细联系信息投资者的住所地与经常居住地不一致的, 登记投资者的经常居住地如因投资者填写错误或不准确导致本公司无法对其发送重要交易信息, 本公司将不承担任何法律责任第七条凡从事网上交易的投资者必须已开立本公司的直销交易账户投资者可通过本公司直销中心网上直销交易系统或本公司指定的其他方式开

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鞭窦
7 years ago
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1 中融基金管理有限公司开放式基金网上交易业务规则第一章总则第一条为规范通过互联网进行中融基金管理有限公司 ( 以下简称 " 本公司 ") 所管理开放式基金的交易行为 ( 以下简称 " 网上交易 "), 根据中华人民共和国证券投资基金法等相关的国家法律法规以及开放式基金业务规则, 特订立中融基金管理有限公司开放式基金网上交易业务规则 ( 以下简称 " 本规则 ") 网上交易所涉及的投资者本公司及其他相关机构应遵守本规则本规则中未提及或未明确规定的相关事宜应参照本公司业务规则第二条本规则所指投资者是依照本公司所管理的开放式基金的基金合同, 通过本公司或本公司指定且授权的网站 ( 以下统称网上交易系统 ) 进行网上交易的直销个人投资者本规则所称网上交易是指投资者通过网上交易系统对其账户进行管理或基金交易的行为网上交易提供的业务包括账户开立账户资料变更增加银行卡认购申购赎回转换交易撤销分红方式设置与变更交易密码修改和交易记录查询等本规则所指交易申请是指投资者通过网上交易提交认 / 申购赎回转换撤单等交易的申请在认购申购业务中, 交易申请是指投资者除在网上提交认申购申请外, 还同时需要在当日 15:00( 本规则中的 15:00 均包括本数 ) 前完成银行系统认申购资金的支付或完成银行扣款, 该认申购交易的申请时间为银行系统记录的成功扣款的时间第三条本规则所指 " 指定银行 " 是指投资者授权的并可以提供符合本公司要求的资金结算途径的银行或其他金融机构, 投资者可在一个基金账号下指定多张银行卡本规则所指 T 日仅指投资者提交有效交易申请所在的工作日第四条第五条本公司目前仅对个人投资者开通网上交易凡进行网上交易的投资者必须与本公司签订中融基金管理有限公司网上交易协议, 同意并遵守该协议的规定第二章账户的开立第六条凡从事网上交易的投资者必须已开立本公司基金账户投资者可通过本公司直销中心各销售机构网上交易系统或本公司指定的其他方式开立基金账户投资者开立本公司基金账户时, 需准确填写个人姓名性别国籍所在省份地区职业住所地或者工作单位地址电话手机身份证件或者身份证明文件的种类号码和有效期限等详

2 细联系信息投资者的住所地与经常居住地不一致的, 登记投资者的经常居住地如因投资者填写错误或不准确导致本公司无法对其发送重要交易信息, 本公司将不承担任何法律责任第七条凡从事网上交易的投资者必须已开立本公司的直销交易账户投资者可通过本公司直销中心网上直销交易系统或本公司指定的其他方式开立直销交易账户开户成功后可立即获得中融直销交易账号第八条投资者开立账户时, 所提交的银行转账卡持卡人姓名以及卡号应与该银行卡在开卡行的预留信息一致第九条中融网上交易支持多交易账号, 投资者可通过新增支付账户功能增加不同银行的银行卡作为支付卡, 即增加新的交易账号 ; 但对于同一支付渠道, 同一银行只能有一张银行卡作为支付卡投资者在开通网上交易时使用的银行卡将默认为网上交易的主卡, 新增的银行卡将默认为副卡副卡无在途交易和基金份额的情况下可以注销, 在没有副卡或所有副卡注销后主卡无在途交易和基金份额的情况下, 投资者可通过销户来注销主卡第三章网上交易的开通第十条投资者可以通过本公司网上交易系统页面指引, 进入相关通道开通网上交易新开户投资者 : 通过本公司网上交易系统新开户的投资者开通网上交易, 系统同时开通基金账户和交易账户非直销客户 : 已通过其他销售机构开立基金账户的非本公司直销客户开通网上交易, 系统登记其基金账号, 同时开通交易账号直销客户 : 已通过本公司直销中心开立账户的直销客户开通网上交易, 系统验证其基金账号与交易账号第十一条通过本公司网上交易系统新开户的投资者, 其基金账户开户申请于 T+1 交易日确认, 确认成功后, 投资者将获得基金账号交易账户在开通网上交易时即时确认, 确认成功后, 投资者将获得交易账号投资者开立交易账户当日, 使用证件号码即可登录, 在完成投资风险属性测试后可办理基金的认购申购等业务第四章账户信息变更第十二条投资者可通过网上交易系统变更部分账户信息, 包括所在省份地区职业住所地或者工作单位地址邮政编码电话传真手机地址身份证件或者身份证明文件的有效期限等投资者办理上述变更时, 最终结果以本公司系统确认为准

3 第十三条除投资者因银行卡号升级或银行卡丢失重新办理的, 本公司不接受网上交易投资者更换银行卡号的申请投资者变更银行账户信息的, 需要根据指定银行的要求重新办理相关手续, 并向本公司提供银行证明个人身份证明等以变更银行账户信息 ; 投资者也可持本人开户时使用的身份证件原件, 亲临本公司直销中心办理银行账户信息的变更手续第五章交易密码第十四条投资者在开立账户或通过网上交易系统登记基金账号时应设置交易密码已在本公司直销中心开立账户并开通网上委托的投资者, 登录网上交易的密码为在直销中心设置的交易密码第十五条网上交易需验证交易密码, 只有正确输入交易密码的用户方能进入本公司的网上交易系统用户连续 5 次输错密码, 则其账户将被自动锁定, 锁定的账户将不能正常登陆, 投资者须致电本公司客户服务中心咨询第十六条投资者可以通过网上交易系统变更交易密码, 也可亲临本公司的直销中心进行变更, 密码变更实时生效第十七条投资者应妥善保管交易密码和银行账户密码以防泄露由于投资者自身的原因导致密码泄露所引起的损失由投资者承担第十八条投资者因遗忘等原因需要重置交易密码的, 可以通过网上交易系统进行身份验证并进行密码重置, 此操作过程所含风险由投资者承担第六章投资风险属性分析第十九条为贯彻落实中国证监会颁发的证券投资基金销售适用性指导意见, 协助投资者了解个人风险承受能力, 让投资者的基金投资计划更符合其投资风险属性, 进行理性投资, 本公司已启用投资风险属性分析系统第二十条为了使投资者的基金投资计划更符合投资者的实际需求, 投资者需每年度至少更新一次投资风险属性测试问卷第二十一条投资者未完成或超过 1 年未更新投资风险属性测试的, 将无法办理认购申购转换等业务, 定期投资赎回基金查询账户资料修改等业务不受投资风险属性测试的影响第七章认购申购赎回与转换申请

4 第二十二条投资者可通过网上交易系统提出基金的认购申购赎回和转换等申请业务投资者须按基金合同基金招募说明书和业务规则的规定进行业务申请转换业务的相关规则及转换费用以本公司公告为准第二十三条认购 / 申购金额和赎回基金份额的数额限制以本公司规定为准认购受理时间以销售公告或其他公告中规定的认购时间为准, 如投资者在该基金公告规定的认购受理时间后提交委托申请, 则此委托申请视为下一个交易日的申请申购赎回和转换业务的受理截止时间为交易日 15:00, 如投资者于 15:00 后提交交易申请, 则此交易申请按下一个交易日的申请处理第八章交易撤销第二十四条投资者可通过网上交易系统提交的基金交易申请时系统返回的申请单号撤销该笔交易申请, 撤销申请须于当日下午 15:00 之前提交, 投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准本公司在撤销申请确认后, 将通知银行对于已划付成功的资金做出相应处理已确认的申请不能撤销第九章转托管第二十五条本公司网上交易系统暂不支持转托管业务若投资者需要将份额转入 / 出本公司直销系统, 可通过直销柜台办理第十章变更分红方式第二十六条投资者可以通过网上交易系统设置或变更基金分红方式如果投资者没有通过网上交易系统或其他方式设置基金的分红方式, 则按照各基金合同规定的默认的分红方式进行处理投资者可以多次对同一基金变更分红方式, 变更分红方式以最后一次的设置为准, 投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准第十一章资金结算第二十七条投资者进行网上交易, 应采用本公司认可的资金结算途径和结算方式资金结算以指定银行的资金转账确认明细单为准第二十八条投资者提交基金的认购申购申请时, 须即时通过本公司确认的资金支付系统支付认购申购资金, 或者授权本公司从指定结算机构扣除认购申购资金

5 第二十九条第三十条资金支付须按照系统的提示完成, 支付确认时间以银行系统记录时间为准投资者已划付成功的资金, 若因认购申请申购申请被确认失败的, 或交易撤单成功的, 通常于 T+3 个交易日内由本公司划往投资者预留的银行账户第三十一条投资者通过网上交易系统赎回基金份额, 赎回资金按照各基金合同规定的划款日期从基金托管账户划出第三十二条基金分红时, 选择现金红利方式的投资者的红利款于红利发放日自基金托管账户划出第三十三条投资者在使用本公司网上交易时, 可使用多张银行卡进行资金的支付 ; 使用某张银行卡中的资金认购申购的基金份额, 在这部分基金份额赎回后, 赎回的资金将划转到该银行卡中第十二章申请的确认第三十四条认购确认结果以基金合同生效后注册登记机构确认的结果为准, 其它交易的确认结果以 T+1 个交易日注册登记机构确认的结果为准第十三章查询第三十五条投资者可通过网上交易系统查询本人账户资料账户内登记的基金份额持有情况交易申请的提交和确认结果等信息投资者可以于 T+2 个交易日及之后查询交易确认结果第十四章交易时间第三十六条投资者可以通过网上交易于 7( 天 ) 24( 小时 ) 的任意时刻提交申请 T 日交易申请的受理截止时间为 T 日 15:00, 如投资者于交易申请的截止时间后提交申请, 则该申请将被视为下个交易日的申请第三十七条如因不可抗力及非本公司人为因素而导致网上交易时间的变更, 因此造成投资者不能及时委托的情况, 本公司不承担责任, 投资者可以选择其他本公司认可的交易方式进行委托交易第十五章交易费用

6 第三十八条第三十九条投资者采用网上交易方式进行基金交易时, 执行本公司网上交易费率标准投资者采用网上交易方式进行基金交易时, 所发生的按银行规定收取的转账费用由投资者自行承担 ; 赎回分红和退款时发生的转账手续费由本公司承担第十六章账户注销第四十条本公司网上交易系统暂不支持基金账户销户功能网上直销用户可通过本公司直销柜台办理销户业务第十七章风险提示第四十一条为确保网络传输安全, 保障投资者利益, 本公司对网络数据传输采用加密处理, 但本公司不保证网上信息传输绝对安全毫无错误或指定网站不被恶意攻击或不存在因计算机病毒通讯线路硬件损坏等所导致的故障本公司对此不承担责任, 投资者须自行承担因上述原因可能导致的风险及损失第四十二条第四十三条本公司有权保留投资者网上交易的电子数据以作为投资者交易的证明任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资者自身行为或投资者的合法授权行为, 该行为所引起的法律后果由该投资者承担第四十四条由于提供资金结算途径的银行或金融机构的系统或者人为原因, 导致资金到账迟滞等问题, 本公司将协调尽快解决, 但是不承担赔偿责任第四十五条因发生不可抗力事件导致网上交易业务无法进行的, 本公司应及时通知投资者并积极采取措施予以解决, 但是不承担赔偿责任不可抗力包括但不限于战争火灾地震水灾罢工网络故障系统故障等不能合理预见不可避免和不能克服的自然灾害社会异常事件及技术风险等第四十六条基金是一种长期投资工具, 其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具, 投资者购买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失第四十七条基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自身的管理风险技术风险和合规风险等巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时, 投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额

7 第四十八条基金分为股票基金混合基金债券基金货币市场基金等不同类型, 投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期, 也将承担不同程度的风险一般来说, 基金的收益预期越高, 投资者承担的风险也越大第四十九条投资者应当认真阅读基金合同招募说明书等基金法律文件, 了解基金的风险收益特征, 并根据自身的投资目的投资期限投资经验资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应第五十条基金管理人 ( 本公司 ) 承诺以诚实信用勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证本基金一定盈利, 也不保证最低收益基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人提醒投资者基金投资的买者自负原则, 在做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资者自行负担第十七章附则第五十一条第五十二条第五十二条本规则未尽事宜, 参照相关基金的招募说明书基金合同或业务规则本规则从颁布之日起生效本规则的任何修改应自该修改发布之时生效本公司保留本规则的解释权, 并有权根据实际情况对本规则做出修改中融基金管理有限公司二〇一五年三月

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华宝兴业基金官网华宝兴业基金管理有限公司开放式基金网上交易业务规则华宝兴业基金管理有限公司二零一四年十二月第一章基本规则第一条为规范通过互联网进行华宝兴业基金管理有限公司 ( 以下简称本公司 ) 所管理开放式基金的交易行为 ( 以下简称网上交易 ), 根据中华人民共和国证券投资基金法等相关的国家法律法规以及华宝兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则华宝兴业基金管理有限公司现金宝开放式证券投资基金业务规则