重要提示本产品说明书依据中华人民共和国信托法中华人民共和国合同法企业年金试行办法 ( 以下简称 20 号令 ) 企业年金基金管理办法 ( 以下简称 11 号令 ) 关于扩大企业年金基金投资范围的通知 ( 以下简称 23 号文 ) 关于企业年金养老金产品有关问题的通知 ( 以下简称 24 号文

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巴房
5 years ago
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1 招商康泰综合指数固定收益型养老金产品投资说明书产品投资管理人 : 招商基金管理有限公司产品托管人 : 上海浦东发展银行股份有限公司

2 重要提示本产品说明书依据中华人民共和国信托法中华人民共和国合同法企业年金试行办法 ( 以下简称 20 号令 ) 企业年金基金管理办法 ( 以下简称 11 号令 ) 关于扩大企业年金基金投资范围的通知 ( 以下简称 23 号文 ) 关于企业年金养老金产品有关问题的通知 ( 以下简称 24 号文 ) 及其他有关法律法规以及招商康泰综合指数固定收益型养老金产品投资管理合同 ( 以下简称投资管理合同 ) 编写投资管理人保证投资说明书的内容真实准确完整本投资说明书经人社部备案, 但人社部对本产品的备案通过, 并不表明其对本产品的价值和收益做出实质性判断或保证, 也不表明投资于本产品没有风险本产品投资于证券市场, 产品净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资人根据所持有份额享受产品的收益, 但同时也要承担相应的投资风险投资有风险, 投资人申购本产品时应认真阅读本投资说明书, 全面认识本产品的风险收益特征和产品特性, 充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场, 对申购产品的意愿时机数量等投资行为作出独立决策产品投资中的风险既包括市场风险, 也包括产品自身的管理风险流动性风险和其他风险等本产品为固定收益型养老金产品, 属于证券投资产品中的中等风险品种, 其预期风险与预期收益高于货币型养老金产品, 低于股票型养老金产品和混合型养老金产品投资管理人提醒投资人养老金产品投资的买者自负原则, 在投资人作出投资决策后, 产品运营状况与净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负责投资管理人依照恪尽职守诚实信用谨慎勤勉的原则管理和运用养老金产品财产, 但不保证养老金产品一定盈利, 也不保证最低收益养老金产品的过往业绩并不预示其未来表现 1

3 目录重要提示... 1 第一部分绪言... 3 第二部分产品基本要素... 4 一产品名称... 4 二产品的类别... 4 三产品的运作方式... 4 四产品份额初始面值申购费率赎回费率和转换费率... 4 五产品存续期限... 4 第三部分产品投资管理... 5 一投资目标... 5 二投资范围... 5 三投资限制... 5 四投资组合比例调整... 8 五禁止行为... 8 六投资管理人代表产品行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法... 9 第四部分投资风险揭示一产品风险因素二风险管理的原则三投资风险控制的方法和手段第五部分投资管理人概况第六部分拟任投资经理简介一拟任投资经理 : 二投资经理的变更

4 第一部分绪言本投资说明书依据中华人民共和国信托法中华人民共和国合同法企业年金试行办法 ( 以下简称 20 号令 ) 企业年金基金管理办法 ( 以下简称 11 号令 ) 关于扩大企业年金基金投资范围的通知 ( 以下简称 23 号文 ) 关于企业年金养老金产品有关问题的通知 ( 以下简称 24 号文 ) 及其他有关法律法规以及招商康泰综合指数固定收益型养老金产品投资管理合同 ( 以下简称投资管理合同 ) 编写投资管理人承诺本投资说明书不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其真实性准确性完整性承担法律责任招商康泰综合指数固定收益型养老金产品 ( 以下简称产品或本产品 ) 是根据本投资说明书所载明的资料申请募集的本产品管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本投资说明书中载明的信息, 或对本投资说明书作任何解释或者说明 3

5 第二部分产品基本要素一产品名称招商康泰综合指数固定收益型养老金产品二产品的类别本产品为固定收益型养老金产品三产品的运作方式契约型开放式四产品份额初始面值申购费率赎回费率和转换费率 1. 本产品份额初始面值为人民币元 2. 不设申购费与转换费 ; 3. 不收取赎回费五产品存续期限本产品的存续期限自产品生效之日起, 至本合同规定的产品终止事由出现后, 人社部出具的同意或者决定终止函生效之日止 4

6 第三部分产品投资管理一投资目标在保障资产安全性并有效控制投资风险的前提下, 通过积极主动的投资管理, 力争获取超越业绩比较基准的投资收益, 追求产品资产的长期稳定增值二投资范围本产品投资范围为 24 号文允许固定收益型养老金产品投资的所有金融产品本产品限于境内投资, 投资范围包括 : 银行存款国债中央银行票据债券回购除股票基金混合基金外的证券投资基金股票 ( 仅限一级市场 ) 商业银行理财产品信托产品基础设施债权投资计划特定资产管理计划, 以及信用等级在投资级以上的金融债企业 ( 公司 ) 债可转换债 ( 含分离交易可转换债 ) 短期融资券和中期票据等金融产品和符合人社部政策要求的其他产品产品的投资组合比例为 : 本产品投资于银行定期存款协议存款国债金融债企业 ( 公司 ) 债可转换债 ( 含分离交易可转换债 ) 短期融资券中期票据商业银行理财产品信托产品基础设施债权投资计划特定资产管理计划债券基金的比例, 合计高于产品资产净值的 80% 债券正回购的资金余额在每个交易日均不得高于产品资产净值的 40% 本产品投资于银行活期存款中央银行票据一年期以内( 含一年 ) 的银行定期存款债券回购货币市场基金的比例, 合计不得低于产品资产净值的 5% 本产品不得投资于股票基金混合基金投资连结保险产品万能保险产品可转换债 ( 含分离交易可转换债 ) 转股后应当于 10 个交易日内卖出本产品可以投资股票一级市场, 且应当在上市流通后 10 个交易日内卖出, 但不得投资股票二级市场本产品不得直接投资于权证, 但因投资股票分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证, 应当在权证上市交易之日起 10 个交易日内卖出三投资限制 1 本产品投资于银行定期存款协议存款国债金融债企业( 公司 ) 债可转换债 ( 含分离交易可转换债 ) 短期融资券中期票据商业银行理财产品信托产品基础设施债权投资计划特定资产管理计划债券基金的比例, 5

7 合计高于产品资产净值的 80% 2 本产品投资于银行活期存款中央银行票据一年期以内( 含一年 ) 的银行定期存款债券回购货币市场基金的比例, 合计不得低于产品资产净值的 5% 3 债券正回购的资金余额在每个交易日均不得高于产品资产净值的 40% 4 本产品不得投资股票基金混合基金投资连结保险产品万能保险产品 5 可转换债( 含分离交易可转换债 ) 转股后应当于 10 个交易日内卖出本产品不得直接投资于权证, 但因投资股票分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证, 应当在权证上市交易之日起 10 个交易日内卖出 6 本产品可以投资股票一级市场, 且应当在上市流通后 10 个交易日内卖出, 但不得投资股票二级市场 7 本产品投资于一家企业所发行的股票, 单期发行的同一品种短期融资券中期票据金融债企业 ( 公司 ) 债可转换债 ( 含分离交易可转换债 ), 单只证券投资基金, 分别不得超过该企业上述证券发行量该基金份额的 5%; 按照公允价值计算, 也不得超过产品资产净值的 10% 8 本产品投资于商业银行理财产品信托产品基础设施债权投资计划特定资产管理计划的比例, 合计不得超过本产品资产净值的 30%; 其中, 投资于信托产品的比例, 不超过本产品资产净值的 10% 9 本产品投资于单期商业银行理财产品信托产品基础设施债权投资计划或者特定资产管理计划, 分别不得超过该期商业银行理财产品信托产品基础设施债权投资计划或者特定资产管理计划资产管理规模的 20% 10 本产品可投资的商业银行理财产品信托产品基础设施债权投资计划的发行主体, 限于以下三类 : (1) 具有企业年金基金管理机构资格的商业银行信托公司保险资产管理公司 ; (2) 金融集团公司的控股子公司具有企业年金基金管理机构资格, 发行商业银行理财产品信托产品基础设施债权投资计划的该金融集团公司的其他控股子公司 ; 6

8 (3) 发行商业银行理财产品信托产品基础设施债权投资计划的大型企业或者其控股子公司 ( 已经建立企业年金计划 ) 该类商业银行理财产品信托产品基础设施债权投资计划仅限于大型企业自身或者其控股子公司的企业年金计划投资, 并且投资事项应当由大型企业向人力资源社会保障部备案 11 本产品可投资的商业银行理财产品应当符合下列规定: (1) 风险等级为发行银行根据银监会评级要求, 自主风险评级处于风险水平最低的一级或者二级 ; (2) 投资品种限于保证收益类和保本浮动收益类 ; (3) 投资范围限于境内市场的信贷资产存款货币市场工具公开发行且评级在投资级以上的债券, 基础资产由发行银行独立负责投资管理 ; (4) 发行商业银行理财产品的商业银行应当具有完善的公司治理良好的市场信誉和稳定的投资业绩, 上个会计年度末经审计的净资产不低于 300 亿元人民币或者在境内外主板上市, 信用等级不低于国内信用评级机构评定的 A 级或者相当于 A 级的信用级别 ; 境外上市并免于国内信用评级的, 信用等级不低于国际信用评级机构评定的投资级或者以上的信用级别 12 本产品可投资的信托产品应当符合下列规定: (1) 限于融资类集合资金信托计划和为企业年金基金设计发行的单一资金信托计划 ; (2) 投资合同应当包含明确的受益权转让条款 ; (3) 信用等级不低于国内信用评级机构评定的 AA+ 级或者相当于 AA+ 级的信用级别但符合下列条件之一的, 可以豁免外部信用评级 : 1) 偿债主体上个会计年度末经审计的净资产不低于 90 亿元人民币, 年营业收入不低于 200 亿元人民币 ; 2) 提供无条件不可撤销连带责任保证担保的担保人, 担保人上个会计年度末经审计的净资产不低于 90 亿元人民币, 年营业收入不低于 200 亿元人民币 (4) 安排投资项目担保机制, 但符合上述第 (3) 款 1) 条规定且在风险可控的前提下可以豁免担保 ; (5) 发行信托产品的信托公司应当具有完善的公司治理良好的市场信誉和稳定的投资业绩, 上个会计年度末经审计的净资产不低于 30 亿元人民币 7

9 13 本产品可投资的基础设施债权投资计划应当符合下列规定: (1) 履行完毕相关监管机构规定的所有合法程序 ; (2) 基础资产限于投向国务院有关部委或者省级政府批准的基础设施项目债权资产 ; (3) 投资合同应当包含明确的受益权转让条款 ; (4) 信用等级不低于国内信用评级机构评定的 A 级或者相当于 A 级的信用级别 ; (5) 投资品种限于信用增级为 A 类 B 类增级方式 ; (6) 发行基础设施债权投资计划的保险资产管理公司应当具有完善的公司治理良好的市场信誉和稳定的投资业绩, 上个会计年度末经审计的净资产不低于 2 亿元人民币 14 本产品可投资的特定资产管理计划应当符合下列规定: (1) 限于结构化分级特定资产管理计划的优先级份额 ; (2) 不得投资于商品期货及金融衍生品 ; (3) 不得投资于未通过证券交易所转让的股权 ; (4) 发行特定资产管理计划的基金管理公司应当具有完善的公司治理良好的市场信誉和稳定的投资业绩, 上个会计年度末经审计的净资产不低于 2 亿元人民币 15 法律法规和本合同规定的其他限制四投资组合比例调整因建仓等原因, 投资管理人在本产品生效之日起 3 个月内, 投资组合比例可以低于投资管理合同的有关约定, 但投资范围投资策略应当符合本合同的约定自本产品生效之日起满 3 个月后, 投资组合比例应达到本合同的有关约定因证券市场波动证券发行人合并产品规模变动股权分置改革中支付对价等产品投资管理人之外的因素致使产品投资不符合本合同约定的投资比例规定的, 产品投资管理人应当在 10 个交易日内进行调整法律法规或监管部门另有规定的, 从其规定五禁止行为为维护份额持有人的合法权益, 投资管理人不得将产品财产用于下列投资或 8

10 者活动 : 1 将其固有财产或者他人财产混同于本产品财产; 2 不公平对待本产品财产与其管理的其他财产; 3 不公平对待其管理的不同养老金产品的财产; 4 侵占挪用本产品财产; 5 违反法律法规承诺变相承诺保本或者保证收益; 6 利用所管理的其他资产为本产品委托人受益人或者相关管理人谋取不正当利益 ; 7 投资管理人投资有关金融产品, 不得与当事人发生涉及利益输送利益转移等不当交易行为, 不得通过关联交易或者其他方式侵害企业年金委托人的利益 ; 8 从事使本产品承担无限责任的投资; 9 国家规定监管部门规定或合同约定禁止的其他行为如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定, 投资管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制六投资管理人代表产品行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法 1 投资管理人按照国家有关规定代表产品独立行使股东权利及债权人权利份额持有人权利受益人权利等投资人权利, 保护份额持有人的利益 2 不谋求对上市公司的控股, 不参与所投资实体的经营管理 3 有利于产品财产的安全与增值 4 不通过关联交易为自身雇员授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益 9

11 第四部分投资风险揭示本产品是一种长期投资工具, 其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险投资者购买产品, 既可能按其持有份额分享产品投资所产生的收益, 也可能承担产品投资所带来的损失本产品在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括产品自身的管理风险流动性风险和其他风险等巨额赎回风险是契约开放式产品所特有的一种风险, 即当单个交易日产品的净赎回申请超过产品总份额的百分之十时, 投资者将可能无法及时赎回持有的全部产品份额投资者应当认真阅读本产品投资管理合同投资说明书等产品法律文件, 了解本产品的风险收益特征, 并根据自身的投资目的投资期限投资经验资产状况等判断产品是否和投资者的风险承受能力相适应一产品风险因素 1 市场风险市场风险是指证券市场价格受到经济因素政治因素投资心理和交易制度等各种因素的影响而变化, 导致收益水平存在的不确定性市场风险主要包括 : (1) 政策风险 : 因国家宏观政策 ( 如货币政策财政政策行业政策地区发展政策等 ) 发生变化, 导致市场价格波动而产生风险 (2) 经济周期风险 : 随经济运行的周期性变化, 证券市场的收益水平也呈周期性变化养老金产品投资于债券与上市公司的股票, 收益水平也会随之变化, 从而产生风险 (3) 利率风险 : 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动利率直接影响着债券的价格和收益率, 影响着企业的融资成本和利润养老金产品投资于债券和股票, 其收益水平会受到利率变化的影响 (4) 上市公司经营风险 : 上市公司的经营好坏受多种因素影响, 如管理能力财务状况市场前景行业竞争人员素质等, 这些都会导致企业的盈利发生变化如果养老金产品所投资的上市公司经营不善, 其证券价格可能下跌, 使 10

12 养老金产品投资收益下降虽然养老金产品可以通过投资多样化来分散这种非系统风险, 但不能完全规避 (5) 通货膨胀风险如果发生通货膨胀, 基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消, 从而影响基金资产的保值增值 (6) 再投资风险再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响, 这与利率上升所带来的价格风险 ( 即利率风险 ) 互为消长 2 管理风险在产品管理运作过程中, 管理人的知识技能经验判断等主观因素会影响其对相关信息和经济形势证券价格走势的判断, 从而影响产品收益水平 3 流动性风险产品的流动性风险主要表现在两方面 : 一是投资管理人建仓时或为实现收益而进行组合调整时, 可能由于市场流动性相对不足而无法按预期的价格将证券买进或卖出二是为应付投资人的赎回, 投资管理人的现金支付出现困难, 被迫在不适当的价格大量抛售证券两者均可能使产品净值受到不利影响 4 其他风险除以上主要风险以外, 产品还可能遇到以下风险 : (1) 因技术因素而产生的风险, 如产品在交易时所采用的电脑系统可能因突发性事件或不可抗原因出现故障, 由此给产品投资带来风险 (2) 因人为因素而产生的风险, 如投资经理违反职业操守的道德风险, 以及因内幕交易欺诈等行为产生的违规风险 (3) 人才流失风险, 公司主要业务人员的离职如投资经理的离职等可能会在一定程度上影响工作的连续性, 并可能对产品运作产生影响 (4) 因为业务竞争压力可能产生的风险 (5) 因其他不可预见或不可抗力因素导致的风险, 如战争自然灾害等会导致产品资产损失, 影响产品收益水平二风险管理的原则投资管理人为防范和化解经营运作中面临的风险, 保证经营活动的合法合规和有效开展, 制定了一系列组织机制管理方法操作程序与控制措施, 形成了 11

13 公司完整的内部控制体系该内部控制体系涵盖了内部会计控制风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面, 并通过相应的具体业务控制流程来严格实施, 具体原则如下 : 1 全面性原则 : 内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位, 渗透各项业务过程和业务环节 2 独立性原则 : 公司设立独立的稽核监察部, 稽核监察部保持高度的独立性和权威性, 负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查 3 相互制约原则: 公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制, 建立不同岗位之间的制衡体系 4 保持与业务发展的同等地位原则 : 公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固的基础上, 内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上 5 定性和定量相结合原则 : 建立完备风险控制指标体系, 使风险控制更具客观性和操作性三投资风险控制的方法和手段公司通过建立完整的研究业务控制投资决策控制交易业务控制, 完善投资决策委员会的投资决策职能和风险控制委员会的风险控制职能, 实行投资总监和投资经理分级授权制度和股票池制度, 进行集中交易, 以及稽核监察部对投资交易实时监控等, 加强投资管理控制, 做到研究投资交易风险控制的相互独立相互制约和相互配合, 有效控制操作风险建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系, 控制投资业务中面临的市场风险集中风险流动性风险等建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系, 对投资管理的风险和业绩进行及时评估和反馈 1 引入风险预算管理, 对本产品的各种风险因素进行分解和度量, 并根据预算的风险对整个投资过程进行全程监测风险预算管理是根据产品的风险偏好和产品资金特性制定风险预算额度, 选取适当的风险预警指标 ( 如净损值 VAR 值 ) 针对产品整体资产 ( 或某类风险资产 ) 进行分级风险监控, 使产品资产的投资风险控制在预定的可承受范围内 2 产品投资管理人制定了内控手册和合规手册, 明确了对各业务 12

14 风险点的不定期检查自评估和审计的具体要求及流程, 风险管理与合规部定期对各业务部门的操作流程投资决策程序进行专项检查和穿行测试, 以有效控制合规和操作风险 ; 3 信用风险管理采取产品信用评级交易对手集中授信限制信用暴露等手段进行管理交易对手交易额必须符合信用风险管理小组对其评级授信所限定的额度与未授信的交易对手进行交易只能采用对我方有利的交易结算方式产品评级分为两部分 : 对已授信交易对手的产品评级纳入交易对手授信管理对其他产品信用风险管理小组另行评级 4 流动性风险管理主要是做好备付流动性管理, 确保各组合资产达到产品要求比例的高流动性管理目标此外, 风险管理系统还将为业务部门提供投资集中度平均变现时间日平均成交量平均换手率等风险监控指标作为参考 5 结算风险管理主要是对交易对手的结算敞口限额实现动态监控管理和加强事后稽核检查 6 操作风险管理重点是规范业务流程, 加强事后稽核检查, 充分利用交易系统风险管理功能, 设定交易比例限制阈值控制 ( 授权审批手续 ), 动态监控交易执行情况 7 法律法规风险管理分为两部分 : 合规性风险管理将设定零风险容忍度的管理目标, 对相关法律法规中设定的控制比例业务限制等纳入操作风险管理对违反法律法规禁止行为或合同陷阱等, 通过法律专职人员或聘请常年法律顾问进行防范和管理 13

15 第五部分投资管理人概况名称 : 招商基金管理有限公司注册地址 : 深圳市福田区深南大道 7088 号设立日期 :2002 年 12 月 27 日注册资本 : 人民币 2.1 亿元法定代表人 : 李浩办公地址 : 深圳市福田区深南大道 7088 号电话 :(0755) 传真 :(0755) 联系人 : 赖思斯股权结构和公司沿革 : 招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字 [2002]100 号文批准设立, 是中国第一家中外合资基金管理公司公司由招商证券股份有限公司 ING Asset Management B.V.( 荷兰投资 ) 中国电力财务有限公司中国华能财务有限责任公司中远财务有限责任公司共同投资组建经公司股东会通过并经中国证监会批准, 公司的注册资本金已经由人民币一亿元 (RMB100,000,000 元 ) 增加为人民币二亿一千万元 (RMB210,000,000 元 ) 2007 年 5 月, 经公司股东会通过并经中国证监会批复同意, 招商银行股份有限公司受让中国电力财务有限公司中国华能财务有限责任公司中远财务有限责任公司及招商证券股份有限公司分别持有的公司 10% 10% 10% 及 3.4% 的股权 ; 公司外资股东 ING Asset Management B.V.( 荷兰投资 ) 受让招商证券股份有限公司持有的公司 3.3% 的股权上述股权转让完成后, 招商基金管理有限公司的股东及股权结构为 : 招商银行股份有限公司持有公司全部股权的 33.4%, 招商证券股份有限公司持有公司全部股权的 33.3%,ING Asset Management B.V.( 荷兰投资 ) 持有公司全部股权的 33.3% 2013 年 8 月, 经公司股东会审议通过, 并经中国证监会证监许可 [2013]1074 号文批复同意, 荷兰投资公司 (ING Asset Management B.V.) 将其持有的招商基金管理有限公司 21.6% 股权转让给招商银行股份有限公司 11.7% 股权转让给招商 14

16 证券股份有限公司上述股权转让完成后, 招商基金管理有限公司的股东及股权结构为 : 招商银行股份有限公司持有全部股权的 55%, 招商证券股份有限公司持有全部股权的 45% 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日, 总行设在深圳, 业务以中国市场为主招商银行于 2002 年 4 月 9 日在上海证券交易所上市 ( 股票代码 :600036) 2006 年 9 月 22 日, 招商银行在香港联合交易所上市 ( 股份代号 :3968) 招商证券股份有限公司是百年招商局旗下金融企业, 经过多年创业发展, 已成为拥有证券市场业务全牌照的一流券商 2009 年 11 月, 招商证券在上海证券交易所上市 ( 代码 ) 公司将秉承诚信理性专业协作成长的理念, 以为投资者创造更多价值为使命, 力争成为中国资产管理行业具有差异化竞争优势一流品牌的资产管理公司 15

17 第六部分拟任投资经理简介一拟任投资经理 : 姜南林, 硕士研究生 2008 年 6 月加入天相投资顾问有限公司, 从事宏观经济分析货币和债券市场研究相关工作 ;2009 年 6 月加入嘉禾人寿保险股份有限公司, 任固定收益投资经理, 从事宏观策略研究, 固定收益投资管理工作 ; 2012 年 8 月加入国泰基金管理有限公司, 任基金经理, 从事证券投资基金投资管理工作 ;2015 年 8 月加入招商基金管理有限公司, 现任固定收益投资部投资经理二投资经理的变更投资管理人可以根据业务需要变更投资经理并任命新的投资经理产品的投资经理发生变更, 投资管理人应当自变更之日起 3 个工作日内, 在指定网站及其公司官网上披露 16

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鑫元基金管理有限公司 ... 2... 5... 10... 13... 16... 17... 18... 19... 22... 23... 24... 28... 29... 33 5 6 7 至 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 序号项目金额 ( 元 ) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 - - 其中 : 股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资