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汾和贡
7 years ago
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1 南方基金乐稳货币型养老金产品托管合同

2 投资管理人 ( 甲方 ): 南方基金管理有限公司联系地址 : 深圳市福田中心区福华一路六号免税商务大厦塔楼层整层邮政编码 : 电话 : 传真 : 法定代表人 : 吴万善企业年金基金管理机构资格证书编号 : 0146 产品托管人 ( 乙方 ): 招商银行股份有限公司联系地址 : 深圳深南大道 7088 号招商银行大厦邮政编码 : 电话 : 传真 : 法定代表人 : 李建红企业年金基金管理机构资格证书编号 :

3 目录第一章定义... 5 第二章声明与承诺... 9 第三章权利与义务第四章账户的开立与管理第五章会计核算估值与审计第六章投资的清算与交割第七章投资监督第八章相关费用的计提与支付第九章指令与通知第十章信息披露第十一章禁止行为第十二章违约责任与免责条款第十三章争议的处理第十四章本合同的生效期限变更与终止第十五章保密条款第十六章通知与送达

4 第十七章其他事项

5 前言为明确甲乙双方的权利与义务, 规范甲方发行的乐稳货币型养老金产品 ( 以下简称本产品 ) 的管理运作, 保护本产品份额持有人的合法权益, 根据中华人民共和国信托法中华人民共和国合同法企业年金试行办法 ( 劳动和社会保障部第 20 号令, 以下简称第 20 号令 ) 企业年金基金管理办法 ( 人力资源和社会保障部第 11 号令, 以下简称第 11 号令 ) 关于扩大企业年金基金投资范围的通知 ( 人社部发号, 以下简称第 23 号文 ) 关于企业年金养老金产品有关问题的通知 ( 人社部发号, 以下简称第 24 号文 ) 等法律法规规定, 在平等自愿诚实信用的基础上, 甲乙双方经协商一致, 签订本合同 4

6 第一章定义在本合同中, 除上下文另有解释外, 下列词语应当具有如下含义 : 1.1 企业年金 : 指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上, 自愿建立的补充养老保险制度 1.2 企业年金计划 : 指受托人将单个或多个委托人交付的企业年金基金单独或集合进行受托管理的计划, 由企业年金方案和企业年金基金管理合同等法律文件组成 1.3 养老金产品 : 指由企业年金基金投资管理人发行的面向企业年金基金定向销售的企业年金基金标准投资组合 1.4 养老金产品资产 : 指以本产品的名义依法归集的资金及其投资运营收益形成的基金财产 1.5 产品合同 : 指乐稳货币型养老金产品投资管理合同 1.6 投资说明书 : 指乐稳货币型养老金产品投资说明书, 投资说明书是本产品向社会公开发售时对产品情况进行说明的法律文件 1.7 投资人 : 指根据投资管理合同决定将企业年金基金投资于本产品的企业年金计划或者企业年金计划投资组合, 本合同中简称投资人 1.8 养老金产品份额持有人 : 指根据产品合同和投资说明书, 合法取得本产品份额的投资人本合同中简称份额持有人 5

7 1.9 养老金产品托管账户 : 指托管人开立的, 专门用于所托管的养老金产品资产因投资运作而发生的资金清算交收的专用存款账户 1.10 养老金产品资产净值 : 指养老金产品资产总值减去负债后的价值 1.11 养老金产品份额净值 : 指每一份额养老金产品所代表的资产净值, 等于养老金产品资产净值除以同一估值日的养老金产品份额总数 1.12 注册登记业务 : 指养老金产品的登记存管清算和结算业务, 具体内容包括份额持有人账户建立和管理份额注册登记销售业务确认清算及交易确认建立并保管份额持有人名册等 1.13 注册登记人 : 指办理本产品注册登记业务的机构本产品的注册登记人由甲方担任 1.14 申购 : 指在本产品存续期间, 投资人根据产品合同和投资说明书的规定, 申请购买本产品份额的行为 1.15 赎回 : 指在本产品存续期间, 份额持有人按产品合同和投资说明书的规定, 要求卖出本产品份额的行为 1.16 养老金产品转换 : 指甲方根据相关法律法规以及产品合同的规定, 决定开办本产品与甲方管理的且由同一注册登记人办理注册登记的其他养老金产品之间的转换业务, 相关规则以甲方的业务规则及届时根据相关法律法规及产品合同的规定发出的公告为准 6

8 1.17 交易日 (T 日 ): 指上海证券交易所深圳证券交易所等交易所正常的营业日 1.18 开放日 : 指本产品接受产品份额申购赎回转换或其他业务的交易日 1.19 工作日 : 指中华人民共和国境内公司通常对外营业的任何一日, 包括中华人民共和国政府宣布为临时工作日的星期六或星期日, 但不包括法定节假日以及临时工作日以外的星期六或星期日 1.20 养老金产品投资管理合同生效日 : 指产品备案手续办理完毕并获人社部书面确认, 且首笔认购资金进入养老金产品资金托管账户的日期 1.21 交易费用 : 指因证券买卖所产生的印花税手续费过户费证管费交易单元佣金及账户维护费等费用 1.22 资金划拨费用 : 指因养老金产品在运营过程中产生的资金划拨资产赎回的资金划拨以及支付有关费用时产生的汇划费用以及由此产生的银行票据购买等费用 1.23 开户费用 : 指养老金产品开立及变更资金类和投资交易类等账户时发生的费用 1.24 清算费用 : 指本产品终止时对本产品资产进行清算时发生的费用 1.25 审计费用 : 指对本产品进行审计所发生的费用 1.26 法律法规 : 指中华人民共和国现行有效并公布实施的法 7

9 律行政法规司法解释部门规章以及监管部门发布的其他对养老金产品托管合同当事人有约束力的规范性文件 1.27 不可抗力 : 指甲乙双方不能预见不能避免且不能克服的客观情况, 包括但不限于自然灾害社会政治动乱和战争, 以及证券交易所中国证券登记结算有限责任公司中央国债登记结算有限责任公司银行间市场清算所股份有限公司等证券交易和结算机构的交易系统故障 1.28 损失 : 本合同中所指的损失均指直接损失 8

10 第二章声明与承诺 2.1 甲方声明与承诺甲方声明, 本公司为根据法律法规合法设立并有效存续, 依法发行并管理养老金产品的专业机构甲方声明, 签署本合同履行其在本合同约定的义务行使在其本合同约定的权利, 不违反甲方章程及适用于甲方的任何生效判决裁定授权和合同甲方承诺, 严格遵守法律法规规定和本合同约定, 恪尽职守, 按照诚实信用谨慎勤勉的原则, 管理和处分养老金产品资产甲方承诺, 提供给乙方的所有信息资料均合法真实准确完整, 没有任何虚假陈述重大遗漏和误导甲方承诺, 要求其工作人员严格遵守法律法规职业道德规范 2.2 乙方声明与承诺乙方声明, 本公司为根据法律法规合法设立并有效存续, 依法接受甲方委托, 保管养老金产品资产的商业银行乙方声明, 签署本合同履行其在本合同约定的义务行使其在本合同下的权利, 不违反乙方章程和适用于乙方的任何生效判决裁定授权和合同乙方承诺, 严格遵守法律法规规定和本合同的约定, 恪尽 9

11 职守, 按照诚实信用谨慎勤勉的原则, 履行托管职责乙方承诺, 提供给甲方的所有信息资料均合法真实准确完整, 没有任何虚假陈述重大遗漏和误导乙方承诺, 要求其工作人员严格遵守法律法规职业道德规范 10

12 第三章权利与义务 3.1 甲方的权利监督核查乙方能否按照法律法规规定及本合同约定履行托管职责, 并要求乙方对托管情况做出说明定期从乙方获取养老金产品资产托管和财务会计的信息数据根据法律法规规定, 查阅抄录或者复制与养老金产品资产有关的财务资料, 以及与养老金产品资产托管有关的其他资料按本合同约定终止合同行使法律法规规定及本合同约定的其他权利 3.2 甲方的义务遵守法律法规规定及本合同约定, 不损害国家社会公众和份额持有人的合法权益, 如法律法规调整, 应当及时与乙方协商, 相应调整本合同相关内容向乙方提供养老金产品备案确认函复印件按照本合同约定, 将养老金产品资产交由乙方进行托管向乙方提供养老金产品资产托管运作所必需的资料和信息, 包括出具开户委托书, 配合乙方开立变更撤销养老金产品资产托管账户证券账户及其他投资账户等接受乙方的监督, 并配合乙方履行监督职责 11

13 3.2.6 按照本合同的约定, 从养老金产品资产中向乙方及时足额支付托管费履行法律法规规定及本合同约定的其他义务 3.3 乙方的权利从甲方及时获取履行托管职责所必需的资料和信息拒绝执行甲方违反法律法规规定及本合同约定的指令根据本合同监督甲方按照本合同及时足额取得托管费收入行使法律法规规定及本合同约定的其他权利 3.4 乙方的义务遵守法律法规规定及本合同约定, 不损害国家社会公众和份额持有人的合法权益, 如相关法律法规调整, 应当及时与甲方协商, 相应调整本合同相关内容安全保管养老金产品资产未经甲方的合法合规指令或法律法规产品合同投资说明书及本合同另有规定外, 不得自行运用处分分配养老金产品的任何财产以乐稳货币型养老金产品的名义, 开立资金托管账户证券账户及其他投资账户等对所托管的不同养老金产品资产分别设置账户, 确保养老金产品资产的完整和独立根据本合同的约定, 接收甲方发送的指令及其他业务文书 12

14 3.4.6 及时办理清算交割事宜每个交易日进行养老金产品资产的会计核算和估值, 复核审查和确认甲方计算的养老金产品估值结果监督甲方按照法律法规本合同确定的投资范围投资比例投资品种进行投资定期向有关监管部门提交开展养老金产品资产托管业务情况的报告按照法律法规相关规定, 保存养老金产品资产托管业务活动记录账册报表和其他相关资料自合同终止之日起至少 15 年接受甲方对乙方履行本合同托管行为的监督按法律法规规定, 参加养老金产品的终止清算在甲方向第三方追偿其给养老金产品资产造成损失的过程中, 配合甲方提供有关资料履行法律法规规定及本合同约定的其他义务 13

15 第四章账户的开立与管理 4.1 银行托管账户的开立与管理乙方根据甲方委托, 以产品的名义在其营业机构开立资金托管账户本产品的银行预留印鉴由乙方刻制保管和使用本产品的资金托管账户的开立和使用, 限于满足开展本产品业务的需要乙方和甲方不得假借本产品的名义开立其他任何银行账户 ; 亦不得使用本产品的资金托管账户进行本产品业务以外的活动本产品的资金托管账户的开立和管理应符合法律法规的有关规定 4.2 证券账户的开立与管理乙方根据甲方委托, 按照有关规定在中国证券登记结算有限公司上海和深圳分公司为本产品开立证券账户证券账户的开立和使用, 仅限于履行本合同的需要, 甲方或乙方不得出借或转让, 亦不得使用证券账户进行本产品业务以外的活动乙方代垫的证券账户开户费用在乙方应向甲方提供证券账户开户费发票影印件, 并在资金到达投资资产托管账户当月或次月第 7 个工作日从养老金产品财产中自行扣收代垫的证券账户开户费证券账户开户后连续六个月内, 因投资资产托管账户余额一直不足, 导致乙方无法正常收取代垫证券账户开户费的, 14

16 应由甲方及时归还乙方代垫的证券账户开户费 4.3 银行间债券账户的开立与管理乙方根据甲方委托, 为本产品在银行间登记结算机构开立银行间债券账户银行间债券账户的开立和使用, 仅限于履行本合同的需要, 甲方或乙方不得出借或转让, 亦不得使用银行间债券账户进行本产品业务以外的活动 4.4 其他投资账户的开立与管理因投资需要而开立养老金产品其他投资账户的, 乙方根据甲方委托进行有关法律法规对其他投资账户的开立与管理另有规定的, 从其规定办理投资银行存款应注意 : 与存款银行签署的存款协议须约定将本产品的托管账户指定为唯一回款账户, 任何情况下, 存款银行都不得将存款本息划往任何其他账户甲方不得单方面进行对该存款投资更名转让挂失质押撤销变更印鉴及回款账户信息等任何可能导致财产转移的操作同时要求存款银行不接受投资管理人关于上述提出的单方面申请存款类投资的提前 / 逾期支取乙方不承担因甲方提前 / 逾期支取存款类投资所造成的损失 ( 即本产品已计提的资金利息和提前 / 逾期支取时收到的资金利息差额 ) 及相应的提前 / 逾期支 15

17 取手续费 4.5 养老金产品资产投资的有价凭证的保管养老金产品资产投资的有关实物证券银行定期存款证实书等有价凭证由乙方保管实物证券的购买和转让, 由甲方乙方按约定办理属于乙方实际有效控制下的实物证券银行定期存款证实书等有价凭证在乙方保管期间的损坏灭失, 由此产生的责任应当由乙方承担乙方对乙方以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任 16

18 第五章会计核算估值与审计 5.1 会计核算甲方和乙方应当根据法律法规规定及本合同约定, 分别对管理的养老金产品资产单独建账独立核算甲方和乙方根据企业会计准则第 10 号 - 企业年金基金及修订后的相关会计准则, 参照证券投资基金会计核算业务指引, 约定会计核算科目核算方法报表种类资产净值的计算方法及复核程序, 分别在每个交易日进行会计核算甲乙双方在本合同生效后, 应按照双方约定的同一记账方法和会计处理原则, 分别独立的设置登录和保管本产品的全套账册, 对双方各自的账册定期进行核对, 互相监督若甲乙双方对会计处理方法存在分歧, 应以甲方的处理方法为准会计数据和财务指标的核对甲乙双方应定期就会计数据和财务指标进行核对如发现存在不符, 双方应及时查明原因并纠正财务报表和定期报告的编制和复核月度财务报表的编制与核对应在每月度结束后 6 个工作日内完成甲方应在每月度结束后 3 个工作日内完成月度报表, 并提供乙方复核, 乙方在收到后 2 个工作日内完成复核, 并将复核结果发送甲方产品季度报告的编制与核对应在每季度结束后 15 日内 17

19 完成并提交养老金产品份额持有人甲方应在每季度结束后 10 日内完成季度报告, 并提供乙方复核, 乙方在收到后 4 日内完成报告中财务数据的复核, 并将复核结果发送甲方产品年度报告的编制与核对应在每会计年度结束后 45 日内完成并提交养老金产品份额持有人甲方应在每会计年度结束后 30 日完成年度报告, 并提供乙方复核, 乙方在收到后 13 日内完成报告中财务数据的复核, 并将复核结果发送甲方上述报告格式和内容以人力资源和社会保障部规定为准, 报告完成时间如遇法定节假日可适当顺延乙方在复核报表或报告的过程中, 发现双方的数据存在不符时, 应立即通知甲方甲方和乙方应共同查明原因, 进行调整, 调整以双方认可一致的账务处理方式为准 ; 若双方无法就账务处理方式达成一致, 则以甲方的账务处理方式为准若统一账务处理方式后, 双方就报表或报告数据核对无误, 乙方在甲方提供的报表或报告上加盖托管业务章或者出具加盖托管业务章的复核意见书, 返回甲方, 双方各自留存一份如甲方与乙方不能于应当发布公告之日之前就相关报表或报告数据达成一致, 甲方有权按照其编制的报表或报告数据对外发布公告, 并应当注明该报表未经乙方复核一致乙方无过错的, 对此不承担任何责任 5.2 估值估值目的客观准确地反映养老金产品资产的价值, 并为产品份额的 18

20 申购和赎回等提供计价依据估值日估值日为交易日估值对象养老金产品资产在法律法规规定的投资范围内投资运作取得的银行存款国债中央银行票据债券回购证券投资基金, 以及信用等级在投资级以上的金融债企业 ( 公司 ) 债可转换债 ( 含分离交易可转换债 ) 短期融资券和中期票据等金融产品估值方法甲方和乙方根据企业会计准则第 10 号 - 企业年金基金及修订后的相关会计准则, 参照证券投资基金会计核算业务指引, 采用份额法计量方法, 约定估值方法证券交易所上市的有价证券的估值交易所上市的有价证券 ( 包括权证和基金等 ), 以其估值日在证券交易所挂牌的收盘价估值估值日无交易的, 如最近交易日后经济环境未发生重大变化, 以最近交易日的收盘价估值 ; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易市价, 确定公允价格交易所上市实行净价交易的债券, 按估值日收盘价或第三方估值数据估值按收盘价估值时, 如估值日无交易的, 如最近交易日后经济环境未发生重大变化, 按最近交易日的收盘价 19

21 估值 ; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易市价, 确定公允价格交易所上市未实行净价交易的债券, 按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值估值日无交易的, 如最近交易日后经济环境未发生重大变化, 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值 ; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易市价, 确定公允价格交易所上市不存在活跃市场的有价证券, 采用估值技术确定公允价值在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下, 按成本估值处于未上市期间的有价证券的估值首次公开发行未上市的债券和权证, 采用估值技术确定公允价值在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下, 按成本估值全国银行间债券市场交易的债券等固定收益品种, 采用估值技术确定公允价值同一债券同时在两个或两个以上市场交易的, 按债券所处的市场分别估值开放式基金 ( 包括托管在场外的上市开放式基金 ) 以估值日前一工作日基金净值或每万份收益估值, 估值日前一工作 20

22 日开放式基金份额净值或每万份收益未公布的, 以此前最近一个工作日基金份额净值或每万份收益计算如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的, 甲方可根据具体情况与乙方商定后, 按最能反映公允价值的价格估值相关法律法规和监管部门有强制规定的, 从其规定如有新增事项, 按国家最新规定估值估值计算和复核用于养老金产品信息披露的养老金产品资产净值和养老金产品份额净值由甲方负责计算, 乙方复核每个交易日结束后, 甲方应计算得出当日的养老金产品资产净值和养老金产品份额净值, 并以邮件或双方约定的方式发送给乙方乙方应在当日复核净值计算结果, 并以双方约定的方式将复核结果送达甲方, 由甲方对外公布当双方计算结果核对不一致时, 双方应尽快查明原因, 并做相应调整, 确定最终估值结果如协商无法达成一致意见, 以甲方估值结果为准, 并应当注明未经乙方复核一致当养老金产品资产的估值导致养老金产品份额净值小数点后 4 位 ( 含第 4 位 ) 内发生差错时, 视为养老金产品份额净值估值错误当养老金产品份额净值出现错误时, 甲方应当立即予以纠正, 并采取合理的措施防止损失进一步扩大养老金产品份额净值错误给养老金产品资产和份额持有人造成损失需要进行赔偿的, 甲乙双方应根据实际情况界定双方 21

23 承担的责任, 并进行相应赔偿 : 若甲方计算的养老金产品份额净值已由乙方复核确认后公告, 由此给养老金产品资产和份额持有人造成损失的, 甲乙双方应按照过错程度共同承担对养老金产品资产和份额持有人的赔偿责任如甲乙双方对养老金产品份额净值的计算结果不能达成一致, 为避免不能按时公布养老金产品份额净值的情形, 甲方可决定按甲方的计算结果对外公布事后双方应就估值不一致的原因进行核查, 若甲方计算错误, 则由此给养老金产品资产和份额持有人造成的损失, 由甲方负责赔偿 ; 若乙方计算正确, 则乙方对该损失不承担责任 ; 若乙方计算错误, 则乙方也应承担相应责任由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误, 或由于其他不可抗力原因, 甲方和乙方已经采取必要适当合理的措施进行检查, 未能发现该错误的, 由此造成的养老金产品资产估值错误, 甲方和乙方免除赔偿责任, 但双方应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响 22

24 第六章投资的清算与交割 6.1 交易所交易资金的清算与交割养老金产品资产的证券交易通过甲方租用或安排的专用交易单元进行乙方以自身名义开立在证券登记结算公司的结算备付金账户, 并负责通过该账户与证券登记结算公司进行养老金产品资产项下交易所交易的资金清算如因乙方过错在清算上造成养老金产品资产的损失, 乙方应当承担相应责任, 并进行相应赔偿如果因为甲方未事先通知乙方增加交易单元等事宜, 致使乙方接收数据不完整, 造成清算差错的损失责任由甲方承担 ; 如果由于甲方违反市场操作规则的规定进行超买超卖等原因造成养老金产品投资清算困难和风险的, 乙方发现后应立即通知甲方, 甲方应及时采取补救措施, 乙方应给予必要的配合由此给养老金产品资产造成的损失由甲方承担, 据此引发的证券资金交收等违约事件, 由甲方按照监管部门的有关规定或要求, 根据过错承担相应赔偿责任如因乙方未及时交收或交收失误, 造成养老金产品资产的损失, 乙方应当承担相应责任, 并进行相应赔偿 T+1 日上午 9:25 前乙方应及时准确完整地向甲方提供当日可用资金头寸, 供甲方参考甲方应采取合理措施, 确保 23

25 在 T 日日终有足够的资金头寸用于中国证券登记结算公司上海分公司和深圳分公司的资金结算如发生透支, 甲方应及时采取补救措施, 并在 T+1 日 12:00 之前将透支款及时划入该组合资金托管账户, 或及时补足欠库券甲方应确保乙方在执行甲方发送的划款指令时, 本产品资金托管账户或资金交收账户 ( 除登记公司收保或冻结资金外 ) 上有充足的资金基金的资金头寸不足时, 乙方有权拒绝执行甲方发送的划款指令并同时通知甲方在基金资金头寸充足的情况下, 乙方对甲方符合法律法规本合同约定的指令不得拖延或拒绝执行, 因乙方过错没有及时准确的执行指令, 造成养老金产品资产损失由乙方承担相应责任 6.2 全国银行间市场以及场外市场交易的清算在全国银行间市场进行投资交易和场外交易时, 乙方根据甲方的指令负责债券交收和资金的清算场外及限时发送指令的截止时间为当天的 15:30, 如遇特殊情况, 可在乙方和甲方协商情况下, 适当延长接收指令时间如甲方要求当天某一时点到账, 则交易结算指令需提前 2 个交易小时发送甲方在 T 日截止时间后发送不要求当天到账的投资指令, 视同 T+1 日要求到账的投资指令处理如甲方发送指令时间晚于当天 15:30 或未在指定到账时间前 2 个交易小时发送指令, 乙方应尽力配合完成, 但并不保证划款成功进行场外交易时, 乙方在办理资金清算前, 应当对甲方指令的内容印鉴及签名进行审慎的表面验证如甲方的指令不符 24

26 合法律法规规定本合同产品合同和投资说明书的约定, 在交易依程序未生效的情况下乙方应当拒绝执行指令, 并通知甲方且确认甲方已知晓申购赎回和养老金产品转换的资金清算甲方应将每个开放日的申购赎回转换养老金产品资产的数据送达乙方甲方应对传递的申购赎回转换养老金产品资产的数据真实性负责乙方应及时查收申购及转入资金的到账情况并根据甲方指令及时划付赎回及转出款项注册登记人应保证每个交易日 15:00 前向乙方发送前一开放日上述有关数据, 并保证相关数据的准确完整如因各种原因, 该数据无法正常传送, 双方可协商解决处理方式甲方向乙方发送的数据, 双方各自按有关规定保存为满足申购赎回资金汇划的需要, 由甲方开立资金清算专用账户, 该账户由注册登记人管理资金清算流程 T 日, 甲方接收养老金产品申购赎回和转换申请, 甲方和乙方分别计算养老金产品资产净值, 并进行核对 T+1 日, 注册登记人根据 T 日养老金产品份额净值计算申购份额赎回金额及转换份额, 更新份额持有人数据库 ; 并将确认的申购赎回及转换数据向乙方甲方传送甲方乙方根据确认数据进行账务处理养老金产品托管账户与资金清算专用账户间实行申购 25

27 T+2 日赎回 T+2 日清算交收养老金产品托管账户与资金清算专用账户间的资金清算遵循全额清算净额交收的原则, 即按照当日应收资金与应付资金的差额来确定托管账户净应收额或净应付额, 以此确定资金交收额当存在托管账户净应收额时, 甲方负责将托管账户净应收额在交收日 16:00 前从资金清算专用账户划往养老金产品托管账户 ; 当存在托管账户净应付额时, 养老金产品托管行在接收管理人的划款指令后两小时内将托管账户净应付额划到资金清算专用账户乙方为甲方开通网银, 实现实时到账的查询功能 26

28 第七章投资监督 7.1 乙方根据法律法规规定和本合同的约定, 对养老金产品资产的投资范围投资比例及投资限制等事项进行监督甲方应当考虑乙方系统调整所需的合理必要时间 7.2 乙方对甲方的投资监督主要包括 : 本产品的投资范围 : 本产品限于境内投资, 投资范围包括银行活期存款一年以内 ( 含一年 ) 的银行定期存款剩余期限在三百九十七天以内 ( 含三百九十七天 ) 的债券债券回购期限在一年以内 ( 含一年 ) 的中央银行票据货币市场基金短期理财债券基金以及监管部门允许投资的其它货币类资产等本产品按照公允价值计算应当遵守以下投资限制 : 本产品仅投资于货币市场工具本产品不得直接投资于权证, 但因投资分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证, 应当在权证上市交易之日起 10 个交易日内卖出 ; 本产品不投资股票市场, 也不投资于股票基金混合基金 ; 本产品持有的可转换债 ( 含分离交易可转换债 ) 转股后应于 10 个交易日内卖出本产品投资于债券正回购的资金余额在每个交易日均不得高于产品资产净值的 40% 本产品资产投资于单期发行的同一品种短期融资券 27

29 中期票据金融债企业 ( 公司 ) 债可转换债 ( 含分离交易可转换债 ), 单只证券投资基金, 分别不得超过该企业上述证券发行量或者该基金份额的 5%; 按照公允价值计算, 也不得超过该养老金产品资产净值的 10% 本产品资产不得从事使企业年金基金财产承担无限责任的投资 7.3 对于因证券市场波动上市公司合并本产品资产规模变动等甲方之外的因素致使本产品投资不符合法律法规规定本合同产品合同和投资说明书约定的投资限制的, 甲方应当在十个交易日内调整完毕, 以达到上述标准法律法规或监管部门另有规定时, 从其规定 7.4 如法律法规或监管部门对养老金产品的投资范围和投资比例的规定发生变化, 且适用于本产品的, 甲方有权对本产品的投资范围和投资比例进行相应变更, 并及时通知乙方 7.5 乙方发现甲方根据交易程序尚未成立的投资指令违反法律法规规定本合同产品合同和投资说明书约定的, 应当拒绝执行, 并立即通知甲方 7.6 乙方发现甲方依据交易程序已经成立的投资指令违反法律法规规定本合同产品合同和投资说明书约定的, 应当立即通知甲方 7.7 乙方有权监督甲方在规定期限内对乙方所通知事项进行的调整, 若甲方在规定期限内未能完成调整, 乙方应当及时告知, 情 28

30 节严重的, 应及时报告有关监管部门 7.8 在投资监督过程中, 乙方不负责甲方认可的第三方机构提供的数据和信息的准确性和完整性, 并对由此所引起的损失不承担责任乙方的监督需要依赖于甲方或甲方认可其他第三方提供数据的, 由于甲方或第三方提供的数据不真实不准确不完整导致监督不准确的, 乙方无过错的, 对此不承担责任 7.9 乙方由于无法从公开市场或甲方取得准确数据导致乙方无法履行投资监督义务的, 由此引起的损失, 乙方不承担责任 29

31 第八章相关费用的计提与支付 8.1 养老金产品资产中可列支投资管理费托管费交易费用资金划拨费用开户费用清算费用审计费用律师费用以及法律法规规定的其他费用 8.2 投资管理费投资管理费按投资管理的养老金产品资产净值的 0.2% 年费率计提投资管理费计算方法 : T= E 1 R/ 当年实际天数 T: 每日应计提的投资管理费 ; E 1 : 前一日养老金产品资产净值 ( 首日不计提 ); R: 本合同约定的投资管理费年费率投资管理费每日计提, 逐日累计, 按季支付 8.3 托管费托管费按托管的养老金产品资产净值的 0.03% 年费率计提托管费计算方式 : C= E 1 S/ 当年实际天数 C: 每日应计提的托管费 ; E 1 : 前一日养老金产品资产净值 ( 首日不计提 ); S: 本合同约定的托管费年费率 30

32 8.3.3 托管费每日计提, 逐日累计, 按季支付 8.4 除证券交易费用资金划拨费用等由收费机构自动扣收外, 其他各项费用均由乙方根据甲方指令或约定方式从养老金产品资产支付, 列入当期养老金产品资产费用每季度托管费与投资管理费在下季初第 15 个交易日按双方核对一致后的金额由乙方进行自动扣付双方收款路径如有变更, 应至少提前 5 个工作日, 以书面传真方式通知对方并电话确认, 若支付金额与账户出现误差, 由双方共同协调纠正 31

33 第九章指令与通知 9.1 对指令收发人员的授权甲方应当向乙方提供指令发送人员的书面授权文件, 乙方确认后, 书面授权文件生效甲方乙方对书面授权文件负有保密义务, 其内容不得向被授权人及相关操作人员以外的任何人泄漏, 但法律法规规定要求或有权机关另有要求的除外 9.2 指令的内容甲方发给乙方的指令应当写明款项事由支付时间支付金额收付款账户信息等, 加盖预留印鉴并由被授权人签字 9.3 指令的发送确认及执行甲方发送指令应采用收发双方约定的方式指令发出后, 甲方应当及时以电话或其他约定的方式向乙方确认乙方收到指令后, 应当对指令内容印鉴及签名进行审慎地表面验证, 如有疑问及时通知到甲方乙方在没有得到甲方的回复前暂缓执行指令, 乙方不承担因此导致的养老金产品资产的损失指令经表面验证一致后, 乙方应当及时执行, 并在执行完毕后及时通知甲方乙方未及时准确的执行指令或执行失误, 造成的养老金产品资产损失由乙方承担如因养老金产品资产资金账户余额不足导致甲方的指令无法执行, 乙方不承担责任, 但应当立即通知到甲方原指令废 32

34 除甲方向乙方下达指令时, 应当为乙方留出执行指令所必需的时间 ; 对于有到账时点要求的交易应提前 2 个交易小时发送指令并与乙方确认因甲方未留出足够的时间致使指令无法执行的, 乙方不承担由此导致的损失 9.4 甲方发送错误指令的情形和处理程序甲方发送错误指令的情形, 包括指令违反法律法规规定及本合同约定, 指令发送人员无权或超越权限发送指令, 指令发送人员发送的指令不能辨识或要素不全导致无法执行等出现上述问题时, 乙方应及时通知甲方并确认甲方已知晓乙方履行监督职能时, 发现甲方的指令错误, 如该指令根据交易程序尚未成立, 应当拒绝执行, 并及时通知甲方并确认甲方已知晓 9.5 乙方未按照甲方指令执行的处理方法乙方不得故意拖延执行甲方的有效指令和通知乙方未按照甲方的有效指令执行或拖延执行甲方的有效指令, 致使养老金产品资产的利益受到损害的, 乙方应当负相应的赔偿责任除因乙方故意或过失造成养老金产品资产损失而负赔偿责任外, 乙方对执行甲方的有效指令对养老金产品资产造成的损失, 不承担赔偿责任 9.6 授权的变更甲方撤换被授权人员或变更被授权人员的权限, 必须至少提 33

35 前一个交易日向乙方发出书面变更通知经乙方确认后, 授权变更生效 9.7 其他事项养老金产品资产在证券交易所场内交易的资金清算交割, 由乙方通过中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 / 深圳分公司及清算代理银行办理乙方视中国证券登记结算有限责任公司向其发送的清算数据为有效指令, 无须甲方向乙方另行出具划款指令 9.8 甲方采取其他方式提供授权文件指令和通知的, 由甲方与乙方另行约定 34

36 第十章信息披露 10.1 信息披露内容本产品的信息披露内容主要包括产品合同投资说明书产品托管合同产品基本信息 ( 包括投资经理信息 ) 养老金产品资产净值养老金产品份额净值产品份额申购赎回价格份额持有人账户信息产品季度报告产品年度报告产品投资风险产品变更与终止信息澄清报告清算报告监管部门要求的其他产品信息 10.2 甲乙双方在信息披露过程中应以保护份额持有人利益为宗旨, 诚实信用, 严守秘密甲方负责办理与产品有关的信息披露事宜, 对于根据相关法律法规规定本合同产品合同和投资说明书约定的需要由乙方复核的信息披露文件, 在经乙方复核无误后, 由甲方予以公布 10.3 甲乙双方应积极配合互相监督, 保证双方按照法定方式履行限时披露义务甲方应当在监管部门规定的时间内, 将应予披露的产品信息通过监管部门指定的媒体或网站披露根据法律法规应由乙方公开披露的信息, 由乙方按规定完成 10.4 监管部门对于养老金产品信息披露有新的规定的, 从其规定 10.5 乙方在履行本合同过程中, 如发生影响履职的重大事项或法律法规规定的临时报告事项, 应自知晓或者应当知晓该事件发 35

37 生之日起 3 个工作日内向甲方报告或者按照法律法规规定进行重大信息披露 10.6 甲方违反本合同约定, 逾期 30 日仍未支付托管费, 乙方有权停止履行向甲方提供本产品信息披露的义务乙方应当在暂停提供服务前 5 个工作日书面通知甲方 36

38 第十一章禁止行为本合同当事人禁止从事的行为, 包括但不限于 : 11.1 提供虚假信息 ; 11.2 利用养老金产品资产为其或他人谋求不正当利益 ; 11.3 将养老金产品资产产生的债权债务与其固有财产产生的债权债务相抵销 ; 11.4 将不同养老金产品产生的债权债务相抵销 ; 11.5 侵占挪用养老金产品资产 ; 11.6 将管理的养老金产品资产用于向他人贷款或担保 ; 11.7 将其固有财产或他人财产混同于养老金产品资产 ; 11.8 将不同养老金产品的资产混合管理 ; 11.9 在合同期内将养老金产品资产转由第三方托管 ; 法律法规规定及本合同约定的其他禁止行为 37

39 第十二章违约责任与免责条款 12.1 甲方或乙方未履行本合同约定的义务, 或一方在本合同中的声明与承诺严重失实或有重大遗漏, 视为该方违约违约方应当承担违约责任并赔偿因其违约而给对方或养老金产品资产造成的损失如因甲方等第三方原因致使乙方无法正常履行本合同义务, 由此所造成的养老金产品资产损失, 乙方免除赔偿责任, 但应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响 12.2 乙方执行甲方依据交易程序已经成立的投资指令对养老金产品资产造成损失的, 乙方不承担责任, 本合同另有约定的除外 12.3 在产品运作过程中, 甲方及乙方按照法律行政法规的规定以及本合同的约定履行了相关职责, 但由于其控制能力之外的第三方原因或其他原因而造成运作不畅出现差错和损失的不承担责任, 包括但不限于计算机系统故障网络故障通讯故障电力故障计算机病毒攻击等其它非甲方乙方故意造成的意外事故, 甲方乙方无过错的, 不承担责任 12.4 乙方对存放或存管在乙方以外的机构的养老金产品资产或交由证券公司期货公司等其他机构负责清算交收的养老金产品资产 ( 包括但不限于期货保证金期货合约等 ) 及其收益, 因该等机构欺诈疏忽过失破产等原因给养老金产品资产造成的损失不承担责任 38

40 12.5 如养老金产品资产来源不合法导致本合同约定的托管关系无效, 以及由此引发的责任损失费用和债务, 乙方不承担责任 12.6 当事人一方因不可抗力不能履行本合同, 根据不可抗力的影响, 部分或全部免除违约责任不能履行合同的一方应当及时通知对方, 以减轻可能给养老金产品资产及对方造成的损失, 并应当在合理期限内提供不可抗力的证明 12.7 本合同期间, 除本合同约定原因外, 甲乙双方不得擅自单方提前终止本合同, 否则应当赔偿由此给养老金产品资产及对方造成的损失 39

41 第十三章争议的处理 13.1 本合同的签订履行解除终止及解释适用中华人民共和国法律, 双方当事人因履行本合同而产生争议的, 应当协商解决 13.2 经协商未能解决的, 当事人应当向有管辖权的人民法院提请诉讼 40

42 第十四章本合同的生效期限变更与终止 14.1 本合同的生效本合同于甲乙双方的法定代表人或授权代理人签字 ( 或签章 ) 加盖双方公章或合同专用章, 并经人力资源和社会保障部备案后生效 14.2 本合同的变更本合同生效后, 如需变更, 须经双方协商一致并达成书面合同发生下列情形之一的, 本产品发生变更, 本合同内容相应发生变更的, 本合同随其他产品资料由甲方按照法律法规规定向监管部门重新履行备案手续本产品名称变更 ; 本产品管理费率调高 ; 本产品投资政策变更 ; 本产品其他主要内容变更 ; 法律法规规定及本合同约定的其他情形 14.3 在不损害份额持有人利益且与乙方协商一致的前提下, 甲方可以对本产品以下内容进行变更 : 调低养老金产品管理费率 ; 因法律法规修订而应当收取增加的费用 ; 因法律法规修订而应当修改产品合同投资说明书及本合 41

43 同 ; 法律法规规定及本合同约定的其他情形 14.4 本合同的终止出现下列情况之一的, 本合同终止 : 本产品终止出现下列情形之一的, 本产品终止本产品自人力资源和社会保障部出具的同意或者决定终止函生效之日起终止投资管理人与托管人协商一致决定终止的 ; 人力资源和社会保障部按照规定决定终止的出现下列情形之一的, 甲方单方有权终止本合同 : 乙方违反本合同约定且致使不能实现合同目的的 ; 乙方利用养老金产品资产为其谋取利益, 或者为他人谋取不正当利益的 ; 乙方依法解散被依法撤销被依法宣告破产或被依法接管的 ; 乙方被依法取消企业年金基金托管业务资格的法律法规规定的其他情形 42

44 第十五章保密条款 15.1 甲方乙方于托管业务中所知悉的对方商业秘密以及其他未公开的信息, 未经许可, 任何一方当事人不得自己使用或向第三方透露, 但根据法律法规规定或有权机关要求应当进行披露的除外 15.2 任何一方违反保密义务的约定, 应当赔偿由此给另一方造成的损失 43

45 第十六章通知与送达 16.1 甲方与乙方可采取专人送达挂号信特快专递传真或电子邮件等有效方式就托管业务相关事项通知对方 16.2 通知在下列日期视为送达被通知方 : 专人送达 : 被通知方签收单中所显示的日期 ; 挂号信或特快专递 : 被送达方的签收日和发出通知方持有的国内挂号函件或特快专递收据所示日后的第 7 日两者中的较早日期 ; 传真 : 对方确认收到后的第 1 个工作日 ; 电子邮件 : 数据电文进入对方特定系统的首次时间 16.3 一方通讯地址或联络方式发生变化, 应当自发生变化之日起 3 个工作日内以书面形式通知另一方 44

46 第十七章其他事项 17.1 本合同未尽事宜, 由双方通过流程备忘录或其他方式另行约定 17.2 本合同有效期内, 法律法规规定发生变化导致本合同条款与其有抵触的, 相抵触之处应当按新的法律法规规定执行 17.3 本合同有效期内, 法律法规规定发生变化导致本合同需要报人力资源和社会保障部审核的, 由甲方负责办理 17.4 本合同任何条款与相关法律法规规定不符而构成无效的, 并不影响本合同其他条款的效力 17.5 本合同一式捌份, 由甲方乙方各执貳份, 报人力资源社会保障行政部门备案肆份, 每份具有同等的法律效力 ( 以下是本合同签署页 ) 45

47 ( 本页是乐稳货币型养老金产品托管合同签署页 ) 甲方 ( 盖章 ): 南方基金管理有限公司法定代表人 ( 或授权代理人 ) 签字 ( 或签章 ): 签署日期 : 年月日乙方 ( 盖章 ): 法定代表人 ( 或授权代理人 ) 签字 ( 或签章 ): 签署日期 : 年月日 46

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