產 品 資 料 概 要 標 智 中 證 香 港 上 市 內 地 消 費 指 數 基 金 標 智 ETFs 系 列 的 子 基 金 發 行 人 : 中 銀 國 際 英 國 保 誠 資 產 管 理 有 限 公 司 本 基 金 是 交 易 所 買 賣 基 金 本 概 要 向 閣 下 提 供 有 關 本 產 品 的 重 要 資 料 本 概 要 是 基 金 認 購 章 程 的 一 部 分 閣 下 請 勿 單 憑 本 概 要 作 投 資 於 本 產 品 的 決 定 2015 年 10 月 30 日 資 料 便 覽 股 份 代 號 : 02817 每 手 交 易 數 量 : 500 個 單 位 基 金 經 理 : 中 銀 國 際 英 國 保 誠 資 產 管 理 有 限 公 司 受 託 人 及 託 管 人 : 中 銀 國 際 英 國 保 誠 信 託 有 限 公 司 全 年 經 常 性 開 支 比 率 # : 1.23% 相 關 指 數 : 中 證 香 港 上 市 可 交 易 內 地 消 費 指 數 上 一 公 曆 年 的 追 踪 偏 離 度 ## : -0.07% 基 準 貨 幣 : 港 元 財 政 年 度 終 結 日 : 十 二 月 三 十 一 日 分 派 政 策 : 由 基 金 經 理 酌 情 決 定 每 年 一 次, 通 常 在 十 二 月 份 交 易 所 買 賣 基 金 網 頁 : www.boci-pru.com.hk/english/etf/intro.aspx( 英 文 版 ) www.boci-pru.com.hk/chinese/etf/intro.aspx( 中 文 版 ) # 經 常 性 開 支 比 率 是 根 據 截 至 2015 年 6 月 30 日 的 年 度 費 用 計 算, 每 年 均 可 能 有 所 變 動 該 開 支 包 括 ( 但 不 限 於 ) 管 理 費 及 定 期 從 內 地 消 費 指 數 基 金 的 資 產 扣 除 之 收 費 和 支 付 項 目, 但 不 包 括 若 干 項 目, 例 如 向 第 三 方 繳 付 有 關 購 買 或 處 置 內 地 消 費 指 數 基 金 的 任 何 資 產 而 產 生 的 費 用 的 款 項 及 稅 項 ( 如 適 用 ) ## 該 數 據 為 上 一 公 曆 年 的 實 際 追 踪 偏 離 度 投 資 者 應 查 詢 內 地 消 費 指 數 基 金 網 頁 以 獲 得 最 新 的 實 際 追 踪 偏 離 度 資 料 本 基 金 是 甚 麼 產 品? 標 智 中 證 香 港 上 市 內 地 消 費 指 數 基 金 ( 內 地 消 費 指 數 基 金 ) 是 標 智 ETFs 系 列 的 子 基 金 標 智 ETFs 系 列 是 根 據 香 港 法 律 成 立 的 傘 子 單 位 信 託 基 金 內 地 消 費 指 數 基 金 的 基 金 單 位 在 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 ( 聯 交 所 ) 上 市 此 等 基 金 單 位 在 聯 交 所 交 易, 其 交 易 性 質 基 本 上 與 股 票 相 同
目 標 及 投 資 策 略 目 標 內 地 消 費 指 數 基 金 是 一 個 在 交 易 所 買 賣 的 指 數 追 踪 基 金, 旨 在 提 供 在 扣 除 費 用 和 收 費 之 前 與 中 證 香 港 上 市 可 交 易 內 地 消 費 指 數 ( 相 關 指 數 ) 之 表 現 密 切 對 應 的 投 資 回 報 投 資 策 略 為 了 達 致 投 資 目 標, 內 地 消 費 指 數 基 金 將 採 用 代 表 性 抽 樣 策 略, 並 持 有 由 基 金 經 理 挑 選 的 能 代 表 相 關 指 數 之 抽 樣 成 分 證 券 ( 指 數 證 券 ) 的 代 表 樣 本 該 等 代 表 樣 本 由 基 金 經 理 採 用 定 量 法 挑 選, 以 得 到 組 合 樣 本 內 地 消 費 指 數 基 金 將 不 會 持 有 所 有 指 數 證 券, 而 且 其 投 資 於 某 隻 指 數 證 券 的 比 重 不 一 定 與 該 指 數 證 券 在 相 關 指 數 中 的 比 重 相 同 在 正 常 情 況 下, 內 地 消 費 指 數 基 金 投 資 於 某 隻 指 數 證 券 的 比 重 最 多 可 以 比 有 關 指 數 證 券 在 相 關 指 數 中 的 比 重 高 百 分 之 四 (4%), 並 將 投 資 於 指 數 證 券 數 量 的 至 少 70% 內 地 消 費 指 數 基 金 可 投 資 於 在 聯 交 所 上 市 的 非 指 數 證 券, 比 如 基 金 經 理 認 為 適 當 的 與 相 關 指 數 的 主 題 有 關 的 其 他 上 市 股 票 內 地 消 費 指 數 基 金 不 會 為 了 投 資 或 有 效 投 資 組 合 管 理 目 的 而 投 資 於 衍 生 產 品, 也 不 會 從 事 股 票 借 貸 相 關 指 數 2010 年 6 月 2 日 推 出 的 相 關 指 數 目 前 由 51 隻 在 聯 交 所 上 市 的 與 中 國 內 地 非 必 需 消 費 品 行 業 和 必 需 消 費 品 行 業 有 關 的 成 分 股 所 構 成 有 關 相 關 指 數 的 詳 細 選 擇 方 法, 請 參 閱 基 金 認 購 章 程 的 附 件 一 相 關 指 數 由 中 證 指 數 有 限 公 司 ( 指 數 提 供 者 ) 編 制 及 管 理 指 數 提 供 者 是 一 家 由 深 圳 證 券 交 易 所 和 上 海 證 券 交 易 所 聯 合 成 立 的 提 供 證 券 指 數 服 務 的 公 司 相 關 指 數 並 無 A 股 成 分 股 截 至 2015 年 10 月 23 日, 相 關 指 數 的 10 隻 最 大 成 分 股 及 其 各 自 比 重 列 載 如 下, 以 供 參 考 : 指 數 成 分 股 佔 指 數 之 比 重 1. 恒 安 國 際 集 團 有 限 公 司 9.64% 2. 中 國 旺 旺 控 股 有 限 公 司 6.88% 3. 中 國 蒙 牛 乳 業 有 限 公 司 5.71% 4. 百 麗 國 際 控 股 有 限 公 司 4.92% 5. 華 晨 中 國 汽 車 控 股 有 限 公 司 4.37% 6. 東 風 汽 車 集 團 股 份 有 限 公 司 4.30% 7. 康 師 傅 控 股 有 限 公 司 4.29% 8. 長 城 汽 車 股 份 有 限 公 司 4.23% 9. 比 亞 迪 股 份 有 限 公 司 4.15% 10. 海 爾 電 器 集 團 有 限 公 司 3.01% 詳 情 請 參 閱 指 數 提 供 者 之 網 址 (www.csindex.com.cn) 本 基 金 有 哪 些 主 要 風 險? 投 資 涉 及 風 險 有 關 風 險 因 素 的 詳 情, 請 參 閱 基 金 認 購 章 程 組 合 集 中 風 險 截 至 2015 年 10 月 23 日, 相 關 指 數 包 含 51 隻 在 聯 交 所 上 市 的 成 分 股 因 此, 內 地 消 費 指 數 基 金 相 對 集 中 於 數 目 有 限 的 股 票 由 於 某 一 隻 成 分 股 表 現 不 佳 便 會 對 內 地 消 費 指 數 基 金 的 價 值 造 成 較 大 影 2
響, 故 內 地 消 費 指 數 基 金 很 可 能 比 追 踪 包 含 較 多 成 份 股 之 指 數 的 基 金 更 具 波 動 性 標 智 中 證 香 港 上 市 內 地 消 費 指 數 基 金 行 業 集 中 風 險 為 了 追 踪 相 關 指 數, 內 地 消 費 指 數 基 金 的 投 資 可 能 集 中 於 與 中 國 內 地 消 費 市 場 密 切 相 關 的 證 券 上 內 地 消 費 指 數 基 金 的 表 現 因 而 可 能 受 中 國 內 地 消 費 市 場 波 動 的 影 響 其 表 現 也 會 受 中 國 內 地 經 濟 增 長 率 和 消 費 水 平 的 影 響 內 地 消 費 指 數 基 金 的 表 現 將 受 到 活 躍 於 中 國 內 地 非 必 需 消 費 品 行 業 和 必 需 消 費 品 行 業 之 公 司 的 業 績 的 影 響 該 等 行 業 之 公 司 的 業 績, 與 中 國 內 地 消 費 市 場 的 增 長 率 個 人 收 入 水 平 及 中 國 內 地 消 費 水 平 相 關 中 國 內 地 必 需 消 費 品 行 業 之 公 司 的 盈 利 能 力 還 進 一 步 受 政 府 是 否 允 許 使 用 各 類 食 品 添 加 劑 和 生 產 方 法 方 面 的 監 管 之 影 響 市 場 風 險 市 場 風 險 包 括 經 濟 環 境 消 費 模 式 和 投 資 者 期 望 之 改 變 等 因 素, 這 些 因 素 可 能 對 投 資 價 值 有 重 大 影 響 一 般 而 言, 新 興 市 場 比 已 發 展 市 場 較 為 波 動, 並 可 能 出 現 大 幅 的 價 格 波 動 主 題 基 金 之 中 的 任 何 期 權 和 認 股 權 證 亦 可 能 使 主 題 基 金 承 受 市 場 波 動 因 此, 市 場 變 化 可 能 導 致 主 題 基 金 每 個 單 位 的 資 產 淨 值 出 現 大 幅 波 動 投 資 風 險 內 地 消 費 指 數 基 金 是 一 個 投 資 基 金 概 不 保 證 本 金 得 以 全 數 償 還 因 此 閣 下 在 基 金 中 的 投 資 可 能 蒙 受 損 失 交 易 風 險 一 般 情 況 下, 散 戶 投 資 者 只 可 在 聯 交 所 買 賣 基 金 單 位 基 金 單 位 在 聯 交 所 的 交 易 價 格 受 基 金 單 位 供 求 等 市 場 因 素 的 影 響 因 此, 內 地 消 費 指 數 基 金 的 基 金 單 位 買 賣 價 可 能 較 其 資 產 淨 值 出 現 重 大 溢 價 或 折 讓 被 動 式 投 資 風 險 內 地 消 費 指 數 基 金 不 會 以 主 動 方 式 管 理, 因 此 在 相 關 指 數 下 跌 時, 內 地 消 費 指 數 基 金 的 價 值 也 會 減 低 基 金 經 理 可 能 不 會 在 市 場 下 跌 時 採 取 任 何 短 期 性 防 禦 倉 盤 投 資 者 可 能 損 失 其 部 分 或 全 部 投 資 追 踪 誤 差 風 險 因 內 地 消 費 指 數 基 金 之 費 用 及 開 支 市 場 流 通 性 基 金 經 理 採 用 的 代 表 性 抽 樣 策 略 等 因 素, 內 地 消 費 指 數 基 金 的 回 報 可 能 偏 離 相 關 指 數 終 止 風 險 如 果 指 數 提 供 者 終 止 相 關 指 數 或 者 不 允 許 內 地 消 費 指 數 基 金 使 用 相 關 指 數, 且 無 替 代 指 數, 或 者 基 金 規 模 跌 至 不 足 一 億 港 元, 則 內 地 消 費 指 數 基 金 可 能 被 終 止 分 派 基 金 經 理 不 保 證 作 出 分 派, 因 此 投 資 者 可 能 不 會 獲 內 地 消 費 指 數 基 金 的 任 何 分 派 3
本 基 金 過 往 的 表 現 如 何? 15% 10% 5% 0% -5% -10% -15% -20% 10.4% 8.5% 7.5% 3.2% -14.8% -14.7% 2010 2011 2012 2013 2014 交 易 所 買 賣 基 金 相 關 指 數 過 往 表 現 的 資 料 並 不 代 表 未 來 的 表 現 投 資 者 未 必 能 取 回 全 部 投 資 本 金 基 金 表 現 以 公 曆 年 年 末 的 單 位 資 產 淨 值 作 為 比 較 基 礎, 分 派 會 滾 存 再 作 投 資 上 述 數 據 顯 示 有 關 內 地 消 費 指 數 基 金 歷 年 來 價 值 的 升 跌 幅 度 基 金 表 現 以 港 元 計 算, 當 中 包 括 基 金 的 經 常 性 開 支, 但 不 包 括 於 聯 交 所 得 交 易 的 費 用 如 年 内 沒 有 顯 示 有 關 表 現 資 料, 即 代 表 該 年 未 有 足 夠 數 據 提 供 用 作 表 現 資 料 內 地 消 費 指 數 基 金 於 2011 年 發 行 本 基 金 有 否 提 供 保 證? 內 地 消 費 指 數 基 金 與 大 部 分 基 金 一 樣, 並 無 任 何 保 證 閣 下 未 必 能 取 回 閣 下 所 投 資 的 金 額 投 資 本 基 金 涉 及 哪 些 費 用 及 收 費? 有 關 適 用 於 增 設 贖 回 或 買 賣 基 金 單 位 的 其 他 費 用 和 收 費 的 詳 情, 請 參 閱 基 金 認 購 章 程 的 附 件 三 在 聯 交 所 買 賣 內 地 消 費 指 數 基 金 的 收 費 費 用 閣 下 應 付 的 費 用 經 紀 費 用 由 經 紀 酌 情 釐 定 交 易 徵 費 基 金 單 位 交 易 價 的 0.0027% 交 易 費 基 金 單 位 交 易 價 的 0.005% 印 花 稅 豁 免 投 資 者 賠 償 徵 費 基 金 單 位 交 易 價 的 0.002%(** 目 前 暫 不 收 取 ) 內 地 消 費 指 數 基 金 應 繳 付 的 持 續 費 用 以 下 收 費 將 從 基 金 總 值 中 扣 除, 內 地 消 費 指 數 基 金 會 因 為 支 付 此 等 費 用 而 令 資 產 淨 值 下 跌, 並 可 能 影 響 交 易 價 格, 閣 下 將 會 因 而 受 影 響 每 年 收 費 率 ( 佔 基 金 資 產 淨 值 百 分 比 ) 管 理 費 * 每 年 0.5%( 最 高 可 達 每 年 2%) 4
受 託 人 費 用 * 每 年 0.09%( 最 高 可 達 每 年 0.5%) 名 冊 (a) 保 管 人 費 用 年 費 每 年 不 多 於 120,000 港 元 其 他 (c) 持 續 性 費 用 有 關 內 地 消 費 指 數 基 金 應 繳 付 的 其 他 持 續 費 用 的 詳 情, 請 參 閱 基 金 認 購 章 程 的 附 件 三 * 請 注 意 : 部 份 費 用 經 向 單 位 持 有 人 提 供 一 (1) 個 月 事 先 通 知 下 可 增 加 至 准 許 的 上 限 請 參 閱 基 金 認 購 章 程 中 有 關 費 用 及 收 費 一 節 其 他 資 料 閣 下 可 於 基 金 經 理 的 網 頁 (www.boci-pru.com.hk/english/etf/intro.aspx ( 英 文 版 ) ; www.bocipru.com.hk/chinese/etf/intro.aspx ( 中 文 版 )) 查 閱 有 關 內 地 消 費 指 數 基 金 的 以 下 資 料 : 內 地 消 費 指 數 基 金 最 近 期 的 基 金 認 購 章 程 和 產 品 資 料 概 要 ; 內 地 消 費 指 數 基 金 的 最 近 期 的 年 度 及 中 期 財 務 報 告 ; 內 地 消 費 指 數 基 金 作 出 的 任 何 公 告 和 通 告, 包 括 與 內 地 消 費 指 數 基 金 和 相 關 指 數 有 關 之 資 料 暫 停 釐 定 資 產 淨 值 更 改 費 用 及 收 費 以 及 暫 停 買 賣 基 金 單 位 和 恢 復 買 賣 之 通 告 ; 內 地 消 費 指 數 基 金 的 參 與 證 券 商 名 單 ; 內 地 消 費 指 數 基 金 每 一 基 金 單 位 最 新 的 收 市 資 產 淨 值 ; 內 地 消 費 指 數 基 金 每 一 基 金 單 位 在 每 一 交 易 日 全 天 的 接 近 實 時 估 計 資 產 淨 值 ; 內 地 消 費 指 數 基 金 過 往 表 現 的 資 料 ; 及 內 地 消 費 指 數 基 金 的 追 踪 偏 離 度 及 追 踪 誤 差 之 資 料 網 頁 所 載 資 料 並 未 經 證 監 會 審 閱 重 要 事 項 閣 下 如 有 疑 問, 應 尋 求 專 業 意 見 證 監 會 對 本 概 要 的 內 容 概 不 負 責, 對 其 準 確 性 或 完 整 性 不 發 表 任 何 聲 明 5