前海开源基金管理有限公司

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过平骆
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1 前海开源基金管理有限公司网上直销交易业务指南第一章总则第一条为规范前海开源基金管理有限公司 ( 以下简称本公司 ) 开放式基金 ( 以下简称基金 ) 在网上直销交易方面的账户管理和基金交易业务, 特订立前海开源基金管理有限公司开放式基金网上直销交易业务指南 ( 以下简称本指南 ) 第二条本指南依据中华人民共和国证券投资基金法证券投资基金运作管理办法证券投资基金销售管理办法及其他相关法律法规, 以及基金注册登记人制定的规范开放式证券投资基金登记方面的业务规则等制定在网上直销交易过程中涉及的投资者本公司及其他有关机构皆应遵守本指南第三条本指南中未提及或未明确规定的相关事宜应适用基金合同招募说明书相关业务公告及其他业务指南第四条凡使用本公司网上交易服务的投资者必须与本公司达成网上交易的相关协议, 同意本公司有关服务条款第五条释义除非另有说明, 本指南使用的词语应当含有其在相关基金合同基金招募说明书中所含有的释义在本指南中下列词语具有如下含义 : 1 基金或证券投资基金 : 指投资者通过本公司网上直销交易系统投资的本公司所管理的开放式证券投资基金 2 基金合同 : 指投资者通过本公司网上直销交易系统投资本公司所管理开放式基金的基金合同及对该基金合同的任何有效修订和补充 3 招募说明书 : 指投资者通过本公司网上直销交易系统投资本公司所管理开放式基金的招募说明书及其定期的更新 4 法律法规 : 指中国现行有效并公布实施的法律行政法规规范性文件司法解释行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定决议通知等 5 开放式基金业务指南 : 指基金注册登记人制定的规范开放式证券投资基金登记方面的业务指南, 包括前海开源基金管理有限公司开放式基金业务指南或前海开源基金委托的开放式基金注册登记人制定的业务指南及其修订和补充, 由基金管理人基金销售机构和投资者共同遵守

2 6 直销 : 指本公司自行销售其所管理的开放式基金的行为 7 网上直销系统 : 是指本公司建设的为投资者提供基金账户管理和基金直销交易服务的电子系统, 包括网上直销系统电脑 PC 客户端交易系统手机客户端交易系统等 8 网上交易 : 指投资者通过本公司的网上直销系统进行开放式基金账户和交易账户的开户资料修改, 提交基金认购申购赎回基金转换交易撤单定期申购基金分红方式变更交易密码修改等交易申请以及当日和历史的交易记录查询和其它相关业务的交易方式 9 投资者 : 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金, 并通过本公司网上交易系统进行开放式基金网上交易的投资者 10 基金账户 : 指基金注册登记人为投资者开立的记录其持有本公司所管理的开放式基金的基金份额份额变更情况及基本资料的账户 11 注册登记人 : 指前海开源基金或接受前海开源基金委托代为办理开放式基金注册登记业务的机构 12 基金交易账户 : 指前海开源基金为投资者开立的记录其通过前海开源基金电子交易系统买卖本公司所管理的开放式基金份额的变动及结余情况的账户 13 认购 : 指开放式基金募集期内, 投资者申请购买基金份额的行为 14 申购 : 指开放式基金的基金合同生效后, 投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 15 赎回 : 指开放式基金的基金合同生效后, 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 16 基金转换 : 指投资者按照基金合同和前海开源基金届时有效公告规定的条件, 申请将其持有前海开源基金管理的某一基金的基金份额 ( 或某一类别份额 ) 转换为前海开源基金管理的其他基金基金份额 ( 或其他类别份额 ) 的行为 17 基金份额净值 : 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数后的价值 18 T 日 : 指在规定时间受理投资者申购赎回或其他业务申请的工作日 19 T+n 日 : 指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 20 工作日 : 指上海证券交易所深圳证券交易所的正常交易日 21 开放日 : 指为投资者办理基金申购赎回等业务的工作日 22 交易密码 : 指前海开源基金电子交易账户的交易密码

3 23 查询密码: 指登录前海开源基金账户查询系统的密码 24 支付机构 : 指投资者授权和指定的可以提供符合本公司要求的资金结算途径的银行银联或其他第三方支付机构 25 第三方支付机构 : 指符合相关法律法规规定的条件, 可以从事基金销售支付结算业务, 在收付款人之间作为中介机构提供网络支付等货币资金转移服务的非金融机构 26 第三方支付账户 : 指投资者在第三方支付机构下开立的支付账户 27 主支付账户 : 指投资者开通电子交易开立电子交易账户时注册的银行卡或者第三方支付账户 28 副支付账户 : 指投资者登录电子交易系统后, 在电子交易系统中增加的用于支付基金认 / 申购款的银行卡或者第三方支付账户 29 直销客户: 指已通过前海开源网上直销成功开立基金账户的客户 30 代销客户: 指通过银行券商及其他第三方销售机构购买前海开源基金产品, 未曾在前海开源网上直销开户的客户, 使用查询密码登录代销客户登录网上交易, 只能查询账户情况以及订制相关服务, 不能做交易第二章交易开通和取消第六条投资者从事网上直销交易, 需在本公司网站的网上交易系统办理直销交易账户的开通手续, 与本公司签订前海开源基金管理有限公司网上直销服务协议及其他有关协议本公司的网上交易系统所支持的基金业务范围支付机构范围详见相关公告必要时, 本公司有权要求投资者将开户证件及银行卡复印件邮寄 ( 或传真 ) 至本公司第七条取消网上直销交易可以在本公司网站的网上交易系统办理第三章交易账户开立第八条投资者从事电子交易需开立直销交易账户, 本公司支持使用身份证军官证等证件类型进行直销交易账户的开立, 在本公司网上直销系统申请开户时即自动申请交易账户, 同时自动申请或关联基金账户, 但基金账户开通是否成功以注册登记人确认为准

4 第九条本公司电子交易直销支持一户多卡, 即投资者可以关联多家支付机构的银行卡 ( 或支付账户 ), 用于基金认购申购定期投资时支付资金每家支付机构只能关联一张银行卡 ( 或支付账户 ) 所关联的银行卡( 或支付账户 ) 必须是同一投资者所有, 且经过实名认证第十条投资者关联的每张银行卡 ( 或支付账户 ) 对应一个独立直销交易账户, 每张银行卡 ( 或支付账户 ) 发生的基金交易基金份额均独立归属于对应的交易账户, 其基金赎回款分红款认购 / 申购失败款比例确认退款等各类款项均划回同一银行卡 ( 或支付账户 ) 第四章账户信息变更第十一条投资者通过网上直销系统可办理通信地址邮政编码电话传真手机地址基金分红方式等账户信息的变更投资者在进行上述变更时, 最终结果以本公司确认为准请确保账户资料信息完整正确, 以方便我们给您寄送资料和单据第十二条投资者因银行卡遗失消磁等原因补办与原卡属同一家支付机构的新银行卡, 新银行卡和原银行卡不同号, 可按以下方式修改银行卡信息 : ( 一 ) 银行卡对应的交易账号无基金份额无在途交易时, 投资者可以根据需要在网上直销系统里自助删除银行卡, 或更换银行卡 ; 为保证投资者正常进行交易, 投资者须至少关联一张银行卡 ( 或支付账户 ) ( 二 ) 银行卡对应的交易账号有基金份额或在途交易时, 投资者只可以更换同一家支付机构的银行卡, 需邮寄相关材料至本公司, 由柜台操作人员完成提交的资料包括 : 前海开源基金开放式基金账户业务申请表开户证件复印件新银行卡复印件原银行卡复印件银行卡换卡凭证等详细操作请拨打我司客服热线咨询第十三条账户资料修改不能对证件类型证件号码姓名等重要资料做修改, 如因特殊原因需修改这些重要信息需提交前海开源基金开放式基金账户业务申请表银行卡复印件开户证件复印件及有关部门证明至本公司, 由柜台操作人员完成详细操作请拨打我司客服热线咨询第五章交易密码与查询密码

5 第十四条直销客户登录网上直销交易系统需通过交易密码验证该密码与账户查询密码和银行卡密码都有区别, 请不要误填第十五条直销客户交易密码遗忘时, 可以在网上直销系统使用预留银行卡 ( 或支付账户 ) 重新进行鉴权的方式完成密码重置 ; 不支持鉴权的银行卡 ( 或支付账户 ) 或网上直销系统无法核实投资者身份的, 投资者应提供开户证件和银行卡证明填妥前海开源基金开放式基金账户业务申请表, 一并邮寄到本公司, 由柜台操作人员完成密码重置详细操作请拨打我司客服热线咨询第十六条代销客户登录网上交易系统只能使用查询密码如果密码查询密码, 请客户本人在工作时间内拨打我司客户热线, 通过我司人工服务, 核对相关信息后重置查询密码第六章认购和申购第十七条投资者可通过本公司网上直销系统提出基金认购 / 申购申请, 认购 / 申购金额的数额限制以本公司或支付机构规定的为准投资者 T 日的申购申请可以在 T 日 15:00 前通过网上直销系统进行撤单, 投资者的认购申请不能进行撤单认购申请提交后, 不能撤单第十八条基金募集期间, 通过本公司网上直销系统提交认购申请的有效时间以基金发售公告和其他相关公告为准第十九条投资者提交的认 / 申购申请未必能够最终成交或全额成交, 未成交部分款项将退还至投资者在认 / 申购时所使用的相关银行 ( 资金 ) 账户中第二十条基金的申购遵循未知价交易原则, 投资者申购时按提交业务申请当天的净值计算, 而每天的净值是在交易结束后计算出来的, 投资者能看到的基金净值, 为该基金上一交易日的基金净值, 而非基金申购成交的基金净值第二十一条由于认购 / 申购涉及到资金划付处理的环节, 敬请投资者尽量提前进行申购的操作, 避免因资金到账时间晚于 15:00 而可能带来的麻烦和损失, 最终确认时间以本公司交易系统时间为准 ; 第二十二条本公司将 24 小时受理交易申请投资者交易日的认购 / 申购申请至 15:00 截止 ( 以交易系统服务器提交时间为准 ), 当日 15:00 以后的认购 / 申购申请或非交易日的申请视为于下一个交易日提交, 最终确认的申请日期将以本公司交易系统显示的交易成功时间所在的交易日为准

6 第七章赎回第二十三条投资者交易账户的基金份额最低保留份数遵循该基金最新的招募说明书及相关公告规定若赎回或转换后交易账户余额低于最低保留份数, 注册登记机构有权对投资者交易账户的剩余份额做全部赎回或转出处理第二十四条基金赎回遵循 " 未知价 " 交易原则, 即投资者赎回基金时按提交业务申请当天的净值计算, 而每天的净值是在交易结束后计算出来的, 也就是说投资者在提交交易申请时不知道交易的价格, 投资者所看到的基金净值, 为该基金上一交易日的基金净值, 而非基金赎回成交时的基金净值第二十五条基金赎回遵循 " 份额赎回 " 原则, 即赎回时需填入赎回的份额, 每笔赎回的最低份额及份额余额限制请参照各只基金相应的基金合同和最新招募说明书第二十六条本公司将 24 小时受理投资者的交易申请交易日的赎回申请至 15:00 截止 ( 以交易系统服务器提交时间为准 ), 当日 15:00 以后的赎回申请或非交易日的赎回申请视为于下一个交易日提交, 最终确认的赎回申请日期将以本公司交易系统显示的赎回成功时间所在的交易日为准第二十七条敬请投资者尽量提前进行赎回的操作, 避免因操作成功确认时间晚于 15:00 而可能带来的麻烦和损失, 最终确认时间以本公司交易系统时间为准第八章转换第二十八条基金转换遵循份额转换原则, 即转换时需填入转出基金的份额, 每笔转换的最低份额及份额余额限制请参照各只基金相应的基金合同和最新招募说明书第二十九条本公司将 24 小时受理投资者的转换申请, 交易日的转换申请至 15:00 截止 ( 以交易系统服务器提交时间为准 ), 当日 15:00 以后的转换申请或非交易日的转换申请视为于下一个交易日提交, 最终确认的转换申请日以我公司交易系统显示的转换成功时间所在的交易日为准第三十条敬请投资者尽量提前进行转换的操作, 避免因操作成功确认时间晚于 15:00 而可能带来的麻烦和损失, 最终确认时间以我司基金交易系统时间为准第九章定期投资

7 第三十一条投资者仅可通过本公司网上直销系统提出定期投资业务申请, 制定定期投资计划, 相关业务指南详见前海开源基金管理有限公司开放式基金网上直销定期投资业务指南第三十二条新增定期定额计划前请确保银行卡已签订定期自动扣款相关协议第三十三条投资者可通过网上交易系统变更和终止定期定额计划, 但约定扣款日当日不得变更和终止该份定期定额计划第三十四条定投申购费率及计费方式以定投申购申请的实际扣款日对应基金网上交易的定投申购费率及计费方式为准第三十五条请确保在约定扣款日前一天至扣款当天银行账户有足额资金, 以保证定投扣款顺利完成第十章转托管第三十六条投资者可通过本公司网上直销系统办理转托管转入业务第十一章变更分红方式第三十七条投资者通过网上交易修改基金的分红方式只对其通过网上交易购买的基金份额有效, 并不改变投资者在其他销售机构购买的该基金份额的分红方式如投资者希望变更在其他销售机构购买的该基金份额的分红方式, 需通过购买该基金的销售机构提交变更分红方式的业务申请第三十八条基金分红方式以基金合同规定为准货币基金只有红利再投资分红方式第三十九条我们将 24 小时受理您的修改申请, 投资者交易日的修改申请至 15:00 截止, 当日 15:00 以后的修改申请或非交易日的修改申请视为于下一个交易日提交, 最终确认的修改申请日期将以本公司交易系统显示的修改成功时间所在的交易日为准第十二章资金结算第四十条投资者通过本公司网上直销系统进行基金交易时, 应当采用本公司认可的资金结算途径及结算方式若投资人在交易过程中使用其他未经审核的扣款 / 结算账户, 造成的交易失败等损失, 本公司概不负责

8 第十三章风险承受能力评测第四十一条投资者首次通过本公司网上直销系统进行基金交易前, 需填写个人风险承受能力评测问卷 ; 已经进行了基金交易的投资者, 应定期更新风险测评第四十二条本公司根据投资者的风险承受能力评测问卷得分, 将投资者划分为三种类型 :( 一 ) 保守型 ;( 二 ) 稳健型 ;( 三 ) 积极型第四十三条本公司在基金产品风险等级和投资者的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系, 对基金产品风险和投资者风险承受能力进行匹配, 在投资者进行基金交易时供投资者参考如投资者所选择的基金产品风险等级超过测评问卷得出的结果时, 自行承担此投资的风险第四十四条本公司根据投资者的风险等级, 对投资者的投资行为仅作出表面是否匹配的检查和提示, 本问卷在任何方面均不构成对投资者的投资建议, 或对投资者的决策形成实质影响若投资者根据调查结果进行投资, 完全属于投资者的独立行为, 相应的风险亦由投资者独立承担第十四章查询第四十五条投资者可通过本公司网上直销系统查询基金持有信息基金账户信息和交易申请的申请和确认结果等第十五章服务定制第四十六条投资者可根据自己的需求, 对交易对账单等服务进行订阅第十六章交易时间第四十七条基金开放日 (T 日 ) 的 15:00 为电子交易的截止时间,T 日 15:00 之前的委托当日有效,T 日 15:00 之后的委托算作下一开放日 (T+1 日 ) 的委托, 非开放日的委托被算作下一个开放日的委托对于认购业务,T 日的截止时间以该基金的公告为准第四十八条本公司有权根据实际情况和技术条件, 临时改变电子交易系统的服务时间, 因此造成投资人不能及时委托的情况, 本公司不负责任, 投资人可以选择其他本公司认可的交易手段进行委托交易

9 第十七章网上交易风险第四十九条为确保网络传输的安全, 保障投资者的利益, 本公司对网络资料的传输采用数据加密处理, 但本公司无法保证电子信息绝对安全毫无错误或指定网址不被恶意攻击或因存在电子病毒所导致的故障, 也不为此承担任何责任或投资者因电子交易的故障所可能导致的任何损失承担赔偿第五十条对投资者的电子交易, 本公司有权对相关电子数据进行保留并作为投资者交易行为的证明第五十一条任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资者自身行为或投资者合法授权的行为, 该等行为所引起的法律后果应由该投资者承担, 投资者应予以认可第十八章附则第五十二条本指南未尽事宜, 参照相关基金的基金合同招募说明书及开放式基金业务指南第五十三条本公司可根据实际情况的变更对本指南做出不时的修订并在本公司网站上公告第五十四条本指南的解释权归本公司所有

协议的银行或支付机构 T 日 : 指网上交易系统受理投资者认购申购赎回转换或其他业务申请的工作日第四章账户开立第四条凡进行本公司网上交易的投资者必须与本公司通过本公司网站签订网上交易委托服务协议, 同意并遵守该协议的规定第五条未满 18 岁的自然人禁止通过本公司网上交易开立账户第六

协议的银行或支付机构 T 日 : 指网上交易系统受理投资者认购申购赎回转换或其他业务申请的工作日第四章账户开立第四条凡进行本公司网上交易的投资者必须与本公司通过本公司网站签订网上交易委托服务协议, 同意并遵守该协议的规定第五条未满 18 岁的自然人禁止通过本公司网上交易开立账户第六摩根士丹利华鑫基金管理有限公司网上交易业务规则第一章总则第一条摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 ( 以下简称本公司 ) 为规范通过互联网对本公司所管理的开放式基金进行的交易行为 ( 以下简称网上交易 ), 根据中华人民共和国证券投资基金法中华人民共和国反洗钱法证券投资基金销售管理办法等相关国家法律法规以及摩根士丹利华鑫基金管理有限公司开放式基金业务规则 ( 以下简称业务规则 ),