104 6.9% 2.4%1.5% 0.5% 20151217 104-4.4%-10.9% 0.75%-0.31%2009 104912 1044 8,3389,30710.4% 104 8OBU 3,196(ROA)(ROE)0.75%10.58% 104 0.23%555% 104 ()101

目 錄 公 司 壹 致 股 東 報 告 書 貳 銀 行 簡 介 02 05 Fitch Ratings 國 公 司 104/11/05 國 國 國 內 BBB+ F2 Stable 3 AA- (twn) 參 公 司 治 理 報 告 肆 募 資 情 形 伍 營 運 概 況 06 46 55 國 內 F1+ (twn) 陸 財 務 概 況 73 柒 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 事 項 87 Taiwan Ratings 公 司 104/11/25 國 國 國 內 國 內 BBB A-2 Stable twa+ twa-1 捌 特 別 記 載 事 項 玖 國 內 外 營 業 據 點 附 錄 一 個 體 財 務 報 告 暨 會 計 師 查 核 報 告 附 錄 二 合 併 財 務 報 告 暨 會 計 師 查 核 報 告 99 107 111 239

104 6.9% 2.4%1.5% 0.5% 20151217 104-4.4%-10.9% 0.75%-0.31%2009 104912 1044 8,3389,30710.4% 104 8OBU 3,196(ROA)(ROE)0.75%10.58% 104 0.23%555% 104 ()101(EPS)1.84 10311.01%10412.49%(Tier 1) 104 8.44% (Fitch Rating) 10411BBB+AA- (twn)(stable)10411bbbtwa+ (Stable) 1051 105104 3.012 24 10411104 1 2

01 1043,6916%341 10%3559%8 920% 20 10411 10410NFC MasterPassAPP 10493,000 1.4mPOS 1044ATM 1048 P2P10411 105APP 1046(The Banker)50 1042,0383915 104994 9.4%5.6% (Factoring) 1042,126 950187 (DBU)NCD1048 3

1047(Asian Banking & Finance) 40% (FinTech) OBUOSUOIU 1054 4

02 : 4411 (02)2568-3988 101()(OBU)104 1. 2. 3. 105121 4. 5.()()() () 5

6 10531 ()

03 ( ) 1. (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) 2. (1) (2) (3) (4) 3. (1) (2) (3) (4) 4. (1) (2) (3)(MIS())(ABCM) (4) (5) 5. (1) (2) 6. (1) (2) (3) (4) (5) 7

7. (1) (2) 8. (1) (2) (3) (4) (5) (6) 9. (1) (2) (3) 10. 11. (1) (2) 12. (1) (2) 13. (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) 14. (1) (2) (3) 15. 16. (1) (2) (3) (4) 8

03 17. (1) (2) 18. 19. (1) (2) (3) (4) (5) 20. (1) (2) (3) (4) (5) (6) 21. (1) (2) (3) 22. () 23. (1) (2) (3) (4) (5) 24. 25. (1) (2) (3) (4) (5) 25. (1) (2) (3) (4) 9

1.() () (%) (%) 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 104.07.01 91.01.28 5,475,562,622 100 5,611,871,043 100 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 10

03 105229 (%) (%) 0 0 0 0 1 0 0 0 0 2 0 0 0 0 3 0 0 0 0 4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5 6 7 8 9 10 11 12 11

2. 105410 ()3.47% ()2.96% 1.46% ()1.40% ()1.38% ()1.23% 1.21% ()1.15% ()1.08% ()1.05% 3. 105410 100.00% () () () () () ()40.60%26.00%()22.20% ()7.06%()4.07%()0.07% ()58.07%19.55%()9.11% ()1.61%1.07%0.99% 0.99%0.99%0.95%0.93% ()5.29%()5.22%()4.98% ()4.66%()3.47%()3.06% ()2.37%2.20%()2.18%() 1.98% ()78.75%()3.125%3.125%3.125% 3.125%2.50%2.50%1.875%1.875% ()49.2%()47.4%1.7%1.7% 96.58%3.42% 105.03.30 12

03 4. 105229 ) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 0 0 0 0 0 0 0 2 2 3 0 0 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)30 (10)27 13

:105229 () 101/03/21 0 0 0 0 0 0 100/01/21 0 0 0 0 0 0 104/02/09 0 0 0 0 0 0-95/08/01 0 0 0 0 0 0 UBS Global Asset Management Claremont McKenna College, Master of Accounting 96/02/09 0 0 0 0 0 0-98/07/14 0 0 0 0 0 0 Massachusetts Institute Of Technology, Master of Business Administration - 99/08/13 0 0 0 0 0 0 University of New Haven, Master of Business Administration 100/12/22 0 0 0 0 0 0 University of Dallas, Master of Business Administra- tion 92/08/07 0 0 0 0 0 0 98/04/01 0 0 0 0 0 0 - - 104/05/14 0 0 0 0 0 0 SAP 95/09/21 0 0 0 0 0 0 Kansas State University, Master of Business Administration - 14

03 () 97/07/28 0 0 0 0 0 0 University Of Wisconsin- Madison, Master of Business Administration 97/12/11 0 0 0 0 0 0 98/11/18 0 0 0 0 0 0 100/03/01 0 0 0 0 0 0 100/03/01 0 0 0 0 0 0 100/06/03 0 0 0 0 0 0 University of Texas at Dallas, Master of Science in Accounting University of Illinois at Urbana-Champaign, Master of Business Administration KGI The University of Texas At Austin, Doctor of Philosophy in mathematics 100/09/23 0 0 0 0 0 0 101/01/01 0 0 0 0 0 0 University of Texas, El Paso, U.S.A., Master of Business Administration 101/01/01 0 0 0 0 0 0 101/02/17 0 0 0 0 0 0 101/03/16 0 0 0 0 0 0 Senior Manager, Royal Bank of Canada, Taipei Branch. University of Dallas, Texas, U.S.A., Master of Business Administration Western Michigan University, Master of Science in Accounting () - - - - 101/09/28 0 0 0 0 0 0 Stanford University, Master of Science in Statistics - 15

() 102/05/01 0 0 0 0 0 0 103/01/17 0 0 0 0 0 0 IBM - - 103/03/14 0 0 0 0 0 0 St. John's University, New York, Master of Finance 103/03/28 0 0 0 0 0 0 University of Southern California, USA, Master of Science in Education 104/05/14 0 0 0 0 0 0-104/05/14 0 0 0 0 0 0 University of Southern California, USA, Master of Public Administration 100/06/23 0 0 0 0 0 0 104/05/14 0 0 0 0 0 0 104/05/14 0 0 0 0 0 0 104/05/14 0 0 0 0 0 0 104/05/14 0 0 0 0 0 0 (EMBA) 104/05/14 0 0 0 0 0 0 - - - - - 104/05/14 0 0 0 0 0 0 104/05/14 0 0 0 0 0 0 (EMBA) (EMBA) - - 104/05/14 0 0 0 0 0 0-104/05/14 0 0 0 0 0 0 San Francisco State University Master of Business Administration - 104/05/14 0 0 0 0 0 0-16

03 () 104/05/14 0 0 0 0 0 0 (IEMBA) - 104/05/14 0 0 0 0 0 0 104/05/14 0 0 0 0 0 0 104/05/14 0 0 0 0 0 0 104/05/14 0 0 0 0 0 0 - - - 104/05/14 0 0 0 0 0 0 Rensselaer Polytechnic Institute Master of Business Administration 104/05/14 0 0 0 0 0 0-104/05/14 0 0 0 0 0 0 104/05/14 0 0 0 0 0 0-104/05/14 0 0 0 0 0 0 University of Texas at Arlington Master of Business Administration - 104/05/14 0 0 0 0 0 0 (EMBA) 104/05/14 0 0 0 0 0 0 104/08/01 0 0 0 0 0 0 104/05/14 0 0 0 0 0 0 104/05/14 0 0 0 0 0 0 - - - - - 104/10/19 0 0 0 0 0 0 London Business School Master of Science in Business Administration - 105/02/01 0 0 0 0 0 0-17

() 97/07/11 0 0 0 0 0 0 (EMBA) 100/03/04 0 0 0 0 0 0 - - 97/09/01 0 0 0 0 0 0 94/01/01 0 0 0 0 0 0 96/05/25 0 0 0 0 0 0 96/08/24 0 0 0 0 0 0 96/10/12 0 0 0 0 0 0 96/10/12 0 0 0 0 0 0 96/10/12 0 0 0 0 0 0 96/11/02 0 0 0 0 0 0 96/12/28 0 0 0 0 0 0 - - - - - - - - - 96/12/28 0 0 0 0 0 0 Baruch College,The City University of New York Master of Science in Finance - 97/02/22 0 0 0 0 0 0-97/02/22 0 0 0 0 0 0 97/02/22 0 0 0 0 0 0 97/02/22 0 0 0 0 0 0 97/02/22 0 0 0 0 0 0 97/04/25 0 0 0 0 0 0 97/04/25 0 0 0 0 0 0 97/04/25 0 0 0 0 0 0 97/04/25 0 0 0 0 0 0 - - - - - - - 18

03 () 97/11/14 0 0 0 0 0 0 97/12/05 0 0 0 0 0 0 97/12/05 0 0 0 0 0 0 98/03/01 0 0 0 0 0 0 98/09/01 0 0 0 0 0 0 99/02/01 0 0 0 0 0 0 99/08/01 0 0 0 0 0 0 99/11/01 0 0 0 0 0 0 100/01/01 0 0 0 0 0 0 100/04/01 0 0 0 0 0 0 100/04/01 0 0 0 0 0 0 - - - - - - - - - - - 100/04/01 0 0 0 0 0 0 Easter Michigan University, Master of Business Administration - 100/06/10 0 0 0 0 0 0 100/06/28 0 0 0 0 0 0 100/07/01 0 0 0 0 0 0 100/07/01 0 0 0 0 0 0 100/07/01 0 0 0 0 0 0 100/08/05 0 0 0 0 0 0 100/08/26 0 0 0 0 0 0 - - - - - - - 101/01/01 0 0 0 0 0 0 ( ) 19

() 101/01/01 0 0 0 0 0 0 101/01/01 0 0 0 0 0 0 101/01/01 0 0 0 0 0 0 101/05/01 0 0 0 0 0 0 102/05/01 0 0 0 0 0 0 101/08/17 0 0 0 0 0 0 101/08/17 0 0 0 0 0 0 101/11/02 0 0 0 0 0 0 - - - - - - - - 102/01/01 0 0 0 0 0 0 Renssellaer Rensselaer Polytechnic Institute Master of Business Administration in Management - 102/01/01 0 0 0 0 0 0 102/03/01 0 0 0 0 0 0 102/03/01 0 0 0 0 0 0 102/03/15 0 0 0 0 0 0 102/05/03 0 0 0 0 0 0 102/05/17 0 0 0 0 0 0 102/05/24 0 0 0 0 0 0 102/06/21 0 0 0 0 0 0 (EMBA) 102/12/01 0 0 0 0 0 0 - - - - - - - - - 20

03 () 102/12/01 0 0 0 0 0 0 University of Illinois at Urbana-Champaign, Master of Finance 102/12/01 0 0 0 0 0 0 102/12/20 0 0 0 0 0 0 103/01/01 0 0 0 0 0 0 103/04/01 0 0 0 0 0 0 103/05/01 0 0 0 0 0 0 103/05/23 0 0 0 0 0 0 103/06/01 0 0 0 0 0 0 103/06/01 0 0 0 0 0 0 - - - - - - - - 103/06/24 0 0 0 0 0 0 State University of New York at Stony Brook, USA - 103/07/16 0 0 0 0 0 0 103/07/16 0 0 0 0 0 0 103/07/16 0 0 0 0 0 0 103/08/22 0 0 0 0 0 0 103/08/22 0 0 0 0 0 0 103/09/12 0 0 0 0 0 0 103/09/26 0 0 0 0 0 0 103/11/14 0 0 0 0 0 0 103/11/14 0 0 0 0 0 0 - - - - - - - - - 21

() 103/12/04 0 0 0 0 0 0 103/12/04 0 0 0 0 0 0 - - 103/12/04 0 0 0 0 0 0 The Bernard M. Baruch College, the City University of New York Master of Business Administration - 103/12/04 0 0 0 0 0 0 The University of New South Wales, Master of Commerce in Funds Management - 103/12/26 0 0 0 0 0 0-104/01/01 0 0 0 0 0 0 (EMBA) 104/02/13 0 0 0 0 0 0 104/12/01 0 0 0 0 0 0 104/12/01 0 0 0 0 0 0 104/12/01 0 0 0 0 0 0 104/12/01 0 0 0 0 0 0 104/12/01 0 0 0 0 0 0 104/12/01 0 0 0 0 0 0 104/09/01 0 0 0 0 0 0 104/09/01 0 0 0 0 0 0 104/09/01 0 0 0 0 0 0 104/08/01 0 0 0 0 0 0 - - - - - - - - - - - 22

03 () 104/06/19 0 0 0 0 0 0 Drexel University Master of Business Administration 104/06/19 0 0 0 0 0 0 104/06/19 0 0 0 0 0 0 104/06/19 0 0 0 0 0 0 104/06/01 0 0 0 0 0 0 - - - - - 104/05/01 0 0 0 0 0 0 University of Glasgow,UK Master of Finance in International - 104/05/01 0 0 0 0 0 0 104/04/01 0 0 0 0 0 0 - - 23

1.() (A) (B) (C) (D) ABCD (104.07.01) 20,533 20,773 0 0 0 0 5,886 6,026 0.26% 0.27% (104.07.01) (104.07.01) 12,063 2 ; 108 ; 108 24

03 :1041231 : (E) (F) (G) (H) ABCD EFG 25,859 25,859 108 108 0 0 0 0 0 0 0 0 0.52% 0.52% 3 25

1041231 2,000,000 2,000,000~5,000,000 (A+B+C+D) // // // // // // // // (A+B+C+D+E+F+G) // // // // // // 5,000,000~10,000,000 10,000,000~15,000,000 15,000,000~30,000,000 / / 30,000,000~50,000,000 50,000,000~100,000,000 100,000,000 10 10 10 10 : 2. 1041231 ; : (A) (B) (C) (D) ABCD (104.07.01) (104.07.01) 9,380 9,380 0 0 0 0 1,270 1,270 0.11% 0.11% (104.07.01) : 26

03 1041231 (A+B+C+D) 2,000,000 // // 2,000,000~ 5,000,000 5,000,000~10,000,000 10,000,000~15,000,000 15,000,000~30,000,000 30,000,000~50,000,000 50,000,000~100,000,000 100,000,000 4 4 : 27

3. (A) (B) (C) (104.12.09) (104.07.01) (104.05.14) (104.05.14) (104.08.01) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.10.19) 182,027 183,227 2,934 2,934 194,959 195,516 (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14;104.07.11) (104.05.14;104.08.01) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.05.14) (104.01.23) : ; 2,934 ; 2,934 28

03 1041231 ; : (D) ABCD 0 0 0 0 3.76% 3.78% 0 0 0 0 558 29

1041231 2,000,000 2,000,000~5,000,000 5,000,000~10,000,000 10,000,000~15,000,000 ///// / ///// ////// ///// ////// //// ///// ////// ///// //// ///// // ///// / ///// ////// ///// ////// //// ///// ////// ///// //// ///// // 15,000,000~30,000,000 / / 30,000,000~50,000,000 50,000,000~100,000,000 100,000,000 65 65 : 4. : 1.1044.38% 4.41%103 2.58% 2.61% 2. (1) (2) 30

03 (104)51 (%) 44 7 86.27 104.07.01 45 6 88.24 104.07.01 45 6 88.24 104.07.01 25 2 92.59 104.07.01 49 2 96.08 104.07.01 49 2 96.08 104.07.01 34 17 66.67 104.07.01 19 4 79.17 104.07.01 47 3 92.16 104.07.01 26 1 96.30 104.07.01 47 0 92.16 104.07.01 19 0 79.17 104.07.01 26 0 96.30 104.07.01 21 0 77.78 104.07.01 ()(%)() 143 96 96 31

1. 2. ) (1) (2) (3) (4) (5) (6) 3. (104)51 (%) 47 92.16 104.07.01 19 79.17 104.07.01 26 96.30 104.07.01 21 77.78 104.07.01 (%) 1. : (1)() (2) (3) (4) (5)() (6) 2. : 32

03 33 http://www.taishinbank.com.tw 100% 104 ( ) 1. 2. 1. 2. 3.

34 104 1.100/9/22 2.

03 35 103 103 103 100 E : T5 Cool Biz 26

36 (IDP) 1.24(02)2655-3355 2. (02)2700-31660800-079-885 09:00-12:0013:30-17:30 3.(02)5571-9396 10012

03 1. 2. - Cool Biz26 T5 E 3. 99 1,536 2394 2,180437 103 104 103 989797949388921 4. 90 10413102 ARTalks 104- (Kusama Yayoyi) (Herbie Hankcock)(Chick Corea)37 5. 100LPGA LPGA 1029 1045 (BSI)AA1000GRI G4.0 ISAE30001046 37

38 1. 2. 45-1 6

03 (1)(02)5576-3000 (2)er@taishinbank.com.tw (3) // ( ) 39

1. 40

03 1041231 105.5.31 2. 1 0 5 3 1 7 41

103.6.25 10360002929129 76111 400 103.6.25 10360002929129 76111 400 (KYC) (KYC) 104.01.08 104.03.19 103 104.03.26 104.04.16 104.04.16 104.04.16 104200 104.05.21 103 104.05.21 104.05.21 104.06.25 104.06.25 104 104.07.01 104.07.16 104.07.30 104.09.03 104.09.10 103 104.10.29 104.12.03 104.12.17 104.12.24 104 105.02.25 42

03 ( ) 101/06/16 104/02/09 104.1.1~104.12.31 1 2,000 2 2,000~ 4,000 3 4,000~ 6,000 4 6,000~ 8,000 5 8,000~ 10,000 6 10,000 9,130,000 505,000 14,114,526 14,619,526 104.01.01~ 104.12.31 552 170 120 105 90FATCA 81IS27001 74 49Post assessment 52 29 18 15 10 46 43

10341 103 ( ) 3 104 105229 409,308,421 0 0 0 44

03 105229 (%) (%) (%) 5,611,871,043 100 0 0 0 0 1041231 80,000,000 100.00% 0 0.00% 80,000,000 100.00% 2,622,040 87.40% 0 0.00% 2,622,040 87.40% 22,473,045 0.27% 1,906,839,024 22.55% 1,929,312,069 22.81% 12,000,000 60.00% 0 0.00% 12,000,000 60.00% 4,500,000 30.00% 0 0.00% 4,500,000 30.00% 1,092,317 18.21% 0 0.00% 1,092,317 18.21% 79,182,224 18.29% 2,211,760 0.51% 81,393,984 18.80% 2,859,466 0.99% 445,627 0.15% 3,305,093 1.14% 160,000 0.81% 0 0.00% 160,000 0.81% 11,875,500 2.28% 0 0.00% 11,875,500 2.28% 7,500,000 0.57% 0 0.00% 7,500,000 0.57% 5,000,000 2.94% 0 0.00% 5,000,000 2.94% 1,800,000 3.00% 0 0.00% 1,800,000 3.00% 1,093,458 4.67% 0 0.00% 1,093,458 4.67% 267,155 1.49% 0 0.00% 267,155 1.49% 1,842,500 3.35% 0 0.00% 1,842,500 3.35% 2,324,000 4.73% 0 0.00% 2,324,000 4.73% 1,260,000 3.33% 0 0.00% 1,260,000 3.33% 2,272,613 2.40% 0 0.00% 2,272,613 2.40% 643,031 0.23% 0 0.00% 643,031 0.23% 8,620,690 4.31% 0 0.00% 8,620,690 4.31% 900,000 4.00% 0 0.00% 900,000 4.00% 125,000 5.00% 0 0.00% 125,000 5.00% 45

105229/ 104.07 22 5,650,000,000 56,500,000,000 104.10 10 5,650,000,000 56,500,000,000 5,475,562,622 5,611,871,043 54,755,626,220 56,118,710,430 104.07.29 10401139580(1) 104.10.01 10401201560(2) 156,500,000,000273,000,0001022 6,006,000,000 2136,308,421 105229 5,611,871,043 38,128,957 5,650,000,000 105229 0 1 0 0 0 1 0 5,611,871,043 0 0 0 5,611,871,043 (%) 0 100 0 0 0 100 105229 (%) 1999 0 0 0 1,0005,000 0 0 0 5,00110,000 0 0 0 10,00115,000 0 0 0 15,001 20,000 0 0 0 20,00130,000 0 0 0 30,00150,000 0 0 0 50,001100,000 0 0 0 100,001200,000 0 0 0 200,001400,000 0 0 0 400,001600,000 0 0 0 600,001800,000 0 0 0 800,0011,000,000 0 0 0 1,000,001 1 5,611,871,043 100 1 5,611,871,043 100 46

04 105229 (%) 5,611,871,043 100 ( ) 100% (1) (2) 103 104 105229(5) 15.78 15.99 16.42 14.03 (4) 5,269,172 5,480,233 5,611,871 2.48 1.84 0.39 1.48 (4) 0.26 (4) 0 (4) (3) - - - 1 2 3 4104 5 1. : 2. : 1046,682,614,566 47

1. : 2. 3. (1) 1,163 (2) 4. 909 48

04-1 1041231 94 99 93.11.09 0930031635 99.03.2309900101150 94.04.28 99.04.12 33 1~72.70% 8~12 0.80% 0.95% 100 (A45B55 ) A2.65% B 1.50% 12 106.04.28 7 106.04.12 33 100 31,753,524 49,157,525 59,657,278 53,433,376 1. 2.101102 103104 105310 1.85% 1.85% 3. 4. 5. 49

94 99 57.84 46.79 (%) 99.04.06twA -2 1041231 101 101 101.09.2410100301840 101.09.2410100301840 101.10.19 101.12.14 56 (A11B45) A1.53% B1.65% A7 108.10.19 B10 111.10.19 61 (A38B23 ) A1.53% B1.65% A7 108.12.14 B10 111.12.14 56 61 49,157,526 49,157,526 57,550,558 57,550,558 53.17 63.77 101.10.09A+(twn) 101.12.07A+(twn) 50

04-3 1041231 103 103 103 103.03.10 10300054050 103.03.10 10300054050 103.04.16 103.05.09 103.05.16 103.03.10 10300054050 30 20 30 4.1% 4.1% 1.95% 10113.5.16 30 20 30 49,157,526 49,157,526 49,157,526 61,067,093 61,067,093 61,067,093 5 5 1. 2. (%) 1. 2. 45.85 45.85 45.85 103.09.30twBBB- 103.09.30twBBB- 103.05.05twA- 51

-4 1041231 104 104 104 104.05.07 10400093940 104.05.07 10400093940 104.05.07 10400093940 104.06.10 104.09.18 104.09.22 91 (A42.5B48.5) 60 49 (A7B42) A 2.15% B 2.45% 2.25% A 2.15% B 2.45% A10114.06.10 B15119.06.10 12116.09.18 A10114.09.22 B15119.09.22 91 60 49 52,025,626 52,025,626 52,025,626 82,083,307 82,083,307 82,083,307 (%) 51.29% 58.60% 64.57% 103.11.17,AA-(twn) 103.11.17,AA-(twn) 103.11.17,AA-(twn) 52

04 : : 1041029 :1041231 : 24411 30,000 1,881,598 559,079 1,322,519 104 5,400,107 1,694,554 1,443,774 1,200,104 400.03 105424 53

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 1. 2. 3. 4. 54

05 1. The Banker50 (PBI)104 6%8% 2. 1047.6%2% 3. (M&A) 4. 104ATM2,700ATMATM ATM10412ATM 900 104 12811%24H 54%94% Retail Banker International (Asian Banker)Timetric(Asian Banking & Finance)(The Banker) 1025ATMATM 5104 10411 1048 P2P 55

5. () 2015 103 104 61% 59% 30% 28% 22% 23% 9% 8% 39% 41% 100% 100% 1. (1)/ (2) (3) (4) (5)/ (6)Bank3.0ATM APP APP 56

05 2. (1) (2)bank3.0APP (3)Big DataDM/EDM/SMS (4)Gmail (5) (6) (7)(HCEApple Pay) (8)(17 LifeLine PayPiGOMAJIUber) (9)APP(mSite)/ (10) 3. (1) (2) (3)SME (4) (5)103105 1 (6) (7) 4. (1) (2) (3) (4) (5) P2P 5. (1) ( ) (2) 57

(3) (4) (5) (6) (7) (8)APP (9)(OBU) (10) (11)ETF (12) (13) (14) 1. (1) 1041032.74% 18%30% (2) CRM (3) (4) (5) advisory 58

05 2. (1) 1051.84%1040.83% 10412363,8522,536 4 1041031,6357.9% 6 104124 36,889(5,800)60.6 (10350.3)61.1(10352.4) 104169890 (2) e (3) 5()2652 90% (4) (NFC) (5) KYC 59

3. (1) 105 (2) E-banking / (3) (4) (5) 4. (1) 1,60070%ATM (2) 2,700ATM900 128 / (3) 104552% 60

05 (4) (5) ATM 5. (1) 5,000 (2) APP (3) (4) (5) OBU 61

1. (1)3,6916% (2)341.110% (3)455.112.5% (4) 3559.2% 2469.7% 1,8668.4% 8.920.4% (10412) 2. (1) 1042,03839 151%1% (2) 104 9949.4%5.6% (3) 10415.7 27% (4) 1042,126 9% 3. (1)2,700ATM900 (2)()128 (3)()Inbound/ (4)P2P 4. 103 104 122,825 126,894 3,397 1,219 29,509 28,952 6,083 7,939 不 14,425 16,433 40,002 44,208 62

05 5. (1) (2)971% (3)666 (4)() (5) (6)(/PChome/Yahoo/momo11)11 10% (7)LINE Pay (8)17Life (9) (10)MasterCardMasterPass (11)OTAHCENFC (12) (13)7 (14) (15)1041,000 (16)Inbound (17)ATM (18)24H (19)APP (20)APP 6. (1) 3.0CRM (2) 3.0 ( : Tokenization ) 63

(3) 103910311 (4) 1. (1) (2) CRM AdvisoryAPP 2. (1) APP / 5 HCEApple PayAndroid PaySamsung PayToken 64

05 (2) e APP 3. (1) (2) 4. (1) (2) 65

5. (1) ETF ETF ( ) OBU (2) 66

05 : 105229 103 104 105229 2,637 2,798 2,770 3,929 4,137 4,098 6,566 6,935 6,868 36.7 36.8 37.0 8.0 8.0 8.2 0.09% 0.09% 0.09% 17.70% 18.01% 17.95% 76.41% 76.48% 76.62% 5.70% 5.32% 5.24% 0.10% 0.10% 0.10% 3,545 3,753 3,802 3,290 3,284 3,342 3,176 3,188 3,409 1,669 1,692 1,737 3,415 3,421 3,507 475 473 456 14 14 15 445 448 442 431 432 443 1,795 1,798 1,839 104320,000 69.1 1. CTMS 2015 2. 360 MAAMATSP 103JITA()MTP104 67

3.(Individual Development Program) MBO 10,000 1. -- (PayEasy.com)91 94 104 104 81(362025)104 50 3 97 PayEasy.com 125 605520 2. 99 1,536 2394 2,180 437 103 68

05 3. 104 1039897 97949388921 1. 2. 90 10413102 ARTalks 104 -(Kusama Yayoyi) (Herbie Hankcock) (Chick Corea)37 100LPGA LPGA 1029 eflow e 104 103 104 103 5,887 5,637 1,223 1,233 69

1 (B@NCS) HP Superdome 2 (FITAS) IBM AS/400 3 4 5 6 ATM (FEP) (ODS) (SFA) () IBM RS/6000 HP Superdome HP Superdome Oracle SUN T4-4 Oracle SUN T5-2 & T3-2 &T5-1 7 (B2B) IBM RS/6000 8 (TIPS) IBM X86 Server 9 10 11 12 13 14 15 16 17 (NCPS) (WBS) (IPMS) Factoring (OAEFB) (OAECR) (Murex) Singapore Credit system(sgecr) Singapore Trade Finance System (SGFITAS) Singapore Wholesale Banking System (SGWBS) 18 SUN M5000 SUN T5240 IBM RS/6000 HP Unix Oracle Solaris IBM RS/6000 IBM X86 Server Oracle Solaris Server IBM X86 Server IBM AS/400 IBM RS/6000 HP Blade Server HP X86 Server HP-UX ORACLE IBM OS400 FITAS IBM AIX IBM MQ ORACLE HP-UX ORACLE HP-UX Solaris Weblogic ORACLE MS SQL Solaris Weblogic ORACLE IBM AIX IBM Websphere ORACLE MS Windows MS SQL SUN Solaris ORACLE IBM AIX Weblogic Oracle Weblogic Oracle SOA Oracle UCM Oracle IBM AIX Weblogic Oracle MS Windows MS SQL Unix Solaris Murex TAS Oracle MS SQL MS Windows MS SQL IBM OS400 FITAS IBM AIX Weblogic Oracle MS Windows Asus Omniapp VMware B@NCS B@NCS / SWIFT ATM (ODS) (DW/DM) (SFA) / / (ACH//) ETF ADR / // (/////KYC/ CIF/) (///) /(/ ) FXMM //// SWIFT CIF 70

05 1. 2. 3. 4. 5.iPhoneiPadAndroid 6. 7. 8.ATM(FEP) 9. ATM / ATM 10. 11.ODSDW 12. 1. 2.ISO27001 ISMS 3. 4. 5. 6. 7.(Mobile Device Management) 8. 9. 1. (1)70%20% (2)60%30% (3) (4) 2. ( ) 71

3. 4. 7 5. 104.01.01~106.12.31 EA 100.04.01~105.03.31 104.06.25~106.03.31 104.01.16~105.12.31 ATM 101.08.24~106.08.23 104.07.01~110.06.30 72

06 100 101 40,645,345 45,625,606 40,781,549 49,231,145 1,058,738 4,269,494-88,122,428 86,077,469-600,808,129 658,454,135-191,190,849 207,278,563-2,421,241 1,917,473-1,939,912 1,785,834 2,893,816 2,910,429 ( ) 17,424,442 17,475,160 1,921,980 1,688,796 6,745,987 5,525,686 995,954,416 1,082,239,790 62,532,398 52,366,146 8,353,108 9,114,382 43,486,925 53,499,333 22,379,981 21,425,730 756,502,655 826,959,852 25,000,000 36,700,000 13,340,332 13,670,671 1,377,985 1,384,159 932,973,384 1,015,120,273 938,403,859 1,021,172,696 49,157,526 49,157,526 3,197,017 3,269,423 10,593,956 13,809,799 5,163,481 7,757,376 6,093 207,232 27,334 677,524 ( 539 ) ( 820 ) ( 355 ) ( 1,167 ) 62,981,032 67,119,517 57,550,557 61,067,094 101244,624 73

101 102 103 104 45,615,916 52,936,412 56,453,560 67,333,735 49,238,953 40,725,756 80,842,681 117,151,300 210,147,891 214,044,825 244,237,901 290,112,152 4,269,494 1,942,716 0 2,951,852-86,051,781 83,128,989 92,267,169 93,681,911 129,233 175,641 571,978 654,270-658,454,135 703,149,360 805,752,729 834,615,345 1,917,473 1,953,739 2,540 5,110-643,570 642,284 464,633 482,479-2,218,331 6,281,570 10,651,238 9,473,092-17,534,672 17,464,449 17,667,967 17,932,690-266,825 251,328 188,592 185,854-1,689,475 1,541,406 1,508,252 1,529,394-4,990,097 4,490,988 3,957,820 3,305,209 1,071,808 3,679,319 20,196,937 26,671,119 1,084,239,654 1,132,408,782 1,334,763,997 1,466,085,512 52,366,146 49,834,471 56,003,848 64,689,878 9,114,382 14,522,005 34,921,514 49,883,193 53,499,333 33,433,856 75,040,882 93,484,280 20,182,036 19,576,004 21,176,754 19,483,247 739,864 1,843,047 998,433 165,921 825,897,146 879,515,069 974,217,499 1,042,447,213 36,700,000 25,000,000 33,000,000 53,000,000 13,687,671 32,131,475 53,644,660 49,618,902 744,050 722,565 764,993 979,606 631,051 249,439 83,425 53,552 1,698,056 1,895,770 2,596,277 2,305,018 1,015,259,735 1,058,723,701 1,252,448,285 1,376,110,810 1,021,312,158 1,067,177,704 1,261,535,513 1 68,717,481 73,434,185 82,083,307 89,736,518 49,157,526 49,157,526 52,025,626 56,118,710 3,310,519 3,362,989 5,412,397 8,698,829 13,825,716 19,921,242 24,448,993 25,232,822 7,773,293 11,467,239 15,361,765 1 2,423,720 992,428 196,291 ( 313,843) 262,438 250,896 232,405 238,184 68,979,919 73,685,081 82,315,712 89,974,702 62,927,496 65,231,078 73,228,484 1 1104 2 3105 74

06 101 102 103 104 45,615,606 52,935,921 56,330,133 67,467,419 49,237,888 40,717,742 80,831,117 117,151,300 210,147,891 214,044,825 244,237,901 290,112,152 4,269,494 1,942,716 0 2,951,852-85,994,142 83,029,535 90,722,938 90,694,510 128,229 174,636 571,874 645,698-658,454,135 703,149,360 805,759,004 834,625,647 1,917,473 1,953,739 0 0-1,785,303 1,692,659 2,054,542 2,085,112-2,151,056 6,214,295 10,388,063 9,370,121-17,475,160 17,404,330 17,587,386 17,859,211-1,688,796 1,541,000 1,505,828 1,528,358-4,953,398 4,454,289 3,900,771 3,248,892 818,683 3,427,580 19,898,649 26,331,033 1,084,637,254 1,132,682,627 1,333,788,206 1,464,071,305 52,366,146 49,834,471 56,003,848 64,689,878 9,114,382 14,522,005 34,921,514 49,883,193 53,499,333 33,433,856 75,040,882 93,484,280 20,086,471 19,290,731 20,825,562 19,377,884 721,349 1,822,269 985,450 160,970 826,959,852 880,624,807 975,005,037 1,043,476,762 36,700,000 25,000,000 33,000,000 53,000,000 13,670,671 32,131,475 52,744,269 47,180,126 744,050 722,565 764,993 979,606 631,051 249,439 83,425 53,552 1,426,468 1,616,824 2,329,919 2,048,536 1,015,919,773 1,059,248,442 1,251,704,899 1,374,334,787 1,021,972,196 1,067,702,455 1,260,792,127 1 68,717,481 73,434,185 82,083,307 89,736,518 49,157,526 49,157,526 52,025,626 56,118,710 3,310,519 3,362,989 5,412,397 8,698,829 13,825,716 19,921,242 24,448,993 25,232,822 7,773,293 11,467,239 15,361,765 1 2,423,720 992,428 196,291 ( 313,843) 68,717,481 73,434,185 82,083,307 89,736,518 62,665,058 64,980,182 72,996,079 1 1104 2 3105 75

100 101 12,993,667 13,874,234 7,773,763 9,930,615 () 1,807,336 617,039 ( 13,362,370 ) ( 14,078,952 ) 9,212,396 10,342,936 7,739,100 8,646,318 () 0 0 () 0 0 7,739,100 8,646,318 () 1.61 1.80 101 102 103 104 22,026,032 22,968,633 26,004,220 28,405,184 ( 8,342,357) ( 8,550,010) ( 10,084,911) ( 11,090,384) 13,683,675 14,418,623 15,919,309 17,314,800 10,957,268 15,693,419 15,529,266 14,754,755 24,640,943 30,112,042 31,448,575 32,069,555 () 637,279 ( 113,327) 292,747 ( 2,550,270) ( 14,901,008) ( 15,672,185) ( 17,204,792) ( 17,849,295) 10,377,214 14,326,530 14,536,530 11,669,990 ( 1,722,278) ( 2,147,437) ( 1,502,029) ( 1,542,140) 8,654,936 12,179,093 13,034,501 10,127,850 8,654,936 12,179,093 13,034,501 10,127,850 () 1,223,536 ( 1,464,669) ( 857,265) ( 744,784) 9,878,472 10,714,424 12,177,236 9,383,066 8,680,109 12,181,273 13,042,838 10,106,358 ( 25,173) ( 2,180) ( 8,337) 21,492 9,903,925 10,716,657 12,185,617 9,360,924 ( 25,453) ( 2,233) ( 8,381) 22,142 () 1.81 2.46 2.48 1.84 1 2105 76

06 101 102 103 104 22,023,627 22,967,849 25,928,721 28,210,751 ( 8,344,498) ( 8,551,868) ( 10,074,023) ( 11,072,307) 13,679,129 14,415,981 15,854,698 17,138,444 10,253,208 15,125,084 14,793,303 14,164,773 23,932,337 29,541,065 30,648,001 31,303,217 ( ) 617,039 ( 114,212) 328,611 ( 2,500,896) ( 14,173,446) ( 15,124,609) ( 16,431,117) ( 17,167,645) 10,375,930 14,302,244 14,545,495 11,634,676 ( 1,695,821) ( 2,120,971) ( 1,502,657) (1,528,318) 8,680,109 12,181,273 13,042,838 10,106,358 8,680,109 12,181,273 13,042,838 10,106,358 ( ) 1,223,816 ( 1,464,616) ( 857,221) ( 745,434) 9,903,925 10,716,657 12,185,617 9,360,924 ( ) 1.81 2.46 2.48 1.84 1 2105 100 101 (%) 80.47 80.67 (%) 0.16 0.14 (%) 0.95 1.07 (%) 3.47 3.50 () 2.09 2.20 () 3,307 3,846 () 1,233 1,397 (%) 15.87 16.90 (%) 0.80 0.83 (%) 12.52 13.29 (%) 37.27 36.32 () 1.61 1.80 (%) 93.68 93.80 (%) 27.67 26.04 (%) 6.68 8.66 (%) ( 17.33 ) 12.27 (%) 8.24 5.34 (%) 404.20 177.41 (%) ( 14.05 ) ( 8.82 ) (%) 25.02 24.37 () 3,961,203 8,033,236 (%) 0.59 1.10 (%) 2.64 2.78 (%) 2.72 2.66 () (%) 2.65 2.79 () (%) 2.67 2.83 77

1. (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) 2. (1) (2) (3) (4) (5) 3. (1) (2) 4. (1) (2) 5. (1) (2) (3) 6. 7. (1) (2) (3) (4) 78

06 102 103 104 (%) 81.06 83.93 81.35 (%) 0.15 0.14 0.13 (%) 1.00 1.09 1.10 (%) 3.33 3.40 3.41 () 2.66 2.36 2.19 () 4,599 4,630 4,519 () 1,860 1,919 1,427 (%) 21.55 19.02 13.35 (%) 1.10 1.06 0.72 (%) 17.14 16.77 11.76 (%) 41.24 41.45 32.29 () 2.46 2.48 1.84 (%) 93.49 93.83 93.86 (%) 23.70 21.46 19.93 (%) 4.44 17.87 9.84 (%) 38.06 1.47 ( 19.72) (%) 15.02 ( 4.06) ( 13.27) (%) 185.00 103.44 ( 66.75) (%) ( 3,905.10) 1,044.58 ( 4,307.21) (%) 24.74 21.95 24.52 () 7,771,046 6,980,509 8,002,805 (%) 1.01 0.79 0.88 (%) 2.65 2.94 3.11 (%) 2.70 2.71 2.72 () (%) 2.79 2.91 2.91 () (%) 2.86 3.09 3.13 1.104103 2. 79

102 103 104 (%) 80.96 83.86 81.27 (%) 0.15 0.14 0.13 (%) 1.00 1.09 1.10 (%) 3.33 3.39 3.39 () 2.61 2.30 2.14 () 4,601 4,668 4,514 () 1,897 1,986 1,457 (%) 21.74 19.23 13.45 (%) 1.10 1.06 0.72 (%) 17.14 16.77 11.76 (%) 41.24 42.56 32.29 () 2.46 2.48 1.84 (%) 93.52 93.85 93.87 (%) 23.70 21.43 19.90 (%) 4.43 17.75 9.77 (%) 37.84 1.70 ( 20.01) (%) 15.05 ( 3.32) ( 5.61) (%) 183.15 107.75 14.56 (%) ( 3,810.73) 397.9 1,624.61 (%) 24.74 21.95 24.52 () 7,771,046 6,980,509 8,002,805 (%) 1.01 0.79 0.88 (%) 2.65 2.94 3.11 (%) 2.70 2.71 2.72 () (%) 2.79 2.91 2.91 () (%) 2.86 3.09 3.13 1.104103 2. 80

06 1. (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) 2. (1) (2) (3) (4) (5) 3. (1) (2) 4. (1) (2) 5. (1) (2) (3) 6. 7. (1) (2) (3) (4) 81

Basel II 100 101 47,275 47,275 1,882 1,882 3,197 3,269 2,646 4,974 190 190 7,758 8,646 ( 273) ( 84) 1,152 1,152 2,101 2,006 59,422 62,994 6 207 45% 135 342 7,604 8,503 21,097 28,457 2,101 2,006 26,741 35,503 86,163 98,497 607,211 679,515 1,158 726 / 36,815 39,101 30,258 27,256 675,442 746,598 12.76% 13.19% 8.80% 8.44% 3.96% 4.75% 0.00% 0.00% 4.75% 4.37% 1. 2. 12.5 3. 4. 5. 6. 7. 82

06 Basel III 102 103 104 67,392 76,555 84,258 1,173 6,122 6,057 21,730 23,098 43,231 90,295 105,775 133,546 753,874 882,415 979,839 421 333 379 / 42,495 46,130 50,386 28,685 31,528 38,971 825,475 960,405 1,069,575 10.94% 11.01% 12.49% 8.31% 8.61% 8.44% 8.16% 7.97% 7.88% 4.08% 4.28% 5.66% 1. 2. 12.5 3. 4. 5. 6. 83

Basel II 47,275 47,275 1,882 1,882 3,197 3,269 2,646 4,974 190 190 7,758 8,646 367 263 ( 273 ) ( 84 ) 1,152 1,152 1,528 1,529 60,362 63,734 6 207 45% 135 342 7,604 8,503 21,097 28,457 1,528 1,529 27,314 35,980 87,676 99,714 607,931 679,825 1,158 726 / 36,815 39,101 30,280 27,257 676,184 746,909 12.97% 13.35% 8.93% 8.53% 4.04% 4.82% 0.00% 0.00% 4.75% 4.37% 1. 2. 12.5 3. 4. 5. 6. 7. 100 101 84

06 Basel III 102 103 104 67,857 77,118 84,831 1,388 6,469 6,406 22,161 23,792 43,930 91,406 107,378 135,167 753,908 883,869 982,034 421 333 379 / 42,495 46,130 50,386 28,701 31,551 38,971 825,525 961,883 1,071,770 11.07% 11.16% 12.61% 8.39% 8.69% 8.51% 8.22% 8.02% 7.92% 4.12% 4.31% 5.71% 1. 2. 12.5 3. 4. 5. 6. = / 85

86

財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 07 最 近 二 年 度 資 產 負 債 與 股 東 權 益 發 生 重 大 變 動 之 主 要 原 因 及 其 影 響 資 產 1031231 1041231 21,833,277 20,626,518 ( 1,206,759) ( 5.53) 34,496,856 46,840,901 12,344,045 35.78 80,831,117 117,151,300 36,320,183 44.93 0 2,951,852 2,951,852 100-90,722,938 90,694,510 ( 28,428) ( 0.03) 571,874 645,698 73,824 12.91-805,759,004 834,625,647 28,866,643 3.58-244,237,901 290,112,152 45,874,251 18.78-2,054,542 2,085,112 30,570 1.49 10,388,063 9,370,121 ( 1,017,942) ( 9.8) 17,587,386 17,859,211 271,825 1.55 1,505,828 1,528,358 22,530 1.50 3,900,771 3,248,892 ( 651,879) ( 16.71) 19,898,649 26,331,033 6,423,384 32.33 資 產 總 額 1,333,788,206 1,464,071,305 130,283,099 9.77 負 債 56,003,848 64,689,878 8,686,030 15.51 34,921,514 49,883,193 14,961,679 42.84 75,040,882 93,484,280 18,443,398 24.58 20,825,562 19,377,884 ( 1,447,678) ( 6.95) 985,450 160,970 ( 824,480) ( 83.67) 975,005,037 1,043,476,762 68,471,725 7.02 33,000,000 53,000,000 20,000,000 60.61 764,993 979,606 214,613 28.05 52,744,269 47,180,126 ( 5,564,143) ( 10.55) 83,425 53,552 ( 29,873) ( 35.81) 2,329,919 2,048,536 ( 281,383) ( 12.08) 負 債 總 額 1,251,704,899 1,374,334,787 122,629,888 9.80 52,025,626 56,118,710 4,093,084 7.87 5,412,397 8,698,829 3,286,432 60.72 24,448,993 25,232,822 783,829 3.21 196,291 (313,843) ( 510,134) ( 259.89) 權 益 總 額 82,083,307 89,736,518 7,653,211 9.32 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.104 8. 9. 10. 87

最 近 二 年 度 淨 收 益 及 稅 前 純 益 重 大 變 動 之 主 要 原 因 及 預 期 業 務 目 標 與 其 依 據, 對 銀 行 未 來 財 務 業 務 之 可 能 影 響 及 因 應 計 畫 103 104 15,854,698 17,138,444 1,283,746 8.10 25,928,721 28,210,751 2,282,030 8.80 ( 10,074,023) ( 11,072,307) ( 998,284) 9.91 14,793,303 14,164,773 ( 628,530) ( 4.25) 8,101,600 8,852,140 750,540 9.26 6,659,817 4,449,061 ( 2,210,756) ( 33.20) 1,077,131 393,711 ( 683,420) 63.45 ( 173,643) 75,600 249,243 ( 143.54) 0 ( 9,457) ( 9,457) 100 ( 1,285,409) ( 159,826) 1,125,583 87.57 413,807 563,544 149,737 36.19 328,611 ( 2,500,896) ( 2,829,507) ( 861.05) ( 16,431,117) ( 17,167,645) ( 736,528) 4.48 14,545,495 11,634,676 ( 2,910,819) ( 20.01) ( 1,502,657) ( 1,528,318) ( 25,661) 1.71 13,042,838 10,106,358 ( 2,936,480) ( 22.51) 1. 2. 3.() 4. 5. 6. 103 104 ( 3.32) ( 5.61) ( 68.98) 107.75 20.04 ( 81.40) 397.90 1,624.61 308.30 1. 2. 3. % 88

財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 07 A B 未 來 一 年 現 金 流 動 性 分 析 C A+B+C 37,706 (3,097) (10,194) 24,145 - - 重 大 資 本 支 出 之 運 用 情 形 及 資 金 來 源 101 8,328 8,328 102 19,308 19,308 101 102 103 104 105 103 21,253 21,253 104 22,051 22,051 105 83,048 83,048 101 203,602 203,602 102 237,895 237,895 103 477,921 477,921 104 644,964 644,964 105 1,027,921 1,027,921 101 27,882 27,882 102 50,793 50,793 103 42,099 42,099 104 53,142 53,142 105 19,612 19,612 101 12,762 12,762 102 36,704 36,704 103 50,108 50,108 104 55,017 55,017 105 93,328 93,328 105 89

台 新 銀 行 為 台 新 金 控 之 子 公 司, 金 融 控 股 公 司 法 第 三 十 六 條 規 定, 金 融 控 股 公 司 及 其 直 接 或 間 接 控 制 之 關 係 企 業 未 經 核 准, 除 金 融 事 業 依 各 業 法 之 規 定 辦 理 外, 不 得 進 行 所 申 請 之 投 資 行 為, 爰 此 有 關 目 前 銀 行 轉 投 資 政 策 與 計 畫 等, 將 依 據 銀 行 法 七 十 四 條 申 請 規 定 辦 理 ( 一 ) 各 類 風 險 之 定 性 及 定 量 資 訊 : 1. 信 用 風 險 管 理 制 度 104 年 度 1. / 2. 3. 4. : (Application Scoring System)(Behavior Scoring System)(Collection/Recovery Scoring System)(Credit Bureau Scoring System) : 5. 90

財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 07 信 用 風 險 標 準 法 之 風 險 抵 減 後 暴 險 額 與 應 計 提 資 本 1041231 252,315,373 0 198,564 3,177 78,703,228 2,353,699 487,680,296 37,355,312 177,597,226 10,929,416 374,309,922 24,397,745 2,576,095 666,093 224,669,235 2,306,726 1,598,049,939 78,012,168 2. 證 券 化 風 險 管 理 制 度 104 年 度 1. 2. 3. 4. 5. 1. 2. 3. 91

從 事 證 券 化 情 形 : 無 證 券 化 暴 險 額 與 應 計 提 資 本 依 交 易 類 型 1041231 (1) (2) (3) (4) (5)=(1)+(3) (6)=(2)+(4) 1,896,726 1,896,726 30,348 1,896,726 30,348 1,896,726 1,896,726 30,348 1,896,726 30,348 1,896,726 1,896,726 30,348 1,896,726 30,348 (1) 投 資 證 券 化 商 品 資 訊 彙 總 表 證 券 化 商 品 資 訊 1041231 A B C D=A-(B+C) 1 1,891,066 3,588 1,894,654-1,891,066 3,588 1,894,654 1 : (1)(MBS): (RMBS) (CMBS)(CMO) (2)(ABS):(CLO) (CBO)/ (3)(ABCP) (4)(CDO) (5) : (REAT) (6)(SIV) (7) 2 92

財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 07 (2) 投 資 證 券 化 商 品 單 筆 原 始 成 本 達 3 億 元 以 上 ( 不 含 本 行 擔 任 創 始 機 構 因 信 用 增 強 目 的 而 持 有 者 ) 者, 應 揭 露 下 列 資 訊 : 2 3 4 5 GNR 2015-24 LC Mtge GNR 2015-180 DA USD USD GOVERN- MENT NATIONAL MORTGAGE ASSOCIA- TION GOVERN- MENT NATIONAL MORTGAGE ASSOCIA- TION 2015/04/23 Fixed 2045/02/16 Moodys Aaa 576,708 (1,992) 574,716 2015/05/11 2% 2015/12/31 2044/12/20 Fixed Moodys Aaa 335,928 2.5% (414) 335,514 Ginnie Mae =USD17,380,892.78 4,355 Pools Ginnie Mae =USD10,146,800 4 Pools 1 2 3 4(attachment point)(cdo)a ABBBBBB12%A 12% 5() (3) 銀 行 擔 任 證 券 化 創 始 機 構, 因 信 用 增 強 目 的 而 持 有 之 部 位, 應 揭 露 下 列 資 訊 : 無 (4) 銀 行 擔 任 證 券 化 商 品 之 信 用 受 損 資 產 買 受 機 構 或 結 清 買 受 機 構, 應 揭 露 下 列 資 訊 : 無 (5) 銀 行 擔 任 證 券 化 商 品 保 證 機 構 或 提 供 流 動 性 融 資 額 度, 應 揭 露 下 列 資 訊 : 無 3. 作 業 風 險 管 理 制 度 104 年 度 1. 2. 3. 96 4. (BCM) 5. 作 業 風 險 應 計 提 資 本 1041231 ; 102 26,826,661 103 29,500,101 104 30,972,014 87,298,776 4,030,850 93

4. 市 場 風 險 管 理 制 度 104 年 度 1. 2. 3. 4. 5. IT(Quant Team) (Value-at-Risk,VaR) 市 場 風 險 應 計 提 資 本 2,683,175 167,288 267,243 0 3,117,706 1041231 ; 5. (1) 新 臺 幣 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 1041231 0-10 1130 3190 91180 1811 1 1,467,939,185 219,435,144 257,979,497 178,221,672 126,375,612 118,743,488 567,183,772 1,839,640,131 95,893,959 198,071,651 313,603,152 316,285,200 373,428,106 542,358,063 (371,700,946) 123,541,185 59,907,846 (135,381,480) (189,909,588) (254,684,618) 24,825,709 94

財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 07 (2) 美 金 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 1041231 0 30 3190 91180 1811 1 36,848,593 11,849,165 7,937,604 5,900,150 6,277,285 4,884,389 36,688,039 10,206,714 7,440,001 7,548,284 6,986,844 4,506,196 160,554 1,642,451 497,603 (1,648,134) (709,559) 378,193 (3) 資 產 流 動 性 與 資 金 缺 口 流 動 性 之 管 理 方 法 1. 管 理 原 則 資 金 流 動 性 風 險 管 理 在 於 確 保 當 前 或 未 來 任 何 情 況 下, 本 行 之 流 動 性 資 金 皆 能 滿 足 因 應 資 產 增 加 ( 成 長 ) 或 履 行 到 期 義 務 所 需 之 資 金 量 能 財 務 管 理 處 應 監 控 及 管 理 以 下 事 項 : 無 論 市 場 正 常 變 動 或 緊 急 情 況 時, 均 能 有 充 足 資 金 支 應 所 有 到 期 義 務 資 產 負 債 表 外 之 保 證 及 承 諾 授 信 額 度 以 合 理 之 市 場 價 格 調 度 資 金 供 給 業 務 成 長 所 需 之 流 動 性 需 求 資 金 流 動 性 風 險 管 理 原 則 為 : 分 散 原 則 : 財 務 管 理 處 應 避 免 資 金 過 度 集 中 於 同 一 到 期 日 調 度 工 具 幣 別 地 區 資 金 來 源 或 交 易 對 手 等 穩 定 原 則 : 財 務 管 理 處 應 擬 定 策 略 取 得 穩 定 之 資 金, 降 低 對 不 穩 定 之 資 金 來 源 之 依 賴 ( 如 銀 行 同 業 間 拆 借 等 ), 避 免 市 場 波 動 影 響 資 金 來 源 各 資 產 維 持 適 當 之 市 場 流 動 性 : 市 場 流 動 性 之 良 窳 將 間 接 影 響 資 金 調 度 流 動 性 (Funding Liquidity), 財 務 管 理 處 除 應 確 保 資 產 總 額 得 以 支 應 負 債 總 額 外, 尚 應 維 持 一 定 比 例 且 具 良 好 變 現 性 或 可 為 擔 保 以 貸 入 現 金 之 資 產, 並 至 少 能 支 應 短 期 負 債 無 虞 應 注 意 資 產 負 債 到 期 日 之 匹 配 原 則 應 注 意 授 信 業 務 衍 生 之 付 款 承 諾 2. 資 金 流 動 性 風 險 衡 量 衡 量 流 動 性 風 險 主 要 為 估 算 短 期 內 現 金 流 量 缺 口 與 累 積 缺 口, 計 算 累 積 資 金 缺 口 時, 應 包 含 資 產 負 債 表 內 及 表 外 科 目 另 對 於 交 易 簿 資 金 使 用 情 形, 財 務 管 理 處 應 事 先 與 交 易 簿 部 位 管 理 單 位 約 定 每 月 及 累 積 資 金 使 用 上 限, 如 有 例 外 情 形 時, 應 於 承 做 交 易 前 通 報 財 務 管 理 處, 以 降 低 資 金 需 求 之 波 動 及 風 險 3. 資 金 流 動 性 風 險 計 算 假 設 為 正 確 衡 量 流 動 性 風 險 及 建 立 完 整 之 監 督 控 管 程 序, 有 關 銀 行 簿 之 流 動 性 風 險 管 理 假 設 情 境 模 擬 客 戶 行 為 與 訂 價 假 設 等 之 評 估 與 建 立, 由 財 務 管 理 處 執 行, 並 應 以 文 件 詳 實 記 錄 有 關 前 述 各 項 假 設 與 模 型 之 驗 證, 應 由 風 險 管 理 處 執 行 4. 資 金 流 動 性 風 險 限 額 設 定 流 動 性 風 險 限 額 由 財 務 管 理 處 擬 定, 併 同 相 關 業 務 假 設 與 試 算 邏 輯 交 由 風 險 管 理 處 覆 核 後, 由 風 險 管 理 處 提 報 金 控 風 管 會 同 意 後 再 提 報 董 事 會 核 定 後 施 行 ; 年 度 中 如 有 調 整 必 要 時, 經 風 險 管 理 處 覆 核 後, 由 財 務 管 理 處 提 報 原 核 准 層 級 核 定 95

( 二 ) 國 內 外 重 要 政 策 及 法 律 變 動 對 銀 行 財 務 業 務 之 影 響 及 因 應 措 施 / (Foreign Account Tax Compliance Act) 133... 133 FATCA FATCA ( 三 ) 科 技 改 變 及 產 業 變 化 對 銀 行 財 務 業 務 之 影 響 及 因 應 措 施 1. (1) 雲 端 服 務 科 技 : 台 新 銀 行 因 應 各 業 務 需 求, 於 98 年 起 建 置 伺 服 器 虛 擬 化 之 平 台, 減 低 初 期 資 訊 系 統 投 資 成 本, 並 於 101 年 開 始 引 進 雲 端 服 務 科 技, 將 貴 賓 客 戶 服 務 邁 向 雲 端 數 位 化, 增 加 客 戶 與 銀 行 溝 通 及 資 訊 交 流 之 方 法 102 年 起, 因 應 海 外 分 行 大 陸 布 局 所 需, 資 訊 服 務 處 亦 將 整 合 行 內 資 源 以 達 到 客 戶 資 訊 管 理 工 作 流 程 簡 化 及 資 源 共 享, 藉 以 提 昇 全 員 生 產 力 競 爭 力, 與 經 營 層 級 的 總 體 效 能, 達 到 無 疆 界 及 智 慧 型 企 業 管 理 之 最 終 目 標 103 年 起, 規 劃 建 置 軟 體 開 發 雲, 以 雲 端 平 台 提 供 IT 同 仁 及 委 外 廠 商 進 行 程 式 開 發 作 業 開 發 所 需 資 源 集 中 管 理, 除 降 低 端 末 PC 的 硬 體 成 本 外, 更 可 提 高 開 發 測 試 環 境 安 全 管 理 104 年 結 合 雲 端 技 術 及 安 全 管 理, 使 法 金 業 務 人 員 在 外 拓 展 業 務 時 能 同 時 操 作 業 務 系 統 業 務 人 員 可 隨 時 掌 握 客 戶 資 訊, 提 供 全 方 位 的 財 務 規 劃, 縮 短 業 務 作 業 時 間 隨 著 金 融 科 技 (Fintech,Financial Technology) 引 起 風 潮, 對 銀 行 產 業 帶 來 革 命 性 的 影 響 台 新 積 極 理 解 並 參 與 法 規 發 展, 有 效 結 合 科 技 與 市 場 新 趨 勢, 並 以 適 時 " 滿 足 客 戶 個 人 化 與 差 異 化 需 求 為 服 務 宗 旨 透 過 海 量 資 料 分 析 的 方 法, 紀 錄 客 戶 與 台 新 往 來 的 虛 實 軌 跡, 洞 悉 客 戶 需 求 發 掘 出 個 人 化 的 理 財 消 費 需 求 或 是 專 屬 優 惠 服 務, 讓 金 融 服 務 真 正 走 入 客 戶 的 生 活 中, 落 實 金 融 生 活 圈 的 目 標 另 外, 隨 著 Bank3.0 政 策 的 開 放, 台 新 建 置 網 路 申 貸 信 用 貸 款 平 台, 獲 客 模 式 及 作 業 流 程 皆 朝 數 位 化 方 向 邁 進 (2) 手 機 行 動 支 付 : 配 合 網 路 及 手 機 科 技 的 發 展, 加 強 研 發 各 類 行 動 支 付 平 台 手 機 應 用 程 式 及 新 種 支 付 模 式, 即 時 提 供 符 合 客 戶 需 求 之 商 品 及 服 務 (3) 大 數 據 發 展 規 劃 : 因 應 大 數 據 發 展 趨 勢, 數 據 來 源 型 態 的 多 元 化 及 處 理 效 率 更 即 時 需 求, 積 極 研 究 以 下 事 項, 以 期 提 升 商 業 應 用 價 值 政 府 開 放 資 料 : 增 加 資 料 多 元 性, 激 發 資 料 分 析 新 火 花 文 字 探 勘 技 術 : 聽 見 客 戶 外 部 聲 音 視 覺 化 分 析 工 具 : 加 速 解 讀 效 率 並 降 低 溝 通 成 本 數 位 通 路 訪 客 瀏 覽 軌 跡 資 訊 收 集 及 分 析 : 深 入 了 解 客 戶 行 為 非 結 構 化 分 析 平 台 ( 自 建 或 租 用 雲 端 服 務 ) 規 劃 96

財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 07 2. 為 因 應 產 業 快 速 發 展, 本 行 結 合 各 專 業 資 源 持 續 提 升 產 業 分 析 技 術, 以 隨 時 掌 握 產 業 最 新 動 態, 提 升 徵 授 信 品 質 同 時, 為 加 強 授 信 風 險 管 理, 本 行 依 行 業 別 及 集 團 企 業 分 別 訂 有 風 險 承 擔 限 額, 以 嚴 密 掌 控 產 業 變 化 對 本 行 授 信 之 風 險 ( 四 ) 銀 行 形 象 改 變 對 銀 行 之 影 響 及 因 應 措 施 母 公 司 台 新 金 控 及 本 行 長 期 以 來, 除 在 金 融 本 業 用 心 經 營 以 外, 更 不 忘 致 力 於 社 會 關 懷 公 益 及 環 保, 台 新 深 知 企 業 對 社 會 所 肩 負 的 責 任 與 使 命, 藉 由 積 極 參 與 環 境 保 護 社 會 公 益 或 人 文 藝 術 等 活 動, 企 業 力 量 將 能 適 當 發 揮, 並 為 社 會 帶 來 改 變 與 影 響, 透 過 對 社 會 社 區 以 及 弱 勢 團 體 的 實 質 回 饋, 扮 演 最 佳 社 會 成 員 的 角 色 ( 五 ) 進 行 併 購 之 預 期 效 益 可 能 風 險 及 因 應 措 施 本 行 發 展 的 過 程 中, 透 過 概 括 受 讓 台 南 一 信 新 竹 十 信 及 合 併 大 安 銀 行, 有 效 的 擴 增 了 客 戶 規 模 服 務 通 路 及 各 項 金 融 業 務 版 圖 ; 同 時 藉 由 善 用 優 勢 互 補 及 充 分 整 合 資 源, 大 幅 提 升 經 營 績 效 並 精 進 服 務 品 質 故 併 購 所 產 生 之 綜 效 可 對 客 戶 及 股 東 權 益 帶 來 具 體 之 正 面 效 益 1. (1) 使 業 務 內 容 及 產 品 線 更 加 豐 富 齊 全, 提 供 客 戶 更 多 樣 化 的 金 融 商 品 與 服 務, 滿 足 客 戶 全 方 位 需 求, 進 而 帶 動 營 收 規 模 成 長 (2) 透 過 更 綿 密 完 整 的 通 路 平 台 服 務 客 戶, 有 助 於 提 升 客 戶 的 便 利 性 及 強 化 本 行 金 融 業 務 的 拓 展 (3) 整 合 資 訊 系 統 行 銷 資 源 及 相 關 作 業 平 台, 以 更 經 濟 有 效 率 的 方 式 運 用 公 司 資 源 降 低 作 業 成 本 2. 併 購 的 可 能 風 險 在 於 執 行 進 度 與 整 合 程 度, 惟 有 能 按 照 計 劃 確 實 完 成 業 務 人 員 資 源 企 業 文 化 等 項 目 的 整 合, 才 能 充 分 發 揮 併 購 的 預 期 綜 效 3. 為 確 保 充 分 發 揮 併 購 綜 效, 本 行 將 會 建 立 有 效 之 執 行 管 理 機 制 及 暢 通 之 溝 通 平 台, 以 順 利 完 成 整 併 過 程 ( 六 ) 擴 充 營 業 據 點 之 預 期 效 益 可 能 風 險 及 因 應 措 施 1.104 年 本 行 獲 准 增 設 1 處 分 支 機 構, 擬 於 台 北 市 文 山 區 或 新 北 市 土 城 區 增 設 1 處 營 業 據 點, 預 計 於 105 年 06 月 底 前 開 業 2. 本 行 營 業 據 點 之 擴 充, 均 於 事 前 經 過 完 整 的 市 場 調 查 和 評 估, 包 含 蒐 集 地 區 人 口 財 富 度 成 長 狀 況 商 業 活 動 等 相 關 資 訊, 同 時 透 過 據 點 分 佈 及 平 衡 發 展 之 角 度, 以 提 升 本 行 客 戶 服 務 的 廣 度, 達 到 提 高 市 場 競 爭 力 增 加 財 富 管 理 客 戶 數 提 供 客 戶 更 便 捷 且 優 質 的 服 務 之 預 期 效 益 透 過 本 行 綿 密 且 廣 泛 的 營 業 據 點, 將 可 促 使 本 行 服 務 網 絡 日 臻 健 全 3. 擴 充 營 業 據 點 可 能 面 臨 營 業 據 點 週 邊 同 業 分 佈 過 於 飽 和 客 源 重 疊 等 風 險 4. 本 行 擴 充 營 業 據 點 須 經 審 慎 評 估 流 程, 並 透 過 業 務 發 展 策 略 之 調 整, 以 及 風 險 控 管 政 策, 妥 適 因 應 可 能 面 臨 的 風 險 ( 七 ) 業 務 集 中 所 面 臨 之 風 險 及 因 應 措 施 1. 作 業 集 中 後, 資 源 共 享 人 才 共 用, 如 發 生 緊 急 事 件 時 將 對 本 行 造 成 重 大 影 響 為 因 應 可 能 產 生 的 風 險, 已 由 金 控 風 險 管 理 處 規 劃 整 合 性 業 務 持 續 管 理, 包 含 場 地 系 統 人 員 等 之 相 關 緊 急 因 應 模 式 及 災 害 復 原 計 劃 作 業 服 務 處 亦 已 針 對 其 本 身 業 務 建 置 業 務 持 續 計 劃 機 制 每 年 定 期 測 試, 資 料 亦 定 期 進 行 異 地 備 份 97

2. 作 業 集 中 後, 因 業 務 需 要 而 內 部 傳 遞 或 寄 送 正 本 文 件, 可 能 於 傳 遞 過 程 中 造 成 文 件 資 料 外 洩 或 遺 失, 對 於 客 戶 及 本 行 將 形 成 嚴 重 後 果, 為 防 範 此 情 況 發 生, 重 要 文 件 遞 送 本 行 目 前 均 訂 有 保 留 簽 收 軌 跡 並 制 訂 完 整 遞 送 規 則 ( 八 ) 經 營 權 之 改 變 對 銀 行 之 影 響 風 險 及 因 應 措 施 : 無 ( 九 ) 董 事 監 察 人 或 持 股 超 過 百 分 之 一 之 大 股 東, 股 權 之 大 量 移 轉 或 更 換 對 銀 行 之 影 響 風 險 及 因 應 措 施 : 本 行 為 台 新 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 100% 持 股 之 子 公 司 ( 十 ) 訴 訟 或 非 訟 事 件 : 無 ( 十 一 ) 其 他 重 要 風 險 及 因 應 措 施 : 無 為 確 保 本 行 重 要 營 運 活 動 能 夠 持 續 運 作 不 致 中 斷, 強 化 本 行 突 發 緊 急 事 件 的 應 變 處 理 能 力, 以 減 低 災 害 影 響 程 度 並 儘 速 恢 復 正 常 營 運, 本 行 已 訂 有 營 運 持 續 管 理 政 策 ( 簡 稱 BCM), 明 訂 緊 急 事 故 之 定 義 風 險 分 級 各 權 責 單 位 及 相 關 處 理 程 序, 並 已 建 置 BCM 系 統 彙 總 相 關 資 訊, 以 利 系 統 化 管 理 98

08 ( 一 ) 關 係 企 業 合 併 財 務 報 表 本 公 司 民 國 一 百 零 四 年 度 依 關 係 企 業 合 併 營 業 報 告 書 關 係 企 業 合 併 財 務 報 表 及 關 係 報 告 書 編 製 準 則 應 納 入 編 製 關 係 企 業 合 併 財 務 報 告 之 公 司 與 依 國 際 會 計 準 則 第 27 號 應 納 入 編 製 母 子 公 司 合 併 財 務 報 告 之 公 司 均 相 同, 且 關 係 企 業 合 併 財 務 報 告 所 應 揭 露 相 關 資 訊 於 前 揭 母 子 公 司 合 併 財 務 報 表 均 已 揭 露, 爰 不 再 另 行 編 製 關 係 企 業 合 併 財 務 報 告 ( 二 ) 關 係 企 業 合 併 營 業 報 告 書 1. 台 新 國 際 商 業 銀 行 ( 股 ) 公 司 關 係 企 業 組 織 圖 1041231 台 新 國 際 商 業 銀 行 100% 87.4% 60% 台 新 大 安 租 賃 ( 股 ) 公 司 台 新 保 險 代 理 人 ( 股 ) 公 司 台 新 建 築 經 理 ( 股 ) 公 司 100% 台 新 保 險 經 紀 人 ( 股 ) 公 司 105314 99

2. 1041231 800,000 3,196,989 2,504,092 692,897 256,280 ( 21,503) ( 19,543) ( 0.24) 30,000 865,982 60,244 805,738 585,733 ( 82,005) ( 82,907) ( 27.64) - - - - - - - 0.00 200,000 603,071 261,391 341,680 80,710 53,426 45,200 2.26 105314 3. 各 關 係 企 業 基 本 資 料 1041231 85.09.19 443 91.07.24 443 30,000 60,000 86.10.13 2111 800,000 1.2.3. 4.5.6. 7.8. 9.10. 11.12. 13.14. 84.08.17 9 21 200,000 1.2.3. 4.5. 6.7. 8.9. 10.11. 12. 105314 100

08 4. 1041231 ( ) 80,000,000 100.00% ( ) 2,622,040 87.40% ( ) ( ) 6,000,000 100.00% ( ) 12,000,000 60.00% ( ) 8,000,000 40.00% 105314 101

( 三 ) 關 係 報 告 書 102

08 103

( 四 ) 從 屬 公 司 與 控 制 公 司 間 之 關 係 概 況 1041231 / % 100% 5,611,871,043 100.00% - ( 五 ) 從 屬 公 司 與 控 制 公 司 間 之 交 易 往 來 情 形 1. 2. 3. 4. 11813 15 101.05.01 106.04.30 925 225 11813 15 101.07.01 106.06.30 164 40 11816 18 118 1719 1921 118 1213 1620212223 13151822232526 104.11.01 109.10.31 102.03.01 107.02.28 100.01.01 104.12.31 7,429 1,832 12,866 3,217 8,456 2,114 11818 20 100.03.17 105.03.16 1,769 412 961213 104.05.01 109.04.30 11,576 2,841 442 442 443 101.12.01 106.11.30 104.05.01 106.11.30 103.08.01 108.07.31 9,419 2,355 1,491 559 8,231 2,058 104

08 2111 102.09.01 107.08.31 3,593 894 2076 102.01.01 106.12.31 2075 102.01.01 106.12.31 437 109 2,289 572 2075 102.06.01 105.05.31 624 156 1872 3 104.06.01 109.05.31 1,515 379 512 102.12.01 107.11.30 357 89 1505 102.12.01 107.11.30 301 75 1163 102.12.01 107.11.30 347 87 951F 103.10.01 105.09.30 151 0 ATM 104.01.01 104.12.31 1,386 0 1501FB1 100.04.16 105.04.15 9,120 2,280 66-31F 102.05.01 107.07.31 5,946 1,463 44B2 208209 103.03.01 104.02.28 44 0 44B2 208209 104.03.01 105.02.28 221 22 44B3 338 103.11.01 104.10.31 110 0 44B3 338 104.11.01 105.10.31 22 0 20514F1 103.03.01 104.01.31 30 59 2074F1 2 102.09.01 104.08.31 1,134 446 2074F1 2 104.09.01 105.08.31 571 446 5. ( 六 ) 從 屬 公 司 與 控 制 公 司 間 之 背 書 保 證 情 形 : 無 105

104 私 募 有 價 證 券 資 料 104 104625 104.06.25 273,000,000 100% 104.06.26 : 43 611 22 100% 15.78226.22 104.06.26 106

09 44 (02) 2568-3988 118 (02) 2326-8899 62 (02) 2395-2888 75 (02) 2998-0888 176 (02) 2965-8888 289 (02) 2546-1068 118 (02) 2326-8899 1726 (02) 2505-6966 265 (02) 2848-5858 88 (02) 2836-3988 1726 (02) 2505-6966 341 (02) 2232-7788 116 (02) 2983-6100 118 (02) 2700-9388 28 (02) 2364-6888 150 (02) 2508-1899 238 (02) 2368-5589 58 (02) 2906-8868 358 (02) 2659-9966 195 (02) 8928-0588 645 (02) 8509-6858 55 (02) 2397-2588 57 (02) 2371-7878 133 (02) 2712-6666 282 (02) 6636-9999 150 (02) 2713-7666 41 (02) 2956-6789 107

17 (02) 2505-6966 183 (02) 2287-7979 23 (02) 2912-3988 55 (02) 2735-2567 114 (02) 2915-7766 202 (02) 2557-9155 6349 (02) 2242-8989 236 (02) 2523-7166 135 (02) 2694-5133 49 (02) 5581-5052 108 (02) 2528-6188 76 (02) 2626-8689 1331 (02) 2424-9999 98 (02) 2957-1858 347 (02) 2705-8588 182379 (02) 8252-9999 408 (02) 8789-5788 663 (02) 2655-9988 452-1 (02) 2630-5678 9 (02) 2938-2323 1 (02) 2723-0088 88 (02) 8787-2680 150 (02) 8521-1388 205 (03) 339-6000 366 (03) 427-2345 83 (03) 535-1546 176 (03) 499-3800 289 (03) 516-3123 166 (03) 346-4888 68 (03) 321-5999 108

09 457 (03) 521-8181 271 (03) 577-9292 331 (03) 551-8383 543 (03) 536-2611 991 (03) 362-6668 61 (03) 746-8777 416 (04) 2328-5577 127 (04) 2483-4088 129 (04) 2525-7999 55 (04) 2232-6886 273 (04) 722-7789 511 (04) 2273-0588 258 (04) 2451-7890 187 (04) 2472-0788 559 (04) 2205-1888 711 (04) 2327-4567 218 (04) 2473-6767 242 (04) 2565-2299 28 (04) 839-7899 91 (04) 2258-8757 201-1 (04) 2665-6699 389 (06) 223-3383 620 (05) 222-2818 150 (06) 220-4622 260 (06) 290-6901 195 (06) 263-9121 660 (06) 268-7412 109

130 (06) 258-5015 88 (06) 228-4400 986 (06) 242-5788 290 (06) 722-6655 98 (07) 282-4300 260 (07) 537-5537 386 (07) 238-8545 103 (08) 721-7777 734 (07) 813-1168 105 (07) 719-9999 360 (07) 550-9900 573 (07) 398-7111 309 (07) 380-1500 95 (07) 621-9677 752 (08) 733-7575 750 (07) 365-2200 408-9 (03) 834-5930 153 (03) 953-3366 國 外 營 業 據 點 61 ROBINSON ROAD, #15-01, ROBINSON CENTRE, SINGAPORE 068893 (65) 6224-0888 156 (852) 22349009 8OSIC7 (84) 838228375 422, Strand Road (Corner of Botahtaung Pagoda Road), #03-01, Botahtaung Township, Yangon, Myanmar (95) 1203409 110

10 會 計 師 查 核 報 告 1041031231104103111231 1041031231104 103111231 104 0920123784 1000028068 1 0 5 3 1 7 111

1041031231 1041231 1031231 11000 $ 20,626,518 2 $ 21,833,277 2 11500 46,840,901 3 34,496,856 3 12000 117,151,300 8 80,831,117 6 12500 2,951,852 - - - 13000 90,694,510 6 90,722,938 7 13200 645,698-571,874-13500 834,625,647 57 805,759,004 60 14000 290,112,152 20 244,237,901 18 15000 2,085,112-2,054,542-15503 1,314,619-1,334,235-15597 8,055,502 1 9,053,828 1 15500 9,370,121 1 10,388,063 1 18500 17,859,211 1 17,587,386 1 19000 1,528,358-1,505,828-19300 3,248,892-3,900,771-19500 26,331,033 2 19,898,649 2 10000 $ 1,464,071,305 100 $ 1,333,788,206 100 112

10 1041231 1031231 21000 $ 64,689,878 5 $ 56,003,848 4 22000 49,883,193 4 34,921,514 3 22500 93,484,280 6 75,040,882 6 23000 19,377,884 1 20,825,562 2 23200 160,970-985,450-23500 1,043,476,762 71 975,005,037 73 24000 53,000,000 4 33,000,000 2 25600 979,606-764,993-25500 47,180,126 3 52,744,269 4 29300 53,552-83,425-29500 2,048,536-2,329,919-20000 1,374,334,787 94 1,251,704,899 94 31101 56,118,710 4 52,025,626 4 31500 8,698,829-5,412,397-32001 15,085,066 1 11,190,540 1 32003 276,698-276,698-32011 9,871,058 1 12,981,755 1 32500 ( 313,843) - 196,291-30000 89,736,518 6 82,083,307 6 $ 1,464,071,305 100 $ 1,333,788,206 100 113

104103111231 104 103 41000 $ 28,210,751 90 $ 25,928,721 85 9 51000 ( 11,072,307) ( 35) ( 10,074,023) ( 33) 10 49010 17,138,444 55 15,854,698 52 8 49100 8,852,140 28 8,101,600 26 9 49200 4,449,061 14 6,659,817 22 ( 33) 49300 393,711 1 1,077,131 4 ( 63) 47003 75,600 - ( 173,643) ( 1) 144 49600 ( 159,826) - ( 1,285,409) ( 4) ( 88) 49700 ( 9,457) - - - - 49800 563,544 2 413,807 1 36 49020 14,164,773 45 14,793,303 48 ( 4) 4xxxx 31,303,217 100 30,648,001 100 2 58200 ( 2,500,896) ( 8) 328,611 1 ( 861) 58500 ( 9,591,998) ( 31) ( 9,506,699) ( 31) 1 59000 ( 806,228) ( 2) ( 803,329) ( 2) - 59500 ( 6,769,419) ( 22) ( 6,121,089) ( 20) 11 58400 ( 17,167,645) ( 55) ( 16,431,117) ( 53) 4 114

10 104 103 61001 $ 11,634,676 37 $ 14,545,495 48 ( 20) 61003 ( 1,528,318) ( 5) ( 1,502,657) ( 5) 2 64000 10,106,358 32 13,042,838 43 ( 23) 65201 ( 288,801) ( 1) ( 73,008) - 296 65207 65220 65302 65306 65320 65000-4,405 - ( 441) - 1,099 49,096-12,365-297 ( 519,218) ( 1) ( 798,890) ( 3) ( 35) 1,438-1,699 - ( 15) 7,646-1,054-625 ( 745,434) ( 2) ( 857,221) ( 3) ( 13) 66000 $ 9,360,924 30 $ 12,185,617 40 ( 23) 67500 $ 1.84 $ 2.48 67700 $ 1.84 $ 2.48 115

104103111231 A1 10311 $ 49,157,526 $ - $ 3,151,070 $ 211,919 B1 - - - - B5 - - - - B9 1,268,100 - - - D1 103 - - - - D3 103 - - - - D5 103 - - - - E1 1,600,000-1,919,400 - N1 - - 132,192 ( 2,184) Z1 1031231 52,025,626-5,202,662 209,735 B1 - - - - B5 - - - - B7 1,363,084 - - - D1 104 - - - - D3 104 - - - - D5 104 - - - - E1 2,730,000-3,275,118 - N1 - - 17,752 ( 6,438) Z1 1041231 $ 56,118,710 $ - $ 8,495,532 $ 203,297 116

10 $ 7,567,396 $ 276,698 $ 12,077,148 $ 394 $ 992,034 $ 73,434,185 3,623,144 - ( 3,623,144) - - - - - ( 7,185,903) - - ( 7,185,903) - - ( 1,268,100) - - - - - 13,042,838 - - 13,042,838 - - ( 61,084) 407 ( 796,544) ( 857,221) - - 12,981,754 407 ( 796,544) 12,185,617 - - - - - 3,519,400 - - - - - 130,008 11,190,540 276,698 12,981,755 801 195,490 82,083,307 3,894,526 - ( 3,894,526) - - - - - ( 7,724,145) - - ( 7,724,145) - - ( 1,363,084) - - - - - 10,106,358 - - 10,106,358 - - ( 235,300) ( 45) ( 510,089) ( 745,434) - - 9,871,058 ( 45) ( 510,089) 9,360,924 - - - - - 6,005,118 - - - - - 11,314 $ 15,085,066 $ 276,698 $ 9,871,058 $ 756 ( $ 314,599) $ 89,736,518 117

104103111231 104 103 A00010 $ 11,634,676 $ 14,545,495 A20010 A20100 646,440 553,351 A20200 159,788 249,978 A20300 2,558,491 ( 334,280) A21700 ( 57,595) 5,669 A20400 ( 4,449,061) ( 6,659,817) A20900 11,072,307 10,074,023 A21200 ( 28,210,751) ( 25,928,721) A21300 ( 221,170) ( 252,703) A21900 ( 386) 185,065 A22300 ( 75,600) 173,643 A23100 ( 267,370) ( 912,513) A23500 9,457 - A29900 762,776 ( 466,305) ( 18,072,674) ( 23,312,610) A40000 A41110 412,984 1,141,892 A41120 ( 5,014,087) ( 14,612,115) A41140 ( 24,939) 747,606 A41150 ( 1,902,127) ( 7,188,812) A41160 ( 29,350,363) ( 102,722,259) A41170 ( 46,911,244) ( 29,830,736) A41180-2,061,670 A41190 790,409 ( 3,672,836) A41990 ( 6,432,384) ( 16,471,319) A42110 ( 1,042,240) ( 589,117) A42120 ( 12,418,352) 1,203,658 A42140 18,443,398 41,607,026 A42150 ( 1,452,916) 1,030,943 A42160 68,471,725 94,380,230 A42170 ( 5,564,143) 20,612,794 A42990 ( 86,539) 551,909 A33000 ( 28,518,816) ( 20,516,581) 118

10 104 103 A33100 $ 28,306,968 $ 25,873,443 A33200 277,783 314,498 A33300 ( 11,055,491) ( 9,626,340) A33500 273,219 - A33500 ( 2,031,077) ( 2,239,271) AAAA ( 12,747,414) ( 6,194,251) B00700 300,000 - B01200 - ( 27,000) B01300-262 B01300-3,898 B01400 15,550 19,417 B01800 - ( 600,000) B02700 ( 918,721) ( 738,517) B02800 843 - B04500 ( 182,318) ( 214,806) BBBB ( 784,646) ( 1,556,746) C00400 9,728,270 6,758,494 C01400 20,000,000 8,000,000 C04500 ( 7,724,145) ( 7,185,903) C04600 6,005,118 3,519,400 CCCC 28,009,243 11,091,991 EEEE 14,477,183 3,340,994 E00100 23,228,869 19,887,875 E00200 $ 37,706,052 $ 23,228,869 104 103 E00210 $ 20,626,518 $ 21,833,277 E00220 14,152,621 1,395,592 E00230 2,926,913 - E00200 $ 37,706,052 $ 23,228,869 119

104103 一 公 司 沿 革 79104 81323 4411118 91218 1041031231100% 二 遵 循 聲 明 三 通 過 財 務 報 告 之 日 期 及 程 序 105317 四 新 發 布 及 修 訂 準 則 及 解 釋 之 適 用 2013IFRSs 103001032510310006010104 IASB2013IFRSs 2013IFRSs IASBIFRSs 105310106IFRSsIASB105111061 1IFRSsIFRS 9IFRS15 IFRSs107IFRS15IASBIFRSs IASBIFRSs 120

10 / / I A S B 1 2010-2012 2011-2013 2012-2014 IFRS 9 IFRS 9IFRS 7 IFRS 10IAS 28 IFRS 10IFRS 12IAS 28 IFRS 11 IFRS 14 IFRS 15 IFRS 16 IAS 1 IAS 7 IAS 12 IAS 16IAS 38 IAS 16IAS 41 IAS 19 IAS 27 IAS 36 IAS 39 IFRIC 21 1 2014712 201471 2016113 201811 201811 201611 201611 201611 201811 201911 201611 201711 201711 201611 201611 201471 201611 201411 201411 201411 2201471IFRS 2201471IFRS 3IFRS 13 201471 3IFRS 5201611201611 IFRS 9 IAS 39 IFRS 9 1. 2. IFRS 9 IFRS 15 121

12 IFRS 16 IFRS 16IAS 17 IFRS 16IAS 17 IFRS 16 五 重 大 會 計 政 策 之 彙 總 說 明 98514 102IFRSs 103002934210300103251042013IFRSs IFRSs 122

10 IAS 7 1. 2. 123

IAS 36 IAS 36 IAS 8 124

10 1. IAS 8 2. 1. 金 融 資 產 (1) A. 125

a. b. c. a. b. B. C. D. (2) 126

10 A. B. C. D. E. F. a. b. (3) 2. 權 益 工 具 127

3. 金 融 負 債 (1) A. a. b. c. a. b. B. a.ias 37 b.ias 18 C. a.ias 37 b.ias 18 (2) 4. 衍 生 工 具 128

10 5. 金 融 工 具 之 互 抵 (1)(2) 1. 2. 3. 1. 利 息 收 入 2. 手 續 費 及 佣 金 收 入 1. 本 公 司 為 出 租 人 129

2. 本 公 司 為 承 租 人 3. 租 賃 之 土 地 及 建 築 物 1. 退 職 後 福 利 (1)(2) (3) 2. 員 工 優 惠 存 款 福 利 130

10 1. 本 期 所 得 稅 10% 2. 遞 延 所 得 稅 3. 本 期 及 遞 延 所 得 稅 90% 六 重 大 會 計 判 斷 估 計 及 假 設 不 確 定 性 之 主 要 來 源 IFRSs 1041031231 10410312313,248,892 3,900,771 131

10410312311,152,274 七 現 金 及 約 當 現 金 1041231 1031231 $ 8,402,137 $ 8,022,531 715,279 1,286,900 8,319,021 9,436,909 3,190,081 3,086,937 $ 20,626,518 $ 21,833,277 3 1041031231 八 存 放 央 行 及 拆 借 銀 行 同 業 1041231 1031231 $ 7,524,570 $ 9,948,292 24,032,745 22,082,660 113,238 45,632 17,418 24,478 31,687,971 32,101,062 14,152,621 1,395,592 1,000,309 1,000,202 $ 46,840,901 $ 34,496,856 132

10 九 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 工 具 1041231 1031231 $ 37,977 $ 27,160 3,081,180 1,039,905 15,829,491 13,039,142 14,111,708 5,170,598 661,506 271,212 323,238 167,485 14,422,955 15,463,774 4,543 14,003-2,117 30,932 32,395 9,468-25,117,908 20,863,757 280,544 254,251 38,788,944 19,342,768 4,450,906 5,142,550 $ 117,151,300 $ 80,831,117 $ 2,887,870 $ 1,084,756 16,436,370 12,376,763 14,590,020 5,293,212 645,797 129,639 323,161 167,485-2,117 31,197 32,395 14,785,472 15,585,514 171,662 249,633 9,431-2,213 - $ 49,883,193 $ 34,921,514 133

104103 1041031231 1041231 1031231 $ 223,288,630 $ 154,967,460 1,326,457,441 912,663,350 689,859,436 696,707,298 27,517,129 10,158,903 978,350-834,915,748 1,704,576,911 1,328,000 80,000 3,948,300 4,242,714 690,114 - - 1,193,440 2,059,884 1,205,362 157,288 528,982 9,200,000 10,050,000 十 應 收 款 項 1041231 1031231 $ 52,952,846 $ 52,868,179 185,992 182,614 2,799,187 2,572,872 36,789,967 35,401,568 ABCP 394,960 366,942 727,905 331,420 93,850,857 91,723,595 ( 3,156,347) ( 1,000,657) $ 90,694,510 $ 90,722,938 十 一 貼 現 及 放 款 1041231 1031231 $ 1,971,855 $ 2,063,231 5,132-1,016,939 1,994,749 193,177,913 196,631,039 279,863,197 264,949,399 369,852,085 349,912,676 1,368,841 1,556,319 ( 661,515) ( 533,641) 846,594,447 816,573,772 ( 11,968,800) ( 10,814,768) $ 834,625,647 $ 805,759,004 134

10 104 $ 1,000,657 $ 10,814,768 $ 160,385 $ 11,975,810 2,166,854 483,720 ( 92,083) 2,558,491 ( 14,294) ( 1,123,750) ( 419,005) ( 1,557,049) 3,130 1,794,062 497,621 2,294,813 $ 3,156,347 $ 11,968,800 $ 146,918 $ 15,272,065 103 $ 958,168 $ 9,070,040 $ 367,035 $ 10,395,243 50,147 112,615 ( 497,042) ( 334,280) ( 10,227) ( 734,302) ( 256,086) ( 1,000,615) 2,569 2,366,415 546,478 2,915,462 $ 1,000,657 $ 10,814,768 $ 160,385 $ 11,975,810 104103 104 103 ($ 2,558,491) $ 334,280 57,595 ( 5,669) ($ 2,500,896) $ 328,611 1041231 1031231 $ 3,371,349 $ 758,137 2,450,564 2,784,736 88,343,729 88,512,521 $ 94,165,642 $ 92,055,394 1041231 1031231 $ 2,821,176 $ 701,197 361,775 348,273 120,314 111,572 $ 3,303,265 $ 1,161,042 135

1041231 1031231 $ 5,296,537 $ 7,206,816 9,162,987 9,688,148 832,796,438 800,212,449 $ 847,255,962 $ 817,107,413 1041231 1031231 $ 4,160,937 $ 3,912,390 2,884,399 2,406,513 4,923,464 4,495,865 $ 11,968,800 $ 10,814,768 十 二 備 供 出 售 金 融 資 產 1041231 1031231 $ 182,544,058 $ 153,767,268 2,297,612 457,508 850,376 2,772,906 48,581,490 49,241,924 27,707,263 18,729,980 26,236,698 17,602,156 1,894,655 1,666,159 $ 290,112,152 $ 244,237,901 10412311,894,655 104111231 1041031231 14,700,00014,000,000 1041031231OTC 644,150474,942 十 三 採 用 權 益 法 之 投 資 1041231 1031231 $ 1,602,633 $ 1,589,909 482,479 464,633 $ 2,085,112 $ 2,054,542 136

10 1041231 1031231 $ 204,989 60.00 $ 202,711 60.00 704,907 87.40 674,758 87.40 692,737 100.00 712,440 100.00 $ 1,602,633 $ 1,589,909 104 103 ( $ 57,250) $ 64,433 $ 6,066 $ 76 ( $ 51,184) $ 64,509 1041231 1031231 $ 405,426 0.27 $ 379,457 0.27 77,053 30.00 85,176 30.00 $ 482,479 $ 464,633 1 1041231 1031231 $ 352,827 $ 381,202 1041231 1031231 $ 1,907,328,573 $ 1,816,836,246 $ 1,777,597,759 $ 1,697,311,224 104 103 $ 11,689,419 $ 10,979,152 $ 171,234 $ 590,026 $ 11,860,653 $ 11,569,178 10410312314,20112,355 104 103 $ 129,474,959 $ 119,241,101 $ 344,045 $ 316,851 61,381 62,606 $ 405,426 $ 379,457 137

10312 IFRSs21,219 22.55% 1041031231 十 四 以 成 本 衡 量 之 金 融 資 產 1041231 1031231 $ 1,314,619 $ 1,334,235 $ 1,314,619 $ 1,334,235 1049,457 1041031231 十 五 其 他 什 項 金 融 資 產 1041231 1031231 $ - $ 300,000 314,785 331,799 ( 146,918) ( 160,385) 197,789 189,983 3 7,689,846 8,392,431 $ 8,055,502 $ 9,053,828 10487300,000 十 六 不 動 產 及 設 備 1041231 1031231 $ 10,835,529 $ 10,835,529 5,303,197 5,476,853 1,262,752 915,590 61,598 48,651 64,771 57,760 240,268 199,504 91,096 53,499 $ 17,859,211 $ 17,587,386 138

10 10311 $ 10,835,529 $ 7,727,464 $ 1,237,346 $ 61,748 $ 77,898 $ 263,615 $ 18,738 $ 20,222,338-21,253 477,921 15,638 26,461 50,108 147,136 738,517 - ( 44,248) ( 223,212) ( 6,625) ( 7,568) ( 19,284) - ( 300,937) - 8,732 30,617 - - 73,026 ( 112,375) - 1031231 $ 10,835,529 $ 7,713,201 $ 1,522,672 $ 70,761 $ 96,791 $ 367,465 $ 53,499 $ 20,659,918 10411 $ 10,835,529 $ 7,713,201 $ 1,522,672 $ 70,761 $ 96,791 $ 367,465 $ 53,499 $ 20,659,918-22,051 644,964 27,112 26,030 55,017 143,547 918,721 - ( 22,742) ( 147,802) ( 375) ( 8,599) ( 71,285) - ( 250,803) - 30,265 5,402 - - 70,283 ( 105,950 ) - 1041231 $ 10,835,529 $ 7,742,775 $ 2,025,236 $ 97,498 $ 114,222 $ 421,480 $ 91,096 $ 21,327,836 10311 $ - $ 2,057,877 $ 590,404 $ 17,604 $ 31,691 $ 120,432 $ - $ 2,818,008-222,496 239,586 11,131 14,768 65,370-553,351 - ( 44,025) ( 222,908) ( 6,625) ( 7,428) ( 17,841) - ( 298,827) 1031231 $ - $ 2,236,348 $ 607,082 $ 22,110 $ 39,031 $ 167,961 $ - $ 3,072,532 10411 $ - $ 2,236,348 $ 607,082 $ 22,110 $ 39,031 $ 167,961 $ - $ 3,072,532-225,972 302,854 14,162 18,916 84,536-646,440 - ( 22,742) ( 147,452) ( 372) ( 8,496) ( 71,285) - ( 250,347) 1041231 $ - $ 2,439,578 $ 762,484 $ 35,900 $ 49,451 $ 181,212 $ - $ 3,468,625 3756 29 46 56 56 104103 十 七 無 形 資 產 1041231 1031231 $ 1,152,274 $ 1,152,274-22,432 376,084 331,122 $ 1,528,358 $ 1,505,828 10311 $ 1,152,274 $ 157,030 $ 231,696 $ 1,541,000 - - 214,806 214,806 - ( 134,598) ( 115,380) ( 249,978) 1031231 $ 1,152,274 $ 22,432 $ 331,122 $ 1,505,828 10411 $ 1,152,274 $ 22,432 $ 331,122 $ 1,505,828 - - 182,318 182,318 - ( 22,432) ( 137,356) ( 159,788) 1041231 $ 1,152,274 $ - $ 376,084 $ 1,528,358 139

91218884,937 9310267,337 993 6672,96911,216 十 八 其 他 資 產 1041231 1031231 $ 575,863 $ 497,614 25,707,932 19,353,883 21,796 22,292 25,442 24,860 $ 26,331,033 $ 19,898,649 十 九 央 行 及 銀 行 同 業 存 款 1041231 1031231 $ 29,037,670 $ 30,079,910 34,517,789 25,226,365 1,134,419 697,573 $ 64,689,878 $ 56,003,848 二 十 應 付 款 項 1041231 1031231 $ 11,076,946 $ 11,568,540 4,162,534 4,219,801 2,145,857 2,129,041 693,633 1,272,159 298,182 273,655 403,997 526,989 2,857 2,540 593,878 832,837 $ 19,377,884 $ 20,825,562 二 一 存 款 及 匯 款 1041231 1031231 $ 5,039,165 $ 5,746,522 223,922,167 183,232,075 298,391,962 301,413,157 1,010,074 1,482,838 514,215,958 482,482,371 897,436 648,074 $ 1,043,476,762 $ 975,005,037 140

10 二 二 應 付 金 融 債 券 1041231 1031231 94 $ 3,300,000 $ 3,300,000 99 10,000,000 10,000,000 101 5,600,000 5,600,000 101 6,100,000 6,100,000 103 3,000,000 3,000,000 103 2,000,000 2,000,000 103 3,000,000 3,000,000 104 9,100,000-104 6,000,000-104 4,900,000-9433 $ 53,000,000 $ 33,000,000 94 94.04.28 106.04.28 12 33 7 2.70%8 12 1 0.80% 1 0.95% 1. 7891011 2. 1011021031041053101 1.85% 1.85% 3. 10 4. 30 141

99100 A 99.04.12 106.04.12 45 7 B 99.04.12 106.04.12 55 10156 2.65% 1 1.50% 1 1 A 101.10.19 108.10.19 7 11 1.53% B 101.10.19 111.10.19 10 45 1.65% 10161 A 101.12.14 108.12.14 7 38 1.53% B 101.12.14 111.12.14 10 23 1.65% 10330 103 103.4.16 30 4.1% 7 1 act/ act 142

10 1. (1) (2) 2. 5 10320 103 103.5.9 20 4.1% 71 act/act 1. (1) (2) 2. 5 10330 103 103.5.16 113.5.16 10 30 1.95% act/act 10491 A 104.6.10 114.6.10 10 42.5 2.15% B 104.6.10 119.6.10 15 48.5 2.45% 143

10460 104 104.9.18 116.9.18 12 60 2.25% 10449 A 104.9.22 114.9.22 10 7 2.15% B 104.9.22 119.9.22 15 42 2.45% 二 三 負 債 準 備 1041231 1031231 $ 169,988 $ 227,393 534,198 259,418 275,420 278,182 $ 979,606 $ 764,993 10311 $ 221,516 $ 308,089 $ 529,605 5,669 264 5,933 - ( 30,171) ( 30,171) 208-208 1031231 $ 227,393 $ 278,182 $ 505,575 10411 $ 227,393 $ 278,182 $ 505,575 ( 57,595) 252 ( 57,343) - ( 3,014) ( 3,014) 190-190 1041231 $ 169,988 $ 275,420 $ 445,408 二 四 其 他 金 融 負 債 1041231 1031231 $ 46,855,955 $ 51,892,631 128,975 660,908 195,196 190,730 $ 47,180,126 $ 52,744,269 144

10 二 五 其 他 負 債 1041231 1031231 $ 359,553 $ 382,539 204,135 398,979 405,849 199,345 667,817 688,738 411,182 660,318 $ 2,048,536 $ 2,329,919 二 六 退 職 後 福 利 計 畫 6% 62%-15% 3 2 1041231 1031231 1.500% 1.875% 3.000% 3.000% 1041231 103 1231 $ 20,833 $ 20,592-9,889 4,479 3,228 $ 25,312 $ 33,709 104103239,70560,643 1041031231 435,896196,191 1041231 1031231 $ 2,015,171 $ 1,710,504 ( 1,480,973) ( 1,451,086) 534,198 259,418 - - $ 534,198 $ 259,418 145

104 103 $ 1,710,504 $ 1,606,783 20,833 20,592 32,072 30,127 105,712 ( 34,479) 86,214-107,864 113,832-9,889 ( 48,028) ( 36,240) $ 2,015,171 $ 1,710,504 104 103 $ 1,451,086 $ 1,413,823 27,593 26,899 10,988 6,346 39,334 40,258 ( 48,028) ( 36,240) $ 1,480,973 $ 1,451,086 1041031231 1041231 0.25% 3.06% 3.20% 0.25% 3.08% 2.97% 10410337,45341,116 12.4 二 七 權 益 1041231 1031231 5,650,000 5,210,000 $ 56,500,000 $ 52,100,000 5,611,871 5,202,563 56,118,710 52,025,626 146

10 10369160,000 223,520,000 1021,268,100126,81010386 104521 104626273,000 226,006,0001046 1031,363,084136,308104821 104916 9992 IFRS 2 104103 11,19230,689 102123110% 103 98,171 30% 0.01% 15% 8% 10451052 25104103 102 102101461010012865IFRSs IFRSs IFRS 1 IFRSs IFRSs IFRSs ()IFRSs 147

25% 104521103529103102 1 0 3 1 0 2 1 0 3 1 0 2 $ 3,894,526 $ 3,623,144 $ - $ - 7,724,145 7,185,903 1.48 1.46 1,363,084 1,268,100 0.26 0.25 IFRSs IFRSsIFRSs 86,717 104 103 $ 195,490 $ 992,034 ( 258,957) 113,156 7,646 1,054 ( 260,261) ( 912,046) 1,483 1,292 ( $ 314,599) $ 195,490 二 八 利 息 淨 收 益 104 103 $ 21,969,078 $ 19,914,543 2,989,621 2,567,292 3,252,052 3,446,886 28,210,751 25,928,721 ( 7,962,771) ( 7,303,085) ( 547,684) ( 577,833) ( 579,287) ( 485,462) ( 987,591) ( 712,283) ( 993,965) ( 995,003) ( 1,009) ( 357) ( 11,072,307) ( 10,074,023) $ 17,138,444 $ 15,854,698 148

10 二 九 手 續 費 及 佣 金 淨 收 益 104 103 $ 728,731 $ 671,398 1,781,551 1,784,723 131,102 128,773 3,660,164 3,017,987 3,190,502 3,082,805 2,042,150 1,788,337 11,534,200 10,474,023 ( 1,508,952) ( 1,261,473) ( 158,971) ( 135,222) ( 468,294) ( 458,628) ( 545,843) ( 517,100) ( 2,682,060) ( 2,372,423) $ 8,852,140 $ 8,101,600 三 十 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 及 負 債 損 益 104 103 $ 2,986 $ 2,941 7,159 6,566 327,550 69,454 3,121,598 3,921,051 3,459,293 4,000,012 384 ( 3,454) ( 2,687) ( 2,333) 256,479 ( 43,797) 212,596 2,354,981 466,772 2,305,397 517,376 338,274 5,620 16,134 $ 4,449,061 $ 6,659,817 三 一 備 供 出 售 金 融 資 產 已 實 現 損 益 104 103 ( $ 18,709) ( $ 12,181) 197,346 136,466 81,624 787,761 260,261 912,046 133,450 165,085 $ 393,711 $ 1,077,131 149

三 二 員 工 福 利 費 用 104 103 $ 8,909,715 $ 8,693,399 320,222 301,520 25,312 33,709 11,192 128,860 ( 11,578) 56,205 337,135 293,006 $ 9,591,998 $ 9,506,699 103909 0.01%1045 105225 0.01%1041,163 104521103529103102909 845103102 105104103 104103 11,57856,2051041031231 39,42990,613 三 三 折 舊 及 攤 銷 104 103 $ 646,440 $ 553,351 159,788 249,978 $ 806,228 $ 803,329 三 四 所 得 稅 150

10 104 103 $ 1,083,306 $ 1,823,346 ( 11,976) ( 252,203) 9,648 5,798 447,340 ( 74,284) $ 1,528,318 $ 1,502,657 104 103 $ 11,634,676 $ 14,545,495 17% $ 1,977,895 $ 2,472,734 ( 23,486) 57,510 ( 745,089) ( 838,048) ( 58,754) ( 2,724) 140,095-239,985 59,590 ( 11,976) ( 252,203) 9,648 5,798 $ 1,528,318 $ 1,502,657 17% 10510410% 104 103 $ 7,646 $ 1,054 49,096 12,365 $ 56,742 $ 13,419 1041231 1031231 $ 643,990 $ 561,889 1,708 9,985 $ 645,698 $ 571,874 $ 160,970 $ 985,450 151

104 $ 1,645,919 $ 294,403 $ - $ - $ 1,940,322 2,021,927 ( 1,222,953) - ( 231,408) 567,566 16,262 ( 12,918) - - 3,344 47,122 ( 672) - - 46,450 115,441 ( 3,557) - - 111,884 44,156 ( 2,384) 49,096-90,868-470,868 - - 470,868 9,944-7,646-17,590 $ 3,900,771 ( $ 477,213) $ 56,742 ( $ 231,408) $ 3,248,892 ( $ 29,873) $ 29,873 $ - $ - $ - ( 53,552) - - - ( 53,552) ( $ 83,425) $ 29,873 $ - $ - ( $ 53,552) 103 $ 1,465,851 $ 180,068 $ - $ - $ 1,645,919 2,693,076 - - ( 671,149) 2,021,927 19,157 ( 2,895) - - 16,262 373 ( 373) - - - 3,289 ( 3,289) - - - 52,251 ( 5,129) - - 47,122 116,739 ( 1,298) - - 115,441 32,849 ( 1,113) 12,365 55 44,156 61,814 ( 61,814) - - - 8,890-1,054-9,944 $ 4,454,289 $ 104,157 $ 13,419 ( $ 671,094) $ 3,900,771 $ - ( $ 29,873) $ - $ - ( $ 29,873) ( 195,887) - - 195,887 - ( 53,552) - - - ( 53,552) ( $ 249,439) ( $ 29,873) $ - $ 195,887 ( $ 83,425) 1041231 $ 275,135 106 292,431 107 $ 567,566 1041231 1031231 $ 643,990 $ 560,872 $ - $ 851,436 152

10 1041231 1031231 87 $ 9,871,058 $ 12,981,755 $ 21,066 $ 35,919 1040.21% 1030.31%1.78% 87 104 10204562810IFRSs 1.99 2.93949596758,518 758,518758,518126,420 1036103 3.939495969718,109 71,57771,40571,40571,405 1036103 三 五 每 股 盈 餘 104916103 103 $ 2.54 $ 2.48 $ 2.54 $ 2.48 104 103 $ 10,106,358 $ 13,042,838 $ 10,106,358 $ 13,042,838 153

104 103 5,480,233 5,269,172 95 80 5,480,328 5,269,252 104 103 $ 1.84 $ 2.48 $ 1.84 $ 2.48 三 六 營 業 租 賃 協 議 1101041031231 222,454224,881 1041231 1031231 1 $ 469,273 $ 452,491 15 1,194,443 1,021,151 5 350,053 409,897 $ 2,013,769 $ 1,883,539 三 七 資 本 風 險 管 理 1. 2. 3. 1. (1) (2) 154

10 2. 1041231 1031231 84,258,268 76,554,993 6,056,885 6,122,272 43,230,933 23,098,060 133,546,086 105,775,325 979,838,822 882,414,626 - - 379,345 333,499 - - 50,385,625 46,129,500 - - 38,971,325 31,527,788 - - 1,069,575,117 960,405,413 12.49% 11.01% 7.88% 7.97% 8.44% 8.61% 5.66% 4.28% 1.1031910200362920 1031910200362921 2. (1) (2)12.5 (3) (4) (5)+ (6)= 三 八 金 融 工 具 1. BloombergReuters 2. (1) A. B. C. (2) 155

A. B. C. D. (3) 3. (1) 1041231 $ 280,544 $ 280,544 $ - $ - 43,239,850 9,407,142 33,832,708-25,117,908-25,117,908-3,147,988 3,147,988 - - 102,525,451 20,882,115 81,643,336-184,438,713 344,021 183,184,461 910,231 48,512,998 37,977 23,398,003 25,077,018 49,883,193 2,213 24,404,457 25,476,523 1031231 $ 254,251 $ 254,251 $ - $ - 24,485,318 10,167,998 14,317,320-20,863,757-20,863,757-3,230,414 3,230,414 - - 85,574,060 13,807,590 71,766,470-155,433,427 335,430 154,623,995 474,002 35,227,791 27,161 16,559,969 18,640,661 34,921,514-16,238,301 18,683,213 156

10 (2) BloombergReuters A. B.Reuters C. Reuters (3) A. B. Credit value adjustments, CVA Debit value adjustments, DVA CVAOver the counterotc 157

DVAOTC Probability of default, PD Loss given default, LGDExposure at default, EADCVA DVA PD 60%LGDOTCMark to Market EAD (4) 1041031,617,7231,800,645 (5) 104 $ 18,640,661 $ 2,414,533 $ - $ 9,095,450 $ - ( $ 5,073,626) $ - $ 25,077,018 474,002 20,058 ( 3,340) 1,321,327 - ( 901,816) - 910,231 $ 19,114,663 $ 2,434,591 ( $ 3,340) $ 10,416,777 $ - ( $ 5,975,442) $ - $ 25,987,249 103 $ 5,127,939 $ 6,489,950 $ - $ 8,864,273 $ - ( $ 1,841,501) $ - $ 18,640,661 732,768 42,852 ( 531) - - ( 301,087) - 474,002 $ 5,860,707 $ 6,532,802 ( $ 531) $ 8,864,273 $ - ( $ 2,142,588) $ - $ 19,114,663 1041031231 4,948,371(266,204) 1041031231 (2,405)(531) 104 158

10 $ 18,683,213 $ 1,631,710 $ 8,398,704 $ - ( $ 3,237,104) $ - $ 25,476,523 103 $ 4,906,193 $ 6,692,105 $ 8,808,770 $ - ( $ 1,723,855) $ - $ 18,683,213 1041031231 (4,160,884)(219,898) (6) 1041231 $ - 0%~ 10% 910,231 0%~ 10% 663,279 0%~20% - 10%~25% 4,543 5%~40% 17,808 5%~40% - 0%~10% FXO 29 2%~30% 655,962 0%~20% - 10%~25% - 5%~40% 17,808 5%~40% - 0%~10% FXO 9,482 2%~30% (7) 159

4. (1) (2) A. B. C.()4. D. E. F. (a) 1041231 (d) (b) (c)=(a)-(b) (e)=(c)-(d) 19,258,158-19,258,158 14,537,109 510,853 4,210,196 (a) 1031231 (b) (c)=(a)-(b) (d) (e)=(c)-(d) 46,011,912-46,011,912 14,537,109 25,283,586 6,191,217 1031231 160

10 (a) (b) (c)=(a)-(b) (d) (e)=(c)-(d) 12,584,919-12,584,919 6,122,371 507,759 5,954,789 (a) 1031231 (b) (c)=(a)-(b) (d) (e)=(c)-(d) 30,919,526-30,919,526 6,122,371 17,939,529 6,857,626 1041231 $ 27,614,310 $27,655,141 66,204,717 65,829,139 1. 2. 3. (1) 161

(2) (3) A. B. (4) Matched Principal BrokingMarket Making A. B. C. D. a.greeks1% Greeks 162

10 b.(9) c. (5) A. B. DV01DV01(1bp) (9) C. DV01 DV01 (6) A. B. DeltaGammaVega (9) C. (7) A. B. Delta (9) C. (8) Fund Transfer Pricing, FTP A. 163

B. C. 1bp (9) D. (9) A. B.Value at Risk, VaR 99% 104 26,921 68,254 5,106 21,682 45,437 73,748 22,815 68,266 23,391 45,997 5,394 23,480 52,823 80,147 32,205 69,262 103 14,715 57,436 8,986 12,977 23,893 37,345 14,644 27,276 22,744 33,225 14,007 19,226 31,873 65,583 22,600 38,832 C. 4. 164

10 (1) Settlement Risk Pre-Settlement Risk (2) A. a. b. Basel II IRB Obligor Risk Rating, ORR Facility Risk Rating, FRR1 165

PD - Probability of Default LGD - Loss Given Default Rating Overrides segmentationpool Overrides B. C. (3) A. B. C. D. (4) 1041031231 166

10 1041231 1031231 $ 15,034,602 $ 13,177,389 3,853,744 4,019,437 595,996,350 575,665,609 13,340,999 13,516,066 (5) 1041231 1031231 $ 112,354,885 13 $ 119,966,703 15 61,566,474 7 74,623,764 9 92,018,197 11 72,086,050 9 38,875,370 5 45,102,434 6 12,594,185 1 9,535,439 1 496,949,037 59 461,187,556 56 32,897,814 4 34,605,467 4 $ 847,255,962 $ 817,107,413 1041231 1031231 $ 782,515,969 92 $ 762,302,992 93 1,210,153-980,225-475,220-1,937,363-63,054,620 8 51,886,833 7 $ 847,255,962 $ 817,107,413 (6) 167

A. 1041231 (A) (C) (B) (A)+(B)+(C) (D) (A)+(B)+(C)- (D) $ 71,999,794 $ 10,259,546 $ 398,643 $ 5,630,127 $ 88,288,110 $ 55,619 $ 5,821,913 $ 94,165,642 $3,182,951 $ 120,314 $ 90,862,377 653,569,406 161,444,397 16,838,396-831,852,199 944,239 14,459,524 847,255,962 7,045,336 4,923,464 835,287,162 (A) 1031231 (B) (C) (A)+(B)+(C) (D) (A)+(B)+(C)- (D) $ 77,967,263 $ 5,700,090 $ 247,371 $ 4,555,853 $ 88,470,577 $ 41,944 $ 3,542,873 $ 92,055,394 $1,049,470 $ 111,572 $ 90,894,352 615,041,199 168,793,055 16,180,334-800,014,588 197,862 16,894,963 817,107,413 6,318,903 4,495,865 806,292,645 B. 1041231 $ 459,712,987 $ - $ 10,957,142 $ - $ 470,670,129 193,856,419 161,444,397 5,881,254-361,182,070 $ 653,569,406 $ 161,444,397 $ 16,838,396 $ - $ 831,852,199 1031231 $ 427,014,630 $ - $ 8,840,959 $ - $ 435,855,589 188,026,569 168,793,055 7,339,375-364,158,999 $ 615,041,199 $ 168,793,055 $ 16,180,334 $ - $ 800,014,588 C. (A) 1041231 (B) (C) (A)+(B)+(C) (D) (A)+(B)+(C)- (D) $14,152,621 $ - $ - $ - $14,152,621 $ - $ - $14,152,621 $ - $ - $14,152,621 2,951,852 - - - 2,951,852-2,951,852 - - 2,951,852 - - - - - - 2,297,612 - - - 182,544,058 - - - 182,544,058-182,544,058 - - 182,544,058 104,918,273 352,209 - - 105,270,482-105,270,482 - - 105,270,482 - - - - - - 132,982 132,982 51,554-81,428 168

10 (A) 1031231 (B) (C) (A)+(B)+(C) (D) (A)+(B)+(C)- (D) $ 1,395,592 $ - $ - $ - $ 1,395,592 $ - $ - $ 1,395,592 $ - $ - $ 1,395,592 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 153,767,268 - - - 153,767,268 - - 153,767,268 - - 153,767,268 86,894,524 345,695 - - 87,240,219 - - 87,240,219 - - 87,240,219 - - - - - - 127,998 127,998 47,954-80,044 (7) 1041231 1031231 2 23 2 23 $ 36,545 $ 19,074 $ 55,619 $ 24,889 $ 17,055 $ 41,944 34,445 18,704 53,149 24,889 17,045 41,934 2,100 370 2,470-10 10 816,962 127,277 944,239 139,791 58,071 197,862 166,358 33,719 200,077 139,791 56,472 196,263 650,604 93,558 744,162-1,599 1,599 (8) 5. (1) A. B. C. (2) A. B. C.Funding Liquidity - 169

D. (3) A. B. 1-30 31-90 91-180 181-1 1041231 1-2 2-3 3-4 4-5 5 $ 38,022,041 $ 6,834,198 $ 12,722,940 $ 7,082,699 $ 28,000 $ - $ - $ - $ - $ 64,689,878 - - - - - - - - - - 80,133,946 12,999,451 350,883 - - - - - - 93,484,280 17,548,332 782,799 610,074 429,085 7,594 - - - - 19,377,884 118,652,592 278,052,029 138,227,346 214,052,180 288,803,903 5,675,252 13,460 - - 1,043,476,762 - - - - 13,300,000-4,900,000-34,800,000 53,000,000 2,441,196 1,176,537 821,000 349,844 705,355 456,595 1,059,239 813,952 39,356,408 47,180,126 $256,798,107 $299,845,014 $152,732,243 $211,913,808 $302,844,852 $6,131,847 $5,972,699 $ 813,952 $74,156,408 $1,321,208,930 1-30 31-90 91-180 181-1 1031231 1-2 2-3 3-4 4-5 5 $28,327,697 $ 6,838,355 $11,722,940 $9,086,856 $ - $ 28,000 $ - $ - $ - $ 56,003,848 - - - - - - - - - - 72,983,362 2,035,520 22,000 - - - - - - 19,268,859 188,437 288,655 1,003,377 76,234 - - - - 75,040,882 20,825,562 125,860,548 222,713,149 155,175,343 206,073,627 261,973,123 3,180,352 9,860 19,035-975,005,037 - - - - - 13,300,000-4,900,000 14,800,000 33,000,000 7,300,118 2,902,432 1,330,280 609,098 1,230,162 468,029 1,253,620 1,544,472 36,106,058 52,744,269 $253,740,584 $234,677,893 $168,539,218 $216,772,958 $263,279,519 $16,976,381 $1,263,480 $6,463,507 $50,906,058 $1,212,619,598 10410312311471,358,647 421,277,304 (4) 1-30 31-90 91-180 181-1 1041231 1-2 2-3 3-4 4-5 5 $ 49,883,193 $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ 49,883,193 1-30 31-90 91-180 181-1 1031231 1-2 2-3 3-4 4-5 5 $ 34,921,514 $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ 34,921,514 170

10 (5) 10410312311 15,034,60213,177,3893,853,7444,019,437 595,996,350575,665,60913,340,99913,516,066 1041231 1-30 31-90 91-180 181-1 1 $ 4,032,742 $ 4,262,994 $ 1,721,245 $ 2,060,549 $ 2,957,072 $ 15,034,602 1,582,021 2,097,305 174,418 - - 3,853,744 6,681,139 101,515,295 190,950,987 262,173,706 34,675,223 595,996,350 68 18,860 21,290 48,836 13,251,945 13,340,999 1031231 1-30 31-90 91-180 181-1 1 $ 4,102,990 $ 2,407,773 $ 1,526,131 $ 1,692,852 $ 3,447,643 $ 13,177,389 1,362,522 2,449,065 183,945 23,905-4,019,437 8,461,879 161,982,519 117,107,569 285,003,574 3,110,068 575,665,609 490 208,738 823,659 546,262 11,936,917 13,516,066 三 九 金 融 機 構 其 他 揭 露 事 項 1 1041231 2 3 1 1031231 2 3 582,617 182,954,736 0.32% 3,866,065 663.57% 643,464 195,389,954 0.33% 3,621,590 562.83% 49,610 189,102,069 0.03% 1,681,022 3,388.47% 60,290 179,091,264 0.03% 1,805,494 2,994.68% 4 175,850 230,362,765 0.08% 3,542,581 2,014.55% 123,191 228,732,126 0.05% 2,915,384 2,366.56% 36,192 2,842,408 1.27% 92,135 254.57% 39,307 3,673,046 1.07% 124,270 316.15% 5 105,228 45,946,238 0.23% 750,604 713.31% 95,451 40,931,686 0.23% 620,128 649.68% 178,238 193,753,934 0.09% 2,005,543 1,125.21% 133,319 166,261,895 0.08% 1,625,105 1,218.96% 6 10,352 2,293,812 0.45% 30,850 298.01% 11,324 3,027,442 0.37% 102,797 907.78% 1,138,087 847,255,962 0.13% 11,968,800 1,051.66% 1,106,346 817,107,413 0.14% 10,814,768 977.52% 96,522 37,103,286 0.260% 364,556 377.692% 84,071 35,732,551 0.235% 388,024 461.543% 7-46,810,927-96,909 - - 48,356,735-62,964-19476()0944000378 2== 3== 4 5 941219()09440010950 6 7 98824098500031803 171

1041231 1031231 1 1,546,091 463,397 2,138,536 649,145 2 1,700,220 1,267,837 1,765,004 1,321,181 3,246,311 1,731,234 3,903,540 1,970,326 1 95425()09510001270 2 97915()09700318940 1041231 1031231 1 1 2 3 4 5 6 2 A B C D E F 3 2 11,019,105 12.28% B 10,803,728 12.04% A 9,669,735 10.78% D 3 13,031,825 15.88% 11,143,761 13.58% 9,101,422 11.09% 9,422,740 10.50% C 8,666,397 10.56% 6,037,831 6.73% F 5,946,079 6.63% K 6,079,905 7.41% 5,484,830 6.68% 7 G 5,714,446 6.37% L 5,413,301 6.59% 8 H 5,307,458 5.91% M 5,117,378 6.23% I 9 5,137,474 5.72% J 4,575,409 5.57% 10 J 4,691,558 5.23% I 4,325,651 5.27% 1 2 3 172

10 1041231 190 91180 1811 1 1,049,299,830 158,469,905 55,956,517 165,270,744 1,428,996,996 594,387,700 196,857,526 224,441,331 289,966,550 1,305,653,107 454,912,130 ( 38,387,621) ( 168,484,814) ( 124,695,806) 123,343,889 86,746,460 109.45% 142.19% 1031231 190 91180 1811 1 919,677,859 64,435,464 83,265,235 153,529,394 1,220,907,952 523,290,577 188,052,546 183,463,753 294,100,260 1,188,907,136 396,387,282 ( 123,617,082) ( 100,198,518) ( 140,570,866) 32,000,816 77,202,397 102.69% 41.45% 1. 2. 3. 4. 1041231 190 91180 1811 1 3,320,557 278,586 217,749 1,864,136 5,681,028 3,104,091 3,404,779 446,001 286,574 7,241,445 216,466 ( 3,126,193) ( 228,252) 1,577,562 ( 1,560,417) 119,952 78.45% ( 1,300.87%) 173

1031231 190 91180 1811 1 12,795,237 3,200,647 2,361,037 2,448,778 20,805,699 12,152,462 5,094,991 2,752,891 557,186 20,557,530 642,775 ( 1,894,344) ( 391,854) 1,891,592 248,169 67,067 101.21% 370.03% 1. 2. 3. 4. 1041231 1031231 0.83 1.18 0.72 1.06 13.54 18.71 11.76 16.77 32.29 42.56 1. 2. 3. 4. 1041231 030 3190 91180 1811 1 1,467,939,185 477,414,641 178,221,672 126,375,612 118,743,488 567,183,772 1,839,640,131 293,965,610 313,603,152 316,285,200 373,428,106 542,358,063 ( 371,700,946) 183,449,031 ( 135,381,480) ( 189,909,588) ( 254,684,618) 24,825,709 174

10 1031231 030 3190 91180 1811 1 1,292,585,800 413,181,461 154,684,671 86,454,661 127,666,989 510,598,018 1,675,729,378 287,314,345 201,555,516 224,068,106 262,918,051 699,873,360 ( 383,143,578) 125,867,116 ( 46,870,845) ( 137,613,445) ( 135,251,062) ( 189,275,342) 1041231 030 3190 91180 1811 1 36,848,593 11,849,165 7,937,604 5,900,150 6,277,285 4,884,389 36,688,039 10,206,714 7,440,001 7,548,284 6,986,844 4,506,196 160,554 1,642,451 497,603 ( 1,648,134) ( 709,559) 378,193 1031231 030 3190 91180 1811 1 27,654,570 10,692,273 6,556,587 3,797,725 3,063,887 3,544,098 27,521,357 9,651,033 6,640,975 5,666,376 3,524,698 2,038,275 133,213 1,041,240 ( 84,388) ( 1,868,651) ( 460,811) 1,505,823 1041231 1031231 $ 126,893,604 $ 122,825,258 1,218,720 3,396,852 28,951,928 29,509,128 7,938,656 6,083,318 74,400 37,313 16,432,725 14,425,024 44,208,148 40,002,359 $ 225,718,181 $ 216,279,252 175

四 十 關 係 人 交 易 1043 176

10 1. 1041231 $ 1,921,112 0.23% 1031231 1,421,216 0.17% 1041030.0001%~18.25%33,81528,245 1041231 104 $ 226,768 $ 275,184 $ 226,768 $ - 96 559,771 632,457 559,771-400,000 400,000 400,000-300,000 400,000 300,000-116,000 121,000 116,000-107,000 107,000 107,000-211,573 273,964 211,573 - $ 1,921,112 $ 1,921,112 1031231 103 $ 236,269 $ 294,743 $ 236,269 $ - 93 561,892 693,193 561,892-400,000 400,000 400,000-223,055 745,906 217,701 5,354 $ 1,421,216 $ 1,415,862 1041231 $ 19,826,616 1.90% 1031231 23,868,761 2.45% 1041030.00%~5.95%0.00%~4.10%136,074 119,177 177

1041231 $ 6,283,690 0.132.80 ( $ 34,273) 3,778,593 0.130.94 ( 21,806) 1,382,009 0.000.17 ( 1,958) 1,256,461 0.130.17 ( 1,754) 734,707 0.000.70 ( 1,517) 475,257 0.130.94 ( 14,620) 427,269 0.000.85 ( 3,201) 394,409 0.000.35 ( 85) 380,037 0.001.36 ( 2,111) 367,980 0.131.36 ( 1,483) 263,214 0.051.36 ( 2,582) 246,308 0.001.35 ( 619) 200,239 0.130.17 ( 165) 200,000 0.231.38 ( 2,778) 185,067 0.131.36 ( 1,363) 146,032 0.021.28 ( 55) 133,729 0.050.60 ( 215) 121,135 0.000.35 ( 120) 117,176 0.021.22 ( 11,633) 2,733,304 ( 33,736) $ 19,826,616 ( $ 136,074) 1031231 $ 6,854,458 0.171.36 ( $ 23,327) 4,856,536 0.000.94 ( 40,548) 3,333,416 0.041.22 ( 15,580) 1,697,180 0.000.17 ( 1,949) 1,085,159 0.000.17 ( 1,625) 660,514 0.000.17 ( 1,348) 431,195 0.000.85 ( 3,321) 390,082 0.040.35 ( 52) 318,730 0.051.36 ( 2,689) 300,000 0.80 ( 92) 261,811 0.001.50 ( 4,602) 200,000 0.271.38 ( 2,778) 1031231 $ 185,651 0.171.36 ( $ 1,559) 176,831 0.050.60 ( 173) 162,947 0.000.35 ( 56) 139,337 0.040.38 ( 172) 138,112 0.171.86 ( 1,625) 137,571 0.000.35 ( 41) 119,019 0.010.17 ( 46) 2,420,212 ( 17,594) $ 23,868,761 ( $ 119,177) 178

10 2. 1041231 $ 1,480 - $ - 1031231 $ 1,176 - $ - 3. 1041231 $ 1,597,371 $ 854,766 $ - - $ - - - - 13,273,093 0.37~0.55 - - - - 83,973 0.38~0.55 - - 1,466,781 1,260,551 - - - - 252,997 - - - - - $ 3,317,149 $ 2,115,317 $ 13,357,066 $ - 1031231 $ 3,719,845 $ 1,648,277 $ - - $ - - - - 5,316,390 0.54~0.58 - - - - 300,719 0.60~0.65 - - 603,655 700,590 - - - - - 49,985 - - - - $ 4,323,500 $ 2,398,852 $ 5,617,109 $ - 4. 1041231 100/2/24 107/11/30 $ 1,500,000 ( $ 2,086) ( $ 2,086) 1031231 103/12/31 104/02/10 $ 31,718 $ 60 $ 60 99/11/09 107/11/30 $ 1,800,000 451 ( $ 1,505) 179

5. 104 103 $ 3,634,878 $ 3,001,813 353,649 251,014 302,499 325,947 374,915 384,931 562,937 560,676 104103 104 103 $ 435,607 $ 339,074 28,353 23,841 11,094-3,136 30,218 $ 478,190 $ 393,133 四 一 質 抵 押 之 資 產 1041231 1031231 $ 15,344,150 $ 14,474,942 25,707,932 19,353,883 21,796 22,292 四 二 重 大 或 有 負 債 及 未 認 列 之 合 約 承 諾 1041231 1031231 $ 15,034,602 $ 13,177,389 3,853,744 4,019,437 225,718,181 216,279,252 2,097,446 1,008,752 595,996,350 575,665,609 13,340,999 13,516,066 180

10 1041231 1031231 1041231 1031231 $ 7,125,905 $ 5,748,665 $ 107,542 $ 133,485 44,208,148 40,002,359 6,820,544 5,815,247-33,289 29,457,936 30,663,644 183,825,820 175,317,905 94,401,357 97,727,855 ( 2,423,329) 792,214 680,007 240,093 26,708,721 22,155,697 6,384 180,482 16,273,732 13,723,575 44,208,148 40,002,359 35,447 21,635 $ 225,718,181 $ 216,279,252 $ 225,718,181 $ 216,279,252 104 103 $ 28,536 $ 27,293 5,410 8,684 921,733 996,690 54,593 48,415 3,034 5,327 1,013,306 1,086,409 ( 22,082) ( 39,359) ( 275) ( 412) ( 38,710) ( 21,701) ( 100) ( 299) ( 14,645) ( 19,356) ( 75,812) ( 81,127) $ 937,494 $ 1,005,282 1041231 1031231 $ 7,125,905 $ 5,748,665 6,820,544 5,815,247 29,457,936 30,663,644 94,401,357 97,727,855 680,007 240,093 26,708,721 22,155,697 6,384 180,482 16,273,732 13,723,575 44,208,148 40,002,359 35,447 21,635 $ 225,718,181 $ 216,279,252 181

四 三 外 幣 金 融 資 產 及 負 債 之 匯 率 資 訊 1041231 1031231 $ 50,541 24.16 $ 1,220,977 $ 53,126 25.96 $ 1,379,371 4,486,376 5.02 22,519,396 4,847,661 5.10 24,739,837 92,270 36.14 3,335,039 67,193 38.55 2,590,306 1,520,719 4.27 6,488,020 2,045,699 4.09 8,366,383 11,794,762 0.27 3,239,655 13,062,779 0.27 3,463,818 5,777,757 33.07 191,047,320 5,785,155 31.72 183,493,540 891,865 24.16 21,545,704 424,037 25.96 11,009,841 2,362,112 5.02 11,856,639 1,661,780 5.10 8,480,826 32,893 49.03 1,612,645 5,209 49.36 257,146 55,344 4.27 236,120 500,133 4.09 2,045,415 5,564,351 0.27 1,528,355 39,151,307 0.27 10,381,635 112,039 22.67 2,539,939 39,363 24.86 978,399 26 0.96 24 1,317,372 0.96 1,270,043 21,072,178 33.07 696,772,651 12,109,673 31.72 384,094,596 6,467,059 2.13 13,747,332 7,063,783 2.74 19,354,618 387,843 24.16 9,369,518 393,692 25.96 10,221,961 7,098,277 5.02 35,629,849 6,220,334 5.10 31,745,221 97,779 36.14 3,534,185 110,464 38.55 4,258,411 1,045,816 4.27 4,461,885 940,892 4.09 3,848,008 12,920,784 0.27 3,548,939 11,498,595 0.27 3,049,048 72,294 22.67 1,638,906 26,253 24.86 652,541 7,944,963 33.07 262,708,159 6,748,076 31.72 214,035,460 6,308,622 2.13 13,410,534 6,382,695 2.74 17,488,451 600,560 24.16 14,508,340 84,287 25.96 2,188,462 285,247 5.02 1,431,797 63,368 5.10 323,396 31,371 36.14 1,133,885 4,064 38.55 156,664 762,849 4.27 3,254,631 1,608,571 4.09 6,578,640 14,324,618 0.27 3,934,528 46,954,068 0.27 12,450,669 50,549 22.67 1,145,955 5,408 24.86 134,430 111,267 0.96 101,972 1,317,073 0.96 1,269,755 19,404,329 33.07 641,623,552 11,562,933 31.72 366,753,102 150,439 2.13 319,795 709,681 2.74 1,944,511 182

10 四 四 附 註 揭 露 事 項 1 310% 2 310% 3 310% 4 500 5 310% 6 7 8 1 2 3 4 5 6 310% 7 310% 8 310% 9 500 10 310% 11 12 13 183

附 表 一 應 收 關 係 人 款 項 達 新 臺 幣 3 億 元 或 實 收 資 本 額 10% 以 上 : 100% $ 353,649 附 表 二 轉 投 資 事 業 相 關 資 訊 及 合 計 持 股 情 形 : 16094812 22111 97125786 2443 51811609 238 89597170 921 89458276 5100 89391748 8844 14243 84703601 24008 70820924 430010 70808864 28587 1112 16092130 210014 10213 16744111 381.. 184

10 - $ - - $ 353,649 $ - 100.00% $ 692,737 ( $ 19,703) 80,000,000 87.40% 704,907 24,361 2,622,040 0.27% 405,426 29,715 1,929,305,261 60.00% 204,989 27,101 20,000,000 - - - - 80,000,000 100.00% 2,622,040 87.40% 1,929,305,261 22.81% 20,000,000 100.00% 30.00% 77,053 14,126 4,500,000-4,500,000 30.00% 18.29% $ 913,641 $ - 81,382,224-81,382,224 18.80% 0.81% 1,600-160,000-160,000 0.81% 2.94% 50,000-5,000,000 0.57% 75,000-7,500,000 - - 5,000,000 2.94% 7,500,000 0.57% 0.96% $ 19,250 $ - 3,305,093-3,305,093 1.11% 2.28% 91,000-11,875,500-11,875,500 2.28% 185

54390700 381 28008025 2858711.. 16446106 3708 97430717 410915 28988941 3-162 70789542 276 10 70798839 1.. 97176200 17119 70767435 2764 97290477 1285.. 70777004 21877 54651269 23012 186

10 3.00% 18,000-1,800,000-1,800,000 3.00% 18.21% 10,923-1,092,317-1,092,317 18.21% 1.49% $ 2,672 $ - 267,155-267,155 1.49% 4.31% 70,625-8,620,690-8,620,690 4.31% 2.40% 16,000-2,272,613-2,272,613 2.40% 3.33% 3,143-1,260,000-1,260,000 3.33% 0.23% $ 6,430 $ - 643,031-643,031 0.23% 4.67% - - 1,093,458-1,093,458 4.67% 4.73% 7,660-2,324,000-2,324,000 4.73% 5.00% 1,250-125,000-125,000 5.00% 3.35% 18,425-1,842,500-1,842,500 3.35% 4.00% 9,000-900,000-900,000 4.00% 187

附 表 三 轉 投 資 事 業 期 末 持 有 有 價 證 券 情 形 : 99-5 188

10 619,590.00 $ 971 4.13 $ - 600,000.00 6,000 5.00-125,000.00-1.50-5,000.00 5,110 5,110 300,000.00 3,000 6.00 - 重 要 會 計 項 目 明 細 表 目 錄 / 189

1041231 明 細 表 一 2016/01/04-2016/06/07 - $ 21,823,000 2016/01/06-2016/06/22-1,923,400 2016/06/17-2016/06/21-1,400,000 25,146,400 7,213 72,130 1,286 12,860 1032 2014/01/20-3,450,000 10211 2013/10/15-3,300,000 1034 2014/02/14-3,300,000 1039 2014/06/27-3,150,000 1009 2011/09/30-2,900,000 10310 2014/07/18-2,850,000 10315 2014/10/15-2,650,000 10412 2015/09/11-2,599,600 10410 2015/07/17-1,550,000 1046 2015/03/27-1,500,000 1015 2012/03/07-1,250,000 1041 2015/01/09-1,150,000 99-8 2010/09/21-1,100,000 1049 2015/06/12-1,050,000 1045 2015/03/13-1,000,000 1019 2012/09/24-800,000 1026 2013/03/06-650,000 97-5 2008/08/14-550,000 1043 2015/02/09-550,000 1047 2015/04/15-500,000 10414 2015/10/26-500,000 1005 2011/03/17-300,000-1,295,990 37,945,590 190

10 0.35%~1.25% $ 21,803,268 $ 21,799,776 0.40%~0.85% 1,920,551 1,920,571 0.50% 1,400,000 1,397,561 25,123,819 25,117,908 196,060 199,311 78,655 81,233 1.13% 3,486,620 3,512,279 1.25% 3,352,173 3,369,332 1.00% 3,318,088 3,347,181 1.13% 3,187,725 3,209,807 1.25% 2,947,869 2,971,854 1.13% 2,869,129 2,907,608 1.25% 2,678,237 2,721,992 1.13% 2,623,118 2,626,853 0.63% 1,550,253 1,557,010 1.00% 1,514,599 1,527,001 1.25% 1,270,896 1,280,728 0.75% 1,149,866 1,158,341 1.13% 1,117,018 1,120,686 1.00% 1,060,289 1,069,544 1.63% 1,036,624 1,054,533 1.13% 807,287 812,907 1.13% 652,071 661,316 2.63% 628,015 639,201 0.63% 549,863 551,779 2.13% 513,249 548,179 1.75% 504,921 514,358 1.38% 308,266 309,472 1,314,273 1,316,983 38,440,449 38,788,944 191

2016/05/14 6,150 $ 615,000 2018/03/07 3,950 395,000-3,305,300 4,315,300 FWD&NDF SWAP IRS CCS 192

10 $ 615,000 $ 611,310 395,000 411,590 3,339,182 3,428,006 4,349,182 4,450,906 37,977 3,081,180 15,829,491 14,111,708 661,506 323,238 14,422,955 4,543 30,932 9,468 48,512,998 $ 117,151,300 193

1041231 明 細 表 二 - $ 167,425,000-14,307,000-344,267-530,031 182,606,298-502,400-326,615 829,015 GNR 2015-24 LC Mtge 2045/02/16-661,320 GNR 2015-180 DA 2044/12/20-330,660-978,517 1,970,497 10211 2018/10/15-9,400,000 1032 2019/01/20-4,700,000 1016 2017/07/20-3,250,000 1039 2019/06/27-3,050,000 US Treasury N/B 2017/08/31-2,669,417 US Treasury N/B 2017/10/31-2,172,041 US Treasury N/B 2017/03/15-1,316,027 1022 2018/01/15-1,200,000 US Treasury N/B 2020/01/31-1,140,105 97-6 2018/09/24-1,000,000 10310 2019/07/18-1,000,000 88-2 2018/11/24-750,000 T 1.5 01/31/19 2019/01/31-826,650 T 1.625 11/30/20 2020/11/30-826,650 US Treasury N/B 2016/02/29-791,031 1006 2016/07/20-750,000 US Treasury N/B 2017/04/30-659,383 US Treasury N/B 2020/02/29-654,190 194

10 $ 167,425,000 ( $ 56,098) $ 167,368,902 14,301,299 ( 929) 14,300,370 343,973 48 344,021 530,378 387 530,765 182,600,650 ( 56,592) 182,544,058 1,999,847 ( 628,295) 1,371,552 1,048,103 ( 122,043) 926,060 3,047,950 ( 750,338) 2,297,612 2.00% 576,708 ( 1,992) 574,716 2.50% 335,928 ( 414) 335,514 978,430 5,995 984,425 1,891,066 3,589 1,894,655 1.25% 9,462,131 135,361 9,597,492 1.13% 4,712,817 72,028 4,784,845 2.00% 3,302,031 26,454 3,328,485 1.13% 3,055,928 51,980 3,107,908 1.88% 2,661,023 ( 12,687) 2,648,336 0.75% 2,172,176 ( 1,925) 2,170,251 0.75% 1,319,966 1,227 1,321,193 0.88% 1,199,240 12,539 1,211,779 1.25% 1,143,053 ( 4,731) 1,138,322 2.13% 1,029,543 14,956 1,044,499 1.13% 1,011,736 8,477 1,020,213 5.50% 843,840 11,993 855,833 1.50% 831,020 ( 1,980) 829,040 1.63% 824,900 ( 4,257) 820,643 0.25% 793,449 290 793,739 2.00% 754,310 2,335 756,645 0.88% 660,494 554 661,048 1.38% 655,304 ( 2,302) 653,002 195

T 1.375 03/31/20 2020/03/31 - $ 661,320 97-3 2018/03/14-600,000 89 2020/04/21-500,000 US Treasury N/B 2017/02/15-593,192 90 2016/08/07-500,000 T 0.875 10/15/18 2018/10/15-495,990 T 1.25 01/31/20 2020/01/31-495,990 US Treasury N/B 2016/10/31-466,324 98-3 2019/03/05-450,000 Hong Kong Exchange Fund Note 2019/03/25-432,529 96-3 2017/03/16-400,000 95-6 2016/09/08-400,000 T 1 3/8 02/28/19 Govt 2019/02/28-281,034 China Government Bond 2016/08/18-390,342 90 2016/10/19-350,000 Hong Kong Exchange Fund Note 2016/12/06-366,263 903 2016/03/06-350,000 T 1.5 02/28/19 2019/02/28-330,660 T 1.5 10/31/19 2019/10/31-330,660 10210 2023/09/18-300,000 Hong Kong Exchange Fund Note 2019/06/10-319,405-2,409,452 47,578,655 BOCOM 2.5 01/16/18 2018/01/16-760,518 BCHINA 2.125 06/30/18 2018/06/30-747,292 RBC SYDNEY Float 02/10/20 2020/02/10-628,109 WFC Float 08/08/19 2019/08/08-603,951 SDBC 4.08 11/20/19 2019/11/20-552,146 1501(150201) 2018/01/08-501,951 Commonwealth Bank of Australia 2019/10/18-483,694 Australia and New Zealand Banking Group Ltd 2019/11/11-483,740 AGRBK 2.875 12/18 2018/12/10-392,824 Bank of America Corp. 2018/04/25-379,825 NAB Float 05/19 2019/05/20-362,370 Goldman Sachs Group 2019/08/21-366,494 1478(140378) 2017/12/02-351,365 SUMIBK Float 04/07/20 2020/04/07-350,291 BCHINA 3.125 01/23/19 2019/01/23-330,660 Morgan Stanley 2020/01/27-333,418 Morgan Stanley 2019/01/24-330,528 KOFCOR Float 17 2017/06/05-314,054 196

10 1.38% $ 662,217 ( $ 9,732) $ 652,485 2.38% 616,190 9,613 625,803 5.88% 598,727 9,115 607,842 0.63% 594,739 ( 853) 593,886 3.75% 508,418 1,627 510,045 0.88% 492,095 ( 1,840) 490,255 1.25% 489,896 ( 2,004) 487,892 1.00% 464,275 ( 321) 463,954 1.38% 454,667 7,082 461,749 1.35% 425,633 7,689 433,322 1.88% 403,800 3,435 407,235 1.88% 402,567 1,523 404,090 1.38% 398,586 ( 2,337) 396,249 1.40% 399,931 ( 4,187) 395,744 3.50% 356,972 1,717 358,689 3.78% 352,247 411 352,658 4.63% 352,122 512 352,634 1.50% 331,935 ( 423) 331,512 1.50% 333,272 ( 3,929) 329,343 1.75% 315,353 2,801 318,154 2.64% 311,731 4,557 316,288 2,542,758 5,630 2,548,388 48,241,092 340,398 48,581,490 2.50% 765,502 ( 1,391) 764,111 2.13% 746,334 849 747,183 3.15% 628,109 ( 2,566) 625,543 3.05% 603,453 ( 3,721) 599,732 4.08% 555,461 20,640 576,101 3.85% 504,863 9,128 513,991 2.99% 483,589 ( 1,325) 482,264 3.06% 483,641 ( 2,128) 481,513 2.88% 395,484 3,610 399,094 6.88% 366,479 ( 1,543) 364,936 3.10% 363,787 ( 1,324) 362,463 3.55% 365,488 ( 3,140) 362,348 3.81% 353,369 4,854 358,223 3.19% 350,291 ( 3,046) 347,245 3.13% 338,273 ( 988) 337,285 1.46% 332,922 2,208 335,130 1.17% 330,563 ( 632) 329,931 3.58% 314,046 1,194 315,240 197

UBS Float 08/19 2019/08/27 - $ 314,054 RABOBK Float 02/11/20 2020/02/11-314,054-17,105,492 26,006,830 011 2017/02/15-1,000,000 022A 2018/07/08-900,000 021A 2018/03/15-750,000 003A 2018/07/19-700,000 011A 2017/01/11-700,000 012A 2017/07/27-700,000 001B 2018/09/22-600,000 011B 2019/01/11-600,000 991C 2017/04/23-600,000 011B 2019/08/15-600,000 P044B 2018/09/29-600,000 002B 2018/06/28-500,000 993B 2017/07/19-500,000 011B 2019/06/08-500,000 P042 2020/05/25-500,000 P032A 2019/12/22-450,000 P042B 2018/04/14-450,000 994B 2017/08/20-400,000 023B 2017/12/24-400,000 951B 2016/05/18-400,000 011A 2017/05/22-400,000 SUNHUN 3.5 11/16 2016/11/02-363,726 Brave Rise Investments Ltd 2016/05/24-351,365 985C 2019/12/28-300,000 011B 2019/06/07-300,000 025B 2018/11/22-300,000 021A 2018/08/28-300,000 021 2018/07/22-300,000 021A 2018/01/30-300,000 011A 2017/06/07-300,000 P041 2020/03/30-300,000 005A 2016/11/17-300,000 021A 2020/01/22-300,000 012A 2017/12/07-300,000 P031 2019/05/26-300,000 198

10 3.22% $ 314,106 ( $ 1,493) $ 312,613 3.26% 314,778 ( 2,433) 312,345 17,322,826 ( 13,419) 17,309,407 26,233,364 3,334 26,236,698 1.36% 1,002,293 771 1,003,064 1.24% 899,140 4,364 903,504 1.35% 750,262 5,224 755,486 1.65% 706,953 5,370 712,323 1.29% 700,615 3,577 704,192 1.35% 700,183 3,005 703,188 1.60% 605,844 3,201 609,045 1.46% 605,188 2,800 607,988 1.75% 606,018 1,747 607,765 1.45% 605,455 282 605,737 1.05% 600,000 270 600,270 1.55% 503,139 4,338 507,477 1.65% 504,466 2,086 506,552 1.36% 500,950 4,285 505,235 1.39% 501,464 604 502,068 1.41% 450,074 5,437 455,511 1.23% 450,359 2,286 452,645 1.64% 404,437 935 405,372 1.27% 400,467 2,230 402,697 1.95% 401,133 987 402,120 1.26% 400,065 1,087 401,152 3.50% 368,433 1,123 369,556 4.70% 351,365 844 352,209 2.15% 308,410 3,906 312,316 1.63% 301,284 3,404 304,688 1.50% 302,525 1,782 304,307 1.45% 300,486 2,420 302,906 1.60% 300,662 2,078 302,740 1.33% 300,305 2,094 302,399 1.43% 300,984 1,364 302,348 1.38% 300,000 1,850 301,850 1.30% 300,257 1,396 301,653 1.34% 301,547 ( 242) 301,305 1.23% 299,966 1,146 301,112 1.35% 299,940 1,028 300,968 199

P041 2018/06/08 - $ 300,000-10,558,660 27,423,751-330,660-330,660-145,779 807,099 14,700,000 $ 287,222,145 104111231 明 細 表 三 80,000,000 $ 712,440 - $ - - ( $ 19,703) 2,622,040 674,758-30,149 - - 21,002,846 379,457 1,470,199 31,198 - ( 5,229) 12,000,000 202,711-27,101 - ( 24,823) 4,500,000 85,176-14,126 - ( 22,249) $ 2,054,542 $ 102,574 ( $ 72,004) 200

10 1.20% $ 300,000 $ 482 $ 300,482 10,645,633 47,400 10,693,033 27,580,302 126,961 27,707,263 330,660 1,115 331,775 330,660 ( 13,755) 316,905 190,000 11,696 201,696 851,320 ( 944) 850,376 $ 290,445,744 ( $ 333,592) $ 290,112,152 80,000,000 100.00 $ 692,737 8.66 $ 692,737 2,622,040 87.40 704,907 268.58 704,907 22,473,045 0.27 405,426 15.70 352,827 12,000,000 60.00 204,989 17.08 204,989 4,500,000 30.00 77,053 17.06 77,053 $ 2,085,112 $ 2,032,513 201

1041231 明 細 表 四 1,092,317 18.21 $ 10,923 79,182,224 18.29 913,641 2,859,466 0.96 19,250 160,000 0.81 1,600 11,875,500 2.28 91,000 7,500,000 0.57 75,000 5,000,000 2.94 50,000 1,093,458 4.67-267,155 1.49 2,672 1,842,500 3.35 18,425 2,324,000 4.73 7,660 1,260,000 3.33 3,143 2,272,613 2.40 16,000 643,031 0.23 6,430 8,620,690 4.31 70,625 125,000 5.00 1,250 1,800,000 3.00 18,000 900,000 4.00 9,000 128,817,954 $ 1,314,619 10,93510,935 23,24015,580 12,6009,457 86,20715,582 202

10 1041231 明 細 表 五 $ 2,940,000 $ 2,938,348 2,550,000 2,547,020 1,700,000 1,699,352 1,390,000 1,389,406 1,350,000 1,349,245 901,000 900,734 800,000 799,319 710,000 709,363 700,000 699,778 605,000 604,612 600,000 599,691 400,000 399,766 4,175,500 4,171,701 18,821,500 18,808,335 460,000 460,074 300,000 300,055 592,500 592,598 1,352,500 1,352,727 20,174,000 20,161,062 10211 10,700,000 10,974,426 1032 4,700,000 4,867,787 1039 4,400,000 4,521,442 1016 3,150,000 3,295,599 1009 1,650,000 1,696,695 10315 1,500,000 1,540,530 10310 1,000,000 1,051,974 97-6 982,700 1,028,449 1046 1,000,000 1,024,600 203

1022 $ 775,300 $ 815,771 1006 750,000 762,600 88-2 700,000 736,700 97-3 600,000 609,609 89 500,000 526,300 90 490,000 525,606 1015 500,000 517,270 96-3 400,000 410,581 95-6 400,000 409,340 98-3 351,000 383,600 903 350,000 366,400 10210 292,800 318,341 1,333,000 1,395,250 36,524,800 37,778,870 011 1,000,000 1,000,303 022A 900,000 900,980 T 1.625 11/30/20 826,650 808,054 021A 714,000 716,485 003A 700,000 700,000 011A 700,000 700,000 012A 697,500 697,790 T 1.375 03/31/20 661,320 644,265 P044B 600,000 630,167 011B 600,000 605,128 011B 600,000 600,000 991C 600,000 600,000 001B 600,000 600,000 RBC SYDNEY Float 02/10/20 628,108 595,400 WFC Float 08/08/19 603,950 569,754 GNR 2015-24 LC Mtge 571,482 509,547 002B 500,000 500,000 011B 500,000 500,000 993B 500,000 500,000 P042 500,000 500,000 T 1.5 01/31/19 495,990 491,218 T 0.875 10/15/18 495,990 481,935 T 1.25 01/31/20 495,990 481,774 P042B 450,000 450,363 204

10 P032A $ 450,000 $ 450,000 994B 400,000 400,805 951B 400,000 400,000 023B 400,000 400,000 011A 400,000 400,000 NAB Float 05/19 362,370 344,985 SUMIBK Float 04/07/20 350,291 331,279 T 1.5 02/28/19 330,660 327,088 T 1.5 10/31/19 330,660 324,384 KOFCOR Float 17 314,054 301,633 021 300,000 300,740 P041 300,000 300,691 P041 300,000 300,578 P031 300,000 300,307 012A 300,000 300,210 011A 300,000 300,070 15,485,493 15,278,415 35,964,508 35,544,348 72,489,308 73,323,218 $ 92,663,308 $ 93,484,280 205

104111231 明 細 表 六 $ 3,973,141 ( 4,269,803) 17,686 47,180 71,970 ( $ 159,826) 104111231 明 細 表 七 $ 122,358 21,954 94,828 368,502 ( 44,098) $ 563,544 206

10 104111231 明 細 表 八 $ 9,591,998 861,057 657,796 545,706 1,707,994 1,060,355 806,228 1,936,511 $ 17,167,645 104111231 明 細 表 九 $ 8,326,836 582,879 345,534 336,749 $ 9,591,998 $ 646,440 159,788 $ 806,228 10412316,975 207

1 0 4 目 錄 () () () () () () () () () () () () () () 1. 2. 3. () 140 141 142 143 144 144 144 144147 147154 154 155156 156168-156 - - - 168 168169 169-170182 - - - - - - - - - - 208

10 1041031231 1041231 1031231 112000 $ 38,810,006 40 $ 20,025,621 28 113400 40,786,800 42 22,897,164 31 119990 766,346 1 615,156 1 110000 80,363,152 83 43,537,941 60 123400 15,980,066 17 29,271,504 40 129030 21,706-22,362-120000 16,001,772 17 29,293,866 40 906001 $ 96,364,924 100 $ 72,831,807 100 214010 $ 62,510,470 65 $ 50,996,018 70 219000 193,453-276,770-210000 62,703,923 65 51,272,788 70 229110 30,816,769 32 19,987,289 28 906003 93,520,692 97 71,260,077 98 301110 800,000 1 800,000 1 304020 189,339-189,340-304040 1,346,634 2 441,659 1 305150 508,259-140,731-906004 2,844,232 3 1,571,730 2 906002 $ 96,364,924 100 $ 72,831,807 100 209

104103111231 104 103 411000 $ 372,206 22 $ 61,911 9 421200 970,437 57 659,377 89 421510 342,483 20 4,406 1 424500 ( 1,744) - 10,072 1 404000 10,637 1 2,802-400000 1,694,019 100 738,568 100 521200 ( 308,941) ( 18) ( 253,194) ( 34) 531000 ( 13,323) ( 1) ( 19,137) ( 3) 532000 ( 509) - - - 533000 ( 24,611) ( 2) ( 24,577) ( 3) 500000 ( 347,384) ( 21) ( 296,908) ( 40) 902001 1,346,635 79 441,660 60 701000 ( 107,431) ( 6) ( 63,808) ( 9) 902005 $ 1,239,204 73 $ 377,852 51 210

10 104103 一 證 券 部 門 沿 革 91710951213 1041231800,000 二 遵 循 聲 明 三 通 過 財 務 報 告 之 日 期 及 程 序 105317 四 新 發 布 及 修 訂 準 則 及 解 釋 之 適 用 2013IFRSs 103001032510310006010104 IASB2013IFRSs 2013IFRSs IASBIFRSs 105310106IFRSsIASB105111061 1IFRSs IFRS 9 IFRS 15 IFRSs107IFRS 15IASBIFRSs IASBIFRSs 211

/ / IASB1 2010-2012 2014712 2011-2013 201471 2012-2014 2016113 IFRS 9 201811 IFRS 9IFRS 7 201811 IFRS 10IAS 28 IFRS 10IFRS 12IAS 28 201611 IFRS 11 201611 IFRS 14 201611 IFRS 15 201811 IFRS 16 201911 IAS 1 201611 IAS 7 201711 IAS 12 201711 IAS 16IAS 38 201611 IAS 16IAS 41 201611 IAS 19 201471 IAS 27 201611 IAS 36 201411 IAS 39 201411 IFRIC 21 201411 1 2201471IFRS 2201471IFRS 3IFRS 13 201471 3IFRS 5201611201611 IFRS 9 IAS 39 IFRS 9 1. 2. 212

10 IFRS 9 IFRS 15 12 IFRS 16 IFRS 16IAS 17 IFRS 16IAS 17 IFRS 16 213

五 重 大 會 計 政 策 之 彙 總 說 明 五 重 大 會 計 政 策 之 彙 總 說 明 98514 102IFRSs 103002934210300103251042013IFRSs 12 12 12 12 1. (1) 214

10 A. a. b. c. a. b. B. C. (2) 215

A. B. C. D. E. F. a. b. (3) 2. 216

10 3. (1) A. a. b. c. a. b. (2) 4. (1)(2) 1. 2. 217

六 重 大 會 計 判 斷 估 計 及 假 設 不 確 定 性 之 主 要 來 源 七 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 工 具 1041231 1031231 $ 38,446,139 $ 20,000,361 360,738 18,255 38,806,877 20,018,616 3,129 7,005 $ 38,810,006 $ 20,025,621 10410312317,300,0000 八 其 他 流 動 資 產 1041231 1031231 $ 637,760 $ 516,497 16,439 14,211 112,147 84,448 $ 766,346 $ 615,156 九 備 供 出 售 金 融 資 產 1041231 1031231 $ 40,458,750 $ 22,806,019 328,050 91,145 $ 40,786,800 $ 22,897,164 1041231 1031231 $ 15,799,858 $ 29,221,918 180,208 49,586 $ 15,980,066 $ 29,271,504 104103123153,906,30049,940,600 218

10 十 存 出 保 證 金 1041031231 10,00010,000 300 10410312311,4062,062 十 一 員 工 福 利 費 用 104 103 $ 12,678 $ 18,650 524 461 121 26 $ 13,323 $ 19,137 十 二 質 抵 押 之 資 產 1041231 1031231 $ 21,706 $ 22,362 638,700 450,700 $ 660,406 $ 473,062 十 三 金 融 工 具 1. BloombergReuters 2. (1) A. B. C. 219

(2) A. B. C. D. (3) 3. (1) 1041231 38,806,877 4,974,169 33,832,708-56,766,866 529,388 56,237,478-3,129 - - 3,129 - - - - 220

10 1031231 20,018,616 5,701,297 14,317,319-52,168,668 446,052 51,722,616-7,005 - - 7,005 - - - - (2) BloombergReuters A. B.Reuters C. Reuters 221

(3) A. B. Credit value adjustments, CVA Debit value adjustments, DVA CVAOver the counterotc DVAOTC Probability of default, PD Loss given default, LGDExposure at default, EADCVA DVA PD 60%LGDOTCMark to Market EAD (4) 1041031,617,7231,800,645 (5) 104 $ 7,005 ( $ 2,492) $ - $ - $ - ( $ 1,384) $ - $ 3,129 103 $ 7,105 $ 2,679 $ - $ 1,157 $ - ( $ 3,936) $ - $ 7,005 1041031231 (1,335)2,679 (6) 222

10 1041231 $ 7,464,868 $ 7,494,079 54,950,026 55,016,391 1. 2. 3. (1) (2) (3) A. 223

B. 4. (1) Settlement RiskPre- Settlement Risk (2) (3) 5. (1) 224

10 A. B. C. (2) A. B. C. Funding Liquidity D. 十 四 附 註 揭 露 事 項 1 2 3 320% 4 320% 5 500 6 120% 7 1 2 3 4 320% 5 320% 6 500 7 120% 8 十 五 部 門 資 訊 : 不 適 用 225

1041231 明 細 表 一 1032 1.125 2019/1/20 3,450,000 10211 1.25 2018/10/15 3,300,000 1034 1 2019/2/14 3,300,000 1039 1.125 2019/6/27 3,150,000 1009 1.25 2021/9/30 2,900,000 10310 1.125 2019/7/18 2,850,000 10315 1.25 2019/10/15 2,650,000 10412 1.125 2025/9/11 2,599,600 10410 0.625 2017/7/17 1,550,000 1046 1 2020/3/27 1,500,000 1015 1.25 2022/3/7 1,250,000 1041 0.75 2018/1/9 1,150,000 99-8 1.125 2020/9/21 1,100,000 1049 1 2020/6/12 1,050,000 1045 1.625 2025/3/13 1,000,000 1019 1.125 2022/9/24 800,000 1026 1.125 2023/3/6 650,000 97-5 2.625 2028/8/14 550,000 1043 0.625 2017/2/9 550,000 1047 2.125 2035/4/15 500,000 10414 1.75 2035/10/26 500,000 1005 1.375 2021/3/17 300,000 800,000-226

10 101.06 $ 3,486,620 101.81 $ 3,512,279 101.58 3,352,173 102.1 3,369,332 100.55 3,318,088 101.43 3,347,181 101.2 3,187,725 101.9 3,209,807 101.65 2,947,869 102.48 2,971,854 100.67 2,869,129 102.02 2,907,608 101.07 2,678,237 102.72 2,721,992 100.9 2,623,118 101.05 2,626,853 100.02 1,550,253 100.45 1,557,010 100.97 1,514,599 101.8 1,527,001 101.67 1,270,896 102.46 1,280,728 99.99 1,149,866 100.73 1,158,341 101.55 1,117,018 101.88 1,120,686 100.98 1,060,289 101.86 1,069,544 103.66 1,036,624 105.45 1,054,533 100.91 807,287 101.61 812,907 100.32 652,071 101.74 661,316 114.18 628,015 116.22 639,201 99.98 549,863 100.32 551,779 102.65 513,249 109.64 548,179 100.98 504,921 102.87 514,358 102.76 308,266 103.16 309,472 816,103 826,774 37,942,279 38,298,735 503,860 508,142 38,446,139 38,806,877 360,738-3,129 3,129 $ 38,810,006 $ 38,810,006 227

1041231 明 細 表 二 10211 - - 9,700,000 $ 9,783,716 1016 6,300,000 6,463,251 300,000 309,013 1022 - - 1,900,000 1,898,615 97-6 - - 1,400,000 1,455,931 88-2 - - 750,000 875,802 1006 750,000 762,213 - - 97-3 100,000 104,134 1,000,000 1,038,668 90 650,000 678,826 - - 96-3 400,000 406,946 - - 95-6 400,000 406,326 - - 90 500,000 522,199 - - 903 500,000 520,501 - - 10210 - - 300,000 315,551 98-3 300,000 304,345 - - 1,111,000 1,103,256 100,000 106,498 11,271,997 15,783,794 011 200,000 200,536 800,000 803,073 022A 400,000 399,442 500,000 499,699 021A 450,000 450,200 300,000 300,178 003A - - 700,000 709,125 011A 700,000 701,222 - - 012A 850,000 850,332 - - 991C - - 600,000 608,620 001B - - 600,000 608,023 P044B - - 600,000 600,000 993B 500,000 507,341 - - 002B - - 500,000 504,336 P042B - - 450,000 450,430 994B - - 400,000 405,670 951B 400,000 404,187 - - P042 - - 400,000 401,026 023B 400,000 400,703 - - P032A 200,000 200,000 200,000 200,094 011A 400,000 400,143 - - 025B - - 300,000 303,186 021A - - 300,000 301,680 228

10 300,000 ( $ 321,585) 9,400,000 $ 9,462,131 3,350,000 ( 3,470,231) 3,250,000 3,302,033 700,000 ( 699,375) 1,200,000 1,199,240 400,000 ( 426,388) 1,000,000 1,029,543 - ( 31,963) 750,000 843,839 - ( 7,903) 750,000 754,310 500,000 ( 526,612) 600,000 616,190 150,000 ( 170,408) 500,000 508,418 - ( 3,146) 400,000 403,800 - ( 3,759) 400,000 402,567 150,000 ( 165,228) 350,000 356,971 150,000 ( 168,381) 350,000 352,120 - ( 198) 300,000 315,353 - ( 1,028) 300,000 303,317 611,000 ( 613,056) 600,000 596,698 ( 6,609,261) 20,446,530 - ( 1,317) 1,000,000 1,002,292 - - 900,000 899,141 - ( 116) 750,000 750,262 - ( 2,172) 700,000 706,953 - ( 607) 700,000 700,615 150,000 ( 150,149) 700,000 700,183 - ( 2,602) 600,000 606,018 - ( 2,179) 600,000 605,844 - - 600,000 600,000 - ( 2,875) 500,000 504,466 - ( 1,197) 500,000 503,139 - ( 71) 450,000 450,359 - ( 1,233) 400,000 404,437 - ( 3,054) 400,000 401,133 - ( 50) 400,000 400,976 - ( 236) 400,000 400,467 - ( 20) 400,000 400,074 - ( 79) 400,000 400,064 - ( 661) 300,000 302,525 - ( 13) 300,000 301,547 229

1041231 011A - $ - 300,000 $ 301,608 021 100,000 100,000 200,000 200,800 021A - - 300,000 300,651 021A 100,000 99,939 200,000 200,392 005A 300,000 300,555 - - 6,355,000 6,360,637 3,700,000 3,716,224 11,375,237 11,414,815 161,600 158,785-1,798 22,806,019 27,200,407 91,145 - $ 22,897,164 $ 27,200,407 1032 5,400,000 5,409,831 650,000 658,358 1039 2,800,000 2,791,358 1,750,000 1,763,210 10310 250,000 249,700 1,000,000 1,012,878 89 500,000 621,108 - - 15,350,000 15,640,327 1,050,000 1,108,160 24,712,324 4,542,606 011B - - 600,000 606,014 011B - - 600,000 606,185 011B 200,000 200,340 300,000 300,909 985C - - 300,000 310,430 011B 300,000 301,651 - - 4,000,000 4,007,603 1,650,000 1,652,329 4,509,594 3,475,867-501,950 29,221,918 8,520,423 49,586 - $ 29,271,504 $ 8,520,423 230

10 - ( $ 624) 300,000 $ 300,984 - ( 139) 300,000 300,661 - ( 164) 300,000 300,487 - ( 26) 300,000 300,305 - ( 297) 300,000 300,258 2,745,000 ( 2,753,991) 7,310,000 7,322,870 ( 2,923,992) 19,866,060 14,600 ( 14,423) 147,000 146,160 ( 9,547,676) 40,458,750-328,050 ( $ 9,547,676) $ 40,786,800 1,350,000 ( 1,355,373) 4,700,000 4,712,816 1,500,000 ( 1,498,640) 3,050,000 3,055,928 250,000 ( 250,841) 1,000,000 1,011,737 - ( 22,381) 500,000 598,727 15,750,000 ( 16,052,491) 650,000 695,996 ( 19,179,726) 10,075,204 - ( 559) 600,000 605,455 - ( 997) 600,000 605,188 - ( 299) 500,000 500,950 - ( 2,021) 300,000 308,409 - ( 367) 300,000 301,284 2,750,000 ( 2,758,514) 2,900,000 2,901,418 ( 2,762,757) 5,222,704-501,950 ( 21,942,483) 15,799,858-180,208 ( $ 21,942,483) $ 15,980,066 231

1041231 明 細 表 三 2015/12/30 2016/1/12 0.37 1016 $ 36,900 $ 38,800 2015/12/25 2016/1/14 0.37 1016 76,700 80,700 2015/12/31 2016/1/14 0.38 1016 113,500 119,400 2015/12/16 2016/1/15 0.39 1016 387,300 407,600 2015/12/18 2016/1/20 0.38 1016 761,400 801,400 2015/12/23 2016/1/20 0.37 1016 152,200 159,475 2015/12/17 2016/1/28 0.39 1016 22,300 22,765 2015/12/29 2016/2/2 0.37 1016 200,000 210,500 2015/12/28 2016/2/24 0.37 1016 682,400 718,300 2015/12/15 2016/1/7 0.39 10211 254,100 267,434 2015/12/30 2016/1/12 0.37 10211 20,300 21,318 2015/12/25 2016/1/14 0.37 10211 261,200 274,900 2015/12/31 2016/1/14 0.38 10211 466,000 490,140 2015/12/24 2016/1/15 0.37 10211 381,700 401,788 2015/12/31 2016/1/22 0.38 10211 70,300 73,988 2015/12/15 2016/1/29 0.39 10211 243,600 256,314 2015/12/28 2016/2/1 0.37 10211 692,300 728,700 2015/12/24 2016/2/15 0.37 10211 285,600 300,543 2015/12/16 2016/1/15 0.39 1022 61,600 64,771 2015/12/24 2016/1/15 0.37 1022 144,200 151,700 2015/12/30 2016/1/15 0.37 1022 450,000 473,600 2015/12/15 2016/1/7 0.39 10310 350,000 368,400 2015/12/30 2016/1/15 0.37 10310 150,000 157,800 2015/12/15 2016/1/29 0.39 10310 363,000 382,100 2015/12/28 2016/2/24 0.37 10310 10,200 10,662 2015/12/30 2016/1/12 0.37 1032 700,000 736,800 2015/12/18 2016/1/20 0.38 1032 99,700 104,933 2015/12/23 2016/1/20 0.37 1032 268,100 282,200 2015/12/25 2016/1/20 0.37 1032 836,700 880,709 2015/12/30 2016/1/12 0.37 1039 49,800 52,400 2015/12/25 2016/1/14 0.37 1039 180,100 189,541 2015/12/30 2016/1/15 0.37 1039 105,400 110,868 232

10 2015/12/18 2016/1/20 0.38 1039 $ 52,600 $ 55,300 2015/12/31 2016/1/22 0.38 1039 239,400 252,000 2015/12/15 2016/1/29 0.39 1039 56,900 59,800 2015/12/28 2016/2/1 0.37 1039 40,800 42,845 2015/12/29 2016/2/2 0.37 1039 364,500 383,500 2015/12/15 2016/1/7 0.39 88-2 300,000 315,700 2015/12/24 2016/2/15 0.37 88-2 400,000 421,000 2015/12/17 2016/1/28 0.39 89 500,000 526,300 2015/12/14 2016/1/15 0.39 97-6 570,500 600,692 2015/12/16 2016/1/15 0.39 97-6 96,700 101,700 1,117,000 1,173,707 12,615,000 13,273,093 2015/12/24 2016/1/22 0.36 1009 1,650,000 1,696,700 2015/12/23 2016/1/21 0.36 1015 500,000 517,266 2015/12/23 2016/1/7 0.36 10211 150,000 153,571 2015/12/15 2016/1/13 0.39 10211 150,000 153,211 2015/12/16 2016/1/14 0.39 10211 500,000 510,768 2015/12/23 2016/1/21 0.36 10211 800,000 819,048 2015/12/29 2016/1/27 0.37 10211 450,000 460,850 2015/12/24 2016/1/22 0.36 10315 1,500,000 1,540,532 2015/12/11 2016/1/11 0.39 1039 700,000 715,134 2015/12/24 2016/1/22 0.36 1039 650,000 666,177 2015/12/25 2016/1/25 0.36 1039 700,000 717,720 2015/12/23 2016/1/21 0.36 1046 1,000,000 1,024,595 100,000 103,420 8,850,000 9,078,992 2015/12/22 2016/1/6 0.47 002B 150,000 150,000 2015/12/4 2016/1/26 0.49 002B 300,000 300,000 2015/11/13 2016/1/11 0.5 011B 150,000 150,000 2015/12/3 2016/1/11 0.5 011B 150,000 150,000 2015/12/14 2016/1/11 0.49 011B 150,000 150,000 2015/12/7 2016/2/1 0.49 021A 300,000 300,000 2015/12/15 2016/2/3 0.49 021A 50,000 50,000 2015/12/3 2016/1/19 0.5 951B 200,000 200,000 2015/12/2 2016/1/20 0.5 951B 200,000 200,000 2015/11/24 2016/1/27 0.5 991C 300,000 300,000 233

2015/12/15 2016/2/2 0.49 991C $ 100,000 $ 100,000 2015/12/22 2016/1/13 0.47 P032A 450,000 450,000 2015/12/17 2016/2/5 0.49 P042 200,000 200,000 2015/12/24 2016/2/16 0.47 P042 200,000 200,000 5,249,000 5,249,000 8,149,000 8,149,000 2015/12/17 2016/1/11 0.49 011A 250,000 250,000 2015/12/18 2016/1/11 0.48 011A 160,000 160,000 2015/12/24 2016/1/11 0.46 011A 60,000 60,000 2015/12/30 2016/1/11 0.46 011A 100,000 100,000 2015/12/18 2016/1/18 0.48 022A 150,000 150,000 2015/12/30 2016/1/29 0.46 022A 200,000 200,000 2015/12/24 2016/1/11 0.46 023B 400,000 400,000 4,289,300 4,305,000 5,609,300 5,625,000 2015/12/16 2016/1/18 0.39 10211 1,040,000 1,040,653 2015/12/10 2016/1/19 0.39 1032 250,000 250,502 2015/12/17 2016/1/19 0.39 1032 150,000 150,243 2015/12/10 2016/1/13 0.39 1039 450,000 450,870 2015/12/10 2016/1/19 0.39 97-3 300,000 300,602 200,000 200,081 2,390,000 2,392,951 2015/12/29 2016/1/5 0.36 10211 300,000 300,000 2015/12/31 2016/1/7 0.38 10211 750,000 750,000 2015/12/28 2016/1/4 0.36 1032 660,000 660,000 2015/12/29 2016/1/5 0.36 1032 400,000 400,000 220,000 220,000 2,330,000 2,330,000 2015/11/23 2016/1/11 0.49 011 100,000 100,000 2015/12/15 2016/2/15 0.49 011 100,000 100,000 2015/12/24 2016/2/15 0.47 011 200,000 200,266 2015/12/10 2016/3/31 0.5 994B 300,000 300,805 1,558,500 1,560,215 2,258,500 2,261,286 2015/12/21 2016/2/2 0.375 1016 350,000 350,354 2015/12/23 2016/2/3 0.375 10211 170,000 170,000 2015/12/25 2016/2/16 0.375 10211 900,000 900,652 2015/12/25 2016/2/17 0.375 1039 500,000 500,000 1,920,000 1,921,006 234

10 2015/12/24 2016/1/20 0.37 10211 $ 798,500 $ 840,158 2015/12/24 2016/1/20 0.37 1032 799,800 841,800 245,200 258,100 1,843,500 1,940,058 2015/12/28 2016/1/4 0.37 1006 604,000 604,000 446,000 446,000 1,050,000 1,050,000 952,800 960,176 820,000 820,000 700,000 702,922 2015/11/27 2016/2/25 0.4 10211 200,000 200,000 2015/11/30 2016/2/25 0.4 10211 650,000 650,000 850,000 850,000 645,000 645,388 612,500 612,896 2015/11/26 2016/1/26 0.5 011A 200,000 200,000 2015/11/26 2016/1/27 0.5 011A 200,000 200,000 200,000 200,000 600,000 600,000 2015/11/25 2016/2/19 0.43 98-3 300,000 330,000 276,000 306,000 576,000 636,000 550,000 550,000 529,000 560,153 2015/12/30 2016/1/14 0.44 10211 500,000 512,041 P044B 300,000 330,050 190,000 199,089 490,000 529,139 427,100 448,165 385,000 385,000 350,000 350,453 350,000 350,118 350,000 350,000 313,500 315,731 4,190,100 4,310,902 $ 61,206,300 $ 62,510,470 235

1041231 明 細 表 四 $ 168,814 12,844 11,795 $ 193,453 1041231 明 細 表 五 $ - $ - $ 970,437 - - - 342,483 - - - ( 1,744) - - - 372,206-10,637 - - - 10,637-1,683,382 - - - ( 308,941) - - - ( 38,443) - - - ( 347,384) - 10,637-1,335,998 - ( 1,808) - ( 105,623) - $ 8,829 $ - $ 1,230,375-236

10 104111231 明 細 表 六 $ 141,280,129 $ 140,907,932 $ 372,197 5,332,984 5,332,975 9 $ 146,613,113 $ 146,240,907 $ 372,206 1041231 明 細 表 七 $ 675,978 279,431 3,526 83 11,419 $ 970,437 104111231 明 細 表 八 $ 13,323 14,329 5,202 3,325 2,264 $ 38,443 5% 237

關 係 企 業 合 併 財 務 報 表 聲 明 書 104104111231 10 1 0 5 3 1 7 238

11 會 計 師 查 核 報 告 104103123110410311 1231 1041031231104103111231 104103 0920123784 1000028068 1 0 5 3 1 7 239

1041031231 1041231 1031231 11000 $ 20,492,834 2 $ 21,956,704 2 11500 46,840,901 3 34,496,856 3 12000 117,151,300 8 80,842,681 6 12500 2,951,852 - - - 13000 93,681,911 6 92,267,169 7 13200 654,270-571,978-13500 834,615,345 57 805,752,729 60 14000 290,112,152 20 244,237,901 18 14500 5,110-2,540-15000 482,479-464,633-15503 1,324,590-1,347,510-15597 8,148,502 1 9,303,728 1 15500 9,473,092 1 10,651,238 1 18500 17,932,690 1 17,667,967 1 18700 185,854-188,592-19000 1,529,394-1,508,252-19300 3,305,209-3,957,820-19500 26,671,119 2 20,196,937 2 10000 $ 1,466,085,512 100 $ 1,334,763,997 100 240

11 1041231 1031231 21000 $ 64,689,878 5 $ 56,003,848 4 22000 49,883,193 4 34,921,514 3 22500 93,484,280 6 75,040,882 6 23000 19,483,247 1 21,176,754 2 23200 165,921-998,433-23500 1,042,447,213 71 974,217,499 73 24000 53,000,000 4 33,000,000 2 25600 979,606-764,993-25500 49,618,902 3 53,644,660 4 29300 53,552-83,425-29500 2,305,018-2,596,277-20000 1,376,110,810 94 1,252,448,285 94 31101 56,118,710 4 52,025,626 4 31500 8,698,829-5,412,397-32001 15,085,066 1 11,190,540 1 32003 276,698-276,698-32011 9,871,058 1 12,981,755 1 32500 ( 313,843) - 196,291-31000 89,736,518 6 82,083,307 6 38000 238,184-232,405-30000 89,974,702 6 82,315,712 6 $ 1,466,085,512 100 $ 1,334,763,997 100 241

104103111231 104 103 41000 $ 28,405,184 89 $ 26,004,220 83 9 51000 ( 11,090,384) ( 35) ( 10,084,911) ( 32) 10 49010 17,314,800 54 15,919,309 51 9 49100 9,203,143 29 8,520,707 27 8 49200 4,449,099 14 6,660,003 21 ( 33) 49300 393,711 1 1,077,163 3 ( 63) 47001 43,841-55,095 - ( 20) 49600 ( 159,826) ( 1) ( 1,285,409) ( 4) ( 88) 49700 ( 9,457) - - - - 49800 834,244 3 501,707 2 66 49020 14,754,755 46 15,529,266 49 ( 5) 4xxxx 32,069,555 100 31,448,575 100 2 58200 ( 2,550,270) ( 8) 292,747 1 ( 971) 58500 ( 10,114,187) ( 31) ( 9,881,096) ( 31) 2 59000 ( 818,450) ( 3) ( 814,771) ( 3) - 59500 ( 6,916,658) ( 22) ( 6,508,925) ( 21) 6 58400 ( 17,849,295) ( 56) ( 17,204,792) ( 55) 4 61001 11,669,990 36 14,536,530 46 ( 20) 61003 ( 1,542,140) ( 5) ( 1,502,029) ( 4) 3 242

11 104 103 64000 $ 10,127,850 31 $ 13,034,501 42 ( 22) 65200 65201 ( 282,821) ( 1) ( 72,972) - 288 65206 ( 1,011) - ( 562) - 80 65220 49,182-12,406-296 65300 65302 ( 519,218) ( 1) ( 798,890) ( 3) ( 35) 65306 1,438-1,699 - ( 15) 65320 7,646-1,054-625 65000 ( 744,784) ( 2) ( 857,265) ( 3) ( 13) 66000 $ 9,383,066 29 $ 12,177,236 39 ( 23) 67101 $ 10,106,358 32 $ 13,042,838 41 ( 23) 67111 21,492 - ( 8,337) - 358 67100 $ 10,127,850 32 $ 13,034,501 41 ( 22 ) 67301 $ 9,360,924 29 $ 12,185,617 39 ( 23) 67311 22,142 - ( 8,381) - 364 67300 $ 9,383,066 29 $ 12,177,236 39 ( 23) 67500 $ 1.84 $ 2.48 67700 $ 1.84 $ 2.48 243

104103111231 A1 10311 $ 49,157,526 $ - $ 3,151,070 $ 211,919 $ 7,567,396 B1 - - - - 3,623,144 B5 - - - - - B9 1,268,100 - - - - D1 103 - - - - - D3 103 - - - - - D5 103 - - - - - E1 1,600,000-1,919,400 - - N1 - - 132,192 ( 2,184) - O1 - - - - - Z1 1031231 52,025,626-5,202,662 209,735 11,190,540 B1 - - - - 3,894,526 B5 - - - - - B9 1,363,084 - - - - D1 104 - - - - - D3 104 - - - - - D5 104 - - - - - E1 2,730,000-3,275,118 - - J1 - - - - - N1 - - 17,752 ( 6,438) - O1 - - - - - Z1 1041231 $ 56,118,710 $ - $ 8,495,532 $ 203,297 $ 15,085,066 244

11 $ 276,698 $ 12,077,148 $ 394 $ 992,034 $ 250,896 $ 73,685,081 - ( 3,623,144) - - - - - ( 7,185,903) - - - ( 7,185,903) - ( 1,268,100) - - - - - 13,042,838 - - ( 8,337) 13,034,501 - ( 61,084) 407 ( 796,544) ( 44) ( 857,265) - 12,981,754 407 ( 796,544) ( 8,381) 12,177,236 - - - - - 3,519,400 - - - - 212 130,220 - - - - ( 10,322) ( 10,322) 276,698 12,981,755 801 195,490 232,405 82,315,712 - ( 3,894,526) - - - - - ( 7,724,145) - - - ( 7,724,145) - ( 1,363,084) - - - - - 10,106,358 - - 21,492 10,127,850 - ( 235,300) ( 45) ( 510,089) 650 ( 744,784) - 9,871,058 ( 45) ( 510,089) 22,142 9,383,066 - - - - - 6,005,118 - - - - - - - - - - 18 11,332 - - - - ( 16,381) ( 16,381) $ 276,698 $ 9,871,058 $ 756 ( $ 314,599) $ 238,184 $ 89,974,702 245

104103111231 104 103 A00010 $ 11,669,990 $ 14,536,530 A20100 657,039 563,053 A20200 161,411 251,718 A20300 2,607,865 ( 298,416) A21700 ( 57,595) 5,669 A20400 ( 4,449,099) ( 6,660,003) A20900 11,090,384 10,084,911 A21200 ( 28,405,184) ( 26,004,220) A21300 ( 230,692) ( 255,369) A21900 ( 1,000) 187,684 A22300 ( 43,841) ( 55,095) A22700 - ( 23,500) A23100 ( 267,370) ( 915,327) A23500 9,457 - A29900 760,698 ( 466,086) A20010 ( 18,167,927) ( 23,584,981) A40000 / A41110 412,984 1,141,892 A41120 ( 5,002,485) ( 14,615,480) A41140 ( 24,939) 747,606 A41150 ( 3,464,765) ( 8,454,346) A41160 ( 29,350,362) ( 102,722,260) A41170 ( 46,911,244) ( 29,830,704) 246

11 104 103 A41180 $ - $ 2,059,130 A41190 947,309 ( 3,862,736) A41990 ( 6,468,211) ( 16,506,970) A42110 ( 1,042,240) ( 589,117) A42120 ( 12,418,352) 1,203,658 A42140 18,443,398 41,607,026 A42150 ( 1,697,777) 1,074,119 A42160 68,229,714 94,702,430 A42170 ( 5,565,369) 20,612,796 A42990 ( 96,415) 536,696 A33000 ( 30,506,691) ( 21,944,711) A33100 28,501,019 25,948,907 A33200 262,734 301,682 A33300 ( 11,073,884) ( 9,637,034) A33400 273,219 - A33500 ( 2,060,581) ( 2,260,268) AAAA ( 14,604,184) ( 7,591,424) B00700 300,000 - B01200 - ( 27,000) B01300-262 B01300 3,304 3,898 B01400 15,550 19,417 B01800 - ( 90,099) B01900-94,389 B02300 74,611 - B02700 ( 919,972) ( 741,377) B02800 843 - B04500 ( 182,553) ( 215,182) B05000-145,448 B05500-83,500 BBBB ( 708,217) ( 726,744) 247

104 103 C00300 $ 9,728,270 $ 6,758,494 C01400 20,000,000 8,000,000 C04100 1,539,611 700,429 C04500 ( 7,724,145) ( 7,185,903) C04600 6,005,118 3,519,400 C05800 ( 16,381) ( 10,322) CCCC 29,532,473 11,782,098 EEEE 14,220,072 3,463,930 E00100 23,352,296 19,888,366 E00200 $ 37,572,368 $ 23,352,296 期 末 現 金 及 約 當 現 金 之 調 節 1041231 1031231 E00210 $ 20,492,834 $ 21,956,704 E00220 14,152,621 1,395,592 E00230 2,926,913 - E00200 $ 37,572,368 $ 23,352,296 248

台 新 國 際 商 業 銀 行