关于发布《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的通知

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圈屏梅
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1 关于发布证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定的通知证监基金字 [2007]76 号中国证券登记结算有限责任公司, 各基金管理公司, 各基金代销机构, 各基金托管银行 : 为明确证券投资基金销售业务信息管理的各项技术标准, 严格对基金销售机构的市场准入和日常行为监管, 根据证券投资基金法及证券投资基金销售管理办法 ( 证监会令第 20 号 ) 的有关规定, 我会制定了证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定, 现予以发布, 请遵照执行中国证券监督管理委员会二七年三月十五日证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定第一章总则第一条为了规范证券投资基金销售业务的信息管理, 提高对基金投资人的信息服务质量, 促进证券投资基金销售业务的进一步发展, 根据证券投资基金法及证券投资基金销售管理办法 ( 以下简称销售管理办法 ), 制定本规定第二条本规定所称的证券投资基金销售业务信息管理平台 ( 以下简称信息管理平台 ), 是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统, 主要包括前台业务系统后台管理系统以及应用系统的支持系统本规定所称的基金销售机构, 是指依法办理基金份额的认购申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构第三条信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性实用性系统化的原则, 并且满足以下要求 : ( 一 ) 具备本规定所列示的各项基金销售业务功能, 能够履行法律法规规定的相关责任人的义务 ; ( 二 ) 具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制, 保障基金投资人资金流动的安全性 ; ( 三 ) 具备基金销售费率的监控机制, 防止基金销售业务中的不正当竞争行为 ; ( 四 ) 支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 ;

2 ( 五 ) 具备基金销售人员的管理监督和投诉机制 ; ( 六 ) 能够为中国证监会提供监控基金交易资金安全及其他销售行为所需的信息第四条基金销售机构从事和基金销售有关的活动, 应当按照本规定的要求建设改造和管理相关信息系统第二章前台业务系统第五条前台业务系统主要是指直接面对基金投资人, 或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统, 分为自助式和辅助式两种类型辅助式前台系统, 是指基金销售机构提供的, 由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统自助式前台系统, 是指基金销售机构提供的, 由基金投资人独自完成业务操作的应用系统, 包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网电话移动通信等非现场方式实现的自助系统前台业务系统通过与后台管理系统的网络连接, 实现各项业务功能第六条前台业务系统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能, 投资资讯应当包括以下内容 : ( 一 ) 基金基础知识 ; ( 二 ) 基金相关法律法规 ; ( 三 ) 基金产品信息, 包括基金基本信息基金费率基金转换手续费支付模式基金风险评价信息和基金的其他公开市场信息等 ; ( 四 ) 基金管理人和基金托管人信息 ; ( 五 ) 基金相关投资市场信息 ; ( 六 ) 基金销售分支机构网点信息为基金投资人提供的投资资讯信息, 要有合法来源, 还应当向基金投资人揭示信息来源和发布时间第七条前台业务系统应当具备对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能, 包括开户基金投资人风险承受能力调查和评价基金投资人信息查询基金投资人信息修改销户密码管理账户冻结申请账户解冻申请等 :

3 ( 一 ) 系统在个人开户时应当记录个人证件类型证件号码基金交易账户姓名出生年月法定或授权代理人证件类型法定或授权代理人证件号码法定或授权代理人姓名个人银行账户联系方式对账单发送方式等信息 ; ( 二 ) 系统在机构开户时应当记录机构证件类型证件号码机构类型基金交易账户机构名称注册地址法定代表人姓名授权代理人证件类型授权代理人证件号码授权代理人姓名机构银行账户联系方式对账单发送方式等信息 ; ( 三 ) 系统应当具有可靠的基金投资人交易密码机制, 禁止系统自动生成相同密码或弱密码 ; 基金投资人密码的修改和取回操作要有日志记录 ; ( 四 ) 系统应当具有调查评价记录基金投资人风险承受能力的功能第八条前台业务系统应当具备基金认购申购赎回转换变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能 : ( 一 ) 应当检查基金投资人所认购申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力之间是否匹配 ; 如果不匹配, 应当具有要求基金投资人进行确认, 并记录基金投资人确认信息的功能 ; ( 二 ) 应当禁止赎回资金划入非基金投资人的银行账户 ; 基金投资人在提交赎回申请后至赎回款项到账前更改银行账户的, 系统应当视为异常交易并作记录 ; ( 三 ) 不能具有修改销售费率的功能 ; ( 四 ) 应当对基金交易开放时间以外提交的交易申请进行正确的提示第九条前台业务系统应当具备为基金投资人提供服务的功能 : ( 一 ) 应当提供基金投资人持有的基金产品基金投资人持有的基金份额基金投资人基金交易明细基金投资人基金交易的资金划付信息适合基金投资人风险承受能力的基金产品基金净值或基金收益等信息的查询 ; ( 二 ) 定期或不定期地以基金投资人选择的方式为基金投资人提供对账单, 对账单应当包括基金投资人持有的基金份额基金投资人基金交易账户发生的交易明细记录手续费收取情况分红方式等内容 ; ( 三 ) 记录基金投资人投诉信息, 应当包括基金投资人姓名投诉时间投诉事项处理流程处理结果等内容第三章自助式前台系统第十条自助式前台系统在满足第二章要求的前提下, 应当同时符合本章规定

4 第十一条基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法, 包括向基金投资人提供合法销售基金的相关证明文件, 以及便于基金投资人核查的监管机构联系方式为自助式前台系统提供支持服务的相关人员, 与当面服务对等岗位的人员资质要求相同 ; 自助式前台系统应当为基金投资人提供核查相关人员资质的功能第十二条自助式前台系统应当通过在线阅读文件下载链接或语音提示等方式为基金投资人披露以下信息 : ( 一 ) 基金销售机构情况, 包括注册地址, 主要办公场所所在地, 基金销售分支机构网点, 联系方式等 ; ( 二 ) 客户开户协议等相关文档范本 ; ( 三 ) 至少两种投诉处理方式 ; ( 四 ) 揭示基金投资人自助服务的相关风险和防范措施, 应当包括信息安全异常操作系统故障等, 并提示基金投资人有通过第三方对基金销售机构提供的信息进行核实的义务和妥善保管自己账户密码证书等身份数据的义务第十三条通过自助式前台系统为基金投资人开立基金交易账户时, 应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料, 并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份 ; 基金投资人自助开户或修改账户信息时, 基金销售机构必须核对基金投资人名称与银行账户名是否一致自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施 ; 基金投资人通过互联网进行操作的, 系统应当记录操作者的 IP 地址数字证书等 ; 基金投资人通过电话操作的, 系统应当记录来电号码在基金交易账户存在余额在途交易或在途权益时, 基金投资人不得通过自助式前台系统进行基金交易账户销户或指定银行账户变更等重要操作, 基金投资人必须持有效证件前往柜台办理第十四条基金销售机构应当在自助式前台系统上设定以下限额 : ( 一 ) 基金投资人单笔和每日累计可以认购申购的最大金额 ; ( 二 ) 基金投资人单笔和每日累计可以赎回的最大金额或方案第十五条基金销售机构应当为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施第十六条自助式前台系统的各项功能设计, 应当界面友好方便易用, 具有防止或纠

5 正基金投资人误操作的功能第四章后台管理系统第十七条后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理, 后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用第十八条后台管理系统应当记录基金销售机构基金销售分支机构网点和基金销售人员的相关信息, 具有对基金销售分支机构网点和基金销售人员的管理考核行为监控等功能 : ( 一 ) 基金销售机构基本信息应当包括名称注册地址联系人负责人联系方式等 ; ( 二 ) 基金销售分支机构网点基本信息应当包括名称地址联系人负责人联系方式等 ; ( 三 ) 基金销售人员基本信息应当包括姓名联系方式所属分支机构或网点资质证明等 ; 系统应当具有记录基金销售人员的培训记录违规信息等功能第十九条后台管理系统应当能够记录和管理基金风险评价基金管理人与基金产品信息投资资讯等相关信息 : ( 一 ) 基金管理人信息应当包括公司名称注册地址主要办公场所所在地负责人联系人联系方式等 ; ( 二 ) 基金产品信息应当包括基金代码名称类型交易限额费率等 ; ( 三 ) 应当具有监控基金销售费率合规性的功能第二十条后台管理系统应当对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理, 防止发生基金投资人盘后交易的行为第二十一条后台管理系统应当具备交易清算资金处理的功能, 以便完成与基金注册登记系统银行系统的数据交换 : ( 一 ) 应当具有将基金注册登记机构确认后的基金开户基金交易数据导入系统进行处理的功能, 包括基金注册登记机构发起的销户确认账户冻结份额冻结账户解冻份额解冻非交易过户份额拆分等特殊业务处理功能 ; ( 二 ) 应当具有记录基金投资人银行账户资金划付信息的功能 ; ( 三 ) 应当具备配合基金注册登记系统进行基金销售规模控制的功能第二十二条后台管理系统应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 :

6 ( 一 ) 核对基金销售机构记录的基金投资人持有的基金份额与基金注册登记机构提供的数据是否相符 ; ( 二 ) 核对基金销售专户出入账金额与基金销售机构记录的认购申购金额赎回金额是否相符 ; ( 三 ) 按照交易日期基金基金投资人分支机构等进行明细核对 ; ( 四 ) 记录对账作业中发现的问题, 对重大问题应当做出报警并记录实际解决方式第五章监管系统信息报送第二十三条基金销售机构应当为中国证监会基金监管业务信息系统提供以下信息, 并保证信息的真实性准确性和完整性 : ( 一 ) 每日基金销售机构基金交易情况 ; ( 二 ) 每月基金投资人认购申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总 ; ( 三 ) 每月基金销售异常交易的情况汇总 ; ( 四 ) 季度基金销售机构内部监察稽核报告 ; ( 五 ) 专业基金销售机构的年度财务经营状况 ; ( 六 ) 基金销售机构依据的基金风险评价方法说明 ; ( 七 ) 基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法说明 ; ( 八 ) 中国证监会要求的其他信息基金销售机构应当委托基金销售专户开户行为中国证监会基金监管业务信息系统提供每日基金销售专户资金流量数据第二十四条基金注册登记机构应当为中国证监会基金监管业务信息系统提供每日基金交易确认情况, 并保证信息的真实性准确性和完整性基金注册登记机构应当委托清算账户开户行为中国证监会基金监管业务信息系统提供每日清算账户资金流量数据第六章信息管理平台的管理

7 第二十五条信息管理平台应用系统的支持系统包括数据库服务器网络通讯安全保障等, 对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案第二十六条信息管理平台应当具有业务集中处理数据集中存贮的技术特征, 将基金投资人信息交易历史基金销售人员信息基金投资人服务信息等电子数据集中保存会备案第二十七条系统投入使用系统重大升级年度技术风险评估的报告应当报中国证监系统升级时必须与基金管理人基金注册登记机构等进行联网测试第二十八条基金销售机构应当制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练第二十九条基金销售机构应当建立完善的监控体系, 对系统升级网络访问数据库存取用户密码修改等重要操作要进行记录并妥善保存日志文件第三十条系统数据应当逐日备份并异地妥善存放, 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 15 年第三十一条基金投资人身份交易明细等敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密, 基金投资人交易密码不得以明文方式存储和传输 ; 基金销售机构业务人员和运行维护人员不得直接修改基金投资人交易数据和口令密码, 因特殊原因需要修改的, 应当履行严格的程序并且留痕第三十二条基金销售机构应当妥善管理系统项目文档和技术文档, 对于定制开发的核心业务系统, 应当要求开发商提供源代码或对源代码实行第三方托管口第三十三条基金销售机构应当在系统开发和运行中采用已颁布的行业标准和数据接第三十四条在保障安全的前提下, 基金销售机构可以将系统集成应用开发运营维护设备托管网络通信技术咨询等专业服务按市场公平竞争的原则外包给具有相应资质的服务商 ; 基金销售机构应当与技术外包方签订详细的商业合同, 明确约定各自的相关责任基金销售机构选定和变更技术外包方的基本情况应当报中国证监会备案构承担第三十五条实施技术服务外包, 信息管理平台安全运营的最终管理责任由基金销售机第七章附则第三十六条中国证监会及其派出机构有权通过其基金监管业务信息系统对基金交易资金安全及其他销售行为进行监控

8 第三十七条中国证监会及其派出机构有权对基金销售机构的信息管理平台进行现场检查, 发现存在重大问题的, 可以根据具体情况和相关法律法规采取相应的监管措施第三十八条拟申请基金代销业务资格的机构, 应当按照销售管理办法及本规定的要求建设相关信息系统, 同时补充和完善基金代销资格业务申请材料的有关内容第三十九条基金管理人和已取得基金代销业务资格的机构, 应当按照本规定的要求在本规定实施后一年内完成相关信息系统的改造工作, 同时做好配合中国证监会及其派出机构对信息管理平台进行现场检查的准备工作第四十条有关基金销售机构及基金注册登记机构为中国证监会基金监管业务信息系统报送信息的数据交换格式要求, 由中国证监会另行通知第四十一条本规定自发布之日起实施