中信证券股份有限公司质押式报价回购互联网交易客户协议

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1 中信证券股份有限公司天天利财产品客户协议甲方 ( 投资者 ): 身份证件类型 : 个人身份证件号码 : 住所 : 联系地址 : 联系电话 ( 固定移动电话 ): 乙方 : 中信证券股份有限公司法定代表人 : 张佑君住所 : 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代大厦 ( 二期 ) 北座联系电话 : 依据中华人民共和国证券法中华人民共和国合同法中国证券监督管理委员会 ( 以下简称证监会 ) 发布的证券登天天利财产品客户协议 1 / 27 中信证券股份有限公司

2 记结算管理办法深圳证券交易所 ( 以下简称深交所 ) 发布的深圳证券交易所交易规则深圳证券交易所质押式报价回购交易会员业务指南深交所与中国证券登记结算有限责任公司 ( 以下简称中国结算 ) 联合发布的质押式报价回购交易及登记结算业务办法 ( 深证会号 )( 以下简称办法 ) 以及其他相关规定, 甲乙双方就参与质押式报价回购交易及相关事宜, 自愿达成如下协议, 供双方共同遵守第一章总则第一条本协议所称天天利财产品是乙方将已经开展的深交所质押式报价回购业务通过互联网平台进行的销售行为 ( 以下简称报价回购 ), 报价回购是乙方将符合办法规定的自有资产作为质押物, 以质押物折算后的标准券数量所对应金额作为融资的额度, 通过乙方在江苏苏宁易贷金融信息服务有限公司 ( 以下称苏宁易贷 ) 的苏宁理财平台内置的电子交易前置式自助平台系统, 以报价方式向甲方进行报价并融入资金, 甲方通过第三方支付渠道进行资金扣划, 同时约定乙方在回购到期时向资金支付渠道划转融入资金及相应收益, 再由资金支付渠道作为代收代付方向甲方返还融入资金及相应收益的交易根据办法, 乙方可以提交以下自有资产作为质押物 : ( 一 ) 符合深交所债券质押式回购交易相关规定的债券 ; ( 二 ) 基金份额 ; 天天利财产品客户协议 2 / 27 中信证券股份有限公司

3 ( 三 ) 深交所和中国结算认可的其他证券 ; ( 四 ) 现金报价回购通过深交所综合业务平台的报价回购交易系统 ( 下称交易系统 ) 进行交易第二条乙方经深交所同意开展报价回购业务, 甲方与乙方进行报价回购交易, 委托及授权乙方办理报价回购的交易申报登记结算以及其他与报价回购有关的事项, 并委托资金支付渠道公司按照甲方和乙方指令将相关交易款扣划至指定账户甲乙双方均充分知晓认可并同意遵守深交所中国结算深圳分公司关于报价回购业务交易登记结算等事宜的相关规定甲方已阅读本协议所有条款及办法的规定, 准确理解其含义, 清楚认识并自愿承担相关风险, 甲方通过苏宁易贷公司苏宁理财平台点击确认选择接受本协议, 即表明甲方与乙方已达成本协议的全部约定以及与本协议有关的各项规则, 以及乙方网站和苏宁易贷公司苏宁理财平台上所包含的其他与本协议有关的所有条款和规定第二章释义第三条双方同意本协议中相关词语的含义解释如下 : 苏宁理财平台 : 由苏宁易贷公司基于与乙方的系统对接, 为甲乙双方提供的一个互联网金融中介信息平台, 包括通过苏宁易贷公司系统与乙方系统整合, 协助甲乙双方完成乙方天天利财产品的开户在线交易信息查询等服务资金支付渠道负责为甲天天利财产品客户协议 3 / 27 中信证券股份有限公司

4 乙双方提供第三方资金支付通道电子交易前置式自助前台 : 是指乙方在苏宁易贷公司的苏宁理财平台内置的电子交易前置式自助前台系统, 以下简称电子交易前置电子交易前置的业务内容包括乙方为甲方开立交易账户代理开立封闭式基金账户 ( 含委托基金公司通过开放式基金配号产生的封闭式基金账户 ) 初始交易委托到期购回交易委托提前购回交易委托当日报价行情查询份额查询收益查询交易申请查询等, 其他业务开通以乙方公告为准投资者 : 是指已开立支付账户, 并且符合乙方合格投资者要求的申请开立报价回购交易账户的实名认证用户身份认证要素 : 是指在交易中乙方苏宁易贷及资金支付渠道用于识别投资者身份的信息要素, 包括但不限于投资者的支付账户密码数字证书动态口令姓名证件类型证件号码签约时设置的手机号码及资金支付渠道及乙方和苏宁易贷双方认可的其他要素封闭式基金账户 : 是指根据深圳证券交易所质押式报价回购交易会员业务指南要求, 在中国结算开立的封闭式基金账户, 用做报价回购业务的交易账户乙方将代理为甲方新开立封闭式基金账户 ( 含委托基金公司通过开放式基金配号产生的封闭式基金账户 ) 开放式基金账户 : 是指乙方在代理为甲方开立封闭式基金账户的过程中, 为了提高开户效率, 在满足中国证券登记结算有天天利财产品客户协议 4 / 27 中信证券股份有限公司

5 限责任公司证券账户非现场开户实施办法规定的前提下, 通过第三方基金管理公司为甲方开立开放式基金账户基金专户 : 是指根据证监会基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法, 由基金管理公司或基金管理子公司作为管理人管理的由乙方作为份额持有人参与的基金管理公司或基金管理子公司特定多个客户资产管理计划基金专户份额 : 指基金管理公司或基金管理子公司特定客户资产管理计划划分的均等份额标准券折算率或折算率 : 指根据深交所中国结算监管机构相关规定及本协议约定的折算比率自动续做 : 按照甲方相同的初始委托金额相同的交易品种乙方在初始委托到期日公布的报价, 自动达成的下一期初始委托初始交易 : 指乙方提供质押物, 通过报价方式向甲方融入资金的交易购回交易 : 指乙方向甲方返还融入资金支付相应收益的交易, 包括到期购回和提前购回提前购回 : 指甲方在到期购回日前进行的购回交易质押库 : 指中国结算深圳分公司设立特别托管单元作为报价回购交易的质押券保管库质押物 : 指乙方提交的作为报价回购交易履约担保并集中存放于质押库和担保资金账户中的自有证券和现金初始交易的申报价格 : 指乙方每个交易日发布的报价回购到天天利财产品客户协议 5 / 27 中信证券股份有限公司

6 期年收益率提前购回价格 : 指乙方发布的报价回购提前购回年收益率未到期报价回购 : 指 T 日完成初次交收的新开报价回购, 以及 T 日之前完成初次交收尚未到期的报价回购, 不包括 T 日未完成初次交收的新开回购到期资金划付失败的回购 : 指 T 日到期但未完成末次交收的报价回购, 不包括 T 日未完成初次交收的新开回购可用额度 : 指证券公司可用于新增报价回购初始交易的金额证券公司报价回购可用额度为以下两个金额中的较小值 :(1) 质押库和担保资金账户中当日可用标准券总量所对应金额 ;(2) 报价回购额度减去未到期回购金额的差实时回购额度可用余额 : 指为乙方实时统计的乙方还可用于报价回购初始交易的总金额交易日 : 指深交所交易日第三章必要条件第四条甲方参与报价回购业务, 须通过乙方根据深交所及监管机关要求进行的资质审查, 已阅读并理解报价回购业务的产品资料概览, 已充分理解报价回购业务性质和风险收益特征, 并以书面或电子方式签署本协议中信证券股份有限公司天天利财产品风险揭示书 ( 以下简称风险揭示书 ) 以及产品资料概览甲方参与报价回购业务需满足以下条件 : 天天利财产品客户协议 6 / 27 中信证券股份有限公司

7 ( 一 ) 中华人民共和国境内具有完全民事权利能力和民事行为能力能够独立承担民事责任的自然人 ; ( 二 ) 留存合法真实准确及完整的身份信息并及时更新 ; ( 三 ) 留存有效的联系方式第五条本协议签署且甲方具有相应的报价回购交易主体资格, 不存在法律行政法规部门规章及其他规范性文件等禁止限制或不适于参与报价回购交易的情形, 甲方可参与报价回购业务第六条甲方签署本协议后, 需待乙方确认其报价回购交易主体资格后, 方可参与报价回购业务, 未通过乙方主体资格确认的, 乙方有权终止本协议第七条甲方知晓并同意, 由于报价回购业务属于低风险交易品种, 甲方具备投资低风险交易品种的风险承受能力甲方通过该渠道由乙方代为开立的账户将仅限于参与报价回购业务第八条甲方需使用中国结算开立的封闭式基金帐户参与报价回购业务, 乙方作为开户代理机构将根据中国结算的开户规则代甲方开立场内封闭式基金帐户为了提高开户效率, 甲方需通过第三方基金管理公司开立开放式基金账户, 同时在中国结算分配封闭式基金帐户当日开立的封闭式基金帐户将于下一交易日可用第九条甲方承诺, 在参与报价回购交易期间, 不撤销其在乙方开立的报价回购业务相关账户开放式基金账户和封闭式天天利财产品客户协议 7 / 27 中信证券股份有限公司

8 基金账户本协议有效期间, 甲方存在未到期报价回购交易的, 甲方申请撤销在乙方开立的报价回购业务相关账户开放式基金账户和封闭式基金账户的, 乙方及相关机构有权拒绝第十条甲方进行报价回购初始委托时应保证其相应支付账户中有足够的资金, 乙方接收到资金支付渠道扣款指令后向深交所发送报盘指令甲方在进行资金支付时由于资金扣划链路或不可抗力产生的延迟导致交易不能达成, 由此造成的全部损失由甲方自行承担, 给乙方造成的损失, 乙方有权追偿如果甲方所使用的资金支付渠道在次一交易日未能向乙方指定账户足额支付交易资金, 乙方有权于次一交易日提前终止报价回购交易不再自动为甲方续做, 乙方将根据与甲方所使用的资金支付渠道签署的相关协议执行第十一条鉴于深交所目前对报价回购业务未收取任何交易费用, 乙方暂不就报价回购业务向甲方收取佣金或交易费用但如深交所需收取相关费用时, 乙方将按有关安排向甲方收取相关费用, 收费办法以乙方的通知或公告为准第四章声明和保证第十二条甲方向乙方作如下声明和保证, 并承诺在协议期间内始终真实有效 : ( 一 ) 甲方具有相应的报价回购交易主体资格, 不存在法律行政法规部门规章及其他规范性文件等禁止限制或不适于参天天利财产品客户协议 8 / 27 中信证券股份有限公司

9 与报价回购交易的情形 ; ( 二 ) 甲方承诺以真实身份参与报价回购业务, 保证签署本协议时及本协议存续期间向乙方披露或提供的信息和资料真实准确完整 ; ( 三 ) 甲方保证用于报价回购交易的资金来源及用途合法, 自愿遵守国家反洗钱的相关规定 ; ( 四 ) 甲方自愿遵守报价回购交易有关的法律法规规章交易及结算规则等的规定, 以及乙方制定的相关业务规定 ; ( 五 ) 甲方已仔细阅读客户协议风险揭示书产品资料概要, 以及甲方与资金支付渠道签署的相关协议的所有条款内容以及办法的规定, 理解了乙方的报价回购交易相关规则客户协议风险揭示书产品资料概要, 与资金支付渠道签署的协议内容的充分说明, 准确理解客户协议及风险揭示书的确切涵义, 特别是甲方的责任条款和乙方免责条款的涵义, 清楚认识并愿意承担报价回购交易涉及的相关风险, 愿意接受客户协议的约束第十三条乙方向甲方做如下声明和保证, 并承诺在协议期间内始终真实有效 : ( 一 ) 乙方是依法设立的证券经营机构, 经深交所同意开展报价回购互联网交易业务, 并经深交所批准开通了报价回购交易权限, 且该交易权限并未被暂停或终止 ; ( 二 ) 乙方具有通过第三方互联网平台开展报价回购业务的天天利财产品客户协议 9 / 27 中信证券股份有限公司

10 必要条件, 能够为甲方进行报价回购交易提供相应的服务 ; ( 三 ) 乙方遵守报价回购交易有关的法律法规规章交易及结算规则等规定, 以及乙方制定的相关业务规定 ; ( 四 ) 乙方用以报价回购交易的资产 ( 包括资金和证券 ) 来源和用途合法, 自愿遵守国家反洗钱的相关规定 ; ( 五 ) 乙方自营证券账户内的质押物提交时, 未设定其他质押权利或存在其他可能影响报价回购交易的权利瑕疵第十四条甲乙双方同意 : ( 一 ) 乙方向深交所提交的报价回购交易申报, 均视为基于甲乙双方真实交易意愿的申报乙方未经甲方同意进行交易申报的, 应承担全部法律责任, 并赔偿由此给甲方造成的损失, 但已达成的交易结果不得改变 ( 二 ) 深交所和中国结算深圳分公司对乙方提交的交易申报中各要素的真实性准确性不进行实质性检查, 不承担因申报要素不真实不准确产生的损失 ( 三 ) 双方一致同意, 甲方资金不足将无法参与报价回购交易 ( 四 ) 甲方已充分理解并同意, 在报价回购交易中, 乙方是甲方回购交易的对手方, 同时又代甲方办理委托申报, 乙方同资金支付渠道负责办理资金结算等事宜甲方豁免乙方及资金支付渠道由此可能产生的利益冲突甲方承诺妥善保管使用苏宁易贷理财平台以及资金支付渠道服务的电子设备手机账户和密码等相关资料, 任何通过甲方账户和密码进行的操作均视为甲方行为, 系基于甲方真实意愿作天天利财产品客户协议 10 / 27 中信证券股份有限公司

11 出 ; 由于使用苏宁易贷理财平台以及资金支付渠道服务的电子设备手机账号和密码丢失给甲方造成损失的, 甲方自行承担全部经济损失和法律后果 ; 乙方有权调整和追加对甲方身份验证的项目和方式, 甲方同意配合乙方的要求, 在乙方要求时, 补充提供身份信息及 / 或身份证明文件第五章质押物及质权第十五条乙方提交的作为报价回购交易质押物的自有证券应转入中国结算深圳分公司设立的报价回购交易质押券保管库乙方提交的充当报价回购交易质押物的现金应存入中国结算深圳分公司根据乙方申请为其开设的报价回购交易专用担保资金账户第十六条转入质押券保管库中的证券和转入担保资金账户中的现金, 作为乙方报价回购交易履约担保的质押物全部质押物设定的质权由乙方所有报价回购未到期以及购回交易未完成资金划付的客户共同享有, 甲方所享有的质权不对应具体质押物品种和数量, 甲方不得单独就质押物主张行使质权, 质押物处置所得由所有客户按债权比例公平受偿处置后所有客户未足额受偿的可继续向乙方追偿, 处置后质押物有剩余的归乙方所有质押物的担保范围为甲乙双方所有已成交但因未到期乙方尚未履行购回交易义务的报价回购交易业务余额, 包括本金利息违约金甲方实现债权的费用第十七条初始交易未完成资金划付及购回交易完成资金划天天利财产品客户协议 11 / 27 中信证券股份有限公司

12 付的甲方不享有质权第十八条甲乙双方同意按下述条款进行质押物的选择和折算率计算, 质押物对应的担保价值按照设定的折算率进行计算和调整, 甲乙双方均完全认可并愿意承担由此带来的风险 : ( 一 ) 以符合深交所债券质押式回购交易相关规定的债券作为质押物的, 标准券折算率适用标准券折算率管理办法 ( 二 ) 以现金作为质押物的, 标准券折算率为 1 ( 三 ) 以深交所和中国结算认可的其他证券作为质押物的, 由乙方聘请的经深交所备案的第三方机构进行质押物类型折算率评估, 乙方据此制定标准券折算率 ( 四 ) 以基金专户份额作为质押物的, 按下述方式计算折算率 : 基金专户持有的现金类资产 ( 含银行存款 ) 折算率定为 1, 利率类和信用类以及其他经深交所批准投资的资产折算率根据第三方机构测算结果确定基金专户份额对应的标准券折算率计算公式为 : 综合折算率 = 基金专户中现金资产占比 + 基金专户中利率类资产占比利率类资产折算率 + 基金专户中信用类资产占比信用类资产折算率基金专户份额对应的标准券数量 =( 基金专户份额数量基金专户份额净值综合折算率 ) 100 公式中各类资产占比份额净值均为前一交易日日终时基金天天利财产品客户协议 12 / 27 中信证券股份有限公司

13 公司公布的数据 ( 五 ) 甲乙双方同意, 乙方聘请的经深交所备案的第三方机构定期或不定期对本条所述质押物范围和品种标准券折算率进行评估如根据评估结果乙方认为需对质押物范围和品种折算率和折算率确定办法进行修改, 乙方需提前 10 天在公司交易系统或公司网站以及苏宁理财平台进行公告, 甲方在此期间如无书面形式提出异议则视为接受质押物范围和品种折算率和折算率确定办法的修改第十九条当质押物经折算后的标准券数量所对应金额超过乙方所担保的全部报价回购交易金额的, 乙方可以向中国结算深圳分公司申请将超出部分的质押券转出质押库, 或者申请将超出部分的担保资金转出担保资金账户质押券或担保资金转出后, 不再作为乙方报价回购交易履约担保的质押物第二十条乙方已被司法冻结或其他原因冻结的质押物不计入标准券第二十一条乙方保证其质押物可以足额担保乙方履行所有报价回购的交收义务因质押物价值波动折算率调整司法冻结扣划等任何原因导致报价回购对应的质押物不足, 乙方最晚应于次两个交易日内补足在质押物补足前, 乙方有权拒绝甲方初始交易甲方已知悉并充分理解, 报价回购质押物可能会因质押物价值波动标准券折算率的调整司法冻结扣划等原因而导致质天天利财产品客户协议 13 / 27 中信证券股份有限公司

14 押物不足以担保乙方履行甲方名下报价回购的交收义务第二十二条甲乙双方确认, 任一笔报价回购交易的质押物担保期间于该笔交易到期交收完毕之日终止第二十三条甲方可向乙方或中国结算深圳分公司查询报价回购的相关情况, 可查询的信息包括乙方质押物所折算的标准券总量甲方未到期报价回购总量乙方未到期报价回购总量第二十四条乙方和中国结算深圳分公司的数据如有不一致, 以中国结算深圳分公司提供的数据为准第二十五条甲方参与报价回购交易, 即表示其认可并愿意遵守办法关于质押物管理及质权设定的相关规定第六章交易第二十六条交易品种的期限为一年以内第二十七条交易时间参照办法有关规定第二十八条报价回购价格可用额度乙方在每个交易日开市前通过苏宁易贷公司苏宁理财平台公布当日开展报价回购交易各品种的到期购回开盘报价提前购回报价 ( 或有 ) 或价格确定方式, 以及报价回购整体可用额度乙方对同一期限产品在不同交易时间点可根据购买需求的变化给定不同的报价, 乙方定期对报价进行更新甲方通过苏宁易贷公司理财平台初始委托申报成功后, 即视为甲方同意并接受当时公布的该品种报价, 甲方通过资金支付渠道对相应委托申报金额进行资金支付甲方已知悉并天天利财产品客户协议 14 / 27 中信证券股份有限公司

15 完全理解, 该收益属于甲乙双方一致同意的约定收益, 与其他市场收益可能存在偏差在任一交易日内, 乙方有权根据各回购品种的实时回购额度可用余额数据, 拒绝可能导致规模超限的委托或其他指令各回购品种的实时回购额度可用余额之和不得超过当日回购额度可用余额由于实时回购额度可用余额随时可能变化, 甲方认可 : 其新开报价回购委托可能因回购品种规模限制而被乙方拒绝, 而其他客户在后发出的委托可能会被接受, 甲方对此不持任何异议, 乙方对此不承担任何责任初始交易申报价格和提前购回价格的最小变动单位参照办法有关规定第二十九条甲方委托分为初始委托和提前购回委托报价回购的到期购回交易, 甲方不须发出购回委托除回购品种另有约定外, 甲方可以在到期购回日前全部或部分提前购回甲方提前购回的, 应当通过苏宁易贷公司理财平台向乙方发出提前购回委托提前购回的价格为该笔交易初始委托申报成功当日乙方公布的提前购回年收益率, 甲乙双方对提前购回年收益率的计算方式另有约定的, 从其约定第三十条初始委托和提前购回委托的申报要素参照办法中有关规定第三十一条乙方按照苏宁易贷公司理财平台发来的客户确认资金扣划的时间先后顺序向深交所申报天天利财产品客户协议 15 / 27 中信证券股份有限公司

16 第三十二条初始交易和提前购回交易申报成功后不得撤销, 甲乙双方必须承认交易结果, 履行清算交收义务第三十三条报价回购交易的申报数量单位为张,1 张为人民币 100 元初始交易最低申报数量为 10 张, 超出部分应当为 1 张的整数倍 ; 提前购回交易最低申报数量为 1 张, 超出部分应当为 1 张的整数倍第三十四条甲方如果在初始委托时选择自动续做选项, 且在到期日前一个交易日之前未发出终止续做指令, 则视为同意按照相同的初始委托金额相同的交易品种乙方每一到期日公布的报价, 由系统自动申报下一期初始委托自动续做期间, 甲方可发出全部或部分不再续做指令, 终止自动续做第三十五条甲方的到期购回资金将于到期日的下一交易日通过资金支付渠道到达甲方账户, 具体到账时间以银行到账时间为准第三十六条购回交易期限按自然日计算, 若到期日为非交易日的, 购回交易期限顺延至下一个交易日甲方自提交报价回购委托的下一交易日起享有利息收益 ; 自回购到期日 ( 或提前购回交易日 ) 下一交易日起, 不享有利息收益第三十七条乙方可设定每个交易日可接受的当日提前购回和不再续做的整体额度上限, 以及单一账户每个交易日可提前购回和不再续做的额度上限, 对于超出设定额度上限的提前购回和天天利财产品客户协议 16 / 27 中信证券股份有限公司

17 不再续做申请, 乙方有权予以拒绝乙方将通过系统公告提前购回和不再续做的额度上限第三十八条其他约定 ( 一 ) 甲方应自行了解回购到期日期, 乙方没有提醒甲方回购到期日期的义务 ; ( 二 ) 甲方在回购到期日做出提前购回的委托, 将视为无效委托, 乙方不予申报确认第七章清算和交收第三十九条报价回购按照一次成交两次结算的原则处理报价回购成交日, 乙方根据成交金额进行初次清算 ; 报价回购到期日, 乙方按照成交记录自动进行购回清算 ( 提前购回的情形除外 ) 第四十条 T 日日终 (T 日为初始交易提前购回交易的申报日, 或到期购回日 ), 中国结算深圳分公司对当日全部报价回购交易 ( 包括初始交易提前购回交易和到期购回 ) 进行轧差清算, 并将清算结果发送给乙方其中, 初始交易金额 = 初始交易成交数量 100 提前购回交易金额 = 提前购回成交数量 (100+ 提前购回价格实际回购天数 /365) 实际回购天数 = 提前购回成交日对应的资金划付日 - 初始交易成交日对应的资金划付日到期购回金额 = 剩余成交数量 (100+ 初始交易成交价格实际天天利财产品客户协议 17 / 27 中信证券股份有限公司

18 回购天数 /365) 剩余成交数量为, 到期购回日该笔交易的初始交易成交数量减去对应的提前购回成交数量后的余量 ; 实际回购天数 = 到期购回日对应的资金划付日 - 初始交易成交日对应的资金划付日到期购回日为非交易日的, 到期购回日后第一个交易日为到期购回购日第四十一条在回购到期日或提前购回成交日, 交易自动终止, 甲方收益由乙方在回购到期日或提前购回成交日随同回购本金通过苏宁易贷公司理财平台及资金支付渠道一并清算支付甲方资金于到期日的下一交易日到账 ( 具体到账时间以银行侧为准 ) 第四十二条乙方与甲方之间报价回购交易的资金明细清算交收由乙方与资金支付渠道共同对账完成乙方与甲方之间由于资金明细清算交收产生的法律纠纷与中国结算无关甲方对成交或清算交收有异议的, 须在成交或清算交收后三个交易日内以书面形式向苏宁易贷及资金支付渠道咨询, 否则视为甲方认可成交和清算交收结果, 甲方承担由此引起的任何法律后果和责任第八章异常情况处理第四十三条乙方被暂停报价回购交易权限时, 甲方不能发起天天利财产品客户协议 18 / 27 中信证券股份有限公司

19 初始委托, 但提前购回到期回购业务不受影响第四十四条甲方授权乙方以乙方的名义与第三方主体签署质押券处置委托协议质押券处置委托协议应载明处置的条件程序时限, 双方的权利与义务, 合同的生效与终止等内容第四十五条乙方报价回购交易权限终止的条件 : ( 一 ) 乙方向深交所申请终止报价回购交易权限且获得深交所批准 ; ( 二 ) 深交所根据办法第十三条规定, 终止乙方报价回购业务交易权限第四十六条乙方报价回购交易权限终止时, 按以下程序进行处理 : ( 一 ) 权限终止当日, 双方的所有未到期报价回购交易全部提前到期, 回购价格为每百元资金提前回购年收益 ; ( 二 ) 乙方应及时向深交所及中国结算深圳分公司提交质押券处置申请 ; ( 三 ) 对符合要求的申请, 由乙方按照价格公允快速处置的原则对质押券进行处置 ; 质押券为基金专户份额的, 乙方应及时通知基金专户管理人, 待基金专户管理人将基金资产全部变现后, 乙方申请将基金专户份额全部赎回, 所得资金转入担保资金账户 ; 全部质押券处置所得与担保资金之和按债权比例优先向所有客户公平清偿 ; 天天利财产品客户协议 19 / 27 中信证券股份有限公司

20 ( 四 ) 仅当乙方怠于不当或无法处置的, 由委托的第三方按照价格公允快速处置的原则对质押券进行处置, 处置所得与担保资金之和按债权比例优先向客户公平清偿 ; ( 五 ) 甲方获得足额偿付的, 应与乙方签署债务了结的确认函 ; ( 六 ) 全部债务清偿后, 乙方应向深交所和中国结算深圳分公司提交业务终止报告, 并可申请解除剩余质押物的质押登记 ; ( 七 ) 处置所得与担保资金之和仍不足以偿付的, 由乙方对客户承担全部法律责任第四十七条约定报价回购交易期间发生异常情况时, 乙方按以下约定的方式处理, 并及时向深交所报告异常情况包括但不限于 : ( 一 ) 乙方质押券或担保资金被司法等有权机关冻结或强制执行的 ; ( 二 ) 乙方被暂停或终止报价回购交易权限的 ; ( 三 ) 乙方进入风险处置或破产程序的 ; ( 四 ) 甲方资金账户被司法等有权机关冻结或强制执行的 ; ( 五 ) 质押券到期的发生第 ( 一 ) ( 二 ) ( 三 ) 项情形的, 乙方应当及时通知甲方, 乙方有权拒绝接受甲方除提前购回外的其他委托, 有权暂停或终止甲方的自动续做 ; 其中, 乙方被暂停报价回购交易权限天天利财产品客户协议 20 / 27 中信证券股份有限公司

21 的, 应在权限暂停之日 9:30 前, 通过其网站及苏宁易贷公司理财平台进行公告发生第 ( 四 ) 项情形的, 甲方已开通的自动续做功能将自动暂停发生第 ( 五 ) 项情形的, 乙方应当及时补充符合条件的质押券或现金第九章甲方的权利和义务第四十八条甲方的权利 : ( 一 ) 依照办法规定及本协议约定查询其名下报价回购交易相关信息, 未完成资金划付的初始交易除外 ( 二 ) 按本协议约定, 针对可赎回产品申请提前购回, 具体可赎回产品由乙方确认 ( 三 ) 按本协议约定申请自动续做, 有权申请不再续做 ( 四 ) 获取报价回购收益 ( 五 ) 本协议约定的其他权利第四十九条甲方的义务 : ( 一 ) 甲方进行报价回购初始委托交易时应保证其相应支付账户中有足够的资金, 并在规定时间内通过资金支付渠道完成资金支付操作 ( 二 ) 甲方在参与报价回购交易期间不得进行销户等操作 ( 三 ) 本协议约定的其他义务天天利财产品客户协议 21 / 27 中信证券股份有限公司

22 第十章乙方的权利和义务第五十条乙方的权利 : ( 一 ) 有权拒绝可能导致可用额度超限的委托或其他指令, 有权拒绝非交易时间的委托, 并有权在乙方报价回购业务暂停期间拒绝接受甲方除提前购回外的其他委托, 有权在乙方报价回购业务暂停期间拒绝甲方的自动续做委托 ( 二 ) 当质押物经折算后的标准券数量所对应金额超过乙方所担保的全部报价回购交易金额的, 乙方可以向中国结算深圳分公司申请将超出部分的质押券转出质押库, 或者申请将超出部分的担保资金转出担保资金账户 ( 三 ) 对于大额提前购回或大额不再续做委托, 若甲方未按约定进行提前预约, 乙方有权拒绝甲方的申请 ( 四 ) 交易存续期内, 甲方申请注销账户的, 乙方有权拒绝 ( 五 ) 本协议约定的其他权利第五十一条乙方的义务 : ( 一 ) 除本协议另有约定外, 及时准确的执行甲方的委托指令 ( 二 ) 按时对报价回购进行交易清算, 并依约在回购到期时通过甲方初始交易时使用的资金支付通道向甲方返还融入资金及相应收益天天利财产品客户协议 22 / 27 中信证券股份有限公司

23 ( 三 ) 如实记载甲方报价回购交易情况, 受理甲方提出的查询申请, 向其提供查询服务 ( 四 ) 遵守报价回购额度控制的相关规定 ( 五 ) 本协议约定的其他义务第十一章违约处理与法律责任第五十二条协议双方须严格全面履行本协议相关条款, 任何一方不得违约, 否则, 除法律规定或本协议约定可以免责的以外, 违约方应承担违约责任因报价回购业务产生的任何争议纠纷, 由交易双方协商或通过约定的争议处理方式解决乙方与甲方之间的纠纷, 不影响中国结算依据深交所确认结果已经办理或正在办理的证券质押登记资金划付等业务第五十三条甲方违反本协议相关条款约定, 导致本协议全部或部分不能履行的, 应当承担相应的法律责任第五十四条甲方违反本协议相关条款约定的, 乙方有权暂停甲方参与报价回购业务或终止协议, 并可以取消甲方报价回购交易主体资格如造成乙方实际损失的, 乙方有权向甲方要求赔偿第五十五条因乙方原因造成甲方无法按时收到应付资金, 每延迟一天乙方按延迟交收的应付金额的万分之五向甲方支付违约金 ( 违约金 = 延迟交收的应付金额延迟交收天数 0.05%), 除此以外乙方无需向甲方另行支付资金占用成本或其他任何形式的天天利财产品客户协议 23 / 27 中信证券股份有限公司

24 补偿赔偿或违约金等第五十六条因资金支付渠道原因造成甲方无法按时收到应付资金, 甲方需与资金支付渠道协商解决第五十七条协议双方均有保守秘密的义务, 未经另外一方事先书面许可, 任何一方不得对外披露透露或提供与本协议有关的信息或内容违反本规定给对方造成损失的应当负赔偿责任国家有关部门依法要求查询或要求提供与本协议有关内容的, 不受前款约束第十二章免责条款第五十八条因出现火灾地震瘟疫社会动乱特殊天气等不能预见避免或克服等不可抗力情形, 或因出现无法控制和不可预测的系统故障设备故障通讯故障电力故障等异常事故, 或因本协议生效后新颁布实施或修改的法律法规规章规则或政策等因素, 导致协议任何一方不能及时或完全履行本协议的, 其相应责任应予免除第五十九条遭受不可抗力异常事故或知悉政策法律变化的一方应在遭受不可抗力异常事故或知悉政策法律变化后尽快通知另一方, 双方应积极协调善后事宜第十三章法律适用和争议的解决第六十条有关本协议的签署效力和争议解决等均适用中华天天利财产品客户协议 24 / 27 中信证券股份有限公司

25 人民共和国法律法规及其他有关规章规则本协议签署后, 若相关法律法规规章或规则修订的, 应按新修订的法律法规规章规则办理, 但本协议其他内容及条款继续有效第六十一条根据法律法规规章规则的规定, 本协议如需修改或增补, 或根据相关交易规则或本协议约定需通知相关事宜的, 由乙方在其营业场所网站或通过交易系统苏宁易贷公司理财平台以公告形式通知甲方, 若甲方在前述通知发出后七日内不提出异议, 则通知内容即成为本协议组成部分第六十二条甲方联系方式如有变更, 应按照苏宁易贷或所使用资金支付通道的相应流程进行办理在报价回购业务中, 如需乙方对甲方通知相关事宜, 因非乙方原因而导致甲方未收到前述通知的, 乙方不承担责任第六十三条本协议执行中如发生争议, 由双方友好协商解决协商解决不成的, 双方同意将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会, 依该仲裁委员会的仲裁规则进行仲裁, 仲裁地在北京, 仲裁裁决是终局的, 对双方均有约束力其中, 报价回购业务已进入业务终止程序的, 应当先履行本协议第六章所述的乙方报价回购交易权限终止程序业务终止程序履行完毕后, 甲方仍未获清偿的, 方可将与乙方发生的争议提交前款所述仲裁委员会裁决第十四章附则天天利财产品客户协议 25 / 27 中信证券股份有限公司

26 第六十四条发生下列情形之一时本协议终止 : ( 一 ) 甲方所有未到期回购已了结, 申请取消本业务, 经乙方同意的 ; ( 二 ) 甲乙双方协商一致终止本协议的 ; ( 三 ) 甲方未通过乙方的交易资格确认 ; ( 四 ) 完成乙方报价回购交易权限终止程序本协议的终止不影响未了结的清算交收责任和有关争议解决条款的执行第六十五条本协议经甲方签署本协议时生效甲方通过苏宁易贷公司理财平台页面点击确认选择接受本协议视同签署 ( 以下无正文 ) 天天利财产品客户协议 26 / 27 中信证券股份有限公司

27 ( 本页无正文, 为中信证券股份有限公司天天利财产品客户协议签署页 ) 甲方已经认真阅读并全面接受本协议全部条款, 已充分知悉理解本协议项下的权利义务和责任, 自愿参与报价回购, 并承担由此产生的风险和法律后果甲方 ( 签字, 仅限个人投资者 ): 乙方 : 中信证券股份有限公司法定代表人或授权代表签字 : 本协议于年月日签署天天利财产品客户协议 27 / 27 中信证券股份有限公司

中信证券 ( 山东 ) 有限责任公司质押式报价回购交易客户协议甲方 ( 投资者 ): 身份证件类型 : 公司营业执照 / 个人身份证件号码 : 法定代表人 ( 仅限机构投资者 ): 住所 : 联系地址 : 联系电话 ( 固定移动电话 ): 资金账户 : 深圳证券交易所股东卡号 : 乙方 : 中

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