目录第一章总则...1 第二章直销业务概述...1 第三章账户类业务...1 第一节开户...1 第二节投资人信息变更...3 第三节销户...5 第四节密码管理...5 第四章交易类业务...5 第一认购...5 第二节申购...6 第三节赎回...7 第四节基金转换...8 第五章特殊业务..

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树鲁谈
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1 中加基金管理有限公司直销柜台业务交易指南

2 目录第一章总则...1 第二章直销业务概述...1 第三章账户类业务...1 第一节开户...1 第二节投资人信息变更...3 第三节销户...5 第四节密码管理...5 第四章交易类业务...5 第一认购...5 第二节申购...6 第三节赎回...7 第四节基金转换...8 第五章特殊业务...8 第一节转托管...8 第二节设置分红方式...9 第三节撤单...9 第四节分红...10 第五节冻结解冻...10 第六节非交易过户...10 第六章资金结算...11 第七章附则...12

3 第一章总则第一条本指南的目的是为投资人提供清晰规范的直销业务办理手续, 方便投资人更好地进行基金直销交易第二条本指南仅适用于投资人在中加基金管理有限公司 ( 以下简称本公司 ) 通过柜台和传真两种委托方式办理基金交易业务第三条本指南仅供投资人参考, 本公司负责解释, 并有权根据业务处理的变化对本指南进行修改更新第二章直销业务概述第四条本公司所称投资人指个人投资者机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金等产品的其他投资人的合称第五条 T-1 日 16:00 至 T 日 16:00 间提交的认购申请均为 T 日的认购申请, 除认购以外的申请在 T-1 日 15:00 至 T 日 15:00 间提交的, 均算作 T 日申请第三章账户类业务第一节开户第六条开立账户的业务规则 ( 一 ) 对投资人的要求 1 投资人投资于本公司管理的开放式基金需开立本公司或本公司委托的登记机构的基金账户 2 除法律法规另有规定外, 每个投资人只能申请开立一个基金账户 3 投资人开立基金账户的同时须开立本公司直销交易账户 4 个人投资者开立账户时需要预留交易密码, 个人投资者凭交易密码办理认 / 申购赎回转换基金转托管银行账户信息变更等业务 ; 机构投资者凭机构印鉴卡上的预留印鉴办理所有业务 ( 二 ) 业务说明开户 : 未开立过基金账户的投资人 ( 即新投资人 ) 办理此项业务基金账号登记 : 已在其他销售机构开立过基金账户的投资人 ( 即非直销投资人 ) 办理此项业务第七条开户须提供的资料 1

4 1 企业营业执照正本 ( 或副本 ) 原件及加盖单位公章的复印件 ( 事业单位社会团体或其他单位可使用有权部门的批文开户证明或登记证书原件及加盖单位公章的复印件 ); 2 加盖单位公章的组织机构代码证复印件; 3 加盖单位公章的税务登记证复印件; 4 加盖单位公章的指定银行账户的开户许可证或开立银行账户申请表有效原件及复印件 ; 5 加盖单位公章的法定代表人和经办人有效身份证件复印件( 二代身份证需复印正反面 ); 以下资料可通过中加基金网站首页帮助中心下载专区自助进行下载 6 填写合格并加盖单位公章的机构开户申请表 ; 7 填写完整并加盖公章的机构投资者风险承受能力评估问卷 ; 8 机构印鉴卡一式两份( 公章法定代表人章经办人签章或签名, 如需回寄, 请提供一式三份 ); 9 加盖单位公章和法定代表人章的基金业务授权委托书 ; 10 如开通传真交易, 还须提供加盖单位公章的传真交易协议书一式两份 ; 11 银行券商信托公司的理财产品理财计划须额外提供此理财产品或计划的批文 / 备案文件的复印件并加盖公章 1 填写合格并且留有个人投资者签字的个人开户申请表 ; 2 有效身份证件( 身份证军人证户口本和港澳通行证台胞证外国护照等 ) 及复印件 ; 除上述明确列举的有效身份证件以外, 投资者提交其它证件的, 由注册登记机构根据届时有效的法律法规最后认定其是否有效 ; 注意事项 : 针对持港澳通行证台胞证的投资者, 应同时提供港澳台居民身份证公安机关出具的临时住宿登记证明表以及其在中国境内连续居住满一年的证明 ; 3 提供同名银行存折/ 卡原件及加上个人签名的复印件 4 银行卡相应证明资料( 如该卡以往任何业务的银行回执单, 回执单内容中必须包含客户名称证件号码银行卡号银行签章 ); 5 填妥的个人投资者风险承受能力评估问卷 ; 6 如果投资人开通网上交易需要填写网上交易委托协议书 ( 一式两份 ); 见附件一 2

5 7 如开通传真交易, 还需提供本人签署的传真交易协议书 ( 个人 ) ; 见附件二第八条开户业务流程 ( 一 ) 非临柜办理 1 经办人将开户资料及填妥的机构开户申请表传真交易协议书等资料邮寄或传真到直销柜台 2 经办人打电话至直销柜台, 确认资料无误 3 直销柜台打印开户业务受理回单, 回传给经办人 4 经办人可于 T+2 日起查询开户是否成功 ( 二 ) 柜台办理 1 投资人( 经办人 ) 携带相关资料至直销柜台 2 填写开户申请表等材料提交给直销柜台 3 直销柜台打印开户业务受理回单, 由投资人 ( 经办人 ) 确认签字 4 投资人( 经办人 ) 可于 T+2 日起查询开户是否成功第九条其他提示 ( 一 ) 办理业务要求 1 开户申请表中带号的项必须填写, 不得留空 2 开户银行必须填写全称, 即 XX 行 XX 分行 XX 支行 XX 分理处 ( 或储蓄所 ) 3 通讯地址必须填写完整, 即写明 XX 省 XX 市 XX 区及详细住址 4 联系电话或传真号码必须填写区号 5 投资人预留作为赎回分红退款等结算的银行账户户名必须与投资人姓名( 名称 ) 一致 6 基金账号登记时, 录入的投资人身份证件种类和号码信息必须与投资人首次开户时所留信息完全一致 7 开户和基金账号登记时, 个人投资者需要预留交易密码投资人若遗忘密码, 应及时到直销机构办理密码清密 ( 重置 ) 手续因未及时办理上述手续所造成的损失由投资人承担 ( 二 ) 注意投资人在开户当天即可进行认购申购交易但若开户无效, 当天的其他交易也同时无效第二节投资人信息变更第十条投资人信息变更业务包括投资人资料变更投资人预留银行信息变更投资人资料变更是指投资人开户时所填写的资料发生变更时办理的业务根据变更内容性质的不同分为投资人身份资料变更和通讯资料变更机构经办人变更机构印鉴卡变更投资人预留银行信息变更 : 投资人只能预留一个银行账户, 如投资人拟变更预留银行账户时需要办理银行资料变更业务第十一条投资人身份资料变更须提供资料 3

6 1 新营业执照( 或新注册登记证书副本原件发证机关出具的营业执照或注册登记证书变更公告或证明原件 ) 及加盖单位公章的复印件 2 经办人身份证件 3 业务授权委托书 ( 机构名称发生变化时需要提供 ) 4 预留印鉴( 一式三份, 机构名称发生变化时需要提供 ) 5 填妥并加盖单位公章的投资人信息变更申请表( 机构 ) 1 新身份证件( 或公安机关等有权机关出具的证明文件 ) 及复印件 2 填妥并签字的投资人信息变更申请表( 个人 ) 第十二条通讯资料变更须提供资料 2 填妥并加盖单位公章的投资人信息变更申请表( 机构 ) 2 填妥并签字的投资人信息变更申请表( 个人 ) 第十三条授权委托变更须提供资料 ( 一 ) 新的业务授权委托书 ( 二 ) 被授权人身份证件及复印件 ( 三 ) 填妥并加盖单位公章的投资人信息变更申请表 ( 机构 ) 第十四条机构印鉴变更须提供资料 ( 一 ) 机构印鉴卡 ( 一式三份 ) ( 二 ) 经办人身份证 ( 三 ) 填妥并加盖原印鉴章或单位公章的更换印鉴通知书第十五条投资人预留银行信息变更须提供资料 2 新的银行账户证明原件( 开户许可证或开立银行账户申报表 ) 及加盖单位公章的复印件 3 填妥并加盖单位公章的投资人信息变更申请表( 机构 ) 1 我司直销柜台只为因消磁损坏丢失误销户等原卡确实无法使用的情况进行换卡, 且只能换成是同一银行的银行卡, 客户提供的资料一定要能证明新旧卡同属客户本人 ; 2 换卡必须按要求充分获取银行方面与客户身份等证明资料, 谨慎核对真实性, 客户需提供在银行更换银行卡的回执单 ( 回执单内容中必须包含客户名称证件号码新银行卡号旧银行卡号银行签章 ); 4

7 3 开户证件( 身份证正反面 ) 复印件, 签署名字 ; 4 银行卡复印件, 下方签署名字并抄写一遍银行卡号 ; 5 填妥并签字的投资人信息变更申请表( 个人 ) 以上资料投资者可寄送或亲临直销柜台办理, 寄送方式需客户在文件上签署联系电话网上交易客户进行销户业务由我公司客服人员联系, 接收申请资料并核查, 对投资人进行身份验证, 记录电话录音编号, 并提交至柜台操作员进行换卡业务的办理一般在三个工作日内完成并由客服人员通知投资人第十六条注意事项 ( 一 ) 投资人的基金账号和交易账号不能更改 ( 二 ) 投资人信息变更申请一经确认, 所有交易都以新的投资人信息为依据第三节销户第十七条业务规则 ( 一 ) 办理账户注销的投资人其基金账户必须无基金份额 ( 包括冻结份额登记分红权益等 ) 和未完成交易 ( 二 ) 投资人提供的注销基金账户申请材料的内容应当与登记机构记录的基金账户资料内容一致如不一致, 投资人应先办理变更基金账户资料申请 ( 三 ) 销户确认成功后的第二个工作日起, 投资人可以重新申请开立新的基金账户 ( 四 ) 办理方式 : 亲临柜台或邮寄资料网上交易客户进行销户业务由我公司客服人员联系, 接收申请资料并核查, 对投资人进行身份验证, 记录电话录音编号, 并提交至柜台操作员进行销户业务的办理一般在五个工作日内完成并由客服人员通知投资人第十八条销户须提供资料 2 填妥并加盖预留印鉴章的特殊业务申请表 2 填妥并由投资人签字的特殊业务申请表第四节密码管理第十九条个人投资者可以到直销柜台修改重置交易密码遗忘交易密码, 可以办理交易密码的清密 ( 重置 ) 业务第二十条密码管理须提交资料 ( 一 ) 个人身份证件 ( 二 ) 填妥并由投资人签字的特殊业务申请表 5

8 第四章交易类业务第一认购直销柜台业务交易指南第二十一条相关业务规则 ( 一 ) 基金的认购起点金额认购价格认购收费模式认购利息的处理方式等参见基金的相关发行公告 ( 二 ) 若基金不能成立时, 本公司将认购资金连同利息一并退还到投资人开户时预留的银行账户 ( 三 ) 认购资金到账截止时间为工作日的 16:00, 若资金未到账, 当日提交的认购申请无效第二十二条认购须提交资料 2 加盖银行受理章的划款回单或支票等 3 填妥并加盖预留印鉴的交易类业务申请表 2 加盖银行受理章的银行划款回单等 3 填妥并签字的交易类业务申请表第二十三条认购业务流程 ( 一 ) 传真办理 1 经办人将认购款划入指定直销专户 2 经办人将填妥的交易类业务申请表等资料传真至直销柜台 3 经办人打电话至直销柜台, 确认资料传真无误 4 直销柜台打印认购业务受理回单, 传真至经办人 5 经办人将填妥的交易类业务申请表等原件邮递至直销柜台 6 经办人 T+2 日起可查询认购是否成功, 认购份额须基金成立后方可查询 ( 二 ) 柜台办理 1 投资人将认购款划入指定直销专户 2 投资人携带相关资料, 填妥交易类业务申请表, 交由柜台人员处理 3 直销柜台打印认购业务受理回单, 交由投资人 4 投资人 T+2 日起可查询认购是否成功, 认购份额须基金成立后方可查询第二节申购第二十四条相关业务规则 ( 一 ) 基金的申购方式申购金额限制申购原则申购收费模式暂停申购等规定参照各基金的发售公告等文件 6

9 ( 二 ) 申购资金到账截止时间为工作日的 15:00, 若资金未到账, 当日提交的申购申请无效第二十五条申购须提交资料 2 加盖银行受理章的划款回单或支票等 3 填妥并加盖预留印鉴的交易类业务申请表 2 加盖银行受理章的银行划款回单等 3 填妥并签字的交易类业务申请表第二十六条申购业务流程参照认购业务流程第二十七条其他 ( 一 ) 发生下列情况, 投资人不能进行申购 : 1 基金账户处于冻结期间 2 基金管理人公告暂停申购 ( 二 ) 注意事项 : 1 对于 T 日符合条件的申购申请, 登记机构将于 T+1 日为投资人登记权益,T+2 日起投资人可查询或赎回该部分基金份额 ( 特殊类型基金除外 ) 2 投资人申购前应保证足够的资金已到达本公司指定直销专户第三节赎回第二十八条相关业务规则 ( 一 ) 封闭期结束, 投资人可办理基金赎回业务基金何时能够办理赎回以各基金的公告为准 ( 二 ) 基金赎回的原则份额限制赎回收费模式暂停或拒绝赎回巨额赎回顺延支付赎回款等的规定详见基金招募说明书等文件第二十九条赎回须提供资料 2 填妥并加盖预留印鉴的交易类业务申请表 2 填妥并签字的交易类业务申请表第三十条赎回业务流程 ( 一 ) 传真办理 1 经办人将填妥的交易类业务申请表等资料传真至直销柜台 2 经办人打电话至直销柜台, 确认资料传真无误 7

10 3 直销柜台打印赎回业务受理回单, 传真至经办人 4 经办人将填妥的交易类业务申请表等原件邮递至直销柜台 5 经办人 T+2 日起可查询赎回是否成功 ( 特殊类型基金除外 ) ( 二 ) 柜台办理 1 投资人或经办人携带相关资料, 填妥交易类业务申请表, 交由柜台人员处理 2 直销柜台打印赎回业务受理回单, 交由投资人并签字确认 3 投资人 T+2 日起可查询赎回是否成功第三十一条其他 ( 一 ) 发生下列情况, 投资人不能进行赎回交易 : 1 冻结期间 2 管理人公告暂停赎回 ( 二 ) 注意事项 : 1 投资人需要选择遇到巨额赎回时是顺延赎回还是放弃超额部分若选择顺延赎回, 则未赎回部分继续参加下个交易日的赎回交易, 直至全部成交 ; 若选择放弃超额部分, 则未赎回部分的申请自动撤销 2 投资人要求赎回特定时间购买的基金份额时, 需办理指定赎回业务在申请表原确认编号栏应填写指定基金份额的确认编号第四节基金转换第三十二条相关业务规则 ( 一 ) 本公司管理并负责登记的各开放式基金可以在本公司直销柜台办理基金转换业务 ; 具体可相互转换基金转换费用及收费方式以招募说明书的相关规定以及届时发布的公告为准 ( 二 ) 本公司可以依法拒绝或暂停基金转换业务投资人在办理基金转换业务当日, 转出基金和转入基金应处于可交易状态第三十三条基金转换须提供资料 2 填妥并加盖预留印鉴的交易类业务申请表 2 填妥并签字的交易类业务申请表第五章特殊业务第一节转托管第三十四条相关业务规则 8

11 ( 一 ) 在转出方和转入方销售机构 ( 网点 ) 同时允许的情况下, 根据销售机构的要求, 投资人可以采用一步转托管或两步转托管方式 ( 二 ) 投资人可以办理部分基金的转托管业务, 也可以办理全部基金的转托管业务, 亦可以办理部分基金的部分份额的转托管业务第三十五条转托管转出申请须提交资料 2 填妥并加盖预留印鉴的特殊业务申请表 1 个人身份证件; 2 填妥并由投资人签字的特殊业务申请表第三十六条转托管转入申请须提交资料 2 转托管转出的申请编号 3 填妥并加盖预留印鉴的特殊业务申请表 2 转托管转出的申请编号 3 填妥并由投资人签字的特殊业务申请表第二节设置分红方式第三十七条相关业务规则本公司设置分红方式采用分级设置的方式, 投资人可以在开户或账户登记时指定账户分红方式投资人如果想将其持有的本公司某只开放式基金设置不同的分红方式, 必须针对基金的不同收费方式单独设置第三十八条设置账户级分红方式须提交资料 2 填妥并加盖预留印鉴的投资人信息变更申请表( 机构 ) 2 填妥并由投资人签字的投资人信息变更申请表( 个人 ) 第三十九条设置单只基金分红方式须提交资料 ; 2 填妥并加盖预留印鉴的交易类业务申请表 9

12 2 填妥并由投资人签字的交易类业务申请表第三节撤单第四十条相关业务规则 ( 一 ) 投资人提交申请当日可以撤单, 可撤单的业务包括 : 申购赎回基金转换转托管等 ( 二 ) 撤单申请必须填写原业务申请编号 ( 三 ) 申购赎回基金转换撤单业务必须在当日 15:00 之前提交办理第四十一条撤单申请须提交资料 2 填妥并加盖预留印鉴的特殊业务申请表 1 个人身份证件 2 填妥并由投资人签字的特殊业务申请表第四节分红第四十二条相关业务规则 ( 一 ) 权益登记日当天申请申购的基金份额不享有红利分配权, 当天申请赎回的基金份额享有红利分配权 ( 特殊类型基金除外 ) ( 二 ) 在分红期间, 如投资人基金账户处于非交易过户转托管等业务冻结状态, 红利受益账户为当时基金份额所在的账户 ( 三 ) 被冻结的基金账户和基金份额产生的红利再投资也予以冻结, 现金红利自动转成基金份额予以冻结 ( 四 ) 投资人分红方式的确定, 以其权益登记日前 ( 不含权益登记日 ) 最后一次的确认记录为准第四十三条分红实施 ( 一 ) 本公司于红利发放日后将现金红利的款项划向投资人的预留银行账户 ( 二 ) 选择红利再投资的投资人可以于红利发放日次日查询再投资的情况第五节冻结解冻第四十四条相关业务规则 ( 一 ) 冻结解冻包括交易账户的冻结与解冻和对直销客户的份额冻结与解冻 ( 二 ) 冻结和解冻的情形包括强制和自愿两种 ( 三 ) 直销柜台只接受投资者提出的自愿冻结解冻, 其他情形的冻结解冻需到注册登记机构办理第四十五条账户冻结解冻须提供资料包括 : 10

13 : 1 填写合格并加盖预留印鉴章的特殊业务申请表 ( 二 ) ; 2 经办人身份证件 ; 3 原冻结业务申请书 ( 解冻时须提供 ) : 1 填写合格并留有申请人签章的特殊业务申请表 ( 二 ) ; 2 个人身份证件 3 原冻结业务申请书 ( 解冻时须提供 ) 第六节非交易过户第四十六条相关业务规则 ( 一 ) 本规则所述非交易过户是指因继承捐赠司法强制执行等情况下的非交易过户 ( 二 ) 继承和捐赠情况下的非交易过户由出让方基金份额托管点受理 ; 司法执行的非交易过户由本公司或经授权的销售机构受理基金份额的过户由本公司核实相关资料后给予办理 ( 三 ) 非交易过户的受让方在办理非交易过户前, 没有开立本公司基金账户的, 应先办理基金账户开户手续 ( 四 ) 本公司或经授权的销售机构受理非交易过户业务, 按规定的非交易过户收费标准向当事人收取手续费详细手续费标准参照招募说明书或最新公告第四十七条非交易过户须提交资料包括 : 1 有效身份证明文件, 或其他有效法律文件, 或已经生效的司法判决书或司法调解书原件, 已生效的协助执行文件原件及复印件 ; 2 司法机关及其他有权机关的介绍信原件经办人执行公务证及有效身份证明文件及复印件 ; 3 转入方有效身份证明文件及复印件 ; 4 填妥加盖转出方公章或经司法执行经办人签字的申请表 1 有效身份证明文件, 或其他有效法律文件, 或已经生效的司法判决书或司法调解书原件, 已生效的协助执行文件原件及复印件 ; 2 转入方有效身份证明文件及复印件; 3 填妥经办人签字的申请表第四十八条销售机构经办人应当在申请表上注明已审原件, 经办人及负责人在投资者的申请表上签名, 盖代理机构业务专用章, 留存申请表的复印件备查后, 将非交易过户的申请表传真至本公司第四十九条销售机构在下一工作日 (T+1 日 ) 将 T 日接收的非交易过户申请材料以快递方式寄往本公司 11

14 第五十条本公司于收到申请材料后, 在公司监察稽核人员协助下检查申请材料的真实性和有效性, 在得到确认后办理非交易过户所涉及的基金的过户, 并打印确认单, 将确认单传真返回受理机构第六章资金结算第五十一条投资人在开户时必须指定本人或本单位的一个银行账户作为赎回分红退款等回款资金划付的唯一结算账户 ( 又称指定银行账户 ) 第五十二条认购申购基金时, 投资人应将资金及时划至本公司指定直销专户投资人若未按规定划付资金至直销专户, 造成其认购申购不成功的, 本公司不承担责任第五十三条注意事项 ( 一 ) 投资人在银行办理划款时, 应在汇款人栏注明已在直销机构开户的投资人的名称, 在备注栏注明直销交易账号和基金代码 ( 二 ) 以下情况将被认定为无效认购或无效申购 : 1 投资人划来资金, 但逾期未办理开户手续或开户不成功的 2 投资人划来资金, 但逾期未办理认 / 申购手续或认 / 申购申请未被确认成功的 3 投资人划来的认/ 申购资金小于其申请书上的认 / 申购金额的 4 本公司确认的其他无效资金或认/ 申购失败资金的 ( 三 ) 投资人多笔认 / 申购交易申请与存入资金不匹配时, 按照交易申请提交的时间先后顺序进行确认第七章附则第五十四条投资人如遇特殊情形不能临柜办理业务或通过传真方式办理的, 可以在本公司客户经理确认通过后, 通过寄送相关业务资料的方式办理本公司直销机构有权对投资人寄送资料的完整性合法合规性真实性做出核验判断资料补全等要求以及拒绝受理等处理第五十五条本指南的解释权归中加基金管理有限公司本指南自发布之日生效, 如有任何修改自该修改版本发布之时生效中加基金管理有限公司二〇一四年四月附录一 : 直销业务表单 ( 可于公司网站下载 ) 个人开户申请表机构开户申请表投资人信息变更申请表 ( 个人 ) 投资人信息变更申请表 ( 机构 ) 交易类业务申请表特殊业务申请表 12

15 特殊业务申请表 ( 二 ) 业务授权委托书机构印鉴卡 / 更换印鉴通知书传真交易协议书 ( 机构 ) 传真交易协议书 ( 个人 ) 网上交易委托协议书个人投资者风险承受能力评估问卷机构投资者风险承受能力评估问卷直销柜台业务交易指南附录二 : 本公司指定的直销专户账户名称 : 中加基金管理有限公司银行账号 : 开户银行 : 北京银行总部基地支行附录三 : 联系方式客服电话 : 直销柜台电话 : 直销指定传真 : 电子邮箱 :service@bobbns.com 公司网址 : 邮编 : 地址 : 北京市丰台区南四环西路 188 号 17 区 15 号北京银行大楼 13

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