目 录 资 管 计 划 要 素 走 进 光 耀 集 团 光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 项 目 盈 利 预 测 风 控 措 施 资 管 计 划 管 理 人 简 介 认 购 流 程 2

财 通 资 产 - 光 耀 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 特 定 多 个 客 户 专 项 资 产 管 理 计 划 财 富 成 长 通 达 人 生 1

目 录 资 管 计 划 要 素 走 进 光 耀 集 团 光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 项 目 盈 利 预 测 风 控 措 施 资 管 计 划 管 理 人 简 介 认 购 流 程 2

资 管 计 划 要 素 项 目 名 称 交 易 对 手 财 通 资 产 - 光 耀 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 特 定 多 个 客 户 专 项 资 产 管 理 计 划 扬 州 瓜 洲 古 镇 国 际 旅 行 露 营 地 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 项 目 公 司 ), 系 深 圳 市 光 耀 地 产 集 团 有 限 公 司 之 子 公 司 管 理 规 模 25,000 万 元 投 资 期 限 24 个 月 ( 满 18 个 月 可 提 前 结 束 ) 资 金 用 途 用 于 光 耀 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 的 开 发 建 设 分 配 方 式 每 半 年 分 配 收 益, 到 期 兑 付 本 金 预 期 收 益 100 万 元 ( 含 )-300 万 元 ( 不 含 ) 预 期 年 化 收 益 率 为 10.8% 300 万 元 ( 含 )-600 万 元 ( 不 含 ) 预 期 年 化 收 益 率 为 11.2% 600 万 元 ( 含 ) 以 上 预 期 年 化 收 益 率 为 11.5% 资 产 管 理 人 上 海 财 通 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 托 管 人 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司

资 管 计 划 要 素 交 易 结 构 图 投 资 人 投 资 人 财 通 资 产 中 信 银 行 管 理 托 管 财 通 资 产 - 光 耀 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 特 定 多 个 客 户 专 项 资 产 管 理 计 划 连 带 责 任 保 证 担 保 抵 押 担 保 质 押 担 保 深 圳 市 光 耀 地 产 集 团 有 限 公 司 光 耀 集 团 实 际 控 制 人 郭 耀 名 先 生 项 目 公 司 100% 股 权 扬 州 瓜 洲 古 镇 国 际 旅 行 露 营 地 有 限 公 司 项 目 土 地 ( 评 估 价 :5.6 亿 元 ) 光 耀 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目

目 录 资 管 计 划 要 素 走 进 光 耀 集 团 光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 项 目 盈 利 预 测 风 控 措 施 资 管 计 划 管 理 人 简 介 认 购 流 程 5

走 进 6

走 进 光 耀 集 团 简 介 公 司 名 称 成 立 时 间 住 所 法 定 代 表 人 主 要 经 营 房 地 产 开 发 资 质 深 圳 市 光 耀 地 产 集 团 有 限 公 司 2002 年 6 月 24 日 深 圳 市 福 田 区 福 中 三 路 诺 德 金 融 中 心 主 楼 36 层 郭 耀 名 房 地 产 开 发 壹 级 郭 耀 名 深 圳 市 光 耀 地 产 集 团 有 限 公 司 董 事 长 社 会 名 流 评 价 郭 耀 名 : 胸 怀 天 下 运 筹 帷 幄 睿 智 豁 达 有 情 有 义 郭 耀 名 先 生 是 : 惠 州 市 政 协 委 员 ; 广 东 省 地 产 商 会 副 会 长 广 东 十 大 经 济 风 云 人 物 广 东 省 企 业 家 协 会 副 会 长 惠 州 市 十 大 杰 出 青 年 称 号 中 华 文 化 促 进 会 常 务 副 会 长

走 进 光 耀 集 团 光 耀 集 团 : 四 大 产 业 + 核 心 业 务 四 大 产 业 核 心 业 务 8

走 进 光 耀 集 团 产 业 结 构 地 产 文 化 物 业 金 融

走 进 光 耀 集 团 真 正 的 全 国 性 投 资 视 野 环 渤 海 地 区 天 津 北 京 威 海 专 业 独 到 的 投 资 纵 深 由 点 及 面 的 合 理 操 作 长 三 角 地 区 杭 州 上 海 投 资 覆 盖 三 大 经 济 热 区, 政 治 经 济 文 化 中 心 惠 州 20 多 个 富 有 专 业 经 验 的 团 队 在 全 国 8 个 地 区 拥 有 11 个 办 公 场 所 深 圳 珠 三 角 地 区 超 前 的 规 划 设 计 和 开 阔 的 视 野, 确 保 光 耀 永 远 走 在 行 业 的 前 端 10

走 进 光 耀 集 团 光 耀 集 团 自 2011 年 起, 连 续 三 年 蝉 联 中 国 房 地 产 百 强 企 业, 分 别 位 居 第 88 77 和 73 位, 呈 现 出 强 劲 的 上 升 势 头 在 2013 年 3 月 29 日 最 新 一 届 发 布 会 上, 光 耀 集 团 继 续 荣 获 中 国 房 地 产 百 强 企 业 ; 光 耀 集 团 开 发 的 高 端 度 假 别 墅 项 目 全 球 候 鸟 度 假 地 获 得 了 突 出 贡 献 项 目 称 号 11

走 进 光 耀 集 团 光 耀 集 团 资 产 负 债 表 ( 合 并 ) 单 位 ( 万 元 ) 项 目 2013 年 三 季 度 末 2012.12.31 2011.12.31 2010.12.31 资 产 流 动 资 产 7,282,097,819.19 6,871,144,542.59 6,285,405,251.97 3,837,933,264.48 非 流 动 资 产 1,544,155,289.43 1,554,755,345.96 1,717,789,526.90 1,413,864,354,44 资 产 总 计 8,826,253,108.62 8,425,899,888.55 8,003,194,778.87 5,251,797,618.92 负 债 流 动 负 债 2,569,340,168.01 3,620,545,386.63 1,892,023,564.94 671,769,447.89 非 流 动 负 债 1,928,450,000.00 1,018,288,900.00 2,753,695,119.72 1,892,758,858.42 负 债 合 计 4,497,790,168.01 4,638,834,286.63 4,645,718,684.66 2,564,528,306.31 所 有 者 权 益 实 收 资 本 100,000,000.00 100,000,000.00 10,000,000.00 100,000,000.00 资 本 公 积 200,453,456.20 200,453,456.20 200,453,456.20 293,451,056.20 盈 余 公 积 32,828,399.26 32,828,399.26 32,828,399.26 32,828,399.26 未 分 配 利 润 3,185,533,157.16 2,695,677,736.17 2,292,257,099.76 1,817,292,896.01 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 合 计 3,518,815,012.62 3,028,959,591.63 2,625,538,955.22 2,243,572,351.47 少 数 股 东 权 益 809,647,927.99 758,106,010.29 731,937,138.99 443,696,961.14 所 有 者 权 益 合 计 4,328,462,940.61 3,787,065,601.92 3,357,476,094.21 2,687,269,312.61 负 债 及 所 有 者 权 益 总 计 8,826,253,108.62 8,425,899,888.55 8,003,194,778.87 5,251,797,618.92 总 资 产 负 债 率 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% 70.90% 71.80% 69.90% 50.30% 55.00% 51.00% 2010 2011 2012 稳 健 性 指 标 光 耀 集 团 近 年 来 总 资 产 近 年 来 稳 步 上 升 2012 年, 百 强 企 业 的 资 产 负 债 率 平 均 水 平 为 69.9%; 而 光 耀 集 团 的 资 产 负 债 率 仅 为 55.0%, 远 低 于 百 强 平 均 水 平 说 明 企 业 负 债 水 平 较 低, 财 务 稳 健 性 良 好 光 耀 百 强 平 均 值

走 进 光 耀 集 团 总 资 产 周 转 率 运 营 效 率 指 标 100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% 89.00% 67.00% 70.00% 39.00% 34.00% 39.00% 2010 2011 2012 光 耀 百 强 平 均 值 近 3 年 光 耀 集 团 总 资 产 周 转 率 分 别 为 0.67 0.89 和 0.70, 总 资 产 周 转 率 远 高 于 百 强 平 均 水 平 总 资 产 收 益 率 20.00% 13.60% 16.30% 14.60% 近 3 年 光 耀 集 团 总 资 产 收 益 率 分 别 为 13.6% 16.3% 和 14.6%, 总 资 10.00% 产 收 益 率 远 高 于 百 强 平 均 水 平 盈 利 性 指 标 0.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 5.70% 5.10% 5.80% 2010 2011 2012 光 耀 百 强 平 均 值 净 资 产 收 益 率 31.70% 31.00% 26.80% 19.80% 19.50% 19.90% 近 3 年 光 耀 集 团 总 资 产 稳 步 上 升 净 资 产 收 益 率 分 别 为 26.8% 31.7% 和 31.0%, 净 资 产 收 益 率 远 高 于 百 强 平 均 水 平 0.00% 2010 2011 2012 光 耀 百 强 平 均 值

走 进 光 耀 集 团 光 耀 全 国 项 目 纵 览 14

走 进 光 耀 集 团 光 耀 地 产 四 大 产 品 线 代 表 作 品 : 光 耀 能 够 通 过 与 众 不 同 的 创 造 性 工 作, 提 升 人 们 的 生 活 品 质, 带 来 荡 涤 身 心 的 视 觉 享 受 和 精 神 享 受, 并 且 唤 醒 一 种 意 识, 享 受 生 活 幸 福 甚 至 宇 宙 乐 趣 的 意 识, 这 是 光 耀 所 追 求 的 创 见 荷 兰 水 乡 城 市 高 端 综 合 社 区, 为 城 市 创 见 人 居 梦 想 先 生 的 湖 城 郊 别 墅 资 源 社 区, 为 城 市 人 与 自 然 连 线 DADA 的 草 地 城 市 精 品 艺 术 社 区, 为 家 与 艺 术 实 现 跨 界 全 球 候 鸟 度 假 地 高 端 度 假 别 墅, 都 市 休 闲 目 的 地 15

走 进 光 耀 集 团 城 市 江 景 第 一 居 所, 城 市 最 精 华 的 部 分 光 耀 荷 兰 水 乡 以 城 市 稀 缺 江 景 资 源 为 依 托, 是 光 耀 集 团 倾 力 打 造 的 城 市 中 心 综 合 性 高 端 生 活 专 享 社 区 其 分 四 期 开 发, 建 筑 面 积 逾 36 万 平 米,1630 多 套, 是 惠 州 城 市 江 景 第 一 居 所 16

走 进 光 耀 集 团 百 万 平 米 湖 山 别 墅 区 光 耀 城 先 生 的 湖, 是 光 耀 集 团 倾 力 打 造 的 百 万 平 米 湖 山 别 墅 区, 为 一 个 城 市 造 一 座 城, 是 罕 见 的 百 万 平 米 湖 山 别 墅 区 该 项 目 位 于 深 圳 东 豪 宅 区 核 心, 以 优 质 的 湖 山 资 源 引 领 深 圳 东 的 豪 宅 居 住 新 时 尚 项 目 的 规 模 产 品 的 规 划 设 计, 以 及 稀 缺 资 源, 成 就 了 光 耀 为 一 个 城 市 造 一 座 城 的 大 手 笔 17

走 进 光 耀 集 团 10 栋 高 级 灰 加 橙 的 艺 术 建 筑, 楼 顶 的 创 意 空 间 橙 子 盒 子, 灵 动 多 变 的 N+1 创 意 户 型, 艺 术 概 念 的 大 堂, 外 加 1 个 艺 术 剧 场 1 个 下 沉 花 园 会 所 1 公 里 慢 跑 步 道 2 个 泳 池 3 大 阳 光 草 坪 8 个 室 内 羽 毛 球 场 2 个 篮 球 场 2 个 网 球 场 还 有 1 个 附 带 烧 烤 场 的 梦 幻 足 球 场 DADA 的 草 地 是 产 品 的 艺 术, 也 是 生 活 的 艺 术 18

走 进 光 耀 集 团 光 耀 山 东 威 海 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 光 耀 广 东 惠 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 有 标 准 18 洞 高 尔 夫 景 观 球 场, 原 生 态 湖 原 生 态 树 林, 是 奢 侈 别 墅 与 大 自 然 和 高 尔 夫 球 场 融 合 的 经 典 之 作 位 于 惠 州 东 部 拥 有 2000 多 亩 土 地 的 高 尔 夫 球 场 及 配 套 设 施, 有 18 洞 标 准 高 尔 夫 球 洞,6 个 原 生 湖 一 条 清 溪 大 片 原 生 竹 林, 为 原 生 白 鹭 的 栖 息 地 19

目 录 资 管 计 划 要 素 走 进 光 耀 集 团 光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 项 目 盈 利 预 测 风 控 措 施 资 管 计 划 管 理 人 简 介 认 购 流 程 20

光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 本 项 目, 规 划 建 设 为 高 性 价 比, 奢 华 别 墅, 并 配 备 精 品 酒 店 顶 级 SPA 会 所, 并 周 边 配 套 18 洞 高 尔 夫 景 观 球 场, 将 成 为 中 国 又 一 个 高 端 特 色 旅 游 度 假 目 的 地 超 私 密 的 舒 适 空 间, 超 大 的 前 厅 后 院 花 园, 优 享 各 种 资 源 景 观, 在 与 自 然 相 融 的 体 验 中, 全 球 候 鸟 度 假 地 将 成 为 新 的 度 假 豪 宅 典 范 标 杆 项 目

光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 全 球 候 鸟 俱 乐 部 室 内 效 果 图

光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 项 目 所 在 地 扬 州 市 瓜 洲 古 镇 历 史 文 化 古 镇 城 市 旅 游 枢 纽 生 态 田 园 之 洲 旅 居 休 闲 胜 地

光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 瓜 洲 是 历 史 文 化 古 镇 瓜 洲 始 于 晋 盛 于 唐, 是 中 国 唯 一 一 座 位 于 长 江 与 运 河 交 汇 处 的 古 镇, 历 史 上 的 瓜 洲 风 景 如 画 商 贸 繁 华 人 文 荟 萃, 激 发 了 历 代 文 人 骚 客 的 创 作 灵 感, 李 白 白 居 易 王 安 石 张 若 虚 陆 游 等 众 多 著 名 诗 人 在 此 留 下 了 大 量 诗 词 歌 赋 沪 宁 高 铁 京 沪 高 铁 沪 宁 高 速 扬 溧 高 速 宁 通 高 速 京 沪 高 速 沿 江 高 速 等 级 公 路 等 多 条 快 速 通 道 或 穿 越 全 境, 或 地 处 邻 近 ; 到 扬 州 火 车 站 仅 需 15 分 钟, 到 镇 江 火 车 站 只 需 15 分 钟, 距 国 家 一 级 开 放 口 岸 扬 州 港 约 三 公 里 ; 约 一 个 小 时 即 可 抵 达 南 京 禄 口 国 际 机 场, 两 个 小 时 左 右 可 抵 达 上 海 虹 桥 机 场, 距 离 即 将 建 成 的 江 都 苏 中 机 场 约 半 小 时 瓜 洲 依 托 润 扬 湿 地 公 园 润 扬 长 江 大 桥 滨 江 湿 地 等 资 源 条 件, 紧 跟 休 闲 度 假 业 的 投 资 热 点 和 发 展 方 向, 重 点 开 发 的 露 营 地 高 尔 夫 高 档 生 态 别 墅 等 项 目, 既 为 游 客 提 供 了 一 份 独 特 的 旅 游 环 境 心 境 和 情 境, 也 补 充 和 拓 展 了 城 市 旅 游 业 态, 拥 有 巨 大 的 市 场 商 机, 具 有 较 强 的 互 补 性 和 竞 争 力, 潜 力 十 分 可 观

光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 江 苏 扬 州 太 阳 岛 国 际 高 尔 夫 俱 乐 部 Sun Island 扬 州 元 立 国 际 度 假 俱 乐 部 有 限 公 司 ( 简 称 扬 州 太 阳 岛 ), 注 册 于 2006 年 12 月, 坐 落 于 长 江 以 北, 紧 傍 润 扬 大 桥 交 通 便 利, 环 境 优 美 球 场 规 模 : 总 占 地 面 积 约 1500 亩, 标 准 十 八 洞 江 边 森 林 型 球 场, 将 原 生 态 自 然 湿 地 完 美 呈 现 ;

光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 项 目 区 位 --- 位 于 美 丽 的 扬 州 市 润 扬 湿 地 公 园 内 D 地 块 精 品 酒 店, 服 务 会 所 A 地 块 湖 景 别 墅 会 所 C 地 块 高 尔 夫 温 泉 别 墅 会 所 B 地 块 古 渡 水 街

光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 地 块 项 目 房 屋 类 型 项 目 规 划 指 标 土 地 出 让 面 积 (m2) 建 设 面 积 (m2) A 地 块 湖 景 别 墅 会 所 17 栋 独 栋 别 墅 8 577.31 10 393 主 体 已 封 顶, 五 证 进 度 B 地 块 C 地 块 D 地 块 古 渡 水 街 高 尔 夫 温 泉 别 墅 会 所 服 务 中 心 会 所 精 品 酒 店 30 栋 联 排 1 栋 全 江 景 酒 店 式 公 寓 5 栋 大 型 独 栋 别 墅 ( 每 栋 约 2000m2),100 栋 小 型 独 栋 联 排 双 拼 别 墅 ( 每 栋 约 370m2) 13 487.1 24 500 待 开 发, 两 证 29 666.7 47 000 待 开 发, 两 证 精 装 修 酒 店 5 000 8 000 待 开 发, 两 证 a 上 述 四 地 块 的 总 建 筑 面 积 约 为 89 893m2 b 土 地 容 积 率 :A 地 块 1.0 B 地 块 1.5 C 地 块 1.35 D 地 块 1.2; c 建 筑 密 度 50%; d 绿 地 率 20%

目 录 资 管 计 划 要 素 走 进 光 耀 集 团 光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 项 目 盈 利 预 测 风 控 措 施 资 管 计 划 管 理 人 简 介 认 购 流 程 28

项 目 盈 利 测 算 经 济 效 益 测 算 成 本 ( 万 元 ) 建 安 成 本 公 摊 费 用 总 投 入 A 地 块 2 362.13 3 595.11 5 957.24 B 地 块 5 310.86 8 975.99 14 286.85 C 地 块 9 352.96 14 488.57 23 841.53 D 地 块 1 665.7 3 188.12 4 853.82 合 计 18 691.65 30 247.79 48 939.44 60000 50000 40000 30000 20000 10000 0 建 安 成 本 公 摊 费 用 总 投 入 A 地 块 B 地 块 合 计 C 地 块 D 地 块 销 售 回 款 可 售 面 积 ( 平 方 ) 均 价 ( 万 元 ) 销 售 金 额 ( 万 元 ) A 地 块 10 393 15 000 15 589.5 B 地 块 24 500 15 000 36 750 C 地 块 47 000 15 000 70 500 D 地 块 8 000 15 000 12 000 合 计 89 893 15 000 131 839.5 80000 70000 60000 50000 40000 30000 20000 10000 0 可 售 面 积 单 价 ( 元 ) 销 售 收 入 A 地 块 B 地 块 C 地 块 D 地 块

项 目 盈 利 测 算 分 析 项 目 总 合 计 A 地 块 B 地 块 C 地 块 D 地 块 投 资 总 额 48939.44 5957.24 14286.85 23841.53 4853.82 销 售 收 入 131839.5 15589.5 36750 67500 12000 税 前 利 润 69775.31 8001.26 18871.9 36945.97 5956.18 投 资 收 益 率 142.57% 134.31% 132.09% 154.96% 122.71% 税 后 利 润 52331.48 6000.94 14153.92 27709.48 4467.13 投 资 回 收 率 106.93% 100.73% 99.07% 116.22% 92.03%

项 目 盈 利 测 算 芳 甸 亚 洲 十 大 超 级 豪 宅 位 列 第 7 占 据 高 尔 夫 湿 地 滨 江 3 大 城 市 稀 缺 资 源 于 一 体 的 岛 居 纯 独 栋 社 区 同 区 域 项 目 概 览 基 本 概 况 总 占 地 :350 亩 容 积 率 :0.38 绿 化 率 :38% 项 目 类 型 : 纯 独 栋 豪 宅 社 区 总 户 数 :163 户 开 盘 时 间 :2012 年 底 已 推 案 户 数 :34 户 高 尔 夫 芳 甸 亚 洲 十 大 豪 宅 湿 地 公 园 本 案 排 名 项 目 名 称 国 家 / 地 区 亚 洲 十 大 超 级 豪 宅 的 评 选, 1 安 蒂 拉 印 度 2 滨 江 凯 旋 门 中 国 大 陆 由 世 界 经 理 人 集 团 世 界 企 业 家 杂 志 主 办 世 界 地 产 研 究 院 长 江 3 琶 洲 壹 号 中 国 大 陆 联 合 编 制 并 发 布, 具 有 高 度 的 公 4 赫 兰 道 11 号 中 国 香 港 5 华 润 金 悦 湾 中 国 大 陆 6 皇 翔 御 居 中 国 台 湾 7 芳 甸 中 国 大 陆 8 港 岛 大 浪 湾 道 12 号 中 国 香 港 9 阿 瓦 曼 森 新 加 坡 正 科 学 和 权 威 性 亚 洲 十 大 超 级 豪 宅 是 以 豪 宅 知 名 度 美 誉 度 品 质 价 格 比 地 理 位 置 投 资 回 报 率 配 套 设 施 等 多 项 指 标 为 考 核 标 准,10 强 席 位 中 国 大 陆 4 家 中 国 香 港 2 家 中 国 台 湾 1 家 新 加 坡 1 家 印 度 1 家 印 周 边 资 源 配 套 城 市 高 尔 夫 太 阳 岛 18 洞 果 岭 高 尔 夫 城 市 湿 地 公 园 3500 亩 润 扬 湿 地 森 林 公 园 滨 江 资 源 长 江 * 10 玛 林 堡 印 尼 尼 1 家

项 目 盈 利 测 算 易 居 ( 中 国 ) 提 供 的 调 研 数 据 显 示 : 13 5 1 2 3 4 6 7 可 售 已 售 及 大 定 (100 万 ) 销 控 ( 关 系 户 ) 小 定 (10 万 意 向 金, 保 留 7-14 天 ) 21 14 30 31 32 22 23 24 15 16 17 8 9 33 25 10 34 26 18 11 27 19 12 28 20 29 编 号 销 售 状 态 1 可 售 2 可 售 3 可 售 4 大 定 5 大 定 6 销 控 7 可 售 8 大 定 9 已 售 10 大 定 11 大 定 12 已 售 13 已 售 14 大 定 15 大 定 16 大 定 17 销 控 18 销 控 19 销 控 20 可 售 21 销 控 22 可 售 23 小 定 24 可 售 25 大 定 26 已 售 27 已 售 28 已 售 29 大 定 30 可 售 31 可 售 32 可 售 33 大 定 34 小 定 去 化 率 该 项 目 一 期 退 出 34 套, 目 前 完 全 可 售 的 仅 10 套, 去 化 率 达 到 70% 销 售 价 格 销 售 均 价 在 30000 元 /m 2 左 右 回 笼 资 金 本 年 度 预 计 实 现 销 售 收 入 近 6 亿 元

目 录 资 管 计 划 要 素 走 进 光 耀 集 团 光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 项 目 盈 利 预 测 风 控 措 施 资 管 计 划 管 理 人 简 介 认 购 流 程 33

风 控 措 施 集 团 担 保 土 地 抵 押 股 权 质 押 现 金 流 监 管 资 金 沉 淀 资 金 归 集 深 圳 市 光 耀 地 产 集 团 为 本 资 管 计 划 项 下 委 托 贷 款 的 还 本 付 息 提 供 不 可 撤 销 的 连 带 责 任 担 保 ; 深 圳 市 光 耀 地 产 集 团 实 际 控 制 人 郭 耀 名 先 生 为 本 资 管 计 划 项 下 委 托 贷 款 的 还 本 付 息 提 供 不 可 撤 销 的 连 带 责 任 担 保 ; 根 据 具 有 一 级 房 地 产 评 估 资 质 的 江 苏 博 文 房 地 产 土 地 造 价 咨 询 评 估 有 限 公 司 对 项 目 土 地 评 估 所 得 : 土 地 总 评 估 价 :56052.69 万 元, 相 对 于 本 资 管 计 划 本 金, 抵 押 率 不 超 过 44.6% 项 目 公 司 的 100% 股 权 质 押, 为 本 资 管 计 划 项 下 委 托 贷 款 的 还 本 付 息 提 供 质 押 担 保 资 产 管 理 计 划 项 下 的 委 托 贷 款 之 委 托 银 行 中 信 银 行 ( 国 际 ) 对 委 托 贷 款 资 金 进 行 监 管, 资 金 专 项 用 于 本 资 管 计 划 约 定 的 用 途 标 的 项 目 如 销 售 超 过 30% 时, 每 卖 一 套 房 子, 应 将 实 现 销 售 收 入 的 30% 沉 淀 监 管 账 户 如 资 管 计 划 满 18 个 月 时 未 提 前 还 款 的, 融 资 人 需 在 资 产 管 理 计 划 到 期 日 对 应 的 前 6 个 月 进 行 资 金 归 集, 具 体 比 例 为 本 金 的 10% 10% 10% 20% 20% 30%

亮 点 总 结

目 录 资 管 计 划 要 素 走 进 光 耀 集 团 光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 项 目 盈 利 预 测 风 控 措 施 资 管 计 划 管 理 人 简 介 认 购 流 程 36

资 管 计 划 管 理 人 简 介 上 海 财 通 资 产 管 理 有 限 公 司 为 中 国 证 监 会 许 可 经 营 特 定 客 户 资 产 管 理 业 务 以 及 其 它 许 可 业 务 的 金 融 机 构 www.caitongam.com

资 管 计 划 管 理 人 简 介 公 司 简 介 上 海 财 通 资 产 管 理 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 财 通 资 产 ) 为 财 通 基 金 控 股 的 资 产 管 理 子 公 司, 成 立 于 2013 年 6 月 3 日, 注 册 地 为 上 海 市, 办 公 地 址 位 于 上 海 陆 家 嘴 金 融 区, 是 由 中 国 证 监 会 许 可 经 营 特 定 客 户 资 产 管 理 业 务 以 及 其 它 许 可 业 务 的 金 融 机 构 财 通 资 产 的 核 心 管 理 层 和 业 务 团 队 均 来 自 于 国 内 知 名 信 托 银 行 证 券 基 金 等 金 融 机 构, 在 母 公 司 财 通 基 金 的 全 力 支 持 下, 财 通 资 产 已 建 立 起 相 对 完 备 的 风 险 管 理 体 系 投 资 管 理 体 系 市 场 营 销 体 系 和 运 营 服 务 体 系, 为 业 务 健 康 运 行 提 供 良 好 的 机 制 保 证 强 有 力 的 股 东 支 持 充 沛 的 人 力 资 源 配 置 以 及 科 学 的 激 励 与 约 束 机 制, 为 财 通 资 产 的 发 展 奠 定 了 良 好 的 基 础

资 管 计 划 管 理 人 简 介 财 通 资 产 将 积 极 拓 展 房 地 产 融 资 政 府 基 建 项 目 融 资 股 票 质 押 专 项 资 产 管 理 投 资 基 金 创 新 类 业 务 等 特 定 领 域, 认 真 履 行 管 理 义 务, 大 力 发 展 受 托 资 产 管 理 业 务, 构 建 以 主 动 管 理 为 主 的 业 务 架 构, 提 升 核 心 竞 争 力 不 负 所 托, 为 投 资 者 争 取 最 佳 主 动 管 理 回 报, 立 志 在 业 内 脱 颖 而 出, 赢 得 独 立 专 业 机 构 高 度 评 价, 并 跻 身 国 内 资 产 管 理 行 业 领 先 行 列 财 富 成 长, 通 达 人 生, 财 通 资 产 将 积 极 参 与 现 代 财 富 管 理 领 域, 依 托 跨 领 域 资 产 管 理 的 制 度 优 势 和 优 秀 的 主 动 管 理 能 力, 为 高 净 值 客 户 提 供 高 品 质 的 金 融 产 品, 充 分 发 挥 子 子 公 司 与 财 通 证 券 财 通 基 金 永 安 期 货 的 协 同 效 应, 满 足 客 户 不 同 需 求, 赋 予 其 持 续 的 金 融 价 值 我 们 深 知 财 富 为 生 活 所 服 务, 针 对 个 人 高 端 客 户, 财 通 资 产 将 推 出 自 己 的 财 富 品 牌, 体 现 财 通 资 产 与 客 户 财 富 共 成 长, 携 手 实 现 无 忧 无 惧 无 惑 的 通 达 人 生, 共 享 人 生 的 美 好 与 精 彩

资 管 计 划 管 理 人 简 介 股 东 背 景 本 公 司 控 股 股 东 财 通 基 金 管 理 有 限 公 司 注 册 资 本 2 亿 元, 总 部 位 于 上 海, 秉 承 持 有 人 利 益 至 上 的 核 心 价 值 观, 力 争 为 客 户 实 现 长 期 持 续 的 累 积 收 益 截 止 2013 年 3 月 末, 财 通 基 金 的 公 募 资 产 规 模 在 2010 年 以 来 成 立 的 10 多 家 可 比 的 基 金 公 司 中 位 列 第 2 财 通 基 金 以 专 户 业 务 在 市 场 上 的 卓 越 表 现, 已 形 成 以 专 户 为 特 色 业 务 的 战 略 布 局 财 通 基 金 被 理 财 周 报 评 为 2012 中 国 最 具 发 展 潜 力 基 金 公 司 财 通 基 金 第 一 大 股 东 为 浙 江 省 直 属 国 有 企 业 财 通 证 券 有 限 责 任 公 司, 财 通 证 券 前 身 为 浙 江 省 财 政 证 券 公 司, 注 册 资 本 为 人 民 币 14 亿 元, 控 股 股 东 为 浙 江 省 金 融 控 股 有 限 公 司, 持 股 比 例 为 60.96%, 截 至 2012 年 12 月 31 日, 财 通 证 券 分 布 在 北 京 上 海 深 圳 福 州 青 岛 大 连 南 京 无 锡 重 庆 等 城 市 及 浙 江 省 共 52 家 证 券 营 业 部 及 4 家 控 股 子 公 司, 共 有 员 工 2200 余 人 2007 年 6 月 29 日, 浙 江 省 委 省 政 府 明 确 公 司 为 省 直 属 国 有 企 业, 由 省 政 府 授 权 省 国 资 委 监 管 2011 年 1 月, 公 司 由 浙 江 省 政 府 授 权 浙 江 省 财 政 厅 监 管 财 通 证 券 同 时 控 股 国 内 知 名 机 构 永 安 期 货 股 份 有 限 公 司 浙 江 省 金 融 控 股 有 限 公 司 由 浙 江 省 政 府 投 资 设 立, 注 册 资 本 120 亿 元 公 司 全 资 及 控 股 和 参 股 企 业 共 10 家, 主 要 开 展 金 融 类 股 权 投 资 政 府 性 股 权 投 资 基 金 管 理 及 资 产 管 理 等 业 务 省 金 融 控 股 有 限 公 司 成 立 后, 按 照 地 方 财 政 + 金 融 资 本 的 模 式, 通 过 对 一 系 列 子 公 司 的 战 略 管 理, 为 浙 江 打 造 区 域 金 融 中 心 建 设 金 融 强 省 服 务 公 司 将 通 过 对 全 省 战 略 金 融 资 源 的 经 营 管 理, 打 造 高 端 金 融 控 股 平 台, 吸 引 各 类 金 融 要 素 资 源 向 浙 江 集 聚, 着 力 培 育 多 元 化 多 层 次 的 金 融 机 构 体 系 和 金 融 市 场 体 系, 做 大 做 强 地 方 金 融 产 业, 切 实 增 强 金 融 服 务 实 体 经 济 的 能 力, 推 动 全 省 经 济 持 续 平 稳 较 快 发 展

资 管 计 划 管 理 人 简 介

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目 录 走 进 光 耀 集 团 光 耀 - 扬 州 全 球 候 鸟 度 假 地 项 目 项 目 盈 利 预 测 资 管 计 划 要 素 风 险 控 制 资 管 计 划 管 理 人 简 介 认 购 流 程 43

认 购 流 程 认 购 所 需 证 件 委 托 人 为 自 然 人 : 身 份 证 件 受 益 人 银 行 账 户 及 银 行 划 款 凭 证 复 印 件 委 托 人 为 机 构 : 机 构 营 业 执 照 复 印 件 机 构 代 码 证 复 印 件 法 定 代 表 人 身 份 证 明 银 行 所 出 具 的 资 金 划 款 凭 证, 以 上 均 加 盖 公 章 3 签 署 合 同 2 银 行 缴 款 委 托 人 在 银 行 办 理 资 金 缴 款 后, 提 供 银 行 所 出 具 的 资 金 付 款 凭 证, 签 署 资 产 管 理 合 同 1 预 约 登 记 符 合 条 件 的 特 定 客 户, 在 资 管 产 品 募 集 期 间 可 到 银 行 办 理 划 款, 将 款 项 划 至 银 行 募 集 账 户 委 托 人 通 过 产 品 经 理 客 户 经 理 或 其 他 符 合 规 定 的 销 售 渠 道 了 解 咨 询 本 资 管 产 品, 欲 认 购 该 产 品, 先 进 行 预 约 登 记

资 管 小 贴 士 资 管 计 划 VS 信 托 计 划 1 产 品 本 质 及 产 品 开 发 设 计 原 理 相 同, 区 别 在 于 通 道 也 即 发 行 主 体 不 同 : 信 托 计 划 和 资 管 计 划 都 是 按 照 信 托 的 原 理 进 行 产 品 的 开 发 和 设 计, 反 映 的 都 是 信 托 关 系 信 托 计 划 是 由 信 托 公 司 发 行 ; 资 管 计 划 是 由 资 产 管 理 公 司 发 行, 即 公 募 基 金 公 司 的 子 公 司 目 前 全 国 有 30 余 家 具 有 资 格 的 基 金 子 公 司 2 基 金 子 公 司 和 信 托 公 司 都 是 正 规 的 非 银 行 金 融 机 构, 但 所 接 受 的 监 管 机 关 不 同 : 信 托 计 划 是 中 国 银 监 会 监 管, 资 管 计 划 是 中 国 证 监 会 监 管 3 小 额 数 量 不 同 : 信 托 300 万 以 下 小 额 50 个 ; 资 管 计 划 小 额 可 以 有 200 个

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