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戊纪
7 years ago
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1 偿付能力报告定期披露 ( 摘要 ) 中航安盟财产保险有限公司 Groupama AVIC Property Insurance Co., Ltd 二零一六年第一季度

2 一基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 成都市高新区天府大道北段 966 号天府国际金融中心 4 号楼 6 楼 ( 二 ) 法定代表人 : 王晓峰 ( 三 ) 经营范围和经营区域 : 在四川省行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市经营除法定保险以外的下列保险业务 :( 一 ) 财产损失保险责任保险信用保险等财产保险业务 ;( 二 ) 短期健康保险意外伤害保险 ;( 三 ) 上述业务的再保险业务除机动车交通事故责任强制保险业务外, 本公司不得经营其他法定保险业务 ( 四 ) 股权结构及股东 : 期初本期股份或股权的增减期末股股公积金转增股权类别股份或出占比东权股份或出占比及分配股票小计资额 (%) 增转资额 (%) 股利资让国家股社会法人股 55, % 55, % 外资股 55, % 55, % 自然人股合计 110, % 110, % ( 五 ) 控制股东或实际控制人 : 无实际控制人 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业 : 报告期末是否有子公司合营企业或联营企业? ( 是否 ) 公司名称持股数量 ( 万股 ) 或出资额 ( 万持股比例 (%) 元 ) 期初期末变动额期初期末变动比例 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 : (1) 董事基本情况董事长王晓峰 2015 年 11 月出任本公司董事会董事长, 任职批准文号为保监许可号王晓峰先生毕业于清华大学, 获工商管理硕士学位曾在中国经济技术投资担保公司东方资产管理公司东兴证券有限公司等机构担任要职, 现任中航资本控

3 股股份有限公司董事会秘书王晓峰先生具有丰富的金融企业工作经验和较高的理论水平, 注重企业的依法合规经营和风险管理工作, 体现了其良好的领导决策组织管理和驾驭局势的能力王晓峰先生按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益副董事长 Dominique UZEL 2012 年 3 月出任本公司董事会副董事长, 任职批准文号为保监国际号 Dominique UZEL 先生出生于 1966 年, 毕业于法国高等经济商业学院, 获农业食品加工硕士学位历任甘保险集团农险服务负责人甘保险西班牙公司企划及审计负责人法国安盟保险集团西班牙公司总经理, 现任法国安盟保险集团国际部 & 子公司部营运总监在 Dominique UZEL 先生的职业生涯中, 先后任职于法国知名保险企业, 涉及农业保险审计企业战略发展等多个方面, 凭借其专业知识和丰富的工作经验, 为企业的发展做出了贡献 Dominique UZEL 先生按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益董事 René CADO 2012 年 12 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监国际号 René CADO 先生出生于 1955 年, 毕业于美国斯坦福大学, 获理科硕士学位历任法国甘保险公司英国子公司总经理助理法国甘保险公司战略及金融信息部总经理法国安盟保险股份有限公司财务部总经理, 现任法国安盟保险股份有限公司安盟保险集团精算和内审总经理 René CADO 先生是法国保险业界知名的高级管理精英, 有长达 30 多年的保险行业经验, 凭借自己丰富的保险业风险管理经验和国际金融视角给公司发展做出了贡献 René CADO 先生自出任本公司董事以来按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益董事刘蓉 2012 年 3 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监国际号刘蓉女士出生于 1963 年, 毕业于北京航空航天大学, 获工业管理工程硕士学位历任中航工业第一集团财务部资金处和企业处处长, 中航工业第一集团财务部副部长, 现任中航工业集团财务有限责任公司总经理刘蓉女士既有多年的基层工作经验, 又有大型集团企业的总部的工作经历, 具有较高的经营管理水平和丰富的财会专业工作经验

4 刘蓉女士按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益董事方育怡 2011 年 1 月出任安盟 ( 中国 ) 有限公司董事, 任职批准文号为保监国际号,2012 年 3 月任本公司董事会董事方育怡先生出生于 1960 年, 毕业于法国马赛高等贸易及企业管理学院, 获商业管理与金融专业硕士学位历任法国安基保险 ( 香港 ) 有限公司总经理法国人寿保险有限公司 ( 韩国 ) 董事法国甘保险公司香港分公司总经理法国甘保险 ( 亚洲 ) 有限公司独立董事, 现任法国安盟保险集团国际部 & 子公司部理事, 负责亚太地区事务方育怡先生按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益董事董立平 2012 年 3 月出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号董立平先生出生于 1966 年, 毕业于北京工商大学, 获会计学硕士学位历任中国机械进出口 ( 集团 ) 有限公司财务处财务经理中国通用技术集团控股有限公司财务管理总部部门经理中航投资控股有限公司计划与财务管理部副部长, 现任中航安盟财产保险有限公司资产管理部总经理董立平先生长期从事财务相关管理工作, 并曾负责大型集团公司的资金管理工作会计核算和税务管理工作, 具有较高的管理水平董立平先生按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益 (2) 监事会基本情况监事长于泽泓 2014 年 4 月出任本公司监事, 任职批准文号为 ( 保监许可号 ), 于 2014 年 11 月 5 日中航安盟财产保险有限公司第一届监事会第一次会议推选为公司监事长于泽泓女士, 出生于 1965 年, 毕业于黑龙江大学, 获法律硕士学位历任黑龙江省绥化市中级人民法院助理审判员中国投资银行哈尔滨分行财务部会计黑龙江省金鹏商贸公司财务部经理黑龙江省高级人民法院审判员北京市高级人民法院审判员于泽泓女士具备渊博的法律专业知识和跨领域知识, 长期担任北京市高级人民法院审判员和金融合议庭审判长, 有深厚的业务理论素养和工作经验于泽泓女士按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行监督职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益监事张宏

5 2014 年 4 月出任本公司监事, 任职批准文号为 ( 保监许可号 ) 张宏先生出生于 1966 年, 毕业于法国尼斯大学, 获工商企业管理硕士学位历任中国国际旅行总社翻译法国驻华使馆商务处参赞助理中国法国工商会企业服务负责人, 现任法国安盟保险公司北京代表处首席代表张宏先生熟悉公司内控制度及法国农业保险运营模式, 多年跟踪和关注中国保险市场和法律环境, 并全程参与安盟保险与中航工业集团的合资合作, 为本公司的成立做出了贡献张宏先生按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行监督职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益监事丁雪 2014 年 10 月出任本公司监事, 任职批准文号为 ( 保监许可号 ) 丁雪女士出生于 1984 年, 毕业于郑州航空工业管理学院, 获会计学学士学位历任中航工业北京长城计量测试技术研究所财务审计部会计主管中航安盟财产保险有限公司审计部处长丁雪女士专业理论基础扎实, 熟悉公司财务保险类相关法律法规, 具备丰富的财务管理和审计稽核经验丁雪女士按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行监督职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益 (3) 本公司高级管理人员基本情况总经理 Olivier Péqueux 2015 年 11 月出任本公司总经理, 任职批准文号为保监许可号 Olivier Péqueux 先生毕业于法国国立统计与经济管理学院, 获经济统计硕士学位历任法国卫生和社会保障部卫生部长专业技术顾问 GanPatrimoine 甘资产公司会计及精算部总经理, 法国安盟保险集团巴黎卢瓦大区保险公司财务总监, 中航安盟财产保险有限公司副总经理 Olivier Péqueux 先生按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营管理职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益副总经理杨家树 2012 年 3 月出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监国际号杨家树先生毕业于吉林大学, 获马克思主义理论硕士学位历任吉林省政府金融办银行证券保险工作处处长, 安华农业保险股份有限公司副总裁, 北京农业投资集团公司董事会秘书

6 杨家树先生按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营管理职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益副总经理 Brunel Renaud 2014 年 9 月出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号 Brunel Renaud 先生毕业于巴黎九大法国多芬大学, 获国际经济与金融研究型硕士学位历任普华永道会计师事务所审计法国安盟保险集团审计法国安盟保险集团希腊分公司财务副总监法国安盟保险集团希腊分公司总秘书 Brunel Renaud 先生按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营管理职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益董事会秘书公司原董事会秘书离职, 现继任人选待定总经理助理阮江 2014 年 4 月出任本公司总经理助理, 任职批准文号为保监许可号阮江先生毕业于巴黎第九大学, 获保险与风险管理专业硕士学位历任荷兰银行巴黎投资银行数据分析员法国安盟保险集团项目经理法国安盟保险 ( 中国 ) 有限公司董事会秘书, 现兼任中航安盟财产保险有限公司四川省分公司总经理阮江先生按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营管理职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益财务负责人施虎 2011 年 3 月出任安盟 ( 中国 ) 财务负责人, 任职批准文号为保监财会号施虎先生毕业于四川大学, 获工商管理硕士学位历任四川百事可乐饮料有限公司成都地区财务部经理, 百江投资有限公司成都区域财务总监, 生命人寿股份有限公司财务部经理, 中航安盟财产保险有限公司财务部首席财务官施虎先生按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营管理职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益

7 审计负责人温庆华 2012 年 3 月出任本公司审计负责人, 任职批准文号为保监国际号温庆华先生毕业于陕西财经学院, 获经济学学士学位历任华泰财险保险股份有限公司陕西分公司计划财务部经理太平财产保险有限公司陕西分公司计划财务部经理渤海财产保险股份有限公司总公司计财部总经理助理和审计部总经理助理渤海财产保险股份有限公司浙江分公司总经理助理, 现任中航安盟财产保险有限公司审计部总经理温庆华先生按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营管理职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益合规负责人原合规负责人离职, 继任人选待定精算责任人刘滢 2012 年 7 月出任本公司精算负责人, 任职批准文号为保监产险 [2012]865 号刘滢女士毕业于瑞士洛桑大学高等商学院, 获企业信息管理硕士学位历任苏黎世保险公司精算及财务部精算高级经理, 英大泰和财产保险股份有限公司精算部产品开发负责人, 现任中航安盟财产保险有限公司精算部总经理刘滢女士按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营管理职责, 有效维护了股东公司员工的权益和利益 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 : 公开披露信息联系人 : 刘威一办公室电话 : 移动电话 : 电子邮箱 :liu.weiyi@groupama.com.cn 二主要指标 : ( 一 ) 偿付能力充足率指标

8 指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 2,657,887, ,936,148, 认可负债 1,673,607, ,962,836, 实际资本 984,280, ,311, 核心一级资本 984,280, ,311, 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 量化风险最低资本 361,391, ,178, 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 最低资本 361,391, ,178, 核心偿付能力溢额 622,888, ,133, 综合偿付能力溢额 622,888, ,133, 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力充足率 (%) % % ( 二 ) 主要经营指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 228,942, ,280, 净利润 6,834, ,190, 净资产 1,008,199, ,000,734, 基本每股收益 ( 元 ) - - 净资产收益率 (%) 0.68% 0.12% 总资产收益率 (%) 0.24% 0.04% 投资收益率 (%) 0.62% 3.15% 综合投资收益率 (%) 0.81% 1.32% 未决赔款准备金与赔款支出比 (%) % % 综合费用率 (%) 70% 49% 综合赔付率 (%) 41% 52% 综合成本率 (%) 101% 127% 车险车均保费 ( 元 ) 1, , ( 三 ) 最近一期的风险综合评级我司在保监会 2015 年第 4 季度分类监管评价中, 被评定为 B 类

9 三实际资本指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数财务报表资产总额 2,683,524, ,964,167, 财务报表负债总额 1,675,324, ,963,405, 财务报表净资产总额 1,008,199, ,000,761, 认可资产总额 2,657,887, ,936,148, 认可负债总额 1,673,607, ,962,836, 实际资本 984,280, ,311, 四最低资本项目期末数期初数量化风险最低资本 361,391, ,178, 寿险业务保险风险最低资本合计 - - 非寿险业务保险风险最低资本合计 308,711, ,149, 市场风险 - 最低资本合计 28,588, ,908, 信用风险 - 最低资本合计 111,938, ,913, 量化风险分散效应 87,846, ,792, 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 - 附加资本 - - 逆周期附加资本 - D-SII 附加资本 - G-SII 附加资本 - 其他附加资本 - 最低资本 361,391, ,178, 五风险综合评级 ( 一 ) 最近两次风险综合评级信息我司在保监会 2015 年第 4 季度分类监管评价中, 被评定为 B 类我司在保监会 2015 年第 3 季度分类监管评价中, 被评定为 B 类 ( 二 ) 公司已经采取或拟采取措施对于操作风险战略风险声誉风险和流动风险, 我们将要求各部门建立定期

10 的评估及报告机制, 以督促各部门不断改进内部控制管理流程, 提高风险防范能力 ( 三 ) 风险自评估有关情况 2016 年一季度, 公司对操作风险战略风险声誉风险和流动性风险等进行自评估, 具体评价如下 : 1 操作风险操作风险, 是指由于不完善的内部操作流程人员系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险, 包括法律及监管合规风险公司在承保理赔再保投资财务等方面制定了详细的业务操作规程 ; 通过加大信息系统资源投入, 完善灾备及系统安全措施, 不断优化信息系统管控, 提升系统的稳定性和控制力, 加强信息系统风险管理 ; 通过组织培训与学习, 提高关键岗位操作能力与风险防控意识 ; 通过日常监测定期检查等措施, 进一步防范操作风险随着公司内部控制机制的不断完善, 违法违规行为得到有效控制, 操作风险管理得到进一步加强与改善 2 战略风险战略风险, 是指由于战略制定和实施的流程无效或经营环境的变化, 而导致战略与市场环境和公司能力不匹配的风险公司结合自身资源与经验, 适时调整战略发展规划, 明确提出发展县域业务规划了农业保险与商业保险的占比调整了机构开办方向战略发展规划, 基本适应市场形势, 能够保障公司稳健持续发展 3 声誉风险声誉风险是由于保险公司的经营管理或外部事件等原因导致利益相关方对保险公司负面评价, 从而造成损失的风险为预防或降低因各类风险引发声誉风险的可能性, 公司积极关注公司负面评价, 并通过媒体宣传赞助活动战略合作提高业务服务

11 品质防控市场与信用风险等措施, 保险宣导公司文化与理念, 全面客观的展示公司形象, 对公司的声誉评价起到正向的影响作用公司本季度未发现有负责评价 4 流动性风险流动性风险是保险公司无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金, 以支付到期债务或履行其他支付义务的风险公司主要流动性风险表现在投资行为对公司流动性的影响为避免流动性风险, 公司制定了投资管理资金使用压力测试等制度, 在投资产品选择上, 以低风险的投资产品为主, 以保障公司流动性截止目前, 公司未发生因流动性不足导致无法支付到期债务或履行其他支付义务的情况六风险管理状况 ( 一 ) 公司分类年度总保费规模小于 50 亿元, 总资产小于 200 亿元, 按照偿付能力管理要求与评估标准, 属于 II 类保险公司 ( 二 ) 报告期内采取的风险管理改进措施以及各项措施的进展情况 2016 年一季度, 公司通过不断改进风险管理流程, 充分识别各类风险, 采用对风险定性和定量方法, 初步建立了风险管理理论基础, 具体改进情况如下 : 精算部制定了中航安盟财产保险有限公司偿付能力压力测试管理规定, 规定对偿付能力压力测试名称, 测试时间次数测试对象测试险种各类风险最低资本的要求, 测式资产分类基本情景预测假设基本情景测试程序等做出了规定奠定了各类风险量化计算基础, 为量化风险计量提供了理论依据资产管理部制定保险资金运用风险管理办法, 办法对市场风险管理信用风险管理操作风险管理流动风险管理总体目标管理措施组织体系责任与分工预警管理限额管理应急计划等方面前做出了规定, 从定性方面, 对各类风险实务

12 操作方面制定了操作规范战略企划部制定了声誉风险管理办法, 声誉风险的管理, 是指声誉风险管理目标和规划, 制度建立健全了声誉风险管理体系, 制定日常声誉风险管理操作流程, 对发生的声誉事件处置办法做了规定, 为实现声誉风险管理的总体目标提供了保证法律风险方面, 风险及法律合规部制定了案件责任追究办法, 办法对违规案件类型案件责任追究方式案件责任追究标准做出了规定, 增强了公司案件风险防范意识, 规范案件责任追究工作, 有效遏制各类案件及重大违法违规行为的发生 ( 三 ) 风险管理自评估情况 2016 年 3 月, 公司组织了开展了偿付能力风险管理能力评估自评工作本次自评估要求各相关部门采用符合性测试穿行测试等方式, 对照 2015 年度自评估与监管部门复评估情况, 进行评估各部门评估结果汇总至风险及法律合规部, 进行再次复核本次评估的得分为分, 比 2015 年提高了 2.95 分其中, 制度健全性方面, 新增了保险资金运用风险管理办法信息安全管理制度运维管理制度应用软件开发规范计算机系统重大突发性事件应急预案制度在遵循有效性方面, 基础与环境保险风险操作风险等风险管理工作有所细化与提升七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数净现金流 -60, , 综合流动比率 ( 三个月内 )(%) % % 综合流动比率 ( 一年内 )(%) % % 综合流动比率 ( 一年以上 )(%) % % 流动性覆盖率 - 基本情景 (%) % % 流动性覆盖率 - 压力情景一 (%) % % 流动性覆盖率 - 压力情景二 (%) % % 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 (%) - - ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施

13 2016 年 1 季度末, 公司流动性资产账面余额约为 6.55 亿元, 较上季末减少约 4.85 亿元 ; 公司流动性资产占上季末总资产的比重约为 22.11%, 较上季末减少约个百分点, 主要原因是 2016 年度 1 季度公司投资资产增加以及农险大额赔付公司高度重视流动性风险, 将持续监测流动性风险相关指标, 在达到相关触发条件时, 及时向中国保监会报告八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ; ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况

<4D F736F F D20D6D0B9FABDF0C8DAC6DABBF5BDBBD2D7CBF9D6B8B6A8B4E6B9DCD2F8D0D0B9DCC0EDB0ECB7A8>

<4D F736F F D20D6D0B9FABDF0C8DAC6DABBF5BDBBD2D7CBF9D6B8B6A8B4E6B9DCD2F8D0D0B9DCC0EDB0ECB7A8> 2013 8 14 2015 4 3 10015000 10003 600 3 ; 3 5 ; 3 ; ; ; ; ; 3 1 5 7*24 3 3 5 1 ; 1 3 1 10 3 2015 4 3 1 期货保证金存管业务资格申请表申请人全称注册地址注册资本邮政编码法定代表人姓名企业法人营业执照号码金融业务许可证号码存管业务负责部门联系电话传真电话姓名存管银行业务负责人部门及职务联系方式