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1 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 2015 年 4 月 第 1 页 共 47 页

2 目 录 1. 重 要 提 示 公 司 概 况 公 司 简 介 组 织 结 构 公 司 治 理 公 司 治 理 结 构 公 司 治 理 信 息 经 营 管 理 经 营 目 标 方 针 战 略 规 划 所 经 营 业 务 的 主 要 内 容 市 场 分 析 内 部 控 制 情 况 风 险 管 理 报 告 期 末 及 上 一 年 末 的 比 较 式 会 计 报 表 自 营 资 产 信 托 资 产 会 计 报 表 附 注 会 计 报 表 编 制 基 准 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 的 说 明 重 要 会 计 政 策 会 计 估 计 的 说 明 或 有 事 项 说 明 重 要 资 产 转 让 及 出 售 的 说 明 会 计 报 表 中 重 要 项 目 的 明 细 资 料 关 联 方 关 系 及 其 交 易 的 披 露 会 计 制 度 的 披 露 财 务 情 况 说 明 书 45 第 2 页 共 47 页

3 7.1 利 润 实 现 和 分 配 情 况 主 要 财 务 指 标 对 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 有 重 大 影 响 的 其 他 事 项 特 别 事 项 揭 示 前 五 名 股 东 报 告 期 内 变 动 情 况 及 原 因 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 变 动 情 况 及 原 因 变 更 注 册 资 本 变 更 注 册 地 或 公 司 名 称 公 司 分 立 合 并 事 项 公 司 的 重 大 未 决 诉 讼 事 项 公 司 及 其 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 受 到 处 罚 的 情 况 银 监 会 及 其 派 出 机 构 对 公 司 检 查 后 提 出 的 整 改 意 见 及 落 实 情 况 本 年 度 重 大 事 项 临 时 报 告 的 简 要 内 容 披 露 时 间 所 披 露 的 媒 体 及 其 版 面 银 监 会 及 其 省 级 派 出 机 构 认 定 的 其 他 有 必 要 让 客 户 及 相 关 利 益 人 了 解 的 重 要 信 息 47 第 3 页 共 47 页

4 1. 重 要 提 示 本 公 司 董 事 会 及 董 事 保 证 本 年 度 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 公 司 独 立 董 事 张 纯 女 士 声 明 : 保 证 本 年 度 报 告 内 容 的 真 实 准 确 和 完 整 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 根 据 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 对 本 公 司 2014 年 度 财 务 报 告 进 行 审 计, 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 公 司 法 人 代 表 董 事 长 赵 炯, 分 管 财 务 副 总 裁 李 依 贫, 预 算 财 务 部 总 经 理 李 原 声 明 : 保 证 本 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 2. 公 司 概 况 2.1 公 司 简 介 公 司 历 史 沿 革 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 公 司 ) 成 立 于 1981 年 6 月, 原 名 为 湖 北 省 国 际 信 托 投 资 公 司, 注 册 资 本 1 亿 元 人 民 币 2001 年 12 月, 按 照 中 国 人 民 银 行 关 于 信 托 投 资 公 司 清 理 整 顿 和 重 新 登 记 的 有 关 要 求, 公 司 改 制 并 更 名 为 湖 北 省 国 际 信 托 投 资 有 限 公 司, 并 于 2003 年 1 月 经 中 国 人 民 银 行 核 准 重 新 登 记 2007 年 5 月, 经 中 国 银 监 会 批 准, 公 司 引 进 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 交 通 银 行 ) 实 施 战 略 重 组 重 组 完 成 后, 公 司 更 名 为 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司, 注 册 资 本 12 亿 元 人 民 币, 交 通 银 行 持 有 85% 的 股 份, 湖 北 省 财 政 厅 持 有 15% 的 股 份 经 中 国 银 监 会 湖 北 监 管 局 批 准, 公 司 注 册 资 本 分 别 于 2011 年 12 月 增 加 至 20 亿 元 人 民 币,2013 年 3 月 增 加 至 亿 元 人 民 币,2013 年 11 月 增 加 至 亿 元 人 民 币, 股 东 出 资 比 例 均 不 变 2014 年 10 月, 湖 北 省 财 政 厅 持 有 的 本 公 司 15% 股 权 划 转 至 湖 北 省 交 通 投 资 有 限 公 司 持 有 公 司 基 本 信 息 法 定 中 文 名 称 法 定 中 文 缩 写 名 称 公 司 法 定 英 文 名 称 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 交 银 国 际 信 托 BANK OF COMMUNICATIONS INTERNATIONAL TRUST CO., LTD. 第 4 页 共 47 页

5 法 定 英 文 缩 写 名 称 BOCOMMTRUST 法 定 代 表 人 赵 炯 注 册 地 址 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 建 设 大 道 847 号 瑞 通 广 场 B 座 层 邮 政 编 码 国 际 互 联 网 网 址 电 子 信 箱 信 息 披 露 事 务 联 系 人 赵 德 刚 信 息 披 露 事 务 联 系 人 联 系 方 式 电 话 : ; 传 真 : 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 金 融 时 报 上 海 证 券 报 公 司 年 报 备 臵 地 点 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 建 设 大 道 847 号 瑞 通 广 场 B 座 16 层 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 住 所 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1318 号 星 展 银 行 大 厦 6 楼 聘 请 的 律 师 事 务 所 上 海 市 锦 天 城 律 师 事 务 所 聘 请 的 律 师 事 务 所 住 所 上 海 市 浦 东 新 区 花 园 石 桥 路 33 号 花 旗 集 团 大 厦 14 楼 2.2 公 司 组 织 结 构 第 5 页 共 47 页

6 3. 公 司 治 理 3.1 公 司 治 理 结 构 股 东 报 告 期 内, 公 司 股 东 总 数 2 家, 出 资 比 例 及 股 东 情 况 如 下 : 表 股 东 序 号 股 东 名 称 持 股 比 例 法 定 代 表 人 ( 负 责 人 ) 注 册 资 本 注 册 地 址 主 要 经 营 业 务 主 要 财 务 状 况 1 2 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 85% 上 海 市 浦 东 新 区 牛 锡 明 亿 元 银 城 中 路 188 号 湖 北 省 交 通 投 资 有 限 公 司 15% 张 嗣 义 100 亿 元 武 汉 市 汉 阳 区 龙 阳 大 道 36 号 顶 琇 广 场 A 栋 25 楼 银 行 业 务 交 通 基 础 项 目 建 设 等 2014 年 末, 资 产 总 额 人 民 币 62, 亿 元, 负 债 总 额 人 民 币 57, 亿 元, 每 股 净 资 产 人 民 币 6.34 元, 全 年 实 现 净 利 润 人 民 币 亿 元 2014 年 末, 资 产 总 额 人 民 币 2, 亿 元, 负 债 总 额 人 民 币 1, 亿 元, 每 股 净 资 产 人 民 币 8.26 元, 全 年 实 现 净 利 润 人 民 币 8.44 亿 元 注 : 表 示 实 际 控 制 人 公 司 董 事 董 事 会 及 其 下 属 委 员 会 表 公 司 董 事 会 成 员 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 赵 炯 董 事 长 男 阮 红 董 事 女 吴 伟 董 事 男 所 推 举 的 股 东 名 称 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 该 股 东 持 股 比 例 85% 85% 85% 简 要 履 历 硕 士, 高 级 经 济 师, 曾 任 交 通 银 行 乌 鲁 木 齐 分 行 人 事 教 育 处 处 长, 纪 委 书 记 兼 营 业 部 总 经 理, 行 长 党 委 书 记 ; 现 任 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 董 事 长 总 裁 党 组 书 记 博 士, 高 级 经 济 师, 曾 任 交 通 银 行 办 公 室 综 合 处 处 长, 海 外 机 构 管 理 部 副 总 经 理 总 经 理, 上 海 分 行 副 行 长, 交 通 银 行 资 产 托 管 部 总 经 理 投 资 管 理 部 总 经 理 ; 现 任 交 银 施 罗 德 基 金 管 理 有 限 公 司 总 裁 博 士, 高 级 会 计 师, 曾 任 交 通 银 行 财 务 会 计 部 财 务 处 副 处 长 财 务 会 计 部 副 总 经 理 预 算 财 务 部 副 总 经 理 总 经 理, 辽 宁 省 分 行 行 长 党 委 书 记 ; 现 任 交 通 银 行 投 资 银 行 中 心 ( 投 资 银 行 部 ) 总 裁, 兼 任 资 产 负 债 管 理 部 总 经 理 第 6 页 共 47 页

7 颇 颖 董 事 女 栾 立 冰 董 事 男 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 85% 85% 硕 士, 高 级 会 计 师, 曾 任 交 通 银 行 南 宁 分 行 计 划 处 副 处 长, 总 行 财 务 会 计 部 副 处 长 高 级 经 理, 苏 州 分 行 党 委 委 员 副 行 长 ; 现 任 交 通 银 行 预 算 财 务 部 副 总 经 理 硕 士, 曾 任 中 国 银 监 会 银 行 监 管 一 部 工 行 处 调 研 员 综 合 处 调 研 员 交 行 处 处 长 准 入 处 处 长 办 公 室 主 任 交 通 银 行 法 律 合 规 部 副 总 经 理 ; 现 任 交 通 银 行 法 律 合 规 部 总 经 理 张 纯 独 立 董 事 女 博 士, 曾 任 上 海 财 经 大 学 讲 师 副 教 授 硕 士 研 究 生 导 师 研 究 员 教 授 博 士 研 究 生 导 师 ; 现 任 上 海 财 经 大 学 会 计 学 院 教 授 博 士 研 究 生 导 师 会 计 与 财 务 研 究 院 专 职 研 究 员 表 公 司 董 事 会 下 属 委 员 会 名 称 职 责 组 成 人 员 职 务 风 险 管 理 委 员 会 信 托 委 员 会 审 计 委 员 会 拟 定 公 司 风 险 管 理 的 总 体 战 略 和 原 则 ; 检 查 和 评 价 公 司 整 体 风 险 和 风 险 管 理 体 系 ; 定 期 向 董 事 会 报 告 风 险 管 理 状 况 ; 确 定 总 体 风 险 容 忍 度 及 审 批 总 体 风 险 管 理 相 关 指 标 等 对 公 司 开 展 信 托 业 务 中 维 护 受 益 人 利 益 情 况 进 行 检 查, 当 公 司 或 股 东 与 受 益 人 利 益 发 生 冲 突 时, 研 究 提 出 维 护 受 益 人 权 益 的 措 施 审 查 公 司 开 展 私 人 股 权 信 托 业 务 的 报 告 ; 定 期 听 取 并 检 查 督 促 公 司 关 于 客 户 反 馈 投 诉 情 况 的 报 告 ; 监 管 规 定 和 董 事 会 授 予 的 其 他 职 责 提 议 聘 请 或 更 换 外 部 审 计 机 构 ; 审 议 并 报 请 董 事 会 批 准 内 部 审 计 制 度 并 监 督 实 施 情 况 ; 审 议 公 司 经 审 计 的 财 务 信 息 披 露 事 项 ; 评 价 公 司 内 部 控 制 和 风 险 管 理 制 度 设 计 的 合 理 性 和 运 行 的 有 效 性, 并 根 据 需 要 对 重 大 关 联 交 易 重 大 投 资 进 行 审 计 等 公 司 监 事 会 成 员 表 栾 立 冰 李 依 贫 贺 若 先 李 惠 珍 贺 若 先 唐 云 岳 张 纯 蔡 平 贺 若 先 董 事 副 总 裁 合 规 风 险 总 监 独 立 董 事 合 规 风 险 总 监 受 托 管 理 部 总 经 理 独 立 董 事 副 总 裁 合 规 风 险 总 监 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 所 推 举 的 股 东 名 称 该 股 东 持 股 比 例 简 要 履 历 姚 永 杰 监 事 长 男 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 85% 硕 士, 高 级 经 济 师, 曾 任 交 通 银 行 洛 阳 分 行 行 长, 昆 明 分 行 党 委 副 书 记 ( 主 持 工 作 ) 副 行 长, 西 安 分 行 行 长 党 委 书 记, 华 中 审 计 部 总 经 理 ; 现 任 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 监 事 长 党 组 成 员 第 7 页 共 47 页

8 兰 国 光 监 事 男 湖 北 省 交 通 投 资 有 限 公 司 15% 本 科, 会 计 师, 曾 任 北 京 湘 鄂 情 股 份 有 限 公 司 审 计 总 监 湖 北 省 交 通 投 资 有 限 公 司 融 资 财 务 部 副 部 长 审 计 部 副 部 长, 现 任 湖 北 省 交 通 投 资 有 限 公 司 审 计 部 部 长 韩 泽 民 职 工 监 事 男 本 科, 经 济 师, 曾 任 湖 北 省 国 际 信 托 投 资 公 司 金 融 部 国 际 金 融 部 经 理, 湖 北 国 信 集 团 公 司 纪 检 监 察 党 务 办 公 室 副 主 任, 湖 北 省 国 际 信 托 投 资 有 限 公 司 办 公 室 副 主 任 ; 现 任 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 综 合 管 理 部 副 总 经 理 监 察 室 副 主 任 公 司 高 级 管 理 人 员 表 姓 名 职 务 性 别 年 龄 任 职 日 期 金 融 从 业 年 限 学 历 / 学 位 专 业 简 要 履 历 赵 炯 总 裁 男 硕 士 李 依 贫 副 总 裁 男 硕 士 孟 宪 宇 副 总 裁 男 硕 士 谢 洁 副 总 裁 男 硕 士 蔡 平 副 总 裁 男 硕 士 工 商 管 理 财 务 金 融 企 业 管 理 世 界 经 济 管 理 工 程 高 级 经 济 师, 曾 任 交 通 银 行 乌 鲁 木 齐 分 行 人 事 教 育 处 处 长, 纪 委 书 记 兼 营 业 部 总 经 理, 行 长 党 委 书 记 ; 现 任 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 董 事 长 总 裁 党 组 书 记 高 级 经 济 师, 曾 任 交 通 银 行 武 汉 分 行 太 平 洋 支 行 行 长 助 理 江 岸 支 行 副 行 长 及 行 长 青 山 支 行 行 长, 武 汉 分 行 公 司 业 务 部 高 级 经 理 ; 现 任 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 副 总 裁 党 组 成 员 经 济 师, 曾 任 交 通 银 行 北 京 分 行 副 高 级 经 理 交 银 国 际 控 股 有 限 公 司 北 京 代 表 处 代 表 中 信 银 行 总 行 营 业 部 部 门 副 总 经 理 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 财 务 总 监 ; 现 任 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 副 总 裁 党 组 成 员 经 济 师, 曾 任 交 通 银 行 公 司 业 务 部 高 级 经 理, 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 信 托 业 务 总 监 现 任 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 副 总 裁 党 组 成 员 中 国 注 册 会 计 师, 高 级 会 计 师, 曾 任 湖 北 省 国 资 委 统 计 评 价 处 副 处 长 处 长 财 务 监 督 处 处 长 现 任 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 副 总 裁 党 组 成 员 纪 检 组 长 第 8 页 共 47 页

9 3.1.5 公 司 员 工 表 年 龄 分 布 学 历 分 布 岗 位 分 布 报 告 期 年 度 上 年 度 项 目 人 数 比 例 (%) 人 数 比 例 (%) 25 岁 以 下 岁 岁 岁 及 以 上 博 士 硕 士 本 科 专 科 其 他 董 事 监 事 及 其 他 高 级 管 理 人 员 自 营 业 务 人 员 信 托 业 务 人 员 其 他 业 务 人 员 公 司 治 理 信 息 年 度 内 召 开 股 东 会 情 况 2014 年 度, 公 司 共 召 开 5 次 股 东 会 会 议 会 议 议 题 及 决 议 如 下 : 年 4 月 15 日, 以 通 讯 表 决 方 式 召 开 股 东 会 第 一 次 会 议, 决 议 事 项 : 一 是 同 意 湖 北 省 属 15% 股 权 划 转 至 湖 北 省 交 通 投 资 公 司 持 有 ; 二 是 同 意 黄 建 宏 不 再 担 任 本 公 司 董 事 职 务 年 4 月 18 日, 以 现 场 会 议 方 式 召 开 股 东 会 第 二 次 会 议, 决 议 事 项 : 一 是 批 准 交 银 国 信 2013 年 度 董 事 会 工 作 报 告 ; 二 是 批 准 交 银 国 信 2013 年 度 监 事 会 工 作 报 告 ; 三 是 批 准 交 银 国 信 2013 年 度 财 务 决 算 情 况 报 告 ; 四 是 批 准 交 银 国 信 2013 年 度 利 润 分 配 预 案 报 告 ; 五 是 批 准 交 银 国 信 2014 年 度 财 务 预 算 及 资 本 性 支 出 预 算 的 报 告 年 8 月 15 日, 以 通 讯 表 决 方 式 召 开 股 东 会 第 三 次 会 议, 决 议 事 项 : 批 准 李 惠 珍 独 立 董 事 辞 职 年 10 月 30 日, 以 通 讯 表 决 方 式 召 开 股 东 会 第 四 次 会 议, 决 议 事 项 : 批 准 交 银 国 信 恢 复 与 处 臵 计 划 第 9 页 共 47 页

10 年 12 月 21 日, 以 通 讯 表 决 方 式 召 开 股 东 会 第 五 次 会 议, 决 议 事 项 : 一 是 根 据 湖 北 省 交 通 投 资 公 司 推 荐 意 见, 增 补 龙 传 华 先 生 为 本 公 司 董 事 二 是 根 据 湖 北 省 交 通 投 资 公 司 推 荐 意 见, 批 准 兰 国 光 先 生 为 本 公 司 监 事 郭 德 湘 不 再 担 任 本 公 司 监 事 职 务 董 事 会 及 其 下 属 委 员 会 履 行 职 责 情 况 报 告 期 内, 公 司 董 事 会 及 其 下 属 委 员 会 严 格 按 照 公 司 法 信 托 公 司 治 理 指 引 公 司 章 程 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 董 事 会 议 事 规 则 等 履 行 职 责, 切 实 维 护 了 股 东 和 受 益 人 的 利 益 公 司 独 立 董 事 勤 勉 尽 责, 认 真 履 行 公 司 章 程 中 有 关 独 立 董 事 的 各 项 职 责 2014 年 度, 公 司 共 召 开 4 次 董 事 会 会 议 会 议 议 题 及 决 议 如 下 : 年 4 月 18 日, 以 现 场 会 议 方 式 召 开 第 三 届 董 事 会 第 二 次 会 议, 审 议 通 过 以 下 方 案 :(1) 交 银 国 信 2013 年 度 董 事 会 工 作 报 告 ;(2) 交 银 国 信 2013 年 度 总 裁 工 作 报 告 ;(3) 交 银 国 信 2013 年 度 财 务 决 算 情 况 报 告 ;(4) 交 银 国 信 2013 年 度 利 润 分 配 预 案 报 告 ;(5) 交 银 国 信 2014 年 度 财 务 预 算 及 资 本 性 支 出 预 算 的 报 告 ;(6) 交 银 国 信 2013 年 度 风 险 管 理 情 况 报 告 ;(7) 交 银 国 信 2013 年 度 内 部 审 计 情 况 报 告 及 2014 年 度 内 部 审 计 工 作 计 划 ;(8) 交 银 国 信 2014 年 度 自 有 资 金 配 臵 计 划 ;(9) 交 银 国 信 2014 年 度 高 管 人 员 绩 效 考 核 方 案 年 8 月 11 日, 以 通 讯 表 决 方 式 召 开 第 三 届 董 事 会 第 三 次 会 议, 增 补 蔡 平 先 生 为 董 事 会 审 计 委 员 会 委 员 年 8 月 18 日, 以 现 场 会 议 方 式 召 开 第 三 届 董 事 会 第 四 次 会 议, 审 议 听 取 交 银 国 信 2014 年 上 半 年 经 营 管 理 报 告 交 银 国 信 2014 年 上 半 年 风 险 管 理 情 况 报 告 及 交 银 国 信 2014 年 上 半 年 内 部 审 计 情 况 报 告 年 10 月 20 日, 以 通 讯 表 决 方 式 召 开 第 三 届 董 事 会 第 五 次 会 议, 审 议 通 过 交 银 国 信 恢 复 与 处 臵 计 划, 同 意 提 交 公 司 股 东 会 批 准 报 告 期 内, 公 司 董 事 会 各 下 属 委 员 会 按 照 既 定 的 决 策 程 序 和 议 事 规 则 有 效 发 挥 职 能 报 告 期 内, 信 托 委 员 会 召 开 现 场 会 议, 听 取 公 司 关 于 信 托 产 品 发 行 业 务 运 行 投 资 者 投 诉 等 方 面 的 情 况, 督 促 公 司 履 行 受 托 人 职 责, 关 注 维 护 受 益 人 权 益, 切 实 保 护 社 会 投 资 人 利 益 ; 风 险 管 理 委 员 会 通 过 听 取 第 10 页 共 47 页

11 阶 段 性 风 险 管 理 情 况 报 告, 对 公 司 全 流 程 精 细 化 风 险 管 理 水 平 的 提 升 起 到 了 积 极 作 用 ; 审 计 委 员 会 召 开 会 议 审 议 通 过 了 公 司 2013 年 度 内 部 审 计 情 况 报 告 2014 年 度 审 计 工 作 计 划 及 2014 年 上 半 年 内 部 审 计 情 况 报 告, 并 通 过 定 期 会 议 等 方 式, 对 公 司 业 务 经 营 和 内 控 管 理 中 存 在 的 薄 弱 环 节, 提 出 内 审 工 作 指 导 意 见, 不 断 强 化 对 公 司 内 审 业 务 的 指 导 和 监 督 工 作 监 事 会 履 行 职 责 情 况 2014 年 度, 公 司 共 召 开 2 次 监 事 会 会 议 主 要 议 题 及 决 议 如 下 : 年 4 月 以 现 场 方 式 召 开 第 三 届 监 事 会 第 二 次 会 议, 审 议 通 过 了 公 司 2013 年 度 监 事 会 工 作 报 告 公 司 2013 年 度 财 务 决 算 报 告 公 司 2013 年 度 利 润 分 配 方 案 公 司 2014 年 度 财 务 预 算 报 告 公 司 2013 年 度 风 险 管 理 情 况 报 告 公 司 2013 年 度 内 部 审 计 情 况 报 告 共 六 项 议 案 年 8 月 以 现 场 方 式 召 开 第 三 届 监 事 会 第 三 次 会 议, 听 取 公 司 2014 年 上 半 年 财 务 情 况 报 告 公 司 2014 年 上 半 年 风 险 管 理 情 况 报 告 和 公 司 2014 年 上 半 年 内 部 审 计 情 况 报 告 公 司 监 事 会 无 下 属 委 员 会 监 事 会 对 公 司 2014 年 度 有 关 事 项 的 独 立 意 见 报 告 期 内, 公 司 监 事 会 成 员 认 真 履 职, 恪 尽 职 守, 通 过 查 阅 资 料 列 席 董 事 会 等 方 式, 对 公 司 依 法 运 行 情 况 进 行 监 督 在 此 基 础 上, 监 事 会 发 表 如 下 独 立 意 见 : 公 司 依 法 运 作 情 况 公 司 董 事 会 严 格 按 照 信 托 公 司 治 理 指 引 等 有 关 要 求, 切 实 履 行 职 责, 决 策 程 序 符 合 国 家 法 律 法 规 和 公 司 章 程 及 相 关 制 度 的 有 关 规 定 公 司 建 立 了 完 善 的 内 控 制 度, 公 司 董 事 高 级 管 理 层 认 真 履 行 了 职 责, 公 司 发 展 目 标 明 确, 管 理 科 学, 决 策 民 主 运 作 规 范 报 告 期 内 未 发 现 有 违 法 违 规 违 章 的 行 为, 也 没 有 损 害 公 司 利 益 股 东 利 益 和 委 托 人 利 益 的 行 为 检 查 公 司 财 务 情 况 报 告 期 内, 公 司 财 务 报 告 真 实 客 观 地 反 映 了 公 司 的 财 务 状 况 和 经 第 11 页 共 47 页

12 营 成 果, 无 重 大 遗 漏 和 虚 假 记 载 高 级 管 理 人 员 履 行 职 责 情 况 公 司 高 级 管 理 人 员 具 有 多 年 的 金 融 行 业 的 从 业 经 验, 熟 悉 经 济 金 融 法 规 政 策 及 相 关 业 务 知 识, 在 内 部 管 理 业 务 运 行 风 险 管 控 等 方 面 具 有 较 高 的 驾 驭 能 力 报 告 期 内, 无 违 反 法 律 法 规 公 司 章 程 或 损 害 公 司 利 益 的 行 为 4. 经 营 管 理 4.1 经 营 目 标 方 针 战 略 规 划 深 入 贯 彻 交 通 银 行 两 化 一 行 总 体 发 展 战 略, 坚 持 思 路 求 新 发 展 求 变 管 理 求 实, 充 分 发 挥 信 托 制 度 优 势 和 集 团 资 源 优 势, 大 力 推 进 产 品 创 新 协 同 联 动 和 同 业 合 作, 重 点 发 展 信 托 融 资 信 托 投 资 受 托 服 务 三 大 板 块 业 务, 持 续 夯 实 人 才 机 制 创 新 受 托 管 理 四 项 基 础, 严 守 兑 付 和 合 规 两 条 底 线, 全 面 提 升 公 司 跨 境 跨 市 场 和 跨 周 期 经 营 能 力 4.2 所 经 营 业 务 的 主 要 内 容 信 托 业 务 信 托 融 资 业 务 公 司 充 分 发 挥 融 资 类 业 务 方 面 专 业 优 势, 积 极 开 拓 创 新, 及 时 抓 住 市 场 热 点 和 需 求, 在 风 险 可 控 的 前 提 下, 针 对 融 资 方 的 资 金 财 务 需 求, 提 供 个 性 化 融 资 产 品 及 服 务 方 案, 包 括 信 托 贷 款 ( 流 动 资 金 贷 款 项 目 融 资 ) 资 产 流 动 化 ( 应 收 账 款 应 收 租 金 项 目 收 益 权 股 权 受 益 权 等 ) 贸 易 融 资 房 地 产 信 托 外 汇 资 金 信 托 等 融 资 业 务 信 托 投 资 类 业 务 公 司 通 过 信 托 跨 市 场 多 领 域 组 合 投 资 的 专 属 优 势 和 银 行 系 信 托 公 司 品 牌 优 势, 逐 步 培 育 形 成 了 公 司 资 产 管 理 的 核 心 竞 争 力 和 差 异 化 特 色, 根 据 客 户 不 同 风 险 偏 好 实 施 资 产 管 理, 为 客 户 提 供 丰 富 信 托 投 资 理 财 产 品, 主 要 包 括 投 资 基 金 现 金 管 理 固 定 收 益 投 资 受 托 境 外 理 财 (QDII) 证 券 投 资 信 托 私 人 股 权 投 资 等 投 资 业 务 第 12 页 共 47 页

13 事 务 管 理 类 业 务 公 司 充 分 发 挥 在 信 托 本 源 业 务 方 面 具 有 的 比 较 优 势, 以 机 构 或 高 净 值 客 户 的 需 求 为 中 心, 使 用 债 权 夹 层 权 益 股 权 和 财 产 权 等 多 样 化 的 权 益 工 具, 依 托 完 善 的 制 度 体 系 较 强 的 管 理 能 力 和 较 为 先 进 的 IT 系 统, 既 为 委 托 人 ( 受 益 人 ) 提 供 信 托 事 务 处 理 会 计 核 算 估 值 收 益 分 配 等 服 务, 也 为 客 户 的 资 产 及 财 富 保 值 增 值 提 供 配 置 和 管 理 等 服 务, 满 足 客 户 不 同 阶 段 的 财 富 管 理 需 求 主 要 包 括 资 产 证 券 化 资 金 池 事 务 管 理 信 托 家 族 财 富 管 理 信 托 股 权 代 持 信 托 员 工 福 利 计 划 受 托 管 理 管 理 层 及 员 工 股 权 激 励 等 信 托 产 品 自 营 业 务 公 司 按 照 轻 资 本 低 风 险 多 元 化 的 配 置 原 则 管 理 运 用 自 有 资 金, 配 置 品 种 包 括 自 营 贷 款 理 财 产 品 股 权 投 资 等 类 别, 兼 顾 权 益 类 和 固 定 收 益 类, 充 分 考 虑 资 产 流 动 性 期 限 和 收 益 之 间 的 合 理 平 衡, 确 保 上 述 各 类 资 产 配 置 比 例 都 在 合 理 范 围 内 主 要 业 务 的 资 产 组 合 与 分 布 信 托 资 产 运 用 与 分 布 表 表 单 位 : 人 民 币 万 元 资 产 运 用 金 额 占 比 资 产 分 布 金 额 占 比 货 币 资 产 1,611, % 基 础 产 业 16,251, % 贷 款 19,737, % 房 地 产 1,425, % 交 易 性 金 融 资 产 7,896, % 证 券 市 场 7,834, % 可 供 出 售 金 融 资 产 51, % 实 业 5,021, % 持 有 至 到 期 投 资 1,765, % 金 融 机 构 2,314, % 长 期 股 权 投 资 1,726, % 其 他 6,951, % 其 他 7,011, % 信 托 资 产 总 计 39,799, % 信 托 资 产 总 计 39,799, % 第 13 页 共 47 页

14 自 营 资 产 运 用 与 分 布 表 表 单 位 : 人 民 币 万 元 资 产 运 用 金 额 占 比 资 产 分 布 金 额 占 比 货 币 资 产 56, % 基 础 产 业 50, % 贷 款 及 应 收 款 470, % 房 地 产 业 84, % 交 易 性 金 融 资 产 证 券 市 场 19, % 可 供 出 售 金 融 资 产 41, % 实 业 持 有 到 期 投 资 金 融 机 构 32, % 长 期 股 权 投 资 10, % 其 他 399, % 其 他 7, % - - 资 产 总 计 585, % 资 产 总 计 585, % 4.3 市 场 分 析 宏 观 经 济 和 金 融 形 势 分 析 2014 年, 世 界 经 济 仍 处 在 国 际 金 融 危 机 后 的 深 度 调 整 期, 世 界 经 济 增 速 略 有 回 升, 但 总 体 复 苏 疲 弱 态 势 难 有 明 显 改 观 ; 国 际 金 融 市 场 波 动 加 大, 国 际 大 宗 商 品 价 格 波 动, 地 缘 政 治 等 非 经 济 因 素 影 响 加 大 面 对 复 杂 多 变 的 国 际 环 境 和 国 内 艰 巨 繁 重 的 改 革 发 展 任 务, 我 国 坚 持 稳 中 求 进 的 工 作 总 基 调, 创 新 宏 观 经 济 调 控 思 路 和 方 式, 保 持 宏 观 政 策 连 续 性 和 稳 定 性, 实 现 了 经 济 社 会 的 持 续 稳 步 发 展, 经 济 结 构 调 整 出 现 了 积 极 变 化, 社 会 发 展 进 入 新 常 态 影 响 本 公 司 发 展 的 主 要 因 素 有 利 因 素 一 是 制 度 改 革 激 发 经 济 新 活 力, 产 业 转 型 升 级 孕 育 新 机 遇 中 国 经 济 正 步 入 三 期 叠 加 的 新 常 态, 政 府 投 资 体 制 改 革 区 域 经 济 改 革 国 企 改 革 等 体 制 改 革 向 纵 深 推 进 通 过 经 济 结 构 调 整 和 产 业 转 型 升 级, 新 兴 产 业 的 崛 起 将 创 造 新 的 投 资 空 间 这 不 仅 有 利 于 推 动 中 国 经 济 进 入 以 加 快 创 新 步 伐 提 升 质 量 效 率 为 主 的 转 型 发 展 新 阶 段, 同 时 也 为 信 托 业 的 转 型 发 展 创 造 更 多 机 会 第 14 页 共 47 页

15 二 是 交 银 集 团 深 化 改 革, 市 场 化 孕 育 发 展 新 路 径 交 银 集 团 已 进 入 深 化 改 革, 转 型 发 展 的 关 键 时 期, 市 场 化 和 事 业 部 改 革 不 断 激 发 经 营 活 力 和 市 场 竞 争 力, 集 团 跨 境 跨 业 跨 市 场 的 经 营 能 力 和 服 务 水 平 不 断 提 升 集 团 改 革 和 转 型 步 伐 加 快 将 会 为 我 们 发 挥 信 托 制 度 优 势 提 高 联 动 质 效 提 供 了 新 机 遇 三 是 实 体 经 济 逐 步 回 暖, 资 本 市 场 活 力 增 强 受 益 于 降 息 周 期 及 流 动 性 宽 松, 企 业 融 资 成 本 下 降, 加 上 城 镇 化 农 业 现 代 化 与 一 带 一 路 等 同 振 共 进, 资 本 市 场 和 实 体 经 济 逐 渐 形 成 良 性 循 环 社 会 资 本 逐 步 向 资 本 市 场 转 移, 沪 港 通 深 港 通 的 开 放 为 资 本 市 场 注 入 境 外 长 期 投 资 资 金 资 本 市 场 的 勃 发, 为 信 托 公 司 通 过 证 券 投 资 市 值 管 理 并 购 重 组 等 多 种 方 式, 多 维 度 地 参 与 资 本 市 场 创 造 了 新 的 市 场 机 会 四 是 创 新 拓 宽 成 长 空 间, 财 富 管 理 成 为 主 流 需 求 家 族 财 富 信 托 消 费 信 托 等 创 新 产 品 的 推 出, 进 一 步 突 出 了 信 托 本 源 业 务 ; 资 产 证 券 化 业 务 常 态 化 发 展 房 地 产 基 金 信 托 的 破 题, 为 信 托 行 业 创 造 新 的 成 长 空 间 随 着 市 场 对 信 托 功 能 的 深 化 认 识, 将 不 断 凸 显 信 托 综 合 性 金 融 产 品 平 台 的 核 心 价 值 不 利 因 素 一 是 全 球 经 济 分 化 加 剧, 国 内 经 济 增 长 趋 缓 世 界 经 济 呈 现 低 增 长 不 平 衡 多 风 险 的 特 征, 全 球 面 临 大 宗 商 品 价 格 大 幅 下 跌 地 缘 政 治 冲 突 加 剧 货 币 分 化 资 本 外 流 等 多 重 发 展 压 力, 整 体 经 济 走 势 仍 不 容 乐 观 受 外 部 环 境 及 国 内 需 求 减 弱 等 因 素 影 响, 国 内 投 资 增 速 放 缓 难 有 改 观, 消 费 和 出 口 提 升 空 间 有 限, 政 府 融 资 平 台 债 务 和 房 地 产 市 场 不 确 定 性 较 大, 在 中 国 经 济 步 入 新 常 态 下, 我 们 要 对 发 展 环 境 有 更 加 深 刻 的 认 识 与 把 握 二 是 利 率 市 场 化 不 断 加 速, 金 融 跨 界 竞 争 加 剧 近 年 来, 信 托 融 资 业 务 需 求 日 趋 萎 缩, 利 率 市 场 化 的 提 速 进 一 步 压 缩 了 信 托 的 收 益 空 间 ; 商 业 银 行 试 点 理 财 资 管 业 务 以 及 证 券 保 险 基 金 公 司 资 产 管 理 投 资 范 围 的 放 宽, 资 产 管 理 市 场 原 有 格 局 正 在 分 化, 信 托 行 业 的 市 场 份 额 将 被 进 一 步 蚕 食, 议 价 空 间 将 进 一 步 收 窄 三 是 监 管 政 策 不 断 收 紧, 制 度 红 利 逐 步 削 弱 新 的 监 管 政 策 发 力 于 信 托 公 司 业 务 结 构 调 整 和 风 险 管 控 体 系 建 设, 信 托 责 任 的 界 定 不 断 强 化 ; 99 号 文 127 号 文 的 出 台, 净 资 本 管 理 监 管 评 级 办 法 的 修 订, 第 15 页 共 47 页

16 显 示 监 管 部 门 对 信 托 业 风 险 管 控 的 力 度 不 断 加 强 ; 信 托 保 障 基 金 的 推 出 将 整 体 提 升 信 托 公 司 运 营 成 本, 进 一 步 限 制 通 道 类 业 务 的 开 展 四 是 经 济 周 期 性 和 结 构 性 矛 盾 突 出, 风 险 管 控 形 势 严 峻 在 经 济 增 长 放 缓 背 景 下, 房 地 产 市 场 下 行 压 力 增 大, 佳 兆 业 等 风 险 事 件 不 断 爆 发, 将 对 信 托 行 业 冲 击 明 显 地 方 融 资 平 台 债 务 的 清 理 甄 别 和 化 解 情 况 仍 不 明 朗, 地 方 政 府 债 务 问 题 仍 是 巨 大 考 验 4.4 内 部 控 制 内 部 控 制 环 境 和 内 部 控 制 文 化 公 司 按 照 纵 到 底 横 到 边 全 覆 盖 的 要 求, 着 力 营 造 氛 围 和 谐 运 转 高 效 的 内 部 控 制 环 境 第 一, 公 司 建 立 健 全 公 司 治 理 架 构, 理 顺 三 会 一 层 之 间 的 权 责 关 系, 建 立 相 对 完 善 的 公 司 治 理 机 制 第 二, 公 司 聘 请 了 独 立 董 事, 同 时 在 董 事 会 下 设 立 了 审 计 委 员 会, 强 化 内 部 审 计, 有 效 保 障 公 司 内 部 控 制 的 稳 健 运 行 第 三, 公 司 高 度 重 视 制 度 建 设 执 行, 密 切 关 注 监 管 政 策 市 场 形 势 内 部 运 行 的 发 展 动 向, 适 时 调 整 有 关 规 章 制 度, 做 到 动 态 更 新 和 维 护, 并 通 过 培 训 考 核 等 各 种 办 法 夯 实 规 章 制 度 的 执 行 效 果 第 四, 公 司 部 门 和 岗 位 的 设 臵 遵 循 权 责 分 明 相 互 制 约 的 原 则, 前 台 业 务 运 作 与 中 后 台 支 持 相 分 离, 凡 涉 及 影 响 公 司 经 营 管 理 和 业 务 的 重 大 事 项 均 不 得 由 单 人 独 自 操 作, 并 建 立 起 路 线 清 晰 运 转 高 效 的 报 告 体 系, 形 成 分 工 合 理 职 责 明 确 相 互 制 约 报 告 关 系 清 晰 的 组 织 结 构 公 司 积 极 弘 扬 全 员 合 规 与 内 控 优 先 的 内 部 控 制 文 化 第 一, 公 司 三 会 一 层 均 牢 固 树 立 合 法 合 规 经 营 的 理 念, 营 造 合 规 经 营 的 文 化 环 境 ; 同 时, 公 司 积 极 学 习 监 管 政 策, 将 监 管 政 策 化 为 日 常 业 务 的 行 动 指 南 第 二, 公 司 上 下 树 立 起 内 控 优 先 的 意 识, 建 立 公 司 员 工 行 为 准 则 职 业 道 德 规 范, 并 持 续 开 展 合 规 管 理 合 规 宣 传 和 专 题 业 务 培 训, 积 极 提 升 全 员 的 合 规 经 营 意 识, 进 一 步 夯 实 内 控 制 度 的 落 实 与 执 行 内 部 控 制 措 施 公 司 坚 持 内 控 优 先 制 度 先 行 的 管 理 理 念, 持 续 加 强 内 控 制 度 体 系 建 设 和 完 善 细 化 工 作, 制 定 出 台 多 项 业 务 管 理 和 基 础 管 理 制 度 公 司 建 立 健 全 防 火 墙 制 度, 实 现 四 个 分 离 : 即 信 托 业 务 与 自 营 业 务 相 分 离 ; 不 同 的 信 托 财 产 之 间 相 分 离 ; 同 一 信 托 财 产 运 用 与 保 管 相 分 离 ; 业 务 操 作 与 风 险 监 控 相 分 离 第 16 页 共 47 页

17 对 于 信 托 业 务, 在 设 立 环 节, 公 司 严 格 按 照 制 度 规 定 开 展 信 托 项 目 审 批, 制 定 规 范 的 信 托 文 件 和 项 目 尽 职 调 查 标 准 ; 在 资 金 运 用 环 节, 公 司 严 格 履 行 受 托 人 职 责, 依 法 运 用 信 托 财 产, 实 现 审 批 运 用 和 保 管 分 离 ; 在 管 理 环 节, 公 司 不 断 完 善 风 险 识 别 评 估 监 控 报 告 体 系, 前 中 后 台 紧 密 配 合, 形 成 职 责 明 晰 相 互 制 约 的 管 理 机 制 ; 在 清 算 终 止 环 节, 公 司 严 格 依 据 法 律 法 规 信 托 文 件 制 作 清 算 报 告, 并 向 受 益 人 进 行 信 息 披 露, 持 续 完 善 信 托 业 务 档 案 管 理 制 度 截 至 2014 年 末, 公 司 信 托 赔 付 率 为 零 对 于 固 有 业 务, 公 司 建 立 健 全 固 有 业 务 决 策 机 制,2014 年 年 初 制 定 科 学 合 理 的 年 度 自 有 资 金 配 臵 计 划 与 风 险 容 忍 度, 并 严 格 按 照 相 关 程 序 进 行 审 批, 实 现 固 有 业 务 协 调 发 展 ; 通 过 动 态 的 监 控 机 制 严 密 的 账 户 管 理 严 格 的 资 金 审 批 调 度 规 范 的 交 易 操 作 以 及 完 善 的 业 务 档 案 管 理, 公 司 严 格 控 制 固 有 资 金 的 投 资 风 险, 重 要 投 资 均 有 详 细 的 风 险 分 析 支 持 截 至 2014 年 末, 公 司 不 良 资 产 率 为 零 信 息 交 流 与 反 馈 公 司 建 立 完 备 的 信 息 共 享 信 息 交 流 与 信 息 反 馈 机 制, 确 保 信 息 传 递 路 径 通 畅, 信 息 交 流 与 反 馈 及 时 有 效, 各 项 信 息 上 通 下 达 ; 公 司 建 立 完 善 的 信 息 披 露 制 度 和 程 序, 保 障 公 司 信 息 披 露 的 真 实 准 确 完 整 及 时 ; 公 司 建 立 健 全 计 算 机 系 统 风 险 防 范 的 制 度, 确 保 计 算 机 系 统 设 备 数 据 系 统 运 行 和 系 统 环 境 的 安 全, 并 保 证 信 息 系 统 日 志 的 完 备 性, 以 保 障 各 项 信 息 的 真 实 可 靠 性 监 督 评 价 与 纠 正 2014 年 度 公 司 监 督 评 价 与 纠 正 机 制 成 效 显 著 一 是 内 部 审 计 和 外 部 检 查 工 作 保 持 常 态 化 内 审 部 门 按 照 董 事 会 审 定 的 年 度 审 计 工 作 计 划 实 施 了 项 目 审 计 检 查 评 价 工 作 ; 外 部 监 管 和 审 计 机 构 对 公 司 进 行 了 监 管 检 查 和 内 部 控 制 审 计 等 外 部 监 督 工 作 二 是 不 断 优 化 完 善 审 计 职 能 内 审 部 门 在 公 司 审 计 委 员 会 业 务 指 导 和 公 司 管 理 层 领 导 下, 细 化 业 务 要 求, 完 善 工 作 职 能, 制 定 内 控 审 计 评 价 计 分 细 则, 修 订 审 计 工 作 手 册 等 制 度, 改 进 对 公 司 各 职 能 部 门 和 经 营 部 门 内 部 控 制 的 监 督 评 价 机 制, 提 升 审 计 监 督 成 效 进 一 步 明 确 非 现 场 审 计 挂 钩 内 控 评 价 计 分 办 法, 强 化 事 中 审 计 成 效 三 是 明 确 目 标 强 化 内 控 管 理 在 公 司 审 计 委 员 会 的 业 务 指 导 下, 确 定 以 内 部 控 制 审 计 和 重 要 业 务 环 节 专 项 审 计 为 本 年 度 工 作 重 点, 精 准 第 17 页 共 47 页

18 查 找 和 推 进 重 点 关 注 事 项 的 整 改 落 实, 持 续 不 断 夯 实 公 司 内 控 管 理 4.5 风 险 管 理 风 险 管 理 概 况 公 司 经 营 活 动 中 面 临 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 及 其 他 风 险 等 公 司 形 成 了 事 前 防 范 事 中 控 制 事 后 评 价 的 风 险 管 理 机 制 (1) 风 险 管 理 的 基 本 原 则 与 政 策 第 一, 合 规 性 原 则, 即 严 格 按 照 法 律 法 规 监 管 要 求 和 公 司 各 项 规 章 制 度 开 展 管 理 和 业 务 活 动 第 二, 全 面 性 原 则, 即 风 险 管 理 体 系 要 全 面 涵 盖 公 司 各 业 务 和 流 程 各 环 节 和 岗 位 第 三, 有 效 性 原 则, 即 采 取 有 效 的 风 险 管 理 措 施, 并 随 着 国 家 法 律 法 规 行 业 发 展 变 化 及 公 司 业 务 发 展 要 求 及 时 完 善 和 调 整, 切 实 加 强 业 务 风 险 管 控 的 实 效 风 险 管 理 的 控 制 政 策 主 要 包 括 以 下 几 项 : 第 一, 公 司 建 立 合 理 有 效 的 规 章 制 度 体 系, 严 格 按 照 法 律 法 规 和 公 司 各 项 规 章 制 度 的 要 求 开 展 经 营 管 理 活 动 第 二, 在 深 入 把 握 各 项 业 务 的 盈 利 模 式 和 流 程 的 基 础 上, 公 司 对 业 务 风 险 点 进 行 动 态 监 控 分 析 预 警, 并 采 取 行 之 有 效 的 风 控 机 制 第 三, 公 司 建 立 战 略 性 和 日 常 性 的 分 层 次 多 渠 道 的 风 险 管 理 架 构, 确 保 各 项 风 险 管 理 政 策 与 措 施 的 有 效 实 施 (2) 风 险 管 理 的 组 织 结 构 和 职 责 划 分 公 司 按 照 纵 到 底 横 到 边 全 覆 盖 的 要 求, 构 建 符 合 业 务 发 展 需 求 的 全 面 风 险 管 理 架 构 公 司 董 事 会 制 定 公 司 风 险 管 理 总 体 目 标 战 略 措 施, 并 对 公 司 风 险 管 理 负 最 终 责 任 公 司 董 事 会 下 设 风 险 管 理 委 员 会, 在 董 事 会 授 权 范 围 内 开 展 风 险 管 理 工 作 公 司 经 营 管 理 层 根 据 风 险 管 理 战 略 制 定 并 执 行 具 体 的 风 险 管 理 制 度, 指 导 协 调 和 监 督 各 管 理 部 门 和 各 业 务 机 构 开 展 风 险 管 理 工 作 公 司 在 经 营 管 理 层 下 设 立 了 信 托 业 务 审 查 委 员 会 固 有 业 务 审 查 委 员 会 私 人 股 权 投 资 信 托 计 划 项 目 投 资 审 查 委 员 会, 分 别 负 责 对 信 托 项 目 固 有 项 目 私 人 股 权 投 资 信 托 计 划 投 资 项 目 进 行 审 查 ; 同 时, 公 司 设 立 全 面 风 险 管 理 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会, 分 别 负 责 确 定 和 落 实 公 司 的 风 险 控 制 目 标, 以 及 风 险 策 略 政 策 程 序 和 措 施 公 司 按 照 构 建 全 面 风 险 管 理 体 系 的 要 求, 将 风 险 管 理 的 重 心 落 实 到 第 18 页 共 47 页

19 业 务 部 门 业 务 岗 位 和 业 务 人 员, 并 将 风 险 管 理 职 责 覆 盖 到 前 中 后 台 风 险 状 况 信 用 风 险 状 况 公 司 面 临 的 信 托 业 务 信 用 风 险 和 固 有 业 务 信 用 风 险 (1) 信 托 业 务 信 用 风 险 状 况 截 至 2014 年 12 月 31 日, 公 司 存 续 信 托 项 目 684 个, 存 续 受 托 规 模 39,320, 万 元, 信 托 赔 付 率 为 零, 按 照 相 关 部 门 要 求 计 提 一 般 准 备 与 专 项 准 备 公 司 严 格 筛 选 借 款 人 等 交 易 对 手, 高 度 关 注 影 响 交 易 对 手 履 约 能 力 资 信 情 况 的 风 险 因 素, 截 至 2014 年 末, 交 易 对 手 履 约 情 况 正 常 同 时, 公 司 对 抵 质 押 品 审 慎 评 估, 严 格 控 制 抵 质 押 率, 并 审 慎 评 估 保 证 人 的 履 约 能 力, 确 保 第 二 还 款 来 源 的 有 效 性 此 外, 公 司 全 面 监 控 有 关 还 款 来 源 的 变 化 情 况, 并 按 照 公 司 相 关 制 度 规 定 开 展 项 目 后 续 管 理 截 至 2014 年 末, 公 司 信 托 业 务 信 用 风 险 处 于 较 低 水 平 (2) 固 有 业 务 信 用 风 险 状 况 截 至 2014 年 12 月 31 日, 公 司 自 有 资 金 贷 款 余 额 为 186,140 万 元, 固 有 业 务 信 用 风 险 资 产 均 为 正 常 类, 不 良 资 产 的 期 初 数 与 期 末 数 均 为 零, 按 照 相 关 部 门 要 求 计 提 一 般 准 备 与 专 项 准 备 公 司 审 慎 开 展 固 有 业 务, 严 格 筛 选 借 款 人 等 交 易 对 手, 高 度 关 注 影 响 交 易 对 手 履 约 能 力 资 信 情 况 的 风 险 因 素, 截 至 2014 年 末, 交 易 对 手 履 约 情 况 正 常 同 时, 固 有 业 务 债 券 投 资 信 用 评 级 均 维 持 在 AA 级 或 以 上, 其 他 投 资 的 运 行 情 况 亦 稳 定, 截 至 2014 年 末, 固 有 业 务 信 用 风 险 处 于 较 低 水 平 市 场 风 险 状 况 截 至 2014 年 12 月 31 日, 信 托 资 产 投 资 固 有 资 产 投 资 市 场 风 险 情 况 正 常 ; 自 有 资 金 证 券 投 资 未 突 破 公 司 确 定 的 风 险 容 忍 度 限 额 操 作 风 险 状 况 公 司 建 立 完 善 的 操 作 风 险 控 制 体 系, 并 不 断 完 善 操 作 风 险 管 控 截 至 2014 年 12 月 31 日, 公 司 未 发 生 因 操 作 风 险 所 造 成 的 损 失 其 他 风 险 状 况 其 他 风 险 主 要 有 合 规 风 险 政 策 风 险 等 截 至 2014 年 12 月 31 日, 第 19 页 共 47 页

20 公 司 未 发 生 因 上 述 风 险 造 成 的 损 失 风 险 管 理 信 用 风 险 管 理 公 司 高 度 重 视 交 易 对 手 的 信 用 情 况, 加 强 项 目 运 行 前 端 的 风 险 管 控, 以 尽 职 调 查 为 重 要 风 控 抓 手, 科 学 评 估 交 易 对 手 的 履 约 能 力 与 意 愿, 筛 选 现 金 流 充 裕 且 第 二 还 款 来 源 稳 固 的 项 目, 辅 以 有 效 的 信 用 增 级 措 施, 如 聘 请 专 业 的 评 估 机 构 对 抵 押 品 进 行 评 估, 对 担 保 物 的 充 足 性 进 行 严 格 把 关, 审 慎 评 估 保 证 人 的 履 约 能 力 等, 切 实 提 高 信 用 风 险 的 保 障 系 数 另, 公 司 按 照 相 关 主 管 部 门 要 求 计 提 一 般 准 备 与 专 项 准 备 在 项 目 运 行 过 程 中, 公 司 深 入 研 究 影 响 交 易 对 手 履 约 能 力 的 各 种 风 险 因 素, 持 续 跟 踪 抵 质 押 物 价 值 对 融 资 本 息 的 保 障 系 数, 加 强 监 测 有 关 还 款 来 源 的 变 化 情 况, 持 续 加 强 业 务 日 常 监 测 换 手 查 访 风 险 排 查 风 险 预 警 风 险 提 示 和 督 导 落 实 的 力 度, 有 效 落 实 项 目 到 期 兑 付 资 金 安 排 监 测 机 制, 持 续 高 效 开 展 项 目 后 续 管 理, 并 根 据 具 体 问 题 研 究 采 取 相 关 应 对 措 施, 确 保 项 目 信 用 风 险 的 可 控 可 测 可 承 受 市 场 风 险 管 理 第 一, 公 司 高 度 重 视 市 场 价 格 风 险 因 素 的 管 理, 不 断 强 化 对 自 有 资 金 投 资 项 目 的 科 学 决 策 与 管 理, 密 切 关 注 经 济 运 行 状 况, 严 控 因 宏 观 政 策 调 整 带 来 不 利 影 响 的 风 险 第 二, 在 业 务 评 审 环 节, 公 司 详 细 评 估 项 目 的 市 场 风 险 ; 在 资 金 运 用 环 节, 公 司 密 切 关 注 有 关 风 险 因 子 情 景 的 变 化 情 况, 采 取 有 针 对 性 的 举 措 第 三, 公 司 配 备 了 与 市 场 风 险 管 理 需 求 相 适 应 的 专 业 团 队, 对 市 场 风 险 的 研 究 较 为 充 分 投 资 行 为 较 为 审 慎 第 四, 公 司 加 强 对 宏 观 经 济 及 金 融 形 势 的 分 析 预 测, 制 定 年 度 自 有 资 金 配 臵 计 划 与 风 险 容 忍 度, 并 严 格 执 行 该 配 臵 计 划 及 风 险 容 忍 度 指 标 操 作 风 险 管 理 第 一, 公 司 建 立 了 严 格 的 部 门 职 责 员 工 岗 位 职 责 业 务 流 程 和 操 作 规 程, 形 成 了 职 责 分 明 相 互 监 督 制 约 的 管 理 机 制, 通 过 建 立 完 善 的 内 控 考 核 机 制, 有 效 提 升 操 作 风 险 管 理 实 效 ; 第 二, 公 司 持 续 推 进 综 合 业 务 系 统 开 发 上 线, 并 建 立 了 全 面 的 规 范 的 现 代 化 的 信 息 系 统 管 理 流 程 ; 第 三, 公 司 不 断 完 善 各 项 规 章 制 度, 持 续 完 善 操 作 风 险 管 理 机 制, 切 实 提 高 业 务 管 理 的 精 细 化 水 平 截 至 2014 年 12 月 31 日, 公 司 未 出 现 第 20 页 共 47 页

21 重 大 差 错 和 失 误, 未 发 生 重 大 责 任 事 故 其 他 风 险 管 理 公 司 严 格 按 照 国 家 法 律 法 规 和 监 管 部 门 的 有 关 要 求 开 展 业 务 ; 不 断 健 全 突 发 事 件 应 急 处 理 机 制, 以 应 对 可 能 发 生 的 突 发 风 险 事 件 净 资 本 管 理 2014 年 末, 公 司 净 资 本 风 险 控 制 指 标 为 : 净 资 本 422, 万 元, 各 项 业 务 风 险 资 本 170, 万 元, 净 资 本 与 各 项 业 务 风 险 资 本 之 比 为 247.3%, 大 于 监 管 要 求 的 100% 标 准 ; 净 资 本 与 净 资 产 之 比 为 76.1%, 大 于 监 管 要 求 的 40% 标 准 2014 年 末 净 资 本 监 管 各 项 指 标 全 面 达 标 5. 报 告 期 末 及 上 一 年 末 的 比 较 式 会 计 报 表 5.1 自 营 资 产 会 计 师 事 务 所 审 计 意 见 全 文 审 计 报 告 普 华 永 道 中 天 审 字 (2015) 第 号 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 董 事 会 : 我 们 审 计 了 后 附 的 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 贵 公 司 ) 的 财 务 报 表, 包 括 2014 年 12 月 31 日 的 合 并 及 公 司 资 产 负 债 表 2014 年 度 的 合 并 及 公 司 利 润 表 合 并 及 公 司 股 东 权 益 变 动 表 和 合 并 及 公 司 现 金 流 量 表 以 及 财 务 报 表 附 注 一 管 理 层 对 财 务 报 表 的 责 任 编 制 和 公 允 列 报 财 务 报 表 是 贵 公 司 管 理 层 的 责 任 这 种 责 任 包 括 : 按 照 企 业 会 计 准 则 的 规 定 编 制 财 务 报 表, 并 使 其 实 现 公 允 反 映 ; 设 计 执 行 和 维 护 必 要 的 内 部 控 制, 以 使 财 务 报 表 不 存 在 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的 重 大 错 报 二 注 册 会 计 师 的 责 任 我 们 的 责 任 是 在 执 行 审 计 工 作 的 基 础 上 对 财 务 报 表 发 表 审 计 意 见 我 们 按 照 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 的 规 定 执 行 了 审 计 工 作 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 要 求 我 们 遵 守 中 国 注 册 会 计 师 职 业 道 德 守 则, 计 划 和 执 行 审 计 工 作 以 对 财 务 报 表 是 否 不 存 在 重 大 错 报 获 取 第 21 页 共 47 页

22 合 理 保 证 审 计 工 作 涉 及 实 施 审 计 程 序, 以 获 取 有 关 财 务 报 表 金 额 和 披 露 的 审 计 证 据 选 择 的 审 计 程 序 取 决 于 注 册 会 计 师 的 判 断, 包 括 对 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的 财 务 报 表 重 大 错 报 风 险 的 评 估 在 进 行 风 险 评 估 时, 注 册 会 计 师 考 虑 与 财 务 报 表 编 制 和 公 允 列 报 相 关 的 内 部 控 制, 以 设 计 恰 当 的 审 计 程 序, 但 目 的 并 非 对 内 部 控 制 的 有 效 性 发 表 意 见 审 计 工 作 还 包 括 评 价 管 理 层 选 用 会 计 政 策 的 恰 当 性 和 作 出 会 计 估 计 的 合 理 性, 以 及 评 价 财 务 报 表 的 总 体 列 报 我 们 相 信, 我 们 获 取 的 审 计 证 据 是 充 分 适 当 的, 为 发 表 审 计 意 见 提 供 了 基 础 三 审 计 意 见 我 们 认 为, 上 述 贵 公 司 的 财 务 报 表 在 所 有 重 大 方 面 按 照 企 业 会 计 准 则 的 规 定 编 制, 公 允 反 映 了 贵 公 司 2014 年 12 月 31 日 的 合 并 及 公 司 财 务 状 况 以 及 2014 年 度 的 合 并 及 公 司 经 营 成 果 和 现 金 流 量 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 注 册 会 计 师 周 章 中 国 上 海 市 2015 年 3 月 31 日 注 册 会 计 师 谭 麟 林 第 22 页 共 47 页

23 5.1.2 公 司 及 合 并 资 产 负 债 表 第 23 页 共 47 页

24 第 24 页 共 47 页

25 5.1.3 公 司 及 合 并 利 润 表 第 25 页 共 47 页

26 5.1.4 合 并 所 有 者 权 益 变 动 表 第 26 页 共 47 页

27 第 27 页 共 47 页

28 5.2 信 托 资 产 信 托 项 目 资 产 负 债 汇 总 表 编 制 单 位 : 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 信 托 项 目 资 产 负 债 汇 总 表 ( 未 经 审 计 ) 2014 年 12 月 31 日 单 位 : 人 民 币 万 元 序 号 项 目 期 末 余 额 年 初 余 额 1 信 托 资 产 : 2 1. 货 币 资 金 1,611, ,397, 拆 出 资 金 存 出 保 证 金 交 易 性 金 融 资 产 7,896, ,236, 衍 生 金 融 资 产 买 入 返 售 金 融 资 7 产 5,170, ,082, 应 收 款 项 197, , 发 放 贷 款 19,737, ,382, 可 供 出 售 金 融 资 产 51, 持 有 至 到 期 投 资 1,765, ,057, 长 期 应 收 款 , 长 期 股 权 投 资 1,726, ,231, 投 资 性 房 地 产 固 定 资 产 无 形 资 产 长 期 待 摊 费 用 其 他 资 产 1,644, , 信 托 资 产 总 计 39,799, ,991, 各 项 资 产 减 值 准 备 信 托 负 债 : 交 易 性 金 融 负 债 衍 生 金 融 负 债 应 付 受 托 人 报 酬 7, , 应 付 托 管 费 4, , 应 付 受 益 人 收 益 应 交 税 费 应 付 销 售 服 务 费 其 他 应 付 款 项 57, , 第 28 页 共 47 页

29 其 他 负 债 信 托 负 债 合 计 69, , 信 托 权 益 : 实 收 信 托 39,320, ,854, 资 本 公 积 外 币 报 表 折 算 差 额 未 分 配 利 润 409, , 信 托 权 益 合 计 39,729, ,960, 信 托 负 债 和 信 托 38 权 益 总 计 39,799, ,991, 公 司 负 责 人 : 赵 炯 主 管 信 托 会 计 工 作 负 责 人 : 李 依 贫 信 托 会 计 机 构 负 责 人 : 张 悦 迎 信 托 项 目 利 润 及 利 润 分 配 汇 总 表 信 托 项 目 利 润 及 利 润 分 配 汇 总 表 编 制 单 位 : 交 银 国 际 信 托 有 限 公 司 2014 年 度 单 位 : 人 民 币 万 元 序 号 项 目 本 期 数 上 期 数 1 1. 营 业 收 入 2,484, ,391, 利 息 收 入 2,059, ,142, 投 资 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 369, , 其 中 : 对 联 营 企 业 和 合 营 企 业 的 投 资 收 益 公 允 价 值 变 动 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 52, , 租 赁 收 入 汇 兑 损 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 其 他 收 入 3, , 支 出 273, , 营 业 税 金 及 附 加 2, 受 托 人 报 酬 71, , 托 管 费 18, , 投 资 管 理 费 15, , 销 售 服 务 费 2, , 交 易 费 用 2, 资 产 减 值 损 失 - - 第 29 页 共 47 页

30 其 他 费 用 161, , 信 托 净 利 润 ( 净 亏 损 以 - 号 填 列 ) 2,211, ,196, 其 他 综 合 收 益 综 合 收 益 2,211, ,196, 加 : 期 初 未 分 配 信 托 利 润 105, , 可 供 分 配 的 信 托 利 润 2,316, ,320, 减 : 本 期 已 分 配 信 托 利 润 1,907, ,215, 期 末 未 分 配 信 托 利 润 409, , 公 司 负 责 人 : 赵 炯 主 管 信 托 会 计 工 作 负 责 人 : 李 依 贫 信 托 会 计 机 构 负 责 人 : 张 悦 迎 6. 会 计 报 表 附 注 6.1 会 计 报 表 编 制 基 准 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 的 说 明 本 公 司 及 下 属 子 公 司 ( 以 下 简 称 本 集 团 ) 执 行 财 政 部 于 2006 年 2 月 15 日 及 以 后 期 间 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 基 本 准 则 各 项 具 体 会 计 准 则 及 相 关 规 定, 财 务 报 表 以 持 续 经 营 为 基 础 编 制 合 并 财 务 报 表 的 合 并 范 围 以 控 制 为 基 础 予 以 确 定 子 公 司 采 用 的 主 要 会 计 政 策 和 会 计 期 间 按 照 本 公 司 统 一 规 定 的 会 计 政 策 和 会 计 期 间 厘 定 本 公 司 与 子 公 司 之 间 的 所 有 重 大 账 目 及 交 易 于 合 并 时 抵 销 会 计 报 表 编 制 无 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 事 项 6.2 重 要 会 计 政 策 会 计 估 计 的 说 明 重 要 会 计 政 策 变 更 财 政 部 于 2014 年 颁 布 企 业 会 计 准 则 第 39 号 公 允 价 值 计 量 企 业 会 计 准 则 第 40 号 合 营 安 排 企 业 会 计 准 则 第 41 号 在 其 他 主 体 中 权 益 的 披 露 和 修 订 后 的 企 业 会 计 准 则 第 2 号 长 期 股 权 投 资 企 业 会 计 准 则 第 9 号 职 工 薪 酬 企 业 会 计 准 则 第 30 号 财 务 报 表 列 报 企 业 会 计 准 则 第 33 号 合 并 财 务 报 表 以 及 企 业 会 计 准 则 第 37 号 金 融 工 具 列 报, 要 求 除 企 业 会 计 准 则 第 37 号 金 融 工 具 列 报 自 2014 年 度 财 务 报 表 起 施 行 外, 其 他 准 则 自 2014 年 7 月 1 日 起 施 行 第 30 页 共 47 页

31 本 集 团 已 采 用 上 述 准 则 编 制 2014 年 度 财 务 报 表, 对 本 集 团 财 务 报 表 的 影 响 列 示 如 下 : 受 影 响 的 报 表 项 目 名 称 2014 年 12 月 31 日 影 响 金 额 2013 年 12 月 31 日 2013 年 1 月 1 日 长 期 股 权 投 资 (220,000,000.00) (220,000,000.00) (220,000,000.00) 可 供 出 售 金 融 资 产 220,000, ,000, ,000, 资 本 公 积 22,908, ,387, , 其 他 综 合 收 益 (22,908,447.75) (11,387,078.24) (23,588.12) 金 融 资 产 分 类 金 融 资 产 于 初 始 确 认 时 分 类 为 : 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 应 收 款 项 可 供 出 售 金 融 资 产 和 持 有 至 到 期 投 资 金 融 资 产 的 分 类 取 决 于 本 集 团 对 金 融 资 产 的 持 有 意 图 和 持 有 能 力 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 包 括 交 易 性 金 融 资 产 和 指 定 为 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 本 集 团 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 均 为 交 易 性 金 融 资 产 交 易 性 金 融 资 产 是 指 满 足 下 列 条 件 之 一 的 金 融 资 产 :(1) 取 得 该 金 融 资 产 的 目 的, 主 要 是 为 了 近 期 内 出 售 ;(2) 初 始 确 认 时 属 于 进 行 集 中 管 理 的 可 辨 认 金 融 工 具 组 合 的 一 部 分, 且 有 客 观 证 据 表 明 本 集 团 近 期 采 用 短 期 获 利 方 式 对 该 组 合 进 行 管 理 ;(3) 属 于 衍 生 工 具, 但 是 被 指 定 且 为 有 效 套 期 工 具 的 衍 生 工 具 属 于 财 务 担 保 合 同 的 衍 生 工 具 与 在 活 跃 市 场 中 没 有 报 价 且 其 公 允 价 值 不 能 可 靠 计 量 的 权 益 工 具 投 资 挂 钩 并 须 通 过 交 付 该 权 益 工 具 结 算 的 衍 生 工 具 除 外 交 易 性 金 融 资 产 采 用 公 允 价 值 进 行 后 续 计 量, 公 允 价 值 变 动 形 成 的 利 得 或 损 失 以 及 与 该 金 融 资 产 相 关 的 股 利 和 利 息 收 入 计 入 当 期 损 益 应 收 款 项 第 31 页 共 47 页

32 是 指 在 活 跃 市 场 中 没 有 报 价 回 收 金 额 固 定 或 可 确 定 的 非 衍 生 金 融 资 产 本 集 团 划 分 为 贷 款 和 应 收 款 的 金 融 资 产 包 括 发 放 贷 款 和 垫 款 拆 出 资 金 信 托 产 品 投 资 等 可 供 出 售 金 融 资 产 可 供 出 售 金 融 资 产 包 括 初 始 确 认 时 即 被 指 定 为 可 供 出 售 的 非 衍 生 金 融 资 产 及 未 被 划 分 为 其 他 类 的 金 融 资 产 持 有 至 到 期 投 资 持 有 至 到 期 投 资 是 指 到 期 日 固 定 回 收 金 额 固 定 或 可 确 定, 且 管 理 层 有 明 确 意 图 和 能 力 持 有 至 到 期 的 非 衍 生 金 融 资 产 金 融 资 产 计 量 确 认 金 融 资 产 于 本 集 团 成 为 金 融 工 具 合 同 的 一 方 时, 按 公 允 价 值 在 资 产 负 债 表 内 确 认 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产, 取 得 时 发 生 的 相 关 交 易 费 用 计 入 当 期 损 益 ; 其 他 金 融 资 产 的 相 关 交 易 费 用 计 入 初 始 确 认 金 额 当 收 取 某 项 金 融 资 产 现 金 流 量 的 合 同 权 利 已 终 止 或 该 金 融 资 产 所 有 权 上 几 乎 所 有 的 风 险 和 报 酬 已 转 移 时, 终 止 确 认 该 金 融 资 产 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 和 可 供 出 售 金 融 资 产 按 照 公 允 价 值 进 行 后 续 计 量, 但 在 活 跃 市 场 中 没 有 报 价 且 其 公 允 价 值 不 能 可 靠 计 量 的 权 益 工 具 投 资, 按 照 成 本 计 量 ; 应 收 款 项 以 及 持 有 至 到 期 投 资 采 用 实 际 利 率 法, 以 摊 余 成 本 计 量 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 的 公 允 价 值 变 动 作 为 公 允 价 值 变 动 损 益 计 入 当 期 损 益 ; 在 资 产 持 有 期 间 所 取 得 的 利 息 或 现 金 股 利 以 及 在 处 臵 时 产 生 的 处 臵 损 益, 计 入 当 期 损 益 除 减 值 损 失 及 外 币 货 币 性 金 融 资 产 形 成 的 汇 兑 损 益 外, 可 供 出 售 金 融 资 产 公 允 价 值 变 动 直 接 计 入 所 有 者 权 益, 待 该 金 融 资 产 终 止 确 认 时, 原 直 接 计 入 权 益 的 公 允 价 值 变 动 累 计 额 转 入 当 期 损 益 可 供 出 售 债 务 工 具 投 资 在 持 有 期 间 按 实 际 利 率 法 计 算 的 利 息, 以 及 被 投 资 单 位 已 宣 告 发 放 的 与 可 供 出 售 权 益 工 具 投 资 相 关 的 现 金 股 利, 作 为 投 资 收 益 计 入 当 期 损 益 金 融 资 产 减 值 第 32 页 共 47 页

33 除 了 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 外, 本 集 团 在 每 个 资 产 负 债 表 日 对 其 他 金 融 资 产 的 账 面 价 值 进 行 检 查, 有 客 观 证 据 表 明 金 融 资 产 发 生 减 值 的, 计 提 减 值 准 备 表 明 金 融 资 产 发 生 减 值 的 客 观 证 据 是 指 金 融 资 产 初 始 确 认 后 实 际 发 生 的 对 该 金 融 资 产 的 预 计 未 来 现 金 流 量 有 影 响, 且 企 业 能 够 对 该 影 响 进 行 可 靠 计 量 的 事 项 金 融 资 产 发 生 减 值 的 客 观 证 据, 包 括 下 列 可 观 察 到 的 各 项 事 项 : (1) 发 行 方 或 债 务 人 发 生 严 重 财 务 困 难 ; (2) 债 务 人 违 反 了 合 同 条 款, 如 偿 付 利 息 或 本 金 发 生 违 约 或 逾 期 等 ; (3) 本 集 团 出 于 经 济 或 法 律 等 方 面 因 素 的 考 虑, 对 发 生 财 务 困 难 的 债 务 人 作 出 让 步 ; 续 交 易 ; (4) 债 务 人 很 可 能 倒 闭 或 者 进 行 其 他 财 务 重 组 ; (5) 因 发 行 方 发 生 重 大 财 务 困 难, 导 致 金 融 资 产 无 法 在 活 跃 市 场 继 (6) 无 法 辨 认 一 组 金 融 资 产 中 的 某 项 资 产 的 现 金 流 量 是 否 已 经 减 少, 但 根 据 公 开 的 数 据 对 其 进 行 总 体 评 价 后 发 现, 该 组 金 融 资 产 自 初 始 确 认 以 来 的 预 计 未 来 现 金 流 量 确 已 减 少 且 可 计 量, 包 括 : 该 组 金 融 资 产 的 债 务 人 支 付 能 力 逐 步 恶 化 ; 债 务 人 所 在 国 家 或 地 区 经 济 出 现 了 可 能 导 致 该 组 金 融 资 产 无 法 支 付 的 状 况 ; (7) 权 益 工 具 发 行 人 经 营 所 处 的 技 术 市 场 经 济 或 法 律 环 境 等 发 生 重 大 不 利 变 化, 使 权 益 工 具 投 资 人 可 能 无 法 收 回 投 资 成 本 ; (8) 权 益 工 具 投 资 的 公 允 价 值 发 生 严 重 或 非 暂 时 性 下 跌 ; (9) 其 他 表 明 金 融 资 产 发 生 减 值 的 客 观 证 据 长 期 股 权 投 资 核 算 方 法 长 期 股 权 投 资 包 括 : 本 公 司 对 子 公 司 的 长 期 股 权 投 资 ; 本 集 团 对 合 营 企 业 和 联 营 企 业 的 长 期 股 权 投 资 对 子 公 司 投 资 第 33 页 共 47 页

34 子 公 司 为 本 公 司 能 够 对 其 实 施 控 制 的 被 投 资 单 位 对 子 公 司 的 投 资, 在 公 司 财 务 报 表 中 按 照 成 本 法 确 定 的 金 额 列 示, 在 编 制 合 并 财 务 报 表 时 按 权 益 法 调 整 后 进 行 合 并 采 用 成 本 法 核 算 的 长 期 股 权 投 资 按 照 初 始 投 资 成 本 计 量 被 投 资 单 位 宣 告 分 派 的 现 金 股 利 或 利 润, 确 认 为 投 资 收 益 计 入 当 期 损 益 对 合 营 企 业 和 联 营 企 业 投 资 合 营 企 业 为 本 集 团 通 过 单 独 主 体 达 成, 能 够 与 其 他 方 实 施 共 同 控 制, 且 基 于 法 律 形 式 合 同 条 款 及 其 他 事 实 与 情 况 仅 对 其 净 资 产 享 有 权 利 的 合 营 安 排 ; 联 营 企 业 为 本 集 团 能 够 对 其 财 务 和 经 营 决 策 具 有 重 大 影 响 的 被 投 资 单 位 对 合 营 企 业 和 联 营 企 业 投 资 采 用 权 益 法 核 算 初 始 投 资 成 本 大 于 投 资 时 应 享 有 被 投 资 单 位 可 辨 认 净 资 产 公 允 价 值 份 额 的, 以 初 始 投 资 成 本 作 为 长 期 股 权 投 资 成 本 ; 初 始 投 资 成 本 小 于 投 资 时 应 享 有 被 投 资 单 位 可 辨 认 净 资 产 公 允 价 值 份 额 的, 其 差 额 计 入 当 期 损 益, 并 相 应 调 增 长 期 股 权 投 资 成 本 采 用 权 益 法 核 算 时, 本 集 团 按 应 享 有 或 应 分 担 的 被 投 资 单 位 的 净 损 益 份 额 确 认 当 期 投 资 损 益 确 认 被 投 资 单 位 发 生 的 净 亏 损, 以 长 期 股 权 投 资 的 账 面 价 值 以 及 其 他 实 质 上 构 成 对 被 投 资 单 位 净 投 资 的 长 期 权 益 减 记 至 零 为 限, 但 本 集 团 负 有 承 担 额 外 损 失 义 务 且 符 合 或 有 事 项 准 则 所 规 定 的 预 计 负 债 确 认 条 件 的, 继 续 确 认 投 资 损 失 并 作 为 预 计 负 债 核 算 被 投 资 单 位 除 净 损 益 其 他 综 合 收 益 和 利 润 分 配 以 外 所 有 者 权 益 的 其 他 变 动, 调 整 长 期 股 权 投 资 的 账 面 价 值 并 计 入 资 本 公 积 被 投 资 单 位 分 派 的 利 润 或 现 金 股 利 于 宣 告 分 派 时 按 照 本 集 团 应 分 得 的 部 分, 相 应 减 少 长 期 股 权 投 资 的 账 面 价 值 本 集 团 与 被 投 资 单 位 之 间 未 实 现 的 内 部 交 易 损 益 按 照 持 股 比 例 计 算 归 属 于 本 集 团 的 部 分, 予 以 抵 销 ; 然 后 在 此 基 础 上 确 认 投 资 损 益 本 集 团 与 被 投 资 单 位 发 生 的 内 部 交 易 损 失, 其 中 属 于 资 产 减 值 损 失 的 部 分, 相 应 的 未 实 现 损 失 不 予 抵 销 固 定 资 产 计 价 和 折 旧 方 法 固 定 资 产 是 指 为 生 产 商 品 提 供 劳 务 或 经 营 管 理 而 持 有 的, 使 用 寿 命 超 过 一 个 会 计 年 度 的 有 形 资 产 第 34 页 共 47 页

35 固 定 资 产 按 成 本 进 行 初 始 计 量, 并 考 虑 预 计 弃 臵 费 用 因 素 的 影 响 固 定 资 产 从 达 到 预 定 可 使 用 状 态 的 次 月 起, 采 用 年 限 平 均 法 在 使 用 寿 命 内 计 提 折 旧 无 形 资 产 计 价 及 摊 销 政 策 无 形 资 产 是 指 本 集 团 拥 有 或 者 控 制 的 没 有 实 物 形 态 的 可 辨 认 非 货 币 性 资 产 无 形 资 产 按 成 本 进 行 初 始 计 量 使 用 寿 命 有 限 的 无 形 资 产 自 可 供 使 用 时 起, 对 其 原 值 在 其 预 计 使 用 寿 命 内 采 用 直 线 法 分 期 平 均 摊 销 使 用 寿 命 不 确 定 的 无 形 资 产 不 予 摊 销 期 末, 对 使 用 寿 命 有 限 的 无 形 资 产 的 使 用 寿 命 和 摊 销 方 法 进 行 复 核, 必 要 时 进 行 调 整 合 并 会 计 报 表 的 编 制 方 法 编 制 合 并 财 务 报 表 时, 合 并 范 围 包 括 本 公 司 及 全 部 子 公 司 从 取 得 子 公 司 的 实 际 控 制 权 之 日 起, 本 集 团 开 始 将 其 纳 入 合 并 范 围 ; 从 丧 失 实 际 控 制 权 之 日 起 停 止 纳 入 合 并 范 围 对 于 同 一 控 制 下 企 业 合 并 取 得 的 子 公 司, 自 其 与 本 公 司 同 受 最 终 控 制 方 控 制 之 日 起 纳 入 本 公 司 合 并 范 围, 并 将 其 在 合 并 日 前 实 现 的 净 利 润 在 合 并 利 润 表 中 单 列 项 目 反 映 在 编 制 合 并 财 务 报 表 时, 子 公 司 与 本 公 司 采 用 的 会 计 政 策 或 会 计 期 间 不 一 致 的, 按 照 本 公 司 的 会 计 政 策 或 会 计 期 间 对 子 公 司 财 务 报 表 进 行 必 要 的 调 整 对 于 非 同 一 控 制 下 企 业 合 并 取 得 的 子 公 司, 以 购 买 日 可 辨 认 净 资 产 公 允 价 值 为 基 础 对 其 财 务 报 表 进 行 调 整 集 团 内 所 有 重 大 往 来 余 额 交 易 及 未 实 现 利 润 在 合 并 财 务 报 表 编 制 时 予 以 抵 销 子 公 司 的 所 有 者 权 益 当 期 净 损 益 及 综 合 收 益 中 不 属 于 本 公 司 所 拥 有 的 部 分 分 别 作 为 少 数 股 东 权 益 少 数 股 东 损 益 及 归 属 于 少 数 股 东 的 综 合 收 益 总 额 在 合 并 财 务 报 表 中 所 有 者 权 益 净 利 润 及 综 合 收 益 总 额 项 下 单 独 列 示 本 公 司 向 子 公 司 出 售 资 产 所 发 生 的 未 实 现 内 部 交 易 损 益, 全 额 抵 销 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 ; 子 公 司 向 本 公 司 出 售 资 产 所 发 生 的 未 实 现 内 部 交 易 损 益, 按 本 公 司 对 该 子 公 司 的 分 配 比 例 在 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 和 少 数 股 东 损 益 之 间 分 配 抵 销 子 公 司 之 间 出 售 资 产 所 发 生 的 未 实 现 内 部 交 易 损 益, 按 照 母 公 司 对 出 售 方 子 公 司 的 分 配 比 例 在 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 和 少 数 股 东 损 益 之 间 分 配 抵 销 第 35 页 共 47 页

36 6.2.9 收 入 确 认 利 息 收 入 按 照 相 关 金 融 资 产 的 摊 余 成 本 采 用 实 际 利 率 法 确 认 实 际 利 率 与 合 同 利 率 差 异 较 小 的, 也 可 按 合 同 利 率 计 算 信 托 报 酬 收 入 于 服 务 已 经 提 供 且 收 取 的 金 额 能 够 可 靠 地 计 量 时, 按 权 责 发 生 制 确 认 收 入 其 中, 对 于 具 有 固 定 信 托 报 酬 条 款 的 信 托 项 目, 在 未 来 很 有 可 能 取 得 该 固 定 信 托 报 酬 且 能 够 可 靠 计 量 的 情 况 下, 本 集 团 在 期 末 根 据 信 托 合 同 约 定 的 条 款 对 固 定 信 托 报 酬 按 权 责 发 生 制 确 认 收 入 对 于 需 要 依 靠 未 来 某 些 条 件 的 发 生 或 者 不 发 生 来 确 定 的 浮 动 收 益, 一 般 在 信 托 计 划 实 际 分 配 即 收 到 浮 动 收 益 时 或 在 取 得 该 收 益 的 权 利 确 定, 且 能 够 可 靠 计 量 时, 本 集 团 才 予 以 确 认 财 务 顾 问 费 收 入 于 服 务 已 经 提 供 且 收 取 的 金 额 能 够 可 靠 地 计 量 时, 按 权 责 发 生 制 确 认 收 入 所 得 税 当 期 所 得 税 资 产 负 债 表 日, 对 于 当 期 和 以 前 期 间 形 成 的 当 期 所 得 税 负 债 ( 或 资 产 ), 按 照 税 法 规 定 计 算 的 预 期 应 交 纳 ( 或 返 还 ) 的 所 得 税 金 额 计 量 递 延 所 得 税 资 产 及 递 延 所 得 税 负 债 某 些 资 产 负 债 项 目 的 账 面 价 值 与 其 计 税 基 础 之 间 的 差 额, 以 及 未 作 为 资 产 和 负 债 确 认 但 按 照 税 法 规 定 可 以 确 定 其 计 税 基 础 的 项 目 的 账 面 价 值 与 计 税 基 础 之 间 的 差 额 产 生 的 暂 时 性 差 异, 采 用 资 产 负 债 表 债 务 法 确 认 递 延 所 得 税 资 产 及 递 延 所 得 税 负 债 6.3 或 有 事 项 说 明 报 告 期 内, 公 司 未 发 生 对 外 担 保 及 其 他 或 有 事 项 6.4 重 要 资 产 转 让 及 其 出 售 的 说 明 报 告 期 内, 无 重 要 资 产 转 让 或 出 售 6.5 会 计 报 表 中 重 要 项 目 的 明 细 资 料 披 露 自 营 资 产 经 营 情 况 6.5 会 计 报 表 中 重 要 项 目 的 明 细 资 料 披 露 自 营 资 产 经 营 情 况 第 36 页 共 47 页

37 按 信 用 风 险 五 级 分 类 结 果 披 露 信 用 风 险 资 产 的 期 初 数 期 末 数 信 用 风 险 资 产 五 级 分 类 表 正 常 类 关 注 类 次 级 类 可 疑 类 损 失 类 资 产 合 计 单 位 : 人 民 币 万 元 不 良 资 产 合 计 不 良 资 产 率 (%) 期 初 数 470, , 期 末 数 532, , 各 项 资 产 减 值 损 失 准 备 的 期 初 本 期 计 提 本 期 转 回 本 期 核 销 期 末 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 期 初 数 本 期 计 提 本 期 转 回 本 期 核 销 期 末 数 贷 款 损 失 准 备 2, , , , 一 般 准 备 专 项 准 备 2, , , , 其 他 资 产 减 值 准 备 3, 可 供 出 售 金 融 资 产 减 值 准 备 持 有 至 到 期 投 资 减 值 准 备 长 期 股 权 投 资 减 值 准 备 坏 账 准 备 3, , , , 投 资 性 房 地 产 减 值 准 备 自 营 股 票 投 资 基 金 投 资 债 券 投 资 长 期 股 权 投 资 等 投 资 的 期 初 数 期 末 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 自 营 股 票 基 金 债 券 长 期 股 权 投 资 其 他 投 资 期 初 数 , , , 期 末 数 , , 按 照 投 资 入 股 金 额 排 序, 前 五 名 的 自 营 长 期 股 权 投 资 的 企 业 名 称 占 被 投 资 企 业 权 益 的 比 例 主 要 经 营 活 动 及 投 资 收 益 情 况 等 表 本 集 团 企 业 名 称 投 资 总 额 ( 万 元 ) 投 资 占 例 (%) 中 国 航 油 集 团 财 务 有 限 公 司 12, 陕 西 煤 业 化 工 集 团 财 务 有 限 公 司 10, 第 37 页 共 47 页

38 本 公 司 企 业 名 称 投 资 总 额 ( 万 元 ) 投 资 占 例 (%) 中 国 航 油 集 团 财 务 有 限 公 司 12, 陕 西 煤 业 化 工 集 团 财 务 有 限 公 司 10, 交 银 国 信 资 产 管 理 有 限 公 司 10, 前 五 名 的 自 营 贷 款 的 企 业 名 称 占 贷 款 总 额 的 比 例 和 还 款 情 况 表 企 业 名 称 占 贷 款 总 额 的 比 例 (%) 还 款 情 况 上 海 中 星 ( 集 团 ) 有 限 公 司 正 常 上 海 闵 润 臵 业 有 限 公 司 正 常 绿 地 控 股 集 团 有 限 公 司 正 常 上 海 月 星 家 饰 博 览 中 心 有 限 公 司 正 常 表 外 业 务 的 期 初 数 期 末 数 ; 按 照 代 理 业 务 担 保 业 务 和 其 他 类 型 表 外 业 务 分 别 披 露 报 告 期 内, 本 公 司 无 代 理 业 务 担 保 业 务 和 其 他 类 型 表 外 业 务 公 司 当 年 的 收 入 结 构 表 单 位 : 人 民 币 万 元 收 入 结 构 金 额 占 比 手 续 费 及 佣 金 收 入 81, % 其 中 : 信 托 手 续 费 收 入 81, 投 资 银 行 业 务 收 入 利 息 收 入 18, % 其 他 业 务 收 入 6, % 其 中 : 计 入 信 托 业 务 收 入 部 分 6, 投 资 收 益 12, % 其 中 : 股 权 投 资 收 益 证 券 投 资 收 益 其 他 投 资 收 益 11, 汇 兑 收 益 % 营 业 外 收 入 1, % 收 入 合 计 121, % 其 他 业 务 收 入 主 要 指 公 司 为 融 资 企 业 提 供 财 务 顾 问 咨 询 及 融 资 方 案 设 计 等 服 务, 获 得 的 财 务 顾 问 费 收 入 本 报 告 年 度 共 实 现 信 托 业 务 收 入 总 额 为 88, 万 元, 其 中 手 续 费 及 佣 金 收 入 81, 万 元 财 务 顾 问 费 收 入 6, 万 元 第 38 页 共 47 页

39 6.5.2 披 露 信 托 财 产 管 理 情 况 披 露 信 托 财 产 管 理 情 况 信 托 资 产 的 期 初 数 期 末 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 集 合 1,555, ,795, 单 一 26,337, ,810, 财 产 权 98, , 合 计 27,991, ,799, 主 动 管 理 型 信 托 业 务 的 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 分 证 券 投 资 股 权 投 资 融 资 事 务 管 理 类 分 别 披 露 表 单 位 : 人 民 币 万 元 主 动 管 理 型 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 证 券 投 资 类 127, , 股 权 投 资 类 12, , 融 资 类 2,858, ,133, 事 务 管 理 类 合 计 2,998, ,395, 被 动 管 理 型 信 托 业 务 的 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 分 证 券 投 资 股 权 投 资 融 资 事 务 管 理 类 分 别 披 露 表 单 位 : 人 民 币 万 元 被 动 管 理 型 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 证 券 投 资 类 6,377, ,281, 股 权 投 资 类 1,335, ,792, 融 资 类 17,131, ,693, 事 务 管 理 类 148, ,636, 合 计 24,992, ,404, 本 年 度 已 清 算 结 束 的 信 托 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 本 年 度 已 清 算 结 束 的 集 合 类, 单 一 类 资 金 信 托 项 目 和 财 产 管 理 类 信 托 项 目 个 数 实 收 信 托 金 额 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 表 单 位 : 人 民 币 万 元 第 39 页 共 47 页

40 已 清 算 结 束 信 托 项 目 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 集 合 类 , % 单 一 类 ,677, % 财 产 管 理 类 7 110, % 本 年 度 已 清 算 结 束 的 主 动 管 理 型 信 托 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 分 证 券 投 资 股 权 投 资 融 资 事 务 管 理 类 分 别 计 算 并 披 露 表 单 位 : 人 民 币 万 元 已 清 算 结 束 信 托 项 目 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 加 权 平 均 实 际 年 化 信 托 报 酬 率 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 证 券 投 资 类 股 权 投 资 类 融 资 类 , % 7.47% 事 务 管 理 类 本 年 度 已 清 算 结 束 的 被 动 管 理 型 信 托 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 分 证 券 投 资 股 权 投 资 融 资 事 务 管 理 类 分 别 计 算 并 披 露 表 单 位 : 人 民 币 万 元 已 清 算 结 束 信 托 项 目 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 加 权 平 均 实 际 年 化 信 托 报 酬 率 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 证 券 投 资 类 4 269, % 5.26% 股 权 投 资 类 2 6, % 4.57% 融 资 类 ,467, % 5.69% 事 务 管 理 类 1 19, % 4.19% 本 年 度 新 增 的 集 合 类 单 一 类 和 财 产 管 理 类 信 托 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 表 单 位 : 人 民 币 万 元 新 增 信 托 项 目 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 ( 万 元 ) 集 合 类 43 3,761, 单 一 类 ,856, 财 产 管 理 类 , 第 40 页 共 47 页

41 新 增 合 计 ,837, 其 中 : 主 动 管 理 型 , 被 动 管 理 型 ,965, 注 : 本 年 新 增 信 托 项 目 指 在 本 报 告 年 度 内 累 计 新 增 的 信 托 项 目 个 数 和 金 额 包 含 本 年 度 新 增 并 于 本 年 度 内 结 束 的 项 目 和 本 年 度 新 增 至 报 告 期 末 仍 在 持 续 管 理 的 信 托 项 目 信 托 业 务 创 新 成 果 和 特 色 业 务 有 关 情 况 2014 年, 面 对 复 杂 严 峻 的 宏 观 经 济 形 势 持 续 加 大 的 经 济 下 行 以 及 行 业 监 管 政 策 导 向 变 化 带 来 的 压 力, 公 司 全 面 布 局 创 新 发 展 战 略, 加 快 改 革 创 新 和 转 型 发 展 步 伐, 以 扎 实 的 举 措 和 强 大 的 合 力 不 断 强 化 创 新 发 展 基 础, 完 善 了 融 资 类 投 资 类 和 事 务 管 理 类 三 大 类 产 品 体 系, 形 成 具 有 银 行 系 特 点 的 完 整 信 托 产 品 线 公 司 研 发 了 信 贷 资 产 证 券 化 业 务 私 募 型 企 业 资 产 证 券 化 信 托 外 汇 资 金 信 托 家 族 财 富 管 理 信 托 国 内 信 用 证 项 下 应 收 账 款 融 资 信 托 票 据 池 质 押 融 资 信 托 中 小 企 业 投 资 资 金 信 托 等 创 新 业 务 品 种, 并 搭 建 了 平 台 型 投 资 基 金 并 购 基 金 产 业 基 金 等 投 资 基 金 业 务 架 构, 积 极 推 动 各 类 投 资 基 金 产 品 的 有 效 落 地 当 年 公 司 主 要 推 出 如 下 创 新 产 品 : 1 信 贷 资 产 证 券 化 公 司 发 起 设 立 邮 元 2014 年 第 一 期 个 人 住 房 贷 款 证 券 化 信 托, 信 托 规 模 为 亿 元, 基 础 资 产 为 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 笔 个 人 住 房 贷 款, 优 先 级 加 权 平 均 期 限 达 16 年 该 产 品 为 本 轮 资 产 证 券 化 扩 大 试 点 国 内 首 单 也 是 规 模 最 大 的 MBS 产 品, 创 新 性 地 采 取 了 延 迟 变 更 抵 押 权 登 记 方 式, 在 降 低 发 行 成 本 的 同 时 提 高 了 发 行 效 率 同 时, 公 司 成 功 发 起 设 立 交 融 2014 年 第 一 期 租 赁 资 产 支 持 证 券, 该 产 品 为 国 内 首 单 租 赁 资 产 证 券 化 产 品, 发 行 总 规 模 亿 元, 基 础 资 产 为 交 银 租 赁 已 发 放 的 15 笔 融 资 租 赁 项 目 的 应 收 融 资 租 赁 款, 标 志 着 我 国 金 融 租 赁 资 产 证 券 化 的 正 式 破 冰 多 单 资 产 证 券 化 项 目 的 成 功 发 行, 帮 助 公 司 积 累 了 公 开 市 场 业 务 经 验, 提 升 了 受 托 服 务 支 持 能 力, 进 一 步 提 升 了 公 司 在 证 券 化 业 务 领 域 的 核 心 竞 争 力 和 品 牌 优 势 2 私 募 型 企 业 资 产 证 券 化 信 托 公 司 发 起 设 立 交 银 国 信 稳 健 610 号 单 一 资 金 信 托, 产 品 总 规 模 达 100 亿 元, 期 限 5 年, 采 用 了 私 募 型 企 业 资 产 证 券 化 方 式, 将 信 托 资 第 41 页 共 47 页

42 金 用 于 受 让 某 省 交 通 运 输 厅 所 持 有 的 当 地 高 速 公 路 5 年 内 的 收 费 权 的 收 益 权, 从 而 深 化 了 集 团 与 当 地 政 府 的 战 略 合 作 关 系, 提 高 了 集 团 在 支 持 国 家 基 础 建 设 方 面 的 影 响 力 3 外 汇 资 金 信 托 公 司 发 起 设 立 稳 健 834 号 稳 健 835 号 和 稳 健 861 号 三 支 外 汇 资 金 信 托 产 品, 成 为 业 内 首 单 飞 机 租 赁 应 收 租 金 投 资 类 外 汇 资 金 信 托, 标 志 着 我 国 信 托 行 业 自 2007 年 重 新 换 发 金 融 牌 照 以 来, 外 汇 资 金 信 托 业 务 的 正 式 破 冰 该 产 品 募 集 美 元 资 金, 资 金 规 模 分 别 为 5128 万 美 元 5165 万 美 元 4377 万 美 元, 分 别 用 于 受 让 某 租 赁 公 司 旗 下 三 家 项 目 公 司 所 拥 有 的 飞 机 租 赁 应 收 租 金 和 飞 机 残 值 购 买 价 款 外 汇 资 金 信 托 项 目 的 成 功 设 立, 填 补 了 国 内 信 托 行 业 外 汇 信 托 业 务 空 白, 丰 富 了 公 司 信 托 业 务 产 品 种 类 4 家 族 财 富 管 理 信 托 公 司 发 起 成 立 交 行 系 统 内 首 单 家 族 信 托 产 品 交 银 国 信 瑞 承 X 号 财 富 管 理 单 一 信 托, 成 立 初 始 规 模 1000 万 元 人 民 币, 总 规 模 3000 万 元 人 民 币, 期 限 30 年 该 产 品 充 分 考 虑 了 客 户 在 资 产 保 值 资 产 传 承 和 财 富 规 划 等 各 方 面 的 需 求, 标 志 着 我 公 司 家 族 信 托 业 务 的 开 拓 取 得 了 重 要 突 破 5 投 资 基 金 信 托 公 司 发 起 设 立 交 银 国 信 杭 州 东 银 投 资 合 伙 企 业 ( 有 限 合 伙 ) 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划, 对 公 司 参 与 政 府 和 社 会 资 本 合 作 (PPP) 业 务 进 行 了 有 益 探 索 该 信 托 计 划 作 为 有 限 合 伙 人 (LP) 参 与 有 限 合 伙 企 业, 并 由 交 银 国 信 资 产 管 理 公 司 与 企 业 共 同 设 立 有 限 责 任 公 司, 担 任 有 限 合 伙 企 业 普 通 合 伙 人 该 信 托 计 划 总 规 模 达 43 亿 元, 以 资 产 管 理 子 公 司 作 为 资 源 整 合 平 台, 通 过 灵 活 运 用 股 权 债 权 等 操 作 手 段, 实 现 了 对 银 信 政 合 作 模 式 的 重 大 创 新 本 公 司 未 发 生 未 履 行 受 托 人 义 务 情 况 及 因 本 公 司 自 身 责 任 而 导 致 的 信 托 资 产 损 失 情 况 公 司 按 照 中 华 人 民 共 和 国 信 托 法 信 托 公 司 管 理 办 法 信 托 公 司 集 合 资 金 信 托 计 划 管 理 办 法 等 法 律 法 规 的 规 定 以 及 信 托 文 件 的 第 42 页 共 47 页

43 约 定, 恪 尽 职 守 履 行 诚 实 信 用 谨 慎 有 效 管 理 的 义 务, 为 受 益 人 的 最 大 利 益 处 理 信 托 事 务 本 年 度 无 因 本 公 司 自 身 责 任 而 导 致 的 信 托 资 产 损 失 情 况 信 托 赔 偿 准 备 金 的 提 取 使 用 和 管 理 情 况 根 据 信 托 公 司 管 理 办 法 规 定, 信 托 公 司 每 年 应 当 从 税 后 利 润 中 提 取 5% 作 为 信 托 赔 偿 准 备 金, 累 计 总 额 达 到 公 司 注 册 资 本 的 20% 时, 可 不 再 提 取 截 至 2014 年 末, 公 司 注 册 资 本 3,764,705, 元, 按 照 监 管 计 提 比 例 20% 计 算, 应 计 提 信 托 赔 偿 准 备 金 752,941, 元, 经 股 东 会 批 准 同 意, 截 至 2014 年 末, 公 司 实 际 从 净 利 润 中 计 提 的 信 托 赔 偿 准 备 金 累 计 余 额 为 752,941, 元, 已 达 到 监 管 要 求 报 告 期 内, 公 司 未 发 生 对 信 托 产 品 赔 偿 的 事 项 表 单 位 : 人 民 币 万 元 期 初 数 本 年 发 生 额 期 末 数 51, , , 关 联 方 关 系 及 其 交 易 的 披 露 关 联 交 易 方 的 情 况 表 关 联 交 易 方 数 量 关 联 交 易 金 额 合 计 4 家 16, 单 位 : 人 民 币 万 元 定 价 政 策 按 市 场 价 格 交 易 ; 若 无 市 场 价 格, 则 按 公 允 原 则, 以 不 优 于 对 非 关 联 方 同 类 交 易 的 条 件 定 价 交 易 关 联 交 易 方 的 情 况 表 关 系 性 质 关 联 方 名 称 法 定 代 表 人 注 册 地 址 注 册 资 本 主 营 业 务 控 股 股 东 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 牛 锡 明 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 人 民 币 亿 元 银 行 业 务 受 同 一 母 公 司 控 制 交 银 施 罗 德 基 金 管 理 有 限 公 司 钱 文 挥 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 人 民 币 万 元 基 金 募 集 基 金 销 售 资 产 管 理 和 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他 业 务 第 43 页 共 47 页

44 受 同 一 母 公 司 控 制 上 海 交 银 企 业 管 理 服 务 有 限 公 司 周 笑 雷 上 海 市 长 宁 区 仙 霞 路 18 号 人 民 币 1000 万 元 企 业 管 理, 餐 饮 管 理, 大 型 饭 店, 提 供 信 息, 中 介 服 务, 大 楼 物 业 管 理, 住 宿, 计 算 机 租 赁 修 理, 大 楼 清 洗 等 企 业 经 营 涉 及 行 政 许 可 的, 凭 许 可 证 件 经 营 全 资 子 公 司 交 银 国 信 资 产 管 理 有 限 公 司 孟 宪 宇 上 海 市 虹 口 区 欧 阳 路 218 弄 1 号 楼 3 楼 313 室 人 民 币 万 元 资 产 管 理, 股 权 投 资, 股 权 管 理, 实 业 投 资, 投 资 管 理, 投 资 顾 问 企 业 经 营 涉 及 行 政 许 可 的, 凭 许 可 证 件 经 营 公 司 与 关 联 方 的 重 大 交 易 事 项 固 有 财 产 与 关 联 方 交 易 情 况 表 单 位 : 人 民 币 万 元 固 有 与 关 联 方 关 联 交 易 期 初 数 借 方 发 生 额 贷 方 发 生 额 期 末 数 贷 款 投 资 租 赁 担 保 应 收 账 款 其 他 23, , , , 合 计 23, , , , 信 托 与 关 联 方 交 易 情 况 : 贷 款 投 资 租 赁 应 收 账 款 担 保 其 他 方 式 等 期 初 汇 总 数 本 期 借 方 和 贷 方 发 生 额 汇 总 数 期 末 汇 总 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 信 托 与 关 联 方 关 联 交 易 期 初 数 借 方 发 生 额 贷 方 发 生 额 期 末 数 贷 款 投 资 租 赁 担 保 应 收 账 款 其 他 100, , , 合 计 100, , , 第 44 页 共 47 页

45 固 有 与 信 托 财 产 之 间 的 交 易 表 单 位 : 人 民 币 万 元 固 有 财 产 与 信 托 财 产 相 互 交 易 年 初 数 本 年 借 方 发 生 额 本 年 贷 方 发 生 额 年 末 数 合 计 150, , , , 信 托 项 目 之 间 的 交 易 金 额 期 初 汇 总 数 本 期 发 生 额 汇 总 数 期 末 汇 总 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 信 托 资 产 与 信 托 财 产 相 互 交 易 期 初 数 本 期 发 生 额 期 末 数 合 计 611, , , 注 : 以 公 司 受 托 管 理 的 一 个 信 托 项 目 的 资 金 购 买 自 己 管 理 的 另 一 个 信 托 项 目 的 受 益 权 或 信 托 项 下 资 产 均 应 纳 入 统 计 披 露 范 围 关 联 方 逾 期 未 偿 还 公 司 资 金 的 情 况 无 公 司 为 关 联 方 担 保 发 生 或 即 将 发 生 垫 款 的 情 况 无 6.7 会 计 制 度 的 披 露 固 有 业 务 公 司 固 有 业 务 的 会 计 核 算 执 行 中 华 人 民 共 和 国 财 政 部 2006 年 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 及 其 以 后 颁 布 的 相 关 规 定 信 托 业 务 本 公 司 信 托 业 务 的 会 计 报 表 是 根 据 2006 年 国 家 财 政 部 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 等 规 定 编 制, 编 制 的 会 计 基 础 是 权 责 发 生 制, 采 用 的 计 量 属 性 一 般 是 历 史 成 本, 对 交 易 性 金 融 资 产 和 可 供 出 售 金 融 资 产 采 用 公 允 价 值 计 量 7. 财 务 情 况 说 明 书 7.1 利 润 实 现 和 分 配 情 况 第 45 页 共 47 页

46 公 司 2014 年 度 实 现 合 并 净 利 润 人 民 币 60, 万 元, 利 润 分 配 情 况 如 下 : 1 根 据 公 司 法 和 公 司 章 程 规 定, 按 照 母 公 司 净 利 润 的 10% 计 提 法 定 公 积 金 6, 万 元 ; 2 根 据 信 托 公 司 管 理 办 法 及 相 关 监 管 规 定, 并 经 股 东 会 批 准 同 意, 按 照 母 公 司 注 册 资 本 的 20% 为 上 限, 本 年 计 提 信 托 赔 偿 准 备 金 24, 万 元, 累 计 计 提 信 托 赔 偿 准 备 余 额 75, 万 元, 达 到 监 管 计 提 上 限 标 准 ; 3 根 据 财 政 部 金 融 企 业 准 备 金 计 提 管 理 办 法 ( 财 金 [2012]20 号 ) 规 定, 按 照 公 司 2014 年 末 风 险 资 产 账 面 余 额 的 1.5% 差 额 计 提 一 般 准 备 2, 万 元 ; 4 扣 除 上 述 1-3 项 利 润 分 配 项 目 后, 公 司 2014 年 度 剩 余 净 利 润 27, 万 元, 加 上 期 初 未 分 配 利 润 49, 万 元, 期 末 累 计 未 分 配 利 润 为 76, 万 元, 经 公 司 股 东 会 审 议, 同 意 不 向 公 司 股 东 进 行 利 润 分 配 7.2 主 要 财 务 指 标 表 7.2 指 标 名 称 指 标 值 资 本 利 润 率 11.5% 加 权 年 化 信 托 报 酬 率 0.30% 人 均 净 利 润 万 元 7.3 对 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 有 重 大 影 响 的 其 他 事 项 2014 年 无 其 他 对 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 有 重 大 影 响 的 其 他 事 项 8. 特 别 事 项 揭 示 8.1 前 五 名 股 东 报 告 期 内 变 动 情 况 及 原 因 2014 年 10 月, 湖 北 省 财 政 厅 持 有 本 公 司 的 15% 股 权 划 转 至 湖 北 省 交 通 投 资 有 限 公 司 持 有 第 46 页 共 47 页

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