证券投资基金投资人权益须知证券投资基金投资人权益须知尊敬的基金投资人 : 容 : 基金投资在获取收益的同时存在投资风险为了保护您的合法权益, 请在投资基金前认真阅读以下内一基金的基本知识 ( 一 ) 什么是基金证券投资基金 ( 简称基金 ) 是指通过发售基金份额, 将众多投资者的资金集中

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语溥
4 years ago
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1 尊敬的基金投资人 : 容 : 基金投资在获取收益的同时存在投资风险为了保护您的合法权益, 请在投资基金前认真阅读以下内一基金的基本知识 ( 一 ) 什么是基金证券投资基金 ( 简称基金 ) 是指通过发售基金份额, 将众多投资者的资金集中起来, 形成独立财产, 由基金托管人托管, 基金管理人管理, 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享风险共担的集合投资方式 ( 二 ) 基金与股票债券储蓄存款等其它金融工具的区别基金股票债券银行储蓄存款信托关系, 是一种受益凭证, 所有权关系, 是一投资者购买基金份额后成为反映的经济关种所有权凭证, 投基金受益人, 基金管理人只系不同资者购买后成为公是替投资者管理资金, 并不司股东承担投资损失风险债权债务关系, 是一表现为银行的负债, 是种债权凭证, 投资者一种信用凭证, 银行对购买后成为该公司债权人存款者负有法定的保本付息责任所筹资金的投间接投资工具, 主要投向股向不同票债券等有价证券直接投资工具, 主要投向实业领域直接投资工具, 主要间接投资工具, 银行负投向实业领域责资金用途和投向投资于众多有价证券, 能有投资收益与风价格波动性大, 高效分散风险, 风险相对适中, 险大小不同风险高收益收益相对稳健银行存款利率相对固价格波动较股票小, 定, 损失本金的可能性低风险低收益很小, 投资比较安全收益来源利息收入股利收入资本利得股利收入资本利利息收入资本利得利息收入得

2 投资渠道基金管理公司及银行证券公司等代销机构证券公司债券发行机构证券银行信用社邮政储公司及银行等代销蓄银行机构 ( 三 ) 基金的分类 1 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变, 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易, 但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式开放式基金是指基金份额不固定, 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式 2 依据投资对象的不同, 可分为股票基金债券基金货币市场基金混合基金根据公开募集证券投资基金运作管理办法对基金类别的分类标准,80% 以上的基金资产投资于股票的为股票基金 ;80% 以上的基金资产投资于债券的为债券基金 ; 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 ; 投资于股票债券和货币市场工具, 但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金债券基金规定的为混合基金这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为 : 股票基金混合基金债券基金货币市场基金, 即股票基金的风险和收益最高, 货币市场基金的风险和收益最低 3 特殊类型基金 (1) 系列基金又被称为伞型基金, 是指多个基金共用一个基金合同, 子基金独立运作, 子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式 (2) 保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作, 同时引入保本保障机制, 以保证基金份额持有人在保本周期到期时, 可以获得投资本金保证的基金 (3) 交易型开放式指数基金 (ETF) 与 ETF 联接基金交易型开放式指数基金, 通常又被称为交易所交易基金 (Exchange Traded Funds, 简称 ETF), 是一种在交易所上市交易的基金份额可变的一种开放式基金它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点, 其份额可以在二级市场买卖, 也可以申购赎回但是, 由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额, 赎回也是换回一篮子成份券而非现金为方便未参与二级市场交易的投资者, 就诞生了 ETF 联接基金, 这种基金将 90% 以上的资产投资于目标 ETF, 采用开放式运作方式并在场外申购或赎回 (4) 上市开放式基金 (Listed Open-ended Funds, 简称 LOF) 是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回, 又可以在交易所 ( 场内市场 ) 进行基金份额交易申购或赎回的开放式基金 (5)QDII 基金 QDII 是 Qualified Domestic Institutional Investors 的首字母缩写它是指在一国境内设立, 经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票债券等有价证券投资的基金它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利

3 (6) 分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配, 将基础份额分为预期风险收益不同的子份额, 并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金 ( 四 ) 基金评级基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价投资人在投资基金时, 可以适当参考基金评级结果, 但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据此外, 基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价, 并不代表基金未来长期业绩的表现本公司将根据销售适用性原则, 对基金管理人进行审慎调查, 并对基金产品进行风险评价 ( 五 ) 基金费用基金费用一般包括两大类 : 一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用, 主要包括认购费申购费赎回费和基金转换费这些费用一般直接在投资人认购申购赎回或转换时收取其中申购费可在投资人购买基金时收取, 即前端申购费 ; 也可在投资人卖出基金时收取, 即后端申购费, 其费率一般按持有期限递减另一类是在基金管理过程中发生的费用, 主要包括基金管理费基金托管费信息披露费等, 这些费用由基金资产承担对于不收取申购赎回费的货币市场基金和部分债券基金, 还可按相关规定从基金资产中计提一定的销售服务费, 专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务二基金份额持有人的权利根据证券投资基金法第 46 条的规定, 基金份额持有人享有下列权利 : ( 一 ) 分享基金财产收益 ; ( 二 ) 参与分配清算后的剩余基金财产 ; ( 三 ) 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 ; ( 四 ) 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会 ; ( 五 ) 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 ; ( 六 ) 对基金管理人基金托管人基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 ; ( 七 ) 基金合同约定的其他权利三基金投资风险提示 ( 一 ) 证券投资基金是一种理财工具, 其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失

4 ( 二 ) 基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自身的管理风险技术风险和合规风险等巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时, 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额 ( 三 ) 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资平均投资成本的一种简单易行的投资方式, 但并不能规避基金投资所固有的风险, 不能保证投资人获得收益, 也不是替代储蓄的等效理财方式 ( 四 ) 基金管理人承诺以诚实守信勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证旗下基金一定盈利, 也不保证最低收益旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人提醒投资人基金投资的买者自负原则, 在做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负担 ( 五 ) 本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价, 并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种, 但本公司所做的推荐仅供投资人参考, 投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险四服务内容和收费方式本公司向基金投资人提供以下服务 : ( 一 ) 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价 ( 二 ) 基金销售业务, 包括基金 ( 资金 ) 账户开户基金申 ( 认 ) 购基金赎回基金转换 ( 可选项 ) 定额定投 ( 可选项 ) 修改基金分红方式等本公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申 ( 认 ) 购赎回费和转换费 ( 三 ) 基金网上交易服务 ( 四 ) 基金投资咨询服务 ( 可选项 ) ( 五 ) 基金净值分红提示交易确认等短信服务 ( 可选项 ) ( 六 ) 电话咨询电话自助交易服务 ( 可选项 ) ( 七 ) 基金知识普及和风险教育 ( 以上服务内容涉及收费的, 各基金销售机构要明示收费方式 ) 五基金交易业务流程投资者可通过本公司直销办理以下基金业务 : ( 一 ) 账户类业务

5 基金认申购之前请先进行基金账户开立, 其余账户类业务请根据具体业务需求进行办理具体所需材料请详询直销中心人员, 咨询电话 / , 其他销售机构业务流程及所需材料请向各销售机构咨询并办理账户类业务包括以下几类 : 1 基金账户开户 2 增加交易账号 3 基金账户的登记 4 账户信息变更 5 交易密码重置 6 销户 7 其他业务个人投资者办理开户 / 登记增加交易账号需提交的资料 : 1) 填妥并签署的账户业务申请表 ; 2) 填妥本人签章的传真交易协议书 ( 如有 ); 填妥并签署的投资人风险承受能力调查问卷 ( 个人版 ) ; 3) 阅读并签署的 ; 4) 本人有效身份证件正反面复印件 ; 5) 指定的客户本人银行账户的银行卡 ( 银行卡背面签名栏签字并保证进出账户唯一性 ); 6) 其他材料个人投资者办理销户账户信息变更等业务需提交的资料 : 1) 填妥并签署的账户业务申请表, 写明所需变更内容 ; 本人有效身份证件正反面复印件 ; 2) 户口所在地公安机关或有关部门出具的确认原证件类型及号码的证明文件及新的身份证明文件 ( 申请变更姓名证件类型证件号码等业务时提供 ); 3) 变更银行账号须提供新银行卡正反面复印件 ( 银行卡背面签名栏签字 ) 及银行相关证明材料 ; 4) 其他材料注意事项 : 1) 每一位投资者在同一家注册登记机构只可开立一个基金账户 ; 2) 销售网点受理的账户业务申请并不表示对本申请予以确认, 最终以注册登记机构的确认结果为准 ; 3) 投资者可于 T+2 个工作日通过客服电话网站或直销中心查询账户类业务申请是否成功 ; 4) 投资者账户信息申请一经确认, 所有交易均以新的账户信息为依据 ; 5) 投资者需按规定完整准确填写相关资料, 并及时更新, 以确保自身权益 ; 6) 投资者的银行账户名称必须与投资者姓名严格一致机构投资者办理开户 / 登记增加交易账号需提交的资料 : 1) 填妥并加盖单位公章法定代表人章及经办人签章的账户业务申请表一式两份 ; 2) 有效营业执照 ( 或其他开户证件 ) 副本及加盖公章的复印件有效组织机构代码证副本及加盖公章的复印件有效税务登记证副本及加盖公章的复印件 ; 3) 法定代表人 ( 或负责人 ) 和授权经办人的有效身份证件正反面复印件 ( 加盖公章 ); 4) 填妥并加盖单位公章法定代表人签章的授权委托书 ;

6 5) 填妥并加盖单位公章法定代表人章及经办人签章的印鉴卡一式三份 ; 6) 填妥并加盖单位公章法定代表人章及经办人签章的投资人风险承受能力调查问卷 ( 机构版 ) ; 7) 填妥并加盖单位公章法定代表人章及经办人签章的 ; 8) 指定的本机构的银行开户许可证或此账户的开立银行账户申请表 ( 加盖公章 ); 9) 中国证券登记结算有限公司所规定的特殊法人机构请参照相关开户业务实施细则进行办理 ; 10) 如同时开通传真交易, 填妥并加盖单位公章法定代表人章及经办人签章的传真交易协议书一式两份 ; 11) 其他材料机构投资者办理销户账户信息变更等业务需提交的资料 : 1. 变更银行账户信息 : 1) 提交加盖公章法人章及授权经办人签章的账户业务申请表, 写明所需变更内容 ; 2) 变更银行账号须提供新银行账户的开户许可证银行账户开户申请表 ( 加盖公章 ); 2. 修改授权经办人信息 : 1) 提交加盖公章法人章的账户业务申请表, 写明所需变更内容 ; 2) 提交加盖公章法人章的授权委托书印鉴卡及重新指定的经办人有效身份证件正反面复印件 3. 修改证件资料 : 1) 提交加盖公章法人章及授权经办人签章的账户业务申请表, 写明所需变更内容 ; 2) 重新办理加盖公章的法人营业执照 ( 或其他开户证件 ) 副本及加盖公章的复印件最新年检组织机构代码证副本及加盖公章的复印件税务登记证副本及加盖公章的复印件 ; 3) 工商行政管理局或其他政府行政部门颁发的机构名称变更通知书 ; 若为年金信托产品或集合资产管理计划变更名称, 还需提供社保证监会保监会等部门出具的统一更改名称的批复函 ; 注意事项 : 7) 每一位投资者在同一家注册登记机构只可开立一个基金账户 ; 8) 销售网点受理的账户业务申请并不表示对本申请予以确认, 最终以注册登记机构的确认结果为准 ; 9) 投资者可于 T+2 个工作日通过客服电话网站或直销中心查询账户类业务申请是否成功 ; 10) 投资者账户信息申请一经确认, 所有交易均以新的账户信息为依据 ; 11) 投资者需按规定完整准确填写相关资料, 并及时更新, 以确保自身权益 ; 12) 投资者的银行账户名称必须与投资者名称严格一致 ( 二 ) 交易类业务交易类业务包括以下几类 : 1 认购 2 申购 3 赎回 4 基金转换 5 其他业务

7 交易需提供的资料 1. 个人投资者填妥并加盖投资者本人签章的交易类业务申请表, 机构投资者加盖预留印鉴以及授权经办人签章的交易类业务申请表 ; 2. 加盖银行受理章的银行付款凭证回单联 ( 需明显证明交易账户为本账户, 不接受现金汇款 ); 3. 授权经办人有效身份证件正反面复印件注意事项 : 1. 直销中心受理投资者交易申请时间为每个交易日的 9:30-15:00, 认购业务的受理时间以该基金 / 资产管理计划的发售公告或资产管理合同为准投资者在非交易时间提交的申请, 将顺延至下一个交易日受理法律法规或基金合同 / 资产管理合同另有规定的, 从其规定 ; 2. 传真交易受理时间以我公司时间钟记录的时间为准 3. 投资者认 / 申购时, 必须在当日 15:00( 认购为 17:00) 之前提供加盖银行受理章的银行付款凭证回单联或证明该账户已划款的证明文件当日 17:00 之前确认资金到账才能确认为有效申请日 (T 日 ); 4. 投资者赎回产品时, 投资者的交易账户必须有足够的基金 / 资产管理计划份额, 如申请赎回份额超过所持有的基金 / 资产管理计划份额, 本次赎回申请将无效 ; 5. 投资者应在交易时间内致电或临柜与直销柜台人员确认交易受理情况投资者未与直销人员确认的, 由此导致的交易失败由投资者承担 ; 6. 如申请人认 / 申购不成功, 本公司将申请人认 / 申购款退回申请人开户预留的指定资金账户中, 本公司不承担由于申请人银行信息 ( 如账号 ) 填写错误导致划款错误之责任 ; 7. 大小写金额应保持一致, 如有不一致的情况, 更改正确后并盖章方为有效, 否则本申请无效,; 8. 若投资者采用传真交易, 请在传真申请发出之日起二日内, 将已传真的全部资料寄送原件至我司直销中心 ( 三 ) 特殊交易特殊交易业务包括以下几类 : 1 份额冻结解冻 2 账户冻结解冻 3 强制赎回 4 非交易过户交易需提供的资料 1. 个人投资者填妥并加盖投资者本人签章的特殊类业务申请表, 机构投资者加盖预留印鉴以及授权经办人签章的特殊类业务申请表 ; 2. 授权经办人有效身份证件正反面复印件注意事项 : 1. 非交易过户是指因继承捐赠司法强制执行等情况下的非交易过户继承是指基金持有人死亡, 其持有的基金单位由其合法的继承人继承 ; 捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金单位捐赠给福利性质的基金会或社会团体 ; 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书或仲裁机构裁决书将基金持有人持有的基金单位强制划转给其他自然人法人社会团体或其他组织 2. 继承或司法强制执行的非交易过户, 受让人 ( 机构 ) 在办理非交易过户时应提供国家有关部门出具的证明非交易过户原因的有效文件原件 3. 非以上情况的非交易过户类型提交的文件根据基金合同的有关规定执行

8 4. 投资者递交本申请表, 即表明其已同意并接受我公司有关开放式基金业务的相关规定 5. 投资者在办理基金交易业务相关手续时, 必须保证所提供资料的真实性, 并承诺在投资者资料发生变更时, 及时办理有关变更手续如因资不实或更改不及时而导致的风险由投资者自行承担六投诉处理和联系方式 ( 一 ) 基金投资人可以通过拨打本公司客户服务中心电话或以书信传真电子邮件等方式, 对营业网点所提供的服务提出建议或投诉对于工作日受理的投诉, 原则上当日回复, 不能当日回复的, 在 3 个工作日内回复对于非工作日受理的投诉, 原则上在顺延的第一个工作日回复, 不能及时回复的, 在 3 个工作日内回复 ( 二 ) 基金投资人也可通过书信传真电子邮件等方式, 向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉联系方式如下 : 中国证监会上海监管局 : 网址 : 联系电话 : , 传真 : , 电子邮箱 :shzjj@online.sh.cn, 地址 : 上海市浦东新区迎春路 555 号, 邮编 : 中国证券投资基金业协会 : 网址 : 电子邮箱 tousu@amac.org.cn, 地址 : 北京市西城区金融大街 22 号交通银行大厦 B 座 9 层, 邮编 :100033, 电话 : ( 中国证券投资者呼叫中心 ) 中国证券投资者保护网 ) ( 三 ) 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议, 如经协商或调解不能解决的, 基金投资人可提交基金合同约定的仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为基金合同约定的地点仲裁裁决是终局的, 对各方当事人均有约束力投资人在投资基金前应认真阅读基金合同招募说明书等基金法律文件, 选择与自身风险承受能力相适应的基金本公司和基金管理人承诺投资人利益优先, 以诚实信用勤勉尽责的态度为投资人提供服务, 但不能保证基金一定盈利, 也不能保证基金的最低收益投资人可登录中国证监会网站 ( 查询基金销售机构名录, 核实本公司基金销售资格销售人员姓名 ( 临时填写 ): 销售人员从业证书编号 ( 临时填写 ): 基金销售机构名称 : 华泰保兴基金管理有限公司法定代表人 : 杨平网址 : 客户服务中心电话 : / 客户服务中心传真 :

9 地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区世纪大道 88 号金茂大厦 4306 室邮编 : 本人 ( 机构 ) 已知悉上述情况, 并已了解投资基金产品的相关风险如客户已阅读并知悉以上内容, 请在下方横线处签字客户签名 ( 盖章 ):

收益来源利息收入股利收入资本利得股利收入资本利得利息收入资本利得利息收入投资渠道基金管理公司及银行证券公司等代销机构证券公司债券发行机构证券公司及银行等代销机构银行信用社邮政储蓄银行 ( 三 ) 基金的分类 1 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金封

收益来源利息收入股利收入资本利得股利收入资本利得利息收入资本利得利息收入投资渠道基金管理公司及银行证券公司等代销机构证券公司债券发行机构证券公司及银行等代销机构银行信用社邮政储蓄银行 ( 三 ) 基金的分类 1 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金封证券投资基金投资人权益须知尊敬的基金投资人 : 基金投资在获取收益的同时存在投资风险为了保护您的合法权益, 请在投资基金前认真阅读以下内容 : 一基金的基本知识 ( 一 ) 什么是基金证券投资基金 ( 简称基金 ) 是指通过发售基金份额, 将众多投资者的资金集中起来, 形成独立财产, 由基金托管人托管, 基金管理人管理, 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享风险共担的集合投资方式 (