南方 e 站通 - 南方保本基金认购操作指引 一 南方保本基金产品概况... 1 二 南方 e 站通网上交易介绍... 3 三 认购时间... 3 四 网上交易认购流程... 4 五 支持的银行卡... 4 六 费率... 7 七 热点问题... 8 1 南方 e 站通网上交易系统对此次南方保本基金的认购时间有哪些规定?... 8 2 如何知道认购交易申请已经成功提交?... 8 3 我已经在银行 券商等代销机构购买了南方的基金, 是否可以转到网上交易进行管理?... 8 4 南方 e 站通网上交易可以交易哪些开放式基金?... 8 5 南方 e 站通网上交易如何确认最终成功认 / 申购的基金份额?... 9 6 如何设置和修改分红方式?... 9 7 如果银行卡丢失和其他原因想变更银行卡账户怎么办?... 9 8 如果遗失南方 e 站通网上交易密码怎么办?... 10 一 南方保本基金产品概况 基金全称 : 南方保本混合型证券投资基金基金简称 : 南方保本基金代码 :202212 发行时间 : 2011 年 5 月 27 日 2011 年 6 月 17 日基金担保人 : 中国投资担保有限公司保本金额 : 认购并持有到期, 全额保本 ( 含认购手续费 认购期利息 ) 申购开放日 : 保本期内, 一般不接受申购申请 ( 包括转换转入 ) 赎回开放日 : 每周一 ( 如为非交易日则不开放 ) 1 / 10
基金经理 蒋峰先生, 经济学博士 曾任职于鹏华基金公司和宝盈基金公司,2003 年 11 月至 2006 年 11 月, 担任宝盈鸿阳证券投资基金经理 2007 年加入南方基金,2007 年 6 月至 2010 年 12 月, 任南方避险基金经理 ;2008 年 1 月至 2009 年 2 月, 任南方宝元基金经理 ;2008 年 11 月至今, 任南方恒元基金经理 ;2010 年 10 月至今, 任南方盛元基金经理 孙鲁闽先生, 南开大学理学和经济学双学士 澳大利亚新南威尔士大学商学硕士, 具有基金从业资格 曾任职于厦门国际银行福州分行,2003 年 4 月加入南方基金管理有限公司, 历任行业研究员 南方高增和南方隆元的基金经理助理,2007 年 12 月至 2010 年 10 月, 担任南方基金企业年金和专户的投资经理 2010 年 12 月至今, 任南方避险基金经理 保本管理经验丰富 南方避险 8 年辉煌 南方避险增值基金成立于 2003 年 6 月 27 日, 截至 2011 年 3 月 31 日, 在近 8 年的运作 中, 南方避险累计净值增长率达 268.05%, 超越业绩比较基准 214.07%, 年化收益率为 18.27% 南方避险 保本又增值 的表现, 使其成为保本基金的典范 南方避险各保本周期的业绩表现 2 / 10
南方恒元表现卓越 南方恒元自 2008 年成立至今取得了优良的业绩 截至 2011 年 3 月 31 日, 南方恒元累计 净值增长率为 34.69%, 超越业绩比较基准 26.33%, 年化收益率达 13.31% 南方恒元历年业绩表现 二 南方 e 站通网上交易介绍 南方 e 站通 (https://trade.southernfund.com/) 是南方基金网上直销交易平台, 集账户开通 基金交易 账户查询 账户管理等多项功能于一体, 提供 7 24 小时实时在线开户 及各种智能化交易服务 2010 年底, 南方 e 站通网上交易客户数达 45 万户 通过 南方 e 站通 进行基金交易, 具有以下特点 : 1 方便: 网上交易不受时间 地域限制, 通过互联网即可实现 7 24 小时的基金网上交易 2 优惠: 网上交易客户可以常年享受网上申购 定投及转换交易费率优惠 3 安全: 在技术上采用国际先进的多重网络安全防护措施, 同时将客户网上交易账户与银行卡进行捆绑, 资金闭环流转 4 快捷: 南方 e 站通网上直销, 赎回款项划出更快, 资金流动性更强 三 认购时间 南方 e 站通从 2011 年 5 月 27 日开始接受南方保本基金的认购, 正常情况下 ( 如不出现提 前结束认购 ) 至 6 月 17 日发行结束 3 / 10
四 网上交易认购流程 温馨提示 : 1 在 新旧身份证选择 步骤, 请选择银行卡在银行网点办理时留下的身份证号 2 认购完成后, 请稍后留意我司网站及媒体上发布的基金成立公告信息, 再次登录南方 e 站通确认成功认购的基金份额 3 部分银行通过银联进行网上支付, 根据支付金额需要收取 跨行转账费 2-8 元, 请务必保证卡中留有足额资金, 例如 : 如果认购金额为 10 万元, 则银行卡上余额至少为 100005 元 否则, 该笔交易申请将会失败 五 支持的银行卡 南方 e 站通目前支持以下 25 家银行的借记卡进行网上交易 1) 无需前往银行柜台, 可以直接在南方 e 站通上开户的银行有 : 农业银行 招商银行 广发银行 兴业银行 浦发银行 中信银行 浙商银行 温州银行 南京银行 河北银行 东莞农商行 2) 需要持卡人在银行柜台开通个人网上银行, 并办理 USBKey 网银证书的银行有 : 工商银行 建设银行 交通银行 民生银行 3) 需要持卡人在银行柜台签约开通网上购买基金功能的银行有 : 中国银行广东省分行 ( 除深圳 ) 杭州银行 长沙银行 富滇银行 上海农商行 顺德农商行 金华银行 齐鲁银行 烟台银行 广州农商行 4) 可以网下付款的机构 : 天天盈 4 / 10
序号 银行卡开户前准备交易金额上限 1 中国工商银行 1. 办理工行借记卡 2. 开通个人网上银行, 并办理动态口令卡或者 U 盾证书 使用口令卡或者 U 盾证书完成签约后, 单笔限额均是 1000 万元 2 1. 办理农行借记卡, 办卡时请勿设置简单密码, 即 123456 或 888888, 以及证件号后 6 位数等, 否则 中国农业银行 网上支付时将无法付款成功 2. 通过农行网站申请电子支付卡 3. 如需办理基金定投业务, 需亲自前往农业银行网点申 请个人网上银行 K 宝证书 3 1. 办理建行借记卡, 并申请开通建设银行个人网上银行, 单笔限额 1000 万元 如在开通网银 中国建设银行 办理 网银盾 个人网上银行证书 盾 (USB Key) 时, 设置了交易限额, 2. 访问建行网站, 完成建行个人网上银行的首次登录 以设置的为准, 不超过 1000 万元 4 招行卡默认 单笔限额为 10 万元, 日累计限额为 20 万元, 如需修改 招商银行 办理招行借记卡 该限额, 可开通招行网上个人银行专业版, 通过 网上支付 -- 直付通 -- 大众版直付通 菜单, 修改此交 易限额 5 交通银行 1. 办理交行借记卡 2. 在柜面开通个人网上银行 ( 短信版或者证书版均可 ) 6 广东发展银行 办理广发行借记卡 北京 上海 广州为 500 万元, 其他地区各有差异,20-100 万元不等 7 1. 办理兴业银行借记卡 2. 开通 银联通基金 业务 登录兴业银行个人网上银 兴业银行 行, 点击 基金 栏目下的 银联通基金, 输入开户证件号码及银行卡密码后提交 页面跳转至银联注册页面, 填写个人信息, 注册开通 银联通基金 业务 ( 如果已 单笔 1000 万元 ( 不含 ) 每日累计 经通过其他基金公司开通过兴业卡付款方式, 则无需此 步骤 ) 8 办理中信银行借记卡, 支持全国范围以 622690 622691 中信银行 622692 622696 622698 968807 968808 968809 433670 433671 442730 442729 421437 开头的借记 每日累计 100 万元 卡 9 1. 办理浦发银行借记卡, 申请开通浦发行个人网上银行, 并登录个人网上银行, 设置交易密码 上海浦东发展银行 2. 开通东方卡银联通业务功能 访问浦发行个人网上银行 (https://ebank.spdb.com.cn/), 首页右侧点击 银 每日累计 100 万元 联通业务, 选择 开通银联通业务功能, 在线阅读协 议, 输入信息完成签约 10 1 办理民生银行借记卡, 办理个人网银证书 Usbkey 中国民生银行 2 登录个人网银 ( 贵宾版 ) 或到民生银行网点柜台开通 单笔及日累计 500 万元 基金直销代收付业务 5 / 10
11 南京银行 办理南京银行借记卡 (622305 开头的借记卡 ) 每日累计 100 万元 12 单笔限额由客户在银行柜台设定, 富滇银行办理富滇银行借记卡, 同时在柜面申请开通基金业务 每日累计 13 1. 办理东莞农商行借记卡, 同时在柜面填写 基金通业 东莞农商行 务申请表, 申请开通 基金通 业务 每日累计上限由客户在申请 基金 2. 申请 基金通 业务时, 需设定网上支付密码 基金通 业务时设定 交易日支付上限, 并根据需要选择开通基金定投等业务 14 普通用户 0.5 万银联 CD 卡 CD 卡高级用户 5 万 15 办理浙商银行借记卡, 网上自助注册个人网上银行, 登浙商银行录网银后开通银基通功能 16 齐鲁银行 办理齐鲁银行借记卡, 同时在柜面申请开通银联通功能 单笔 100 万元, 每日累计无上限 17 金华银行 办理金华银行借记卡, 同时在柜面申请开通银联通功能 每日累计 100 万元 18 长沙银行 办理长沙银行借记卡, 同时在柜面申请开通银联通功能 19 办理上海农商行借记卡, 同时在柜面申请开通银联通功上海农商行能 每日累计 100 万元 20 杭州银行 办理杭州商行借记卡, 同时在柜面申请开通银联通功能 每日累计 100 万元 21 办理温州银行借记卡, 同时在柜面申请开通个人网银专温州银行业版, 登录网银后开通网上支付功能 22 办理顺德农商行借记卡, 同时在柜面申请开通银联通功顺德农商行能 23 河北银行 办理河北银行借记卡 每日累计 100 万元 24 烟台银行 办理烟台银行借记卡, 同时在柜面申请开通银联通功能 25 办理广州农商行借记卡, 同时在柜面申请开通网上银行广州农商行功能, 并设置网上交易密码 单笔 100 万元, 每日累计无上限 26 开通 天天盈 管理账户 天天盈 账户支持工行银行 天天盈 农业银行 中国银行 建设银行 交通银行 招商银行 民生银行 光大银行 兴业银行 浦发银行 等多家银行 天天盈账户支持银行卡种 开户准备及支付限额等常见问题请参阅 : http://www.nffund.com/main/nfezt/jrtt/201011302003980.shtml 6 / 10
六 费率 基金认购, 按招募说明书公告的费率标准收取手续费 : 本基金认购费率最高不高于 1.0%, 且随认购金额的增加而递减, 如下表所示 : 购买金额 (M) 认购费率 M<100 万 1.0% 100 万 M<500 万 0.6% 500 万 M<1000 万 0.2% M 1000 万 每笔 1000 元 投资者重复认购, 须按每次认购所对应的费率档次分别计费 部分银行通过银联进行网上支付, 根据支付金额需要收取 跨行转账费 2-8 元, 请务必保证卡中留有足额资金, 例如 : 如果认购金额为 10 万元, 则银行卡上余额至少为 100005 元 否则, 该笔交易申请将会失败 需收取 跨行转账费 的银行如下 : 兴业银行 中信银行 上海浦东发展银行 南京银行 金华银行 富滇银行 长沙银行 上海农商行的借记卡需收取银联跨行转账手续费 金额 跨行转账手续费 小于等于 5000 元 2 元 / 笔 5000 元至 5 万元 ( 含 ) 3 元 / 笔 5 万元以上至 10 万元 ( 含 ) 5 元 / 笔 10 万元以上 8 元 / 笔 赎回费率 : 本基金赎回费率不高于 2.0%, 随申请份额持有时间增加而递减 ( 其中 1 年为 365 天,1.5 年为 547 天 ) 具体如下表所示: 申请份额持有时间 (N) 赎回费率 N<1.5 年 2.0% 1.5 年 N<3 年 1.0% N 3 年 0 7 / 10
七 热点问题 1 南方 e 站通网上交易系统对此次南方保本基金的认购时间有哪些规定? 南方 e 站通从 2011 年 5 月 27 日开始接受南方保本基金的认购交易申请, 正常情况下 ( 如 不出现提前结束认购 ), 认购期于 2011 年 6 月 17 日 16:00 时结束 2 如何知道认购交易申请已经成功提交? 在进行 基金认购 操作时, 除了提交交易申请, 还需网上支付认购款, 直至系统提示 支付成功, 才表明认购申请已成功提交 ; 如果没有支付成功, 虽然能在历史交易申请中查询到这笔交易的记录, 但这笔交易会失败 如果想确定认购的资金是否成功划付, 最直接的办法就是使用银行卡的网上银行 电话银行等系统查询账户中的资金是否已经扣减 3 我已经在银行 券商等代销机构购买了南方的基金, 是否可以转到网上交易进行管理? 可以 您只需要办理几步简单的转托管手续, 将代销机构的基金份额转托管至南方基金网上交易, 即可在南方 e 站通网上交易办理赎回 / 转换 操作流程如下 : 第一步 : 开通南方基金网上交易, 即在南方 e 站通上注册开户 ; 第二步 : 前往代销机构办理转托管转出手续 ( 南方基金网上交易销售商代码 201); 第三步 : 收到转托管转出业务的回执单后, 登录网上交易系统办理转托管转入 注 : 请您在转托管转出成功后 20 个工作日内办理转托管转入手续 转托管转入是否成功, 以注册登记机构确认结果为准 4 南方 e 站通网上交易可以交易哪些开放式基金? 目前南方基金旗下所有开放式基金均可通过南方 e 站通网上交易, 包括 : (1) 南方成份精选基金 ; (2) 南方绩优成长基金 ; (3) 南方稳健贰号基金 ; (4) 南方稳健基金 ; (5) 南方宝元基金 ; (6) 南方避险基金 ; (7) 南方积极配置基金 ; (8) 南方高增长基金 ; (9) 南方多利增强债券基金 (A C 级 ); (10) 南方现金增利基金 (A B 级 ); 8 / 10
(11) 南方全球精选基金 ; (12) 南方隆元基金 ; (13) 南方盛元基金 ; (14) 南方优选价值基金 ; (15) 南方恒元保本基金 ; (16) 南方沪深 300 基金 ; (17) 南方中证 500 基金 ; (18) 南方策略优化基金 ; (19) 南方深成 ETF 联接基金 ; (20) 南方小康 ETF 联接基金 ; (21) 南方广利基金 ; (22) 南方金砖基金 ; (23) 南方成长基金 ; (24) 南方 50 债基 ; (25) 南方保本基金 5 南方 e 站通网上交易如何确认最终成功认 / 申购的基金份额? 网上交易最终成功认 / 申购的基金份额以南方基金管理有限公司注册登记部门确认的为准, 申购可以在提交申请的两个工作日后进行查询, 认购 / 集中申购则在基金合同生效时才能确认, 也就是要在基金发行完毕后几个工作日才能查询基金份额, 具体可登陆南方 e 站通, 在 历史交易确认 中查询 6 如何设置和修改分红方式? 在南方 e 站通可对网上直销买入的基金设置分红方式 ( 即选择 现金分红 或 红利再投资 ), 如您未做出选择, 系统将默认为现金分红 ( 基金合同另有规定的除外 ) 如果您想修改某只基金的红利分配方式, 可登陆系统通过 分红方式变更 功能进行申请, 在申请的两个工作日后登录系统, 在 历史交易确认 中查询 分红方式变更确认 情况 需要提醒您 : 如果您成功变更了某只基金的分红方式, 在南方 E 站通已经购买或即将购买的该基金分红方式都会改变成您本次的设置 7 如果银行卡丢失和其他原因想变更银行卡账户怎么办? 银行卡账户变更可以采用以下两种方法办理 : (1) 亲自到南方基金直销中心办理持本人开户证件原件 新银行账户卡或存折 原来银行卡 ( 如果因为银行卡挂失而进行银行资料变更, 则不需要提供原来的银行卡资料, 但需提供银行卡挂失补办的相关单据复印 9 / 10
件 ) 亲自前往南方基金深圳直销中心办理银行卡变更, 南方基金直销中心地址 : 深圳市福田中心区福华一路免税商务大厦 31 层 (2) 远程办理填写 开放式基金账户信息调整申请表 ( 下载地址 : http://www.nffund.com/main/khfw/xzzx/), 申请 账户资料变更, 并将新银行账户全称 银行地址等务必填写正确, 如有新联系电话请注明, 把签名的 基金账户信息调整表 原始的开户证件复印件 新银行账户卡或存折复印件 原来的银行卡复印件 ( 如果丢失银行卡, 则不需要提供原来的银行卡资料, 但需提供银行卡挂失补办的相关单据复印件 ) 签字后邮寄到南方基金电子商务部收 ( 邮寄地址 : 深圳市福田区福华一路免税商务大厦 32 层邮政编码 : 518048 ) 我公司在必要时会核对您的身份, 如果您在账户中预留的联系方式不正确, 可能因为无法核实您的身份而无法完成该业务, 因此, 请您注意及时更新您的联系方式 8 如果遗失南方 e 站通网上交易密码怎么办? 遗失南方 e 站通网上交易密码可以采用以下两种方法办理 : (1) 亲自到南方基金直销中心办理持本人开户证件原件 银行账户卡或存折亲自前往南方基金深圳直销中心办理银行卡变更, 南方基金直销中心地址 : 深圳市福田中心区福华一路免税商务大厦 31 层 (2) 远程办理填写 其他业务调整申请表 ( 下载地址 :http://www.nffund.com/main/khfw/xzzx/), 申请 重置交易密码, 如有新联系电话请注明, 把签名的 其他业务调整申请表 原始的开户证件复印件 银行账户卡或存折复印件签字后一起传真或邮寄到南方基金直销中心收或咨询南方基金全国统一服务热线 :400-889-8899 邮寄地址: 深圳市福田中心区福华一路免税商务大厦 32 层邮政编码 :518048 传真 :0755-83887777 我公司在必要时会核对您的身份, 如果您在账户中预留的联系方式不正确, 可能因为无法核实您的身份而无法完成该业务, 因此, 请注意及时更新您的联系方式 10 / 10