( 二 ) 新制退撫給與專戶部分 : 由基金管理會與臺灣銀行 合作金庫商業銀行或第一商業銀行簽約, 辦理專戶作業, 簽約對象以該會委託代付之金融機構所指定之分支機構為限 二 退撫給與專戶設立流程 : ( 一 ) 舊制退撫給與專戶部分 ( 流程圖如附件 1): 1. 領受人申請改存舊制退撫給與專戶,

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1 敬愛的退休人員 : 自民國 107 年 7 月 1 日起施行之公 ( 政 ) 教人員退休資遣撫卹法規, 新訂退撫給與之領受人得於金融機構 開立專戶 之相關規定, 專戶內之存款不得作為抵銷 扣押 供擔保或強制執行之標的, 惟僅供存入退休金 撫卹金及資遣給與等退撫法規保障之 退撫給與 有關退撫給與開立專戶相關原則性事項, 說明如下 : 一 退撫給與專戶, 按退撫新制實施前 後 ( 以下簡稱舊制 新制 ) 年資之退撫給與, 分別開立 二 退撫給與專戶內之存款應依各委託代付之金融機構規定計息, 但不得以低於各專戶金融機構活期儲蓄存款之牌告利率計息 三 退休人員或遺族於開立退撫給與專戶後, 於 1 年內未有退撫給與存入者, 由最後服務機關或發放機關查證事實後, 通知專戶金融機構逕行辦理專戶銷戶並通知當事人 四 退休人員或遺族不得自行匯入任何款額至退撫給與專戶內, 但得自由提領或匯出 ; 此外, 自退撫給與專戶內提領或匯出之金額, 不受公 ( 政 ) 教人員退休資遣撫卹法規有關不得作為抵銷 扣押 供擔保或強制執行之標的規定之保障 五 退休人員或遺族有冒領或溢領退撫給與者, 其退撫給與之支給或發放機關應書面通知開戶銀行, 逕自退撫給與專戶扣款, 覈實收回冒領或溢領之金額 退撫給與專戶非強制應辦理之制度, 係由當事人依其所需而選擇是否開立, 無須強制全面更換為專戶 如您仍有開立專戶的需要, 請注意以下事項 : 一 舊制 新制退撫給與, 分別開立專戶 : ( 一 ) 舊制退撫給與專戶部分 : 本院業與中華郵政股份有限公司臺北郵局簽訂專戶代付合約, 委託臺北郵局所轄中研院郵局辦理代付舊制退撫給與專戶款項

2 ( 二 ) 新制退撫給與專戶部分 : 由基金管理會與臺灣銀行 合作金庫商業銀行或第一商業銀行簽約, 辦理專戶作業, 簽約對象以該會委託代付之金融機構所指定之分支機構為限 二 退撫給與專戶設立流程 : ( 一 ) 舊制退撫給與專戶部分 ( 流程圖如附件 1): 1. 領受人申請改存舊制退撫給與專戶, 並由本院開具證明 2. 領受人開立舊制退撫給與專戶並通知本院 ( 二 ) 新制退撫給與專戶部分 ( 流程圖如附件 2): 1. 領受人填寫新制退撫給與改存專戶申請書並郵寄至基金管理會 2. 基金管理會接獲申請書後以公文回復 3. 領受人開立新制退撫給與專戶並通知基金管理會 三 考量部分已退休 ( 職 ) 人員或遺族年事已高, 為免其舟車勞頓, 是類人員如有辦理專戶之需求, 得以電話向發放機關提出申請, 由發放機關人事單位填寫 舊制退撫給與改存專戶申請書暨發放機關證明書, 寄送退休 ( 職 ) 人員或遺族確認簽名蓋章後寄還 ; 發放機關收到後, 經人事主管及機關首長用印, 寄送已退休 ( 職 ) 人員供辦理專戶開戶使用 另依財政部 76 年 10 月 5 日台財融字第 號函規定略以, 為防杜人頭帳戶, 個人申請開立活期 定期及儲蓄存款戶, 應由開戶人本人親自辦理為原則, 因此辦理退撫給與專戶開戶應親自臨櫃辦理 ; 惟如退撫給與領受人係因受傷或疾病, 致行動困難而不能親自開戶者, 得經發放機關覈實出具證明, 由領受人填妥授權書 ( 如附件 3) 並檢具身分證明文件, 委託他人辦理 中央研究院謹製 107 年 11 月 1 日

3 舊制制退撫撫給與專與專戶設設立及及撥款流流程 附件 1 流程 已退休 ( 職 ) 人員申請請改存舊舊制退撫撫給與專戶 退撫給與與領受人人及舊制制退撫給與與之發放放機關 1. 領受受人申請改改存舊制退退撫給與專專戶, 並由舊舊制退撫給給與發放機機關開具證證明舊制退退撫給與領受受人向舊制制退撫給與發發放機關申申請後, 由該該機關填具具舊制退撫給給與改存專專戶申請書暨暨發放機關關證明書 ( 如附錄 1), 經申請人簽簽章, 並由由機關人事主主管及首長長用印證明後, 檢同舊舊制退撫給與與專戶開戶戶注意事項 ( 如附錄 2) ), 交由申請請人至代付付銀行開立舊舊制退撫給給與專戶 退撫撫給與領領受人 2. 開立舊制退退撫給與專專戶並通知知發放機關領受受人持舊制制退撫給與之之發放機關關所開立之證證明書 開戶注意意事項及應備備證件, 至代付銀行開開立舊制制退撫給與與專戶後, 將舊制退撫撫給與專戶存存摺封面面影本, 送至舊制退撫撫給與之發放放機關 舊制制退撫給給與之發放放機關 3. 產製入入帳資料舊制退撫撫給與之發發放機關接接獲存摺封封面影本後, 即登登錄舊制退退撫給與專專戶入帳帳帳號, 並自次期開開始產製入入帳清冊資資訊媒體資資料, 函送代付銀銀行 代付銀銀行 4. 退撫給與存存入舊制退退撫給與專專戶按入入帳清冊所所列之發放放日及核定定代付金額額, 將退退撫給與存存入領受人人之舊制退退撫給與專專戶

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5 附錄 1 適用於已退休 ( 職 ) 人員申請改存舊制退撫給與專戶 舊制退撫給與改存專戶申請書暨發放機關證明書 最後服務機關學校 領受人員資料 退撫給與種類 退休金 退職酬勞金 遺屬年金 ( 月撫慰金 ) 撫卹金 其他 退撫人員資料姓名身分證號 領受人員資料 同退撫人員 發放機關及代碼 姓名 身分證號 上開領受人依 規定, 申請設立退撫給與 專戶, 本機關特予證明上開領受人係支領舊制退撫給與人員, 請惠予同意 開立舊制退撫給與專戶 公務人員退休資遣撫卹法第 69 條 政務人員退職撫卹條例第 11 條 公立學校教職員退休資遣撫卹條例第 69 條 申請人 : ( 簽名並蓋私章 ) 地址 : 電話 : 申請日期 : 年 月 日 人事主管 : 機關首長 : 備註 : 1. 本證明書由舊制退撫給與之發放機關人事單位填寫, 並經機關人事主管及首長用印證明 2. 舊制退撫給與之發放機關確認用印後, 由存款人持本證明至銀行開立退撫專戶後, 將存摺影本送至舊制退撫給與之發放機關 3. 有改存專戶之需求者, 可於每月 10 日前, 向發放機關提出申請 ; 俾利次月撥款, 如申請人未能於上述期限內提出申請, 致無法於次月撥款, 則機關得於再次一個月, 開始將退撫給與撥入專戶

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7 新制 舊制退撫給與專戶開戶注意事項 ( 新 舊制請分別填寫 ) 一 領受人親自辦理開戶應攜帶資料 ( 一 ) 機關證明部分 : 1. 已在支領退撫給與之領受人 : 公務人員退休撫卹基金管理委員會書函 或 舊制退撫給與改存專戶申請書暨發放機關證明書 2. 新申請退撫給與之領受人 : 退撫給與專戶申請書暨最後服務機關證明書 ( 二 ) 領受人身分證正本及第二身分證明文件 ( 如附有相片之健保卡 駕照 護照等 ) ( 三 ) 領受人印章及本注意事項 二 開戶作業流程 ( 一 ) 請親自至 銀行及其所屬各地分行 ( 專戶代付銀行 ) 辦理開戶 ; 如領受人因受傷或疾病, 致行動困難不能親自開戶者, 得由發放機關覈實出具證明, 委託他人辦理 ( 請攜帶機關證明 委託人與受託人之身分證明文件及授權書 ) ( 二 ) 請告知銀行服務人員需辦理新制 ( 或舊制 ) 退撫給與專戶開戶, 並出示證明文件 ( 公務人員退休撫卹基金管理委員會書函 舊制退撫給與改存專戶申請書暨發放機關證明書 或 退撫給與專戶申請書暨最後服務機關證明書 ) 及本注意事項 ( 三 ) 領取退撫給與專戶存摺時, 請確認存摺封面是否標示 新制 ( 或舊制 ) 退撫給與專戶或同義文句 字樣 附錄 2 三 退撫給與專戶之性質 ( 一 ) 專戶內之存款不得作為抵銷 扣押 供擔保或強制執行之標的 ( 二 ) 專戶僅供存入退休 ( 職 ) 金 撫慰金 撫卹金及資遣給與等退撫法規保障之退撫給與, 不得存 ( 匯 ) 入其他任何款項 ( 三 ) 專戶內存款依開戶銀行規定計息, 但不得以低於開戶銀行活期儲蓄存款之牌告利率計息 ( 四 ) 專戶內存款得自由分次提領, 但提領並轉入其他帳戶或定期存款之後, 該筆存款即不受公務人員退休資遣撫卹法及政務人員退職撫卹條例中, 有關不得作為抵銷 扣押 供擔保或強制執行之標的之保障 ( 五 ) 退撫給與領受人有冒領或溢領情事者, 退撫給與之支給或發放機關應就其冒領或溢領之款項, 書面通知開戶銀行逕自專戶扣款,

8 覈實收回冒領或溢領之款項, 不受上開 ( 一 ) 有關專戶內存款不得作為抵銷 扣押 供擔保或強制執行之標的之限制 ( 六 ) 退撫給與領受人開立退撫給與專戶後, 於 1 年內未有退撫給與存入者, 由最後服務機關或發放機關查證事實後, 通知專戶開戶銀行逕行辦理專戶銷戶並通知當事人 四 本人 ( 簽名 ) 知悉上開退撫給與專戶性質, 並同意配合退撫給與之發放機關及開戶銀行相關規定辦理 備註 : 本注意事項二 開戶作業流程 ( 一 ) 之銀行名稱, 於新制年資之退撫給與, 請填寫臺灣銀行 合作金庫商業銀行或第一商業銀行 ; 於舊制年資之退撫給與, 請依主管機關簽立專戶代付合約之金融機構填寫

9 新制退撫給與專戶設立及撥款流程 流程一 申請改存新制退撫給與專戶 ( 適用於已在支領退撫給與之領受人 ) 退撫給與領受人 1. 申請改存新制退撫給與專戶 領受人填寫新制退撫給與改存專戶申請書 ( 附錄 1) 並郵寄至基金管理會 2. 函文證明 基金管理會 基金管理會接獲申請書後應即以公文回復 ( 附錄 2), 並檢附退撫給與專戶開戶注意事項 ( 附錄 3), 俾利領受人至代付銀行開立新制退撫給與專戶 退撫給與領受人 3. 開立新制退撫給與專戶並通知基金管理會 領受人持基金管理會公文 開戶注意事項及應備證件, 至代付銀行開立新制退撫給與專戶, 並填具基本資料異動申請表 ( 附錄 4), 連同新制退撫給與專戶存摺封面影本, 郵寄至基金管理會 4. 產製入帳資料 基金管理會 基金管理會接獲異動申請表即登錄新制退撫給與專戶入帳帳號, 自次期開始產製入帳清冊資訊媒體資料, 函送代付銀行 代付銀行 5. 退撫給與存入新制退撫給與專戶 按入帳清冊所列之發放日及核定代付金額, 將退撫給與存入領受人之新制退撫給與專戶 代付銀行目前為臺灣銀行 合作金庫商業銀行及第一商業銀行 1

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11 附錄 1 新制退撫給與改存專戶申請書 退撫人員原服務機關學校 退撫人員資料姓名身分證統號 領受人員資料 ( 同退撫人員 ) 姓名 身分證統號 給與項目 退休金 退職酬勞金 一次給與 遺屬年金 ( 月撫慰金 ) 遺屬一次金 ( 一次撫慰金 ) 撫卹金 資遣給與 退撫基金費用本息 其他 檢附文件 領受人身分證正反面影本 其他 茲依 政務人員退職撫卹條例第 11 條規定申請設立退撫給與專戶, 請惠予證明上開領受人係支領新制退撫給與人員, 俾開立新制退撫給 與專戶 公務人員退休資遣撫卹法第 69 條 公立學校教職員退休資遣撫卹條例第 69 條 此致公務人員退休撫卹基金管理委員會 申請人 : ( 簽名 ) 地址 : 電話 : 申請日期 : 年 月 日 同時申請新制及舊制退撫給與存入退撫專戶, 請分開填寫專用申請書, 分別寄送公務人員退休撫卹基金管理委會及舊制退撫給與發放機關辦理 3

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13 附錄 2 公務人員退休撫卹基金管理委員會書函 檔號 : 保存年限 : 受文者 : 先生 / 女士 地址 :11601 台北市文山區試院路 1 號聯絡電話 : 聯絡人 : 傳真 : 電子郵件 發文日期 : 發文字號 : 台管業一字第 號速別 : 普通件密等級解密條件或保密期限 : 附件 : 新制退撫專戶開戶注意事項, 領受人基本資料異動申請表 主旨 : 為保障台端領取新制退撫給與之權益, 請儘速親持本書函及相關證件與印章, 至臺灣銀行 合作金庫商業銀行或第一商業銀行申請開立新制退撫給與專戶, 供本會按月存入新制退撫給與, 請查照 說明 : 一 依據公務人員退休資遣撫卹法第 69 條 政務人員退職撫卹條例第 11 條 公立學校教職員退休資遣撫卹條例第 69 條等規定, 自 106 年 8 月 11 日起, 台端得申請開立新制退撫給與專戶, 專供本會存入新制退撫給與, 該專戶內之存款, 不會作為抵銷 扣押 供擔保或強制執行之標的 二 為保障台端領取新制退撫給與之權益, 請自即日起, 儘速至臺灣銀行 合作金庫商業銀行或第一商業銀行及其所屬各地分行辦理開立新制退撫給與專戶 ; 開戶時, 銀行將收取本書函及新制退撫給與專戶開戶注意事項 ( 如附錄 3), 開戶後請填妥領受人基本資料異動申請表 ( 如附錄 4), 並黏貼專戶存摺封面影本, 於 年 月 日前郵寄本會, 經登錄建檔後即可按月將您的新制退撫給與匯入該專戶中 三 其餘辦理開戶應備證件, 請參閱新制退撫給與專戶開戶注意事項 ( 同附錄 3) 正本 : 先生 / 女士副本 : 4

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15 附錄 3 新制 舊制退撫給與專戶開戶注意事項 一 領受人親自辦理開戶應攜帶資料 ( 一 ) 公務人員退休撫卹基金管理委員會書函 或 退撫給與專戶申請書暨最後服務機關證明書 及本注意事項 ( 二 ) 領受人身分證正本及第二身分證明文件 ( 如附有相片之健保卡 駕照 護照等 ) ( 三 ) 領受人印章 二 開戶作業流程 ( 一 ) 請親自至臺灣銀行 合作金庫商業銀行或第一商業銀行及其所屬 各地分行辦理開戶 ( 二 ) 請告知銀行服務人員需辦理新制 ( 或舊制 ) 退撫給與專戶開戶, 並出示證明文件 ( 公務人員退休撫卹基金管理委員會書函 或 退 撫給與專戶申請書暨最後服務機關證明書 ) 及本注意事項 ( 三 ) 領取退撫給與專戶存摺時, 請確認存摺封面是否標示 新制 ( 或舊制 ) 退撫給與專戶或同義文句 字樣 三 退撫給與專戶的性質 ( 一 ) 專戶內之存款不得作為抵銷 扣押 供擔保或強制執行之標的 ( 二 ) 專戶僅供存入退休金 撫慰金 撫卹金及資遣給與等退撫法規保障之退撫給與, 不得存 ( 匯 ) 入其他任何款項 ( 三 ) 專戶內存款, 依開戶銀行活期儲蓄存款掛牌利率計息 ( 四 ) 專戶內存款得自由分次提領, 但提領並轉入其他帳戶或定期存款之後, 該筆存款即不受退撫法規之保障 ( 五 ) 退撫給與領受人有冒領或溢領情事者, 退撫給與之支給或發放機 關應就其冒領或溢領之款項, 書面通知開戶銀行逕自專戶扣款, 覈實收回冒領或溢領之款項, 退回支給或發放機關, 不受上開 ( 一 ) 有關專戶內存款不得作為抵銷 扣押 供擔保或強制執行之標的 之限制 ( 六 ) 領受人開立專戶後 1 年內未有退撫法規保障之退撫給與存入, 致專戶餘額為零者, 開戶銀行得免經領受人同意, 逕行辦理銷戶 四 本人 ( 簽名 ) 知悉上開退撫給與專戶性質, 並同意配合退撫給與發放機關及開戶銀行相關規定辦理 5

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17 附錄 4 領受人員基本資料異動申請表 原服務機關學校 或 軍 事 單 位 退 撫 人 員 姓 名 身分證統號 領受人姓名 ( 簽名 ) 身分證統號 變更項目 銀行帳號銀行別 ( 請檢附存摺封面影本 ) 帳號 通信地址 聯絡電話 臺灣銀行 第一商業銀行 合作金庫商業銀行 申請日期中華民國年月日 存摺封面影本 ( 有帳號的那一面 ) 黏貼處 * 請選定公務人員退休撫卹基金目前委託代付之臺灣銀行 第一商業銀行 合作金庫商業銀行其中一家開立帳戶 * 薪資優惠利率存款帳戶無法入帳請勿檢附 * 如台端所提供之帳號經銀行結清銷戶或其他原因 ( 如 : 移存其他分行 ) 等, 致本會 無法如期撥付退撫給與時, 所生之損失, 由台端自行負責 說明 : 1. 如有通信地址 電話或帳號 ( 限臺灣銀行 第一商業銀行 合作金庫商業銀行 ) 等之異動, 可依本申請表之格式填妥後, 於每月 10 日前寄交基金管理會辦理 2. 凡 領受人 異動時, 請依規定檢證送請亡故人員原服務機關學校遞轉各該主管機關 ( 軍職人員則由各縣市榮民服務處轉送原核定退伍之人事權責機關 ) 辦理 3. 如無異動請勿填寄, 否則嗣後因而引發之各項權益損失, 概由台端自行負責 6

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19 授權書 附件 3 立授權書人因受傷 ( 疾病 ) 致行動不便, 確實無法親自辦理公 ( 政 ) 務人員舊制退撫給與專戶開戶相關手續, 特授權代表本人辦理舊制退撫給與專戶之開戶相關手續 此致銀行 分行 授權人 : ( 簽章 ) 身分證字號 : 地址 : 被授權人 : ( 簽章 ) 身分證字號 : 地址 : 中華民國年月日 附註 :1 退撫給與領受人如因受傷或疾病, 致行動困難不能親自開戶者, 得由發放機關覈實出具證明, 授權他人代為辦理, 所需證明文件請參考開戶注意事項 2 本授權書請授權人及被授權人親自簽名蓋章

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