1.投信投顧封面-1
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- 块 松
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1 共同基金銷售 熟知KYC KYP 與客戶共贏 關鍵資訊 2016 年 12 月修訂版 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會 編印
2 KYC KYP contents
3 KYC KYP
4 KYC KYP
5 KYC KYP ETF ETF ETF ETF ETF www. sitca.org.tw
6 KYC KYP Know your customers, KYCKnow your product, KYPKYC KYP KYC KYP KYC KYP 投信投顧公會 05
7 KYC KYP
8 KYC KYP
9 KYC KYP
10 KYC KYP 8 9 投信投顧公會第五屆公益監事 09
11 KYC KYP 壹基金銷售不求人 : 基金概念一把抓 A B YT 10
12 KYC KYP 1 基金產業結構超入門圖解 93 11
13 KYC KYP 基金產業完全圖解 主管機關 : 金管會 自律機構 : 投信公司 總代理人 境內基金 : 保管資產 保管資產境外基金 : 銷售機構 購買基金前應注意 : 客戶 銷售機構資格條件 : 須符合投信投顧法及相關子法所定資格 12 銷售機構銷售基金前應行事項 選擇基金應注意 : KYP Know Your Product KYC Know Your Customer
14 共同基金銷售關鍵資訊 熟知KYC KYP 與客戶共贏 對基金業者應該有的基本認識 境內基金業者 名稱 投信公司 角色 發行並操作公募或私募基金 法源 投信投顧法 證券投資信託基金管理辦法等 註冊地 架構 由境內基金業者在我國註冊發行 由投信公司 保管銀行訂立信託契約 由投信公司發行受益憑證管理基金 保管銀行負責保管基 金資產 投資人則為受益憑證所有人 投信公司辦理受益憑證的募集發行 銷售等業務人員 依據證券投資信託事業負責人與業務人員 管理規則第6-1條規定 須符合下列資格之一 1. 符合證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則所定的證券投資分析人員資格 2. 經投信投顧公會委託機構舉辦的證券投資信託及顧問事業的業務員測驗合格 從業人員 資格 3. 經中華民國證券商業同業公會委託機構舉辦的證券商高級業務員測驗合格 或已取得原證券主 管機關核發的證券商高級業務員測驗合格證書 4. 曾擔任國內 國外基金經理人工作經驗1年以上 5. 經中華民國信託業商業同業公會或其認可金融專業訓練機構舉辦的信託業務專業測驗合格者 並經投信投顧公會委託機構舉辦的投信投顧法規測驗合格 6. 經教育部承認的國內外大學以上學校畢業或具有同等學歷 擔任證券 期貨機構或信託業的業 務人員3年以上 主管機構 金管會 公會組織 投信投顧公會 境外基金業者 名稱 投信公司 投顧公司 證券經紀商 銀行 信託業 角色 擔任境外基金機構在臺的總代理人或銷售機構 法源 投信投顧法 境外基金管理辦法等 註冊地 境外基金登記註冊地在我國以外地區 由國外基金公司發行 經金管會核准後可在國內銷售 總 代理人及銷售機構則由在我國註冊登記的公司擔任 架構 多採公司制發行基金 基金本身即登記為公司 發行股份由投資人購買公司的股份 並行使公司 組織中的各項權利 基金資產則委託資產管理公司管理及運作 從業人員 資格 境外基金業者辦理境外基金的募集 銷售業務 依據證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規 則第5條規定 須符合相關資格 同境內基金從業人員資格 主管機構 金管會 公會組織 投信投顧公會 13
15 KYC KYP 什麼是非法基金業者? 6 16 認識國內基金產業的成員 5 14
16 KYC KYP Offshore fund 15
17 KYC KYP 投資人最想問的問題 Q1 到底境內基金與境外基金有何不同? 5 Offshore fund 境內基金 境外基金超級比一比 Q2 境外基金與海外基金的差異何在? Onshore vs. Offshore Overseas vs. Domestic 16
18 KYC KYP Q3 如果境外基金公司倒閉了, 投資人該怎麼辦? Q4 專案核准豁免衍生性商品部位限制的意義與風險為何? UCITS 17
19 KYC KYP 法令規定上對於共同基金的管理有哪些要求, 以加強對投資人的保障? Q5 10% 10% 5 30% 21 1 分散投資 2 資產獨立 18
20 KYC KYP A A A A A 5 A 10 3 防止利益衝突 4 資訊透明 19
21 KYC KYP 購買非法基金風險加倍 人員專業要求 20
22 KYC KYP 判斷合法 非法銷售機構的 3 個原則 3 原則 2 原則 1 org.tw www. fundclear.com.tw 原則 3 向金管會或司法機關檢舉的方式?
23 KYC KYP 查詢合法投信公司及總代理業者的 3 個步驟 Step 1 Step 2 Step 3 查詢是否為臺灣合法銷售基金的 3 個步驟 Step 1 查詢是否為合法基金銷售機構的 3 個步驟 Step 2 Step 3 tw Step 1 Step 2 Step 3 22
24 KYC KYP 2 看圖了解基金的種類 9 1,
25 KYC KYP 基金的分類 1. 2.absolute return 1 3.total return 3 5 依投資 標的 區分依投資 區域 區分 依 設立型態 而衍生的基金依投資 目標 區分 24
26 KYC KYP 搞懂基金名稱後面的英文涵義 Share Class A B C I acc dis md hdg 1. 25
27 KYC KYP ➊ AC BC2Y ➋ AA accct A Dis A distbbxd ➌ 2. I Institution 26
28 KYC KYP 投資基金看得見與看不見的成本 1.5% 2 CDSC,Contingent Deferred Sales Charges Sales Charge A 1 2% 1.5% 2.5 3% 3 4 或有遞延銷售手續費 的費率舉例說明 1 4% 1 2 3% 2 3 2% 3 4 1% 4 0% 4 27
29 KYC KYP 3 Redemption Fee 0.5% 1% 進階說明 0.5 1% 4 Switch Charge 或 Transaction Fee 5,000 5 Short-term Trading Fee Anti-dilution Fee 28
30 KYC KYP 7 Bank's Custody Fee 2 0.2% % Management Fee 各類型基金經理費收取標準概況 ( 年率 ) % % % % % % % Lipper 29
31 KYC KYP NAV 2 Custodian Fee 0.1.3% 3 Administration FeeMaintenance Fee Service Fee ➊ 30
32 KYC KYP ➋ ➌ ➍ ➎ 4 Distribution Fee 12B-1 BC 5 Performance Fee 你必須了解的基金淨值常識 31
33 KYC KYP 1. A A 1 1 $ 950 $ 1,140 30= $ 38 $ 120 $ 70 A 基金 A 3 1 $ 1,000 $ 145 $ 85 $ 1,230 30= $ 41 A 基金
34 KYC KYP ,140$950 $120 $70 $1, A38 $1,140 30$38 21, ,230$1,000 $145 $85 $1,23041 $1,230 30$
35 KYC KYP 投資人最想問的問題 Q1 投資不同計價幣別之基金是否會影響其投資總報酬率? : Q2 何謂短線交易防制? 公平價格調整機制? 反稀釋機制? 34
36 KYC KYP 短線交易防制 2 公平價格調整機制 3 反稀釋機制 35
37 KYC KYP Q3 註冊地不同的基金有哪些特色? 1 Lipper , % 18.58% 7, % ICI % 3.5 SEC Investment Company Act of C-2 2 1%2% 36
38 KYC KYP 基金的收益來源 J 基金的收益來源 37
39 KYC KYP J 2 了解基金的課稅問題 境內基金部分 境外基金部分
40 KYC KYP 補充說明 % % ETF5,000 2% 39
41 KYC KYP 3 4 基金的主要銷售管道 4 種基金銷售的管道分析 1. 好處 2. 好處 3. 好處 4. 好處 24 40
42 KYC KYP 基金開戶時應注意事項 4 基金申購與贖回的流程 1. 境內基金的申購方式攜帶印章 身分證 投資款項
43 KYC KYP 2. 境外基金的投資申辦流程 攜帶身分證 印章 投資款項至各銷售機構 3,000 5, 境外基金的贖回申辦流程 攜帶身分證 印章 原信託憑證或基金理財存摺, 至原辦理申購的銷售機構辦理贖回
44 KYC KYP 檢視客戶的投資屬性 檢視基金產品之風險等級 / RR1 RR2 RR3 RR4 RR5 5 P.44 極少數特殊情況
45 KYC KYP 各類型基金的風險報酬等級 / / / / RR3 RR4 RR5 RR3 RR4 RR5 RR4 RR5 RR2 RR3 RR2 RR3 RR4 RR1 ETF / ETF RR3 RR4 RR5 RR2 RR3 RR4 RR5 1 Lipper Morningstar
46 KYC KYP 3. 進階說明 進階說明 45
47 KYC KYP 通路報酬揭露 100 取得基金資訊的管道 境內基金重大訊息網站 ➊ mops.twse.com.tw/mops/web/t57sb01_q6 ➋ 進階說明 基金相關法規網站
48 KYC KYP 境外基金資訊觀測站 (announce.fundclear.com.tw/mopsfundweb) 基金績效評比網站 : 852 Lipper Morningstar ➊ ➋ Lipper ➌ Morningstar tw.morningstar.comwww.sitca.org.tw ➍ 基金公開說明書 / 投資人須知查詢網站 mops.twse.com.tw/mops/web/t57sb01_q7 47
49 貳 基金銷售不求人 搞懂各類型基金 贏得客戶信任 要成為傑出的基金銷售人員 首先 你對本 報酬率的影響 報酬率來源 都有清楚的說 身銷售的基金商品一定要瞭若指掌 也許你會 明 此外 在不同市場環境下基金報酬與風險 說 我每天在賣基金 當然已經了解很透澈 表現有何不同 適合投資多久期間 適合的投 了 也許你真的很熟知各類型基金的知識 資方式 以及投資不同類型基金各須留意的主 不過 你想的真的和你實際了解的一樣嗎 要風險等各項基金知識 也都有詳細的解釋 本篇針對9大類型基金的定義及分類 投資 以下就來看看有哪些內容是你過去漏掉或是需 目標及投資政策 配息 費用 計價幣別對於 要吸收補強的 48
50 KYC KYP 1 Q1 Q2 Q3 股票型基金的種類眾多, 到底該如何區分? 股票型基金是不是和股票投資一樣, 都是高風險? 要注意哪些風險? 股票型基金適合哪些投資人? 股票型基金的定義與分類 定義 分類 70% 以 投資區域 區分 股票型基金的 2 種分類方式 以 投資標的 區分 基金 ➊ ➋ ➌ ➊ ➋ ➌ ➍ ➎ ➏ ➐ 49
51 KYC KYP 股票型基金的投資目標與投資政策 股票型基金的投資目標與風險 : 依投資區域分類 股票型基金的投資目標與投資政策 : 依投資標的分類 % 60% 60% 60% 50
52 KYC KYP 股票型基金費用的收取方式股票型基金的配息 股票型基金的費用 2 2 P. 27 外收內扣其他 714 股票型基金月配息相關資訊 月配息 51 51
53 KYC KYP 計價幣別對股票型基金報酬率的影響 不同市場環境下, 基金報酬與風險的表現有何不同? ➊ ➋ 在不同市場環境下, 股票型基金的報酬與風險表現 適合的投資方法 適合的投資時間
54 KYC KYP 股票型基金須留意的主要風險
55 KYC KYP 2 Q1 Q2 Q3 Q4 債券型基金一定保證賺錢嗎? 債券型基金的風險真的都比股票型基金低嗎? 為什麼高收益債券基金及新興市場債券基金有時跌幅也和股票型基金一樣嚇人? 到底債券型基金適不適合定時定額投資? 還是像理財專家說的最好單筆投資? 債券型基金都有月配息嗎? 月配息基金的配息率是否等於總報酬率? 債券型基金的定義與分類 定義 分類 LipperMorningstar 54
56 KYC KYP % ➊ 3 55
57 共同基金銷售關鍵資訊 熟知 KYC KYP, 與客戶共贏 ➋ 5. 進階說明 Lipper Morningstar 6. 56
58 共同基金銷售關鍵資訊 熟知 KYC KYP, 與客戶共贏 ➊ ➋ ➌ 債券型基金的投資目標與投資政策 , 債券型基金的投資目標與投資政策 ( 各基金請詳閱公開說明書 ) MBS 57
59 KYC KYP 債券型基金的配息 Share Class
60 KYC KYP 4. 債券型基金費用的收取方式外收內扣其他
61 共同基金銷售關鍵資訊 熟知KYC KYP 與客戶共贏 債券型基金的費用 計價幣別對債券型 基金報酬率的影響 一般而言 基金經理費會因基金規模 基金投資的資產類型及區域而稍有差異 美元及歐元是全球主要流通貨幣 因此 首先 如果基金的規模較大 平均每一受 債券型基金多採美元或歐元計價 值得留 益單位所負擔的費用就降低了 其次 如 意的是 以美元計價或歐元計價的基金 果該類型基金的操作困難度較高 或投資 並不代表就是美元資產或歐元資產 而是 地區的資訊取得較困難 研究成本較高 要看該基金投資的區域 也會收取較高的管理費用 投資人往往以為 選擇了基金的計價幣 各種費用的收取標準 請參閱第壹部分 別就代表要完全承受該幣別的匯兌風險 第2章 你必須知道的基金概念 的說明 其實 真正影響基金報酬率的原因並不在 P. 27 投資基金看得見與看不見的成 於該基金的計價幣別 而是該基金投資的 本 國家 其貨幣資產強弱勢的問題 以基金計價幣別為 美元 的全球債券型 基金為例 投資標的若廣泛包括各國政府以 該國貨幣計價所發行的公債 這檔基金的貨 幣配置就會相當豐富 在該基金所布局的國 家中 只要有相對美元升值的貨幣 該貨幣 的升值幅度便會讓那檔基金的淨值增加 當 然若有相對美元貶值的貨幣 也會對該基金 的淨值產生負面的影響 至於具有雙幣別計價選擇性的基金 到 底該選擇哪一種計價幣別 這個問題要看 投資人對於哪一種貨幣的需求較高 例如 對於美元的實際使用需求較高 或是較常 投資於美元市場的投資標的物 則可以選 擇美元計價的基金 反之亦然 60
62 共同基金銷售關鍵資訊 熟知KYC KYP 與客戶共贏 常見的債券型基金計價幣別問題 Q1 本地貨幣計價新興債與美元計價新興市場債券基金的差異 在新興國家債信評等不斷提升 新興國家貨幣長線升值潛力等各項投資利基之下 使得本地貨幣計價的新興債市持續成長 根據國際金融協會(IIF)統計 截至2015年 底 本地貨幣計價的新興債市規模已達6兆美元 一般而言 當市場處於多頭之際 投資人風險偏好升溫 相對較能容忍高一點的風 險 而且資金行情將有助於新興國家貨幣升值的趨勢 有利本地貨幣計價的債券型基 金的績效表現 然而 當景氣趨緩之際 市場的投資心態較為保守 因此 資金將較 偏好美元計價的新興債 Q2 美元計價債券型基金都是美元資產嗎 基金的計價幣別是為了會計用途上的目的 因此 即使是美元計價的債券型基金 所投資的標的仍可能包括許多不同國家的貨幣 因此 美元計價的債券型基金並不一 定是美元資產 美元計價基金不代表就要百分之百承受美元相對新臺幣的匯率風險 所以在投資之前 投資人還是要查看該基金實際投資標的 有哪些貨幣計價幣別 那 才是基金實際要面對的匯兌風險 例如 採美元計價的全球債券型基金 如果資產組合中包括原幣計價的新興債 那 麼 當新興國家貨幣兌美元升值時 這部分的匯兌收益也會反應在基金淨值當中 也 就是說 當美元弱勢時 並不一定會影響到美元計價的全球債券型基金的投資價值 61
63 KYC KYP Q3 Q4 具有匯率避險的債券型基金對報酬率的影響? 何謂自然避險? = % 5.47% % 進階說明避險機制 100% 40% 40% 匯率避險 Hedge Forward Foreign Exchange ContractsCross Currency Swap CCS 62
64 KYC KYP 不同市場環境下, 基金報酬與風險的表現有何不同?
65 KYC KYP 3 債券型基金須留意的主要風險 Credit Risk 適合的投資方法 適合的投資時間 64
66 KYC KYP 各類型債券型基金超級比一比 65
67 KYC KYP 3 Q1 Q2 Q3 債券股票平衡型基金與債券型基金 股票型基金有何不同? 該如何挑選債券股票平衡型基金? 如果景氣趨緩的話, 該買債券股票平衡型基金好呢? 還是股票型基金好? Q4 債券股票平衡型基金適合單筆投資嗎? 債券股票平衡型基金的定義與分類 定義 分類 債券股票平衡型基金的 2 種分類方式 以 投資區域 區分 ➊ ➋ ➌ 以 投資標的 區分 ➊ ➋ ➌ 66
68 KYC KYP 債券股票平衡型基金的投資目標與投資政策 30%10% 70% 90% 30% 債券股票平衡型基金的配息 債券股票平衡型基金的投資目標與風險 ( 各基金請詳閱公開說明書 ) : 依投資區域分類 債券股票平衡型基金的投資目標與政策 ( 各基金請詳閱公開說明書 ) : 依投資標的分類 67
69 KYC KYP 多重收益入息基金介紹 REITs ETF 債券股票平衡型基金的配息來源 來源 1 投資股票收益 P. 37 來源 2 投資債券收益 P. 37 債券股票平衡型基金的費用 2 P 債券股票平衡型基金費用的收取方式 外收內扣其他
70 KYC KYP 計價幣別對債券股票平衡型基金報酬率的影響 1P.53 2 P. 64 不同市場環境下, 基金報酬與風險的表現有何不同? 適合的投資方法 債券股票平衡型基金須留意的主要風險 適合的投資時間 在不同市場環境下, 債券股票平衡型基金的報酬與風險表現 69
71 KYC KYP 4 Q1 買貨幣型基金的好處與缺點是什麼? Q2 買貨幣型基金和買債券型基金有何不同? Q3 買貨幣型基金時, 該如何選擇計價幣別? Q4 貨幣型基金的配息是怎麼算的? 貨幣型基金的定義與分類 定義 1 分類 70
72 KYC KYP 境內貨幣型基金 境外貨幣型基金 貨幣型基金的投資目標與投資政策 1. 1 貨幣型基金的投資目標與特色 多數貨幣型基金的投資政策 ( 各基金請詳閱公開說明書 ) 1180 CDs RP BNCP 71
73 KYC KYP 貨幣型基金的配息 2010 貨幣型基金的費用 0 6.5% 0.2 1% 計價幣別對貨幣型基金報酬率的影響 不同市場環境下, 基金報酬與風險的表現有何不同?
74 KYC KYP 2008 貨幣型基金須留意的主要風險 % 1% 適合的投資方法 適合的投資時間 1 73
75 KYC KYP 5 Q1 組合型基金的投資標的是什麼? Q2 組合型基金的費用是否重複收取? Q3 組合型基金適合哪一種投資人? 組合型基金的定義與分類 定義 Fund of Funds 分類 組合型基金 投資標的 標的基金 A 標的基金 B 標的基金 C 標的基金 D 標的基金 E 74
76 KYC KYP 組合型基金的投資標的 5 30% ETF 組合型基金的特色 3 1. 組合型基金的細項分類介紹 ETF ETF ETF ETF 75
77 KYC KYP 組合型基金的配息
78 KYC KYP 組合型基金的費用 ➊ ➋ ➊ 組合型基金費用的收取方式 外收內扣其他 714 ➋ 投資人組合型基金標的基金 A B C D E 投資 投資 手續費 要收 不收 管理費 要收 有時不收 2 ➊ ➋ 77
79 KYC KYP 不同市場環境下, 基金報酬與風險的表現有何不同? 組合型基金須留意的主要風險 1 P. 52 2P. 64 3P
80 KYC KYP 6 Q1 什麼叫做 資產證券化? 有哪些分類? Q2 資產證券化 與 不動產證券化 基金有何優點? Q3 資產證券化型基金適合什麼人投資? 有哪些風險? Q4 買資產證券化型基金, 投資人該如何賺錢? 資產證券化型基金的定義與分類 定義 Asset 60% Pool 79
81 KYC KYP 不動產 房屋貸款 REITs 不動產投資信託 REATs 不動產資產信託 MBS 不動產抵押證券 CMBS 商用不動產抵押證券 不動產證券化型基金 金融資產證券化型基金 信用貸款及其他金融資產 ABS 資產抵押證券 於加拿大上市 符合收益信託規定之企業 Income Trust 收益型信託 收益信託基金 分類 80
82 KYC KYP 基金細項分類介紹 REITs REATs REITsREATs MBS CMBS ABS REITs REATs REITs REITs REITs REITs REITs Income Trust 資產證券化型基金的投資標的 MBS Mortgage Backed Securities CMBS Commercial Mortgage Backed Securities ABS Asset Backed Securities 1. MBS MBS 30MBS 81
83 KYC KYP CMBS 3. ABS REITs REATsREITs REATs REITs 1. REITs Real Estate Investment Trust ➊ ➋ ➌ ➍ REITs ETF 2. REATs Real Estate Asset Trust 資產證券化型基金的特色 資產抵押證券商品說明 82
84 KYC KYP MBS ABS CMBS REITs REITs REITs 資產證券化型基金的配息 REITs90% 金融資產證券化商品與債券的比較 prepayment 83
85 KYC KYP 資產證券化型基金的費用 2 P. 27 不同市場環境下, 基金報酬與風險的表現有何不同? 2 Agency MBS CMBS ABS REITs 1 REITs REITs REITs 資產證券化型基金費用的收取方式 外收內扣其他
86 KYC KYP Tranches Senior Tranches Subordinated Traches 資產證券化型基金須留意的主要風險 適合的投資方法 適合的投資時間 REITs REITs 85
87 KYC KYP 7 Q1 什麼是保本型基金? Q2 保本型基金有保證百分之百保本嗎? Q3 目前境內或境外還有保本型基金嗎? Q4 保本型基金適合什麼人投資? 有哪些風險? 保本型基金的定義 定義 90% 保本型基金的投資標的 保本型基金的特色
88 KYC KYP 2. 保本型基金的配息 保本型基金的費用 2 P.27 不同市場環境下, 基金報酬與風險的表現有何不同? 保本型基金費用的收取方式 外收內扣其他 87
89 共同基金銷售關鍵資訊 熟知KYC KYP 與客戶共贏 保本型基金須留意的主要風險 適合的投資方法與投資時間 保本型基金要注意的風險如下 適合的投資方法 1.不見得保證百分之百保本 保本型基金除了依基金契約約定百分比 保本型基金波動度較小 適合以單筆投資 的方式申購 保本之外 若投資於衍生性商品部位的表 現不佳 在將基金淨資產扣除基金管理費 之後 投資人未必可以拿回全額的本金 適合的投資時間 所以在投資之前 必須留意基金保本的相 關規定 保本型基金訂有存續期間 提早贖回不能 享有基金所提供的歸還本金保障 因此在 考量保本型基金時 投資人可以將該筆基 金投資視為強迫性長期投資 或是預先做 好長短期資金規畫 再搭配選擇合適的保 本型基金 2.提前贖回無法保證拿回全部的本金 保本型基金通常會有存續期間的限制 提前贖回不僅無法保障本金 並且必須支 付贖回費用 一般對提早贖回都採取懲罰 性費率結構 也就是越早贖回 須支付越 高的贖回費用 因此在投資這類商 品時 必須注意贖回費用的比 例與相關贖回條件 88
90 KYC KYP 8 Q1 什麼是傘型基金? Q2 傘型基金與組合基金有什麼不同? Q3 傘型基金適合哪些投資人? 傘型基金的定義與分類 定義 XYZ XYZ 傘型基金之基金 A XYZ 傘型基金之基金 B 89
91 KYC KYP 傘型基金與組合型基金的差異 傘型基金的投資標的 3 傘型基金的配息 傘型基金的特色 傘型基金的費用 2 P
92 KYC KYP 傘型基金費用的收取方式 外收內扣其他 714 不同市場環境下, 基金報酬與風險的表現有何不同? 1 P P. 63 傘型基金須留意的主要風險 適合的投資方法 適合的投資時間 1P.52 2P.64 3 P.69 91
93 KYC KYP 9 Q1 指數型基金或 ETF 有何不同? Q2 投資指數型基金或 ETF, 與直接投資股票有什麼不同? Q3 指數型基金或 ETF, 適合哪些投資人? 指數型基金 / 指數股票型基金的定義與分類 定義 分類 Index Fund Exchange Traded Fund ETF 92
94 KYC KYP 基金細項分類介紹 ETF ETF 申購指數型基金 ETF 與直接買股票的差異 ETF ETF10% 10% ,0001 1, 指數型基金與 ETF 的投資標的 Index FundETF 93
95 KYC KYP ETFFeeder Fund ETF 指數型基金與 ETF 的特色 ETF4 1. ETF ETF Enhanced Index Fund 2. ETF 3. ETF 4. ETF ETF ETF 指數型基金與 ETF 的配息 ETF 指數型基金費用的收取方式 外收內扣其他
96 KYC KYP ETF 費用的收取方式 外收 內扣 不同市場環境下, 基金報酬與風險的表現有何不同? ETF ETF 指數型基金與 ETF 須留意的主要風險 ETF 3 1. ETF 槓桿型與反向型 ETF 介紹 ETF ETF ETFETF ETFETF ETF 2 ETF 21%ETF2% 1 ETF1 1%ETF1% ETFETF ETF ETF 95
97 KYC KYP 2. Tracking Difference 3. ETF ETF ETF ETF ETF ETF ETF ETF ETF ETF ETFETF ETF ETF 1 P
98 SECURITIES INVESTMENT TRUST & CONSULTING ASSOCIATION OF THE R. O. C F., No.145, Changchun Rd., Taipei, Taiwan, 104 R. O. C. TEL FAX service@sitca.org.tw
KYC KYP contents... 05... 06 1... 11... 12... 14... 20 3... 21 2... 23... 23... 25... 26... 31... 37... 38 3... 40... 40... 41... 41... 43... 43... 43
共同基金銷售 熟知KYC KYP 與客戶共贏 關鍵資訊 2015 年 1 月修訂版 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會 編印 KYC KYP contents... 05... 06 1... 11... 12... 14... 20 3... 21 2... 23... 23... 25... 26... 31... 37... 38 3... 40... 40... 41... 41...
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本公司（銀行）銷售○○投信「○○基金」所收取之通路報酬如下：
20180824 版 ( 都柏林 ) 本公司銷售 ( 都柏林 ) 法盛國際系列 法盛 - 盧米斯賽勒斯高收益債券基金 ( 原名稱 : 法儲銀 - 盧米斯賽勒斯高收益債券型基金 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 所收取之通路報酬如下 : 台端支付的基金申購手續費不多於 2%, 其中本公司收取不多於 2% 台端支付的基金轉換手續費為 0% 二 基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構
信託基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰亞洲成長證券投資信託基金國泰歐洲精選證券投資信託基金 國泰中國高收益債券證券投資信託基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰亞太入息平衡證券投資信託基金 ( 本基金
國泰證券投資信託股份有限公司公告 日期 : 中華民國 105 年 10 月 6 日文號 :105 國泰投信系字第 0000000878 號 主旨 : 公告各基金投資資產 股票或債券達一定比例之主要投資所在國或地區及其次一季例假日 說明 : 一 依據各基金信託契約及公開說明書規定之公告方式辦理, 各項依據如下 : 基金依據主要投資所在國或地區定義 國泰全球環保趨勢證券投資信託基金國泰中港台證券投資信託基金國泰新興市場證券投資信託基金國泰全球資源證券投資信託基金國泰中國內需增長證券投資信託基金國泰新興高收益債券證券投資信託基金
台新投信 基金受益人印鑑卡
本公司銷售野村投信之 野村基金 ( 愛爾蘭系列 ) 美國高收益債券基金 -TD 類股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 所收取之通路報酬如下 : 贊助或提供產品會及員工教育訓練 1. 台端支付的基金申購手續費最高為 2.0%, 其中本公司收取不多於 2.0% 2. 台端支付的基金轉申購手續費最高為 2.0%, 其中本公司收取不多於 2.0% 本公司擔任野村美國高收益債券基金之銷售機構,
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大中華基金美元 A (acc) 股 所收取之通路報酬如下 : 本基金經理費收入為年率 1.60%, 台端持有本基金期間, 本公司收取不多於年率 0.25 % 計算 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金美元 A (acc) 股 之申購手續費 3.00% 轉換手續費 0.00% 及經理費 1.60%, 本公司銷售之申購手續費分成不多於 2.40% 轉換手續費分成不多於 0.00% 經理費分成不多於
B.xls
安泰投顧 BI01 鋒裕美國鋒裕基金 B2 美元 1.25% 不多於 0.20% BI 鋒裕資產管理公司 安泰投顧 BI03 鋒裕核心歐洲股票基金 B2 美元 1.25% 不多於 0.20% BI 鋒裕資產管理公司 安泰投顧 BI04 B2 美元 安泰投顧 BI05 鋒裕歐陸股票基金 B2 美元 安泰投顧 BI06 鋒裕歐洲研究基金 B2 美元 安泰投顧 BI08 鋒裕日本股票基金 B2 美元 安泰投顧
24 24. Special Issue 名 人 講 堂 專 題 研 究 表3 新加坡政府對銷售給不同屬性投資人的對沖基金管理指引 25 焦 點 視 界 27 26 市 場 掃 描 證 交 集 錦 資料來源 新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore)網站 25 機構投資人定義 (1)依銀行法設立的銀行 (2)商業銀行 (3)財務公司 (4)保險公司 (5)信託公司
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本公司銷售施羅德證券投資信託股份有限公司總代理之 施羅德環球基金系列 - 大中華 ( 美元 )A1- 累積 所收取之通路報酬如下 : 三 其他報酬 : 計算 : 施羅德環球基金系列 - 大中華 ( 美元 )A1- 累積 之申購手續費 3.00% 轉換手續費 0.00% 及經理費 1.50%, 本公司銷售之申購手續費分成不多於 3.00% 轉換手續費分成不多於 0.00% 經理費分成不多於 0.60%
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本公司銷售施羅德證券投資信託股份有限公司總代理之 施羅德環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累積單位 ( 美元 ) 所收取之通路報酬如下 : 三 其他報酬 : 計算 : 施羅德環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累積單位 ( 美元 ) 之申購手續費 3.00% 轉換手續費 0.00% 及經理費 1.50%, 本公司銷售之申購手續費分成不多於 3.00% 轉換手續費分成不多於 0.00%
I O N A S S O C I A T S E C U R I T I E S 105 T A I W A N OSU 104 10 7 6 7 104 11 27 104 11 23 104 11 14 104 ( ) 10 11 104 10 22 104 10 26 Ⅰ (105) 1 19 (104) 5 7~8 261 EPS 0.82 ROE 5.32% 1.91% 2 OSU (
( ) RR3 RR ( ) ( ) ( ) 法規函令動態 ( ) ( ) (Exchange Traded Fund, ETF) ETF ( ) % 103
2015.01 第 13 期 104 145 3 (02)2581-7288 理監事會議 66 12 1866 104104 本公會業務報導 OBU/OSU ( ) ()9 ( ) 4 OBU/OSU ( ) OBU/OSU OBU/OSUOBU/OSU ( ) OBU/OSU OBU/OSU OBU/ OSU ( ) OBU/OSU ( ) OBU/OSU ( 103 12 12 1030045271)
(ASF)
I O N A S S O C I A T S E C U R I T I E S 104 T A I W A N 103 12 15-103 11 1 103 103 11 5 19 (ASF) 102 9( ) ( ) (103) 17 ( ) 1,260 103 8,611 9,3078.08%26.66 29.57 10.92% 1,192 103313 EPS 0.988ROE 6.52%
G.xls
法巴投顧 BP01 百利達美國股票基金 C 股 法巴投顧 BP03 百利達美國中型股票基金 C 股 1.75% 不多於 0.70% BP 法國巴黎投資盧森堡公司 法巴投顧 BP11 百利達日本股票基金 C 股 - 日圓 法巴投顧 BP12 百利達日本小型股票基金 C 股 - 日圓 1.75% 不多於 0.70% BP 法國巴黎投資盧森堡公司 法巴投顧 BP14 百利達金磚四國股票基金 C 股 1.75%
(Microsoft Word \244\275\247i\275Z.doc)
元大投信獨立經營管理寶來投信獨立經營管理 證券投資信託股份有限公司公告 103 年 9 月 12 日元投信字第 2014131 號 主旨 : 本公司調整證券投資信託系列基金之基金風險報酬等級及客戶適合度評估作業基金風險報酬等級及客戶適合度評估作業 公告事項 : 1. 依 103 年 5 月 20 日金管證投字第 1030020307 號函 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬分類標準
Crystal Reports - 分配型基金組成項目表
月份 每單位配息 ( 台幣 ) 可分配淨利益 A 配息 (A+B) 本金 B 配息 (A+B) 2018 年 2 月 0.022000 10 2018 年 3 月 0.035000 10 2018 年 4 月 0.025000 85.94 14.06 2018 年 5 月 0.025000 10 2018 年 6 月 0.025000 10 2018 年 7 月 0.025000 10 2018 年
台端持有本基金期間之經理費分成 : 不多於 1,000 元 (100,000*1%=1,000 元 ) 3. 其他報酬 : 本公司 106 年度自境外基金機構獲得贊助達 100 萬元揭露門檻,107 年預估未達 100 萬元揭露門檻 本公司辦理基金銷售業務, 係自各證券投資信託事業 總代理人及境外基
本公司銷售 摩根士丹利系列基金 所收取之通路報酬如下 : ㄧ 投資人支付 項 目說 明 二 境外基金機構支付項目基金名稱經理費率 ( 每年 ) 摩根士丹利新興領先股票基金 1.9% 摩根士丹利環球平衡收益基金 2.0% ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利環球可轉換債券基 金 ( 本基金有相當比重投資於非 1.0% 投資等級之高風險債券 ) 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 1.2%
中華民國證券商業同業公會 Taiwan Securities Association 目 錄 CONTENTS
100 Annual Report 2011 熱誠. 專業. 效率. 創新 中華民國證券商業同業公會 Taiwan Securities Association 中華民國證券商業同業公會 Taiwan Securities Association 目 錄 CONTENTS 02 06 09 13 14 16 26 27 29 31 37 100 100 1-12 理事長的話FOREWORD (2011
% 1 (10%) (MTN)(8%) (4%) (4%) (2%) (ABS/MBS)(1%) (1%) 1 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% 35% 35% 10% 8% 4% 4% 2% 1% 1% 政府債券 政策性銀行債券 企業債券 中期票
Hong Xie hong.xie@spdji.com 2013 3 (QFII) (RQFII) 97% 1 QFII RQFII RQFII 2014 2ETF 2014 11 ETF 2014 933.85.5 2 1 www.chinabond.cn 2 2014 9 35% 1 (10%) (MTN)(8%) (4%) (4%) (2%) (ABS/MBS)(1%) (1%) 1 40%
建弘美元短期債券證券投資信託基金
封 面 華 南 永 昌 多 重 資 產 入 息 平 衡 證 券 投 資 信 託 基 金 ( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) 公 開 說 明 書 一 基 金 名 稱 : 華 南 永 昌 多 重 資 產 入 息 平 衡 證 券 投 資 信 託 基 金 ( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) 二 基 金 種 類 : 平 衡 型 三 基 本 投 資 方 針 : 請
NB 新興市場本地貨幣債券基金 美元 E 類股月配息 本金 / 29/12/2017 USD % 0.00% 31/01/2018 USD % 0.00% 28/02/2018 USD % 38.32% 29/0
路博邁投資基金歷史配息紀錄 請注意配息率並非等於基金報酬率, 於獲配息時, 請一併注意基金淨值之變動 包含 (1) 可分配淨利益係指可分配收益 ( 包含股利 利息收入及已實現淨資本利得扣除未實現資本損失及基金應負擔相關成本費用 ) 及 (2) 資本 ( 包含未實現資本利得 ) * 於 2014 年 6 月前, 配息組成項目表項下之可分配淨利益包含 (1) 可分配收益扣除基金應負擔相關成本費用及 (2)
0622_富邦投信_VIX教戰手冊
VIX 冊 教 期貨 ETF 戰手 目錄 漫談VIX期貨ETF 當阿寶遇到小財神 2 你問我答 市場篇 8 操作篇 10 商品篇 14 挑戰黑天鵝 測測您對VIX期貨ETF知多少 富邦VIX屬高波動度產品 不適合長期 持有且不熟悉本基金特性之投資人 1 18 權 01 2 3 4 5 02 6 7 Q1 Q (CBOE Volatility Index) VIX VIXVIX 4 VIX300% VIX
月份基金名稱級別 聯博 - 美國成長基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) AD 級別美元 % 100% 聯博 - 美國成長基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) AD 級別美元 % 100% 聯博 - 美國成長基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) AD 級別美元
聯博境外基金配息組成表 月份 基金名稱 級別 聯博 - 全球多元收益基金 ( 基金之配息來源可能為本金 )* AD 級別美元 0.0817 20% 80% 聯博 - 全球多元收益基金 ( 基金之配息來源可能為本金 )* AD 級別美元 0.0817 43% 57% 聯博 - 全球多元收益基金 ( 基金之配息來源可能為本金 )* AD 級別美元 0.0817 49% 51% 聯博 - 全球多元收益基金
I O N A S S O C I A T S E C U R I T I E S 中華民國一百年四月出版 100 T A I W A N 100 3 29 200 99 100- CONTENTS 100 03 10 14 17 20 II 24 31 37 41 47 51 54 58 62 64 67 70 71 76 79 3 7100 3 29 3 7 3 29 100 26 530 1
[ 柏瑞投信報酬揭露 ] 1.(1) 柏瑞環球基金 ( 股票型 )( 版 ) 柏瑞環球基金 - 柏瑞歐洲小型公司股票基金 1.80% 柏瑞環球基金 - 柏瑞歐洲股票基金 1.80% 柏瑞環球基金 - 柏瑞大中華股票基金 1.80% 柏瑞環球基金 - 柏瑞環球新興市場精選股票基金
![[ 柏瑞投信報酬揭露 ] 1.(1) 柏瑞環球基金 ( 股票型 )( 版 ) 柏瑞環球基金 - 柏瑞歐洲小型公司股票基金 1.80% 柏瑞環球基金 - 柏瑞歐洲股票基金 1.80% 柏瑞環球基金 - 柏瑞大中華股票基金 1.80% 柏瑞環球基金 - 柏瑞環球新興市場精選股票基金](/thumbs/92/109701642.jpg "[ 柏瑞投信報酬揭露 ] 1.(1) 柏瑞環球基金 ( 股票型 )( 版 ) 柏瑞環球基金 - 柏瑞歐洲小型公司股票基金 1.80% 柏瑞環球基金 - 柏瑞歐洲股票基金 1.80% 柏瑞環球基金 - 柏瑞大中華股票基金 1.80% 柏瑞環球基金 - 柏瑞環球新興市場精選股票基金")
[ 柏瑞投信報酬揭露 ] 1.(1) 柏瑞環球基金 ( 股票型 )(2016.03.30 版 ) 本公司銷售柏瑞環球基金 - 柏瑞美國股票基金 ( 或附表所列基金 ) 所收取之通路報酬如下 : 台端支付的基金申購手續費不多於 3%, 其中本公司收取不多於 3% 三 其他報酬 : 柏瑞環球基金 - 柏瑞美國股票基金經理費收入為 1.8%( 含基金經 理費 1.30% 及服務費 0.50%), 台端持有本基金期間,
100% 50% 50% 80% 20% 60% 40% 80% 20% 60% 40% 20
2 II 19 100% 50% 50% 80% 20% 60% 40% 80% 20% 60% 40% 20 22 3 3 6 6 5 6 5 7 4 5 50 4 4 3 3 6 5 6 6 6 6 4 5 50 5 3 3 6 7 5 6 4 7 4 5 50 6 2 4 6 7 5 6 4 7 4 5 50 7 2 4 6 7 5 6 4 7 5 4 50 8 2 4 6 7 5 6 4 7
惠理基金管理香港有限公司 (852) (852)
2017 惠理基金管理香港有限公司 (852) 2880 9263 (852) 2564 8487 operations@valueetf.com.hk www.valueetf.com.hk 2-3 理 4 ( ) 5 ( ) 6-7 ( ) 8 ( ) 9 ( ) 10 1 截至二零一七年九月三十日止六個月 管理人兼 RQFII 持有人惠理基金 理香港 香港 投資顧問 理香港 香港 管理人兼 RQFII
證券商從業人員違規處分一覽表 發文日期發文字號公司名稱法令依據處分情形 105/02/24 金管證券字第 號元大證券股份有限公司 證券交易法第 56 條 證券商負責人與業務人員管理規則第 18 條第 2 項第 3 款 從業人員停止業務執行 4 個月 105/03/02 金管證券
證券商從業人員違規處分一覽表 105/02/24 金管證券字第 1050005859 號元大證券股份有限公司 從業人員停止業務執行 4 個月 105/03/02 金管證券字第 1040052234 號亞東證券股份有限公司 金融消費者保護法第 7 條第 3 項 證券交易法第 56 條 證券商負責人與業務人員管理規則第 18 條第 3 項 105/03/08 金管證券字第 10500027311 號群益金鼎證券股份有限公司
法巴百利達全球高收益債券基金 / 月配 ( 美元 ) 法巴百利達及法巴 A 月配息基金淨值及配息記錄表 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 月份基準日除息日配息日基準日淨值 每單位配息金額 (USD) 年化配息率月配息率當期報酬率 ( 含息 )* 2018-
法巴百利達全球高收益債券基金 / 月配 ( 美元 ) 法巴百利達及法巴 A 月配息基金淨值及配息記錄表 2018-1 月 2018/01/18 2018/01/19 2018/01/31 74.42 0.23 3.71% 0.31% 0.54% 2018-2 月 2018/02/15 2018/02/16 2018/02/28 74.27 0.23 3.72% 0.31% 4.23% 2018-3
Trade Ideas
房 地 产 行 业 周 报 2016 年 08 月 22 日 东 方 花 旗 房 地 产 行 业 周 报 2016.08.15 2016.08.19 编 制 部 门 : 东 方 花 旗 房 地 产 行 业 组 房 地 产 行 业 最 新 动 态 房 地 产 行 业 / 政 策 动 态 统 计 局 : 房 地 产 高 增 长 已 结 束, 进 入 分 化 调 整 优 化 阶 段 国 家 统 计 局 新
以下是聯博基金公司 2013 年 AT/BT/AD 級股基金配息基準日及一覽表 月份 配息基準日 2013 年 01 月 01 月 30 日 01 月 31 日 2013 年 02 月 02 月 27 日 02 月 28 日 2013 年 03 月 03 月 27 日 03 月 28 日 2013
聯博基金 歷史 配息 當月及年化配息率 當月報酬資訊 聯博 - 美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金
( ) ( ) 3~4 ( ) ( ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ( ( ) RR2
( ) ( ) 3~4 ( ) (http://www.jpmrich.com.tw) ( ) ( ) ( ) ( ) 14 15 16 19 ( ) (http://mops.twse.com.tw) (http://www.jpmrich.com.tw) ( ) RR2 ( ) ( www.jpmrich.com.tw) 1 20 (02) 8726-8686 (02) 8786-8976 285
序 言 本 研 習 資 料 手 冊 按 照 投 資 相 連 長 期 保 險 考 試 範 圍 編 纂 而 成, 該 考 試 試 題 將 按 本 研 習 資 料 手 冊 擬 定 內 文 每 章 結 尾 部 份 另 列 有 模 擬 試 題 供 參 考 在 香 港 保 險 業 監 理 處 的 應 允 下,
保 險 中 介 人 素 質 保 證 計 劃 投 資 相 連 長 期 保 險 考 試 研 習 資 料 手 冊 2010 年 版 序 言 本 研 習 資 料 手 冊 按 照 投 資 相 連 長 期 保 險 考 試 範 圍 編 纂 而 成, 該 考 試 試 題 將 按 本 研 習 資 料 手 冊 擬 定 內 文 每 章 結 尾 部 份 另 列 有 模 擬 試 題 供 參 考 在 香 港 保 險 業 監 理
2 1. 2 1.1 3 1.2 6 2. 7 2.1 8 2.2 11 2.3 13 3. 13 3.1 17 3.2 19 3.3 23 4. 23 4.1 23 4.2 24 4.3 24 4.4 25 5. 25 5.1 26 5.2 29 6. 29 6.1 35 6.2 39 7. 2018 43 8. 49 9. 1 1. 1.1 2 1.2 95503 APP OA 3 4 2015
63 Equifax Experian TransUnion FICO 3 FICO FICO 620 叁 次級房貸歷史淵源 一 次級房貸市場快速擴張的主因 ,
62 / 壹 前言 Subprime Mortgage 2007 1999 貳 次級房貸的意義 一 以授信的角度 2 3 二 信用評等的角度 FICO 620 FICO Fair Isaac Corporation 35 15 30 10 10 5 300 850 63 Equifax Experian TransUnion FICO 3 FICO FICO 620 叁 次級房貸歷史淵源 一 次級房貸市場快速擴張的主因
( ) TSEC MONTHLY REVIEW tons 4,500 4,000 3,500 3,000 2,500 2,000 1,500 1, Gold Supply & Demand Fundamentals 3,827 3,735 3,497 3,367 3,194 2,5
E T F 1 2000 (2005 ) 500 28 ( ) TSEC MONTHLY REVIEW tons 4,500 4,000 3,500 3,000 2,500 2,000 1,500 1,000 500 0 Gold Supply & Demand Fundamentals 3,827 3,735 3,497 3,367 3,194 2,576 2,470 2,314 2,177 2,022
基金配息資訊 聯博境外基金 2018 AA/AD/AT/BA/BD/BT/EA/ED 月份 除息日 2018 年 01 月 01 月 30 日 01 月 31 日 2018 年 02 月 02 月 27 日 02 月 28 日 2018 年 03 月 03 月 28 日 03 月 29 日 2018
基金配息資訊 聯博基金歷史 配息及資訊 境外基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ( 基金之配息來源可能為本金 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金
創歷史新高Ǵ另外共有109個資產管理業者發行ETFǴ全球交易所有40個有ETF掛牌交易Ƕ 其中自2000年起到2009年為止Ǵ資產規模已由743.4億美元快速成長為10,323億美元超 過十倍ǴETF初次掛牌檔數更呈現跳躍式成長Ǵ由92檔爆增至1,939檔Ǵ足見ETF對投資人 而言已經是一項非常重要的投資商品Ƕ 圖一ǵ近年全球ETF掛牌數與資產規模 資料來源ǺETF Global Handbook,
附件一 : 投資標的表 一 成長平台投資標的 ( 一 ) 母基金 國泰中國傘型證券投資信託基金之貨幣市場證券投資信託基金 ( 級別 ) 復華傘型證券投資信託基金之貨幣市場證券投資信託基金 復華傘型證券投資信託基金之復華新興債券證券投資信託基金 -A 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險
國泰人壽金還鑽投資標的批註條款 ( 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並紅利給付項目 ) ( 免費申訴電話 :0800-036-599; 傳真 :0800-211-568; 電子信箱 (E-mail):service@cathaylife.com.tw) 備查文號中華民國 102 年 05 月 30 日國壽字第 102051988 號中華民國 102 年 07 月 01 日國壽字第 102070049
3. ( 41 ) 1 ( ) ( ) ( ) 2 (a) (b) ( ) 1 2 負責人是指負責處理保險代理人的保險代理業務的人士 業務代表是指代表保險代理人銷售保險產品的人士 如保險代理人聘用上述人士 ( 例如該保險代理人是法人團體 ), 則其負責人及業務代表須向保險代理登記委員會登記 保險代理
CB(1)1919/04-05(05) ( ) 2. ( ) 40% 50% 3. ( 41 ) 1 ( ) ( ) ( ) 2 (a) (b) ( ) 1 2 負責人是指負責處理保險代理人的保險代理業務的人士 業務代表是指代表保險代理人銷售保險產品的人士 如保險代理人聘用上述人士 ( 例如該保險代理人是法人團體 ), 則其負責人及業務代表須向保險代理登記委員會登記 保險代理登記委員會在決定某人是否適當人選時,
貳 肆 公司治理報告 一 組織系統 ( 一 ) 組織結構 ( 二 ) 組織系統圖 14 中華民國 98 年中華郵政年報
14 16 24 30 24 25 26 26 27 27 28 29 29 一 組織系統二 董事 監察人 總經理 副總經理 各部門及分支機構主管資料三 公司治理運作情形 ( 一 ) 董事會運作情形 ( 二 ) 公司治理運作情形及其與上市上櫃公司治理實務守則差異情形及原因 ( 三 ) 揭露公司治理守則及相關規章之查詢方式 ( 四 ) 揭露其他足以增進對公司治理運作情形瞭解之重要資訊 ( 五 ) 內部控制制度執行狀況
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強積金指南 滙豐強積金僱主熱線 2583 8033 滙豐強積金網頁 www.hsbc.com.hk/mpf L-MPF001B v07/1016 (1016) H 65 60 1 2 73770 2583 8033 www.hsbc.com.hk/mpf 滙豐強積金與您, 昂首向前邁步 3 1 5 2 6 2.1 6 2.2 7 2.3 8 3 10 3.1 10 3.2 11 3.3 15 4 17
瑞銀 ( 盧森堡 ) 系列基金瑞銀 ( 盧森堡 ) 歐元高收益債券基金 ( 歐元 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 投資人須知 第一部分 : 基金專屬資訊 刊印日期 :2019/07/31 ( 一 ) 投資人申購前應詳閱投資人須知 ( 包括第一部分及第二部分
瑞銀 ( 盧森堡 ) 系列基金瑞銀 ( 盧森堡 ) 歐元高收益債券基金 ( 歐元 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 投資人須知 第一部分 : 基金專屬資訊 刊印日期 :2019/07/31 ( 一 ) 投資人申購前應詳閱投資人須知 ( 包括第一部分及第二部分 ) 與基金公開說明書中譯本 ( 二 ) 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等相關事項,
天達環球策略系列基金－環球耐力股票基金（基金之配息來源可能為本金）
天達環球策略系列基金 - 環球股票入息基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 投資人須知 第一部分 : 基金專屬資訊 刊印日期 :108 年 7 月 29 日 ( 一 ) 投資人申購前應詳閱投資人須知 ( 包括第一部分及第二部分 ) 與基金公開說明書中譯本 ( 二 ) 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等相關事項, 均係依該外國法令規定辦理, 投資人應自行了解判斷
保密协议
REITs / 2003 6 5 121 9 212 35 REITs REITs Real Estate Investment Trusts REITs REITs 90% REITs REITs REITs REITs REITs REITs MBS REITs REITs REITs REITs 90% REITs REITs REITs / REITs 1 1399 21 E1 200040;
作業風險工作報告-第二階段.doc
3-1 3-2 3-3 CP3 3-4 < > 3-5 3-6 3-7 3-8 3-9 3-10 3-11 3-12 3-13 3-14 3-15 3-16 3-17 3-18 3-19 3-20 3-21 3-22 3-23 3-24 3-25 3-26 3-27 GI +1 4501 +1 4516 +1 4526 +1 4528 +1 452A +1 4531 +1 4532 +1 4533
台股漲幅名列前矛 後續資金動能仍充沛
摩根中小證券投資信託基金證券投資信託契約修正對照表 第十四條 運用本基金投資證券及從事證券相關商品交易之基本方針及範圍 第一項 經理公司應以分散風險 確保基金之安全, 並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標 以誠信原則及專業經營方式, 將本基金投資於中華民國之上市上櫃股票 承銷股票 經臺灣證券交易所股份有限公司或財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心同意上市或上櫃之興櫃股票 台灣存託憑證 證券投資信託基金受益憑證
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封 面 柏 瑞 中 國 平 衡 證 券 投 資 信 託 基 金 公 開 說 明 書 ( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) 一 基 金 名 稱 : 柏 瑞 中 國 平 衡 證 券 投 資 信 託 基 金 ( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
Microsoft Word - 基金通路報酬揭露.doc
本公司銷售台新投信股票型基金所收取之通路報酬如下 : 台端支付的基金申購手續費為 0 %~ 2.0 %, 其中本公司收取 0 %~ 2.0 % 股票型基金經理費收入為 1.2 %~ 2.0 %, 台端持有本基金期間, 本公司收取 0.12 %~ 0.5 % ( 依銷售金額 / 定期定 依本公司銷售金額 ( 或定期定 支付獎勵金 %~ % 贊助或提供產品說明 本公司 年度銷售 投信 檔基金, 預計可收取
(Microsoft Word Q4_\(2\)\245i\302\340\266\305-a\(\244\243\245\277\275T\253\335\247\357\))
英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) ( 原名 : 英傑華環球可轉債基金 ) 投資人須知 第一部分 : 基金專屬資訊 刊印日期 :2015 年 1 月 30 日 ( 一 ) 投資人申購前應詳閱投資人須知 ( 包括第一部分及第二部分 ) 與基金公開說明書中譯本 ( 二 ) 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等相關事項,
编者按
一 件 美 丽 事 物 的 诞 生 记 杀 伤 力 巨 大 的 金 融 武 器 编 者 按 那 些 拖 垮 华 尔 街 并 搅 乱 全 球 金 融 秩 序 的 有 毒 资 产 当 初 为 何 能 获 得 虚 高 的 信 用 评 级? 目 前 美 国 司 法 和 金 融 监 管 部 门 针 对 这 一 疑 问 展 开 了 翻 天 覆 地 的 调 查 行 动, 华 尔 街 证 券 评 级 的 运 营 方
中州証券 Central China Securities Co., Ltd. (2002 年於中華人民共和國河南省成立的股份有限公司, 中文公司名稱為 中原證券股份有限公司, 在香港以 中州證券 名義開展業務 ) 股份代號 : 年度報告 2015
中州証券 Central China Securities Co., Ltd. (2002 年於中華人民共和國河南省成立的股份有限公司, 中文公司名稱為 中原證券股份有限公司, 在香港以 中州證券 名義開展業務 ) 股份代號 : 01375 年度報告 2015 2 3 4 12 13 30 35 88 96 107 110 133 164 1 中原證券股份有限公司 2015 年年報 重要提示 2015
一 0 六年度年報 中華民國一 0 七年四月十二日刊印 查詢本年報之網址如下 : (1) 主管機關指定之公開資訊觀測站 :newmops.twse.com.tw (2) 本公司網址 :
一 0 六年度年報 中華民國一 0 七年四月十二日刊印 查詢本年報之網址如下 : (1) 主管機關指定之公開資訊觀測站 :newmops.twse.com.tw (2) 本公司網址 :www.chimeicorp.com 一 本公司發言人 代理人發言人姓名 : 公司發言人 : 姓名 : 陳世賢職稱 : 副總經理電話 :(06)2663000 電子郵件信箱 :service@mail.chimei.com.tw
統一證券投資信託股份有限公司 公告
統一證券投資信託股份有限公司公告 中華民國一 五年六月三十日 主旨 : 本公司經理之 統一黑馬基金 統一中小基金 統一經建基金 統一奔騰基金 統一大滿貫基金 統一台灣動力基金 統一強漢基金 統一大龍印基金 統一大中華中小基金 統一新亞洲科技能源基金 統一亞洲大金磚基金 統一大龍騰中國基金 等十二檔基金證券投資信託契約修訂部分條文, 業經金管會核准, 謹此公告 公告事項 : 一 依中華民國 105 年
此年報以環保紙印刷
鄭州銀行股份有限公司 鄭州銀行股份有限公司 BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD. BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD. 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 (A joint stock company incorporated in the People's Republic of China with limited
公開說明書
DWS 投資系列基金 DWS 投資全球高股息 ( 原名稱 : 德意志全球高股息 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 投資人須知 第一部分 : 基金專屬資訊 刊印日期 :2019 年 4 月 25 日 ( 一 ) 投資人申購前應詳閱投資人須知 ( 包括第一部分及第二部分 ) 與基金公開書明書中譯本 ( 二 ) 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等相關事項, 均係依該外國法令規定辦理,
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第 3版 分鐘成為債券基金投資達人 目錄 HOT 0 前言 9 0 - (007) - (008) - (00) - (0) 0 03 債券的種類有哪些? 公債 / 主權債 (Treasuries/Sovereign Bonds) Treasury Bonds() Sovereign Bonds ( ) 地方政府公債 (Local Government Bonds) (Municipal Bonds)
公 司 声 明 本 公 司 及 董 事 会 全 体 成 员 保 证 本 摘 要 内 容 的 真 实 准 确 完 整, 并 对 报 告 书 的 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏 承 担 个 别 及 连 带 责 任 公 司 负 责 人 和 主 管 会 计 工 作 的 负 责 人 会
股 票 简 称 : 中 纺 投 资 证 券 代 码 :600061 上 市 地 点 : 上 海 证 券 交 易 所 中 纺 投 资 发 展 股 份 有 限 公 司 发 行 股 份 购 买 资 产 并 募 集 配 套 资 金 暨 关 联 交 易 报 告 书 ( 修 订 稿 ) 摘 要 发 行 股 份 购 买 资 产 交 易 对 方 国 家 开 发 投 资 公 司 中 国 证 券 投 资 者 保 护 基
研究报告书
结 合 国 外 技 术 交 易 和 投 融 资 机 制 发 展 的 经 验 和 交 易, 可 以 进 行 以 下 模 式 创 新 : 建 立 技 术 产 权 交 易 引 导 基 金, 完 善 第 三 方 知 识 产 权 评 价 机 制, 组 建 致 力 于 技 术 交 易 的 担 保 公 司, 建 立 保 有 服 务 模 式 一 技 术 投 融 资 机 制 探 讨 在 考 察 以 上 各 种 针 对
天達環球策略系列基金 - 美元貨幣基金投資人須知 第一部分 : 基金專屬資訊 刊印日期 :108 年 7 月 29 日 ( 一 ) 投資人申購前應詳閱投資人須知 ( 包括第一部分及第二部分 ) 與基金公開說明書中譯本 ( 二 ) 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等
天達環球策略系列基金 - 美元貨幣基金投資人須知 第一部分 : 基金專屬資訊 刊印日期 :108 年 7 月 29 日 ( 一 ) 投資人申購前應詳閱投資人須知 ( 包括第一部分及第二部分 ) 與基金公開說明書中譯本 ( 二 ) 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等相關事項, 均係依該外國法令規定辦理, 投資人應自行了解判斷 壹 基本資料 基金中英文名稱 (Investec
10412final
出 國 報 告 ( 出 國 類 別 : 其 他 ) 參 加 摩 根 資 產 管 理 公 司 另 類 投 資 研 習 參 訪 報 告 服 務 機 關 : 臺 灣 銀 行 信 託 部 姓 名 職 稱 : 何 美 蕙 副 經 理 派 赴 國 家 : 美 國 出 國 期 間 :10 104 年 10 月 3 日 至 10 月 14 日 報 告 日 期 :10 104 年 12 月 21 日 摘 要 近 年
( 五 ) 本 基 金 包 含 新 臺 幣 美 元 人 民 幣 澳 幣 及 南 非 幣 計 價 級 別, 如 投 資 人 以 非 本 基 金 計 價 幣 別 之 貨 幣 換 匯 後 申 購 本 基 金 者, 須 自 行 承 擔 匯 率 變 動 之 風 險 此 外, 因 投 資 人 與 銀 行 進 行
聯 博 收 益 傘 型 證 券 投 資 信 託 基 金 公 開 說 明 書 封 面 一 基 金 名 稱 : 聯 博 收 益 傘 型 證 券 投 資 信 託 基 金 ( 一 ) 子 基 金 名 稱 : 聯 博 收 益 傘 型 證 券 投 資 信 託 基 金 之 聯 博 債 券 收 益 組 合 證 券 投 資 信 託 基 金 ( 本 基 金 得 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 基
法銀巴黎投顧 - 法巴 L1 基金 / 法巴百利達基金 2019 第一季基金休市日 (BNP Paribas L1/Parvest Fund Holiday) Revised Date Fund Code fund name fund name LU00121
法銀巴黎投顧 - 法巴 L1 基金 / 法巴百利達基金 2019 第一季基金休市日 (BNP Paribas L1/Parvest Fund Holiday) Revised-2018.12.27 Date Fund Code fund name fund name 20181231 LU0012181748 Parvest Equity Japan C 法巴百利達日本股票基金 C 股 20181231
期貨信託基金業務發展概況介紹
本期專題 專題三 期貨信託基金業務發展概況介紹 程國榮 證期局 稽 核 壹 前言 期貨信託基金業務自 97 年開放以來 目前已有多家金融機構申請經營該項業 務並從事期貨信託基金之操作 為國內投資人增加一項多元投資及理財之管道 長 久以來 國內投資人之商品操作 主要仍以較為熟悉之股票 證券投資信託基金及 期貨與選擇權等商品為主 對於期貨信託基金較為陌生 但目前國際上管理期貨基 金 Managed Futures
PowerPoint 簡報
全球資產管理發展趨勢及我國資產管理 現況與未來發展重點 投信投顧公會 理事長張錫 2017 年 9 月 21 日 大綱 一 臺灣產業現況 : 投信基金 境外基金 全權委託業務二 全球產業現況 : 基金資產規模 基金淨銷售三 未來發展 : 臺灣 & 全球 2 臺灣產業現況 3 產業現況 資產規模 ( 新臺幣 / 億 ) 類型 管理資產規模 境內管理資產規模 38,272 投信基金 22,176 私募基金
( ) ( (02) (02) (04) (04) (07) (07) ( service.jpmri
( ) ( ) 3~4 ( ) (http://www.jpmrich.com.tw) ( ) ( ) ( ) ( ) 14 15 16 19 ( ) (http://mops.twse.com.tw) (http://www.jpmrich.com.tw) ( ) RR2 ( ) ( www.jpmrich.com.tw) 1 20 (02) 8726-8686 (02) 8786-8976 386
CONTENTS
CONTENTS 2 8 10 27 32 42 94 105 1 Message to Shareholders 2 100 100 100 Global I n s i g h t100 9 9 4. 2 3.0 1004.03%4.19%0.16% (CPI)990.96%1001.42%100 11122 101 (Fed)10012 Fed0~0.25%102103 (QE3) 100 36
光大證券股份有限公司 Everbright Securities Company Limited ( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) 股份代號 :6178 2016 中期報告 2 4 8 12 15 36 44 49 51 56 .... 光大證券股份有限公司 2 ..... 3 2016 中期報告 光大證券股份有限公司 4 70% 30% 20161 16 30 PPP FICC ABS
台股漲幅名列前矛 後續資金動能仍充沛
為增加操作的靈活度, 摩根平衡基金 ( 下稱本基金 ) 已於民國 ( 下同 )103 年 11 月 6 日獲金管會核准增加投資標的, 並修訂相關投資限制, 預計於 104 年 1 月 5 日生效 未來本基金可比照其它平衡型基金, 除了股票及債券外, 還可投資於指數股票型基金 ETF 及不動產投資信託基金受益證券, 修改後之條文內容列示於下, 若您有任何問題, 歡迎來電 : 0800-045-333(
公開說明書
聯博 - 亞洲股票基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 投資人須知 第一部分 : 基金專屬資訊 刊印日期 :2016 年 7 月 29 日 ( 一 ) 投資人申購前應詳閱投資人須知 ( 包括第一部分及第二部分 ) 與基金公開書明書中譯本 ( 二 ) 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等相關事項, 均係依該外國法令規定辦理, 投資人應自行了解判斷 壹 基本資料 基金中英文名稱
公開說明書
聯博 - 新興市場成長基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 投資人須知 第一部分 : 基金專屬資訊 刊印日期 :2019 年 7 月 31 日 ( 一 ) 投資人申購前應詳閱投資人須知 ( 包括第一部分及第二部分 ) 與基金公開書明書中譯本 ( 二 ) 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等相關事項, 均係依該外國法令規定辦理, 投資人應自行了解判斷 壹 基本資料
图 表 1: 分 级 基 金 上 市 数 量 统 计 20 18 16 14 12 10 8 6 4 2 0 分 级 基 金 上 市 数 量 19 8 9 1 2 2007 年 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 数 据 来 源 :Morningstar 晨 星 ; 数 据 截
分 级 基 金 的 发 展 现 状 与 展 望 Morningstar 晨 星 ( 中 国 ) 研 究 中 心 代 景 霞 分 级 基 金 在 国 内 的 起 源 和 发 展 分 级 基 金 是 借 鉴 结 构 化 产 品 分 级 技 术 发 展 起 来 的 一 种 基 金 创 新 产 品 它 是 通 过 对 基 金 份 额 进 行 风 险 收 益 的 重 构, 将 基 金 份 额 分 成 具 有
台股漲幅名列前矛 後續資金動能仍充沛
附件 摩根新金磚五國證券投資信託基金證券投資信託契約修正條文對照表 第十四條第一項第一款第二項第二款 修訂後條文 現行條文 說明 運用本基金投資證券及從事 第十四條 運用本基金投資證券及從事證 證券相關商品交易之基本方 券相關商品交易之基本方針及 針及範圍 範圍 本基金投資於中華民國之上市上櫃股票 ( 含承銷股票 ) 經臺灣證券交易所股份有限公司或財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心同意上市或上櫃之興櫃股票
( ) ( (02) (02) (04) (04) (07) (07) ( service.jpmri
4 ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 13 16 18 24 ( ) (http://mops.twse.com.tw) (http://www.jpmrich.com.tw) ( ) RR5 ( ) ( www.jpmrich.com.tw) 1 20 (02) 8726-8686 (02) 8786-8976 386 25 1 (04) 2258-8128 (04) 2258-8148
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保華建業集團 業務方針 業務方針 保華建業1946年始建於上海 逾六十年來致力為香港及各 地城市打造宏偉景觀與世界級基建設施 保華建業作風穩 健 積極進取 專注發展其多元化的工程及房地產業務 保華建業的核心業務涵蓋承建管理 物業發展管理及房地 產投資 集團於香港 澳門 中國內地以至海外均擁有龐 大的客戶網絡 保華建業集團 願景 以創新精神 專業態度以及對品質的追求 提供一條龍的房地產服務 從而在香港
ETF %PCI P3 ETF P2
Here for good 盡享先機成就美好 2016 Wealth Magazines 2016 Wealth Management Awards The Best Wealth Management Foreign Bank The Best Service Foreign Bank The Best RM Team Foreign Bank The Most Preferred Foreign
基金月報 安聯全球新興市場高股息基金 -AT 累積類股 ( 美元 ) 2016 年 10 月 31 日 Allianz GEM Equity High Dividend - AT - USD ( 原 : 安聯金磚四國股票基金 ) 基金簡介 本基金投資政策乃將資產投資於全球新興股票市場, 並以 潛在股
安聯全球新興市場高股息基金 -AT 累積類股 ( ) 2016 年 10 月 31 日 Allianz GEM Equity High Dividend - AT - USD 2008 年 02 月 25 日 基金類股規模 36.64 百萬歐元 單位淨值 5.62 RMBRATD LX Lipper Code 65103886 近一年最高價格與日期 5.80 (2016/09/08) 近一年最低價格與日期
論文_榮翠文
0 A Study on the Structured Notes Development - Focus on The Taiwan Market 1 I 19908 2008 (% 8 88 8 8 8 II ) 2 - - - -2 - - III ( Treasury Marketing Unit TMUK TRF Target RedemptionForward TRF L TRF 2-8
註 元大寶來投信投信元大元大系列基金之明細表 基金類型 基金名稱 經理費率 ( 每年 ) 本公司收取不多於 國內股票型 元大寶來高科技基金 1.60% 0.11% 國內平衡型 元大寶來雙盈基金 1.00% 0.07% 貨幣市場型 元大寶來萬泰貨幣市場基金 0.07% 0.02% 海外股票型 元大寶來
本公司銷售下列元大寶來元大寶來投信投信元大系列元大系列基金所收取之通路報酬如下 一 投資人支付 項 目說 明 申購手續費分成 (%) ( 依台端申購金額 ) 1. 台端支付的基金申購手續費為 0~4% 其中本公司收取 0~4% 2. 本基金手續費遞延至贖回時收取 申購時無需支付 本公司將自基金公司收取不多於 %) -- 未收取 3. 台端支付的基金轉換手續費為 0~4 % 其中本公司收取不多於 0~4%
本公司（銀行）銷售○○投信「○○基金」所收取之通路報酬如下：
本公司銷售康和投顧代理瑞士寶盛系列股票型基金所收取之通路報酬如下 : 台端支付的基金申購手續費為 0.2%~5.0%, 其中在扣除集保之成 本後, 本公司收取 0%~4.5% 股票型基金經理費收入為 1.6%, 台端持有本基金期間, 本公司收取 0.4%~0.56% 無無 計算說明 : 瑞士寶盛能源轉型基金 之申購手續費 2.0% 及經理費 1.4%, 本公司銷售之申購手續 費分成為 2.0% 經理費分成為
CATHAY SITE INVESTMENT QUARTERLY 2015 Contents 1 6 A? 8 QE
CATHAY SITE INVESTMENT QUARTERLY CATHAY SITE INVESTMENT QUARTERLY 2015 Contents 1 6 A? 8 QE 10 12 2015 14 16 22 31 2015 2014 IMF 2015 GDP3.8%1996 2015 2015 2014 2015 IMF 2015 GDP 0.3%~0.7% CATHAY SITE
资产证券化的法律问题研究
* ** Asset Securitization 70 1992 1 2 3 SPV (Underlying Assets) *** 1 1998 2 5 4 Mortgage-backed Securitization Mortgage-backed Securities, MBS Asset-backed Securitization Asset-Backed Securities. ABS
(1) 13 (2) 45 (3) 69 (4) 73 (5) 82 (6)
2016 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* 2016 12 31 2016 12 31 (www.cqrcb.com) (www.hkexnews. hk)2016 12 31 2017 3 17 * Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* * B0335H250000001 91500000676129728J
2
2 强 3 4 5 6 滙 7 8 强 9 10 11 12 滙 13 14 滙 滙 滙 滙 15 10,000 9,000 8,000 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 1,000 0 16 滙 麽 17 滙 18 45 40 35 30 25 20 15 10 5 0 50 19 强 20 21 22 23 滙滙 滙 滙 滙 滙 滙 滙 滙 滙 滙 滙 滙
No Title
本銀行銷售元大證券投資信託股份有限公司之元大萬泰貨幣市場基金所收取之通路報酬如下 : 三 其他報酬 : 1. 台端支付的基金申購手續費不多於 0.00%, 其中本銀行收取不多於 0.00% 本基金經理費收入不多於年率 0.07%, 台端持有本基金期間, 本銀行分成收取年率 0.021% 範例計算說明 : 元大萬泰貨幣市場基金之申購手續費不多於 0.00%, 轉換手續費不多於 0.00% 及經理費不多於
雲南水務投資股份有限公司 Yunnan Water Investment Co., Limited* 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 全球發售 全球發售的發售股份數目 287,521,000 股 H 股股份 視乎超額配股權行使與否而定 香港發售股份數目 28,754,000 股 H 股股份
2015 5 13 1933 H 571 H 2015 6 17 H H 1 雲南水務投資股份有限公司 Yunnan Water Investment Co., Limited* 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 全球發售 全球發售的發售股份數目 287,521,000 股 H 股股份 視乎超額配股權行使與否而定 香港發售股份數目 28,754,000 股 H 股股份 可予調整 國際發售股份數目
壹 各 信 託 共 通 適 用 條 款 ( 特 定 金 錢 信 託 投 資 國 內 外 有 價 證 券 信 託 契 約 ) 九 其 他 特 別 約 定 2. 除 本 行 另 有 規 定 外, 受 託 人 得 訂 定 或 修 正 各 該 信 託 業 務 之 相 關 作 業 規 則, 並 置 於 受 託
開 戶 總 約 定 書 增 補 合 約 2015 年 8 月 3 日 生 效 開 戶 總 約 定 書 增 補 合 約 2015-4 版 本 增 補 合 約 為 開 戶 總 約 定 書 之 相 關 條 文 之 修 訂, 自 生 效 日 後 以 本 開 戶 總 約 定 書 增 補 合 約 為 適 用 條 款 異 動 前 開 戶 總 約 定 書 前 言 : 本 約 定 書 之 審 閱 期 間 為 七 日,
Microsoft Word - ch01.doc
第 1 章 資 產 管 理 的 概 念 一 選 擇 題 D1. 下 列 有 關 資 產 管 理 的 敘 述 何 者 有 誤? (A) 投 資 人 將 資 金 委 由 資 產 管 理 機 構 管 理 (B) 投 資 人 須 承 擔 所 有 的 投 資 風 險 (C) 資 產 管 理 機 構 會 向 投 資 人 收 取 管 理 費 (D) 資 產 管 理 的 契 約 愈 標 準 化, 投 資 門 檻 愈
註 元大寶來投信投信元大元大系列基金之明細表 基金名稱 基金類型 經理費率 ( 每年 ) 本公司收取不多於 國內股票型 元大寶來高科技基金 1.60% 0.112% 國內平衡型 元大寶來雙盈基金 1.00% 0.07% 貨幣市場型 元大寶來萬泰貨幣市場基金 0.07% 0.021% 海外股票型 元大
本公司銷售下列元大寶來元大寶來投信投信元大系列元大系列基金所收取之通路報酬如下 一 投資人支付 項 目說 明 申購手續費分成 (%) ( 依台端申購金額 ) 1. 台端支付的基金申購手續費為 0~4% 其中本公司收取 0~4% 2. 本基金手續費遞延至贖回時收取 申購時無需支付 本公司將自基金公司收取不多於 %) -- 未收取 3. 台端支付的基金轉換手續費為 0~4 % 其中本公司收取不多於 0~4%
第一章 緒論
社 團 法 人 台 灣 金 融 服 務 業 聯 合 總 會 委 託 專 案 研 究 台 灣 財 富 管 理 業 務 監 理 制 度 之 探 討 計 畫 主 持 人 : 周 行 一 共 同 計 畫 主 持 人 : 邱 靖 博 研 究 人 員 : 葉 淑 玲 陳 恩 儀 葉 穎 如 游 聖 貞 財 團 法 人 中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 中 華 民 國 九 十 八 年
安聯四季豐收債券組合基金 -B 類型 ( 月配息 )- 新臺幣 ( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金 ) 本金 B/ 配息 2018 年 11 月 % 0.00% 0.44% -1.06% 5.34% 2018 年 10 月 0.038
3 Dec 2018 境內基金配息組成 -2018 年 11 月 安聯全球債券基金 -B 類型 ( 月配息 ) 本金 B/ 配息 2018 年 11 月 0.0189 100.00% 0.00% 0.18% -0.03% 2.21% 2018 年 10 月 0.0189 100.00% 0.00% 0.18% 0.15% 2.20% 2018 年 9 月 0.0189 100.00% 0.00% 0.18%
900957 2012 900957 2012 1... 2 2... 2 3... 3 4... 3 1 900957 2012 1 1.1 1.2 1.3 1.4 2 2.1 : (%) ( ) 403,086,469.81 430,841,382.24-6.45 ( ) 381,038,814.42 373,375,060.00 2.06 / 1.0918 1.0699 2.05 1 9 (%)
3 QE3 時 評 ~0.25% Quantitative Easing, QE FED QE 1 3 FED QE1 QE2 QE3 貳 美國推出 QE3 之動機意涵與過去 2 次 QE 措施之主要差異 FED QE MBS
PROSPECT EXPLORATION 第 10 卷第 10 期中華民國 101 年 10 月 美國實施第 3 輪量化寬鬆 (QE3) 政策對全球經濟之影響 The Impact of the US s Implementation of Round III Quantitative Easing Policy on the Global Economy 聶建中 (Nieh, Chien-Chung)
Cover Story 證交專論 歐美ETF市場的發展趨勢 封面專題 文Ʌ賴朝堂 元大寶來證券投資信託公司副理 焦點視界 全球ETF市場發展現況 突破兩兆美元的關口Ǵ且資金流入屢創新高 紀錄Ǵ在在顯示全球投資人發現透明度較高 2013年迄今可說是迎來相對風平浪靜的 上半場Ǵ歷經08年的金融海嘯及11年的歐債 的ETF正好可以滿足他們的需求Ƕ全球ETF 危機Ǵ金融市場波動促使投資者大幅改變風險 美金Ƕ2013年1至7月Ǵ全球ETF資金淨流入
函（稿）
施羅德證券投資信託股份有限公司 函 地址 : 台北市信義路 5 段 108 號 9 樓聯絡電話 :(02) 8723-6888 受文者 : 各銷售機構 / 保險公司 發文日期 : 中華民國 107 年 8 月 10 日發文字號 : 施羅德業字第 107058 號附件 : 如文 主旨 : 兹通知本公司總代理之 施羅德環球基金系列 及 施羅德傘型基金 II 說明 : 級別名稱微調乙事, 詳後說明, 請查照
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2012 2012 1 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 2 2.1 B 900957 1088 1088 1201 1201 021-68400880 021-68400880 021-68401110 021-68401110 lingyun@elingyun.com lingyun@elingyun.com 2.2 2.2.1 : : (%) 428,562,945.04 430,841,382.24-0.53
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06 18 33 35 39 2012 04 08 32 34 37 40 2012 FCS (PE), FCIS PO Box 309, Ugland House Grand Cayman, KY1-1104 Cayman Islands 501 201203 1 28 183 17 1712 1716 www.microport.com.cn 6 2012 484,916 448,824 8.0%
指 數 化 投 資 與 操 作 報 告 人 : 張 力 文 103 年 3 月 19 日
指 數 化 投 資 與 操 作 復 華 投 信 張 力 文 先 生 103/3/19( 三 ) 18:30~20:30 管 理 學 院 M305 25 人 指 數 化 投 資 與 操 作 報 告 人 : 張 力 文 103 年 3 月 19 日 大 綱 什 麼 是 指 數 化 投 資? 什 麼 是 ETF? 全 球 ETF 市 場 發 展 現 況 台 灣 ETF 市 場 發 展 現 況 指 數 策
台資企業在中國大陸的發展 – 十二五規劃的展望
& CRETA 財團法人商業發展研究院 2011 10 5 ( & ) 2011.10.05 2 1. ( & ) 2011.10.05 3 GDP 1981-2010 13 ( & ) 2011.10.05 4 GDP ( & ) 2011.10.05 5 ( & ) 2011.10.05 6 GDP 1981-2010 GDP GDP 100% ( & ) 2011.10.05 7 ( & )