自主可控的分布式互联网银行架构 - 浅谈微众银行的新一代 IT 架构建设 李靖 微众银行基础架构产品部 2015 年 12 月 18 日

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1 自主可控的分布式互联网银行架构 - 浅谈微众银行的新一代 IT 架构建设 李靖 微众银行基础架构产品部 2015 年 12 月 18 日

2 国家政策 银行战略 客观限制, 微众走上自主可控之路 X86 服务器 去 IOE 副标题一 开源技术 副标题一 副标题三 副标题四 自主可控为核 副标题五 心的科技战略 1 3 国家政策 关于应用安全可控信息技术加强银行业网络安全和信息化建设的指导意见 2 客观限制 30 亿资本金 半年筹建期 传统 IOE 架构制约 银行战略 普惠金融为目标 个存小贷为特色 数据科技为抓手 同业合作为依托

3 互联网 + 下普惠金融战略对微众信息化建设提出的挑战 ANYTHING ANYWHERE ANYTIE ANYHOW ANYONE 海量客户 海量数据 海量交易 任何人在任何地点 任何时间, 任何场景下, 通过多种手段, 均可使用银行服务

4 融合创新 平衡互补 - 站在十字路口的新一代银行 IT 架构 高性能 亿级客户量 高可用 快速恢复 千万级日交易量 高冗余 高弹性 容量扩展性 性能扩展性 互联网 + 海量用户 海量交易 海量数据 微众架构 传统金融 安全 稳定 影响可控 高标准 自动化运维 规模化管理 低成本 开源技术 低端服务器资源 低风险 故障影响隔离 影响范围小 自主可控的全分布式架构

5 IT 架构的演变及探索 集中式松耦合架构 分布式松耦合架构 分散风险 全量客户 全量客户 全量客户 客群 1 客群 2 节点 1 节点 2 业务 1 业务 2 业务 3 客群 3 业务 1 业务 2 业务 3 节点 3 集中式紧耦合架构 全量客户 全量业务 多主节点架构 一主两从节点强同步架构 提高冗余 全量客户 全量 业务 全量 业务 全量 业务 全量客户 全量 业务 全量 业务 全量 业务 注 : 针对单个数据中心内的系统架构, 容灾体系另需搭建

6 微众的选择 分布式松耦合架构 客群 1 节点 1 客群 2 节点 2 微众银行 IT 架构 客群 3 业务 1 业务 2 业务 3 节点 3 客群 1 节点 1 全量客户 一主两从节点强同步架构 + = 客群 2 客群 3 业务 1 业务 2 业务 3 节点 2 节点 3 全量 业务 全量 业务 全量 业务 注 : 针对单个数据中心内的系统架构, 容灾体系另需搭建

7 分布式架构总览 集中统一管理的 分行数据中心 跨节点交易 客户数据节点 1 数据备份 客户数据节点 2... 客户数据节点 N 客户数据节点 X 后台管理 外联 数据汇集 内部管理数据节点 1 数据备份 后台管理 外联 内部管理数据节点 2 客户及账户数据节点 内部管理数据节点 分布式部署逻辑单位 :DCN,Data Center Node, 数据中心节点

8 以客户为单位的可控分布 跨节点交易 客户数据节点 1 客户数据节点 2... 客户数据节点 N 一个客户的所有信息都包含在同一个客户数据节点中 数据 备份 客户数据节点 1 GN Global Naming ervice (GN) 是整个以客户为单位的可控分布的核心 : 开立新客户时分配节点 后续业务处理过程中查找客户节点

9 双向扩展能力 CALE OUT & CALE UP 系统负载 交易频繁度增加 随着客户量增加或客户交易频繁度的增加, 系统负载也会随着增加 将客户量 交易频繁度与系统负载之间的关系解耦 Ø 横向扩展 (caleout) 解决用户量增加 Ø 纵向扩展 (caleup) 解决交易频繁度增加 客户量 已部署节点 横向扩展 数据节点 1 数据节点 2 数据节点 N 数据节点 X... 随着用户规模增长需要, 系统处理能力可以无限横向扩展 已部署节点 纵向扩展 数据节点 1 数据节点 2... 数据节点 N 基于相同配置的物理服务器, 增加承载逻辑节点的物理资源, 在容量不变的前提下, 提升节点处理能力

10 承载分布式架构的平台 - 企业级互联网架构 业务能力层 微众银行的各个产品线 基于社交数据的消费信贷 基于社交数据的客户筛选 风险控制 移动端 APP 生物识别技术 移动支付技术 基础能力层 基础平台 无状态公共服务资源 大数据平台 基于 CDH 框架演进发展 TDQL CKV GN GL NA T 离线 在线分析系统 A 基础资源层 深圳数据中心 1 深圳数据中心 2 上海数据中心 弹性计算 基于 KV 技术 数据中心网络 信息通讯 消息交换设备

11 像玩乐高一样 微众的积木块 : 区域 DCN 基础组件 GT I AITO CDB IT AOP DZ ECN QZ C TGW CW CORE TGW CFW 堡垒机 RB GN T NA GL TGW U TDQL TDQL TDQL TDQL CITRIX 标准化 模块化物理区域 逻辑区域 (DCN) 定义 物理区域以网络安全性为划分原则 DCN 以功能类型为划分原则 标准化 最简化的基础组件 LEisORE 按需进行模块化部署 R-DCN R-DCN C-DCN AD F PAD TDQL BDP 一个典型的微众银行数据中心

12 微众的主机 - 基于 X86 KV 和 LINUX 的标准资源模块 以标准化的资源模块作为物理资源管理单元 当前资源模块配置 台 X86 服务器 : 应用处理资源 :576 个 CPUCORE 3TB 内存 48TB 磁盘 (RAID5) 高性能分布式高可用数据库 : 提供 16TB 有效存储空间 整个物理服务器集群可按需进行逻辑分区实现 虚拟化, 承载不同规模 / 用途的逻辑节点 (DCN)

13 TDQL 基于 yql 的分布式数据库 管理节点 KEEPER 负责执行 DDL 容量伸缩 主备切换 ; ZK 负责 DB 节点状态监控及主备选举 Keeper Keeper ü 完全不依赖商业的存储技术 6 解析 路由 DL 收集 合并 DL 结果 监控并更新数据库路由 ZooKeeper r ü 实时监控, 实现高效的数据纠 错 数据节点重建 eta 应用 yql API 1 5 网关 2 网关 3 主 yql + Agent etb 4 备 1 yql + Agent 4 备 n yql + Agent ü ü 数据库网关具备负载控制能力 产品全部代码自主可控 网关 主 yql + Agent 备 1 yql + Agent 备 n yql + Agent

14 Reliable essage Bus 基于消息队列的消息总线 1. 跨数据中心消息交换 2. 可按需开放交换策略, 实现数据中 心级别的消息隔离 ü 支持多种消息交换模型 应用 1 消息总线 ( 主 ) 消息总线 ( 主 ) 应用 1 Request/Reply 多播 广播等 ü 支持两种消息交换模式 : DCN1 应用 2 DCN3 应用 2 高性能模式 确保送达模式 ü 确保送达模式下 : 应用 1 消息总线 ( 备 ) 消息总线 ( 备 ) 应用 1 单个消息的状态确保一致 消息总线实现持久化 DCN2 应用 2 IDC1 IDC2 DCN4 应用 2 ü 基于消息队列深度监控, 实现系统过载保 1. 主备间消息数据强一致 2. 消息数据按策略本地持久化 3. 主备间自动切换, 对应用无影响 护和消息流量控制 ü 依托服务治理体系, 实现队列级消息访问 权限控制

15 银行业最安全的互联网平台 应用安全 n 自研 WEB 应用防火墙 n 业务上线前渗透测试 n 数据传输加密 网络安全 n TB 级的 DDO 防护能力 n 全渠道钓鱼检测 n 恶意 APP 传播监控 n 域名劫持监测 n 外网高危端口扫描 n 办公网和生产网物理隔离 WeBank 信息安全体系 n 海量数据拉取实时监测 n 机房内磁盘退役消磁 n 敏感数据加密存储 n 数据库操作审计 n 客户信息客户端掩码显示 数据安全 n 平台级入侵检测系统 n 弱密码扫描 n root 密码独立管理 n 日志审计 主机安全

16 自主可控技术为 WeBank 实现了领先的成本优势 腾讯深度开发的 开源技术平台 TGW CKV WAF 洋葱 TLinux TD-QL TDW 传统银行 IT 成本 约 元 / 账户 年 V 微众银行目标 IT 成本 < 同业平均水平的 10%

17 大象 瘦身, 跳起互联网舞步 传统银行基于 IOE 技术的 IT 架构 微众银行去 IOE 后的 IT 架构 初始采购成本高 难以自主运维且服务成本高 技术无法掌握, 可用性 扩展性完全依赖服务商评估 具备有限扩展能力, 但扩展成本高 业务支撑能力有限, 依赖供应商支持 商业化计算机硬件解决方案 基于封闭技术体系的操作系统 虚拟化技术 以 IB HP 为代表 商业化数据库解决方案 提供复杂的事务管理 数据高可用技术 以 DB2 ORACLE 为代表 商业化数据存储解决方案 I O 低端硬件资源组成的集群 基于开放框架的 X86 服务器 基于开源技术的操作系统 虚拟化技术 基于开源的 yql 技术的分布式数据库技术 不依赖任何专用存储技术, 完全采用服务器本地存储 通过自主研发的同步技术实现数据高可用 采购成本低 技术完全自主可控, 可自主运维 技术完全掌握, 可自行制定容量管理等方案, 无需依赖第三方 具备无限扩展能, 扩展成本低, 时效高 可完全按需支撑业务发展需要 提供高性能 高可用的数据存储技术 E 基于开源技术的操作系统 虚拟化技术 以 EC 为代表

18 持续演进的架构 - IDC 2.0 来了 数据库三中心集群化部署 三数据副本强同步 应用多中心多活部署 同城 RPO=0 新一代多平面网络架构 松耦合的部署架构 性能无限扩展 影响进一步隔离 IDC 2.0 应用多中心多实例多活部署 hare Less 同城 RTO=0 满足多法人部署的金融云 短期活动对资源的需求 基于标准模板的快速自动化部署 快速部署 伸缩自如

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