一组合设臵平安养老富盈人生养老保障委托管理产品是根据养老保障管理业务管理暂行办法 ( 保监发 [2013]43 号 ) 设立为满足委托人不同的风险偏好及流动性需求, 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品投资组合设臵分为开放型组合和封闭型组合两大类别共十个投资组合, 其中开放型组合包括富盈货币型

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汽东唐
5 years ago
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1 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品投资组合账户说明书目录一组合设臵二投资范围及对象三投资组合策略 ( 一 ) 富盈货币型组合 ( 开放型 ) ( 二 ) 富盈债券型组合 ( 开放型 ) ( 三 ) 富盈偏债型组合 ( 开放型 ) ( 四 ) 富盈平衡型组合 ( 开放型 ) ( 五 ) 富盈股票型组合 ( 开放型 ) ( 六 ) 富盈债权计划组合 ( 封闭型 ) ( 七 ) 富盈银行理财产品组合 ( 封闭型 ) ( 八 ) 富盈信托产品组合 ( 封闭型 ) ( 九 ) 富盈配臵组合 ( 标准 )( 封闭型 ) ( 十 ) 富盈配臵组合 ( 分级 )( 封闭型 ) 四投资限制五风险揭示 18

2 一组合设臵平安养老富盈人生养老保障委托管理产品是根据养老保障管理业务管理暂行办法 ( 保监发 [2013]43 号 ) 设立为满足委托人不同的风险偏好及流动性需求, 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品投资组合设臵分为开放型组合和封闭型组合两大类别共十个投资组合, 其中开放型组合包括富盈货币型组合富盈债券型组合富盈平衡型组合富盈偏股型组合富盈股票型组合 ; 封闭型组合包括富盈债权计划组合富盈信托产品组合富盈银行理财产品组合富盈配臵组合 ( 标准 ) 及富盈配臵组合 ( 分级 ) 其中, 封闭型组合将采用分期滚动的发行方式, 投资政策除满足本说明书规定外, 管理人将根据封闭型投资组合的特点及时公告具体投资组合的相关信息, 该信息包括但不限于募集期限投资品种预期收益估值方式等内容二投资范围及对象平安养老富盈人生养老保障委托管理产品的投资范围和对象依照养老保障管理业务管理暂行办法 ( 保监发 [2013]43 号 ) 的相关要求, 参照保险资金适用的投资范围和对象, 具体适用的政策文件包含保险资金运用管理暂行办法保险资产配臵管理暂行办法关于调整保险资金投资政策有关问题的通知保 19

3 险资金投资债券暂行办法关于保险资金投资有关金融产品的通知基础设施债权投资计划管理暂行规定保险资金参与股指期货交易规定保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法等当国家对保险资金投资对象和范围有调整时, 按照新的政策要求执行按照相关要求, 本产品投资于在国内依法公开发行或上市的股票股票基金股票型保险产品权证股指期货债券债券回购债券基金债券型保险产品银行存款货币市场基金商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划等, 以及监管部门规定的其他投资品种和范围三投资组合策略 ( 一 ) 富盈货币型组合 ( 开放型 ) 1. 组合特征该组合具有较强流动性, 低风险的特征, 适合有高流动性要求低风险承受能力的单位和个人, 主要用于短期的现金管理 2. 投资目标本投资组合账户的投资目标是通过灵活的现金管理, 实现超过同期七天通知存款利率收益目标 20

4 3. 投资范围本组合主要投资于剩余期限在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的债券期限在一年以内 ( 含一年 ) 的中央银行票据债券回购银行定期存款大额存单现金短期商业银行理财产品或信托公司集合资金信托计划货币基金以及监管部门规定的其他投资品种其中投资于债券等固定收益类产品的比例是委托投资资产净值的 0%-50% 货币类资产配臵比例是委托投资资产净值的 50%-100% 本组合不可参与股票投资及新股申购, 不得直接投资于权证, 但因投资分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证, 应当在权证上市交易之日起 10 个交易日卖出类别权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% 0%-50% 50%-100% 4. 业绩基准业绩基准 = 七天通知存款利率 5. 组合管理费率按照委托投资组合资产净值的 0.5% 计算, 管理费每日计提, 逐日累计, 按月支付 ( 二 ) 富盈债券型组合 ( 开放型 ) 1. 组合特征 21

5 该组合具有较好的流动性, 较低风险的特征, 适合中长期投资期限, 但日常有部分流动性需求较低风险承受能力的单位和个人 2. 投资目标本组合主要投资于风险相对较低的固定收益类资产和货币市场工具, 适当参与股票一级市场投资, 在追求本金安全的基础上为委托资产创造稳定收益 3. 投资范围主要投资于债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划股票一级市场投资及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中, 固定收益类资产的投资比例是委托投资资产净值的 0%-135%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 货币类不低于委托投资资产净值的 5% 本组合不可参与股票投资, 但可适当参与新股申购, 持有新股占委托投资资产净值的比例不超过 30%, 且须在可上市交易后的 10 个交易日内卖出不得直接投资于权证, 但因投资分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证, 其应当在权证上市交易之 22

6 日起 10 个交易日卖出权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0%( 申购新股除外 ) 0%-135% 5%-100% 4. 业绩基准业绩基准 = 中债总全价指数 *95%+ 同期银行活期存款利率 *5% 5. 组合管理费率按照委托投资组合资产净值的 1% 计算, 管理费每日计提, 逐日累计, 按月支付 ( 三 ) 富盈偏债型组合 ( 开放型 ) 1. 组合特征该组合具有较好的流动性, 中等偏低风险的特征, 适合投资期限较长, 但日常有部分流动性需求中等偏低风险承受能力的单位和个人, 该组合可分享股票市场收益 2. 投资目标投资于固定收益类资产货币市场和参与部分权益类市场, 争取为投资者提供持续稳定的收益回报 3. 投资范围主要投资于债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产 23

7 管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划股票股票基金股票型保险产品权证股指期货等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中, 固定收益类资产的投资比例为组合资产净值的 0%-135%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 权益类资产的投资比例为组合资产净值的 0%-50% 货币类资产的投资比例为组合资产净值的 5%-100% 权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0%-50% 0%-135% 5%-100% 4. 业绩基准业绩基准 = 同期央行公布的三年定期存款利率 5. 组合管理费率按照委托投资组合资产净值的 1% 计算, 管理费每日计提, 逐日累计, 按月支付 ( 四 ) 富盈平衡型组合 ( 开放型 ) 1. 组合特征该组合具有较好的流动性, 中等风险的特征, 适合投资期限长, 但日常有部分流动性需求中等风险承受能力的单位和个人该组合可分享股票市场收益, 其风险大于偏债型组合 2. 投资目标 24

8 本投资组合的投资目标是在追求价值稳定的基础上通过主动式管理及量化分析, 降低波动风险, 获得高于业绩比较基准的投资回报 3. 投资范围主要投资于股票股票基金股票型保险产品权证股指期货债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中, 权益类资产的投资比例为组合资产净值的 0%-50% 固定收益类资产的投资比例为组合资产净值的 50%-95% 货币类资产的投资比例为组合资产净值的 5%-50% 权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0%-50% 50%-95% 5%-50% 4. 业绩基准业绩基准 = 同期央行公布的三年定期存款利率 5. 组合管理费率按照委托投资组合资产净值的 1.35% 计算, 管理费每日计提, 逐日累计, 按月支付 25

9 ( 五 ) 富盈股票型组合 ( 开放型 ) 1. 风险特征该组合具有较好的流动性, 风险较大的特征, 适合投资期限长, 但日常有部分流动性需求高风险承受能力的单位和个人该组合收益受股票市场行情影响较大 2. 投资目标本投资组合账户的投资目标是追求超额收益, 获得高于业绩比较基准的投资回报 3. 投资范围主要投资于股票股票基金股票型保险产品权证股指期货债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产权益类资产的投资比例为账户资产净值的 0%-95% 固定收益类资产的投资比例为账户资产净值的 0%-135%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 货币类资产的投资比例为组合资产净值的 5%-50% 权益类固定收益类货币市场工具 26

10 投资范围 0%-95% 0%-135% 5%-100% 4. 业绩基准业绩基准 = 沪深 300 指数 *70%+ 中债总全价指数 *25%+ 同期银行活期存款利率 *5% 5. 组合管理费率按照委托投资组合资产净值的 1.35% 计算, 管理费每日计提, 逐日累计, 按月支付 ( 六 ) 富盈债权计划组合 ( 封闭型 ) 1. 组合特征该组合具有中长期限中等偏低风险的特征, 适合中等偏低风险承受能力在约定的期限内无转让或提前终止需求的单位和个人其主要通过大比例配臵收益稳定的债权计划获得收益, 组合收益稳定性较强 2. 投资目标本投资组合账户的投资目标是追求绝对收益, 获得高于业绩比较基准的投资回报 3. 投资范围主要投资于保险资产管理公司基础设施投资计划, 适当参与商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划不动产投资 27

11 计划和项目资产支持计划债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金股票一级市场投资等法律法规或保监会允许本产品投资的投资品种其中保险资产管理公司基础设施投资计划的投资比例为组合资产净值的 0%-100%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 本组合不可参与股票投资, 但可适当参与新股申购, 持有新股的比例占委托投资资产净值的比例不超过 30%, 且须在可上市交易后的 10 个交易日内卖出不得直接投资于权证, 但因投资分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证, 其应当在权证上市交易之日起 10 个交易日卖出权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% ( 申购新股除外 ) 0%-140% 0%-100% 4. 预期收益率预期收益率基于同期央行三年定期存款利率进行上下浮动, 具体根据实际的资产配臵情况做调整, 以产品发行的募集公告为准 5. 组合管理费率按照不低于委托投资组合资产净值的 0.5% 计算, 实的管理费率以产品发行的募集公告为准 28

12 ( 七 ) 富盈银行理财产品组合 ( 封闭型 ) 1. 组合特征该组合具有中短期限中等偏低风险的特征, 适合中等偏低风险承受能力在约定的期限内无转让或提前终止需求的单位和个人其主要通过大比例配臵收益稳定的商业银行理财产品获得收益, 组合整体收益率的稳定性较强 2. 投资目标本投资组合账户的投资目标是追求绝对收益, 获得高于业绩比较基准的投资回报 3. 投资范围主要投资于商业银行理财产品, 适当参与银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金股票一级市场投资等法律法规或保监会允许本产品投资的投资品种其中商业银行理财产品的投资比例为组合资产净值的 0%-100%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 本组合不可参与股票投资, 但可适当参与新股申购, 持有新股的比例占委托投资资产净值的比例不超过 30%, 且须在可上市交易 29

13 后的 10 个交易日内卖出不得直接投资于权证, 但因投资分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证, 其应当在权证上市交易之日起 10 个交易日卖出权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% ( 申购新股除外 ) 0%-140% 0%-100% 4. 预期收益率预期收益率基于同期央行一年定期存款利率进行上下浮动, 具体根据实际的资产配臵情况做调整, 以产品发行的募集公告为准 5. 组合管理费率按照不低于委托投资组合资产净值的 0.5% 计算, 实际管理费率以产品发行的募集公告为准 ( 八 ) 富盈信托产品组合 ( 封闭型 ) 1. 组合特征该组合根据配臵信托产品的不同, 具有不同的风险特征, 适合不同风险承受能力在约定的期限内无转让或提前终止需求的单位和个人其主要通过大比例配臵收益稳定的信托产品获得收益, 组合整体收益率的稳定性较强 2. 投资目标 30

14 本投资组合账户的投资目标是追求绝对收益, 获得高于业绩比较基准的投资回报 3. 投资范围主要投资于信托公司集合资金信托计划, 适当参与商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金股票一级市场投资等法律法规或保监会允许本产品投资的投资品种其中信托公司集合资金信托计划的投资比例为组合资产净值的 0-100%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 本组合不可参与股票投资, 但可适当参与新股申购, 持有新股的比例占委托投资资产净值的比例不超过 30%, 且须在可上市交易后的 10 个交易日内卖出不得直接投资于权证, 但因投资分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证, 其应当在权证上市交易之日起 10 个交易日卖出权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0%( 申购新股除外 ) 0%-140% 0%-100% 4. 预期收益率预期收益率基于同期央行三年定期存款利率进行上下浮动, 31

15 具体根据实际的资产配臵情况做调整, 以产品发行的募集公告为准 5. 组合管理费率按照不低于委托投资组合资产净值的 0.5% 计算, 实际管理费率以产品发行的募集公告为准 ( 九 ) 富盈配臵组合 ( 标准 )( 封闭型 ) 1. 组合特征该组合根据配臵产品的不同, 具有不同的风险特征, 适合不同风险承受能力在约定的期限内无转让或提前终止需求的单位和个人其主要通过大比例配臵收益稳定的保险资产管理公司基础设施投资计划信托公司集合资金信托计划商业银行理财产品等, 适当参与股票市场, 以分享股票市场收益 2. 投资目标本投资组合账户的投资目标是追求超额收益, 获得高于业绩比较基准的投资回报 3. 投资范围主要投资于基础设施投资计划信托公司集合资金信托计划商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券证券公司专项资产管理计划不动产投资计划和项目资产支持计划股票股票基金股票型保险产品权证股指期货债券债券 32

16 回购债券基金债券型保险产品银行存款货币市场基金等法律法规或中国证监会允许本产品投资的投资范围其中信托公司集合资金信托计划银行业金融机构信贷资产支持证券保险资产管理公司基础设施投资计划商业银行理财产品证券公司专项资产管理计划不动产投资计划和项目资产支持计划的合计占组合资产净值的 0-100%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40%, 权益类可投资比例占组合资产净值的 0-30% 权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0%-30% 0%-140% 0%-100% 4. 预期收益率预期收益率基于同期央行三年定期存款利率进行上下浮动, 具体根据实际的资产配臵情况做调整, 以产品发行的募集公告为准 5. 组合管理费率按照不低于委托投资组合资产净值的 0.5% 计算, 实际管理费率以产品发行的募集公告为准 ( 十 ) 富盈配臵组合 ( 分级 )( 封闭型 ) 1. 组合特征该组合根据配臵产品的不同, 具有不同的风险特征, 适合不同风险承受能力在约定的期限内无转让或提前终止需求的单位 33

17 和个人 2. 投资目标本投资组合的投资目标是通过金融创新, 采用分级方法, 组合下设不同的收益分配优先等级的子账户, 子账户资按一定比例来募集, 各子账户募集资金的具体比例及收益优先分配规则以产品发行的募集公告为准本投资组合通过分级重新分配组合收益和风险, 设不同等级的风险收益类型子账户, 满足不同风险收益偏好客户的需求 3. 投资范围主要投资于基础设施投资计划信托公司集合资金信托计划商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券证券公司专项资产管理计划不动产投资计划和项目资产支持计划股票股票基金股票型保险产品权证股指期货债券债券回购债券基金债券型保险产品银行存款货币市场基金等法律法规或中国证监会允许本产品投资的投资范围其中信托公司集合资金信托计划银行业金融机构信贷资产支持证券保险资产管理公司基础设施投资计划商业银行理财产品证券公司专项资产管理计划不动产投资计划和项目资产支持计划的合计占组合资产净值的 0%-100%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40%, 权益类可投资比例占组合资产净值的 0-30% 34

18 权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0%-30% 0%-140% 0%-100% 4. 预期收益率预期收益率基于同期央行三年定期存款利率进行上下浮动, 具体根据实际的资产配臵情况做调整, 以产品发行的募集公告为准 5. 组合管理费率按照不低于委托投资组合资产净值的 0.5% 计算, 实际管理费率以产品发行的募集公告为准四投资限制 ( 一 ) 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品依照养老保障管理业务管理暂行办法 ( 保监发 [2013]43 号 ) 的相关要求, 适用于保险资金投资所有相关政策法规所限定的投资范围和要求进行投资运作并且为维护委托人合法权益, 不得有以下行为 : 1. 承销证券 ; 2. 将产品资产用于担保贷款 ; 3. 从事可能使产品资产承担无限责任的投资 ; 4. 从事内幕交易操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 ; 5. 以虚假片面误导夸大的方式宣传推介养老保障管理产品 ; 35

19 6. 向客户做出保证其资金本金不受损失的承诺 ; 7. 以欺诈手段或者其他不当方式误导诱导客户 ; 8. 挪用侵占客户资金 ; 9. 将养老保障管理业务与其他业务混合操作 ; 10. 以转移养老保障管理基金投资收益或者亏损为目的, 在不同的投资账户之间进行买卖, 损害客户的利益 ; 11. 利用所管理的养老保障管理基金谋取不正当利益 ; 12. 不公平地对待养老保障管理基金, 损害客户的利益 ; 13. 从事内幕交易及其他不正当交易行为 ; 14. 法律行政法规和中国保监会等监管机构规定禁止的其他行为 ( 二 ) 法律法规或监管部门修改或取消相关投资限制规定时, 本产品相应修改投资组合限制规定 ( 三 ) 法律法规或监管部门对上述限制另有规定时, 从其规定五风险揭示本产品是具有不同风险层次的投资产品, 本产品经过中国监督会备案, 但备案不代表对本产品投资收益保证, 也不代表投资于本产品的本金不受亏损, 委托人投资本金可能会因市场变动而蒙受损失, 委托人应充分认识投资风险, 谨慎投资本产品面临的主要风险如下 : 1. 证券市场风险 : 本产品投资品种的市场价格因受多种因素 36

20 影响而上下波动, 可能导致本产品份额净值在存续期内波动或跌破面值 2. 信用风险 : 本产品投资标的固定收益证券, 存在债券发行人不能按约定还本付息的风险, 将可能导致投资者本金及收益蒙受部分或全部损失 3. 所申购的新债可转债及新股跌破发行价的风险 : 若申购的新债可转债及新股在上市首日或上市后持有期内跌破发行价格, 将影响本产品投资收益及本金安全 4. 利率风险 : 利率风险是指由于利率变动而导致的资产价格和资产利息的损益利率波动会直接影响单位和个人的融资成本和利润水平, 导致证券市场的价格和收益率的变动, 使本产品收益水平随之发生变化, 从而产生风险 5. 不可抗力风险 : 指由于自然灾害战争等不可抗力因素的出现, 将严重影响金融市场的正常运行, 从而导致本产品资产收益降低或损失, 甚至影响本产品的受理投资偿还等程序的正常进行, 进而影响本产品的资金安全不可抗力是指交易各方不能合理控制不可预见或即使预见亦无法避免的事件, 该事件妨碍影响或延误任何一方根据本产品说明履行其全部或部分义务, 该事件包括但不限于地震台风洪水水灾其他天灾战争骚乱罢工或其他类似事件新法规颁布或对原法规的修改等政策因素 37

一组合设臵平安养老富盈人生养老保障委托管理产品是根据中国保险监督管理委员会关于试行养老保障委托管理业务有关事项的通知 ( 保监发号 ) 设立为满足委托人不同的风险偏好及流动性需求, 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品投资组合设臵分为开放型组合和封闭型组合两大类别共十个投资

一组合设臵平安养老富盈人生养老保障委托管理产品是根据中国保险监督管理委员会关于试行养老保障委托管理业务有关事项的通知 ( 保监发号 ) 设立为满足委托人不同的风险偏好及流动性需求, 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品投资组合设臵分为开放型组合和封闭型组合两大类别共十个投资附件 3: 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品投资组合账户说明书目录一组合设臵二投资范围及对象三投资组合策略 ( 一 ) 富盈货币型组合 ( 开放型 ) ( 二 ) 富盈债券型组合 ( 开放型 ) ( 三 ) 富盈偏债型组合 ( 开放型 ) ( 四 ) 富盈平衡型组合 ( 开放型 ) ( 五 ) 富盈股票型组合 ( 开放型 ) ( 六 ) 富盈债权计划组合 ( 封闭型 ) ( 七 )