全 国 黄 金 交 易 从 业 水 平 考 试 考 试 大 纲 上 海 黄 金 交 易 所 2016 年 4 月 1
目 录 第 一 章 黄 金 市 场 基 础 知 识... 4 第 一 节 黄 金 白 银 铂 的 基 本 特 性... 4 一 黄 金 基 本 特 性... 4 二 白 银 基 本 特 性... 4 三 铂 的 基 本 特 性... 4 第 二 节 黄 金 的 文 化 渊 源... 4 一 黄 金 文 化 的 历 史 渊 源... 4 二 黄 金 成 色 重 量 的 常 用 表 示 方 法... 4 第 三 节 黄 金 的 属 性... 4 一 黄 金 具 有 哪 些 属 性... 4 二 黄 金 作 为 货 币 的 历 史 演 进... 5 三 黄 金 依 然 是 一 种 重 要 的 投 资 资 产... 5 第 四 节 黄 金 市 场... 5 一 国 际 黄 金 市 场 历 史 演 变 与 现 状... 5 二 黄 金 市 场 分 类 及 构 成 要 素... 5 三 我 国 黄 金 市 场 的 发 展 历 史... 5 四 现 有 黄 金 市 场 的 法 律 法 规... 5 第 二 章 上 海 黄 金 交 易 所 概 况... 5 第 一 节 上 海 黄 金 交 易 所 组 织 架 构... 6 一 上 海 黄 金 交 易 所 的 历 史... 6 二 上 海 黄 金 交 易 所 组 织 架 构... 6 第 二 节 上 海 黄 金 交 易 所 业 务 概 况... 6 一 上 海 黄 金 交 易 所 的 业 务 范 围... 6 二 上 海 黄 金 交 易 所 业 务 方 式... 6 三 上 海 黄 金 交 易 所 交 易 方 式... 6 四 上 海 黄 金 交 易 所 交 易 品 种... 6 五 上 海 黄 金 交 易 所 交 易 时 间... 6 第 三 节 上 海 黄 金 交 易 所 会 员 代 理 业 务... 7 一 上 海 黄 金 交 易 所 会 员 代 理 业 务 资 格... 7 二 上 海 黄 金 交 易 所 会 员 开 展 代 理 业 务 要 求... 7 三 上 海 黄 金 交 易 所 会 员 开 展 代 理 业 务 是 与 客 户 权 利 义 务 关 系... 7 第 三 章 上 海 黄 金 交 易 所 业 务 规 则... 7 第 一 节 竞 价 交 易 规 则... 7 一 报 价 与 成 交... 7 二 现 货 实 盘 交 易 与 现 货 即 期 交 易... 7 三 现 货 延 期 交 收 交 易... 8 第 二 节 询 价 交 易 规 则... 8 一 市 场 参 与 者... 8 二 交 易 时 间 和 交 易 品 种... 8 三 报 价 与 成 交... 8 2
四 资 金 清 算 与 实 物 交 割... 8 第 三 节 质 押 与 租 借... 9 一 概 念... 9 二 市 场 参 与 者 参 与 质 押 与 租 借 业 务 的 权 限... 9 三 租 借 业 务 流 程... 9 四 质 押 业 务 流 程... 9 第 四 节 清 算 业 务... 9 一 概 念... 9 二 清 算 方 式... 9 三 清 算 准 备 金... 10 四 当 日 无 负 债 结 算 制 度... 10 第 五 节 交 割 业 务... 10 一 概 念... 10 二 实 物 账 户... 10 三 实 物 提 取... 10 第 六 节 发 票 管 理... 10 一 增 值 税 政 策... 10 二 结 算 发 票... 10 三 相 关 规 定... 11 第 七 节 国 际 板 业 务... 11 一 国 际 板 的 由 来 及 意 义... 11 二 国 际 板 的 业 务 的 特 殊 性... 11 三 上 海 黄 金 交 易 所 国 际 板 的 组 织 架 构... 11 第 八 节 风 险 控 制... 11 一 风 险 控 制 管 理 制 度 概 述... 11 二 保 证 金 制 度... 11 三 涨 跌 停 板 制 度... 12 四 强 行 平 仓 制 度... 12 五 其 他 风 险 管 理 制 度... 12 第 四 章 上 海 黄 金 交 易 所 客 户 适 当 性 管 理 与 代 理 会 员 从 业 人 员 职 业 道 德 规 范... 12 第 一 节 客 户 适 当 性 管 理... 12 第 二 节 代 理 会 员 从 业 人 员 职 业 道 德 规 范... 12 3
一 黄 金 基 本 特 性 第 一 章 黄 金 市 场 基 础 知 识 第 一 节 黄 金 白 银 铂 的 基 本 特 性 了 解 黄 金 作 为 一 种 贵 重 金 属 的 物 理 化 学 特 性 ; 了 解 黄 金 如 何 进 行 分 类 黄 金 的 主 要 用 途 ; 了 解 黄 金 的 全 球 资 源 储 量 分 布 情 况 及 各 国 产 量 情 况 ; 二 白 银 基 本 特 性 了 解 白 银 作 为 一 种 贵 重 金 属 的 物 理 化 学 特 性 ; 了 解 白 银 的 主 要 用 途 ; 了 解 白 银 的 全 球 资 源 储 量 分 布 情 况 及 各 国 产 量 情 况 ; 三 铂 的 基 本 特 性 了 解 铂 作 为 一 种 贵 重 金 属 的 物 理 化 学 特 性 ; 了 解 铂 的 主 要 用 途 ; 了 解 铂 的 全 球 资 源 储 量 分 布 情 况 及 各 国 产 量 情 况 ; 一 黄 金 文 化 的 历 史 渊 源 第 二 节 黄 金 的 文 化 渊 源 了 解 黄 金 文 化 历 史 上 在 各 主 要 国 家 的 地 位 ; 了 解 黄 金 文 化 对 我 国 的 深 远 影 响 ; 二 黄 金 成 色 重 量 的 常 用 表 示 方 法 了 解 我 国 香 港 及 国 外 地 区 黄 金 的 成 色 与 重 量 的 常 用 表 示 方 法, 并 且 会 将 国 际 金 价 与 国 内 金 价 进 行 比 较 计 算 ; 一 黄 金 具 有 哪 些 属 性 第 三 节 黄 金 的 属 性 熟 悉 黄 金 的 商 品 属 性 货 币 属 性 和 金 融 属 性 ; 4
二 黄 金 作 为 货 币 的 历 史 演 进 熟 悉 黄 金 历 史 上 如 何 成 为 货 币, 以 及 其 后 其 货 币 功 能 的 演 变 过 程 ; 三 黄 金 依 然 是 一 种 重 要 的 投 资 资 产 熟 悉 黄 金 为 什 么 是 一 种 重 要 的 投 资 资 产 ; 第 四 节 黄 金 市 场 一 国 际 黄 金 市 场 历 史 演 变 与 现 状 了 解 国 际 黄 金 市 场 的 形 成 历 史 与 演 进 过 程 ; 了 解 黄 金 市 场 的 发 展 现 状 ; 二 黄 金 市 场 分 类 及 构 成 要 素 熟 悉 黄 金 市 场 在 金 融 市 场 中 的 地 位 和 作 用 ; 了 解 黄 金 市 场 中 的 主 要 组 成 部 分 ; 了 解 黄 金 市 场 的 全 球 性 ; 三 我 国 黄 金 市 场 的 发 展 历 史 熟 悉 我 国 黄 金 市 场 建 国 后 的 发 展 历 程 ; 熟 悉 我 国 目 前 黄 金 市 场 的 主 要 组 成 部 分 ; 四 现 有 黄 金 市 场 的 法 律 法 规 了 解 中 国 人 民 银 行 等 六 部 委 关 于 促 进 黄 金 市 场 发 展 的 若 干 意 见 文 件 ; 熟 悉 我 国 非 法 黄 金 交 易 活 动 形 式 ; 了 解 非 法 黄 金 交 易 公 司 招 徕 客 源 手 段 ; 第 二 章 上 海 黄 金 交 易 所 概 况 5
一 上 海 黄 金 交 易 所 的 历 史 第 一 节 上 海 黄 金 交 易 所 组 织 架 构 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 的 成 立 时 间, 组 建 部 门, 监 管 部 门, 以 及 上 海 黄 金 交 易 所 成 立 对 于 中 国 黄 金 市 场 的 重 要 意 义 ; 二 上 海 黄 金 交 易 所 组 织 架 构 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 的 性 质, 会 员 大 会 理 事 会 的 地 位 与 作 用, 及 内 部 各 业 务 部 门 的 组 成 ; 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 的 会 员 组 织 形 式, 掌 握 其 会 员 结 构 会 员 类 型 ; 熟 悉 上 海 黄 金 交 易 所 的 会 员 结 构 会 员 类 型 ; 熟 悉 上 海 黄 金 交 易 所 的 客 户 结 构 客 户 类 型 ; 一 上 海 黄 金 交 易 所 的 业 务 范 围 第 二 节 上 海 黄 金 交 易 所 业 务 概 况 熟 悉 上 海 黄 金 交 易 所 的 业 务 种 类, 其 竞 价 业 务 询 价 业 务 和 租 赁 业 务 的 概 念 特 点 ; 二 上 海 黄 金 交 易 所 业 务 方 式 掌 握 上 海 黄 金 交 易 所 的 自 营 业 务 和 代 理 业 务 类 型 掌 握 客 户 参 与 上 海 黄 金 交 易 所 的 方 式 三 上 海 黄 金 交 易 所 交 易 方 式 熟 悉 上 海 黄 金 交 易 所 竞 价 交 易 方 式 和 询 价 交 易 方 式 的 概 念 和 特 点 及 分 类 ; 四 上 海 黄 金 交 易 所 交 易 品 种 熟 悉 上 海 黄 金 交 易 所 主 板 和 国 际 版 的 主 要 品 种, 每 类 交 易 品 种 的 交 易 合 约 的 概 念 特 点, 交 易 合 约 的 主 要 内 容 及 交 易 参 数 的 设 置 ; 五 上 海 黄 金 交 易 所 交 易 时 间 熟 悉 上 海 黄 金 交 易 所 的 交 易 时 间 交 易 日 的 划 分 方 式 ; 6
第 三 节 上 海 黄 金 交 易 所 会 员 代 理 业 务 一 上 海 黄 金 交 易 所 会 员 代 理 业 务 资 格 熟 悉 上 海 黄 金 交 易 所 会 员 的 代 理 资 格 及 权 限 掌 握 客 户 的 具 体 分 类, 及 国 内 客 户 国 际 客 户 参 与 各 合 约 的 不 同 权 限 二 上 海 黄 金 交 易 所 会 员 开 展 代 理 业 务 要 求 掌 握 会 员 在 开 展 代 理 业 务 是 需 要 做 的 具 体 事 项 及 会 员 在 开 展 代 理 业 务 过 程 中 不 允 许 进 行 的 活 动 及 会 员 必 须 开 展 的 事 项 ; 掌 握 会 员 开 展 代 理 业 务 时 对 客 户 的 交 易 保 证 金 收 取 的 比 例 要 求 账 户 设 置 的 要 求 对 客 户 资 金 的 管 理 要 求 ; 三 上 海 黄 金 交 易 所 会 员 开 展 代 理 业 务 时 与 客 户 权 利 义 务 关 系 掌 握 会 员 为 客 户 提 供 的 服 务 内 容 保 密 责 任 ; 掌 握 客 户 违 约, 会 员 先 行 承 担 的 责 任 ; 掌 握 客 户 在 代 理 业 务 过 程 中 的 权 利 与 义 务 ; 一 报 价 与 成 交 第 三 章 上 海 黄 金 交 易 所 业 务 规 则 第 一 节 竞 价 交 易 规 则 1 交 易 价 格 : 掌 握 各 品 种 的 报 价 单 位 最 小 变 动 价 位 ; 掌 握 交 易 单 位 及 不 同 交 易 合 约 每 手 代 表 的 商 品 数 量 ; 熟 悉 各 品 种 开 盘 价 收 盘 价 及 结 算 价 的 生 成 方 式 ; 2 集 合 竞 价 : 了 解 集 合 竞 价 的 原 则 及 成 交 方 式 ; 3 价 格 生 成 原 理 : 掌 握 交 易 系 统 的 成 交 原 理, 掌 握 成 交 价 确 定 的 中 间 价 原 则 4 交 易 行 情 与 手 续 费 率 : 掌 握 交 易 行 情 中 成 交 量 持 仓 量 交 收 量 的 概 念, 熟 悉 交 易 所 各 合 约 交 易 手 续 费 的 收 取 标 准 ; 二 现 货 实 盘 交 易 与 现 货 即 期 交 易 1 现 货 实 盘 交 易 : 掌 握 现 货 实 盘 合 约 买 方 与 卖 方 的 报 价 交 易 时 的 资 金 与 实 物 冻 结 情 况 掌 握 铂 金 交 易 时 保 证 金 的 冻 结 比 例 及 铂 金 买 入 后 不 能 卖 出 的 规 定 ; 7
2 现 货 即 期 交 易 : 了 解 现 货 即 期 交 易 合 约 买 卖 双 方 的 保 证 金 比 例 ; 掌 握 现 货 即 期 交 易 的 交 割 流 程 ; 掌 握 现 货 即 期 交 易 交 割 双 方 一 旦 出 现 违 约 情 况 的 处 置 办 法 三 现 货 延 期 交 收 交 易 1 概 念 : 掌 握 现 货 延 期 交 收 交 易 的 概 念, 了 解 现 货 延 期 交 收 交 易 的 发 展 历 程 ; 2 报 价 : 掌 握 现 货 延 期 交 收 交 易 的 报 价 形 式 平 仓 处 理 原 则 ; 了 解 交 易 所 对 会 员 和 客 户 的 限 仓 规 定 ; 3 交 收 流 程 : 掌 握 现 货 延 期 交 收 交 易 的 实 物 交 收 流 程 ; 掌 握 会 员 和 客 户 进 行 实 物 交 收 时 关 于 交 收 数 量 的 要 求 ; 掌 握 延 期 补 偿 费 的 概 念 和 其 支 付 方 向 的 确 定 方 式 4 延 期 补 偿 费 : 掌 握 不 同 现 货 延 期 交 收 合 约 延 期 补 偿 费 的 收 付 方 式 比 例 及 计 算 方 法 ; 5 中 立 仓 : 掌 握 现 货 延 期 交 收 交 易 中 立 仓 的 概 念 作 用 申 报 方 式 申 报 流 程 和 意 义 ; 一 市 场 参 与 者 第 二 节 询 价 交 易 规 则 了 解 哪 些 会 员 可 以 开 展 询 价 业 务, 会 员 开 展 自 营 和 代 理 询 价 业 务 时 承 担 的 责 任 与 义 务 ; 二 交 易 时 间 和 交 易 品 种 了 解 询 价 交 易 的 交 易 时 间, 及 其 与 竞 价 交 易 时 间 的 差 异 ; 了 解 询 价 交 易 的 交 易 品 种 ; 了 解 询 价 交 易 的 交 易 方 式, 及 其 各 种 交 易 方 式 之 间 的 区 别 ; 三 报 价 与 成 交 了 解 询 价 交 易 的 交 易 过 程 ; 了 解 询 价 交 易 的 手 续 费 用 ; 四 资 金 清 算 与 实 物 交 割 了 解 询 价 交 易 的 资 金 清 算 方 式 ; 了 解 在 询 价 交 易 中 交 易 所 提 供 清 算 与 交 割 服 务 内 容 ; 了 解 询 价 交 易 中, 交 易 所 提 供 清 算 交 割 服 务 时 所 8
承 担 的 权 利 和 义 务 ; 第 三 节 质 押 与 租 借 一 概 念 掌 握 交 易 所 提 供 的 质 押 与 租 借 业 务 的 概 念 和 范 围 ; 二 市 场 参 与 者 参 与 质 押 与 租 借 业 务 的 权 限 了 解 能 够 成 为 质 权 方 的 条 件 ; 了 解 能 够 成 为 出 质 方 的 条 件 ; 了 解 国 内 会 员 和 客 户 及 国 际 板 会 员 和 客 户 办 理 质 押 与 租 借 业 务 所 针 对 的 交 割 品 种 的 区 别 ; 三 租 借 业 务 流 程 熟 悉 租 借 业 务 从 过 户 到 归 还 的 流 程 ; 了 解 自 动 过 户 与 手 工 过 户 的 区 别 ; 了 解 哪 些 会 员 和 客 户 可 以 申 请 自 动 过 户 ; 掌 握 租 借 业 务 的 发 票 处 理 ; 熟 悉 租 借 业 务 的 办 理 费 用 ; 四 质 押 业 务 流 程 熟 悉 质 押 业 务 从 申 请 到 注 销 及 处 置 的 流 程 ; 了 解 质 押 费 用 ; 熟 悉 质 权 人 与 出 质 人 所 承 担 的 法 律 责 任 ; 一 概 念 第 四 节 清 算 业 务 掌 握 清 算 的 概 念 ; 了 解 清 算 与 结 算 的 区 别 熟 悉 上 海 黄 金 交 易 所 的 清 算 原 则 ; 二 清 算 方 式 掌 握 不 同 交 易 方 式 采 用 的 不 同 清 算 方 式 ; 掌 握 不 同 清 算 方 式 之 间 的 差 异 ; 掌 握 现 货 延 期 交 收 交 易 中 保 证 金 制 度 的 作 用 与 意 义 ; 9
三 清 算 准 备 金 了 解 清 算 准 备 金 的 概 念 ; 掌 握 清 算 准 备 金 不 足 时 的 处 理 方 法 ; 四 当 日 无 负 债 结 算 制 度 掌 握 现 货 延 期 交 收 交 易 当 日 无 负 债 结 算 制 度 的 概 念 意 义 ; 掌 握 每 日 盈 亏 的 计 算 方 式 并 会 计 算 每 日 盈 亏 保 证 金 可 用 资 金 手 续 费 延 期 补 偿 费 ; 一 概 念 第 五 节 交 割 业 务 掌 握 实 物 交 割 的 概 念 ; 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 提 供 的 实 物 交 割 方 面 的 业 务 类 型 ; 二 实 物 账 户 掌 握 实 物 账 户 的 概 念 和 一 户 一 码 制 ; 掌 握 实 物 账 户 中 剩 余 库 存 账 户 与 买 入 货 权 账 户 的 概 念 ; 熟 悉 各 交 割 品 种 的 具 体 规 定, 如 标 准 重 量 成 色 等 ; 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 可 交 割 标 准 实 物 的 认 证 标 准 ; 三 实 物 提 取 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 黄 金 白 银 和 铂 指 定 仓 库 的 数 量 及 分 布 ; 了 解 不 同 交 割 品 种 的 调 运 方 式 ; 掌 握 实 物 交 割 过 程 中 涉 及 到 的 费 用 ; 了 解 二 次 清 算 的 概 念 ; 熟 悉 黄 金 实 物 的 出 库 入 库 流 程 ; 一 增 值 税 政 策 第 六 节 发 票 管 理 了 解 我 国 对 黄 金 铂 和 白 银 的 增 值 税 政 策 的 区 别 ; 掌 握 黄 金 铂 即 征 即 退 优 惠 增 值 税 政 策 的 内 容 意 义 ; 熟 悉 黄 金 铂 白 银 增 值 税 票 的 名 称 开 票 方 开 票 条 件 和 增 值 税 额 的 计 算 方 式 和 主 要 用 途 ; 二 结 算 发 票 了 解 结 算 发 票 与 增 值 税 发 票 的 区 别 ; 掌 握 结 算 发 票 的 名 称 开 票 方 开 票 条 件 和 主 要 用 途 ; 10
三 相 关 规 定 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 对 交 易 交 割 环 节 中 产 生 的 费 用 不 开 具 发 票 ; 了 解 国 内 客 户 参 与 国 际 板 交 易 的 发 票 管 理 方 式 ; 了 解 国 际 会 员 和 国 际 客 户 参 与 交 易 的 发 票 管 理 方 式 ; 一 国 际 板 的 由 来 及 意 义 第 七 节 国 际 板 业 务 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 推 出 黄 金 国 际 板 的 过 程 及 黄 金 国 际 板 的 重 要 意 义 ; 了 解 国 际 板 的 主 要 交 易 品 种 ; 了 解 上 海 金 的 概 念 及 主 要 业 务 流 程 ; 二 国 际 板 业 务 的 特 殊 性 了 解 国 际 会 员 系 统 接 入 模 式 ; 了 解 国 际 板 资 金 封 闭 运 行 流 程 ; 了 解 国 际 板 结 算 账 户 体 系 ; 熟 悉 对 国 际 板 会 员 和 客 户 在 进 行 交 易 清 算 交 割 时 的 特 殊 规 定 ; 三 上 海 黄 金 交 易 所 国 际 板 的 组 织 架 构 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 国 际 板 的 公 司 性 质 内 部 业 务 部 门 的 组 成 ; 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 国 际 板 的 会 员 组 织 形 式, 掌 握 其 会 员 结 构 会 员 类 型 ; 熟 悉 上 海 黄 金 交 易 所 国 际 板 的 客 户 结 构 客 户 类 型 ; 一 风 险 控 制 管 理 制 度 概 述 第 八 节 风 险 控 制 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 风 险 管 理 包 含 的 各 项 风 险 管 理 制 度 的 整 体 框 架 ; 二 保 证 金 制 度 了 解 保 证 金 制 度 的 概 念 ; 掌 握 不 同 交 易 品 种 最 低 保 证 金 的 比 例 ; 了 解 保 证 金 制 度 的 重 要 意 义 ; 了 解 在 哪 些 情 况 下, 交 易 所 会 调 整 保 证 金 比 例 ; 11
三 涨 跌 停 板 制 度 掌 握 涨 跌 停 板 的 概 念 ; 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 在 市 场 发 生 涨 跌 停 板 时, 采 取 的 主 要 措 施 ; 了 解 涨 跌 停 板 的 发 生, 对 市 场 各 类 参 与 者 的 影 响 ; 四 强 行 平 仓 制 度 了 解 强 行 平 仓 的 概 念 ; 掌 握 强 行 平 仓 制 度 实 施 的 条 件 ; 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 进 行 强 行 平 仓 的 流 程 ; 了 解 强 行 平 仓 执 行 后, 产 生 盈 亏 的 分 担 方 式 ; 了 解 强 行 平 仓 执 行 的 原 则 ; 五 其 他 风 险 管 理 制 度 了 解 风 险 警 示 限 仓 和 大 户 报 告 制 度 的 概 念 和 主 要 内 容 ; 掌 握 延 期 补 偿 费 制 度 和 超 期 费 制 度 的 概 念 和 作 用 ; 了 解 延 期 补 偿 费 与 超 期 费 的 区 别 ; 第 四 章 上 海 黄 金 交 易 所 客 户 适 当 性 管 理 与 代 理 会 员 从 业 人 员 职 业 道 德 规 范 第 一 节 客 户 适 当 性 管 理 了 解 客 户 适 当 性 管 理 使 用 的 范 围 ; 了 解 客 户 适 当 性 管 理 不 能 降 低 产 品 或 服 务 的 固 有 风 险, 相 应 的 投 资 风 险 履 约 责 任 及 费 用 均 需 客 户 自 行 承 担 ; 了 解 客 户 适 当 性 管 理 的 主 要 内 容 ; 了 解 会 员 对 客 户 设 定 的 准 入 条 件 的 主 要 内 容 ; 熟 悉 交 易 所 对 客 户 的 分 类 ; 了 解 专 业 投 资 者 的 适 用 范 围 ; 了 解 普 通 客 户 的 适 用 范 围 ; 了 解 会 员 对 专 业 投 资 者 进 行 客 户 适 当 性 管 理 时 的 义 务 ; 了 解 会 员 对 普 通 投 资 者 进 行 客 户 适 当 性 管 理 时 的 义 务 ; 了 解 交 易 所 可 以 配 合 中 国 人 民 银 行 或 其 分 支 机 构 相 关 行 业 自 律 组 织 对 会 员 的 客 户 适 当 性 管 理 情 况 进 行 监 督 检 查, 及 会 员 应 负 的 责 任 ; 第 二 节 代 理 会 员 从 业 人 员 职 业 道 德 规 范 了 解 上 海 黄 金 交 易 所 可 以 开 展 个 人 代 理 业 务 的 会 员 类 型 ; 掌 握 会 12
员 开 展 代 理 业 务 时, 会 员 和 客 户 的 权 利 义 务 关 系 ; 掌 握 会 员 开 展 代 理 业 务 时, 禁 止 代 理 会 员 从 业 人 员 从 事 的 事 项 ; 13