偿付能力报告

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环戚
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1 偿付能力季度报告摘要百年人寿保险股份有限公司 AEON LIFE INSURANCE CO., LTD 年第 2 季

2 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 F ( 二 ) 法定代表人何勇生 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域湖北省辽宁省河北省安徽省北京省河南省黑龙江省山东省江苏省四川省陕西省福建省内蒙古省吉林省江西省浙江省山西省广东省 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构股权类别期末股份数量 ( 股 ) 占比 (%) 国有股 1,100,000, % 社团法人股 6,694,800, % 外资股 % 自然人股 % 总计 7,794,800, % 2. 股东序号公司股东类别持股数量 ( 万股 ) 1 大连万达集团股份有限公司社团法人股大连融达投资有限责任公司国有股新光控股集团有限公司社团法人股大连一方地产有限公司社团法人股江西恒茂房地产开发有限公司社团法人股大连城市建设集团有限公司社团法人股科瑞集团有限公司社团法人股中国华建投资控股有限公司社团法人股洪城大厦 ( 集团 ) 股份有限公司社团法人股大连港集团有限公司国有股用友网络科技股份有限公司社团法人股

3 12 江苏省高科技产业投资股份有限公司社团法人股大连国泰房地产开发有限公司社团法人股中国东方资产管理公司国有股大商集团有限公司社团法人股大商嘉华集团有限公司社团法人股 2000 合计 ( 五 ) 控股股东或实际控制人公司无控股股东或实际控制人 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业公司名称持股数量 ( 万股 ) 或出资额 ( 万元 ) 持股比例 (%) 网金保险销售服务有限公司 2,000 40% ( 七 ) 董事监事和总公司高级管理人员的基本情况何勇生, 男, 法学博士, 高级经济师, 现任本公司董事长, 任职批准文号为保监寿险号何勇生先生历任中国人保江西分公司副总经理, 中国保监会合肥特派员办事处 ( 后更名为安徽保监局 ) 主任 ( 局长 ) 党委书记, 中国保监会大连监管局局长党委书记, 中国保监会辽宁省监管局巡视员兼大连监管局局长党委书记曲德君, 男, 东北财经大学经济学学士管理学硕士, 现任万达金融集团总裁兼万达网络金融公司董事长大连万达商业地产股份有限公司 ( 简称万达商业 ) 董事,2016 年 1 月当选本公司董事历任万达商业执行总裁兼万达商业管理公司总裁, 万达酒店发展公司非执行董事, 万达商业高级副总裁副总裁总裁助理以及万达集团副总裁, 加入万达集团前, 曾担任大连华晟外经贸投资有限公司财务总监大连市对外经济贸易委员会主任科员等职纪铁民, 男, 大学学历现任大连融达投资有限责任公司董事长自 2010 年 1 月起任本公司非执行董事, 任职批准文号为保监寿险号纪铁民先生历任中国人民解放军守备一师技术员助理员, 大连市财政局办公室主任科员副主任, 债务金融处副处长处长, 大连融达投资有限责任公司组建工作小组组长, 大连融达投资有限责任公司董事总经理周晓光, 女, 现任新光控股集团有限公司董事长自 2010 年 1 月起任本公司非执行董事, 任职批准文号为保监寿险号周晓光女士于 1995 年创办浙江新光饰品有限公司,2003 年 8 月浙江新光饰品公司升格为新光控股集团有限公司先后获得中国经营大师中国优秀女企业家浙江省经营管理大师浙江省中小企业创业指导大师浙江省关爱员工优秀企业家 2004 年中国十大经济女性年度人物 2005 十大风云浙商之一 2007 全国十佳巾帼建功标兵 2007 浙商创新大奖 2007 优秀中国特色社会主义建设者全国模范劳动关系和谐企业家 2007 义乌十大慈善家浙江改革开放 30 年功勋企业家 2010 卓越华商民企新锐 2010 年全国三八红旗手标兵等荣誉称号 1998 年起先后当选义乌市十一届十二届人大代表金华市第四届人大代表 ;2003 年当选第十届全国人大代表,2008 年当选第十一届全国人大代表张永捷, 男, 研究生学历现任一方投资有限公司总经理, 自 2013 年 1 月起任本公司董事, 任职批准文号为保监寿险号张永捷先生曾任职于珠江信托投资公司, 美国 CSUF 新兴金融市场研究中心, 香港第一上海投资管理公司, 加拿大皇家银行金融集团, 大连一方集团有限公司现任一方投资有限公司总经理, 江西江中制药 ( 集团 ) 有限责任公司董事江西中江集团有限责任公司董事西双版纳国际旅游度假区开发有限公司董事大 3

4 连金石文化旅游投资有限公司董事山东金石沥青股份有限公司董事中国大连国际经济技术合作集团有限公司监事叶青, 女, 大学学历, 助理会计师, 现任江西恒茂房地产开发有限公司总经理助理, 自 2013 年 5 月起担任本公司董事, 任职批准文号为保监寿险号叶青女士历任江西省冶金厅所属单位财务人员, 山东省青岛恒基置业有限公司任财务负责人兼办公室负责人, 江西恒茂房地产开发有限公司总经理助理, 百年人寿保险股份有限公司监事董峻伟, 男, 大学学历, 美国金融学学位, 现任大连城市建设集团有限公司总经理,2016 年 1 月当选本公司董事曾就职于摩根斯坦利,2008 年至今担任大连建园房地产开发有限公司董事长,2009 年起担任大连城市建设集团有限公司副总经理总经理封炜, 男, 大学学历, 注册会计师, 现任中国华建投资控股有限公司副总经理,2016 年 1 月当选本公司董事曾在江西抚州市财政局工作, 历任干部副科长科长江西抚州市财政局副局长江西抚州市政府副秘书长等职,2015 年 8 月起任中国华建投资控股有限公司副总经理刘纪鹏, 男, 中国社会科学院经济学硕士, 现任中国政法大学资本金融研究院院长教授及博士生导师, 兼任中国企业改革与发展研究会副会长, 中国财政部财政科学研究所研究生部研究生导师,2016 年 1 月当本公司独立董事历任中国政法大学资本研究中心主任教授及博士生导师, 担任中航资本, 中金黄金, 中核钛白等公司独立董事薛云奎, 男, 西南大学博士, 上海财经大学会计专业博士后, 现任长江商学院副院长, 2016 年 1 月当选本公司独立董事历任上海国家会计学院副院长, 上海财经大学会计学院博士后研究员, 上海申通地铁股份有限公司上海宝信软件股份有限公司独立董事丁文奇, 男, 高级经济师, 工商管理硕士,2016 年 1 月份当选本公司独立董事历任中国银行大连市分行党组成员副行长, 中国银行澳门分行行长助理, 大连证券交易中心党组书记总经理, 中国证监会大连特派办党委书记主任, 中国证监会大连监管局党委书记局长, 大连商品交易所顾问等邹水平, 男, 研究生学历, 高级经济师, 现任本公司执行董事总裁, 任职批准文号为保监寿险号和保监许可号邹水平先生历任中国人寿江西新余市分公司总经理, 平安人寿甘肃分公司和陕西分公司总经理, 国华人寿保险股份有限公司筹备组成员, 信诚人寿浙江省分公司总经理, 百年人寿保险股份有限公司董事副总裁 (2) 监事人员基本情况王新权, 男, 经济学博士, 高级经济师, 现任本公司监事会主席, 任职批准文号为保监寿险号王新权先生历任辽宁省计划委员会处级干部, 盘锦市计划经济委员会副主任, 盘锦市对外经济贸易委员会主任, 辽宁省建设投资公司副总经理, 辽宁创业集团副总经理, 中国工商银行辽宁省信托投资公司总经理, 辽宁华盛信托投资股份有限公司董事长, 辽宁省国际经济技术合作集团有限公司董事长, 辽宁省人民政府金融工作办公室副主任, 辽宁省人民政府办公厅副主任 ( 正厅职 ) 张惠芳, 女, 北京大学法学硕士, 现任科瑞天诚投资控股有限公司总裁助理,2016 年 1 月当选本公司监事拥有多年并购投融资业务经验, 包括上市公司并购重组境内企业跨境收购以及与并购相关的投融资交易等曾就职于中信证券投行委, 拥有 8 年并购重组财务顾问业务经验, 曾在律师事务所专业从事公司并购上市等法律事务服务工作谢曼, 女, 英国南安普顿大学管理学院区域经济学专业研究生学历, 现任洪城集团董事会秘书,2016 年 1 月当选本公司监事历任民生银行广州地产金融事业部客户经理, 洪城大厦 ( 集团 ) 股份有限公司集团投资部经理贾文军, 男, 硕士研究生, 注册会计师注册评估师中级会计师, 现任大连港集团有限公司总会计师,2016 年 1 月当选本公司监事历任大连友和财会软件有限公司技术支持主管, 大连东方会计师事务所业务助理, 大连东正会计师事务所项目负责人审计部部长, 中 4

5 国证监会大连特派办主任科员深圳证券监管专员办事处主任科员大连证监局上市处副处长稽查处副处长等职 2015 年 1 月起担任大连港集团有限公司副总会计师总会计师, 大连港投融资控股集团有限公司总经理贾文新, 男, 清华大学工学学士, 现任用友网络科技股份有限公司副总裁北京用友幸福投资管理有限公司总经理,2016 年 1 月当选本公司监事历任北京海淀华声科技有限公司工程师, 用友软件股份有限公司 ( 现已更名为用友网络科技股份有限公司 ) 市场代表杭州分公司总经理助理总裁投资经营管理部总经理企业管理部总经理等职兼任随锐科技股份有限公司易云捷讯科技 ( 北京 ) 股份有限公司董事等职务胡宝剑, 男, 大学学历, 现任江苏省高科技产业投资股份有限公司投资管理部经理,2016 年 1 月当选本公司监事历任苏宁电器股份有限公司投资专员投资规划部部长, 江苏省高科技产业投资股份有限公司投资经理投资管理部经理兼任南京乌江化工有限公司董事安徽省舒城三乐童车有限公司董事苏州华鼎建筑装饰工程有限公司董事何大芳, 女, 研究生学历, 博士学位, 现任本公司人力资源部总经理,2009 年 3 月当选职工监事至今, 任职批准文号为保监寿险号何大芳历任陕西师范大学讲师, 中国平安人寿区域人力资源部经理, 本公司人力资源部总经理王任, 男, 大学学历, 现任本公司党群工作部总经理,2009 年 3 月当选职工监事, 任职批准文号为保监寿险号王任历任平安人寿大连分公司营销企划组训秘书企划部经理人力资源部经理, 本公司综合部副总经理王萍, 女, 大学学历, 现任本公司运营部副总经理,2009 年 3 月当选职工监事, 任职批准文号为保监寿险号王萍历任平安人寿大连分公司理赔部核赔室主任, 平安人寿总公司两核管理部核赔人员, 本公司运营部核保核赔室经理运营部总经理助理 (3) 高级管理人员基本情况邹水平, 男, 研究生学历, 高级经济师, 现任本公司执行董事总裁, 任职批准文号为保监寿险号和保监许可号邹水平先生历任中国人寿江西新余市分公司总经理, 平安人寿甘肃分公司和陕西分公司总经理, 国华人寿保险股份有限公司筹备组成员, 信诚人寿浙江省分公司总经理, 本公司董事副总裁陈新立, 男, 研究生学历, 美国寿险管理师, 美国注册管理会计师 (CMA) 会员, 现任本公司副总裁兼财务负责人, 任职批准文号为保监寿险号陈新立先生历任中国平安保险总公司 ( 寿险 ) 财务部副总经理, 中国平安人寿保险股份有限公司贵州分公司总经理, 美国友邦保险有限公司 ( 中国区总部 ) 助理副总裁, 恒安标准人寿保险公司江苏分公司总经理, 恒安标准人寿保险公司首席财务官孙晓红, 女, 大学学历, 现任本公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险号孙晓红女士历任中国平安人寿保险股份有限公司安徽分公司铜陵中支淮南中支合肥本部经理, 分公司健康险部副经理, 个险营销部经理助理, 平安人寿中西区事业部市场经营部副总经理总经理, 平安人寿营销部北区总督导长助理企划分析室主任, 平安人寿山西分公司总经理叶晓林, 男, 经济学博士, 主任研究员, 现任本公司副总裁, 任职批准文号为保监许可号叶晓林先生历任中国银行总行营业部外汇业务员, 日本野村集团 COSMO 证券经济研究所研究员课长, 海南汇通国际信托投资公司副总经理, 海南康业投资公司董事长, 香港泰顺投资公司总经理, 中华佳农企业集团公司总经济师, 招远佳农公司董事长, 日本野村资本株式会社董事, 本公司投资总监兼资产管理中心总经理白云飞, 男, 工商管理硕士 (EMBA), 北京大学光华管理学院 MBA 特聘导师, 现任本公司副总裁, 任职批准文号为保监许可号白云飞先生从保险代理人做起, 历任中国平安人寿保险股份有限公司黑龙江分公司讲师组训区经理郊县负责人中支负责人分公司营销部经理, 分公司副总经理, 本公司黑龙江分公司总经理本公司业务发展总监 5

6 公冶庆元, 男, 工商管理硕士, 高级经济师, 现任本公司副总裁, 任职批准文号为保监许可号公冶庆元先生历任太平洋保险抚顺分公司人身险部营销部经理, 平安人寿沈阳分公司营业区经理抚顺办事处地区经理, 太平洋人寿大连分公司副总经理, 中美联泰大都会人寿助理总裁辽宁分公司总经理, 工银安盛人寿保险有限公司 ( 金盛 ) 北方区总经理, 中美联泰大都会人寿顾问行销渠道副总裁兼大连分公司总经理荣红, 女, 研究生学历, 工商管理硕士学位, 现任本公司董事会秘书, 任职批准文号为保监寿险号荣红女士历任大连市地方金融管理委员会办公室金融管理处副主任科员主任科员, 大连市人民政府金融工作办公室银行与保险处副处长处长, 小额贷款公司监管处处长章晖, 男, 研究生学历, 拥有北美精算师 (FSA) 资格, 是北美精算师协会会员, 现任本公司总精算师, 任职批准文号为保监寿险号章晖先生历任中荷人寿精算部专员主任经理部门总经理职务, 本公司产品精算部总经理, 副总精算师兼产品精算部总经理李治非, 男, 研究生学历, 具有法律职业资格, 现任本公司首席风险官合规负责人法律责任人, 合规经营部总经理风险管理部总经理, 任职批准文号为保监寿险号李治非先生历任农业银行大连市分行任副主任科员, 首创安泰人寿保险有限公司任法律合规部主管, 恒安标准人寿保险有限公司任合规与金融调查经理内审经理, 瑞泰人寿保险有限公司任法律合规部经理张立伟, 男, 研究生学历, 现任本公司审计责任人, 审计部总经理张立伟先生历任中国平安财产保险股份有限公司大连分公司财务部经理助理企划负责人, 平安集团改革发展中心麦肯锡项目成员, 平安集团稽核部项目主管, 平安寿险龙腾管理部人管室负责人, 首创安泰人寿财务部负责人审计部负责人投资后台负责人, 天平汽车保险企划部负责人, 国华人寿财务负责人 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式报告联系人姓名 : 谷雨婷电话 : 电子邮件 : guyuting@aeonlife.com.cn 二主要指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力溢额 ( 元 ) 2,972,242, ,817,934, 核心偿付能力充足率综合偿付能力溢额 ( 元 ) 3,952,729, ,898,421, 综合偿付能力充足率最近一期的风险综合评级 A B 保险业务收入 ( 元 ) 3,025,291, ,019,559, 净利润 ( 元 ) 172,696, ,158, 净资产 ( 元 ) 7,980,187, ,130,845,

7 三实际资本单位 : 元指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 认可资产 45,035,293, ,766,547, 认可负债 35,304,925, ,712,144, 实际资本 9,730,367, ,054,402, 其中 : 核心一级资本 8,749,881, ,973,915, 核心二级资本附属一级资本 980,486, ,080,486, 附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 元指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 量化风险最低资本 5,777,638, ,155,980, 寿险保险风险 670,678, ,363, 非寿险保险风险 61,130, ,288, 市场风险 4,761,264, ,468,843, 信用风险 2,186,667, ,683,989, 量化风险分散效应 1,594,742, ,321,332, 特定类别保险合同损失吸收效应调整 307,359, ,172, 控制风险的最低资本附加资本逆周期附加资本 D-SII 附加资本 G-SII 附加资本其他附加资本偿付能力最低资本 5,777,638, ,155,980, 五风险综合评级公司依据保监会财会部函下发结果, 在 2016 年第 1 季度分类监管评价中, 被评定为 A 类, 在 2015 年第 4 季度分类监管评价中, 被评定为 B 类六风险管理状况公司根据保监会要求, 在本年度偿二代正式实施后尚未开展偿付能力风险管理能力自评 7

8 估工作七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标综合流动比率项目净现金流入 ( 万元 ) 综合流动比率交易类现金流 68, 未标明到期日的现金流 1,594, 预期现金流入或流出 ( 非折现 ) 3 个月内 1 年内 1-3 年 3-5 年 5 年以上 5,979, , , , ,586, 流动性覆盖率流动性覆盖率压力情景 1 压力情景 2 公司整体投连账户 - - ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司目前流动性风险可控, 将持续关注流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施本季度保监会未对公司采取监管措施 8

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偿付能力报告偿付能力季度报告摘要百年人寿保险股份有限公司 AEON LIFE INSURANCE CO., LTD. 2016 年第 3 季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 21 22 23F ( 二 ) 法定代表人何勇生 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述的再保险业务 ; 国家法律