偿付能力报告

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昧吴
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1 偿付能力季度报告摘要 2016 年第 2 季度 2016 年 7 月 25 日

3 目录一基本信息...1 二主要指标...8 三实际资本...9 四最低资本...9 五风险综合评级...10 六风险管理状况...10 七流动性风险...11 八监管机构对公司采取的监管措施...12

4 一基本信息 ( 一 ) 注册地址黑龙江省哈尔滨市南岗区黄河路 95 号, 黄河绿园小区 A 区 4 号办公楼层 ( 二 ) 法定代表人张天明 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1 经营范围: 农业保险 ; 财产损失保险 ; 责任保险 ; 法定责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 其他涉及农村农民的财产保险业务 ; 上述业务的再保险业务国家法律法规允许的保险资金运用业务 2 经营区域: 黑龙江省广东省 ( 四 ) 股权结构及股东公司是经中国保监会批准国家工商总局注册的相互制保险企业公司章程规定, 公司是由发起会员法定会员特定会员组成的相互合作性质的保险法人企业, 公司所有人为发起会员和法定会员实行会员所有分层治理, 统一法人授权经营, 风险共担利益共享的公司治理与运营管理模式 ( 五 ) 控股股东或实际控制人无控股股东或实际控制人 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业无 1

5 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况本公司董事会共有 8 位董事, 其中发起会员董事 2 人特定会员董事 1 人, 法定会员董事 2 人, 独立董事 3 人发起会员董事 : 张天明王喜涛张天明, 男, 1961 年 10 月出生, 中共党员, 黑龙江省委党校毕业, 大学本科学历, 高级会计师 1978 年 10 月参加工作, 历任黑龙江农垦普阳农场会计哈尔滨贸易公司会计黑龙江农垦普阳农场计财科副科长经管部副部长场长助理兼计财科科长黑龙江农垦军川农场副场长黑龙江农垦共青农场场长黑龙江农垦宝泉岭分局副局长兼党委委员,2009 年 12 月任阳光农业相互保险公司总经理兼党委副书记,2010 年 5 月任公司董事,2010 年 10 月任公司董事长 2010 年 10 月任公司董事长至今, 任职批准文件保监产险 [2010]595 号王喜涛, 男,1962 年 8 月出生, 中共党员, 黑龙江八一农垦大学毕业, 大学本科学历, 高级会计师 1981 年参加工作, 历任黑龙江省九三分局计划财务处会计副科长科长, 黑龙江省嫩江农场副场长, 黑龙江省九三分局农业风险互助办公室主任, 黑龙江省九三分局计划财务处处长, 黑龙江省九三分局副局长党委委员,2010 年 10 月至今担任阳光农业相互保险公司总经理职务 2011 年 6 月任公司董事至今, 任职批准文件 2

6 保监产险 [2011]877 号特定会员董事 : 卢一鸣卢一鸣, 男,1968 年 2 月出生, 中共党员, 哈尔滨理工大学企业经济管理专业毕业, 大学本科学历, 高级会计师 1987 年参加工作, 历任农垦建三江分局社会保险局财务科长副局长, 农垦建三江分局农业保险局副局长,2005 年 10 月年 4 月担任阳光农业相互保险公司建三江中支总经理助理, 2009 年 4 月至今担任阳光农业相互保险公司建三江中支总经理职务 2011 年 6 月任公司董事至今, 任职批准文件保监产险 [2011]877 号法定会员董事 : 黄性厚程立东黄性厚, 男,1956 年 12 月出生, 中共党员, 黑龙江省农垦管理干部学院经济管理专业毕业, 大专学历, 助理经济师职称 1975 年 10 月参加工作, 先后在宝泉岭农场从事农工副队长队长等工作 ;1999 年底调入农场机关, 担任农业科科长工作 ;2011 年按退养政策离开机关工作岗位后, 为宝泉岭农场农作物种植大户 2014 年 9 月任公司董事至今, 任职批准文件保监许可 [2014]757 号程立东, 男,1962 年 10 月出生, 中共党员, 东北农业大学经济管理专业, 本科学历, 高级会计师职称 1979 年 11 月参加工作, 先后任黑龙江农垦二九 0 农场计财科会计副科长, 江滨农场计财科科长 ;2003 年 4 月任北大荒农业股份有限公司 3

7 江滨分公司财务总监 ;2013 年 5 月至今任北大荒农业股份有限公司友谊分公司财务总监 ;2015 年 8 月任公司董事至今, 任职批准文件保监产险 [2015] 号独立董事 : 牛铁航孟繁旭王国军牛铁航, 男,1954 年 6 月生, 中共党员,1982 年毕业于中国社会科学院研究生院, 获硕士学位,1991 年就读英国牛津大学, 获硕士学位,1997 年美国哈佛大学毕业, 获 MPA 硕士学位, 资深研究员主任编辑 1969 年参加工作, 历任北京无线电技术研究所首钢北京市外经委翻译, 中国日报经济日报编辑国际部主任, 国家体改委处长国际体制司筹备负责人, 渣打银行霸菱银行汇丰银行浩威证券荷兰国际和国内外著名研究机构中国首代部门主管董事执行董事和资深研究员教授, 中国国际经济交流中心 ( 智库 ) 研究员全球化杂志总编辑, 现已退休 2011 年 6 月任公司董事至今, 任职批准文件保监产险 [2011]877 号孟繁旭, 男,1963 年 11 月出生,1986 年毕业于黑龙江大学法律系, 大学学历, 一级律师曾先后被评为全省十佳刑事辩护律师全省十大优秀律师全省十大杰出青年全国司法行政系统英雄模范黑龙江司法行政系统模范工作者标兵全国十佳律师 2004 至今他连续 5 年被哈尔滨市司法局哈尔滨律师协会连续评为年度优秀律师 2008 年 6 月又被黑龙江省人民政府授予享受国务院特殊津贴 4

8 和省政府特殊津贴人员现担任黑龙江省律师协会会长等多项社会职务, 并被哈尔滨工业大学哈尔滨医科大学东北农业大学哈尔滨理工大学聘为教授 2010 年 3 月任公司董事至今, 任职批准文件保监产险 [2010]595 号王国军, 男,1970 年 6 月出生,1999 年 9 月参加工作, 无党派人士, 教授职称, 毕业于西北农业大学农业经济管理专业, 博士研究生学历, 毕业后分配到对外经济贸易大学保险系任教, 任讲师副教授 ;2005 年任对外经济贸易大学保险学院教授博士生导师院长助理 2014 年 9 月任公司董事至今, 任职批准文件保监许可 [2014]757 号 2 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事 : 李国英武玉国李玉春监事会主席 : 李国英, 女,1963 年 4 月出生,1983 年 12 月参加工作, 中共党员, 哈尔滨理工大学企业经济管理专业毕业, 本科学历, 研究员级高级经济师职称历任三江食品公司分厂厂长助理厂长, 服务公司经理, 劳动人事科长, 公司副总经理总经理, 黑龙江农垦总局驻佳木斯办事处党委书记纪委书记等职 ;2013 年 11 月调至阳光农业相互保险公司, 任党委书记纪委书记 ;2014 年 9 月出任本公司监事会主席, 任职核准文件保监许可 [2014]757 号职工监事 : 武玉国, 男,1962 年 9 月出生,1984 年 8 月 5

9 参加工作, 中共党员, 东北农业大学园艺专业毕业, 大学专科学历, 农艺师职称历任黑龙江农垦建三江分局八五九农场职业高中教师黑龙江农垦九三分局跃进农场风险办主任黑龙江农垦九三分局农业互助保险局科长阳光农业相互保险公司九三中心支公司总经理助理等职 ; 现任阳光农业相互保险公司九三中心支公司副总经理 ;2010 年 3 月任阳光农业相互保险公司第二届监事会监事 ;2014 年 3 月任阳光农业相互保险公司第三届监事会监事职工监事 : 李玉春, 男,1974 年 2 月出生,1995 年 8 月参加工作, 中共党员, 哈尔滨工业大学会计学专业毕业, 大学本科学历, 高级会计师职称历任黑龙江省七台河市选煤厂财务科会计, 黑龙江省七台河市瑞嘉煤矿洗煤厂财务部副部长, 中瑞岳华会计师事务所黑龙江分所审计部项目经理, 阳光农业相互保险公司审计内控部一级主管审计稽核部副总经理等职 ; 现任阳光农业相互保险公司审计负责人审计监察部总经理 ;2010 年 3 月任阳光农业相互保险公司第二届监事会监事 ; 2014 年 3 月出任阳光农业相互保险公司第三届监事会监事 3 总公司高级管理人员基本情况王桂梅, 副总经理,1968 年 8 月出生,1989 年 8 月参加工作, 中共党员, 中央党校函授学院经济管理专业毕业, 本科学历, 高级会计师职称历任黑龙江省绥棱农场物资供应站统计, 汽车队浸油厂会计, 核算中心稽核会计, 计财科会计 6

10 副科长科长, 农场副场长等职 ;2013 年 1 月出任阳光农业相互保险公司副总经理至今, 任职核准文号为保监产险 [2012]1444 号李子国, 副总经理兼董事会秘书兼合规负责人,1963 年 11 月出生,1986 年 7 月参加工作, 中共党员, 毕业于哈尔滨工程大学固体力学专业, 研究生学历, 后到奥地利多瑙大学深造, 攻读 EMBA, 获得工学博士资格历任哈尔滨工程大学建筑工程系讲师, 中国人民保险公司黑龙江省分公司计划统计处南岗支公司市场开发部副处级干部等职 ; 自 2005 年 7 月出任本公司副总经理至今, 任职核准文号为保监产险 [2005]645 号杨俊, 总经理助理, 男, 汉族,1959 年 11 月出生, 1975 年 8 月参加工作, 中共党员, 毕业于黑龙江八一农垦大学畜牧兽医专业, 本科学历, 学士学位, 高级兽医师职称历任黑龙江农垦总局科学院畜牧兽医研究所科员科长, 农业风险互助办副主任总局农业互助保险局副局长等职 ;2008 年 12 月出任本公司总经理助理至今, 任职核准文号为保监产险 [2004]1697 号洪大伟, 总经理助理,1960 年 12 月出生,1978 年 11 月参加工作, 中共党员, 毕业于黑龙江省委党校经济管理专业, 研究生学历, 高级经济师职称历任人保七台河分公司副总经理人保财险鸡西佳木斯分公司总经理阳光农业相互保险 7

11 公司哈尔滨分公司总经理等职务 ;2010 年 11 月出任本公司总经理助理至今, 任职核准文号保监产险 [2010]1453 号 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 那海君办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 :samic_nhj@163.com 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标单位 : 万元 % 行次项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 核心偿付能力溢额 180, , 核心偿付能力充足率 % % 3 综合偿付能力溢额 180, , 综合偿付能力充足率 % % ( 二 ) 主要经营指标单位 : 万元行次指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 211, , 净利润 , 净资产 200, ,

12 三实际资本单位 : 万元行次项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 认可资产 583, , 认可负债 300, , 实际资本 282, , 其中 : 核心一级资本 282, , 核心二级资本附属一级资本附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 万元行次项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 最低资本 101, , 其中 : 量化风险最低资本 101, , 寿险业务保险风险最低资本非寿险业务保险风险最低资本 81, , 市场风险最低资本 35, , 信用风险最低资本 5, , 风险分散效应 20, , 特定类保险合同损失吸收效应控制风险最低资本附加资本其中 : 逆周期附加资本国内系统重要性保险机构的附加资本全球系统重要性保险机构的附加资本其他附加资本 - - 9

13 五风险综合评级 ( 一 ) 最近两个季度监管评级 1 公司 2015 年第 4 季度分类监管评级结果为 A 类公司, 保监财会部函 [2016] 112 号 2 公司 2016 年第 1 季度分类监管评级结果为 A 类公司, 保监财会部函 [2016]458 号六风险管理状况 ( 一 ) 截止 2016 年 2 季度对公司偿付能力风险管理评估得分情况如下 : 评估项目标准分值评分结果 ( 不适用项目调整前 ) 制度健全性 (60%) 遵循有效性 (40%) 合计 (1) (2) (3) (4) (5)=(3) +(4) 评分结果 ( 不适用项目调整后 ) 权重最终得分 (6) (7) (8)=(6) (7) 基础与环境 % 目标与工具 % 保险风险管理能力市场风险管理能力信用风险管理能力操作风险管理能力战略风险管理能力声誉风险管理能力流动性风险管理能力 % % % % % % % 分值合计 % ( 二 ) 公司偿付能力风险管理改进措施及最新进展 10

14 1 完善制度, 规范行为, 使风险管理在经营各环节得到有效贯彻和遵循 2 转变观念, 提升风险管理能力和评估水平 3 深入研判, 借助外部力量, 进一步梳理现状, 提升公司偿付能力风险管理能力 4 加强偿二代理论学习, 增强各级管理人员的风险意识 5 进一步完善风险偏好分解方案, 健全风险偏好体系, 并以此为基础制定战略规划和全面预算, 将风险偏好与公司的经营管理相结合 6 参照监管要求制定风险管理绩效考核体系, 增强各级管理人员的风险管理意识 7 进一步加强公司各类风险的管理, 从多方面提高风险管理能力, 对照监管要求, 真正将风险管理融入到日常经营和管理决策中 8 加快偿付能力风险管理制度体系建设七流动性风险 ( 一 ) 净现金流指标单位 : 万元序号指标本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 净现金流 -26, , ( 二 ) 综合流动比率指标 11 单位 :% 序号指标本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数

15 1 综合流动比率 3 个月内 % % 1 年内 % % 1 年以上 % % ( 三 ) 流动性覆盖率单位 :% 序号指标本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数基本情景 % % 1 流动性覆盖率压力情景一 % % 压力情景二 % % ( 四 ) 流动性风险分析及应对措施公司本季度净现金流为亿元, 主要是本季度增加了保险资管产品投资, 本季度综合流动比率预期 3 个月 1 年以内和 1 年以上指标在 % % 之间, 流动性覆盖率在压力情景下数据为 % % 之间, 公司本季度末及未来一个季度各种情景下的流动性充足, 没有重大流动性风险公司将持续关注流动性风险情况, 一旦发生重大流动性风险时公司将按照公司流动性风险应急预案和相关规定采取延迟投资变现投资产品向银行借款会员出资等方式解决未来可能发生的重大流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施无 12

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偿付能力报告偿付能力季度报告摘要 2016 年第 4 季度 2017 年 1 月 20 日目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 9 四最低资本... 9 五风险综合评级... 10 六风险管理状况... 10 七流动性风险...11 八监管机构对公司采取的监管措施...12 一基本信息 ( 一 ) 注册地址黑龙江省哈尔滨市南岗区黄河路 95 号, 黄河绿园小区