本 行 發 言 人 / 代 理 發 言 人 : 姓 名 : 劉 振 樂 / 黃 光 洋 職 稱 : 副 總 / 秘 書 處 處 長 電 話 :(02) 23118811-209 / (02) 23118811-216 電 子 郵 件 信 箱 you

( 原 名 : 合 作 金 庫 銀 行 ) 中 華 民 國 九 十 五 年 年 報 中 華 民 國 九 十 六 年 五 月 刊 印 公 司 網 址 :www.tcb-bank.com.tw 公 開 資 訊 觀 測 站 網 址 :http://newmops.tse.com.tw

本 行 發 言 人 / 代 理 發 言 人 : 姓 名 : 劉 振 樂 / 黃 光 洋 職 稱 : 副 總 / 秘 書 處 處 長 電 話 :(02) 23118811-209 / (02) 23118811-216 電 子 郵 件 信 箱 :evp_liu@tcb-bank.com.tw/ young0246@tcb-bank.com.tw 總 行 及 國 內 外 分 行 之 地 址 及 電 話 : ( 詳 見 第 205 頁 至 第 216 頁 總 行 及 國 內 外 分 行 辦 事 處 之 地 址 及 電 話 ) 股 票 過 戶 機 構 : 名 稱 : 大 華 證 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 臺 北 市 重 慶 南 路 1 段 2 號 5 樓 網 址 :www.gcsc.com.tw 電 話 :(02) 2389-2999 信 用 評 等 機 構 : 名 稱 : 中 華 信 用 評 等 股 份 有 限 公 司 地 址 : 台 北 市 信 義 路 5 段 7 號 49 樓 電 話 :(02) 8722-5800 最 近 年 度 財 務 報 告 簽 證 會 計 師 : 姓 名 : 陳 麗 琦 張 日 炎 事 務 所 名 稱 : 勤 業 眾 信 會 計 師 事 務 所 地 址 : 台 北 市 民 生 東 路 3 段 156 號 12 樓 網 址 :www.deloitte.com.tw 電 話 :(02) 2545-9988 海 外 有 價 證 券 掛 牌 買 賣 之 交 易 場 所 名 稱 及 查 詢 該 海 外 有 價 證 券 資 訊 之 方 式 : 本 行 網 址 :www.tcb-bank.com.tw

CONTENTS 目 錄 運 籌 台 灣, 佈 局 全 球 02 壹 致 股 東 報 告 書 08 貳 本 行 簡 介 10 參 公 司 治 理 報 告 52 肆 募 資 情 形 64 伍 營 運 概 況 77 陸 財 務 概 況 189 柒 財 務 狀 況 及 經 營 結 果 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 事 項 201 捌 特 別 記 載 事 項 205 玖 總 行 單 位 及 國 內 分 行 辦 事 處 之 地 址 及 電 話 216 拾 國 外 分 行 辦 事 處 之 地 址 及 電 話

董 事 長 許 德 南 壹 致 股 東 報 告 書 3 一 九 十 五 年 度 營 業 結 果 5 二 九 十 六 年 度 營 業 計 畫 概 要 6 三 未 來 發 展 策 略 6 四 受 到 外 部 競 爭 環 境 法 規 環 境 及 總 體 經 營 環 境 之 影 響 7 五 最 近 年 度 之 信 用 評 等 2

一 九 十 五 年 度 營 業 結 果 ( 一 )95 年 度 國 內 外 金 融 環 境 及 本 行 組 織 變 化 情 形 1. 95 年 度 國 內 外 金 融 環 境 變 化 情 形 95 年 全 球 經 濟 在 重 大 不 利 事 件 干 擾 油 價 漲 勢 回 穩 及 各 國 央 行 貨 幣 政 策 控 制 得 宜 情 況 下, 繼 續 維 持 穩 健 成 長, 根 據 環 球 透 視 機 構 (Global Insight Inc.)95 年 12 月 間 公 布 的 數 據 顯 示, 全 球 經 濟 成 長 率 為.8%, 高 於 94 年 的.4%, 表 現 頗 佳 美 國 Fed 為 冷 卻 房 市, 防 止 通 貨 膨 脹, 持 續 採 行 緊 縮 貨 幣 政 策, 至 6 月 完 成 第 17 次 升 息, 將 聯 邦 資 金 利 率 由 94 年 底 的 4.25% 上 調 至 5.25%, 帶 動 各 國 央 行 跟 進 升 息, 如 日 本 於 7 月 間 調 升 重 貼 現 利 率 0.25%, 歐 洲 央 行 更 五 度 升 息 至.5% 此 外, 近 年 來 中 國 強 勁 的 經 濟 成 長, 已 成 為 驅 動 全 球 經 濟 成 長 的 重 要 引 擎, 其 所 累 積 巨 額 的 貿 易 順 差, 致 使 美 國 不 斷 對 人 民 幣 升 值 施 壓, 由 於 對 人 民 幣 產 生 升 值 的 預 期, 大 量 的 熱 錢 匯 入 亞 洲, 為 亞 洲 各 國 央 行 貨 幣 政 策 帶 來 若 干 壓 力 受 惠 於 全 球 景 氣 持 續 成 長, 依 行 政 院 主 計 處 統 計,95 年 我 國 經 濟 成 長 率 4.62%, 較 94 年 的 4.0% 為 高 觀 察 各 項 重 要 經 濟 指 標 表 現, 進 出 口 金 額 均 突 破 2,000 億 美 元, 分 別 為 2,027 億 及 2,240 億 美 元, 皆 創 歷 年 新 高, 惟 景 氣 燈 號 自 6 月 份 以 來 連 續 6 個 月 呈 現 黃 藍 燈 信 號,12 月 更 出 現 藍 燈 信 號, 代 表 經 濟 景 氣 趨 緩 ; 失 業 率 則 除 7 8 月 份 外, 均 低 於 4% 消 費 者 物 價 指 數 (CPI) 年 增 率 漲 幅 僅 0.6%, 創 下 近 年 新 低, 躉 售 物 價 受 到 國 際 原 油 銅 鋅 鎳 等 基 本 金 屬 價 格 走 高 影 響, 全 年 上 漲 5.64%, 是 近 2 年 高 點, 未 來 對 於 消 費 者 物 價 指 數 的 影 響 值 得 注 意 由 於 CPI 漲 幅 趨 緩,95 年 全 年 實 質 經 常 性 薪 資 擺 脫 9 年 以 來 負 成 長 情 勢, 呈 現 正 成 長 95 年 國 內 金 融 市 場 持 續 進 行 整 併, 先 後 有 合 庫 與 農 銀 中 國 商 銀 與 交 銀 建 華 銀 與 台 北 商 銀 等 完 成 合 併 以 往 金 融 整 併 均 為 國 內 金 融 機 構 間 互 併, 但 9 月 間 英 商 渣 打 銀 行 以 40% 溢 價,100% 公 開 收 購 新 竹 商 銀, 為 外 資 收 購 本 國 銀 行 首 開 序 幕 受 雙 卡 風 暴 衝 擊, 本 國 銀 行 逾 放 比 率 自 94 年 底 的 2.24%, 逐 月 攀 升 至 95 年 5 月 的 2.5%, 惟 在 各 銀 行 努 力 打 銷 呆 帳 下, 截 至 12 月 底 逾 放 比 率 已 降 至 2.1% 儘 管 中 央 銀 行 十 度 升 息, 但 因 市 場 競 爭 激 烈, 及 資 金 需 求 不 振 等 因 素,95 年 第 四 季 本 國 銀 行 的 存 放 利 差 再 縮 小 為 1.77%, 創 歷 史 新 低, 嚴 重 影 響 銀 行 獲 利 為 催 生 大 而 好 且 具 有 國 際 競 爭 力 的 金 融 機 構, 政 府 於 95 年 9 月 推 出 金 融 套 案 計 畫, 以 公 股 管 理 及 釋 股 政 策 的 透 明 化, 加 上 強 化 金 融 監 理 配 套 措 施, 持 續 推 動 銀 行 市 場 結 構 的 重 整 整 體 而 言,95 年 國 內 金 融 市 場 受 雙 卡 風 暴 重 創 消 金 業 務 增 提 呆 帳 準 備 利 差 下 滑 等 因 素 影 響,95 年 本 國 銀 行 稅 前 損 益 繼 91 年 後, 再 度 出 現 虧 損, 金 額 達 74 億 元, 惟 因 雙 卡 風 暴 已 漸 獲 控 制, 加 上 95 年 股 市 上 漲 19.5% 及 不 動 產 市 場 表 現 熱 絡 所 累 積 的 財 富 效 果, 民 間 消 費 信 心 可 望 逐 漸 復 原, 有 利 銀 行 各 項 業 務 拓 展 預 期 96 年 國 內 金 融 整 併 仍 將 持 續 進 行, 而 年 初 問 題 集 團 企 業 掏 空 資 產, 影 響 銀 行 債 權 事 件 的 再 度 重 演, 凸 顯 金 融 監 理 仍 有 改 善 強 化 空 間, 各 銀 行 則 更 應 落 實 風 險 管 理 及 公 司 治 理 能 力, 以 迎 接 新 版 巴 塞 爾 資 本 協 定 (Basel Ⅱ) 的 實 施, 確 保 授 信 資 產 品 質 2. 本 行 組 織 變 化 情 形 (1) 為 因 應 本 行 合 併 中 國 農 民 銀 行 後 營 業 單 位 家 數 擴 增, 加 速 徵 審 作 業 及 簡 化 授 信 流 程, 將 企 業 金 融 部 依 業 務 功 能 性 質 劃 分 為 法 人 金 融 部 及 授 信 審 查 部 (2) 為 拓 展 證 券 業 務 需 要, 將 證 券 業 務 自 財 務 部 劃 出 新 設 證 券 部 () 配 合 信 用 卡 業 務 改 採 集 中 作 業 方 式 及 拓 展 信 用 卡 業 務 需 要, 將 原 設 於 電 子 金 融 部 下 之 信 用 卡 中 心, 獨 立 新 設 信 用 卡 部 (4) 秉 持 人 員 訓 用 合 一 及 事 權 統 一 之 原 則, 原 以 任 務 編 組 設 置 之 員 工 訓 練 中 心 併 入 人 事 室, 並 將 人 事 室 更 名 為 人 力 資 源 處

壹 至 股 東 報 告 書 (5) 配 合 本 行 民 營 化, 調 整 原 政 風 室 之 職 掌, 並 更 名 為 安 全 管 理 處 (6) 為 強 化 風 險 控 管 機 制 暨 符 合 主 管 機 關 訂 頒 之 銀 行 內 部 控 制 及 稽 核 制 度 實 施 辦 法 之 規 定, 將 原 以 任 務 編 組 方 式 設 置 於 業 務 發 展 部 下 之 風 險 管 理 小 組, 改 制 為 獨 立 專 責 之 風 險 管 理 處 (7) 為 符 合 實 際 業 務 範 圍, 將 逾 期 放 款 處 理 中 心 更 名 為 債 權 管 理 部 ( 二 ) 營 業 計 畫 及 經 營 策 略 實 施 成 果 1 開 辦 連 鎖 企 業 加 盟 主 貸 款 2 開 辦 企 業 戶 員 工 認 購 股 票 貸 款 開 辦 特 約 商 店 業 主 貸 款 4 開 辦 小 額 貸 款 電 話 行 銷 業 務 5 完 成 彰 中 等 16 家 外 匯 簡 易 分 行 及 內 湖 等 4 家 外 匯 指 定 分 行 之 設 立 6 外 幣 組 合 式 商 品 電 腦 系 統 95 年 7 月 上 線 7 與 紐 約 銀 行 簽 訂 大 陸 中 文 匯 款 及 遠 期 信 用 狀 賣 斷 業 務 之 合 作 8 開 辦 外 幣 利 率 選 擇 權 交 易 業 務 9 領 先 同 業 開 辦 債 券 自 營 業 務 10 開 辦 制 式 化 個 人 信 託 商 品 ( 共 有 子 女 教 養 信 託 退 休 安 養 信 託 保 險 金 信 託 等 三 種 制 式 化 信 託 契 約 ) 11 完 成 與 16 家 境 外 基 金 總 代 理 人 之 簽 約 事 宜 12 推 出 國 外 固 定 收 益 商 品, 透 過 信 託 平 台, 客 戶 可 直 接 投 資 國 外 政 府 債 券 或 公 司 債 等 固 定 收 益 商 品 1 開 辦 基 金 電 話 語 音 下 單 業 務 14 設 置 理 財 商 品 整 合 推 動 審 議 小 組, 整 合 本 行 理 財 商 品 種 類 及 上 架 時 程, 強 化 財 富 管 理 業 務 推 動 15 建 置 財 富 管 理 系 統, 輔 助 貴 賓 戶 資 產 配 置 及 理 財 專 員 資 料 管 理 16 本 行 證 券 經 紀 業 務 實 施 專 業 人 制 度, 於 95 年 7 月 基 隆 分 公 司 先 行 改 制 95 年 10 月 台 中 台 南 相 繼 實 施 17 在 B2B 方 面, 本 行 網 路 銀 行 開 發 完 成 企 業 戶 專 屬 系 統, 提 供 安 全 方 便 的 企 業 金 流 服 務 及 線 上 預 約 付 款 融 資 業 務, 以 提 升 服 務 效 益 18 在 B2C 方 面, 開 發 完 成 網 路 銀 行 e-banking 加 值 服 務, 透 過 線 上 委 託 代 繳 公 用 事 業 費 申 請 消 費 性 貸 款 網 路 預 借 現 金 等 機 制, 提 供 更 優 質 之 金 融 理 財 服 務 19 開 辦 法 人 所 開 立 之 存 摺 存 款 帳 戶 得 申 請 金 融 卡, 擴 大 本 行 晶 片 金 融 卡 服 務 對 象, 並 提 供 非 自 然 人 存 戶 繳 費 ( 稅 ) 需 求 20 將 信 用 卡 業 務 由 分 行 作 業 制 改 為 總 行 集 中 作 業 制 21 發 行 B2B 雄 獅 旅 遊 旺 來 卡 高 雄 縣 政 府 採 購 卡 JCB 晶 片 白 金 卡 心 臟 病 兒 童 基 金 會 認 同 卡 22 成 立 本 行 信 用 卡 債 務 協 商 平 台 ( 三 ) 預 算 執 行 情 形 95 年 度 存 款 業 務 平 均 餘 額 ( 不 含 同 業 存 款 ) 為 新 台 幣 1,721,707 百 萬 元, 達 成 預 算 目 標 之 96.9%, 放 款 業 務 營 運 量 為 新 台 幣 1,56,220 百 萬 元, 達 成 預 算 目 標 之 96.14%, 保 證 業 務 營 運 量 為 新 台 幣 54,595 百 萬 元, 達 成 預 算 目 標 之 97.2%, 外 匯 業 務 實 際 承 作 量 為 55,475 百 萬 美 元, 達 成 預 算 目 標 之 115.57%, 投 資 業 務 實 際 營 運 量 為 208,582 百 萬 元, 達 成 預 算 目 標 之 106.67%, 信 託 業 務 實 際 營 運 量 122,19 百 萬 元, 達 成 預 算 目 標 之 116.05%, 財 富 管 理 信 託 理 財 商 品 手 續 費 收 入 為 新 台 幣 8 百 萬 元, 達 成 預 算 目 標 之 116.15%, 證 券 經 紀 業 務 實 際 營 運 量 157,229 百 萬 元, 達 成 預 算 目 標 之 98.27%, 信 用 卡 業 務 實 際 營 運 量 為 14,755 百 萬 元, 達 成 預 算 目 標 之 92.22% 4

( 四 ) 營 運 績 效 分 析 ( 即 財 務 收 支 及 獲 利 能 力 分 析 ) 1 利 息 淨 收 益 :21,287,921 千 元 6 繼 續 營 業 部 門 稅 後 損 益 :9,15,146 千 元 2 利 息 以 外 淨 收 益 :11,048,109 千 元 7 會 計 原 則 變 動 之 累 積 影 響 數 :40,062 千 元 放 款 呆 帳 費 用 :5,974,960 千 元 8 本 期 損 益 :9,175,208 千 元 4 營 業 費 用 :15,970,72 千 元 9 每 股 稅 後 盈 餘 :2.45 元 5 繼 續 營 業 部 門 稅 前 損 益 :10,90,8 千 元 註 : 本 年 度 淨 收 益 增 加, 主 要 係 放 款 增 加 基 層 金 融 轉 存 款 到 期 改 存 農 業 金 庫 及 與 農 民 銀 行 合 併 放 款 規 模 擴 大, 致 利 息 淨 收 益 增 加 ( 五 ) 研 究 發 展 狀 況 之 檢 討 本 行 95 年 度 研 究 發 展 報 告 之 內 容 涵 蓋 : 本 行 信 用 風 險 管 理 不 動 產 及 不 良 債 權 證 券 化 債 權 委 外 催 理 收 單 業 務 企 業 財 務 危 機 之 預 測 及 事 後 解 析 等, 均 與 金 融 新 產 品 具 相 關 性, 且 研 究 建 議 事 項 亦 確 實 與 業 務 面 結 合, 對 本 行 業 務 發 展 頗 有 助 益 二 九 十 六 年 度 營 業 計 畫 概 要 ( 一 )96 年 度 經 營 方 針 1 進 行 組 織 再 造, 提 升 經 營 績 效 2 擴 大 經 營 規 模, 加 強 策 略 聯 盟, 強 化 競 爭 優 勢, 成 為 區 域 領 導 銀 行 採 取 質 量 並 重 授 信 政 策, 協 助 產 業 發 展 4 拓 展 消 費 金 融 財 富 管 理 證 券 經 紀 保 險 經 紀 信 託 業 務, 朝 綜 合 性 銀 行 發 展 5 改 善 財 務 結 構, 提 高 財 務 效 率, 躋 身 優 質 銀 行 之 林 6 建 置 全 行 風 險 管 理 機 制, 健 全 銀 行 經 營 7 積 極 規 劃 設 置 海 外 營 運 據 點 以 擴 展 國 際 金 融 業 務 版 圖, 並 加 強 提 昇 海 外 分 行 盈 餘 收 益 ( 二 ) 預 期 營 業 目 標 1 存 款 業 務 : 新 台 幣 18,211 億 元 ( 不 含 同 業 存 款 ) 2 放 款 業 務 : 新 台 幣 17,176 億 元 ( 法 人 金 融 放 款 10,476 億 元, 個 人 金 融 放 款 6,700 億 元 ) 保 證 業 務 : 新 台 幣 566 億 元 4 外 匯 業 務 : 美 金 607 億 元 5 投 資 業 務 : 新 台 幣 1,977 億 元 6 信 託 業 務 : 主 要 信 託 業 務 新 台 幣 900 億 元, 保 管 銀 行 業 務 新 台 幣 500 億 元 7 財 富 管 理 業 務 : 手 續 費 收 入 新 台 幣 4.26 億 元 8 證 券 經 紀 業 務 : 新 台 幣 1,816 億 元 9 信 用 卡 業 務 : 全 年 累 計 交 易 金 額 新 台 幣 166 億 元 ( 三 )96 年 度 重 要 之 經 營 政 策 1 實 施 盈 餘 導 向 績 效 管 理 制 度, 提 升 獲 利 能 力 2 配 合 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 之 實 施, 建 置 資 本 計 提 自 動 化 市 場 風 險 與 資 產 負 債 管 理 系 統, 積 極 提 升 各 項 風 險 管 理 機 制 與 資 本 配 置 效 能 5

壹 至 股 東 報 告 書 配 合 主 管 機 關 政 策, 繼 續 推 動 中 小 企 業 授 信 農 漁 業 授 信 各 項 專 案 貸 款, 並 妥 善 運 用 信 用 保 證 機 制, 降 低 授 信 風 險 4 積 極 發 展 海 外 市 場, 以 跟 隨 客 戶 腳 步, 為 海 外 佈 局 最 高 指 導 方 針, 在 台 商 華 人 聚 集 所 在 積 極 設 立 據 點, 以 提 高 海 外 單 位 占 全 行 獲 利 之 比 重 5 積 極 擴 大 業 務 領 域 及 開 發 新 種 業 務, 提 升 獲 利 能 力 6 加 強 異 業 結 盟, 多 方 尋 求 與 穩 健 經 營 之 相 關 機 構 策 略 合 作, 擴 大 財 富 管 理 業 務 規 模 7 有 效 運 用 各 項 固 定 資 產, 加 速 處 分 閒 置 資 產, 以 提 升 資 產 效 益 三 未 來 發 展 策 略 ( 一 ) 以 最 低 成 本 建 構 有 效 的 行 銷 網 路 將 致 力 運 用 科 技 化 流 程 降 低 人 工 處 理 成 本, 以 建 構 更 有 效 的 行 銷 網 路, 節 省 業 務 及 人 事 成 本, 提 升 本 行 競 爭 力 ( 二 ) 產 品 服 務 多 元 化 將 充 分 運 用 財 務 工 程 之 知 識 及 技 術, 研 發 新 種 金 融 商 品 及 服 務, 提 供 一 次 購 足 之 全 方 位 多 元 化 之 金 融 商 品 與 服 務 ( 三 ) 組 織 重 整 為 不 斷 追 求 競 爭 優 勢, 本 行 已 陸 續 採 取 組 織 重 整 成 本 控 管 產 品 創 新 及 分 行 的 遷 移 等 策 略, 因 應 金 融 市 場 的 詭 譎 變 化 未 來, 本 行 仍 將 密 切 注 意 市 場 動 態 發 展, 以 主 動 積 極 態 度 調 整 組 織 結 構, 創 造 發 展 利 基 ( 四 ) 風 險 管 理 動 態 化 繼 續 建 立 完 整 的 風 險 管 理 政 策 及 準 則, 並 藉 由 增 加 業 務 種 類 及 產 品 線 擴 張 經 營 區 域 與 分 散 資 產 組 合 等 方 式 來 分 散 風 險, 並 依 據 風 險 性 資 產 理 念 統 籌 全 行 之 風 險 管 理 四 受 到 外 部 競 爭 環 境 法 規 環 境 及 總 體 經 營 環 境 之 影 響 ( 一 ) 外 部 競 爭 環 境 之 影 響 1. 銀 行 業 存 放 款 利 差 創 新 低 中 央 銀 行 自 9 年 10 月 以 來 接 連 升 息 10 次, 重 貼 現 率 上 升 至 2.75%, 然 因 國 內 產 業 持 續 外 移 及 銀 行 企 業 放 款 削 價 競 爭, 使 得 銀 行 業 存 放 款 利 差 創 新 低 央 行 公 布 95 年 第 2 季 本 國 一 般 銀 行 存 放 款 加 權 平 均 利 差 為 1.94%, 首 度 低 於 2%, 第 四 季 更 創 歷 史 新 低 至 1.77% 2. 金 融 機 構 超 提 流 動 準 備 金 額 居 高 不 下 95 年 12 月 全 體 金 融 機 構 超 提 流 動 準 備 仍 高 達 4,077 億 元, 銀 行 資 金 去 化 不 易, 放 款 市 場 競 爭 激 烈, 壓 縮 獲 利 空 間 6

. 全 體 銀 行 業 經 營 績 效 表 現 不 如 94 年 95 年 國 內 銀 行 業 受 到 信 用 卡 與 現 金 卡 逾 放 比 率 走 高 影 響, 大 幅 提 列 呆 帳 準 備 和 積 極 打 銷 呆 帳, 並 緊 縮 消 金 業 務, 使 得 部 分 以 消 金 業 務 為 主 的 銀 行 獲 利 大 受 影 響, 甚 至 呈 現 虧 損 情 形 截 至 95 年 12 月 本 國 銀 行 稅 前 損 益 資 產 報 酬 率 (ROA) 淨 值 報 酬 率 (ROE) 分 別 為 虧 損 74 億 元 -0.0% -0.4%, 表 現 遜 於 94 年 的 盈 餘 786 億 元 0.% 4.81% ( 二 ) 法 規 環 境 之 影 響 1 為 因 應 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 (Basel Ⅱ) 的 實 施 和 提 升 本 行 競 爭 力, 本 行 於 95 年 12 月 21 日 順 利 完 成 首 宗 現 金 增 資 案, 增 資 後 資 本 額 達 450 億 元, 資 本 適 足 率 為 10.70% 2 依 金 管 會 發 布 之 金 融 機 構 辦 理 信 用 卡 及 現 金 卡 業 務 訂 定 差 別 利 率 應 注 意 事 項, 按 持 卡 人 的 信 用 狀 況 及 考 量 資 金 及 營 運 成 本, 採 取 利 率 差 別 定 價, 並 定 期 覆 核 調 整, 落 實 風 險 管 理 為 符 合 財 務 會 計 準 則 公 報 第 4 號 新 規 定, 特 別 設 立 金 融 商 品 公 平 價 值 處 理 工 作 計 畫 小 組, 在 各 部 處 積 極 努 力 配 合 下, 完 成 會 計 作 業 及 資 訊 系 統 修 正, 有 效 提 升 財 務 報 表 透 明 度 4 金 管 會 正 研 擬 將 金 融 機 構 定 價 政 策 列 入 金 融 檢 查 項 目, 並 對 低 估 預 期 損 失 的 金 融 機 構 祭 出 增 提 懲 罰 性 損 失 準 備, 預 期 新 監 理 措 施 將 有 助 於 遏 阻 金 融 機 構 低 利 殺 價 競 爭 現 象, 健 全 銀 行 經 營 本 行 將 積 極 採 行 以 風 險 為 導 向 的 定 價 策 略, 強 化 風 險 控 管, 藉 由 穩 健 的 財 務 操 作, 提 供 更 具 競 爭 優 勢 的 價 格 條 件, 以 提 升 經 營 績 效 ( 三 ) 總 體 經 營 環 境 之 影 響 1 本 行 與 農 民 銀 行 合 併 後, 通 路 據 點 躍 居 全 國 第 一, 截 至 95 年 底, 國 內 營 業 據 點 達 296 家 本 行 將 充 分 發 揮 廣 大 行 銷 通 路 與 資 產 規 模 的 優 勢, 深 耕 企 業 金 融 個 人 金 融 及 財 富 管 理 等 業 務 領 域, 期 能 創 造 更 大 的 獲 利 成 長 空 間, 並 進 一 步 鞏 固 在 市 場 上 的 領 導 地 位 2 由 於 金 融 商 品 種 類 大 幅 增 加, 利 率 仍 處 相 對 低 檔, 以 及 民 眾 對 財 富 管 理 認 知 提 升, 因 此 預 期 財 富 管 理 業 務 的 需 求 將 持 續 發 展 ; 本 行 為 全 國 第 二 家 核 准 辦 理 財 富 管 理 業 務 之 銀 行, 未 來 將 持 續 致 力 提 供 客 戶 更 專 業 的 資 產 配 置 服 務, 以 滿 足 顧 客 終 身 理 財 需 求 本 行 於 95 年 12 月 1 日 與 巴 黎 銀 行 簽 訂 策 略 合 作 備 忘 錄, 展 開 進 一 步 的 合 作, 目 前 規 劃 的 策 略 合 作 業 務 為 銀 行 保 險 及 資 產 管 理 兩 項 業 務, 預 期 未 來 可 提 供 更 多 樣 及 客 製 化 的 金 融 商 品, 突 破 銀 行 商 品 同 質 化 的 競 爭 態 勢 4 在 國 內 市 場 競 爭 激 烈 的 情 況 下, 本 行 除 持 續 強 化 OBU 及 海 外 分 行 業 務 功 能 外, 並 將 積 極 布 局 海 外 市 場, 參 與 國 際 聯 貸, 以 提 升 本 行 海 外 獲 利 比 重 五 最 近 年 度 之 信 用 評 等 評 等 公 司 評 等 日 期 評 等 結 果 評 等 展 望 長 期 信 用 短 期 信 用 中 華 信 用 評 等 公 司 96.1.29 twaa twa -1 穩 定 美 國 標 準 普 爾 公 司 96.1.29 BBB + A -2 穩 定 7

總 陳 安 雄 貳 本 行 簡 介 9 一 設 立 日 期 9 二 本 行 沿 革 8

一 設 立 日 期 本 行 設 立 於 民 國 5 年 10 月 5 日 二 本 行 沿 革 本 行 係 接 收 前 日 據 時 代 臺 灣 產 業 金 庫 改 組 成 立 當 時 由 臺 灣 省 政 府 及 業 務 區 域 內 各 合 作 事 業 團 體 暨 農 會 漁 會 農 田 水 利 會 等 社 股 組 織 而 成, 股 本 總 額 為 舊 台 幣 2,500 萬 元, 歷 經 全 體 員 工 六 十 年 來 之 努 力 經 營, 本 行 經 營 規 模 不 斷 擴 充, 截 至 95 年 底, 資 本 額 已 達 新 台 幣 450 億 元 民 國 74 年 5 月, 本 行 依 銀 行 法 第 52 條 取 得 法 人 資 格, 並 於 90 年 1 月 1 日 奉 准 改 制 為 合 作 金 庫 銀 行 股 份 有 限 公 司,92 年 6 月 成 為 公 開 發 行 公 司,9 年 11 月 17 日 正 式 掛 牌 上 市,95 年 更 名 為 合 作 金 庫 商 業 銀 行, 並 於 同 年 5 月 1 日 與 中 國 農 民 銀 行 合 併 截 至 95 年 12 月 1 日 止, 本 行 國 內 外 分 支 機 構 達 01 家 ( 含 馬 尼 拉 分 行 洛 杉 磯 分 行 西 雅 圖 分 行 及 北 京 代 表 辦 事 處 香 港 代 表 辦 事 處 ), 為 全 國 通 路 數 最 多 之 第 一 大 商 業 銀 行, 存 放 款 市 占 率 位 居 國 內 領 先 地 位 另 依 據 2006 年 7 月 份 銀 行 家 (The Banker) 雜 誌 統 計, 全 世 界 1,000 大 銀 行 按 總 資 產 排 名, 本 行 排 名 第 159 名, 於 臺 灣 地 區 名 列 第 二, 僅 次 於 臺 灣 銀 行 本 行 與 臺 灣 銀 行 臺 灣 土 地 銀 行 及 臺 灣 中 小 企 業 銀 行 共 同 集 資 於 比 利 時 成 立 台 灣 聯 合 銀 行, 本 行 並 取 得 該 行 70% 之 股 權 另, 本 行 於 94 年 10 月 18 日 獨 資 成 立 合 作 金 庫 資 產 管 理 股 份 有 限 公 司, 並 於 95 年 月 22 日 增 加 投 資, 合 計 投 資 金 額 為 新 台 幣 5 億 元 94 年 11 月 25 日 獨 資 成 立 合 作 金 庫 保 險 經 紀 人 股 份 有 限 公 司, 投 資 金 額 新 台 幣 1,000 萬 元, 另 於 95 年 4 月 21 日 配 合 政 府 處 理 雙 卡 債 務 及 擔 保 債 務 政 策, 以 債 權 作 價 參 與 投 資 陽 光 資 產 管 理 公 司, 投 資 成 本 為 新 台 幣 40,880 元 依 據 本 行 章 程 規 定, 本 行 以 經 營 銀 行 業 務, 發 展 國 民 經 濟 建 設, 並 調 劑 合 作 事 業 暨 農 漁 業 金 融 為 宗 旨, 除 對 合 作 事 業 暨 農 漁 業 及 中 小 企 業 融 通 資 金 外, 並 配 合 資 金 運 用 及 促 進 整 體 經 濟 發 展, 辦 理 一 般 工 商 企 業 存 放 款 及 外 匯 等 業 務, 故 本 行 係 一 具 有 農 漁 合 作 金 融 及 工 商 企 業 金 融 之 國 際 性 綜 合 銀 行 此 外, 本 公 司 董 事 監 察 人 及 依 銀 行 法 第 二 十 五 條 第 三 項 規 定 應 申 報 股 權 者, 最 近 年 度 並 股 權 大 量 移 轉 或 更 換 之 情 形, 亦 經 營 權 之 改 變 經 營 方 式 改 變 或 業 務 內 容 重 大 改 變 及 其 他 足 以 影 響 股 東 權 益 之 重 要 事 項 9

副 總 劉 振 樂 副 總 林 田 副 總 方 清 江 副 總 周 叔 璋 副 總 謝 昌 總 稽 核 蔡 秋 榮 叁 公 司 治 理 報 告 11 一 組 織 系 統 13 二 董 事 監 察 人 總 副 總 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 41 三 公 司 治 理 運 作 情 形 48 四 會 計 師 公 費 資 訊 48 五 銀 行 如 在 最 近 二 年 度 及 其 期 後 期 間 有 更 換 會 計 師 情 形 者 48 六 銀 行 之 董 事 長 總 負 責 財 務 或 會 計 事 務 之 人, 最 近 一 年 內 曾 任 職 於 簽 證 會 計 師 所 屬 事 務 所 或 其 關 係 企 業 者 49 七 最 近 年 度 及 截 至 96 年 2 月 28 日 止, 董 事 監 察 人 人 及 依 銀 行 法 第 二 十 五 條 第 三 項 規 定 應 申 報 股 權 者, 其 股 權 移 轉 及 股 權 質 押 變 動 情 形 50 八 持 股 比 例 占 前 十 大 股 東 間 互 為 財 務 會 計 準 則 公 報 第 六 號 關 係 人 關 係 之 資 訊 51 九 銀 行 銀 行 之 董 事 監 察 人 總 副 總 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 及 銀 行 直 接 或 間 接 控 制 之 事 業 對 同 一 轉 投 資 事 業 之 持 股 數, 並 合 併 計 算 綜 合 持 股 比 例 10

一 組 織 系 統 ( 一 ) 本 行 組 織 結 構 圖 總 稽 核 董 事 會 稽 核 處 董 事 會 秘 書 處 業 務 發 展 部 法 人 金 融 部 授 信 審 查 部 財 務 部 國 外 部 個 人 金 融 部 財 富 管 理 部 信 託 部 證 券 部 股 東 會 董 事 會 董 事 長 總 行 總 經 理 副 總 經 理 電 子 金 融 部 信 用 卡 部 債 權 管 理 部 秘 書 處 總 務 處 會 計 處 授 信 區 域 中 心 債 權 管 理 區 域 中 心 營 業 部 及 國 內 分 行 國 外 分 行 國 內 子 公 司 國 外 子 公 司 國 內 辦 事 處 國 外 辦 事 處 資 訊 處 監 調 查 研 究 處 察 人 風 險 管 理 處 會 人 力 資 源 處 法 律 事 務 處 安 全 管 理 處 11

參 公 司 治 理 報 告 ( 二 ) 各 部 門 所 營 業 務 1 董 事 會 稽 核 處 : 掌 理 本 行 稽 核 業 務 2 董 事 會 秘 書 處 : 掌 理 董 事 會 會 務 及 機 要 等 事 項 業 務 發 展 部 : 掌 理 全 行 經 營 政 策 組 織 及 中 長 程 業 務 之 規 劃, 存 匯 款 出 納 代 理 收 付 款 等 業 務 營 業 單 位 業 務 之 考 核 及 輔 導 等 事 項 4 財 務 部 : 掌 理 全 行 新 台 幣 外 幣 資 金 調 撥 與 規 劃 有 價 證 券 投 資 轉 投 資 及 其 他 財 務 管 理 事 項 5 法 人 金 融 部 : 掌 理 全 行 授 信 政 策 之 企 劃 授 信 業 務 之 推 動 與 管 理 事 項 中 小 企 業 輔 導 及 企 業 理 財 規 劃 服 務 諮 詢 及 管 理 6 授 信 審 查 部 : 掌 理 超 逾 區 域 中 心 權 限 授 信 業 務 案 件 之 審 核 與 核 轉 合 作 社 ( 場 ) 及 農 漁 會 授 信 業 務 審 查 授 信 追 蹤 考 核 報 告 表 之 核 備 督 導 及 其 他 有 關 授 信 審 查 等 事 項 7 電 子 金 融 部 : 個 人 電 腦 銀 行 業 務 網 路 銀 行 業 務 電 子 商 務 業 務 網 路 ATM 業 務 家 庭 銀 行 (MOD) 業 務 自 動 櫃 員 機 業 務 ( 國 際 ) 金 融 卡 業 務 轉 帳 卡 業 務 及 儲 值 卡 業 務 之 企 劃 推 展 作 業 管 理 及 諮 詢 服 務 等 事 項 8 信 託 部 : 掌 理 信 託 業 務 之 研 發 推 展 管 理 等 事 項 9 國 外 部 : 掌 理 外 匯 業 務 之 研 發 推 展 管 理 及 進 出 口 匯 兌 電 信 等 事 項 10 個 人 金 融 部 : 掌 理 消 費 性 貸 款 及 個 人 授 信 案 件 之 企 劃 推 行 與 管 理 等 事 項 11 財 富 管 理 部 : 掌 理 全 行 理 財 業 務 之 規 劃 與 執 行 及 理 財 業 務 人 員 之 管 理 財 富 管 理 經 營 政 策 與 作 業 準 則 之 擬 定 與 修 改 財 富 管 理 客 戶 投 資 理 財 業 務 之 推 展 督 導 與 管 理 12 債 權 管 理 部 : 掌 理 逾 期 放 款 及 催 收 款 清 理 之 策 劃 督 導 呆 帳 轉 銷 及 統 計 分 析 等 事 項 及 其 他 有 關 逾 期 放 款 催 收 款 業 務 之 處 理 1 證 券 部 : 掌 理 證 券 業 務 之 規 劃 執 行 及 管 理 事 項 以 及 辦 理 經 主 管 機 關 核 准 之 其 他 有 關 證 券 業 務 14 信 用 卡 部 : 掌 理 信 用 卡 業 務 之 規 劃 行 銷 執 行 及 管 理 事 項 以 及 有 關 信 用 卡 業 務 之 諮 詢 及 客 戶 申 訴 事 項 之 處 理 15 風 險 管 理 處 : 掌 理 風 險 管 理 組 織 架 構 政 策 與 制 度 之 規 劃 事 項 各 項 風 險 辨 識 衡 量 評 估 及 控 管 方 法 審 查 事 項 以 及 其 他 有 關 風 險 管 理 事 項 16 秘 書 處 : 掌 理 印 信 文 書 檔 案 編 審 公 關 等 事 項 17 總 務 處 : 掌 理 庶 務 出 納 物 品 採 購 房 地 產 管 理 及 營 繕 等 事 項 18 人 力 資 源 處 : 掌 理 有 關 人 事 管 理 及 行 員 訓 練 事 項 19 會 計 處 : 掌 理 會 計 事 務 歲 計 聯 行 資 料 之 彙 整 及 分 析 事 項 20 安 全 管 理 處 : 掌 理 有 關 安 全 衛 生 設 施 員 工 健 康 檢 查 與 安 全 衛 生 教 育 訓 練 配 合 辦 理 各 項 業 務 安 控 機 制 之 相 關 作 業 21 調 查 研 究 處 : 掌 理 徵 信 業 務 規 章 之 擬 定 徵 信 工 作 之 推 動 督 導 事 項 及 產 業 資 料 之 蒐 集 管 理 事 項 等 22 法 律 事 務 處 : 掌 理 本 行 章 則 及 契 約 之 會 核 事 項 本 行 訴 訟 案 件 之 協 助 輔 導 及 遵 守 法 令 主 管 制 度 之 規 劃 管 理 等 事 項 2 資 訊 處 : 掌 理 本 行 資 訊 業 務 開 發 推 展 及 有 關 資 料 處 理 管 制 等 事 項 12

二 董事 監察人 總經理 副總經理 各部門及分支機構主管資料 一 董事 監察人 董事及監察人資料 一 之一 職稱 姓名 選(就)任 日期 任 期 初次選任 日期 選任時 持有股份 股數 現在持有股數 持股 比率 股數 持股 比率 95年12月 1日 配偶 未成年子女 現在持有股份 利用他人 名義持有 股份 持股 比率 股 持股 數 比率 股數 主要經 學 歷 具配偶或二親 等以內關係之 其他主管 董 目前兼任本行及其他 事或監察人 公司之職務 職 稱 姓 名 關 係 董事長 財政部 代表 陳冲 9.07.16 年 9.07.16 1, 25,128,896 60% 1,721,552,921 8.26% 本人114,259 0.00 % 台灣大學法律研究 所碩士 台灣證券交易所董 事長 財政部保險 司司長 金融局局 長 常務 政務次 長 常務 董事 財政部 代表 吳繁治 95.05.12 年 95.05.12 1, 25,128,896 60% 1,721,552,921 8.26% 中國文化大學法律系 台灣銀行發行部經 理 秘書室主任 總 稽核 副總經理 現任本職 本行總經 理 (95年12月 1日任期 屆滿) 成功大學工業管理研 究所碩士 中國輸出入銀行總經 理 財政部金融局副 局長 財政部國庫署 副署長 財政部證券 暨期貨管理委員會專 任委員 主任秘書 財金資訊股份有限公 司監察人 現任本職 財政部國 庫署署長 高職 台中縣議員 台灣省 議員 大甲國際青商 會長 台中縣農會理 事長 常務監事 台 中農田水利會會務委 員 台北農產運銷公司常 務董事 現任本職 立法委 員 臺灣省農會理事長 常務 董事 財政部 代表 蔡慶年 95.11.09 常務 董事 臺灣省農 會代表 94.05.1 劉銓忠 常務 董事 中華民國 信用合作 社聯合社 9.01.01 代表 黃澤青 董事 財政部 代表 陳高吉 董事 財政部 代表 謝德宗 董事 財政部 代表 陳國泰 95.05.01 94.11.25 9.01.01 年 年 95.11.09 94.05.1 1, 25,128,896 5,690,1 7 1.616% 年 91.10.25 22,048 年 95.05.01 1, 25,128,896 年 年 94.11.25 90.01.01 60% 1,721,552,921 8.26% 1, 25,128,896 1, 25,128,896 5,080,565 1.18% 本人8,205 0.000% 台灣期貨交易所股 份有限公司監察 人 中華民國銀行 公會常務理事 14,514 0.007% 本人,480 0.007% 中華民國信用合作社 中興大學化學系 聯合社理事主席 合 作 金 庫 理 事 監 現任本職 基隆市第 事 立法委員 一信用合作社理事主 席 60% 1,721,552,921 8.26% 本人116,786 0.00 % 政治大學國際貿易系 中國農民銀行總經理 高僑自動化科技公司 台灣大學經濟學研究 外部董事 行政院開 所博士 發基金創投審議委員 台灣土地銀行董事 現任本職 台灣大學 經濟系教授 美國德州大學(奧斯汀 校區)管理博士 美國普渡大學管理學 系助理教授 0% 60% 1,721,552,921 8.26% 60% 1,721,552,921 8.26% 本人21,640 0.001% 中國農民銀行總經理 退休 華陽中小企業開發股 份有限公司監察人 現任本職 臺灣大學 會計學系副教授 13

參 公 司 治 理 報 告 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 選 任 時 持 有 股 份 現 在 持 有 股 數 配 偶 未 成 年 子 女 現 在 持 有 股 份 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 職 稱 姓 名 關 係 朝 陽 科 技 大 學 財 務 金 融 研 究 所 碩 士 董 事 財 政 部 代 表 李 博 文 94.11.25 年 94.11.25 1,25,128,896 60% 1,721,552,921 8.26% 台 灣 土 地 銀 行 常 務 董 事 台 灣 中 小 企 業 銀 行 董 事 華 南 商 業 銀 行 監 察 人 財 政 部 中 部 辦 公 室 主 任 台 灣 省 財 政 廳 副 廳 長 現 任 本 職 : 財 政 部 台 北 區 支 付 處 副 處 長 東 海 大 學 社 會 系 合 作 金 庫 辦 事 員, 領 董 事 財 政 部 代 表 黃 哲 輝 9.01.01 年 92.01.09 1,25,128,896 60% 1,721,552,921 8.26% 本 人 187,51 0.004% 組, 襄 理 合 作 金 庫 產 業 工 會 創 會 理 事 長, 常 務 監 事 銀 行 員 工 會 全 聯 會 常 務 理 事 現 任 本 職 : 本 行 副 理 東 海 大 學 經 濟 系 董 事 財 政 部 代 表 朱 清 輝 9.01.01 年 92.01.09 1,25,128,896 60% 1,721,552,921 8.26% 本 人 125,689 0.00% 合 作 金 庫 辦 事 員, 領 組 合 作 金 庫 產 業 工 會 理 事 長 銀 行 員 工 會 全 聯 會 常 務 理 事 屏 東 青 年 高 中 教 師 現 任 本 職 : 本 行 副 理 董 事 花 蓮 縣 農 會 代 表 景 元 94.04.06 年 94.04.06 662,56 0.0% 891,824 0.02% 省 立 屏 東 農 專 農 藝 科 台 糖 公 司 農 業 技 術 師 關 廟 國 中 事 務 主 任 花 蓮 縣 農 會 理 事 現 任 本 職 : 花 蓮 縣 農 會 理 事 長 巨 農 國 際 開 發 ( 股 ) 公 司 董 事 台 南 市 農 會 代 表 蔣 春 生 94.0.21 年 94.0.21,798,701 0.172% 5,719,4 0.1% 國 中 台 南 市 農 會 理 事, 常 務 監 事 董 事 台 南 市 肉 品 市 場 ( 股 ) 公 司 監 察 人 現 任 本 職 : 台 南 市 農 會 理 事 長 順 裕 鐵 材 ( 股 ) 公 司 董 董 事 台 東 縣 農 會 代 表 田 石 雄 94.04.08 年 94.04.08,5,676 0.16% 2,71,45 0.06% 國 小 台 東 縣 議 員 台 東 地 區 農 會 理 事 長 事 鼎 合 ( 股 ) 公 司 監 察 人 龍 鴻 航 業 ( 股 ) 公 司 監 察 人 現 任 本 職 : 台 東 縣 農 會 理 事 長 省 立 台 中 商 職 台 中 市 第 三 信 用 合 作 董 事 三 信 商 業 銀 行 代 表 廖 君 澤 9.01.01 年 9.01.01,091,967 0.14% 2,299,42 0.05% 社 總, 理 事 主 席 中 華 民 國 合 作 事 業 協 會 常 務 理 事 台 中 市 文 化 基 金 會 董 事 基 層 金 融 研 究 訓 練 中 心 講 師 現 任 本 職 : 三 信 商 業 銀 行 董 事 長 政 治 大 學 公 共 行 政 研 究 所 碩 士 中 國 農 民 銀 行 常 務 董 董 事 財 政 部 代 表 韓 英 俊 95.6.0 6 個 月 95.6.0 1,25,128,896 60% 1,721,552,921 8.26% 事 行 政 院 人 事 行 政 局 地 方 行 政 研 習 中 心 主 任 行 政 院 海 岸 巡 防 署 人 事 處 處 長 銓 敘 部 司 長 行 政 院 人 事 室 科 長 行 政 院 人 事 行 政 局 科 長 財 金 資 訊 股 份 有 限 公 司 董 事 現 任 本 職 : 財 政 部 人 事 處 處 長 14

職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 選 任 時 持 有 股 份 現 在 持 有 股 數 配 偶 未 成 年 子 女 現 在 持 有 股 份 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 職 稱 姓 名 關 係 董 事 財 政 部 代 表 張 省 伍 95.6.0 6 個 月 95.6.0 1,25,128,896 60% 1,721,552,921 8.26% 台 灣 大 學 商 學 系 畢 業 中 國 農 民 銀 行 常 務 董 事 中 央 銀 行 處 長 中 國 造 船 股 份 有 限 公 司 董 事 現 任 本 職 : 中 央 銀 行 發 行 局 局 長 董 事 財 政 部 代 表 李 健 全 95.6.0 6 個 月 95.6.0 1,25,128,896 60% 1,721,552,921 8.26% 美 國 阿 拉 巴 馬 州 州 立 奧 本 大 學 漁 業 系 博 士 中 國 農 民 銀 行 常 駐 監 察 人 行 政 院 農 業 委 員 會 漁 業 處 處 長, 主 任 秘 書 財 團 法 人 對 外 漁 業 合 作 發 展 協 會 董 事 長 財 團 法 人 台 灣 區 雜 糧 發 展 基 金 會 常 務 董 事 現 任 本 職 : 行 政 院 農 業 委 員 會 副 主 任 委 員 財 團 法 人 董 事 中 央 軍 校 同 學 會 撫 卹 會 基 金 會 代 表 湯 曜 明 95.6.0 6 個 月 95.6.0 15,57,867 0.42% 17,091,65 0.8% 國 防 大 學 戰 爭 學 院 中 國 農 民 銀 行 常 務 董 事 國 防 部 部 長 現 任 本 職 : 財 團 法 人 中 央 軍 校 同 學 會 撫 卹 會 基 金 會 董 事 長 美 國 路 易 斯 安 那 州 立 監 察 人 財 政 部 代 表 蘇 瓜 藤 9.10.07 年 9.10.07 1,25,128,896 60% 1,721,552,921 8.26% 大 學 會 計 博 士 彰 化 銀 行 常 駐 監 察 人 證 交 所 上 市 審 議 委 員 考 試 院 會 計 師 考 試 審 議 委 員 考 試 院 典 試 委 員 全 球 策 略 創 業 投 資 股 份 有 限 公 司 董 事 現 任 本 職 : 政 治 大 學 會 計 學 系 教 授 台 灣 大 學 管 理 學 院 碩 監 察 人 財 政 部 代 表 陳 聯 一 9.01.01 年 90.01.01 1,25,128,896 60% 1,721,552,921 8.26% 士 中 央 存 款 保 險 公 司 檢 查 處 處 長, 稽 核 輔 導 處 處 長 現 任 本 職 : 中 央 存 款 保 險 公 司 清 理 處 處 長 監 察 人 台 北 市 合 作 社 聯 合 社 代 表 周 瑞 燦 9.01.01 年 9.01.01 1,251,288 0.60% 16,596,671 0.7% 日 本 國 群 馬 縣 上 武 大 學 商 學 系 台 北 市 第 九 信 用 合 作 社 總 台 北 市 合 作 社 聯 合 社 理 事 主 席 現 任 本 職 : 台 北 市 第 九 信 用 合 作 社 理 事 主 席 註 :1. 本 行 第 2 屆 董 事 監 察 人 任 期 自 9 年 1 月 1 日 起 至 95 年 12 月 1 日 止, 嗣 合 併 原 農 銀 於 95 年 6 月 0 日 補 選 4 席 董 事, 任 期 至 95 年 12 月 1 日 止 2. 95 年 6 月 0 日 財 政 部 代 表 韓 英 俊 張 省 伍 李 健 全 選 任 時 財 政 部 持 股 數 為 1,565,048,110 股, 持 股 比 率 為 42.41%. 財 政 部 原 派 代 表 常 務 董 事 蘇 金 豐 先 生 自 95 年 5 月 12 日 解 任 並 改 派 代 表 董 事 吳 繁 治 先 生 接 任, 吳 董 事 繁 治 先 生 於 95 年 5 月 12 日 經 本 行 召 開 臨 時 董 事 會 選 舉 為 常 務 董 事 ; 財 政 部 原 派 代 表 常 駐 監 察 人 姚 秋 旺 先 生 自 95 年 7 月 16 日 解 任 ; 財 政 部 原 派 代 表 常 務 董 事 陳 樹 先 生 自 95 年 8 月 10 日 解 任 並 於 95 年 11 月 9 日 指 派 代 表 董 事 蔡 慶 年 先 生 接 任, 蔡 董 事 慶 年 先 生 於 95 年 11 月 1 日 經 本 行 召 開 臨 時 董 事 會 選 舉 為 常 務 董 事 15

參 公 司 治 理 報 告 董 事 及 監 察 人 資 料 ( 一 ) 之 二 96 年 2 月 28 日 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 選 任 時 持 有 股 份 現 在 持 有 股 數 配 偶 未 成 年 子 女 現 在 持 有 股 份 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 職 稱 姓 名 關 係 董 事 長 財 政 部 代 表 許 德 南 96.01.01 年 96.01.01 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 政 治 大 學 商 學 院 銀 行 系 台 灣 銀 行 董 事 長 華 南 金 控 總 華 南 商 業 銀 行 總 經 理 合 作 金 庫 總 經 理 台 灣 土 地 銀 行 副 總 中 華 民 國 銀 行 商 業 同 業 公 會 全 國 聯 合 會 理 事 長 台 灣 金 聯 資 產 管 理 股 份 有 限 公 司 董 事 財 金 資 訊 股 份 有 限 公 司 董 事 常 務 董 事 財 政 部 代 表 陳 安 雄 96.01.01 年 96.01.01 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 本 人 0,205 0.006% 政 治 大 學 國 際 貿 易 系 合 作 金 庫 商 業 銀 行 總 稽 核 企 業 金 融 部 審 查 部 調 查 研 究 室 主 任 板 橋 大 稻 埕 大 安 分 行 台 灣 聯 合 銀 行 董 事 長 中 小 企 業 信 用 保 證 基 金 常 務 董 事 現 任 本 職 : 本 行 總 經 理 成 功 大 學 工 業 管 理 研 究 所 碩 士 常 務 董 事 財 政 部 代 表 蔡 慶 年 96.01.01 年 95.11.09 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 中 國 輸 出 入 銀 行 總 經 理 財 政 部 金 融 局 副 局 長 財 政 部 國 庫 署 副 署 長 財 政 部 證 券 暨 期 貨 管 理 委 員 會 專 任 委 員 主 任 秘 書 財 金 資 訊 股 份 有 限 公 司 監 察 人 現 任 本 職 : 財 政 部 國 庫 署 署 長 高 職 常 務 董 事 臺 灣 省 農 會 代 表 劉 銓 忠 96.01.01 年 94.05.1 49,057,824 1.21% 5,080,564 1.18% 台 中 縣 議 員 台 灣 省 議 員 大 甲 國 際 青 商 會 長 台 中 縣 農 會 理 事 長, 常 務 監 事 台 中 農 田 水 利 會 會 務 委 員 台 北 農 產 運 銷 公 司 常 務 董 事 現 任 本 職 : 立 法 委 員 臺 灣 省 農 會 理 事 長 常 務 董 事 中 華 民 國 信 用 合 作 社 聯 合 社 代 表 黃 澤 青 96.01.01 年 91.10.25 290,679 0.007% 64,514 0.007% 本 人 88,480 0.008% 中 興 大 學 化 學 系 合 作 金 庫 理 事, 監 事 立 法 委 員 中 華 民 國 信 用 合 作 社 聯 合 社 理 事 主 席 現 任 本 職 : 基 隆 市 第 一 信 用 合 作 社 理 事 主 席 董 事 財 政 部 代 表 陳 高 吉 96.01.01 年 95.05.01 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 本 人 116,786 0.00% 政 治 大 學 國 際 貿 易 系 中 國 農 民 銀 行 總 中 國 農 民 銀 行 總 退 休 高 僑 自 動 化 科 技 公 司 董 事 財 政 部 代 表 謝 德 宗 96.01.01 年 94.11.25 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 台 灣 大 學 經 濟 學 研 究 所 博 士 台 灣 土 地 銀 行 董 事 外 部 董 事 行 政 院 開 發 基 金 創 投 審 議 委 員 現 任 本 職 : 台 灣 大 學 經 濟 系 教 授 董 事 財 政 部 代 表 陳 國 泰 96.01.01 年 90.01.01 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 本 人 21,640 0.001% 美 國 德 州 大 學 ( 奧 斯 汀 校 區 ) 管 理 博 士 美 國 普 渡 大 學 管 理 學 系 助 理 教 授 華 陽 中 小 企 業 開 發 股 份 有 限 公 司 監 察 人 現 任 本 職 : 臺 灣 大 學 會 計 學 系 副 教 授 16

職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 選 任 時 持 有 股 份 現 在 持 有 股 數 配 偶 未 成 年 子 女 現 在 持 有 股 份 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 職 稱 姓 名 關 係 政 治 大 學 公 共 行 政 研 究 所 碩 士 中 國 農 民 銀 行 常 務 董 董 事 財 政 部 代 表 韓 英 俊 96.01.01 年 95.06.0 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 事 行 政 院 人 事 行 政 局 地 方 行 政 研 習 中 心 主 任 行 政 院 海 岸 巡 防 署 人 事 處 處 長 銓 敘 部 司 長 行 政 院 人 事 室 科 長 行 政 院 人 事 行 政 局 科 長 財 金 資 訊 股 份 有 限 公 司 董 事 現 任 本 職 : 台 北 市 政 府 人 事 處 處 長 董 事 財 政 部 代 表 張 省 伍 96.01.01 年 95.06.0 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 台 灣 大 學 商 學 系 畢 業 中 國 農 民 銀 行 常 務 董 事 中 央 銀 行 處 長 中 國 造 船 股 份 有 限 公 司 董 事 現 任 本 職 : 中 央 銀 行 發 行 局 局 長 董 事 財 政 部 代 表 李 健 全 96.01.01 年 95.06.0 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 美 國 阿 拉 巴 馬 州 州 立 財 團 法 人 對 外 漁 業 合 奧 本 大 學 漁 業 系 博 士 作 發 展 協 會 董 事 長 中 國 農 民 銀 行 常 駐 監 財 團 法 人 台 灣 區 雜 糧 察 人 行 政 院 農 業 委 發 展 基 金 會 常 務 董 事 員 會 漁 業 處 處 長, 主 現 任 本 職 : 行 政 院 農 任 秘 書 業 委 員 會 副 主 任 委 員 朝 陽 科 技 大 學 財 務 金 融 研 究 所 碩 士 董 事 財 政 部 代 表 李 博 文 96.01.01 年 94.11.25 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 台 灣 土 地 銀 行 常 務 董 事 台 灣 中 小 企 業 銀 現 任 本 職 : 財 政 部 台 行 董 事 華 南 商 業 銀 北 區 支 付 處 副 處 長 行 監 察 人 財 政 部 中 部 辦 公 室 主 任 台 灣 省 財 政 廳 副 廳 長 東 海 大 學 社 會 系 合 作 金 庫 辦 事 員, 領 董 事 財 政 部 代 表 黃 哲 輝 96.01.01 年 92.01.09 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 本 人 187,51 0.004% 組, 襄 理 合 作 金 庫 產 業 工 會 創 會 理 事 現 任 本 職 : 本 行 副 理 長, 常 務 監 事 銀 行 員 工 會 全 聯 會 常 務 理 事 東 吳 大 學 企 管 系 董 事 財 政 部 代 表 張 志 行 96.01.01 年 96.01.01 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 本 人 51,09 0.001% 農 民 銀 行 國 外 部 人 力 資 源 處 科 長 農 民 現 任 本 職 : 本 行 副 理 銀 行 產 業 工 會 常 務 理 事 董 事 屏 東 縣 農 會 代 表 蘇 榮 慶 96.01.01 年 96.01.01 4,48,560 0.11% 4,71,41 0.10% 高 中 肄 台 灣 省 農 會 理 事 盧 山 塑 膠 企 業 有 限 公 司 董 事 長 現 任 本 職 : 屏 東 縣 農 會 理 事 長 董 事 澎 湖 縣 農 會 代 表 王 振 發 96.01.01 年 96.01.01 1,598,059 0.04% 1,729,099 0.04% 高 職 澎 湖 縣 農 民 代 表 澎 現 任 本 職 : 澎 湖 縣 農 湖 縣 農 會 理 事 常 務 會 理 事 長 監 事 董 事 合 作 金 庫 商 業 銀 行 產 業 工 會 代 表 林 興 隆 96.01.01 年 96.01.01 917,499 0.02% 992,7 0.22% 154,591 0.00% 合 作 金 庫 商 業 銀 行 產 高 職 業 工 會 理 事 長 花 蓮 縣 銀 行 員 職 業 工 現 任 本 職 : 本 銀 行 花 會 常 務 理 事 銀 行 員 蓮 分 行 領 組 全 國 聯 合 會 常 務 理 事 17

參 公 司 治 理 報 告 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 選 任 時 持 有 股 份 現 在 持 有 股 數 配 偶 未 成 年 子 女 現 在 持 有 股 份 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 職 稱 姓 名 關 係 董 事 合 作 金 庫 商 業 銀 行 產 業 工 會 代 表 連 志 清 96.01.01 年 96.01.01 917,499 0.02% 992,7 0.22% 151,256 0.00% 合 作 金 庫 商 業 銀 行 產 台 灣 大 學 法 律 系 業 工 會 常 務 理 事 合 作 金 庫 五 洲 分 行 領 現 任 本 職 : 本 銀 行 債 組 權 管 理 部 領 組 政 治 大 學 會 計 研 究 所 常 駐 監 察 人 財 政 部 代 表 謝 福 燈 96.01.01 年 96.01.01 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 行 政 院 主 計 處 科 長 現 任 本 職 : 財 政 部 會 編 審 視 察, 經 濟 部 計 長 會 計 處 副 會 計 長 會 計 長 美 國 路 易 斯 安 那 州 立 監 察 人 財 政 部 代 表 蘇 瓜 藤 96.01.01 年 9.10.07 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 大 學 會 計 博 士 全 球 策 略 創 業 投 資 股 彰 化 銀 行 常 駐 監 察 份 有 限 公 司 董 事 人 證 交 所 上 市 審 議 現 任 本 職 : 政 治 大 學 委 員 考 試 院 會 計 師 會 計 學 系 教 授 考 試 審 議 委 員 考 試 院 典 試 委 員 台 灣 大 學 管 理 學 院 碩 監 察 人 財 政 部 代 表 陳 聯 一 96.01.01 年 90.01.01 1,721,552,921 42.41% 1,721,552,921 8.26% 士 現 任 本 職 : 中 央 存 款 中 央 存 款 保 險 公 司 檢 保 險 公 司 清 理 處 處 長 查 處 處 長, 稽 核 輔 導 處 處 長 台 北 市 農 監 察 人 會 代 表 莊 龍 彥 96.01.01 年 96.01.01 2,991,974 0.07%,261,915 0.07% 文 化 大 學 市 政 系 維 正 建 設 股 份 有 限 公 士 林 農 會 常 務 監 事 司 股 東 理 事 長, 台 北 市 農 產 現 任 本 職 : 台 北 市 農 運 銷 公 司 董 事 長 會 理 事 長 台 灣 合 作 社 聯 合 社 監 察 人 代 表 鄭 慶 玉 96.01.01 年 96.01.01 7,475,541 0.18% 8,088,55 0.18% 高 職 台 灣 合 作 社 聯 合 社 理 台 南 第 三 信 用 合 作 社 事 主 席 副 總 總, 現 任 本 職 : 台 南 第 三 台 灣 合 作 社 聯 合 社 理 信 用 合 作 社 理 事 主 席 事 主 席 註 :1. 本 行 第 屆 董 事 監 察 人, 任 期 自 96 年 1 月 1 日 起 至 98 年 12 月 1 日 止 2. 財 政 部 原 派 代 表 常 務 董 事 陳 萬 清 先 生 於 96 年 1 月 16 日 解 任, 嗣 指 派 代 表 陳 董 事 安 雄 先 生 接 任, 陳 董 事 安 雄 先 生 於 96 年 2 月 15 日 經 本 行 召 開 臨 時 董 事 會 選 舉 為 常 務 董 事 表 一 : 法 人 股 東 之 主 要 股 東 96 年 2 月 28 日 法 人 股 東 名 稱 法 人 股 東 之 主 要 股 東 財 政 部 臺 灣 省 農 會 有 限 責 任 中 華 民 國 信 用 合 作 社 聯 合 社 屏 東 縣 農 會 澎 湖 縣 農 會 台 北 市 合 作 金 庫 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 產 業 工 會 台 北 市 農 會 有 限 責 任 臺 灣 合 作 社 聯 合 社 國 泰 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 勞 工 退 休 基 金 管 理 委 員 會 轄 內 各 縣 市 農 會 高 雄 市 第 三 信 用 合 作 社 台 中 市 第 二 信 用 合 作 社 台 北 市 第 一 信 用 合 作 社 轄 內 各 鄉 鎮 農 會 轄 內 各 鄉 鎮 農 會 轄 內 各 區 農 會 各 縣 市 聯 合 社 信 用 合 作 社 國 泰 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 18

董 事 及 監 察 人 資 料 ( 二 ) 之 一 95 年 12 月 1 日 姓 名 董 事 長 陳 冲 常 務 董 事 吳 繁 治 常 務 董 事 蔡 慶 年 常 務 董 事 劉 銓 忠 常 務 董 事 黃 澤 青 董 事 陳 高 吉 董 事 謝 德 宗 董 事 陳 國 泰 董 事 李 博 文 董 事 黃 哲 輝 董 事 朱 清 輝 董 事 景 元 董 事 蔣 春 生 董 事 田 石 雄 董 事 廖 君 澤 董 事 韓 英 俊 董 事 張 省 伍 董 事 李 健 全 董 事 湯 曜 明 監 察 人 蘇 瓜 藤 監 察 人 陳 聯 一 監 察 人 周 瑞 燦 條 件 商 務 法 務 財 務 會 計 或 公 司 業 務 所 須 相 關 科 系 之 公 私 立 大 專 院 校 講 師 以 上 是 否 具 有 五 年 以 上 工 作 經 驗 及 下 列 專 業 資 格 法 官 檢 察 官 律 師 會 計 師 或 其 他 與 公 司 業 務 所 需 之 國 家 考 試 及 格 領 有 證 書 之 專 門 職 業 及 技 術 人 員 商 務 法 務 財 務 會 計 或 公 司 業 務 所 須 之 工 作 經 驗 符 合 獨 立 性 情 形 ( 註 ) 1 2 4 5 6 7 8 9 10 兼 任 其 他 公 開 發 行 公 司 獨 立 董 事 家 數 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 註 : 各 董 事 監 察 人 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 v 1. 非 為 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 2. 非 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 ( 但 如 為 銀 行 或 其 母 公 司 銀 行 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 分 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 ). 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東 4. 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 五 親 等 以 內 直 系 血 親 親 屬 5. 非 直 接 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 6. 非 與 銀 行 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 人 或 持 股 百 分 之 五 以 上 股 東 7. 非 為 銀 行 或 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 人 及 其 配 偶 8. 未 與 其 他 董 事 間 具 有 配 偶 或 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 9. 未 有 公 司 法 第 0 條 各 款 情 事 之 一 10. 未 有 公 司 法 第 27 條 規 定 以 政 府 法 人 或 其 代 表 人 當 選 19

參 公 司 治 理 報 告 董 事 及 監 察 人 資 料 ( 二 ) 之 二 96 年 2 月 28 日 姓 名 董 事 長 許 德 南 常 務 董 事 陳 安 雄 常 務 董 事 蔡 慶 年 常 務 董 事 劉 銓 忠 常 務 董 事 黃 澤 青 董 事 陳 高 吉 董 事 謝 德 宗 董 事 陳 國 泰 董 事 韓 英 俊 董 事 張 省 伍 董 事 李 健 全 董 事 李 博 文 董 事 黃 哲 輝 董 事 張 志 行 董 事 蘇 榮 慶 董 事 王 振 發 董 事 林 興 隆 董 事 連 志 清 常 駐 監 察 人 謝 福 燈 監 察 人 蘇 瓜 藤 監 察 人 陳 聯 一 監 察 人 莊 龍 彥 監 察 人 鄭 慶 玉 條 件 商 務 法 務 財 務 會 計 或 公 司 業 務 所 須 相 關 科 系 之 公 私 立 大 專 院 校 講 師 以 上 是 否 具 有 五 年 以 上 工 作 經 驗 及 下 列 專 業 資 格 法 官 檢 察 官 律 師 會 計 師 或 其 他 與 公 司 業 務 所 需 之 國 家 考 試 及 格 領 有 證 書 之 專 門 職 業 及 技 術 人 員 商 務 法 務 財 務 會 計 或 公 司 業 務 所 須 之 工 作 經 驗 符 合 獨 立 性 情 形 ( 註 ) 1 2 4 5 6 7 8 9 10 兼 任 其 他 公 開 發 行 公 司 獨 立 董 事 家 數 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 v v v v v v v v v 0 註 : 各 董 事 監 察 人 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 v 1. 非 為 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 2. 非 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 ( 但 如 為 銀 行 或 其 母 公 司 銀 行 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 分 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 ). 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東 4. 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 五 親 等 以 內 直 系 血 親 親 屬 5. 非 直 接 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 6. 非 與 銀 行 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 人 或 持 股 百 分 之 五 以 上 股 東 7. 非 為 銀 行 或 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 人 及 其 配 偶 8. 未 與 其 他 董 事 間 具 有 配 偶 或 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 9. 未 有 公 司 法 第 0 條 各 款 情 事 之 一 10. 未 有 公 司 法 第 27 條 規 定 以 政 府 法 人 或 其 代 表 人 當 選 20

二 總經理 副總經理 各部門及分支機構主管資料 95年12月31日 配偶 未成年子女持有 股份 持有股份 職稱 姓名 選(就) 任日期 利用他人名 義持有股份 主要經(學)歷 股數 持股比率 股數 持股比率 股數 持股 比率 目前兼任其他 公司之職務 具配偶或二親等以內 關係之經理人 職 稱 姓 名 關 係 兼代 總經理 備註 許德南 960102 0 0 國立政治大學銀行學系 台灣金聯資產管理股份有限公司 董事 財金資訊股份有限公司董事 總經理 備註 陳安雄 960215 0,205 0.0067% 國立政治大學國際貿易學系 台灣聯合銀行董事長 財團法人 中小企業信用保證基金常務董事 總經理 備註 吳繁治 950512 8,205 0.0002% 私立中國文化大學法律學系 財團法人台灣中小企業聯合輔導 基金董事 當然兼職 副總經理 劉振樂 940425 6,629 0.0075% 2,9 8 0.0005% 合作金庫保險經紀人股份有限公司 國立成功大學交通管理學系 董事長 國票金融控股股份有限公 司董事 副總經理 林田 940425 168,978 0.00 8% 國立中興大學法律學系 合作金庫銀行資產管理公司董事 副總經理 陳仁博 950501 151,974 0.00 4% 中興大學經濟系 合眾建築經理公司常務董事 副總經理 方清江 950501 9,09 0.0021% 政治大學財稅系 台灣金聯資產管理股份有限公司 董事 董事會稽核處 總稽核 蔡秋榮 940425 109,79 0.0024% 國立中興大學農業經濟 研究所 合眾建築經理公司監察人 董事會秘書處 主任秘書 賴秋吉 940425 95,209 0.0021% 4,655 0.0001% 國立台灣師範大學三民主義 研究所碩士 秘書處 處長 黃光洋 950501 17,557 0.0004% 美國路易威爾大學企管 研究所 調查研究處 處長 周叔璋 940 1 151, 69 0.00 4% 國立成功大學會計統計學系 總務處 處長 連進興 950501 164,897 0.00 7% 162,107 0.00 6% 國立臺灣海洋學院航運 管理學系 台北世界貿易中心國際貿易大樓 股份有限公司董事 人力資源處 處長 蔡武烈 950501 189,808 0.0042% 國立政治大學經營管理 碩士班碩士 安全管理處 處長 張哲宗 950501 16, 92 0.00 6% 私立中國文化學院法律學系 會計處 處長 林朝幸 950501 469,504 0.0104% 1,805 0.00004% 私立中國文化大學商學系 唐榮鐵工廠股份有限公司監察人 合作金庫資產管理股份有限公司 監察人 法律事務處 處長 彭致誠 950501 29,450 0.0007% 台灣大學法律系 台灣土地開發信託投資股份有限 公司常駐監察人 資訊處 處長 胡翔 950501 217, 22 0.0048% 2,668 0.0001% 私立淡水工商管理專科學校 銀行管理科 財宏科技股份有限公司董事 風險管理處 處長 何鎮宏 950501 17,660 0.0004% 中興大學企管系 業務發展部 經理 吳文正 940425 68,729 0.0015% 泰國亞洲理工學院工業工程 研究所 禾庫保險經紀人股份有限公司 監察人 合作金庫保險經紀人 股份有限公司監察人 財務部 經理 杜振遠 940425 127,612 0.0028% 美國密蘇里大學管理科學系 碩士 合作金庫銀行資產管理公司董事 授信審查部 經理 林文龍 950501 161,46 0.00 6% 126,459 0.0028% 國立臺中商業專科學校企業 管理科 合眾建築經理公司董事 法人金融部 經理 何坤堂 950501 22,628 0.0005% 國立中興大學農經研究所 碩士 合眾建築經理公司董事 財團法人農業信用保證基金董事 個人金融部 經理 謝昌 950501 02, 51 0.0067% 26,685 0.0006% 私立中國文化大學經濟學系 合作金庫保險經紀人股份有限公司 董事 信託部 經理 黃應麟 940 1 1 7,765 0.00 1%,000 0.0001% 美國休士頓大學財務金融 研究所 財富管理部 經理 陳美足 950126 81,455 0.0018% 私立輔仁大學企業管理學系 合作金庫保險經紀人股份有限公司 董事 國外部 經理 林鴻琛 940 1 450, 57 0.0100% 私立輔仁大學企業管理學系 台灣聯合銀行董事 證券部 經理 王武雄 950724 17,267 0.0004% 中興大學合作系 21

參 公 司 治 理 報 告 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 利 用 他 人 名 持 有 股 份 股 份 義 持 有 股 份 持 股 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 人 職 姓 關 稱 名 係 債 權 管 理 部 陳 政 修 950501 161,785 0.006% 11,189 0.0002% 私 立 東 吳 大 學 法 律 學 系 合 眾 建 築 公 司 董 事 合 作 金 庫 銀 行 資 產 管 理 公 司 董 事 電 子 金 融 部 信 用 卡 部 營 業 部 林 孟 津 920127 164,897 0.007% 202,86 0.0045% 私 立 逢 甲 大 學 合 作 經 濟 學 系 財 宏 科 技 股 份 有 限 公 司 董 事 蔡 上 盛 950501 50,212 0.0011% 41,057 0.0009% 私 立 東 吳 大 學 會 計 學 系 吳 憲 文 9401 164,897 0.007% 國 立 中 興 大 學 會 計 統 計 學 系 聯 安 服 務 股 份 有 限 公 司 董 事 北 市 區 債 權 管 理 區 域 中 心 林 清 圳 950501 42,112 0.0009% 1,490 0.0000% 私 立 淡 江 大 學 會 計 學 系 碩 士 班 北 縣 區 債 權 管 理 區 域 中 心 林 宜 村 950501 22,485 0.0005% 逢 甲 大 學 國 貿 系 高 屏 區 債 權 管 理 區 域 中 心 林 竹 山 950501 26,54 0.0006% 國 立 政 治 大 學 地 政 研 究 所 碩 士 北 市 一 區 授 信 區 域 中 心 陳 義 哲 941206 16,104 0.000% 國 立 中 興 大 學 法 律 學 系 北 市 二 區 授 信 區 域 中 心 吳 大 維 941206 159,107 0.005% 國 立 政 治 大 學 法 律 學 系 吳 大 瑀 弟 北 縣 區 授 信 區 域 中 心 吳 學 陶 941206 202,878 0.0045% 私 立 逢 甲 大 學 國 際 貿 易 學 系 桃 竹 苗 區 授 信 區 域 中 心 范 揚 禎 941206 157,908 0.005% 國 立 中 興 大 學 法 律 研 究 所 碩 士 中 區 授 信 區 域 中 心 陳 奏 煬 941206 40,501 0.0090% 私 立 朝 陽 科 技 大 學 企 業 管 理 系 南 區 授 信 區 域 中 心 國 際 金 融 業 務 分 行 陳 正 傑 941206 144,824 0.002% 國 立 成 功 大 學 會 計 統 計 學 系 胡 斐 玲 920425 155,72 0.005% 國 立 臺 灣 大 學 經 濟 學 系 台 北 分 行 陳 明 松 91101 124,882 0.0028% 政 治 大 學 附 設 空 專 補 校 行 政 科 敦 化 分 行 邱 頌 華 9401 154,77 0.004% 51,55 0.0011% 私 立 銘 傳 女 子 商 業 專 科 學 校 銀 行 保 險 科 台 大 分 行 簡 麗 瑛 90816 12,68 0.0029% 國 立 臺 灣 大 學 經 濟 學 系 大 稻 埕 分 行 林 邦 棟 941206 190,728 0.0042% 私 立 中 國 文 化 學 院 社 會 工 作 學 系 中 山 路 分 行 李 深 淵 90422 118,746 0.0026% 國 立 中 興 大 學 農 業 經 濟 研 究 所 西 門 分 行 陳 正 釭 9401 271,509 0.0060% 私 立 世 界 新 聞 專 科 學 校 報 業 行 政 科 南 京 東 路 分 行 王 清 松 9401 255,156 0.0057% 私 立 逢 甲 大 學 財 稅 學 系 五 洲 分 行 余 忠 苗 9401 115,70 0.0026% 國 立 中 興 大 學 財 務 金 融 學 系 碩 士 延 平 分 行 連 楠 雄 9401 184,894 0.0041% 臺 灣 省 立 彰 化 高 級 商 業 職 業 學 校 商 科 東 門 分 行 吳 健 雄 90816 187,672 0.0042% 607 0.00001% 臺 北 商 專 附 設 空 專 補 校 銀 行 保 險 科 大 同 分 行 胡 志 成 950501 80,677 0.0018% 25,711 0.0006% 大 同 商 專 會 計 科 石 牌 分 行 廖 麗 英 910806 292,846 0.0065% 美 國 長 島 大 學 企 業 管 理 研 究 所 忠 孝 分 行 陳 勝 次 941206 01,91 0.0067% 臺 灣 省 立 體 育 專 科 學 校 體 育 教 育 科 三 興 分 行 城 東 分 行 姚 亭 91040 12,000 0.0029% 私 立 淡 江 大 學 外 國 語 文 學 系 蔡 政 傑 9401 99,947 0.0022% 97,297 0.0022% 私 立 逢 甲 大 學 國 際 貿 易 學 系 22

職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 利 用 他 人 名 持 有 股 份 股 份 義 持 有 股 份 持 股 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 人 職 姓 關 稱 名 係 松 山 分 行 景 美 分 行 陳 高 冠 90204 102,180 0.002%,000 0.0001% 私 立 輔 仁 大 學 經 濟 學 系 鄭 道 行 9401 19,518 0.001% 國 立 臺 灣 大 學 商 學 系 民 權 分 行 趙 志 宏 940425 20,628 0.0045% 15,958 0.0004% 國 立 臺 北 工 業 專 科 學 校 工 業 工 程 科 大 安 分 行 士 林 分 行 北 寧 分 行 復 旦 分 行 內 湖 分 行 南 港 分 行 葉 柏 華 920127 192,681 0.004% 國 立 政 治 大 學 財 稅 學 系 蔡 清 林 92040 117,097 0.0026% 私 立 逢 甲 工 商 學 院 會 計 系 林 士 連 90816 264,797 0.0059% 私 立 東 吳 大 學 經 濟 學 系 劉 慧 淑 90422 15,76 0.000% 私 立 淡 江 大 學 國 際 貿 易 學 系 林 啟 瑞 90204 20,61 0.0045% 19,028 0.0004% 私 立 淡 江 大 學 國 際 貿 易 學 系 李 秀 武 9401 151,647 0.004% 私 立 中 國 文 化 學 院 經 濟 學 系 東 台 北 分 行 林 昌 榮 9401 12,544 0.0029% 政 治 大 學 附 設 空 專 補 校 行 政 科 城 內 分 行 林 飛 文 9401 444,755 0.0099% 臺 北 商 專 附 設 空 專 補 校 銀 行 保 險 科 建 國 分 行 黃 清 謀 91101 11,544 0.0029% 私 立 淡 江 大 學 保 險 學 系 圓 山 分 行 莊 厚 92100 97,461 0.0022% 臺 北 市 立 松 山 高 級 商 業 職 業 學 校 信 義 分 行 長 春 分 行 仁 愛 分 行 玉 成 分 行 古 亭 分 行 長 安 分 行 松 興 分 行 林 顯 明 91040 124,294 0.0028% 私 立 淡 江 大 學 企 業 管 理 學 系 黃 義 唐 9401 217,00 0.0048% 私 立 中 國 文 化 大 學 經 濟 學 系 蔡 世 智 91101 228,987 0.0051% 私 立 淡 江 大 學 銀 行 保 險 學 系 林 清 圳 90204 16,247 0.006% 國 立 空 中 大 學 商 學 系 朱 明 桂 9401 298,920 0.0066% 國 立 中 興 大 學 會 計 統 計 學 系 陳 山 琛 90204 271,946 0.0060% 私 立 淡 江 文 理 學 院 商 學 系 陳 正 吉 940815 9,508 0.0021% 645 0.00001% 私 立 東 吳 大 學 經 濟 學 系 民 族 分 行 江 明 珠 9401 10,748 0.0002% 政 治 大 學 附 設 空 專 補 校 行 政 科 復 興 分 行 雙 連 分 行 民 生 分 行 新 生 分 行 松 江 分 行 顏 武 雄 950206 227,98 0.0051% 126,026 0.0028% 私 立 輔 仁 大 學 經 濟 學 系 陳 秀 玲 901011 12,000 0.0029% 國 立 台 灣 大 學 商 學 系 會 計 組 蔡 文 祥 9401 110,112 0.0024%,190 0.0001% 國 立 政 治 大 學 銀 行 學 系 蔡 振 興 951026 106,619 0.0024% 75,028 0.0017% 國 立 中 興 大 學 財 稅 學 系 邱 垂 金 90204 85,467 0.0019% 國 立 臺 灣 大 學 法 律 學 系 永 吉 分 行 施 敏 聰 90204 122,974 0.0027% 私 立 淡 江 管 理 學 院 企 業 管 理 學 系 自 強 分 行 中 山 分 行 張 明 哲 950501 107,201 0.0024%,000 0.0001% 中 興 大 學 經 濟 系 鄭 信 雄 950501 89,24 0.0020% 淡 江 大 學 企 管 系 23

參 公 司 治 理 報 告 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 利 用 他 人 名 持 有 股 份 股 份 義 持 有 股 份 持 股 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 人 職 姓 關 稱 名 係 敦 南 分 行 城 中 分 行 世 貿 分 行 延 吉 分 行 曾 鴻 仁 90805 96,585 0.0021% 文 化 學 院 企 管 系 李 勝 男 950501 11,767 0.000% 台 灣 大 學 農 經 系 劉 鴻 益 950501 1,751 0.0007% 文 化 大 學 土 地 資 源 學 系 洪 明 吉 90805 1,100 淡 江 大 學 會 統 系 光 復 南 路 分 行 楊 春 波 950501 44,9 0.0010% 澳 洲 國 立 南 澳 大 學 產 業 工 管 研 究 所 北 士 林 分 行 信 維 分 行 西 湖 分 行 大 湖 分 行 大 橋 分 行 國 醫 中 心 分 行 北 圓 山 分 行 松 北 分 行 李 銘 城 950501 60,661 0.001% 嘉 義 農 專 農 藝 科 麥 世 明 90701 61,902 0.0014% 逢 甲 大 學 國 貿 系 鄭 金 海 950501 76,841 0.0017% 台 北 商 專 會 統 科 林 文 理 920121 48,250 0.0011% 輔 仁 大 學 企 管 系 張 義 和 89024 16,661 0.0004% 淡 江 大 學 國 貿 系 王 正 950501 7,819 0.0002% 台 北 商 專 會 統 科 洪 秀 琴 951026 87,024 0.0019% 私 立 淡 江 大 學 英 國 語 文 學 系 王 逸 華 951026 145,465 0.002% 國 立 中 興 大 學 會 計 統 計 學 系 港 湖 分 行 紀 偉 950501 29,511 0.0007% 國 立 政 治 大 學 地 政 研 究 所 碩 士 公 館 簡 易 型 分 行 忠 勤 簡 易 型 分 行 健 康 簡 易 型 分 行 林 毓 群 950501 10,562 0.0002% 陸 軍 財 務 學 校 財 管 系 盧 川 生 950501 67,17 0.0015% 財 務 學 校 財 管 系 陳 志 廉 950501 2,91 0.0007% 財 務 學 校 財 務 科 博 愛 簡 易 型 分 行 劉 慶 陵 950501 7,56 0.0002% 陸 軍 財 務 學 校 財 務 管 理 學 系 介 壽 簡 易 型 分 行 文 化 簡 易 型 分 行 復 興 崗 簡 易 型 分 行 永 和 分 行 中 和 分 行 雙 和 分 行 吳 正 添 950501 11,189 0.0002% 私 立 淡 江 大 學 管 理 科 學 所 陳 川 強 921125 72,504 0.0016% 三 軍 大 學 國 防 管 理 班 張 生 垚 950501 12,447 0.000% 淡 江 大 學 會 統 系 趙 常 宜 94001 114,780 0.0026% 私 立 東 吳 大 學 法 律 學 系 蕭 長 青 9401 101,682 0.002% 國 立 空 中 大 學 商 學 系 廖 懋 90416 168,821 0.008% 75,928 0.0017% 國 立 中 興 大 學 企 業 管 理 學 系 南 勢 角 分 行 林 顯 芳 940425 141,81 0.002% 臺 灣 省 立 嘉 義 高 級 商 業 職 業 學 校 商 業 經 營 科 新 店 分 行 林 賢 明 90204 229,877 0.0051% 214,26 0.0048% 國 立 臺 北 商 業 專 科 學 校 會 計 統 計 科 六 合 分 行 謝 明 勇 90204 174,067 0.009% 臺 灣 省 立 體 育 專 科 學 校 普 通 科 大 坪 林 分 行 三 重 分 行 李 瑞 燦 950206 8,098 0.0018% 私 立 淡 江 大 學 合 作 經 濟 學 系 趙 世 宏 90816 96,887 0.0022% 私 立 淡 江 大 學 工 商 管 理 學 系 24

職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 利 用 他 人 名 持 有 股 份 股 份 義 持 有 股 份 持 股 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 人 職 姓 關 稱 名 係 東 三 重 分 行 林 仲 廷 9401 7,296 0.0016% 私 立 中 國 文 化 大 學 銀 行 保 險 學 系 北 三 重 分 行 二 重 分 行 新 莊 分 行 東 新 莊 分 行 五 股 分 行 蔡 正 容 90816 17,427 0.009% 私 立 淡 江 大 學 會 計 學 系 吳 恭 榮 941206 98,452 0.0022% 私 立 淡 江 大 學 工 商 管 理 學 系 蕭 樹 鍊 9401 154,922 0.004% 私 立 淡 江 大 學 銀 行 學 系 林 己 勤 94040 198,592 0.0044% 國 立 中 興 大 學 合 作 學 系 鄭 連 燦 910806 125,196 0.0028% 私 立 東 吳 大 學 經 濟 學 系 泰 山 分 行 陳 仲 勇 941101 92,58 0.0021% 臺 北 商 專 附 設 空 專 補 校 商 業 資 訊 科 新 樹 分 行 趙 君 武 95016 171,205 0.008% 12,974 0.0028% 私 立 淡 水 工 商 管 理 專 科 學 校 會 計 統 計 科 板 橋 分 行 黃 崇 明 941206 159,480 0.005% 私 立 淡 江 大 學 合 作 經 濟 學 系 埔 墘 分 行 葉 榮 裕 9401 275,569 0.0061% 國 立 臺 中 商 業 專 科 學 校 會 計 統 計 科 海 山 分 行 葉 山 坤 9401 151,242 0.004% 國 立 中 興 大 學 企 業 管 理 學 系 樹 林 分 行 蘇 榮 昌 920127 122,974 0.0027% 私 立 德 明 行 政 管 理 專 科 學 校 財 稅 行 政 科 土 城 分 行 許 能 郎 9401 264,941 0.0059% 9,521 0.0002% 美 國 薩 吉 諾 州 立 大 學 企 業 管 理 學 三 峽 分 行 沈 耀 平 9401 112,216 0.0025% 400 0.00001% 國 立 中 興 大 學 法 律 學 系 汐 止 分 行 姚 清 隆 91040 177,24 0.009% 私 立 大 同 工 學 院 工 商 管 理 學 系 淡 水 簡 易 型 分 行 鄭 聲 鏘 9401 12,65 0.0029% 私 立 輔 仁 大 學 企 業 管 理 學 系 鶯 歌 分 行 張 子 相 9502 171,282 0.008% 臺 北 商 專 附 設 空 專 補 校 銀 行 保 險 科 板 新 分 行 南 三 重 分 行 北 新 分 行 林 天 輝 90805 私 立 淡 江 大 學 會 計 統 計 系 詹 清 渭 950501 8,452 0.0009% 淡 江 大 學 企 業 管 理 系 高 育 民 950501 99,440 0.0022% 逢 甲 大 學 財 稅 系 寶 橋 分 行 唐 義 宏 950501 70,202 0.0016% 國 立 台 灣 大 學 商 學 研 究 所 碩 士 漳 和 分 行 新 泰 分 行 北 土 城 分 行 南 汐 止 分 行 北 樹 林 分 行 五 股 工 業 區 分 行 北 三 峽 分 行 葉 步 孟 90826 政 大 行 專 行 政 劉 德 坤 950501 11,767 0.000% 政 治 大 學 財 稅 系 許 肇 裕 950501 5,72 0.0008% 喬 治 亞 大 學 法 研 所 碩 士 黃 文 良 950501 2,1 0.0007% 266 0.00001% 中 興 大 學 合 經 系 陳 明 要 950501 19,975 0.0004% 逢 甲 學 院 經 濟 系 林 森 元 90805 44,87 0.0010% 淡 江 大 學 銀 保 系 王 柏 和 950501 25,952 0.0006% 輔 仁 大 學 經 濟 系 光 武 簡 易 型 分 行 鄭 有 恆 950501 12,99 0.000% 陸 軍 財 務 學 校 財 務 管 理 系 25

參 公 司 治 理 報 告 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 利 用 他 人 名 持 有 股 份 股 份 義 持 有 股 份 持 股 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 人 職 姓 關 稱 名 係 基 隆 分 行 東 基 隆 分 行 張 子 能 9401 297,727 0.0066% 私 立 淡 江 大 學 國 際 貿 易 學 系 楊 松 吉 950501 29,078 0.0006% 台 北 商 專 會 統 科 和 平 分 行 劉 榮 華 9401 161,2 0.006% 國 立 臺 灣 海 洋 學 院 航 運 管 理 學 系 迴 龍 分 行 王 義 芳 940215 161,401 0.006% 私 立 中 國 文 化 學 院 經 濟 學 系 龜 山 分 行 黃 順 興 9401 10,052 0.0029% 臺 北 商 專 附 設 空 專 補 校 銀 行 保 險 科 林 口 分 行 莊 萬 來 90816 125,12 0.0028% 私 立 中 國 文 化 大 學 市 政 系 桃 園 分 行 林 雪 卿 941206 157,24 0.005% 550 0.00001% 美 國 長 島 大 學 企 業 管 理 研 究 所 慈 文 分 行 曹 存 凱 90816 70,174 0.0016% 私 立 國 際 商 業 專 科 學 校 國 際 貿 易 科 南 桃 園 分 行 吳 李 根 941206 246,478 0.0055% 24,980 0.0006% 私 立 淡 江 大 學 銀 行 保 險 系 中 壢 分 行 陳 子 朋 941206 17,596 0.001% 臺 灣 省 立 新 竹 高 級 商 業 職 業 學 校 中 原 分 行 廖 俊 雄 9010 111,791 0.0025% 陸 軍 軍 官 學 校 野 戰 勤 務 科 大 溪 分 行 蕭 炳 文 941206 25,102 0.0056% 國 立 臺 中 商 業 專 科 學 校 企 業 管 理 科 龍 潭 分 行 蔡 榮 錦 9401 159,107 0.005%,000 0.0001% 國 立 臺 灣 海 洋 學 院 航 運 管 理 學 系 平 鎮 分 行 東 桃 園 分 行 許 生 龍 950726 18,167 0.0004% 私 立 東 海 大 學 經 濟 學 系 皇 甫 建 中 950501 81,445 0.0018%,000 0.0001% 成 功 大 學 會 統 系 壢 新 分 行 詹 宏 棟 950726 8,491 0.0019% 臺 灣 省 立 新 竹 高 級 商 業 職 業 學 校 新 明 分 行 南 崁 分 行 大 漢 分 行 楊 梅 分 行 龍 安 簡 易 型 分 行 新 竹 分 行 北 新 竹 分 行 光 復 分 行 竹 塹 分 行 新 竹 科 學 園 區 分 行 經 國 分 行 竹 東 分 行 東 竹 東 分 行 陳 錦 鍊 90805 12,50 0.000% 中 興 大 學 會 計 系 蘇 佐 政 950501 11,80 0.000% 淡 江 大 學 銀 行 學 系 陳 榮 秩 950501 22,60 0.0005% 中 興 大 學 財 稅 系 謝 進 鳳 91006 268,260 0.0060% 淡 江 大 學 銀 行 系 吳 家 城 950501 7,56 0.0002% 台 中 商 專 空 專 會 統 科 鄒 德 新 941206 187,672 0.0042% 私 立 東 吳 大 學 經 濟 學 系 江 永 鏞 9401 125,20 0.0028% 私 立 逢 甲 大 學 財 稅 學 系 張 裕 錦 9401 54,614 0.0012% 私 立 逢 甲 大 學 財 稅 學 系 張 進 福 950501 66,192 0.0015% 政 治 大 學 財 稅 系 李 旭 泉 950501 98,457 0.0022% 文 化 大 學 經 濟 系 郭 煌 輝 950501 7,56 0.0002% 政 治 大 學 附 設 行 專 行 政 科 許 賢 德 90204 144,910 0.002% 私 立 淡 江 大 學 會 計 學 系 鄧 心 平 90805 8,428 0.0009% 國 防 管 理 學 院 財 管 系 26

職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 利 用 他 人 名 持 有 股 份 股 份 義 持 有 股 份 持 股 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 人 職 姓 關 稱 名 係 竹 北 分 行 東 竹 北 分 行 六 家 分 行 頭 份 分 行 東 頭 份 分 行 苗 栗 分 行 北 苗 栗 分 行 陳 榮 宗 9401 189,02 0.0042% 私 立 逢 甲 大 學 銀 行 學 系 陳 龍 蟠 950501 89,61 0.0020% 政 大 附 設 行 專 行 政 科 彭 江 瑞 95016 128,186 0.0028% 國 立 中 興 大 學 農 業 經 濟 學 系 徐 燕 檯 9401 107,008 0.0024% 國 立 政 治 大 學 財 稅 學 系 謝 在 隆 950501 60,797 0.0014% 台 北 商 專 空 專 國 貿 科 周 煥 貴 9401 15,581 0.000% 私 立 淡 江 大 學 銀 行 保 險 學 系 黃 興 華 950501 47,057 0.0010% 文 化 大 學 經 濟 國 貿 組 豐 原 分 行 張 秀 卿 9401 98,978 0.0022% 美 國 薩 吉 諾 州 立 大 學 企 業 管 理 研 究 所 碩 士 南 豐 原 分 行 張 碧 珍 941206 44,47 0.0010% 國 立 臺 中 商 業 專 科 學 校 企 業 管 理 科 沙 鹿 分 行 大 雅 分 行 紀 文 湖 91040 58,918 0.001% 國 立 中 興 大 學 經 濟 學 系 蔡 篤 鴻 9401 474,79 0.0105% 160,59 0.006% 國 立 空 中 大 學 商 學 系 台 中 分 行 曾 宏 元 9401 16,174 0.000% 私 立 嶺 東 商 業 專 科 學 校 會 計 科 五 權 分 行 賴 信 雄 9401 117,214 0.0026% 國 立 臺 中 商 業 專 科 學 校 國 際 貿 易 科 中 興 分 行 南 台 中 分 行 西 屯 分 行 洪 雲 傑 941206 17,89 0.009% 2,618 0.0001% 私 立 逢 甲 大 學 會 計 學 系 古 政 訓 9401 50,945 0.0011% 國 立 台 灣 大 學 經 濟 學 系 林 昭 義 9401 155,165 0.004% 私 立 淡 江 大 學 工 商 管 理 學 系 北 屯 分 行 趙 榮 松 90204 159,107 0.005% 私 立 中 國 文 化 大 學 經 濟 研 究 所 南 屯 分 行 陳 錫 欽 9401 1,91 0.000% 私 立 致 理 商 業 專 科 學 校 企 業 管 理 科 西 台 中 分 行 魏 贈 讚 9010 19,787 0.001% 臺 中 商 專 附 設 空 專 補 校 會 計 統 計 科 新 中 分 行 中 港 分 行 衛 道 分 行 忠 明 南 路 分 行 水 湳 簡 易 型 分 行 太 平 分 行 陳 洋 祐 890112 95,552 0.0021% 國 立 中 興 大 學 農 經 研 究 所 黃 福 禮 90005 9,986 0.0002% 國 立 中 興 大 學 高 階 人 陳 繼 明 951101 269,958 0.0060% 142,689 0.002% 私 立 逢 甲 大 學 銀 行 保 險 學 系 廖 來 旺 950501 61,967 0.0014% 逢 甲 大 學 經 濟 系 林 尚 義 950501 10,851 0.0002% 財 務 學 校 財 務 科 蕭 明 利 9401 105,600 0.002% 私 立 逢 甲 大 學 經 濟 學 系 大 里 分 行 李 瑞 仁 9401 87,74 0.0019% 私 立 逢 甲 工 商 學 院 國 際 貿 易 學 系 烏 日 分 行 林 維 明 90204 144,824 0.002% 國 立 臺 中 商 業 專 科 學 校 銀 行 保 險 科 豐 中 分 行 東 沙 鹿 分 行 廖 福 田 90805 1,52 0.000% 逢 甲 大 學 企 業 管 理 系 林 錦 吉 950501 98,04 0.0022% 80,057 0.0018% 東 海 大 學 企 管 系 27

參 公 司 治 理 報 告 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 利 用 他 人 名 持 有 股 份 股 份 義 持 有 股 份 持 股 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 人 職 姓 關 稱 名 係 北 大 里 分 行 清 泉 崗 簡 易 型 分 行 坪 林 簡 易 型 分 行 涂 勝 清 90005 10,180 0.002% 逢 甲 大 學 會 計 系 李 秀 基 950501 21,844 0.0005% 財 務 學 校 財 管 系 許 清 雄 950501 101,72 0.002% 中 興 大 學 企 管 系 南 投 分 行 陳 隆 壽 9401 01,91 0.0067% 私 立 大 同 商 業 專 科 學 校 會 計 統 計 科 竹 山 分 行 埔 里 分 行 草 屯 分 行 東 埔 里 分 行 集 集 分 行 岳 岡 簡 易 型 分 行 洪 瑞 榮 90816 25,171 0.0006% 國 立 中 興 大 學 經 濟 學 系 羅 敏 生 9401 41,86 0.0009% 國 立 臺 灣 師 範 大 學 地 理 學 系 楊 錫 欽 950501 114,418 0.0025% 2,755 0.0001% 台 灣 工 技 學 院 工 管 系 劉 江 滔 950501 2,212 0.0005% 逢 甲 大 學 國 貿 系 李 振 柏 950501 28,12 0.0006% 嘉 義 農 專 獸 醫 科 張 新 炎 950501 5,448 0.0012%,729 0.0001% 中 興 大 學 會 計 系 彰 化 分 行 張 宏 明 900111 122,974 0.0027% 私 立 逢 甲 大 學 保 險 研 究 所 碩 士 彰 營 分 行 董 義 東 9401 47,98 0.0077% 政 治 大 學 附 設 空 專 補 校 行 政 科 彰 儲 分 行 廖 穎 賢 950206 185,885 0.0041% 私 立 嶺 東 商 業 專 科 學 校 統 計 科 和 美 分 行 林 鍊 和 9401 181,92 0.0040% 臺 灣 省 立 彰 化 高 級 商 業 職 業 學 校 普 通 科 溪 湖 分 行 員 林 分 行 陳 明 亮 9401 55,412 0.0012% 私 立 淡 江 大 學 合 作 學 系 林 泉 源 940425 88,14 0.0020% 751 0.00002% 私 立 逢 甲 大 學 企 業 管 理 學 系 伸 港 分 行 邱 大 江 9401 17,246 0.000% 私 立 中 國 文 化 大 學 國 際 貿 易 學 系 鹿 港 分 行 南 彰 化 分 行 員 新 分 行 北 斗 分 行 許 云 95016 55,4 0.0012% 私 立 逢 甲 大 學 合 作 經 濟 學 系 邱 俊 海 90005 62,462 0.0014% 逢 甲 大 學 銀 保 系 陳 明 暉 91006 19,259 0.0004% 逢 甲 大 學 國 貿 系 陳 榮 珍 950501,009 0.0007% 空 中 大 學 商 學 系 斗 六 分 行 董 永 松 9401 15,92 0.004% 私 立 逢 甲 工 商 學 院 國 際 貿 易 學 系 雲 林 分 行 北 港 分 行 虎 尾 分 行 南 虎 尾 分 行 嘉 義 分 行 南 嘉 義 分 行 北 嘉 義 分 行 陳 建 築 890112 12,644 0.000% 文 化 大 學 經 濟 系 蔡 文 忠 90422 78,197 0.0017% 私 立 淡 江 大 學 工 商 管 理 學 系 楊 金 鎮 9401 19,95 0.001% 私 立 德 明 商 專 財 稅 行 政 科 陳 順 福 950501 8,6 0.0009% 空 中 大 學 商 學 系 吳 梨 松 900111 87,865 0.0020% 私 立 輔 仁 大 學 經 濟 學 系 張 榮 昌 900402 187,458 0.0042% 私 立 逢 甲 工 商 學 院 合 作 學 系 周 清 輝 9401 51,75 0.0011% 私 立 中 國 文 化 大 學 經 濟 學 系 28

職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 利 用 他 人 名 持 有 股 份 股 份 義 持 有 股 份 持 股 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 人 職 姓 關 稱 名 係 東 嘉 義 分 行 陳 永 宜 90005 51,974 0.0012% 110 0.000002% 中 興 大 學 農 經 系 朴 子 分 行 劉 寬 偉 90816 9,072 0.0075%,000 0.0001% 私 立 中 國 文 化 大 學 勞 工 關 係 學 系 北 朴 子 分 行 新 營 分 行 佳 里 分 行 永 康 分 行 北 新 營 分 行 仁 德 分 行 南 永 康 分 行 新 市 分 行 台 南 分 行 北 台 南 分 行 成 功 分 行 南 興 分 行 成 大 分 行 東 台 南 分 行 陳 博 志 940701 11,244 0.0002% 逢 甲 大 學 合 經 系 陳 順 政 9401 259,084 0.0058% 私 立 中 國 文 化 學 院 經 濟 學 系 陳 嘉 欣 9401 10,950 0.002% 國 立 成 功 大 學 統 計 學 系 陳 建 名 920127 187,672 0.0042% 國 立 政 治 大 學 經 濟 學 系 簡 進 盛 90005 121,051 0.0027% 國 立 中 山 大 學 企 管 研 究 所 邱 勝 彥 950501 80,082 0.0018% 輔 仁 大 學 經 濟 系 杜 佩 瑾 950501 48,059 0.0011% 政 治 大 學 會 計 系 翁 勝 昌 950501 58,278 0.001% 空 中 大 學 商 學 系 盧 濟 強 9401 8,491 0.0019% 國 立 政 治 大 學 法 律 學 系 郭 華 南 9401 165,798 0.007% 崑 山 科 技 大 學 不 動 產 經 營 系 郭 慶 欣 9401 74,771 0.008% 私 立 東 吳 大 學 法 律 學 系 高 銘 輝 9401 14,578 0.002% 私 立 逢 甲 大 學 國 際 貿 易 學 系 楊 鴻 龍 9401 01,91 0.0067% 私 立 逢 甲 大 學 國 際 貿 易 學 系 孫 漢 文 910204 6,967 0.0008% 私 立 中 國 文 化 大 學 經 濟 學 系 赤 崁 分 行 鄭 光 政 950501 14,45 0.000% 國 立 中 山 大 學 國 際 高 階 經 營 研 究 所 府 城 分 行 開 元 分 行 延 慶 簡 易 型 分 行 岡 山 分 行 路 竹 分 行 施 仲 南 90005 27,897 0.0006% 中 興 大 學 合 作 系 金 松 風 950501 8,21 0.0018% 輔 仁 大 學 企 管 系 薛 璧 娟 950501 7,855 0.0002% 中 興 大 學 統 計 系 洪 金 水 90816 70,700 0.0016% 私 立 逢 甲 大 學 財 稅 學 系 許 大 鵬 90816 121,265 0.0027% 國 立 空 中 大 學 商 學 系 南 科 高 雄 園 區 分 行 林 瑞 雄 941208 15,520 0.000% 成 功 大 學 附 設 空 專 補 校 國 際 貿 易 科 高 雄 分 行 前 鎮 分 行 施 清 弘 9401 89,816 0.0020% 國 立 成 功 大 學 會 計 統 計 學 系 張 銘 昌 90816 51,250 0.0011% 私 立 逢 甲 大 學 國 際 貿 易 學 系 新 興 分 行 涂 朝 南 910204 16,640 0.006% 私 立 大 同 商 業 專 科 學 校 會 計 科 一 心 路 分 行 黃 明 侃 9401 146,2 0.00% 政 治 大 學 附 設 空 專 補 校 普 通 科 憲 德 分 行 黃 耀 南 911101 11,248 0.0025% 4,516 0.0001% 國 立 中 興 大 學 財 稅 學 系 北 高 雄 分 行 謝 國 雄 90422 144,011 0.002% 19,476 0.0004% 臺 灣 省 立 高 雄 高 級 商 業 職 業 學 校 29

參 公 司 治 理 報 告 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 利 用 他 人 名 持 有 股 份 股 份 義 持 有 股 份 持 股 股 數 持 股 比 率 股 數 持 股 比 率 股 數 比 率 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 人 職 姓 關 稱 名 係 苓 雅 分 行 三 民 分 行 灣 內 分 行 南 高 雄 分 行 東 高 雄 分 行 施 登 淵 9401 10,221 0.002% 109,102 0.0024% 私 立 逢 甲 工 商 學 院 會 計 學 系 陳 登 照 90422 121,289 0.0027% 私 立 逢 甲 大 學 國 際 貿 易 學 系 陳 明 安 90422 14,142 0.002% 私 立 逢 甲 大 學 財 稅 學 系 謝 政 雄 90816 14,186 0.0070% 私 立 東 吳 大 學 經 濟 學 系 林 智 詳 92100 124,299 0.0028% 國 立 政 治 大 學 銀 行 學 系 左 營 分 行 林 慧 瑾 9401 118,444 0.0026% 政 治 大 學 附 設 空 專 補 校 行 政 科 前 金 分 行 張 文 江 941206 108,205 0.0024% 107,192 0.0024% 成 功 大 學 附 設 空 專 補 校 國 際 貿 易 科 光 華 分 行 陳 嘉 德 9401 195,582 0.004% 私 立 國 際 商 業 專 科 學 校 企 業 管 理 科 大 順 分 行 港 都 分 行 郭 明 道 910204 12,714 0.0027% 私 立 逢 甲 工 商 學 院 財 稅 學 系 黃 憲 章 90805 9,062 0.0002% 台 灣 大 學 農 經 系 七 賢 分 行 魏 福 全 950501 51,046 0.0011% 國 立 中 興 大 學 高 階 人 碩 士 大 港 埔 分 行 十 全 分 行 九 如 分 行 蔡 寶 得 950501 11,767 0.000% 台 灣 大 學 經 濟 楊 天 祐 950501 8,426 0.0002% 5 0.00001% 文 化 大 學 國 貿 系 江 仁 祺 950501 26,00 0.0006% 嘉 義 農 專 農 藝 科 小 港 分 行 林 慶 明 950501 17,090 0.0004% 私 立 義 守 大 學 管 理 研 究 所 碩 士 中 正 簡 易 型 分 行 陳 麗 朱 950501 11,204 0.0002% 國 立 中 興 大 學 農 經 研 究 所 碩 士 興 和 簡 易 型 分 行 鳳 山 分 行 五 甲 分 行 興 鳳 分 行 大 發 分 行 鳳 松 分 行 北 岡 山 分 行 美 濃 分 行 大 樹 分 行 六 龜 分 行 內 門 分 行 興 田 簡 易 型 分 行 溝 坪 簡 易 型 分 行 郭 明 雲 950501 11,767 0.000% 12,246 0.0027% 國 際 商 專 國 際 貿 易 科 劉 文 漳 941206 14,147 0.002% 國 立 政 治 大 學 企 業 管 理 學 系 楊 佳 楣 90816 107,610 0.0024% 國 立 臺 灣 大 學 法 律 學 系 唐 世 宗 92100 140,860 0.001% 私 立 國 際 商 專 銀 行 保 險 科 郭 燈 松 90204 111,64 0.0025% 國 立 政 治 大 學 銀 行 學 系 郭 劍 雲 950501 94,696 0.0021% 政 治 大 學 統 計 系 林 炳 村 950501 8,506 0.0002% 逢 甲 大 學 經 濟 系 李 榮 波 950501 6,672 0.0008% 1,180 0.0000% 逢 甲 大 學 銀 保 系 湯 力 謀 950501 2,619 0.0007% 逢 甲 大 學 財 稅 系 翁 瑞 炯 950501 7,56 0.0002% 48 中 興 大 學 會 計 系 周 英 村 950501 10,269 0.0029% 中 興 大 學 企 管 系 徐 萬 諺 950501 11,767 0.000% 陸 軍 財 務 學 校 財 務 管 理 江 照 仁 950501 17,97 0.0004% 文 化 大 學 土 地 資 源 系 30