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病倚茱娄
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1 50 海洋开发与管理 2017 年第 10 期基于金融工具创新的海洋渔业风险管控研究王东春 1, 吴秀 2, 王玲玲 2, 杨子江 3 (1. 中国农业科学院农业信息研究所北京 ;2. 上海海洋大学上海 ; 3. 中国水产科学研究院北京 ) 摘要 : 海洋渔业是高风险行业, 开展我国海洋渔业风险管控迫在眉睫文章分别从自然风险和市场风险 2 个方面分析我国海洋渔业风险, 以金融工具创新的视角分析我国海洋渔业风险管控的现状和问题, 提出海洋渔业保险和天气衍生品以及水产品指数期货和水产品价格指数保险等金融工具创新, 具有必要性和可行性基于金融的海洋渔业风险管控可合理引导海洋产业资源的优化配置, 从而降低海洋渔业风险稳定海洋渔业从业者收入以及推动海洋渔业可持续发展关键词 : 海洋渔业 ; 自然风险 ; 市场风险 ; 金融工具 ; 风险管控中图分类号 :S9;P7 文献标志码 :A 文章编号 : (2017) RiskControlofMarineFisheryBasedon FinancialInstrumentInnovation WANGDongchun 1,WU Xiu 2,WANGLingling 2,YANGZijiang 3 (1.AgriculturalInformationInstitute,CAAS,Beijing100081,China;2.ShanghaiOceanUniversity,Shanghai ,China;3.ChineseAcademyofFisherySciences,Beijing100141,China) Abstract:Marinefisheryisahigh-riskindustry,andChina smarinefisheryriskcontrolisurgent. Fromtwoaspectsofnaturalriskand marketrisk,thispaperanalyzedthemarinefisheryandits existingrisksinchina.fromtheperspectiveoffinancialinstrumentinnovation,currentsituation andproblemsofnaturalriskcontrolandmarketriskcontrolinchina smarinefisherywereanalyzed.thenecessityandfeasibilityoffinancialtoolinnovation,suchasthe marinefisheryinsurance,weatherderivativesindexfuturesandpriceindexofaquaticproducts,aquaticproducts,insurance,wereputforward,whichiluminatedthe marinefisheryriskbasedonfinancialcontrol couldbeareasonableguidancefortheoptimizationofmarineindustryresourcesconfiguration,so astoreducetheriskofmarinefishery,marinefisherypractitionersincomestability,topromote steadysustainabledevelopmentofmarinefisheriesinchina. Keywords:Marinefisheries,Naturalrisks,Marketrisk,Financialtool,Riskmanagementandcontrol 收稿日期 : ; 修订日期 : 作者简介 : 王东春, 博士后, 研究方向为信息经济与信息风险农业经济与政策通信作者 : 杨子江, 研究员, 博士, 研究方向为渔业经济与政策国民经济管理

2 第 10 期王东春, 等 : 基于金融工具创新的海洋渔业风险管控研究 51 1 引言现代社会是充满风险的社会不同学者根据研究需要对风险有不同定义, 其中较为被广泛认可和接受的是国际标准化组织 (ISO) 于 2009 年提出的定义, 即风险是不确定性对目标的影响狭义的海洋渔业是指在海洋中捕捞采集和养殖水生动植物以获得水产品的海洋捕捞业和海水养殖业 ; 广义的海洋渔业是指包括海洋捕捞业和海水养殖业在内的相关上下游产业, 如渔船和渔具的 [1] 制造以及水产品的加工储藏运输和销售等海洋渔业是复杂且特殊的产业, 主要表现在 3 个方面 : 1 作业地域渔民素质和渔船结构性能具有复杂性 ;2 因具有政治性和国际性而具有特殊的功能性 ;3 是工农交叉城乡交叉以及传统和现代作业 [2-3] 方式交叉的产业部门与其他产业相比, 海洋渔业属于典型的高风险和高投入的弱质产业海洋渔业风险是指在海洋渔业生产和流通的过程中, 由于无法预料因素的发生, 使经营者的实际收益与预期收益不一致的可能性金融是现代经济的核心, 关系着经济社会发展全局, 在引导资源配置调节经济运行和服务经济社会等方面发挥着重要作用, 尤其在风险管控领域 [4] 更是得到越来越多的重视基于金融的海洋渔业风险管控以及根据海洋渔业的自然风险和市场风险特征选择相应的风险管控金融工具, 对海洋渔业的可持续发展和渔民收入的不断增加具有重要意义 2 我国海洋渔业及其风险我国海域辽阔岸线绵长, 纵跨热带亚热带和温带, 沿海岛屿星罗棋布, 气候条件适宜, 海洋生物种类繁多资源丰富海洋渔业在我国国民经济中占有重要地位, 不仅为人民持续提供优质动物蛋白, 而且在一定程度上增加渔民收入缓和人地矛 [5] 盾和促进区域经济发展我国海洋渔业的产值自 2006 年以来一直稳中有升,2015 年达 4352 亿元, 占主要海洋产业产值的 16.24%; 提供的工作岗位由 2006 年的万个增加到 2013 年的万个, 在解决渔民就业方面效果显著 ; 水产品年产量在波动中逐渐提高, 其中海洋捕捞产量受海洋渔业资源锐减和海洋环境污染严重等因素影响较为稳定, 海水养殖产量长期保持增长态势随着我国海洋渔业的不断发展, 其在国民经济中的功能也有相应变化, 由单一的产品供给功能逐渐发展为集生产经济生态文化和社会 [6] 等功能为一体海洋渔业的发展水平直接关系到渔民收入海洋水产品供给沿海地区经济和与其相关的其他产业部门的发展水平与此同时, 海洋渔业开发利用的是海洋生物资源, 对水体环境高度的依赖性鲜活水产品的易腐性渔业资源供给的稀缺性水域有效利用的困难性和资源环境的外部性等决定了海洋渔业面临多种不确定因素的影响, 风险明显高于其他行业, 易遭受自然灾害和人为事件的冲击, 从而造成人员伤 [7] 亡和经济损失海洋渔业风险由于涉及范围较大, 目前没有统一的分类方法, 如按细分产业的差异可将其分为捕捞渔业风险和养殖渔业风险, 如按对渔民收入的影响可将其分为价格风险产量风险和成本风险本研究基于研究的需要, 将海洋渔业风险分为自然风险和市场风险 3 自然风险和市场风险 3.1 自然风险海洋渔业对自然环境具有高度依赖性, 自然环境的异常会对海洋渔业产生严重影响和带来不必要的损失海洋渔业自然风险可通过分析海洋灾害发生情况进行研究海洋灾害是指海洋自然环境发生异常或激烈变化, 导致在海上或海岸带发生的严重危害社会经济环境和生命财产的事件, 主要包括风暴潮海浪海水海啸赤潮绿潮海平面变化海岸侵蚀 [8] 海水入侵土地盐渍化和咸潮入侵等据统计, 年我国海洋灾害发生次数最多的是 2006 年 (179 次 ), 最少的是 2011 年 (114 次 ), 年平 [9] 均发生次数是 146 次年我国海洋灾害造成的直接经济损失和死亡 ( 失踪 ) 人数呈现剧烈变化, 其中造成直接经济损失最大的是 2005 年 ( 共计 332 亿元 ), 最少的是 1998 年 ( 共计 20 亿元 ); 2006 年前死亡 ( 失踪 ) 人数较多且年度间有大幅波

3 52 海洋开发与管理 2017 年动,2006 年后大幅度下降 2015 年对我国海洋渔业造成较大影响的海洋灾害依次是台风和洪涝干旱病害其他和污染, 其中台风和洪涝造成的海洋渔业经济损失占全年灾害损失的 47%, 干旱造成的损失为 21% 近年来我国对包括海洋灾害在内的自然灾害防灾减灾工作高度重视, 自然灾害造成的生命财产损失有一定程度的下降, 但其对海洋渔业乃至经济社会的影响仍不容忽视, 对个体行业从业者的影响甚至是毁灭性的, 因此海洋渔业具有巨大的自然风险 3.2 市场风险市场风险即经济风险, 是指市场价格浮动带来的收益变动的风险 ; 海洋渔业市场风险是指在海洋水产品的生产和经营过程中, 由市场行情变化消费需求转移和经济政策改变等不确定性因素引起的实际收益与预期收益发生偏离的可能性由于海洋渔业的生产活动具有季节性明显和周期较长的特点, 其生产决策变化相对市场变化具有滞后性 ; 加上缺乏价格引导工具, 水产品产量和市场价格呈现典型的蛛网模型特点 ( 蛛网模型主要用于分析农产品, 是运用弹性原理解释某些生产周期较长的商品在失去均衡时发生不同波动情况的动态分析模型 ) 据统计, 年我国居民消费水产品价格指数波动剧烈, 并呈现出一定的规律性和周期性 ; 由于海洋渔业属于渔业范畴, 渔业生产价格指数可反映海洋水产品生产价格的变动趋势和程度, 年我国渔业生产价格波动剧烈 ; 由于海洋渔业生产资料属于农业生产资料范畴且二者具有很大的相关性, 可通过农业生产资料价格指数的变化情况类推海洋渔业生产资料价格的变化情况, 年我国农业生产资料价格指数波动剧烈, 间接验证了海洋渔业生产资料价格很不稳定, 这与近年来我国海洋渔业的实际情况也基本吻合因此, 由于种苗饲料和鱼药等生产资料价格的大幅度波动以及渔获产品价格的极不稳定, 海洋渔业的市场风险较大综上所述, 海洋渔业同时承受自然风险和市场风险, 是典型的高风险行业, 而风险的多样性和复 [10] 杂性也陡增其风险管控难度因此, 根据海洋渔业风险的类别和我国的具体国情, 借鉴先进国家或地区经验, 进行我国海洋渔业风险管控十分必要且重要 4 海洋渔业风险管控的金融工具选择金融是跨时空的交易和资源配置方式, 可发挥四两拨千斤的作用, 从而推动经济发展和富民强国海洋渔业面临来自自然和市场的双重风险, [11] 属于典型的高风险行业 ; 而金融最核心的功能正是管控风险, 且经过数百年的发展和完善, 金融行业已形成一套完善和成熟的风险管控体制, 积累了丰富的风险管控经验基于金融的海洋渔业风险管控可充分发挥金融在风险管控方面的优势, 为海洋渔业的可持续发展提供保障 4.1 基于金融的我国海洋渔业风险管控现状自然风险管控近年来我国海洋渔业抵御自然风险的能力有所加强, 但全球范围内的海洋渔业自然风险也在不断增大目前我国可用于海洋渔业自然风险管控的金融工具十分欠缺, 无法满足海洋渔业发展需要, 更难以发挥金融为海洋渔业发展保驾护航的关键作用 2005 年以来我国渔业保险尤其是渔船保险和渔民保险显现出强劲的发展势头,2013 年更是取得渔船保险保费收入同比增长 16.16% 和渔民保险保费收入同比增长 23.89% 的突出成绩, 与此同时, 水产养殖保险的发展速度也很快但由相关资料测算,2013 年渔业保险深度 ( 保费收入与渔业生产总值之比 ) 仅为 0.8%, 保险密度 ( 人均保费 ) 仅为 , 远低于发达国家同期水平 ; 从保险覆盖面上看,2013 年渔业保险承保渔民数量占渔业专业从业人员总数的 12.5%, 承保渔船数量占机动渔船总数的 25.8%, 承保水产养殖面积仅占全国水产养殖总面积的 1.5%, 远远无法满足海洋渔业发展需求此外, 包括渔船保险渔民保险和水产养殖保险在内的渔业保险的保障程度仍较低, 以保成本为主, 难以为海洋渔业的健康稳定发展提供充足的风险保障

4 第 10 期王东春, 等 : 基于金融工具创新的海洋渔业风险管控研究 53 天气衍生品尤其是天气指数保险自 20 世纪 90 年代以来在世界范围内发展迅猛, 作为应对天气变化给经济社会带来不利影响的工具得到各国的普遍重视, 也为各国提供了可选择的风险管控工 [12] 具天气衍生品在我国起步较晚且发展很不完善, 目前以相应的天气指数保险产品为主, 且大都处于开发和试点阶段, 全国范围的大面积推广在短期内难以实行, 也难以满足海洋渔业风险管控的需要由于天气指数保险的定损和理赔具有客观性和简易性, 对海洋渔业风险管控的作用十分显著, 发展潜力巨大市场风险管控在全球化的大背景下, 海洋渔业的生产和经营不仅面临国内市场风险, 而且国际市场风险也会迅速传导到国内, 加剧市场风险的不确定性目前我国水产品期货和价格指数保险等价格引导工具十分缺乏, 难以为规避海洋渔业市场风险提供有效工具目前我国农产品期货市场的发展还很不完善, 主要表现在 4 个方面 :1 农产品期货市场的品种较少且规模较小, 结构不尽合理 ;2 农民不是农产品期货市场的投资主体, 无法有效对冲农业风险 ; 3 农产品期货市场的资源配置效率不高, 难以满足对农产品的价格发现和风险管控需要 ;4 水产品期货市场领域更是空白, 仅有少数学者对水产品期货市场建立的可行性进行初步探讨在包括海洋渔业在内的农业保险中, 价格指数保险是应对市场价格变动对生产者的收入产生不利影响的有效工具鉴于我国农业保险起步较晚和发展水平较低, 目前价格指数保险仅是在个别地区的部分产业部门处于试点和探索阶段综上所述, 本研究根据实践需要分别探讨海洋渔业风险管控的金融工具, 即应对自然风险的海洋渔业保险和天气衍生品 ( 尤其是天气指数保险 ), 应对市场风险的水产品指数期货和水产品价格指数保险 4.2 海洋渔业保险和天气衍生品保险是在生产和经营过程中管控风险的重要措施海洋渔业保险是为海洋渔业生产经营者在养殖捕捞加工和储运等过程中因自然灾害和意外事故造成的经济损失和人员伤亡提供经济补偿的风险管控工具目前我国的渔业保险主要包括渔民人身平安保险渔船保险和雇主责任险等类型, 今后还应注重水产养殖保险和渔业基础设施保险等险种的开发设计和应用, 以满足海洋渔业发展的需要渔业保险可对发生概率较小但造成损失较大的自然灾害起到很好的风险管控作用, 而天气衍生品尤其是天气指数保险则可对发生较频繁但单次造成损失较小的自然灾害起到很好的风险管控补充作用目前我国水产养殖保险由于定损困难等原因难以大面积推广, 而天气指数保险可解决传统农险理赔时效低程序复杂以及存在道德风险和逆 [13] 向选择等问题近年来全国各地都在尝试开展各种天气指数保险模式, 即以特定的天气指标作为触发机制, 一旦超出预定标准保险人就要负责赔偿, 而无须逐户查勘定损, 便捷高效 4.3 水产品指数期货和水产品价格指数保险由于水产品受季节因素影响明显和价格波动大, 套期保值的交易需求较强烈, 近年来有研究提 [14] 出我国可在适当时机引入水产品期货同时, 吸取美国 MGE 交易所曾推出的冷冻白对虾和黑虎虾等单一品种期货由于交易不活跃和套期保值功能较差最终失败的教训, 有学者提出建立水产品指数期货并对其可行性进行研究发展水产品指数期货可很好地发挥期货市场在价格发现和风险管控方面的作用, 为海洋渔业的稳定健康发展提供指导和保障水产品价格指数保险在我国是较新颖的农业保险产品, 是为渔业生产经营者因市场价格大幅波动和水产品价格低于目标价格或价格指数造成的 [15] 经济损失提供经济补偿的风险管控工具与天气指数保险相同, 水产品价格指数保险也是指数保险产品, 不同的是前者以天气指数为赔付依据承保生产风险, 而后者以价格指数为赔付依据承保市场风险由于指数保险产品以公开透明和客观的指数作为赔付依据, 可有效降低渔业保险实际工作中的交易成本, 同时最大限度地避免道德风险

5 54 海洋开发与管理 2017 年和逆向选择的问题 5 结语产业的发展离不开与之配套的风险管控手段 [16] 的创新目前我国海洋渔业风险管控领域仍较薄弱, 而金融作为专业的风险管控工具正在不断成熟和完善, 基于金融的海洋渔业风险管控可合理引导资源的优化配置, 从而降低海洋渔业风险稳定海洋渔业从业者收入以及推动海洋渔业的健康可持续发展参考文献 [1] JAMESLA, 楚敬杰. 中国现代海洋渔业产业体系的构建 : 基于渔业效益指标的评价 [J]. 经济研究参考,2016 (57):3-9. [2] 赵会芳. 中国海洋渔业演化机制研究 [D]. 青岛 : 中国海洋大学,2013. [3] 张超. 渔业保险 : 高保费挡住渔民投保 [N]. 农村金融时报, (8). [4] 张博文. 分析金融创新条件下的金融机构风险管理 [J]. 财经界 ( 学术版 ),2017 (2): [5] 任亚蒙. 我国海洋渔业环境影响评价过程中的公众参与研究 [6] 闵庆文. 农业文化遗产及其动态保护探索 [M]. 北京 : 中国环境科学出版社,2008. [7] 程慧荣. 中国渔民收入问题研究 [D]. 青岛 : 中国海洋大学,2005. [8] 庄伟. 海洋灾害及其应对 [J]. 百科探秘 : 海底世界,2015 (4): 4-9. [9] 国家海洋局年中国海洋灾害公报 [Z] [10] 刘汉斌. 我国渔业风险综合管理研究 [J]. 河北渔业,2016 (10): [11] 李帅, 郭庆祝. 加强海洋渔业安全风险防控的对策研究 [J]. 环渤海经济瞭望,2017 (2): [12] 牛浩, 陈盛伟. 中国农业气象指数保险产品的发展现状面临难题及解决建议 [J]. 中国科技论坛,2015 (7): [13] 程静. 农业旱灾风险管理的金融创新路径 : 天气指数保险 [J]. 世界农业,2013(3): [14] 赵路叶子, 杨宁生. 水产品期货市场构建初探 [J]. 黑龙江农业科学,2010(12): [15] 刘婷, 平瑛. 我国政策性渔业保险模式思考和政策风险 : 以中小型渔船保险为例 [J]. 江苏农业科学,2010(2): [16] 胡杰, 刘思婧. 金融发展对制造业技术创新的影响研究 : 以制造业技术密集度高的 9 个子行业为样本 [J]. 产经评论,2015 (2): [D]. 上海 : 上海海洋大学,2015.

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,,,,,,,,,,,,, ;,,,, ( ), ; ;,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, ( ),,,,,,.,,,,,,,,,,,,,, 刘中荣王平周长城矿区作为一类特殊的社区, 它的发展所追求的不仅是矿产资源和经济效益的提高, 而且是一种涉及社会各个方面的整体性进步这种进步应以经济发展为基础, 以矿区职工和居民素质的提高生活的改善为核心的经济与非经济方面的均衡发展作者在对大冶市铜绿山铜铁矿深入调查的基础上, 分析了矿区人口与就业教育与文化工农关系与社会治安矿区管理体制以及社会保障制度等方面的现状和问题文章指出,