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1 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 2015 年 年 度 报 告

2 目 录 1. 重 要 提 示 公 司 概 况 公 司 简 介 组 织 结 构 公 司 治 理 公 司 治 理 结 构 公 司 治 理 信 息 经 营 管 理 经 营 目 标 方 针 战 略 规 划 所 经 营 业 务 的 主 要 内 容 市 场 分 析 内 部 控 制 风 险 管 理 报 告 期 末 及 上 一 年 度 末 的 比 较 式 会 计 报 表 自 营 资 产 信 托 资 产 会 计 报 表 附 注 会 计 报 表 编 制 基 准 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 的 说 明 重 要 会 计 政 策 和 会 计 估 计 说 明 或 有 事 项 说 明 重 要 资 产 转 让 及 其 出 售 的 说 明 会 计 报 表 中 重 要 项 目 的 明 细 资 料 关 联 方 关 系 及 其 交 易 的 披 露 会 计 制 度 的 披 露 财 务 情 况 说 明 书 利 润 实 现 和 分 配 情 况 主 要 财 务 指 标 对 本 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 有 重 大 影 响 的 其 他 事 项 特 别 事 项 揭 示 前 五 名 股 东 报 告 期 内 变 动 情 况 及 原 因 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 变 动 情 况 及 原 因 变 更 注 册 资 本 事 项 公 司 的 重 大 诉 讼 事 项 公 司 及 其 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 受 到 处 罚 的 情 况 银 监 会 及 其 派 出 机 构 对 公 司 检 查 后 提 出 的 整 改 意 见 及 公 司 整 改 情 况 本 年 度 重 大 事 项 临 时 报 告 的 简 要 内 容 披 露 时 间 所 披 露 的 媒 体 银 监 会 及 其 省 级 派 出 机 构 认 定 的 其 他 有 必 要 让 客 户 及 相 关 利 益 人 了 解 的 重 要 信 息

3 1. 重 要 提 示 本 公 司 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 本 公 司 独 立 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 没 有 董 事 对 年 度 报 告 内 容 的 真 实 性 准 确 性 完 整 性 无 法 保 证 或 存 异 议 天 职 国 际 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 为 本 公 司 出 具 了 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告, 本 公 司 董 事 会 对 相 关 事 项 亦 有 详 细 说 明, 请 客 户 及 相 关 利 益 人 注 意 阅 读 公 司 董 事 长 范 韬 先 生 财 务 总 监 连 晋 华 先 生 声 明 : 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 2

4 2. 公 司 概 况 2.1 公 司 简 介 公 司 历 史 沿 革 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 前 身 为 哈 尔 滨 国 际 信 托 投 资 公 司, 成 立 于 1987 年 2002 年 4 月, 根 据 国 务 院 办 公 厅 转 发 中 国 人 民 银 行 整 顿 信 托 投 资 公 司 方 案 的 通 知 ( 国 办 发 号 ) 和 中 国 人 民 银 行 关 于 进 一 步 做 好 信 托 投 资 公 司 整 顿 工 作 的 通 知 ( 银 发 号 ) 的 要 求, 公 司 完 成 整 顿 2002 年 5 月, 根 据 中 国 人 民 银 行 关 于 哈 尔 滨 国 际 信 托 投 资 公 司 重 新 登 记 有 关 事 项 的 批 复 ( 银 复 号 ), 公 司 重 新 登 记 并 获 准 更 名 为 中 融 国 际 信 托 投 资 有 限 公 司 2004 年, 公 司 先 后 完 成 两 次 股 权 变 更 工 作, 原 股 东 哈 尔 滨 市 国 有 资 产 管 理 局 和 哈 慈 股 份 有 限 公 司 分 别 将 所 持 有 的 股 份 转 让 给 哈 尔 滨 市 经 济 开 发 投 资 公 司 和 中 植 企 业 集 团 有 限 公 司 2007 年 7 月, 根 据 中 国 银 监 会 关 于 中 融 国 际 信 托 投 资 有 限 公 司 变 更 公 司 名 称 和 业 务 范 围 的 批 复 ( 银 监 复 号 ), 公 司 获 准 重 新 登 记 并 取 得 新 的 金 融 许 可 证, 变 更 公 司 名 称 为 目 前 的 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 2010 年, 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 受 让 中 植 企 业 集 团 有 限 公 司 持 有 的 11,700 万 公 司 股 本, 成 为 公 司 第 一 大 股 东 公 司 所 有 股 东 按 出 资 比 例 通 过 现 金 入 股 和 未 分 配 利 润 转 增 形 式 增 资, 公 司 注 册 资 本 从 32,500 万 元 增 加 至 58,000 万 元 2011 年, 除 哈 尔 滨 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 外 的 三 家 股 东 通 过 现 金 入 股 和 未 分 配 利 润 转 增 形 式 增 资, 公 司 注 册 资 本 从 58,000 万 元 增 加 至 147,500 万 元 2011 年 末, 除 哈 尔 滨 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 外 的 三 家 股 东 拟 通 过 现 金 入 股 形 式 向 公 司 继 续 增 资, 方 案 获 得 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 黑 龙 江 监 管 局 的 批 准,2013 年 1 月 25 日, 上 述 股 东 实 际 缴 纳 增 资 款 项 共 计 100,000 万 元,2013 年 3

5 1 月 29 日, 公 司 完 成 工 商 变 更 登 记, 注 册 资 本 增 加 至 160,000 万 元 2014 年 6 月, 公 司 将 截 至 2013 年 末 的 117,370 万 元 资 本 公 积 及 322,630 万 元 未 分 配 利 润, 合 计 440,000 万 元, 按 照 公 司 现 有 各 股 东 持 股 比 例 进 行 同 比 例 转 增 注 册 资 本, 转 增 后, 各 股 东 持 股 比 例 保 持 不 变 截 至 2015 年 12 月 31 日, 公 司 注 册 资 本 600,000 万 元 公 司 基 本 情 况 简 介 (1) 法 定 中 文 名 称 : 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 ( 简 称 中 融 信 托, 以 下 称 公 司 或 本 公 司 ) (2) 法 定 英 文 名 称 :ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD. ( 缩 写 : ZRT ) (3) 法 定 代 表 人 : 范 韬 (4) 注 册 地 址 : 黑 龙 江 省 哈 尔 滨 市 南 岗 区 嵩 山 路 33 号 邮 政 编 码 : (5) 公 司 国 际 互 联 网 网 址 : (6) 电 子 邮 箱 :zritc@zritc.com (7) 公 司 信 息 披 露 事 务 负 责 人 姓 名 : 黄 威 联 系 电 话 : 传 真 : 电 子 信 箱 :huangwei@zritc.com (8) 公 司 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 名 称 : 金 融 时 报 上 海 证 券 报 (9) 年 度 报 告 备 置 地 点 : 黑 龙 江 省 哈 尔 滨 市 松 北 区 科 技 创 新 城 创 新 二 路 277 号 哈 投 大 厦 25 层 北 京 市 西 城 区 金 融 街 武 定 侯 街 2 号 泰 康 国 际 大 厦 9 层 (10) 公 司 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 名 称 : 天 职 国 际 会 计 师 事 务 所 住 所 : 北 京 市 海 淀 区 车 公 庄 西 路 19 号 外 文 文 化 创 意 园 12 4

6 号 楼 (11) 公 司 聘 请 的 律 师 事 务 所 名 称 : 中 伦 律 师 事 务 所 上 海 分 所 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 8 号 国 金 中 心 二 期 层 5

7 2.2 组 织 结 构 图 2.2 公 司 组 织 架 构 股 东 会 战 略 发 展 委 员 会 党 委 信 托 委 员 会 党 委 办 公 室 纪 检 监 察 室 信 托 业 务 委 员 会 自 营 业 务 委 员 会 监 事 会 董 事 会 高 级 管 理 层 薪 酬 与 提 名 委 员 会 审 计 与 风 险 管 理 委 员 会 金 融 市 场 部 资 本 投 资 部 产 业 金 融 部 金 融 同 业 部 直 投 业 务 部 风 险 管 理 部 法 律 合 规 部 运 营 管 理 部 中 融 财 富 中 心 稽 核 审 计 部 固 定 收 益 部 创 新 投 资 部 华 南 业 务 总 部 信 托 业 务 一 部 企 业 金 融 部 资 产 管 理 二 部 资 产 管 理 三 部 财 务 管 理 部 中 融 财 富 运 营 支 持 中 心 信 托 投 资 部 基 础 设 施 及 能 源 产 业 部 金 融 资 本 部 信 托 业 务 三 部 投 资 并 购 部 信 息 技 术 部 人 力 行 政 部 固 有 业 务 部 发 行 部 门 同 业 合 作 部 家 族 办 公 室 产 业 资 本 部 产 业 投 资 部 上 海 业 务 总 部 创 新 研 发 部 哈 尔 滨 管 理 总 部 公 司 金 融 部 资 本 市 场 事 业 部 信 托 业 务 八 部 资 金 资 本 市 场 部 资 本 运 营 部 中 后 台 职 能 部 门 私 募 投 行 部 信 托 创 新 部 定 息 金 融 部 投 资 管 理 部 前 台 业 务 部 门 及 事 业 部 6

8 3. 公 司 治 理 3.1 公 司 治 理 结 构 股 东 本 年 度 末, 本 公 司 由 四 家 股 东 共 同 出 资 构 成, 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 为 实 际 控 制 人 出 资 比 例 达 10% 以 上 的 股 东 情 况 如 下 : 表 3.1.1( 股 东 ) 股 东 名 称 出 资 比 例 法 人 代 表 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 中 植 企 业 集 团 有 限 公 司 哈 尔 滨 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 37.47% 叶 茂 新 32.99% 刘 秀 坤 % 智 大 勇 注 : 号 代 表 本 公 司 最 终 实 际 控 制 人 注 册 资 本 70,413 万 元 500,000 万 元 500,000 万 元 注 册 地 址 北 京 市 北 京 经 济 技 术 开 发 区 永 昌 中 路 8 号 北 京 市 朝 阳 区 东 四 环 中 路 39 号 A 单 元 1515 哈 尔 滨 市 南 岗 区 汉 水 路 172 号 主 要 经 营 业 务 及 主 要 财 务 情 况 生 产 纺 织 机 械 其 他 机 电 产 品, 财 务 状 况 良 好 资 产 投 资 及 资 产 管 理, 财 务 状 况 良 好 固 定 资 产 等 项 目 股 权 投 资, 财 务 状 况 良 好 董 事 董 事 会 及 其 下 属 委 员 会 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 所 推 举 的 股 东 名 称 表 ( 董 事 长 副 董 事 长 董 事 ) 所 推 举 的 股 东 持 股 比 例 (%) 范 韬 董 事 长 男 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 37.47% 姚 育 明 副 董 事 长 男 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 37.47% 张 向 晖 副 董 事 长 女 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 37.47% 张 东 董 事 男 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 37.47% 张 宪 军 董 事 男 哈 尔 滨 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 21.54% 董 事 简 要 履 历 表 续 ( 董 事 长 副 董 事 长 董 事 ) 范 韬 姚 育 明 自 2015 年 5 月 起 任 本 公 司 董 事 长, 曾 任 职 于 中 国 证 监 会 哈 尔 滨 特 派 员 办 事 处 发 行 监 管 处 机 构 监 管 处 自 2010 年 7 月 起 任 本 公 司 副 董 事 长, 现 任 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 总 经 理 中 国 恒 天 集 团 有 限 公 司 党 委 委 员, 曾 任 经 纬 纺 机 厂 厂 长 助 理 兼 金 融 办 公 室 主 任 中 国 纺 机 集 团 财 务 有 限 公 司 董 事 长 内 蒙 古 日 信 证 券 有 限 责 任 公 司 董 事 长 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 常 务 副 总 经 理 7

9 张 向 晖 张 东 张 宪 军 自 2015 年 12 月 起 任 本 公 司 副 董 事 长, 曾 任 兴 业 银 行 上 海 分 行 同 业 业 务 部 副 科 长 兴 业 银 行 资 金 营 运 中 心 财 富 管 理 处 副 处 长 兴 业 银 行 投 资 银 行 部 发 行 承 销 处 处 长 兴 业 银 行 投 资 银 行 部 副 总 经 理 自 2015 年 5 月 起 任 本 公 司 董 事, 曾 任 哈 尔 滨 铁 路 局 工 程 师 天 元 证 券 经 纪 有 限 公 司 信 息 技 术 部 总 经 理 江 海 证 券 经 纪 有 限 公 司 信 息 技 术 部 副 总 经 理 本 公 司 信 息 技 术 部 总 经 理 人 力 资 源 部 总 经 理 ( 兼 行 政 管 理 部 总 经 理 ) 行 政 总 监 副 总 裁 自 2015 年 1 月 起 任 本 公 司 董 事, 现 任 哈 尔 滨 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 金 融 业 务 部 部 长, 曾 任 哈 尔 滨 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 长 远 发 展 规 划 处 科 长 办 公 室 秘 书 办 公 室 副 主 任 办 公 室 正 部 级 员 董 事 会 办 公 室 主 任 姓 名 所 在 单 位 及 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 李 辉 李 华 杰 北 京 赢 动 投 资 有 限 公 司 总 经 理 北 京 永 拓 会 计 师 事 务 所 管 理 合 伙 人 表 ( 独 立 董 事 ) 所 推 举 的 股 东 名 称 男 男 所 推 举 的 股 东 持 股 比 例 (%) 独 立 董 事 简 要 履 历 表 续 ( 独 立 董 事 ) 李 辉 李 华 杰 自 2010 年 7 月 起 任 本 公 司 独 立 董 事, 现 任 北 京 赢 动 投 资 有 限 公 司 总 经 理, 曾 任 联 合 证 券 投 资 银 行 部 高 级 经 理 汉 唐 证 券 投 资 银 行 部 副 总 经 理 银 河 证 券 投 资 银 行 部 业 务 总 监 安 信 证 券 投 资 银 行 部 业 务 总 监, 瑞 信 方 正 证 券 有 限 责 任 公 司 企 业 融 资 部 执 行 董 事 自 2015 年 8 月 起 任 本 公 司 独 立 董 事, 现 任 北 京 永 拓 会 计 师 事 务 所 管 理 合 伙 人, 曾 任 哈 尔 滨 阀 门 厂 财 务 主 管 黑 龙 江 会 计 师 事 务 所 部 门 经 理 黑 龙 江 兴 业 会 计 师 事 务 所 部 门 经 理 利 安 达 信 隆 会 计 师 事 务 所 副 所 长 北 京 永 拓 会 计 师 事 务 所 有 限 责 任 公 司 副 主 任 会 计 师 表 ( 董 事 会 下 属 专 门 委 员 会 ) 委 员 会 名 称 主 要 职 责 委 员 姓 名 职 务 战 略 发 展 委 员 会 制 定 公 司 经 营 管 理 目 标 和 长 期 战 略, 监 督 检 查 年 度 经 营 计 划 投 资 方 案 的 执 行 情 况 ; 对 公 司 的 中 长 期 发 展 战 略 规 划 和 其 他 影 响 公 司 发 展 的 重 大 事 件 进 行 研 究 并 提 出 建 议 范 韬 姚 育 明 张 东 主 任 委 员 委 员 委 员 审 计 与 风 险 管 理 委 员 会 对 公 司 重 大 的 投 资 项 目 信 托 资 金 运 用 及 中 介 业 务 进 行 风 险 评 估 和 预 测, 提 出 风 险 防 范 措 施 ; 对 公 司 重 大 的 投 资 项 目 信 托 计 划 运 作 及 中 介 业 务 的 执 行 情 况 进 行 监 控 ; 针 对 业 务 过 程 中 的 异 常 情 况 做 出 预 警 并 及 时 报 告 董 事 会 等 ; 提 议 聘 请 或 更 换 外 部 审 计 机 构 ; 监 督 公 司 内 部 稽 核 审 计 制 度 实 施 情 况 ; 审 核 公 司 重 大 财 务 信 息 及 其 披 露 情 况 ; 监 督 公 司 资 李 辉 李 华 杰 主 任 委 员 委 员 8

10 金 信 托 业 务 过 程 合 规 性 ; 审 查 固 有 业 务 关 联 交 易 合 规 性 可 能 导 致 的 各 项 风 险 以 及 是 否 符 合 公 司 长 期 发 展 战 略 张 向 晖 委 员 薪 酬 与 提 名 委 员 会 制 订 公 司 高 管 人 员 的 考 核 标 准 和 薪 酬 标 准, 对 公 司 高 管 人 员 的 薪 酬 及 奖 励 执 行 情 况 进 行 监 督 检 查 并 向 董 事 会 报 告 拟 定 董 事 和 高 级 管 理 人 员 的 选 任 程 序 和 标 准 ; 对 董 事 和 高 级 管 理 人 员 的 任 职 资 格 进 行 初 步 审 核, 并 向 董 事 会 提 出 建 议 姚 育 明 张 宪 军 张 向 晖 主 任 委 员 委 员 委 员 信 托 委 员 会 对 公 司 开 展 的 信 托 业 务 进 行 监 督 ; 督 促 公 司 依 法 履 行 受 托 职 责, 当 公 司 或 公 司 股 东 利 益 与 受 益 人 利 益 发 生 冲 突 时, 保 证 公 司 为 受 益 人 的 最 大 利 益 服 务 李 华 杰 李 辉 张 宪 军 主 任 委 员 委 员 委 员 监 事 和 监 事 会 表 3.1.3( 监 事 会 成 员 ) 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 所 推 举 的 股 东 名 称 该 股 东 持 股 比 例 (%) 高 兴 山 监 事 长 男 中 植 企 业 集 团 有 限 公 司 32.99% 毛 发 青 监 事 男 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 37.47% 刘 立 刚 监 事 男 职 工 监 事 - 监 事 简 要 履 历 表 续 ( 监 事 会 成 员 ) 高 兴 山 自 2009 年 4 月 起 任 本 公 司 监 事 长, 曾 任 中 植 企 业 集 团 有 限 公 司 副 总 裁 本 公 司 董 事 长 毛 发 青 刘 立 刚 自 2010 年 7 月 起 任 本 公 司 监 事, 现 任 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 财 务 总 监, 曾 任 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 会 计 室 主 任 财 务 部 部 长 自 2010 年 1 月 起 任 本 公 司 监 事, 现 为 本 公 司 稽 核 审 计 部 副 总 经 理, 曾 任 利 安 达 信 隆 会 计 师 事 务 所 部 门 经 理 黑 龙 江 省 宇 华 担 保 投 资 股 份 有 限 公 司 财 务 总 监 北 亚 实 业 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 财 务 部 副 部 长 内 蒙 古 立 丰 房 地 产 开 发 有 限 公 司 财 务 总 监 高 级 管 理 人 员 表 3.1.4( 高 级 管 理 人 员 ) 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 金 融 从 业 年 限 学 历 专 业 张 东 总 裁 男 年 本 科 焊 接 工 艺 及 设 备 专 业 游 宇 常 务 副 总 裁 男 年 硕 士 金 融 管 理 胡 猛 副 总 裁 男 年 本 科 金 融 学 9

11 战 伟 宏 副 总 裁 男 年 硕 士 发 展 经 济 学 刘 伟 器 副 总 裁 男 年 本 科 俄 语 何 志 强 副 总 裁 男 年 硕 士 工 商 管 理 连 晋 华 财 务 总 监 男 年 本 科 会 计 学 黄 威 合 规 总 监 女 年 硕 士 会 计 学 高 级 管 理 人 员 简 要 履 历 表 续 ( 高 级 管 理 人 员 ) 张 东 自 2015 年 5 月 起 任 本 公 司 总 裁, 曾 任 哈 尔 滨 铁 路 局 工 程 师 天 元 证 券 经 纪 有 限 公 司 信 息 技 术 部 总 经 理 江 海 证 券 经 纪 有 限 公 司 信 息 技 术 部 副 总 经 理 本 公 司 信 息 技 术 部 总 经 理 人 力 资 源 部 总 经 理 ( 兼 行 政 管 理 部 总 经 理 ) 行 政 总 监 副 总 裁 游 宇 自 2013 年 6 月 起 任 本 公 司 常 务 副 总 裁, 曾 任 中 国 银 监 会 非 银 部 副 处 长 胡 猛 自 2015 年 5 月 起 任 本 公 司 副 总 裁, 曾 任 德 勤 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 员 中 国 中 化 集 团 财 务 公 司 财 务 主 管 公 司 风 险 管 理 部 副 总 经 理 直 投 业 务 部 总 经 理, 资 金 资 本 市 场 部 总 经 理 战 伟 宏 自 2014 年 10 月 起 任 本 公 司 副 总 裁, 曾 任 中 国 银 监 会 非 银 部 副 处 长 处 长 刘 伟 器 何 志 强 连 晋 华 黄 威 自 2010 年 2 月 起 任 本 公 司 副 总 裁, 曾 任 济 南 发 祥 置 业 有 限 公 司 董 事 长 中 植 企 业 集 团 副 总 裁 哈 尔 滨 市 融 兴 典 当 行 主 管 会 计 上 海 中 融 汇 投 资 担 保 公 司 财 务 总 监 自 2011 年 10 月 起 任 本 公 司 副 总 裁, 曾 任 北 京 盟 科 置 业 有 限 公 司 工 程 部 总 经 理 助 理 本 公 司 金 融 市 场 部 总 经 理 本 公 司 总 裁 助 理 自 2010 年 6 月 起 任 本 公 司 财 务 总 监, 曾 任 经 纬 纺 机 厂 审 计 室 主 任 经 纬 机 械 集 团 山 西 纺 织 机 械 有 限 公 司 总 会 计 师 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 战 略 管 理 部 部 长 自 2010 年 10 月 起 任 本 公 司 合 规 总 监, 曾 任 中 国 银 监 会 业 务 创 新 监 管 协 作 部 理 财 业 务 监 管 岗 主 理 公 司 员 工 表 3.1.5( 公 司 员 工 ) 项 目 2014 年 度 2015 年 度 人 数 比 例 人 数 比 例 25 以 下 % % 年 龄 分 布 % % % % 40 以 上 % % 博 士 % % 学 历 分 布 硕 士 % % 本 科 % % 10

12 专 科 % % 其 他 % % 董 事 监 事 及 高 管 人 员 20( 外 部 5 人 ) 0.83% 17( 外 部 3 人 ) 0.71% 岗 位 分 布 自 营 业 务 人 员 信 托 业 务 人 员 % % 其 他 人 员 % % 注 : 自 营 业 务 人 员 是 指 按 照 岗 位 分 工, 专 门 或 至 少 主 要 从 事 固 有 资 金 使 用 和 固 有 资 产 管 理 有 关 业 务 的 职 工 ; 信 托 业 务 人 员 是 指 按 照 岗 位 分 工, 专 门 从 事 或 者 主 要 从 事 信 托 资 金 使 用 和 信 托 资 产 管 理 各 项 业 务 的 职 工 ; 对 于 人 力 行 政 部 等 类 似 无 法 明 确 区 分 的 综 合 部 门 归 为 其 他 人 员 另, 董 事 监 事 及 高 管 人 员 的 17 人 中 有 3 人 不 包 含 在 正 式 编 制 1980 人 中, 岗 位 分 布 总 人 数 应 为 正 式 编 制 + 编 制 外 董 事 / 监 事 共 计 1983 人 3.2 公 司 治 理 信 息 年 度 内 召 开 股 东 会 会 议 情 况 本 年 度, 公 司 股 东 会 共 召 开 了 10 次 会 议, 包 括 2014 年 度 股 东 会 会 议 2015 年 中 会 议 及 八 次 临 时 股 东 会 会 议 会 议 召 开 时 间 和 决 议 的 内 容 如 下 : (1)2015 年 3 月 7 日, 公 司 召 开 2015 年 第 一 次 临 时 股 东 会, 审 议 并 通 过 了 关 于 对 中 融 基 金 管 理 有 限 公 司 增 加 注 册 资 本 的 议 案 等 议 案 (2)2015 年 4 月 23 日, 公 司 召 开 了 2014 年 度 股 东 会, 审 议 并 通 过 了 2014 年 度 董 事 会 工 作 报 告 2014 年 度 监 事 会 工 作 报 告 等 议 案 (3)2015 年 6 月 30 日, 公 司 召 开 了 2015 年 第 二 次 临 时 股 东 会, 审 议 并 通 过 了 关 于 邱 致 中 先 生 辞 去 公 司 独 立 董 事 职 务 的 议 案 关 于 李 华 杰 先 生 为 公 司 独 立 董 事 候 选 人 的 议 案 等 议 案 (4)2015 年 8 月 14 日, 公 司 召 开 了 2015 年 第 三 次 临 时 股 东 会, 审 议 并 通 过 了 < 公 司 章 程 > 修 正 案 关 于 修 改 董 事 会 议 事 规 则 的 议 案 等 议 案 11

13 (5)2015 年 8 月 17 日, 公 司 召 开 了 2015 年 第 四 次 临 时 股 东 会, 审 议 并 通 过 了 关 于 投 资 哈 尔 滨 农 村 商 业 银 行 的 议 案 (6)2015 年 8 月 28 日, 公 司 召 开 了 2015 年 第 五 次 临 时 股 东 会, 审 议 并 通 过 了 2015 年 上 半 年 董 事 会 工 作 报 告 2015 年 上 半 年 监 事 会 工 作 报 告 等 议 案 (7)2015 年 9 月 28 日, 公 司 召 开 了 2015 年 第 六 次 临 时 股 东 会, 审 议 并 通 过 了 关 于 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 在 全 国 范 围 内 开 展 呼 叫 中 心 业 务 以 及 跨 地 区 增 值 电 信 业 务 的 议 案 (8)2015 年 10 月 20 日, 公 司 召 开 了 2015 年 第 七 次 临 时 股 东 会, 审 议 并 通 过 了 关 于 何 志 强 先 生 辞 去 公 司 董 事 职 务 的 议 案 关 于 张 向 晖 女 士 为 公 司 董 事 候 选 人 的 议 案 (9)2015 年 12 月 19 日, 公 司 召 开 了 2015 年 第 八 次 临 时 股 东 会, 审 议 并 通 过 了 关 于 公 司 参 与 子 公 司 资 产 重 组 的 议 案 (10)2015 年 12 月 30 日, 公 司 召 开 了 2015 年 第 九 次 临 时 股 东 会, 审 议 并 通 过 了 利 润 分 配 方 案 等 议 案 董 事 会 及 其 下 属 委 员 会 履 行 职 责 情 况 董 事 会 履 行 职 责 情 况 本 年 度, 公 司 董 事 会 共 召 开 20 次 会 议, 包 括 2014 年 度 会 议 2015 年 中 会 议 及 十 八 次 临 时 会 议 会 议 召 开 时 间 和 决 议 的 内 容 如 下 : (1)2015 年 1 月 16 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 十 二 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 王 海 先 生 辞 任 公 司 副 总 裁 的 议 案 (2)2015 年 1 月 23 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 十 三 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 中 融 信 托 下 设 子 公 司 设 立 深 圳 中 融 融 易 通 互 联 网 金 融 服 务 有 限 公 司 的 议 案 等 议 案 12

14 (3)2015 年 3 月 6 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 十 四 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 对 中 融 基 金 管 理 有 限 公 司 增 加 注 册 资 本 的 议 案 等 议 案 (4)2015 年 3 月 20 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 十 五 次 会 议 (2014 年 度 会 议 ), 审 议 并 通 过 了 2014 年 度 董 事 会 工 作 报 告 2014 年 度 经 营 管 理 情 况 报 告 等 议 案 (5)2015 年 4 月 22 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 十 六 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 聘 任 张 东 先 生 为 公 司 总 裁 的 议 案 关 于 聘 任 胡 猛 先 生 为 公 司 副 总 裁 的 议 案 等 议 案 (6)2015 年 4 月 27 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 十 七 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 公 司 与 信 保 基 金 公 司 开 展 业 务 合 作 的 议 案 (7)2015 年 6 月 25 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 十 八 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 邱 致 中 先 生 辞 去 公 司 独 立 董 事 职 务 的 议 案 同 意 关 于 李 华 杰 先 生 为 公 司 独 立 董 事 候 选 人 的 议 案 等 议 案 (8)2015 年 7 月 31 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 十 九 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 公 司 认 购 保 障 基 金 的 议 案 (9)2015 年 8 月 9 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 二 十 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 < 公 司 章 程 > 修 正 案 关 于 修 改 董 事 会 议 事 规 则 的 议 案 等 议 案 (10)2015 年 8 月 12 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 二 十 一 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 投 资 哈 尔 滨 农 村 商 业 银 行 的 议 案 等 议 案 (11)2015 年 8 月 20 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 二 十 二 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 信 托 投 资 部 设 立 资 产 管 理 公 司 的 议 案 等 议 案 13

15 (12)2015 年 8 月 24 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 二 十 三 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 2015 年 上 半 年 董 事 会 工 作 报 告 2015 年 上 半 年 经 营 管 理 情 况 报 告 等 议 案 (13)2015 年 9 月 22 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 二 十 四 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 子 公 司 收 购 酒 店 式 公 寓 项 目 的 议 案 等 议 案 (14)2015 年 9 月 25 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 二 十 五 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 在 全 国 范 围 内 开 展 呼 叫 中 心 业 务 以 及 跨 地 区 增 值 电 信 业 务 的 议 案 等 议 案 (15)2015 年 10 月 19 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 二 十 六 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 何 志 强 先 生 辞 去 公 司 董 事 职 务 的 议 案 关 于 张 向 晖 女 士 为 公 司 董 事 候 选 人 的 议 案 等 议 案 (16)2015 年 10 月 21 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 二 十 七 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 选 举 张 向 晖 女 士 为 公 司 副 董 事 长 的 议 案 (17)2015 年 11 月 6 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 二 十 八 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 子 公 司 收 购 香 港 公 司 的 议 案 (18)2015 年 12 月 11 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 二 十 九 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 设 立 上 海 融 信 投 资 管 理 有 限 公 司 的 议 案 等 议 案 (19)2015 年 12 月 18 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 三 十 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 公 司 参 与 子 公 司 资 产 重 组 的 议 案 等 议 案 (20)2015 年 12 月 25 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 董 事 会 第 三 十 一 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 利 润 分 配 方 案 等 议 案 董 事 会 下 属 委 员 会 履 行 职 责 情 况 公 司 董 事 会 下 设 的 战 略 发 展 委 员 会 信 托 委 员 会 薪 酬 与 提 名 委 14

16 员 会 审 计 与 风 险 管 理 委 员 会 四 个 委 员 会, 本 年 度 各 委 员 会 履 行 职 责 情 况 如 下 : (1) 战 略 发 展 委 员 会 本 年 度, 战 略 发 展 委 员 会 召 开 会 议 2 次, 审 议 并 通 过 了 战 略 发 展 委 员 会 2014 年 度 工 作 报 告 战 略 发 展 委 员 会 2015 年 上 半 年 工 作 报 告 等 议 案 (2) 信 托 委 员 会 本 年 度, 信 托 委 员 会 召 开 会 议 2 次, 审 议 并 通 过 了 信 托 委 员 会 2014 年 度 工 作 报 告 2014 年 度 信 托 业 务 运 行 情 况 报 告 等 议 案 (3) 薪 酬 与 提 名 委 员 会 本 年 度, 薪 酬 与 提 名 委 员 会 召 开 会 议 5 次, 审 议 并 通 过 了 薪 酬 与 提 名 委 员 会 2014 年 度 工 作 报 告 高 级 管 理 人 员 2014 年 度 履 职 报 告 等 议 案 (4) 审 计 与 风 险 管 理 委 员 会 本 年 度, 审 计 与 风 险 管 理 委 员 会 召 开 会 议 2 次, 审 议 并 通 过 了 审 计 与 风 险 管 理 委 员 会 2014 年 度 工 作 报 告 2014 年 度 稽 核 审 计 部 工 作 报 告 等 议 案 独 立 董 事 履 行 职 责 情 况 公 司 独 立 董 事 严 格 按 照 公 司 法 公 司 章 程 等 有 关 规 定, 认 真 履 行 职 责, 充 分 发 挥 独 立 董 事 的 独 立 性 作 用 和 专 业 化 优 势, 积 极 参 加 公 司 董 事 会 及 其 专 门 委 员 会 会 议, 审 慎 开 展 对 会 议 议 案 的 审 查 审 议 表 决 程 序, 维 护 了 公 司 的 整 体 利 益 和 全 体 股 东 的 合 法 权 益, 为 董 事 会 科 学 决 策 发 挥 了 积 极 作 用 监 事 会 履 行 职 责 情 况 15

17 监 事 会 履 职 情 况 本 年 度, 公 司 监 事 会 共 召 开 会 议 3 次, 会 议 召 开 时 间 和 决 议 如 下 : (1) 2015 年 4 月 23 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 监 事 会 第 六 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 2014 年 度 监 事 会 工 作 报 告 2014 年 度 内 审 稽 核 情 况 报 告 等 议 案 (2) 2015 年 6 月 24 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 监 事 会 第 七 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 提 名 李 华 杰 先 生 为 公 司 独 立 董 事 候 选 人 的 议 案 (3) 2015 年 8 月 24 日, 公 司 召 开 了 第 四 届 监 事 会 第 八 次 会 议, 审 议 并 通 过 了 2015 年 上 半 年 监 事 会 工 作 报 告 2015 年 上 半 年 稽 核 审 计 部 工 作 报 告 等 议 案 监 事 会 独 立 意 见 报 告 期 内, 公 司 的 决 策 程 序 符 合 国 家 法 律 法 规 和 公 司 章 程 及 相 关 制 度 的 规 定, 建 立 健 全 了 比 较 有 效 的 内 控 制 度, 董 事 会 全 体 成 员 及 董 事 会 聘 任 的 高 级 管 理 人 员 认 真 履 行 了 职 责, 未 发 现 有 违 法 违 规 违 章 的 行 为, 也 没 有 损 害 公 司 利 益 股 东 利 益 和 委 托 人 利 益 的 行 为 公 司 财 务 报 告 真 实 反 映 了 公 司 财 务 状 况 和 经 营 成 果 高 级 管 理 人 员 履 职 情 况 报 告 期 内, 公 司 高 级 管 理 人 员 严 格 遵 守 法 律 法 规 监 管 规 章 以 及 公 司 章 程 的 规 定, 认 真 贯 彻 执 行 股 东 会 和 董 事 会 决 议, 加 快 推 进 业 务 发 展 和 管 理 创 新, 为 公 司 战 略 转 型 发 展 奠 定 了 坚 实 的 基 础 16

18 4. 经 营 管 理 4.1 经 营 目 标 方 针 战 略 规 划 经 营 目 标 --- 提 供 优 质 服 务 以 客 户 需 求 为 导 向, 加 强 创 新 能 力 建 设, 提 高 金 融 服 务 水 平, 满 足 社 会 多 元 化 需 求, 为 客 户 提 供 一 揽 子 金 融 解 决 方 案 --- 保 持 盈 利 能 力 推 进 业 务 转 型, 提 升 研 究 与 创 新 水 平, 提 高 专 业 化 运 作 能 力 与 市 场 竞 争 力, 保 持 公 司 盈 利 能 力 持 续 稳 步 增 长 --- 完 善 人 才 建 设 继 续 完 善 人 才 体 系 建 设, 吸 引 优 秀 人 才, 激 发 组 织 活 力, 不 断 完 善 适 应 未 来 竞 争 的 架 构 体 系 和 人 才 结 构 --- 扩 大 公 司 影 响 力 努 力 推 动 自 身 与 行 业 转 型, 积 极 承 担 社 会 责 任, 扩 大 信 托 行 业 的 社 会 影 响 力, 力 争 成 为 行 业 的 标 杆 企 业 经 营 方 针 公 司 秉 持 诚 信 包 容 创 新 高 效 的 价 值 理 念, 面 向 高 净 值 客 户 与 机 构 客 户, 提 升 投 融 资 手 段 的 有 效 性, 改 进 资 产 管 理 水 平, 提 高 风 险 识 别 防 范 与 化 解 能 力, 规 范 经 营, 积 极 创 新, 为 客 户 提 供 更 全 面 便 捷 的 金 融 服 务 战 略 规 划 为 推 动 业 务 转 型, 实 现 长 期 可 持 续 发 展, 公 司 制 定 了 年 战 略 规 划, 设 立 了 一 个 目 标 三 组 动 力 的 实 施 方 案 一 个 目 标 指 公 司 的 总 体 战 略 方 向 是 从 单 纯 的 资 金 提 供 者 转 型 成 为 综 合 资 产 管 理 者 ; 三 组 动 力 指 公 司 业 绩 增 长 的 动 力 引 擎, 实 现 转 型 的 三 大 板 块, 即 私 募 投 行 业 务 板 块 资 产 管 理 业 务 板 块 和 财 富 管 理 业 务 板 块 公 司 将 力 争 在 未 来 3-5 年 内 成 为 业 务 全 面 优 化 管 理 大 幅 提 17

19 升 创 新 持 续 推 进 的 国 内 一 流 综 合 资 产 管 理 机 构 4.2 所 经 营 业 务 的 主 要 内 容 经 营 概 况 2015 年, 公 司 按 照 既 定 的 战 略 转 型 方 案, 积 极 推 动 私 募 投 行 资 产 管 理 财 富 管 理 三 大 板 块 业 务 发 展, 取 得 良 好 的 经 营 效 果 截 至 2015 年 末, 公 司 合 并 管 理 资 产 7, 亿 元, 其 中, 自 有 资 产 亿 元, 占 2.42%; 信 托 资 产 6, 亿 元, 占 85.83%; 子 公 司 受 托 管 理 资 产 亿 元, 占 11.76% 公 司 实 现 营 业 总 收 入 亿 元 公 司 净 资 产 亿 元, 净 资 本 亿 元, 净 资 本 充 足 率 %, 净 资 本 盈 余 亿 元 信 托 业 务 2015 年, 公 司 以 转 型 创 新 为 核 心, 调 整 业 务 结 构, 压 缩 传 统 融 资 类 业 务, 围 绕 资 本 市 场 海 外 市 场 政 府 产 业 基 金 及 另 类 投 资 重 点 拓 展 以 下 四 方 面 业 务, 一 是 围 绕 资 本 市 场 开 展 包 括 上 市 公 司 定 向 增 发 并 购 重 组 IPO 等 业 务 ; 二 是 与 地 方 政 府 合 作 成 立 产 业 基 金, 参 与 国 企 混 合 所 有 制 改 革 ; 三 是 鼓 励 进 行 香 港 及 海 外 投 资 业 务 ; 四 是 开 展 影 视 演 唱 会 等 文 化 产 业 投 资 等 本 年 度 内, 存 续 信 托 计 划 1,586 个, 受 托 管 理 资 产 6, 亿 元, 规 模 同 比 略 有 下 降, 但 业 务 结 构 进 一 步 优 化, 风 险 整 体 可 控 报 告 期 末, 信 托 资 产 运 用 与 投 向 的 明 细 情 况 见 下 表 表 信 托 资 产 运 用 与 分 布 表 ( 单 位 : 万 元 ) 资 产 运 用 金 额 占 比 资 产 分 布 金 额 占 比 货 币 资 产 1,790, % 基 础 产 业 10,554, % 贷 款 15,340, % 房 地 产 4,568, % 交 易 性 金 融 资 产 投 资 可 供 出 售 金 融 资 产 投 资 6,449, % 证 券 市 场 7,211, % 17,807, % 实 业 22,976, % 18

20 持 有 至 到 期 投 资 - - 金 融 机 构 19,507, % 长 期 股 权 投 资 10,209, % 其 他 2,172, % 其 他 15,393, % 信 托 资 产 总 计 66,991, % 信 托 资 产 总 计 66,991, % 自 营 业 务 本 年 度, 公 司 自 有 资 金 主 要 以 高 流 动 性 的 资 产 形 式 管 理, 同 时 为 满 足 自 有 资 金 保 值 和 增 值 的 需 要, 还 在 一 定 范 围 内 进 行 了 投 资 管 理, 主 要 用 于 交 易 性 金 融 产 品 及 可 供 出 售 金 融 产 品 的 投 资 表 自 营 资 产 运 用 与 分 布 表 ( 单 位 : 万 元 ) 资 产 运 用 金 额 占 比 资 产 分 布 金 额 占 比 货 币 资 产 773, % 基 础 产 业 贷 款 及 应 收 款 37, % 房 地 产 业 交 易 性 金 融 资 产 投 资 615, % 证 券 市 场 628, % 可 供 出 售 金 融 资 产 投 资 227, % 实 业 持 有 至 到 期 投 资 % 金 融 机 构 158, % 长 期 股 权 投 资 164, % 其 他 1,098, % 其 他 66, % 资 产 总 计 1,885, % 资 产 总 计 1,885, % 4.3 市 场 分 析 有 利 因 素 以 经 济 增 长 换 挡 期 结 构 调 整 阵 痛 期 和 前 期 刺 激 政 策 消 化 期 为 主 要 内 容 的 经 济 新 常 态, 对 国 家 调 整 产 业 结 构 提 出 新 的 要 求 现 阶 段, 尽 管 经 济 增 速 有 所 放 缓, 但 产 业 结 构 调 整 已 经 在 持 续 向 好 的 阶 段 发 展 去 产 能 是 淘 汰 落 后 消 化 存 量 的 过 程, 补 短 板 是 培 育 壮 大 战 略 新 兴 产 业 高 新 技 术 产 业 的 过 程 在 产 业 结 构 调 整 的 过 程 中, 传 统 产 业 与 新 兴 产 业 将 持 续 释 放 新 的 市 场 和 机 会, 信 托 可 以 积 极 参 与 其 中 另 外, 中 国 经 济 的 高 速 增 长 和 居 民 收 入 的 不 断 提 高 使 得 社 会 财 富 积 累 19

21 步 入 了 前 所 未 有 的 上 升 时 期, 财 富 市 场 蕴 藏 着 巨 大 的 增 长 潜 力, 未 来 在 经 济 持 续 增 长 以 及 金 融 脱 媒 进 程 不 断 推 进 等 因 素 的 带 动 下, 理 财 市 场 仍 将 保 持 良 好 的 发 展 势 头, 信 托 业 也 将 迎 来 一 定 市 场 空 间 不 利 因 素 新 常 态 下, 信 托 行 业 也 面 临 着 一 些 挑 战 一 是 信 托 行 业 传 统 业 务 的 风 险 化 解 和 业 务 模 式 可 持 续 性 问 题, 房 地 产 矿 产 能 源 行 业 还 处 于 消 化 库 存 和 产 能 的 阶 段, 部 分 企 业 面 临 经 营 困 境, 信 托 需 要 更 谨 慎 地 与 之 开 展 业 务 合 作 ; 二 是 资 管 行 业 机 构 扩 容 进 一 步 加 剧, 不 可 避 免 存 在 监 管 套 利 的 不 公 平 竞 争 现 象, 信 托 公 司 需 要 严 格 遵 守 监 管 要 求, 严 守 风 险 底 线, 练 好 内 功, 做 令 投 资 人 放 心 的 受 托 机 构 ; 三 是 转 型 业 务 发 展 缓 慢, 市 场 认 可 度 尚 有 待 检 验, 信 托 公 司 需 要 做 好 合 格 投 资 者 筛 选 工 作, 履 行 好 主 动 管 理 职 能, 用 专 业 的 管 理 能 力 赢 得 市 场 的 尊 重 4.4 内 部 控 制 内 部 控 制 环 境 和 内 部 控 制 文 化 公 司 高 度 重 视 内 部 控 制 基 础 建 设, 公 司 内 部 控 制 旨 在 实 现 企 业 经 营 管 理 合 法 合 规 保 证 企 业 资 产 安 全 确 保 财 务 报 告 及 相 关 信 息 真 实 完 整 提 高 经 营 效 率 和 效 果 促 进 企 业 实 现 发 展 战 略 等 目 标 公 司 依 据 财 政 部 等 五 部 委 联 合 颁 布 的 企 业 内 部 控 制 基 本 规 范 及 其 配 套 指 引 银 监 会 商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 等 法 规 政 策 和 监 管 规 定, 围 绕 公 司 内 部 控 制 目 标, 制 定 了 内 部 控 制 制 度 本 报 告 期 内, 公 司 严 格 落 实 监 管 要 求, 以 风 险 识 别 为 导 向, 信 息 技 术 建 设 为 支 撑, 构 建 以 规 章 制 度 体 系 和 内 控 评 价 体 系 为 主 要 内 容 的 内 部 控 制 体 系 公 司 高 度 重 视 内 部 控 制 体 系 建 设, 不 断 改 善 内 部 控 制 环 境, 建 立 了 合 理 的 组 织 架 构, 职 责 分 工 明 确, 汇 报 路 线 清 晰 ; 建 立 了 规 范 的 公 20

22 司 治 理 机 制, 授 权 清 晰, 运 作 规 范 ; 清 晰 界 定 了 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 各 部 门 在 内 部 控 制 建 立 运 行 和 监 督 过 程 中 的 职 能 定 位 ; 在 风 险 识 别 的 基 础 上, 进 一 步 明 确 了 公 司 层 面 和 业 务 管 理 流 程 层 面 各 项 内 部 控 制 要 求, 将 内 控 责 任 落 实 到 部 门 岗 位 公 司 十 分 关 注 并 逐 步 培 育 管 理 层 高 度 重 视 内 控 人 人 有 责 违 规 必 受 追 究 的 内 控 文 化, 积 极 引 进 金 融 同 行 先 进 的 管 理 经 验, 通 过 不 定 期 开 展 宣 导 教 育, 优 化 和 完 善 内 部 控 制 制 度 与 流 程, 坚 决 贯 彻 内 控 问 责 制 度 等 方 式, 努 力 培 育 内 部 控 制 文 化, 内 部 控 制 的 有 效 性 得 到 提 升 内 部 控 制 措 施 履 行 内 部 控 制 职 能 的 部 门 公 司 法 律 合 规 部 负 责 公 司 内 部 控 制 事 前 事 中 的 统 筹 规 划 组 织 推 动 实 时 监 控 和 定 期 排 查 稽 核 审 计 部 作 为 公 司 内 部 审 计 部 门, 对 内 部 控 制 履 行 事 后 检 查 监 督 职 能, 负 责 涉 及 经 营 目 标 业 务 行 为 财 务 状 况 及 内 部 控 制 等 多 方 面 的 审 计 与 稽 核 工 作 根 据 公 司 业 务 特 点 和 内 部 控 制 的 需 要, 科 学 划 分 内 部 控 制 管 理 职 能 合 理 配 置 资 源, 为 内 部 控 制 的 实 施 提 供 了 有 效 保 证 内 部 控 制 的 主 要 制 度 流 程 和 执 行 情 况 公 司 逐 步 建 立 科 学 严 谨 的 内 部 控 制 体 系, 持 续 健 全 完 善 内 部 控 制 制 度 体 系, 进 一 步 完 善 公 司 治 理 制 度 加 强 企 业 文 化 建 设, 优 化 内 部 控 制 环 境 ; 结 合 业 务 发 展 和 经 营 特 点, 持 续 健 全 各 类 业 务 制 度 和 操 作 规 程, 完 善 各 项 业 务 的 内 部 控 制 机 制 公 司 内 部 控 制 制 度 体 系 形 成 了 以 公 司 内 部 控 制 制 度 为 总 体 制 度, 公 司 内 部 控 制 管 理 手 册 为 具 体 内 容, 公 司 内 部 控 制 评 价 手 册 为 评 价 标 准 的 三 个 层 次 公 司 针 21

23 对 各 项 业 务 操 作 和 管 理 支 持 工 作 建 立 了 规 范 化 的 规 章 制 度 和 流 程 程 序, 内 容 涵 盖 综 合 管 理 类 信 托 业 务 类 自 营 业 务 类 财 务 管 理 类 风 险 管 理 类 人 力 资 源 类 信 息 技 术 类 合 规 审 计 类 公 司 通 过 开 展 以 全 面 风 险 管 理 为 导 向 的 内 控 体 系 建 设 项 目, 编 制 了 企 业 内 部 控 制 管 理 手 册, 并 通 过 风 险 现 状 及 内 部 控 制 评 估, 识 别 分 析 潜 在 风 险, 对 重 要 风 险 点 进 行 定 性 和 定 量 评 估, 确 定 风 险 应 对 策 略 和 控 制 重 点, 推 进 公 司 内 部 控 制 体 系 的 完 善 和 优 化 此 外, 公 司 在 业 务 管 理 风 险 管 理 信 息 管 理 后 台 管 理 等 领 域 实 施 并 不 断 完 善 内 部 控 制 制 度 和 流 程, 业 务 运 作 基 本 实 现 了 前 中 后 台 严 格 分 离 及 各 部 门 之 间 高 效 衔 接 密 切 合 作 公 司 建 立 了 隔 离 制 度, 包 括 自 营 业 务 和 信 托 业 务 的 隔 离 信 托 账 户 管 理 分 离 会 计 核 算 分 离 等, 并 制 定 了 各 项 制 度 严 格 资 金 监 控, 明 确 规 定 各 类 资 金 转 入 转 出 的 流 程 和 各 种 资 金 支 付 的 审 批 权 限, 确 保 客 户 资 产 的 安 全 和 完 整 信 息 交 流 与 反 馈 公 司 建 立 了 信 息 报 告 信 息 披 露 信 息 分 享 和 举 报 投 诉 等 机 制, 先 后 制 订 了 信 托 计 划 信 息 披 露 管 理 办 法 财 务 信 息 使 用 管 理 办 法 关 联 交 易 管 理 办 法 重 大 突 发 事 件 报 告 制 度 新 闻 宣 传 管 理 办 法 等, 对 重 要 事 项 的 跟 踪 报 告 机 制 涵 盖 了 报 告 事 项 报 告 责 任 主 体 报 告 形 式 报 告 流 程 报 告 频 率 等 内 容, 并 规 定 事 项 及 时 向 股 东 会 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 和 监 管 部 门 报 告 本 报 告 期 内, 根 据 监 管 要 求, 对 信 托 计 划 的 设 立 高 级 管 理 人 员 变 更 等 重 要 事 项, 公 司 均 按 要 求 履 行 了 报 备 或 报 批 程 序 ; 对 于 监 管 部 门 提 出 的 意 见, 均 予 以 及 时 详 细 地 反 馈, 并 报 告 了 整 改 措 施 与 落 实 情 况 ; 对 于 内 外 部 经 营 管 理 信 息 创 新 业 务 和 行 业 研 究 报 告 等 进 行 定 期 收 集 和 分 析, 并 通 过 22

24 网 络 平 台 会 议 交 流 等 方 式 实 现 信 息 广 泛 共 享 ; 对 于 不 涉 及 商 业 秘 密 知 识 产 权 的 信 息, 均 在 公 司 内 部 网 站 公 开, 便 于 全 体 员 工 学 习 ; 对 客 户 投 诉 渠 道 建 设, 公 司 进 一 步 明 确 各 部 门 职 责, 加 强 客 服 人 员 专 业 化 培 训 公 司 通 过 公 开 信 息 披 露 机 制, 接 受 社 会 公 众 的 监 督, 增 进 了 公 司 与 委 托 人 之 间 的 信 息 交 流 和 沟 通 公 司 通 过 搭 建 全 方 位 的 信 息 交 流 与 反 馈 平 台, 加 强 了 运 行 透 明 度 和 反 舞 弊 机 制 的 建 设 公 司 设 置 了 举 报 途 径 便 捷 处 理 原 则 公 开 处 理 程 序 公 正 保 护 举 报 人 合 法 权 益 的 举 报 投 诉 机 制, 防 止 由 于 隐 瞒 违 规 行 为 而 造 成 的 损 失 扩 大 或 内 控 缺 陷 得 不 到 及 时 整 改 的 情 况 发 生 监 督 评 价 与 纠 正 公 司 建 立 健 全 内 部 监 督 评 价 体 系, 持 续 对 经 营 管 理 及 业 务 运 行 过 程 进 行 全 面 的 监 督 和 评 价 公 司 内 部 审 计 部 门 不 断 加 强 制 度 建 设 和 队 伍 培 养, 通 过 财 务 审 计 内 控 审 计 和 业 务 审 计, 关 注 公 司 内 控 风 险 操 作 风 险 合 规 风 险 和 信 托 项 目 实 质 性 风 险 等, 排 查 公 司 经 营 管 理 中 存 在 的 漏 洞 和 不 足, 提 出 合 理 的 管 理 建 议, 并 通 过 整 改 追 踪 审 计, 对 稽 核 工 作 中 发 现 的 问 题 及 时 予 以 指 出 并 监 督 整 改 落 实, 充 分 发 挥 审 计 部 门 的 监 督 检 查 职 能 根 据 企 业 内 部 控 制 基 本 规 范 及 其 配 套 应 用 指 引 的 要 求, 参 照 信 托 公 司 管 理 办 法 商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 等 制 度 规 定, 本 年 度, 内 审 部 门 完 成 对 公 司 内 部 控 制 评 价 工 作, 监 视 公 司 内 部 控 制 的 合 理 性 和 有 效 性, 推 动 内 部 控 制 体 系 的 完 善, 提 高 公 司 经 营 管 理 水 平 和 风 险 防 范 能 力 4.5 风 险 管 理 风 险 管 理 概 况 23

25 主 要 风 险 公 司 在 经 营 中 可 能 遇 到 的 风 险 主 要 包 括 : 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 法 律 风 险 合 规 风 险 声 誉 风 险 等 风 险 管 理 制 度 和 流 程 年 度 内, 公 司 对 风 险 管 理 组 织 结 构 进 行 持 续 优 化 调 整,2015 年, 公 司 下 设 资 产 管 理 子 公 司 陆 续 成 立, 在 资 产 管 理 领 域 进 行 全 面 布 局 ; 同 时, 中 融 财 富 经 过 重 新 打 造, 在 财 富 管 理 领 域 持 续 发 力 在 此 背 景 下, 公 司 对 整 体 风 险 管 理 架 构 进 行 整 合 和 完 善, 通 过 制 定 一 系 列 业 务 规 则 风 险 评 估 标 准 业 务 操 作 标 准 将 子 公 司 业 务 管 理 及 风 险 管 理 纳 入 公 司 整 体 的 风 险 管 理 体 系 ; 同 时 对 于 产 品 推 介 项 目 管 理 等 多 个 方 面 进 行 规 范, 在 风 险 可 控 的 前 提 下, 全 面 推 进 私 募 投 行 资 产 管 理 财 富 管 理 三 个 板 块 的 协 同 发 展 业 务 规 则 方 面, 根 据 公 司 业 务 战 略 转 型 要 求, 根 据 宏 观 经 济 形 势 变 化 监 管 政 策 调 整 市 场 需 求 转 变, 制 定 出 台 了 一 系 列 新 的 风 险 管 理 政 策 和 标 准, 同 时 不 断 修 订 完 善 现 有 各 类 业 务 标 准 和 操 作 原 则, 引 导 业 务 发 展 方 向 报 告 期 内, 公 司 继 续 对 现 有 风 险 管 理 制 度 进 行 查 漏 补 缺, 新 增 修 订 了 业 务 层 面 的 风 险 管 理 办 法 及 操 作 规 程 12 项 此 外, 根 据 各 项 业 务 风 险 状 况 变 化 针 对 新 问 题 新 情 况, 重 新 梳 理 和 优 化 各 类 业 务 审 批 流 程, 实 现 风 险 控 制 与 效 率 的 兼 顾 与 平 衡 风 险 管 理 组 织 结 构 和 职 责 划 分 公 司 建 立 了 完 善 的 风 险 管 理 体 系 管 理 层 面, 总 裁 下 设 信 托 业 务 委 员 会 与 自 营 业 务 委 员 会 信 托 业 务 委 员 会 与 自 营 业 务 委 员 会 分 别 对 信 托 业 务 和 自 有 业 务 的 重 大 投 融 资 项 目 进 行 集 体 审 议 和 决 策, 对 项 目 的 各 项 风 险 进 行 严 谨 的 分 析 和 评 估, 重 点 发 挥 事 前 集 体 审 查 作 用 24

26 公 司 的 风 险 管 理 条 线 共 有 6 个 部 门, 分 别 为 : 风 险 管 理 部 法 律 合 规 部 运 营 管 理 部 资 产 管 理 二 部 资 产 管 理 三 部 以 及 稽 核 审 计 部 风 险 管 理 条 线 员 工 教 育 背 景 涵 盖 金 融 会 计 法 律 管 理 等, 其 中 大 部 分 员 工 具 有 硕 士 以 上 学 位 风 险 管 理 部 是 负 责 信 托 项 目 前 端 风 险 管 理 的 部 门, 主 要 负 责 信 托 项 目 成 立 前 期 的 全 面 风 险 审 查 和 评 估, 以 及 制 定 风 险 管 理 相 关 的 政 策 制 度 操 作 流 程, 同 时 还 负 责 与 信 托 业 务 相 关 的 项 目 法 律 审 查 法 律 风 险 防 范 以 及 项 目 文 本 审 查 工 作 法 律 合 规 部 是 法 律 合 规 及 声 誉 风 险 的 专 业 管 理 部 门, 主 要 负 责 公 司 法 律 事 务 及 合 规 声 誉 风 险 管 理 和 监 管 对 接 工 作, 为 公 司 在 依 法 合 规 的 基 础 上 开 展 各 项 经 营 活 动 以 及 声 誉 品 牌 形 象 维 护 等 方 面 提 供 规 则 保 障 运 营 管 理 部 是 负 责 公 司 信 托 项 目 后 续 风 险 管 理 的 部 门, 主 要 负 责 存 续 项 目 管 理 风 险 排 查 等 工 作, 包 括 与 项 目 有 关 的 各 类 事 项 审 批 定 期 风 险 检 测 压 力 测 试 监 控 措 施 调 整 等 资 产 管 理 二 部 负 责 房 地 产 项 目 的 后 续 风 险 管 理, 通 过 派 驻 现 场 监 管 人 员 跟 踪 项 目 进 展, 监 测 并 控 制 相 关 风 险 资 产 管 理 三 部 专 职 对 证 券 类 项 目 进 行 事 前 审 核 事 中 监 管 及 事 后 维 护 稽 核 审 计 部 作 为 公 司 内 部 相 对 独 立 的 部 门, 负 责 经 营 目 标 内 部 控 制 及 财 务 管 理 等 各 方 面 的 审 计 与 稽 核 工 作 其 他 管 理 支 持 部 门 的 风 险 管 理 岗 位 人 员, 负 责 一 线 具 体 的 风 险 管 理 事 务, 对 具 体 项 目 的 风 险 进 行 排 查, 分 析 项 目 进 展 过 程 中 存 在 的 问 题 并 制 定 解 决 对 策 以 及 逐 级 汇 报 同 时, 根 据 公 司 要 求 提 交 所 管 理 项 目 的 各 类 相 关 项 目 管 理 报 告 风 险 状 况 信 用 风 险 状 况 信 用 风 险 是 公 司 存 续 信 托 项 目 面 临 的 主 要 风 险, 是 指 交 易 对 手 不 25

27 能 或 不 愿 按 时 履 约 而 对 公 司 业 务 经 营 所 造 成 的 风 险 公 司 在 加 强 信 用 风 险 管 理 方 面 严 格 落 实 监 管 政 策 和 指 导 要 求, 及 时 调 整 和 完 善 各 项 融 资 类 业 务 的 政 策, 持 续 推 动 制 度 建 设, 逐 步 压 缩 融 资 业 务 规 模, 严 格 业 务 流 程 标 准, 强 化 融 资 后 管 理 风 险 监 测 分 析 防 范 和 化 解 与 投 资 业 务 相 关 的 信 用 风 险 管 理, 主 要 体 现 在 交 易 对 手 的 履 约 意 愿 和 履 约 能 力 公 司 严 格 按 照 内 部 政 策 及 流 程 对 投 资 进 行 信 用 评 估, 选 取 具 有 较 高 信 用 资 质 的 交 易 对 手, 同 时 考 虑 行 业 发 展 趋 势, 从 多 个 维 度 对 投 资 组 合 设 定 风 险 限 额 来 控 制 信 用 风 险 (1) 信 用 风 险 主 要 集 中 领 域 : 根 据 2015 年 末 的 统 计, 公 司 融 资 类 信 托 资 产 占 全 部 信 托 资 产 31.39%, 按 信 贷 资 产 五 级 分 类 口 径 统 计, 无 不 良 融 资 类 信 托 资 产 及 不 良 贷 款 (2) 抵 押 品 确 认 的 主 要 原 则 : 最 大 限 度 降 低 价 格 变 动 对 第 二 还 款 来 源 造 成 的 不 利 影 响, 选 择 质 地 优 良 的 证 券 作 为 质 押 物, 以 价 格 稳 定 的 土 地 和 房 产 作 为 抵 押, 一 般 设 置 50% 的 抵 质 押 率 ; 保 证 贷 款 要 求 担 保 人 财 务 状 况 经 营 效 益 良 好, 按 银 行 信 用 等 级 评 定 标 准 核 定, 原 则 上 信 用 等 级 必 须 为 A 级 ( 含 ) 以 上 (3) 一 般 准 备 与 专 项 准 备 的 计 提 方 法 : 依 据 信 托 公 司 管 理 办 法, 信 托 赔 偿 准 备 金 按 净 利 润 5% 提 取, 报 告 期 公 司 提 取 信 托 赔 偿 准 备 金 12, 万 元, 期 末 余 额 56, 万 元 ; 依 据 财 政 部 2012 年 20 号 文 金 融 企 业 准 备 金 计 提 管 理 办 法, 报 告 期 计 提 一 般 风 险 准 备 1, 万 元 市 场 风 险 状 况 市 场 风 险 是 公 开 市 场 金 融 产 品 或 其 他 产 品 价 格 波 动 导 致 公 司 财 产 或 信 托 财 产 遭 到 损 失 的 可 能 性 公 司 市 场 风 险 主 要 涉 及 证 券 投 资 自 营 26

28 业 务 信 托 业 务 以 及 上 市 公 司 股 权 收 益 权 信 托 业 务 等 2015 年 末, 证 券 投 资 信 托 资 产 规 模 占 全 部 信 托 资 产 的 10.86% 对 于 此 类 业 务, 公 司 本 着 审 慎 原 则, 合 理 配 置 资 产, 通 过 结 构 化 信 托 安 排 和 严 密 管 理 措 施, 勤 勉 尽 职 履 行 受 托 人 职 责, 始 终 能 够 确 保 优 先 受 益 人 的 资 金 安 全 此 外, 公 司 在 积 极 跟 踪 项 目 变 化 情 况 的 同 时, 通 过 定 期 信 息 披 露 等 形 式 与 委 托 人 做 好 沟 通 操 作 风 险 状 况 公 司 面 临 的 操 作 风 险 主 要 表 现 为 公 司 治 理 机 制 内 部 流 程 制 度 不 完 善 或 失 效 ; 有 关 责 任 人 出 现 失 误 或 责 任 心 缺 失 而 引 起 的 尽 职 调 查 信 息 偏 差 贷 后 检 查 不 足 信 息 披 露 不 及 时 ; 公 司 信 息 系 统 出 现 功 能 性 缺 陷 导 致 业 务 无 法 进 行 ; 公 司 没 有 充 分 及 时 做 好 尽 职 调 查 持 续 监 控 信 息 披 露 等 工 作, 未 能 及 时 做 出 应 有 反 应 或 做 出 的 反 应 明 显 有 失 专 业 和 常 理 ; 公 司 未 能 履 行 勤 勉 尽 责 义 务 或 无 法 出 具 有 效 证 据 证 明 自 己 已 履 行 勤 勉 尽 责 义 务 等 操 作 风 险 广 泛 存 在 于 公 司 所 有 业 务 活 动 中, 除 了 客 观 因 素 的 影 响 之 外, 员 工 的 主 观 意 识 更 是 防 范 操 作 风 险 的 重 点, 因 此 一 方 面, 公 司 不 断 梳 理 和 规 范 业 务 流 程, 加 强 内 部 控 制, 从 制 度 上 尽 可 能 的 避 免 操 作 风 险 的 产 生 ; 另 一 方 面, 公 司 也 注 重 员 工 业 务 水 平 责 任 心 和 素 质 的 培 养, 尽 量 杜 绝 因 为 员 工 自 身 能 力 或 责 任 心 不 足 导 致 的 操 作 风 险 报 告 期 内 未 发 生 因 操 作 风 险 所 造 成 的 损 失, 未 发 现 较 大 的 操 作 风 险 事 件 暴 露 其 他 风 险 状 况 其 他 风 险 主 要 包 括 法 律 风 险 合 规 风 险 及 声 誉 风 险 等 法 律 风 险 是 指 因 公 司 违 反 法 律 规 定 监 管 协 议 或 者 因 交 易 对 手 产 生 合 同 纠 纷, 27

29 致 使 公 司 遭 受 处 罚 或 者 诉 讼 的 风 险 合 规 风 险 是 指 因 公 司 没 有 遵 循 法 律 规 则 和 准 则 而 遭 受 法 律 制 裁 监 管 处 罚 出 现 重 大 损 失 的 风 险 公 司 面 临 的 声 誉 风 险 是 指 因 缺 少 声 誉 应 急 处 理 能 力 不 能 妥 善 处 理 媒 体 关 系 以 及 未 建 立 声 誉 风 险 管 理 机 制 而 导 致 声 誉 损 失 的 风 险 目 前, 公 司 的 法 律 风 险 合 规 风 险 及 声 誉 风 险 均 处 于 较 低 水 平 风 险 管 理 信 用 风 险 管 理 公 司 信 用 风 险 管 理 的 具 体 措 施 包 括 : 一 是 完 善 信 用 风 险 管 理 制 度 体 系 公 司 执 行 标 准 化 的 管 理 流 程, 覆 盖 从 客 户 尽 职 调 查 评 级 授 信 信 用 评 估 风 险 资 本 测 算 风 险 审 查 审 批 资 金 划 拨 至 融 资 后 监 控 的 全 部 环 节, 业 务 种 类 覆 盖 房 地 产 信 托 股 权 收 益 权 信 托 信 贷 资 产 转 让 信 托 贷 款 等 不 同 业 务 品 种 为 提 高 项 目 审 查 效 率 与 水 平, 公 司 推 行 了 独 立 审 批 人 制 度, 聘 请 行 业 资 深 专 家 组 建 独 立 审 查 团 队, 对 项 目 进 行 独 立 审 查 公 司 调 整 了 信 托 业 务 委 员 会 成 员 结 构, 并 优 化 其 运 作 规 程, 提 高 了 项 目 审 批 决 策 效 率 二 是 完 善 信 用 风 险 限 额 管 理 为 减 少 单 一 主 体 信 用 恶 化 对 公 司 的 财 务 影 响, 降 低 集 中 度 风 险, 公 司 在 融 资 业 务 领 域 制 定 严 格 的 单 一 主 体 授 信 限 额 管 理 制 度, 特 别 对 于 两 高 一 资 与 产 能 过 剩 行 业 房 地 产 行 业 和 政 府 融 资 平 台 的 融 资 需 求, 严 格 落 实 名 单 制 和 限 额 管 理, 引 导 业 务 部 门 关 注 国 家 重 点 建 设 领 域 新 兴 产 业, 积 极 配 合 公 司 战 略 转 型 和 业 务 调 整 的 战 略 实 施 根 据 交 易 对 手 信 用 状 况, 严 格 控 制 抵 质 押 率, 保 证 足 够 的 安 全 边 际, 合 理 设 置 交 易 结 构, 确 保 抵 质 押 品 安 全 可 控 三 是 完 善 行 业 研 究 和 准 入 机 制 严 格 按 照 国 家 宏 观 调 控 政 策 和 产 业 政 策 导 向, 研 究 行 业 发 展 趋 势 市 场 机 会 及 风 险 特 征, 制 定 内 部 行 业 投 融 资 政 策, 充 分 利 用 客 户 分 类 28

30 名 单 制 管 理 和 行 业 限 额 等 多 种 手 段, 严 格 审 查 行 业 和 客 户 的 准 入 资 质, 防 范 行 业 风 险 四 是 加 大 存 续 项 目 信 用 风 险 的 监 控 力 度 设 置 科 学 合 理 的 监 控 指 标, 提 高 监 控 频 度, 通 过 多 方 面 信 息 的 监 控 和 整 合, 及 时 掌 握 交 易 对 手 信 用 状 况 的 变 化 情 况, 并 根 据 监 控 信 息 采 取 不 同 的 应 对 措 施, 有 效 防 范 和 化 解 风 险 五 是 完 善 投 资 业 务 的 担 保 措 施 管 理 为 保 障 投 资 安 全, 公 司 严 格 按 照 内 部 政 策 及 流 程 对 投 资 进 行 信 用 评 估, 选 取 具 有 较 高 信 用 资 质 的 交 易 对 手, 结 合 行 业 发 展 趋 势, 从 多 个 维 度 对 投 资 组 合 设 定 风 险 限 额 通 过 分 散 投 资 前 期 充 分 尽 调 设 置 合 理 投 资 节 点 设 置 对 赌 条 款 等 多 项 措 施 对 信 用 风 险 进 行 防 范 市 场 风 险 管 理 证 券 投 资 信 托 业 务 的 风 险 管 理 公 司 专 门 成 立 了 资 产 管 理 三 部 对 证 券 业 务 市 场 风 险 进 行 管 理, 实 际 风 险 管 理 严 格 遵 循 组 合 投 资 分 散 风 险 的 原 则, 制 定 投 资 范 围 比 例, 采 用 逐 日 盯 市 方 法, 实 时 掌 握 风 险 状 况 ; 选 择 经 验 丰 富 业 绩 优 秀 的 投 资 顾 问, 以 更 好 的 识 别 市 场 变 化 中 的 潜 在 风 险 ; 设 置 科 学 操 作 性 强 的 警 戒 与 止 损 机 制 并 对 其 严 格 执 行, 确 保 风 险 始 终 处 于 可 控 状 态 另 外, 市 场 风 险 管 理 具 备 较 强 软 硬 件 基 础 支 持, 与 75 家 券 商 16 家 期 货 公 司,155 家 投 资 顾 问 公 司 合 作, 拥 有 151 条 业 务 专 线, 搭 建 了 恒 生 资 管 系 统 恒 生 期 货 资 管 系 统 恒 生 NTSS 系 统 铭 创 资 管 系 统 铭 创 联 合 风 控 系 统 恒 生 估 值 系 统 等 先 进 的 信 息 化 操 作 系 统 和 风 控 系 统, 重 点 通 过 对 产 品 警 戒 线 和 止 损 线 进 行 一 对 一 跟 踪 监 控, 及 时 控 制 风 险 股 权 收 益 权 信 托 公 开 市 场 证 券 质 押 信 托 贷 款 投 资 定 向 增 发 业 务 的 风 险 管 理 上 述 业 务 风 险 主 要 体 现 为 所 质 押 或 投 资 标 的 证 券 价 格 的 不 利 变 动, 从 而 影 响 信 托 计 划 第 二 还 款 来 源 的 可 靠 性 公 司 开 展 以 29

31 上 业 务 特 别 注 重 降 低 价 格 不 利 变 动 的 影 响 一 是 选 择 质 地 优 良 的 证 券 作 为 质 押 物 或 投 资 标 的, 二 是 设 置 合 理 的 质 押 率 或 投 资 安 全 边 际 高 的 标 的 证 券, 三 是 按 照 证 券 业 务 投 资 标 准 采 用 逐 日 盯 市 制 度 实 时 掌 握 风 险 状 况, 四 是 设 置 科 学 操 作 性 强 的 警 戒 与 止 损 机 制, 五 是 对 项 目 的 监 控 方 式 进 行 了 升 级, 在 项 目 成 立 存 续 项 目 监 控 以 及 追 加 保 证 金 等 后 续 事 项, 规 范 化 制 度 化 以 及 全 面 的 监 控 升 级 确 保 风 险 可 控 操 作 风 险 管 理 公 司 按 照 商 业 银 行 操 作 风 险 管 理 指 引 的 要 求, 建 立 了 操 作 风 险 管 理 制 度 框 架, 本 着 集 约 化 管 理 资 源 共 享 的 原 则, 建 立 了 运 营 管 理 部 专 职 负 责 操 作 风 险 的 管 理 重 点 管 理 措 施 包 括 : 一 是 进 一 步 完 善 操 作 风 险 管 理 制 度 根 据 业 务 发 展 需 要, 公 司 通 过 梳 理 制 度 与 流 程, 在 现 有 制 度 范 围 内 补 充 了 多 个 制 度 性 文 件, 出 台 了 存 续 项 目 后 续 风 险 管 理 办 法, 对 项 目 后 续 风 险 监 测 的 方 式 方 法 监 测 频 率 监 测 对 象 等 做 了 较 为 明 晰 具 体 的 要 求, 有 利 于 项 目 风 险 管 理 人 员 执 行 和 操 作, 降 低 了 项 目 后 续 管 理 中 的 操 作 风 险 二 是 先 后 上 线 了 项 目 管 理 会 计 管 理 等 系 统 上 线 信 息 系 统 极 大 提 高 了 对 项 目 运 行 资 金 使 用 监 控 等 重 要 风 险 点 的 识 别 预 警 和 应 对 处 理 水 平, 逐 步 形 成 了 实 时 监 测 定 向 预 警 定 量 控 制 的 风 险 管 理 流 程 三 是 通 过 强 化 内 控 基 础, 优 化 内 控 措 施, 持 续 提 升 三 道 防 线 体 系 的 运 行 效 率 和 效 果 作 为 利 润 创 造 的 前 端, 前 台 各 业 务 部 门 是 操 作 风 险 管 理 的 第 一 道 防 线, 在 承 担 业 务 发 展 任 务 的 同 时 也 承 担 操 作 风 险 管 理 的 责 任 风 险 管 理 部 门 是 操 作 风 险 管 理 的 第 二 道 防 线, 统 筹 内 控 制 度 建 设, 指 导 检 查 监 督 和 评 估 前 台 部 门 操 作 风 险 的 管 理 工 作 稽 核 审 计 部 切 实 履 行 第 三 道 防 线 职 责, 紧 密 围 绕 工 作 重 点, 针 对 重 大 风 险 和 内 控 体 系 有 效 性 进 行 系 统 的 30

32 稽 核 检 查 其 他 风 险 管 理 (1) 法 律 风 险 首 先, 为 适 应 公 司 业 务 转 型 需 要, 提 高 业 务 审 批 效 率, 独 审 团 队 的 法 律 审 查 人 员 在 项 目 初 期 可 以 介 入 尽 职 调 查 交 易 结 构 设 计 商 业 谈 判 抵 质 押 办 理 等 环 节, 提 早 参 与 项 目 的 法 律 风 险 的 识 别, 实 现 法 律 风 险 的 前 端 判 断 和 控 制, 通 过 职 能 的 优 化, 提 高 了 审 查 效 率 和 法 律 风 险 控 制 质 量 法 律 合 规 部 负 责 制 定 和 完 善 公 司 法 律 事 务 管 理 制 度 工 作 流 程, 研 究 行 业 法 律 法 规, 为 公 司 重 大 经 营 决 策 提 供 法 律 建 议, 处 理 公 司 法 律 纠 纷 等 其 次, 公 司 还 特 别 注 重 法 律 制 度 的 建 设, 年 度 内, 重 新 修 订 了 合 同 管 理 办 法 外 部 律 师 管 理 办 法 等 制 度 性 文 件, 在 合 同 审 查 律 师 管 理 等 法 律 事 项 中 做 到 了 有 制 度 可 依 规 范 运 行 最 后, 在 外 部 经 济 环 境 变 化 的 情 况 下, 公 司 高 度 重 视 化 解 项 目 潜 在 风 险 积 极 应 对 客 户 投 诉 等 潜 在 纠 纷 事 项, 保 证 各 类 项 目 持 续 稳 定 运 行, 避 免 各 类 影 响 公 司 的 法 律 及 声 誉 风 险 事 件 发 生 (2) 合 规 风 险 公 司 充 分 借 鉴 银 行 证 券 保 险 和 信 托 等 行 业 良 好 的 合 规 管 理 经 验, 参 照 商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 指 引 积 极 稳 妥 地 推 进 合 规 管 理 体 系 建 设 年 度 内, 公 司 发 布 了 项 目 推 介 行 为 管 理 办 法 合 格 投 资 者 管 理 办 法 等 多 项 制 度, 补 充 了 合 规 性 风 险 管 理 的 内 涵 和 外 延 公 司 加 强 对 员 工 的 培 训, 要 求 员 工 依 法 合 规 开 展 各 项 业 务 此 外, 公 司 积 极 配 合 监 管 部 门 工 作, 确 保 监 管 政 策 得 以 贯 彻 落 实 (3) 声 誉 风 险 31

33 公 司 完 善 了 声 誉 风 险 管 理 机 制, 已 搭 建 全 面 的 声 誉 风 险 管 理 框 架 具 体 措 施 主 要 包 括 : 设 立 专 职 的 舆 情 管 理 岗 位 ; 加 强 舆 情 监 测 研 判 与 危 机 处 理 工 作 力 度, 推 行 重 大 事 件 报 告 机 制 ; 积 极 维 护 媒 体 关 系 ; 适 度 加 强 正 面 传 播 的 广 度 与 深 度 ; 利 用 自 媒 体 平 台 扩 大 公 司 品 牌 影 响 力 年 度 内, 声 誉 风 险 管 理 水 平 有 一 定 的 提 升 5. 报 告 期 末 及 上 一 年 度 末 的 比 较 式 会 计 报 表 5.1 自 营 资 产 会 计 师 事 务 所 审 计 意 见 全 文 ( 全 文 摘 自 天 职 业 字 号 审 计 报 告 ) 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 全 体 股 东 : 我 们 审 计 了 后 附 的 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 中 融 信 托 ) 财 务 报 表, 包 括 2015 年 12 月 31 日 的 资 产 负 债 表 及 合 并 资 产 负 债 表, 2015 年 度 的 利 润 表 及 合 并 利 润 表 所 有 者 权 益 变 动 表 及 合 并 所 有 者 权 益 变 动 表 和 现 金 流 量 表 及 合 并 现 金 流 量 表 以 及 财 务 报 表 附 注 一 管 理 层 对 财 务 报 表 的 责 任 编 制 和 公 允 列 报 财 务 报 表 是 中 融 信 托 管 理 层 的 责 任, 这 种 责 任 包 括 :(1) 按 照 企 业 会 计 准 则 的 规 定 编 制 财 务 报 表, 并 使 其 实 现 公 允 反 映 ;(2) 设 计 执 行 和 维 护 必 要 的 内 部 控 制, 以 使 财 务 报 表 不 存 在 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的 重 大 错 报 二 注 册 会 计 师 的 责 任 我 们 的 责 任 是 在 执 行 审 计 工 作 的 基 础 上 对 财 务 报 表 发 表 审 计 意 见 我 们 按 照 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 的 规 定 执 行 了 审 计 工 作 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 要 求 我 们 遵 守 中 国 注 册 会 计 师 职 业 道 德 守 则, 计 划 和 执 行 审 计 工 作 以 对 财 务 报 表 是 否 不 存 在 重 大 错 报 获 取 合 理 保 证 32

34 审 计 工 作 涉 及 实 施 审 计 程 序, 以 获 取 有 关 财 务 报 表 金 额 和 披 露 的 审 计 证 据 选 择 的 审 计 程 序 取 决 于 注 册 会 计 师 的 判 断, 包 括 对 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的 财 务 报 表 重 大 错 报 风 险 的 评 估 在 进 行 风 险 评 估 时, 注 册 会 计 师 考 虑 与 财 务 报 表 编 制 和 公 允 列 报 相 关 的 内 部 控 制, 以 设 计 恰 当 的 审 计 程 序, 但 目 的 并 非 对 内 部 控 制 的 有 效 性 发 表 意 见 审 计 工 作 还 包 括 评 价 管 理 层 选 用 会 计 政 策 的 恰 当 性 和 作 出 会 计 估 计 的 合 理 性, 以 及 评 价 财 务 报 表 的 总 体 列 报 我 们 相 信, 我 们 获 取 的 审 计 证 据 是 充 分 适 当 的, 为 发 表 审 计 意 见 提 供 了 基 础 三 审 计 意 见 我 们 认 为, 中 融 信 托 财 务 报 表 在 所 有 重 大 方 面 按 照 企 业 会 计 准 则 的 规 定 编 制, 公 允 反 映 了 中 融 信 托 2015 年 12 月 31 日 的 财 务 状 况 及 合 并 财 务 状 况 以 及 2015 年 度 的 经 营 成 果 和 现 金 流 量 及 合 并 经 营 成 果 和 合 并 现 金 流 量 中 国 北 京 二 一 六 年 四 月 八 日 中 国 注 册 会 计 师 : 王 清 峰 中 国 注 册 会 计 师 : 迟 文 洲 33

35 5.1.2 资 产 负 债 表 项 资 产 负 债 表 编 制 单 位 : 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 2015 年 12 月 31 日 金 额 单 位 : 元 目 行 次 资 产 : 1 合 并 母 公 司 期 末 余 额 年 初 余 额 期 末 余 额 年 初 余 额 货 币 资 金 2 7,734,154, ,111,623, ,049,197, ,910,303, 结 算 备 付 金 3 拆 出 资 金 4 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 衍 生 金 融 资 产 6 应 收 票 据 7 5 6,152,546, ,039,319, ,439,249, ,175,923, 应 收 账 款 8 72,867, ,986, ,275, 预 付 款 项 9 3,268, , 应 收 利 息 10 45,007, , ,119, 应 收 股 利 11 20,803, ,803, 其 他 应 收 款 ,423, ,440, ,104, ,417, 买 入 返 售 金 融 资 产 13 存 货 14 划 分 为 持 有 待 售 的 资 产 15 发 放 贷 款 及 垫 款 16 可 供 出 售 金 融 资 产 17 2,272,304, ,920, ,190, ,738, 持 有 至 到 期 投 资 18 长 期 应 收 款 19 长 期 股 权 投 资 20 1,647,720, ,160, ,004,282, ,198,636, 投 资 性 房 地 产 21 固 定 资 产 净 值 22 28,944, ,096, ,903, ,078, 在 建 工 程 23 固 定 资 产 清 理 24 无 形 资 产 净 值 25 32,914, ,122, ,676, ,072, 开 发 支 出 26 商 誉 27 长 期 待 摊 费 用 28 37,847, ,275, ,954, ,489, 递 延 所 得 税 资 产 ,014, ,899, ,897, ,606, 其 他 资 产 ,000, ,000, 资 产 总 计 33 18,851,817, ,200,312, ,621,654, ,057,266, 法 定 代 表 人 : 范 韬 主 管 会 计 工 作 负 责 人 : 连 晋 华 会 计 机 构 负 责 人 : 代 宝 香 34

36 资 产 负 债 表 ( 续 ) 编 制 单 位 : 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 2015 年 12 月 31 日 金 额 单 位 : 元 项 目 行 次 合 并 母 公 司 期 末 余 额 年 初 余 额 期 末 余 额 年 初 余 额 负 债 : 34 短 期 借 款 35 拆 入 资 金 36 1,700,000, ,700,000, 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 37 金 融 负 债 衍 生 金 融 负 债 38 应 付 票 据 39 应 付 账 款 40 5,863, ,697, 预 收 款 项 41 72,640, ,330, ,067, ,741, 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 42 应 付 手 续 费 及 佣 金 43 应 付 职 工 薪 酬 44 1,567,883, ,061,349, ,492,331, ,042,673, 应 交 税 费 ,498, ,749, ,760, ,997, 应 付 利 息 46 9,848, ,195, 应 付 股 利 ,000, ,000, 其 他 应 付 款 48 59,525, ,843, ,338, ,231, 划 分 为 持 有 待 售 的 负 债 49 长 期 借 款 50 应 付 债 券 51 1,441,923, 长 期 应 付 款 52 长 期 应 付 职 工 薪 酬 53 1,010,911, ,955, ,010,911, ,955, 专 项 应 付 款 54 预 计 负 债 55 递 延 所 得 税 负 债 56 - 其 他 负 债 57 负 债 总 计 58 6,967,093, ,394,927, ,302,604, ,359,598, 所 有 者 权 益 ( 或 股 东 权 益 ): 59 实 收 资 本 60 6,000,000, ,000,000, ,000,000, ,000,000, 其 他 权 益 工 具 61 资 本 公 积 ,131, ,537, ,706, ,537, 其 他 综 合 收 益 63 43,779, ,873, , ,227, 其 中 : 外 币 报 表 折 算 差 额 64 2,255, , 盈 余 公 积 65 1,068,059, ,347, ,068,059, ,347, 一 般 风 险 准 备 ,249, ,401, ,249, ,401, 未 分 配 利 润 67 3,431,444, ,179,483, ,325,166, ,190,608, 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 合 计 68 11,470,664, ,686,896, ,319,049, ,697,667, 少 数 股 东 权 益 ,059, ,488, 所 有 者 权 益 总 计 70 11,884,723, ,805,385, ,319,049, ,697,667,

37 负 债 和 所 有 者 权 益 总 计 71 18,851,817, ,200,312, ,621,654, ,057,266, 法 定 代 表 人 : 范 韬 主 管 会 计 工 作 负 责 人 : 连 晋 华 会 计 机 构 负 责 人 : 代 宝 香 利 润 表 编 制 单 位 : 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 2015 年 度 金 额 单 位 : 元 项 目 行 次 合 并 母 公 司 本 期 金 额 上 期 金 额 本 期 金 额 上 期 金 额 一 营 业 总 收 入 1 6,587,819, ,531,491, ,976,694, ,409,478, 利 息 净 收 入 2 123,721, ,368, ,116, ,593, 利 息 收 入 3 216,267, ,368, ,662, ,593, 利 息 支 出 4 92,546, ,546, 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 5 4,617,699, ,446,971, ,424,055, ,390,316, 手 续 费 及 佣 金 收 入 6 4,617,699, ,446,971, ,424,055, ,390,316, 手 续 费 及 佣 金 支 出 7 营 业 收 入 8 201,771, ,398, 投 资 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 9 792,093, ,674, ,064, ,879, 公 允 价 值 变 动 损 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 10-33,067, ,727, ,181, ,102, 汇 兑 损 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) , ,294, , , 其 他 业 务 收 入 ,698, ,057, ,108, ,540, 二 营 业 总 支 出 13 3,310,402, ,318,130, ,936,256, ,218,313, 营 业 税 金 及 附 加 ,089, ,459, ,876, ,983, 业 务 及 管 理 费 15 2,790,958, ,044,670, ,437,486, ,949,330, 资 产 减 值 损 失 ,892, ,892, 营 业 成 本 , 三 营 业 利 润 18 3,277,416, ,213,361, ,040,438, ,191,164, 加 : 营 业 外 收 入 19 98,929, ,534, ,285, ,381, 减 : 营 业 外 支 出 20 4,771, ,214, ,587, ,162, 四 利 润 总 额 21 3,371,574, ,215,681, ,124,136, ,193,383, 减 : 所 得 税 费 用 ,166, ,887, ,018, ,301, 五 净 利 润 23 2,605,407, ,432,793, ,417,117, ,413,081, 归 属 于 母 公 司 所 有 者 的 净 利 润 24 2,534,520, ,430,038, ,417,117, ,413,081, 少 数 股 东 损 益 25 70,886, ,755, 六 其 他 综 合 收 益 的 税 后 净 额 ,336, ,106, ,095, ,310,

38 归 属 母 公 司 所 有 者 的 其 他 综 合 收 益 的 税 后 净 额 ( 一 ) 以 后 不 能 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 其 中 :1. 重 新 计 量 设 定 受 益 计 划 净 负 债 或 净 资 产 的 变 动 2. 权 益 法 下 在 被 投 资 单 位 不 能 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 中 享 有 的 份 额 ( 二 ) 以 后 将 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 其 中 :1. 权 益 法 下 在 被 投 资 单 位 以 后 将 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 中 享 有 的 份 额 2. 可 供 出 售 金 融 资 产 公 允 价 值 变 动 损 益 3. 持 有 至 到 期 投 资 重 分 类 为 可 供 出 售 金 融 资 产 损 益 4. 现 金 流 量 套 期 损 益 的 有 效 部 分 ,652, ,664, ,652, ,664, ,095, ,310, ,291, ,769, ,095, ,310, 外 币 报 表 折 算 差 额 36 2,361, , 归 属 于 少 数 股 东 的 其 他 综 合 收 益 的 税 后 净 额 37-4,315, , 七 综 合 收 益 总 额 38 2,750,744, ,459,900, ,523,213, ,439,392, 归 属 于 母 公 司 所 有 者 的 综 合 收 益 总 额 * 归 属 于 少 数 股 东 的 综 合 收 益 总 额 39 2,684,173, ,456,703, ,523,213, ,439,392, ,570, ,197, 法 定 代 表 人 : 范 韬 主 管 会 计 工 作 负 责 人 : 连 晋 华 会 计 机 构 负 责 人 : 代 宝 香 37

39 5.1.4 所 有 者 权 益 变 动 表 合 并 所 有 者 权 益 变 动 表 编 制 单 位 : 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 2015 年 度 金 额 单 位 : 元 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 项 目 行 次 实 收 资 本 ( 或 股 本 ) 其 他 权 益 工 具 资 本 公 积 减 : 库 存 股 其 他 综 合 收 益 专 项 储 备 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 其 他 小 计 少 数 股 东 权 益 所 有 者 权 益 合 计 栏 次 一 上 年 年 末 余 额 1 6,000,000, ,537, ,873, ,347, ,401, ,179,483, ,686,896, ,488, ,805,385, 二 本 年 年 初 余 额 2 6,000,000, ,537, ,873, ,347, ,401, ,179,483, ,686,896, ,488, ,805,385, 三 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 减 少 以 - 号 填 列 ) , ,652, ,711, ,847, ,251,961, ,783,767, ,570, ,079,338, ( 一 ) 综 合 收 益 总 额 4 149,652, ,534,520, ,684,173, ,570, ,750,744, ( 二 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 , , ,000, ,594, 所 有 者 投 入 的 普 通 股 6-229,000, ,000, 其 他 权 益 工 具 持 有 者 投 入 资 本 股 份 支 付 计 入 所 有 者 权 益 的 金 额 其 他 9-405, , , ( 三 ) 专 项 储 备 提 取 和 使 用 计 提 专 项 储 备 使 用 专 项 储 备

40 ( 四 ) 利 润 分 配 ,711, ,847, ,282,559, ,000, ,000, 提 取 盈 余 公 积 ,711, ,711, 其 中 : 法 定 公 积 金 ,711, ,711, 任 意 公 积 金 # 储 备 基 金 # 企 业 发 展 基 金 # 利 润 归 还 投 资 提 取 一 般 风 险 准 备 ,847, ,847, 对 所 有 者 ( 或 股 东 ) 的 分 配 ,000, ,000, ,000, 其 他 ( 五 ) 所 有 者 权 益 内 部 结 转 资 本 公 积 转 增 资 本 ( 或 股 本 ) 盈 余 公 积 转 增 资 本 ( 或 股 本 ) 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 结 转 重 新 计 量 设 定 受 益 计 划 净 负 债 或 净 资 产 所 产 生 的 变 动 其 他 四 本 年 年 末 余 额 29 6,000,000, ,131, ,779, ,068,059, ,249, ,431,444, ,470,664, ,059, ,884,723, 法 定 代 表 人 : 范 韬 主 管 会 计 工 作 负 责 人 : 连 晋 华 会 计 机 构 负 责 人 : 代 宝 香 39

41 合 并 所 有 者 权 益 变 动 表 编 制 单 位 : 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 2014 年 度 金 额 单 位 : 元 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 项 目 行 次 实 收 资 本 ( 或 股 本 ) 其 他 权 益 工 具 资 本 公 积 减 : 库 存 股 其 他 综 合 收 益 专 项 储 备 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 其 他 小 计 少 数 股 东 权 益 所 有 者 权 益 合 计 栏 次 一 上 年 年 末 余 额 1 1,600,000, ,406,237, ,538, ,039, ,587, ,736,867, ,530,193, ,291, ,645,484, 二 本 年 年 初 余 额 2 1,600,000, ,406,237, ,538, ,039, ,587, ,736,867, ,530,193, ,291, ,645,484, 三 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 减 少 以 - 号 填 列 ) 3 4,400,000, ,173,700, ,664, ,308, ,814, ,557,384, ,156,703, ,197, ,159,900, ( 一 ) 综 合 收 益 总 额 4 26,664, ,430,038, ,456,703, ,197, ,459,900, ( 二 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 所 有 者 投 入 的 普 通 股 其 他 权 益 工 具 持 有 者 投 入 资 本 3. 股 份 支 付 计 入 所 有 者 权 益 的 金 额 其 他 ( 三 ) 专 项 储 备 提 取 和 使 用 计 提 专 项 储 备 使 用 专 项 储 备

42 ( 四 ) 利 润 分 配 ,308, ,814, ,122, ,000, ,000, 提 取 盈 余 公 积 ,308, ,308, 其 中 : 法 定 公 积 金 ,308, ,308, 任 意 公 积 金 # 储 备 基 金 # 企 业 发 展 基 金 # 利 润 归 还 投 资 提 取 一 般 风 险 准 备 ,814, ,814, 对 所 有 者 ( 或 股 东 ) 的 分 配 ,000, ,000, ,000, 其 他 ( 五 ) 所 有 者 权 益 内 部 结 转 23 4,400,000, ,173,700, ,226,300, 资 本 公 积 转 增 资 本 ( 或 股 本 ) 2. 盈 余 公 积 转 增 资 本 ( 或 股 本 ) 24 1,173,700, ,173,700, 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 结 转 重 新 计 量 设 定 受 益 计 划 净 负 债 或 净 资 产 所 产 生 的 变 动 5 其 他 28 3,226,300, ,226,300, 四 本 年 年 末 余 额 29 6,000,000, ,537, ,873, ,347, ,401, ,179,483, ,686,896, ,488, ,805,385,

43 法 定 代 表 人 : 范 韬 主 管 会 计 工 作 负 责 人 : 连 晋 华 会 计 机 构 负 责 人 : 代 宝 香 42

44 5.2 信 托 资 产 信 托 项 目 资 产 负 债 汇 总 表 表 5.2.1( 单 位 : 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 信 托 资 产 : 货 币 资 金 1,790, ,717, 交 易 性 金 融 资 产 6,449, ,511, 买 入 返 售 金 融 资 产 578, , 应 收 款 项 938, , 发 放 贷 款 15,340, ,723, 可 供 出 售 金 融 资 产 17,807, ,795, 长 期 股 权 投 资 10,209, ,179, 长 期 待 摊 费 用 10, , 其 他 资 产 13,866, ,138, 信 托 资 产 总 计 66,991, ,059, 信 托 负 债 : 应 付 受 托 人 报 酬 4, , 应 付 托 管 费 9, , 应 付 受 益 人 收 益 383, , 应 付 销 售 服 务 费 1, , 其 他 应 付 款 项 969, , 其 他 负 债 - - 信 托 负 债 合 计 1,367, , 信 托 权 益 : 实 收 信 托 62,383, ,662, 资 本 公 积 2,266, ,683, 未 分 配 利 润 973, , 信 托 权 益 合 计 65,624, ,077, 信 托 负 债 和 信 托 权 益 总 计 66,991, ,059,

45 5.2.2 信 托 项 目 利 润 及 利 润 分 配 汇 总 表 表 5.2.2( 单 位 : 万 元 ) 项 目 2015 年 度 2014 年 度 营 业 收 入 7,067, ,760, 利 息 收 入 2,106, ,936, 投 资 收 益 5,160, ,424, 公 允 价 值 变 动 收 益 -217, , 其 他 收 入 17, , 支 出 1,257, , 受 托 人 报 酬 356, , 托 管 费 34, , 投 资 管 理 费 118, , 销 售 服 务 费 285, , 交 易 费 用 221, , 其 他 费 用 241, , 信 托 净 利 润 5,809, ,769, 其 他 综 合 收 益 2,074, ,555, 综 合 收 益 7,884, ,324, 加 : 期 初 未 分 配 信 托 利 润 731, , 可 供 分 配 的 信 托 利 润 7,643, ,926, 减 : 本 期 已 分 配 信 托 利 润 6,670, ,194, 期 末 未 分 配 信 托 利 润 973, ,

46 序 号 6. 会 计 报 表 附 注 6.1 会 计 报 表 编 制 基 准 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 的 说 明 会 计 报 表 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 的 事 项 本 公 司 报 告 期 内 会 计 报 表 无 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 的 事 项 纳 入 合 并 范 围 的 子 公 司 基 本 情 况 1 北 京 中 融 鼎 新 投 资 管 理 有 限 公 司 2 上 海 隆 山 投 资 管 理 有 限 公 司 名 称 业 务 性 质 注 册 地 股 权 投 资 及 资 产 管 理 股 权 投 资 及 资 产 管 理 3 中 融 国 际 控 股 有 限 公 司 资 本 管 理 注 册 资 本 实 际 投 资 额 母 公 司 所 持 ( 万 元 ) ( 万 元 ) 有 的 权 益 性 资 本 的 比 例 合 并 期 间 北 京 100, , % 全 年 上 海 2,000 2, % 全 年 英 属 维 尔 京 群 岛 美 元 1000 万 美 元 1000 万 100% 全 年 4 中 融 国 际 资 本 管 理 有 限 公 司 资 本 管 理 香 港 港 元 港 元 % 全 年 5 上 海 瑞 扬 投 资 管 理 有 限 公 司 6 深 圳 中 融 宝 晟 资 产 管 理 有 限 公 司 7 中 融 长 河 资 本 投 资 管 理 有 限 公 司 8 北 京 中 融 汇 智 人 力 资 源 有 限 公 司 股 权 投 资 及 资 产 管 理 股 权 投 资 及 资 产 管 理 股 权 投 资 及 资 产 管 理 人 力 资 源 管 理 上 海 2, % 全 年 深 圳 1,000 1, % 全 年 上 海 2,000 2, % 全 年 北 京 1,000 1, % 全 年 9 中 融 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 管 理 北 京 30,000 30,000 51% 全 年 10 中 融 ( 北 京 ) 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 北 京 5,000 5,000 51% 全 年 11 上 海 长 昆 投 资 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 上 海 市 1, % 深 圳 中 融 融 易 通 互 联 网 金 融 服 务 有 限 公 司 资 产 管 理 深 圳 市 10,000 2,500 80% 中 融 汇 兴 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 北 京 市 5,000-80% 中 融 国 富 投 资 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 深 圳 市 10, % 中 融 大 有 商 业 保 理 有 限 公 司 资 产 管 理 上 海 市 10,000 10, % 达 孜 中 融 鼎 盛 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 西 藏 自 治 区 10,000-80% 北 京 中 融 稳 达 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 北 京 市 10, % 深 圳 中 融 丝 路 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 深 圳 市 5, % 中 融 盛 誉 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 上 海 市 10, % 中 融 汇 今 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 上 海 市 10,000-80% 中 融 鼎 兴 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 上 海 市 5,000-80% 珺 敦 投 资 管 理 ( 上 海 ) 有 限 公 司 资 产 管 理 上 海 市 5, % 中 融 亿 成 资 产 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 上 海 市 10, %