(3) 不投资权益类产品, 不允许进行一级市场新股申购 (4) 投资于一家企业所发行的短期融资券中期票据单期发行的同一品种债券单只证券投资基金, 分别不得超过该企业单次证券发行量该基金份额的 5%; 按公允价值计算, 也不得超过组合资产净值的 10% (5) 固定收益类资产不低于组合资产净值

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东卞
5 years ago
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1 长江盛世天伦个人养老保障管理产品长江盛世天伦纯债组合 (" 新保惠 " 活动专供 ) 产品要素表一基本要素 1 产品名称长江盛世天伦个人养老保障管理产品长江盛世天伦纯债组合 ( 长江养老 [2014] 养老保障委托管理 002 号 ) 2 产品形式个人养老保障管理产品 ( 开放式 ), 固定收益型投资组合, 非保本且非收益保证型组合 3 产品存续期不定期 1 流动性资产: 主要包括现金货币市场基金银行活期存款银行通知存款货币市场类保险资产管理产品和剩余期限不超过 1 年的政府债券准政府债券逆回购协议以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品 2 固定收益类资产: 主要包括银行定期存款银行协议存款债券型基金固定收益类保险资产管理产品金融企业 ( 公司 ) 债券非金融企业 ( 公司 ) 债券和剩余期限在 1 年以上的政府债券准政府债券, 以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品 3 不动产类资产: 主要包括不动产基础设施投资计划不动产投资计划不动产类保险资产管理产品及其 4 投资范围他不动产相关金融产品等, 以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品 4 其他金融资产: 主要包括商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司项目资产支持计划其他保险资产管理产品, 以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品拟配置由长江养老保险股份有限公司发行的长江养老金色增盈 1 号集合资产管理产品 5 不从二级市场买入股票权证等权益类资产, 不参与一级市场新股申购, 可转债限于投资于可分离交易可转债的纯债部分 6 符合监管规定的法律法规允许投资的其他金融工具权益类资产 :0 5 投资比例固定收益类资产不动产类资产其他金融资产 :80%-135%( 其中基础设施投资计划不动产相关金融产品其他金融资产合计 :0-75%) 流动性资产 :5%-60% 6 认购金额人民币 1000 元起, 超出部分以 0.01 元的整数倍递增. 7 开放期自产品成立持续开放申购二产品投资策略特色及禁止完全规避权益市场波动带来的风险主要投资于固定收益产品通过对政治经济政策市场的综合分析, 采取自上而下的分析方法, 评估未来投资环境的变化趋势, 决定本产品中债券现金的分配比例, 控制久期借助管理人内外研究力量的研究成果, 决定具体的债券投资品种并决定买卖时机 ; 通过对组合风险和流动性的评估结果, 对投资组合进行动态的调整, 使之不断得到优化, 以最大限度地保障资金的安全和增值类属资产方面, 基于利率趋势判断与收益率曲线判断, 综合运用利率预期骑乘策略流动性管理策略来构造固定收益证券组合产品投资禁止及限制如下 : (1) 投资流动性资产的比例不低于组合资产净值的 5% (2) 投资可转换债仅限于分离交易可转换债的纯债部分

2 (3) 不投资权益类产品, 不允许进行一级市场新股申购 (4) 投资于一家企业所发行的短期融资券中期票据单期发行的同一品种债券单只证券投资基金, 分别不得超过该企业单次证券发行量该基金份额的 5%; 按公允价值计算, 也不得超过组合资产净值的 10% (5) 固定收益类资产不低于组合资产净值的 80% (6) 债券正回购比例不高于组合资产净值的 40% (7) 固定收益类资产不动产类资产其他金融资产的投资余额不得超过组合资产净值的 135%, 不低于组合资产净值的 80% (8) 投资于基础设施投资计划不动产相关金融产品其他金融资产的投资余额不得超过投资组合价值的 75%, 其中单一项目的投资余额不得超过投资组合价值投资组合说明书的 50% (9) 因证券市场波动上市公司合并组合规模变动等投资管理人之外的因素致使本投资组合不符合本投资组合说明书规定的投资比例的, 应当在投资品种可上市交易之日起 20 个交易日内调整完毕 (10) 禁止购买的债券 : 信用等级低于 ( 不含 )AA 级或无信用评级的金融债企业债公司债和可转债禁止买入 ; 信用等级低于 ( 不含 )A-1 级或无信用评级短期融资券禁止买入 (11) 禁止买入不符合关于保险资金投资有关金融产品的通知以及本说明书规定要求的基础设施债权投资计划商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理产品项目资产支持计划等 (12) 法律法规和合同规定的其他禁止或限制的条件三业绩比较基准业绩基准 = 银行一年定期存款利率通知存款利率, 如央行调整存款利率, 则业绩基准也做相应的调整四参与各方 1 投资管理人长江养老保险股份有限公司 2 托管行上海浦东发展银行股份有限公司 3 代销机构中国太平洋人寿保险股份有限公司 (" 新保惠 " 活动专供 ) 五费率结构 1 认( 申 ) 购费 0 2 赎回费 0 3 托管费 0.03% 4 管理费 0.1% 六信息披露净值每日公布在长江养老保险股份有限公司官网七风险揭示本产品的主要风险包括市场风险信用风险流动性风险操作风险其他风险等本产品根据法律法规要求如有调整事项, 本产品将根据法规要求进行调整 1 市场风险:: 本产品投资品种的市场价格因受多种因素影响而上下波动, 可能导致本产品份额净值在存续期内波动或跌破面值 2 信用风险: 信用风险是指在投资交易活动中, 由于信用敏感性资产的发行人及担保人 ( 包括但不限于存款银行债券发行人及担保人

3 其他借款方等) 或交易对手破产或不能履行约定及承诺或不能如期足额支付应付本金利息或其他债务的风险, 或由于履约可能性降低信用评级结果降低所给信用敏感性资产的价值造成损失的风险 3 流动性风险: 流动性风险是指在投资活动中, 所投资资产不能随时转换为现金或者转换为现金的能力降低的风险, 以及缺乏足够的现金或随时能转换为现金的其他资产造成的支付风险例如非标资产到期无法赎回分级基金场内优选份额无法按指定要求买入或卖出 4 利率风险: 利率风险是指由于利率变动而导致的资产价格和资产利息的损益利率波动会直接影响企业的融资成本和利润水平, 导致证券市场的价格和收益率的变动, 使本产品收益水平随之发生变化, 从而产生风险 5 操作风险: 操作风险是指由于操作流程不完善人为过错和信息系统故障等原因导致损失的可能性 6 不可抗力风险: 指由于自然灾害战争等不可抗力因素的出现, 将严重影响金融市场的正常运行, 从而导致本产品资产收益降低或损失, 甚至影响本产品的受理投资偿还等程序的正常进行, 进而影响本产品的资金安全不可抗力是指交易各方不能合理控制不可预见或即使预见亦无法避免的事件, 该事件妨碍影响或延误任何一方根据本产品说明履行其全部或部分义务, 该事件包括但不限于地震台风洪水水灾其他天灾战争骚乱罢工或其他类似事件新法规颁布或对原法规的修改等政策因素 7 其他风险: 是指战争自然灾害等不可抗力因素或其他超出管理人自身直接控制能力之外的因素, 导致资产损失的风险

4 长江盛世天伦个人养老保障管理产品长江盛世天伦纯债组合 (" 新保惠 " 活动专供 ) 投资团队及投资经理介绍投资团队简介姓名团队组成专长分工团队力量投资相关从业年限学历学校其他信息张晓华部门负责人资产配置权益投资 11 年硕士, 北京大学曾任职光大证券投资部总经理董事总经理张承启债券经理宏观经济研究固定 5 年硕士, 曾任职申万宏观研究员, 获新财富最收益投资套利研究北京大学佳分析师 ; 海通资管固定收益投资经理投资经理 : 张承启 ( 以下组合为固定收益型 ) 姓名张承启年龄 32 岁职位固定收益投资经理从业年限 5 年专业及学历金融学专业硕士, 北京大学投资风格及理念工作经历历史投资业绩产品历史业绩图 : 风格稳健, 积极规避下行风险, 追求持续稳定回报现在长江养老保险股份有限公司投资经理海通资产管理有限公司固定收益研究员 / 投资经理申银万国证券研究所宏观研究员 2014 年 1 月获得投资主办人资格, 历任现金赢家 ( 货币型 ) 海蓝宝益( 一级债券基金 ) 海通月月鑫( 分级型一级债基 ) 海通季季红( 二级债券基金 ) 海蓝宝银( 一级债券基金 ) 投资经理获奖 : 所管理的海通季季红荣获 2014 年度金牛券商集合资管计划称号海通海蓝宝益复权净值数据来源 :Wind

5 12 年 11 月 13 年 1 月 13 年 3 月 13 年 5 月 13 年 7 月 13 年 9 月 13 年 11 月 14 年 1 月 14 年 3 月 14 年 5 月 14 年 7 月 14 年 9 月 14 年 11 月 15 年 1 月 15 年 3 月 15 年 5 月 15 年 7 月海通现金赢家 7 日年化收益率数据来源 :Wind 投资经理 : 张晓华张承启 ( 以下组合为股债混合型 )

长江养老保险股份有限公司公司介绍公司概况 : 成立时间 :2007 年 05 月 18 日总部所在地 : 上海业务范围 : 全国资质牌照 : 企业年金牌照保险资产管理牌照养老保障委托管理牌照公司定位 : 致力于发展养老金管理及各类资产管理业务经营理念 : 实现受益人的利益最大化企业文化 : 德奉天下爱寄晚晴股东背景 : 长江养老保险目前共有 12 家股东单位,

6 长江养老保险股份有限公司公司介绍公司概况 : 成立时间 :2007 年 05 月 18 日总部所在地 : 上海业务范围 : 全国资质牌照 : 企业年金牌照保险资产管理牌照养老保障委托管理牌照公司定位 : 致力于发展养老金管理及各类资产管理业务经营理念 : 实现受益人的利益最大化企业文化 : 德奉天下爱寄晚晴股东背景 : 长江养老保险目前共有 12 家股东单位, 控股股东为中国太平洋保险集团, 均为中央或上海的大型国有集团企业, 经营业务涵盖投资控股资产管理钢铁能源航运管理和现代服务业等多个领域长江养老所有股东治理机制良好, 信誉卓著, 在各自领域内极具代表性和影响力资产规模 : 获得荣誉 : 长江养老保险资产管理规模稳步增长, 截至 2016 年上半年, 公司整体管理资产规模已突破 2000 亿元公司投资业绩整体表现稳健且好于行业平均水平, 获得了全社 2016/7: 2016 中国最佳养老金管理公司, 金色晚晴会的关注和认可, 获得的主要荣誉有 : 企业年金集合计划荣获 2016 年最具人气理财产品 2016/7: 2016 年度值得信赖年金管理机构方舟奖, 与太平洋寿险的新保惠创新业务协同项目获 2016 年度中国保险行业创新方舟奖 2014/1:2013 年度中国最佳企业年金管理人 2013/12: 创新投资国家重点基础设施养老金产品荣获 2013 年度上海市金融创新成果奖 2013/12:2013 上海保险行业企业年金服务年度大奖 2013/12: 2013 年度第一财经金融价值榜年度保险公司 ( 养老金 ) 奖项 2013/11: 中国卓越金融奖年度卓越资产管理保险公司奖项 2013/1: 中国最佳企业年金管理人和中国最佳企业年金产品 2011/2: 长江金色系列 ( 集合型 ) 企业年金计划荣获 2010 年度上海金融创新成果奖

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