二 〇 一 六 年 四 月
CONTENTS 目 录 13 15 17 19 20 21 23 第 十 一 节 财 务 报 告...25 第 十 二 节 财 务 报 表...26
重 要 提 示 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 本 年 度 报 告 于 2016 年 4 月 25 日 由 本 公 司 第 三 届 董 事 会 2016 年 第 三 次 通 讯 会 议 审 议 通 过 本 年 度 报 告 中 本 公 司 本 行 浙 江 民 泰 商 业 银 行 民 泰 银 行 均 指 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ; 本 集 团 指 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 及 其 附 属 公 司 本 年 度 报 告 所 载 财 务 数 据 及 指 标 按 照 中 国 会 计 准 则 编 制, 除 特 别 说 明 外, 为 本 公 司 合 并 数 据, 以 人 民 币 列 示 本 公 司 年 度 财 务 报 告 已 经 中 汇 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 : 中 汇 会 计 师 事 务 所 ) 根 据 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 的 规 定 进 行 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 本 公 司 董 事 长 江 建 法 行 长 杨 小 波 分 管 财 务 工 作 副 行 长 赵 勤 奋 财 务 管 理 部 负 责 人 熊 雪 娟, 保 证 本 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 准 确 完 整 01
第 一 节 公 司 基 本 情 况 简 介 一 公 司 基 本 情 况 ( 一 ) 公 司 法 定 中 文 名 称 : 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 浙 江 民 泰 商 业 银 行, 下 称 公 司 ) 公 司 法 定 英 文 名 称 :ZHE JIANG MINTAI COMMERCIAL BANK CO., LTD. ( 二 ) 法 定 代 表 人 : 江 建 法 ( 三 ) 董 事 会 秘 书 : 戚 玉 林 联 系 地 址 : 中 国 浙 江 省 杭 州 市 江 干 区 钱 江 新 城 丹 桂 街 8 号 汉 嘉 国 际 联 系 电 话 :0086-0571-81915305 传 真 :0086-0571-81915309 电 子 信 箱 :mintaibank@126.com ( 四 ) 注 册 地 址 : 中 国 浙 江 省 温 岭 市 太 平 街 道 三 星 大 道 168 号 邮 编 : 317500 公 司 网 址 : http://www.mintaibank.com ( 五 ) 公 司 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 : 上 海 金 融 报 年 度 报 告 置 备 地 点 : 本 公 司 董 事 会 办 公 室 ( 六 ) 其 他 有 关 资 料 注 册 登 记 日 期 :2006 年 8 月 14 日 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 :330000000015325 金 融 许 可 证 号 :B0161H233100001 税 务 登 记 号 码 :331081148315981 聘 请 的 国 内 会 计 师 事 务 所 名 称 : 中 汇 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 办 公 地 址 : 中 国 浙 江 省 杭 州 市 钱 江 新 城 新 业 路 8 号 时 代 大 厦 A 座 6 层 聘 请 的 律 师 事 务 所 : 锦 天 城 律 师 事 务 所 办 公 地 址 : 中 国 浙 江 省 杭 州 天 目 山 路 238 号 华 鸿 大 厦 ( 七 ) 本 报 告 分 别 以 中 英 文 编 制, 理 解 上 发 生 歧 义 时, 以 中 文 文 本 为 准 02
二 公 司 组 织 架 构 图 审 计 委 员 会 股 东 大 会 风 险 管 理 委 员 会 监 事 会 监 事 会 办 公 室 关 联 交 易 控 制 委 员 会 薪 酬 委 员 会 董 事 会 董 事 会 办 公 室 提 名 委 员 会 审 计 部 审 计 委 员 会 执 行 委 员 会 高 级 管 理 层 贷 款 审 查 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 各 分 行 台 州 管 理 部 互 联 网 金 融 部 民 泰 学 院 青 山 湖 会 议 中 心 公 司 业 务 部 基 建 管 理 部 保 卫 部 村 镇 银 行 管 理 总 部 信 息 科 技 部 国 际 业 务 部 台 州 综 合 协 调 办 公 室 金 融 市 场 部 运 营 管 理 部 市 场 管 理 部 纪 检 监 察 部 法 律 合 规 部 风 险 管 理 部 计 划 财 务 部 人 力 资 源 部 党 委 办 公 室 办 公 室 03
第 二 节 会 计 数 据 及 业 务 数 据 摘 要 一 主 要 会 计 数 据 与 财 务 指 标 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2015 年 度 2014 年 度 本 年 度 增 减 (%) 总 资 产 总 负 债 营 业 收 入 利 润 总 额 净 利 润 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 股 东 权 益 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 基 本 每 股 收 益 ( 元 ) 归 属 于 母 公 司 股 东 的 每 股 净 资 产 ( 元 ) 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 10,500,586.65 9,797,809.66 379,018.57 109,134.00 83,871.28 76,377.67 702,776.98 648,132.28 0.30 2.32 12.64 8,871,418.68 8,247,074.67 374,653.11 108,877.08 80,809.47 75,872.69 624,344.01 573,314.32 0.51 3.29 14.17 18. 36% 18. 80% 1.17% 0.24% 3.79% 0.67% 12. 56% 13. 05% -41.18% -29.48% -10.80% 二 补 充 财 务 数 据 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2015 年 度 2014 年 度 2013 年 度 发 放 贷 款 和 垫 款 其 中 : 短 期 贷 款 中 长 期 贷 款 逾 期 贷 款 贴 现 其 他 垫 款 减 : 贷 款 损 失 准 备 吸 收 存 款 其 中 : 活 期 存 款 通 知 存 款 定 期 存 款 存 入 保 证 金 其 他 存 款 5,736,871.87 4,024,047.99 192,426.01 356,399.17 611,593.68 552,405.02 151,048.94 6,667,750.38 1,560,969.98 29,253.17 4,358,979.14 647,424.63 71,123.46 4,910,538.54 3,923,925.11 37,599.63 227,855.14 132,462.63 588,696.03 136,944.93 5,996,656.59 1,461,796.39 54,961.58 3,597,418.27 728,798.76 153,681.59 4,214,991.96 3,481,432.83 30,572.98 80,555.05 38,418.14 584,012.96 112,687.94 5,442,603.12 1,802,823.52 109,738.47 2,813,865.50 700,793.95 15,381.68 04
三 公 司 财 务 监 管 指 标 情 况 单 位 :% 主 要 指 标 (%) 标 准 值 2015 年 度 2014 年 度 2013 年 度 资 本 充 足 率 核 心 一 级 资 本 充 足 率 一 级 资 本 充 足 率 流 动 性 比 例 不 良 贷 款 率 拨 备 覆 盖 率 10.5 7.5 8.5 25 5 150 11.78 9.80 9.82 114.23 1.57 167.17 11.87 10.28 10.30 79.17 1.39 200. 61 12.60 10.88 10.89 71.01 1.37 195. 63 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 ( 占 资 本 净 额 比 例 ) 10 1.96 2.02 1.00 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 例 ( 占 资 本 净 额 比 例 ) 50 13.66 8.51 6.02 四 公 司 贷 款 资 产 质 量 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 五 级 分 类 正 常 类 关 注 类 次 级 类 可 疑 类 损 失 类 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 金 额 占 比 % 金 额 占 比 % 金 额 占 比 % 5,509,003.00 137,981.22 21,869.86 21,687.98 46,329.81 96.03 2.41 0.38 0.38 0.81 4,653,622.45 188,373.30 25,972.96 25,841.32 16,728.52 94.77 3.84 0.53 0.53 0.34 4,101,755.15 55,234.67 30,435.10 21,487.89 6,079.15 97.31 1.31 0.72 0.51 0.14 05
五 报 告 期 末 资 本 充 足 率 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 指 标 本 期 数 ( 合 并 ) 本 期 数 ( 母 公 司 ) 风 险 加 权 资 产 核 心 一 级 资 本 净 额 一 级 资 本 净 额 总 资 本 净 额 核 心 一 级 资 本 充 足 率 (%) 一 级 资 本 充 足 率 (%) 资 本 充 足 率 (%) 6,924,034.30 678,354.84 679,968.01 815,575.51 9.80% 9.82% 11.78% 6,294,816.99 573,786.58 573,786.58 692,675.97 9.12% 9.12% 11.00% 六 报 告 期 末 公 司 股 东 权 益 变 化 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 期 初 数 本 期 增 加 本 期 减 少 期 末 数 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 准 备 未 分 配 利 润 少 数 股 东 权 益 股 东 权 益 合 计 174,468.60 113,460.22 31,629.37 84,530.74 169,225.38 51,029.69 624,344.01 116,810.33 6,994.96 25,607.59 76,377.67 7,493.61 83,871.28 12,129.17 104,681.16 1,559.72 32,602.54 3,878.59 5,438.31 279,149.77 8,779.06 38,624.33 108,578.62 213,000.51 54,644.71 702,776.98 06
第 三 节 经 营 情 况 分 析 一 公 司 主 要 经 营 范 围 公 司 主 要 经 营 范 围 : 吸 收 公 众 存 款, 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算 ; 办 理 票 据 承 兑 和 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 与 金 融 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 买 卖 代 理 买 卖 外 汇 ; 从 事 银 行 卡 业 务 ; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 经 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ; 经 中 国 人 民 银 行 批 准, 开 办 结 汇 售 汇 业 务 二 公 司 主 要 投 资 及 营 业 收 入 情 况 ( 一 ) 分 支 机 构 基 本 情 况 截 至 报 告 期 末, 公 司 辖 1 个 营 业 部 11 家 分 行 和 128 家 支 行, 另 有 0 家 分 行 13 家 支 行 在 筹 建 中 机 构 总 数 ( 不 含 筹 ) 比 上 年 增 加 36 家, 同 比 增 长 34.95% ( 二 ) 子 公 司 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 子 公 司 全 称 出 资 额 持 股 比 例 (%) 江 苏 邗 江 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 福 建 漳 平 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 浙 江 龙 泉 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 江 苏 惠 山 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 浙 江 桐 乡 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 重 庆 九 龙 坡 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 广 州 白 云 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 重 庆 彭 水 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 江 苏 金 湖 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 5,868.00 4,757.00 2,932.50 5,600.00 9,980.00 7,000.00 12,750.00 2,700.00 5,200.00 51.00 67.00 51.00 56.00 49.90 70.00 51.00 90.00 65.00 注 : 本 行 持 有 浙 江 桐 乡 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 49.9% 的 股 权, 系 该 公 司 的 第 一 大 股 东, 在 该 公 司 5 名 董 事 会 成 员 中 本 行 派 出 3 名, 鉴 于 本 行 能 够 控 制 该 公 司 的 经 营 和 财 务 决 策, 本 行 将 其 纳 入 合 并 财 务 报 表 范 围 07
( 三 ) 营 业 收 入 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 业 务 种 类 2015 年 度 2014 年 度 增 长 比 例 (%) 利 息 收 入 手 续 费 及 佣 金 收 入 投 资 收 益 其 他 业 务 收 入 588,621.42 22,181.35 99,824.43 180. 99 598,330.21 16,465.37 37,363.01 184. 49-1.62% 34.72% 167. 17% -1.90% 合 计 710,808.18 652,343.08 8.96% 三 风 险 管 理 情 况 2015 年, 本 行 切 实 加 强 全 面 风 险 管 理, 推 进 风 险 偏 好 的 传 导 与 落 实 董 事 会 经 营 层 等 各 司 其 职, 有 效 管 理 全 行 风 险 ( 一 ) 信 用 风 险 我 行 定 位 于 服 务 小 微 企 业,2015 年 通 过 信 贷 投 放 的 支 持 考 核 指 标 的 引 导 等 措 施, 引 领 着 我 行 业 务 团 队 继 续 做 深 做 透 小 微 客 户, 以 小 额 分 散 的 特 点, 较 好 地 控 制 了 风 险 一 是 调 整 信 贷 政 策 审 批 权 限, 防 范 大 额 和 异 地 授 信 业 务 风 险, 对 信 贷 结 构 作 了 进 一 步 优 化, 有 效 应 对 复 杂 经 济 环 境 带 来 的 变 化 二 是 落 实 风 险 经 理 委 派 制, 在 支 行 一 线 打 造 专 业 的 风 险 审 查 团 队, 进 一 步 完 善 信 用 风 险 防 控 垂 直 管 理 体 系 三 是 调 整 不 良 考 核 政 策, 对 新 增 不 良 贷 款 进 行 持 续 监 测 和 分 析, 强 化 考 核 制 度 约 束 同 时, 成 立 资 产 保 全 专 职 部 门, 督 促 分 支 机 构 加 大 不 良 贷 款 处 置 力 度, 全 行 风 险 管 理 能 力 进 一 步 增 强 ( 二 ) 流 动 性 风 险 2015 年 末, 我 行 流 动 性 比 例 114.23%, 较 年 初 上 升 44.28 个 百 分 点, 流 动 性 状 况 保 持 稳 定 董 事 会 明 确 了 我 行 流 动 性 风 险 偏 好 和 限 额, 对 浙 江 民 泰 商 业 银 行 流 动 性 应 急 预 案 进 行 了 评 估, 对 相 关 制 度 进 行 了 修 订, 进 一 步 明 确 我 行 流 动 性 管 理 的 策 略 政 策 和 程 序 同 时, 定 期 开 展 流 动 性 风 险 压 力 测 试 工 作, 通 过 对 资 产 负 债 总 量 和 期 限 结 构 管 理, 完 善 全 行 资 产 负 债 结 构, 有 效 提 升 全 行 流 动 性 风 险 管 理 能 力 ( 三 ) 市 场 风 险 2015 年 我 行 债 券 类 资 金 业 务 以 及 人 民 币 理 财 业 务 规 模 稳 步 增 长, 基 于 全 行 业 务 的 稳 健 发 展 及 资 本 净 额 核 心 资 本 的 稳 定 增 长, 各 项 市 场 风 险 绝 对 值 指 标 仍 维 持 在 较 低 水 平 我 行 积 极 制 定 与 市 场 风 险 相 匹 配 的 更 为 完 善 的 限 额 政 策, 使 风 险 体 系 建 设 及 风 险 监 测 能 够 做 到 风 险 全 覆 盖, 并 通 过 条 线 管 理 前 中 后 台 相 制 衡 三 级 查 检 辅 导 及 审 计 督 导 等 方 式, 强 化 风 险 管 理, 加 大 监 测 力 度 特 别 针 对 债 券 投 资 业 务, 制 定 了 清 晰 08
的 交 易 账 户 和 银 行 账 户 划 分 方 法, 同 时 就 交 易 账 户 和 银 行 账 户 头 寸 的 性 质 和 风 险 特 征, 选 择 适 当 的 市 场 风 险 计 量 方 法, 确 保 市 场 风 险 规 模 控 制 在 可 以 承 受 的 合 理 范 围 内, 使 市 场 风 险 水 平 与 风 险 管 理 能 力 和 资 本 实 力 相 匹 配 ( 四 ) 操 作 风 险 我 行 加 强 风 险 管 理 组 织 架 构 建 设, 出 台 风 险 管 理 制 度, 不 断 完 善 风 险 内 部 控 制 体 系, 继 续 优 化 三 法 四 禁, 成 立 执 行 委 员 会 督 查 小 组, 开 展 经 常 性 的 全 面 督 查 突 击 督 查, 严 格 问 责, 营 造 合 规 经 营 规 范 操 作 的 良 好 氛 围 ( 五 ) IT风 险 我 行 以 管 理 创 新 科 技 创 新 产 品 创 新 为 驱 动 力, 科 技 治 理 机 制 不 断 完 善, 信 息 系 统 应 用 水 平 显 著 提 升, 基 础 设 施 和 生 产 运 行 环 境 可 靠 稳 定, 运 行 维 护 和 安 全 管 理 能 力 不 断 提 高, 既 保 障 了 业 务 转 型 升 级 的 需 求, 又 维 护 了 全 行 IT 系 统 的 稳 定 运 行 我 行 通 过 完 善 软 件 开 发 运 维 系 统 网 络 生 产 运 行 安 全 管 理 等 各 环 节 的 管 理 流 程, 加 强 信 息 科 技 风 险 的 监 测 和 评 估, 努 力 推 进 业 务 连 续 性 管 理 工 作 ; 加 强 项 目 管 理 和 基 础 设 施 建 设, 发 挥 科 技 创 新 作 用, 着 重 直 销 银 行 运 作 模 式 下 相 关 项 目 的 研 发, 探 索 多 渠 道 互 联 网 金 融 服 务 系 统 ( 六 ) 声 誉 风 险 2015 年, 我 行 在 对 可 能 引 发 声 誉 风 险 的 短 板 进 行 名 单 式 管 理 的 同 时, 并 对 列 入 名 单 逐 一 制 定 应 对 预 案 重 点 加 强 舆 情 管 理 制 度 建 设, 定 期 对 分 支 机 构 下 发 舆 情 提 示 单, 加 强 在 3.15 消 费 者 权 益 日 两 会 期 间 年 终 决 算 期 间 等 敏 感 时 期 加 强 监 测 ; 重 点 关 注 存 款 保 险 制 利 率 市 场 化 等 热 门 话 题, 在 应 对 突 发 事 件 时, 对 可 能 引 发 的 负 面 舆 情 提 前 预 判, 并 在 第 一 时 间 做 好 公 关 工 作, 声 誉 风 险 控 制 整 体 状 况 良 好 四 公 司 业 务 数 据 摘 要 ( 一 ) 贷 款 投 放 前 五 位 行 业 及 比 例 单 位 : 人 民 币 万 元 行 业 种 类 余 额 比 例 (%) 批 发 和 零 售 业 制 造 业 建 筑 业 农 林 牧 渔 业 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 小 计 2,015,309.68 1,578,088.05 545,268.51 242,231.54 134,959.89 4,515,857.67 35.13 27.51 9.50 4.22 2.35 78.71 09
( 二 ) 前 十 名 客 户 贷 款 情 况 客 户 名 称 贷 款 余 额 占 贷 款 比 例 % A 公 司 16,000.00 0.28 B 公 司 15,600.00 0.27 C 公 司 14,200.00 0.25 D 公 司 12,000.00 0.21 E 公 司 12,000.00 0.21 F 公 司 10,000.00 0.17 G 公 司 8,860.34 0.15 H 公 司 8,500.00 0.15 I 公 司 7,300.00 0.13 J 公 司 7,000.00 0.12 合 计 111,460.34 1.94 单 位 : 人 民 币 万 元 担 保 方 式 保 证 保 证 保 证 保 证 保 证 保 证 保 证 贴 现 保 证 保 证 保 证 ( 三 ) 不 良 贷 款 情 况 类 别 期 末 数 占 比 (%) 期 初 数 次 级 类 可 疑 类 损 失 类 合 计 21,869.86 21,687.98 46,329.81 89,887.65 24.33 24.13 51.54 100. 00 25,972. 96 25,841. 32 16,728. 52 68,542. 80 单 位 : 人 民 币 万 元 占 比 (%) 37.89 37.70 24.41 100. 00 ( 四 ) 关 联 交 易 情 况 1 关 联 交 易 发 生 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 关 联 交 易 总 余 额 为 128,266.91 万 元, 占 资 本 净 额 的 18.52% 累 计 关 联 交 易 占 资 本 净 额 比 例 符 合 监 管 部 门 要 求 全 部 关 联 度 指 标 控 制 在 50% 的 要 求 之 内 2 重 大 关 联 交 易 报 告 期 内, 本 行 发 生 重 大 关 联 交 易 2 笔, 分 别 为 : 天 岭 控 股 集 团 有 限 公 司, 贷 款 余 额 为 14,200 万 元, 占 资 本 净 额 的 2.05% 浙 江 远 丰 建 设 有 限 公 司, 贷 款 余 额 为 7,300 万 元, 占 资 本 净 额 的 1.05%; 该 公 司 及 其 所 在 集 团, 表 内 外 授 信 总 余 额 为 7,375 万 元, 占 资 本 净 额 1.06% 10
( 五 ) 重 大 表 外 业 务 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 期 末 数 期 初 数 银 行 承 兑 汇 票 保 函 开 出 信 用 证 1,312,712.77 12,347.37 53,811.94 1,264,264.15 32,481.46 59,001.69 报 告 期 内, 公 司 除 将 表 外 授 信 业 务 纳 入 统 一 授 信 管 理, 继 续 加 强 表 内 外 业 务 综 合 授 信 管 理 外, 还 根 据 实 际 情 况 分 别 对 承 兑 汇 票 票 面 总 额 占 贷 款 比 例 以 及 表 外 业 务 保 证 金 占 存 款 总 额 比 例 进 行 了 限 定 ( 六 ) 所 持 政 府 债 券 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 债 券 种 类 年 利 率 (%) 面 值 到 期 日 11 附 息 国 债 22 3.55 17,000.00 2016 年 10月 20 日 12 附 息 国 债 03 3.14 31,000.00 2017 年 02 月 16 日 12 附 息 国 债 14 2.95 20,000.00 2017 年 08月 16 日 13 附 息 国 债 17 3.77 24,000.00 2016 年 08 月 15 日 14 附 息 国 债 13 4.02 10,000.00 2021 年 07 月 03 日 15 附 息 国 债 24 2.41 10,000.00 2016 年 10月 19 日 15 附 息 国 债 27 2.41 10,000.00 2016 年 11 月 09 日 15 贴 现 国 债 10 2.29 15,000.00 2016 年 01 月 11 日 15 贴 现 国 债 11 2.31 10,000.00 2016 年 01 月 18 日 合 计 142,000.00 ( 七 ) 金 融 债 券 募 集 资 金 运 行 情 况 根 据 中 国 银 监 会 关 于 浙 江 民 泰 商 业 银 行 发 行 金 融 债 券 的 批 复 ( 银 监 复 2012 376 号 ) 及 中 国 人 民 银 行 准 予 行 政 许 可 决 定 书 ( 银 市 场 许 准 予 字 2012 第 73 号 ), 本 行 获 准 在 银 行 间 债 券 市 场 公 开 发 行 不 超 过 30 亿 元 人 民 币 金 融 债 券, 该 债 券 于 2013 年 2 月 与 2013 年 4 月 发 行 完 毕, 募 集 资 金 全 部 用 于 发 放 小 微 企 业 贷 款 根 据 中 国 银 监 会 关 于 浙 江 民 泰 商 业 银 行 发 行 金 融 债 券 的 批 复 ( 银 监 复 2014 598 号 ) 及 中 国 人 民 银 行 准 予 行 政 许 可 决 定 书 ( 银 市 场 许 准 予 字 2014 第 265 号 ), 本 行 获 准 在 银 行 间 债 券 市 场 公 开 发 行 不 超 过 30 亿 元 人 民 币 金 融 债 券, 该 债 券 于 2015 年 3 月 与 2015 年 6 月 发 行 完 毕, 募 集 资 金 全 部 用 于 发 放 小 微 企 业 贷 款 11
截 至 2015 年 12 月 31 日, 我 行 共 申 请 的 60 亿 金 融 债 额 度 对 应 小 型 微 型 企 业 贷 款 实 际 已 发 放 余 额 达 599,887 万 元, 使 用 率 达 99.98% 金 融 债 募 集 资 金 全 部 用 于 发 放 我 行 单 户 授 信 总 额 500 万 元 ( 含 ) 以 下 的 小 型 微 型 企 业 贷 款, 最 大 限 度 地 服 务 当 地 实 体 经 济. 12
第 四 节 股 份 变 动 及 股 东 情 况 一 股 份 变 动 情 况 根 据 公 司 2014 年 度 股 东 大 会 通 过 的 关 于 资 本 公 积 转 增 股 本 的 议 案, 我 行 以 公 司 2014 年 12 月 31 日 总 股 本 1,744,686,033 股 为 基 数, 以 资 本 公 积 金 转 增 股 本, 向 公 司 全 体 股 东 每 10 股 转 增 6 股, 共 转 增 股 本 1,046,811,630 股 截 至 2015 年 12 月 31 日, 公 司 总 股 本 由 1,744,686,033 股 增 至 2,791,479,663 股 同 时 公 司 注 册 资 本 也 由 1,744,686,033 元 增 加 至 2,791,479,663 元, 并 于 2015 年 11 月 27 日 完 成 工 商 变 更 登 记 股 东 性 质 持 股 数 ( 股 ) 持 股 比 例 % 国 有 法 人 股 企 业 法 人 股 自 然 人 股 合 计 229,864,000.00 2,211,348,213.00 350,285,450.00 2,791,497,663.00 8.23 79.22 12.55 100. 00 二 股 东 情 况 ( 一 ) 股 东 总 数 截 至 报 告 期 末, 公 司 股 东 总 户 数 为 172 户 ( 二 ) 股 权 转 让 情 况 报 告 期 内, 台 州 市 联 盛 投 资 有 限 公 司 将 所 持 有 的 本 行 1,003 万 股 转 让 给 台 州 步 盛 机 电 有 限 公 司 ; 浙 江 大 业 房 地 产 开 发 有 限 公 司 将 所 持 有 的 本 行 4,200 万 股 转 让 给 温 岭 市 居 安 建 材 贸 易 有 限 公 司 ; 浙 江 温 暖 毛 纺 有 限 公 司 将 所 持 有 的 本 行 5,982.1705 万 股 转 让 给 浙 江 富 都 实 业 投 资 有 限 公 司 ; 浙 江 托 普 仪 器 有 限 公 司 将 所 持 有 的 本 行 590 万 股 转 让 给 浙 江 托 普 控 股 有 限 公 司 ; 浙 江 超 勋 实 业 发 展 有 限 公 司 将 所 持 有 的 本 行 354 万 股 转 让 给 浙 江 众 一 建 设 工 程 有 限 公 司 13
( 三 ) 前 十 名 股 东 持 股 情 况 序 号 股 东 名 称 持 股 数 ( 股 ) 占 总 股 本 比 例 (%) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 温 岭 市 国 有 资 产 经 营 有 限 公 司 绵 阳 科 技 城 产 业 投 资 基 金 浙 江 远 丰 建 设 有 限 公 司 曙 光 控 股 集 团 有 限 公 司 温 岭 市 居 安 建 材 贸 易 有 限 公 司 温 岭 市 大 金 商 贸 发 有 限 公 司 温 岭 市 兴 元 房 地 产 开 发 有 限 公 司 浙 江 绿 洲 实 业 投 资 有 限 公 司 天 颂 建 设 集 团 有 限 公 司 浙 江 富 都 实 业 投 资 有 限 公 司 229,864,000.00 209,568,000.00 129,064,813.00 125,069,125.00 123,297,616.00 118,377,600.00 114,819,381.00 111,850,658.00 95,916,746.00 95,714,728.00 8.23% 7.51% 4.62% 4.48% 4.42% 4.24% 4.11% 4.01% 3.44% 3.43% 14
第 五 节 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 一 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 ( 一 ) 基 本 情 况 姓 名 职 务 性 别 出 生 年 月 个 人 是 否 持 有 公 司 股 份 江 建 法 樊 扬 陈 清 安 周 绍 志 吴 松 生 吕 衡 陈 征 郭 东 初 杨 小 波 金 官 铭 戚 玉 林 陈 明 岳 陈 玉 富 侯 贝 贝 赵 勤 奋 彭 宗 义 陈 方 清 董 事 长 董 事 董 事 独 立 董 事 独 立 董 事 独 立 董 事 董 事 董 事 董 事 行 长 董 事 常 务 副 行 长 董 事 董 事 会 秘 书 副 监 事 长 股 东 监 事 职 工 监 事 副 行 长 副 行 长 副 行 长 男 男 男 男 男 男 男 男 男 男 男 男 男 女 女 男 男 1960. 08 1972. 02 1963. 10 1962. 11 1945. 08 1953. 09 1947. 11 1949. 12 1963. 08 1963. 11 1979. 07 1958. 03 1967. 03 1983. 05 1962. 10 1959. 07 1963. 07 是 否 否 否 否 否 是 是 否 否 否 是 是 否 否 否 否 15
( 二 ) 年 度 薪 酬 在 本 公 司 领 取 薪 酬 的 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 共 13 人, 年 度 薪 酬 情 况 如 下 : 年 度 报 酬 总 额 金 额 最 高 的 前 三 名 高 级 管 理 人 员 的 报 酬 总 额 报 酬 数 在 90 万 元 以 上 报 酬 数 在 50-90 万 元 ( 含 ) 报 酬 数 在 20-50 万 元 ( 含 ) 报 酬 数 在 0-20 万 元 ( 含 ) 1360.98 万 元 546.21 万 元 8 人 0 人 2 人 3 人 注 : 不 在 公 司 领 取 报 酬 津 贴 的 董 事 监 事 有 : 陈 清 安 樊 扬 吕 衡 侯 贝 贝 二 员 工 情 况 截 至 报 告 期 末, 公 司 ( 不 含 村 镇 银 行 ) 在 职 员 工 5,788 人 其 中, 中 层 及 以 上 管 理 人 员 478 人, 占 8.26%; 业 务 人 员 3,788 人, 占 64.45%; 硕 士 研 究 生 及 以 上 学 历 213 人, 占 3.68%; 大 学 本 科 学 历 3,699 人, 占 63.91%; 大 专 学 历 1,710 人, 占 29.54% 16
第 六 节 公 司 治 理 一 公 司 治 理 情 况 公 司 按 照 公 司 法 商 业 银 行 法 股 份 制 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 等 相 关 规 定, 制 定 了 公 司 章 程 股 东 大 会 议 事 规 则 董 事 会 议 事 规 则 监 事 会 议 事 规 则 等 制 度, 建 立 了 以 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 为 主 体 的 公 司 治 理 架 构, 并 不 断 健 全 完 善 法 人 治 理 制 度, 为 建 立 科 学 有 效 的 决 策 监 督 执 行 机 制 提 供 了 保 障 ( 一 ) 关 于 股 东 与 股 东 大 会 公 司 严 格 按 照 公 司 章 程 的 要 求 及 股 东 大 会 议 事 规 则 的 规 定 召 开 股 东 大 会, 建 立 健 全 了 股 东 沟 通 的 有 效 渠 道, 维 护 股 东 的 合 法 权 益 报 告 期 内, 公 司 召 开 了 2014 年 度 股 东 大 会 2015 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 2015 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 ( 二 ) 关 于 董 事 与 董 事 会 公 司 董 事 的 任 职 符 合 公 司 法 商 业 银 行 法 及 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 的 规 定 和 任 职 条 件, 具 备 履 职 所 必 需 的 专 业 知 识 和 素 质 董 事 由 股 东 大 会 选 举 或 更 换, 任 期 三 年, 届 满 可 选 举 连 任 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 董 事 会 由 11 名 成 员 组 成 : 董 事 长 1 名, 执 行 董 事 3 名, 股 东 董 事 4 名, 独 立 董 事 3 名 董 事 会 按 照 董 事 会 议 事 规 则 召 集 召 开, 并 严 格 按 照 法 律 法 规 和 公 司 章 程 的 规 定 进 行 决 策 授 权 和 表 决 报 告 期 内, 公 司 共 召 开 4 次 董 事 会 会 议,2 次 董 事 会 临 时 会 议, 1 次 董 事 会 通 讯 会 议, 审 议 通 过 40 项 议 案 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 的 有 关 规 定, 公 司 董 事 会 下 设 战 略 发 展 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 审 计 委 员 会 提 名 委 员 会 薪 酬 委 员 会 执 行 委 员 会 报 告 期 内, 各 专 门 委 员 会 在 公 司 章 程 各 专 门 委 员 会 议 事 规 则 及 工 作 细 则 的 指 引 下, 积 极 开 展 工 作 履 行 职 责 报 告 期 内, 共 计 召 开 42 会 议, 审 议 通 过 491 项 议 案, 为 董 事 会 决 策 提 供 了 独 立 专 业 的 意 见, 进 一 步 提 高 了 董 事 会 决 策 的 高 效 率 和 高 质 量 ( 三 ) 关 于 监 事 与 监 事 会 公 司 监 事 会 由 3 名 成 员 组 成, 其 中 副 监 事 长 1 名 职 工 监 事 外 1 名, 股 东 监 事 1 名, 监 事 会 的 人 数 和 人 员 构 成 均 符 合 法 律 法 规 和 公 司 章 程 的 要 求 17
二 独 立 董 事 履 行 职 责 情 况 报 告 期 内, 独 立 董 事 周 绍 志 吴 松 生 吕 衡 能 够 按 照 公 司 章 程 及 相 关 规 定, 勤 勉 尽 职 地 参 加 董 事 会 和 各 专 门 委 员 会 会 议, 审 议 各 项 议 案, 合 理 合 法 维 护 股 东 的 利 益 三 公 司 决 策 监 督 执 行 体 系 公 司 最 高 权 力 机 构 为 股 东 大 会, 通 过 董 事 会 和 监 事 会 对 公 司 经 营 情 况 进 行 管 理 和 监 督 行 长 由 董 事 会 聘 任, 对 公 司 日 常 经 营 管 理 全 面 负 责 公 司 实 行 一 级 法 人 体 制, 各 分 支 机 构 均 为 非 独 立 核 算 单 位, 其 经 营 管 理 活 动 由 总 行 授 权, 并 对 总 行 负 责 公 司 为 自 主 经 营 自 负 盈 亏 的 独 立 法 人, 具 有 独 立 完 整 的 业 务 和 自 主 经 营 能 力, 在 业 务 人 员 资 产 机 构 和 财 务 五 方 面 完 全 独 立, 董 事 会 监 事 会 和 内 部 机 构 均 能 独 立 运 作 四 选 举 更 换 本 公 司 懂 事 监 事 情 况 2 0 1 5 年 6 月 2 5 日, 本 公 司 2 0 1 4 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 了 关 于 增 补 公 司 监 事 的 议 案, 增 补 陈 玉 富 为 第 三 届 监 事 会 监 事 ( 工 商 备 案 手 续 正 在 办 理 中 ) 2 0 1 5 年 1 1 月 1 4 日, 外 部 监 事 何 德 旭 书 面 申 请 辞 去 本 公 司 第 三 届 监 事 会 外 部 监 事 职 务 18
第 七 节 股 东 大 会 情 况 一 股 东 大 会 召 开 情 况 报 告 期 内, 公 司 召 开 了 1 次 年 度 股 东 大 会 和 2 次 临 时 股 东 大 会 二 年 度 股 东 大 会 情 况 公 司 于 2015 年 6 月 25 日 召 开 2014 年 度 股 东 大 会, 参 加 本 次 会 议 的 股 东 及 股 东 授 权 代 表 共 164 人, 代 表 股 份 1,720,523,587 股, 占 总 股 份 的 98.62% 本 次 股 东 大 会 召 开 符 合 公 司 法 和 公 司 章 程 的 规 定 会 议 审 议 通 过 了 公 司 第 董 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 公 司 监 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 公 司 2014 年 度 财 务 决 算 报 告 公 司 2015 年 度 财 务 预 算 方 案 等 共 12 项 议 案 三 临 时 股 东 大 会 ( 一 ) 公 司 于 2015 年 2 月 5 日 采 取 通 讯 表 决 的 方 式 召 开 2015 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会, 参 加 本 次 会 议 的 股 东 共 有 168 名, 代 表 股 份 1,437,428,482 股, 占 总 股 本 的 97.22% 本 次 股 东 大 会 召 开 符 合 公 司 法 和 公 司 章 程 的 规 定 会 议 审 议 通 过 了 公 司 章 程 修 正 案 共 1 项 议 案 二 ) 公 司 于 2015 年 5 月 29 日 采 取 通 讯 表 决 的 方 式 召 开 2015 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会, 参 加 本 次 会 议 的 股 东 共 有 168 名, 代 表 股 份 1,696,294,233 股, 占 总 股 本 的 97.23% 本 次 股 东 大 会 召 开 符 合 公 司 法 和 公 司 章 程 的 规 定 会 议 审 议 通 过 了 公 司 章 程 修 正 案 共 1 项 议 案 19
第 八 节 董 事 会 报 告 一 董 事 会 会 议 召 开 情 况 报 告 期 内, 公 司 共 召 开 4 次 董 事 会 会 议,2 次 董 事 会 临 时 会 议,1 次 董 事 会 通 讯 会 议, 审 议 通 过 40 项 议 案, 主 要 内 容 如 下 : ( 一 )2015 年 1 月 16 召 开 了 第 三 届 董 事 会 第 三 次 会 议, 审 议 通 过 了 董 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 2014 年 经 营 管 理 工 作 报 告 等 11 项 议 案 ( 二 )2015 年 4 月 20 日 召 开 了 第 三 届 董 事 会 2015 年 第 一 次 通 讯 会 议, 审 议 通 过 了 公 司 2014 年 度 报 告 公 司 2014 年 度 社 会 责 任 报 告 等 2 项 议 案 ( 三 )2015 年 4 月 28 日 召 开 了 第 三 届 董 事 会 第 四 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 公 司 2015 年 发 展 规 划 的 议 案 关 于 公 司 2015 年 资 本 规 划 的 议 案 等 7 项 议 案 ( 四 )2015 年 6 月 24 日 召 开 了 第 三 届 董 事 会 第 五 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 资 本 公 积 转 增 股 本 的 议 案 关 于 发 行 小 微 企 业 贷 款 专 项 金 融 债 券 的 议 案 等 9 项 议 案 ( 五 )2015 年 7 月 26 日 召 开 了 第 三 届 董 事 会 第 六 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 调 整 总 行 部 分 内 设 机 构 的 议 案 关 于 总 行 经 营 班 子 分 工 调 整 的 议 案 等 6 项 议 案 ( 六 )2015 年 9 月 13 日 召 开 了 第 三 届 董 事 会 2015 年 第 一 次 临 时 会 议, 审 议 关 于 向 浙 江 龙 泉 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 追 加 支 农 再 贷 款 担 保 的 议 案 关 于 实 施 公 务 用 车 改 革 的 议 案 等 2 项 议 案 ( 七 )2015 年 11 月 20 日 召 开 了 第 三 届 董 事 会 2015 年 第 二 次 临 时 会 议, 审 议 关 于 江 苏 邗 江 民 泰 村 镇 银 行 增 加 股 本 的 议 案 关 于 转 让 长 安 银 行 股 份 的 议 案 等 3 项 议 案 20
第 九 节 监 事 会 报 告 一 监 事 会 会 议 召 开 情 况 报 告 期 内, 公 司 监 事 会 共 召 开 4 次 会 议, 审 议 通 过 了 8 项 决 议, 主 要 内 容 如 下 : ( 一 )2015 年 1 月 15 日 召 开 了 第 三 届 监 事 会 第 三 次 会 议, 会 议 内 容 包 括 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 办 公 室 工 作 制 度 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 监 督 委 员 会 办 公 室 工 作 规 则 公 司 2014 年 度 监 事 会 工 作 报 告 等 3 项 议 案 ( 二 )2015 年 4 月 27 日 召 开 了 第 三 届 监 事 会 第 四 次 会 议, 会 议 内 容 包 括 公 司 2014 年 度 董 事 履 职 评 价 报 告 公 司 2014 年 度 监 事 履 职 评 价 报 告 公 司 2014 年 度 监 事 会 工 作 报 告 等 3 项 议 案 ( 三 )2015 年 6 月 2 日 召 开 了 第 三 届 监 事 会 第 五 次 会 议, 会 议 内 容 包 括 关 于 增 补 公 司 监 事 的 议 案 共 1 项 议 案 ( 四 )2015 年 11 月 26 日 召 开 了 第 三 届 监 事 会 第 六 次 会 议, 会 议 内 容 包 括 关 于 何 德 旭 辞 去 外 部 监 事 的 议 案 等 1 项 议 案 二 监 事 会 就 有 关 事 项 发 表 的 独 立 意 见 报 告 期 内, 监 事 会 根 据 公 司 法 和 公 司 章 程 有 关 规 定, 对 公 司 的 经 营 管 理 情 况 进 行 了 监 督, 并 发 表 以 下 意 见 : ( 一 ) 公 司 依 法 运 作 情 况 报 告 期 内, 公 司 依 法 经 营, 规 范 管 理, 决 策 程 序 合 法 有 效, 风 险 防 范 及 内 控 工 作 不 断 深 化, 经 营 活 动 符 合 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 公 司 章 程 等 有 关 规 定 未 发 现 公 司 董 事 高 管 层 成 员 执 行 公 司 职 务 时 有 违 反 法 律 法 规 公 司 章 程 或 损 害 公 司 及 股 东 利 益 的 行 为 ( 二 ) 公 司 治 理 完 善 情 况 报 告 期 内, 第 二 届 董 事 会 增 加 并 调 整 了 董 事 会 成 员 及 下 设 各 专 业 委 员 会 成 员, 认 真 履 行 公 司 法 和 公 司 章 程 所 赋 予 的 各 项 职 责, 严 格 贯 彻 执 行 股 东 大 会 的 各 项 决 议, 忠 实 地 履 行 职 责, 守 法 合 规, 工 作 勤 勉 尽 职, 较 好 地 发 挥 了 决 策 作 用, 公 司 治 理 结 构 得 到 了 进 一 步 的 完 善 21
( 三 ) 公 司 财 务 报 告 真 实 性 公 司 2015 年 度 财 务 报 告 由 中 汇 会 计 师 事 务 所 依 据 中 国 注 册 会 计 师 独 立 审 计 准 则 进 行 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 经 审 计 后 的 财 务 报 告 真 实 客 观 准 确 地 反 映 了 公 司 财 务 状 况 和 经 营 成 果 ( 四 ) 关 联 交 易 情 况 报 告 期 内, 公 司 关 联 交 易 公 平 合 理, 公 司 对 关 联 企 业 和 关 联 自 然 人 的 授 信 管 理 符 合 法 律 法 规 规 定, 未 发 现 损 害 公 司 及 股 东 利 益 的 行 为 ( 五 ) 内 部 管 理 情 况 公 司 聘 请 中 汇 会 计 师 事 务 所 对 本 公 司 内 部 控 制 情 况 和 风 险 管 理 情 况 进 行 审 计 评 估 审 计 认 为, 公 司 已 按 国 家 相 关 法 律 法 规 要 求, 建 立 了 合 理 有 效 较 健 全 的 内 部 控 制 制 度, 基 本 覆 盖 了 全 公 司 业 务 的 各 个 环 节, 并 得 到 有 效 执 行 未 发 现 内 部 控 制 方 面 存 在 重 大 缺 陷 ( 六 ) 股 东 大 会 决 议 的 执 行 情 况 报 告 期 内, 公 司 监 事 会 对 股 东 大 会 决 议 的 执 行 情 况 进 行 了 监 督, 认 为 公 司 董 事 会 能 认 真 全 面 的 执 行 股 东 大 会 的 各 项 决 议 22
第 十 节 重 要 事 项 一 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 报 告 期 内, 公 司 没 有 对 经 营 产 生 重 大 影 响 的 诉 讼 仲 裁 事 项 二 收 购 吸 收 合 并 事 项 报 告 期 内, 公 司 无 收 购 吸 收 合 并 事 项 三 重 大 合 同 及 其 履 行 情 况 ( 一 ) 重 大 托 管 承 包 租 赁 委 托 资 产 管 理 事 项 报 告 期 内, 公 司 未 发 生 也 不 存 在 以 前 发 生 持 续 到 报 告 期 的 重 大 托 管 承 包 租 赁 事 项 ( 二 ) 重 大 担 保 截 至 报 告 期 末, 本 行 作 为 主 发 起 行 为 村 镇 银 行 支 农 再 贷 款 提 供 担 保, 为 福 建 漳 平, 浙 江 龙 泉, 江 苏 邗 江, 江 苏 金 湖, 重 庆 彭 水 等 五 家 村 镇 银 行 分 别 与 中 国 人 民 银 行 漳 平 市 支 行, 丽 水 市 中 心 支 行, 嘉 兴 市 中 心 支 行, 金 湖 县 支 行, 彭 水 县 支 行 共 签 订 了 10 笔 担 保 合 同, 合 同 金 额 共 21,500 万 元, 担 保 余 额 共 21,500 万 元 担 保 子 公 司 担 保 金 额 担 保 日 期 贷 款 余 额 福 建 漳 平 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 浙 江 龙 泉 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 江 苏 金 湖 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 重 庆 彭 水 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 浙 江 桐 乡 民 泰 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 共 计 1,000.00 1,000.00 500.00 4,000.00 2,000.00 2, 000.00 4, 000.00 1, 500.00 500.00 5, 000.00 21,500.00 2015 年 12 月 24 日 至 2016年 11月 17日 2015年 04 月 16日 至 2016年 03月 29日 2015年 02月 12日 至 2016年 08月 10日 2015年 11月 05日 至 2016年 09月 08日 2015年 08 月 25日 至 2016年 04月 01日 2015年 04月 02日 至 2016年 03月 02日 2015年 09月 11日 至 2016年 03月 02日 2015年 07 月 24日 至 2016年 05月 06日 2015年 07月 24 日 至 2016年 03月 02日 2015年 11月 05日 至 2016年 09月 08日 单 位 : 人 民 币 万 元 1,000.00 1,000.00 500.00 4,000.00 2,000.00 1, 500.00 4, 000.00 1, 500.00 500.00 5, 000.00 21,500.00 23
四 公 司 承 诺 事 项 报 告 期 内, 公 司 无 需 要 说 明 的 承 诺 事 项 五 公 司 聘 任 解 聘 会 计 师 事 务 所 情 况 报 告 期 内, 公 司 续 聘 中 汇 会 计 师 事 务 所 承 担 公 司 法 定 和 补 充 财 务 报 告 审 计 服 务 工 作 六 公 司 及 其 董 事 监 事 及 高 级 管 理 层 接 受 处 罚 情 况 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 在 业 务 经 营 及 管 理 过 程 中 审 慎 认 真 勤 勉, 没 有 受 到 处 罚 的 情 形 24
第 十 一 节 财 务 报 告 公 司 2015 年 度 财 务 会 计 报 告 已 经 由 中 汇 会 计 师 事 务 所 根 据 国 内 审 计 准 则 审 计, 注 册 会 计 师 杨 端 平 吴 聚 秀 签 字, 中 汇 会 计 师 事 务 所 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 25
第 十 二 节 财 务 报 表 一 资 产 负 债 表 二 利 润 表 三 现 金 流 量 表 资 产 负 债 表 2015 年 12 月 31 日 编 制 单 位 : 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 资 产 注 释 期 末 数 合 并 母 公 司 期 初 数 合 并 母 公 司 资 产 : 现 金 及 存 放 中 央 银 行 款 项 1 12,753,970,683.36 11,741,670,074.86 13,327,100,308.84 12,257,971,831.68 存 放 同 业 款 项 2 7,322,959,882.88 6,634,808,477.22 8,989,390,516.31 7,465,123,713.00 贵 金 属 拆 出 资 金 3 30,000,000.00 30,000,000.00 270,595,000.00 270,595,000.00 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 4 1,562,509,490.44 1,562,509,490.44 51,620,189.73 51,620,189.73 衍 生 金 融 资 产 买 入 返 售 金 融 资 产 5 1,055,000,000.00 1,055,000,000.00 3,967,120,000.00 3,967,120,000.00 应 收 利 息 6 612,864,645.35 586,629,135,47 417,113,951.09 395,966,471.84 发 放 贷 款 和 垫 款 7 55,858,229,354.88 49,180,682,516.53 47,735,936,120.94 42,090,040,113.56 可 供 出 售 金 融 资 产 8 1,390,878,313.06 1,390,878,313.06 100,750,000.00 100,750,000.00 应 收 款 项 类 投 资 9 13,070,253,250.00 13,070,253,250.00 5,714,910,000.00 5,714,910,000.00 持 有 至 到 期 投 资 10 6,483,426,115.91 6,483,426,115.91 4,966,263,937.16 4,966,263,937.16 长 期 股 权 投 资 542,300,000.00 532,100,000.00 投 资 性 房 地 产 固 定 资 产 11 2,596,270,511.20 2,451,499,864.21 1,893,238,921.01 1,748,031,175,95 无 形 资 产 12 123,841,707.45 123,147,274.75 119,723,745.73 118,842,518.91 递 延 所 得 税 资 产 13 397,167,791.41 354,679,480.51 371,424,306.18 341,987,852.88 其 他 资 产 14 1,748,495,307.33 1,678,467,365,01 788,999,764,02 731,752,501.88 资 产 总 计 105,005,866,459.27 96,885,901,357.97 88,714,186,761.01 80,753,075,306.59 26
资 产 负 债 表 ( 续 ) 2015 年 12 月 31 日 编 制 单 位 : 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 负 债 和 股 东 权 益 注 释 期 末 数 合 并 母 公 司 期 初 数 合 并 母 公 司 负 债 : 向 中 央 银 行 借 款 16 365,000,000.00 150,000,000.00 395,000,000.00 200,000,000.00 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 17 19,940,155,582.95 20,748,232,584.60 15,119,432,661.41 15,157,488,309.13 拆 入 资 金 18 151,594,334.42 151,594,334.42 140,857,000.01 140,857,000.01 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 负 债 衍 生 金 融 负 债 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 19 1,864,000,000.00 1,864,000,000.00 1,735,823,253.42 1,732,000,000.00 吸 收 存 款 20 66,677,503,786.30 58,863,214,956.20 59,966,565,904.68 52,936,710,045.58 应 付 职 工 薪 酬 21 245,800,667.05 214,196,716.45 257,585,808.86 234,803,548.06 应 交 税 费 22 212,706,627.80 196,302,963.20 318,388,328.87 298,649,505.07 应 付 利 息 23 1,197,374,981.90 1,098,217,206.24 929,573,116.25 855,621,652.09 预 计 负 债 应 付 债 券 24 6,790,889,750.47 6,790,889,750.47 3,294,412,636.81 3,294,412,636.81 递 延 收 益 递 延 所 得 税 负 债 其 他 负 债 25 533,070,892.28 494,396,158.23 313,107,960.49 287,171,460.63 负 债 合 计 97,978,096,623.17 90,571,044,639.81 82,470,746,670.80 75,137,714,157.38 股 东 权 益 : 股 本 26 2,791,497,663.00 2,791,497,663.00 1,744,686,033.00 1,744,686,033.00 资 本 公 积 27 87,790,579.00 87,787,229.00 1,134,602,209.00 1,134,598,859.00 减 : 库 存 股 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 28 386,243,263.97 386,243,263.97 316,293,707.07 316,293,707.07 一 般 风 险 准 备 29 1,085,786,154.39 1,032,445,611.01 845,307,431.63 802,445,611.01 未 分 配 利 润 30 2,130,005,097.80 2,016,882,951.18 1,692,253,843.90 1,617,336,939.13 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 合 计 6,481,322,758.16 5,733,143,224.60 少 数 股 东 权 益 546,447,077.94 510,296,865.61 股 东 权 益 合 计 7,027,769,836.10 6,314,856,718.16 6,243,440,090.21 5,615,361,149.21 负 债 和 股 东 权 益 合 计 105,005,866,459.27 96,855,901,357.97 88,714,186,761.01 80,753,075,306.59 27
利 润 表 2015 年 度 编 制 单 位 : 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 注 释 本 期 数 合 并 母 公 司 上 年 数 合 并 母 公 司 一 营 业 收 入 3,790,185,656.70 3,323,497,957.51 3,746,531,099.78 3,321,243,652.40 利 息 净 收 入 1 2,652,211,460.83 2,132,070,371.75 3,282,398,990.68 2,847,996,254.60 利 息 收 入 1 5,886,214,176.30 5,207,725,245.96 5,983,302,086.47 5,432,579,615.66 利 息 支 出 1 3,234,002,715.47 3,075,654,874.21 2,700,903,095.79 2,584,583,360,86 手 续 费 净 收 入 2 131,742,047.65 131,216,236.07 88,084,475.45 87,497,544.26 手 续 费 及 佣 金 收 入 2 221,813,507.10 218,980,207.30 164,653,717.22 163,204,299.53 手 续 费 及 佣 金 支 出 2 90,071,459.45 87,763,971.23 76,569,241.77 75,706,755.27 投 资 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 3 998,244,250.51 1,038,814,250.51 373,630,079.96 373,927,990.79 其 中 : 对 联 营 企 业 和 合 营 企 业 的 投 资 收 益 公 允 价 值 变 动 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 汇 兑 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 4 6,178,039.62 6,178,039.62 572,655.17 572,655.17 其 他 业 务 收 入 1,809,858.09 15,219,059.56 1,844,898.52 11,249,207.38 二 营 业 支 出 2,744,615,512.64 2,389,752,811.63 2,693,241,403.77 2,373,543,930.13 营 业 税 金 及 附 加 5 315,942,058.80 294,656,615.92 287,410,993.54 270,058,913.07 业 务 及 管 理 费 6 1,776,146,824.22 1,516,451,839.68 1,683,483,666.33 1,471,350,449.91 资 产 减 值 损 失 7 652,526,629.62 578,644,356.03 722,346,743.90 632,134,567.15 其 他 业 务 成 本 三 营 业 利 润 ( 亏 损 以 - 号 填 列 ) 1,045,570,144.06 933,745,145.88 1,053,289,696.01 947,699,722.27 加 : 营 业 外 收 入 8 86,170,067.76 14,770,273.63 48,025,288.90 11,909,775.51 减 : 营 业 外 支 出 9 40,400,200.89 39,417,176.38 12,544,218.66 12,184,185.34 四 利 润 总 额 ( 亏 损 总 额 以 - 号 填 列 ) 1,091,340,010.93 909,098,243.13 1,088,770,766.25 947,425,312.44 减 : 所 得 税 费 用 10 252,627,194.19 209,602,674.18 280,676,078.27 249,036,939.22 五 净 利 润 ( 净 亏 损 以 - 号 填 列 ) 838,712,816.74 699,495,568.95 808,094,687.98 698,388,373.22 其 中 : 归 属 于 母 公 司 所 有 者 的 净 利 润 763,776,685.90 758,726,893.05 少 数 股 东 损 益 74,936,130.84 49,367,794.93 28
利 润 表 ( 续 ) 2015 年 度 编 制 单 位 : 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 注 释 本 期 数 合 并 母 公 司 上 年 数 合 并 母 公 司 六 其 他 综 合 收 益 的 税 后 净 额 ( 一 ) 以 后 不 能 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 1. 重 新 计 量 设 定 受 益 计 划 净 负 债 或 净 资 产 的 变 动 2. 权 益 法 下 在 被 投 资 单 位 不 能 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 中 享 有 的 份 额 ( 二 ) 以 后 将 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 1. 权 益 法 下 在 被 投 资 单 位 以 后 将 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 中 享 有 的 份 额 2. 可 供 出 售 金 融 资 产 公 允 价 值 变 动 损 益 3. 持 有 至 到 期 投 资 重 分 类 为 可 供 出 售 金 融 资 产 损 益 4. 现 金 流 量 套 期 损 益 的 有 效 部 分 5. 外 币 财 务 报 表 折 算 差 额 6. 其 他 七 综 合 收 益 总 额 ( 综 合 亏 损 总 额 以 - 号 填 列 ) 838,712,716.74 699,495,568.95 808,094,687.98 698,388,373.22 归 属 于 母 公 司 所 有 者 的 综 合 收 益 总 额 763,776,685.90 758,726,893.05 归 属 于 少 数 股 东 的 综 合 收 益 总 额 74,936,130.84 49,367,794.93 八 每 股 收 益 : ( 一 ) 基 本 每 股 收 益 ( 二 ) 稀 释 每 股 收 益 29
现 金 流 量 表 2015 年 度 编 制 单 位 : 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 注 释 本 年 金 额 合 并 母 公 司 上 年 金 额 合 并 母 公 司 一 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 客 户 存 款 和 同 业 存 放 款 项 净 增 加 额 11,531,660,803.16 11,517,249,156.09 12,591,604,128.94 10,586,810,151.75 向 中 央 银 行 借 款 净 增 加 额 -30,000,000,.00-50,000,000.00 105,000,000.00 50,000,000.00 向 其 他 金 融 机 构 拆 入 资 金 净 增 加 额 2,873,914,080.99 2,877,737,334.41 1,415,743,805.86 1,426,375,630.16 收 取 利 息 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 5,896,098,909.42 5,219,626,341.67 6,121,432,834.04 5,574,985,023.17 收 到 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 99,309,493.42 29,989,333.19 79,387,724.47 50,127,945.50 经 营 活 动 现 金 流 入 小 计 20,370,983,287.49 19,594,602,165.36 20,313,168,493.31 17,688,298,750.58 客 户 贷 款 及 垫 款 净 增 加 额 8,792,019,295.86 7,661,020,531.14 7,438,123,892.37 6,028,228,304.91 存 放 中 央 银 行 和 同 业 款 项 净 增 加 额 -3,746,180,309.60-2,816,622,293.03 1,796,423,682.81 1,635,735,762.56 向 其 他 金 融 机 构 拆 出 资 金 净 增 加 额 支 付 利 息 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 3,057,128,407.00 2,920,630,353.79 2,391,106,653.22 2,308,697,945.01 支 付 给 职 工 以 及 为 职 工 支 付 的 现 金 1,017,581,748.51 874,086,031.87 992,852,940.33 878,445,580.79 支 付 的 各 项 税 费 712,392,122.78 630,242,297.43 701,851,515.10 638,157,836.56 支 付 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 1,202,560,423.66 1,121,859,962.93 516,867,890.63 449,824,561.57 经 营 活 动 现 金 流 出 小 计 11,035,501,688.21 10,391,216,884.13 13,837,226,574.46 11,939,089,991.40 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 9,335,481,599.28 9,203,385,281.23 6,475,941,918.85 5,749,208,759.18 二 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 收 回 投 资 收 到 的 现 金 52,345,439,595.10 52,345,439,595.10 11,637,197,914.76 11,642,867,429.80 取 得 投 资 收 益 收 到 的 现 金 998,244,250.51 1,038,814,250.51 324,812,967.60 324,812,967.60 处 置 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 收 回 的 现 金 净 额 3,766,884.68 3,766,884.68 1,173,772.95 1,014,338.00 收 到 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 投 资 活 动 现 金 流 入 小 计 53,347,450,730.29 53,388,020,730.29 11,963,184,655.31 11,968,694,735.40 投 资 支 付 的 现 金 63,693,041,987.35 63,693,041,987.35 16,705,045,394.18 16,705,045,394.18 购 建 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 支 付 的 现 金 1,053,312,680.88 1,015,831,113.09 449,453,281.29 418,382,803.59 支 付 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 投 资 活 动 现 金 流 出 小 计 64,746,354,668.23 64,708,873,100.44 17,154,498,675.47 17,123,428,197.77 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 -11,398,903,937.94-11,320,852,370.15-5,191,314,020.16-5,154,733,462.37 30
现 金 流 量 表 ( 续 ) 2015 年 度 编 制 单 位 : 浙 江 民 泰 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 注 释 本 年 金 额 合 并 母 公 司 上 年 金 额 合 并 母 公 司 三 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 吸 收 投 资 收 到 的 现 金 其 中 : 子 公 司 吸 收 少 数 股 东 投 资 收 到 的 现 金 330,700,000.00 发 行 债 券 收 到 的 现 金 3,489,500,000.00 3,489,500,000.00 收 到 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 筹 资 活 动 现 金 流 入 小 计 3,489,500,000.00 3,489,500,000.00 偿 还 债 务 支 付 的 现 金 分 配 股 利 利 润 或 偿 付 利 息 支 付 的 现 金 58,000,000.00 292,597,501.64 287,150,320.51 支 付 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 筹 资 活 动 现 金 流 出 小 计 58,000,000.00 292,597,501.64 287,150,320.51 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 3,431,500,000.00 3,489,500,000.00-292,597,501.64-287,150,320.51 四 汇 率 变 动 对 现 金 及 现 金 等 价 物 的 影 响 6,178,039.62 6,178,039.62 572,655.17 572,655.17 五 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 2 1,374,255,700.96 1,378,210,950.70 992,603,052.22 307,897,631.47 加 : 年 初 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 2 7,326,861,096.46 5,556,981,897.25 6,334,258,044.24 5,249,084,265.78 六 年 末 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 2 8,701,116,797.42 6,935,192,847.95 7,326,861,096.46 5,556,981,897.25 31