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1 东 亚 代 客 境 外 理 财 计 划 基 金 宝 系 列 ( 东 亚 联 丰 基 金 ) 东 亚 联 丰 资 本 增 长 基 金 系 列 条 款 及 章 则 理 财 产 品 摘 要 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ( 东 亚 中 国 ) 将 以 自 己 的 名 义 把 东 亚 代 客 境 外 理 财 计 划 基 金 宝 系 列 ( 东 亚 联 丰 基 金 )( 下 称 理 财 产 品 ) 下 的 所 有 资 金 投 资 于 与 中 国 银 监 会 已 签 订 代 客 境 外 理 财 业 务 监 管 合 作 谅 解 备 忘 录 的 境 外 监 管 机 构 所 认 可 的 东 亚 联 丰 资 本 增 长 基 金 系 列 下 的 一 只 或 多 只 境 外 基 金 ( 基 金 ) 或 代 理 客 户 从 其 所 投 资 的 一 只 或 多 只 境 外 基 金 赎 回 东 亚 联 丰 资 本 增 长 系 列 基 金 的 具 体 条 款 请 参 见 所 附 之 东 亚 联 丰 资 本 增 长 系 列 基 金 说 明 书 理 财 产 品 重 要 风 险 提 示 理 财 非 存 款 产 品 有 风 险 投 资 须 谨 慎 投 资 者 应 明 白 本 理 财 产 品 为 非 保 本 浮 动 收 益 理 财 产 品, 本 理 财 产 品 有 投 资 风 险, 本 金 可 能 会 因 市 场 变 动 而 蒙 受 重 大 损 失, 在 最 不 利 的 情 况 下 投 资 者 可 能 会 损 失 全 部 本 金, 投 资 者 应 充 分 认 识 投 资 风 险 及 个 人 风 险 承 受 能 力, 谨 慎 投 资 本 理 财 产 品 的 风 险 评 级 为 4 级 ( 具 体 风 险 等 级 参 见 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 理 财 产 品 客 户 权 益 须 知 以 及 所 附 特 定 成 分 基 金 所 载 风 险 等 级 说 明 ), 适 合 风 险 识 别 评 估 承 受 能 力 较 强 的 并 有 投 资 经 验 的 合 格 投 资 者 本 理 财 产 品 投 资 以 外 币 计 价 如 果 投 资 者 以 人 民 币 本 金 投 资, 客 户 将 承 担 外 币 与 人 民 币 之 间 的 汇 率 风 险 投 资 者 须 了 解 相 关 汇 率 变 动 可 能 造 成 的 损 失 本 理 财 产 品 的 条 款 及 章 则 将 在 特 定 情 况 下 进 行 更 新 与 调 整 ( 特 定 情 况 包 括 但 不 限 于 境 外 发 行 人 不 经 银 行 同 意 修 改 相 关 境 外 产 品 的 发 行 文 件 因 法 律 法 规 或 银 行 政 策 要 求 对 理 财 产 品 进 行 调 整 相 关 市 场 变 化 等 ) 任 何 重 要 更 新 与 调 整, 东 亚 中 国 将 通 过 指 定 网 站 等 方 式 公 告 ( 具 体 方 式 详 见 信 息 披 露 ) 本 理 财 产 品 属 于 代 客 境 外 理 财 产 品, 投 资 于 与 中 国 银 监 会 已 签 订 代 客 境 外 理 财 业 务 监 管 合 作 谅 解 备 忘 录 的 境 外 监 管 机 构 所 认 可 的 东 亚 联 丰 资 本 增 长 基 金 系 列 ( 下 称 东 亚 联 丰 资 本 增 长 系 列 ) 项 下 的 一 只 或 多 只 特 定 的 境 外 基 金, 具 有 境 外 基 金 产 品 的 相 关 特 点 和 风 险 境 外 基 金 的 运 作 遵 循 其 相 关 发 行 文 件 本 理 财 产 品 的 条 款 及 章 则 未 完 全 包 含 所 述 境 外 基 金 发 行 文 件 的 所 有 内 容 ( 包 括 所 投 资 的 资 产 类 别 及 相 关 风 险 信 息 ), 投 资 者 可 参 阅 东 亚 中 国 通 过 网 点 另 向 投 资 者 提 供 的 东 亚 联 丰 资 本 增 长 系 列 基 金 说 明 书 及 最 新 基 金 资 料 本 理 财 产 品 为 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 的 自 有 产 品 投 资 者 不 因 购 买 本 产 品 而 与 其 境 外 产 品 管 理 人 或 其 他 关 联 机 构 产 生 任 何 法 律 或 合 同 上 的 关 系 投 资 者 购 买 本 期 产 品 的 资 金 来 源 必 须 为 自 有 资 金 1

2 理 财 产 品 条 款 及 章 则 发 行 人 : 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ( 东 亚 中 国 ) 托 管 人 : 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 境 内 ) 及 中 国 工 商 银 行 ( 亚 洲 ) 有 限 公 司 ( 境 外 ) 投 资 货 币 : 美 元 / 港 元 投 资 者 可 用 基 金 的 计 价 货 币 进 行 认 / 申 购 ( 包 括 增 持, 以 下 均 同 ), 亦 可 投 入 人 民 币, 由 发 行 人 根 据 相 应 汇 率 转 换 为 基 金 计 价 货 币 进 行 投 资 若 投 资 者 赎 回, 发 行 人 将 按 照 投 资 者 的 实 际 投 资 货 币 支 付 : 以 美 元 投 资 的, 发 行 人 直 接 将 美 元 赎 回 金 额 划 回 投 资 者 原 账 户 ; 以 港 元 投 资 的, 发 行 人 直 接 将 港 元 赎 回 金 额 划 回 投 资 者 原 账 户 ; 以 人 民 币 投 资 的, 发 行 人 将 赎 回 金 额 按 相 应 汇 率 转 换 成 人 民 币 后 支 付 以 上 所 述 汇 率 将 在 本 条 款 及 章 则 所 述 汇 率 确 定 日 确 定, 并 将 在 相 关 月 结 单 上 载 明 汇 率 确 定 日 : 所 收 款 项 之 投 资 : 指 发 行 人 依 据 市 场 情 况 确 定 汇 率 的 当 日 若 于 首 期 交 易 日 及 之 后 每 个 交 易 日 购 买 本 期 理 财 产 品, 人 民 币 购 汇 汇 率 的 确 定 日 为 首 期 交 易 日 / 交 易 日 ; 若 于 每 个 交 易 日 赎 回 理 财 产 品, 美 元 和 港 币 结 汇 汇 率 的 确 定 日 为 交 易 日 后 第 八 个 营 业 日 若 非 因 发 行 人 原 因 导 致 未 能 在 上 述 日 期 确 定 相 应 的 汇 率, 发 行 人 有 权 本 着 诚 信 的 原 则 以 及 商 业 上 合 理 的 方 式 另 择 日 期 确 定 发 行 人 将 会 把 本 产 品 所 募 集 之 款 项 代 理 客 户 投 资 于 东 亚 联 丰 资 本 增 长 基 金 系 列 下 的 境 外 基 金 ( 基 金 ) 投 资 者 须 根 据 自 身 的 投 资 需 求 及 风 险 承 受 能 力 决 定 自 己 的 投 资 资 金 将 最 终 投 资 于 哪 一 只 或 几 只 成 分 基 金, 并 决 定 何 时 从 哪 一 只 或 几 只 成 分 基 金 中 赎 回 和 赎 回 的 基 金 数 额 投 资 者 获 得 投 资 基 金 的 经 济 回 报 同 时 承 担 经 济 风 险, 但 不 作 为 基 金 份 额 持 有 人, 因 此 不 会 拥 有 基 金 份 额 持 有 人 相 应 的 权 利, 包 括 但 不 限 于, 投 票 权 基 于 投 资 者 并 非 基 金 份 额 持 有 人, 东 亚 中 国 将 以 基 金 份 额 持 有 人 身 份 在 充 分 考 虑 投 资 者 利 益 的 前 提 下 自 主 行 使 表 决 权 利 ( 若 需 要 ) 具 体 条 款 请 参 见 理 财 产 品 投 资 协 议 最 低 投 资 总 额 : 100,000 人 民 币 17,000 美 元 或 130,000 港 元 交 易 日 ( 首 期 交 易 日 除 外 ): 指 申 购 日 或 赎 回 日 理 财 产 品 单 位 : 份 额 理 财 产 品 费 用 : 费 用 类 型 申 购 费 用 赎 回 费 用 币 种 购 买 金 额 ( 原 币 种 ) 债 券 型 人 民 币 美 元 港 元 混 合 型 / 股 票 型 / 商 品 型 10 万 ( 含 )~30 万 ( 不 含 ) 1.90% 2.20% 30 万 ( 含 )~100 万 ( 不 含 ) 1.70% 2.00% 100 万 ( 含 ) 以 上 1.50% 1.80% 1.7 万 ( 含 )~5.1 万 ( 不 含 ) 1.90% 2.20% 5.1 万 ( 含 )~17 万 ( 不 含 ) 1.70% 2.00% 17 万 ( 含 ) 以 上 1.50% 1.80% 13 万 ( 含 )~39 万 ( 不 含 ) 1.90% 2.20% 39 万 ( 含 )~130 万 ( 不 含 ) 1.70% 2.00% 130 万 ( 含 ) 以 上 1.50% 1.80% 无 2

3 申 购 日 : 申 购 日, 指 每 个 营 业 日 发 行 人 仍 有 权 根 据 客 观 情 况 另 行 确 定 申 购 日 每 个 申 购 日 的 交 易 截 止 时 间 为 上 午 11:00 营 业 日 上 午 11:00 前 购 买 的 理 财 产 品, 其 申 购 日 为 当 天 营 业 日 上 午 11:00 及 以 后 后 购 买 理 财 产 品, 其 申 购 日 为 下 一 个 营 业 日 每 次 申 购 的 金 额 不 低 于 100,000 人 民 币 或 等 值 外 币 ( 具 体 参 见 投 资 币 种 最 低 投 资 额 ) 发 行 人 在 每 个 营 业 日 均 可 接 受 投 资 者 的 申 购 申 请, 投 资 者 须 确 保 指 定 结 算 账 户 内 有 足 额 资 金 发 行 人 有 权 因 代 客 境 外 理 财 的 额 度 限 制 而 停 止 接 受 投 资 者 的 申 购 申 请 赎 回 日 : 指 自 申 购 份 额 确 认 后 的 每 个 营 业 日 每 个 赎 回 日 的 交 易 截 止 时 间 为 上 午 11:00 营 业 日 上 午 11:00 前 赎 回 理 财 产 品, 其 赎 回 日 为 当 天 营 业 日 上 午 11:00 及 以 后 赎 回 理 财 产 品, 其 赎 回 日 为 下 一 个 营 业 日 发 行 人 在 每 个 营 业 日 均 可 接 受 投 资 者 的 赎 回 申 请, 一 般 情 况, 赎 回 金 额 将 于 赎 回 日 之 后 八 个 营 业 日 内 支 付 * 投 资 者 请 参 阅 基 金 说 明 书 的 赎 回 限 制 (* 赎 回 金 额 的 支 付 日 期 同 时 受 美 国 假 期 的 影 响 ) 申 购 / 赎 回 交 易 价 : 等 同 于 交 易 日 确 定 的 投 资 的 成 分 基 金 净 值 申 购 份 额 计 算 : 净 投 资 金 额 ( 原 币 种 )= 投 资 金 额 ( 原 币 种 )/(1+ 申 购 费 率 ) 申 购 费 用 ( 原 币 种 )= 投 资 金 额 ( 原 币 种 )- 净 投 资 金 额 ( 原 币 种 ) 申 购 份 额 = 净 投 资 金 额 ( 投 资 币 种 )/T 日 基 金 申 购 交 易 价 格 注 : 如 原 认 申 购 币 种 为 人 民 币, 计 算 申 购 份 额 时, 将 人 民 币 净 投 资 金 额 根 据 交 易 日 汇 率 折 算 成 投 资 币 种 后, 再 按 此 公 式 计 算 ; 以 上 申 购 份 额 将 在 当 月 月 结 单 上 载 明 营 业 日 : 为 香 港 中 国 大 陆 以 及 基 金 产 品 共 同 营 业 日 香 港 营 业 日 : 中 国 大 陆 营 业 日 : 理 财 产 品 的 转 换 : 不 依 赖 条 款 : 指 香 港 银 行 的 通 常 营 业 日 ( 不 包 括 星 期 六 及 星 期 日 ) 或 发 行 人 及 受 托 人 不 时 同 意 的 其 它 日 期, 如 因 香 港 发 布 8 号 台 风 讯 号 黑 色 暴 雨 警 告 讯 号 或 其 它 类 似 事 件, 导 致 香 港 银 行 的 营 业 时 间 缩 短, 则 该 日 不 算 作 营 业 日, 但 发 行 人 及 受 托 人 另 有 约 定 的 除 外 是 指 中 国 大 陆 地 区 银 行 公 开 营 业 的 日 子, 不 包 括 星 期 六 星 期 日 及 中 国 政 府 规 定 的 其 它 法 定 公 共 节 假 日 本 理 财 产 品 为 东 亚 代 客 境 外 理 财 计 划 基 金 宝 系 列 的 东 亚 联 丰 资 本 增 长 系 列 基 金, 系 特 定 化 理 财 产 品, 不 能 转 换 为 东 亚 代 客 境 外 理 财 计 划 基 金 宝 系 列 的 其 它 理 财 产 品 本 理 财 产 品 之 投 资 者 承 诺 :(1) 投 资 决 定 不 依 赖 发 行 人 或 其 代 表 作 出 的 陈 述 或 提 供 的 数 据, 除 非 本 文 件 另 有 载 明 ;(2) 投 资 者 已 向 其 法 律 监 管 税 务 商 业 投 资 金 融 和 会 计 顾 问 做 过 咨 询, 而 且 其 投 资 风 险 规 避 和 交 易 决 定 是 根 据 自 己 的 判 断 和 前 述 顾 问 的 建 议 ( 如 投 资 者 认 为 必 要 ) 而 作 出, 并 非 根 据 发 行 人 所 发 表 的 意 见 而 作 出 ; (3) 投 资 者 的 投 资 决 定 符 合 其 投 资 目 的 财 务 状 况 投 资 经 验 风 险 偏 好 和 投 资 预 期 ; (4) 投 资 者 已 充 分 了 解 该 投 资 的 规 定 条 件 及 理 财 产 品 的 所 有 风 险, 并 且 能 够 也 愿 意 承 受 该 等 风 险 3

4 资 产 净 值 价 格 的 公 布 和 通 知 : 从 首 期 交 易 日 开 始 后 的 每 个 基 金 营 业 日 于 东 亚 中 国 官 方 网 站 ( 公 布 信 息 披 露 : 本 行 将 通 过 东 亚 中 国 官 方 网 站 ( 定 期 向 投 资 者 提 供 投 资 产 品 相 关 信 息 ( 包 括 但 不 限 于 发 售 期 内 的 产 品 信 息 存 续 期 内 的 产 品 最 新 价 格 ) 投 资 者 应 自 行 登 陆 本 行 网 站 索 取 信 息, 以 确 保 及 时 获 取 最 新 产 品 信 息, 避 免 因 未 及 时 获 知 信 息 而 错 过 资 金 使 用 和 再 投 资 的 机 会 除 本 行 公 布 于 本 行 网 站 的 信 息 外, 有 关 投 资 产 品 的 月 结 单 将 按 照 投 资 者 指 定 的 联 络 方 式 发 送, 投 资 者 应 保 证 其 所 提 供 的 联 络 方 式 是 有 效 的, 本 行 按 投 资 者 指 定 的 联 络 方 式 发 送 相 关 资 料 均 视 为 已 经 送 达 投 资 者 本 人 投 资 者 变 更 联 络 方 式 的, 应 及 时 书 面 通 知 本 行, 在 通 知 本 行 之 前 本 行 按 原 联 络 方 式 发 送 相 关 资 料 的 仍 视 为 有 效 送 达 S 条 例 : 本 理 财 产 品 并 非 也 不 会 根 据 1933 年 经 修 订 美 国 证 券 法 ( 简 称 证 券 法 ) 注 册, 亦 不 得 在 任 何 时 间 于 美 国 境 内 发 行 出 售 移 转 交 付 替 换 执 行 或 赎 回, 或 者 以 / 与 任 何 美 国 公 民 之 账 户 进 行 交 易 ( 根 据 美 国 证 券 法 或 1986 年 美 国 国 内 税 收 法 修 订 案 的 定 义 ) 根 据 证 券 法 的 S 条 例 规 定, 本 理 财 产 品 应 于 美 国 境 外 发 行 并 向 非 美 国 公 民 出 售 东 亚 中 国 保 留 更 改 以 上 产 品 条 款 及 章 则 的 权 利, 包 括 但 不 限 于, 更 改 申 购 日 / 赎 回 日, 提 供 所 列 明 货 币 以 外 的 投 资 货 币, 及 调 整 最 低 投 资 额 4

5 风 险 披 露 理 财 产 品 的 风 险 提 示 本 行 推 出 的 理 财 产 品 是 基 于 本 行 对 金 融 资 本 市 场 的 分 析 及 预 测, 受 制 于 市 场 操 作 汇 率 等 诸 多 方 面 的 风 险 因 素, 各 类 理 财 产 品 都 包 含 有 不 同 范 围 及 程 度 的 投 资 风 险 投 资 者 或 可 能 获 得 合 同 明 确 承 诺 的 收 益, 或 可 能 遭 受 投 资 本 金 的 重 大 损 失 在 决 定 投 资 前, 投 资 者 应 事 先 独 立 了 解 理 财 产 品 的 风 险 及 性 质, 并 充 分 考 虑 个 人 的 风 险 承 受 能 力, 做 到 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 : 本 金 风 险 本 款 理 财 产 品 系 非 保 本 类, 是 高 风 险 投 资 产 品, 投 资 者 的 本 金 可 能 会 因 市 场 变 动 而 蒙 受 重 大 损 失, 投 资 者 应 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 且 理 财 产 品 的 汇 率 操 作 等 风 险 因 素 亦 可 能 导 致 投 资 者 获 得 的 最 终 结 算 金 额 低 于 投 资 本 金 因 此 产 生 的 理 财 本 金 及 收 益 损 失 的 风 险 由 投 资 者 自 行 承 担, 东 亚 中 国 不 承 担 任 何 还 本 责 任 收 益 风 险 理 财 产 品 的 实 际 收 益 率 取 决 于 投 资 标 的 的 市 场 表 现, 理 财 产 品 投 资 标 的 的 价 值 受 市 场 等 多 种 要 素 影 响 根 据 相 关 条 款 及 章 则 的 收 益 条 款, 投 资 者 可 能 面 临 零 收 益 风 险, 且 投 资 标 的 如 在 国 外 资 本 市 场 交 易, 即 受 其 他 国 家 法 律 法 规 约 束, 投 资 者 应 对 此 有 充 分 的 认 识 除 理 财 产 品 的 条 款 及 章 则 中 明 确 规 定 的 收 益 或 收 益 分 配 方 式 外, 任 何 预 计 收 益 预 期 收 益 测 算 收 益 或 类 似 表 述 均 属 不 具 有 法 律 效 力 的 用 语, 不 代 表 投 资 者 可 能 获 得 的 实 际 收 益, 亦 不 构 成 本 行 对 相 关 理 财 产 品 的 任 何 收 益 承 诺, 仅 供 投 资 者 期 初 进 行 投 资 决 定 时 参 考 由 于 投 资 市 场 状 况 不 断 变 化, 理 财 产 品 以 往 的 收 益 率 并 不 代 表 投 资 者 预 期 的 收 益 率 市 场 风 险 理 财 产 品 的 价 值 和 价 格 受 市 场 和 经 济 变 动 的 影 响 而 波 动, 在 一 定 情 况 下 甚 至 会 对 理 财 产 品 的 成 立 与 运 行 产 生 影 响 这 些 因 素 包 括 但 不 限 于 国 家 法 律 法 规 以 及 货 币 政 策 财 政 政 策 产 业 政 策 地 区 发 展 政 策 等 国 家 政 策 的 变 化 宏 观 周 期 性 经 济 运 行 状 况 变 化 利 率 调 整 通 货 膨 胀 ( 实 际 以 及 预 期 ) 以 及 理 财 产 品 市 场 总 体 下 降 等 除 此 之 外, 理 财 产 品 所 涉 领 域 的 整 体 市 场 走 势, 以 及 包 括 政 治 监 管 以 及 总 体 经 济 的 变 化, 都 可 能 影 响 到 个 别 理 财 产 品 的 价 值 和 价 格 理 财 产 品 的 价 值 和 价 格 在 其 有 效 期 限 内 可 能 会 一 直 变 动 信 用 风 险 投 资 者 应 当 意 识 到, 相 关 理 财 产 品 项 下 任 何 到 期 款 项 于 赎 回 日 的 给 付 取 决 于 本 行 的 信 用 该 理 财 产 品 的 投 资 者 为 本 行 的 无 担 保 一 般 债 权 人, 当 本 行 发 生 资 不 抵 债 时, 有 担 保 债 权 人 将 对 本 行 资 产 享 有 优 先 于 无 担 保 一 般 债 权 人 的 受 偿 权, 遇 此 情 形, 投 资 者 可 能 损 失 全 部 或 部 分 投 资 收 益 或 本 金 本 行 代 客 境 外 理 财 产 品 的 境 外 发 行 人 可 能 会 在 利 息 支 付 或 本 金 返 还 义 务 上 发 生 违 约 境 外 发 行 人 或 其 母 公 司 或 关 联 公 司 信 用 等 级 降 级 可 能 会 使 境 外 投 资 工 具 的 价 值 降 低 若 境 外 发 行 人 进 入 破 产 程 序 或 进 行 债 务 重 组 或 其 它 类 似 程 序, 就 境 外 投 资 工 具 应 付 的 款 项 可 能 大 幅 减 少 或 延 迟 若 境 外 发 行 人 违 约, 投 资 者 可 能 损 失 全 部 或 部 分 投 资 本 金 投 资 者 所 能 获 得 的 最 终 投 资 收 益 以 本 款 理 财 产 品 实 际 支 付 的 为 准 流 动 性 风 险 若 理 财 产 品 在 投 资 期 限 内 不 得 提 前 赎 回 或 终 止, 则 投 资 者 的 资 金 的 流 动 性 将 会 受 到 影 响, 理 财 产 品 不 应 被 当 作 一 般 定 期 存 款 或 其 替 代 品, 投 资 者 应 确 信 在 投 资 期 间 不 使 用 投 资 本 金 并 且 拥 有 足 够 的 流 动 应 急 资 金 以 备 不 时 之 需 对 可 提 前 赎 回 或 终 止 的 理 财 产 品, 如 果 因 为 市 场 利 率 变 化 等 因 素 出 现 大 规 模 赎 回, 将 可 能 影 响 该 产 品 的 流 动 性 投 资 者 的 赎 回 或 终 止 该 理 财 产 品 的 请 求, 可 能 会 因 此 面 临 无 法 赎 回 或 只 能 以 相 对 上 一 个 交 易 日 价 格 很 低 的 价 格 赎 回 流 动 性 风 险 对 于 交 易 量 较 少 的 理 财 产 品 ( 比 如, 信 用 评 级 较 低 的 理 财 产 品 发 行 量 较 低 的 理 财 产 品 最 近 评 级 下 降 的 理 财 产 品 或 由 一 个 不 经 常 发 行 理 财 产 品 的 发 行 人 发 行 的 理 财 产 品 ) 相 对 更 大 在 市 场 条 件 较 为 不 利 的 情 况 下, 投 资 者 不 一 定 可 以 在 其 希 望 的 时 候 将 理 财 产 品 全 部 或 部 分 变 现 汇 率 风 险 5

6 当 投 资 者 投 资 以 非 本 国 货 币 结 算 的 理 财 产 品 时, 若 需 将 投 资 货 币 兑 换 回 本 国 货 币, 在 外 汇 市 场 汇 率 发 生 波 动 时, 投 资 者 的 实 际 收 益 率 将 受 到 影 响, 甚 至 可 能 因 汇 率 变 动 而 造 成 投 资 本 金 的 损 失 本 理 财 产 品 以 美 元 ( 或 相 关 货 币 )( 或 进 行 投 资 时 的 等 价 人 民 币 ) 计 价, 故 各 种 认 购 申 购 及 赎 回 数 额 均 应 以 美 元 ( 或 使 用 届 时 的 汇 率 兑 换 成 人 民 币 ) 支 付 因 此, 在 认 购 申 购 和 赎 回 本 理 财 产 品 时, 投 资 者 将 承 受 汇 率 风 险 同 时, 本 理 财 产 品 的 表 现, 或 投 资 者 使 用 其 它 货 币 ( 如 人 民 币 ) 投 资 时, 将 会 面 临 美 元 和 其 所 需 的 货 币 之 间 的 汇 率 风 险 投 资 及 证 券 市 场 风 险 本 理 财 产 品 存 在 高 风 险, 仅 适 合 那 些 具 备 财 务 及 经 营 方 面 的 知 识 和 经 验, 并 能 够 对 风 险 进 行 权 衡 的 投 资 者 投 资 于 本 理 财 产 品 可 能 承 担 成 分 基 金 涉 及 的 证 券 市 场 的 有 关 风 险 投 资 者 应 在 考 虑 其 自 身 状 况 并 经 过 咨 询 其 专 业 顾 问 确 认 本 理 财 产 品 为 合 适 的 投 资 后, 再 做 出 投 资 决 定 本 理 财 产 品 可 能 面 临 所 投 资 证 券 的 风 险, 即 证 券 市 值 可 升 可 跌 影 响 证 券 价 值 的 因 素 很 多, 包 括 但 不 限 于 投 资 氛 围 政 局 经 济 环 境, 本 地 和 国 际 市 场 及 社 会 状 况 的 变 化 证 券 交 易 所 通 常 有 权 暂 停 或 限 制 任 何 在 本 交 易 所 交 易 证 券 的 买 卖 ; 暂 停 买 卖 会 导 致 无 法 平 仓, 并 可 能 导 致 本 理 财 产 品 遭 受 亏 损 无 论 投 资 者 就 理 财 产 品 的 理 解 和 进 行 独 立 判 断 之 能 力 如 何, 投 资 于 本 理 财 产 品, 即 表 明 投 资 者 对 成 分 基 金 的 基 金 经 理 及 东 亚 中 国 明 确 做 出 下 列 陈 述 和 保 证 :(i) 基 金 的 风 险 符 合 其 经 营 的 目 标 规 模 性 质 及 状 况, 而 不 论 基 金 经 理 及 东 亚 中 国 或 它 们 各 自 的 任 何 关 系 企 业 或 子 公 司 是 否 已 知 晓 该 等 情 况 ;(ii) 投 资 者 已 拥 有 全 部 的 相 关 信 息 ( 包 括 本 理 财 产 品 的 潜 在 风 险 ) 作 参 考, 不 论 该 等 信 息 是 否 记 载 于 本 文 件 内, 且 在 此 基 础 上, 投 资 者 不 需 要 发 行 人 进 一 步 向 其 提 供 与 本 理 财 产 品 有 关 的 进 一 步 信 息 本 文 件 发 售 文 件 与 本 理 财 产 品 有 关 的 法 律 文 书 最 终 文 本 或 与 该 基 金 有 关 的 补 充 发 售 通 知 均 不 能 完 全 披 露 本 理 财 产 品 与 / 或 基 金 的 全 部 风 险, 投 资 者 必 须 充 分 了 解 相 关 理 财 产 品 的 性 质 且 对 潜 在 的 损 失 有 承 受 能 力, 否 则 不 应 对 本 理 财 产 品 进 行 投 资 本 理 财 产 品 的 每 一 潜 在 投 资 者 应 根 据 其 形 势 和 财 务 状 况 谨 慎 考 虑 本 理 财 产 品 对 其 是 否 适 合 就 本 理 财 产 品 的 每 一 潜 在 投 资 者 应 当 咨 询 其 法 律 税 务 会 计 财 务 及 其 它 方 面 的 顾 问, 以 协 助 判 断 理 财 产 品 是 否 适 合 投 资 低 于 投 资 级 别 及 未 获 评 级 证 券 风 险 ( 如 涉 及 ) 本 理 财 产 品 投 资 的 基 金 可 能 投 资 于 低 于 投 资 级 别 或 未 获 评 级 的 债 务 证 券 ( 一 般 指 评 级 为 BBB 级 以 下 的 债 务 证 券 ) 一 般 而 言, 由 于 该 等 债 务 证 券 的 信 用 可 靠 性 流 动 性 比 较 高 评 级 别 债 务 证 券 为 低, 且 有 较 高 的 违 约 可 能 性, 因 此 该 等 债 务 证 券 比 较 高 评 级 债 务 证 券 须 承 受 较 高 风 险, 且 较 为 波 动, 而 令 基 金 蒙 受 亏 损 信 息 传 递 风 险 本 行 按 照 理 财 产 品 条 款 及 章 则 的 规 定, 定 期 向 投 资 者 披 露 投 资 状 况 投 资 表 现 风 险 状 况, 并 发 布 理 财 产 品 的 付 息 到 期 清 算 或 提 前 终 止 信 息 公 告, 投 资 者 为 了 解 理 财 产 品 的 相 关 信 息, 需 及 时 登 陆 本 行 网 站 或 致 电 本 行 客 户 服 务 热 线 或 到 营 业 网 点 查 询 如 果 投 资 者 未 及 时 查 询, 或 由 于 通 讯 故 障 系 统 故 障 或 其 他 不 可 抗 力 等 因 素 会 对 通 过 网 络 发 布 的 信 息 产 生 影 响, 可 能 会 导 致 投 资 者 无 法 及 时 了 解 或 无 法 正 确 了 解 产 品 状 况, 并 由 此 影 响 投 资 者 的 投 资 决 策, 因 此 而 产 生 的 责 任 和 风 险 由 投 资 者 自 行 承 担 如 投 资 者 未 及 时 告 知 联 系 方 式 变 更, 本 行 将 可 能 在 需 要 时 无 法 及 时 联 系 到 投 资 者, 并 可 能 会 由 此 影 响 投 资 者 的 投 资 决 策, 由 此 而 产 生 的 责 任 和 风 险 由 投 资 者 自 行 承 担 管 理 风 险 包 括 发 行 人 托 管 人 境 外 产 品 管 理 人 基 金 经 理 在 内 的 各 相 关 运 作 机 构, 将 受 经 验 技 能 判 断 力 执 行 力 管 理 水 平 等 方 面 的 限 制, 可 能 对 理 财 产 品 的 运 作 及 管 理 造 成 一 定 影 响, 导 致 本 金 遭 受 损 失 和 理 财 收 益 处 于 较 低 水 平 甚 至 为 零 的 风 险 提 前 终 止 的 风 险 在 投 资 期 内, 如 本 理 财 产 品 发 生 约 定 的 提 前 终 止 的 情 形, 本 行 有 权 提 前 终 止 本 产 品 投 资 者 可 能 面 临 不 能 按 预 期 期 限 取 得 预 期 收 益 的 风 险 具 体 条 款 请 参 见 东 亚 联 丰 资 本 增 长 系 列 基 金 说 明 书 部 分 之 终 止 各 基 金 的 风 险 条 款 6

7 其 他 风 险 由 于 自 然 灾 害 战 争 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现, 将 严 重 影 响 金 融 市 场 的 正 常 运 行, 从 而 导 致 理 财 产 品 的 收 益 降 低 或 损 失, 甚 至 影 响 理 财 产 品 的 认 购 投 资 赎 回 等 的 正 常 进 行, 进 而 影 响 理 财 产 品 的 收 益 安 全 特 别 说 明 有 关 本 行 各 理 财 产 品 的 特 别 风 险, 请 详 阅 相 关 理 财 产 品 的 条 款 及 章 则 或 基 金 说 明 书 等 其 他 资 料 中 向 投 资 者 作 出 的 特 别 风 险 提 示 本 行 在 为 理 财 产 品 投 资 者 代 理 买 卖 投 资 标 的 物 时, 交 易 对 手 可 能 为 成 分 基 金 的 管 理 人 本 行 将 秉 承 公 允 市 价 交 易 的 原 则 进 行 交 易, 并 且 保 留 交 易 记 录 以 备 相 关 部 门 查 询 本 行 将 本 着 恪 守 信 用 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 理 财 产 品 财 产, 但 并 不 对 本 产 品 提 供 保 证 本 金 和 收 益 的 承 诺 鉴 于 上 述 因 素, 理 财 产 品 属 于 长 期 投 资 因 此, 本 理 财 产 品 只 适 合 于 那 些 能 够 承 受 上 述 风 险 的 投 资 者 该 理 财 产 品 的 相 对 风 险 程 度 视 乎 投 资 哪 只 成 分 基 金 而 定 以 上 各 项 列 举 并 未 详 尽 所 有 风 险, 详 情 请 参 考 成 分 基 金 说 明 书 所 有 潜 在 投 资 者 在 投 资 前 应 咨 询 其 专 业 顾 问, 且 不 应 依 赖 于 本 理 财 产 品 发 行 人 该 基 金 的 基 金 经 理 或 他 们 各 自 的 任 何 关 系 企 业 或 子 公 司 若 本 条 款 及 章 则 表 述 内 容 与 理 财 产 品 投 资 协 议 有 冲 突, 应 以 本 条 款 及 章 则 为 准 东 亚 中 国 的 免 责 声 明 在 此 所 述 信 息 仅 反 映 当 前 市 场 实 践, 并 不 构 成 法 律 税 务 或 会 计 方 面 之 建 议, 顾 客 应 自 行 向 其 顾 问 咨 询 相 关 问 题 发 行 人 有 权 根 据 法 律 规 定 代 扣 代 缴 所 有 与 此 理 财 产 品 账 户 相 关 的 应 缴 税 款 ( 如 有 ) 关 于 本 理 财 产 品 的 更 多 的 信 息 可 经 申 请 而 获 得 本 文 件 仅 发 送 给 有 限 收 件 人, 未 经 东 亚 中 国 事 前 书 面 许 可, 不 得 将 本 文 件 全 部 或 部 分 的 复 制 给 他 人 尽 管 本 文 件 中 的 信 息 均 来 自 东 亚 中 国 认 为 可 靠 的 管 道 且 依 诚 信 原 则 准 备, 东 亚 中 国 并 不 就 该 等 信 息 的 准 确 性 做 任 何 陈 述 或 保 证, 且 该 等 信 息 可 能 并 不 完 整 或 另 有 含 义 上 述 判 断 仅 为 东 亚 中 国 的 意 见 与 预 测, 东 亚 中 国 可 不 经 通 知 而 随 时 更 改 该 等 资 料 不 构 成 购 买 或 销 售 任 何 金 融 产 品 的 要 约 或 推 荐 本 文 件 不 构 成 对 本 文 件 中 讨 论 的 任 何 金 融 商 品 进 行 评 价 之 基 础 特 别 是, 本 文 件 中 任 何 关 于 发 行 金 融 产 品 的 信 息 应 被 视 为 是 参 考 性 和 初 步 性 的, 且 仅 供 说 明 之 用 途 本 文 件 中 所 述 有 关 该 基 金 的 资 料 仅 为 该 基 金 之 简 介 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 为 东 亚 银 行 有 限 公 司 获 中 围 银 监 会 批 准 在 内 地 设 立 全 资 附 属 法 人 银 行 东 亚 中 国 不 为 理 财 产 品 中 的 任 何 成 分 股 提 供 背 书 推 荐 或 投 资 建 议 ; 亦 未 表 示 任 何 人 在 适 用 法 律 下 是 否 被 允 许 交 易 该 成 分 股 和 参 与 任 何 涉 及 此 等 成 分 股 的 交 易 本 文 件 的 每 位 读 者 应 向 专 业 人 士 咨 询, 在 不 依 赖 东 亚 中 国 或 其 关 系 企 业 或 子 公 司 的 情 况 下 自 行 独 立 判 断 其 是 否 符 合 投 资 者 资 格, 以 及 投 资 是 否 适 合 其 自 身 情 况 此 处 所 述 任 何 事 项 不 应 构 成 推 荐 采 取 任 何 投 资 策 略 或 法 律 税 务 或 会 计 方 面 的 建 议 7

8 附 录 : 基 金 资 料 ( 东 亚 联 丰 资 本 增 长 基 金 ) 基 金 名 称 东 亚 联 丰 亚 洲 策 略 增 长 基 金 ISIN 美 元 ( 累 积 )-HK 类 型 股 票 型 风 险 级 别 4 透 过 投 资 于 东 亚 联 丰 亚 洲 策 略 增 长 基 金 的 投 资 目 标 是 透 过 投 资 于 主 要 由 (a) 在 亚 太 区 ( 包 括 但 不 限 于 香 港 新 加 坡 马 来 西 亚 韩 国 台 湾 泰 投 资 目 标 国 印 尼 菲 律 宾 印 度 及 中 国, 但 日 本 除 外 ) 上 市 的 证 券 或 (b) 在 亚 太 区 成 立 的 公 司 或 其 主 要 业 务 位 于 亚 太 区 或 其 目 前 重 大 部 分 收 入 或 利 润 源 自 亚 太 区 的 公 司 所 发 行 的 证 券 所 組 成 的 分 散 投 资 組 合, 以 提 供 以 港 元 计 算 之 长 期 资 本 增 长 予 投 资 者 投 资 策 略 基 金 经 理 打 算 采 用 由 上 而 下 的 方 法, 先 根 据 基 金 经 理 对 市 场 及 经 济 趋 势 的 分 析 而 决 定 在 每 一 国 家 内 的 资 产 分 配, 然 后 运 用 基 础 分 析 在 每 一 国 家 内 选 择 适 当 的 投 资 对 公 司 收 益 增 长 及 流 动 资 金 的 分 析 亦 将 会 是 作 出 投 资 决 定 过 程 之 一 部 分 基 金 经 理 预 期 投 资 基 金 于 新 加 坡 马 来 西 亚 韩 国 台 湾 及 中 国 中 任 何 一 个 市 场 之 最 高 投 资 额 不 会 超 逾 投 资 基 金 资 产 之 百 分 之 五 十, 而 于 泰 国 印 尼 菲 律 宾 及 印 度 中 任 何 一 个 市 场 之 最 高 投 资 额 不 会 超 逾 投 资 基 金 资 产 之 百 分 之 三 十 投 资 基 金 可 将 至 少 百 分 之 六 十 的 资 产 ( 现 金 或 存 款 除 外 ) 投 资 于 股 票 证 券, 当 中 可 包 括 首 次 公 开 发 行 的 证 券 可 将 其 高 达 百 分 之 十 之 资 产 投 资 于 其 他 证 券 ( 经 强 制 性 公 积 金 计 划 ( 一 般 ) 规 例 之 附 表 1 批 准 的 其 他 证 券 ) 投 资 基 金 的 投 资 组 合 亦 可 包 括 现 金 存 款 定 息 证 券 浮 息 投 资 工 具 及 短 期 票 据, 例 如 库 券 存 款 证 银 行 承 兑 汇 票 及 短 期 商 业 票 据 如 基 金 经 理 认 为 情 况 需 要 及 对 单 位 持 有 人 有 利, 投 资 组 合 之 大 部 分 可 能 会 以 现 金 或 该 等 投 资 工 具 持 有 投 资 基 金 可 为 了 对 冲 目 的 而 订 立 金 融 期 货 及 期 权 合 约, 以 保 护 及 提 供 高 资 产 价 值, 此 等 活 动 须 与 投 资 基 金 之 投 资 目 标 相 符 货 币 远 期 合 约 可 被 用 作 以 港 元 作 对 冲 之 用 途 基 金 经 理 预 期 投 资 基 金 之 回 报, 就 长 期 而 言 反 映 亚 洲 区 股 票 市 场 之 变 动 投 资 理 念 通 过 宏 观 经 济 分 析, 完 善 并 系 统 地 决 定 投 资 组 合 的 地 域 分 布 通 过 严 格 及 系 统 的 过 程 甄 选 所 投 资 的 股 票 依 据 专 业 及 充 分 的 资 料 研 究 分 析 作 出 投 资 决 定 发 掘 具 有 增 长 潜 力 且 价 格 合 理 的 股 票, 较 捕 捉 市 场 走 势 更 注 重 公 司 本 身 的 基 本 因 素 于 市 场 未 能 完 全 反 映 股 票 价 值 时, 掌 握 入 市 良 机, 以 求 增 值 业 绩 基 准 摩 根 士 丹 利 所 有 国 家 远 东 ( 日 本 除 外 ) 总 净 回 报 指 数 投 资 货 币 美 元 基 金 管 理 费 每 年 1.5% 首 期 交 易 日 2007 年 8 月 17 日 结 构 上 述 投 资 产 品 是 东 亚 联 丰 资 本 增 长 基 金 ( 伞 子 基 金 ) 下 的 基 金 基 金 认 可 已 经 获 香 港 证 券 及 期 货 事 务 监 察 委 员 会 认 可, 亦 已 获 香 港 强 制 性 公 积 金 计 划 管 理 局 核 准 派 息 收 益 不 派 发 但 会 累 积 全 国 银 行 业 理 财 信 息 1 登 记 系 统 登 记 编 码 C 客 户 可 依 据 该 全 国 银 行 业 理 财 信 息 登 记 系 统 登 记 编 码 在 中 国 理 财 网 ( 查 询 该 产 品 信 息 8

9 基 金 名 称 东 亚 联 丰 香 港 增 长 基 金 ISIN 港 元 ( 累 积 )-HK 类 型 股 票 型 风 险 级 别 4 投 资 目 标 透 过 投 资 于 由 在 香 港 上 市 或 营 业 或 在 香 港 有 主 要 利 益 之 公 司 之 证 券 所 组 成 的 分 散 投 资 组 合, 提 供 以 港 元 计 算 之 长 期 资 本 增 长 予 投 资 者 投 资 策 略 投 资 基 金 之 投 资 组 合 将 会 主 要 由 在 香 港 上 市 之 证 券 所 组 成, 以 及 可 包 括 首 次 公 开 发 行 的 证 券 投 资 基 金 于 股 票 的 投 资 最 多 可 占 资 产 的 百 分 之 一 百 东 亚 联 丰 香 港 增 长 基 金 可 将 其 高 达 百 分 之 十 之 资 产 投 资 于 其 他 证 券 ( 经 强 制 性 公 积 金 计 划 ( 一 般 ) 规 例 之 附 表 1 批 准 的 其 他 证 券 ) 投 资 将 会 基 于 其 预 期 的 长 期 资 本 增 长 而 选 择 投 资 组 合 在 各 个 行 业 之 间 的 比 重 可 根 据 经 济 环 境 而 有 所 改 变 投 资 基 金 的 投 资 组 合 亦 可 包 括 现 金 存 款 定 息 证 券 浮 息 投 资 工 具 及 短 期 票 据, 例 如 库 券 存 款 证 银 行 承 兑 汇 票 及 短 期 商 业 票 据 如 基 金 经 理 认 为 情 况 需 要 及 对 单 位 持 有 人 有 利, 投 资 组 合 之 大 部 分 可 能 会 以 现 金 或 该 等 投 资 工 具 持 有 基 金 经 理 打 算 采 用 由 上 而 下 的 方 法, 先 根 据 基 金 经 理 对 市 场 及 经 济 趋 势 的 分 析 而 决 定 投 资 组 合 的 行 业 分 配, 然 后 在 每 一 行 业 内 选 择 适 当 的 投 资 在 强 制 性 公 积 金 计 划 条 例 之 限 制 下, 基 金 经 理 可 为 了 对 冲 目 的 而 为 投 资 基 金 取 得 金 融 期 货 及 期 权 合 约, 以 保 护 及 提 供 高 资 产 价 值, 此 等 活 动 须 与 投 资 基 金 之 投 资 目 标 相 符, 此 外, 在 东 亚 联 丰 香 港 增 长 基 金 中, 所 持 有 的 港 元 货 币 投 资 项 目, 以 有 效 货 币 风 险 计 算 ( 其 按 照 强 制 性 公 积 金 计 划 ( 一 般 ) 规 例 之 附 表 1 而 厘 定 ), 最 少 占 其 资 产 的 百 分 之 三 十 基 金 经 理 预 期 投 资 基 金 之 回 报, 就 长 期 而 言 反 映 香 港 股 票 市 场 之 变 动 通 过 灵 活 的 投 资 模 式, 使 投 资 者 把 握 香 港 经 济 的 增 长 机 遇, 共 同 分 享 香 港 经 济 增 长 成 果 投 资 理 念 采 取 增 长 模 式 投 资 策 略, 致 力 于 发 掘 具 备 增 长 潜 力 的 股 票 根 据 单 个 股 票 的 盈 利 能 力 增 长 潜 力 及 股 价 表 现 的 详 细 分 析 选 择 股 票 投 资 范 围 不 受 企 业 规 模 或 行 业 类 别 的 限 制, 基 金 经 理 可 采 取 更 灵 活 投 资 策 略, 争 取 更 佳 投 资 回 报 业 绩 基 准 恒 生 指 数 ( 总 回 报 ) 投 资 货 币 港 元 基 金 管 理 费 每 年 1.5% 首 期 交 易 日 2007 年 8 月 17 日 结 构 上 述 投 资 产 品 是 东 亚 联 丰 资 本 增 长 基 金 ( 伞 子 基 金 ) 下 的 基 金 基 金 认 可 已 经 获 香 港 证 券 及 期 货 事 务 监 察 委 员 会 认 可, 亦 已 获 香 港 强 制 性 公 积 金 计 划 管 理 局 核 准 派 息 收 益 不 派 发 但 会 累 积 全 国 银 行 业 理 财 信 息 1 登 记 系 统 登 记 编 码 C 客 户 可 依 据 该 全 国 银 行 业 理 财 信 息 登 记 系 统 登 记 编 码 在 中 国 理 财 网 ( 查 询 该 产 品 信 息 9

10 理 财 非 存 款 产 品 有 风 险 投 资 须 谨 慎 风 险 揭 示 书 理 财 资 金 管 理 运 用 过 程 中, 可 能 会 面 临 多 种 风 险 因 素, 因 此, 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 相 关 监 管 规 定 的 要 求, 在 您 选 择 购 买 本 理 财 产 品 前, 请 仔 细 阅 读 以 下 重 要 内 容 : 1. 客 户 应 全 面 详 细 了 解 本 期 理 财 产 品 的 投 资 计 划 产 品 特 征 及 相 关 风 险, 并 根 据 本 人 的 判 断 及 投 资 决 定 买 入 上 述 理 财 产 品 并 承 担 其 风 险 客 户 知 晓 并 同 意 本 期 理 财 产 品 受 到 产 品 指 南 / 条 款 及 章 则 及 其 他 理 财 产 品 销 售 文 件 ( 包 括 投 资 协 议 风 险 揭 示 书 客 户 权 益 须 知 等 ) 的 约 束 ; 2. 本 期 理 财 产 品 的 产 品 指 南 / 条 款 及 章 则 申 请 表 及 客 户 的 风 险 承 受 能 力 评 估 问 卷 同 时 作 为 本 风 险 提 示 的 重 要 组 成 部 分, 请 客 户 认 真 阅 读, 注 意 投 资 风 险 3. 本 期 理 财 产 品 的 产 品 类 型 期 限 预 期 收 益 风 险 评 级 结 果 适 合 购 买 的 客 户 及 最 不 利 投 资 情 形 下 的 投 资 结 果 示 例 说 明 等, 请 参 见 本 期 理 财 产 品 的 产 品 指 南 / 条 款 及 章 则 中 的 详 细 内 容, 请 客 户 认 真 阅 读, 了 解 理 财 产 品 具 体 情 况 4. 理 财 产 品 不 应 被 当 作 一 般 定 期 存 款 或 其 替 代 品, 对 于 产 品 指 南 / 条 款 及 章 则 中 明 确 规 定 在 投 资 期 限 内 不 得 提 前 赎 回 或 终 止 的 理 财 产 品, 投 资 者 的 资 金 流 动 性 将 会 受 到 影 响, 投 资 者 应 确 信 在 投 资 期 间 不 使 用 投 资 本 金 并 且 拥 有 足 够 的 流 动 应 急 资 金 以 备 不 时 之 需 5. 若 本 期 理 财 产 品 为 保 证 收 益 理 财 产 品, 则 客 户 应 了 解 到 该 产 品 有 投 资 风 险, 其 只 能 保 证 到 期 获 得 合 同 明 确 承 诺 的 收 益, 如 客 户 提 前 赎 回, 可 能 导 致 本 金 损 失 客 户 应 充 分 认 识 投 资 风 险, 了 解 合 同 规 定, 谨 慎 投 资 6. 若 本 期 理 财 产 品 为 保 本 浮 动 收 益 理 财 产 品, 则 客 户 应 了 解 到 该 产 品 有 投 资 风 险, 其 只 保 障 到 期 理 财 资 金 本 金, 不 保 证 理 财 收 益, 如 果 客 户 提 前 赎 回, 可 能 导 致 本 金 损 失 客 户 应 当 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 7. 若 本 期 理 财 产 品 为 非 保 本 浮 动 收 益 理 财 产 品, 则 客 户 应 了 解 到 该 产 品 是 高 风 险 投 资 产 品, 不 保 证 本 金 和 收 益, 其 本 金 可 能 会 因 市 场 变 动 而 蒙 受 重 大 损 失, 在 最 不 利 的 情 况 下 客 户 可 能 会 损 失 全 部 本 金, 客 户 应 充 分 认 识 投 资 风 险 及 个 人 风 险 承 受 能 力, 谨 慎 投 资 8. 客 户 购 买 本 期 理 财 产 品 后, 依 据 未 来 不 时 修 订 或 变 化 的 法 律 法 规, 我 行 可 能 对 客 户 采 取 必 要 的 措 施 以 符 合 法 律 法 规 的 规 定, 包 括 但 不 限 于 依 法 收 集 检 索 审 核 提 供 披 露 客 户 的 相 关 信 息 给 有 关 政 府 部 门 我 行 各 部 门 或 集 团 成 员 及 法 律 法 规 允 许 的 第 三 方 ; 向 客 户 索 取 更 新 客 户 信 息 以 确 保 信 息 的 真 实 准 确 完 整 合 法 ; 要 求 客 户 填 写 报 送 授 权 签 署 有 关 文 件 ; 我 行 有 权 根 据 有 关 法 律 规 定 代 扣 代 缴 所 有 与 客 户 相 关 的 应 缴 税 款 ( 如 有 ); 有 权 依 法 终 止 与 客 户 的 业 务 关 系 拒 绝 提 供 服 务 ( 如 关 闭 冻 结 转 移 客 户 的 账 户 ) 或 采 取 我 行 认 为 必 要 的 其 他 措 施 客 户 确 认 栏 特 别 提 示 : 如 果 您 超 过 一 年 未 进 行 风 险 承 受 能 力 持 续 评 估 或 发 生 可 能 影 响 您 自 身 风 险 承 受 能 力 的 情 况, 请 主 动 要 求 我 行 对 您 重 新 进 行 风 险 承 受 能 力 评 估 1. 本 人 已 知 晓 : 根 据 风 险 承 受 能 力 评 估 问 卷 的 评 估 结 果, 本 人 的 风 险 承 受 能 力 等 级 为 ( 请 客 户 填 写 ), 属 于 有 无 投 资 经 验 客 户 ( 请 勾 选 ) 适 合 购 买 本 期 理 财 产 品 2. 若 根 据 风 险 承 受 能 力 评 估 问 卷 的 风 险 评 估 结 果 分 析 显 示 适 合 购 买 仅 第 六 题 选 择 的 计 划 投 资 年 期 短 于 拟 购 买 产 品 实 际 期 限 存 在 不 匹 配, 则 请 勾 选 本 人 已 知 悉 本 期 购 买 产 品 的 投 资 期 限 长 于 本 人 计 划 投 资 年 期, 但 本 人 仍 自 愿 购 买 本 期 产 品 3. 本 人 确 认 : 本 人 已 获 得 并 认 真 阅 读 了 本 期 理 财 产 品 的 相 关 资 料, 客 户 经 理 已 向 本 人 清 楚 解 释 了 产 品 主 要 特 性 ( 包 括 所 含 风 险 ) 收 费 标 准 及 收 费 方 式 ( 如 有 ) 信 息 披 露 方 式 及 相 关 产 品 文 件 中 约 定 的 其 他 主 要 条 款 4. 本 人 确 认 : 本 期 产 品 购 买 资 金 来 源 均 为 自 有 资 金, 不 涉 及 多 人 共 同 出 资 但 仅 以 单 人 名 义 购 买 的 行 为 5. 本 人 同 意 贵 行 对 本 人 提 供 的 金 融 信 息 进 行 收 集 保 存 使 用 和 对 外 提 供 若 发 生 本 风 险 揭 示 书 第 8 点 所 述 情 况, 贵 行 有 权 关 闭 冻 结 转 移 本 人 账 户, 并 按 照 法 律 法 规 的 规 定 进 行 代 扣 代 缴 税 处 理 6. 客 户 需 全 文 抄 录 以 下 文 字 以 完 成 确 认 : 本 人 已 经 阅 读 上 述 风 险 揭 示, 充 分 了 解 并 清 楚 知 晓 本 产 品 的 风 险, 愿 意 承 担 相 关 风 险 客 户 签 署 : 日 期 : 年 月 日 见 证 人 银 行 专 用 经 办 人 : 审 核 人 : 批 核 人 :(* 适 用 于 风 险 等 级 为 4 级 及 以 上 理 财 产 品 或 单 笔 大 额 销 售 ) ( 本 风 险 揭 示 书 一 式 两 份, 银 行 留 存 一 份, 客 户 留 存 一 份 )