偿付能力报告

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1 保险公司偿付能力报告 安诚财产保险股份有限公司 Ancheng Property & Casualty Insurance CO.,Ltd 2016 年第一季度

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3 公司简介和报告联系人 公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 安诚财产保险股份有限公司 Ancheng Property & Casualty Insurance CO., Ltd 陶俊 注册地址 : 重庆市江北区东升门路 63 号 12-1 注册资本 : 经营保险业务许可证号 : 开业时间 : 经营范围 : 亿元人民币 P10361VCQ 二零零七年二月承保人民币和外币的各种财产损失保险 ; 责任 保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的人民币保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 北京市 上海市 重庆市 深圳市 江苏省 河南 省 陕西省 浙江省 四川省 贵州省 山东省 山西省 安徽省 云南省 报告联系人姓名 : 吴非 办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : fei.wu@e-acic.com

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5 目 录 一 董事会及管理层声明...1 二 基本情况 2 三 主要指标..10 四 风险管理能力..12 五 风险综合评级..15 六 重大事项..20 七 管理层分析与讨论..22 八 外部机构意见..26 九 实际资本..27 十 最低资本..32

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7 一 童 事 会 及 管 理 层 声 明 (⒛ 年 季 度 ) 本报 告 已经 经 过 公 司董 事 会 批 准,公 司董 事 会 和 管 理 层 保 证 本 报 告所 载 资料 不存 在任 何虚 假 记 载 误 导性 陈述 或 者 重 大遗 漏,内 容 真 实 准 确 完 整 合 规 并对 我们 的保 证 承 担 个 别 和 连 带 的法律 责任 特此声 明 董 事 长 总 : 经 理 : (闵 卫 东 ) 投 资负 责人 财 务 负 责人 : : _ (闵 卫 东 ) 制 负趴 首席 风 险 官 : ~三 玉 I三 丝 -L\ (丁 敏) (丁 敏),"Ⅱ 丿,

8 二 基本情况 ( 一 ) 股权结构 股东及其变动情况 1. 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别 股份或出资额 期初本期股份或股权的增减期末公积金转占比股权股份或出股东增资增及分配小计 (%) 转让资额股票股利 占比 (%) 国家股 国有法人股 224, , 社会法人股 92, , 外资股 91, , 其他 合计 407, , 说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数 额 ( 单位 : 万元 ); (2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股 权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业 事业及其 他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记 上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 实际控制人 公司实际控制人为重庆市城市建设投资 ( 集团 ) 有限公司 元 ) 3. 股东持股情况及关联方关系 ( 按照股东季末所持股份比例降序填列, 单位 : 万股或万 股东名称 股东类别 季度内持股数量或出资额变化 季末持股数量或出资额 季末持股比例 质押或冻结的股份 重庆市城市建设投资 ( 集团 ) 有限公司 国有股 - 96, % 质押 :81,520 重庆渝富资产经营管理集团有限公司 国有股 - 71, % 韩国东部海上火灾保险公司 外资股 - 61, % 国际金融公司 (IFC) 外资股 - 30, % 重庆市公路工程 ( 集团 ) 股质押 :17,500 民营 - 24, % 份有限公司冻结 :24,800 重庆水务集团股份有限公司 国有股 - 21, % 重庆财信企业集团有限公司 民营 - 20, % 质押 :20,380 泰豪集团有限公司 民营 - 15, % 质押 :15,000 重庆渝中国有资产经营管理有限公司 国有股 - 13, % 2

9 重庆城建控股 ( 集团 ) 有限责任公司 国有股 - 10, % 力帆实业 ( 集团 ) 股份有限公司 民营 - 10, % 重庆天泰投资管理集团有限公司 民营 - 8, % 质押 :8,000 重庆建工投资控股有限责任公司 国有股 - 5, % 上海三毛企业 ( 集团 ) 股份有限公司 国有股 - 5, % 重庆世纪精信实业 ( 集团 ) 股份有限公司 民营 - 5, % 重庆通盛实业 ( 集团 ) 有限公司 民营 - 3, % 质押 :3,000 重庆元建实业有限公司 民营 - 3, % 重庆联盛建设项目管理有限公司 民营 - 3, % 重庆市公共交通控股 ( 集团 ) 有限公司 国有股 - 2, % 重庆天泰房地产开发有限责任公司 民营 - 1, % 质押 :1,000 合计 - 407, % 质押 :146,400 冻结 :24,800 股东关联方关系的说明 : 重庆建工投资控股有限责任公司为重庆建工集团有限责任公司的母公 司, 重庆城建控股 ( 集团 ) 有限责任公司于 2006 年 11 月经重庆市人民 政府批准并入重庆建工集团, 由重庆建工集团代表政府履行出资人职 责, 为其全资子公司 重庆建工投资控股有限责任公司与重庆城建控 股 ( 集团 ) 有限责任公司存在间接控制的关联关系 重庆天泰投资管理集团有限公司为重庆天泰房地产开发有限责任公司 的母公司, 重庆天泰投资管理集团有限公司与重庆天泰房地产开发有 限责任公司存在间接控制的关联关系 4. 董事 监事及高级管理人员的持股情况 报告期末是否有董事 监事和高级管理人员持有公司股份? ( 是 否 ) 5. 股权转让情况 ( 按转让时间的先后顺序填列, 不包括已上市流通股份转让 ) 报告期内是否有股权转让情况? ( 是 否 ) ( 二 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 薪酬情况和变更情况 1. 截止 2016 年 3 月 31 日, 公司董事 监事及总公司高级管理人员基本情况 3

10 (1) 董事基本情况截止报告期末, 本公司董事会有 12 位董事, 其中执行董事 1 人 非执行董事 6 人 独立董事 4 人 职工董事 1 人 执行董事 : 陶俊 : 董事长,49 岁, 硕士研究生 2014 年 11 月 21 日起任安诚财产保险股份有限公司董事 任职核准文号 : 保监许可 号 ;2014 年 12 月 31 日起任安诚财产保险股份有限公司董事长 任职核准文号 : 保监许可 号 最近五年工作情况 :2004 年 3 月至 2011 年 8 月重庆渝富资产经营管理公司董事 副总经理 党委委员 总经理 ;2011 年 8 月 2014 年 9 月重庆渝富资产经营管理集团有限公司董事 党委副书记 总经理 ;2014 年 9 月至今安诚财产保险股份有限公司党委书记 董事 董事长 2015 年 3 月至 12 月兼任安诚财产保险股份有限公司经营层临时负责人 非执行董事 : 杨雨松 : 董事,43 岁, 大专, 会计师 2012 年 3 月 5 日起任安诚财产保险股份有限公司任董事 任职核准文号 : 保监产险 号 最近五年工作情况 :2006 年 4 月至 2011 年 7 月, 重庆渝富资产经营管理有限公司投资部经理助理 副经理 经理,2011 年 7 月至今重庆渝富资产经营管理集团有限公司投资管理部部长 PARK JE KWANG( 朴济旷 ): 董事,52 岁, 大学本科 2014 年 6 月 9 日起任安诚财产保险股份有限公司董事, 任职核准文号 : 保监许可 [ 2014 ]478 号 最近五年工作情况 :2006 年 7 月至 2008 年 12 月任韩国东部火灾海上保险公司战略营业部部长,2009 年 1 月至 2010 年 6 月韩国东部火灾海上保险公司新事业企划部部长,2010 年 7 月至 2012 年 4 月韩国东部火灾海上保险公司经营企划部部长,2012 年 5 月至 2013 年 3 月韩国东部火灾海上保险公司经营企划团团长,2013 年 4 月至今韩国东部火灾海上保险公司战略革新团团长 陶存文 : 董事,52 岁, 博士研究生, 经济师 2015 年 7 月 9 日起任安诚财产保险股份有限公司董事, 任职核准文号 : 保监许可 号 最近五年工作情况 :2000 年 6 月至 2007 年 2 月任对外经济贸易大学保险系副教授 ;2007 年 2 月至今任中央财经大学保险学院教授 沈涛 : 董事,54 岁, 研究生, 高级工程师 2013 年 5 月 4 日起任安诚财产保险股份有限公司董事 任职核准文号 : 保监产险 号 最近五年工作情况 :2009 年 12 月至 4

11 2012 年 12 月任重庆市公路工程 ( 集团 ) 股份有限公司董事 总裁 法人代表 党委委员 ; 2012 年 12 月至今任重庆市公路工程 ( 集团 ) 股份有限公司董事 总裁 法人代表 党委书记 邱贤成 : 董事,43 岁, 大学本科 2015 年 7 月 9 日起任安诚财产保险股份有限公司董事, 任职核准文号 : 保监许可 号 最近五年工作情况 :2007 年 10 月至 2012 年 12 月任重庆水务集团股份有限公司董事会秘书 ;2012 年 12 月至今任重庆水务集团股份有限公司副总裁 董事会秘书 彭陵江 : 董事,44 岁, 大学本科 2012 年 3 月 5 日起任安诚财产保险股份有限公司任董事 任职核准文号 : 保监产险 [ 2012 ]234 号 最近五年工作情况 :2004 年 7 月至今重庆财信企业集团有限公司副总裁 2011 年 5 月至今国兴融达地产股份有限公司董事,2011 年 10 月至今北京财信投资控股有限公司董事 总经理 独立董事 : 彭小兵 : 独立董事,39 岁, 博士研究生, 经济师 2015 年 7 月 9 日起任安诚财产保险股份有限公司董事, 任职核准文号 : 保监许可 号 最近五年工作情况 :2007 年 8 月至 2011 年 9 月任重庆大学公共管理学院副教授 ;2011 年 9 月至今任重庆大学公共管理学院教授 程源伟 : 独立董事,50 岁, 大学本科, 高级律师 2015 年 7 月 9 日起任安诚财产保险股份有限公司董事, 任职核准文号 : 保监许可 号 最近五年工作情况 :1993 年 6 月至 2004 年 5 月任重庆星全律师事务所律师 副主任律师 ;2004 年 5 月至今任重庆源伟律师事务所主任律师 YOUN KYOUNROK( 尹景禄 ): 独立董事,46 岁, 大学本科 2015 年 7 月 9 日起任安诚财产保险股份有限公司董事, 任职核准文号 : 保监许可 号 最近五年工作情况 :2008 年 12 月至 2009 年 5 月任大韩再保险公司外国业务部科长 ;2010 年 4 月至今任宇泰保险经纪 ( 北京 ) 有限公司总经理 王崇举 : 独立董事,67 岁, 硕士研究生, 教授 时任重庆商学院工作院长 重庆工商大学校长 2012 年 10 月 22 日任安诚财产保险股份有限公司任董事 任职核准文号 : 保监产险 号 2010 年 12 月任教育部人文社科重点研究基地重庆工商大学长江上游经济研究中心主任 2008 年 10 月至今兼任重庆市区域经济学会会长,2008 年 6 月至今任重庆市 5

12 人民政府参事 职工董事 : 胥剑 : 职工董事,47 岁, 大学本科 2015 年 7 月 9 日起任安诚财产保险股份有限公司董事, 任职核准文号 : 保监许可 号 最近五年工作情况 :2007 年 3 月至 2011 年 7 月任安诚财产保险股份有限公司办公室主任 党委委员 ;2011 年 7 月至今任安诚财产保险股份有限公司党委委员 ;2014 年 1 月起任党委办公室主任 工会副主席 (2) 监事基本情况截止报告期末, 本公司监事会共有 8 位监事 CHO WON SEONG( 赵源成 ): 监事,56 岁, 本科 2014 年 5 月 30 日核准监事任职资格 ( 保监许可 号 ), 现任韩国东部火灾海上保险公司经营管理团团长 近五年工作情况 : 2009 年 06 月至 2010 年 06 月担任韩国东部火灾海上保险公司监事团团长职务,2010 年 7 月起至今担任韩国东部火灾海上保险公司经营管理团团长 杨妮 : 监事,35 岁, 硕士研究生 2015 年 9 月 25 日核准监事任职资格 ( 保监许可 号 ), 现任重庆市城市建设投资 ( 集团 ) 有限公司审计部部长 近五年工作情况 : , 审计署驻重庆特派员办事处工作, 先后任审计业务一处科员 副主任科员, 投资审计处主任科员 处长助理 副处长 ; 起任重庆市城市建设投资 ( 集团 ) 有限公司审计部部长 徐志枢 : 监事,32 岁, 硕士研究生 2015 年 6 月 24 日核准监事任职资格 ( 保监许可 号 ), 现任重庆渝富资产经营管理集团有限公司金融事业部主管 近五年工作情况 : , 重庆爱立信科技有限公司网络优化顾问 ; 至今, 重庆渝富资产经营管理集团有限公司员工, 起任金融事业部主管 李然 : 监事,41 岁, 本科 2015 年 6 月 26 日核准监事任职资格 ( 保监许可 号 ), 现任深圳泰豪晟大股权投资管理有限公司总经理 近五年工作情况 :2010 年至今, 任深圳泰豪晟大股权投资管理有限公司总经理 尹明善 : 监事,77 岁, 高中 2012 年 10 月 22 日起任安诚财产保险股份有限公司监事 ( 保监产险 [2012]1231 号 ), 现任力帆实业 ( 集团 ) 股份有限公司董事长 重庆力帆汽车有限公司董事长 重庆蓝洋融资担保股份有限公司董事长 重庆市渝北区蓝洋小额贷款股份有限公司董事长 四川省蓝洋小额贷款股份有限公司董事长 近五年工作情况 :2008 年至今, 任力 6

13 帆实业 ( 集团 ) 股份有限公司董事长 朱兴川 : 职工监事,45 岁, 硕士研究生 2011 年 4 月 20 日起任安诚财产保险股份有限公司职工监事 ( 保监产险 号 ), 现任安诚财产保险股份有限公司监事会办公室主任 纪检监察室主任 近五年工作经历 :2006 年 12 月 年 9 月, 重庆市国资委纪委综合处副调研员 调研员 ;2009 年 11 月 年 7 月, 安诚财产保险股份有限公司纪检监察室副主任 ( 主持工作 );2012 年 7 月至今, 任安诚财产保险股份有限公司监事会办公室主任 纪检监察室主任 田雨农 : 职工监事,42 岁, 本科 2015 年 6 月 24 日核准监事任职资格 ( 保监许可 号 ), 现任安诚财产保险股份有限公司审计稽核部总经理助理 近五年工作经历 :2010 年至今, 历任安诚财产保险股份有限公司稽核监察部稽核监察室副主任 审计稽核部审计稽核室副主任, 安诚财产保险股份有限公司北京分公司计划财务部经理, 总公司计划财务部综合管理室主任 法律合规部合规管理室主任,2015 年 6 月起任安诚财产保险股份有限公司审计稽核部总经理助理 陈怡 : 职工监事,38 岁, 本科 2015 年 6 月 24 日核准监事任职资格 ( 保监许可 号 ), 现任安诚财产保险股份有限公司风险管理部总经理助理 近五年工作经历 : 安诚财产保险股份有限公司董事长秘书 党办群团管理室副主任 董事会办公室投资者关系管理室主任 董事会办公室主任助理,2015 年 5 月起, 任安诚财产保险公司风险管理部总经理助理 (3) 总公司高级管理人员基本情况闵卫东 : 男,50 岁, 汉族, 中共党员, 研究生学历, 哲学硕士, 现任安诚财产保险股份有限公司总经理 任期开始时间 :2015 年 12 月, 核准文号 : 保监许可 号 最近五年工作经历 :2009 年 7 月至 2015 年 8 月任紫金财产保险股份有限公司副总经理 合规负责人 董事会秘书 ;2015 年 9 月至今在安诚财产保险股份有限公司工作, 2015 年 12 月起任公司总经理 何勇 : 男,53 岁, 汉族, 中共党员, 党校在职研究生学历, 现任安诚财产保险公司党委副书记 纪委书记 工会主席 任期开始日期 :2015 年 2 月 最近五年工作经历 :2007 年 9 月至 2012 年 8 月任重庆市城市建设投资公司办公室主任兼法律事务部主任 ;2013 年 4 月至 2015 年 2 月任重庆市城市建设投资 ( 集团 ) 有限公司总经理办公室主任 法律事务部主任 ; 2015 年 2 月至今任安诚财产保险公司党委副书记 纪委书记 ;2015 年 4 月至今任安诚财产保 7

14 险公司工会主席 顾玫 : 女,51 岁, 汉族, 中共党员, 研究生学历, 经济学硕士, 高级经济师, 现任安诚财产保险股份有限公司党委委员 财务总监 董事会秘书 任期开始时间 :2010 年 5 月任财务总监, 核准文号 : 保监财会 号 ;2013 年 5 月任董事会秘书, 核准文号 : 保监发改 号 最近五年工作经历 :2004 年 4 月 年 5 月任重庆渝富资产经营管理集团有限公司副总经理 党委委员 工会主席 ;2010 年 5 月至今任安诚财产保险公司党委委员 财务总监 ;2013 年 5 月至今任安诚财产保险公司董事会秘书 胡仲林 :52 岁, 汉族, 中共党员, 研究生学历, 法学硕士, 现任安诚财产保险股份有限公司党委委员 副总经理 任期开始日期 :2007 年 2 月, 任职批准文号 : 保监产险 号 安保董发 号 最近五年工作经历 :2007 年 2 月至今任安诚财产保险公司党委委员 副总经理 ;2015 年 7 月至今兼任安诚财产保险股份有限公司车险运营部总经理 李一可 : 男,59 岁, 汉族, 中共党员, 大学本科学历, 文学学士, 现任安诚财产保险股份有限公司副总经理 任期开始时间 :2012 年 6 月起任安诚财产保险公司副总经理, 任职批准文号 : 保监产险 号 最近五年工作经历 :2007 年 2 月至 2012 年 6 月任安诚财产保险股份有限公司总经理助理, 期间于 2007 年 7 月至 2012 年 1 月兼任重庆分公司总经理 ; 2012 年 6 月至今今任安诚财产保险股份有限公司副总经理 ;2012 年 4 月至 2015 年 5 月兼任安诚保险销售有限公司总经理 ;2012 年 4 月至今兼任安澜保险经纪有限公司总经理 雷励 : 女,47 岁, 汉族, 中共党员, 在职研究生学历, 现任安诚财产保险股份有限公司副总经理 任期开始时间 :2013 年 4 月, 任职批准文号 : 保监产险 号 安保董发 号 最近五年工作情况 :2008 年 1 月至 2010 年 11 月任安诚财产保险公司职工监事 市场发展部总经理 ;2010 年 11 月至 2011 年 10 月任安诚财产保险公司总经理助理兼市场发展部总经理 ;2011 年 10 月至 2013 年 4 月任安诚财产保险公司总经理助理 ;2013 年 4 月至今任安诚财产保险公司副总经理 丁敏, 女,52 岁, 中共党员, 党校在职研究生学历, 高级经济师 现任安诚财产保险公司公司合规负责人, 风险控制总监 任期开始日期 :2014 年 9 月, 任职批准文号 : 保监许可 号 最近五年工作经历 :2007 年 3 月至 2014 年 3 月任安诚财产保险公司计财部总经理 ;2014 年 4 月至今任安诚财产保险公司风险控制总监 ;2014 年 9 月至今任安诚财产保险公司合规负责人 8

15 2. 董事 监事和总公司高级管理人员更换情况 报告期内董事 监事及总公司高管人员是否发生更换? ( 是 否 ) ( 三 ) 子公司 合营企业和联营企业的基本情况 报告期末是否有子公司 合营企业或联营企业? ( 是 否 ) 公司名称 持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 期初期末变动额期初期末变动额 子公司重庆安澜保险经纪有限公司 10,000 10, % 100% 安诚保险销售有限公司 10,000 10, % 100% ( 四 ) 违规情况 1. 报告期内保险公司是否受到金融监管部门的行政处罚? ( 是 否 ) 2. 报告季度内公司董事 高级管理人员是否受到金融监管部门的行政处罚?( 是 否 ) 3. 报告季度内保险公司及其董事 高级管理人员是否发生移交司法机关的违法行为? ( 是 否 ) 9

16 三 主要指标 ( 一 ) 主要经营指标 指标名称 本季度数 本年累计数 保险业务收入 ( 元 ) 836,289, ,289, 净利润 ( 元 ) -63,039, ,039, 基本每股收益 ( 元 ) 净资产收益率 (%) -1.30% -1.30% 总资产收益率 (%) -0.84% -0.84% 投资收益率 (%) 0.44% 0.44% 综合投资收益率 (%) 1.64% 1.64% 净资产 ( 元 ) 4,806,075, ,806,075, 未决赔款准备金与赔款支出比 (%) % % 综合费用率 ( 自留口径 )(%) 41.21% 41.21% 综合赔付率 ( 已赚口径 )(%) 69.01% 69.01% 综合成本率 ( 已赚口径 )(%) % % 车险车均保费 ( 元 ) 2, , ( 二 ) 主要偿付能力指标 指标名称本季度末数上季度末数下季度末预测数 认可资产 ( 元 ) 7,535,640, ,507,975, ,445,714, 认可负债 ( 元 ) 2,751,560, ,659,171, ,641,330, 实际资本 ( 元 ) 4,784,079, ,848,804, ,804,384, 核心一级资本 ( 元 ) 4,784,079, ,848,804, ,804,384, 核心二级资本 ( 元 ) 附属一级资本 ( 元 ) 附属二级资本 ( 元 ) 量化风险最低资本 ( 元 ) 608,305, ,616, ,236, 控制风险最低资本 ( 元 ) 附加资本 ( 元 ) 最低资本 ( 元 ) 608,305, ,616, ,236, 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 4,175,774, ,255,187, ,178,147, 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 4,175,774, ,255,187, ,178,147, 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力充足率 (%)

17 ( 三 ) 流动性风险监管指标 指标名称 本季度数 上季度数 本期净现金流 -51,250, ,484, 综合流动比率 ( 三个月内 ) % % 综合流动比率 ( 一年内 ) % % 综合流动比率 ( 一年以上 ) % % 流动性覆盖率 ( 基本情景 ) % % 流动性覆盖率 ( 压力情景一 ) % % 流动性覆盖率 ( 压力情景二 ) % % ( 四 ) 风险综合评级结果 最近一次风险综合评级结果为 B 级 11

18 四 风险管理能力 ( 一 ) 公司所属类型 我司目前属于 Ⅰ 类公司 成立于 2006 年 12 月 31 日,2015 年度的签单保费 亿元, 总资 产 753, 万元, 省级分支机构 16 家 ( 二 ) 公司采取的风险管理改进措施及各项措施的实施进展 1. 分解偿二代风险管理能力建设任务分工 根据 2015 年 SARMRA 自评情况, 以及与监管机构在复评沟通中了解的情况, 结合各部室职责, 风险管理部对偿二代风险管理能力评估表中的 180 项评分项进行了逐项梳理, 分解为 456 项工作任务, 经征求各部室意见, 并经公司专题办公会审议后, 下发各部室, 由各部室根据任务分工开展风险管理能力建设 2. 启动 2016 年 SARMRA 自评工作 鉴于监管机构于每年 4 月至 10 月进行风险管理评估, 为积极做好准备, 摸清实际情况, 风险管理部牵头, 于 3 月底及时启动了自评工作 自评工作由各部室根据职责进行初评, 风险管理部进行汇总复核 为提高自评质量, 风险管理部组织各部室负责人和承办人进行了自评工作培训, 就监管规则进行了解读, 并就自评规范进行说明 3. 对上季度超限指标的整改进行跟踪落实 风险管理部对 2015 年四季度风险限额指标超出正 常值和限额值的情况向人事行政部 市场发展部 车险运营部 非车险管理部 资金运用部进行了 提示, 上述部门采取了一定的处置措施, 具体情况如下 : 风险指标再保后未决赔款准备金余额与已赚保费比 正常值预警值限额值 上市公司平均水平 ( 36.98% )-1.5% X 上市公司平均水平 +1.5% 与上市公司平均水平差异达到 1.5 个百分点 与上市公司平均水平差异不超过 3 个百分点 2015 四季 2016 一季度值度值 措施及进度 33.71% 34.97% 一季度值与行业平均 (36.47%) 的差异缩小到了 -1.5, 回归到 了正常值范围内 预计今年上 市公司平均值会超过 40% 12

19 风险指标 正常值 预警值 限额值 保费达成率 100% X 80% X< 不低于 100% 80% 再保险交易对手超出范围 骨干人员流失率 单一非全国 性商业银行 存款集中度 非全国性商 业银行存款 集中度 亿元保费投诉量 任何超评级范围的情况 X<8% X<15% X<40% 8% X < 20% 15% X < 20% 40% X < 60% 2015 四季 2016 一季度值度值 措施及进度 92.95% 95.03% 通过劳动竞赛 资源倾斜 重 点项目拓展 创新项目推动 拓宽渠道 强化考核等措施, 2016 年一季度车险 非车险条 线保费达成率均有所上升, 车 险序时进度为 94.74%, 非车险 序时进度为 95.88%, 较去年同 期 ( 车险 86.95% 非车险 74.21%) 均有大幅进步 与 Best Re 仍处于清算过程中, Best Re: Best Re: 截止 2015 年底, 应收款项约破产清算破产清算 99 万元, 已计提坏账 ;Milli Re Milli Re: Milli Re: 尚未出现不支付款项情况, 正 B+ B+ 密切关注评级及财务状况 不高于 20% 12.9% 2.57% 通过严把进人关, 完善绩效考核体系, 建立人才培养机制等措施, 骨干人员流失率较上季度有较好改善, 回归到正常值范围内 由于重庆银行 广东南粤银行 协议存款利率较高, 存款均在 2016 年 12 月到期, 为不影响 重庆银行 重庆银行 公司投资收益, 未对上述两家 18.22%; 18.22%, 银行存款进行调整 下一步将 不高于 20% 广东南粤 广东南粤 积极寻找与原协议条件基本匹 银行银行配的其他银行的协议存款, 或存放与两家银行期限对应的其 19.13% 19.13% 他银行存款, 增加银行存款总 额, 降低该两家银行存款集中 度 由于重庆银行 广东南粤银行 协议存款利率较高, 存款均在 2016 年 12 月到期, 为不影响 公司投资收益, 未对上述两家 银行存款进行调整 下一步将 不高于 60% 47.14% 47.14% 积极寻找与原协议条件基本匹 配的其他银行的协议存款, 或 存放与两家银行期限对应的其 他银行存款, 增加银行存款总 额, 降低该两家银行存款集中 度 X 2 2 X<4 不高于 年四季度亿元保费投诉量 2.83 件, 基数为保监会公示投诉量 +400 有效投诉量, 其中,400 有效投诉量为 23 件, 此口径统计亿元保费投诉量为 0.73 件 / 亿元,2015 年监管投诉 73 件, 亿元保费投诉量 2.31 件 / 亿元, 同比下降 28.88%, 市场排名 29 位 (65 家公司 ), 较 2014 年 15 位同比优化 14 位 13

20 上季度有 9 项指标超出正常值或限额值, 由于车险历年平均理赔时效 农险赔付率在 2016 年的风险限额指标中已取消, 因而仅对剩余 7 项超限指标进行了跟踪监测 其中, 再保后未决赔款准备金余额与已赚保费比 骨干人员流失率 亿元保费投诉量 3 项指标回归到正常值范围内 ; 保费达成率有所优化 ; 再保险交易对手超出范围在持续改进 ; 单一非全国性商业银行存款集中度 非全国性商业银行存款集中度基于公司资金运用的实际, 与上季度保持不变 ( 三 ) 风险管理自评估 本季度未进行风险管理能力自评估 14

21 五 风险综合评级 ( 分类监管 ) ( 一 ) 最近两次风险综合评级结果 公司最近两次风险综合评级结果均为 B ( 二 ) 非量化固有风险自我评价 评估方法及流程对操作风险 战略风险 声誉风险和流动性风险四类难以量化的风险, 主要通过限额指标监测和关键风险事项传报两个途径进行监测, 根据监测情况评估风险状况, 具体方法和流程如下 : 1. 设定监测指标和传报事项 2016 年度风险偏好管理陈述 设定了风险限额指标, 设置了正常值 预警值 限额值三个风险级别, 提供日常监测依据 ; 关键风险事项评审及传报指标体系 设定了事前和事后传报风险管理部的风险事项, 通过事前评审防范各类风险, 通过事后传报了解和处置风险状况 2. 日常监控 业务条线部门执行 2016 年度风险偏好管理陈述 中设定的限额指标, 每季度向风险管理部反馈指标执行情况 ; 关键风险事项按照及时性原则传报风险管理部 3. 信息报告 对超出预警值或限额值的操作风险指标以及收报的关键风险事项, 风险管理部每季度通过风险管理报告向管理层报告 4. 跟踪改进 对超出预警值或限额值的指标和关键风险事件, 风险管理部向相关部门进行风险提示并建议整改, 下季度由相关部门反馈整改情况 风险自评结果及分析 1. 操作风险自评一季度, 有 13 项操作风险限额指标, 非车险限时立案率超出了限额值, 其余指标在正常值范围内, 未发生操作风险事件, 操作风险整体可控 具体情况如下 : 15

22 (1) 限额指标执行情况 风险子类风险指标计算公式及说明正常值预警值限额值 信息系统风险 信息系统风险 人员风险 内部操作流程风险 内部操作流程风险 内部操作流程风险 系统安全运行率 系统缺陷造成损失 骨干人员流失率 车险万元以下案均支付周期 车险立案结案率 非车险报案结案率 1. 系统安全运营率按照信息系统运行考核口径计算 2. 统计季末值 1. 由系统缺陷导致的损失金额 2. 统计季末累计值 " 1. 骨干人员流失率 = 总公司室主任级 ( 分支机构同职级 ) 以上离职人员 / ( 期初同口径在职人数 + 期末同口径在职人数 )/2 2. 近四个季度累计统计 " 1. 车险万元以下案均支付周期 =( 结案金额万元以下案件的支付时点 - 报案时点 )/ 万元以下正常结案数量 2. 支付时点是指正常结案的赔案中财务系统支付该赔案下最后一笔赔款 ( 不含理赔费用 ) 指令发送完成系统时间 3. 报案时点是指系统生成报案号时间 4. 万元以下正常结案数量是指同一立案号下的结案总金额 ( 不含理赔费用 ) 小于等于 元的案件数 5. 统计口径以结案时间为准, 包括立案时间不再统计期内但结案时间在统计期内的案件 6. 统计范围是结案时间在统计期内的已决案件, 不包括出现原因为 盗抢 的案件 7. 按季度进行统计 1. 车险立案结案率 = 统计期内已决案件数量 X100% / 立案数量 2. 统计期内已决案件数量是指统计期内正常结案 拒赔 零结案 注销处理的赔案数量, 包括立案时间不在统计期内 但结案时间在统计期内的案件 3. 立案数量是指统计期内公司理赔系统中处于已立案状态 ( 包括人工立案和系统强制立案 ) 的赔案案件总数, 以立案时间在统计期内为取数口径 4. 按季度进行统计 1. 非车险报案结案率指评价时点向前滚动 12 个月的结案件数相对相同期间内有效报案件数的比率 2. 报案结案率 =( 评价时点向前滚动 12 个月立案结案件数 / 评价时点向前滚动 12 个月有效报案件数 )*100% 3. 按季度统计 一季度值 高于 99.9% 100% X < 5 万元 X<8% X<25 天 96%<X 70% X 5 万元 X< 20 万元 8% X < 20% 25 天 X< 35 天 92% < X 96% 60% < X < 70% 不高于 20 万元 不高于 20% 不大于 35 天 不低于 92% 不小于 60% % % 76.2% 16

23 风险子类风险指标计算公式及说明正常值预警值限额值 内部操作流程风险 内部操作流程风险 内部操作流程风险 内部操作流程风险 内部操作流程风险 监管合规风险 监管合规风险 车险重大案件现场查勘合格率 车险人伤首次跟踪合格率 电话呼入人工接通率 车险限时立案率 非车险限时立案率 亿元保费违规处罚 ( 监管 ) 亿元保费违规处罚 ( 行协 ) 1. 车险重大案件现场查勘合格率 = 总公司车险部检查所有分公司重大案件现场查勘认定合格件数 / 总公司车险部检查所有分公司重大案件件数 2. 统计半年 全年累计数 1. 车险人伤首次跟踪合格率 = 人伤首次跟踪检查合格任务数 / 人伤首次跟踪检查总任务数 2. 统计半年 全年累计数 1. 电话呼入人工接通率 = 消费者来电选择人工服务键后专线人员接通电话数 X 100%/ 所有请求人工服务电话数 2. 消费者来电选择人工服务键后专线人员接通电话数, 是指统计期内所有请求人工服务并被人工应答的电话总数 3. 所有请求人工服务电话数, 是指统计期内所有请求人工服务的电话笔数 统计口径以消费者来电时间为准, 且只包括公司客服电话中心受理的电话, 不包括电销电话中心的电话 4. 按季度进行统计 1. 限时立案率 =( 车险报案后 3 日立案件数 )/ 本年总立案件数 *100% 其中 : 本年总立案件数 = 本年有效立案件数 + 本年注销立案件数 + 本年拒赔立案件数 2. 其中 限时立案件数 指统计期间内完成立案处理且立案延迟在规定期限内的案件的数量 ; 立案件数 指统计期间内完成立案处理的案件的数量 3. 按季度统计 1. 限时立案率 =( 非车险报案后 15 日立案件数 ) / 本年总立案件数 *100% 其中: 本年总立案件数 = 本年有效立案件数 + 本年注销立案件数 + 本年拒赔立案件数 2. 其中 限时立案件数 指统计期间内完成立案处理且立案延迟在规定期限内的案件的数量 ; 立案件数 指统计期间内完成立案处理的案件的数量 ; 3. 统计范围不含农险 ; 4. 按季度统计 1. 监管违规处罚金额 / 亿元保费 2. 该指标含对员工个人的处罚金 3. 统计季度末累计值 "1. 行业协会违规处罚金额 / 亿元保费 2. 统计季度末累计值 85% X 90% X 98% X 95% X 95% X X<5 万 X<5 万 80 < %X < 85% 85% < X < 90% 95% < X < 98% 90% < X < 95% 90% < X < 95% 5 万 X<10 万 5 万 X<10 万 不低于 80% 不低于 85% 不低于 95% 不小于 90% 不小于 90% 不高于 10 万 不高于 10 万 一季度值 95.88% 94.10% 99.90% 100% 53.23%

24 2. 战略风险自评 一季度, 有 4 项战略风险限额指标, 其中保费达成率 保险边际贡献达成差异超出了正常值, 在预警值范围内, 净利润额预算达成率超出了限额值, 预算达成情况不甚理想 具体情况如下 : 风险子类风险指标计算公式及说明正常值预警值限额值 资本与经营状况不匹配 经营能力与市场环境不匹配 经营能力与目标不匹配 经营能力与目标不匹配 偿付能力充足率 保费达成率 保险边际贡献达成差异 净利润额预算达成率 1 偿付能力充足率 = 实际资本 / 最低资本 2 统计季度末值 1 实际保费收入/ 保费收入预算 2 统计当年累计值 1 1 实际边际贡献率 - 预算边际贡献率 2 边际贡献率 =1 变动成本率 3 统计季度末值 1 年度净利润值/ 预算值 2 统计季度末值 300% X 100% X -1% X 100% X 200% < X < 300% 80% X<100% -3% X<-1% 80% X<100% 不低于 200% 不低于 80% 不低于 -5% 不低于 80% 一季度值 % 95.03% -4.75% % 3. 声誉风险自评 一季度, 有 4 项声誉风险限额指标, 均在正常值范围内, 也未发生声誉风险事件, 声誉风险可 控 具体情况如下 : 风险子类风险指标计算公式及说明正常值预警值限额值一季度值 客户投诉风险 客户投诉风险 媒体负面舆情风险 亿元保费投诉量 万张保单投诉量 传统媒体负面舆情次数 1. 亿元保费投诉量 = 有效投诉量 / 亿元保费 ; 2. 有效投诉量以保监会每季度公布数据为准 ; 3. 按保监会公布的最近四个季度累计统计量 1. 万张保单投诉量 = 有效投诉件数 / 保单数量 ( 万 ); 2. 有效投诉件数以保监会每季度公布数据为准 ; 3. 按保监会公布的最近四个季度累计统计 1 省级及以上纸质媒体负面曝光次数总和 ; 2 统计当年累计值 X 3 X < X < < X 0.9 不高于 不大于 X 0 0 X<3 不高于 3 0 媒体负面舆情风险 网络媒体负面舆情次数 1 百度搜索首页负面报道次数总和 2 统计当季度末值 X 0 0 X<3 不高于

25 4. 流动性风险自评 一季度, 有 3 项流动性风险限额指标, 各项指标均在正常值范围内, 也未发生流动性风 险事件, 流动性风险较低 具体情况如下 : 风险子类 风险指标 计算公式及说明 正常值 预警值 限额值 四季度值 1. 流动性资产投资占比 = 流动性资产 / 上季末总资产的比例 2. 流动性资产境内品种主要包括现金 货币市场基金 银行活期存款 银行通知存款 货币市场类保险资产管理产品 隔夜拆出和剩余期限不超过 1 年的政府债券 准政 可变现风险 府债券 逆回购协议等, 境外品种流动性资产 7% < X < 主要包括银行活期存款 货币市场 8% X 投资占比 8% 基金 隔夜拆出和剩余期限不超过 不低于 7% 11.73% 一年的商业票据 银行票据 大额可转让存单 逆回购协议 短期政府债券 政府支持性债券 国际金融组织债券 公司债券 可转换债券, 以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品 3. 统计季度末值 1. 经营活动净现金流预测差异 = 经 现金管理风 险 经营活动净现金流预测差异 营活动净现金流实际值 - 经营活动净现金流预测值 2. 经营活动净现金流预测值基于公司正常经营状况进行的预测 万元 <X < 万元 万元 <X 万元 不超过 ± 万元 1, 按季度累计统计 1. 流动资产覆盖率 = 优质流动性资 产的期末账面价值 x100%/ 未来一 个季度的净现金流 支付风险 流动资产覆盖率 2. 优质流动性资产按照偿付能力监管规则第 12 号规则要求口径统计 150%<X 100% < X 150% 不小于 100% % 3. 未来一个季度净现金流按照保 监会规定压力情景压力测试确定 4. 按季度累计统计 19

26 六 重大事项 (1) 报告期内新获批筹和开业的分支机构 ( 有 无 ) 机构名称 时间 经营区域 状况 签单保费 1 云南分公司 云南省 开业 2 广东分公司 广东省 批筹 (2) 报告期内签单保费占前三位的产品信息 排序 业务类别 本季度 签单保费收入 ( 元 ) 占比 (%) 1 机动车辆险 621,747, 健康险 109,903, 意外伤害险 33,280, (3) 重大再保险合同 ( 有 无 ) 本季度无重大再保险合同 (4) 重大赔付事项 ( 有 无 ) 出险原因赔付金额 ( 元 ) 有无分保已摊回赔款金额 ( 元 ) 城镇大额医保 33,017, 无 城镇大额医保 13,214, 无 城镇大额医保 9,521, 无 城镇大额医保 7,650, 无 城镇大额医保 4,775, 无 (5) 重大投资行为 ( 有 无 ) 本季度无重大投资行为 20

27 (6) 重大投资损失 ( 有 无 ) 本季度无重大投资损失 (7) 重大融资事项 ( 有 无 ) 本季度无重大融资事项 (8) 重大关联方交易 ( 有 无 ) 本季度无重大关联方交易 (9) 重大诉讼事项 ( 有 无 ) 诉讼原因 诉讼方及起诉时间 要求赔偿金额 ( 元 ) 结案时间 结案金额 ( 元 ) 备注 道路交通事故人身损害赔偿纠纷 ( 上海 ) 杨华英 ,862, 未结案 道路交通事故人身损害赔偿纠纷道路交通事故人身损害赔偿纠纷 ( 上海 ) 李兰芳等 3 人 ( 上海 ) 王立场等 5 人 ,842, ,686, 未结案 未结案 (10) 重大担保事项 ( 有 无 ) 本季度无重大担保事项 (11) 其他重大事项 ( 有 无 ) 本季度无其他重大事项 21

28 七 管理层分析与讨论 ( 一 ) 公司经营情况分析 1. 业务结构的变化 ( 有 无 ) 本季度 上季度 排序 业务类别 保费收入 ( 元 ) 占比 (%) 业务类别 保费收入 ( 元 ) 占比 (%) 1 机动车机动车 621,747, ,335, 辆险辆险 2 健康险 109,903, 健康险 91,698, 意外伤害险 排序 33,280, 销售渠道的变化 ( 有 无 ) 渠道类型 本季度保费收入 ( 元 ) 意外伤害险 占比 (%) 渠道类型 38,053, 上季度保费收入 ( 元 ) 占比 (%) 1 直销业务 441,344, 直销业务 475,733, 代理业务 372,517, 代理业务 404,797, 经纪业务 17,630, 经纪业务 31,938, 投资结构的变化 ( 有 无 ) 排 序投资类别 1 银行存款 2 资产管理产品 本季度末 账面价值 ( 元 ) 2,349,913, ,521,968, 占比 (%) 投资类别 金融债 资产管理产品 3 权益投资 688,688, 信托资产 4 信托资产 489,400, 权益投资 5 买入返售金融资产 450,000, 投资性房地产 6 长期股权投资 441,016, 债券 150,044, 投资性房地产 45,647, 上季度末 账面价值 ( 元 ) 2,195,200, ,973,042, ,500, ,703, ,990, 占比 (%)

29 4. 盈利能力分析公司本季度实现保费收入 831,493, 元, 同比增长 191,520, 元 本季度完成年度计划的 23.76% 其中 : 车险业务季度保费收入 621,747, 元, 完成全年计划的 23.69%; 非车险业务季度保费收入 209,745, 元, 完成全年计划的 23.97% 本季度, 公司实现利润总额为 -63,039, 元, 净利润 -63,039, 元 其中 : 承保利润 -93,297, 元, 汇兑损益 -5, 元, 投资收益 42,351, 元, 其他业务收入 4,105, 元, 公允价值变动收益 -15,818, 元, 其他业务成本 388, 元, 营业外净收支 14, 元 与上季度环比, 我司综合费用率 ( 自留保费口径 ) 下降了 9.70 个百分点, 综合赔付率上升了 0.68 个百分点 一季度公司出现亏损的主要原因, 一是资本市场波动加大, 加之年初熔断机制的不利影响, 公司的权益类投资收益表现不佳 ; 二是受利率下行的影响, 公司固定收益类投资收益有所下降 ; 三是公司一季度综合赔付率出现一定程度上升, 部分机构综合赔付率已超 80%, 综合赔付率的居高不下造成公司承保亏损扩大 公司业务部门需狠抓承保品质的提升, 加强两核管控力度, 调整优化业务结构, 促成规模与效益的双增长 ( 二 ) 偿付能力充足率分析 1. 偿二代充足率季度变动原因分析 指标 本季度末 上季度末 差异情况 偿付能力充足率 (%) 偿付能力溢额 ( 元 ) 4,175,774, ,255,187, ,413, 最低资本 ( 元 ) 608,305, ,616, ,689, 实际资本 ( 元 ) 4,784,079, ,848,804, ,724, 年一季度, 公司偿付能力充足率较上季度水平下降 个百分点, 其原因一方面是由于公司实际资本的减少, 另一方面是由于公司最低资本的增加 公司实际资本减少的主要原因在于 : 一是受国内证券市场呈现震荡调整态势的影响, 公司权益类投资及另类投资中与证券市场挂钩的产品表现不佳, 投资收益未达预期 ; 二是受利率下行的影响, 公司新增固定收益类投资产品收益率降低 ; 三是公司综合赔付率持续居高不下, 造成公司承保亏损扩大, 综合以上各方面原因, 公司在一季度净资产减少 66,833, 元 净资产的减少导致公司实际资本的下降 23

30 公司最低资本增加的主要原因在于 : 公司保费规模的持续增长, 造成保险风险的风险暴 露持续增大, 最终使得保险风险最低资本较上季度末增加 24,199, 元, 增幅明显 ( 三 ) 流动性风险监管指标分析 2016 年第一季度公司各流动性风险监管指标未出现异常情况, 流动性风险总体可控, 风险较低 公司将继续坚持对流动性风险的定期跟踪与不定期监测相结合, 及时发现潜在流动性风险的变化情况, 积极完善流动性风险管理体系, 对流动性风险实现有效管控 ( 四 ) 风险综合评级结果变化情况分析 公司最近两次风险综合评级结果均为 B, 无变化情况 ( 五 ) 对下季度偿付能力状况预测的说明 1. 下季度对偿付能力重大影响的经营活动 (1) 公司云南分公司开业, 预计下季度开始正式开展承保业务 ; 2. 预测假设 (1) 未决赔款准备金使用 B-F 法并结合行业平均终极损失率预测 ; (2) 赔款支出 未决赔款 追偿款收入等均依照行业经验预测, 兼顾公司最新核保核赔政策 ; (3) 再保分出比例 摊回比例及费用率依据现有再保合约政策结合经验水平进行预测 ; (4) 预测全年完成保费收入 35 亿元 ; (5) 费用率及投资收益率假设依据年度预算基础进行预测 3. 预测结果 预计公司 2016 年 2 季末偿付能力充足率 % 公司截止 2016 年 6 月 30 日的偿付能 力状况预测如下 ( 单位 : 元 ): 2016 年 6 月 30 日 实际资本预测数 ( 元 ) (1) 最低资本预测数 ( 元 ) (2) 4,804,384, ,236,

31 偿付能力充足率预测数 (%) (3)=(1)/(2) % 1 ( 六 ) 下季度拟采取的改善偿付能力的措施 预计公司下季度偿付能力情况良好, 暂无改善偿付能力的特别措施 25

32 八 外部机构意见 ( 一 ) 对上年四季度报告的审计意见 2015 年仍处于过渡期, 无外部机构审计意见 ( 二 ) 外部机构出具的其他独立意见 本季度无外部机构出具的其他独立意见 ( 三 ) 信用评级情况 无相关信用评级报告 ( 四 ) 验资 资产评估等相关报告 无此类别报告 ( 五 ) 报告期外部机构的更换情况 外部机构无更换情况 26

33 九 实际资本 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 行次 项目 期末数 期初数 1 核心一级资本 4,784,079, ,848,804, 净资产 4,806,075, ,872,909, 对净资产的调整额 -21,995, ,105, 子公司权益法调整 -1,967, ,152, 寿险业务应收分保责任准备金账面价值与认可价值的差额 各项非认可资产的账面价值 -23,545, ,168, 以公允价值计量的投资性房地产的公允价值增值 自用房地产中曾以公允价值计量的房地产的累计评估增值 对农业保险提取的大灾风险准备金 3,518, ,215, 财务报表下寿险责任准备金负债的账面价值与偿付能力报告下对应的保险合同负债认可价值和所得税准备认可价值之和的差额 现金价值保证 符合核心一级资本标准的负债类资本工具且按规定可计入核心一级资本的金额 保监会规定的额其他调整项目 2 核心二级资本 其中 : 优先股 2.2 其他核心二级资本 2.3 超限额应扣除的部分 3 附属一级资本 其中 : 次级定期债务 3.2 资本补充债券 3.3 可转换次级债 3.4 以公允价值计量的投资性房地产的公允价值增值 3.5 自用房地产中曾以公允价值计量的房地产的累计评估增值 3.6 其他附属一级资本 3.7 超限额应扣除的部分 4 附属二级资本 应急资本等其他附属二级资本 4.1 超限额应扣除的部分 5 实际资本合计 4,784,079, ,848,804,

34 C3- 认可资产表 28 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 行次 项目 期末数期初数账面价值非认可价值认可价值账面价值非认可价值认可价值 1 现金及流动性管理工具 920,266, ,266, ,159,207, ,159,207, 库存现金 1.2 活期存款 291,897, ,897, ,155, ,155, 流动性管理工具 628,368, ,368, ,051, ,051, 投资资产 4,986,754, ,986,754, ,820,918, ,820,918, 定期存款 910,200, ,200, ,200, ,200, 协议存款 1,285,000, ,285,000, ,285,000, ,285,000, 政府债券 2.4 金融债 150,044, ,044, 企业债券 2.6 资产证券化产品 2.7 信托资产 339,400, ,400, ,500, ,500, 保险资产管理产品 1,659,968, ,659,968, ,908,204, ,908,204, 基础设施投资 2.10 权益投资 318,005, ,005, ,023, ,023, 投资性房地产 45,647, ,647, ,990, ,990, 衍生金融资产 2.13 其他投资资产 278,488, ,488,692.43

35 3 在子公司 合营企业和联营企业中的权益 376,696, ,967, ,728, ,056, ,152, ,903, 再保险资产 115,229, ,229, ,908, ,908, 应收分保准备金 74,264, ,264, ,686, ,686, 应收分保账款 40,964, ,964, ,221, ,221, 存出分保保证金 4.4 其他再保险资产 5 应收及预付款项 504,585, ,585, ,790, ,790, 应收保费 68,197, ,197, ,982, ,982, 应收利息 129,209, ,209, ,317, ,317, 应收股利 5.4 预付赔款 75,032, ,032, ,297, ,297, 存出保证金 190, , , , 保单质押贷款 5.7 其他应收和暂付款 231,955, ,955, ,949, ,949, 固定资产 596,531, ,531, ,800, ,800, 自用房屋 558,826, ,826, ,813, ,813, 机器设备 17,177, ,177, ,810, ,810, 交通运输设备 16,391, ,391, ,958, ,958, 在建工程 856, , , , 办公家具 3,278, ,278, ,441, ,441, 其他固定资产 7 土地使用权 8 独立账户资产 9 其他认可资产 37,544, ,544, ,446, ,446, 递延所得税资产 29

36 应急资本 9.3 其他 37,544, ,544, ,446, ,446, 合计 7,537,608, ,967, ,535,640, ,509,128, ,152, ,507,975,985.93

37 C4- 认可负债表 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 行次 项目 期末数 ( 认可价值 ) 期初数 ( 认可价值 ) 1 准备金负债 2,315,886, ,184,471, 未到期责任准备金 1,195,615, ,168,694, 寿险合同未到期责任准备金 非寿险合同未到期责任准备金 1,195,615, ,168,694, 未决赔款责任准备金 1,120,270, ,015,777, 其中 : 已发生未报案未决赔款准备金 192,093, ,785, 金融负债 卖出回购证券 2.2 保户储金及投资款 2.3 衍生金融负债 2.4 其他金融负债 3 其他应付及预收款项 413,224, ,251, 应付保单红利 3.2 应付赔付款 4,513, ,237, 预收保费 72,223, ,381, 应付分保账款 45,815, ,853, 应付手续费及佣金 34,731, ,171, 应付职工薪酬 47,803, ,144, 应交税费 17,598, ,903, 存入分保保证金 3.9 其他应付及预收款项 190,539, ,558, 预计负债 5 独立账户负债 6 资本性负债 7 其他认可负债 22,448, ,448, 递延所得税负债 22,448, ,448, 现金价值保证 7.3 所得税准备 8 认可负债合计 2,751,560, ,659,171,

38 十 最低资本 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 行次 项目 期末数 期初数 1 量化风险最低资本 608,306, ,616, 寿险业务保险风险最低资本合计 寿险业务保险风险 - 损失发生风险最低资本 寿险业务保险风险 - 退保风险最低资本 寿险业务保险风险 - 费用风险最低资本 寿险业务保险风险 - 风险分散效应 非寿险业务保险风险最低资本合计 420,857, ,658, 非寿险业务保险风险 - 保费及准备金风险最低资本 400,781, ,024, 非寿险业务保险风险 - 巨灾风险最低资本 62,697, ,411, 非寿险业务保险风险 - 风险分散效应 42,621, ,777, 市场风险 - 最低资本合计 220,027, ,255, 市场风险 - 利率风险最低资本 11,598, ,482, 市场风险 - 权益价格风险最低资本 220,539, ,454, 市场风险 - 房地产价格风险最低资本 3,651, ,679, 市场风险 - 境外固定收益类资产价格风险最低资本 市场风险 - 境外权益类资产价格风险最低资 市场风险 - 汇率风险最低资本 198, , 市场风险 - 风险分散效应 15,960, ,665, 信用风险 - 最低资本合计 169,609, ,117, 信用风险 - 利差风险最低资本 8,847, ,660, 信用风险 - 交易对手违约风险最低资本 167,180, ,048, 信用风险 - 风险分散效应 6,419, ,591, 量化风险分散效应 202,187, ,414, 特定类别保险合同损失吸收效应 损失吸收调整 - 不考虑上限 损失吸收效应调整上限 2 控制风险最低资本 3 附加资本 逆周期附加资本 3.2 D-SII 附加资本 3.3 G-SII 附加资本 3.4 其他附加资本 4 最低资本 608,306, ,616,

39 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 行次 类型 过去 12 个月非比例分保分出保费 过去 12 个月非比例分保分入保费 过去 12 个月非比例分保净分出保费 过去 12 个月自留保费 再保后未决赔款准备金 综合成本率 综合成本率变动 未决赔款准备金回溯偏差率的算术平均数 风险分散前的最低资本 风险分散效应 风险分散后的最低资本低资本 339,783, ,529, ,270, ,423, ,823, ,034, ,925, ,888, ,106,99 400,781, 车险 - 2,448,951, ,620, 财产险 6,673, ,673, ,487, ,660, 船货特 ,028, ,045, 险 ,098, 责任险 2,119, ,119, ,159, ,667, 农业险 786, , ,154, ,512, 信用保 ,166, ,797, 证险 短意险 736, , ,649, ,698, 短健险 - 478,608, ,051, 短寿险 其他险 合计 9,528, , ,741, ,314,563,319. 1,074,696,

40 34 续前表 保费风险准备金风险行类型特征系数特征系数特征系数次风险暴露特征系数 K2 最低资本风险暴露最低资本 K1 K3 K1 1 车险 2,448,951, ,433, ,620, ,298, 财产险 55,487, ,755, ,660, ,089, 船货特险 4,028, ,128, ,045, ,292, 责任险 85,159, ,730, ,667, ,675, 农业险 76,512, ,981, ,154, ,439, 信用保 33,166, ,939, ,797, 证险 - 7,472, 短意险 132,649, ,151, ,698, ,784, 短健险 478,608, ,924, ,051, ,398, 短寿险 其他险 合计 3,314,563, ,074,696,

41 ( 保险公司 ) 非寿险业务保险风险 - 巨灾风险 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 行次 项目 数值 1 车险巨灾风险最低资本 58,370, 财产险台风及洪水巨灾风险最低资本 3,631, 财产险地震巨灾风险最低资本 4,556, 农业险巨灾风险最低资本 4,594, 巨灾风险分散效应 8,456, 非寿险业务巨灾风险最低资本 62,697,

42 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 36 利率风险 - 债券类资产 ( 未套保及不符合条件的套保 ) 行次债券名称 债券代码 修正久期 ( 年 ) 认可价值风险暴露 基础因子 RF0 最低资本 1 公司直接持有 ,044, ,044, ,538, 政府债 准政府债 金融债 ,044, ,044, ,538, 国开 ,030, ,030, ,444, 农发 ,011, ,011, , 国开 ,002, ,002, ,233, 企业 ( 公司 ) 债 穿透法还原后持有 政府债 准政府债 金融债 企业 ( 公司 ) 债 合计 ,044, ,044, ,538,399.99

43 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 利率风险 - 其他固定收益类产品 行次资产名称修正久期 ( 年 ) 认可价值风险暴露基础因子 RF0 最低资本 1 泰康稳定 1 号 ,402, ,402, ,066, 合计 ,402, ,402, ,066,

44 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 38 权益价格风险 - 股票 ( 未套保及不符合条件的套保 ) 行次股票名称股票代码股票类型 沪深 300 指数成份股 持股比例 购买成本认可价值风险暴露 基础因子 RF0 特征系数 K1 特征系数 K2 最低资本 1 23,506, 公司直接持有 ,613, ,070, ,070, 大洋电机 [002249] 中小板股 否 2,641, ,587, ,587, ,060, 保龄宝 [002286] 中小板股 否 1,049, ,036, ,036, , 中国国旅 [601888] 沪深主板股是 2,491, ,510, ,510, , 中国平安 [601318] 沪深主板股是 4,166, ,135, ,135, ,217, 景嘉微 [300474] 创业板股 否 33, , , , 康普顿 [603798] 沪深主板股否 22, , , , 赛福天 [603028] 沪深主板股否 14, , , , 奥飞娱乐 [002292] 沪深主板股是 4,048, ,071, ,071, ,198, 恒宝股份 [002104] 中小板股 否 4,102, ,098, ,098, ,680, 信质电机 [002664] 中小板股 否 3,541, ,146, ,146, ,274, 国际医学 [000516] 沪深主板股否 926, ,023, ,023, , 均胜电子 [600699] 沪深主板股否 2,772, ,736, ,736, , 经纬纺机 [000666] 沪深主板股否 4,004, ,060, ,060, ,258, 东风科技 [600081] 沪深主板股否 2,646, ,671, ,671, ,240.71

45 1.15 山大华特 [000915] 沪深主板股否 1,232, ,235, ,235, , 佳都科技 [600728] 沪深主板股否 1,655, ,457, ,457, , 外运发展 [600270] 沪深主板股否 3,414, ,110, ,110, , 兰生股份 [600826] 沪深主板股否 4,293, ,092, ,092, ,265, 新研股份 [300159] 创业板股 否 1,552, ,546, ,546, , 白云电器 [603861] 沪深主板股否 32, , , , 名家汇 [300506] 创业板股 否 15, , , , 通宇通讯 [002792] 中小板股 否 52, , , , 保千里 [600074] 沪深主板股否 2,135, ,254, ,254, , 坚朗五金 [002791] 中小板股 否 85, , , , 百大集团 [600865] 沪深主板股否 3,460, ,494, ,494, ,083, 物产中大 [600704] 沪深主板股否 2,032, ,869, ,869, , 华业资本 [600240] 沪深主板股否 10,055, ,518, ,518, ,942, 太极集团 [600129] 沪深主板股否 2,746, ,680, ,680, , 中天能源 [600856] 沪深主板股否 4,549, ,342, ,342, ,343, 人福医药 [600079] 沪深主板股否 1,437, ,302, ,302, , 沧州明珠 [002108] 中小板股 否 1,401, ,620, ,620, , 穿透法还原后持有 ,014, ,027, ,027, ,020, 中环股份 中小板股 是 43,014, ,027, ,027, ,020, 合计 ,628, ,098, ,098, ,527,

46 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 行次股权名称持股比例购买成本认可价值风险暴露基础因子 RF0 最低资本 1 公司直接持有 -- 12,000, ,000, ,000, ,360, 中保投资有限责任公司 ,000, ,000, ,000, ,360, 穿透法还原后持有 合计 -- 12,000, ,000, ,000, ,360, 权益价格风险 - 未上市股权

47 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 行次基金名称基金代码发行方持仓数量 ( 份 ) 购买成本认可价值风险暴露 基础因子 RF0 特征系数 最低资本 权益价格风险 - 证券投资基金 K1 1 债券基金 ,900, ,488, ,488, ,709, 普通债券基金 ,900, ,488, ,488, ,709, 民生加银新 民生基金 119,988, ,900, ,629, ,629, 收益债券 A 6,997, 民生强债 A 民生基金 16,076, ,000, ,416, ,416, ,825, 民生信用双利债券 A 民生基金 84,911, ,000, ,442, ,442, ,886, 分级债券基金 分级债券基金 - 优先级 分级债券基金 - 劣后级

48 股票基金 ,498, ,027, ,027, ,756, 普通股票基金 ,498, ,027, ,027, ,756, 富国中证国有企业改革 富国基金 451, , , , 指数分级 华宝油气 华宝兴业 100, , , , , 申万环保产业指数分级 申万菱信 103, , , , ETF 华夏基金 4,768, ,301, ,280, ,280, ,570, ETF 华泰柏瑞 3,810, ,149, ,226, ,226, ,056, 分级股票基金 分级股票基金 - 优先级 分级股票基金 - 劣后级

49 混合基金 ,224, ,587, ,587, ,517, 国投瑞银新机遇 C 国投瑞银 35,233, ,224, ,861, ,861, ,372, 国投瑞银瑞利 国投瑞银 100,026, ,000, ,726, ,726, ,145, 货币市场基金 ,514, ,514, ,514, ,685, 嘉实货币 B 嘉实基金 74,386, ,386, ,386, ,386, , 南方现金增利 B 南方基金 42,742, ,742, ,742, ,742, , 景丰货币 B 景顺长城 51,386, ,386, ,386, ,386, , 合计 ,138, ,618, ,618, ,668,

50 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 44 权益价格风险 - 证券投资基金 ( 穿透法还原后持有 ) 行次基金名称基金代码发行方持仓数量持仓成本认可价值风险因子最低资本 1 债券型基金 1.1 普通债券型基金 1.2 分级债券型基金 分级债券型基金 - 优先级 分级债券型基金 - 劣后级 股票型基金 2.1 普通股票型基金 分级股票型基金 分级股票型基金 - 优先级 分级股票型基金 - 劣后级 混合型基金 货币市场基金 合计

51 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 权益价格风险 - 资产管理产品 行次最低资本 产品名称 产品代码持仓数量 ( 份 ) 购买成本 认可价值 风险暴露 基础因子 RF0 1 无法穿透 ,328,287, ,384,566, ,384,566, ,367, 资产管理产品 - 权益类 资产管理产品 - 固定收益类 ,298,287, ,353,900, ,353,900, ,234, 泰康资产 - 短融增益 2 号 350,000, ,000, ,750, ,750, ,365, 华泰增鑫 50,029, ,673, ,495, ,495, ,149, 华泰增利 99,461, ,555, ,705, ,705, ,462, 华泰增值 120,143, ,059, ,477, ,477, ,508, 稳富 8 号资产管理产品 109,989, ,000, ,673, ,673, ,820, 平安资产如意 18 号资产管理 193,362, ,000, ,511, ,511, ,390, 产品 卓越财富债基增强型产品 122,135, ,000, ,287, ,287, ,537,

52 资产管理产品 - 另类 资产管理产品 - 混合类 ,000, ,665, ,665, ,133, 华泰量化对冲二号 29,835, ,000, ,665, ,665, ,133, 可穿透 资产管理产品 - 权益类 资产管理产品 - 固定收益类

53 资产管理产品 - 另类 资产管理产品 - 混合类 合计 ,328,287, ,384,566,

54 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 48 权益价格风险 - 对子公司 合营企业和联营企业的长期股权投资 行次企业名称 持股数量 ( 股 ) 持股比例 1 公司直接持有 对子公司的长期股权投资重庆安澜保险经纪有限公司安诚保险销售有限公司 对合营企业和联营企业的长期股权投资阳光渝融信用保证保险股份有限公司 穿透法还原 持股成本 383,056, ,056, ,056, ,000, ,000, ,000, 投资对象性质 金融机构 金融机构 -- 金融机构 -- 认可价值风险暴露 374,728, ,728, ,088, ,088, ,655, ,433, ,640, ,640, ,640, 基础因子 RF0 特征系数 K 最低资本 34,616, ,081, ,655, ,424, ,433, ,657, ,534, ,640, ,534,

55 ,616, 对子公司的长期股权投资 对合营企业和联营企业的长期股权投资 合计 ,056, ,728, ,728,

56 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 50 房地产价格风险所涉资产风险明细表 行次资产明细购买成本所处位置认可价值风险暴露 1 投资性不动产物权 50,144, 成本法核算 50,144, ,647, ,647, ,647, ,647, 基础因子 RF0 特征系数 K1 特征系数 K2 特征系数 K 最低资本 3,651, ,651, 出租物业 50,144, ,647, ,647, ,651, 公允价值核 -- 算 不动产项目 -- 公司股权 成本法核算

57 - 3,651, 公允价值核 -- 算 合计 50,144, ,647, ,647,

58 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 52 汇率风险所涉项目明细表 - 未套保及套保无效的外汇资产 ( 负债 ) 行次 外币项目 公司直接持有以美元和汇率跟美元挂钩的货币计价的外币项目以欧元计价的外币项目以英镑计价的外币项目以其他货币计价的外 外币流动性管理工具 外币固定收益类资产 外币权益类资产 外汇衍生品 外币房地产 外币其他资产 外币负债净额绝对值风险暴露 基础因子 RF0 特征系数 K1 最低资本 6,081, , , ,662, ,662, , ,081, , , ,577, ,577, , , , , , , , , , ,

59 币项目 港币 21, , , , 穿透法 2 还原后 持有 2.1 以美元和汇率跟美元挂钩的 - 货币计价的外币项目 2.2 以欧元计价的外币项 - 目 2.3 以英镑计价的外币项 - 目 2.4 以其他货币计价的外币项目 合计 6,081, , , ,662, ,662, ,

60 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 利差风险所涉资产明细表 行次 证券名称证券代码信用评级 修正久期 ( 年 ) 1 政策性金融债 国开 农发 国开 除政策性金融债外的债券 资产证券化产品 认可价值风险暴露基础因子 RF0 最低资本 150,044, ,044, ,030, ,030, ,011, ,011, ,002, ,002, ,465, , , ,201,088.64

61 - 6,381, 固定收益类信托计划 其他固定收益类产品泰康 - 中国铁建天津国际城商业不动产债权投资计划 AA+ 合计 ,402, ,402, ,402, ,402, ,447, ,447, ,381, ,846,

62 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 9, 交易对手违约风险 - 现金流动性管理工具 行次 - 资产类别 认可价值 应收利息 风险暴露 基础因子 RF0 最低资本 1 未存放在第三方支付机构账户的资 920,266, 金 - 920,266, 库存现金 1.2 活期存款 291,897, ,897, 货币市场基金 168,514, ,514, 短期融资券 1.5 买入返售证券 450,000, ,000, 央行票据 1.7 商业银行票据 1.8 大额可转让存单 1.9 拆出资金 1.10 存放在中国证券登记结算公司和中央国债登记结算公司的清备付金 9,854, ,854, 存放在第三方支付机构账户的资金 190, , , 合计 920,456, ,456,

63 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 交易对手违约风险 - 银行存款 行次资产类别认可价值应收利息风险暴露基础因子 RF0 最低资本 1 定期存款 协议存款 2,195,200, ,156, ,320,356, ,471, 各级资本充足率全部达到监管要求 2,195,200, ,156, ,320,356, ,471, 国有商业银行 545,000, ,168, ,168, 股份制商业银行 邮政储蓄银行 575,200, ,488, ,688, ,996, 城市商业银行 国际信用评级在 A 级以上的外资商业银行 1,075,000, ,499, ,082,499, ,474, 其他境内商业银行和境外银行 1.2 各级资本充足率未全部达到监管要求 其他存款机构

64 58 2 结构性存款 提前支取银行保证本金 各级资本充足率全部达到监管要求 国有商业银行 股份制商业银行 邮政储蓄银行 城市商业银行 国际信用评级在 A 级以上的外资商业银行 其他境内商业银行和境外银行 各级资本充足率未全部达到监管要求 提前支取银行不保证本金 合计 2,195,200, ,156, ,320,356, ,471,871.92

65 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 交易对手违约风险 - 信托计划 行次 产品名称 资产的信用评级 发行主体 发行主体的信用评级 认可价值应收利息风险暴露 基础因子 RF0 特征系数 K1 特征系数 K2 最低资本 可穿透 无法穿透 ,400, ,486, ,886, ,786, 中融 - 南京城建 2.1 历史文化街区信托贷款 AAA 中融信托 BBB 59,400, , ,205, 中融 - 津源 1 号 2.2 集合资金信托计划 AA 中融信托 BBB 100,000, ,109, ,109, 中融 - 重庆公路物流 AA 中融信托 BBB 50,000, ,246, ,246, 五矿信托 - 重庆酉阳桃花源景 2.4 区提升项目贷 AA+ 五矿信托 BBB 130,000, , ,325, 款集合资金信托计划 3 合计 ,400, ,486, ,886, ,786,

66 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 60 交易对手违约风险 - 不动产债权投资计划 行次产品名称 人保投控 - 重庆地产集团凯旋国际不动产债权投资计划 资产的信用评级 发行机构融资主体认可价值应收利息风险暴露 基础因子 RF0 最低资本 AAA 人保投控康田置业 150,000, , ,333, ,006, 合计 ,000, , ,333, ,006,666.67

67 交易对手违约风险 - 分出业务再保险资产 公司名称 : 安诚财产保险股份有限公司年月 (2016-3) 单位 : 元 行次 1 再保分入人名称 境内再保分入人 是否为境内独立法人机构 1.1 安盛天平是 1.2 苏黎世是 1.3 安华是 1.4 大地是 1.5 都邦是 1.6 法再是 1.7 富邦是 1.8 华安是 偿付能力充足率 是否有担保措施 是否为寿险业务修正共保业务 是否为母公司 / 关联机构 应收分保准备金 ,767, % 或以上 [150%, 200%) [150%, 200%) 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 应收分保款项 12,415, 风险暴露 基础因子 RF0 特征系数 K1 特征系数 K2 最低资本 47,183, , 否 , , , , 否 , , , , 否 1, , 否 1, , 否 254, , , , 否 114, , , 否 34, , , 否 71, , ,

68 乐爱金 是 1.10 亚太 / 民安 是 1.11 人保 是 1.12 日财 是 1.13 史带 是 1.14 太平再 是 1.15 信达 是 1.16 永安 是 1.17 长安责任 是 1.18 长江 是 1.19 浙商 是 1.20 中财再 是 1.21 中煤 是 1.22 中意 是 1.23 中银 是 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 [100%, 150%) 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 200% 或以上 否 42, , , 否 96, , , 否 23, , , 否 194, , , , 否 466, , , , 否 4,251, ,518, ,769, , 否 44, , , 否 1, , 否 71, , , 否 1, , 否 63, , , 否 12,313, ,397, ,710, , 否 否 26, , , 否 37, , ,

69 1.24 紫金是 1.25 Swiss Reinsuran ce Company Limited, Beijing Branch 否 200% 或以上 200% 或以上 否 21, , , 否 1,745, , ,369, , ,915, ,679, 农共体 是 200% 或以上 否 14,218, ,077, ,295, , 境外再保 14,104, ,497, 分入人 0 53,602, 各级偿付能力充足 13,729,815.4 率全部达 ,446, 到监管要 52,176, 求 韩再 否 否 否 245, , , , Korean Reinsuran ce 否 否 否 4,286, ,530, ,816, ,420, Company - Korea The Toa Reinsuran ce Company Ltd. - 否 否 否 695, , , ,

70 Hong Kong Branch Asia Capital Reinsuran ce Group Pte Ltd - Singapore Tokio Millenniu m Re (UK) Ltd 大西洋再 (Transatl antic Reinsuran ce Company Hong Kong) The Egyptian Reinsuran ce Company - Egypt Sompo Japan Reinsuran ce Company 否 否 否 1,277, , ,734, ,019, 否 否 否 2,882, ,029, ,912, ,300, 否 否 否 3,738, ,335, ,074, ,983, 否 否 否 44, , , , 否 否 否 1,369, , ,857, ,092,440.83

71 Ltd.- Hong Kong Branch Arab Insurance Group(B.S.C.)- Singapore Branch General Insurance Corporati on of India Trust Int'l Insurance Co. B.S.C.(c) - Labuan Branch *F.A.I.R. Reinsuran ce Pool - Istanbul Central Reinsuran ce Corporati on - Taiwan 否 否 否 39, , , , 否 否 否 466, , , , 否 否 否 758, , ,028, , 否 否 否 29, , , , 否 否 否 684, , , ,

72 Malaysian Reinsuran ce Berhad 否 否 否 213, , , , Malaysia Labuan Reinsuran ce (L) 否 否 否 514, , , , Ltd. - Malaysia 科威特再 (Kuwait Reinsuran ce Company - Far East Regional Office - Malaysia) 否 否 否 148, , , , XL Re 否 否 否 Samsung Fire & Marine Insurance 否 否 否 1,283, , ,742, ,024, Co. Ltd- South Korea South China 否 否 否 721, , , , Eurasia 否 否 否 5, , , ,724.10

73 Insurance Company JSC Societe Centrale de Reassuran ce Peak Reinsuran ce Company Limited Bank of China Group Insurance Co. Ltd. Lloyd's Underwrit er Syndicate No AML (Amlin) Amlin Bermuda, Branch of Amlin AG Santam Limited 否 否 否 5, , , , 否 否 否 2,147, , ,914, ,713, 否 否 否 226, , , , 否 否 否 1,133, , ,538, , 否 否 否 283, , , , 否 否 否 169, , , ,

74 Odyssey Reinsuran ce Co. Syndicate 1084, CSL, Lloyd's Syndicate 1274, AUL, Lloyd's Kiln Asia Singapore Pte Limited on behalf of Lloyd's Syndicate No Capita 2232 Services Pte Ltd for and on behalf of Syndicate 2232 AWH Canopius Asia Pte Ltd 否 否 否 1,964, , ,665, ,567, 否 否 否 146, , , , 否 否 否 146, , , , 否 否 否 57, , , , 否 否 否 923, , ,252, , 否 否 否 357, , , ,133.38