- PDF Free Download

Size: px

Start display at page:

Download ""

想鉴殷
5 years ago
Views:

1 偿付能力季度报告摘要众安在线财产保险股份有限公司 Zhongan Online P&C Insurance Co., Ltd 年第 4 季度

3 目录 ( 报告币种 : 人民币 ) 1 公司信息主要指标实际资本最低资本风险综合评级风险管理状况流动性风险监管机构对公司采取的监管措施...11

5 (1) 基本信息 1.1 注册地址上海市黄浦区圆明园路 169 号协进大楼 4-5 楼 1.2 法定代表人欧亚平 1.3 经营范围以及经营区域经营范围与互联网交易直接相关的企业 / 家庭财产保险货运保险责任保险信用保证保险短期健康 / 意外伤害保险 ; 机动车保险, 包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险 ; 上述业务的再保险分出和再保险分入业务 ( 仅限临时分保分入 ); 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 保险信息服务业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域在中华人民共和国境内 ( 港澳台地区除外 ) 开展与互联网交易直接相关的保险业务, 不设分支机构 1.4 股权结构和股东股权结构及其变动股权类别股份 ( 万股 ) 占比 (%) 期初币种出资额 ( 万元 ) 股份 ( 万股 ) 占比 (%) 期末币种出资额 ( 万元 ) 社团法人股 100, % 人民币 100, , % 人民币 100, H 股 24, % 人民币 577, , % 人民币 577, H 股 19, % 港币 1,160, , % 港币 1,334, 合计 143, % 146, % 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系股东名称持股数量 ( 股 ) 持股比例 (%) 持股类别持股状态根据全球发售发行的 H 股 229,187, % H 股正常无关联方关系 1

6 股东名称持股数量 ( 股 ) 持股比例 (%) 持股类别持股状态浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司 199,000, % 社团法人股正常无深圳市腾讯计算机系统有限公司 150,000, % 社团法人股正常无中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司 150,000, % 社团法人股正常无深圳市加德信投资有限公司 140,000, % 社团法人股正常无优孚控股有限公司 90,000, % 社团法人股正常无深圳日讯网络科技股份有限公司 81,000, % 社团法人股正常无 CDH Avatar,L.P. 62,000, % H 股正常无 Keywise ZA Investment 61,189, % H 股正常无 Equine Forces Limited Partnership 55,455, % H 股正常无 1.5 实际控制人公司前五大股东持股比例都不超过 20%, 公司按照公司法及章程推进公司各项经营管理活动 1.6 子公司合营企业和联营企业关联方关系公司名称公司类型持股数量或出资额 ( 万元 ) 期初报告期内的增减变化期末持股 (%) 持股数量或出资额 ( 万元 ) 持股 (%) 持股数量或出资额 ( 万元 ) 50, 持股 (%) 众安信息技术服务有限公司子公司 50, % % % 众安在线保险经 1 纪有限公司子公司 % 5, % 5, % 重庆众安小额贷 21, 合营企业 % 21, % 款有限公司 % 众安科技 ( 国际 ) 2 集团有限公司合营企业 % 5, % 5, % 杭州企汇网络科 2 技有限公司子公司 % % % 众安 ( 深圳 ) 生命 2 科技有限公司子公司 5, % % 5, % 1.7 董事监事及高级管理人员基本情况董事基本情况本公司共有 13 名董事, 具体情况如下 : 欧亚平 :55 岁, 中国北京理工大学颁发的工程管理学士学位, 同时是北京理工大学校董, 担任本公司董事长中国保监会于 2013 年 11 月 14 日核 1 众安在线保险经纪有限公司已完成工商注册, 尚待中国保监会批准后方可开展保险经纪业务及其他依法须经批准的项目 2 众安信息技术服务有限公司向下具有控制共同控制或重大影响的企业 2

7 准任职资格, 批准文号为保监许可号欧先生现还担任百仕达控股有限公司创办人及主要股东, 兼任上海外滩美术馆董事会主席大自然保护协会亚太及中国理事欧先生曾任招商银行董事百江燃气控股公司董事局主席等多家贸易及投资公司的董事, 在投资贸易及公司管理方面累计近 30 年经验韩歆毅 :40 岁, 毕业于清华大学经济管理学院, 分别获经济学学士学位和经济学硕士学位, 担任本公司董事中国保监会于 2016 年 11 月 23 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号韩先生现还担任浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司副总裁, 曾任中国国金金融有限公司执行总经理, 主要从事互联网铁路电信等行业的投资银行业务, 完成了多个 IPO 增发债务融资及并购项目 ; 阿里巴巴集团企业融资部资深总监, 参与并完成了阿里巴巴香港上市公司私有化阿里巴巴集团与蚂蚁金服之间架构重组阿里巴巴集团 IPO 及阿里巴巴集团回购雅虎所持股份及多次股本和债务融资项目赖智明 :45 岁, 美国麻省理工学院的理科学士和经济学硕士学位, 以及美国哈佛商学院的工商管理硕士学位, 担任本公司董事中国保监会于 2013 年 11 月 29 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号赖先生现还担任腾讯集团副总裁支付基础平台和金融应用线负责人, 其于 2009 年加盟腾讯公司, 曾担任腾讯公司 QQ 会员产品部经理 2012 年 9 月, 赖先生出任财付通总经理, 随后成为腾讯支付基础平台和金融应用线负责人他领导的团队向 3 亿个人用户提供网络支付产品和解决方案, 帮助商业客户提升交易额和获取更多用户在此之前, 赖先生在英国 Apax Partners 私募基金和美国雷曼兄弟投资银行都担任过投资经理, 也曾在瑞士信贷第一波士顿投资银行担任助理副总裁赖先生于 2009 年获选江苏省无锡市 530 计划企业优秀领军人物王国平 :54 岁, 清华大学汽车工程系学士学位硕士学位, 担任本公司董事中国保监会于 2016 年 12 月 9 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号王先生现还担任中国平安财产保险股份有限公司副总经理, 其 1997 年 9 月加入中国平安, 历任苏州中心支公司总经理助理总 3

8 公司车险部总经理助理副总经理总公司车险意健险理赔部副总经理 ( 主持工作 ) 福建分公司副总经理 ( 主持工作 ) 及总经理平安数据科技 ( 深圳 ) 有限公司总经理助理平安产险总经理助理等职务胡晓明 :47 岁, 毕业于中欧工商管理学院, 获工商管理学硕士学位, 担任本公司董事中国保监会于 2013 年 11 月 29 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号胡先生现还担任阿里云计算总裁, 阿里巴巴集团副总裁浙江大学金融研究所及浙江省金融研究院理事曾任中国建设银行湖州分行信用卡中心副总经理中国光大银行杭州分行银行卡中心总经理支付宝 ( 中国 ) 网络技术有限公司资深总监支付宝 ( 中国 ) 网络技术有限公司总裁助理阿里巴巴 ( 中国 ) 网络技术有限公司资深总监阿里小贷公司总经理小微金融服务集团 ( 筹 ) 创新金融事业群总裁, 小微金融服务集团 ( 筹 ) 首席风险官郑方 :53 岁, 西安理工大学自动控制专业学士学位对外经济贸易大学国际贸易专业经济学学士学位哈佛商学院工商管理硕士学位, 担任本公司董事中国保监会于 2013 年 11 月 29 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号郑先生现还担任凯思博投资管理 ( 香港 ) 有限公司董事长曾任众安在线财产保险股份有限公司独立董事中国国家机电工业部项目经理中国国际信托投资公司董事长秘书美国纽约洛克菲勒公司证券分析员美国摩根大通资产管理公司基金经理美国利昂资产管理公司合伙人陈劲 :49 岁, 华中科技大学企业管理学士学位经济管理硕士学位此外, 还拥有长江商学院 EMBA 学位目前, 担任香港中文大学客座教授, 深圳市第五届人大代表, 担任本公司董事兼总经理中国保监会于 2014 年 11 月 14 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号陈先生曾任中信银行股份有限公司信用卡中心总裁, 并先后在招商银行股份有限公司招商证券股份有限公司招商基金管理有限公司重要管理岗位任职欧晋羿 : 25 岁, 毕业于普林斯顿大学, 获得东亚研究学士学位, 担任本公司董事中国保监会于 2017 年 7 月 3 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号欧先生现还担任百仕达控股有限公司非执行董事曾任 Thrive Capital 任投资团队成员,2010 年至 2015 年期间担任百仕达控股 4

9 有限公司企划发展部经理张爽 : 46 岁, 南京大学自然资源管理学士学位 James Madison University 计算机与地理信息系统硕士学位, 担任本公司独立董事中国保监会于 2014 年 11 月 14 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号张先生现还担任桃花源生态保护基金会董事局董事 CEO 联合创始人曾任大自然保护协会 (TNC) 中国首席代表陈慧 :51 岁, 毕业于上海交通大学, 分别获得管理学院学士硕士学位, 担任本公司独立董事中国保监会于 2016 年 12 月 21 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号陈女士曾任上海银统金融电子有限公司财务行政部经理携程旅行网财务总监如家酒店集团 CFO 华住酒店集团 CFO, 在旅游及酒店管理领域有较丰富的行业经验及财务管理经验杜力 :37 岁, 毕业于北京大学, 获金融学硕士学位, 并获长江商学院 EMBA 学位清华五道口金融学院金融 EMBA 学位, 担任本公司独立董事中国保监会于 2016 年 12 月 21 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号杜先生现还担任北京凤凰财富控股集团有限公司等多家公司担任董事长职务, 国内资深投资并购专家兼任北京快乐时代科技发展有限公司董事, 扬州新概念电器有限公司董事杜先生具有 15 年以上投资管理企业并购及公司管理经验, 投资领域涵盖移动互联网互联网金融医疗产业高科技制造业等多个领域, 并成功主导多起重大并购项目 LI YIFAN: 50 岁, 芝加哥大学步思商学院工商管理硕士学位德克萨斯大学会计硕士学位复旦大学经济学学士学位, 担任本公司独立董事中国保监会于 2016 年 12 月 21 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号 LI YIFAN 现还担任浙江吉利控股集团有限公司董事副总裁兼任华鑫证券有限公司独立董事黑龙江国中水务股份有限公司独立董事上海国际港务 ( 集团 ) 股份有限公司独立董事曾任正兴车轮集团有限公司执行副总裁首席财务官三胞集团有限公司副总裁首席财务官吴鹰 :58 岁, 北京工业大学电子工程学士学位及美国新泽西理工学院 (New Jersey Institute of Technology) 科学硕士学位, 担任本公司独立董事中国保监会于 2017 年 7 月 4 日核准任职资格, 批准文号为保监许可 5

10 号吴先生现还担任卓尔集团股份有限公司的独立非执行董事 TCL 集团股份有限公司的独立董事及华谊兄弟传媒股份有限公司的监事会主席并于 1995 年 10 月至 2007 年 7 月担任 UT 斯达康中国公司的主席兼行政总裁 2008 年 10 月起担任中泽嘉盟投资有限公司的董事监事基本情况本公司共有 3 名监事, 具体情况如下 : 温玉萍 :37 岁, 西安建筑科技大学会计学学士学位西安建筑科技大学管理学硕士学位担任本公司监事中国保监会于 2013 年 11 月 29 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号温女士现还担任深圳日讯网络科技股份有限公司财务总监曾任海信科龙电器股份有限公司财务部会计深圳日讯网络科技股份有限公司财务经理干宝雁 :43 岁, 同济大学信息工程学院学士学位上海财经大学金融学研究生学历担任本公司监事中国保监会于 2014 年 11 月 14 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号干女士现还担任优孚控股有限公司总裁办主任曾任金华市信托投资股份有限公司基金管理部项目经理向雷 : 38 岁, 担任本公司监事社交网络事业部总监中国保监会于 2017 年 5 月 25 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号十六年 IT& 互联网从业经验, 曾任金蝶中国产品架构师产品总监副总裁等职, 获国家级科技部级省级等多项科学技术进步奖, 享受政府高级人才津贴总公司高级管理人员基本情况本公司共有 10 名高级管理人员, 具体情况如下 : 陈劲 :49 岁, 华中科技大学企业管理学士学位经济管理硕士学位此外, 还拥有长江商学院 EMBA 学位目前, 担任香港中文大学客座教授, 深圳市第五届人大代表担任本公司总经理兼首席执行官, 全面负责公司经营管理工作中国保监会于 2014 年 6 月 9 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号陈先生曾任中信银行股份有限公司信用卡中心总裁, 并先后在招商银行股份有限公司招商证券股份有限公司招商基金管理有 6

11 限公司重要管理岗位任职姜兴 :40 岁, 毕业于湖南大学, 攻读计算机及应用专业, 获得学士学位担任本公司副总经理兼首席技术官, 分管公司信息技术运维安全等工作 ; 健康险物流与数码责任险等业务中国保监会于 2014 年 6 月 9 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号曾任阿里巴巴 ( 中国 ) 网络技术有限公司经理阿里巴巴 ( 中国 ) 网络技术有限公司资深总监阿里巴巴 ( 中国 ) 网络技术有限公司淘宝网研发中心负责人等职许炜 :38 岁, 毕业于北京邮电大学, 攻读计算机专业, 获得硕士学位此外, 还获得清华大学工商管理硕士学位担任本公司副总经理兼首席运营官, 分管车险直营业务航旅商险业务以及运营管理工作中国保监会于 2014 年 11 月 21 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号许先生有 10 多年的管理工作经验, 曾在中国移动通信集团公司 Google 公司重要管理岗位任职吴逖 :40 岁, 毕业于江西财经大学, 获得学士学位担任公司副总经理兼首席市场官, 分管消费金融投资产品业务以及金融运营中国保监会于 2015 年 6 月 26 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号吴先生曾任平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司首席保险业务执行官助理, 平安产险总公司市场部渠道管理部综合金融团体客户市场部总经理, 上海陆家嘴国际金融交易市场股份有限公司产品研发部会员管理部贸易融资部总经理等职位张勇博 :39 岁, 华东政法大学国际经济法硕士担任公司董事会秘书合规负责人兼法律责任人, 负责公司法律合规及董事会事务, 推动公司治理法律合规内控等相关工作中国保监会于 2013 年 11 月 7 日核准任职合规负责人资格, 批准文号为保监许可号 ; 中国保监会于 2016 年 7 月 4 日核准任职董事会秘书资格, 批准文号为保监许可号张先生具有多年执业律师工作经验, 先后在中宏人寿保险有限公司永诚财产保险股份有限公司从事法律合规管理工作马明宇 :44 岁, 中国人民大学法学院法律硕士, 美国马里兰大学史密斯商学院工商管理硕士, 并获得金融风险管理师证书 (FRM) 担任公司总经理 7

12 助理兼首席风险官, 分管风险管理工作中国保监会于 2016 年 6 月 8 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号马先生曾任宝钢集团华宝信托公司风险管理部总经理平安集团陆金所风险管理部总经理世界银行集团国际金融公司 (IFC) 东亚及太平洋局金融项目咨询官员中国银行总行及纽约分行法律及风险管理经理内蒙古国际商务律师事务所初级合伙人周会船 :44 岁, 毕业于中国社会科学院, 并获得金融学硕士学位, 拥有会计师注册风险管理师等职称担任公司财务负责人, 负责财务日常运营工作中国保监会于 2014 年 6 月 4 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号周先生拥有近 20 年的保险公司从业经验, 曾在中国人保中国再保险大地财产保险等公司担任计财部经理等重要管理岗位滕辉 :39 岁, 复旦大学理学学士经济学硕士担任公司精算责任人一职, 负责公司的精算再保管理工作中国保监会于 2013 年 11 月 1 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号滕先生拥有中国精算师资格证书, 有着 10 多年的保险公司精算工作经验, 主要工作领域涉及准备金产品定价再保险资产负债管理等, 先后在天安保险股份有限公司日本财产保险 ( 中国 ) 有限公司工作并担任精算责任人张经纬 :34 岁, 毕业于上海财经大学, 获得财务管理学士学位担任公司审计责任人, 负责公司内部审计工作中国保监会于 2016 年 1 月 11 日核准任职资格, 批准文号为保监许可号张先生具有 10 年以上从事保险及金融行业审计及管理工作经验, 曾在普华永道中天会计师事务所安永华明会计师事务所审计部中德安联人寿保险有限公司中美联泰大都会人寿保险有限公司负责审计管理工作王敏 :32 岁,2008 年 7 月及 2010 年 7 月分别取得南开大学经济学学士及硕士学位担任公司总经理助理兼战略负责人, 分管战略发展中心并致力于创新业务王先生曾任职于保险监管部门, 参与制定多项保险监管制度, 熟悉保险法规和行业经营 8

13 1.8 偿付能力信息公开披露联系人联系方式联系人姓名 : 周会船办公室电话 : 传真号码 : 电子信箱 : huichuan.zhou@zhongan.com (2) 主要指标 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数核心偿付能力充足率 % % 核心偿付能力溢额 1,543, ,446, 综合偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 1,543, ,446, 保险业务收入 178, , 净利润 -62, , 净资产 1,599, ,512, (3) 实际资本 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数认可资产 2,051, ,915, 认可负债 365, , 实际资本 1,686, ,586, 其中 : 核心一级资本 1,686, ,586, 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - (4) 最低资本 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数最低资本 143, , 量化风险最低资本 140, , 保险风险最低资本 82, , 市场风险最低资本 65, ,

14 指标名称本季度数上季度数信用风险最低资本 41, , 风险分散效应 49, , 特定类保险合同损失 - 吸收效应 - 控制风险最低资本 2, , 附加资本 - (5) 风险综合评级评价期间保监会发文文号分类监管评级 2017 年第三季度财会部函号 A 2017 年第二季度财会部函号 A (6) 风险管理状况 6.1 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分本公司 2017 年 SARMRA 得分为分, 较去年有所提升其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.51 分, 保险风险管理 7.55 分, 市场风险管理 7.35 分, 信用风险管理 7.75 分, 操作风险管理 7.45 分, 战略风险管理 7.66 分, 声誉风险管理 7.93 分, 流动性风险管理 7.62 分 6.2 风险管理改进措施及报告期最新进展报告期内, 监管对本公司进行了 2017 年 SARMRA 现场检查工作, 评估组采取查阅资料现场查验质询谈话重点约谈穿行测试延伸评估符合性测试等方法, 从制度健全及遵循有效角度对公司偿付能力风险管理能力进行了评估, 随后公司根据监管反馈, 进一步完善公司各项制度, 加强全面风险管理, 提升全公司风险管理水平 2017 年 4 季度末公司启动新一年的风险偏好更新流程, 重新评估公司整体风险状况, 编制新一年的风险偏好陈述书 (7) 流动性风险 7.1 流动性风险监管指标指标名称本季度公司整体上季度公司整体 10

15 指标名称本季度公司整体上季度公司整体净现金流 ( 万元 ) -610, ,010, 综合流动比率 (3 个月内 ) % % 综合流动比率 (1 年内 ) % % 综合流动比率 (1 年以上 ) % % * 流动性覆盖率 % % * 流动性覆盖率 % % 注 : 根据中国保监会关于正式实施中国风险导向的偿付能力体系有关事项的通知中规定的流动性覆盖率计算所采用的两个压力情景 7.2 流动性风险分析及应对措施本公司本季度的综合流动比率较上季度有所有下降, 但公司未来各期可获得的现金与负债导致的现金流出相比仍较为充足在一定压力情景下, 本公司本季度的流动性覆盖率较上季度有所上升, 主要因下季度预计投资支出较本季度大幅减少下季度公司保险业务的增长将导致未来一个季度的经营性现金流入和流出的增长, 但公司的优质流动性资产仍然高于未来压力情境下的净现金流出综上所述, 公司目前的业务发展及未来的规划并未对流动性产生不利影响 (8) 监管机构对公司采取的监管措施 (1) 2017 年 10 月, 保监会人身险部就我司个人中高端医疗保险 (2017 版 -B 款 ) 保额过高等问题约谈本公司相关负责人公司根据谈话要求, 梳理了同类型条款, 规范了后续新保险条款表述及相关风险提示语句, 加强了产品开发管控, 并将整改情况报告了中国保监会 (2) 2017 年 10 月, 保监会针对在我司治理现场评估情况对我司进行了监管谈话, 要求进一步规范公司治理运作, 公司对照监管要求做了逐项改进, 并将整改情况报告了中国保监会 11

偿付能力季度报告摘要众安在线财产保险股份有限公司 Zhongan Online P&C Insurance Co., Ltd 年第 4 季度

偿付能力季度报告摘要众安在线财产保险股份有限公司 Zhongan Online P&C Insurance Co., Ltd 年第 4 季度偿付能力季度报告摘要众安在线财产保险股份有限公司 Zhongan Online P&C Insurance Co., Ltd. 2016 年第 4 季度 -2- 目录 ( 报告币种 : 人民币 ) 1 公司信息...4 2 主要指标...12 3 实际资本...12 4 最低资本...12 5 风险综合评级... 13 6 风险管理状况... 13 7 流动性风险... 14 8 监管机构对公司采取的监管措施...14-3-