账户管理 一 功能概述账户管理服务能够为客户提供境内外的中行 他行账户余额 交易信息查询, 以及现金池信息查询 信息报告查询等功能 二 服务时间及收费标准本项服务时间为 7*24 小时全天候服务, 暂无收费三 业务规则 ( 一 ) 境内中行账户 1 今日交易查询: 查询在我行开立的本 外币结算账户今日的交易信息及交易回单 您可以一次性实时查询最多 10 个账户的交易信息, 如果超过 10 个账户, 您也可以一次性发起 生成交易下载文件 申请, 稍后通过 交易文件下载 功能下载已生成的交易清单文件 2 今日余额查询: 查询在我行开立的本 外币结算账户今日的余额信息 您可以一次性实时查询最多 10 个账户的余额信息, 如果超过 10 个账户, 您也可以一次性发起 生成余额下载文件 申请, 稍后通过 多账户查询结果 功能下查看查询结果 3 历史交易查询: 查询在我行开立的本 外币结算账户两年内的交易信息, 最大查询时间跨度为 6 个月 您可以一次性实时查询 1 个账户的交易信息, 如果超过 1 个账户, 您也可以一次性发起 生成交易下载文件 申请, 稍后在 交易文件下载 功能下载已生成的交易清单文件
4 历史余额查询: 查询在我行开立的本 外币结算账户两年内的余额信息, 最大查询时间跨度为 6 个月 您可以一次性实时查询最多 100 个账户的余额信息, 如果超过 100 个账户, 您也可以一次性发起 生成余额下载文件 申请, 稍后通过 余额文件下载 功能下载已生成的余额清单文件 5 电子回单查询: 查询在我行开立的本 外币结算账户两年内的交易回单, 最大查询时间跨度为 6 个月 您可以一次性实时查询 1 个账户的交易回单信息, 如果超过 1 个账户, 您也可以一次性发起 生成回单下载文件 申请, 稍后在 回单文件下载 功能下载已生成的回单文件 6 今日额度查询 您可以查询在我行开通现金管理服务的本外币账户当日的额度信息 您可以一次性实时查询最多 15 个账户的当前额度信息, 并可直接生成 csv txt 格式文件后保存 ; 当选择的账户数量超过 15 个时, 您可以一次性发起 生成额度下载文件 申请, 并在 额度下载 功能中下载已生成的额度结果文件 一次最多对 100 个账户发起下载申请, 如果拟下载的账户数量超过 100 个, 请分次下载 7 历史额度查询 您可以查询在我行开通现金管理服务的本外币账户一年内的额度信息, 最大查询时间跨度为 3 个月 您可以一次性实时查询最多 100 个账户的历史额度信息, 查看后可下载查询结果 ; 当选择的账户数量超过 100 个时, 您可以一次性发起
生成额度下载文件 申请, 并在 额度下载 功能中下载已生成的额度结果文件 一次最多对 300 个账户发起下载申请, 如果拟下载的账户数量超过 300 个, 请分次下载 8 定期/ 通知账户查询 : 通过该功能您可查询已签约网银定期账户下开立存单的存单信息, 及时掌握公司资金状况和资金流向, 为企业现金管理和资金调度提供决策依据, 以最大限度提高资金利用效率, 节约资金成本 查询内容 : 包括存单号 币种 存款种类 存期 起息日 到期日 结清日期 利率 金额 存单状态等信息 查询时段 : 您可以查询在我行开立的本 外币定期账户和通知账户全部存单信息, 无时间限制 9 贷款账户查询: 通过该功能您可查询贵单位名下全部贷款账户信息 查询内容 : 贷款账户基本信息, 以及历史还款信息查询 逾期未还款信息查询和剩余还款信息查询 查询时段 : 您可以查询在我行开立的本 外币贷款账户下全部贷款信息, 无时间限制 10 银企对账: 通过该功能您可下载 查询开立在中国银行的本 外币账户的明细对账单 余额对账单并反馈对账结果 业务规则 : 对账单核对 功能下查到的对账单为尚未对账的对账单, 余额对账单查询 功能下查到的对账单为已完成对账的对账单 11 他行查询签约: 通过该功能您可完成签约, 约定中行账户与他行账户的对应关系, 实现通过其他银行网银查询中行账户信息的功能 业务规则 : 他行账户作为跨行查询的发起账户, 中行账户作为跨行查
询的被查询账户 12 他行扣款签约: 通过该功能您可完成签约, 约定中行账户与他行账户的对应关系, 实现通过其他银行网银使用中行账户进行对外支付的功能 业务规则 : 他行账户作为跨行汇划的发起账户, 中行账户作为跨行汇划的实际付款账户 13 GPI 汇出汇款查询在账户管理下增加 GPI 汇出汇款查询 功能, 客户可通过此功能查询全渠道 GPI 汇出汇款交易 可支持单账户查询和下载 ; 查询结果列表页面展现业务类型和查询日期等信息 ; 点击 TT 编号可查询交易详细信息 点击详情中的状态信息, 可展示中转行全部状态 14 协定存款合同查询: 通过该功能您可查询贵单位在我行签订的协定存款合同信息 查询内容 : 合同号 协定金额 协定启用日期 协定到期日 是否自动延期 合同状态 加减百分比 议价利率 利率加减点 合同生效日期 : 默认查询所有合同信息 ; 若输入合同生效日, 则查询从该生效日之后 ( 包含该生效日 ) 开始生效的合同信息 ( 二 ) 境内他行账户 1 余额查询: 通过该功能查询已签约的境内他行账户的余额信息 业务规则 : 通过我行网银完成协议签约, 中行账户作为跨行查询的发起账户, 他行账户余额信息作为被查询的对象
2 交易查询: 能查询已签约的境内他行账户的交易明细信息 业务规则 : 通过我行网银完成协议签约, 中行账户作为跨行查询的发起账户, 他行账户交易信息作为被查询的对象 3 签订向他行账户查询 扣款的协议 业务规则 : 通过我行网银完成协议签约 解约, 从而归集他行账户 并可查询当前存在的协议与签约 解约记录 3 签订向他行账户查询 扣款的协议 业务规则 : 通过我行网银完成协议签约 解约, 从而归集他行账户 并可查询当前存在的协议与签约 解约记录 ( 三 ) 境外中行账户 1 今日余额查询: 查询在境外中国银行开立的本 外币结算账户当前的余额信息 您可以一次性实时查询最多 10 个账户的余额信息, 在结果页面可对查询结果进行下载, 下载格式包括 CSV 和 TXT 2 今日额度查询 您可以查询在境外中国银行开通现金管理服务的本外币账户当日的额度信息 您可以一次性实时查询最多 15 个账户的当前额度信息, 并可直接生成 csv txt 格式文件后保存 ; 当选择的账户数量超过 15 个时, 您可以一次性发起 生成额度下载文件 申请, 并在 额度下载 功能中下载已生成的额度结果文件 一次最多对 100 个账户发起下载申请, 如果拟下载的账户数量超过 100 个, 请分次下载 3 今日交易查询: 查询在境外中国银行开立的本 外币结算账户今日的交易信息及交易回单 您可以对一个账户的交易信息进行一次性实时查询, 查询结
果可以进行下载 4 历史余额查询: 查询在境外中国银行开立的本 外币结算账户一年内的余额信息, 最大查询时间跨度为 3 个月 您每次可选择 1 个账户进行查询, 查询结果实时反馈 5 历史额度查询 您可以查询在境外中国银行开通现金管理服务的本外币账户一年内的额度信息, 最大查询时间跨度为 3 个月 您可以一次性实时查询最多 100 个账户的历史额度信息, 查看后可下载查询结果 ; 当选择的账户数量超过 100 个时, 您可以一次性发起 生成额度下载文件 申请, 并在 额度下载 功能中下载已生成的额度结果文件 一次最多对 300 个账户发起下载申请, 如果拟下载的账户数量超过 300 个, 请分次下载 6 历史交易查询: 查询在境外中国银行开立的本 外币结算账户一年内的交易信息, 最大查询时间跨度为 3 个月 查询结果可以进行下载 7 GPI 汇出汇款查询在账户管理下增加 GPI 汇出汇款查询 功能, 客户可通过此功能查询全渠道 GPI 汇出汇款交易 可支持单账户查询和下载 ; 查询结果列表页面展现业务类型和查询日期等信息 ; 点击 TT 编号可查询交易详细信息 点击详情中的状态信息, 可展示中转行全部状态 ( 四 ) 境外他行账户
1 对账单查询: 通过将在境外银行开立的账户授权我行查询, 您可通过本功能查询境外银行定期发送至我行的关于该账户的对账单信息, 对账单的格式为 MT940 和 MT942 2 交易查询: 通过将在境外银行开立的账户授权我行查询, 您可通过本功能查询境外账户的交易信息, 最长查询时间支持一年, 最长时间跨度为一个月, 文件格式包括 MT900 MT910 和 MT940 3 主办行账单: 根据授权我行接收境外银行账户 MT940 对账单, 您可通过本功能查询开立在境外银行账户的汇总交易信息, 按照日报 月报形式生成报表进行下载 ( 五 ) 现金池信息查询 1 现金池账户结构查询: 您可通过本功能查询贵单位在我行已生效现金池的概况信息, 包括账户基本信息 现金池类型 现金池余额 账户层级结构 账户当前余额 账户当前可用额度和现金池可用额度等信息 您可在下拉框选择已签约至网银的账户, 查询结果为该账户作为主账户时所在账户组的信息, 通过点击可逐层查询主账户的下层账户信息 支持现金管理板块的查询, 当选择的账户为集团主账户时, 可查看集团内各板块内的信息 2 现金池余额查询: 您可通过本功能对贵单位在我行开立的多币种名义现金池的汇总余额信息进行查询, 包括今日以及一年之内的历史余额, 可按照指定的币种进行折算 您首先需要选择余额类型 今日余额 或 历史余额, 如果选择 历史余额, 需要选择查询的起止日期, 可查询一年之内的历史余额, 每次查询的最大时间跨度为三个月 选择折算币种后可选择查询账户, 系统将显示该账户作为主
账户的多币种名义现金池的余额信息 3 净归集金额查询: 对于贵单位在我行加入现金池的账户, 您可通过本功能对账户当前及历史的净归集金额信息进行查询 4 共享授信额度查询: 如贵单位在我行开通多币种名义现金池, 您可通过本功能对池内各账户的透支额度 可用透支额度 最大透支额度等信息进行查询 ( 六 ) 信息报告 1 交易报告单: 您可通过本功能获取已开通现金管理服务账户的交易报告单 交易报告单分为日报和月报两种 日报每日生成, 对上一日该账户的各类交易进行加工统计 ; 月报每月生成一次, 对上一月该账户的各类交易进行加工统计 您可以一次获取 100 个账户以内的交易报告单, 报告单格式包括 CSV 和 TXT 两种, 获取的方式包括在 报告单下载 功能中下载或直接输入 Email 地址, 我行将在报告单生成后发送至您指定的邮箱 您可获取最近一年内的交易报告单, 对于日报, 需要选择起始日期和截止日期, 最大跨度不超过一个月 ; 对于月报, 在最近一年内的月份中选择即可 2 全球现金管理报告: 全球现金管理报告为开通现金管理服务的集团客户通过月度报告的形式对集团成员单位的余额信息 详细账户信息 交易信息 产品签约等相关信息统计报告 您可获取最近一年内的报告, 获取的方式包括直接下载或输入 Email 地址, 我行将在报告生成后发送至您指定的邮箱, 报告的格式为 PDF 3 委贷报表: 您可通过本功能获取集团内委托贷款的交易报表, 分为日报和月报两种 日报每日生成, 对上一日该账户发生的委托贷款交易进行加工统计 ; 月
报每月生成一次, 对上一月该账户发生的委托贷款交易进行加工统计 您可以一次获取 100 个账户以内的委贷报表, 报表格式包括 CSV 和 TXT 两种, 获取的方式包括在 报表下载 功能中下载或直接输入 Email 地址, 我行将在报表生成后发送至您指定的邮箱 您可获取最近一年内的委贷报表, 对于日报, 需要选择起始日期和截止日期, 最大跨度不超过一个月 ; 对于月报, 在最近一年内的月份中选择即可 4 内部计价报表: 您可通过本功能获取集团内的内部计价报表, 对近一年的已结利息情况进行统计分析 您可以一次获取 100 个账户以内的内部计价报表, 报表格式包括 CSV 和 TXT 两种, 获取的方式包括在 报表下载 功能中下载或直接输入 Email 地址, 我行将在报表生成后发送至您指定的邮箱 您可获取最近一年内的内部计价报表, 起始日期和截止日期的跨度不超过一个月 5 资金流向统计: 您可以通过本功能获取贵单位账户在我行的资金流向统计 查询下载时间起止日期默认为前一天, 不可下载当日信息 ; 最长下载时间跨度为 6 个月, 最长下载时间范围为过去两年 6 资产负债汇总: 您可通过本功能查询本单位资产负债情况 您可在线查询 下载企业活期账户 定期账户 理财账户 贷款账户的资产负债情况 您可查询近两年的资产负债汇总信息, 每月第二日提供查询下载 当涉及外币账户时, 将按照人民币金额进行合计展示, 具体折算的外汇
牌价按照我行官网中的外汇牌价表为准, 每月的文件以每月最后一日 的 中行折算价 计算