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1 上海银行股份有限公司 ( 股票代码 :601229) 第三季度报告二〇一七年十月

2 一重要提示 1.1 本公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本公司董事会五届三次会议于 10 月 27 日审议通过了关于上海银行股份有限公司 2017 年第三季度报告的议案会议应出席董事 17 人, 实际出席董事 14 人, 其中陈戌源非执行董事委托叶峻非执行董事李朝坤非执行董事委托庄喆非执行董事黄旭斌非执行董事委托应晓明非执行董事代为出席并就会议议题进行表决本公司 3 名监事列席了本次会议 1.3 本季度报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计 1.4 除特别说明外, 本季度报告所载财务资料为本公司及所属子公司 ( 统称本集团 ) 数据, 以人民币列示 1.5 本公司董事长金煜行长胡友联副行长兼首席财务官施红敏财务机构负责人周宁保证本季度报告中财务报表的真实准确完整 1

3 二公司基本情况 2.1 主要会计数据和财务指标项目本报告期末 9 月 30 日上年度末 12 月 31 日本报告期末比上年度末增减资产总额 1,759,998,933 1,755,371, % 归属于母公司股东的净资产 124,185, ,769, % 归属于母公司股东的每股净资产 ( 元 ) % 项目本报告期 1-9 月上年同期 1-9 月本报告期比上年同期增减营业收入 24,426,595 26,419, % 归属于母公司股东的净利润 11,657,574 10,911, % 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 11,573,919 10,826, % 经营活动产生的现金流量净额 -86,613, ,919, % 年化平均资产收益率 0.88% 0.94% 下降 0.06 个百分点年化加权平均净资产收益率 12.90% 14.86% 下降 1.96 个百分点基本每股收益 ( 元 ) % 稀释每股收益 ( 元 ) % 注 : 根据企业会计准则第 34 号 -- 每股收益的规定, 发行在外普通股或潜在普通股的数量因派发股票股利公积金转增资本拆股而增加或因并股而减少, 但不影响所有者权益金额的, 应当按调整后的股数重新计算各列报期间的每股收益本公司 7 月以资本公积向全体股东每股转增 0.3 股, 因此各比较期间归属于母公司股东的每股净资产每股收益按调整后的股数重新计算 2.2 非经常性损益项目和金额非经常性损益项目 1-9 月非流动资产处置损益 1,644 其他净损益 114,243 非经常性损益的所得税影响数 -29,913 非经常性损益项目净额 85,974 其中 : 影响母公司净利润的非经常性损益 83,655 影响少数股东净利润的非经常性损益 2,319 注 : 根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 (2008 年修订 ) 规定计算 2

4 2.3 截至报告期末的普通股股东总数前 10 名普通股股东前 10 名无限售条件的普通股股东的持股情况单位 : 股报告期末普通股股东总数 ( 户 ) 161,956 前 10 名普通股股东持股情况股东名称期末持股数量比例 (%) 持有有限售条件股份数量质押或冻结情况股份状态上海联和投资有限公司 1,038,229, ,038,229,815 无 - 国有法人数量股东性质西班牙桑坦德银行有限公司 (BANCO SANTANDER,S.A.) 上海国际港务 ( 集团 ) 股份有限公司 505,856, ,856,000 无 - 境外法人 505,856, ,856,000 无 - 国有法人中国建银投资有限责任公司 377,649, ,649,870 无 - 国有法人中船国际贸易有限公司 318,552, ,552,087 无 - 国有法人中国平安人寿保险股份有限公司 - 万能 - 个险万能 272,409, 无 - TCL 集团股份有限公司 261,925, ,925,139 无 - 境内非国有法人境内非国有法人上海商业银行有限公司 210,756, ,756,000 无 - 境外法人上海市黄浦区国有资产总公司 151,285, ,285,794 无 - 国有法人上海汇鑫投资经营有限公司 148,478, ,478,911 无 - 国有法人前 10 名无限售条件的普通股股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股数量种类股份种类及数量数量中国平安人寿保险股份有限公司 - 万能 - 个险万能中国国际金融香港资产管理有限公司 - 客户资金中国工商银行股份有限公司 - 中证上海国企交易型开放式指数证券投资基金 272,409,110 人民币普通股 272,409,110 23,426,118 人民币普通股 23,426,118 17,305,914 人民币普通股 17,305,914 香港中央结算有限公司 6,918,224 人民币普通股 6,918,224 中国工商银行 - 上证 50 交易型开放式指数证券投资基金贝莱德 ( 新加坡 ) 有限公司 -ISHARES 安硕富时 A50 中国指数 ETF( 交易所 ) 中国建设银行股份有限公司 - 鹏华中证银行指数分级证券投资基金 6,831,870 人民币普通股 6,831,870 3,447,582 人民币普通股 3,447,582 2,901,550 人民币普通股 2,901,550 3

5 中国建设银行股份有限公司 - 信诚优胜精选混合型证券投资基金中国建设银行 - 上证 180 交易型开放式指数证券投资基金 2,680,000 人民币普通股 2,680,000 2,307,360 人民币普通股 2,307,360 郑伟康 2,010,715 人民币普通股 2,010,715 上述股东关联关系或一致行动的说明本公司前十名股东间不存在关联关系或一致行动人 2.4 资本充足率项目 9 月 30 日 12 月 31 日增减核心一级资本净额 123,941, ,545,041 8,396,113 一级资本净额 123,952, ,555,644 8,397,298 资本净额 146,490, ,684,201 9,806,583 风险加权资产 1,104,216,477 1,037,999,210 66,217,267 核心一级资本充足率 11.22% 11.13% 上升 0.09 个百分点一级资本充足率 11.23% 11.13% 上升 0.10 个百分点资本充足率 13.27% 13.17% 上升 0.10 个百分点 2.5 杠杆率根据商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) ( 中国银监会令 2015 年第 1 号 ) 计算的本集团杠杆率信息如下 : 项目 9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日一级资本净额 123,952, ,550, ,499, ,555,644 调整后的表内外资产余额 1,903,622,921 1,856,583,389 1,923,061,591 1,898,546,343 杠杆率 6.51% 6.49% 6.21% 6.09% 2.6 流动性覆盖率项目 9 月 30 日合格优质流动性资产 190,346,667 未来 30 天现金净流出量 145,260,170 流动性覆盖率 % 4

6 2.7 资产质量分析五级分类 9 月 30 日 12 月 31 日金额占比金额占比正常类 607,983, % 535,550, % 关注类 13,743, % 11,951, % 次级类 1,804, % 1,532, % 可疑类 4,146, % 3,711, % 损失类 1,281, % 1,254, % 客户贷款和垫款总额 628,957, % 553,999, % 贷款损失准备 19,746,294 16,602,775 不良贷款率 1.15% 1.17% 拨备覆盖率 % % 贷款拨备率 3.14% 3.00% 注 : 尾差为四舍五入原因造成 2.8 经营情况讨论与分析营业收入趋势向好, 盈利稳定增长 1-9 月, 归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增长 6.84%; 归属于母公司股东的每股净资产元, 较上年末增加 1.08 元 ; 基本每股收益为 1.49 元, 年化平均资产收益率为 0.88%, 年化加权平均净资产收益率为 12.90% 第三季度, 本集团实现营业收入亿元, 较第二季度环比增长 25.31% 业务发展稳健增长, 结构不断优化 9 月末, 本集团资产总额 17, 亿元, 较上年末增长 0.26%, 较 6 月末增长 2.84% 客户存款余额 9, 亿元, 较上年末增长 6.79%, 占负债比重较上年末提高 3.64 个百分点客户贷款和垫款总额 6, 亿元, 较上年末增长 13.53%, 其中, 个人贷款和垫款 ( 含信用卡 ) 占比 23.88%, 较上年末提升 2.38 个百分点资产质量稳定提升, 拨备覆盖水平提高 9 月末, 本集团不良贷款余额亿元, 较上年末增加 7.34 亿元 ; 不良贷款率为 1.15%, 较上年末下降 0.02 个百分点 ; 拨备覆盖率为 %, 较上年末提高个百分点资本实力增强, 资本充足水平良好 9 月末, 本集团资本充足率为 13.27%, 较上年末提高 0.10 个百分点 ; 核心一级资本充足率为 11.22%, 较上年末提高 0.09 个百分点 5

7 三重要事项 3.1 主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用会计报表中, 变化幅度超过 30% 以上的主要项目及原因 : 项目存放同业及其他金融机构款项以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 9 月 30 日 12 月 31 日增减变动原因分析 38,222,863 17,931, % 存放同业款项增加 12,619,871 7,145, % 交易性债券投资规模增加买入返售金融资产 13,445,672 19,257, % 买入返售债券规模减少应收款项类投资 133,875, ,323, % 应收款项类投资规模减少长期股权投资 399,351 18, % 新设联营企业递延所得税资产 6,763,844 5,032, % 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债资产公允价值变动及资产减值准备可抵扣暂时性差异增加 425, , % 债券卖空业务规模增加应交税费 3,092,028 2,103, % 应交企业所得税和应交增值税增加其他负债 5,010,487 3,389, % 代付业务款项增加股本 7,805,785 6,004, % 资本公积转增股本其他综合收益 256, , % 外币财务报表折算损失和可供出售类金融资产公允价值变动损益减少项目 1-9 月 1-9 月增减变动原因分析投资净收益 7,065,368 1,340, % 当期基金投资分红收益增加公允价值变动净 ( 损失 )/ 收益 -3,617, , % 汇兑净收益 /( 损失 ) 2,254, ,604 不适用当期衍生金融工具估值损失增加当期外币货币性项目汇兑差额增加税金及附加 256, , % 营改增影响其他业务支出 8,927 15, % 其他业务支出减少营业外支出 9,066 24, % 当期捐赠支出及核销应收款支出减少所得税费用 401,284 1,589, % 当期应税收入下降其他综合收益的税后净额 -233,038 47, % 6 可供出售金融资产公允价值变动损益减少及汇率波动影响境外子公司报表折算差额

8 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 (1) 非公开发行优先股 7 月, 中国银监会上海监管局批复同意本公司本次非公开发行优先股方案 8 月, 本公司收到中国证监会出具的中国证监会行政许可申请受理通知书, 中国证监会依法对本公司提交的上海银行股份有限公司非公开发行优先股核准行政许可申请材料进行了审查, 认为本公司非公开发行优先股的申请材料齐全, 符合法定形式, 决定对该行政许可申请予以受理 2017 年 9 月 11 日, 中国证监会向本公司出具中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书 ( 号 ), 根据要求, 本公司及相关中介机构对反馈意见涉及的事项进行了补充说明及核查, 并向中国证监会进行了反馈 10 月 20 日, 中国证监会发行审核委员会对本公司非公开发行优先股的申请进行了审核根据审核结果, 本公司本次非公开发行优先股的申请获得审核通过 (2) 发行人民币减记型合格二级资本债券本公司拟发行不超过人民币 200 亿元 ( 含 ) 的减记型合格二级资本债券, 进一步补充二级资本优化资本结构, 促进业务稳健发展本公司董事会四届二十一次会议度股东大会分别于 4 月 21 日和 6 月 23 日审议通过本公司发行人民币减记型合格二级资本债券的相关议案本公司已向监管机构提出发行申请, 尚待监管机构核准后方可发行 3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 3.4 报告期内现金分红政策的执行情况本公司度利润分配方案已经度股东大会审议通过, 以方案实施前的公司总股本 6,004,450,000 股为基数, 向全体股东每股派发现金红利 0.5 元 ( 含税 ), 以资本公积金向全体股东每股转增 0.3 股, 共计派发现金红利 3,002,225,000 元, 转增 1,801,335,000 股股权登记日为 7 月 19 日, 除权 ( 息 ) 日为 7 月 20 日, 现金红利发放日为 7 月 20 日, 转增股本上市日为 7 月 21 日, 该方案已实施完毕 3.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用董事长 : 上海银行股份有限公司董事会 7 10 月 27 日

9 四附录按中国会计准则编制的财务报表编制单位 : 上海银行股份有限公司合并及公司资产负债表 9 月 30 日上海银行股份有限公司第三季度报告本集团本行 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 资产 : 现金及存放中央银行款项 138,451, ,037, ,080, ,673,595 存放同业及其他金融机构款项 38,222,863 17,931,224 37,243,768 17,280,322 拆出资金 90,132,269 97,739,416 82,166,113 93,270,864 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 12,619,871 7,145,338 12,036,888 6,473,922 衍生金融资产 1,330,669 1,361,893 1,317,706 1,359,328 买入返售金融资产 13,445,672 19,257,167 10,797,329 13,690,657 应收利息 7,754,773 7,354,580 7,634,107 7,230,997 发放贷款和垫款 609,211, ,396, ,772, ,846,814 可供出售金融资产 429,479, ,146, ,005, ,504,759 持有至到期投资 261,665, ,540, ,467, ,540,182 应收款项类投资 133,875, ,323, ,266, ,816,418 长期股权投资 399,351 18,423 4,251,133 3,870,724 固定资产 4,419,622 4,449,419 4,332,302 4,356,886 无形资产 514, , , ,819 递延所得税资产 6,763,844 5,032,889 6,730,750 4,992,007 其他资产 11,712,298 11,057,491 11,461,690 10,847,845 资产总计 1,759,998,933 1,755,371,102 1,738,065,115 1,738,322,139 8

10 本集团本行 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 负债 : 向中央银行借款 80,105, ,590,000 80,000, ,500,000 同业及其他金融机构存放款项 294,477, ,015, ,691, ,326,170 拆入资金 52,399,339 49,370,879 50,578,653 48,156,575 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 425, , , ,656 衍生金融负债 1,349,663 1,520,235 1,316,440 1,472,837 卖出回购金融资产款 64,492,979 91,351,541 64,279,229 91,137,791 吸收存款 906,731, ,073, ,667, ,964,770 应付职工薪酬 2,566,110 2,459,595 2,441,848 2,313,810 应交税费 3,092,028 2,103,423 3,047,642 2,066,726 应付利息 16,685,738 15,849,413 16,536,632 15,722,175 已发行债务证券 207,997, ,080, ,082, ,346,179 递延所得税负债 47,915 40, 其他负债 5,010,487 3,389,978 4,830,138 3,262,215 负债合计 1,635,380,719 1,639,152,488 1,614,897,808 1,623,576,904 9

11 本集团本行 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 股东权益 : 股本 7,805,785 6,004,450 7,805,785 6,004,450 资本公积 28,452,203 30,253,538 28,452,203 30,253,538 其他综合收益 256, ,194 (6,532) 124,620 盈余公积 26,435,300 22,227,344 26,435,300 22,227,344 一般风险准备 25,756,690 21,245,093 25,630,000 21,130,000 未分配利润 35,478,400 35,542,604 34,850,551 35,005,283 归属于母公司股东权益合计 124,185, ,769, ,167, ,745,235 少数股东权益 433, , 股东权益合计 124,618, ,218, ,167, ,745,235 负债及股东权益总计 1,759,998,933 1,755,371,102 1,738,065,115 1,738,322,139 董事长 : 金煜行长 : 胡友联副行长兼首席财务官 : 施红敏财务机构负责人 : 周宁 10

12 编制单位 : 上海银行股份有限公司合并及公司利润表 1-9 月本集团本行 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 24,426,595 26,419,222 23,799,243 25,798,051 利息净收入 14,032,531 20,047,764 13,681,563 19,765,607 利息收入 44,000,880 45,714,267 43,405,414 45,277,150 利息支出 (29,968,349) (25,666,503) (29,723,851) (25,511,543) 手续费及佣金净收入 4,616,923 4,506,929 4,390,219 4,197,911 手续费及佣金收入 4,923,537 4,886,991 4,695,616 4,577,105 手续费及佣金支出 (306,614) (380,062) (305,397) (379,194) 投资净收益 7,065,368 1,340,928 7,116,796 1,310,822 公允价值变动净 ( 损失 )/ 收益 (3,617,268) 775,140 (3,649,491) 768,340 汇兑净收益 /( 损失 ) 2,254,866 (324,604) 2,187,838 (313,602) 其他业务收入 74,175 73,065 72,318 68,973 二营业支出 (12,493,673) (14,009,898) (11,991,058) (13,748,011) 营业税金及附加 (256,065) (691,265) (254,664) (681,083) 业务及管理费 (5,764,327) (5,570,962) (5,543,710) (5,355,661) 资产减值损失 (6,464,354) (7,732,015) (6,183,822) (7,695,686) 其他业务支出 (8,927) (15,656) (8,862) (15,581) 三营业利润 11,932,922 12,409,324 11,808,185 12,050,040 11

13 加 : 营业外收入 124, , , ,478 减 : 营业外支出 (9,066) (24,724) (8,529) (23,447) 四利润总额 12,048,809 12,531,176 11,911,283 12,148,071 减 : 所得税费用 (401,284) (1,589,173) (355,834) (1,503,990) 五净利润 11,647,525 10,942,003 11,555,449 10,644,081 归属于母公司股东的净利润 11,657,574 10,911,430 11,555,449 10,644,081 少数股东损益 (10,049) 30, 六其他综合收益的税后净额 (233,038) 47,198 (131,152) 37,398 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (239,382) 50,811 (131,152) 37,398 以后将重分类进损益的其他综合收益 - 可供出售金融资产公允价值变动损益 (50,130) 954 (131,152) 37,398 - 外币财务报表折算差额 (189,252) 49, 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 6,344 (3,613) - - 七综合收益总额 11,414,487 10,989,201 11,424,297 10,681,479 归属于母公司股东的综合收益总额 11,418,192 10,962,241 11,424,297 10,681,479 归属于少数股东的综合收益总额 (3,705) 26, 八每股收益基本和稀释每股收益 ( 人民币元 ) 董事长 : 金煜行长 : 胡友联副行长兼首席财务官 : 施红敏财务机构负责人 : 周宁 12

14 编制单位 : 上海银行股份有限公司合并及公司现金流量表 1-9 月本集团本行项目 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一经营活动产生的现金流量 : 存放同业及其他金融机构款项净减少额 - 30,391,622-25,286,200 买入返售金融资产净减少额 2,918,166 11,401, 向中央银行借款净增加额 - 36,682,829-36,700,000 同业及其他金融机构存放款项净增加额 12,461,441-12,365,091 - 拆入资金净增加额 2,582,674 13,240,270 1,976,292 13,811,067 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债款项净增加额 117,211 6,498, ,211 6,498,366 卖出回购金融资产款净增加额 - 46,294,804-46,081,054 客户存款净增加额 57,657,852 58,111,013 54,703,047 54,284,648 收取的利息 24,301,525 23,446,395 23,727,612 23,111,197 收取的手续费及佣金 5,224,708 4,881,412 5,000,482 4,571,526 收到其他与经营活动有关的现金 2,408,858 3,675,653 2,258,793 3,558,173 经营活动现金流入小计 107,672, ,623, ,148, ,902,231 存放中央银行款项净增加额 (1,909,564) (9,461,439) (1,823,739) (11,632,005) 存放同业及其他金融机构款项净增加额 (15,210,448) - (15,222,189) - 拆出资金净增加额 (6,285,650) (7,079,523) (6,196,072) (7,539,842) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额 (5,416,823) (2,135,889) (5,514,557) (2,053,589) 客户贷款及垫款净增加额 (76,528,156) (16,062,247) (75,392,953) (13,016,232) 13

15 向中央银行借款净减少额 (30,485,000) - (30,500,000) - 同业及其他金融机构存放款项净减少额 - (64,703,784) - (64,718,357) 卖出回购金融资产款净减少额 (26,858,563) - (26,858,563) - 支付的利息 (22,810,610) (20,000,513) (22,614,344) (19,927,796) 支付的手续费及佣金 (306,615) (434,626) (305,397) (433,759) 支付给职工以及为职工支付的现金 (3,669,975) (3,654,408) (3,503,748) (3,628,911) 支付的各项税费 (3,281,360) (4,609,793) (3,237,799) (4,500,989) 支付其他与经营活动有关的现金 (1,523,249) (1,561,447) (1,239,105) (994,734) 经营活动现金流出小计 (194,286,013) (129,703,669) (192,408,466) (128,446,214) 经营活动 ( 支付 )/ 产生的现金流量净额 (86,613,578) 104,919,760 (92,259,938) 85,456,017 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 689,228, ,073, ,144, ,073,485 取得投资收益收到的现金 27,689,909 22,116,484 27,707,625 22,028,434 处置长期资产收回的现金 10,283 1,937 10,283 1,760 投资活动现金流入小计 716,929, ,191, ,862, ,103,679 投资支付的现金 (608,991,050) (1,149,989,795) (604,876,734) (1,131,295,334) 取得子公司及其他营业单位支付的现金 (380,000) - (380,000) - 购建长期资产支付的现金 (433,366) (479,732) (429,201) (462,246) 投资活动现金流出小计 (609,804,416) (1,150,469,527) (605,685,935) (1,131,757,580) 投资活动产生 /( 使用 ) 的现金流量净额 107,124,772 (210,277,621) 110,176,794 (191,653,901) 三筹资活动产生的现金流量 : 发行债务证券收到的现金 385,346, ,426, ,377, ,452,797 筹资活动现金流入小计 385,346, ,426, ,377, ,452,797 14

16 偿还发行债务证券本金支付的现金 (414,129,902) (169,893,055) (412,430,000) (167,250,000) 偿付发行债务证券利息支付的现金 (525,438) (2,811,746) (506,027) (2,765,223) 分配股利支付的现金 (2,980,040) (40,682) (2,967,378) (35,581) 筹资活动现金流出小计 (417,635,380) (172,745,483) (415,903,405) (170,050,804) 筹资活动 ( 使用 )/ 产生的现金流量净额 (32,288,422) 89,681,127 (33,526,007) 90,401,993 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 (438,980) 531,154 (275,706) 410,112 五现金及现金等价物净减少额 (12,216,208) (15,145,580) (15,884,857) (15,385,779) 加 : 期初现金及现金等价物余额 83,954, ,071,981 79,959,462 97,799,730 六期末现金及现金等价物余额 71,738,690 86,926,401 64,074,605 82,413,951 董事长 : 金煜行长 : 胡友联副行长兼首席财务官 : 施红敏财务机构负责人 : 周宁 15

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属