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1 软 通 动 力 企 业 金 融 服 务 见 证 成 长, 领 航 企 业 金 融

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3 目 录 业 务 概 述 独 特 优 势 技 术 专 长 服 务 能 力 >> 财 务 公 司 解 决 方 案 成 功 案 例 : 中 油 财 务 公 司 核 心 项 目 >> 资 金 管 理 解 决 方 案 成 功 案 例 : 中 钢 集 团 资 金 管 理 应 用 解 决 方 案 >> 金 融 控 股 解 决 方 案 成 功 案 例 : 国 家 电 网 公 司 金 融 资 产 管 控 项 目 >> 信 托 公 司 解 决 方 案 成 功 案 例 : 外 贸 信 托 公 司 信 托 行 业 全 面 解 决 方 案 >> 汽 车 金 融 解 决 方 案 成 功 案 例 : 北 汽 福 田 汽 车 金 融 项 目 主 要 客 户

4 业 务 概 述 随 着 产 融 结 合 概 念 在 中 国 的 不 断 发 展, 我 国 大 型 集 团 企 业 成 立 了 包 括 财 务 公 司 信 托 公 司 金 融 控 股 公 司 汽 车 金 融 公 司 等 不 同 的 金 融 实 体 自 2002 年 起, 软 通 动 力 进 入 企 业 金 融 IT 服 务 市 场, 相 继 服 务 了 中 油 财 务 公 司 中 化 财 务 公 司 中 钢 集 团 等 近 百 家 客 户 软 通 动 力 深 刻 理 解 客 户 需 求, 为 中 国 企 业 的 产 融 创 新 提 供 了 卓 越 支 持 和 精 细 化 服 务 软 通 动 力 凭 借 多 年 的 企 业 金 融 IT 项 目 实 施 经 验, 形 成 了 完 整 的 实 施 方 法 论, 并 将 先 进 的 方 法 论 与 软 通 动 力 SOA 架 构 的 解 决 方 案 研 发 平 台 (SDC) 相 结 合, 设 计 出 了 具 有 可 扩 展 性 的 财 务 公 司 资 金 管 理 信 托 公 司 金 融 控 股 及 汽 车 金 融 等 解 决 方 案 2

5 独 特 优 势 为 近 百 家 大 型 集 团 企 业 金 融 服 务 的 成 功 经 验 端 到 端 的 服 务 能 力, 拥 有 咨 询 IT 规 划 产 品 定 制 开 发 运 维 等 一 体 化 方 案 成 熟 的 产 品 平 台, 具 备 可 扩 展 性 先 进 性 完 整 性 和 前 瞻 性 中 国 规 模 最 大 的 企 业 金 融 解 决 方 案 专 家 服 务 团 队, 保 证 多 个 项 目 并 行 实 施 严 格 按 照 CMMI5 的 质 量 管 理 要 求 进 行 项 目 实 施 3

6 技 术 专 长 科 学 严 谨 的 项 目 管 理 方 法 CMMI5 模 式 通 过 工 作 计 划 项 目 审 计 成 果 报 表 及 时 掌 握 项 目 的 方 向 和 重 点 规 范 流 程 和 基 础 工 作, 通 过 计 划 管 理 风 险 管 理 知 识 转 移 等 途 径 保 证 项 目 按 期 高 质 量 交 付 基 于 底 层 技 术 开 发 平 台 (SDC) 的 业 务 逻 辑 实 现, 使 业 务 组 件 的 开 发 更 为 高 效 和 便 捷, 确 保 IT 能 够 及 时 支 持 客 户 业 务 的 扩 展 性 行 业 产 品 与 解 决 方 案 财 务 公 司 新 产 品 金 融 控 股 新 产 品 保 险 新 产 品 集 团 资 金 新 产 品 项 目 实 施 BI: 数 据 中 心 经 营 分 析 决 策 支 持 CRM 风 险 管 理 EMC: 客 户 管 理 产 品 管 理 网 上 订 单 内 容 管 理 搜 索 引 擎 企 业 办 公 :HR 财 务 网 上 报 销 公 用 模 块 和 独 立 产 品 金 融 行 业 账 户 管 理 结 算 管 理 金 融 产 品 定 制 银 企 接 口 资 金 监 控 政 府 办 公 人 事 管 理 网 上 报 销 供 应 链 项 目 管 理 电 子 商 务 客 户 管 理 产 品 管 理 网 上 订 单 内 容 管 理 搜 索 引 擎 BI 工 具 门 户 展 现 工 具 ETL 多 维 分 析 数 据 挖 掘 通 用 模 块 报 表 管 理 中 心 文 件 管 理 接 口 平 台 通 用 查 询 批 处 理 任 务 可 视 化 开 发 工 具 平 台 开 发 规 范 技 术 组 建 和 技 术 工 具 集 基 础 业 务 与 管 理 外 部 工 具 集 成 基 础 层 字 典 码 表 序 列 AJAX 附 件 管 理 布 局 管 理 模 块 管 理 计 算 公 式 元 数 据 扩 展 信 息 表 单 定 制 单 表 处 理 消 息 平 台 ( 文 本 短 信 邮 件 ) 实 施 平 台 ( 二 次 开 发 与 配 置 ) 集 成 控 制 中 心 管 理 : 组 织 机 构 职 责 用 户 权 限 管 理 日 志 管 理 用 户 监 控 数 据 导 入 报 表 打 印 工 作 流 基 础 架 构 ( 分 层 SOA AOP 事 务 管 理 服 务 管 理 UI 组 件 license) 图 表 1 软 通 动 力 SDC 平 台 通 过 对 信 息 的 网 络 层 层 应 用 层 采 用 标 识 与 鉴 别 访 问 控 制 等 5 类 通 用 技 术 控 制, 建 立 信 息 安 全 控 制 架 构 内 控 设 计 符 合 包 括 萨 班 斯 (SOX 法 案 在 内 的 国 内 外 监 管 和 内 控 要 求 基 于 SOA 基 础 架 构 设 计, 可 以 与 集 团 内 外 快 速 对 接 底 层 数 据 交 换 平 台 通 过 参 数 化 定 制, 支 持 企 业 将 不 同 数 据 进 行 快 捷 转 换 4

7 服 务 能 力 4.1 财 务 公 司 解 决 方 案 >> 方 案 介 绍 财 务 公 司 作 为 集 团 企 业 的 内 部 银 行, 是 集 团 内 外 部 资 金 融 通 的 桥 梁 随 着 经 济 全 球 化 金 融 自 由 化 的 迅 猛 推 进, 财 务 公 司 已 成 为 企 业 资 金 管 理 融 资 管 理 投 资 管 理 产 融 结 合 乃 至 国 际 化 经 营 管 理 的 重 要 金 融 平 台 软 通 动 力 财 务 公 司 解 决 方 案 根 据 财 务 公 司 的 实 际 业 务 需 求, 设 计 了 完 整 的 核 心 功 能 架 构 客 户 服 务 综 合 柜 台 网 上 金 融 电 话 银 行 Call Center 财 企 直 联 负 债 业 务 资 产 业 务 结 算 业 务 资 金 业 务 中 间 业 务 核 心 业 务 活 期 存 款 协 定 存 款 定 期 存 款 通 知 存 款 公 司 债 券 贷 款 投 资 贴 现 融 资 租 赁 买 方 信 贷 外 部 结 算 内 部 结 算 结 售 汇 国 际 结 算 票 据 业 务 同 业 拆 借 资 产 回 购 转 贴 现 再 贴 现 资 金 调 度 委 存 委 贷 委 托 投 资 外 汇 业 务 承 销 债 券 财 务 顾 问 短 期 融 资 券 消 费 信 贷 运 营 支 撑 决 策 支 持 基 础 平 台 图 表 2 财 务 公 司 核 心 功 能 架 构 5

8 >> 方 案 亮 点 以 金 融 业 务 为 中 心 的 管 理 模 式, 兼 顾 了 银 行 和 集 团 资 金 服 务 特 点, 以 业 务 流 程 为 导 向, 变 账 务 核 心 为 业 务 驱 动 提 供 参 数 化 配 置 功 能, 提 高 对 操 作 风 险 的 控 制 能 力, 通 过 建 立 信 用 评 级 模 型 授 信 控 制 额 度 管 理 等 手 段 提 升 对 信 用 风 险 的 控 制 力 覆 盖 了 贷 前 贷 中 和 贷 后 全 流 程 管 理 功 能, 支 持 的 贷 款 品 种 丰 富, 实 现 了 全 流 程 的 电 子 化 流 程 化 规 范 化 处 理 及 全 面 监 控 实 现 成 员 单 位 - 财 务 公 司 - 银 行, 三 点 一 线 的 无 缝 连 接 支 持 按 机 构 部 门 岗 位 等 多 级 控 制, 满 足 用 户 复 杂 的 业 务 管 理 需 要 ; 定 岗 定 人, 实 现 业 务 人 员 与 操 作 岗 位 的 完 美 结 合 实 现 数 据 集 中 管 理 和 多 维 度 分 析, 管 理 层 可 及 时 准 确 地 了 解 业 务 运 作 状 况 并 进 行 决 策, 全 面 控 制 风 险 6

9 成 功 案 例 中 油 财 务 公 司 : 核 心 项 目 (2003 年 至 今 ) 客 户 名 称 中 油 财 务 有 限 责 任 公 司 服 务 范 围 集 团 财 务 公 司 核 心 业 务 项 目 实 施 软 通 动 力 为 中 油 财 >> 业 务 困 惑 如 何 建 立 适 合 中 油 集 团 业 务 特 色 的 成 员 单 位 账 户 管 理 模 式, 实 现 资 金 集 中 管 理, 从 而 保 证 集 团 资 金 的 安 全 性 和 可 视 化 资 金 管 理 规 则 不 够 完 善, 需 要 实 现 集 团 内 部 资 金 的 高 效 融 通 IT 对 于 集 团 内 部 资 金 的 管 控 希 望 更 加 完 善, 确 保 资 金 管 理 的 合 理 性 和 合 规 性 财 务 同 外 部 的 多 个 需 要 进 一 步 整 合 如 何 通 过 IT 变 革 将 创 新 金 融 业 务 快 速 实 施 务 公 司 提 供 的 核 心 业 务 解 决 方 案, 帮 助 财 务 公 司 完 成 资 金 结 算 信 贷 管 理 信 用 评 级 资 金 计 划 投 资 管 理 外 汇 管 理 等 核 心 业 务 处 理 通 过 与 外 部 银 行 系 统 外 汇 交 易 建 立 接 口, 实 现 了 金 融 交 易 的 实 时 处 理 7

10 >> 解 决 方 案 软 通 动 力 为 中 油 财 务 公 司 提 供 的 业 务 运 营 管 理 主 要 包 括 资 金 结 算 信 贷 管 理 外 汇 管 理 证 券 管 理 网 上 银 行 经 理 查 询 六 大 子, 帮 助 客 户 实 现 了 以 客 户 为 中 心 以 业 务 为 导 向 的 资 金 管 理 模 式, 同 时 实 现 各 业 务 部 门 及 分 支 机 构 的 信 息 共 享, 实 现 公 司 业 务 的 一 体 化 管 理 财 务 公 司 员 工 移 动 办 公 无 线 应 用 商 业 银 行 客 户 ( 成 员 单 位 ) 财 务 公 司 信 息 门 户 ( Portal ) 综 合 办 公 财 务 公 司 业 务 运 营 平 台 财 务 公 司 网 上 金 融 邮 件 服 务 OA HR 领 导 查 询 管 理 1104 报 表 客 户 管 理 票 据 管 理 资 金 监 控 资 金 计 划 投 资 管 理 资 金 结 算 信 贷 管 理 1. 账 户 信 息 5. 贷 款 偿 还 2. 资 金 划 拨 6. 预 算 申 报 3. 定 期 业 务 7. 预 算 审 批 4. 贷 款 申 请 8. 其 它 服 务 综 合 管 理 数 据 库 财 务 业 务 数 据 库 决 策 支 持 分 析 图 表 3 中 油 财 务 公 司 核 心 >> 客 户 收 益 简 化 业 务 录 入, 提 高 业 务 处 理 效 率 集 中 管 理 数 据, 实 现 各 业 务 部 门 信 息 共 享 控 制 资 金 管 理 业 务 过 程, 规 避 和 控 制 资 金 风 险 提 高 客 户 服 务 水 平 和 企 业 竞 争 力 降 低 总 体 成 本 且 易 于 维 护 8

11 服 务 能 力 4.2 资 金 管 理 解 决 方 案 >> 方 案 介 绍 随 着 中 央 国 资 委 和 各 地 国 资 部 门 对 企 业 集 团 资 金 管 理 与 风 险 控 制 要 求 的 不 断 提 高, 集 团 企 业 的 资 金 管 控 压 力 越 来 越 大, 如 何 整 合 资 金 和 精 细 化 管 理, 加 强 对 集 团 及 各 成 员 单 位 资 金 的 安 全 性 流 动 性 和 收 益 性 的 管 理, 成 为 集 团 企 业 越 来 越 关 注 的 问 题 软 通 动 力 集 团 资 金 管 理 解 决 方 案 根 据 国 内 外 资 金 管 理 特 点 和 发 展 趋 势, 针 对 集 团 企 业 在 账 户 管 理 资 金 结 算 资 金 预 算 资 金 监 控 筹 融 资 管 理 票 据 管 理 投 资 理 财 内 部 金 融 等 方 面 需 求 而 推 出 的 跨 银 行 金 融 服 务 方 案 呼 叫 中 心 服 务 总 线 E T L 分 析 管 理 财 务 分 析 KPI 业 务 分 析 绩 效 分 析 合 规 管 理 风 险 管 理 数 据 整 合 信 息 资 源 信 息 集 成 融 资 管 理 票 据 管 理 现 金 管 理 投 资 管 理 门 户 权 限 控 制 身 份 认 证 应 用 集 成 渠 道 整 合 内 部 计 价 外 部 授 信 债 务 融 资 内 部 融 资 外 部 信 贷 股 权 融 资 应 付 票 据 票 据 集 中 票 据 账 户 保 兑 仓 应 收 票 据 电 子 票 据 票 据 结 算 重 空 凭 证 资 金 集 中 银 行 资 金 结 算 资 金 监 控 资 金 归 集 内 部 授 信 内 部 信 贷 内 部 资 金 结 算 国 际 结 算 资 金 下 拨 证 券 投 资 债 券 投 资 衍 生 品 基 金 投 资 理 财 产 品 外 汇 业 务 运 营 银 企 接 口 财 企 接 口 其 它 接 口 融 资 管 理 头 寸 平 衡 融 资 计 划 票 据 池 票 据 托 管 资 金 池 资 金 清 算 投 资 策 略 投 资 组 合 数 据 交 换 业 务 服 务 客 户 管 理 预 算 管 理 账 户 管 理 产 品 管 理 资 金 预 测 用 户 管 理 图 表 4 集 团 资 金 管 理 功 能 架 构 9

12 >> 方 案 亮 点 定 制 化 的 操 作 平 台, 用 户 根 据 自 己 的 业 务 及 操 作 习 惯, 自 由 地 进 行 模 块 划 分 和 业 务 功 能 定 义, 适 应 国 际 管 理 需 求, 可 实 现 多 语 言 操 作 页 面 的 管 理 灵 活 的 基 础 平 台, 促 进 业 务 人 员 与 操 作 岗 位 的 完 美 结 合, 通 过 功 能 权 限 与 数 据 权 限 的 分 配, 实 现 集 权 与 分 权 的 有 效 平 衡 强 大 的 一 体 化 管 理 平 台, 实 现 成 员 单 位 - 资 金 管 理 中 心 - 银 行, 三 点 一 线 的 无 缝 连 接 实 时 的 消 息 模 块, 业 务 处 理 主 动 提 醒, 变 被 动 管 理 为 主 动 管 理 ; 统 一 的 消 息 发 布, 实 现 门 户 管 理 严 谨 的 审 批 平 台, 人 性 化 的 业 务 流 程 设 计 界 面, 平 滑 的 流 程 性 式 设 计, 采 用 多 类 参 数 定 制 流 程 开 关, 保 证 流 程 的 合 理 性 和 再 造 性 丰 富 的 接 口 平 台, 功 能 完 备 的 数 据 转 换 平 台, 企 业 总 线 设 计 理 念, 可 实 现 企 业 各 个 间 的 服 务 调 用 与 功 能 组 件 注 册 10

13 成 功 案 例 中 钢 集 团 : 资 金 管 理 应 用 解 决 方 案 (2006 年 至 今 ) 客 户 名 称 中 国 中 钢 集 团 公 司 服 务 范 围 集 团 资 金 管 理 业 务 项 目 实 施 软 通 动 力 提 供 的 资 金 管 理 应 用 解 决 方 案 促 进 了 中 钢 集 团 资 金 管 理 一 体 化 的 形 成, 实 现 了 全 集 团 的 资 金 >> 业 务 困 惑 运 行 模 式 需 要 实 现 资 金 资 源 数 据 的 集 中 控 制 和 管 理 以 客 户 服 务 为 中 心, 客 户 体 验 有 待 提 高 原 资 金 管 理 平 台 需 进 一 步 覆 盖 全 集 团, 且 安 全 性 快 捷 性 方 便 性 无 法 满 足 需 求 需 要 同 时 满 足 账 户 管 理 授 信 预 算 管 理 筹 融 资 管 理 担 保 管 理 内 部 信 贷 管 理 票 据 管 理 结 算 管 理 资 金 监 控 等 业 务 管 理 和 决 策 分 析 要 求 资 金 管 理 急 需 实 现 自 动 化 处 理 和 信 息 网 络 化 管 理 规 范 化 和 决 策 科 学 化 >> 解 决 方 案 软 通 动 力 针 对 中 钢 客 户 提 供 了 集 团 资 金 管 理 应 用 解 决 方 案, 具 体 内 容 如 下 图 所 示 : 管 控 和 清 算 预 算 / 计 划 结 算 / 服 务 决 策 分 析 / 监 督 集 团 财 务 总 预 算 计 划 筹 融 资 票 据 担 保 结 算 内 部 信 贷 投 资 理 财 预 测 / 分 析 预 警 提 示 风 险 管 理 信 用 管 理 部 资 金 监 控 子 公 司 子 公 司 预 算 子 公 司 计 划 申 请 / 审 批 / 结 算 预 测 / 分 析 预 警 提 示 风 险 管 理 信 用 管 理 年 业 务 计 划 Oracle ERP >> 客 户 收 益 统 一 集 团 内 部 对 资 金 管 理 的 认 识 和 理 解 图 表 5 中 钢 集 团 境 内 资 金 管 理 集 中 管 理 95% 以 上 的 资 金 交 易 信 息 加 速 资 金 周 转 效 率 提 高 资 金 管 理 的 自 动 化 水 平 真 正 实 现 资 金 的 事 前 控 制, 防 范 风 险 11

14 服 务 能 力 4.3 金 融 控 股 解 决 方 案 >> 方 案 介 绍 所 谓 金 融 控 股 集 团, 是 指 母 公 司 以 金 融 为 主 导 行 业 并 通 过 控 股 兼 管 工 业 服 务 业 的 控 股 公 司, 它 是 产 业 资 本 与 金 融 资 本 相 结 合 的 高 级 形 态 和 有 效 形 式 金 融 控 股 解 决 方 案 通 过 建 立 统 一 的 核 心 金 融 管 控 数 据 平 台, 解 决 金 融 控 股 公 司 对 控 股 和 参 股 单 位 业 务 的 在 线 监 控, 防 范 控 制 金 融 风 险, 发 挥 协 同 效 应, 实 现 公 司 各 金 融 单 位 的 信 息 资 源 共 享, 促 进 了 公 司 金 融 业 务 健 康 和 谐 发 展 金 融 控 股 解 决 方 案 I T 架 构 应 用 层 集 团 领 导 金 融 控 股 公 司 各 成 员 单 位 客 户 金 融 控 股 统 一 门 户 管 理 层 管 理 驾 驶 舱 领 导 查 询 统 计 分 析 业 务 层 在 线 监 控 决 策 支 持 股 权 管 理 投 资 项 目 管 理 机 构 查 询 业 绩 完 成 分 析 被 投 资 单 位 管 理 项 目 可 行 性 分 析 流 程 监 控 综 合 计 划 持 股 变 更 立 项 管 理 报 表 监 控 同 业 对 标 分 析 收 益 管 理 执 行 跟 踪 多 维 查 询 经 营 预 测 分 析 股 权 事 务 管 理 结 项 管 理 指 标 监 控 监 管 指 标 分 析 股 权 价 值 分 析 项 目 综 合 管 理 人 员 构 成 分 析 金 融 资 产 管 理 风 险 管 理 固 定 报 表 文 件 柜 管 理 资 产 概 览 投 资 组 合 资 金 流 预 算 资 产 明 细 投 资 收 益 风 险 预 测 风 险 预 警 合 规 管 理 风 险 识 别 风 险 报 告 审 计 管 理 资 产 负 债 表 现 金 流 量 表 领 导 查 询 表 利 润 表 业 绩 考 核 表 定 期 报 告 文 件 管 理 权 限 控 制 报 告 路 径 文 件 分 发 接 口 层 各 成 员 单 位 财 务 各 成 员 单 位 核 心 业 务 协 同 办 公 OA 电 子 商 务 人 力 资 源 征 信 外 部 咨 询 基 础 层 企 业 级 数 据 仓 库 数 据 交 互 平 台 ETL 调 控 日 志 管 理 权 限 管 理 数 据 管 理 文 件 柜 管 理 图 表 6 集 团 金 融 控 股 功 能 架 构 >> 方 案 亮 点 符 合 行 业 监 管 规 范, 适 用 于 金 融 控 股 企 业 的 风 险 指 标 体 系 全 程 配 置 的 指 标 体 系, 最 大 限 度 降 低 前 端 应 用 的 调 整 变 化 对 整 个 的 影 响 一 体 化 的 数 据 收 集 数 据 存 储 数 据 处 理 及 数 据 利 用 的 金 融 管 控 数 据 平 台 集 中 各 控 股 金 融 单 位 财 务 业 务 人 力 资 源 等 方 面 的 信 息 资 源, 数 据 充 分 共 享, 控 制 金 融 风 险 充 分 体 现 金 融 分 业 监 管 在 统 一 信 息 平 台 的 管 控, 具 有 高 度 的 学 术 及 应 用 价 值 通 过 统 一 的 金 融 模 型, 实 现 了 管 理 决 策 的 模 型 化 全 面 反 映 控 股 金 融 单 位 的 资 产 负 债 利 润 损 益 状 况, 反 映 参 股 被 投 资 单 位 为 股 东 创 造 的 价 值 12

15 成 功 案 例 国 家 电 网 公 司 : 金 融 资 产 管 控 项 目 (2007 年 至 今 ) 客 户 名 称 国 家 电 网 资 产 管 理 有 限 公 司 服 务 范 围 搭 建 金 融 控 股 公 司 核 心 业 务 及 管 理 平 台 软 通 动 力 为 国 家 电 网 建 设 的 金 融 资 产 管 控 是 一 个 跨 部 门 跨 业 务 跨 行 业 和 跨 的 信 息 整 合 平 台, 为 管 理 决 策 科 学 化 定 量 化 和 精 细 化 提 供 基 础 信 息 支 持 >> 业 务 困 惑 国 家 电 网 资 产 管 理 有 限 公 司 成 立 之 初, 金 融 信 息 化 建 设 基 础 比 较 薄 弱, 需 实 现 工 作 电 子 化 金 融 信 息 集 中 化 管 理 决 策 科 学 化 各 控 股 金 融 机 构 与 国 家 电 网 资 产 管 理 有 限 公 司 间, 通 过 手 工 方 式 完 成 数 据 的 上 报 校 验 汇 总 和 发 布, 不 利 于 金 融 资 产 管 理 与 风 险 防 范 企 业 的 统 计 分 析 风 险 识 别 与 预 警 决 策 支 持 等 能 力 缺 乏 >> 解 决 方 案 基 于 互 联 网 和 企 业 级 数 据 仓 库, 实 现 金 融 资 产 管 控 业 务 管 理 和 分 析 实 现 客 户 集 信 息 经 营 风 险 决 策 为 一 体 的 金 融 资 产 管 理 模 式, 实 现 金 融 资 产 管 控 的 全 程 电 子 化 管 理 实 现 各 金 融 单 位 的 信 息 共 享, 节 省 了 数 据 收 集 成 本 采 用 可 灵 活 定 制 的 统 一 指 标 管 理 体 系, 保 证 了 应 用 分 析 主 题 的 可 扩 展 性 和 易 用 性 采 用 成 熟 的 应 用 软 件 产 品, 为 客 户 提 供 稳 定 安 全 可 实 施 的 金 融 管 控 平 台 >> 客 户 收 益 有 效 提 高 了 国 家 电 网 资 产 管 理 有 限 公 司 基 本 业 务 处 理 和 数 据 分 析 能 力 实 现 了 数 据 处 理 数 据 收 集 数 据 存 储 数 据 利 用 一 体 化 的 集 成 稳 定 的 金 融 管 控 数 据 平 台, 为 各 金 融 单 位 的 信 息 资 源 共 享 奠 定 了 坚 实 的 基 础 通 过 建 立 全 程 配 置 的 指 标 体 系, 最 大 限 度 降 低 了 前 端 应 用 的 调 整 变 化 对 整 个 的 影 响, 提 高 了 的 健 壮 性 和 可 维 护 性 采 用 成 熟 的 应 用 软 件 产 品, 产 品 选 型 符 合 国 家 电 网 标 准, 满 足 各 种 复 杂 的 管 理 分 析 业 务 需 求, 为 管 理 人 员 和 业 务 人 员 提 供 方 便 灵 活 的 应 用 操 作 环 境 13

16 服 务 能 力 4.4 信 托 公 司 解 决 方 案 >> 方 案 介 绍 随 着 我 国 金 融 产 业 的 快 速 发 展, 信 托 业 务 不 断 创 新 营 销 手 段 日 益 多 元 化 风 险 管 控 加 强 客 户 服 务 水 平 提 高 财 务 体 系 愈 加 复 杂, 要 求 信 托 公 司 必 须 构 建 高 效 统 一 的 管 理 运 营 风 险 控 制 IT 平 台, 从 而 优 化 并 整 合 业 务 流 程, 实 现 流 程 化 处 理 业 务, 提 高 客 户 的 理 财 服 务 质 量, 提 高 资 产 运 用 效 率 和 保 障, 实 现 全 公 司 的 业 务 信 息 共 享, 为 信 托 公 司 领 导 提 供 全 面 的 决 策 信 息, 打 造 信 托 公 司 的 核 心 竞 争 力 软 通 动 力 信 托 解 决 方 案 为 信 托 公 司 提 供 项 目 管 理 客 户 关 系 管 理 信 托 账 户 管 理 (TA) 资 产 运 用 管 理 核 算 估 值 业 务 创 新 风 险 管 控 信 托 财 务 管 理 等 全 方 位 的 信 息 化 管 理 整 体 解 决 方 案, 为 信 托 公 司 搭 建 核 心 运 营 平 台 客 户 服 务 综 合 柜 台 网 上 信 托 信 息 通 讯 Call Center 银 信 直 联 客 户 管 理 营 销 发 行 信 托 账 户 管 理 (TA) 项 目 管 理 资 产 运 用 核 心 业 务 基 本 信 息 投 资 记 录 财 务 报 表 客 户 关 怀 客 户 评 级 客 户 分 析 预 约 管 理 缴 款 登 记 信 托 合 同 申 购 赎 回 转 让 受 让 银 行 代 销 账 户 管 理 受 益 权 管 理 清 算 管 理 收 益 分 配 凭 证 管 理 项 目 储 备 项 目 立 项 营 销 发 行 项 目 运 行 产 品 管 理 结 项 管 理 债 权 融 资 股 权 投 行 类 证 券 投 资 类 事 务 性 信 托 类 风 险 控 制 : 操 作 风 险 信 用 风 险 市 场 风 险 风 险 模 型 合 规 阀 值 运 营 支 撑 财 务 核 算 信 托 财 务 人 力 资 源 内 部 办 公 档 案 管 理 决 策 支 持 客 户 价 值 产 品 分 析 财 务 分 析 资 产 负 债 报 表 平 台 基 础 平 台 硬 件 平 台 网 络 平 台 信 息 安 全 信 息 门 户 影 像 管 理 权 限 管 理 工 作 流 图 表 7 信 托 公 司 核 心 功 能 架 构 14

17 >> 方 案 亮 点 以 客 户 为 核 心 项 目 管 理 为 主 线 资 产 来 源 与 资 产 运 用 多 分 支 的 管 理 模 式, 搭 建 企 业 级 业 务 运 营 平 台, 实 现 财 富 管 理 与 资 产 管 理 的 业 务 整 合 前 中 后 台 一 体 化 的 整 体 解 决 方 案, 完 成 数 据 的 集 中 管 理, 方 便 客 户 及 时 准 确 地 了 解 投 资 运 作 情 况 证 券 类 债 权 融 资 类 股 权 投 行 类 事 务 性 信 托 类 四 条 主 要 资 产 管 理 业 务 线 及 业 务 定 制 功 能 提 供 全 面 的 客 户 管 理 客 户 服 务 与 客 户 分 析 平 台, 全 面 提 高 理 财 销 售 服 务 能 力 和 财 富 管 理 能 力 符 合 信 托 会 计 核 算 办 法 的 财 务 核 算 体 系, 支 持 新 会 计 准 则 及 证 券 业 务 核 算 实 现 整 个 信 托 公 司 的 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 和 法 律 风 险 的 管 控, 有 效 预 警 和 规 避 风 险 强 大 灵 活 的 自 定 义 报 表 工 具 能 出 具 信 托 公 司 业 务 财 务 1104 及 各 类 监 管 报 表, 充 分 满 足 各 个 层 面 经 营 管 理 的 需 要 15

18 成 功 案 例 客 户 名 称 中 国 对 外 经 济 贸 易 信 托 有 限 公 司 服 务 范 围 从 前 期 业 务 流 程 梳 理 及 规 划 到 中 期 业 务 解 决 方 案 直 至 后 期 维 护 的 全 方 位 专 业 化 服 务 外 贸 信 托 公 司 : 信 托 行 业 全 面 解 决 方 案 B/S 结 构 J2EE(2006 年 至 今 ) >> 业 务 困 惑 外 贸 信 托 项 目 运 作 的 全 过 程 管 理 有 待 规 范 业 务 逻 辑 需 要 覆 盖 所 有 类 型 信 托 业 务 的 处 理 过 程 业 务 财 务 相 分 离, 模 块 之 间 需 要 整 合 信 托 业 务 创 新 繁 多, 扩 展 性 和 灵 活 性 都 亟 待 改 善 综 合 管 理 信 息 的 上 线, 规 范 了 外 贸 信 托 的 业 务 流 程, 提 高 工 作 效 率, 降 低 运 营 风 险 的 同 时, 树 立 了 信 托 行 业 信 息 化 标 杆 16

19 >> 解 决 方 案 以 信 托 业 务 固 有 业 务 为 主 体, 结 合 客 户 管 理 理 财 服 务, 对 信 托 公 司 的 核 心 业 务 进 行 统 一 管 理 和 业 务 处 理 以 符 合 信 托 公 司 核 算 要 求 的 财 务 核 算 为 基 础, 实 现 财 务 业 务 一 体 化 通 过 报 表 管 理 中 心 自 定 义 工 具, 对 各 业 务 和 核 算 的 查 询 统 计 要 求, 进 行 灵 活 的 自 主 定 义 和 开 发, 提 高 的 扩 展 性 通 过 管 理 客 户 管 理 文 档 管 理 审 批 流 管 理 业 务 自 定 义 等 基 础 信 息 的 管 理, 为 各 业 务 扩 展 提 供 良 好 的 信 息 平 台 信 托 公 司 信 息 门 户 ( Portal 基 础 设 置 业 务 运 用 平 台 客 户 管 理 客 户 统 计 客 户 服 务 客 户 分 析 信 贷 交 易 证 券 投 资 融 资 租 赁 资 产 证 券 化 股 权 业 务 投 资 交 易 担 保 业 务 年 金 业 务 公 用 信 息 客 户 信 息 利 率 信 息 证 券 信 息 营 销 平 台 预 约 发 行 产 品 营 销 文 档 信 息 用 户 信 息 项 目 管 理 平 台 核 算 平 台 风 险 控 制 决 策 支 持 数 据 上 报 项 目 立 项 项 目 推 介 项 目 运 营 清 算 兑 付 业 务 核 算 财 务 核 算 风 险 指 标 流 程 控 制 权 限 管 理 交 易 控 制 业 务 监 控 统 计 报 表 数 据 挖 掘 数 据 分 析 1104 报 表 可 疑 交 易 申 报 理 财 与 资 金 信 托 数 据 报 送 其 他 数 据 申 报 外 围 接 口 财 务 接 口 银 企 直 接 证 券 交 易 估 值 短 信 平 台 其 它 预 留 接 口 >> 客 户 收 益 优 化 经 营 效 率, 降 低 维 护 成 本 提 高 客 户 服 务 质 量 提 高 资 源 优 化 能 力, 提 升 信 息 收 集 处 理 标 准 化 能 力 强 化 风 险 管 理, 降 低 运 营 风 险 业 务 数 据 的 自 动 抓 取 和 生 成, 大 大 降 低 手 工 录 入 和 填 写 的 工 作 量 及 差 错 率 待 上 线 图 表 8 外 贸 信 托 业 务 管 理 17

20 服 务 能 力 4.5 汽 车 金 融 解 决 方 案 >> 方 案 介 绍 随 着 市 场 的 扩 张 和 竞 争 的 加 剧, 汽 车 金 融 正 向 着 多 元 化 现 代 化 和 国 际 化 方 向 发 展, 其 融 资 对 象 金 融 服 务 类 型 地 域 日 益 多 元 化, 现 代 信 息 技 术 在 业 务 操 作 和 风 险 评 估 中 得 到 广 泛 应 用 跨 国 汽 车 金 融 服 务 机 构 通 过 全 资 合 资 合 作 代 理 融 资 等 方 式 正 在 使 汽 车 金 融 服 务 全 球 化 的 形 式 趋 于 多 样 化 软 通 动 力 汽 车 金 融 解 决 方 案 提 供 完 整 的 定 制 化 核 心 功 能 架 构 决 策 支 持 客 户 分 析 报 表 管 理 领 导 查 询 贷 前 贷 中 贷 后 消 费 信 贷 合 同 生 成 / 修 改 / 提 交 接 口 平 台 贷 前 审 查 保 险 业 务 财 务 接 口 业 务 受 理 平 台 资 质 评 级 放 ( 还 ) 款 计 划 管 理 计 息 利 息 催 收 罚 息 呼 叫 中 心 短 信 接 口 银 行 接 口 合 同 档 案 打 印 管 理 征 信 接 口 风 险 管 理 风 险 评 估 风 险 预 警 其 他 接 口 客 户 管 理 权 限 管 理 流 程 管 理 数 据 管 理 图 表 9 汽 车 金 融 核 心 功 能 架 构 >> 方 案 亮 点 采 用 数 据 集 中 模 式, 构 建 以 客 户 为 中 心 以 产 品 管 理 为 特 征 以 效 益 为 导 向 的 汽 车 金 融 服 务 平 台 以 客 户 为 中 心, 建 立 科 学 规 范 标 准 和 专 门 的 客 户 信 息 管 理, 实 现 客 户 管 理 程 序 化, 降 低 成 本, 提 高 工 作 效 率 集 中 的 数 据 库 与 金 融 服 务 业 务 相 关 的 信 息 有 机 联 系, 减 少 重 复 劳 动, 提 高 数 据 信 息 的 准 确 性, 实 现 各 类 业 务 报 表 的 灵 活 输 出 及 分 析 友 好 的 人 机 交 互 界 面 通 过 贷 前 资 信 审 查 与 评 定 贷 中 信 用 等 级 评 定 和 还 款 管 理 贷 后 信 贷 风 险 的 处 置 和 对 客 户 的 增 值 服 务 及 内 部 风 险 控 制 机 制 与 预 警 功 能, 形 成 有 效 的 信 用 风 险 管 理 技 术 办 法, 保 障 信 贷 资 金 安 全 建 立 一 体 化 的 业 务 风 险 管 理 和 控 制 体 系, 实 现 对 汽 车 金 融 公 司 信 用 风 险 财 务 风 险 经 营 风 险 操 作 风 险 偶 然 风 险 事 件 风 险 的 管 控, 实 现 对 风 险 的 动 态 监 控 与 预 警, 降 低 金 融 服 务 业 务 的 风 险 通 过 对 客 户 信 息 业 务 信 息 的 分 析, 为 各 级 管 理 和 决 策 层 提 供 业 务 综 合 分 析 和 辅 助 决 策 的 依 据 18

21 成 功 案 例 北 汽 福 田 : 汽 车 金 融 服 务 管 理 项 目 (2010 年 至 今 ) 客 户 名 称 北 汽 福 田 汽 车 股 份 有 限 公 司 服 务 范 围 汽 车 金 融 服 务 管 理 >> 业 务 困 惑 业 务 管 理 缺 乏 化, 北 汽 福 田 公 司 的 各 个 子 信 息 平 台 比 较 分 散, 缺 失 统 一 平 台 业 务 资 源 分 散 化, 难 以 实 现 整 合 信 息 源 统 一 报 表 传 输 方 式 业 务 风 险 潜 在 化, 流 程 过 程 监 控 信 用 评 审 和 风 险 管 理 不 完 善 信 息 传 递 滞 后 性,IT 无 法 为 企 业 领 导 在 决 策 时 提 供 相 应 的 数 据 支 持 >> 解 决 方 案 软 通 动 力 提 供 了 包 含 批 发 业 务 和 个 人 业 经 销 商 金 融 服 务 部 领 导 务 的 订 单 管 理 流 程, 实 现 了 从 经 销 商 到 福 汽 车 金 融 服 务 平 台 田 到 银 行 的 贷 前 贷 中 贷 后 的 全 流 程 贷 报 表 分 析 分 析 平 台 款 管 理 分 析 指 标 运 营 平 台 接 口 平 台 财 务 指 标 任 务 管 理 个 人 业 务 公 司 业 务 客 户 管 理 DMS 接 口 业 务 指 标 待 办 任 务 订 单 管 理 票 据 管 理 订 单 管 理 授 信 管 理 经 销 商 客 户 SAP 接 口 内 控 指 标 已 办 任 务 流 程 跟 踪 授 信 发 车 风 险 管 理 贷 后 管 理 开 票 管 理 风 险 管 理 汇 票 管 理 贷 后 管 理 法 人 客 户 自 然 人 客 户 短 信 接 口 外 部 数 据 车 辆 合 格 证 管 理 接 口 定 义 银 行 数 据 手 工 数 据 历 史 数 据 基 础 平 台 金 融 产 品 合 作 伙 伴 信 用 评 分 通 用 设 置 用 户 管 理 意 见 通 告 接 口 通 道 对 应 表 管 理 序 列 元 素 图 表 10 北 汽 福 田 汽 车 金 融 业 务 解 决 方 案 >> 客 户 收 益 建 立 统 一 的 管 理 和 金 融 业 务 平 台, 提 升 业 务 水 平, 提 高 业 务 处 理 效 率 灵 活 输 出 各 类 业 务 报 表, 实 时 传 递 金 融 服 务 业 务 信 息 和 统 计 分 析 信 息 控 制 业 务 流 程, 降 低 业 务 风 险 提 高 资 源 优 化 能 力, 提 升 信 息 收 集 处 理 标 准 化 能 力 支 持 接 口 实 施 报 表 分 析 风 险 管 理 等 扩 展 性 的 业 务 需 求 19

22 主 要 客 户 >> 财 务 公 司 客 户 / 集 团 资 金 管 理 >> 信 托 公 司 客 户 >> 金 融 控 股 / 汽 车 金 融 / 租 赁 客 户 20

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24 全 球 总 部 ( 北 京 ) 中 国 北 京 海 淀 区 东 北 旺 西 路 8 号 中 关 村 软 件 园 9 号 楼 国 际 软 件 大 厦 电 话 : 邮 箱 :[email protected] 大 中 华 区 北 京 : 上 海 : 天 津 : 大 连 : 西 安 : 无 锡 : 南 京 : 武 汉 : 长 沙 : 杭 州 : 广 州 : 深 圳 : 香 港 : 台 湾 : 欧 美 伦 敦 波 士 顿 西 雅 图 旧 金 山 柯 克 兰 纽 约 汉 堡 日 韩 东 京 福 冈 广 岛 首 尔 版 权 所 有 软 通 动 力 控 股 有 限 公 司 BV 所 有 的 说 明 描 述 及 技 术 数 据, 如 有 变 动 恕 不 另 行 通 知