中融人寿偿付能力季度报告摘要 2019 年第 1 季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址北京市西城区丰盛胡同 28 号楼 17 层 ( 二 ) 法定代表人余庆飞 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再

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娑尚
4 years ago
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1 中融人寿偿付能力季度报告摘要 2019 年第 1 季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址北京市西城区丰盛胡同 28 号楼 17 层 ( 二 ) 法定代表人余庆飞 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域 : 上海北京广东江苏四川深圳天津 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构股东类别持股数量持股比例国有股 1.8 亿 13.85% 社团法人股 11.2 亿 86.15% 外资股 0 0 自然人股 0 0

2 2. 股东序号股东名称类别数量 ( 亿股 ) 状态 1 贵阳金融控股有限公司社团法人股 2.47 正常 2 中润合创投资有限公司社团法人股正常 3 联合铜箔 ( 惠州 ) 有限公司社团法人股正常 4 深圳市力元资产管理有限公司社团法人股正常 5 宁波杉辰实业有限公司社团法人股正常 6 清华控股有限公司国有股 1 正常 7 吉林省信托有限责任公司国有股 0.8 正常 8 霍氏文化产业集团有限公司社团法人股 0.22 正常 ( 五 ) 实际控制人罗玉平 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业无 ( 七 ) 董事监事和总公司高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况余庆飞, 男,1966 年 10 月出生, 中共党员, 法学学士, 工程硕士, 具备律师资格, 高级经济师曾就职于中国工商银行贵州分行, 先后任贵州分行营业部法律事务科科长贵州分行营业部资产风险管理部暨法律事务部总经理富水支行行长云岩支行行长贵州分行营业部党委成员副总经理遵义分行党委书记行长 2017 年 11 月 30 日起担任中融人寿保险股份有限公司董事长, 任职批复文号保监许可号吴道永, 男,1974 年 11 月出生, 硕士学位, 高级会计师注册

3 会计师律师曾任贵州省农资公司会计中审亚太会计师事务所贵州分所副所长贵阳金阳建设投资 ( 集团 ) 有限公司总会计师现任中天金融集团股份有限公司董事执行副总裁 2017 年 11 月 30 日起担任中融人寿保险股份有限公司董事, 任职批复文号保监许可号余维佳, 男,1964 年 3 月出生, 博士学位曾任招商局蛇口工业区发展研究室研究员企业管理室部长, 深圳市半岛投资基金管理公司副总经理总经理, 招商证券股份有限公司副总裁常务副总裁首席运营官, 同时兼任招商证券 ( 香港 ) 董事长, 西南证券股份有限公司党委副书记董事总裁, 现任中天国富证券有限公司董事长 2017 年 11 月 30 日起担任中融人寿保险股份有限公司董事, 任职批复文号保监许可号巢洋, 男,1971 年 8 月出生, 硕士学位曾任平安证券投资银行部担任项目经理, 平安集团投管中心担任投资经理, 美国友邦保险公司澳洲分公司担任战略投资部研究员, 元合基金管理公司 ( 筹备 ) 担任策略分析师兼基金经理助理, 上海鑫辰达投资管理有限公司担任投资总监, 都邦财产保险股份有限公司担任资产管理部总经理, 昆仑健康保险股份有限公司担任执行董事副总裁兼首席投资官 2017 年 11 月 30 日起担任中融人寿保险股份有限公司董事, 任职批复文号保监许可号杨智, 男,1963 年 6 月出生, 中共党员, 硕士学位, 工程师曾任武汉纺织工学院教师, 深圳市中华自行车集团公司办公室工作,

4 深圳泰洋恒投资发展有限公司执行董事副总经理, 华安财产保险股份有公司深圳宝安营业部总经理总公司市场开发部总经理总公司办公室主任广西分公司及上海分公司总经理公司副总裁常务副总裁曾任中融人寿保险股份有限公司筹备组组长法定代表人总经理 2010 年 8 月起担任中融人寿保险股份有限公司董事 2013 年 4 月至今担任中融人寿保险股份有限公司副董事长, 任职批复文号保监寿险号李燕明, 男,1966 年 3 月出生, 硕士学位曾任中国空间技术研究院工程师君业工业公司副总经理中国惠普有限公司业务拓展经理清华科技园技术资产经营有限公司投资总监北京中科英华科技发展有限公司总经理中润恒动电池有限公司总经理润物控股有限公司副总经理现任中融人寿保险股份有限公司副总经理 2016 年 6 月 15 日起担任中融人寿保险股份有限公司董事, 任职批复文号保监许可号方自维, 男,1968 年 10 月出生, 本科学历, 正高级会计师曾任云南省商业储运公司 ( 现为云南物流集团 ) 主办会计云南亚太会计师事务所业务一部主任亚太中汇会计师事务所 ( 云南亚太与北京中汇合并 ) 副总经理中审亚太会计师事务所 ( 中审所与亚太中汇合并 ) 合伙人现任中审众环会计师事务所 ( 中审亚太与众环海华合并 ) 高级合伙人 2017 年 11 月 30 日起担任中融人寿保险股份有限公司独立董事, 任职批复文号保监许可号董昕, 男,1972 年 11 月出生, 学士学位, 中国注册会计师注

5 册造价工程师会计师税务师曾任贵阳钢厂财务处会计综合科科长主任会计师, 贵阳新太乙房地产开发有限公司财务部经理, 贵州新黔瑞会计师事务所有限公司副总经理, 现任贵阳安达会计师事务所副所长 2017 年 11 月 30 日起担任中融人寿保险股份有限公司独立董事, 任职批复文号保监许可号李超逸, 男,1990 年 2 月出生, 学士学位曾任北京首航艾启威节能技术股份有限公司法务部法务助理, 现任北京市中银律师事务所公司证券部律师 2017 年 11 月 30 日起担任中融人寿保险股份有限公司独立董事, 任职批复文号保监许可号 2. 监事基本情况薛嘉麟, 男,1974 年 10 月出生, 硕士学位曾任朗讯科技 ( 中国 ) 有限公司高级研究员中关村科技软件有限公司总裁北京通软联合信息技术有限公司首席执行官中国通关网担任首席运营官启迪融资租赁有限公司总经理启迪金控投资有限公司副总裁, 现任清控资产管理有限公司副总裁 2013 年 5 月起担任中融人寿保险股份有限公司监事会监事,2017 年 11 月 30 日起担任中融人寿保险股份有限公司监事会主席, 任职批复文号保监寿险号何志良, 男,1971 年出生, 学士学位, 中国注册会计师, 会计师曾任国营国光电子管厂计划处四川会计师事务所四川君和会计师事务所高级经理信永中和会计师事务所高级经理兼部门经理中天城投集团股份有限公司财务管理中心副总经理总经理中天城投集团股份有限公司第六届董事会聘任的公司财务负责人, 现任贵阳

6 能源 ( 集团 ) 有限责任公司董事中天城投集团股份有限公司第七届董事会聘任的公司财务负责人 2017 年 11 月 30 日起担任中融人寿保险股份有限公司监事, 任职批复文号保监许可号方超, 男,1988 年 8 月出生, 学士学位曾任中建四公司行政人事主管中天城投集团股份有限公司房地产开发集团行政人事副经理 ; 现任中融人寿保险股份有限公司行政部副部长 2017 年 11 月 30 日起担任中融人寿保险股份有限公司职工监事, 任职批复文号保监许可号 3. 总公司高级管理人员基本情况孟岩, 男,1971 年 6 月出生, 清华大学毕业, 高级管理人员工商管理硕士学位 1995 年 10 月就职于平安人寿, 分别担任过黑龙江分公司业务主任营销部培训部副经理 ; 黑龙江分公司哈市一区四区区经理 ; 佳木斯中心支公司副经理 2003 年 11 月就职于太平人寿, 分别担任过总公司个人业务部高级经理 ; 哈尔滨分公司筹备处个险负责人 2004 年 10 月就职于新华保险, 分别担任过总公司个人业务管理部资深业务督导 ; 大连分公司总经理 ; 黑龙江分公司副总经理总经理 2017 年 2 月就职于汇邦人寿保险股份有限公司 ( 筹 ) 储备干部 2018 年 1 月加盟中融人寿保险股份有限公司,2 月担任公司临时负责人, 任命文号中融保发号,4 月担任常务副总经理, 任命文号中融保发号 7 月起担任常务副总经理 ( 主持工作 ), 任命文号中融保发号, 银保监批复文号银保监许可号

7 赵世磊, 男,1980 年 5 月出生, 四川大学世界经济专业, 获得博士学位 ; 清华大学社科学院经济学研究所博士后 2008 年 10 月担任贵阳市委讲师团副主任科员 2012 年 3 月至 2018 年 1 月分别担任贵州省政府金融办资本市场处副主任科员主任科员副处长 ( 主持工作 ) 职位, 其中 2014 年 11 月年 11 月, 在贵阳综合保税区财政金融局挂任副局长 ( 主持工作 ) 2018 年 2 月加盟中融人寿保险股份有限公司,3 月担任公司临时董事会秘书, 任命文号中融保发号,6 月担任公司董事会秘书, 银保监批复文号银保监许可号 8 月起担任公司合规负责人, 任命文号中融保发号, 银保监批复文号银保监许可号寿宇卫, 男,1966 年 10 月出生, 上海社会科学院产业经济学研究生 1987 年 7 月历任交通银行上海分行办公室科员浦东分行办公室副科长 ;1996 年 10 月任中国民生银行上海分行总管理处办公室主任 ;1997 年 9 月任中国平安人寿保险公司上海分公司办公室主任保费部经理 ;2005 年 3 月任合众人寿保险公司上海分公司担任副总经理常务副总经理 ;2007 年 3 月任中国人民健康保险公司上海分公司副总经理 ;2009 年 10 月加盟中融人寿保险股份有限公司筹备组 ; 2010 年 3 月担任中融人寿保险股份有限公司上海营业总部负责人 ; 2010 年 8 月拟任中融人寿保险股份有限公司总经理助理 ;2010 年 9 月起担任中融人寿保险股份有限公司总经理助理 ;2011 年 3 月起兼任中融人寿保险股份有限公司上海分公司总经理 ;2013 年 12 月起担任中融人寿保险股份有限公司副总经理, 批准文号保监寿险 2010

8 1142 号李燕明 : 见董事基本情况建兰宁, 男,1970 年 9 月出生, 北京大学 MBA 硕士研究生 1997 年 7 月担任新华人寿担任资金运用部处经理 1998 年 8 月担任上海富地联合建设发展公司副总裁 2002 年 2 月担任深圳兴业地产集团副总裁 2005 年 2 月担任地雅投资管理集团总经济师 2011 年 2 月担任天安人寿保险股份有限公司资管中心负责人 ( 期间担任投资部总经理 ) 担任无担保债券不动产投资金融产品专业责任人, 担任产品设计委员会委员 2015 年 6 月担任合源资本管理有限公司副总经理合伙人, 投资决策委员会委员 2016 年 12 月担任君康人寿保险股份有限公司资产管理中心投资总监, 担任无担保债和不动产专业责任人 2017 年 8 月加入中融人寿保险股份有限公司担任首席投资官, 任命文号中融保发号 2018 年 3 月起担任中融人寿保险股份有限公司副总经理, 任命文号中融保发号, 批准文号保监许可号赵雪军, 男,1975 年 10 月出生, 上海财经大学经济学学士 2008 年 8 月至 2011 年 4 月担任国华人寿总公司银行保险部总经理兼新渠道业务部总经理 2010 年 3 月起兼任国华人寿上海分公司总经理 2011 年 4 月加盟中融人寿保险股份有限公司担任总公司营销管理中心副总经理 2012 年 1 月起担任中融人寿保险股份有限公司江苏分公司总经理 2014 年 7 月起担任中融人寿保险股份有限公司总经理助理, 保监批复文号保监许可号 2018 年 5 月起担任中

9 融人寿保险股份有限公司副总经理, 任命文号中融保发号陈朝辉, 男,1979 年 1 月出生, 南开大学金融学专业精算方向硕士研究生 2003 年 7 月至 2006 年 2 月任职民生人寿精算部精算助理 2006 年 2 月至 2010 年 11 月任职光大永明人寿产品精算部精算分析师财务精算部部门助理经理 2010 年 11 月至 2014 年 3 月任职中荷人寿精算部负责人 2014 年 3 月至 2016 年 6 月担任渤海人寿总精算师 2016 年 7 月至 2017 年 7 月担任普华永道亚太区精算部高级经理 2017 年 8 月加入中融人寿保险股份有限公司 2017 年 8 月 7 日起担任中融人寿精算临时负责人, 任命文号中融保发号, 报告文号中融保报号 2017 年 11 月 22 日起担任中融人寿总精算师, 任命文号中融保发号文, 保监批复文号保监许可号 2018 年 12 月 11 日起免去总精算师一职, 任免文号号 2018 年 12 月起担任中融人寿保险股份有限公司副总经理, 任命文号中融保发号文, 银保监发号,2019 年 1 月 7 日起担任中融人寿保险股份有限公司财务负责人, 任命文号中融保发号, 银保监许可号韩雪来, 男,1976 年 8 月出生, 北京理工大学计算机专业硕士 2002 年 4 月至 2009 年 1 月, 在中国工商银行总行资产托管部担任主任科员职位,2009 年 1 月至 2018 年 6 月, 在中国工商银行总行资产托管部担任副处长处长职位 2018 年加入中融人寿保险股份有限

10 公司,8 月起担任公司总经理助理兼首席风险官, 任命文号中融保发号, 银保监批复文号银保监许可号孙东宇, 男,1970 年 9 月出生, 武汉大学 EMBA 硕士, 会计师注册高级企业风险管理师 (CSERM) 2009 年 4 月加盟中融人寿保险股份有限公司筹备组, 担任公司财务部门负责人 2012 年 10 月 26 日起至 2017 年 6 月 23 日担任中融人寿保险股份有限公司审计责任人, 批准文号保监寿险号 2013 年 6 月至 2015 年 10 月兼任合规负责人, 批准文号保监法规号 2017 年 5 月 24 日起担任公司合规临时负责人, 任命文号中融保发号, 报告文号中融保报号 2017 年 10 月 18 日担任公司合规负责人, 任命文号中融保发号, 保监批复文号保监许可号 8 月起担任公司审计责任人, 任命文号中融保发号, 银保监批复文号银保监许可号姜大治, 男,1977 年 11 月出生, 伦敦城市大学卡斯商学院研究生毕业 2004 年 11 月至 2005 年 8 月, 在泰康人寿从事市场企划工作,2005 年 12 月至 2009 年 8 月, 在长城人寿担任产品开发主管一职,2009 年 9 月至 2012 年 6 月, 在瑞泰人寿担任产品开发经理,2013 年 4 月起加入中融人寿保险股份有限公司, 担任产品精算部总经理一职,2018 年 12 月起担任总精算师, 任命文号中融保发号, 银保监许可号 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 郭士杰

11 办公电话 : 电子信箱 : UUguoshijieUUU@zhongronglife.comUU 二主要指标 ( 单位 : 元 ) 行次指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 核心偿付能力充足率 % % 2 核心偿付能力溢额 946,286, ,768, 综合偿付能力充足率 % % 4 综合偿付能力溢额 946,286, ,768, 最近一期的风险综合评级 B 类 6 保险业务收入 3,873,740, ,146,997, 净利润 -316,100, ,755, 净资产 2,690,735, ,816,183, 本表中, 上季度 ( 末 ) 数为审计后数据, 下同三实际资本 ( 单位 : 元 ) 行次指标名称本季度末数上季度末数 1 认可资产 34,224,542, ,692,006, 认可负债 31,771,465, ,624,599, 实际资本 2,453,076, ,067,406, 核心一级资本 2,453,076, ,067,406, 核心二级资本附属一级资本附属二级资本

12 四最低资本 ( 单位 : 元 ) 行次项目本季度末数上季度末数 1 偿付能力最低资本 1,506,789, ,343,637, 寿险保险风险 145,632, ,869, 非寿险保险风险 340, , 市场风险 678,838, ,513, 信用风险 1,039,379, ,936, 分散效应 429,015, ,901, 损失吸收量化风险最低资本 1,435,174, ,279,777, 控制风险最低资本 71,615, ,860, 附加资本五风险综合评级 2018 年 3 季度 2018 年 4 季度风险综合评级均为 B 类六风险管理状况 ( 一 ) 最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分情况根据 2018 年原保监会上海保监局关于反馈 2017 年 SARMRA 评估情况的函 ( 沪保监函号 ), 公司 2017 年度 SARMRA 评估结果为得分分其中, 基础与环境分, 目标与工具 6.14 分, 保险风险管理能力 7.62 分, 市场风险管理能力 6.01 分, 信用风险管理能力 7.11 分, 操作风险管理能力 6.46 分, 战略风险管理能力 7.82 分, 声誉风险管理能力 8.04 分, 流动性风险管理能力 7.86

13 分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展情况 2019 年 1 季度, 公司采取的风险管理改进措施主要重点如下 : 1. 继续推进完善公司制度管理体系围绕偿付能力风险管理与要求 (SARMRA) 评估工作为中心, 完善和修订管理制度 7 项主要涉及到业务管理议事规则财务管理万能险利率结算监察信访信息披露电子保件回访等方面, 进一步完善了风险管理制度体系, 制度的健全性和遵循有效性得到加强 2. 持续推进 SARMRA 评估工作拟定的 2019 年 SARMRA 自评估工作方案已经通过经营管理执委会和公司董事会风险管理委员会审议通过, 正在推进落实中 3. 风险监测和内控评估工作一是风险监测方面, 完成了 2018 年 4 季度核心业务风险指标监测及报告工作二是内控自评估方面, 完成了 2018 年 4 季度公司风险综合评级 (IRR) 资金运用内部控制有效性自评估年度风险管理情况报告和操作风险自评估等工作其中, 年度风险管理情况报告中, 对公司所面临的保险风险市场风险信用风险操作风险战略风险声誉风险和流动性风险等七类风险进行了年度专题评估分析, 形成了 2018 年度的全面风险管理情况报告的基础

14 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 ( 单位 : 元 ) 行次指标名称本季度数上季度数 1 净现金流 1.1 业务现金流 6,638,153, ,904, 资产现金流 -6,477,827, ,895, 筹资现金流 ,183, 小计 160,326, ,192, 综合流动比率个月内 % 90.58% 年内 % 92.24% 年内 % % 年内 56.37% 40.45% 年以上 11.38% 2.87% 3 流动性覆盖率 3.1 必测压力情景 % % 3.2 必测压力情景 % % 我司尚未经营投资连结保险业务, 不涉及独立账户的流动性覆盖率指标的报告 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施基本情景下, 未来各季度均为净现金流入, 公司流动性风险总体可控公司将进一步加强流动性管理, 本着可持续性和流动性兼顾的原则, 持续完善资产负债管理流动性管理工作机制

15 八监管措施报告期内, 保监会未对我司采取任何监管措施

中融人寿偿付能力季度报告摘要 2019 年第 2 季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址北京市西城区丰盛胡同 28 号楼 17 层 ( 二 ) 法定代表人余庆飞 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再

中融人寿偿付能力季度报告摘要 2019 年第 2 季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址北京市西城区丰盛胡同 28 号楼 17 层 ( 二 ) 法定代表人余庆飞 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再中融人寿偿付能力季度报告摘要 2019 年第 2 季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址北京市西城区丰盛胡同 28 号楼 17 层 1701-01 ( 二 ) 法定代表人余庆飞 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域 :