南京銀行股份有限公司 BANK OF NANJING CO., LTD. 2013 年 1 季度报告 ( 股票代码 :601009)
目录 1 重要提示... 2 2 公司基本情况... 2 3 重要事项... 3 4 公司补充财务数据... 4 5 财务报表... 6 1
1 重要提示 1.1 本公司董事会 监事会及其董事 监事 高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 公司 11 名董事出席董事会会议, 范从来董事因公务原因, 书面委托范卿午董事代为投票 1.3 公司第一季度财务报告未经审计 1.4 公司董事长林复 行长夏平 财务负责人及会计机构负责人刘恩奇声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实 完整 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 本报告期末 上年度期末 币种 : 人民币 本报告期末比年度期末增减 (%) 总资产 ( 千元 ) 390,518,676 343,792,154 13.59 归属于上市公司股东的所有者权益 ( 千元 ) 25,938,317 24,618,327 5.36 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) 8.74 8.29 5.43 年初至报告期期末比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 ( 千元 ) 31,147,299 4,120.76 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 / 股 ) 10.49 4,096 年初至报本报告期比上报告期告期期末年同期增减 (%) 归属于上市公司股东的净利润 ( 千元 ) 1,191,818 1,191,818 15.33 基本每股收益 ( 元 / 股 ) 0.40 0.40 14.29 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 / 股 ) 0.40 0.40 14.29 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 0.40 0.40 14.29 加权平均净资产收益率 (%) 4.71 4.71 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益 率 (%) 4.71 4.71 上升 0.04 个百分点上升 0.04 个百分点 扣除非经常性损益项目和金额 : 单位 : 千元币种 : 人民币项目金额营业外收入 -2,870 营业外支出 1,338 2
所得税影响额 383 合计 -1,149 2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表 单位 : 股 报告期末股东总数 ( 户 ) 146,962 前十名无限售条件流通股股东持股情况 股东名称 ( 全称 ) 期末持有无限售条件流通股的数量 种类 法国巴黎银行 376,520,789 人民币普通股 南京紫金投资集团有限责任公司 365,996,746 人民币普通股 南京高科股份有限公司 333,450,000 人民币普通股 法国巴黎银行 (QFII) 61,171,263 人民币普通股 南京市国有资产投资管理控股 ( 集团 ) 有限责任公司 42,634,346 人民币普通股 中国石化财务有限责任公司 34,208,274 人民币普通股 南京金陵制药 ( 集团 ) 有限公司 33,800,000 人民币普通股 江苏省国信资产管理集团有限公司 32,698,847 人民币普通股 南京纺织产业 ( 集团 ) 有限公司 32,256,571 人民币普通股 北京国际信托有限公司 - 银驰 9 号证券投资资金信托 21,980,000 人民币普通股 3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目 财务指标大幅度变动的情况及原因 主要会计项目 报告期末 较上年末或去年同期 (%) 原因说明 拆出资金 5,354,595-43.84 拆放境内其他银行资金减少 交易性金融资产 11,362,665 94.89 增持交易性企业债券 应收款项类投资 50,783,453 68.2 投资他行理财产品增多 单位 : 千元币种 : 人民币 其他资产 980,220 131.25 结算挂账增加 同业及其他金融机构存放款项 66,373,786 51.49 同业定期存款增加 拆入资金 20,158,998 56.27 向境内其他银行拆入资金增加 卖出回购金融资产款 18,612,132-43.96 卖出回购票据 国债减少 投资收益 79,528-36.49 债券差价收入减少 公允价值变动收益 -47,982-179.01 衍生工具公允价值下降 汇兑收益 34,934 625.71 外汇衍生业务规模扩大 其他综合收益 128,172 489.55 可供出售类债券市值上升 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 3
根据中国银监会江苏监管局 ( 苏银监复 2013 106 号 ) 江苏银监局关于南京银行股份有限公司常州分行开业的批复, 常州分行于 2013 年 4 月 8 日正式开业 根据中国银监会南通监管分局 ( 通银监复 2012 242 号 ) 关于南京银行股份有限公司如东支行开业的批复, 如东支行于 2013 年 1 月 9 日正式开业 根据中国银监会北京监管局 ( 京银监复 2012 1058 号 ) 北京银监局关于南京银行股份有限公司北京顺义支行开业的批复, 北京顺义支行于 2013 年 1 月 23 日正式开业 根据中国银监会上海监管局 ( 沪银监复 2013 48 号 ) 关于同意南京银行股份有限公司上海张江支行开业的批复, 上海张江支行于 2013 年 3 月 28 日正式开业 根据中国银监会苏州银监分局 ( 苏银监复 2013 42 号 ) 苏州银监分局关于南京银行股份有限公司张家港支行开业的批复, 张家港支行于 2013 年 3 月 29 日对外试营业 根据中国银监会上海监管局 ( 沪银监复 2013 120 号 ) 关于同意南京银行股份有限公司上海北外滩支行开业的批复, 上海北外滩支行于 2013 年 3 月 8 日获准开业 3.3 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大 幅度变动的警示及原因说明 不适用 3.4 报告期内现金分红政策的执行情况 无 4 公司补充财务数据 单位 : 人民币千元 项目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 存款总额 243,465,425 213,655,802 其中 : 对公活期存款 81,845,916 71,611,899 对公定期存款 116,125,610 105,743,752 活期储蓄存款 15,491,717 10,202,200 定期储蓄存款 29,692,462 25,809,391 其他存款 309,720 288,560 贷款总额 132,611,457 125,268,655 其中 : 对公贷款 107,536,154 101,676,507 4
个人贷款 21,100,365 19,597,057 贴现 3,974,938 3,995,091 同业拆入 20,158,998 12,900,208 贷款损失准备 3,415,744 3,306,469 资本数据 单位 : 人民币千元 项目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 资本净额 28,142,483 28,072,546 其中 : 核心资本净额 22,692,107 22,730,075 附属资本净额 6,314,150 6,203,171 扣减项 1,858,645 1,721,398 加权风险资产净额 205,903,332 185,107,391 核心资本充足率 (%) 11.02 12.13 资本充足率 (%) 13.67 14.98 补充财务指标 主要指标 (%) 标准值 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日期末平均期末平均 总资产收益率 - 1.31 1.30 1.28 1.35 资本利润率 - 18.84 18.15 17.35 18.22 净利差 2.18-2.25 - 净息差 2.38-2.49 - 资本充足率 8 13.67 14.33 14.98 13.83 核心资本充足率 4 11.02 11.58 12.13 10.94 不良贷款率 5 0.83 0.83 0.83 0.78 人民币 75 53.06 55.22 57.37 57.56 存贷款比例 外币 85 109.62 111.34 113.06 75.76 折人民币 54.43 56.53 58.63 57.91 人民币 25 45.66 40.86 36.06 38.62 资产流动性比例 外币 20.84 52.84 84.83 60.56 折人民币 44.63 40.51 36.40 38.63 拆借资金比例 拆入资金比 4 8.28 7.16 6.04 4.93 拆出资金比 8 2.20 3.33 4.46 4.74 利息回收率 - 97.83 97.99 98.15 99.00 单一最大客户贷款比例 10 4.34 4.36 4.37 2.96 最大十家客户贷款比例 50 21.69 21.97 21.96 19.81 拨备覆盖率 150 311.54 314.14 316.74 336.81 成本收入比 - 25.81 27.84 29.86 28.85 五级分类情况 单位 : 人民币千元 五级分类 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 正常类 128,287,902 96.74 120,857,682 96.48 关注类 3,227,151 2.43 3,367,066 2.69 次级类 730,611 0.55 639,913 0.51 可疑类 326,310 0.25 372,707 0.30 损失类 39,483 0.03 31,287 0.02 总额 132,611,457 100.00 125,268,655 100.00 5
截至报告期末, 按照贷款五级分类口径, 不良贷款余额为 1,096,404 千元, 不良 贷款率为 0.83%, 拨备覆盖率为 311.54% 南京银行股份有限公司 法定代表人 : 林复 2013 年 4 月 25 日 5 财务报表 6
合并资产负债表 南京银行股份有限公司 单位 : 人民币元 资 产 : 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 现金及存放中央银行款项 44,468,965,619.80 42,228,880,948.41 存放同业款项 16,345,348,829.85 17,479,215,620.87 拆出资金 5,354,595,087.30 9,534,547,665.91 交易性金融资产 11,362,665,052.42 5,830,233,081.97 衍生金融资产 71,130,940.43 50,027,817.97 买入返售金融资产 60,146,120,235.53 53,846,118,596.86 应收利息 2,940,608,020.38 2,433,172,206.19 发放贷款和垫款 129,195,712,683.20 121,962,186,255.12 可供出售金融资产 35,341,611,954.48 27,932,656,193.47 持有至到期投资 28,899,790,161.57 27,354,148,879.75 应收款项类投资 50,783,452,943.11 30,191,575,524.65 长期股权投资 1,858,645,417.86 1,721,397,501.59 投资性房地产 25,539,234.22 - 固定资产及在建工程 2,135,115,236.88 2,172,991,709.82 无形资产 89,371,660.15 96,674,179.03 递延所得税资产 519,783,707.56 534,456,593.59 其他资产 980,219,526.77 423,871,700.67 资产合计 390,518,676,311.51 343,792,154,475.87 负债及股东权益 负 债 : 向中央银行借款 100,000,000.00 100,000,000.00 同业及其他金融机构存放款项 66,373,785,877.68 43,815,331,855.25 拆入资金 20,158,998,277.16 12,900,207,702.82 衍生金融负债 140,455,217.23 54,893,661.70 卖出回购金融资产款 18,612,132,007.46 33,213,596,389.35 吸收存款 243,465,424,426.14 213,655,801,747.19 应付职工薪酬 500,761,985.23 635,475,485.98 应交税费 826,294,200.66 734,730,699.80 应付利息 2,776,618,085.19 2,537,239,039.75 应付债券 10,273,430,748.96 10,283,572,375.00 其他负债 1,150,461,775.23 1,050,551,172.16 负债合计 364,378,362,600.94 318,981,400,129.00 股东权益 : 股本 2,968,933,194.00 2,968,933,194.00 资本公积 10,468,104,330.04 10,339,931,955.62 盈余公积 1,578,087,548.43 1,578,087,548.43 一般风险准备 3,599,093,822.20 3,599,093,822.20 未分配利润 7,324,098,463.33 6,132,280,573.80 归属于母公司股东权益合计 25,938,317,358.00 24,618,327,094.05 少数股东权益 201,996,352.57 192,427,252.82 股东权益合计 26,140,313,710.57 24,810,754,346.87 负债和股东权益总计 390,518,676,311.51 343,792,154,475.87 法定代表人 : 林复 行长 : 夏平 财务负责人 : 刘恩奇 7
资产负债表 单位名称 : 南京银行股份有限公司 单位 : 人民币元 资 产 : 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 现金及存放中央银行款项 43,713,558,563.39 41,667,532,692.79 存放同业款项 16,003,241,729.69 17,131,787,514.30 拆出资金 5,354,595,087.30 9,534,547,665.91 交易性金融资产 11,362,665,052.42 5,830,233,081.97 衍生金融资产 71,130,940.43 50,027,817.97 买入返售金融资产 60,146,120,235.53 53,846,118,596.86 应收利息 2,931,684,606.41 2,425,118,048.40 发放贷款及垫款 125,572,241,068.17 118,626,559,657.97 可供出售的金融资产 35,341,611,954.48 27,932,656,193.47 持有至到期投资 28,899,790,161.57 27,354,148,879.75 应收款项类投资 50,783,452,943.11 30,191,575,524.65 长期股权投资 1,990,245,417.86 1,852,997,501.59 投资性房地产 25,539,234.22 - 固定资产及在建工程 2,105,733,508.08 2,143,188,827.22 无形资产 88,927,180.52 96,191,381.15 递延所得税资产 496,136,829.09 510,809,715.12 其他资产 957,942,561.85 415,254,879.60 资产合计 385,844,617,074.12 339,608,747,978.72 负债及股东权益 负 债 : 同业存放款项 67,140,411,630.24 43,960,419,425.10 拆入资金 20,158,998,277.16 12,900,207,702.82 衍生金融负债 140,455,217.23 54,893,661.70 卖出回购金融资产款 18,421,466,505.25 33,023,773,737.50 吸收存款 238,669,874,924.88 209,979,154,726.45 应付职工薪酬 495,220,958.62 625,085,057.63 应交税费 816,902,901.45 712,306,387.58 应付利息 2,739,655,631.50 2,496,298,883.00 应付债券 10,273,430,748.96 10,283,572,375.00 其他负债 1,124,994,189.56 1,019,992,642.60 负债合计 359,981,410,984.85 315,055,704,599.38 所有者权益 : 股本 2,968,933,194.00 2,968,933,194.00 资本公积 10,468,104,330.04 10,339,931,955.62 盈余公积 1,578,087,548.43 1,578,087,548.43 一般风险准备 3,599,093,822.20 3,599,093,822.20 未分配利润 7,248,987,194.60 6,066,996,859.09 所有者权益合计 25,863,206,089.27 24,553,043,379.34 负债和所有者权益合计 385,844,617,074.12 339,608,747,978.72 法定代表人 : 林复行长 : 夏平财务负责人 : 刘恩奇 8
单位名称 : 南京银行股份有限公司 单位 : 人民币元 项目 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月一 营业收入 2,496,355,221.10 2,243,664,537.40 利息净收入 2,155,347,161.93 1,818,063,376.30 利息收入 4,531,374,427.16 3,928,261,920.88 利息支出 2,376,027,265.23 2,110,198,544.58 手续费及佣金净收入 270,313,884.86 233,037,426.09 手续费及佣金收入 282,797,735.49 242,042,438.17 手续费及佣金支出 12,483,850.63 9,005,012.08 投资收益 79,528,238.57 125,215,623.13 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 95,637,916.27 77,687,452.93 公允价值变动收益 -47,982,002.97 60,732,260.99 汇兑收益 34,933,813.82 4,813,758.20 其他业务收入 4,214,124.89 1,802,092.69 二 营业支出 998,803,123.25 966,257,999.57 营业税金及附加 191,567,329.96 156,553,542.70 业务及管理费 644,196,591.55 637,265,061.48 资产减值损失 162,681,429.40 172,439,395.39 其他业务成本 357,772.34 - 三 营业利润 1,497,552,097.85 1,277,406,537.83 加 : 营业外收入 2,870,121.73 159,638.84 减 : 营业外支出 1,338,368.18 1,319,781.83 四 利润总额 1,499,083,851.40 1,276,246,394.84 减 : 所得税费用 297,696,862.12 234,547,572.78 五 净利润 1,201,386,989.28 1,041,698,822.06 归属于母公司股东的净利润 1,191,817,889.53 1,033,393,971.84 少数股东损益 9,569,099.75 8,304,850.22 六 每股收益 : 合并利润表 ( 一 ) 基本每股收益 0.40 0.35 ( 二 ) 稀释每股收益 0.40 0.35 七 其他综合收益 128,172,374.42-32,902,928.85 八 综合收益总额 1,329,559,363.70 1,008,795,893.21 ( 一 ) 归属于母公司所有者的综合收益总额 1,319,990,263.95 1,000,491,042.99 ( 二 ) 归属于少数股东的综合收益总额 9,569,099.75 8,304,850.22 法定代表人 : 林复行长 : 夏平财务负责人 : 刘恩奇 9
利润表 单位名称 : 南京银行股份有限公司 单位 : 人民币元 项目 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月 一 营业收入 2,449,278,905.15 2,204,040,091.82 利息净收入 2,108,664,778.30 1,778,711,767.21 利息收入 4,462,583,488.53 3,873,890,673.85 利息支出 2,353,918,710.23 2,095,178,906.64 手续费及佣金净收入 269,922,061.14 232,766,234.48 手续费及佣金收入 282,396,917.44 241,770,750.56 手续费及佣金支出 12,474,856.30 9,004,516.08 投资收益 79,528,238.57 125,215,623.13 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 95,637,916.27 77,687,452.93 公允价值变动收益 -47,982,002.97 60,732,260.99 汇兑收益 34,933,813.82 4,813,758.20 其他业务收入 4,212,016.29 1,800,447.81 二 : 营业支出 977,657,012.33 949,082,124.75 营业税金及附加 189,389,091.14 154,211,791.12 业务及管理费 631,760,894.88 629,897,283.19 资产减值损失 156,149,253.97 164,973,050.44 其他业务成本 357,772.34 - 三 : 营业利润 1,471,621,892.82 1,254,957,967.07 加 : 营业外收入 2,738,121.73 159,638.84 减 : 营业外支出 1,138,368.18 1,219,781.83 四 利润总额 1,473,221,646.37 1,253,897,824.08 减 : 所得税费用 291,231,310.86 228,960,430.09 五 净利润 1,181,990,335.51 1,024,937,393.99 六 每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 0.40 0.35 ( 二 ) 稀释每股收益 0.40 0.35 七 其他综合收益 128,172,374.42-32,902,928.85 八 综合收益总额 1,310,162,709.93 992,034,465.15 法定代表人 : 林复行长 : 夏平财务负责人 : 刘恩奇 10
编制单位 : 南京银行股份有限公司 单位 : 人民币元 项目 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月 一 经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额 52,368,076,701.38 19,338,417,569.89 向中央银行借款净增加额 - -100,000,000.00 收取利息和手续费及佣金的现金 4,299,271,414.25 3,650,856,118.20 收到其他与经营活动有关的现金 155,891,963.02 284,061,553.19 经营活动现金流入小计 56,823,240,078.65 23,173,335,241.28 客户贷款及垫款净增加额 7,407,385,227.51 6,714,073,279.23 存放央行和同业款项净增加额 4,910,663,480.27 10,529,799,938.80 向其他金融机构拆出资金净增加额 9,462,722,867.61 2,216,627,379.56 支付利息和手续费及佣金的现金 2,146,541,196.46 1,896,173,318.24 支付给职工以及为职工支付的现金 489,874,666.18 399,195,747.80 支付的各项税费 431,000,648.98 382,544,654.69 支付其他与经营活动有关的现金 827,752,986.05 296,965,753.29 经营活动现金流出小计 25,675,941,073.05 22,435,380,071.61 经营活动产生的现金流量净额 31,147,299,005.60 737,955,169.67 二 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 234,537,891,194.40 51,705,805,348.98 收到其他与投资活动有关的现金 20,365.00 8,198.00 投资活动现金流入小计 234,537,911,559.40 51,705,813,546.98 投资支付的现金 269,409,931,966.35 56,339,088,753.42 购建固定资产 无形资产和其他长期资产 支付的现金 60,135,770.41 55,685,814.97 投资活动现金流出小计 269,470,067,736.76 56,394,774,568.39 投资活动产生的现金流量净额 -34,932,156,177.36-4,688,961,021.41 三 筹资活动产生的现金流量 合并现金流量表 吸收投资收到的现金 - - 发行债券收到的现金 - - 收到其他与筹资活动有关的现金 - - 筹资活动现金流入小计 - - 偿还债务支付的现金 - - 分配股利 利润或偿付利息支付的现金 - - 支付其他与筹资活动有关的现金 12,732,500.00 - 筹资活动现金流出小计 12,732,500.00 - 筹资活动产生的现金流量净额 -12,732,500.00 - 四 汇率变动对现金的影响 -6,855,928.13-973,281.69 五 现金及现金等价物净增加额 -3,804,445,599.89-3,951,979,133.43 期初现金及现金等价物余额 11,640,748,389.42 16,327,599,169.52 期末现金及现金等价物余额 7,836,302,789.53 12,375,620,036.09 法定代表人 : 林复 行长 : 夏平 财务负责人 : 刘恩奇 11
编制单位 : 南京银行股份有限公司 单位 : 人民币元 项目 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月 一 经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额 51,870,712,403.57 18,706,021,635.08 收取利息和手续费及佣金的现金 4,230,948,913.75 3,596,118,822.17 收到其他与经营活动有关的现金 155,294,005.81 283,684,147.80 经营活动现金流入小计 56,256,955,323.13 22,585,824,605.05 客户贷款及垫款净增加额 7,113,008,034.20 6,266,000,061.64 存放央行和同业款项净增加额 3,744,302,855.07 10,356,700,984.05 向其他金融机构拆出资金净增加额 9,463,565,717.97 2,239,522,824.87 支付利息和手续费及佣金的现金 2,120,445,944.07 1,883,767,752.36 支付给职工以及为职工支付的现金 479,043,023.29 390,175,648.31 支付的各项税费 409,145,643.26 376,153,746.91 支付其他与经营活动有关的现金 802,894,882.86 290,081,491.76 经营活动现金流出小计 24,132,406,100.71 21,802,402,509.90 经营活动产生的现金流量净额 32,124,549,222.42 783,422,095.15 二 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 234,537,891,194.40 51,705,805,348.98 收到其他与投资活动有关的现金 20,365.00 8,198.00 投资活动现金流入小计 234,537,911,559.40 51,705,813,546.98 投资支付的现金 269,409,931,966.35 56,339,088,753.42 购建固定资产 无形资产和其他长期资 产支付的现金 59,763,156.41 54,552,766.79 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 269,469,695,122.76 56,393,641,520.21 投资活动产生的现金流量净额 -34,931,783,563.36-4,687,827,973.23 三 筹资活动产生的现金流量 现金流量表 吸收投资收到的现金 - - 发行债券收到的现金 - - 收到其他与筹资活动有关的现金 - - 筹资活动现金流入小计 - - 偿还债务支付的现金 - - 分配股利 利润或偿付利息支付的现金 - - 支付其他与筹资活动有关的现金 12,732,500.00 - 筹资活动现金流出小计 12,732,500.00 - 筹资活动产生的现金流量净额 -12,732,500.00 - 四 汇率变动对现金的影响 -6,855,928.13-973,281.69 五 现金及现金等价物净增加额 -2,826,822,769.07-3,905,379,159.77 期初现金及现金等价物余额 11,261,120,028.68 16,203,543,531.07 期末现金及现金等价物余额 8,434,297,259.61 12,298,164,371.30 法定代表人 : 林复 行长 : 夏平 财务负责人 : 刘恩奇 12