All data is as of 31 December 2015 unless otherwise stated (Domestic) Features of Fund Investment Objective Investment Strategy & Approach To provide medium to long term accumulation of capital, taking into account the liquidity needs of the fund to meet withdrawals as well as the need to meet guaranteed payouts. This is achieved by investing in fixed interest securities through PRUlink education bond fund as well as directly in selected fixed interest securities, corporate bonds, money market instruments and any other financial instruments to be used for hedging the portfolio. Investment Strategy Invest in fixed interest securities through PRUlink education bond fund as well as directly in selected fixed interest securities, corporate bonds, money market instruments and any other financial instruments to be used for hedging the portfolio. Investment Approach The Fund Managers believe their disciplined, valuation-driven investment style can generate superior long-term returns. They aim to exploit opportunities at both the asset allocation and securities selection levels through active in-house research and portfolio management, with a focus on maximization of returns at an acceptable level of risks. The Fund Managers aim for a high degree of consistency in long term performance for all funds, whilst adhering to strict and professional investment guidelines. Asset Allocation Performance Benchmark Fund Manager Up to 100% fixed interest securities directly or indirectly through PRUlink education bond fund as well as directly in selected fixed interest securities and corporate bond. The balance of the asset will be invested in liquid assets and any other financial instruments to be used for hedging the portfolio. Maybank 12 Month Tier 1 Fixed Deposit Rate Eastspring Investments Berhad (531241-U) Fees & Charges Fund Management Charge Other Charge, if any 1.0% p.a. Nil Please note that PRUlink education funds are not Shariah-compliant products and the investment performance of the PRUlink education funds are not guaranteed. * Fund is only available if a policyholder purchases PRUedusaver.
All data is as of 31 December 2015 unless otherwise stated (Domestic) Fund Performance The PRUlink education income fund will be set up at a date to be announced in the future. There is no historical performance. Investment Risks Please refer to the Appendix for the detailed Investment Risk listing below by order of importance: (C) Interest Rate Risk (K) Credit / Default Risk (B) Liquidity Risk (A) Market Risk (D) Stock / Issuer Risk (E) Country Risk (F) Risk of Non-Compliance (G) Concentration Risk (H) Management Company Risk (I) Inflation Risk (J) Investment Managers Risk Risk Management Forecasting Risk Potential risks are taken into consideration in the process of sector allocation and stock selection based on analysis on various key factors such as economic conditions, liquidity, qualitative and quantitative aspects of the securities. System Control Risk parameters are set internally for each fund, depending on client s risk profile. These risk parameters include limits of issuer bet, group issuer, sector rating and issue size of the securities held in the portfolio. A front-end office system is in place to monitor portfolio risks, serving as an auto filter for any limitations or breaches. Other Info Target Market Basis & Frequency of unit Valuation Exceptional circumstances Nil. Unit pricing is done daily. The Unit Price of a particular PRUlink education Fund on any Valuation Date shall be equal to the Fund Value divided by the number of Units in issue on Valuation Date. The Fund Value is the value of all the assets of a particular PRUlink education Fund after the deduction of expenses for managing, acquiring, maintaining and valuing the assets of that Fund, tax or other statutory levy incurred by the Company on investment income or capital gains on the assets of the Fund and any accrued or anticipated income. The Valuation Date shall be the date as determined by the Company from time to time, but not less frequently than once a day, for the purpose of determining Unit Prices. To recoup the cost of acquiring and disposing of assets, a transaction cost adjustment may be made to the Fund Value to recover any amount which the fund had already paid or reasonably expects to pay for the creation or cancellation of units. The Company reserves the right in exceptional circumstances (for example, when there is an unusually volume of sale or liquidation of the assets of any of the PRUlink education Funds within a short period) to defer the switching or redemption of Units and/or the surrender of the Policy for a period not exceeding six (6) months from the date of application. The Company may suspend unit pricing and policy transaction if any of the exchanges in which the fund is invested is temporarily suspended for trading. In such event, notice for suspension may be published and may be communicated to the Assured upon any request for top-up, switching, redemption or withdrawal to/from any such PRUlink education Fund.
Semua data seperti pada 31 Disember 2015 melainkan jika dinyatakan (Domestik) Ciri-ciri Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan & Pendekatan Untuk menyediakan pengumpulan modal dalam jangkamasa sederhana hingga panjang dengan mengambil kira keperluan kecairan dana untuk mencapai pengeluaran serta keperluan untuk memenuhi pendapatan terjamin. Ini dicapai dengan melabur di dalam sekuriti berkadar tetap melalui PRUlink education equity fund dan mana-mana sekuriti berkadar tetap, bon korporat, pasaran instrument kewangan dan mana-mana instrumen kewangan lain yang digunakan untuk melindungi nilai portfolio itu. Strategi Pelaburan Melabur dalam sekuriti faedah tetap melalui PRUlink education bond fund serta secara langsung dalam sekuriti faedah tetap yang terpilih, bon korporat, instrumen pasaran kewangan dan mana-mana instrumen kewangan lain yang digunakan untuk melindungi nilai portfolio. Pendekatan Pelaburan Pengurus Dana percaya bahawa cara pelaburan yang diarah oleh penilaian dan yang disiplin boleh menjanakan pulangan yang unggul dalam jangka masa panjang. Tujuan mereka adalah untuk menggunakan peluang kedua-dua peruntukan aset dan pengurusan portfolio, dengan fokus pada memaksimumkan pulangan pada paras yang boleh diterima. Pengurus Dana mengikut darjah kekonsistenan yang tinggi dalam jangka masa panjang untuk semua dana, di samping berpegang teguh kepada garis panduan yang tegas dan profesional. Peruntukan Aset Piawaian Prestasi Pengurus Dana Sehingga 100% dalam sekuriti faedah tetap melalui PRUlink education bond fund serta secara langsung dalam sekuriti faedah tetap yang terpilih dan bon korporat. Aset-aset yang lebih akan dilabur ke dalam aset cair dan mana-mana instrumen kewangan lain yang diguna untuk melindungi nilai portfolio. Maybank 12 Month Tier 1 Fixed Deposit Rate Eastspring Investments Berhad (531241-U) Yuran & Caj Caj Pengurusan Dana Caj-caj lain, jika ada 1.0% setiap tahun Tiada Sila ambil perhatian bahawa dana PRUlink education bukanlah produk patuh Shariah dan prestasi pelaburan dana PRUlink education tidak dijamin. * Dana hanya ditawarkan apabila pemegang polisi membeli PRUedusaver.
Semua data seperti pada 31 Disember 2015 melainkan jika dinyatakan (Domestik) Prestasi Dana PRUlink education income fund akan dihasilkan pada suatu tarikh yang akan diumumkan pada masa depan. Sejarah prestasi dana tidak wujud. Risiko-Risiko Pelaburan Sila rujuk kepada Lampiran untuk butir-butir senarai Risiko-Risiko Pelaburan di bawah yang mengikut urutan kepentingan: (C) Risiko Kadar Faedah (K) Risiko Kredit / Kegagalan (B) Risiko Kecairan (A) Risiko Pasaran (D) Risiko Saham / Penerbit (E) Risiko Negara (F) Risiko Tiada-Pematuhan (G) Risiko Penumpuan (H) Risiko Syarikat Pengurusan (I) Risiko Inflasi (J) Risiko Pengurus Pelaburan Pengurusan Risiko Peramalan Risiko Risiko yang berpotensi timbul akan dipertimbangkan dalam proses peruntukan sektor dan pilihan stok yang berdasarkan analisis pelbagai faktor-faktor penting seperti keadaan ekonomi, kecairan, aspek-aspek kualitatif dan kuantitatif sekuriti tersebut. Kawalan Sistem Had risiko ditetapkan secara dalaman untuk setiap dana dan bergantung kepada profil risiko pelanggan. Had risiko tersebut termasuk pengeluar bet, kumpulan pengeluar, pengkadaran sektor dan saiz isu sekuriti yang dipegang dalam portfolio. Satu sistem depan pejabat ditempatkan untuk mengawasi risiko portfolio, yang bertugas sebagai penapis automatik untuk had-had atau keadaan pecah amanah. Maklumat Lain Pasaran Sasaran Dasar & Kekerapan Tarikh Penilaian Keadaan-keadaan luar biasa Tiada Penghargaan unit dibuat setiap hari. Harga unit bagi dana PRUlink education tertentu pada sebarang Tarikh Penilaian hendaklah bersamaan Nilai Dana dibahagi dengan bilangan Unit yang dikeluarkan pada Tarikh Penilaian. Nilai Dana ialah nilai semua aset dana PRUlink education selepas memotong belanja untuk menguruskan, memperolehi, menyenggaraan, pengkekalan dan penilaian aset Dana, cukai atau levi mengikut undang-undang yang ditanggung oleh Syarikat ke atas pendapatan pelaburan atau keuntungan modal aset dana dan sebarang pendapatan terakru atau dijangkakan. Tarikh Penilaian ialah tarikh yang ditentukan oleh Syarikat dari masa ke semasa, tetapi tidak kurang daripada sekali sehari, untuk tujuan menentukan Harga Unit. Untuk mendapatkan balik kos memperoleh dan membuang aset-aset, pembetulan kos urus niaga mungkin dibuat untuk Nilai Unit untuk memulihkan sebarang jumlah yang telah atau dijangka akan dibayar oleh dana untuk penghasilan dan pembatalan unit-unit. Syarikat juga berhak dalam keadaan pengecualian (sebagai contoh, bila terdapat jumlah jualan atau penebusan aset mana-mana dana PRUlink education yang luar biasa besarnya dalam jangka masa yang pendek) untuk menangguhkan penukaran atau penebusan Unit-unit dan/atau penyerahan Polisi untuk tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh permohonan. Syarikat mungkin menangguhkan penghargaan unit dan urusniaga polisi jika mana-mana penukaran di mana dana dilaburkan ditunda dari berdagang untuk sementara. Dalam keadaan tersebut, suatu notis untuk penangguhan mungkin diterbit dan mungkin diberitahu kepada orang diinsuranskan apabila tokokan, penukaran, penebusan atau pengeluaran ke/dari mana-mana dana PRUlink education.
以下乃是截于 2015 年 12 月 31 日的数据, 除非另行注明 ( 国内 ) 基金特征 投资目标 投资策略与方法 在中至长期内提供累积资本的机会, 同时确保基金的流动性符合提兑与付给担保款额的需求 为达致此目标, 本基金通过 PRUlink education bond fund 投资于固定收益证券以及直接投资于某些固定收益证券 企业债券 货币市场工具和其他套期保值的金融工具 投资策略 本基金通过 PRUlink education bond fund 投资于固定收益证券以及直接投资于某些固定收益证券 企业债券 货币市场工具和其他套期保值的金融工具 投资方法基金经理相信其规律性和估值导向的投资方式可以在长期内赚取偏高的回酬 他们的目的是要善加利用机会在资产配置和证券遴选的阶段, 通过积极的公司内部研究与投资组合管理, 以在可接受的风险水平中赚取最高的回酬 基金经理的目标乃是在长期内维持所有基金的良好表现, 同时遵守严格与专业的投资指南 资产配置 表现基准 基金经理 将高达 100% 的资金直接或间接通过 PRUlink education bond fund 投资于固定收益证券, 以及直接投资于固定收益证券和企业债券 剩余的资金将投资于流动性资产和其他套期保值的金融工具 马来亚银行 12 月期一级定期存款率瀚亚投资有限公司 (531241-U) 收费与费用 基金管理费每年 1.0% 其他费用, 若有 无 请注意 :PRUlink education funds 并非符合回教教义的产品, 而且其投资表现不受担保 * 这基金只限于购买 PRUedusaver 的保单持有人
以下乃是截于 2015 年 12 月 31 日的数据, 除非另行注明 ( 国内 ) 基金表现 我们将在未来宣布 PRUlink education income fund 的设立日期 基金没有过往的表现记 投资风险 请参考附录以了解下列的投资风险详情, 按重要性排列 : (C) 利率风险 (K) 信用 / 违约风险 (B) 流动性风险 (A) 市场风险 (D) 股票 / 发行者风险 (E) 国家风险 (F) 违规风险 (G) 集中风险 (H) 管理公司风险 (I) 通货膨胀风险 (J) 投资经理风险 风险管理 预测风险在领域配置与股票遴选的过程中, 我们针对经济状况 流动性 证券的质量等各种要素作出分析, 同时将潜在风险列入考量 系统控制每项基金的风险指标都由公司内部所设, 胥视客户的风险概况而定 这些风险指标包括投资组合中的证券规模 领域评级 集团发行者以及发行者活动的限制 我们备有监督投资组合风险的前台系统, 它是任何限制或违规状况的自动过滤器 其他资料 目标市场 单位估价的基础与次数 无 每天作出单位定价 PRUlink education fund 在任何一个估价日的单位价格将等于基金价值除以截至估价日所发行的单位数目 基金价值乃是某项 PRUlink education fund 所有资产的价值, 扣除管理 购买 持有基金资产以及资产估值方面的开销 公司从基金资产中赚取的投资收益或资本收益所引致的税务或其他的法定费用, 以及任何的累计或预计收益 估价日乃是公司在任何时候所决定的日期 ( 至少一天一次 ), 目的为确定单位的价格 为索回买卖资产的成本, 我们可能会在基金价值中作出交易成本的调整, 以取回基金发行或取消单位所付给的款项或所应付给的合理数额 特殊情况 公司保留权力以在特殊情况 ( 例如任何一项 PRUlink education funds 在短期内出现不寻常的资产销售量或变现状况 ) 延迟单位的转移或回赎及 / 或退保, 但不超过申请日期算起的 6 个月期间 如果本基金所作出的投资交易所暂停交易, 公司可能会暂停单位定价以及保单交易的活动 届时公司将会刊登暂停通知, 并且会在受保人作出有关 PRUlink education fund 的加额 转移 回赎或提兑方面的申请时, 告知受保人有关的事宜