Microsoft Word - Annex B to IV.3-c - ww.docx

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自康
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1 僱員自選安排權益轉移指南 ( 適用於僱員在現職期間把原計劃供款帳戶內的累算權益轉移至其自選新計劃的帳戶 ) 填寫第 MPF(S)-P(P) 號表格前, 請先閱讀下列重要資料 : 本指南的用詞定義 : (a) (c) (d) (e) (f) (g) 供款帳戶指強積金計劃下主要用以接收僱主為僱員所作出以及代表僱員所作出的強積金供款 ( 包括僱主及僱員部分 ) 的帳戶供款帳戶亦包括自僱人士在新計劃下主要用以接收其在自僱期間所作出的強積金供款的帳戶個人帳戶指強積金計劃下主要用以接收由另一帳戶轉入的累算權益的帳戶原受託人 ( 在強制性公積金計劃 ( 一般 ) 規例 ( 簡稱規例 ) 中亦稱轉移受託人 ) 指轉出你的累算權益的強積金計劃的受託人新受託人 ( 在規例中亦稱承轉受託人 ) 指轉入你的累算權益的強積金計劃的受託人如你選擇將累算權益轉移至同一強積金計劃的另一個帳戶或轉移至同一受託人的另一個強積金計劃, 第 MPF(S)-P(P) 號表格所述的新受託人將與原受託人相同原計劃指轉出你的累算權益的強積金計劃新計劃指轉入你的累算權益的強積金計劃如你選擇將累算權益轉移至同一強積金計劃的另一個帳戶, 第 MPF(S)-P(P) 號表格所述的新計劃將與原計劃相同公曆年指由 1 月 1 日至 12 月 31 日的一年期間引言 (1) 立法會於 2009 年 7 月制定 2009 年強制性公積金計劃 ( 修訂 ) 條例 ( 簡稱 2009 年修訂條例 ), 容許僱員在現職期間把供款帳戶內的部分累算權益, 轉移至他們所指定的任何強積金計劃下的帳戶 ( 簡稱僱員自選安排 ) (2) 在強積金制度下, 僱主負責為僱員選擇強積金計劃, 並為僱員以及代表僱員向計劃作出供款, 僱員則負責從該計劃中選擇基金進行投資 (3) 僱主須為僱員以及代表僱員向僱員的供款帳戶作出供款 ( 包括僱主及僱員部分 ) 該等供款及相關投資回報所滾存的結餘稱為累算權益 2013 年 8 月第 5 版第 i 頁

2 (4) 僱員自選安排實施前, 如僱員想自選強積金計劃, 只可在終止受僱或轉職時作出選擇一般做法是把累算權益從供款帳戶轉移至以下之帳戶 : (a) 任何強積金計劃 ( 但不包括僱主營辦計劃 ) 的保留帳戶 ( 僱員自選安排實施後, 保留帳戶將改稱為個人帳戶 ); 或新僱主所選強積金計劃的供款帳戶僱員可享的新權利 (5) 在僱員自選安排下, 僱員可在受僱期間, 選擇把原計劃供款帳戶內的部分累算權益轉移至其自選新計劃的帳戶 (6) 有關供款帳戶內用作存放強制性供款的 3 個分帳戶, 以及在實施僱員自選安排前後, 各分帳戶內的累算權益於僱員現職期間可作轉移的情況, 可見下表作參考僱員供款帳戶內的分帳戶現職期間的僱主強制性供款現職期間的僱員強制性供款以往的受僱工作的強制性供款僱員自選安排實施前不可轉移不可轉移不可轉移僱員自選安排實施後不可轉移可每公曆年一次轉出至強積金個人帳戶可隨時轉出至強積金個人帳戶或供款帳戶 1 (7) 至於自願性供款所產生的累算權益可作轉移的情況, 則視乎原計劃的管限規則而定有關規則的詳情, 請查閱原計劃的要約文件, 或向僱主或原受託人查詢 (8) 你可透過下列方法, 查閱供款帳戶及其分帳戶的累算權益結餘 : (a) 原受託人發出的最新周年權益報表 ; 原受託人為成員提供的查詢服務 ( 例如查詢熱線 ); 或 (c) 直接向原受託人查詢 ( 可親臨強制性公積金計劃管理局 ( 簡稱積金局 ) 辦事處或登入積金局網頁 ( 查閱強積金受託人及強積金計劃的聯絡資料 ) 1 如原計劃的管限規則訂明可多次轉移權益, 則不在此限 2013 年 8 月第 5 版第 ii 頁

3 我應否作出轉移累算權益的選擇? (9) 在你決定將累算權益轉移至另一計劃前, 你應考慮以下因素 : (a) 受託人的服務 ( 例如向成員發出權益報表的頻密程度及每年可免費轉換基金的次數 ); 基金的收費 ( 詳情請參閱積金局網站的收費比較平台, 或可於積金局辦事處免費索取強積金基金收費比較平台摘要 ); (c) 計劃所提供的基金選擇範圍, 尤須注意計劃有否提供切合你需要的基金選擇 ; 及 (d) 如你現時投資於強積金保證基金, 則從該保證基金轉出累算權益可能導致你不符合部分或所有保證條件, 從而影響你享有保證的資格有關詳情請查閱原計劃的要約文件或向原受託人查詢 (10) 有關選擇計劃時各項考慮因素的詳細資料, 請參閱積金局的相關投資教育刊物或瀏覽積金局網頁 (11) 在決定把權益轉移至新計劃前, 你應盡量瞭解新計劃的內容要獲知有關資料, 最佳途徑是參閱新計劃的要約文件你可向新受託人要求索閱有關要約文件 (12) 在選擇轉移累算權益前, 應再三考慮有關決定的所有影響強積金是長線投資, 你不應因為捕捉市況而轉移權益由於轉移權益的程序一般需時約 6 至 8 星期完成, 因此在轉移累算權益時, 通常須承受在轉移過程中由於市場波動而帶來的投資風險此外, 你亦不應純粹因受託人的推廣優惠而轉移權益 2 (13) 強積金中介人或會向你提供意見或優惠, 鼓勵你參加新計劃假如你對強積金中介人的註冊身份有懷疑, 可致電積金局熱線電話查詢, 或登入積金局網站查閱強積金中介人的紀錄冊此外, 你應仔細考慮所獲取的意見, 特別是該等意見有否提及上文第 (9) 和第 (12) 段所述的因素如何作出轉移權益的選擇? (14) 如你已作出決定, 選擇將累算權益轉移至另一強積金計劃, 請先查明你在新計劃是否已持有強積金帳戶如在新計劃 : (a) 已持有強積金帳戶, 便應填寫僱員自選安排轉移選擇表格 ( 第 MPF(S) P(P) 號表格 ), 並交回新受託人 ; 或 2 強積金中介人指從事銷售強積金計劃 ; 或就強積金計劃中的成分基金或基礎核准匯集投資基金向客戶提供意見的人 2013 年 8 月第 5 版第 iii 頁

4 仍未開立強積金帳戶, 請於向新受託人提交第 MPF(S) P(P) 號表格的時候或之前, 聯絡新受託人安排參加新計劃有關第 MPF(S) P(P) 號表格, 可向新受託人或積金局索取 (15) 請注意, 你在現職期間所作出的僱員強制性供款 ( 在適用情況下亦包括僱員自願性供款 ) 所產生的累算權益只可轉移至強積金個人帳戶, 不可轉移至其他供款帳戶假如你同時從事多於一份受僱工作, 則一般會擁有其他供款帳戶 (16) 請小心填寫第 MPF(S) P(P) 號表格, 因為若該表格上所填報的資料 ( 包括簽署 ) 不正確或不完整, 受託人可能無法處理你的轉移申請此外, 切勿在空白的表格上簽署, 以免被第三者填上不正確的資料, 因為受託人未必能夠撤銷已採取的行政步驟 (17) 填妥第 MPF(S) P(P) 號表格後, 你須把表格交予新受託人處理轉移手續一般需時約 6 至 8 星期完成, 請參閱載於第 v 頁的權益轉移程序流程圖 (18) 如果你在較早時提交的一項轉移要求尚在處理期間, 便不應提交另一份轉移要求申請表否則, 你的轉移要求或未能獲妥善處理 (19) 由於處理轉移一般需時約 6 至 8 星期, 所以在你作出轉移選擇當日, 你現有強積金帳戶所顯示的基金單位數目, 或會與贖回基金單位當日的數目有所不同原受託人將在贖回日贖回你選擇轉出權益的分帳戶內的所有基金單位, 並將有關的權益轉出 (20) 根據 2009 年修訂條例, 你在每個公曆年內只可選擇轉出僱員強制性供款所產生的累算權益一次 ( 如原計劃的管限規則訂明可多次轉移權益, 則不在此限 ) 新受託人收到已妥善填寫的選擇表格的日期將用作計算轉移次數有否超出限額你可於原受託人向你發出的轉移結算書上查閱該日期, 或直接向原受託人查詢 (21) 從原計劃轉出你的累算權益後, 現職僱主日後為你以及代表你作出的供款 ( 包括僱主及僱員部分 ) 將繼續分配至你在原受託人的計劃所開立的供款帳戶如你想將該等其後的僱員強制性供款所產生的權益轉移至你在新計劃內的新帳戶, 便須在下一個公曆年另行作出轉移選擇 ( 如原計劃的管限規則容許成員在某一公曆年內作出多次轉出選擇, 則可在同一個公曆年內作出轉出選擇 ) (22) 如欲就轉移選擇作出查詢或尋求協助, 請聯絡你的原受託人或新受託人你亦可與積金局聯絡, 查詢僱員自選安排的一般事項積金局電郵地址 : mpfa@mpfa.org.hk 或熱線電話 : 年 8 月第 5 版第 iv 頁

5 權益轉移程序流程圖僱員決定轉移權益是否在新計劃已持有強積金帳戶? 否聯絡新受託人安排參加計劃是僱員填寫第 MPF(S)-P(P) 號表格, 將表格送交新受託人新受託人接獲第 MPF(S)-P(P) 號表格 7 個 1 3 營業日內新受託人查核資料, 將資料送交原受託人原受託人收到新受託人送交的資料, 並查核資料 30 個公曆日內原受託人處理轉移申請, 贖回僱員帳戶的基金單位, 並把支票以郵遞方式送交新受託人 2-3 個公曆日在 5 個營業日內發出 10 個營業日內新受託人收到支票, 結算轉入的權益, 並且將累算權益分配至僱員所選擇的成分基金原受託人向僱員發出轉移結算書在 7 個營業日內發出新受託人向僱員發出轉移確認書僱員收到 : (a) 原受託人發出的轉移結算書新受託人發出的轉移確認書 ~ 完 ~ 3 營業日指並非星期六公眾假日烈風警告日或黑色暴雨警告日的任何日子 2013 年 8 月第 5 版第 v 頁

6 此乃空白頁請填妥載於第 1 頁至第 3 頁的第 MPF(S)-P(P) 號表格, 並提交該表格填報須知無須提交予新受託人 2013 年 8 月第 5 版第 vi 頁

7 第 MPF(S) P(P) 號表格 IV.3 附件 B ( 只供新受託人填寫 ) 收到表格日期 : 第 MPF(S) - P(P) 號表格僱員自選安排轉移選擇表格 ( 適用於僱員在現職期間把原計劃供款帳戶內的累算權益轉移至其自選新計劃的帳戶 ) 強制性公積金計劃 ( 一般 ) 規例 ( 簡稱規例 ) 第 148A 及 148B 條 (a) * 請刪去不適用者請在不適用處填上不適用在本表格提供的個人資料, 將被用作處理你在本表格內要求的轉移選擇 (c) 你所提供的個人資料可能會為達致上述目的, 或直接與上述目的有關的目的而轉交有關受託人相關服務提供者強制性公積金計劃管理局 ( 簡稱積金局 ), 及其他相關機構第 I 部僱員資料 (1) 姓名 : ( 與香港身份證上的姓名相同註 1 ) (a) 姓氏 : 名字 : (2) 身份證明 : (a) 香港身份證號碼 : 護照號碼 : ( 本欄僅供沒有香港身份證的僱員填寫 ) (3) 聯絡資料 : (a) 日間聯絡電話號碼 : 手提電話號碼 : (c) 電郵地址 ( 如有 ): (4) 通訊地址 : * 香港 / 九龍 / 新界 / 其他 ( 請註明 ) 地區 / 國家名稱 ( 如非香港地區 ) 街道街道號碼屋邨大廈座樓層室第 II 部原計劃的供款帳戶資料 (5) 原受託人名稱註 2 : 原計劃名稱註 2 : 計劃成員帳戶號碼註 2 : 現職僱主名稱 : 僱主識別號碼註 3 : 2013 年 8 月第 5 版第 1 頁

8 第 MPF(S) P(P) 號表格 IV.3 附件 B 註 4 第 III 部強制性供款的轉移註 : 如欲把第 III 部第 (6) 項及第 IV 部第 (8) 項的累算權益轉移至多於一個強積金帳戶, 請分別就每個將會接收該等累算權益的強積金帳戶填寫一份第 MPF(S)-P(P) 號表格 (6) 請注意在本部出現的下列簡稱 : 僱員強制性供款 : 以往受僱強制性供款 : 註 5 現職期間的僱員強制性供款以往的受僱工作的強制性供款註 6 請選擇下列其中一項 ( 在相關的空格內加上號 ), 以選擇你將轉移哪部分的累算權益 : (i) 由原計劃轉出的累算權益新計劃內將會接收累算權益的強積金帳戶註 7 僱員強制性供款及以往受僱強制性供款註 7 (ii) 只轉移僱員強制性供款 (iii) 只轉移以往受僱強制性供款個人帳戶個人帳戶只需填寫第 III 部第 (7)(a) 項只需填寫第 III 部第 (7)(a) 項 (a) 個人帳戶 * 只需填寫第 III 部第 (7)(a) 項或供款帳戶 * 只需填寫第 III 部第 (7) 項 * 如你選擇第 (iii) 項, 請選擇方案 (a) 或請注意, 如兩個方案皆被選擇, 則新受託人只會根據方案 (a) 處理有關轉移 (7) 新計劃內強積金帳戶的資料 (a) 個人帳戶新受託人名稱註 8 : 新計劃名稱註 8 : 計劃成員帳戶號碼註 8 : 供款帳戶 ( 只適用於選擇了第 III 部第 (6)(iii) 項或第 IV 部第 (8)(iii) 項的僱員 ) 新受託人名稱註 8 : 新計劃名稱註 8 : 計劃成員帳戶號碼註 8 : 僱主名稱 : 僱主識別號碼註 3 : 你在第 II 部第 (5) 項所指明的供款帳戶內有沒有任何自願性供款所產生的累算權益並希望把此等累算權益轉移至第 III 部第 (7) 項所指明的新計劃的強積金帳戶? 如沒有, 則無須填寫第 IV 部, 請直接到第 V 部如有, 請先填寫第 IV 部, 然後再到第 V 部 2013 年 8 月第 5 版第 2 頁

9 第 MPF(S) P(P) 號表格 IV.3 附件 B 註 9 第 IV 部自願性供款的轉移 ( 如原計劃的管限規則准許轉移 ) (8) 請注意在本部出現的下列簡稱 : 僱員自願性供款 : 以往受僱自願性供款 : 註 10 現職期間的僱員自願性供款以往的受僱工作的自願性供款註 11 請選擇下列其中一項 ( 在相關的空格內加上號 ), 以選擇你將轉移哪部分的累算權益 : 由原計劃轉出的累算權益新計劃內將會接收累算權益的強積金帳戶 (i) 僱員自願性供款及以往受僱自願性供款個人帳戶 (ii) 只轉移僱員自願性供款個人帳戶只需填寫第 III 部第 (7)(a) 項只需填寫第 III 部第 (7)(a) 項 (iii) 只轉移以往受僱自願性供款 (a) 個人帳戶 * 只需填寫第 III 部第 (7)(a) 項或供款帳戶 * 只需填寫第 III 部第 (7) 項 * 如你選擇第 (iii) 項, 請選擇方案 (a) 或請注意, 如兩個方案皆被選擇, 則新受託人只會根據方案 (a) 處理有關轉移第 V 部授權及聲明 (9) 本人同意積金局可為處理本人的累算權益轉移, 向有關受託人相關服務提供者, 及其他相關機構披露本表格所收集的資料, 或使該等人士或機構能夠接觸該等資料 (10) 本人聲明 : (a) 本人已閱讀僱員自選安排權益轉移指南的內容 ; 在提交本表格當日, 本人受僱於為本人開設原計劃供款帳戶的僱主 ; 及 (c) 盡本人所知所信, 本表格所提供的資料正確及詳盡註 12 僱員簽署日期 2013 年 8 月第 5 版第 3 頁

10 第 MPF(S) P(P) 號表格 IV.3 附件 B 填報須知 (1) 如你沒有香港身份證, 請填上你在護照上的姓名 (2) 請注意, 如你沒有提供原受託人名稱原計劃名稱原計劃成員帳戶號碼現職僱主名稱或僱主識別號碼, 或所提供的資料有誤, 則此項轉移要求或不獲處理你可透過以下途徑獲取有關資料 : (a) (c) 成員證明書 ; 周年權益報表 ; 或受託人提供的成員查詢服務如有疑問, 請聯絡你的原受託人或僱主 (3) 僱主識別號碼即受託人為有關僱主編配的號碼受託人或會使用不同名稱來設定識別號碼 ( 例如帳戶編號僱主編號合約編號強積金客戶編號參與計劃編號計劃編號附屬計劃編號 ) 你可在受託人發出的報表上或透過受託人為成員提供的諮詢服務獲取該號碼如有疑問, 請聯絡你的受託人或僱主 (4) 如你在第 III 部第 (6) 項選擇轉移的累算權益的任何部分是零結餘, 則該部分權益的轉移要求將不獲處理 (5) (a) 這包括規例第 78(6) 條所指的分帳戶的全部累算權益就行業計劃的臨時僱員而言, 這個分帳戶一般包含在以臨時僱員身份受僱於不同僱主期間向這個分帳戶所作出的所有僱員強制性供款所產生的累算權益 (6) 這包括規例第 78(6)(c) 條所指的分帳戶的全部累算權益這個分帳戶一般包含已轉移至供款帳戶的前受僱工作或前自僱工作的強制性供款所產生的累算權益 (7) 如你已於同一公曆年內在第 III 部第 (6)(i) 項或第 (6)(ii) 項要求把僱員強制性供款所產生的累算權益轉出一次 ( 或如原計劃管限規則准許作出多於一次的轉移, 而你已要求轉移管限規則容許的最多轉移次數 ), 則該部分累算權益的轉移要求將不獲處理 (8) 請注意, 如你沒有提供新受託人名稱新計劃名稱或新計劃成員帳戶號碼, 或所提供的資料有誤, 則此項轉移要求或不獲處理你可透過以下途徑獲取有關資料 : (a) (c) 成員證明書 ; 周年權益報表 ; 或受託人提供的成員查詢服務不過, 如你最近才參加計劃, 並未獲悉新的成員帳戶號碼, 則可留空此項如有疑問, 請聯絡你的新受託人 (9) (a) 如你在第 IV 部第 (8) 項要求把自願性供款所產生的累算權益轉出, 但原計劃的管限規則並不准許轉移, 則有關轉移要求將不獲處理如你在第 IV 部第 (8) 項選擇轉移的累算權益的任何部分是零結餘, 則該部分權益的轉移要求將不獲處理 (10) (a) 這包括規例第 78(6)(e) 條所指的分帳戶的全部累算權益就行業計劃的臨時僱員而言, 這個分帳戶一般包含在以臨時僱員身份受僱於不同僱主期間向這個分帳戶所作出的所有僱員自願性供款所產生的累算權益 (11) 這包括規例第 78(6)(f) 條所指的分帳戶的全部累算權益這個分帳戶一般包含已轉移至供款帳戶的前受僱工作或前自僱工作的自願性供款所產生的累算權益 (12) 你的簽署必須與你之前提交予原受託人的簽名式樣相同請注意, 若本表格上的簽署與你的簽名式樣不符, 有關轉移或不獲處理如有疑問, 請聯絡你的原受託人 ~ 完 ~ 2013 年 8 月第 5 版第 4 頁

CHAPTER 1

CHAPTER 1 計劃成員轉移權益須知 ( 適用於自僱人士個人帳戶持有人或終止受僱的僱員 ) 填寫本表格前, 請先閱讀下列重要資料 : (1 ) 用詞定義 : (a ) 供款帳戶指強積金計劃下主要用以接收僱主為僱員所作出以及代表僱員所作出的強積金供款 ( 包括僱主及僱員部分 ) 或自僱人士所作出的強積金供款的帳戶 (b ) 個人帳戶指強積金計劃下主要用以接收由另一帳戶轉入的累算權益的帳戶 (c) 原受託人 (