招募说明书

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1 平 安 大 华 安 心 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 基 金 管 理 人 : 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 二 〇 一 五 年 十 二 月 基 金 招 募 说 明 书 自 基 金 合 同 生 效 日 起, 每 6 个 月 更 新 一 次, 并 于 每 6 个 月 结 束 之 日 后 的 45 日 内 公 告, 更 新 内 容 截 至 每 6 个 月 的 最 后 1 日

2 重 要 提 示 平 安 大 华 安 心 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 经 2015 年 12 月 21 日 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 ( 以 下 简 称 中 国 证 监 会 ) 证 监 许 可 号 文 准 予 募 集 注 册 基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 注 册, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 作 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 中 国 证 监 会 不 对 基 金 的 投 资 价 值 及 市 场 前 景 等 作 出 实 质 性 判 断 或 者 保 证 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产, 但 不 保 证 投 资 本 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 基 金 份 额 持 有 人 的 最 低 收 益 ; 因 基 金 价 格 可 升 可 跌, 亦 不 保 证 基 金 份 额 持 有 人 能 全 数 取 回 其 原 本 投 资 本 基 金 投 资 于 证 券 市 场, 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 投 资 人 在 投 资 本 基 金 前, 需 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性, 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力, 理 性 判 断 市 场, 对 投 资 本 基 金 的 意 愿 时 机 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 投 资 人 根 据 所 持 有 份 额 享 受 基 金 的 收 益, 但 同 时 也 需 承 担 相 应 的 投 资 风 险 投 资 本 基 金 可 能 遇 到 的 风 险 包 括 : 因 受 到 经 济 因 素 政 治 因 素 投 资 心 理 和 交 易 制 度 等 各 种 因 素 的 影 响 而 引 起 的 市 场 风 险 ; 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ; 由 于 基 金 投 资 者 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险 ; 交 易 对 手 违 约 风 险 ; 本 基 金 投 资 策 略 所 特 有 的 风 险 担 保 风 险 本 基 金 到 期 期 间 操 作 所 特 有 的 风 险 投 资 股 指 期 货 的 特 定 风 险 和 未 知 价 风 险 等 等, 并 请 关 注 不 适 用 基 金 合 同 约 定 的 保 本 条 款 的 情 形 本 基 金 是 一 只 保 本 混 合 型 基 金, 在 证 券 投 资 基 金 中 属 于 低 风 险 品 种 投 资 人 投 资 于 本 保 本 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 存 款 类 金 融 机 构, 投 资 人 投 资 本 基 金 仍 然 存 在 本 金 损 失 的 风 险 投 资 有 风 险, 投 资 人 在 投 资 本 基 金 前 应 认 真 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 基 金 合 同 等 信 息 披 露 文 件, 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值, 自 主 做 出 投 资 决 策, 自 行 承 担 投 资 风 险 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 未 来 表 现 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 并 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 2

3 则, 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 者 自 行 负 责 投 资 人 购 买 本 保 本 基 金 份 额 的 行 为 视 为 同 意 保 证 合 同 的 约 定 3

4 目 录 一 绪 言... 5 二 释 义... 6 三 基 金 管 理 人 四 基 金 托 管 人 五 相 关 服 务 机 构 六 基 金 的 募 集 七 基 金 合 同 的 生 效 八 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 九 基 金 的 保 本 十 基 金 保 本 的 保 障 机 制 十 一 基 金 的 投 资 十 二 基 金 的 财 产 十 三 基 金 资 产 的 估 值 十 四 基 金 收 益 与 分 配 十 五 基 金 的 费 用 与 税 收 十 六 基 金 的 会 计 与 审 计 十 七 基 金 的 信 息 披 露 十 八 风 险 揭 示 十 九 保 本 期 的 到 期 二 十 基 金 合 同 的 变 更 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 二 十 一 基 金 合 同 内 容 摘 要 二 十 二 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 二 十 三 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 二 十 四 其 他 应 披 露 事 项 二 十 五 招 募 说 明 书 的 存 放 及 查 阅 方 式 二 十 六 备 查 文 件

5 一 绪 言 平 安 大 华 安 心 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 ( 以 下 简 称 本 招 募 说 明 书 ) 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 ( 以 下 简 称 基 金 法 ) 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 运 作 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 销 售 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 信 息 披 露 办 法 ) 关 于 保 本 基 金 的 指 导 意 见 和 其 他 相 关 法 律 法 规 的 规 定 以 及 平 安 大 华 安 心 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 ( 以 下 简 称 基 金 合 同 ) 编 写 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 法 律 责 任 本 基 金 是 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 招 募 说 明 书 中 载 明 的 信 息, 或 对 本 招 募 说 明 书 作 任 何 解 释 或 者 说 明 本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 注 册 基 金 合 同 是 约 定 基 金 合 同 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受, 并 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 5

6 二 释 义 在 本 招 募 说 明 书 中, 除 非 文 意 另 有 所 指, 下 列 词 语 或 简 称 具 有 如 下 含 义 : 1 基 金 或 本 基 金 : 指 平 安 大 华 安 心 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 2 基 金 管 理 人 : 指 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 3 基 金 托 管 人 : 指 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 4 基 金 合 同 或 本 基 金 合 同 : 指 平 安 大 华 安 心 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 及 对 本 基 金 合 同 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 5 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 平 安 大 华 安 心 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 6 招 募 说 明 书 : 指 平 安 大 华 安 心 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 及 其 定 期 的 更 新 7 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指 平 安 大 华 安 心 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 8 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 行 政 法 规 规 范 性 文 件 司 法 解 释 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 决 议 通 知 等 9 基 金 法 : 指 2003 年 10 月 28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五 次 会 议 通 过, 自 2004 年 6 月 1 日 起 实 施 并 在 2012 年 12 月 28 日 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 三 十 次 会 议 修 订 自 2013 年 6 月 1 日 实 施 的 的 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 10 销 售 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2013 年 3 月 15 日 颁 布 同 年 6 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 11 信 息 披 露 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 6

7 的 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 12 运 作 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2014 年 7 月 7 日 颁 布 同 年 8 月 8 日 实 施 的 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 13 指 导 意 见 : 指 中 国 证 监 会 2010 年 10 月 26 日 公 布 并 施 行 的 关 于 保 本 基 金 的 指 导 意 见 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 14 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 15 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 人 民 银 行 和 / 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 16 基 金 合 同 当 事 人 : 指 受 基 金 合 同 约 束, 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务 的 法 律 主 体, 包 括 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 17 个 人 投 资 者 : 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然 人 18 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织 19 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资 管 理 办 法 及 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资 者 20 投 资 人 : 指 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合 称 21 基 金 份 额 持 有 人 : 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资 人 22 担 保 人 : 指 与 基 金 管 理 人 签 订 保 证 合 同, 为 基 金 管 理 人 对 基 金 份 额 持 有 人 的 保 本 金 额 承 担 的 保 本 义 务 提 供 连 带 责 任 保 证 的 机 构 本 基 金 第 一 个 保 本 期 由 中 国 投 融 资 担 保 股 份 有 限 公 司 作 为 担 保 人, 为 本 基 金 第 一 个 保 本 期 的 保 本 提 供 连 带 责 任 7

8 保 证 23 保 本 义 务 人 : 指 与 基 金 管 理 人 签 订 风 险 买 断 合 同, 为 本 基 金 的 某 保 本 期 ( 第 一 个 保 本 期 除 外 ) 承 担 保 本 偿 付 责 任 的 机 构 24 保 本 保 障 机 制 : 指 依 据 指 导 意 见 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定, 基 金 管 理 人 通 过 与 担 保 人 签 订 保 证 合 同 或 与 保 本 义 务 人 签 订 风 险 买 断 合 同, 由 担 保 人 为 本 基 金 基 金 管 理 人 的 保 本 义 务 提 供 连 带 责 任 保 证 或 者 由 保 本 义 务 人 为 本 基 金 承 担 保 本 偿 付 责 任, 或 者 通 过 中 国 证 监 会 认 可 的 其 他 方 式, 以 保 证 符 合 条 件 的 基 金 份 额 持 有 人 在 保 本 期 到 期 时 可 以 获 得 保 本 金 额 第 一 个 保 本 期 由 中 国 投 融 资 担 保 股 份 有 限 公 司 作 为 担 保 人, 为 基 金 第 一 个 保 本 期 的 保 本 提 供 连 带 责 任 保 证 本 基 金 第 一 个 保 本 期 后 各 保 本 期 涉 及 的 保 本 保 障 事 宜, 由 基 金 管 理 人 与 担 保 人 或 保 本 义 务 人 届 时 签 订 的 保 证 合 同 或 风 险 买 断 合 同 决 定, 并 由 基 金 管 理 人 在 当 期 保 本 期 开 始 前 公 告 25 基 金 销 售 业 务 : 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金, 发 售 基 金 份 额, 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 转 换 非 交 易 过 户 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 26 销 售 机 构 : 指 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 销 售 办 法 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件, 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议, 代 为 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 27 登 记 业 务 : 指 基 金 登 记 存 管 过 户 清 算 和 结 算 业 务, 具 体 内 容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 基 金 份 额 登 记 基 金 销 售 业 务 的 确 认 清 算 和 结 算 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易 过 户 等 28 登 记 机 构 : 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 基 金 的 登 记 机 构 为 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 登 记 业 务 的 机 构 29 基 金 账 户 : 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 基 金 管 理 人 所 管 8

9 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 30 基 金 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构 买 卖 基 金 的 基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户 31 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件, 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕, 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日 期 32 基 金 合 同 终 止 日 : 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后, 基 金 财 产 清 算 完 毕, 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日 期 33 基 金 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间, 最 长 不 得 超 过 3 个 月 34 保 本 期 : 基 金 管 理 人 提 供 保 本 的 期 限 除 提 前 到 期 情 形 外, 本 基 金 的 保 本 期 一 般 每 三 年 为 一 个 周 期 本 基 金 第 一 个 保 本 期 自 基 金 合 同 生 效 之 日 或 此 后 各 保 本 期 公 告 的 保 本 期 起 始 之 日 起 至 三 年 后 对 应 日 的 前 一 日 止, 如 该 对 应 日 的 前 一 日 为 非 工 作 日, 则 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 ; 在 提 前 到 期 的 情 况 下, 本 基 金 的 保 本 期 自 基 金 合 同 生 效 日 或 公 告 的 保 本 期 起 始 之 日 起 至 提 前 到 期 日 止 基 金 管 理 人 将 在 保 本 期 到 期 前 公 告 的 到 期 处 理 规 则 中 确 定 下 一 个 保 本 期 的 起 始 时 间 基 金 合 同 中 若 无 特 别 所 指, 保 本 期 即 为 当 期 保 本 期 35 保 本 期 目 标 收 益 率 : 指 本 基 金 在 每 一 保 本 期 内 所 设 置 的 该 保 本 期 的 目 标 收 益 率, 在 运 作 期 间, 如 本 基 金 份 额 累 计 净 值 收 益 率 连 续 15 个 工 作 日 达 到 或 超 过 预 设 目 标 收 益 率, 则 管 理 人 将 在 满 足 条 件 之 日 起 10 个 工 作 日 内 公 告 本 基 金 当 前 保 本 期 提 前 到 期 36 到 期 期 间 : 指 基 金 份 额 持 有 人 进 行 到 期 操 作 的 时 间 期 间, 由 基 金 管 理 人 在 9

10 保 本 期 到 期 日 前 公 告 指 定 37 保 本 期 到 期 日 : 如 无 特 别 指 明, 本 基 金 合 同 中 的 到 期 日 即 指 当 期 保 本 期 到 期 日 在 非 提 前 到 期 情 形 下, 即 当 期 保 本 期 开 始 之 日 起 至 3 年 后 对 应 日 的 前 一 日 止, 如 该 对 应 日 为 非 工 作 日 或 无 相 应 对 应 日, 则 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 ; 在 提 前 到 期 情 形 下, 指 达 到 保 本 期 目 标 收 益 率 之 后 基 金 管 理 人 公 告 的 保 本 期 提 前 到 期 日 ( 距 离 满 足 提 前 到 期 条 件 之 日 起 不 超 过 20 个 工 作 日, 且 不 得 晚 于 非 提 前 到 期 情 形 下 的 保 本 期 到 期 日 ) 38 过 渡 期 : 指 到 期 期 间 截 止 日 次 日 起 至 下 一 个 保 本 期 开 始 日 前 一 工 作 日 的 时 间 为 过 渡 期, 最 长 不 超 过 30 个 工 作 日 ; 本 基 金 在 过 渡 期 内 只 可 进 行 过 渡 期 申 购, 不 开 放 赎 回 转 换 转 出 和 转 换 转 入 业 务 39 过 渡 期 申 购 :: 指 依 据 基 金 管 理 人 在 当 期 保 本 期 到 期 前 公 告 的 到 期 处 理 规 则, 投 资 人 在 过 渡 期 的 限 定 期 限 内 申 请 购 买 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为, 投 资 人 进 行 过 渡 期 申 购 的, 按 其 申 购 的 基 金 份 额 在 折 算 日 所 代 表 的 投 资 金 额 确 认 下 一 个 保 本 期 的 保 本 金 额 并 适 用 下 一 个 保 本 期 的 保 本 条 款 40 到 期 操 作 : 指 保 本 期 到 期 后, 基 金 份 额 持 有 人 选 择 赎 回 本 基 金 基 金 份 额 将 本 基 金 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 开 放 式 基 金 基 金 份 额 转 入 下 一 保 本 期 或 继 续 持 有 转 型 后 基 金 基 金 份 额 的 行 为 41 持 有 到 期 的 基 金 份 额 的 可 赎 回 金 额 : 指 根 据 基 金 保 本 期 到 期 日 基 金 份 额 净 值 计 算 的 可 赎 回 金 额, 即 基 金 份 额 持 有 人 认 购 在 过 渡 期 内 申 购 以 及 从 上 一 个 保 本 期 结 束 后 默 认 选 择 转 入 下 一 个 保 本 期 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 与 保 本 期 到 期 日 基 金 份 额 净 值 的 乘 积 ( 在 过 渡 期 内 申 购 或 从 上 一 个 保 本 期 结 束 后 默 认 选 择 转 入 下 一 个 保 本 期 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 不 适 用 于 第 一 个 保 本 期 ) 10

11 42 保 本 金 额 :(1) 认 购 保 本 金 额 : 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 的 投 资 金 额 ( 包 括 该 基 金 份 额 的 净 认 购 金 额 认 购 费 用 和 募 集 期 间 的 认 购 利 息 ); (2) 从 上 一 个 保 本 期 转 入 的 保 本 金 额 : 基 金 份 额 持 有 人 选 择 或 默 认 选 择 转 入 当 期 保 本 期 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 在 基 金 份 额 折 算 日 所 代 表 的 资 产 净 值 ;(3) 过 渡 期 申 购 的 保 本 金 额 : 基 金 份 额 持 有 人 过 渡 期 申 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 在 基 金 份 额 折 算 日 所 代 表 的 资 产 净 值 及 过 渡 期 申 购 费 用 之 和 43 保 本 : 在 保 本 期 到 期 日, 如 基 金 份 额 持 有 人 持 有 到 期 的 基 金 份 额 的 可 赎 回 金 额 加 上 其 持 有 到 期 的 基 金 份 额 在 当 期 保 本 期 内 的 累 计 分 红 款 项 之 和 低 于 其 保 本 金 额 的, 基 金 管 理 人 或 保 本 义 务 人 应 补 足 该 差 额, 并 在 保 本 期 到 期 日 后 20 个 工 作 日 ( 含 第 20 个 工 作 日 ) 内 将 该 差 额 支 付 给 基 金 份 额 持 有 人 ( 在 过 渡 期 内 申 购 或 从 上 一 个 保 本 期 结 束 后 默 认 选 择 转 入 下 一 个 保 本 期 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 不 适 用 于 第 一 个 保 本 期 ) 44 折 算 日 : 指 本 基 金 第 一 个 保 本 期 后 各 保 本 期 开 始 日 的 前 一 工 作 日, 即 过 渡 期 最 后 一 个 工 作 日 45 基 金 份 额 折 算 : 指 在 折 算 日, 基 金 份 额 持 有 人 所 持 有 的 基 金 份 额 ( 包 括 投 资 人 进 行 过 渡 期 申 购 的 基 金 份 额 和 基 金 份 额 持 有 人 在 上 一 个 保 本 期 结 束 后 默 认 选 择 转 入 下 一 个 保 本 期 的 基 金 份 额 ) 在 其 持 有 的 基 金 份 额 所 代 表 的 可 赎 回 金 额 总 额 保 持 不 变 的 前 提 下, 变 更 登 记 为 基 金 份 额 净 值 为 元 的 基 金 份 额, 基 金 份 额 数 额 按 折 算 比 例 相 应 调 整 46 保 证 合 同 : 指 基 金 管 理 人 与 担 保 人 签 署 的 平 安 大 华 安 心 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 保 证 合 同 47 持 有 到 期 : 指 在 本 基 金 募 集 期 认 购 本 基 金 从 上 一 个 保 本 期 结 束 后 默 认 选 11

12 择 转 入 下 一 个 保 本 期 及 在 过 渡 期 内 申 购 本 基 金 的 基 金 份 额 持 有 人 在 当 期 保 本 期 内 一 直 持 有 前 述 基 金 份 额 ( 进 行 基 金 份 额 折 算 的, 指 折 算 后 对 应 的 基 金 份 额 ) 至 保 本 期 到 期 日 的 行 为 ( 在 过 渡 期 内 申 购 及 从 上 一 个 保 本 期 结 束 后 默 认 选 择 转 入 下 一 个 保 本 期 的 基 金 份 额 不 适 用 于 第 一 个 保 本 期 ) 48 保 本 基 金 存 续 条 件 : 本 基 金 保 本 期 届 满 时, 符 合 法 律 法 规 有 关 担 保 人 或 保 本 义 务 人 资 质 要 求 并 经 基 金 管 理 人 认 可 的 担 保 人 或 保 本 义 务 人 同 意 为 本 基 金 下 一 个 保 本 期 提 供 保 本 保 障, 并 与 本 基 金 管 理 人 签 订 保 证 合 同 或 风 险 买 断 合 同, 同 时 本 基 金 满 足 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 基 金 存 续 要 求 47 保 本 期 到 期 后 基 金 的 存 续 形 式 : 指 保 本 期 届 满 时, 在 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件 的 前 提 下, 本 基 金 继 续 存 续 ; 否 则, 本 基 金 变 更 为 非 保 本 的 混 合 型 基 金, 基 金 名 称 相 应 变 更 为 平 安 大 华 安 心 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ; 如 果 本 基 金 不 符 合 法 律 法 规 和 基 金 合 同 对 基 金 的 存 续 要 求, 则 本 基 金 将 根 据 本 基 金 合 同 的 规 定 终 止 48 转 入 下 一 个 保 本 期 : 指 在 本 基 金 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件 的 情 况 下, 基 金 份 额 持 有 人 在 到 期 期 间 默 认 选 择 继 续 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 49 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 50 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 51 T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 开 放 日 52 T+n 日 : 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ) 53 开 放 日 : 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 54 开 放 时 间 : 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段 55 业 务 规 则 : 指 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则, 是 规 12

13 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则, 由 基 金 管 理 人 和 投 资 人 共 同 遵 守 56 认 购 : 指 在 基 金 募 集 期 内, 投 资 人 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 57 申 购 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 58 赎 回 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份 额 兑 换 为 现 金 的 行 为 59 基 金 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 本 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告 规 定 的 条 件, 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 基 金 份 额 的 行 为 60 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作 61 定 期 定 额 投 资 计 划 : 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请, 约 定 每 期 申 购 日 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式, 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 62 巨 额 赎 回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日, 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 63 元 : 指 人 民 币 元 64 基 金 收 益 : 指 基 金 投 资 所 得 红 利 股 息 债 券 利 息 买 卖 证 券 价 差 银 行 存 款 利 息 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的 节 约 65 基 金 资 产 总 值 : 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 银 行 存 款 本 息 基 金 应 收 申 13

14 购 款 及 其 他 资 产 的 价 值 总 和 66 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 67 基 金 份 额 净 值 : 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数 68 基 金 资 产 估 值 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值, 以 确 定 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 的 过 程 69 指 定 媒 介 : 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 互 联 网 网 站 及 其 他 媒 介 70 不 可 抗 力 : 指 本 合 同 当 事 人 不 能 预 见 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事 件 71 其 他 14

15 ( 一 ) 基 金 管 理 人 概 况 三 基 金 管 理 人 名 称 : 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 福 华 三 路 星 河 发 展 中 心 大 厦 酒 店 01:419 法 定 代 表 人 : 罗 春 风 设 立 日 期 :2011 年 1 月 7 日 批 准 设 立 机 关 及 批 准 设 立 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 许 可 号 组 织 形 式 : 有 限 责 任 公 司 ( 中 外 合 资 ) 注 册 资 本 : 人 民 币 万 元 存 续 期 限 : 持 续 经 营 联 系 电 话 : 股 东 名 称 股 权 结 构 及 持 股 比 例 : 股 东 名 称 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 平 安 信 托 有 限 责 任 公 司 18, % 大 华 资 产 管 理 有 限 公 司 7,500 25% 三 亚 盈 湾 旅 业 有 限 公 司 4, % 合 计 30, % 基 金 管 理 人 无 任 何 受 处 罚 记 录 客 服 电 话 : ( 免 长 途 话 费 ) ( 二 ) 主 要 成 员 情 况 1 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 (1) 董 事 会 成 员 15

16 罗 春 风 : 董 事 长, 博 士, 高 级 经 济 师 1966 年 生 曾 任 中 华 全 国 总 工 会 国 际 部 干 部, 平 安 保 险 集 团 办 公 室 主 任 助 理 平 安 人 寿 广 州 分 公 司 副 总 经 理 平 安 人 寿 总 公 司 人 事 行 政 部 / 培 训 部 总 经 理 平 安 保 险 集 团 品 牌 宣 传 部 总 经 理 平 安 人 寿 北 京 分 公 司 总 经 理 现 任 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 兼 任 总 经 理, 兼 任 深 圳 平 安 大 华 汇 通 财 富 管 理 有 限 公 司 执 行 董 事 姚 波 先 生, 董 事, 硕 士,1971 年 生, 中 国 香 港 曾 任 R.J.Michalski Inc.( 美 国 ) 养 老 金 咨 询 分 析 员 Guardian Life Ins.Co ( 美 国 ) 助 理 精 算 师 Swiss Re ( 美 国 ) 精 算 师 Deloitte Actuarial Consulting Ltd. ( 香 港 ) 精 算 师 中 国 平 安 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 副 总 精 算 师 总 经 理 助 理 等 职 务, 现 任 中 国 平 安 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 兼 首 席 财 务 官 兼 总 精 算 师 陈 敬 达 先 生, 董 事, 硕 士,1948 年 生, 新 加 坡 曾 任 香 港 罗 兵 咸 会 计 师 事 务 所 审 计 师 ; 新 鸿 基 证 券 有 限 公 司 执 行 董 事 ;DBS 唯 高 达 香 港 有 限 公 司 执 行 董 事 ; 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 ; 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 副 董 事 长 / 副 总 经 理 ; 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 董 事 长 ; 中 国 平 安 保 险 ( 集 团 ) 执 行 委 员 会 执 行 顾 问, 现 任 集 团 投 资 管 理 委 员 会 副 主 任 郑 强 : 硕 士,1971 年 生 曾 任 南 京 化 学 工 业 集 团 技 术 员 安 阳 日 化 厂 车 间 副 主 任 天 津 汉 高 洗 涤 用 品 有 限 公 司 总 经 理 助 理 兼 企 管 部 部 长 太 和 管 理 咨 询 公 司 咨 询 总 监 正 略 钧 策 管 理 咨 询 公 司 咨 询 总 监 与 人 力 资 源 管 理 咨 询 业 务 华 东 区 负 责 人 韬 睿 惠 悦 咨 询 公 司 咨 询 总 监 美 世 咨 询 ( 中 国 ) 有 限 公 司 大 中 华 区 合 伙 人, 现 任 平 安 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 人 力 资 源 中 心 薪 酬 规 划 部 高 级 经 理 王 世 荣 先 生, 董 事, 学 士,1950 年 生, 新 加 坡 曾 任 大 华 银 行 有 限 公 司 金 融 机 构 ( 银 行 ) 部 业 务 高 级 经 理 ; 新 加 坡 贴 现 公 司 ( 大 华 银 行 的 子 公 司 ) 总 经 理 ; 大 华 银 行 有 限 公 司 政 府 证 券 及 债 券 部 第 一 副 总 裁 ; 大 华 银 行 有 限 公 司 黄 金 及 期 货 部 和 外 汇 资 金 服 务 部 高 级 副 总 裁 ; 大 华 银 行 有 限 公 司 国 际 银 行 业 务 执 行 副 总 裁 ; 大 华 银 行 有 限 公 司 环 球 金 融 与 投 资 管 理 业 务 高 级 执 行 副 总 裁 16

17 张 文 杰 先 生, 董 事, 学 士,1964 年 生, 新 加 坡 现 任 大 华 资 产 管 理 有 限 公 司 执 行 董 事 及 首 席 执 行 长, 新 加 坡 投 资 管 理 协 会 执 行 委 员 会 委 员 历 任 新 加 坡 政 府 投 资 公 司 特 别 投 资 部 门 首 席 投 资 员, 大 华 资 产 管 理 有 限 公 司 组 合 经 理, 国 际 股 票 和 全 球 科 技 团 队 主 管 曹 勇 先 生, 独 立 董 事, 博 士,1954 年 生, 新 加 坡 曾 任 中 国 社 会 科 学 院 经 济 研 究 所 发 展 研 究 室 副 主 任 ; 澳 大 利 亚 工 业 研 究 院 研 究 员 ; 新 加 坡 南 洋 理 工 大 学, 南 洋 商 学 院 讲 师, 南 洋 理 工 大 学, 亚 洲 商 业 与 经 济 研 究 中 心, 中 国 经 济 研 究 部 研 究 主 任 ; 南 洋 理 工 大 学, 南 洋 商 学 院, 管 理 经 济 学 硕 士 项 目 副 主 任 ; 南 洋 理 工 大 学, 亚 洲 商 业 与 经 济 研 究 中 心 主 任 ; 南 洋 理 工 大 学, 南 洋 商 学 院 副 院 长 ; 南 洋 理 工 大 学, 南 洋 商 学 院 副 教 授 现 任 南 京 大 学 特 聘 教 授 ; 瑞 丰 生 物 科 技 ( 新 加 坡 上 市 企 业 ) 独 立 董 事 刘 茂 山 先 生, 独 立 董 事, 学 士,1935 年 生 曾 任 中 央 人 民 政 府 林 业 部 干 部 学 校 干 部 ; 中 央 林 业 部 人 事 司 干 部 ; 南 开 大 学 经 济 学 系 政 经 教 研 室 主 任 兼 支 部 书 记 ; 南 开 大 学 金 融 学 系 副 主 任 主 任 ; 南 开 大 学 风 险 管 理 与 保 险 学 系 系 主 任 ; 中 国 平 安 保 险 集 团 博 士 后 工 作 站 指 导 专 家 郑 学 定 先 生, 独 立 董 事, 硕 士,1963 年 生 曾 任 江 西 财 经 大 学 会 计 系 教 师 ; 深 圳 市 财 政 局 会 计 处 公 务 员 ; 深 圳 市 注 册 会 计 师 协 会 秘 书 长 ; 深 圳 天 健 信 德 会 计 师 事 务 所 合 伙 人 ; 现 任 大 华 会 计 师 事 务 所 深 圳 分 所 合 伙 人 黄 士 林 先 生, 独 立 董 事, 学 士,1954 年 生 现 任 广 东 圣 天 平 律 师 事 务 所 首 席 合 伙 人 兼 主 任 律 师, 中 国 人 民 大 学 律 师 学 院 副 理 事 长, 兼 职 教 授 历 任 国 家 劳 动 人 事 部 政 策 研 究 室 法 规 处 副 处 长, 深 圳 法 学 研 究 服 务 中 心 主 任 兼 深 圳 市 振 昌 律 师 事 务 所 主 任 (2) 监 事 会 成 员 张 云 平 : 监 事 长, 学 士 曾 任 河 北 财 经 学 院 财 政 系 教 师 河 北 省 税 务 局 河 北 税 务 学 校 教 师 深 圳 市 义 达 会 计 师 事 务 所 职 员 深 圳 市 招 信 金 融 设 备 有 限 公 司 财 务 部 经 理 / 副 总 经 理 中 国 平 安 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 稽 核 监 察 部 职 员 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 理 赔 部 室 主 任 / 部 门 负 责 人 中 国 平 安 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 合 17

18 规 部 专 业 合 规 负 责 人, 现 任 中 国 平 安 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 合 规 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 冯 方 女 士, 监 事, 硕 士,1975 年 生, 新 加 坡 曾 任 职 于 淡 马 锡 控 股 和 其 旗 下 的 富 敦 资 产 管 理 公 司 以 及 新 加 坡 毕 盛 资 产 公 司 鼎 崴 资 本 管 理 公 司 于 2013 年 加 入 大 华 资 产 管 理, 现 任 区 域 总 办 公 室 主 管 毛 晴 峰 先 生, 监 事, 硕 士,1986 年 生 曾 任 中 国 平 安 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 法 律 岗 ; 现 任 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 法 律 合 规 岗 郭 晶 女 士, 监 事, 硕 士,1979 年 生 曾 任 广 东 溢 达 集 团 研 发 总 监 助 理 侨 鑫 集 团 人 力 资 源 管 理 岗 ; 现 任 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 人 力 资 源 管 理 岗 (3) 公 司 高 管 罗 春 风,1966 年 生, 毕 业 于 东 北 大 学, 博 士 研 究 生 曾 任 中 华 全 国 总 工 会 国 际 部 干 部, 平 安 保 险 集 团 办 公 室 主 任 助 理 平 安 人 寿 广 州 分 公 司 副 总 经 理 平 安 人 寿 总 公 司 人 事 行 政 部 / 培 训 部 总 经 理 平 安 保 险 集 团 品 牌 宣 传 部 总 经 理 平 安 人 寿 北 京 分 公 司 总 经 理 现 任 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 兼 任 总 经 理, 兼 任 深 圳 平 安 大 华 汇 通 财 富 管 理 有 限 公 司 执 行 董 事 林 婉 文 女 士,1969 年 生, 毕 业 于 新 加 坡 国 立 大 学, 拥 有 学 士 和 荣 誉 学 位, 新 加 坡 籍 曾 任 新 加 坡 国 防 部 职 员, 大 华 银 行 集 团 助 理 经 理 电 子 渠 道 负 责 人 个 人 金 融 部 投 资 产 品 销 售 主 管 大 华 银 行 集 团 行 长 助 理, 大 华 资 产 管 理 公 司 大 中 华 区 业 务 开 发 主 管, 高 级 董 事 现 任 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 汪 涛 先 生,1976 年 生, 毕 业 于 谢 菲 尔 德 大 学, 金 融 学 硕 士 研 究 生 曾 任 上 海 市 赛 宁 国 际 贸 易 有 限 公 司 市 场 营 销 负 责 人 汇 丰 银 行 销 售 主 管 新 加 坡 华 侨 银 行 个 人 业 务 部 产 品 开 发 主 管 新 加 坡 华 侨 银 行 结 构 性 产 品 开 发 部 门 负 责 人 宁 波 银 行 总 行 个 人 银 行 部 总 经 理 助 理 宁 波 银 行 总 行 金 融 市 场 部 副 总 经 理 宁 波 银 行 总 行 投 资 银 行 部 副 总 经 理 ( 兼 任 总 行 资 产 托 管 部 副 总 经 理 ) 现 任 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理, 兼 任 深 圳 平 安 大 华 汇 通 财 富 管 理 有 限 公 司 总 经 理 (4) 督 察 长 18

19 肖 宇 鹏 先 生, 督 察 长, 学 士,1970 年 生 曾 任 中 国 证 监 会 江 西 证 监 局 主 任 科 员 及 中 国 证 监 会 上 海 专 员 办 证 券 公 司 风 险 处 置 一 处 副 处 长 现 任 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 2 基 金 经 理 孙 健 先 生, 投 资 总 监, 硕 士,1975 年 生 曾 任 湘 财 证 券 有 限 责 任 公 司 资 产 管 理 部 投 资 经 理, 太 平 资 产 管 理 有 限 公 司 组 合 投 资 经 理, 摩 根 士 丹 利 华 鑫 基 金 管 理 有 限 公 司 货 币 基 金 经 理, 银 华 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 银 华 信 用 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 2011 年 9 月 加 入 平 安 大 华 基 金 公 司, 任 投 资 研 究 部 固 定 收 益 研 究 员, 现 担 任 平 安 大 华 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 平 安 大 华 添 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 平 安 大 华 日 增 利 货 币 市 场 基 金 经 理 基 金 经 理 平 安 大 华 新 鑫 先 锋 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 平 安 大 华 智 慧 中 国 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 平 安 大 华 鑫 享 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 平 安 大 华 鑫 安 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 3 投 资 决 策 委 员 会 成 员 本 公 司 投 资 决 策 委 员 会 成 员 包 括 : 副 总 经 理 林 婉 文 女 士, 基 金 经 理 孙 健 先 生 林 婉 文 女 士,1969 年 生, 毕 业 于 新 加 坡 国 立 大 学, 拥 有 学 士 和 荣 誉 学 位, 新 加 坡 籍 曾 任 新 加 坡 国 防 部 职 员, 大 华 银 行 集 团 助 理 经 理 电 子 渠 道 负 责 人 个 人 金 融 部 投 资 产 品 销 售 主 管 大 华 银 行 集 团 行 长 助 理, 大 华 资 产 管 理 公 司 大 中 华 区 业 务 开 发 主 管, 高 级 董 事 现 任 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 孙 健 先 生, 投 资 总 监, 硕 士,1975 年 生 曾 任 湘 财 证 券 有 限 责 任 公 司 资 产 管 理 部 投 资 经 理, 太 平 资 产 管 理 有 限 公 司 组 合 投 资 经 理, 摩 根 士 丹 利 华 鑫 基 金 管 理 有 限 公 司 货 币 基 金 经 理, 银 华 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 银 华 信 用 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 2011 年 9 月 加 入 平 安 大 华 基 金 公 司, 任 投 资 研 究 部 固 定 收 益 研 究 员, 现 担 任 平 安 大 华 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 平 安 大 华 添 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 平 安 大 华 日 增 利 货 币 市 场 基 金 经 理 基 金 经 理 平 安 大 华 新 鑫 先 锋 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 平 安 大 华 智 慧 中 国 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 平 安 大 华 鑫 享 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 平 安 大 华 鑫 安 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 胡 昆 明 先 生, 基 金 经 理, 硕 士,1970 年 生 曾 任 巨 田 证 券 有 限 责 任 公 司 行 业 研 究 员 世 纪 证 券 有 限 责 任 公 司 行 业 研 究 员 平 安 资 产 管 理 有 限 公 司 高 级 行 业 研 究 经 19

20 理 2009 年 加 入 平 安 大 华 基 金 公 司, 任 投 资 研 究 部 行 业 研 究 员, 现 担 任 平 安 大 华 行 业 先 锋 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ( 三 ) 基 金 管 理 人 的 职 责 1 依 法 募 集 基 金, 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金 份 额 的 发 售 申 购 赎 回 和 登 记 事 宜 ; 2 办 理 基 金 备 案 手 续 ; 3 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起, 以 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ; 4 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 决 策, 以 专 业 化 的 经 营 方 式 管 理 和 运 作 基 金 财 产 ; 5 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 监 察 与 稽 核 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度, 保 证 所 管 理 的 基 金 财 产 和 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管 理, 分 别 记 账, 进 行 证 券 投 资 ; 6 除 依 据 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外, 不 得 为 自 己 及 任 何 第 三 人 谋 取 利 益, 不 得 委 托 第 三 人 运 作 基 金 财 产 ; 7 依 法 接 受 基 金 托 管 人 的 监 督 ; 8 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值, 确 定 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 ; 9 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 申 购 赎 回 和 注 销 价 格 的 方 法 符 合 基 金 合 同 等 法 律 文 件 的 规 定 ; 10 按 规 定 受 理 申 购 和 赎 回 申 请, 及 时 足 额 支 付 赎 回 款 项 ; 11 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ; 12 编 制 季 度 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ; 13 严 格 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定, 履 行 信 息 披 露 及 报 告 义 务 ; 14 保 守 基 金 商 业 秘 密, 不 得 泄 露 基 金 投 资 计 划 投 资 意 向 等, 除 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外, 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予 保 密, 不 得 向 他 人 泄 露 ; 15 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案, 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 收 益 ; 20

21 16 依 据 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配 合 基 金 托 管 人 基 金 份 额 持 有 人 依 法 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 17 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 账 册 报 表 和 其 他 相 关 资 料 ; 18 以 基 金 管 理 人 名 义, 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他 法 律 行 为 ; 19 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 清 理 估 价 变 现 和 分 配 ; 20 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益, 应 当 承 担 赔 偿 责 任, 其 赔 偿 责 任 不 因 其 退 任 而 免 除 ; 21 基 金 托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时, 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益 向 基 金 托 管 人 追 偿 ; 22 按 规 定 向 基 金 托 管 人 提 供 基 金 份 额 持 有 人 名 册 资 料 ; 23 面 临 解 散 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时, 及 时 报 告 中 国 证 监 会 并 通 知 基 金 托 管 人 ; 24 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 ; 25 不 从 事 任 何 有 损 基 金 及 其 他 基 金 当 事 人 利 益 的 活 动 ; 26 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利, 为 基 金 的 利 益 行 使 因 基 金 财 产 投 资 于 证 券 所 产 生 的 权 利, 不 谋 求 对 上 市 公 司 的 控 股 和 直 接 管 理 ; 27 法 律 法 规 中 国 证 监 会 和 基 金 合 同 规 定 的 其 他 义 务 ( 四 ) 基 金 管 理 人 的 承 诺 1 基 金 管 理 人 承 诺 不 从 事 违 反 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 的 行 为, 并 承 诺 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 违 反 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 行 为 的 发 生 ; 2 基 金 管 理 人 承 诺 不 从 事 违 反 基 金 法 的 行 为, 并 承 诺 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 下 列 行 为 的 发 生 : (1) 将 基 金 管 理 人 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 ; (2) 不 公 平 地 对 待 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ; (3) 利 用 基 金 财 产 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ; 21

22 (4) 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ; (5) 侵 占 挪 用 基 金 财 产 ; (6) 法 律 行 政 法 规 和 中 国 证 监 会 禁 止 的 其 他 行 为 3 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 基 金 合 同, 并 承 诺 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 违 反 基 金 合 同 行 为 的 发 生 ; 4 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理, 强 化 职 业 操 守, 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 及 行 业 规 范, 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 ; 5 基 金 管 理 人 承 诺 不 从 事 其 他 法 规 规 定 禁 止 从 事 的 行 为 ( 五 ) 基 金 经 理 承 诺 1 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定, 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利 益 ; 2 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 受 雇 人 或 任 何 第 三 者 谋 取 利 益 ; 3 不 泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密, 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息, 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活 动 ; 4 不 以 任 何 形 式 为 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证 券 交 易 ( 六 ) 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 制 度 为 保 证 公 司 规 范 化 运 作, 有 效 地 防 范 和 化 解 经 营 风 险, 促 进 公 司 诚 信 合 法 有 效 经 营, 保 障 基 金 份 额 持 有 人 利 益, 维 护 公 司 及 公 司 股 东 的 合 法 权 益, 本 基 金 管 理 人 建 立 了 科 学 严 密 高 效 的 内 部 控 制 体 系 1 公 司 内 部 控 制 的 总 体 目 标 (1) 保 证 公 司 经 营 管 理 活 动 的 合 法 合 规 性 ; (2) 保 证 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 不 受 侵 犯 ; (3) 实 现 公 司 稳 健 持 续 发 展, 维 护 股 东 权 益 ; (5) 促 进 公 司 全 体 员 工 恪 守 职 业 操 守, 正 直 诚 信, 廉 洁 自 律, 勤 勉 尽 责 ; (6) 保 护 公 司 最 重 要 的 资 本 : 公 司 声 誉 22

23 2 公 司 内 部 控 制 遵 循 的 原 则 (1) 全 面 性 原 则 : 内 部 控 制 必 须 覆 盖 公 司 的 所 有 部 门 和 岗 位, 渗 透 各 项 业 务 过 程 和 业 务 环 节, 并 普 遍 适 用 于 公 司 每 一 位 职 员 ; (2) 审 慎 性 原 则 : 内 部 控 制 的 核 心 是 有 效 防 范 各 种 风 险, 公 司 组 织 体 系 的 构 成 内 部 管 理 制 度 的 建 立 都 要 以 防 范 风 险 审 慎 经 营 为 出 发 点 ; (3) 相 互 制 约 原 则 : 公 司 设 置 的 各 部 门 各 岗 位 权 责 分 明 相 互 制 衡 ; (4) 独 立 性 原 则 : 公 司 根 据 业 务 的 需 要 设 立 相 对 独 立 的 机 构 部 门 和 岗 位 ; 公 司 内 部 部 门 和 岗 位 的 设 置 必 须 权 责 分 明 ; (5) 有 效 性 原 则 : 各 种 内 部 管 理 制 度 具 有 高 度 的 权 威 性, 应 是 所 有 员 工 严 格 遵 守 的 行 动 指 南 ; 执 行 内 部 管 理 制 度 不 能 有 任 何 例 外, 任 何 人 不 得 拥 有 超 越 制 度 或 违 反 规 章 的 权 力 ; (6) 适 时 性 原 则 : 内 部 控 制 应 具 有 前 瞻 性, 并 且 必 须 随 着 公 司 经 营 战 略 经 营 方 针 经 营 理 念 等 内 部 环 境 的 变 化 和 国 家 法 律 法 规 政 策 制 度 等 外 部 环 境 的 改 变 及 时 进 行 相 应 的 修 改 和 完 善 ; (7) 成 本 效 益 原 则 : 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本, 提 高 经 济 效 益, 力 争 以 合 理 的 控 制 成 本 达 到 最 佳 的 内 部 控 制 效 果 ; (8) 防 火 墙 原 则 : 公 司 基 金 资 产 自 有 资 产 其 他 资 产 的 运 作 应 当 分 离, 基 金 投 资 研 究 决 策 执 行 清 算 评 估 等 部 门 和 岗 位, 应 当 在 物 理 上 和 制 度 上 适 当 隔 离 3 内 部 控 制 的 制 度 体 系 公 司 制 定 了 合 理 完 备 有 效 并 易 于 执 行 的 制 度 体 系 公 司 制 度 体 系 由 不 同 层 面 的 制 度 构 成 按 照 其 效 力 大 小 分 为 四 个 层 面 : 第 一 个 层 面 是 公 司 内 部 控 制 大 纲, 23

24 它 是 公 司 制 定 各 项 规 章 制 度 的 纲 要 和 总 揽 ; 第 二 个 层 面 是 公 司 基 本 管 理 制 度, 包 括 风 险 控 制 制 度 投 资 管 理 制 度 基 金 会 计 制 度 信 息 披 露 制 度 监 察 稽 核 制 度 信 息 技 术 管 理 制 度 公 司 财 务 制 度 资 料 档 案 制 度 业 绩 评 估 考 核 制 度 和 紧 急 应 变 制 度 ; 第 三 个 层 面 是 部 门 业 务 规 章, 是 在 基 本 管 理 制 度 的 基 础 上, 对 各 部 门 的 主 要 职 责 岗 位 设 置 岗 位 责 任 操 作 守 则 等 的 具 体 说 明 ; 第 四 个 层 面 是 业 务 操 作 手 册, 是 各 项 具 体 业 务 和 管 理 工 作 的 运 行 办 法, 是 对 业 务 各 个 细 节 流 程 进 行 的 描 述 和 约 束 它 们 的 制 订 修 改 实 施 废 止 应 该 遵 循 相 应 的 程 序, 每 一 层 面 的 内 容 不 得 与 其 以 上 层 面 的 内 容 相 违 背 公 司 重 视 对 制 度 的 持 续 检 验, 结 合 业 务 的 发 展 法 规 及 监 管 环 境 的 变 化 以 及 公 司 风 险 控 制 的 要 求, 不 断 检 讨 和 增 强 公 司 制 度 的 完 备 性 有 效 性 4 关 于 授 权 研 究 投 资 交 易 等 方 面 的 控 制 点 (1) 授 权 制 度 公 司 的 授 权 制 度 贯 穿 于 整 个 公 司 活 动 股 东 会 董 事 会 监 事 会 和 管 理 层 必 须 充 分 履 行 各 自 的 职 权, 健 全 公 司 逐 级 授 权 制 度, 确 保 公 司 各 项 规 章 制 度 的 贯 彻 执 行 ; 各 项 经 济 经 营 业 务 和 管 理 程 序 必 须 遵 从 管 理 层 制 定 的 操 作 规 程, 经 办 人 员 的 每 一 项 工 作 必 须 是 在 业 务 授 权 范 围 内 进 行 公 司 重 大 业 务 的 授 权 必 须 采 取 书 面 形 式, 授 权 书 应 当 明 确 授 权 内 容 和 时 效 公 司 授 权 要 适 当, 对 已 获 授 权 的 部 门 和 人 员 应 建 立 有 效 的 评 价 和 反 馈 机 制, 对 已 不 适 用 的 授 权 应 及 时 修 改 或 取 消 授 权 (2) 公 司 研 究 业 务 研 究 工 作 应 保 持 独 立 客 观, 不 受 任 何 部 门 及 个 人 的 不 正 当 影 响 ; 建 立 严 密 的 研 究 工 作 业 务 流 程, 形 成 科 学 有 效 的 研 究 方 法 ; 建 立 投 资 产 品 备 选 库 制 度, 研 究 部 门 根 据 投 资 产 品 的 特 征, 在 充 分 研 究 的 基 础 上 建 立 和 维 护 备 选 库 建 立 研 究 与 投 24

25 资 的 业 务 交 流 制 度, 保 持 畅 通 的 交 流 渠 道 ; 建 立 研 究 报 告 质 量 评 价 体 系, 不 断 提 高 研 究 水 平 (3) 基 金 投 资 业 务 基 金 投 资 应 确 立 科 学 的 投 资 理 念, 根 据 决 策 的 风 险 防 范 原 则 和 效 率 性 原 则 制 定 合 理 的 决 策 程 序 ; 在 进 行 投 资 时 应 有 明 确 的 投 资 授 权 制 度, 并 应 建 立 与 所 授 权 限 相 应 的 约 束 制 度 和 考 核 制 度 建 立 严 格 的 投 资 禁 止 和 投 资 限 制 制 度, 保 证 基 金 投 资 的 合 法 合 规 性 建 立 投 资 风 险 评 估 与 管 理 制 度, 将 重 点 投 资 限 制 在 规 定 的 风 险 权 限 额 度 内 ; 对 于 投 资 结 果 建 立 科 学 的 投 资 管 理 业 绩 评 价 体 系 (4) 交 易 业 务 建 立 集 中 交 易 室 和 集 中 交 易 制 度, 投 资 指 令 通 过 集 中 交 易 室 完 成 ; 应 建 立 交 易 监 测 系 统 预 警 系 统 和 交 易 反 馈 系 统, 完 善 相 关 的 安 全 设 施 ; 集 中 交 易 室 应 对 交 易 指 令 进 行 审 核, 建 立 公 平 的 交 易 分 配 制 度, 确 保 各 基 金 利 益 的 公 平 ; 交 易 记 录 应 完 善, 并 及 时 进 行 反 馈 核 对 和 存 档 保 管 ; 同 时 应 建 立 科 学 的 投 资 交 易 绩 效 评 价 体 系 (5) 基 金 会 计 核 算 公 司 根 据 法 律 法 规 及 业 务 的 要 求 建 立 会 计 制 度, 并 根 据 风 险 控 制 点 建 立 严 密 的 会 计 系 统, 对 于 不 同 基 金 不 同 客 户 独 立 建 账, 独 立 核 算 ; 公 司 通 过 复 核 制 度 凭 证 制 度 合 理 的 估 值 方 法 和 估 值 程 序 等 会 计 措 施 真 实 完 整 及 时 地 记 载 每 一 笔 业 务 并 正 确 进 行 会 计 核 算 和 业 务 核 算 同 时 还 建 立 会 计 档 案 保 管 制 度, 确 保 档 案 真 实 完 整 (6) 信 息 披 露 公 司 建 立 了 完 善 的 信 息 披 露 制 度, 保 证 公 开 披 露 的 信 息 真 实 准 确 完 整 公 司 设 立 了 信 息 披 露 负 责 人, 并 建 立 了 相 应 的 程 序 进 行 信 息 的 收 集 组 织 审 核 和 发 25

26 布 工 作, 以 此 加 强 对 信 息 的 审 查 核 对, 使 所 公 布 的 信 息 符 合 法 律 法 规 的 规 定, 同 时 加 强 对 信 息 披 露 的 检 查 和 评 价, 对 存 在 的 问 题 及 时 提 出 改 进 办 法 (7) 监 察 稽 核 公 司 设 立 督 察 长, 经 董 事 会 聘 任, 报 中 国 证 监 会 核 准 根 据 公 司 监 察 稽 核 工 作 的 需 要 和 董 事 会 授 权, 督 察 长 可 以 列 席 公 司 相 关 会 议, 调 阅 公 司 相 关 档 案, 就 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 独 立 地 履 行 检 查 评 价 报 告 建 议 职 能 督 察 长 定 期 和 不 定 期 向 董 事 会 报 告 公 司 内 部 控 制 执 行 情 况, 董 事 会 对 督 察 长 的 报 告 进 行 审 议 公 司 设 立 监 察 稽 核 部 开 展 监 察 稽 核 工 作, 并 保 证 监 察 稽 核 部 的 独 立 性 和 权 威 性 公 司 明 确 了 监 察 稽 核 部 及 内 部 各 岗 位 的 具 体 职 责, 严 格 制 订 了 专 业 任 职 条 件 操 作 程 序 和 组 织 纪 律 监 察 稽 核 部 强 化 内 部 检 查 制 度, 通 过 定 期 或 不 定 期 检 查 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况, 促 使 公 司 各 项 经 营 管 理 活 动 的 规 范 运 行 公 司 董 事 会 和 管 理 层 充 分 重 视 和 支 持 监 察 稽 核 工 作, 对 违 反 法 律 法 规 和 公 司 内 部 控 制 制 度 的, 追 究 有 关 部 门 和 人 员 的 责 任 5 基 金 管 理 人 关 于 内 部 控 制 制 度 声 明 书 (1) 本 公 司 承 诺 以 上 关 于 内 部 控 制 制 度 的 披 露 真 实 准 确 ; (2) 本 公 司 承 诺 根 据 市 场 变 化 和 公 司 业 务 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制 制 度 26

27 四 基 金 托 管 人 ( 一 ) 基 本 情 况 名 称 : 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 中 国 银 行 ) 住 所 及 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号 首 次 注 册 登 记 日 期 :1983 年 10 月 31 日 注 册 资 本 : 人 民 币 贰 仟 柒 佰 玖 拾 壹 亿 肆 仟 柒 佰 贰 拾 贰 万 叁 仟 壹 佰 玖 拾 伍 元 整 法 定 代 表 人 : 田 国 立 基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 字 号 托 管 业 务 部 总 经 理 : 李 爱 华 托 管 部 门 信 息 披 露 联 系 人 : 王 永 民 客 服 电 话 :95566 传 真 :(010) ( 二 ) 基 金 托 管 部 门 及 主 要 人 员 情 况 中 国 银 行 托 管 业 务 部 设 立 于 1998 年, 现 有 员 工 110 余 人, 大 部 分 员 工 具 有 丰 富 的 银 行 证 券 基 金 信 托 从 业 经 验, 且 具 有 海 外 工 作 学 习 或 培 训 经 历,60% 以 上 的 员 工 具 有 硕 士 以 上 学 位 或 高 级 职 称 为 给 客 户 提 供 专 业 化 的 托 管 服 务, 中 国 银 行 已 在 境 内 外 分 行 开 展 托 管 业 务 作 为 国 内 首 批 开 展 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行, 中 国 银 行 拥 有 证 券 投 资 基 金 基 金 ( 一 对 多 一 对 一 ) 社 保 基 金 保 险 资 金 QFII RQFII QDII 境 外 三 类 机 构 券 商 资 产 管 理 计 划 信 托 计 划 企 业 年 金 银 行 理 财 产 品 股 权 基 金 私 募 基 金 资 金 托 管 等 门 类 齐 全 产 品 丰 富 的 托 管 业 务 体 系 在 国 内, 中 国 银 行 首 家 开 展 绩 效 评 估 风 险 分 析 等 增 值 服 务, 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 增 值 服 务, 27

28 是 国 内 领 先 的 大 型 中 资 托 管 银 行 ( 三 ) 证 券 投 资 基 金 托 管 情 况 截 至 2014 年 12 月 31 日, 中 国 银 行 已 托 管 307 只 证 券 投 资 基 金, 其 中 境 内 基 金 282 只,QDII 基 金 25 只, 覆 盖 了 股 票 型 债 券 型 混 合 型 货 币 型 指 数 型 等 多 种 类 型 的 基 金, 满 足 了 不 同 客 户 多 元 化 的 投 资 理 财 需 求, 基 金 托 管 规 模 位 居 同 业 前 列 ( 四 ) 托 管 业 务 的 内 部 控 制 制 度 中 国 银 行 托 管 业 务 部 风 险 管 理 与 控 制 工 作 是 中 国 银 行 全 面 风 险 控 制 工 作 的 组 成 部 分, 秉 承 中 国 银 行 风 险 控 制 理 念, 坚 持 规 范 运 作 稳 健 经 营 的 原 则 中 国 银 行 托 管 业 务 部 风 险 控 制 工 作 贯 穿 业 务 各 环 节, 包 括 风 险 识 别, 风 险 评 估, 工 作 程 序 设 计 与 制 度 建 设, 风 险 检 视, 工 作 程 序 与 制 度 的 执 行, 工 作 程 序 与 制 度 执 行 情 况 的 内 部 监 督 稽 核 以 及 风 险 控 制 工 作 的 后 评 价 2007 年 起, 中 国 银 行 连 续 聘 请 外 部 会 计 会 计 师 事 务 所 开 展 托 管 业 务 内 部 控 制 审 阅 工 作 先 后 获 得 基 于 SAS70 AAF01/06 ISAE3402 和 SSAE16 等 国 际 主 流 内 控 审 阅 准 则 的 无 保 留 意 见 的 审 阅 报 告 2013 年, 中 国 银 行 同 时 获 得 了 基 于 ISAE3402 和 SSAE16 双 准 则 的 内 部 控 制 审 计 报 告 中 国 银 行 托 管 业 务 内 控 制 度 完 善, 内 控 措 施 严 密, 能 够 有 效 保 证 托 管 资 产 的 安 全 ( 五 ) 托 管 人 对 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 根 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 的 相 关 规 定, 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 拒 绝 执 行, 及 时 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 报 告 基 金 托 管 人 如 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 28

29 已 经 生 效 的 投 资 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 及 时 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 报 告 29

30 五 相 关 服 务 机 构 ( 一 ) 基 金 份 额 销 售 机 构 1 直 销 机 构 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 福 华 三 路 星 河 发 展 中 心 五 楼 法 定 代 表 人 : 罗 春 风 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 王 源 网 址 : 2 代 销 机 构 详 见 基 金 份 额 发 售 公 告 或 其 他 增 加 代 销 机 构 的 公 告 ( 二 ) 登 记 机 构 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 福 华 三 路 星 河 发 展 中 心 大 厦 酒 店 01:419 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 福 华 三 路 星 河 发 展 中 心 五 楼 法 定 代 表 人 : 罗 春 风 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 张 平 ( 三 ) 出 具 法 律 意 见 书 的 律 师 事 务 所 律 师 事 务 所 : 广 东 仁 人 律 师 事 务 所 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦 A 座 23 楼 30

31 负 责 人 : 杨 少 南 电 话 : 传 真 : 经 办 律 师 : 段 善 武 陈 福 平 联 系 人 : 段 善 武 ( 四 ) 审 计 基 金 财 产 的 会 计 师 事 务 所 会 计 师 事 务 所 : 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 住 所 : 上 海 市 黄 浦 区 湖 滨 路 202 号 企 业 天 地 2 号 普 华 永 道 中 心 11 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 黄 浦 区 湖 滨 路 202 号 企 业 天 地 2 号 普 华 永 道 中 心 11 楼 法 定 代 表 人 : 李 丹 联 系 电 话 :(021) 传 真 电 话 :(021) 经 办 注 册 会 计 师 : 曹 翠 丽 边 晓 红 联 系 人 : 边 晓 红 31

32 六 基 金 的 募 集 ( 一 ) 基 金 募 集 的 依 据 本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 基 金 法 运 作 办 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定, 并 经 中 国 证 监 会 2015 年 12 月 21 日 证 监 许 可 [2015]2997 号 文 准 予 募 集 注 册 ( 二 ) 基 金 类 型 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ( 三 ) 基 金 运 作 方 式 契 约 型 开 放 式 ( 四 ) 基 金 存 续 期 限 不 定 期 ( 五 ) 基 金 保 本 期 及 保 本 期 目 标 收 益 率 除 提 前 到 期 情 形 外, 本 基 金 保 本 期 一 般 为 3 年, 在 每 一 保 本 期 内 均 设 置 保 本 期 目 标 收 益 率, 在 运 作 期 间, 如 本 基 金 份 额 累 计 净 值 收 益 率 连 续 20 个 工 作 日 达 到 或 超 过 保 本 期 目 标 收 益 率, 则 管 理 人 将 在 满 足 条 件 之 日 起 10 个 工 作 日 内 公 告 本 基 金 当 前 保 本 期 提 前 到 期 若 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件, 本 基 金 转 入 下 一 保 本 期, 同 时 重 新 开 始 计 算 下 一 保 本 期 的 累 计 净 值 增 长 率 本 基 金 基 金 合 同 生 效 后 首 个 保 本 期 的 目 标 收 益 率 为 18%, 此 后 每 个 保 本 期 的 目 标 收 益 率 将 由 基 金 管 理 人 届 时 在 相 关 公 告 中 披 露 本 基 金 第 一 个 保 本 期 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 至 3 年 后 对 应 日 的 前 一 日 止, 如 该 日 为 非 工 作 日, 则 保 本 期 到 期 日 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 ; 本 基 金 第 一 个 保 本 期 后 的 各 保 本 期 自 基 金 管 理 人 公 告 的 保 本 期 起 始 日 起 至 三 年 后 对 应 日 的 前 一 日 止, 如 该 日 为 非 工 作 日, 则 保 本 期 到 期 日 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 基 金 管 理 人 将 在 保 本 期 到 期 前 公 告 的 到 期 处 理 规 则 中 确 定 下 一 个 保 本 期 的 起 始 时 间 32

33 ( 六 ) 基 金 的 认 购 1 认 购 时 间 : 本 基 金 的 认 购 时 间 安 排 投 资 人 认 购 应 提 交 的 文 件 和 办 理 的 手 续 请 详 细 查 阅 本 基 金 的 基 金 份 额 发 售 公 告 2 认 购 程 序 : 投 资 者 在 首 次 认 购 本 基 金 时, 需 按 销 售 机 构 的 规 定, 提 出 开 立 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 账 户 和 销 售 机 构 交 易 账 户 的 申 请 一 个 投 资 者 只 能 开 立 和 使 用 一 个 基 金 账 户, 已 经 开 立 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 账 户 的 投 资 者 可 免 予 申 请 开 立 基 金 账 户 3 认 购 方 式 及 确 认 : (1) 本 基 金 认 购 采 取 金 额 认 购 的 方 式 (2)T 日 的 申 请 是 否 有 效 应 以 基 金 注 册 登 记 机 构 的 确 认 登 记 为 准 对 于 T 日 交 易 时 间 内 受 理 的 认 购 申 请, 注 册 登 记 机 构 将 在 T+1 日 就 申 请 的 有 效 性 进 行 确 认, 投 资 人 应 在 T+2 日 后 ( 包 括 该 日 ) 及 时 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 认 购 有 效 性 的 确 认 情 况 但 注 册 登 记 机 构 对 申 请 有 效 性 的 确 认 仅 代 表 确 实 接 受 了 投 资 人 的 认 购 申 请, 认 购 申 请 的 成 功 确 认 应 以 注 册 登 记 机 构 在 本 基 金 合 同 生 效 后 的 登 记 确 认 结 果 为 准 投 资 人 应 在 本 基 金 成 立 后 到 各 销 售 网 点 或 以 其 规 定 的 其 他 合 法 方 式 查 询 最 终 确 认 情 况 (3) 基 金 销 售 机 构 对 认 购 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 认 购 申 请 认 购 的 确 认 以 注 册 登 记 机 构 或 基 金 管 理 人 的 确 认 结 果 为 准 对 于 认 购 申 请 及 认 购 份 额 的 确 认 情 况, 投 资 人 应 及 时 查 询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利, 否 则, 由 此 产 生 的 投 资 人 任 何 损 失 由 投 资 人 自 行 承 担 (4) 投 资 人 在 募 集 期 内 可 以 多 次 认 购 基 金 份 额, 但 已 受 理 的 认 购 申 请 不 允 许 撤 销 (5) 若 投 资 人 的 认 购 申 请 被 确 认 为 无 效, 基 金 管 理 人 应 当 将 投 资 人 已 支 付 的 认 购 金 额 本 金 退 还 投 资 人 4 基 金 认 购 金 额 的 限 制 : (1) 投 资 人 认 购 前, 需 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 全 额 缴 款 (2) 投 资 人 在 募 集 期 内 可 以 多 次 认 购 基 金 份 额, 但 已 受 理 的 认 购 申 请 不 允 许 撤 销 对 单 一 投 资 人 在 认 购 期 间 累 计 认 购 份 额 不 设 上 限 33

34 (2) 认 购 最 低 限 额 : 在 基 金 募 集 期 内, 除 发 售 公 告 另 有 规 定, 投 资 人 通 过 代 销 机 构 或 基 金 管 理 人 网 上 交 易 系 统 ( 目 前 仅 对 个 人 投 资 者 开 通 ) 首 次 认 购 的 单 笔 最 低 限 额 为 人 民 币 100 元, 追 加 认 购 每 次 最 低 金 额 50 元 ; 投 资 人 通 过 基 金 管 理 人 直 销 中 心 首 次 认 购 的 单 笔 最 低 限 额 为 人 民 币 元, 追 加 认 购 单 笔 最 低 限 额 为 人 民 币 元 各 代 销 机 构 对 最 低 认 购 限 额 及 交 易 级 差 有 其 他 规 定 的, 以 各 代 销 机 构 的 业 务 规 定 为 准 ( 以 上 金 额 含 认 购 费 ) 5 认 购 款 项 的 退 还 : 若 投 资 者 的 认 购 申 请 被 全 部 或 部 分 确 认 为 无 效, 基 金 管 理 人 应 当 将 无 效 申 请 部 分 对 应 的 认 购 款 项 本 金 退 还 给 投 资 者 投 资 者 开 户 和 认 购 所 需 提 交 的 文 件 和 办 理 的 具 体 手 续 由 基 金 管 理 人 和 销 售 机 构 约 定, 请 投 资 者 参 阅 本 基 金 发 售 公 告 6 认 购 费 率 : 认 购 金 额 (M) 认 购 费 率 M<100 万 元 1.00% 100 万 元 M<500 万 元 0.60% 500 万 元 M<1000 万 元 0.20% M 1000 万 元 每 笔 1000 元 投 资 人 重 复 认 购, 须 按 每 笔 认 购 所 对 应 的 费 率 档 次 分 别 计 费 7 有 关 基 金 认 购 数 额 的 计 算 (1) 本 基 金 的 有 效 认 购 申 请 资 金 在 募 集 期 内 所 产 生 的 利 息 在 基 金 募 集 期 结 束 后 归 入 投 资 人 认 购 金 额 中, 折 合 成 基 金 份 额, 归 投 资 人 所 有 有 效 认 购 申 请 资 金 所 产 生 的 利 息 的 数 额 以 注 册 登 记 机 构 的 记 录 为 准 该 部 分 份 额 享 受 免 除 认 购 费 的 优 惠 (2) 本 基 金 的 基 金 份 额 初 始 面 值 为 每 份 基 金 份 额 人 民 币 元 基 金 投 资 人 的 认 购 金 额 包 括 认 购 费 用 和 净 认 购 金 额, 其 中 : 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 /(1+ 认 购 费 率 ) 认 购 费 用 = 认 购 金 额 - 净 认 购 金 额 认 购 份 额 =( 净 认 购 金 额 + 利 息 )/ 基 金 份 额 初 始 面 值 对 于 1000 万 元 ( 含 ) 以 上 的 认 购, 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 - 绝 对 数 额 的 认 购 费 金 34

35 额 认 购 份 额 的 计 算 中 涉 及 金 额 的 计 算 结 果 均 以 人 民 币 元 为 单 位, 四 舍 五 入, 保 留 小 数 点 后 二 位 ; 认 购 份 额 采 取 四 舍 五 入 的 方 法 保 留 小 数 点 后 二 位, 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 财 产 承 担, 产 生 的 收 益 归 基 金 财 产 所 有 认 购 费 用 不 属 于 基 金 资 产 举 例 如 下 : 例 一 : 假 定 某 投 资 人 投 资 10,000 元 认 购 本 基 金, 认 购 金 额 在 募 集 期 产 生 的 利 息 为 3 元 则 其 可 得 到 的 认 购 份 额 计 算 如 下 : 净 认 购 金 额 =10,000/(1+1.00%)=9, 元 认 购 费 用 =10,000-9,900.99=99.01 元 认 购 份 额 =(9, )/1.00=9, 份 即 投 资 人 投 资 10,000 元 认 购 本 基 金, 对 应 认 购 费 率 为 1.00%, 加 上 认 购 资 金 在 认 购 期 内 获 得 的 利 息, 可 得 到 9, 份 基 金 份 额 ( 含 利 息 折 份 额 部 分 ) 例 二 : 假 定 某 投 资 人 投 资 10,000,000 元 认 购 本 基 金, 认 购 金 额 在 募 集 期 产 生 的 利 息 为 150 元 则 其 可 得 到 的 认 购 份 额 计 算 如 下 : 净 认 购 金 额 =10,000, =9,999,000 元 认 购 费 用 =1,000 元 认 购 份 额 =(9,999, )/1.00=9,999,150 份 即 投 资 人 投 资 10,000,000 元 认 购 本 基 金, 对 应 认 购 费 率 为 1,000 元, 加 上 认 购 资 金 在 认 购 期 内 获 得 的 利 息, 可 得 到 9,999,150 份 基 金 份 额 ( 含 利 息 折 份 额 部 分 ) ( 七 ) 募 集 资 金 利 息 的 处 理 方 式 认 购 款 项 在 募 集 期 间 产 生 的 利 息 将 折 算 为 基 金 份 额 归 基 金 份 额 持 有 人 所 有, 其 中 利 息 以 注 册 登 记 机 构 的 记 录 为 准 如 本 基 金 合 同 生 效, 有 效 认 购 款 项 的 利 息 将 折 算 为 基 金 份 额 计 入 基 金 份 额 持 有 人 的 账 户, 由 利 息 所 转 的 份 额 以 基 金 注 册 登 记 机 构 的 记 录 为 准 认 购 利 息 折 算 的 份 额 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 小 数 点 2 位 以 后 的 部 分 四 舍 五 入, 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 财 产 承 担, 产 生 的 收 益 归 基 金 财 产 所 有 ( 八 ) 募 集 资 金 的 管 理 本 基 金 募 集 行 为 结 束 前, 投 资 人 的 认 购 款 项 只 能 存 入 专 用 账 户, 任 何 人 不 得 动 用 认 购 期 结 束 后, 由 注 册 登 记 机 构 计 算 投 资 人 认 购 应 获 得 的 基 金 份 额, 基 金 管 理 35

36 人 应 在 10 日 内 聘 请 会 计 师 事 务 所 进 行 认 购 款 项 的 验 资 基 金 募 集 期 间 的 信 息 披 露 费 会 计 师 费 律 师 费 以 及 其 他 费 用, 不 得 从 基 金 财 产 中 列 支 36

37 七 基 金 合 同 的 生 效 ( 一 ) 基 金 备 案 的 条 件 本 基 金 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 3 个 月 内, 在 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 2 亿 份, 基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币 且 基 金 认 购 人 数 不 少 于 200 人 的 条 件 下, 基 金 管 理 人 依 据 法 律 法 规 及 招 募 说 明 书 可 以 决 定 停 止 基 金 发 售, 并 在 10 日 内 聘 请 法 定 验 资 机 构 验 资, 自 收 到 验 资 报 告 之 日 起 10 日 内, 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 基 金 募 集 达 到 基 金 备 案 条 件 的, 自 基 金 管 理 人 办 理 完 毕 基 金 备 案 手 续 并 取 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 之 日 起, 基 金 合 同 生 效 ; 否 则 基 金 合 同 不 生 效 基 金 管 理 人 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 对 基 金 合 同 生 效 事 宜 予 以 公 告 基 金 管 理 人 应 将 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户, 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前, 任 何 人 不 得 动 用 ( 二 ) 基 金 合 同 不 能 生 效 时 募 集 资 金 的 处 理 方 式 如 果 募 集 期 限 届 满, 未 满 足 基 金 备 案 条 件, 基 金 管 理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 : 1 以 其 固 有 财 产 承 担 因 募 集 行 为 而 产 生 的 债 务 和 费 用 ; 2 在 基 金 募 集 期 限 届 满 后 30 日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项, 并 加 计 银 行 同 期 活 期 存 款 利 息 ; 3 如 基 金 募 集 失 败, 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 及 销 售 机 构 不 得 请 求 报 酬 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 销 售 机 构 为 基 金 募 集 支 付 之 一 切 费 用 应 由 各 方 各 自 承 担 ( 三 ) 基 金 存 续 期 内 的 基 金 份 额 持 有 人 数 量 和 资 产 规 模 基 金 合 同 生 效 后, 连 续 二 十 个 工 作 日 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万 元 的, 基 金 管 理 人 应 当 在 定 期 报 告 中 予 以 披 露 连 续 六 十 个 工 作 日 出 现 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万 元 情 形 的, 基 金 管 理 人 应 当 向 中 国 证 监 会 报 告 并 提 出 解 决 方 案, 如 转 换 运 作 方 式 与 其 他 基 金 合 并 或 者 终 止 基 金 合 同 等, 并 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 进 行 表 决 法 律 法 规 另 有 规 定 时, 从 其 规 定 37

38 八 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ( 一 ) 申 购 和 赎 回 的 场 所 本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 具 体 的 销 售 机 构 由 基 金 管 理 人 在 招 募 说 明 书 或 其 他 相 关 公 告 中 列 明 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销 售 机 构, 并 予 以 公 告 基 金 投 资 人 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ( 二 ) 申 购 和 赎 回 的 开 放 日 及 时 间 1 开 放 日 及 开 放 时 间 投 资 人 在 开 放 日 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回, 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间, 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 赎 回 时 除 外 基 金 合 同 生 效 后, 若 出 现 新 的 证 券 / 期 货 交 易 市 场 证 券 / 期 货 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他 特 殊 情 况, 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整, 但 应 在 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 2 申 购 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 3 个 月 开 始 办 理 申 购, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 申 购 开 始 公 告 中 规 定 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 3 个 月 开 始 办 理 赎 回, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 赎 回 开 始 公 告 中 规 定 在 确 定 申 购 开 始 与 赎 回 开 始 时 间 后, 基 金 管 理 人 应 在 申 购 赎 回 开 放 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 申 购 与 赎 回 的 开 始 时 间 基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 或 者 转 换 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 赎 回 或 转 换 申 请 且 登 记 机 构 确 认 接 受 的, 其 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 为 下 一 开 放 日 基 金 份 额 申 购 赎 回 的 价 格 ( 三 ) 申 购 与 赎 回 的 原 则 1 未 知 价 原 则, 即 申 购 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额 净 值 38

39 为 基 准 进 行 计 算 ; 2 金 额 申 购 份 额 赎 回 原 则, 即 申 购 以 金 额 申 请, 赎 回 以 份 额 申 请 ; 3 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销, 但 申 请 经 登 记 机 构 受 理 的 不 得 撤 销 ; 4 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时, 除 指 定 赎 回 外, 基 金 管 理 人 按 后 进 先 出 的 原 则, 对 该 持 有 人 账 户 在 该 销 售 机 构 托 管 的 基 金 份 额 进 行 处 理, 即 注 册 登 记 确 认 日 期 在 先 的 基 金 份 额 后 赎 回, 注 册 登 记 确 认 日 期 在 后 的 基 金 份 额 先 赎 回, 以 确 定 被 赎 回 基 金 份 额 的 持 有 期 限 和 所 适 用 的 赎 回 费 率 若 保 本 期 到 期 后, 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件, 本 基 金 转 入 下 一 保 本 期, 持 有 期 应 从 下 一 保 本 期 开 始 重 新 计 算 ; 5 若 保 本 期 到 期 后, 本 基 金 不 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件, 变 更 为 非 保 本 的 混 合 型 基 金, 则 变 更 后 对 所 有 基 金 份 额 的 赎 回 按 照 先 进 先 出 的 原 则, 以 确 定 所 适 用 的 赎 回 费 率 对 于 由 本 基 金 转 入 变 更 后 基 金 的 基 金 份 额, 其 持 有 期 将 从 原 份 额 取 得 之 日 起 连 续 计 算 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 对 上 述 原 则 进 行 调 整 基 金 管 理 人 必 须 在 新 规 则 开 始 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 ( 四 ) 申 购 和 赎 回 的 数 额 限 定 1 基 金 管 理 人 规 定, 本 基 金 单 笔 最 低 申 购 金 额 为 人 民 币 100 元, 投 资 者 通 过 销 售 机 构 申 购 本 基 金 时, 除 需 满 足 基 金 管 理 人 最 低 申 购 金 额 限 制 外, 当 销 售 机 构 设 定 的 最 低 金 额 高 于 上 述 金 额 限 制 时, 投 资 者 还 应 遵 循 相 关 销 售 机 构 的 业 务 规 定 2 直 销 网 点 单 个 账 户 首 次 申 购 的 最 低 金 额 为 50,000 元, 追 加 申 购 的 最 低 金 额 为 单 笔 20,000 元 ; 已 在 直 销 网 点 有 该 基 金 认 购 记 录 的 投 资 者 不 受 首 次 申 购 最 低 金 额 的 限 制 其 他 销 售 网 点 的 投 资 者 欲 转 入 直 销 网 点 进 行 交 易 要 受 直 销 网 点 最 低 申 购 金 额 的 限 制 投 资 者 当 期 分 配 的 基 金 收 益 转 购 基 金 份 额 时, 不 受 最 低 申 购 金 额 的 限 制 通 过 基 金 管 理 人 网 上 交 易 系 统 或 电 话 交 易 系 统 办 理 基 金 申 购 业 务 的 不 受 直 销 网 点 单 笔 申 购 最 低 金 额 的 限 制, 申 购 最 低 金 额 为 单 笔 100 元 基 金 管 理 人 可 根 据 市 场 情 况, 调 整 本 基 金 首 次 申 购 的 最 低 金 额 3 投 资 者 可 多 次 申 购, 对 单 个 投 资 者 的 累 计 持 有 份 额 不 设 上 限 限 制 4 基 金 份 额 持 有 人 在 销 售 机 构 赎 回 时, 每 次 对 本 基 金 的 赎 回 申 请 不 得 低 于 50 39

40 份 基 金 份 额 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 ( 网 点 ) 保 留 的 基 金 份 额 余 额 不 足 50 份 的, 在 赎 回 时 需 一 次 全 部 申 请 赎 回 5 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额 和 赎 回 份 额 的 数 量 限 制 基 金 管 理 人 必 须 在 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 6 基 金 管 理 人 可 根 据 市 场 情 况, 在 不 损 害 基 金 份 额 持 有 人 权 益 的 情 况 下, 调 整 上 述 申 购 金 额 和 赎 回 份 额 的 数 量 限 制, 调 整 前 基 金 管 理 人 必 须 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 媒 介 上 刊 登 公 告 ; 7 申 购 份 额 余 额 的 处 理 方 式 : 申 购 的 有 效 份 额 为 净 申 购 金 额 除 以 当 日 的 基 金 份 额 净 值, 有 效 份 额 单 位 为 份 上 述 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入 方 法, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 误 差 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 ; 8 赎 回 金 额 的 处 理 方 式 : 赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 当 日 基 金 份 额 净 值, 并 扣 除 相 应 的 赎 回 费 用, 赎 回 金 额 单 位 为 元 上 述 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入 方 法, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 误 差 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 ( 五 ) 申 购 和 赎 回 的 程 序 1 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式 投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序, 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 投 资 人 在 提 交 申 购 申 请 时 须 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 备 足 申 购 资 金, 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 须 持 有 足 够 的 基 金 份 额 余 额, 否 则 所 提 交 的 申 购 赎 回 申 请 不 成 立 2 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时, 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项, 若 申 购 资 金 在 规 定 时 间 内 未 全 额 到 账 则 申 购 不 成 立 投 资 人 全 额 交 付 申 购 款 项, 申 购 成 立 ; 登 记 机 构 确 认 基 金 份 额 时, 申 购 生 效 基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请, 赎 回 成 立 ; 基 金 份 额 登 记 机 构 确 认 赎 回 时, 赎 回 生 效 投 资 人 赎 回 申 请 生 效 后, 基 金 管 理 人 将 在 T+7 日 ( 包 括 该 日 ) 内 支 付 赎 回 款 项 在 发 生 巨 额 赎 回 或 基 金 合 同 载 明 的 其 他 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 时, 款 项 的 支 付 办 法 参 照 基 金 合 同 有 关 条 款 处 理 40

41 遇 证 券 交 易 所 或 交 易 市 场 数 据 传 输 延 迟 通 讯 系 统 故 障 银 行 数 据 交 换 系 统 故 障 或 其 它 非 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 所 能 控 制 的 因 素 影 响 业 务 处 理 流 程 时, 赎 回 款 项 顺 延 至 上 述 情 形 消 除 后 的 下 一 个 工 作 日 划 出 基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 和 基 金 合 同 允 许 的 范 围 内, 对 上 述 业 务 办 理 时 间 进 行 调 整, 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 3 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认 基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎 回 申 请 日 (T 日 ), 在 正 常 情 况 下, 本 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 T 日 提 交 的 有 效 申 请, 投 资 人 可 在 T+2 日 后 ( 包 括 该 日 ) 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 若 申 购 不 成 功, 则 申 购 款 项 本 金 退 还 给 投 资 人 基 金 销 售 机 构 对 申 购 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 购 赎 回 申 请 申 购 赎 回 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 对 于 申 购 赎 回 申 请 的 确 认 情 况, 投 资 人 应 及 时 查 询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利, 否 则, 由 此 产 生 的 任 何 损 失 由 投 资 人 自 行 承 担 基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内, 对 上 述 业 务 办 理 时 间 进 行 调 整, 并 提 前 公 告 ( 六 ) 基 金 的 申 购 费 和 赎 回 费 1 申 购 费 用 本 基 金 的 申 购 费 用 由 基 金 申 购 人 承 担, 不 列 入 基 金 财 产, 主 要 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 销 售 登 记 等 各 项 费 用 在 本 基 金 的 保 本 期 内, 投 资 人 可 以 多 次 申 购 本 基 金, 申 购 费 用 按 每 笔 申 购 申 请 单 独 计 算 本 基 金 的 申 购 费 率 如 下 : 申 购 金 额 (M) 申 购 费 率 M<100 万 元 1.20% 41

42 100 万 元 M<500 万 元 0.80% 500 万 元 M<1000 万 元 0.30% M 1000 万 元 每 笔 1000 元 若 保 本 期 到 期 后, 本 基 金 不 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件, 转 型 为 平 安 大 华 安 心 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金, 申 购 费 率 不 高 于 基 金 申 购 金 额 的 5%, 具 体 费 率 以 届 时 公 告 为 准 2 赎 回 费 用 1) 本 基 金 的 赎 回 费 率 如 下 : 持 有 年 限 ( 年 ) N <1 2.00% 1 N <2 1.50% 2 N <3 1.00% N 3 0 上 表 中 的 年 指 的 是 365 个 自 然 日 赎 回 费 率 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 对 持 续 持 有 期 少 于 30 日 的 投 资 人, 将 赎 回 费 全 额 计 入 基 金 财 产 ; 对 持 续 持 有 期 大 于 30 日 ( 含 ) 但 少 于 3 个 月 的 投 资 人, 赎 回 费 总 额 的 75% 计 入 基 金 财 产 ; 对 持 续 持 有 期 长 于 3 个 月 ( 含 ) 但 少 于 6 个 月 的 投 资 人, 将 赎 回 费 总 额 的 50% 计 入 基 金 财 产 ; 对 持 续 持 有 期 长 于 6 个 月 ( 含 ) 的 投 资 人, 将 赎 回 费 总 额 的 25% 计 入 基 金 财 产, 其 余 用 于 支 付 登 记 费 和 其 他 必 要 的 手 续 费 在 到 期 操 作 期 间, 对 于 适 用 保 本 条 款 的 基 金 份 额 无 需 支 付 赎 回 费 用 2) 若 保 本 期 到 期 后, 本 基 金 不 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件, 转 型 为 平 安 大 华 安 心 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金, 赎 回 费 率 最 高 不 超 过 5%, 具 体 费 率 以 届 时 公 告 为 准 3) 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式, 并 最 迟 应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 4) 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 背 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 况 下 根 据 市 场 情 况 制 定 基 金 促 销 计 划, 针 对 投 资 人 定 期 和 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 在 基 金 促 销 42

43 活 动 期 间, 基 金 管 理 人 可 以 按 中 国 证 监 会 要 求 履 行 必 要 手 续 后, 对 投 资 人 适 当 调 低 基 金 申 购 费 率 赎 回 费 率 和 转 换 费 率 ( 七 ) 申 购 和 赎 回 的 数 额 和 价 格 1 申 购 和 赎 回 数 额 余 额 的 处 理 方 式 (1) 申 购 的 有 效 份 额 为 净 申 购 金 额 除 以 当 日 的 基 金 份 额 净 值, 有 效 份 额 单 位 为 份, 申 购 份 额 计 算 结 果 按 四 舍 五 入 方 法, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 (2) 赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 当 日 基 金 份 额 净 值 并 扣 除 相 应 的 费 用 ( 如 有 ), 赎 回 金 额 单 位 为 元 赎 回 金 额 计 算 结 果 按 四 舍 五 入 方 法, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 保 本 期 到 期 日 的 赎 回 安 排 按 本 基 金 到 期 保 本 条 款 执 行 2 申 购 份 额 的 计 算 申 购 总 金 额 = 申 请 总 金 额 净 申 购 金 额 = 申 购 总 金 额 /(1+ 申 购 费 率 ) ( 注 : 对 于 适 用 固 定 金 额 申 购 费 用 的 申 购, 净 申 购 金 额 = 申 购 总 金 额 - 固 定 申 购 费 用 金 额 ) 申 购 费 用 = 申 购 总 金 额 - 净 申 购 金 额 ( 注 : 对 于 适 用 固 定 金 额 申 购 费 用 的 申 购, 申 购 费 用 = 固 定 申 购 费 用 金 额 ) 申 购 份 额 =( 申 购 总 金 额 - 申 购 费 用 )/ T 日 基 金 份 额 净 值 例 四 : 在 保 本 期 内, 某 投 资 者 投 资 40,000 元 申 购 本 基 金 ( 非 网 上 交 易 ), 假 设 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 为 元, 申 购 费 率 为 1.2%, 则 其 可 得 到 的 申 购 份 额 为 : 申 购 总 金 额 =40,000 元 净 申 购 金 额 =40,000/(1+1.2%)=39, 元 申 购 费 用 =40,000-39, = 元 申 购 份 额 =(40, )/1.040=38, 份 即 : 该 投 资 者 投 资 40,000 元 申 购 本 基 金 ( 非 网 上 交 易 ), 假 设 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 其 可 得 到 38, 份 基 金 份 额 3 赎 回 金 额 的 计 算 43

44 赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 当 日 基 金 份 额 净 值 并 扣 除 相 应 的 费 用, 赎 回 金 额 单 位 为 元, 计 算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 两 位, 第 三 位 四 舍 五 入 赎 回 费 用 = 赎 回 份 额 T 日 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 率 赎 回 金 额 = 赎 回 份 额 T 日 基 金 份 额 净 值 - 赎 回 费 用 例 六 : 某 投 资 者 在 保 本 期 到 期 前 赎 回 持 有 的 10,000 份 基 金 份 额, 持 有 期 限 为 30 日, 对 应 的 赎 回 费 率 为 2.0%, 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是 元, 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 : 赎 回 费 用 = 10, % = 元 赎 回 金 额 = 10, = 元 即 : 投 资 者 保 本 期 到 期 前 赎 回 本 基 金 10,000 份 基 金 份 额, 持 有 期 限 为 30 日, 对 应 的 赎 回 费 率 为 2.0%, 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是 元, 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 元 保 本 期 到 期 日 的 赎 回 安 排 按 本 基 金 到 期 保 本 条 款 执 行 4 基 金 份 额 净 值 的 计 算 公 式 基 金 份 额 净 值 = 基 金 资 产 净 值 总 额 / 发 行 在 外 的 基 金 份 额 总 数 本 基 金 T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计 算, 并 在 T+1 日 ( 包 括 该 日 ) 内 公 告 遇 特 殊 情 况, 经 中 国 证 监 会 同 意, 可 以 适 当 延 迟 计 算 或 公 告 本 基 金 基 金 份 额 净 值 的 计 算, 保 留 到 小 数 点 后 3 位, 小 数 点 后 第 4 位 四 舍 五 入, 由 此 误 差 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 ( 八 ) 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 发 生 下 列 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 拒 绝 或 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 3 证 券 期 货 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 44

45 5 基 金 资 产 规 模 过 大, 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种, 或 其 他 可 能 对 基 金 业 绩 产 生 负 面 影 响, 或 基 金 管 理 人 认 定 的 其 他 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 6 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 基 金 销 售 机 构 基 金 销 售 支 付 结 算 机 构 或 登 记 机 构 的 异 常 情 况 导 致 基 金 销 售 系 统 基 金 销 售 支 付 结 算 系 统 基 金 注 册 登 记 系 统 或 基 金 会 计 系 统 无 法 正 常 运 行 7 基 金 合 同 约 定 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 第 项 暂 停 申 购 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 时, 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝, 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 ( 九 ) 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 发 生 下 列 情 形 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 管 理 人 不 能 支 付 赎 回 款 项 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 3 证 券 期 货 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 5 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 基 金 销 售 机 构 基 金 销 售 支 付 结 算 机 构 或 登 记 机 构 的 异 常 情 况 导 致 基 金 销 售 系 统 基 金 销 售 支 付 结 算 系 统 基 金 注 册 登 记 系 统 或 基 金 会 计 系 统 无 法 正 常 运 行 6 继 续 接 受 赎 回 申 请 将 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 时, 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 7 发 生 基 金 合 同 第 二 十 一 部 分 保 本 期 的 到 期 中 约 定 的 情 况, 即 基 金 管 理 人 可 在 保 本 期 到 期 前 30 个 工 作 日 内 视 情 况 暂 停 本 基 金 的 日 常 赎 回 业 务 ( 含 转 换 出 业 务 ) 45

46 8 基 金 合 同 约 定 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 时, 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案, 已 确 认 的 赎 回 申 请, 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ; 如 暂 时 不 能 足 额 支 付, 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人, 未 支 付 部 分 可 延 期 确 认 并 支 付, 并 以 后 续 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 依 据 计 算 赎 回 金 额 若 出 现 上 述 第 4 项 所 述 情 形, 按 基 金 合 同 的 相 关 条 款 处 理 基 金 份 额 持 有 人 在 申 请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 赎 回 业 务 的 办 理 并 公 告 ( 十 ) 巨 额 赎 回 的 情 形 及 处 理 方 式 1 巨 额 赎 回 的 认 定 若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 前 一 开 放 日 的 基 金 总 份 额 的 10%, 即 认 为 是 发 生 了 巨 额 赎 回 2 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时, 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全 额 赎 回 或 部 分 延 期 赎 回 (1) 全 额 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请 时, 按 正 常 赎 回 程 序 执 行 (2) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时, 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 的 前 提 下, 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 对 于 当 日 的 赎 回 申 请, 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例, 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分, 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 选 择 延 期 赎 回 的, 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回, 直 到 全 部 赎 回 为 止 ; 选 择 取 消 赎 回 的, 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理, 无 优 先 权 并 以 下 一 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额, 以 此 类 推, 直 到 全 部 赎 回 为 止 如 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择, 投 资 人 未 能 赎 回 部 分 作 自 动 延 期 赎 回 处 理 46