中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告
2 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告 目 录 1. 重 要 提 示 03 2. 财 务 概 要 04 3. 董 事 长 致 辞 07 4. 行 长 致 辞 09 5. 基 本 情 况 简 介 12 6. 股 东 情 况 和 股 东 大 会 14 7. 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 19 8. 公 司 治 理 24 9. 董 事 会 报 告 28 10. 监 事 会 报 告 62 11. 重 要 事 项 65 12. 会 计 报 表 68 13. 组 织 结 构 与 主 要 分 支 机 构 及 附 属 子 公 司 信 息 122
重 要 提 示 3 1 重 要 提 示 我 行 董 事 会 及 其 董 事 保 证 本 报 告 所 披 露 内 容 真 实 准 确 和 完 整, 没 有 虚 假 严 重 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 就 其 保 证 承 担 个 别 及 连 带 责 任 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告 经 我 行 第 一 届 董 事 会 第 七 次 会 议 审 议 通 过 本 年 度 报 告 中 的 会 计 报 表 假 设 我 行 在 2003 年 1 月 1 日 至 2004 年 9 月 16 日 止 期 间 一 直 存 在 我 行 所 采 用 的 主 要 会 计 政 策 是 根 据 中 华 人 民 共 和 国 财 政 部 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 和 金 融 企 业 会 计 制 度 (2001 年 颁 布 ) 及 其 他 相 关 规 定 制 定 的 原 中 国 建 设 银 行 2003 年 度 会 计 报 表 包 含 我 行 及 中 国 建 银 投 资 有 限 责 任 公 司 承 继 的 原 中 国 建 设 银 行 业 务 的 2003 年 度 损 益 及 于 2003 年 12 月 31 日 的 资 产 和 负 债, 并 采 用 按 照 财 政 部 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 ( 仅 限 于 在 所 有 企 业 施 行 部 分 ) 财 政 部 和 中 国 人 民 银 行 于 1993 年 颁 布 的 金 融 企 业 会 计 制 度 及 其 他 有 关 规 定 制 定 的 会 计 政 策 由 于 重 组 和 所 采 用 的 会 计 政 策 的 不 同, 本 年 度 报 告 中 的 会 计 报 表 2003 年 度 比 较 数 字 与 原 中 国 建 设 银 行 2003 年 度 会 计 报 表 不 具 可 比 性 我 行 2004 年 度 及 2003 年 度 会 计 报 表 已 经 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 根 据 中 国 注 册 会 计 师 独 立 审 计 准 则 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 审 计 报 告
4 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告 2 财 务 概 要 2004 年 度 主 要 财 务 数 据 和 指 标 金 额 单 位 : 人 民 币 百 万 元 税 前 利 润 50,216 资 产 总 额 3,904,785 净 资 产 收 益 率 1 25.40% 不 良 贷 款 率 3.92% 资 本 充 足 率 11.29% 1 净 资 产 收 益 率 = 净 利 润 /[( 年 初 净 资 产 + 年 末 净 资 产 )/2]*100% 我 行 2004 年 净 资 产 收 益 率 达 到 25.40%, 剔 除 当 年 股 份 制 改 造 所 得 税 税 收 优 惠 政 策 因 素 影 响, 净 资 产 收 益 率 为 17.28%
财 务 概 要 5 主 要 财 务 数 据 和 指 标 的 两 年 比 较 金 额 单 位 : 人 民 币 百 万 元 2004 年 2003 年 营 业 收 入 126,953 113,985 营 业 支 出 46,737 42,192 税 前 利 润 50,216 37,473 资 产 总 额 3,904,785 3,553,070 贷 款 2,225,585 1,995,990 负 债 总 额 3,710,041 3,366,840 存 款 3,489,376 3,194,118 股 东 / 所 有 者 权 益 194,744 186,230 资 产 利 润 率 2 1.30% 0.70% 存 贷 比 63.78% 62.49% 流 动 性 比 率 52.23% 44.07% 成 本 收 入 比 3 39.17% 41.14% 2 资 产 利 润 率 = 净 利 润 / [( 年 初 资 产 总 计 + 年 末 资 产 总 计 )/2]*100% 我 行 2004 年 资 产 利 润 率 为 1.30%, 剔 除 当 年 股 份 制 改 造 所 得 税 税 收 优 惠 政 策 因 素 影 响, 资 产 利 润 率 为 0.88% 3 成 本 收 入 比 = 营 业 费 用 /( 利 息 收 入 净 值 + 非 利 息 收 入 )
6 中国建设银行股份有限公司 2004 年年度报告 董 事 长 郭 树 清
董 事 长 致 辞 7 3 董 事 长 致 辞 2004 年 是 我 行 历 史 上 具 有 里 程 碑 意 义 的 一 年 作 为 国 家 推 进 金 融 体 制 改 革 增 强 国 有 商 业 银 行 市 场 竞 争 力 的 举 措 之 一,2003 年 底, 根 据 国 务 院 决 定, 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 ( 汇 金 公 司 ) 代 表 国 家 向 中 国 建 设 银 行 注 资 225 亿 美 元 2004 年 9 月 中 国 建 设 银 行 分 立, 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 正 式 创 立 伴 随 股 份 公 司 的 创 立, 我 行 的 现 代 公 司 治 理 结 构 的 基 本 框 架 初 步 形 成 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 的 建 立, 董 事 会 下 属 的 战 略 与 提 名 委 员 会 审 计 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 和 关 联 交 易 控 制 委 员 会 等 专 门 委 员 会 的 成 立, 标 志 着 我 行 在 向 国 际 先 进 的 公 司 治 理 模 式 靠 拢 2004 年 我 行 开 始 采 用 财 政 部 2001 年 颁 布 的 金 融 企 业 会 计 制 度, 并 相 应 调 整 了 以 前 年 度 的 会 计 数 据 我 行 按 照 新 的 准 则 和 指 引, 本 着 稳 健 和 一 致 性 的 原 则, 对 资 产 尤 其 是 贷 款 充 分 计 提 了 损 失 准 备 2004 年, 我 行 税 前 利 润 达 到 502.16 亿 元 人 民 币, 较 上 年 增 长 了 127.43 亿 元 人 民 币, 增 幅 达 34.0% 基 于 有 效 的 成 本 控 制, 成 本 收 入 比 下 降 至 39.17%, 较 上 年 降 低 了 1.97 个 百 分 点 良 好 的 业 绩 表 明 我 行 正 朝 着 业 务 持 续 健 康 发 展 经 营 业 绩 不 断 提 高 的 目 标 前 进 值 得 强 调 的 是, 股 份 制 改 造 只 是 我 行 发 展 过 程 中 的 阶 段 性 目 标 我 行 的 长 期 发 展 目 标 是 把 我 行 建 设 成 为 资 本 充 足 内 控 严 密 运 营 安 全 服 务 与 效 益 良 好 力 争 股 东 权 益 最 大 化 的 现 代 股 份 制 金 融 企 业 我 们 将 继 续 坚 持 以 客 户 为 中 心 的 营 销 策 略, 不 断 提 升 品 牌 形 象, 加 强 资 本 实 力, 改 善 内 部 控 制 和 风 险 管 理 体 系, 增 加 在 营 运 能 力 特 别 是 员 工 素 质 提 升 方 面 的 投 入 建 设 银 行 昨 天 的 辉 煌 今 天 的 成 就 和 明 天 的 希 望, 都 离 不 开 全 行 员 工 的 辛 勤 和 智 慧 我 谨 向 全 体 员 工 表 达 我 最 诚 挚 的 感 谢 同 时, 我 也 借 此 机 会 向 支 持 和 关 心 我 行 发 展 的 广 大 客 户 合 作 伙 伴 金 融 同 业 以 及 社 会 各 界 表 示 衷 心 的 感 谢! 我 坚 信, 通 过 全 体 建 行 人 的 共 同 努 力 和 各 界 的 支 持, 我 们 将 迎 来 更 加 丰 硕 的 一 年! 董 事 长
8 中国建设银行股份有限公司 2004 年年度报告 行 长 常 振 明
行 长 致 辞 9 4 行 长 致 辞 2004 年 我 行 取 得 了 良 好 的 经 营 业 绩, 这 主 要 归 功 于 我 行 一 系 列 战 略 措 施 的 实 施 我 行 充 分 发 挥 传 统 业 务 优 势, 保 持 了 存 款 业 务 的 稳 步 发 展 和 贷 款 业 务 的 适 度 增 长 ; 加 强 产 品 市 场 营 销, 改 善 服 务 质 量 在 巩 固 和 发 展 传 统 业 务 的 同 时, 加 快 信 用 卡 业 务 外 汇 业 务 等 战 略 性 业 务 以 及 电 子 银 行 渠 道 的 发 展, 保 持 了 中 间 业 务 持 续 快 速 增 长 在 推 进 业 务 发 展 过 程 中, 我 行 进 一 步 强 化 了 金 融 产 品 和 服 务 的 创 新, 试 点 发 行 了 乐 当 家 理 财 卡, 推 出 了 全 行 统 一 的 汇 得 盈 外 汇 结 构 产 品 品 牌 ; 证 券 客 户 保 证 金 银 行 独 立 存 管 系 统 也 成 功 上 线, 成 为 商 业 银 行 中 首 家 能 够 提 供 该 项 服 务 的 银 行 我 行 在 建 立 股 份 制 银 行 的 现 代 公 司 治 理 结 构 时, 尤 其 加 强 了 内 部 控 制 和 风 险 管 理, 这 为 我 行 的 经 营 方 针 的 有 效 执 行 奠 定 了 坚 实 基 础 截 至 2004 年 底, 我 行 的 不 良 贷 款 率 为 3.92% 资 产 质 量 的 提 高 得 益 于 我 行 风 险 管 理 能 力 和 水 平 的 不 断 提 高, 以 及 加 强 对 不 良 资 产 的 管 理 我 行 引 进 了 先 进 的 管 理 方 法 和 手 段, 进 一 步 推 进 了 信 贷 评 级 预 警 系 统 的 实 施, 基 本 确 立 了 区 域 行 业 客 户 信 用 评 级 标 准 我 行 着 重 改 善 资 本 管 理 优 化 资 产 结 构, 在 国 内 同 业 中 率 先 建 立 起 以 经 济 资 本 为 核 心 的 风 险 与 效 益 约 束 机 制, 进 一 步 完 善 了 以 经 济 增 加 值 为 核 心 的 经 营 绩 效 考 评 与 激 励 约 束 机 制 2004 年, 我 行 分 3 次 共 发 行 了 400 亿 元 人 民 币 的 次 级 债 券 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准, 上 述 次 级 债 券 可 以 计 入 我 行 的 附 属 资 本 2004 年, 我 行 的 资 本 充 足 率 提 高 到 11.29% 为 增 强 我 行 的 竞 争 力,2005 年 我 行 将 着 重 于 以 下 方 面 的 建 设 : 加 强 市 场 营 销, 提 升 品 牌 形 象, 以 客 户 为 中 心, 提 供 优 质 服 务 通 过 积 极 的 市 场 营 销, 我 行 将 进 一 步 巩 固 对 公 中 长 期 信 贷 及 住 房 贷 款 的 领 先 地 位, 并 将 业 务 发 展 的 重 点 放 在 具 有 发 展 潜 力 的 目 标 客 户 群 以 及 高 速 发 展 的 行 业 及 地 区 我 们 相 信, 提 供 优 质 的 服 务 将 大 大 增 强 我 行 的 市 场 竞 争 力 ; 通 过 对 营 业 机 构 的 功 能 整 合, 将 业 务 逐 步 转 向 电 子 渠 道, 将 提 高 营 业 机 构 的 服 务 能 力 ; 注 重 产 品 和 服 务 创 新 以 满 足 客 户 需 求, 将 提 高 我 行 客 户 服 务 水 平
10 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告 加 强 公 司 治 理, 进 一 步 提 升 风 险 管 理 能 力 建 立 了 现 代 公 司 治 理 结 构 后, 我 行 将 实 施 一 系 列 举 措 改 善 风 险 管 理 系 统 我 行 目 前 正 在 建 立 风 险 管 理 部 门 直 接 向 首 席 风 险 官 汇 报 的 垂 直 报 告 路 线 为 增 加 内 控 的 独 立 性, 我 行 正 在 建 立 直 接 向 董 事 会 及 其 审 计 委 员 会 行 长 和 监 事 会 报 告 的 内 部 审 计 架 构 此 外, 我 行 正 在 引 进 先 进 的 风 险 管 理 手 段 以 加 强 对 信 贷 风 险 和 市 场 风 险 的 衡 量 控 制 和 管 理, 并 提 高 产 品 定 价 能 力 我 行 对 公 司 客 户 进 行 信 用 等 级 评 价 系 统 的 试 点 已 取 得 圆 满 成 功, 并 逐 步 在 全 行 范 围 内 推 广 为 完 善 操 作 风 险 管 理 能 力, 我 行 计 划 2005 年 在 全 行 范 围 内 启 动 风 险 管 理 基 础 平 台 工 程 利 用 信 息 技 术 系 统 支 持 业 务 的 发 展 我 行 相 信, 在 日 益 激 烈 的 竞 争 中, 先 进 的 信 息 技 术 系 统 对 于 业 务 的 有 效 管 理 是 十 分 重 要 的 我 行 计 划 开 发 有 助 于 决 策 支 持 客 户 关 系 管 理 业 务 运 行 信 贷 风 险 管 理 和 资 产 负 债 管 理 的 各 种 系 统, 并 在 全 行 范 围 内 建 立 一 个 实 时 高 效 的 业 务 操 作 平 台 推 行 责 任 制 和 以 业 绩 为 导 向 的 企 业 文 化 我 行 的 核 心 竞 争 力 来 自 于 吸 引 留 住 和 激 励 高 素 质 管 理 和 专 业 人 才 的 能 力 我 行 将 完 善 以 经 济 增 加 值 为 核 心 的 考 评 机 制, 以 此 作 为 考 核 分 支 机 构 业 绩 的 主 要 管 理 工 具 同 时, 建 立 以 主 要 业 绩 指 标 为 核 心 的 绩 效 管 理 机 制, 以 考 核 分 行 行 长 和 其 他 员 工 的 业 绩 以 此 在 全 行 推 动 以 业 绩 为 导 向, 以 股 东 价 值 为 核 心 的 企 业 文 化 的 建 立 此 外, 我 行 还 将 通 过 多 渠 道 引 进 和 实 施 持 续 培 训 计 划, 进 一 步 提 升 中 高 级 管 理 层 和 关 键 岗 位 人 员 的 能 力 我 们 取 得 的 成 绩 和 业 已 建 立 的 经 营 模 式 为 我 行 今 后 的 发 展 奠 定 了 良 好 的 基 础, 我 们 也 充 分 认 识 到 股 份 制 改 造 给 我 行 带 来 的 机 会 与 挑 战 我 相 信, 在 全 行 员 工 的 努 力 下, 在 广 大 客 户 合 作 伙 伴 以 及 社 会 各 界 的 支 持 下, 我 们 一 定 可 以 达 到 预 定 的 目 标 行 长
监 事 长 监 事 长 谢 渡 扬 11
12 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告 5 基 本 情 况 简 介 ( 一 ) 法 定 名 称 : 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 英 文 名 称 :CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION 中 文 简 称 : 中 国 建 设 银 行 英 文 简 称 :CCB ( 二 ) 注 册 和 办 公 地 址 : 中 国 北 京 市 金 融 大 街 25 号 邮 政 编 码 :100032 电 话 :86-10-67597114 传 真 :86-10-66212862 国 际 互 联 网 网 址 :www.ccb.cn ( 三 ) 法 定 代 表 人 : 郭 树 清 ( 四 ) 董 事 会 秘 书 : 宣 昌 能 ( 五 ) 信 息 披 露 报 纸 名 称 : 金 融 时 报 中 国 证 券 报 年 度 报 告 备 置 地 点 : 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 办 公 室 ( 六 ) 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 : 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 办 公 地 址 : 中 国 北 京 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 东 2 座 办 公 楼 8 层 邮 政 编 码 :100738 ( 七 ) 其 他 有 关 情 况 : 注 册 登 记 日 期 :2004 年 9 月 17 日 注 册 登 记 地 点 : 中 华 人 民 共 和 国 国 家 工 商 行 政 管 理 总 局 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 :1000001003912 税 务 登 记 号 码 : 京 国 税 西 字 110102100004447 号 地 税 京 字 110102100004447000 号 ( 八 ) 本 报 告 以 中 英 文 编 制, 在 对 中 英 文 理 解 发 生 歧 义 时, 以 中 文 文 本 为 准
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14 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告 6 股 东 情 况 和 股 东 大 会 6.1 股 东 情 况 截 至 报 告 期 末, 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 股 东 总 数 为 5 家, 均 为 发 起 人 股 东 股 东 名 称 出 资 数 额 股 数 占 比 法 定 代 表 人 注 册 资 本 ( 人 民 币 万 元 ) ( 万 股 ) ( 人 民 币 万 元 ) 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 4 16,553,800 16,553,800 85.228% 郭 树 清 37,246,500 中 国 建 银 投 资 有 限 责 任 公 司 2,069,225 2,069,225 10.653% 汪 建 熙 2,069,225 国 家 电 网 公 司 300,000 300,000 1.545% 刘 振 亚 20,000,000 上 海 宝 钢 集 团 公 司 300,000 300,000 1.545% 谢 企 华 4,580,000 中 国 长 江 电 力 股 份 有 限 公 司 200,000 200,000 1.030% 李 永 安 785,600 总 计 19,423,025 19,423,025 100% 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 是 经 国 务 院 批 准, 依 据 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 设 立 的 国 有 独 资 投 资 公 司 公 司 由 国 家 出 资, 代 表 国 家 依 法 行 使 对 中 国 建 设 银 行 和 中 国 银 行 等 重 点 金 融 企 业 出 资 人 的 权 利 和 义 务 公 司 职 能 是 国 务 院 授 权 的 股 权 投 资, 不 从 事 其 他 任 何 商 业 性 经 营 活 动 中 国 建 银 投 资 有 限 责 任 公 司 中 国 建 银 投 资 有 限 责 任 公 司 是 经 国 务 院 批 准 改 制 而 成 的 国 有 独 资 投 资 公 司, 注 册 资 本 206.92 亿 元 人 民 币, 主 要 从 事 企 业 投 资 资 产 管 理 和 国 家 批 准 的 其 他 业 务 4 2005 年 4 月 19 日, 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 第 十 次 董 事 会 同 意 郭 树 清 先 生 辞 去 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 董 事 董 事 长 职 务
股 东 情 况 和 股 东 大 会 15 国 家 电 网 公 司 国 家 电 网 公 司 是 在 原 国 家 电 力 公 司 部 分 企 事 业 单 位 基 础 上 组 建, 在 国 家 工 商 行 政 管 理 总 局 注 册 成 立 的 特 大 型 国 有 企 业, 是 经 国 务 院 批 准 的 国 家 授 权 投 资 机 构 和 国 家 控 股 公 司 试 点 单 位 注 册 资 本 2,000 亿 元 人 民 币 国 家 电 网 公 司 主 要 从 事 电 力 购 销 业 务, 负 责 所 辖 各 区 域 电 网 公 司 之 间 的 电 力 交 易 和 调 度, 参 与 投 资 建 设 和 经 营 相 关 的 跨 区 输 变 电 和 联 网 工 程 等, 是 目 前 国 内 资 产 规 模 最 大 的 电 力 企 业 上 海 宝 钢 集 团 公 司 上 海 宝 钢 集 团 公 司 是 经 国 务 院 批 准 的 国 家 授 权 投 资 机 构 和 国 家 控 股 公 司 试 点 单 位, 注 册 资 本 458 亿 元 人 民 币 该 公 司 是 我 国 现 代 化 程 度 最 高 生 产 规 模 最 大 的 大 型 钢 铁 联 合 企 业, 近 年 来 综 合 实 力 排 名 始 终 稳 居 国 内 钢 铁 行 业 第 一 中 国 长 江 电 力 股 份 有 限 公 司 中 国 长 江 电 力 股 份 有 限 公 司 是 由 中 国 长 江 三 峡 工 程 开 发 总 公 司 作 为 主 发 起 人, 联 合 华 能 国 际 电 力 股 份 有 限 公 司 中 国 核 工 业 集 团 公 司 中 国 石 油 天 然 气 集 团 公 司 中 国 葛 洲 坝 水 利 水 电 工 程 集 团 有 限 公 司 和 长 江 水 利 委 员 会 长 江 勘 测 规 划 设 计 研 究 院 5 家 发 起 人 设 立 的 股 份 有 限 公 司, 注 册 资 本 78.56 亿 元 人 民 币 该 公 司 是 我 国 最 大 的 水 电 上 市 公 司, 主 要 从 事 水 力 发 电 业 务 截 至 2004 年 底, 该 公 司 拥 有 葛 洲 坝 水 电 站 和 三 峡 工 程 首 批 投 产 的 4 台 发 电 机 组, 总 装 机 容 量 为 5,515 兆 瓦 6.2 股 东 大 会 的 通 知 召 集 召 开 情 况 报 告 期 内, 我 行 于 2004 年 9 月 15 日 在 北 京 召 开 了 创 立 大 会 于 2004 年 11 月 29 日 在 北 京 召 开 了 2004 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 于 2004 年 12 月 27 日 在 北 京 召 开 了 2004 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 出 席 3 次 会 议 的 股 东 代 表 股 份 均 为 1,942.3025 亿 股, 占 股 份 总 数 的 100%, 会 议 的 通 知 召 集 召 开 和 表 决 程 序 均 符 合 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 和 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 的 相 关 规 定
16 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告 6.3 股 东 大 会 通 过 或 否 决 的 决 议 创 立 大 会 创 立 大 会 审 议 通 过 了 以 下 议 案 : 关 于 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 筹 备 情 况 的 报 告 ; 关 于 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 设 立 费 用 的 报 告 ; 关 于 发 起 设 立 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 及 发 起 人 出 资 情 况 的 议 案 ; 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 ; 关 于 选 举 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 第 一 届 董 事 会 董 事 的 议 案 ; 关 于 选 举 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 第 一 届 监 事 会 监 事 的 议 案 ; 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 股 东 大 会 议 事 规 则 ; 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 议 事 规 则 ; 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 议 事 规 则 ; 关 于 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 聘 用 会 计 师 事 务 所 的 议 案 ; 关 于 授 权 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 办 理 工 商 注 册 登 记 事 宜 的 议 案 及 关 于 授 权 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 签 署 中 国 建 设 银 行 重 组 分 立 协 议 的 议 案
股 东 情 况 和 股 东 大 会 17 2004 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 2004 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 审 议 通 过 了 以 下 议 案 : 关 于 修 订 < 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 ; 关 于 审 议 修 订 < 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 议 事 规 则 > 的 议 案 ; 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 关 联 交 易 管 理 实 施 办 法 ; 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 制 度 实 施 办 法 ; 关 于 选 举 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 和 独 立 董 事 的 议 案 及 关 于 审 议 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 津 贴 标 准 的 议 案 等 2004 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 2004 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 审 议 通 过 了 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 度 利 润 分 配 方 案
18 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告 6.4 选 举 更 换 公 司 董 事 监 事 情 况 2004 年 9 月 15 日, 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 创 立 大 会 选 举 产 生 公 司 第 一 届 董 事 会 董 事 : 张 恩 照 常 振 明 刘 淑 兰 赵 林 朱 振 民 景 学 成 王 淑 敏 王 永 刚 宋 逢 明 八 城 政 基 其 中 宋 逢 明 八 城 政 基 先 生 为 独 立 董 事 选 举 产 生 公 司 第 一 届 监 事 会 监 事 : 谢 渡 扬 刘 进 金 磐 石 陈 月 明 2004 年 11 月 29 日, 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 增 选 刘 向 辉 张 向 东 谢 孝 衍 先 生 为 公 司 第 一 届 董 事 会 董 事, 其 中 谢 孝 衍 先 生 为 独 立 董 事 2004 年 12 月 15 日, 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 工 会 工 作 委 员 会 扩 大 会 议 以 无 记 名 投 票 方 式 选 举 程 美 芬 女 士 为 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 第 一 届 监 事 会 职 工 代 表 监 事 2005 年 3 月 16 日, 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2005 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 批 准 张 恩 照 先 生 因 个 人 原 因 辞 去 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 2005 年 3 月 25 日, 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2005 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 选 举 郭 树 清 先 生 为 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事, 选 举 崔 建 民 郭 峰 先 生 为 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 第 一 届 监 事 会 外 部 监 事
董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 19 7 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 7.1 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 情 况 董 事 会 姓 名 职 务 性 别 年 龄 任 职 时 间 郭 树 清 常 振 明 刘 淑 兰 董 事 长 男 48 2005.3 副 董 事 长 男 48 2004.9 执 行 董 事 女 59 2004.9 赵 林 执 行 董 事 男 50 2004.9 朱 振 民 景 学 成 王 淑 敏 王 永 刚 宋 逢 明 八 城 政 基 刘 向 辉 张 向 东 谢 孝 衍 非 执 行 董 事 男 55 2004.9 非 执 行 董 事 男 59 2004.9 非 执 行 董 事 女 49 2004.9 非 执 行 董 事 男 48 2004.9 独 立 董 事 男 58 2004.9 独 立 董 事 男 76 2004.9 非 执 行 董 事 男 51 2004.11 非 执 行 董 事 男 47 2004.11 独 立 董 事 男 57 2004.11 董 事 会 秘 书 姓 名 职 务 性 别 年 龄 任 职 时 间 宣 昌 能 董 事 会 秘 书 5 男 38 2004.11 5 根 据 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 规 定, 董 事 会 秘 书 为 我 行 高 级 管 理 人 员
20 中国建设银行股份有限公司 2004 年年度报告 行 长 常振明 (前中) 副 行 长 罗哲夫 (后右二) 副行长 刘淑兰 (前右) 总 监 察 辛树森 (后左二) 副行长 赵 林 (前左) 行长助理 陈佐夫 (后右一) 行长助理 范一飞 (后左一)
董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 21 监 事 会 姓 名 职 务 性 别 年 龄 任 职 时 间 谢 渡 扬 监 事 长 男 56 2004.9 刘 进 监 事 女 40 2004.9 金 磐 石 陈 月 明 程 美 芬 崔 建 民 监 事 男 40 2004.9 监 事 女 48 2004.9 职 工 代 表 监 事 女 49 2004.12 外 部 监 事 男 72 2005.3 郭 峰 外 部 监 事 男 42 2005.3 高 级 管 理 层 姓 名 职 务 性 别 年 龄 任 职 时 间 常 振 明 刘 淑 兰 行 长 男 48 2004.9 副 行 长 女 59 2004.9 赵 林 副 行 长 男 50 2004.9 罗 哲 夫 辛 树 森 陈 佐 夫 范 一 飞 副 行 长 男 52 2004.9 总 监 察 女 55 2004.9 行 长 助 理 男 50 2004.9 行 长 助 理 男 40 2004.9
22 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告 年 度 薪 酬 情 况 董 事 会 根 据 我 行 有 关 规 定, 对 高 级 管 理 人 员 实 行 全 方 位 考 核, 并 根 据 考 核 结 果 确 定 年 薪 数 额 报 告 期 内, 在 我 行 领 取 薪 酬 的 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 共 有 12 人 不 在 我 行 领 取 津 贴 的 董 事 监 事 有 13 人 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 离 任 情 况 报 告 期 内, 根 据 2004 年 11 月 29 日 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 第 一 届 董 事 会 第 二 次 会 议 决 议, 郑 之 杰 先 生 不 再 担 任 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长 职 务 根 据 2005 年 3 月 16 日 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2005 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 和 第 一 届 董 事 会 第 四 次 会 议 决 议, 批 准 张 恩 照 先 生 因 个 人 原 因 辞 去 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 和 董 事 长 职 务 7.2 员 工 情 况 报 告 期 末, 我 行 共 有 员 工 310,391 人, 其 中 中 长 期 劳 动 合 同 制 员 工 254,689 人, 短 期 劳 动 合 同 制 员 工 55,702 人 按 岗 位 职 务 序 列 划 分, 中 长 期 劳 动 合 同 制 员 工 中 管 理 岗 位 职 务 序 列 38,174 人, 专 业 技 术 岗 位 职 务 序 列 15,100 人, 经 办 岗 位 职 务 序 列 169,823 人, 其 他 31,592 人 ; 按 教 育 程 度 划 分, 中 长 期 劳 动 合 同 制 员 工 中 研 究 生 及 以 上 3,436 人, 本 专 科 177,488 人, 其 他 73,765 人 截 至 2004 年 末, 我 行 离 退 休 人 员 24,745 人 2004 年 我 行 员 工 工 资 福 利 费 及 保 险 费 支 出 共 计 207.14 亿 元
23 公 司 治 理 CCB ANNUAL REPORT 2004 > 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2 0 0 4 年年度报告 >
24 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告 8 公 司 治 理 8.1 概 述 公 司 治 理 即 商 业 组 织 内 部 的 管 理 与 控 制 机 制 公 司 治 理 结 构 确 定 了 公 司 各 关 系 人 ( 包 括 股 东 董 事 会 高 级 管 理 层 其 他 管 理 人 员 和 其 他 利 益 方 等 ) 的 权 利 和 责 任, 同 时 确 定 了 决 策 公 司 事 务 的 制 度 和 程 序 我 行 一 贯 信 守 以 诚 营 商 的 原 则, 并 力 求 达 到 国 际 先 进 的 公 司 治 理 水 平, 以 持 续 为 我 行 的 客 户 和 股 东 创 造 价 值 我 们 认 为, 采 用 先 进 的 公 司 治 理 模 式 是 我 行 成 为 具 有 国 际 竞 争 力 的 现 代 商 业 银 行 的 关 键 之 一 作 为 股 份 制 改 造 的 一 部 分, 我 行 改 制 为 股 份 制 商 业 银 行 并 相 应 建 立 了 一 个 新 的 现 代 公 司 管 理 架 构, 明 确 了 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 的 权 力 和 责 任 我 们 的 目 标 是 按 照 三 会 分 设 三 权 分 开 有 效 制 约 协 调 发 展 的 原 则, 建 立 科 学 高 效 的 决 策 执 行 和 监 督 机 制, 确 保 各 方 独 立 运 作 有 效 制 衡 股 东 大 会 我 行 严 格 按 照 公 司 章 程 和 相 关 法 律 法 规 的 规 定 召 开 股 东 大 会 股 东 大 会 是 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 的 权 力 机 构, 依 法 对 我 行 重 大 事 项 做 出 决 策, 包 括 审 议 批 准 利 润 分 配 方 案 年 度 财 务 预 算 方 案 和 决 算 方 案 注 册 资 本 的 改 变 发 行 债 券 合 并 分 立 以 及 修 改 公 司 章 程 等 董 事 会 我 行 董 事 会 共 有 13 名 董 事, 均 按 照 公 司 章 程 的 有 关 规 定, 经 股 东 大 会 选 举 产 生, 其 中 独 立 董 事 3 名 董 事 任 期 3 年, 连 选 可 以 连 任, 其 中, 独 立 董 事 连 任 时 间 不 得 超 过 6 年 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 对 股 东 大 会 负 责, 负 责 执 行 股 东 大 会 的 决 议, 并 按 照 法 律 法 规 规 章 公 司 章 程 的 规 定 和 股 东 大 会 的 授 权 行 使 职 权 所 有 董 事 有 责 任 积 极 参 与 公 司 重 大 事 项 的 决 策, 保 护 银 行 利 益 及 股 东 权 益 董 事 长 与 行 长 之 间 的 职 责 分 工 有 明 确 界 定, 行 长 行 使 由 董 事 会 授 予 的 所 有 权 力
公 司 治 理 25 专 门 委 员 会 为 提 高 董 事 会 执 行 股 东 大 会 各 项 决 策 的 效 率, 董 事 会 下 设 了 5 个 专 门 委 员 会 : 战 略 与 提 名 委 员 会 主 要 负 责 拟 订 中 长 期 战 略 发 展 规 划, 并 向 董 事 会 及 时 提 出 战 略 调 整 建 议 ; 研 究 董 事 和 高 级 管 理 人 员 的 选 任 标 准 及 程 序, 并 向 董 事 会 提 出 建 议 ; 就 董 事 行 长 总 审 计 师 董 事 会 秘 书 人 选 进 行 提 名 主 席 是 郭 树 清 董 事 长 审 计 委 员 会 主 要 负 责 监 督 我 行 财 务 和 内 部 控 制, 检 查 监 督 和 评 价 我 行 内 部 审 计 工 作, 提 议 聘 请 或 更 换 独 立 审 计 机 构 并 监 督 其 工 作 主 席 是 谢 孝 衍 独 立 董 事 风 险 管 理 委 员 会 主 要 负 责 风 险 管 理 与 内 部 控 制 体 制 建 设 ; 制 订 风 险 战 略 审 核 风 险 管 理 政 策 ; 监 督 评 价 风 险 管 理 制 度 实 施 及 风 险 管 理 组 织 方 式 工 作 程 序 和 效 果, 并 提 出 改 善 意 见 主 席 是 张 向 东 董 事 薪 酬 与 考 核 委 员 会 主 要 负 责 拟 订 和 审 查 银 行 董 事 监 事 以 及 高 级 管 理 人 员 的 业 绩 考 评 薪 酬 管 理 制 度 和 办 法 ; 并 监 督 我 行 绩 效 考 核 制 度 和 薪 酬 制 度 的 执 行 情 况 主 席 是 八 城 政 基 独 立 董 事 关 联 交 易 控 制 委 员 会 主 要 负 责 确 认 我 行 的 关 联 方, 审 批 一 般 关 联 交 易 或 接 受 一 般 关 联 交 易 的 备 案, 审 查 重 大 关 联 交 易, 提 交 董 事 会 批 准, 并 报 监 事 会 主 席 是 宋 逢 明 独 立 董 事 监 事 会 根 据 公 司 法 的 有 关 规 定, 股 份 有 限 公 司 应 设 立 监 事 会 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 是 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 的 监 督 机 构, 向 股 东 大 会 负 责, 监 督 我 行 财 务 并 对 董 事 会 及 其 成 员 和 行 长 等 高 级 管 理 人 员 进 行 监 督, 防 止 其 滥 用 职 权, 侵 犯 股 东 利 益 股 东 代 表 监 事 和 外 部 监 事 由 股 东 大 会 选 举 产 生 ; 职 工 代 表 监 事 由 职 工 代 表 大 会 选 举 产 生 ; 监 事 长 由 监 事 会 选 举 产 生 监 事 会 成 员 不 得 由 银 行 董 事 行 长 和 银 行 其 他 高 级 管 理 人 员 担 任 监 事 任 期 三 年, 连 选 可 以 连 任 截 至 报 告 期 末 我 行 有 4 名 股 东 代 表 监 事, 1 名 职 工 代 表 监 事 ;2005 年 3 月 25 日, 我 行 2005 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 增 选 2 名 外 部 监 事
26 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 2004 年 年 度 报 告 高 级 管 理 层 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 的 高 级 管 理 人 员 包 括 行 长 副 行 长 总 监 察 首 席 财 务 官 首 席 风 险 官 首 席 信 息 官 总 审 计 师 董 事 会 秘 书 行 长 助 理 以 及 董 事 会 确 定 的 其 他 管 理 人 员 截 至 报 告 期 末, 我 行 的 高 级 管 理 人 员 共 8 人 行 长 等 高 级 管 理 人 员 负 责 组 织 我 行 的 经 营 管 理 活 动 行 长 主 要 依 据 法 律 法 规 规 章 和 我 行 章 程 规 定 以 及 股 东 大 会 董 事 会 的 授 权 行 使 职 权, 其 行 为 受 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 行 长 工 作 细 则 约 束 8.2 独 立 董 事 履 行 职 责 情 况 建 立 独 立 董 事 制 度 能 够 保 证 我 行 有 效 公 正 合 理 地 作 出 各 项 决 策, 能 够 维 护 股 东 利 益, 是 我 行 规 范 运 作 的 重 要 制 度 保 障 我 行 董 事 会 下 设 的 5 个 专 门 委 员 会 均 有 独 立 董 事 作 为 成 员, 其 中 3 个 委 员 会 主 席 由 独 立 董 事 担 任 报 告 期 内,3 位 独 立 董 事 勤 勉 尽 责, 认 真 参 加 董 事 会 和 董 事 会 专 门 委 员 会 的 会 议, 积 极 为 我 行 发 展 献 计 献 策, 对 董 事 会 工 作 发 挥 了 积 极 作 用 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 制 度 实 施 办 法 以 及 各 委 员 会 的 实 施 细 则 是 独 立 董 事 制 度 发 挥 作 用 的 保 证 8.3 激 励 约 束 机 制 我 行 高 级 管 理 层 接 受 董 事 会 的 考 评 与 监 督, 同 时, 接 受 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 的 监 督 与 管 理 为 进 一 步 完 善 公 司 治 理 结 构, 建 立 健 全 管 理 人 员 长 期 激 励 机 制, 为 股 东 提 供 长 期 稳 定 的 投 资 回 报, 我 行 已 委 托 国 际 知 名 的 中 介 机 构 制 定 与 我 行 经 营 业 绩 直 接 挂 钩 的 管 理 人 员 长 期 激 励 计 划 8.4 信 息 披 露 我 行 一 直 致 力 于 提 高 信 息 披 露 的 透 明 度, 制 定 了 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 信 息 披 露 办 法, 规 范 信 息 披 露 的 内 容, 明 确 信 息 披 露 的 工 作 程 序 和 职 责 划 分 2004 年, 我 行 首 次 采 用 了 中 华 人 民 共 和 国 财 政 部 颁 布 的 金 融 企 业 会 计 制 度 (2001 年 颁 布 ), 并 据 此 调 整 了 以 前 年 度 的 会 计 数 据, 在 信 息 披 露 的 准 确 性 完 整 性 真 实 性 和 时 效 性 上 均 有 了 很 大 程 度 的 提 高