重要提示 1. 中银活期宝货币市场基金 ( 以下简称 本基金 ) 的发售已获中国证券监督管理委员会证监许可 [2014]127 号文批准注册 中国证监会对本基金的注册并不代表中国证监会对本基金的风险和收益作出实质性判断 推荐或者保证 2. 本基金为契约型开放式 货币市场基金 3. 本基金的管理人为中

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1 基金管理人 : 基金托管人 : 中银基金管理有限公司 中信银行股份有限公司 二〇一四年二月

2 重要提示 1. 中银活期宝货币市场基金 ( 以下简称 本基金 ) 的发售已获中国证券监督管理委员会证监许可 [2014]127 号文批准注册 中国证监会对本基金的注册并不代表中国证监会对本基金的风险和收益作出实质性判断 推荐或者保证 2. 本基金为契约型开放式 货币市场基金 3. 本基金的管理人为中银基金管理有限公司 ( 以下或简称 本公司 或 基金管理人 ), 基金托管人为中信银行股份有限公司, 基金份额注册登记机构为中银基金管理有限公司 4. 本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者 机构投资者 合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人 5. 本基金募集期限自 2014 年 2 月 10 日起至 2014 年 2 月 12 日, 投资者可通过基金销售机构认购本基金 本基金的销售机构为本基金管理人的直销中心 ( 包括直销中心柜台与网上直销平台, 下文中如无分别叙述之必要, 两者统称为 直销中心 ) 6. 本基金在直销中心的最低认购金额为 1 元人民币 7. 本基金不设募集规模上限 8. 基金合同生效时, 认购资金在基金合同生效前所形成的利息折算成基金份额, 归投资者所有 利息的确定以实际从注册登记机构取得的记录为准 9. 销售机构对认购申请的受理并不表示该申请已经成功, 而仅代表销售机构确实接受了认购申请, 申请的成功与否应以基金份额注册登记机构的确认登记为准 认购申请一经销售机构受理, 不可撤销 投资者可在本基金合同生效后到本基金管理人客户服务中心查询认购申请的受理情况 10. 投资人在首次认购本基金时, 如尚未开立中银基金管理有限公司基金账户, 需按销售机构的规定, 提出开立中银基金管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请 开户和认购申请可同时办理, 一次性完成, 但认购申请的确认须以开户确认成功为前提条件 一个投资人只能开立和使用一个基金账户, 已经开立中银基金管理有限公司基金账户的投资人可免予开户申请 投资人不得非法利用他人账户或资金进行认购, 也不得违规融资或帮助他人违规进行认购 11. 本公告仅对本基金发售的有关事项和规定予以说明 投资者欲了解本基金的详细情况, 请详细阅读 2014 年 2 月 7 日刊登在 中国证券报 上海证券报 证券时报 上

3 的 中银活期宝货币市场基金招募说明书 本基金的招募说明书及本公告将同时发布在本公司网站 ( 投资者亦可通过本公司网站下载基金直销申请表格, 了解基金发售相关事宜 12. 投资者所在地未开设销售网点的, 可以拨打本公司的客户服务电话 ( , ) 咨询购买事宜 13. 基金管理人可综合各种情况对募集期限做适当调整 14. 风险提示证券投资基金 ( 以下简称 基金 ) 是一种长期投资工具, 其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失 基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自身的管理风险 技术风险和合规风险等 就本基金而言, 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时, 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额 基金分为股票型基金 混合型基金 债券型基金 货币市场基金等不同类型, 投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期, 也将承担不同程度的风险 一般来说, 基金的收益预期越高, 投资人承担的风险也越大 本基金为货币市场基金, 是证券投资基金中的低风险品种 本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金 混合型基金 债券型基金 投资本基金的特有风险主要包括 : 由于货币市场基金的特殊要求, 本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的需求, 在管理现金头寸时, 有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险 投资者投资于货币市场基金并不等同于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 投资人应当认真阅读 基金合同 招募说明书 等基金法律文件, 了解基金的风险收益特征, 并根据自身的投资目的 投资期限 投资经验 资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别 定期定额投资是引导投资人进行长期投资 平均投资成本的一种简单易行的投资方式 但是定期定额投资并

4 不能规避基金投资所固有的风险, 不能保证投资人获得收益, 也不是替代储蓄的等效理财方式 本基金由中银基金管理有限公司依照有关法律法规及约定发起, 并经中国证券监督管理委员会证监许可 [2014]127 号文批准注册 本基金的 基金合同 和 招募说明书 已通过 中国证券报 上海证券报 证券时报 和基金管理人的互联网网站 进行了公开披露 基金管理人承诺以诚实信用 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证本基金一定盈利, 也不保证最低收益 基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证 基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则, 在做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负担 本基金在认购期内按 1 元初始面值发售, 在市场波动等因素的影响下, 基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值

5 一本次发售基本情况 ( 一 ) 基金名称中银活期宝货币市场基金 ( 二 ) 认购期间基金代码及简称基金代码 : 基金简称 : 中银活期宝货币基金英文简称 :BOC Huo Qi Bao Money Market Fund ( 三 ) 基金类别货币市场基金 ( 四 ) 基金运作方式契约型开放式 ( 五 ) 基金的投资目标在有效控制投资风险和保持较高流动性的基础上, 力争获得超过业绩比较基准的稳定回报 ( 六 ) 基金份额面值每份基金份额的发售面值为 1.00 元人民币 ( 七 ) 基金存续期限不定期 ( 八 ) 投资范围本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具, 包括 : 现金 通知存款 一年以内 ( 含一年 ) 的银行定期存款和大额存单 ; 剩余期限 ( 或回售期限 ) 在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的债券 资产支持证券 中期票据 ; 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的债券回购 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的中央银行票据 短期融资券, 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具, 但须符合中国证监会的相关规定 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围 ( 九 ) 募集对象符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者 机构投资者 合格境外机构

6 投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人 ( 十 ) 募集的最低募集份额总额和募集目标本基金最低募集份额总额为两亿份, 不设募集规模上限 ( 十一 ) 销售机构本基金通过本公司直销中心发售 本公司直销中心联系方式 : 中银基金管理有限公司直销中心地址 : 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼客户服务电话 : , / 传真 : 电子信箱 :clientservice@bocim.com ( 十二 ) 发售时间安排与基金合同生效本基金募集期为 2014 年 2 月 10 日至 2014 年 2 月 12 日止 基金管理人可综合各种情况对募集期限做适当调整, 但整个募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月 本基金募集期届满后, 在基金的募集份额不少于 2 亿份, 募集金额不少于 2 亿元人民币且认购户数不少于 200 人的条件下, 基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续, 自中国证监会书面确认之日起, 基金备案手续办理完毕, 基金合同生效 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告 二发售方式与相关规定 ( 一 ) 发售方式本基金通过本公司直销中心公开发售 ( 二 ) 认购程序投资人认购时间安排, 认购时应提交的文件和办理的手续, 可咨询销售机构的经办人员 ( 三 ) 认购方式及确认 1. 本基金的认购采用金额认购方式 2. 销售机构受理申请并不表示对该申请的是否成功的确认, 仅说明该销售机构收到了认购申请 申请是否有效应以基金份额注册登记机构的确认为准 投资者可在本基金合同生效后通过本公司客户服务中心查询认购申请的受理情况 3. 基金投资人在募集期内可以多次认购, 认购一经受理不得撤销

7 4. 若投资人的认购申请被确认无效, 基金管理人应当将投资人认购金额本金足额退还投资者 ( 四 ) 认购 1. 本基金不收取认购费用 申购费用和赎回费用 2. 认购份额的计算 : 认购份额的计算方法如下 : 认购份额 =( 认购金额 + 认购金额利息 )/ 基金份额初始面值上述认购份额以四舍五入的方法保留小数点后 2 位, 由此误差产生的损失由基金资产承担, 产生的收益归基金资产所有 例 : 假定某投资者投资 10,000 元认购本基金, 认购金额在募集期产生的利息为 3 元 则其可得到的认购份额计算如下 : 认购份额 =(10,000+3)/1.00=10,003 份, 即投资者投资 10,000 元认购本基金, 可得到 10,003 份基金份额 ( 含利息折份额部分 ) ( 五 ) 认购的方式及确认 1. 投资者认购前, 需按销售机构规定的方式备足认购的金额 ; 2. 基金募集期内, 投资者可多次认购基金份额, 已受理的认购申请不得撤销 ; 3. 在 T 日的规定时间内提交的申请, 一般情况下投资者可在 T+2 日到网点查询交易情况, 在募集截止日次日起三个工作日后可以到网点打印交易确认书 ; 4. 本基金在直销网点的最低认购金额为 1 元 ; 5. 募集期间不设置投资者单个账户持有基金份额的比例和最高认购金额限制 三 开户及认购程序 ( 一 ) 通过本公司直销中心柜台办理开户和认购程序 1. 本公司直销中心联系方式中银基金管理有限公司直销中心地址 : 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼客户服务电话 : , / 传真 : 电子信箱 :clientservice@bocim.com 2. 开户和认购办理时间 :2014 年 2 月 10 日至 2014 年 2 月 12 日 9:00-17:00( 法定节假日不受理 ) 3. 开户和认购的程序 1) 申请开户时须递交以下申请材料 :

8 个人投资者 填妥的经本人签字确认的 开放式基金账户业务申请表 - 个人投资者 ; 预留印鉴 ; 本人有效身份证件原件及复印件 ; 预留银行账户信息证明复印件 ; 填妥的经本人签字确认的 风险承受能力调查问卷 - 个人投资者 ; 个人投资者开户原则上须本人亲自办理, 如委托他人代办的, 还需提供委托代办书 代办人的有效身份证明文件及复印件 机构投资者 填妥的加盖公章和法定代表人签章的 开放式基金账户业务申请表 - 机构投资者 ; 企业营业执照副本及其复印件 ( 加盖公章 ) 或有效注册登记证书副本及其复印件 ( 加盖公章 ) 组织机构代码证复印件( 加盖公章 ) 税务登记证复印件( 加盖公章 ); 基金业务授权委托书 ( 加盖公章和法定代表人签章 ); 预留印鉴 ; 法定代表人有效身份证件原件及复印件 ; 授权经办人有效身份证件原件及复印件 ; 经办人有效身份证件原件及复印件 ; 预留银行账户信息证明复印件 ; 填妥并加盖预留印鉴的 风险承受能力调查问卷 - 机构投资者 2) 申请认购时须提交下列材料 : 个人投资者 填妥的经本人签字或盖章确认的 开放式基金交易业务申请表 ; 本人有效身份证件原件及复印件 ; 银行付款凭证 / 划款回单联复印件 委托他人代办的, 还需提供委托代办书 代办人的有效身份证明文件及复印件 机构投资者 填妥的 开放式基金交易业务申请表 ( 加盖预留印鉴 ); 经办人有效身份证件 ; 银行付款凭证 / 划款回单联复印件 3) 认购资金的划拨

9 投资者在办理认购前应将足额认购资金划入本公司指定的下述任意一直销专户 : (1) 账户名称 : 中银基金管理有限公司账号 : 开户银行 : 中国银行上海市分行中银大厦支行 (2) 账户名称 : 中银基金管理有限公司账号 : 开户银行 : 中国工商银行上海市分行第二营业部 (3) 账户名称 : 中银基金管理有限公司账号 : 开户银行 : 中国建设银行上海市浦东分行 (4) 账户名称 : 中银基金管理有限公司账号 : 开户银行 : 交通银行上海市交银大厦支行 4. 注意事项 本直销中心不受理投资者以现金方式提出的认购申请 ; 投资者开立基金账户的当天可申请认购, 但认购的有效要以基金账户开立成功为前提 ; 投资者开户时须预留银行账户, 该银行账户作为投资者赎回 分红 退款的结算账户 银行账户的户名应与投资者基金账户的户名一致 ; 投资者应在提交认购申请的当日 16:00 前将足额认购资金划至本公司直销专户, 否则视同认购无效 ; 如投资者已划付认购资金, 但逾期未办理开户 认购手续的, 视同认购无效 ; 投资者 T 日提交的开户和认购申请, 可于 T+2 日到本公司直销中心查询确认结果, 或通过本公司客户服务中心 本公司网站查询 ; 直销中心办理地址 : 上海浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼中银基金管理有限公司 ; 直销中心网上交易网址 : ( 二 ) 通过本公司网上直销平台 ( 中银基金 e) 办理开户和认购程序 1. 开户和认购的时间

10 1) 开户时间 : 网上直销平台 24 小时 ( 周六 周日和法定节假日照常受理 ) 接受个人投资者开户业务, 发售期间基金交易日 16:00 之后提交的开户申请于下一交易日受理 2) 认购时间 : 网上直销平台在基金发售时段内 24 小时 ( 周六 周日和法定节假日照常受理 ) 接受个人投资者提交的认购申请, 基金交易日 16:00 之后提交的认购申请于下一交易日受理 2. 开户和认购的程序投资者可通过中银基金网站 点击网上交易办理开户和认购业务, 具体网上直销开户及认购程序可参见网站相关说明 四 清算与交割 基金募集期间募集的资金存入专门账户, 在基金募集行为结束前, 任何人不得动用 基金合同生效时, 认购资金在基金合同生效前所形成的利息折算成基金份额归投资者所有 本基金权益登记由基金份额注册登记机构在发售结束后完成 五 基金的备案 ( 一 ) 基金备案的条件本基金自基金份额发售之日起 3 个月内, 在基金募集份额总额不少于 2 亿份, 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下, 基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售, 并在 10 日内聘请法定验资机构验资, 自收到验资报告之日起 10 日内, 向中国证监会办理基金备案手续 基金募集达到基金备案条件的, 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起, 基金合同 生效; 否则 基金合同 不生效 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对 基金合同 生效事宜予以公告 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户, 在基金募集行为结束前, 任何人不得动用 ( 二 ) 基金募集失败 1. 基金募集期届满, 未达到基金备案条件, 则基金募集失败 2. 如基金募集失败, 基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用, 在基金募集期届满后 30 日内返还投资者已缴纳的认购款项, 并加计银行同期存款利息

11 3. 如基金募集失败, 基金管理人 基金托管人及销售机构不得请求报酬 基金管理人 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担 ( 三 ) 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模基金合同生效后, 基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的, 基金管理人应当及时报告中国证监会 ; 连续 20 个工作日出现前述情形的, 基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案 法律法规或监管部门另有规定的, 按其规定办理 六 本次基金发售当事人或中介机构 ( 一 ) 基金管理人 名称 : 注册地址 : 办公地址 : 法定代表人 : 成立日期 : 中银基金管理有限公司上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼 45 楼谭炯 2004 年 8 月 12 日 电话 : (021) 传真 : (021) 联系人 : 高爽秋 ( 二 ) 基金托管人 名称 : 住所 : 法定代表人 : 成立日期 : 中信银行股份有限公司北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座常振明 1987 年 4 月 7 日 电话 : (010) 传真 : (010) ( 三 ) 销售机构 本基金通过本公司直销中心进行公开发售 公司名称 : 中银基金管理有限公司

12 注册地址 : 办公地址 : 法定代表人 : 成立日期 : 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼 45 楼谭炯 2004 年 8 月 12 日 电话 : (021) 传真 : (021) 联系人 : 徐琳 公告 基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其它符合要求的机构销售本基金, 并及时 ( 四 ) 基金份额注册登记机构 名称 : 注册地址 : 办公地址 : 法定代表人 : 中银基金管理有限公司上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼 45 楼谭炯 电话 : (021) 传真 : (021) 联系人 : 铁军 ( 五 ) 律师事务所和经办律师 名称 : 上海源泰律师事务所 住所 : 浦东南路 256 号西门华夏银行大厦 1405 负责人 : 廖海 电话 : (021) 传真 : (021) 联系人 : 经办律师 : 廖海 刘佳 张兰 ( 六 ) 会计师事务所和经办注册会计师 名称 : 安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 住所 : 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 层

13 执行事务合伙人 : 吴港平 电话 : 传真 : 联系人 : 经办会计师 : 汤骏 陈露 汤骏 中银基金管理有限公司 2014 年 2 月 7 日