风险五不可抗力风险 : 指由于自然灾害战争等不可抗力因素的出现, 将严重影响金融市场的正常运行, 从而导致本产品资产收益降低或损失, 甚至影响本产品的受理投资偿还等程序的正常进行, 进而影响本产品的资金安全不可抗力是指交易各方不能合理控制不可预见或即使预见亦无法避免的事件, 该事件妨

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蛮勋计
7 years ago
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1 投资风险提示函委托人应当认真阅读建信养老养颐添福个人养老保障管理产品合同投资组合说明书风险提示函等相关文件, 了解所选产品组合的投资理念投资目标风险收益特征, 并根据自身的投资目的投资期限投资经验资产与收入状况等判断所选择的投资组合是否与委托人的风险承受能力相适应本产品在投资运作过程中可能面临各种风险, 包括但不限于市场风险信用风险利率风险流动性风险以及战争自然灾害等不可抗力导致的养老保障管理基金损失主要风险说明如下 : 一市场风险 : 本产品投资品种的市场价格因受多种因素影响而上下波动, 可能导致本产品份额净值在存续期内波动或跌破面值二信用风险 : 本产品投资标的固定收益证券, 存在债券发行人不能按约定还本付息的风险, 将可能导致投资者本金及收益蒙受部分或全部损失三所申购的新债跌破发行价的风险 : 若申购的新债在上市首日或上市后持有期内跌破发行价格, 将影响本产品投资收益及本金安全四利率风险 : 利率风险是指由于利率变动而导致的资产价格和资产利息的损益利率波动会直接影响企业的融资成本和利润水平, 导致证券市场的价格和收益率的变动, 使本产品收益水平随之发生变化, 从而产生 1

2 风险五不可抗力风险 : 指由于自然灾害战争等不可抗力因素的出现, 将严重影响金融市场的正常运行, 从而导致本产品资产收益降低或损失, 甚至影响本产品的受理投资偿还等程序的正常进行, 进而影响本产品的资金安全不可抗力是指交易各方不能合理控制不可预见或即使预见亦无法避免的事件, 该事件妨碍影响或延误任何一方根据本产品说明履行其全部或部分义务, 该事件包括但不限于地震台风洪水水灾其他天灾战争骚乱罢工或其他类似事件新法规颁布或对原法规的修改等政策因素本产品经过中国保监会备案, 但备案并不表明其对本产品的价值和收益作出实质性判断或保证, 也不表明投资本产品没有风险除非本产品管理人违反国家有关法律规定和合同条款约定, 本产品基金在运作过程中面临的风险由委托投资资产承担 2

3 委托人声明 : 委托投资资产为本人合法管理的资产, 本人保证委托投资资产的来源及用途符合国家有关规定, 承诺提供给管理人的所有信息资料均合法真实准确完整, 没有任何虚假陈述重大遗漏和误导本人已认真阅读建信养老养颐添福个人养老保障管理产品合同投资组合说明书风险提示函和募集公告等相关文件, 同意遵守上述文件内容, 充分了解并知晓本产品相关风险, 并愿意承担相关风险特此声明! 3

4 养颐添福个人养老保障管理产品 1 号第 15 期募集说明书产品名称养颐添福个人养老保障管理产品 1 号第 15 期产品管理人建信养老金管理有限责任公司托管银行中国建设银行股份有限公司产品风险等级中低风险产品费率固定费率 0.32% 年, 包含管理费 (0.30%/ 年 ) 托管费(0.02%/ 年 ), 产品管理人有权根据投资收益情况适当下调费率以保证投资人利益, 或提取一定比例的超额业绩报酬业绩报酬为本期产品到期时投资收益总额扣除按预期收益率兑付给投资者的收益和管理费用后的剩余部分, 剩余部分为负时业绩报酬为零预期年化收益率 4.8%/ 年认购期 2016 年 11 月 21 日 09: 年 11 月 23 日 17:00 认购资金进入产品募集户后, 在募集期间将按照银行活期利息计息认购资金募集期间产生的利息将折算为产品份额归投资人所有, 其中利息以注册登记机构的记录为准认购金额认购起点金额为 1 万元人民币, 递增金额为 1000 元整数倍, 单笔认购上限为 19.9 万认购方式产品管理人有权根据实际销售情况延长或提前结束本期产品的认购, 认购期结束, 本期产品将停止销售若本期产品募集失败, 所有资金将于产品不成立公告发布后五个工作日内退回付款账户募集金额上限为亿人民币, 不设下限产品成立日 2016 年 11 月 25 日, 如本期产品认购期提前结束或者延长, 则本期产品成立日相应调 ( 起息日 ) 整, 并由产品管理人另行公告产品存续期限 364 天产品到期日 2017 年 11 月 24 日, 如本期产品到期日调整, 产品管理人另行公告本金收益返还方式产品到期后十个工作日内一次性向投资者支付本金和利息投资范围本期产品募集的资金主要投资于 : 1 基础设施投资计划不动产投资计划不动产类保险资产管理产品及其他不动产相关金融产品 ;2 商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司项目资产支持计划其他保险资产管理产品 ;3 现金货币市场基金银行活期存款银行通知存款货币市场类保险资产管理产品剩余期限不超过一年的政府债券准政府债券逆回购协议 4 符合监管机构要求的其他资产或者资产组合其中, 本期产品募集的资金投资于上述第 1 2 类投资项目的比例不低于 80% 流动性管理策略 1 适度分散化投资策略, 在金融产品类型行业分布区域分布现金流等方面适度分散化, 分散流动性风险 2 制定投资项目的选择标准, 建立项目投资计划库策略和项目优选策略, 力争在严格控制风险的前提下, 获取较高的稳定收益, 降低产品到期兑付时的流动性风险估值方法估值适用企业会计准则第 22 号 - 金融工具确认和计量及修订后的相关会计准则, 并参照证券投资基金会计核算业务指引等规定执行, 按照以公允价值计量且其变动计入当期损益的原则进行确认和计量在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下, 按成本估值其他说明 1 如本期产品募集期间市场发生剧烈波动, 经本公司合理判断, 难以按照本期产品说明书规定向投资者提供本期产品的份额, 本公司有权宣布取消本次资金募集, 并于募集期结束前发布取消本次资金募集的公告 4

5 2 本期产品存续期内, 本公司视投资状况有权提前终止产品, 向投资者返还本金及相应投资收益 3 本期产品到期时, 如因产品项下资产无法及时足额变现, 本公司本着维护投资者利益的原则有权适当延长产品期限, 延长期限将在产品到期日前予以公告 4 本募集公告由建信养老金管理有限责任公司负责解释税款由投资者按照国家规定自行申报及缴纳重要提示 1 本期产品认购期间, 投资者仅可在认购当日撤单, 逾期不可撤单 ; 认购期结束后, 不可撤单 ( 注 : 交易日 17:00 前提交的业务申请为当日业务申请, 交易日 17:00 后或非交易日提交的业务申请为下一交易日业务申请 ) 2 产品的预期年化收益率仅供投资者参考, 不构成产品管理人对投资者的承诺主要投资项目情况投资于建信投资 - 北辰天源集合资金信托计划 ; 建信信托 - 荣桂三号集合资金信托计说明划 ; 建信信托 - 悦享民生棚户区改造基金集合资金信托计划 1 号 ; 建信信托 - 中冶动力 10 号集合资金信托计划 5

6 建信养老养颐添福个人养老保障管理产品合同 ( 向中国保险监督管理委员会备案 ) 建信养老金管理有限责任公司 6

7 甲方 : 证件类型 : 证件号码 : 联系地址 : 电话 : 乙方 ( 管理人 ): 建信养老金管理有限责任公司法定代表人 : 余静波注册资本 :23 亿元人民币注册地址 : 北京海淀区知春路 7 号致真大厦 A 座层 7

8 目录前言... 9 第一章定义与释义... 9 第二章声明与承诺第三章管理人委托人第四章养老保障管理基金财产第五章投资管理第六章托管第七章产品加入退出和转换第八章产品缴费第九章养老保障管理基金的领取第十章费用与税收第十一章会计核算估值及定价第十二章甲方的权利和义务第十三章乙方的权利和义务第十四章审计第十五章信息披露第十六章合同生效及终止第十七章本产品终止第十八章保密条款第十九章违约责任第二十章免责条款第二十一章争议的解决第二十二章需要载明的其他事项

9 前言甲方是参加建信养老养颐添福个人养老保障管理产品的个人客户, 乙方是依法成立的养老金管理公司, 其发起设立的建信养老养颐添福个人养老保障管理产品 ( 简称本产品 ) 已报告中国保险监督管理委员会 ( 以下简称中国保监会 ) 为规范养老保障管理业务经营行为, 保护合同当事人的合法权益, 明确甲乙双方的权利义务, 依据中华人民共和国保险法中华人民共和国信托法中华人民共和国合同法养老保障管理业务管理办法等法律法规规定, 甲方委托乙方管理其养老保障管理基金, 乙方同意接受甲方委托, 为其提供养老保障管理基金管理服务甲乙双方经友好协商, 签署建信养老养颐添福个人养老保障管理产品合同第一章定义与释义本合同中, 下列用语采用如下含义, 除非法律行政法规有专门定义或本合同上下文另有其他解释 1.1 本产品 : 指建信养老养颐添福个人养老保障管理产品 1.2 本合同 : 指约定委托人和管理人有关养老保障管理权利义务的协议, 包括建信养老养颐添福个人养老保障管理产品合同, 管理人与委托人共同认可的且与建信养老养颐添福个人养老保障管理产品合同相关的声明批注批单其他书面协议 9

10 1.3 委托人 : 指委托管理人开展养老保障管理业务, 具备完全民事行为能力并经过投资风险偏好测试, 符合管理人测评要求的自然人 1.4 管理人 : 指依法开展养老保障管理业务, 向委托人提供相关产品和服务的养老金管理公司建信养老养颐添福个人养老保障管理产品合同中特指建信养老金管理有限责任公司 1.5 养老保障管理基金财产 : 指加入本产品的个人客户缴纳的资金及其投资运营收益形成的基金 1.6 托管人 : 指接受乙方委托保管养老保障管理基金财产的专业机构托管人的资格职责选择等有关事项比照监管机构资产托管的有关规定执行 1.7 托管合同 : 指乙方与托管人签订的建信养老养颐添福个人养老保障管理产品托管合同及其附件, 以及乙方和托管人对该合同及附件做出的任何有效变更及补充 1.8 投资组合说明书 : 指建信养老养颐添福个人养老保障管理产品投资组合说明书, 投资组合说明书是本产品向社会公开发售时对各组合投资方向及相关情况进行说明的法律文件 1.9 投资组合 : 指本产品中采用不同投资策略的投资单元 1.10 交易日 : 指上海证券交易所深圳证券交易所等交易所正常的营业日 1.11 T 日 : 指销售机构确认的投资者有效申请工作日 1.12 T+n 日 : 指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 1.13 审计费用 : 指对本产品审计所发生的费用 10

11 1.14 交易费用 : 指因证券买卖所产生的印花税手续费过户费证管费交易单元佣金及账户维护费等费用 1.15 开户费用 : 指托管人为本产品及投资组合开设资金类和投资交易类等账户时所发生的费用 1.16 法律法规 : 本合同所称法律法规指国家现行有效并公布实施的法律行政法规司法解释部门规章及其他规范性文件等 1.17 不可抗力 : 指甲乙双方不能预见不能避免且不能克服的客观情况, 包括但不限于自然灾害社会政治动乱和战争以及证券交易所中国证券登记结算有限责任公司中央国债登记结算有限责任公司银行间市场清算所股份有限公司等证券交易和结算机构的交易系统故障 1.18 损失 : 本合同附件以及后续签订的补充协议中所指的损失均指直接损失 1.19 开放日 : 指本产品接受产品缴费领取转换或其他业务的交易日第二章声明与承诺 2.1 甲方声明与承诺甲方声明, 已了解国家关于养老保障管理业务的法律法规规定, 并已认真阅读本合同风险提示函和投资组合说明书, 充分认识到养老保障管理基金财产运作过程中可能存在的风险, 自愿按照法律法规规定及本合同约定, 将其合法拥有的养老保障管理基金财产委托给乙 11

12 方管理运用处分甲方声明, 签署本合同履行其在本合同项下的义务, 行使其在本合同项下的权利甲方承诺, 其养老保障管理基金财产来源及用途符合法律法规规定, 并保证其养老保障管理基金财产没有用于任何担保和抵押, 亦无其他任何限制性条件妨碍乙方对其养老保障管理基金财产进行受托管理甲方承诺提供给乙方的所有信息资料均合法真实准确完整, 没有任何虚假陈述重大遗漏和误导甲方承诺, 自依本合同和投资组合说明书取得本产品投资组合份额即成为本合同当事人, 直至其不再持有本产品的投资组合份额, 其持有投资组合份额的行为本身即表明其对本合同的完全承认和接受甲方作为本合同当事人并不以在本合同上书面签章或签字为必要条件 2.2 乙方声明与承诺乙方声明, 本公司为经中华人民共和国国务院批准设立并依法登记注册的养老金管理公司乙方声明, 签署本合同履行其在本合同项下的义务行使其在本合同项下的权利, 不违反乙方章程和适用于乙方的任何生效判决裁定授权及协议乙方声明, 市场存在风险, 不保证养老保障管理基金财产管理过程中本金不受损失, 亦不保证一定盈利 12

13 2.2.4 乙方承诺, 严格遵守法律行政法规和中国保监会等监管机构的规定以及本合同的约定, 恪尽职守, 遵循公平公正的原则, 维护甲方的合法权益, 诚实守信, 勤勉尽责乙方承诺, 提供给甲方的所有信息资料均合法真实准确完整, 没有任何虚假陈述重大遗漏和误导第三章管理人委托人 3.1 管理人乙方作为本产品及本合同中的管理人, 可以自行开展养老保障管理业务的各项工作, 也可以委托其他合格金融机构承担部分管理人职责, 但对其承接的养老保障管理业务承担最终责任乙方委托其他合格金融机构承担部分管理人职责的, 应与选聘的金融机构签订委托管理合同, 明确约定各方的权利义务和相关事宜 3.2 委托人本合同中, 委托人为甲方第四章养老保障管理基金财产养老保障管理基金财产独立于甲方乙方和其他任何为养老保障管理基金提供服务的自然人法人或其他组织的固有财产及其管理的其他财产养老保障管理基金采用完全积累账户制管理, 养老保障管理基金投资运营所得收益, 全额计入养老保障管理基金的各类账户 13

14 第五章投资管理 5.1 谨慎原则乙方管理本养老保障管理基金财产应恪尽职责, 履行诚实信用谨慎有效管理的义务, 在充分考虑养老保障管理基金财产安全性收益性和流动性的前提下, 遵循谨慎分散风险和专业化管理的原则, 确保本养老保障基金财产的投资范围投资比例符合中国保监会有关法律法规规定 5.2 投资组合乙方设置收益和风险特征不同的投资组合, 甲方可依据自身需求和风险承受能力, 选择投资组合, 并与乙方进行约定乙方可根据有关政策资产规模和市场的变化, 以养老保障管理基金财产利益最大化为原则, 增加或减少投资组合数, 并以书面或者公告等其他方式告知甲方 5.3 投资范围产品投资范围比照中国保监会保险资金运用相关监管规定执行主要投资于流动性资产固定收益类资产上市权益类资产基础设施投资计划不动产相关金融产品其他金融资产流动性资产固定收益类资产上市权益类资产基础设施投资计划不动产相关金融产品其他金融资产的分类和定义遵照中国保监会资金运用相关监管规定对于拟投资的另类金融产品的投资品种基础资产投资比例等具体详见乙方每期产品的募集公告 14

15 第六章托管本产品筹集的养老保障管理基金财产实行第三方托管, 乙方委托合格的商业银行担任托管人第七章产品加入退出和转换 7.1 委托人加入条件甲方应当通过乙方的投资风险偏好测评甲方应提供以下资料 : (1) 个人身份信息 ( 包括但不限于姓名身份证号手机号等 ); (2) 个人资金账户信息 ( 包括但不限于账户名称收款银行账号等 ); 甲方与乙方签署本产品相关法律文件并缴款 7.2 委托人加入方式募集期内委托人可以进行认购委托人认购投资组合份额的, 相关认购途径缴款方法等根据乙方公告确定甲方的认购申请在缴费后不得撤销, 按照本合同相关约定执行 7.3 退出本产品发生下列情况之一时, 甲方退出本产品 : 本产品终止 ; 15

16 甲方的个人账户权益余额为零 ; 监管机构规定的其他情形甲方退出本产品, 本合同终止第八章产品缴费 8.1 本产品的销售机构包括乙方和乙方委托的法律法规允许的代销机构具体的销售网点将由乙方在投资组合说明书或募集公告中列明乙方可根据情况变更或增减代销机构, 并予以披露投资人可以在销售机构办理产品销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理产品的申购与赎回 8.2 根据销售机构规定的程序, 甲方应当在投资组合募集期内的开放日 15:00 前提出缴费申请, 甲方在开放日 15:00 后提出的缴费申请将自动延入下一开放日 8.3 投资组合募集期结束后将不接受缴费, 具体募集期限详见募集公告所注明时限 8.4 乙方以开放日 15:00 前受理缴费申请的当天作为缴费申请日或领取申请日 (T 日 ), 并在 T+1 日内对该申请的有效性进行确认 T 日提交的有效申请, 甲方可在 T+2 日到销售机构的营业场所或按销售机构提供的其他方式查询确认结果 8.5 甲方在提交缴费申请时须按销售机构规定的方式备足缴费资金, 否则所提交的缴费申请无效对于无效的缴费资金, 乙方将该缴费资金退回甲方的个人账户 16

17 8.6 若投资组合未募集相应资金导致发行不成功, 应根据相关养老保障管理合同募集公告的规定将缴费资金划回甲方的个人资金账户 8.7 乙方可根据募集时的市场情况设定每期产品募集规模上限募集期限封闭期限以及委托人缴费金额要求募集不成功的后续处理等, 具体详见乙方每期产品的募集公告第九章养老保障管理基金的领取 9.1 甲方领取个人账户权益主要通过乙方的销售机构进行本产品的销售机构包括乙方和乙方委托的法律法规允许的代销机构具体的销售网点将由乙方在投资组合说明书或募集公告中列明乙方可根据情况变更或增减代销机构, 并予以披露投资人可以在销售机构办理产品销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理产品的申购与赎回甲方的领取应当遵守法律法规规定本合同约定和乙方的业务规则 9.2 在封闭期内乙方不受理委托人的领取申请每期产品封闭期满后, 管理人将委托人个人账户权益及时全额支付到甲方的个人账户第十章费用与税收 10.1 费用用本产品费用包括初始费管理人报酬以及法律法规规定的其他费 17

18 初始费甲方认购本产品时, 应支付初始费乙方根据委托人当期缴费规模按不超过 5% 的费率标准收取初始费用初始费计算方式 :F=C 初始费率, F 为每次应支付的初始费,C 为当期缴费金额初始费由管理人从当期缴费中扣除, 初始费率根据乙方每期产品的募集公告确定管理人报酬管理人报酬 ( 总体年费率不超过 3%) 包括三部分, 即 : 乙方或其委托的合格管理机构为养老保障管理基金提供账户管理投资管理待遇支付等服务的运营成本 ( 管理费部分 ), 托管人为养老保障管理基金提供基金托管服务的运营成本 ( 托管费部分 ) 管理费从养老保障管理基金财产中列支, 由托管人按前一日养老保障管理基金财产净值和投资组合说明书或者募集公告中约定的管理费率逐日计提, 按期支付给乙方及委托的合格管理机构管理费可统一计提支付, 也可按服务分项计提支付, 根据乙方每期产品的募集公告确定管理费的计算方法如下 : 式中 :Fi 为第 i 日应计提的管理费 ;Ai-1 为第 i 日前一日养老保障管理基金财产净值 ;P0 为管理费率托管费从养老保障管理基金财产中列支, 由托管人按前一日养老保障管理基金财产净值和托管合同约定的托管费率逐日计提, 18

19 按期支付给托管人托管费的计算方法如下 : 式中 :Ti 为第 i 日应计提的托管费 ;Ai-1 为第 i 日前一日养老保障管理基金财产净值 ;R0 为托管费率管理人报酬的费率支付时间以乙方每期产品的募集公告为准乙方因管理养老保障管理基金发生的其他相关费用由养老保障管理基金财产承担, 费用按照法规及相关监管部门的规定支付, 包括 : (1) 管理运用投资养老保障管理基金过程中发生的开户费用交易费用资金划拨费用税费和佣金等, 具体支付标准按照国家规定执行 (2) 中介机构服务费 : 如审计费律师费等 (3) 法律法规规定由养老保障管理基金承担的其他费用当初始费管理人报酬解约费等收费方式和收费标准发生调整时, 乙方应及时将调整后的收费方式和收费标准在官网上公告 10.2 税收本产品运作过程中的各类纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律法规执行其中应由产品本身承担的税收从养老保障管理基金财产中列支 19

20 第十一章会计核算估值及定价 11.1 会计核算的原则养老保障管理基金财产的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日养老保障管理基金财产记账本位币为人民币, 记账单位为元养老保障管理基金财产独立建账独立核算 11.2 估值养老保障管理基金财产的估值适用企业会计准则第 22 号 - 金融工具确认和计量及修订后的相关会计准则, 并参照证券投资基金会计核算业务指引等规定执行 11.3 定价每期产品的养老保障基金财产投资份额价格的计算公式如下 : NAV=(AV-LV)/N NAV: 每期产品的份额价格 AV: 每期产品的总资产 LV: 每期产品的总负债, 包括每期产品收入的税收管理费以及其他应归属当期产品的费用与债务 N: 每期产品下总投资份额数第十二章甲方的权利和义务 12.1 甲方的权利享有其个人账户中的养老保障管理基金收益有权了解监督养老保障管理基金财产的管理及收支情况 20

21 对乙方违反本合同约定造成养老保障管理基金财产损失的享有要求赔偿的权利法律规定和本合同约定的其他权利 12.2 甲方的义务应保证养老保障管理基金财产的来源及用途符合法律法规有关规定, 有合法的权利委托乙方管理养老保障管理基金财产向乙方提供建立本产品及本产品运作过程中所需的信息资料, 如有关信息资料发生变更, 甲方应及时告知乙方按本合同的约定支付各项管理费用甲方保证提供给乙方的信息材料均真实有效法律规定及本合同约定的其他义务第十三章乙方的权利和义务 13.1 乙方的权利依据法律行政法规及本合同约定的方式, 管理养老保障管理基金财产根据本合同投资组合及相关监管规定选择监督更换为养老保障管理基金管理提供必要服务的机构依据本合同及相关法律行政法规收取产品管理费以及管理本产品的其他相关费用当甲方的要求或提供的资料同国家有关法律法规相抵触或不符合管理养老保障管理基金要求时, 乙方有权要求甲方及时更正, 如 21

22 甲方不予更正, 乙方有权拒绝执行, 由此导致的损失由甲方或其养老保障管理基金财产承担法律规定及本合同约定的其他权利 13.2 乙方的义务乙方开展养老保障管理业务, 应当遵守法律法规的规定和本合同的约定, 不得损害国家利益社会公众利益和他人的合法权益 ; 如遇国家政策重大调整, 应及时通知甲方, 各方应就相关事项进行协商和调整乙方应当自行或委托合格的金融机构建立维护委托人账户信息, 并由乙方或乙方委托合格的金融机构向委托人提供账户查询服务乙方应选派具备专业能力的人员在国家有关法律法规政策条例允许的范围内管理本产品乙方的工作人员应严格遵守有关法律和职业道德规范乙方应将养老保障管理基金财产与乙方的固有财产分别管理分别记账乙方管理本产品所产生的债权, 不得与其固有财产产生的债务相抵销根据本合同以及相关法律法规的规定, 定期在公司网站 ( 上披露个人养老保障管理产品的信息如公司网站地址发生变化, 乙方应及时告知甲方, 并以乙方通知的为准根据本合同以及相关法律法规的规定, 定期向监管机构提交养老保障管理业务的相关报告 22

23 乙方应妥善保存养老保障管理相关的会计账册合同协议交易记录等文件资料乙方应建立健全的客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度, 防范有关非法行为乙方不得以任何形式向甲方承诺保证收益国家有关法律行政法规监管部门规定及本合同约定的其它义务第十四章审计发生以下情形之一的, 乙方应当选择会计师事务所对养老保障管理基金进行外部审计 ( 一 ) 养老保障管理基金经历三个会计年度时 ; ( 二 ) 乙方的管理人职责终止时 ; ( 三 ) 国家规定的其他情形同一家会计师事务所连续审计三次的, 由乙方负责进行更换第十五章信息披露 15.1 乙方通过公司网站向甲方披露个人养老保障管理产品信息, 主要包括 : (1) 募集公告养老保障管理合同 ; (2) 组合募集情况 ; (3) 投资方向 ; 23

24 (4) 应予披露的其他信息 15.2 乙方应于每年度结束后 60 日内, 在公司网站上披露养老保障管理业务的基本信息, 包括基金规模基金数目基金收益率等, 但需保密的客户信息除外 15.3 国家对信息披露的内容和方式另有强制规定的, 管理人按该规定执行第十六章合同生效及终止 16.1 甲方向乙方提出认购本产品的需求并交付认购款, 经乙方审核符合认购条件并同意甲方认购需求后, 本合同成立当期产品募集成功且甲方认购成功的, 本合同生效本合同生效后, 除发生本合同效力终止的情形外, 本合同长期有效 16.2 当出现下列情况之一时, 本合同效力终止 : 当甲方依据本合同所认购的当期产品封闭期结束本合同被依法撤销本合同被依法解除本产品终止法律法规规定应当终止的其他情形第十七章本产品终止出现下列情况之一的, 本产品终止 : 17.1 乙方与托管人协商一致终止 24

25 17.2 保监会决定撤销本产品 17.3 发生不可抗力, 导致本产品不能运作 17.4 乙方的管理人职责被依法终止 17.5 法律法规规定应当终止的其他情形本产品终止的, 乙方根据相关规定组织清算小组进行基金清算并对养老保障管理基金进行分配第十八章保密条款 18.1 甲方与乙方在本产品管理中所获得的对方未公开的信息资料, 未经对方许可, 均不得向第三方透露但乙方因管理需要, 有必要提供给本产品托管人和其他服务机构以及根据法律法规或监管部门要求应当进行披露的除外 18.2 甲方和乙方的保密义务不因本合同的终止而终止第十九章违约责任 19.1 甲方或乙方未按约定履行本合同中的义务, 违约方应赔偿因其违约而给守约方造成的相应损失, 给养老保障管理基金财产造成损失的, 违约方同时承担赔偿责任 19.2 因为乙方的故意或重大过失致使甲方的个人养老保障管理基金财产遭受损失的, 乙方负责赔偿养老保障管理基金财产因此受到的损失 19.3 如甲方的委托资金来源不合法致使本合同无效被撤销被解 25

26 除, 给养老保障管理基金财产或乙方或第三方造成损失以及由此发生费用或引起债务, 甲方应承担相应责任, 并赔偿由此给乙方或第三方造成的损失第二十章免责条款 20.1 甲方未按约定履行本合同中的义务给乙方处理事务带来的风险, 由甲方承担 ; 乙方在遵守法律法规的前提下, 按甲方的要求或依据本合同约定行使权利义务所产生的风险, 由养老保障管理基金财产承担, 乙方免除责任 20.2 在养老保障基金管理中, 如因不可抗力对其中一方履行本合同产生实质性不利影响的, 双方可免除责任其中一方因不可抗力不能履行本合同, 应及时通知对方, 以减轻可能给养老保障管理基金财产及对方造成的损失第二十一章争议的解决 21.1 本合同的订立生效履行解释修改和终止等事项适用中华人民共和国现行法律法规, 本合同使用中文汉字表述 21.2 法律法规中, 对本合同中的内容有强制性规定的, 以法律法规规定为准 21.3 甲乙双方对本合同履行过程中发生的分歧争议, 应先通过友好协商方式解决, 协商不成的, 双方可提交有管辖权的人民法院解决 21.4 当任何争议发生或任何争议正在进行诉讼时, 除争议事项外, 26

27 双方仍有权行使本合同项下的其他权利并应履行本合同项下的其他义务第二十二章需要载明的其他事项 22.1 甲乙双方的权利与义务及其相关事宜在本合同中没有约定的或约定不明的, 双方应补充约定补充协议与本合同具有同等法律效力 22.2 乙方被兼并或被收购, 其在本合同及相关附件中所承担的权利与义务由兼并方或收购方承担 22.3 在本合同期限内, 如本合同与新出台的法律行政法规相抵触, 应以法律行政法规为准 ( 此处正文结束 ) 27

28 建信养老养颐添福个人养老保障管理产品另类资产型 1 号投资组合说明书一. 投资目标本组合在有效控制风险的基础上, 通过积极主动的投资管理获取收益, 力争实现养老保障管理资产长期稳定的回报二. 投资管理人 : 具体详见乙方每期产品的募集公告三. 投资组合类型 : 封闭式另类资产型投资组合四. 托管银行中国建设银行股份有限公司五. 投资范围产品投资范围比照中国保监会保险资金运用相关监管规定执行主要投资于流动性资产基础设施投资计划不动产相关金融产品其他金融资产百分之八十以上的组合资产投资于基础设施投资计划不动产相关金融产品其他金融资产流动性资产基础设施投资计划不动产相关金融产品其他金融资产的分类和定义遵照中国保监会资金运用相关监管规定拟投资另类金融产品的投资品种基础资产投资比例等具体详见乙方每期产品的募集公告六. 投资策略本账户的投资策略主要有 : 第一, 市场利率预判策略本账户全面研究经济运行状况, 对宏观经济指标货币政策财政政策市场结构变化和市场资金供求等因素的变动趋势形成基本的 28

29 研究判断在此基础上, 本账户对未来一段时期内中长期市场利率走势进行预判, 从而为项目投资计划的选择在收益率指标上提供最基本的参考第二, 项目投资计划库策略本账户在全面评估宏观经济政策取向资金供求等市场环境的基础上, 结合对未来中长期市场利率走势的研判, 挑选出优质的基础设施投资计划不动产投资计划项目资产支持计划信托公司集合资金信托计划或商业银行专项资产管理计划等组成项目计划库, 并根据市场变化情况不断维护该项目投资计划库, 从而为本账户进行优质投资提供最基本的保证第三, 项目优选策略本账户在项目投资计划库的基础上, 重点关注高于市场上同期固定利率债券品种收益率的项目, 选择偿债主体经营状况良好现金流量稳定偿债能力较强资信状况良好并具有较强融资能力的项目投资计划, 进行一对一定向投资, 力争在严格控制风险的前提下, 获取较高的稳定收益七. 投资风险本账户的投资风险主要包括信用风险利率风险流动性风险项目建设和经营风险通货膨胀风险信用风险指项目投资计划的偿债主体或担保人未能履行约定契约中的义务而导致本账户投资价值下降的风险利率风险指受国民经济总体运行状况国际经济环境变化国家财政货币等宏观经济政策的影响, 使市场利率产生不利波 29

30 动, 给本账户的投资价值带来不确定性流动性风险指产品到期时, 项目投资计划的偿债主体没有充足的资金来源导致无法按时偿付负债的风险项目建设和经营风险是指如果资金使用项目未能按照原定进度顺利实施, 将影响资金使用项目不能按期结束 ; 或项目借款人的经营状况及其发展的各种因素, 可能影响其盈利和运作能力, 从而影响本产品收益的风险通货膨胀风险是指如果发生通货膨胀, 从而影响产品的实际收益的风险八. 管理费 1 初始费甲方认购本产品时, 应支付初始费乙方根据委托人当期缴费规模按不超过 5% 的费率标准收取初始费用初始费计算方式 :F=C 初始费率, F 为每次应支付的初始费,C 为当期缴费金额初始费由管理人从当期缴费中扣除, 初始费率根据乙方每期产品的募集公告确定 2 管理人报酬管理人报酬 ( 总体年费率不超过 3%) 包括三部分, 即 : 乙方或其委托的合格管理机构为养老保障管理基金提供账户管理投资管理待遇支付等服务的运营成本 ( 管理费部分 ), 托管人为养老保障管理基金提供基金托管服务的运营成本 ( 托管费部分 ) 管理费从养老保障管理基金财产中列支, 由托管人按前一日养老保障管理基金财产净值和投资组合说明书或者募集公告约定的管理 30

31 费率逐日计提, 按期支付给乙方及委托的合格管理机构管理费可统一计提支付, 也可按服务分项计提支付, 根据乙方每期产品的募集公告确定管理费的计算方法如下 : P 0 F i = A i 1 当年实际天数式中 :Fi 为第 i 日应计提的管理费 ;Ai-1 为第 i 日前一日养老保障管理基金财产净值 ;P0 为管理费率托管费从养老保障管理基金财产中列支, 由托管人按前一日养老保障管理基金财产净值和托管合同约定的托管费率逐日计提, 按期支付给托管人托管费的计算方法如下 : R 0 T i = A i 1 当年实际天数式中 :Ti 为第 i 日应计提的托管费 ;Ai-1 为第 i 日前一日养老保障管理基金财产净值 ;R0 为托管费率管理人报酬的费率支付时间以每期产品的募集公告为准九. 资产估值方法说明 1 估值目的客观准确地反映养老保障管理基金财产的价值 2 估值日估值日为交易日 3 估值方法养老保障管理基金财产的估值适用企业会计准则第 22 号 - 金融工具确认和计量及修订后的相关会计准则, 并参照证券投资基金会计核算业务指引等规定执行 31

32 4 定价日投资份额定价日以本组合产品募集公告披露为准 32

【合同编号：

【合同编号：泰康养老 (2017) 养老保障管理 014 号请扫描以查询验证条款泰康汇选瑞泰个人养老保障管理产品合同 ( 向中国保险监督管理委员会备案 ) 泰康养老保险股份有限公司委托人 : 证件类型 : 证件号码 : 联系地址 : 电话 : 管理人 : 泰康养老保险股份有限公司法定代表人 : 李艳华注册资本 :26 亿人民币注册地址 : 北京西城区复兴门内大街 156 号泰康人寿大厦 A 座 11 层联系地址