基金份额发售公告

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1 工银瑞信基金管理有限公司 二〇一三年一月

2 重要提示 1 ( 以下简称 本基金 ) 的募集已获中国证券监督管理委员会 2012 年 11 月 29 日证监许可 号文批准 中国证券监督管理委员会 ( 以下简称 中国证监会 ) 对本基金的核准并不代表中国证监会对本基金的风险和收益做出实质性判断 推荐或者保证 2 本基金类别为债券型证券投资基金, 运作方式为契约型开放式 3 本基金的管理人和注册登记机构为工银瑞信基金管理有限公司( 以下简称 本公司 ), 基金托管人为兴业银行股份有限公司 ( 以下简称 兴业银行 ) 4 本基金的发售对象为符合法律法规规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者 机构投资者 合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者 5 本基金将自 2013 年 1 月 17 日至 2013 年 1 月 24 日通过基金管理人指定的销售机构 ( 具体办理业务时间见各销售机构的相关业务公告或拨打客服电话咨询 ) 公开发售 6 本基金的销售机构包括直销机构和销售机构 直销机构为本公司, 销售机构包括中国工商银行股份有限公司 ( 以下简称 中国工商银行 ) 兴业银行股份有限公司 交通银行股份有限公司 国泰君安证券股份有限公司 中信证券股份有限公司 中信证券 ( 浙江 ) 有限责任公司 中信建投证券有限责任公司 中信万通证券有限责任公司 申银万国证券股份有限公司 海通证券股份有限公司 中国银河证券股份有限公司 国信证券股份有限公司 渤海证券股份有限公司 北京展恒基金销售有限公司 深圳众禄基金销售有限公司等 投资者还可登录本公司网站 ( 通过本公司电子自助交易系统办理认购等业务 7 投资者欲购买本基金, 需开立本公司基金账户 本基金直销机构和指定销售网点同时为投资者办理开立基金账户的手续 投资者的开户和认购申请可同时办理 8 除法律法规另有规定外, 一个投资者只能开设和使用一个基金账户 9 投资者有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有, 如基金合同生效, 则折算为基金份额计入投资者的账户, 具体份额以注册登记机构的记录为准 10 投资者可以多次认购本基金份额, 认购费按单次认购金额分别计算 通过销售机构认购每笔认购金额最低为 1,000 元人民币, 追加认购每笔最低金额为 1,000 元, 实际操作中, 对最低认购限额及交易级差以各代售机构的具体规定为准 本公司电子自助交易系统可接受 I

3 投资者单笔认购金额 ( 含认购费 ) 在 1,000 元人民币以上 ( 含 1000 元 ) 的认购申请, 追加认购每笔最低金额为 1,000 元, 具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准 通过本公司直销中心的首次最低认购金额为 100 万元, 追加认购单笔最低金额为 1,000 元, 已在直销中心有认 / 申购本公司旗下基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制, 单笔认购 / 追加最低金额为 1,000 元人民币 本基金募集期间对单个基金份额持有人最高累计认购份额不设限制 当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销 11 本基金不设募集上限 12 销售机构( 包括直销机构的直销中心 本公司电子自助交易系统 代销机构 ) 对申请的受理并不表示对该申请的成功确认, 而仅代表销售机构确实接受了认购申请, 申请的成功确认应以基金注册登记机构的确认登记为准 投资者可以在基金合同生效后的第二个工作日起到原认购网点打印认购成交确认凭证或查询认购成交确认信息 13 本公告仅对本基金基金份额发售的有关事项和规定予以说明, 投资者欲了解本基金的详细情况, 请详细阅读刊登在 2013 年 1 月 14 日 中国证券报 上的 招募说明书 本基金的基金合同 招募说明书及本公告将发布在本公司网站 ( 投资者亦可通过本公司网站下载有关申请表格和了解基金募集相关事宜 14 中国工商银行 兴业银行及其他销售机构的具体销售网点详见各销售机构的相关业务公告 15 在募集期间, 除本公司所列的销售机构外, 如增加其他销售机构, 本公司将及时公告 16 投资者可拨打本公司的客户服务电话 咨询认购事宜, 也可拨打中国工商银行客户服务电话 (95588) 兴业银行客户服务电话 (95561) 及其他销售机构的客户服务电话咨询认购事宜 17 对未开设销售网点的地方的投资者, 可拨打本公司的客户服务电话 咨询认购事宜 18 基金管理人可综合各种情况对募集安排做适当调整 19 风险提示证券投资基金是一种长期投资工具, 其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险 本基金主要投资于具有良好流动性的工具, 包括现金 通知存款 一年以内 ( 含一年 ) 的银行定期存款和大额存单 剩余期限 ( 或回售期限 ) 在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的债券 资产支持证券 中期票据 ; 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的债券回购 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的中央银行票据 短期融资券, 及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固 II

4 定收益类金融工具 本基金不直接在二级市场上买入股票 权证等权益类资产, 也不参与一级市场新股申购和新股增发 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围, 其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定 本基金投资过程中面临的主要风险有 : 市场风险 利率风险 信用风险 再投资风险 流动性风险 操作风险 其他风险及本基金特有风险 与投资组合管理直接相关的市场风险 利率风险 信用风险及流动性风险, 此外, 巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险, 即当单个交易日基金的净赎回申请份额 ( 基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额 ) 与净转出申请份额 ( 基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额 ) 之和超过基金总份额的 10% 时, 投资者可能无法及时赎回持有的全部基金份额 此外, 投资者在其持有的本基金基金份额每个运作期到期日前, 不能提出赎回申请 在销售机构系统允许的情况下, 基金份额持有人可以在运作期到期日前提起赎回申请, 办理预约赎回手续, 具体预约赎回安排请咨询相关销售机构 本基金为债券型基金, 预期收益和风险水平低于混合型基金 股票型基金, 高于货币市场基金 投资者应当认真阅读 基金合同 招募说明书 等基金法律文件, 了解基金的风险收益特征, 根据自身的投资目的 投资期限 投资经验 资产状况等因素判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应, 并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金, 本基金销售机构名单详见本 发售公告 以及其它相关公告 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证 基金管理人依照恪尽职守 诚实信用 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益 本基金初始募集净值 1 元, 在基金份额对应的每个运作期期满, 基金管理人办理该基金份额对应的未支付收益的结转 基金管理人提醒投资者基金投资的 买者自负 原则, 在投资者做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险, 由投资者自行负担 III

5 目录 一 本次募集的基本情况... 1 二 发售方式及相关规定... 3 三 个人投资者的开户与认购程序... 4 四 机构投资者的开户与认购程序 五 清算与交割 六 本次募集当事人及中介机构 IV

6 一 本次募集的基本情况 ( 一 ) 基金名称 ( 基金简称 : 工银 60 天理财债券 工银 60 天 理财债券 A, 基金代码 :485122; 工银 60 天理财债券 B, 基金代码 :485022) ( 二 ) 基金类型债券型证券投资基金 ( 三 ) 基金存续期限不定期 ( 四 ) 基金份额面值初始面值为 1.00 元人民币 ( 五 ) 发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者 机构投资者 合格境外机构投资者及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者 ( 六 ) 销售机构 1 直销机构名称 : 工银瑞信基金管理有限公司住所 : 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦办公地址 : 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 8 层公司网址 : 全国统一客户服务电话 : 投资者还可通过本公司电子自助交易系统认购本基金 2 销售机构中国工商银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 交通银行股份有限公司 国泰君安证券股份有限公司 中信证券股份有限公司 中信证券 ( 浙江 ) 有限责任公司 中信建投证券有限责任公司 中信万通证券有限责任公司 申银万国证券股份有限公司 海通证券股份有限公司 中国银河证券股份有限公司 国信证券股份有限公司 渤海证券股份有限公司 北京展恒基金销售有限公司 深圳众禄基金销售有限公司 1

7 在募集期内增加的销售机构将另行公告. ( 七 ) 基金募集期与基金合同生效本基金自 2013 年 1 月 17 日至 2013 年 1 月 24 日面向投资者发售 基金募集期如需调整, 基金管理人将及时公告, 并且募集期最长不超过自基金份额发售之日起三个月 1 基金备案和基金合同生效自基金份额发售之日起 3 个月内, 在基金募集份额总额不少于 2 亿份, 基金募集金额不少于 2 亿元人民币, 并且基金份额持有人的人数不少于 200 人的条件下, 基金募集期届满或或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售, 且基金募集达到基金备案条件, 基金管理人应当自基金募集期结束之日起 10 日内聘请法定验资机构验资, 自收到验资报告之日起 10 日内, 向中国证监会提交验资报告, 办理基金备案手续 自中国证监会书面确认之日起, 基金备案手续办理完毕, 基金合同生效 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告 基金合同生效前, 投资人的认购款项只能存入专用账户, 任何人不得动用 认购资金在募集期形成的利息在基金合同生效后折成投资人认购的基金份额, 归投资人所有 利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准 2 基金募集失败如果募集期限届满, 未满足募集生效条件, 基金管理人应当承担下列责任 : (1) 以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 ; (2) 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项, 并加计银行同期存款利息 (3) 如基金募集失败, 基金管理人 基金托管人及销售机构不得请求报酬 基金管理人 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担 3 如遇突发事件, 以上基金募集期的安排可以适当调整 ( 十 ) 认购方式与费率 1 基金面值本基金基金份额初始面值为人民币 1.00 元, 按初始面值发售 2 募集期利息的处理方式认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有, 其中利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准 2

8 3 认购费率本基金不收取认购费用 4 本基金认购份额的计算方法如下: 认购份额 = ( 认购金额 + 认购金额利息 ) / 基金份额初始面值认购份额的计算保留到小数点后 2 位, 小数点 2 位以后的部分四舍五入, 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担 例一 : 假定某投资者投资 10,000 元认购本基金, 认购金额在募集期产生的利息为 3 元 则其可得到的认购份额计算如下 : 认购份额 =(10, )/1.00=10,003 份即投资者投资 10,000 元认购本基金, 可得到 10,003 份基金份额 ( 含利息折份额部分 ) 本基金根据投资者认购 申购本基金的金额, 对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用, 因此形成不同的基金份额类别 本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额, 两类基金份额单独设置基金代码, 并分别公布每万份基金净收益 七日年化收益率和运作期年化收益率 二 发售方式及相关规定 1 本基金在发售期内面向投资者发售 2 认购原则和认购限额 (1) 本基金认购采用金额认购方式 (2) 投资者认购前, 需按销售机构规定的方式备足认购的资金 (3) 投资者在认购期内可以多次认购基金份额, 已确认的认购不允许撤消 (4) 投资者通过销售机构认购, 单个基金帐户单笔最低认购金额为 1000 元, 追加认购每笔最低金额为 1,000 元, 实际操作中, 对最低认购限额及交易级差以各销售机构的具体规定为准 通过本基金管理人电子自助交易系统认购, 每笔最低金额 ( 含认购费 ) 为 1000( 含 1000) 元, 追加认购单笔最低金额为 1000 元, 具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准 通过本基金管理人直销机构认购, 单个基金账户的首次最低认购金额为 100 万元人民币, 追加认购单笔最低金额为 1000 元, 已在直销中心有认 / 申购本公司旗下基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制, 单笔认购 / 追加最低金额为 1,000 元人民币 3

9 (5) 基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制 (6) 投资者在 T 日规定时间内提交的认购申请, 通常可在 T+2 日到原认购网点查询认 购申请的确认情况 ( 一 ) 注意事项 三 个人投资者的开户与认购程序 个人投资者认购基金可以在中国工商银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 交通银行股份有限公司 国泰君安证券股份有限公司 中信证券股份有限公司 中信证券 ( 浙江 ) 有限责任公司 中信建投证券有限责任公司 中信万通证券有限责任公司 申银万国证券股份有限公司 海通证券股份有限公司 中国银河证券股份有限公司 国信证券股份有限公司 渤海证券股份有限公司 北京展恒基金销售有限公司 深圳众禄基金销售有限公司等指定基金销售网点以及工银瑞信电子自助交易系统认购, 认购金额起点为 1,000 元, 如果认购金额在 100 万元 ( 含 100 万元 ) 以上, 还可以选择到直销机构办理 ( 二 ) 发售机构开户与认购办理流程 1 通过直销机构办理个人投资者开户和认购的程序 (1) 业务办理时间基金份额发售日的 9:00 至 16:00( 周六 周日 法定节日不营业 ) (2) 开立基金账户 ( 或账户注册 ) 个人投资者申请开立基金账户时应提交下列材料 : 1) 有效身份证件 ( 身份证 军人证 护照等 ) 及复印件 ; 2) 同名的银行存折或银行卡及加上个人签名的复印件 ; 3) 填妥的 开放式基金账户类业务申请书 ; 4) 申请人签名的风险问卷调查 ; 5) 申请人签名的投资人权益须知 (3) 提出认购申请个人投资者办理认购申请需准备以下资料 : 1) 填妥的 开放式基金交易类业务申请书 ; 2) 本人身份证件 ; 3) 加盖银行受理章的银行付款凭证回单联原件及复印件 ; 4) 基金交易账户卡 4

10 尚未开户的投资者可同时办理开户和认购手续 投资者可在办理认购申请日 (T 日 ) 后的第 2 个工作日 (T+2 日, 下同 ) 起在直销中心打印认购业务确认书 但此次确认是对认购申请的确认, 认购的最终结果要待本基金基金合同生效后才能够确认 (4) 缴款方式通过直销中心认购的个人投资者, 需通过全额缴款的方式缴款, 具体方式如下 : 1) 投资者所填写的票据在汇款用途中必须注明基金账号及购买的基金名称和基金代码, 将足额认购资金汇入本公司直销账户, 并确保认购资金在认购期间当日 17:00 前到账 工银瑞信基金管理有限公司直销账户资料 : 户 名 : 工银瑞信基金管理有限公司 开户银行 : 中国工商银行北京东四支行账号 : 大额支付号 : 个人投资者若未按上述办法划付认购款项, 造成认购无效的, 本公司及直销账户的开户银行不承担任何责任 2) 认购资金在投资者提出认购申请当日 17:00 前未到账, 如果投资者选择资金在申请当日未到账不延期, 则该笔申请作废 ; 如果投资者申请时选择延期, 则当日提交的申请在后五个工作日内有效, 申请受理日期以资金到账日为准 3) 至认购期结束, 以下情况将被视为无效认购, 款项将退往投资者的指定资金结算账户 : a. 个人投资者向指定账户划入资金, 但未办理开户手续或开户不成功的 ; b. 个人投资者向指定账户划入资金, 但未办理认购申请或认购申请未被确认的 ; c. 个人投资者向指定账户划入的认购资金少于其申请的认购金额的 ; d. 其它导致认购无效的情况 2 通过工银瑞信电子自助交易系统办理个人投资者开户和认购的程序 1) 业务办理时间基金份额发售的 24 小时均可进行认购, 但工作日 16:00 之后以及法定节假日的认购申请, 视为下一交易日提交的认购申请 2) 开立基金账户投资者可通过本公司电子自助交易系统中的网上交易系统开立基金账户 ( 汇款交易方式开立的账户需要通过审批 ), 开户时投资者需接受本公司认可的身份验证方式 3) 认购流程 5

11 a. 投资者通过网上交易系统开立账户当日, 使用开户证件号码登录即可进行基金的认购业务 b. 投资者通过本公司电子自助交易系统认购本基金, 相关流程请参照本公司关于网上交易的相关公告 4) 缴款方式 a. 在线支付 : 客户选择在线支付, 提交认购申请后, 按系统提示进行操作, 通过实时支付的方式缴款 b. 汇款支付 : 汇款交易在提交认购申请后, 投资者需通过转账汇款的方式缴款 本公 司汇款交易指定收款账户信息如下 : 账户名称 : 工银瑞信基金管理有限公司开户银行 : 中国工商银行北京东城支行营业部银行账号 : 大额支付协议号 : 通过中国工商银行办理个人投资者开户和认购的程序 (1) 开户 1) 开户时间 : 基金份额发售日的 9:00 17:00( 周六 周日照常营业, 但周六 周日申请视同下一工作日业务处理 ) 2) 开户地点 : 中国工商银行指定的代理 工银瑞信基金管理有限公司基金账户 开户的网点 3) 个人投资者申请开立基金账户必须提供以下资料 : a. 本人有效身份证明原件 ( 身份证 军人证 护照等 ); b. 填妥的 基金账户业务申请表 ; c. 中国工商银行理财金账户卡 牡丹灵通卡 投资者可于 T+2 日以后到中国工商银行指定的代理 工银瑞信基金管理有限公司基金账户 开户的网点办理开户业务确认手续 (2) 认购基金份额发售日的 9:00 17:00, 周六 周日照常营业, 个人投资者可携带以下材料到中国工商银行指定的销售基金业务网点提交认购申请 ( 注 : 周六 周日申请视同下一工作日业务处理 ): 1) 本人有效身份证明原件 ( 身份证 军人证 护照等 ); 6

12 2) 中国工商银行理财金账户卡 牡丹灵通卡 ; 3) 填妥的 基金业务申请表 基金申 / 认购申请表 ; 中国工商银行网上银行和电话银行可同时受理基金的认购业务, 具体情况可通过中国工商银行网站 客户服务电话 (95588) 查询 中国工商银行销售网点接受认购申请后, 当即向投资者提供缴款回执 ; 投资者于本基金基金合同生效后到中国工商银行基金销售网点办理认购业务确认手续 (3) 注意事项 1) 一个投资者只能开立一个基金账户 ; 2) 个人投资者必须本人亲自办理开户和认购手续 ; 3) 个人投资者申请认购基金时不接受现金, 投资者必须预先在用于认购基金的理财金账户卡 牡丹灵通卡中存入足额的资金 ; 4) 个人投资者认购基金申请须在公布的个人投资者认购时间内办理 ; 5) 个人投资者指定的银行存款账户须是中国工商银行牡丹灵通卡或理财金账户卡中的人民币活期存款账户 ; 6) 个人投资者追加认购额必须是 1,000 元的整数倍 ( 含认购费 ); 7) 发行时间等中国工商银行销售详情, 请以中国工商银行公告为准 4 通过兴业银行办理个人投资者开户和认购的程序 (1) 开户及认购的时间 : 基金发售日的 9:00-15:00( 周六 周日和法定节假日不办理 ), 具体时间按照各个网点规定执行 (2) 个人投资者业务流程 1) 开立兴业卡或活期存折在兴业银行办理开放式基金业务, 请事先办妥兴业卡或活期存折, 并存入足额资金 2) 开立基金账户填写兴业银行 基金业务申请单 ( 一式两联 ), 并在申请单上签名 同时提交有效身份证件 ( 身份证 护照 军官证 士兵证等 ) 原件及复印件 兴业卡或活期存折 开户申请经系统成功受理后, 兴业银行将打印 基金业务受理单, 交经办人签字, 并将第二联交投资人 3) 各交易渠道 ( 网点柜面 网上银行 电话银行等 ) 业务委托 1 网点柜面投资人持兴业卡 ( 或活期存折 ) 到营业网点办理开放式基金认购 申购 赎回等业务 7

13 委托, 填写 基金业务委托单 委托成功后, 网点柜员将打印 基金业务受理单, 投资人需签名确认 2 网上银行个人投资者开立基金账户经基金管理公司确认后, 携带本人身份证及开立基金账户的兴业卡或活期存折, 到兴业银行营业网点, 填写 兴业银行网上个人银行服务申请表 并签署 兴业银行网上个人银行服务协议, 为开立基金账户的兴业卡或活期存折开通网上银行基金交易服务 交易成功后, 即可通过互联网登录兴业银行个人网上银行进行开放式基金认购 申购和赎回业务 投资人登录兴业银行个人网上银行, 对开放式基金进行认购 申购 赎回 撤单等业务委托 委托成功后, 可以到兴业银行营业网点请柜员打印 基金业务受理单 并签名确认 3 电话银行兴业银行已经开通 客户服务热线基金业务功能, 个人投资者携带本人身份证及开立基金账户的兴业卡或活期存, 到兴业银行营业网点, 填写 兴业银行全国统一客户服务热线 (95561) 个人服务申请表, 并签订 兴业银行全国统一客户服务热线 (95561) 协议书, 开通客服热线的基金买卖功能 交易开通成功后, 即可拨打兴业银行 客户服务热线进行本基金买卖 投资人拨打 客户服务热线, 对本基金进行认购 申购 赎回 撤单等业务委托 委托成功后, 可以到兴业银行网点请柜员打印 基金业务受理单 并签名确认 4 成交确认在申请委托两天后, 投资人可以凭 基金业务受理单 第二联到网点查询交易确认情况 ; 网上银行客户可以登录网上银行查询交易的确认情况, 也可以凭 基金业务受理单 第二联到网点查询交易确认情况 ; 电话银行客户可以拨打 客户服务热线查询交易的确认情况, 也可以凭 基金业务受理单 第二联到网点查询交易确认情况 5 查询可以凭兴业卡 ( 或活期存折 ) 到网点查询基金基本信息 基金账户信息 交易委托信息 网上银行客户可以在网上个人银行上查询基金基本信息 基金账户信息 交易委托信息 电话银行客户可以拨打 客户服务热线上查询基金基本信息 基金账户信息 交易委托信息等 8

14 (3) 未尽事宜或者若有其他方面的要求, 以兴业银行规定和说明为准 5 通过交通银行股份有限公司北京展恒基金销售有限公司 深圳众禄基金销售有限 公司等其他银行或机构办理个人投资者开户和认购的程序, 以银行或机构各网点的柜台公 告为准 6 通过销售本基金的证券公司办理个人投资者开户和认购的程序以下程序原则上适用于销售本基金的证券公司, 包括国泰君安证券股份有限公司 中信证券股份有限公司 中信证券 ( 浙江 ) 有限责任公司 中信建投证券有限责任公司 中信万通证券有限责任公司 申银万国证券股份有限公司 海通证券股份有限公司 中国银河证券股份有限公司 国信证券股份有限公司 渤海证券股份有限公司 此程序仅供投资者参考, 具体程序以各销售机构的规定为准, 新增销售渠道的认购程序以有关公告为准 (1) 业务办理时间 : 基金发售日的 9:30-15:00( 周六 周日和法定节假日不办理 ) (2) 资金账户的开立 :( 已在该销售券商处开立了资金账户的客户不必再开立该账户 ) 个人投资者申请开立资金账户应提供以下材料 : 1) 填妥的 资金账户开户申请表 ; 2) 本人有效身份证明原件及复印件 ; 3) 营业部指定银行的存折 ( 储蓄卡 ) (3) 基金账户的开立 : 个人投资者申请开立基金账户应提供以下材料 : 1) 填妥的 开户申请表 ; 2) 本人有效身份证件及复印件 ; 3) 在本销售机构开立的资金账户卡 ; 4) 营业部指定银行的存折 ( 储蓄卡 ) (4) 提出认购申请 : 个人投资者在开立资金账户和基金账户并存入足额认购资金后, 可申请认购本基金 个人投资者申请认购本基金应提供以下材料 : 1) 填妥的 认购申请表 ; 2) 本人有效身份证原件及复印件 ; 3) 在本销售机构开立的资金账户卡 投资者还可通过各销售券商的电话委托 自助 / 热自助委托 网上交易委托等方式提交认购申请 (5) 注意事项 : 1) 若有其他方面的要求, 以各销售机构的说明为准 2) 个人投资者需本人亲自到网点办理开户和认购手续 3) 投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码 9

15 基金名称 : 基金代码 : 工银 60 天理财债券 A:485122, 工银 60 天理财债券 B: 投资者提示 (1) 请有意认购本基金的个人投资者尽早向直销机构或销售机构网点索取开户和认购申请表 个人投资者也可从本公司网站 下载有关直销业务表格, 但必须在办理业务时保证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致 (2) 直销机构与销售机构网点的业务申请表不同, 个人投资者请勿混用 四 机构投资者的开户与认购程序 ( 一 ) 注意事项 1 一个机构投资者在本公司只能开设和使用一个基金账户 2 机构投资者认购本基金可以在中国工商银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 交通银行股份有限公司 国泰君安证券股份有限公司 中信证券股份有限公司 中信证券 ( 浙江 ) 有限责任公司 中信建投证券有限责任公司 中信万通证券有限责任公司 申银万国证券股份有限公司 海通证券股份有限公司 中国银河证券股份有限公司 国信证券股份有限公司 渤海证券股份有限公司 北京展恒基金销售有限公司 深圳众禄基金销售有限公司等销售机构指定的基金销售网点认购, 认购金额起点为 1,000 元, 如果认购金额在 100 万元 ( 含 100 万元 ) 以上, 还可到本公司办理 3 投资者不能以现金方式认购在直销机构开户的机构投资者必须指定一个银行账户作为投资基金的唯一结算账户, 今后投资者赎回 分红及无效认 ( 申 ) 购的资金退款等资金结算均只能通过此账户进行 在销售网点认购的机构投资者应指定相应的销售银行结算账户或在券商处开立的资金账户作为投资基金的唯一结算账户 ( 二 ) 发售机构的开户与认购程序 1 通过直销机构办理机构投资者开户和认购的程序 (1) 业务办理时间基金份额发售日的 9:00 至 16:00( 周六 周日 法定节日不营业 ) (2) 开立基金账户机构投资者申请开立基金账户时应提交下列材料 : 1) 填写合格并且加盖单位公章的 开放式基金账户类业务申请书 ( 请注明控股股东及实际受益人 ); 10

16 2) 企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的企业营业执照复印件 ( 事业单位 社会团体或其他单位可使用有权部门的批文 开户证明或登记证书原件及加盖单位公章的复印件 ); 3) 指定银行账户的银行 开户许可证 或 开立银行账户申报表 原件及复印件 ; 4) 加盖公章和法定代表人章的 基金业务授权委托书 ; 5) 法定代表人的有效身份证件 ( 身份证 军人证 护照等 ) 原件及复印件 ; 6) 经办人有效身份证件 ( 身份证 军官证 士兵证 护照等 ) 原件及复印件 ; 7) 预留印鉴卡一式两份 ( 公章 法定代表人章各一枚 ); 8) 加盖单位公章的传真协议一式两份 ; 9) 组织机构代码证原件及复印件 10) 税务登记证原件及复印件 11) 填写合格并且加盖单位公章或预留印鉴的风险调查问卷 机构投资者开户资料的填写必须真实 准确, 否则由此引起的错误和损失, 由投资者自己承担 (3) 提出认购申请机构投资者在直销机构认购应提交以下资料 : 1) 填妥的 开放式基金交易类业务申请书 ; 2) 经办人有效身份证件及复印件 ; 3) 加盖银行受理章的银行付款凭证回单联原件及复印件 ; 4) 基金交易账户卡 尚未办理开户手续的投资者可提供规定的资料将开户与认购一起办理 投资者可自 T +1 日起在直销机构打印认购业务确认书 但此次确认是对认购申请的确认, 认购的最终结果要待本基金基金合同生效后才能够确认 机构投资者通过本公司机构网上交易系统认购应开通机构网上交易功能, 填写并提交以下材料 : (1) 填妥的 开放式基金账户类业务申请书 ( 机构 ) ; (2) 工银瑞信基金管理有限公司网上交易( 机构版 ) 服务协议 机构投资者成功开通网上交易功能后可直接登录本公司机构网上交易系统提交认购申请 网上交易系统在基金份额发售日全天 24 小时均可进行认购, 但工作日 16:00 之后以及法定节假日的认购申请, 视为下一交易日提交的认购申请 网上交易系统的认购申请在工作日 16:00 之后不得撤销 (4) 缴款方式通过直销机构认购的机构投资者, 需通过全额缴款的方式缴款, 具体方式如下 : 11

17 1) 机构投资者所填写的票据在汇款用途中必须注明基金账号及购买的基金名称和基金 代码, 将足额认购资金汇入本公司直销账户, 并确保认购资金在认购期当日 17:00 前到账 工银瑞信基金管理有限公司直销账户资料 : 户 名 : 工银瑞信基金管理有限公司 开户银行 : 中国工商银行北京东四支行账号 : 大额支付号 : 机构投资者若未按上述办法划付认购款项, 造成认购无效的, 本公司及直销账户的开户银行不承担任何责任 2) 认购资金在投资者提出认购申请当日 17:00 前未到账, 如果投资者选择资金在申请当日未到账不延期, 则该笔申请作废 ; 如果投资者申请时选择延期, 则当日提交的申请在后五个工作日内有效, 申请受理日期以资金到账日为准 ; 通过网上交易系统提交的认购申请, 资金当日未到账, 则该笔申请作废 3) 至认购期结束, 以下情况将被视为无效认购, 款项将退往机构投资者的指定资金结算账户 : a. 机构投资者向指定账户划入资金, 但未办理开户手续或开户不成功的 ; b. 机构投资者向指定账户划入资金, 但未办理认购申请或认购申请未被确认的 ; c. 机构投资者向指定账户划入的认购资金少于其申请的认购金额的 ; d. 其它导致认购无效的情况 2 通过中国工商银行办理机构投资者开户和认购的程序 (1) 开户 1) 开户时间 : 基金份额发售日的 9:00-17:00( 周六 周日不营业 ) 2) 开户地点 : 中国工商银行指定的代理 工银瑞信基金管理有限公司基金账户 开户的网点 3) 机构投资者申请开立基金账户必须提供以下材料 : a. 加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件, 事业法人 社会团体或其他组织提供给民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件 ; b. 法定代表人证明书 ; c. 经办人有效身份证明原件 ( 身份证 军人证 护照等 ); d. 法人授权委托书 ; e. 填妥的 基金账户业务申请表 ( 须加盖投资者单位公章 ) 投资者可于 T+2 日以后到中国工商银行指定的代理 工银瑞信基金管理有限公司基金账户 开户的网点办理开户业务确认手续 12

18 (2) 认购基金份额发售日的 9:00-17:00( 周六 周日不营业 ), 机构投资者应携带以下材料到中国工商银行指定的销售基金业务网点提交认购申请 : 1) 中国工商银行客户自助卡 ; 2) 填妥的 基金业务申请表 基金申 / 认购申请表 ( 须加盖预留印鉴 ) 中国工商银行网上银行和电话银行可同时受理基金的认购业务, 具体情况可通过中国工商银行网站 客户服务电话 (95588) 查询 中国工商银行销售网点接受认购申请后, 当即向投资者提供缴款回执 ; 投资者于本基金基金合同生效后到中国工商银行基金销售网点办理认购业务确认手续 (3) 注意事项 1) 一个投资者只能开立一个基金账户 ; 2) 机构投资者在销售网点申请认购基金时, 其指定的银行存款账户必须有足额的认购资金 ; 3) 机构投资者认购基金申请须在公布的机构投资者认购时间内办理 ; 4) 机构投资者指定的银行存款账户须是中国工商银行客户自助卡中的人民币结算账户 ; 5) 发行时间等中国工商银行销售详情, 请以中国工商银行公告为准 3 通过兴业银行办理机构投资者开户和认购的程序 (1) 开户及认购的时间 : 基金发售日的 9:00-15:00( 周六 周日和法定节假日不办理 ), 具体时间按照各个网点规定执行 (2) 机构投资者业务流程 1) 开立机构活期存款账户机构投资者在兴业银行办理开放式基金业务, 请事先在兴业银行开立机构活期存款账户 2) 开立基金账户机构投资者开立基金账户须填写 基金业务申请单 ( 一式两联 ), 经办人员应当在申请单上签名, 并加盖单位公章, 预留印鉴卡 同时提交 : 1 工商行政管理机关颁发的法人营业执照原件及复印件 ( 加盖单位公章 ) 或民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件 ( 加盖单位公章 ) 法人代码证卡原件及复印件 ; 13

19 2 法定代表人证明书及有效身份证件 ( 原件及复印件 ); 3 法定代表人的授权委托书和经办人的有效身份证件 ( 原件及复印件 ); 4 预留印鉴卡 开户申请经系统成功受理后, 该行将打印 基金业务受理单, 交经办人签字, 并将第二联交投资人 3) 业务委托机构投资者到营业网点办理本基金认购 申购 赎回等业务委托, 填写 基金业务委托单 委托成功后, 网点柜员将打印的 基金业务受理单 交经办人签字确认 4) 成交确认机构投资者在申请委托两天后, 凭 基金业务受理单 第二联到网点查询交易确认情况 5) 查询可以凭 基金业务受理单 到网点查询基金基本信息 基金账户信息 交易委托信息 热线服务电话 :95561 (3) 未尽事宜或者若有其他方面的要求, 以兴业银行规定和说明为准 4 通过交通银行股份有限公司 北京展恒基金销售有限公司 深圳众禄基金销售有 限公司等其他银行或机构办理个人投资者开户和认购的程序, 以银行或机构各网点的柜台 公告为准 5 通过销售本基金的证券公司办理机构投资者开户和认购的程序 以下程序原则上适用于销售本基金的证券公司, 包括国泰君安证券股份有限公司 中信证券股份有限公司 中信证券 ( 浙江 ) 有限责任公司 中信建投证券有限责任公司 中信万通证券有限责任公司 申银万国证券股份有限公司 海通证券股份有限公司 中国银河证券股份有限公司 国信证券股份有限公司 渤海证券股份有限公司 仅供投资者参考, 具体程序以各销售机构的规定为准 新增销售渠道的认购程序以有关公告为准 (1) 业务办理时间 : 基金发售日的 9:30-15:00( 周六 周日不受理 ) (2) 开立资金账户 : 机构投资者申请开立机构账户应提供以下材料 : 1) 资金账户开户申请表 ( 加盖机构公章和法定代表人章 ), 已开立了资金账户的客户不必再开立该账户 ; 14

20 2) 企业法人营业执照或其他法人的注册登记证书原件 ( 营业执照或注册登记证书必须在有效期内且已完成上一年度年检 ) 及复印件 ( 加盖机构公章 ); 3) 法定代表人授权委托书 ( 加盖机构公章和法定代表人章 ); 4) 法定代表人证明书 ; 5) 法定代表人身份证件复印件, 法定代表人签发的标准格式的授权委托书 ; 6) 预留印鉴 ; 7) 经办人身份证件及其复印件 ; (3) 开立基金账户 : 机构投资者开立基金账户应提供以下材料 : 1) 开户申请表 ( 加盖机构公章和法定代表人章 ); 2) 经办人身份证件及复印件 ; 3) 授权委托书 ( 加盖机构公章和法定代表人章 ); 4) 销售券商开立的资金账户卡 (4) 提出认购申请 : 机构投资者申请认购本基金应提供以下材料 : 1) 认购申请表 ( 加盖机构公章和法定代表人章 ); 2) 经办人身份证件及复印件 ; 3) 授权委托书 ( 加盖机构公章和法定代表人章 ); 4) 销售券商开立的资金账户卡 投资者还可通过电话委托 自助 / 热自助委托 网上交易等方式提出认购申请 (5) 注意事项 : 1) 若有其他方面的要求, 以销售券商的说明为准 2) 投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码 基金名称 : 基金代码 : 工银 60 天理财债券 A:485122, 工银 60 天理财债券 B: 投资者提示 (1) 请机构投资者尽早向直销机构或销售网点索取开户和认购申请表 投资者也可从本公司网站 下载直销业务申请表格, 但必须在办理业务时保证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致 (2) 直销机构与代理销售网点的业务申请表不同, 机构投资者请勿混用 五 清算与交割 1 基金募集期间募集的资金全部被冻结在本基金募集专户, 在基金募集行为结束前, 任何人不得动用 投资者有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有, 如基金合同生效, 则折算为基金份额计入投资者的账户, 具体份额以注册登记机构的记录为准 15

21 2 本基金权益登记由注册登记机构在基金合同生效后完成 ( 一 ) 基金管理人 六 本次募集当事人及中介机构 名 称 : 工银瑞信基金管理有限公司 办公地址 : 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 8 层 住 所 : 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 法定代表人 : 李晓鹏成立时间 :2005 年 6 月 21 日全国统一客户服务电话 : 传真 : 联系人 : 朱碧艳 ( 二 ) 基金托管人 名称 : 兴业银行股份有限公司注册地址 : 福州市湖东路 154 号办公地址 : 上海市江宁路 168 号法定代表人 : 高建平成立时间 :1988 年 8 月 26 日注册资本 : 亿元人民币托管部门联系人 : 刘峰电话 : 传真 : ( 三 ) 销售机构 1 直销机构 名 称 : 工银瑞信基金管理有限公司 办公地址 : 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 8 层 注册地址 : 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 法定代表人 : 李晓鹏 16

22 传真 : 联系人 : 张睿智联系电话 : 公司网站 : 2 销售机构 (1) 中国工商银行股份有限公司注册地址 : 中国北京复兴门内大街 55 号办公地址 : 中国北京复兴门内大街 55 号法定代表人 : 姜建清客户服务电话 :95588( 全国 ) 网址 : (2) 兴业银行股份有限公司注册地址 : 福州市湖东路 154 号地址 : 上海市江宁路 168 号法定代表人 : 高建平联系人 : 刘玲客服电话 :95561 网址 : (3) 交通银行股份有限公司住所 : 上海市浦东新区银城中路 188 号法定代表人 : 胡怀邦电话 :(021) 传真 :(021) 联系人 : 曹榕客户服务电话 :95559 网址 : (4) 国泰君安证券股份有限公司注册地址 : 上海市浦东新区商城路 618 号办公地址 : 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层法定代表人 : 祝幼一 17

23 联系人 : 芮敏祺电话 : 传真 : 客户服务热线 : 公司网站 : (5) 中信证券股份有限公司注册地址 : 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层办公地址 : 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦法定代表人 : 王东明电话 : 联系人 : 陈忠公司网址 : (6) 中信证券 ( 浙江 ) 有限责任公司公司注册地址 : 浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 层公司办公地址 : 浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 层法人代表 : 沈强联系人 : 丁思聪联系电话 : 公司网站 : 客户服务中心电话 : (7) 中信建投证券股份有限公司注册地址 : 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址 : 北京市东城区朝阳门内大街 188 号法定代表人 : 王常青开放式基金咨询电话 : 开放式基金业务传真 :(010) 联系人 : 魏明公司网址 : (8) 中信万通证券有限责任公司注册地址 : 青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层 ( 室 ) 18

24 办公地址 : 青岛市东海西路 28 号法定代表人 : 史洁民联系电话 : 传真 : 联系人 : 刘光明公司网址 : 客户咨询电话 : (9) 申银万国证券股份有限公司注册地址 : 上海市常熟路 171 号办公地址 : 上海市常熟路 171 号法定代表人 : 丁国荣电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (10) 海通证券股份有限公司注册地址 : 上海市淮海中路 98 号办公地址 : 上海市广东路 689 号法定代表人 : 王开国客户服务热线 : 公司网址 : (11) 中国银河证券股份有限公司注册地址 : 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座办公地址 : 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座法定代表人 : 顾伟国联系人 : 李洋电话 :(010) 公司网址 : (12) 国信证券股份有限公司注册地址 : 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 19

25 办公地址 : 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层法人代表人 : 何如基金业务联系人 : 齐晓燕联系电话 : 传真 : 全国统一客户服务电话 :95536 公司网址 : (13) 渤海证券股份有限公司注册地址 : 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室办公地址 : 天津市南开区宾水西道 8 号法定代表人 : 杜庆平联系人 : 王兆权联系电话 : 传真 : 客户服务电话 : 网址 : (14) 北京展恒基金销售有限公司注册地址 : 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号办公地址 : 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层法定代表人 : 闫振杰联系人 : 张晶晶联系电话 : 客服电话 : 传真 : 网址 : (15) 深圳众禄基金销售有限公司注册地址 : 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I J 单元办公地址 : 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I J 单元法定代表人 : 薛峰联系人 : 汤素娅 20

26 联系电话 : 传真 : 客户服务电话 : 网址 : 及 基金管理人可根据 中华人民共和国证券投资基金法 证券投资基金运作管理办法 证券投资基金销售管理办法 和本基金基金合同等的规定, 选择其他符合要求的机构代理销售本基金, 并及时履行公告义务 ( 四 ) 注册登记机构 名称 : 工银瑞信基金管理有限公司注册地址 : 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦注册登记业务办公地址 : 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 7 层法定代表人 : 李晓鹏全国统一客户服务电话 : 传真 : 联系人 : 朱辉毅 ( 五 ) 律师事务所及经办律师名称 : 上海市源泰律师事务所住所 : 上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼办公地址 : 上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼负责人 : 廖海电话 :(021) 传真 :(021) 经办律师 : 刘佳 张兰 ( 六 ) 会计师事务所及经办注册会计师名称 : 安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 住所 : 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城, 东三办公楼 16 层办公地址 : 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城, 东三办公楼 16 层执行事务人 : 吴港平经办注册会计师 : 李慧民, 王珊珊联系电话 :(010)

27 传真 :(010) 联系人 : 王珊珊 工银瑞信基金管理有限公司 二〇一三年一月十四日 22