交易报告制度 交易报告制度是反洗钱监管制度的核心基础, 是预防和控制洗钱的主要措施, 是金融机构履行反洗钱职责的重要内容之一 交易报告制度要求金融机构向有关部门报告某些规定范围内的金融交易情况, 有关部门接到信息后, 对其进行分析 处理, 得到相应的反洗钱情报 通过执行交易报告制度, 反洗钱主管当局
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- 直 骆
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1 交易报告制度 交易报告制度是反洗钱监管制度的核心基础, 是预防和控制洗钱的主要措施, 是金融机构履行反洗钱职责的重要内容之一 交易报告制度要求金融机构向有关部门报告某些规定范围内的金融交易情况, 有关部门接到信息后, 对其进行分析 处理, 得到相应的反洗钱情报 通过执行交易报告制度, 反洗钱主管当局可以获得相关的反洗钱信息, 由此整合出有价值的反洗钱情报, 再对洗钱分子及其非法资金采取相应的措施 一 报告主体 反洗钱报告主体指负有报告洗钱线索义务的机构和个人 随着洗钱涉及范围的扩大, 反洗钱报告主体的范围也在不断扩大 由于洗钱主要通过银行进行, 最初的报告主体主要是各类吸收存款 办理汇款的商业银行和类似金融机构 当银行业反洗钱法律法规和措施逐渐健全, 部分洗钱者利用银行以外的其他金融机构和容易被洗钱利用的非金融机构藏匿 转移或转换非法所得, 因此, 这些行业的机构和个人也开始受到反洗钱主管当局的管制, 按照规定也必须向金融情报中心进行报告, 成为反洗钱报告义务主体之一 二 报告义务 从世界各国的情况来看, 要求金融机构报告的涉嫌洗钱的资金交易报告义务主要有两类 : 一类是大额金融交易报告制度, 即金融机构办理一定金额以上的金融交易时, 都必须向有关部门办理 由于现金交易的特殊性, 相关多的国家大额金融交易报告主要是针对现金交易的 ; 另一类是可疑金融交易报告制度, 这是要求金融机构报告其知道的或者怀疑的与特定客户或特别交易有关的洗钱活动 根据反洗钱的经验, 一些国家归纳出洗钱可能性较大的一些交易情况作为异常金融交易的报告标准, 规定一旦发现符合这些标准的交易, 金融机构也必须报告 目前世界通行的反洗钱交易报告义务体现为两种形式, 一是以美国 澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度, 二是以英国为代表的可疑交易报告制度 在美国, 金融机构所承担的交易报告义务包括 4 类 : 现金交易报告 (CRT) 货币或者金融票据国际转移报告 (CMIR) 外国银行和海外金融账户报告(FBAR) 和可疑交易报告 (SAR) 现金交易报告规定:1 万美元以上的现金缴存一律需要申报登记, 金融机构有权对大额现钞的来源和用途进行调查 1986 年 8 月, 美国又调整了申报和记录现金交易的要求, 规定各银行必须做到 :(1) 记录所有超过 3000 美元的用现金购买本票 汇票和旅行支票的情况 (2) 交易总额在一天
2 超过 1 万美元的, 必须向有关部门申报 (3) 客户在一天以内以任何形式的多种金融交易总额超过 1 万美元, 必须向有关部门申报 根据 1994 年 禁止洗钱法 要求, 金融机构还必须对可疑交易进行报告 可疑资金交易报告, 一般来说包括四个部分的内容, 一是涉及可疑交易者的个人资料 ( 如姓名 身份证件的名称和号码 住所 电话 银行账户号等 ) 或公司资料 ( 如公司名称 法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码 开户的证明文件 住所 注册资金 经营范围 主要交易对象等 ); 二是可疑交易活动的具体情况 ; 三是判断为可疑交易的原因, 如该交易符合哪一项或哪几项可疑交易标准 ; 四是客户的解释 如果有对客户进行提问后客户所做的解释, 并且这些解释是判断该交易属于可疑的依据之一, 那么也应该将这些解释进行报告 一般来说, 接受报告的主管部门会提供包括以上内容的标准格式供报告者填写 英国反洗钱措施有自己的明显特点, 它实行的是基于真实怀疑的可疑交易报告制度 这种制度要求金融机构的员工在处理客户提示的各类金融交易时, 应进行必要的审查, 如果这些业务交易没有明显的经济或合法理由, 应尽可能检查这种业务的背景和目的, 并及时向国家犯罪情报中心 (NCIS) 下设的经济犯罪处 (FIU) 报告 但是, 英国的这种可疑交易报告模式与美国的大额交易报告模式相比, 有着一定的缺陷, 它完全依赖于金融机构工作人员的业务素质和执法的自觉性 此外, 缺乏大额交易报告制度, 不可避免地导致金融情报分析部门掌握的数据范围和数量十分有限, 不利于充分发挥情报分析部门的技术分析作用 统计数据显示, 在英国金融机构报告的可疑交易中, 真正被警方和海关部门确认为犯罪及怀疑为犯罪的比率约为 5%, 而真正被起诉定罪的则更少 三 报告的标准 ( 一 ) 人民币支付交易报告标准 1. 人民币大额金融交易报告标准大额交易报告标准相对较为简单, 一般设定一个限额, 凡是达到或超过这个限额的金融交易, 金融机构应按照有关规定进行报告 从大多数国家规定的标准来看, 考虑到现金交易出现洗钱的概率较高, 一般都为现金和非现金交易分别设定了不同的报告标准 在通常情况下, 考虑到现金与非现金携带性, 现金大额交易报告标准不会高于非现金大额交易报告标准 许多国家都是把 1 万美元 ( 或者本币折合 ) 作为现金交易的报告标准 而非现金交易的报告标准则相对较为复杂, 各国所设定的报告标准差异较大, 既有把 1 万美元 ( 或者本币折合 ) 或者更低的金额作为非现金交易的大额报告标准的, 也有把
3 50 万美元 ( 或者本币折合 ) 或者更高的金额作为非现金交易的大额报告标准的 我国大额交易报告标准也是针对现金和非现金交易设定了不同的限额 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 规定的大额交易标准为 :(1) 法人 其他组织和个体工商户 ( 以下统称单位 ) 之间金额 100 万元以上的单笔转账支付 ; (2) 金额 20 万元以上的单笔现金收付, 包括现金缴存 现金支取和现金汇款 现金汇票 现金本票解付 ;(3) 个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转 2. 可疑金融交易报告标准可疑金融交易报告标准一般由金融监管部门提出, 作为被监管者对其业务活动进行分析和判断的标准 这些标准也可以由金融机构归纳提出, 或结合自身的业务特点及特殊要求, 参考监管部门的标准进行补充 完善后提出 各个国家可疑交易的标准不尽相同, 如 1989 年, 加拿大金融机构管理办公室 (OSFI) 向所有一类和二类银行 部分信托机构 贷款公司和其他有关部门调查了解了它们对可疑的, 尤其是可能与洗钱有关的活动的处理程序和措施 在这基础上, 金融机构管理办公室制定了 加拿大金融业防止和发现洗钱手册, 从而以联邦政府的名义协助金融机构改善和加强自身阻止和发现洗钱活动的能力 在该手册中, 根据金融机构在经营过程中发现的洗钱活动的代表形式, 通过 可疑交易的例子 的形式, 提出了金融机构可疑交易的识别标准, 共分七大类, 四十七条 这七大类为 :1 通过现金交易进行的洗钱活动 2 利用银行或信托公司账户进行洗钱活动 3 通过保险产品进行洗钱活动 4 通过与投资有关的交易进行洗钱活动 5 通过离岸国际活动进行洗钱活动 6 牵连金融机构职员和经纪人的洗钱活动 7 通过有担保或无担保放款进行洗钱活动 香港金融管理局发布的 防止洗钱活动指引 的附件 5( 可疑交易举例 ) 中, 提出了适用于香港银行业的可疑交易识别标准, 并且明确表示, 其发布的这一可疑交易标准实际上只是一个基本的和指导性的标准, 对什么是可疑交易无法进行全面界定 可疑交易举例 共分六大类四十二条 这六大类的具体内容如下 : 一是利用现金交易进行清洗非法资金活动 二是利用银行户口进行清洗非法资金活动 三是利用与投资有关的交易进行清洗非法资金活动 四是涉及离岸国际活动的清洗非法资金活动 五是涉及认可机构雇员及代理人的清洗非法资金活动 六是利用有抵押及无抵押贷款进行清洗非法资金活动 通过对以上 可疑交易举例 的内容可以看出, 香港金管局发布的这一标准主要是针对银行机构识别可疑交易提出的, 其中对洗钱犯罪分子可能利用现金交易 银行账户 贷款 投资和国际业务进行洗钱活动特别关注, 同时也将机构职员和代理人的业务活动 日常行为列入重点观察的范围
4 可疑支付交易的识别, 没有一个绝对的 客观的标准, 但它相对于一般的正常支付交易又具有许多不同的特征和疑点 这些具有不同特征和疑点的支付交易极可能是洗钱犯罪行为的表现, 为便于银行结算经办人员对可疑支付交易的识别, 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 借鉴了国际经验, 分析了业已发现的洗钱犯罪活动在支付交易方面的特点, 总结了几类特征较为明显的支付交易, 作为规定的可疑支付交易, 即 : 短期内资金分散转入 集中转出或集中转入 分散转出 ; 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 ; 资金收付流向与企业经营范围明显不符 ; 企业日常收付与企业经营特点明显不符 ; 周期性发生大量资金收付与企业性质 业务特点明显不符 ; 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 ; 长期闲置的账户原因不明地突然启用, 且短期内出现大量资金收付 ; 短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款 ; 存取现金的数额 频率及用途与其正常现金收付明显不符 ; 个人银行结算账户短期内累计 100 万元以上现金收付 ; 与贩毒 走私 恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多, 短期内频繁发生资金支付 ; 频繁开户 销户, 且销户前发生大量资金收付 ; 有意化整为零, 逃避大额支付交易监测 ; 中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为 ; 金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为 ( 二 ) 外汇资金交易报告标准本外币大额和可疑资金交易统一报告是我国反洗钱工作的必然要求, 但是由于历史原因我国的本外币的大额和可疑资金交易报告 分析和调查还没有完全实现统一 本文根据现行的法规框架, 对人民银行公布实施的 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 加以阐述 1. 大额外汇资金交易报告标准大额外汇资金交易系指交易主体通过金融机构以各种结算方式发生的规定金额以上的外汇交易行为 各国在确立大额金融交易之初, 大多以单笔的金融交易作为判断的依据 但许多狡猾的洗钱分子为了逃避监管, 就把金融交易化整为零, 进行所谓的 拆零交易 或 构造性交易, 增加交易的次数, 使每笔交易的金额都低于大额交易的报告标准 针对这一发展趋势, 世界各国的大额金融交易报告标准也开始针对构造性交易作了明确规定 如 1986 年, 美国国会通过的 洗钱控制法, 特别增设了 构造性洗钱罪 我国 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 也汲取了国际上反洗钱立法的经验和教训, 对此作了较为科学合理的规定 大额外汇资金交易标准主要包括 : (1) 当日存 取 结售汇外币现金单笔或累计等值 1 万美元以上 此项标准是指居民 非居民当日通过外汇账户 ( 含离岸账户 ) 银行卡及其他新型金融
5 工具存 取 ( 其中 : 在境内申办的银行卡及其他新型金融工具存 取包括在境外存入或提现 ) 外币现钞单笔或累计等值 1 万美元以上的 ; 居民 非居民当日结售汇外币现钞单笔或累计等值 1 万美元以上的交易 (2) 以转账 票据或银行卡 电话银行 网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易, 其中, 个人当天单笔或累计等值外汇 10 万美元以上, 企业当天单笔或累计等值外汇 50 万美元以上 ( 个人 指居民及非居民个人 ) 此项标准是指个人 企业以转账 票据或银行卡 电话银行 网上银行等电子交易以及其他新型金融工具 ( 含汇出汇入款 结售汇 ) 等进行外汇非现金资金收付交易, 其中, 个人当天单笔或累计等值外汇 10 万美元以上的交易, 企业当天单笔或累计等值外汇 50 万美元以上的交易 这些判断标准, 既要求对单笔外汇资金交易进行监测, 又要求对一定条件的累计交易金额进行关注, 可以有效发现和防范构造性交易 2. 可疑外汇资金交易报告标准可疑外汇资金交易系指外汇交易的金额 频率 来源 流向和用途等有异常特征的交易行为 为了指导金融机构在业务经营过程中能够及时发现可疑交易行为并报告监管部门或公安部门, 相关规定根据交易行为的异常特征设定可疑外汇资金交易标准 报告标准系指金融机构应按规定及时向外汇局上报的大额和可疑外汇资金交易的标准 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 将可疑外汇资金交易分为可疑外汇资金现金交易和非现金交易两类 (1) 可疑外汇资金现金交易报告标准下列外汇交易属于可疑外汇现金交易 : 第 1 条 : 居民个人银行卡 储蓄账户频繁存 取大量外币现金, 与持卡人 ( 储户 ) 身份或资金用途明显不符的 此项标准是指居民个人银行卡 储蓄账户每天发生 3 次以上且存 取金额累计等值外币现钞 8000 美元以上 ; 每天发生持续 5 天以上且存 取金额累计外币现钞等值 8000 美元以上, 并与其身份或资金用途不符的外汇资金交易 第 2 条 : 居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡, 在境外进行大量资金划转或提取现金的 此项标准主要针对居民个人银行卡外汇交易业务, 其存 取或划转交易活动分别在境内外两地进行, 即在境内存入且金额累计等值外币现钞 8000 美元以上, 在境外划转或提现且金额累计等值外币现钞 8000 美元以上的 第 3 条 : 居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账 提现或结汇的 根据国务院 关于取消第一批行政审批项目的决定 ( 国发 [2002]24 号 ) 取消 居民个人从境外汇入或携入的经常项目外汇, 一次性解付外币现钞或兑换人民币等值 5 万美元 ( 含 5 万美元 ) 以上的审批 这一审批项目
6 按照现行的 非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程 ( 试行 ) 规定, 境内居民经常项目外汇收入, 一次性结汇等值 20 万美元以下的, 外汇指定银行直接办理, 一次性结汇超过等值 20 万美元 ( 含 20 万美元 ) 以上的, 外汇指定银行审核相关证明材料后予以办理, 并登记后报所在地外汇局备案 居民个人从境外调回的资本项目外汇收入, 如需解付外币现钞或者兑换人民币的, 仍按 境内居民个人外汇管理暂行办法 办理, 即居民个人的资本项目外汇收入, 一次性解付外币现钞或兑换人民币的, 应当持有关证明材料向所在地外汇局申请, 经外汇局审批同意后, 凭外汇局的核准件到银行办理 此项标准是指居民个人每天发生 3 次以上通过现汇账户在外汇局审核标准以下及从资本项目外汇收入中提现或结汇的交易 ; 每天发生持续 5 天以上通过现汇账户在外汇局审核标准以下及从资本项目外汇收入中提现或结汇的交易 第 4 条 : 非居民个人频繁携带大量外币现金入境存入银行后, 要求银行开旅行支票或汇票带出的 此项标准是指非居民个人每天发生 3 次以上将携带入境的且金额累计外币现钞 8000 美元以上的款项存入银行后, 要求购买旅行支票或汇票的或者直接以外币现钞购买旅行支票或汇票的 ; 每天发生持续 5 天以上将携带入境且金额累计外币现钞等值 8000 美元以上的款项存入银行后, 要求购买旅行支票或汇票的或者直接以外币现钞购买旅行支票或汇票的行为 第 5 条 : 非居民个人银行卡频繁存入大量外币现金的 此项标准是指非居民个人银行卡每天发生 3 次以上且存入金额累计外币现钞等值 8000 美元以上的 ; 每天发生持续 5 天以上且存入金额累计外币现钞等值 8000 美元以上的行为 第 6 条 : 企业外汇账户中频繁有大量外币现金收付, 与其经营活动不相符的 按照现行规定, 银行擅自为企业将外币现钞转为现汇的, 属违规行为 此项标准是指企业外汇账户每天发生 3 次以上且收付金额累计外币现钞等值 8000 美元以上 ; 每天发生持续 5 天以上且收付金额累计外币现钞等值 8000 美元以上, 并与其经营范围 经营活动不相符的交易 第 7 条 : 企业外汇账户没有提取大量外币现金, 却有规律地存入大量外币现金的 按照现行规定, 银行擅自为企业将外币现钞转为现汇的, 属违规行为 此项标准是指企业在业务经营过程中外汇账户没有提取外币现钞, 却有规律地存入金额累计外币现钞等值 8000 美元以上的款项, 并与其经营范围 经营活动不相符的行为 第 8 条 : 企业频繁发生以现金方式收取出口货款, 与其经营范围 规模明显不符的 此项标准是指企业每天发生 3 次以上收取出口货款外币现钞 8000 美元以上 ; 每天发生持续 5 天以上收取出口货款外币现钞 8000 美元以上, 并与其经营范围 规模明显不符的交易
7 第 9 条 : 企业用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或从非本单位银行账户转入的 此项标准重点是审查购汇人民币资金来源问题, 是指企业用于境外投资的购汇人民币资金 100 万元以上是以人民币现钞或从别的单位账户划转的交易 第 10 条 : 外商投资企业利润汇出的购汇人民币资金大部分为现金或从其他单位银行账户转入的 此项标准重点是审查购汇人民币资金来源问题, 是指外商投资企业利润的购汇人民币资金 100 万元以上是以人民币现钞或从别的单位账户划转的交易 第 11 条 : 外商投资企业以外币现金方式进行投资的 按照现行规定, 外商投资企业的外方投资者可以以现汇 ( 含经批准人民币利润再投资 ) 实物或无形资产等进行出资 此项标准是指外商投资企业的外方投资者以等值 8000 美元以上外币现钞进行投资的或以等值 8000 美元以上外币现钞进行再投资的 (2) 可疑外汇非现金交易下列外汇交易属于可疑外汇非现金交易 : 第 1 条 : 居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项 按照规定, 境内居民个人外汇必须在同名或直系亲属同一性质账户之间划转, 而且在办理直系亲属之间外汇划转时应向银行出示证明文件 ( 户口本或公证文书 ) 此项标准是指居民个人外汇账户每天发生 3 次以上或每天发生持续 5 天以上收到境内非同名账户划转款项等值 8000 美元以上的交易 第 2 条 : 居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出, 或集中从境外汇入大量外汇再频繁多笔原币种汇出的 此项标准是指居民个人每天发生 3 次以上收到从境外汇入且金额累计等值外汇 8 万美元以上的款项 ; 每天发生持续 5 天以上收到从境外汇入且金额累计等值外汇 8 万美元以上的款项后再集中原币种汇出, 或者从境外汇入且金额累计等值外汇 8 万美元以上的款项后再分多笔原币种汇出的交易 第 3 条 : 非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款, 特别是从生产 贩卖毒品问题严重的国家 ( 地区 ) 汇入的款项 所谓 生产 贩卖毒品问题严重的国家 ( 地区 ), 没有特指哪些国家或地区 此项标准是指非居民个人外汇账户每天发生 3 次以上收到境外汇入且金额累计等值外汇 8 万美元以上的款项 ; 每天发生持续 5 天以上收到境外汇入且金额累计等值外汇 8 万美元以上的款项, 特别是从生产 贩卖毒品问题严重的国家 ( 地区 ) 汇入的款项 第 4 条 : 居民 非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账, 第二日分笔取出, 然后又有大额资金补充, 次日又分笔取出 此项标准是指居民个人 非居民个人外汇账户持续 5 天发生等值外汇 8 万美元以上的资金进账, 第二日分
8 笔取出的交易 第 5 条 : 企业通过其外汇账户频繁大量发生在外汇局审核标准以下的对外支付进口预付货款 贸易项下佣金等 根据 关于超比例超金额预付货款 佣金及先支后收转口贸易外汇支付的审核暂行办法 (1996 年 6 月 28 日国家外汇管理局发布 ) 的有关规定 : 境内机构支付超过合同总金额 15% 并且超过等值 10 万美元的预付货款 ; 境内机构支付超过合同总金额 2% 的暗佣 ( 暗扣 ) 和 5% 的明佣 ( 明扣 ) 并且超过等值 1 万美元的佣金, 须持有关资料报外汇局核准 此项标准是指企业通过其外汇账户每天发生 3 次以上发生在外汇局审核标准以下对外支付进口预付货款 贸易项下佣金等外汇支出 ; 每天发生持续 5 天以上发生在外汇局审核标准以下对外支付进口预付货款 贸易项下佣金等外汇支出 第 6 条 : 企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇 ( 支票 汇票 本票等 ) 方式结算的出口收汇的 此项标准是指企业通过其外汇账户每天发生 3 次以上且金额累计等值外汇 48 万美元以上的 ; 每天发生持续 5 天以上且金额累计等值外汇 48 万美元以上的以票汇 ( 支票 汇票 本票等 ) 方式结算的出口收汇行为 第 7 条 : 企业一些休眠外汇账户或平常资金流量小的外汇账户突然有大额外汇资金流入, 并且外汇资金流量短期内逐渐放大的 此项标准是指企业 30 天以上没有资金收付或平常资金收付金额 1 万美元以下的外汇账户突然有等值外汇 48 万美元以上的外汇收入, 并且单笔外汇收入在 10 个营业日以内逐渐增大的情况 第 8 条 : 企业通过其外汇账户频繁发生大量资金往来, 与其经营性质 规模不相符的 此项标准是指企业通过其外汇账户每天发生 3 次以上且金额累计等值外汇 48 万美元以上的外汇资金收付 ; 每天发生持续 5 天以上发生且金额累计等值外汇 48 万美元以上的外汇资金收付, 并与其经营性质 规模不相符的交易 第 9 条 : 企业外汇账户频繁发生大量资金收付, 持续一段时间后, 账户突然停止收付 此项标准是指企业外汇账户每天发生 3 次以上发生收付且金额累计等值外汇 48 万美元以上 ; 每天发生持续 5 天以上发生收付且金额累计等值外汇 48 万美元以上, 这种现象在持续 10 天后, 外汇账户停止收付的 第 10 条 : 企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁 此项标准是指企业外汇账户每天发生 3 次以上发生且金额累计等值外汇 48 万美元以上以千位或万位为单位的整数资金收付 ; 每天发生持续 5 天以上发生且金额累计等值外汇 48 万美元以上以千位或万位为单位的整数资金收付情况 第 11 条 : 企业外汇账户资金快进快出, 当天发生额很大, 但账户余额很小或不保留余额 此项标准是指企业外汇账户资金当天发生收入 支出交易且交易金额 50 万美元以上, 而账户余额很小或不保留余额的情况
9 第 12 条 : 企业外汇账户在短时间内收到多笔小额电汇或使用支票 汇票存款后, 将大部分存款汇出境外 此项标准是指企业外汇账户在 10 个营业日以内收到 3 笔以上 10 万美元以下电汇或支票 汇票存款后, 将存款汇出境外的情况 第 13 条 : 境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户, 且资金呈有规律流动 此项标准是指境内企业以其境外企业或其他境外法人 自然人名义开立离岸账户, 且资金划转呈有规律流动的情况 第 14 条 : 企业从一个离岸账户汇款给多个境内居民, 并以捐赠等名义结汇, 其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作的 此项标准是指多个境内居民外汇账户收到境外同一账户汇款后, 境内居民账户资金的划转或结汇均由一人或两个人操作的情况 第 15 条 : 外商投资企业年利润汇出大幅超出原投入股本或明显与其经营状况不符 此项标准是指外商投资企业外方利润汇出超出原投入股本 50% 以上金额的, 并与企业经营状况不符的情况 第 16 条 : 外商投资企业在收到投资款后, 在短期内将资金迅速转到境外, 与其生产经营支付需求不符 此项标准是指外商投资企业在收到投资款后, 在 10 个营业日以内将投资款汇出境外, 与其生产经营支付需求不符的情况 第 17 条 : 与走私 贩毒 恐怖活动等犯罪严重地区的金融机构附属公司或关联公司进行对销存款或贷款交易 所谓 走私 贩毒 恐怖活动等犯罪严重地区, 没有特指哪些国家或地区 此项标准是指境内金融机构 企业与走私 贩毒 恐怖活动等犯罪严重地区的金融机构附属公司或关联公司进行相互对抵 冲销存款或贷款交易 第 18 条 : 证券经营机构指令银行划出与交易 清算无关外汇资金的 此项标准是指有 B 股业务经营权的证券经营机构 ( 证券公司 ) 指令银行从保证金账户中划出与交易 清算无关的外汇资金, 特别是向境外汇出的外汇资金 第 19 条 : 经营 B 股业务的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的 此项标准是指有 B 股业务经营权的证券经营机构 ( 证券公司 ) 通过银行每天发生 3 次以上拆借外汇 ( 包括拆入拆出 ) 且金额累计等值外汇 48 万美元以上的 ; 每天发生持续 5 天以上拆借外汇 ( 包括拆入拆出 ) 且金额累计等值外汇 48 万美元以上的资金交易 第 20 条 : 保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保行为 此项标准是指保险机构通过银行每天发生 3 次以上对同一家境外投保人 ( 收益人 ) 且金额累计等值外汇 48 万美元以上的赔付或退保 ; 每天发生持续 5 天以上发生对同一家境外投保人 ( 收益人 ) 且金额累计等值外汇 48 万美元以上的赔付或退保情况
10 四 报告的方式 ( 一 ) 人民币支付交易报告方式 1. 大额交易报告方式 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 对大额支付交易的报告程序规定, 大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告 大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告 报送的时间要求是, 金融机构办理大额转账支付, 由各金融机构于交易发生日起的第 2 个工作日报告中国人民银行总行 大额现金收付, 由金融机构于业务发生日起的第 2 个工作日报送人民银行当地分支行, 并由其转报中国人民银行总行 从以上规定可以看出, 大额支付交易的报告没有经过层层汇总, 而是由各金融机构直接报送给人民银行总行 因为大额支付交易信息产生于各商业银行, 如果大额支付交易由人民银行分支行汇总, 再报送人民银行总行没有多大实际意义 为减少信息的传递环节, 使采集的信息真实完整, 避免重复, 所以人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 采取了由各金融机构直接报送人民银行总行的方式 2. 可疑交易报告方式 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 规定了人民币可疑支付交易的报告程序 政策性银行 国有独资商业银行 股份制商业银行的营业机构发现可疑支付交易的, 应填制 可疑支付交易报告表 并报送一级分行 一级分行经分析后应于收到 可疑支付交易报告表 后的第 2 个工作日报送中国人民银行当地分行 营业管理部 省会 ( 首府 ) 城市中心支行, 同时报送其上级行 城市商业银行 农村商业银行 城乡信用合作社及其联合社 外资独资银行 中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的, 应填制 可疑支付交易报告表 并报送中国人民银行当地分行 营业管理部 省会 ( 首府 ) 城市中心支行和其他地市中心支行 中国人民银行其他地市中心支行于收到 可疑支付交易报告表 后的第 2 个工作日报送所在省的中国人民银行分行 营业管理部 省会 ( 首府 ) 城市中心支行 金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易, 对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的, 应立即报告当地公安机关, 同时报告其上级单位 中国人民银行分行 营业管理部 省会 ( 首府 ) 城市中心支行应分析金融机构报送的 可疑支付交易报告表 需要金融机构补充资料或进一步作出说明的, 应立即通知金融机构说明情况
11 中国人民银行分行 营业管理部 省会 ( 首府 ) 城市中心支行应对金融机构报送的 可疑支付交易报告表 按周汇总, 每周第一个工作日向中国人民银行总行报告 对重大的可疑支付交易, 应立即报告中国人民银行总行 上述规定, 明确了人民币可疑支付交易报告的以下几方面的问题 : (1) 明确了中国人民银行总行及其分支机构的责任 人民银行总行是金融机构可疑支付交易报告的最终接受者 人民银行各分支行都负有接受当地金融机构对可疑支付交易报告的责任, 并对金融机构的报告负有汇总 分析责任, 对需要金融机构补充资料或进一步作出说明的, 有权力要求相关金融机构说明情况 人民银行各分支机构对其接受的报告, 必须完全转报人民银行总行, 并无进行筛选或选择报告的权力 对政策性银行 国有独资商业银行 股份制商业银行, 原则上人民银行的分支行只接受其一级分行的可疑支付交易报告 (2) 明确了金融机构的责任 各金融机构对其经营活动中发现的可疑支付交易, 有向人民银行报告的义务 政策性银行 国有独资商业银行 股份制商业银行的总行, 有汇总本系统可疑支付交易的义务 对人民银行各分支行要求对某笔或某些可疑支付交易进行补充资料或进一步作出说明的, 金融机构有义务予以配合和说明情况 金融机构可以并有义务对其认为明显涉嫌犯罪的支付交易, 向当地公安机关报告 (3) 明确了可疑支付交易的报告程序 可疑支付交易的信息主要产生于商业银行各基层营业机构, 其营业机构数量众多, 遍布全国, 为使可疑支付交易的信息尽快集中到中国人民银行总行, 同时也为了加强商业银行一级分行对可疑支付交易情况的分析和管理, 办法 规定, 政策性银行 国有独资商业银行 股份制商业银行营业机构将信息报送其一级分行, 一级分行收到后报送所在省的中国人民银行分行 营业管理部 省会 ( 首府 ) 城市中心支行, 由其向总行报告 ; 城市商业银行 城乡信用合作社由于其机构是按属地原则加以设立, 在省会城市没有一级分行 ; 外资独资银行 中外合资银行和外国银行分行也有部分未设立在省会城市, 为便于报送, 办法 规定将其信息报送中国人民银行当地分行 营业管理部 省会 ( 首府 ) 城市中心支行和其他城市中心支行, 其他城市中心支行收到后报送所在省的人民银行分行 营业管理部 省会 ( 首府 ) 城市中心支行, 由其向总行报告 城市商业银行 农村商业银行 城乡信用合作社及其联合社 外资独资银行 中外合资银行和外国银行分行的报告程序为 : 第一, 该类金融机构所在地有人民银行分行 营业管理部 省会 ( 首府 ) 城市中心支行的 : 银行机构 人民银行分支行 人民银行总行 第二, 该类金融机构所在地只有人民银行地市中心支行的 : 银行机构
12 人民银行地市中心支行 人民银行分行 营业管理部 省会 ( 首府 ) 中心支行 人民银行总行 五 电子及自动报送 世界各国反洗钱领域的交易报告都不同程度地开发和采用了网络报送等电子报送系统 2004 年 4 月 中国反洗钱监测分析中心 作为人民银行的一个直属事业单位成立之后, 人民银行为了规范大额和可疑支付交易的报告和接收程序, 特作了如下具体规定 : 中国反洗钱监测分析中心负责接收中国人民银行分行 营业管理部 省会 ( 首府 ) 城市中心支行按照 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 规定报送人民银行总行的人民币大额和可疑支付交易报告及有关信息 在本外币正式合并监测之前, 国家外汇管理局根据 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 规定接收大额和可疑外汇资金交易报告及有关信息, 并抄送中国反洗钱监测分析中心 中国反洗钱监测分析中心自成立以来, 致力于开发大额交易的计算机电子报送网络系统, 目的是将分散于各地的金融机构电子业务系统与反洗钱监测分析中心的信息收集系统中枢进行联网, 实现大额金融交易信息的自动采集和电子传输, 降低情报收集与整理的经济成本, 缩短报送时间, 提高分析和处理效率 截至 2005 年底,50% 以上的银行业金融机构已经实现联网, 累计报送的大额信息已达上亿笔 可疑交易信息报送也已开始通过电子表格 电子邮件等形式进行传输, 但电子可疑信息报送在通过网络传输时如何保证信息的保密性是当前面临的一个突出问题 只有解决了安全问题, 才能真正推动可疑交易电子报送的进一步发展
易适用本办法 第三条中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督 检查 第四条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心, 负责接收人民币 外币大额交易和可疑交易报告 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的, 可以向提交
中国人民银行令 2006 第 2 号 根据 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国中国人民银行法 等法律规定, 中国人民银行制定了 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法, 经 2006 年 11 月 6 日第 25 次行长办公会议通过, 现予发布, 自 2007 年 3 月 1 日起施行 行长 周小川 二〇〇六年十一月十四日 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 第一条为防止利用金融机构进行洗钱活动,
机构或者发卡银行报告 ; 客户通过境外银行卡发生的大额交易, 由收单行报告 ; 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易, 由办理业务的金融机构报告 第八条金融机构应当将可疑交易报其总部, 由金融机构总部或者由总部指定的一个机构, 在可疑交易发生后的 10 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中
中国人民银行令 2006 第 2 号 根据 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国中国人民银行法 等法律规定, 中国人民银行制定了 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法, 经 2006 年 11 月 6 日第 25 次行长办公会议通过, 现予发布, 自 2007 年 3 月 1 日起施行 行长 : 周小川二〇〇六年十一月十四日 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 第一条为防止利用金融机构进行洗钱活动,
中国人民银行令
中国人民银行令 ( 2006 第 2 号 ) 根据 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国中国人民银行法 等法律规定, 中国人民银行制定了 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法, 经 2006 年 11 月 6 日第 25 次行长办公会议通过, 现予发布, 自 2007 年 3 月 1 日起施行 行长 : 周小川 二〇〇六年十一月十四日金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第一条为防止利用金融机构进行洗钱活动,
( 一 ) 当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上 ( 含 5 万元 ) 外币等值 1 万美元以上 ( 含 1 万美元 ) 的现金缴存 现金支取 现金结售汇 现钞兑换 现金汇款 现金票据解付及其他形式的现金收支 ( 二 ) 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币 200
根据 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国中国人民银行法 中华人民共和国反恐怖主义法 等法律规定, 中国人民银行对 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ( 中国人民银行令 2006 第 2 号发布 ) 进行了修订, 经 2016 年 12 月 9 日第 9 次行长办公会议通过, 现予发布, 自 2017 年 7 月 1 日起施行 行长 周小川 2016 年 12 月 28 日 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
( 二 ) 证券公司 期货公司 基金管理公司 ( 三 ) 保险公司 保险资产管理公司 保险专业代理公司 保险经纪公司 ( 四 ) 信托公司 金融资产管理公司 企业集团财务公司 金融租赁公司 汽车金融公司 消费金融公司 货币经纪公司 贷款公司 ( 五 ) 中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中国人民银行令 2016 第 3 号 根据 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国中国人民银行法 中华人民共和国反恐怖主义法 等法律规定, 中国人民银行对 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ( 中国人民银行令 2006 第 2 号发布 ) 进行了修订, 经 2016 年 12 月 9 日第 9 次行长办公会议通过, 现予发布, 自 2017 年 7 月
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2013 8 14 2015 4 3 10015000 10003 600 3 ; 3 5 ; 3 ; ; ; ; ; 3 1 5 7*24 3 3 5 1 ; 1 3 1 10 3 2015 4 3 1 期货保证金存管业务资格申请表 申请人全称注册地址注册资本邮政编码法定代表人姓名企业法人营业执照号码金融业务许可证号码存管业务负责部门联系电话传真电话姓名 存管银行业务负责人 部门及职务 联系方式
2004 600099 2004 1 1 3 4 4 7 8 25 1 600099 2004 1 LINHAI CO., LTD. LH 2 600099 3 14 14 225300 http://www.linhai.cn lh.tz@public.tz.js.cn 4 5 14 0523 6551888-2228 0523 6551403 2 600099 2004 LHDLTZ@PUB.TZ.JSINFO.NET
安阳钢铁股份有限公司
2004 --------------------------------------------3 ------------------------------4 ----------------------------6 ------------------------------ ---------7 ------------------------------------------------9
untitled
1 2012 2 2013 3 2013 6 6001000 5020 6000000 6000000 10000000 10000000 620000 500000 120000 1 2012 3 2012 4 1 2 2012 5 2012 6 1 2 3 10 2012 7 2012 8 3 20 250000 250000 100000 5 20000 20000 4 2012 9 2012
动分析 协查分析和国际互协查, 依法向执法部门移送案件线索, 与相关部门一起预防 遏制洗钱 恐怖融资, 维护金融安全 三 与现行规章相比, 管理办法 的主要变化是什么? 管理办法 的变化主要包括以下四个方面 : 一是明确以 合理怀疑 为基础的可疑交易报告要求, 新增建立和完善交易监测标准 交易分析与
人民银行有关负责人就 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 答记者问 字号大中小文章来源 : 沟通交流 2016-12-30 12:00:00 近日, 中国人民银行发布了 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ( 中国人民银行令 2016 第 3 号, 以下简称 管理办法 ), 自 2017 年 7 月 1 日起实施 日前, 人民银行有关负责人就 管理办法 有关问题回答了记者提问 一 管理办法
2 1 4 0 0 0 0 2 4 6 0 1 1 0 0 2 3 0 0 1 0 0 8 0 0 1 通知书号码 :0121400002460110 缴款单位 / 个人 罗俊平 操作员电话 26534164 转账时必须填写的信息 深圳非税 0230010080010121400002460110 非税收入代收账户, 届时我市非税收入需缴交至新代收账户中为保障缴款人缴费顺利, 现设定 2015 年
反洗钱工作部际联席会议制度为深入贯彻落实党中央和国务院关于反腐倡廉 打击经济犯罪的一系列指示精神, 有效防范和打击洗钱犯罪, 维护国家政治 经济 金融安全和正常的经济秩序, 根据国务院领导同志批示, 建立反洗钱工作部际联席会议制度 一 人民银行 最高人民法院 最高人民检察院 国务院办公厅 外交部 公
反洗钱工作部际联席会议制度为深入贯彻落实党中央和国务院关于反腐倡廉 打击经济犯罪的一系列指示精神, 有效防范和打击洗钱犯罪, 维护国家政治 经济 金融安全和正常的经济秩序, 根据国务院领导同志批示, 建立反洗钱工作部际联席会议制度 一 人民银行 最高人民法院 最高人民检察院 国务院办公厅 外交部 公安部 安全部 监察部 司法部 财政部 建设部 商务部 海关总署 税务总局 工商总局 广电总局 法制办
2 1 4 0 0 0 0 1 8 2 7 1 0 4 0 2 3 0 0 1 0 0 8 0 0 1 通知书号码 :0121400001827104 缴款单位 / 个人 谢福 操作员电话 26534164 转账 附加信息及用途栏 或 备注栏 中填写内容 深圳非税 0230010080010121400001827104 1. 非税收入缴款不支持 ATM 机转账 收户进行转账而办理缴款在进行转账时需注意
附件1
实际控制关系账户申报表 (K-1 表 ) 大连商品交易所 第一部分 : 申报人信息 * 姓名 * 个人客户 * 身份证号码 * 联系电话 * 组织机构代码 * 联系电话 单位客户 客户类型 主营业务 A. 生产企业 B. 加工企业 C. 贸易公司 D. 投资公司 E. 其他 ( 请详细说明 ) 第二部分 : 实际控制关系账户信息 1 是否实际控制其他主体 ( 个人客户或单位客户 ) 的期货交易? 如果是,
结汇、售汇及付汇管理规定
关于印发 结汇 售汇及付汇管理规定 的通知 银发 1996 210 号中国人民银行各省 自治区 直辖市 计划单列市 经济特区分行, 国家外汇管理局各省 自治区 直辖市 计划单列市 经济特区分局 : 经国务院同意, 中国人民银行制定了 结汇 售汇及付汇管理规定, 现印发你们, 请遵照执行 请各外汇管理分局尽快将此文转发给所辖地区各外汇指定银行分行 ( 含外资银行 外国银行分行, 合资银行 ) 及有关单位
( 二 ) 证券公司 期货公司 基金管理公司 ; ( 三 ) 保险公司 保险资产管理公司 ; ( 四 ) 信托公司 金融资产管理公司 财务公司 金融租赁公司 汽车金融公司 货币经纪公司 ; ( 五 ) 中国人民银行确定并公布的其他金融机构 从事汇兑业务 支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱
中国人民银行关于印发 反洗钱非现场监管办法 ( 试行 ) 的通知 ( 银发 [2007]254 号 ) 中国人民银行上海总部, 各分行 营业管理部, 省会 ( 首府 ) 城市中心支行, 大连 青岛 宁波 厦门 深圳市中心支行, 各政策性银行 国有商业银行 股份制商业银行 中国邮政储蓄银行 城市商业银行 农村商业银行 农村合作银行 外资银行 城乡信用社, 各证券公司 期货公司 基金管理公司, 各保险公司
2015年德兴市城市建设经营总公司
2019 2019 19 6.7 7 3 4567 20% 20%20%20% Shibor 5 www.shibor.org Shibor1Y 37 20% 20%20%20%20% 1001, 1,000 / / AA AAA 2 2019 1 3 2019 1 4 2019 1 2 1 2019 1 3 ... 1... 4... 5... 10... 13... 15... 16... 18...
中银2015年第一期资产证券化信托资产支持证券发行说明书
69,901.41 2016 / / A 56,100.00 80.26% 2019 2 28 AAA AAA B 8,450.00 12.09% 2019 2 28 AA AA 5,351.41 7.65% 2019 2 28 69,901.41 2019 2 28 A B 7.65% 2016 1 20 2016 2 26 2 A B 2016 1 8 3 4 2015 [2015] 320 ...
一 个人收付汇 ( 一 ) 个人收汇业务 基本概念及管理框架基本概念及管理框架 个人外汇汇入汇款是指银行根据境外银行的资金支付指示, 按照国家外汇管理政策的规定, 将外汇资金解付给境内自然人的业务 境内自然人收到境外汇入款项后, 均应先办理国际收支申报, 然后银行再进行合规性审核, 办理入账或退汇
个人外汇收支业务指南 项目名称 : 1. 个人收付汇 2. 个人存取款 ( 含外汇携带证 ) 3. 个人结售汇办理地点 : 外汇银行或所在地外汇局办理时限 : 自受理申请之日起 20 个工作日内办理时间 : 周一至周五 8:30-12:00 14:30-18:00( 冬季的下午时间提前半小时 ) 联系电话 :0951-5189603 一 个人收付汇 ( 一 ) 个人收汇业务 基本概念及管理框架基本概念及管理框架
附件：
内地与香港证券投资基金 跨境发行销售资金管理操作指引 第一章总则第一条本指引所称内地证券投资基金 ( 以下简称内地基金 ) 是指经中国证券监督管理委员会 ( 以下简称中国证监会 ) 根据 中华人民共和国证券投资基金法 注册的, 由内地基金管理人管理的公开募集证券投资基金 本指引所称香港证券投资基金 ( 以下简称香港基金 ) 是指经香港证券及期货事务监察委员会 ( 以下简称香港证监会 ) 认可, 由注册在香港的基金管理人管理的共同基金
第 卷第 期 上海财经大学学报 年 月 席月民 我国信托业已经成为从事营业信托业务的所有金融机构的总和或相应业务的市场总和 信托业监管对象绝不限于信托公司及其业务 对于混业经营的信托业而言 统一监管理念的确立至关重要 转变观念 改多头监管为统一监管 改机构监管为功能监管 尽快制定 信托业法 并确保司法权的适度介入 是当前我国信托业监管制度改革和创新的必然选择 信托业 统一监管 功能监管 信托业法 司法介入
remhang20061.doc
中国人民银行令 2006 第 1 号 根据 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国中国人民银行法 等法 律规定, 中国人民银行制定了 金融机构反洗钱规定, 经 2006 年 11 月 6 日第 25 次行长办公会议通过, 现予发布, 自 2007 年 1 月 1 日起施行 行长 : 周小川 二〇〇六年十一月十四日 金融机构反洗钱规定 第一条为了预防洗钱活动, 规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作,
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中国人民银行令 2006 第 1 号 根据 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国中国人民银行法 等 法律规定, 中国人民银行制定了 金融机构反洗钱规定, 经 2006 年 11 月 6 日第 25 次行长办公会议通过, 现予发布, 自 2007 年 1 月 1 日起施行 行长 : 周小川 二〇〇六年十一月十四日 金融机构反洗钱规定 第一条为了预防洗钱活动, 规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作,
在天津滨海新区开展
开展境内个人直接投资境外证券市场 试点方案 为确保开展境内个人直接投资境外证券市场试点顺利实施, 特制定本方案 一 试点背景开展境内个人直接投资境外证券市场试点业务将进一步拓宽个人境外投资渠道, 有利于引导外汇资金有序流出, 促进国际收支基本平衡 同时, 有利于内地和香港资本市场的共同发展, 也是抑制通过非正常渠道投资香港证券市场行为的有力措施 目前, 开办境内个人直接投资境外证券市场试点业务的条件已基本具备
国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办法实施细则》的通知
国家外汇管理局关于印发 个人外汇管理办法实施细则 的通知 汇发 (2007)1 号 国家外汇管理局各省 自治区 直辖市分局 外汇管理部, 深圳 大连 青岛 厦门 宁波市分局 ; 各中资外汇指定银行, 中国银联股份有限公司 : 为贯彻落实 个人外汇管理办法 ( 中国人民银行令 [2006] 第 3 号 ), 国家外汇管 理局制定了 个人外汇管理办法实施细则 ( 以下简称 细则 ) 现将 细则 印发给你们,
关于办理结汇购汇及外币汇款业务的规定及需个人客户提供的材料 For the reference of personal customers to purchase foreign currency OR perform foreign currency RMB settlement OR forei
关于办理结汇购汇及外币汇款业务的规定及需个人客户提供的材料 For the reference of personal customers to purchase foreign currency OR perform foreign currency RMB settlement OR foreign currency remittance with Branches of HSBC Bank (China)
( 五 ) 检查本单位相关部门和分支机构的反洗钱工作, 定期通报反洗钱工作开展情况 ( 六 ) 实施或者配合实施反洗钱审计工作 ( 七 ) 组织反洗钱法律法规和有关知识的培训和宣传工作 第三章客户身份识别 第八条基金管理公司在办理包括但不限于以下业务时, 应当执行客户身份识别制度 : ( 一 ) 资
基金管理公司反洗钱工作指引 第一章总则 第一条为促进和规范基金管理公司的反洗钱工作, 提高基金管理公司防范洗钱风险的能力, 维护国家经济秩序和金融安全, 根据 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 证券期货业反洗钱工作实施办法 等法律法规以及中国证监会的有关规定, 制定本指引 第二条各基金管理公司应当按照本指引的要求,
不应在任何环节留有空白或漏洞 第五条基金管理公司应当建立健全反洗钱内部控制制度体系 反洗钱内部控制制度体系包括但不限于客户身份识别制度 大额交易和可疑交易报告制度 客户身份资料和交易记录保存制度 保密制度等 第六条基金管理公司应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 ( 以下统称 反洗钱负责机构 )
附件 : 基金管理公司反洗钱工作指引 第一章总则第一条为促进和规范基金管理公司的反洗钱工作, 提高基金管理公司防范洗钱风险的能力, 维护国家经济秩序和金融安全, 根据 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 证券期货业反洗钱工作实施办法 等法律法规以及中国证监会的有关规定, 制定本指引 第二条各基金管理公司应当按照本指引的要求,
恒生银行 ( 中国 ) 银行结构性投资产品表现报告 步步稳 系列部分保本投资产品 产品编号 起始日 到期日 当前观察期是否发生下档触发事件 挂钩标的 最初价格 * 最新价格 累积回报 OTZR 年 5 月 5 日 2018 年 5 月 7 日 3 否 728 HK Equity 3.7
恒生银行 ( 中国 ) 银行结构性投资产品表现报告 步步稳 系列部分保本投资产品 产品编号 起始日 到期日 当前观察期是否发生下档触发事件 挂钩标的 最初价格 * 最新价格 累积回报 OTZR89 2017 年 5 月 5 日 2018 年 5 月 7 日 3 否 728 HK Equity 3.77 3.45 不适用 941 HK Equity 82.85 73.40 902 HK Equity
驻在国家 ( 地区 ) 反洗钱机构的工作, 同时在驻在国家 ( 地区 ) 法律 规定允许的范围内, 执行本指引的有关要求 第二章基本要求第四条会员单位应当严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行 中国证监会的有关规定, 将反洗钱工作落实到本单位内部控制制度和日常业务运作中, 不应在任何环节留
为促进和规范中国证券业协会会员单位的反洗钱工作, 提高会员单位防范洗钱风险的能力, 维护国家经济秩序和金融安全, 中国证券业协会制定了 中国证券业协会会员反洗钱工作指引, 并经协会四届二次理事会审议通过, 于二 00 八年四月二十一日发布, 并自发布之日起施行 中国证券业协会会员反洗钱工作指引 第一章总则第一条为促进和规范会员单位的反洗钱工作, 提高会员单位防范洗钱风险的能力, 维护国家经济秩序和金融安全,
华夏沪深三百 EFZR 年 9 月 14 日 2018 年 9 月 14 日 1 否 H 股指数上市基金 不适用 华夏沪深三百 EFZR 年 9 月 14 日 2018 年 9 月 14 日 1
恒生银行 ( 中国 ) 银行结构性投资产品表现报告 步步稳 系列部分保本投资产品 产品编号 起始日 到期日 当前观察期发生下档触发 挂钩标的 最初价格 * 最新价格 累积回报 OTZR89 2017 年 5 月 5 日 2018 年 5 月 7 日 2 否 中国电信 3.77 3.79 不适用 中国移动 82.85 79.25 华能国际 5.35 5.00 OTZR88 2017 年 6 月 21
Microsoft Word - 文档3
中国人民银行关于印发 中国人民银行反洗钱调查实 施细则 ( 试行 ) 的通知 银发 2007 158 号 中国人民银行上海总部, 各分行 营业管理部, 省会 ( 首府 ) 城市中心支行, 大连 青岛 宁波 厦门 深圳市中心支行, 各政策性银行 国有商业银行 股份制商业银行 中国邮政储蓄银行 城市商业银行 农村商业银行 外资银行 城乡信用社, 各证券公司 期货经纪公司 基金管理公司, 保险公司 保险资产管理公司
2011_中国私人财富报告_PDF版
211 l l l l l l l l l l 1 l l l l l 2 3 4 5 6 8 6 52 62 72 CAGR ( 8-9) 39% 16% 16% 9% 13% 16% CAGR (9-1) 19% 49% 44% 17% 26% 17% CAGR ( 1-11E ) 16% 28% 27% 26% 2% 18% 4 38 63% 21% 7% 2 19% 16% 16% 28 29
长信基金管理有限责任公司 反洗钱专栏 中国证券业协会关于发布 基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引 ( 试行 ) 的通知 ( 中证协发 [2009]158 号 ) 各基金管理公司 : 为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性, 建立健全基金客户风险等级划分和管理体系, 根据 中华人民共和国
![长信基金管理有限责任公司 反洗钱专栏 中国证券业协会关于发布 基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引 ( 试行 ) 的通知 ( 中证协发 [2009]158 号 ) 各基金管理公司 : 为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性, 建立健全基金客户风险等级划分和管理体系, 根据 中华人民共和国](/thumbs/99/140256886.jpg "长信基金管理有限责任公司 反洗钱专栏 中国证券业协会关于发布 基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引 ( 试行 ) 的通知 ( 中证协发 [2009]158 号 ) 各基金管理公司 : 为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性, 建立健全基金客户风险等级划分和管理体系, 根据 中华人民共和国")
中国证券业协会关于发布 基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引 ( 试行 ) 的通知 ( 中证协发 [2009]158 号 ) 各基金管理公司 : 为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性, 建立健全基金客户风险等级划分和管理体系, 根据 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 中国证券业协会会员反洗钱工作指引
OTZR 年 12 月 13 日 2017 年 12 月 13 日 2 否 中国电信 不适用 中国移动 华能国际 EFZR 年 2 月 13 日 2018 年 2 月 13 日 1 否 盈富基金
恒生银行 ( 中国 ) 银行结构性投资产品表现报告 步步稳 系列部分保本投资产品 产品编号 起始日 到期日 当前观察期 是否发生下档触发事件 挂钩标的 最初价格 * 最新价格 累积回报 EFZR36 2016 年 9 月 13 日 2017 年 9 月 13 日 3 否 盈富基金 24.85 26.00 不适用 H 股指数上市基金 102.40 106.90 OTZR95 2016 年 9 月 14
片 要求小王等同学对这些文物用两种不同的标准进行分类 说出分类标准和结果 其所考查的目标实则是呼应了一般学习能力中的 整理信息 的要求 即从图片材料 中提取历史信息 对所获材料进行归类 开卷的第三题以 古代少数民族问题 为材料主题 体现交往与融合在文明发展 历程中的地位与作用 以探究性学习为主线 集中考查学生在开展探究性活动中对文 献 实物 口传等不同种类史料 材料 的运用水平 包括对有关史实的再现
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关于办理结汇购汇及外币汇款业务的规定及需个人客户提供的材料 For the reference of personal customers to purchase foreign currency OR perform foreign currency RMB settlement OR foreign currency remittance with Branches of HSBC Bank (China)
共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185T0182) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185T0182) 于 2018 年 06 月 21 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 20442 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185T0142) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 20442 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185T0142) 于 2018 年 06 月 15 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 09 月 27 日为 2.396%
中华人民共和国反洗钱法
中华人民共和国反洗钱法 过 ) (2006 年 10 月 31 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通 目录第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则 第一章总则 第一条为了预防洗钱活动, 维护金融秩序, 遏制洗钱犯罪及相关犯罪, 制定本法 第二条本法所称反洗钱, 是指为了预防通过各种方式掩饰 隐瞒毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪
中华人民共和国反洗钱法
中华人民共和国反洗钱法 (2006 年 10 月 31 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过 ) 目录第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则 第一章总则第一条为了预防洗钱活动, 维护金融秩序, 遏制洗钱犯罪及相关犯罪, 制定本法 第二条本法所称反洗钱, 是指为了预防通过各种方式掩饰 隐瞒毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪
西部证券股份有限公司反洗钱工作管理制度第一章总则 第一条为预防洗钱活动, 防范洗钱风险, 规范公司反洗钱工作, 根据 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融机构反洗钱监督管理办法 ( 试行 )
西部证券股份有限公司反洗钱工作管理制度第一章总则 第一条为预防洗钱活动, 防范洗钱风险, 规范公司反洗钱工作, 根据 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融机构反洗钱监督管理办法 ( 试行 ) 证券期货业反洗钱工作实施办法 等法律 法规和准则规定, 制定本制度 第二条本制度所称反洗钱, 是指为了预防通过各种方式掩饰
Microsoft Word - 经济法规摘要_RISMO_Jul2009_A.doc
中国经济法规信息摘要 China Economic Regulations Update Issue 9 of 2009 / A 中国经济法规信息摘要本期要目 最新关注 国家外汇管理局关于发布 境内机构境外直接投资外汇管理规定 的通知 税收 关于下发 20090601D 版出口商品退税率文库的通知 关于油气田企业增值税问题的补充通知 外汇 国家外汇管理局综合司关于跨境贸易人民币结算中国际收支统计申报有关事宜的通知
二 外商投资企业外汇资本金意愿结汇所得人民币资金纳入结汇待支付账户管理外商投资企业原则上应在银行开立一一对应的资本项目 - 结汇待支付账户 ( 以下简称结汇待支付账户 ), 用于存放意愿结汇所得人民币资金, 并通过该账户办理各类支付手续 外商投资企业在同一银行网点开立的同名资本金账户 境内资产变现账
索引号 : 000014453-2015-00133 分类 : 通知各类社会公众资本项目管理 发布机构 : 国家外汇管理局 发布日期 : 2015-04-08 文号 : 汇发 [2015]19 号 名称 : 国家外汇管理局关于改革外商投资企业外汇资本金结汇管理方式的通知 国家外汇管理局关于改革外商投资企业外汇资本金结汇管理方式的通知国家外汇管理局各省 自治区 直辖市分局 外汇管理部, 深圳 大连 青岛
共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0160) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0160) 于 2018 年 03 月 07 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 19255 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0155) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 19255 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0155) 于 2018 年 03 月 07 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 09 月 05 日为 2.31681%
共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184U0149) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184U0149) 于 2018 年 05 月 14 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 19036 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C182U0136) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 19036 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C182U0136) 于 2018 年 02 月 09 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 08 月 13 日为 2.3138%
共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185Q0104) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185Q0104) 于 2018 年 05 月 18 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 20057 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184U0157) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 20057 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184U0157) 于 2018 年 05 月 14 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 08 月 28 日为 2.3148%
资产负债表
2004 OO 11 11 OO 1 3 4 5 6 7 9 24 2 1 JINZHOU PORT CO.,LTD. JZP 2 A 600190 B B 900952 3 1 121007 HTTP://WWW.JINZHOUPORT.COM JZP@JINZHOUPORT.COM 4 5 1 86 416 3586462 86 416 3582431 WJ@JINZHOUPORT.COM 86
共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187R0106) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187R0106) 于 2018 年 08 月 01 日正式成立, 并于 2018 年 09 月 01 日到期 本计划按照产品合
共赢利率结构 21197 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187Q0198) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 21197 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187Q0198) 于 2018 年 08 月 01 日正式成立, 并于 2018 年 09 月 03 日到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018
共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184Q0121) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184Q0121) 于 2018 年 04 月 04 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 19591 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183U0191) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 19591 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183U0191) 于 2018 年 04 月 02 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 10 月 04 日为 2.40963%
<4D F736F F D20BBA5C1AACDF8BDF0C8DAB4D3D2B5BBFAB9B9B7B4CFB4C7AEBACDB7B4BFD6B2C0C8DAD7CAB9DCC0EDB0ECB7A8A3A8CAD4D0D0A3A9>
互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资 管理办法 ( 试行 ) 第一条 为了预防洗钱和恐怖融资活动, 规范互联网金融行业反洗钱 和反恐怖融资工作, 根据 中华人民共和国中国人民银行法 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国反恐怖主义法 国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知 ( 国办发 2016 21 号 ) 中国人民银行工业和信息化部公安部财政部工商总局法制办银监会证监会保监会国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见
风险评估报告和风险提示信息 ; 组织推动各类从业机构制定并实施反洗钱和反恐怖融资方面的自律公约 其他行业自律组织按照中国人民银行 国务院有关金融监督管理机构的规定对从业机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求, 配合中国互联网金融协会推动从业机构之间的业务交流和信息共享 第五条中国人民银行设立互联网金融
互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 ( 试行 ) 第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动, 规范互联网金融行业反洗钱和反恐怖融资工作, 根据 中华人民共和国中国人民银行法 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国反恐怖主义法 国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知 ( 国办发 2016 21 号 ) 中国人民银行工业和信息化部公安部财政部工商总局法制办银监会证监会保监会国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见
2 1 4 0 0 0 0 0 3 8 7 1 0 2 0 2 3 0 0 1 0 0 8 0 0 5 通知书号码 :0121400000387102 缴款单位 / 个人 张公宝 操作员电话 26534164 转账时必须填写的信息 深圳非税 0230010080050121400000387102 非税收入代收账户, 届时我市非税收入需缴交至新代收账户中为保障缴款人缴费顺利, 现设定 2015 年
潘军昌等 关系型借贷 破解 三农 融资难题的技术选择 二 关系型借贷 三农 融资的核心机理 三 关系型借贷 破解 三农 融资难题的技术选择
农业经济问题 月刊 年第 期 潘军昌 高名姿 陈东平 三农 融资难题牵扯层面繁多 研究的角度不同 结论也是大相径庭 本文从融资技术的角度发现 民间金融活动中所使用的关系型借贷技术可以有效解决 三农 融资过程中面临的信息不对称 缺乏抵押品问题 从而有效缓解 三农 融资难题 三农 融资 软信息 关系型借贷 一 一个案例解读 作者单位 王学渊 浙江大学农业现代化与农村发展研究中心 杭州 赵连阁 浙江工商大学经济学院
对于个人开展对外贸易产生的经营性外汇收支, 视同机构按照货物贸易的有关原则进行管理 对于个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理, 个人不得以分拆等方式规避总额管理 年度总额均为每人每年等值 5 万美元, 外汇管理部门根据国际收支状况对年度总额进行调整 境内个人 境外个人结汇和境内个人购汇在年度总额以
外汇业务 中华人民共和国外汇管理条例 规定, 外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产 : ( 一 ) 外币现钞, 包括纸币 铸币 ; ( 二 ) 外币支付凭证或者支付工具, 包括票据 银行存款凭证 邮政储蓄凭证 银行卡等 ; ( 三 ) 外币有价证券, 包括债券 股票等 ; ( 四 ) 特别提款权 ; ( 五 ) 其他外汇资产 外汇是非主权货币, 通常各国政府不会允许外国货币作为本国市场的计价和结算货币,
男 计算机科学与技术 江苏路 男 计算机科学与技术 江苏路 男 计算机科学与技术 交大 女 计算机科学与技术 江苏路 男 计算机科学与技术 江苏路
公示根据学院学习指导手册 学历学生学籍管理暂行办法 第二十六条第 (4) 点规定, 学生有下列情况之一者应予退学 :(4) 学生在册时间超过有效学习期限者 下表中学生已经超过有效学习期限, 拟注销学信网学籍, 现予以公示 公示时间 :2016 年 12 月 7 日至 12 月 13 日 在公示期间, 如有异议, 可通过电子邮件形式向相关老师反映, 邮箱地址 :liuwen@sjtu.edu.cn.
内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日 负债及股东权益项目附注八 期末余额 本集团 年初余额 负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14
内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日 资产 : 资产项目附注八 本集团期末余额 年初余额 现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59
Microsoft Word - 文档1
人民银行关于印发 金融机构 反洗钱监督管理办法 ( 试行 ) 的通知 银发 2014 344 号中国人民银行上海总部, 各分行 营业管理部, 各省会 ( 首府 ) 城市中心支行, 各副省级城市中心支行 ; 国家开发银行, 各政策性银行 国有商业银行 股份制商业银行, 中国邮政储蓄银行 : 为加强反洗钱监督管理, 督促金融机构有效履行反洗钱义务, 根据 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国中国人民银行法
<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63>
合并资产负债表 编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日 单位 : 人民币元 项目 附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 资产 : 现金及存放中央银行款项 七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项 七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属
共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187U0116) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187U0116) 于 2018 年 08 月 23 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 20203 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185R0103) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 20203 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185R0103) 于 2018 年 05 月 25 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 11 月 22 日为 2.68925%
目 录 国家外汇管理局关于境内银行境外直接投资外汇管理有关问题的通知 年 3 月末我国外债基本情况 年一季度我国国际收支继续呈现 双顺差...6 现行有效外汇管理主要法规目录 ( 截至 2010 年 6 月底 )
国家外汇管理局文告 Gazette of State Administration of Foreign Exchange 2010 年 9 月 5 日第 3 号 ( 总第 90 号 ) 要 目 国家外汇管理局关于境内银行境外直接投资外汇管理有关问题的通知 2010 年 3 月末我国外债基本情况 2010 年一季度我国国际收支继续呈现 双顺差 现行有效外汇管理主要法规目录 ( 截至 2010 年 6
共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C171R0141) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C171R0141) 于 2017 年 10 月 30 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 18204 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C171R0104) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 18204 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C171R0104) 于 2017 年 10 月 25 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 10 月 25 日为 620728.767123288%
外汇业务培训
外汇业务 财务部吴小娥 国际贸易术语 International Rules for the Interpretation of Trade Terms 2000 年国际贸易术语解释通则 E 组启运 Departure EXW(Ex Works) 工厂交货 当卖方在自己的地点 ( 即原产地 ) 将货物交给买方支配时, 则采用此术语 国际贸易术语 F 组主要运费未付 Main Carriage Unpaid
共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C186Q0177) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C186Q0177) 于 2018 年 07 月 02 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 19249 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0149) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 19249 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0149) 于 2018 年 03 月 06 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 年化收益率 2018 年 03 月 06 日至, 共 230 天 C183R0149:4.6%
中国在拉美的经济存在 : 大不能倒? 第 106 期 2
第 106 期 中国在拉美的经济存在 : 大不能倒? 106 2014 年 12 月 3 日 中国在拉美的经济存在 : 大不能倒? 1 中国在拉美的经济存在 : 大不能倒? 第 106 期 2 第 106 期 中国在拉美的经济存在 : 大不能倒? 3 中国在拉美的经济存在 : 大不能倒? 第 106 期 图 1 2008 年金融危机前后拉美和加勒比地区出口贸易增幅对比 ( 单位 :%) -23 世界
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政法论坛 中国政法大学学报 年第 期 王 铮 作者结合国际公约以及中国自 年代至今对外缔结的双边条约和 涉外刑事诉讼的司法实践 总结分析了国际刑事司法协助中调查取证方面的各类问题 包括 提供证据和鉴定材料 扣押移交赃款赃物 代为询问证人 移送人员出 庭作证 跨境调查 控制下交付等等 同时 对加强与毒品 经济诈骗 洗钱等跨 国犯罪的斗争和健全我国司法协助制度提出了建议 国际司法协助 刑事 调查取证 ¹
Microsoft Word _2005_n.doc
2004 2005 2006 06 05 682,464,370 751,945,603 869,228,274.72 15.60% 427,209,939.84 504,098,607.43 656,153,539.94 30.16% 170,800,079.99 161,079,391.28 198,457,079.61 23.20% 630,837,903.13 615,638,094.08
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经常项目外汇管理办事指南 经常项目外汇管理办事指南...1 一 货物贸易外汇业务办事指南...3 ( 一 ) 货物贸易外汇业务办理流程图...3 ( 二 ) 企业名录管理...4 1. 事项名称 : 名录登记...4 2. 事项名称 : 名录变更...5 3. 事项名称 : 名录注销...6 ( 三 ) 事项名称 : 系统初始密码获取与重置... 7 ( 四 ) 企业报告管理...8 1. 事项名称
untitled
65 114 1 2 3 1 96.49% 89.47% 68.42% 62.28% 42.98% 32.46% 26.32% 14.04% 13.16% 120.00 100.00 80.00 60.00 40.00 20.00 0.00 89.47 96.49 62.28 68.42 14.04 26.32 13.16 42.98 32.46 1 2 73.68% 63.16% 56.14% 36.84%
构的有效监管 第五条金融机构应当按照中国人民银行的规定, 报送反洗钱工作信息, 积极配合中国人民银行及其分支机构的反洗钱监管工作 第六条中国人民银行及其分支机构监管人员违反规定程序或者超越规定职权的, 金融机构有权拒绝监管或者提出异议 金融机构对中国人民银行及其分支机构提出的违法违规问题有权提出申辩
金融机构反洗钱监督管理办法 ( 试行 ) 第一章总则第一条为规范反洗钱监督管理工作, 督促金融机构有效履行反洗钱义务, 根据 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国中国人民银行法 金融机构反洗钱规定 ( 中国人民银行令 2006 第 1 号发布 ) 等法律和规章, 制定本办法 第二条本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理 : ( 一 ) 政策性银行
通知书号码 : 缴款单位 / 个人 黄克荣 操作员电话 转账 附加信息及用途栏 或 备注栏 中填写内容 深圳非税
2 1 3 0 0 0 0 0 1 8 3 1 0 7 0 2 3 0 0 1 0 0 8 0 0 5 通知书号码 :0121300000183107 缴款单位 / 个人 张蕾 操作员电话 26534164 转账 附加信息及用途栏 或 备注栏 中填写内容 深圳非税 0230010080050121300000183107 7. 如通知书上显示的缴款项目带有滞纳金率, 且信息栏中标有明确日期, 则请缴款单位
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发文机关 : 中国证券登记结算有限责任公司发文时间 :2006-08-24 目录 第一章总则...1 第二章资格条件和审批程序...2 第三章托管 登记和结算...4 第四章投资运作...7 第五章资金管理...8 第六章监督管理...9 第七章附则...11 第一章总则 第一章总 则 第一条为了规范合格境外机构投资者在中国境内证券市场的投资行为, 促 进中国证券市场的发展, 根据有关法律 行政法规,
保證書
申报号码 境内收入申报单 收款人名称 对公组织机构代码 - 对私个人身份证件号码 结算方式信用证 托收 保函 电汇 票汇 信汇 其他 收入款币种及金额 结汇汇率 其中 结汇金额 现汇金额 其他金额 国内银行扣费币种及金额 付款人名称 收账 / 结汇日期 第一联 境内收入类型 1. 深加工结转 2. 保税区 3. 出口加工区 4. 钻石交易所 5. 其他特殊经济区域 6. 汇入引起出口项下的跨境收入
一 土著华人! 二 逃亡移民 #!!! 三 早期的旅俄商人! 四 劳工
邓兰华 张 红 一 土著华人! 二 逃亡移民 #!!! 三 早期的旅俄商人! 四 劳工 五 十月革命后的华侨华人! 一 改革与两国关系正常化给中俄两国人民提供了重新往来的机会 ! 二 早期留学生为两国间的民间交往和商贸穿针引线!! ! 三 留学垃圾 损坏中国人形象! 四 战挫败 国营公司进军独联体市场首 五 从! 倒爷 生意一波三折中成长起来的中国民营企业!!!!!! 六 独特的华人群体 七 中的地位
2 1 4 0 0 0 0 0 4 4 8 1 0 3 0 2 3 0 0 1 0 0 8 0 0 5 通知书号码 :0121400000448103 缴款单位 / 个人 张公宝 操作员电话 26534164 转账时必须填写的信息 深圳非税 0230010080050121400000448103 非税收入代收账户, 届时我市非税收入需缴交至新代收账户中为保障缴款人缴费顺利, 现设定 2015 年
五 各证券公司在实施客户风险等级划分工作时应当遵循 新老划断 的原则, 逐步进行规范, 即自 指引 正式发布实施后, 证券公司对于新开户客户的风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行, 并在建立业务关系之日起 10 个工作日内完成 ; 同时, 应结合公司自身实际情况, 制定对存量客户进行风险等级
关于发布 证券公司反洗钱客户风险等级划分标准 指引 ( 试行 ) 的通知 中证协发 [2009]110 号 各证券公司 : 为指导证券公司开展反洗钱客户风险等级划分工作, 增强反洗钱工作的针对性和有效性, 根据 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 以及 中国证券业协会会员反洗钱工作指引 等法规文件的相关规定和要求,
前言 洗钱行为严重损害国家经济社会发展 反洗钱是期货公司的法定义务 为了更好地推动期货行业开展反洗钱工作, 我们按照中国证监会稽查局统一部署和要求, 编写了 期货行业反洗钱工作手册, 作为期货公司工作人员开展反洗钱工作的参考资料 这本 手册 包括了反洗钱的基础知识 案例 相关法律法规等内容 张君君
中国期货业协会 China Futures Association 期货行业 反洗钱工作手册 中国期货业协会 2011 年 6 月 前言 洗钱行为严重损害国家经济社会发展 反洗钱是期货公司的法定义务 为了更好地推动期货行业开展反洗钱工作, 我们按照中国证监会稽查局统一部署和要求, 编写了 期货行业反洗钱工作手册, 作为期货公司工作人员开展反洗钱工作的参考资料 这本 手册 包括了反洗钱的基础知识 案例
华英证券有限责任公司 股东控股子企业 保险业务 为在职员工投保团体意外险和健康险 无锡华光锅炉股份有限公司 股东控股子企业 保险业务 为在职员工投保团体意外险和健康险 国联证券
2018 一 2018 年三季度关联交易情况单位 : 亿元 季度第三季度 序关联交易内容交易时间交易对象关联关系说明号类型交易概述 交易金额 1 20180702 无锡国联物业管理有限责任公司 股东控股子企业 其他 总公司 7-9 月物业相关费用 0.000003 2 20180702 无锡市国联发展 ( 集团 ) 有限公司 股东 保险业务 为在职员工缴纳团体年金保险续期保费 0.0000112800
<4D F736F F D203537A1A2BACFB8F1BEB3CDE2BBFAB9B9CDB6D7CAD5DFBEB3C4DAD6A4C8AFCDB6D7CAB9DCC0EDB0ECB7A82E646F63>
合格境外机构投资者境内证券投资管理办法 ( 证监会 中国人民银行 外汇管理局令第 36 号 ) 合格境外机构投资者境内证券投资管理办法 已经中国证券监督管理委员会第 170 次主席办公会 中国人民银行第 4 次行长办公会和国家外汇管理局第 5 次局长办公会审议通过, 现予公布, 自 2006 年 9 月 1 日起实施 中国证券监督管理委员会主席 : 尚福林中国人民银行行长 : 周小川国家外汇管理局局长
无锡华光锅炉股份有限公司 股东控股子企业 保险业务 为在职员工缴纳团体年金保险续期保费 无锡华光锅炉股份有限公司 股东控股子企业 保险业务 为在职员工缴纳团体年金保险续期保费 无锡华光
一 2018 年二季度关联交易情况单位 : 亿元 季 度 第二季度 序关联交易内容交易时间交易对象关联关系说明号类型交易概述 交易金额 1 20180403 无锡国联物业管理有限责任公司 股东控股子企业 其他 总公司 4-6 月物业相关费用 0.00002350 2 20180409 无锡国联物业管理有限责任公司 股东控股子企业 其他 总公司 4-6 月物业相关费用 0.00059235 3 20180411
第二章基本要求 第七条会员单位应当严格执行法律法规 反洗钱规定和上海黄金交易所管理要求, 将反洗钱工作要求落实到内部控制制度和日常业务运作中, 申请入会时应当签署并向上海黄金交易所提交 上海黄金交易所反洗钱与反恐怖融资尽职调查表与承诺 ( 具体见附 1) 第八条会员单位应当按上海黄金交易所反洗钱工作
上海黄金交易所会员反洗钱和反恐怖融资 工作实施办法 ( 试行 ) 第一章总则 第一条为规范会员单位的反洗钱和反恐怖主义融资工作, 提高会员单位防范洗钱风险的能力, 维护国家经济秩序和金融安全, 根据 中华人民共和国反洗钱法 中国人民银行关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知 等法律法规规定, 制定本办法 第二条上海黄金交易所对会员单位反洗钱工作进行自律管理和指导 上海黄金交易所负责组织会员单位的反洗钱业务培训及宣传教育工作,
行全封闭的银证转账 不可能实现资金通过资金 账户直接转到他人账户的情况 B股资金也均禁止 易方式和习惯 关于 长期闲置的账户原因不明地突然启 用 并在短期内发生大量证券交易 该标准在证券市场处于低迷时具有普适性 但证券市场存在周期性 当证券业处于繁荣活跃 的周期内 根据 长期闲置账户突然启用 这一
对证券行业反洗钱自定义 可疑交易标准的思索及探讨 招商证券股份有限公司 康乐 54 近年以来 国际反洗钱实践出现新特征 法 中国人民银行令[ 0]第 号 第十二条为 巨额处罚事件频繁发生 国内反洗钱发展也进入 证券 期货和基金行业的可疑交易标准 其中有 新阶段 监管处罚力度逐步加大 证券业反洗钱 七项内容与证券行业相关 但已有五项内容不适 作为国家整体反洗钱战略体系的重要一环 市场 用 具体如下 参与者众多
年第 期
年第 期 论虚拟实践的哲学意蕴 孙伟平 信息技术 虚拟技术 实践 实践形态 虚拟实践 所谓虚拟实践 是指人们按照一定的目的 通过数字化中介系统在虚拟时空进行的 主体与虚拟客体双向对象化的感性活动 它是人们有目的 有意识进行的能动的探索和改造 虚拟客体 同时也提升和改造自身的客观活动 是人类在当代技术革命推动下兴起的一种新型的实践活动形态 具有与传统实践迥然不同的特征 虚拟实在性 即时交互性 自由开放性
经济社会 全球化与非国家行为体的跨境合作
国外理论动态 年第 期 英 安德列亚斯 比勒尔 著 工力 译 英国诺丁汉大学政治与国际关系学院教授安德列亚斯 比勒尔在 新政治经济学 年第 期上发表题为 劳工和新社会运动反抗欧洲的新自由主义改革 的文章 对本世纪初欧洲工会和非政府组织 为反对欧盟着手对公有经济部门实行私有化而组织的 一场持续 年的联合行动进行专题研究 世纪 年代以来 发达国家的工会在新自由主义经济全球化冲击下处境窘困 劳工问题学者一般认为近年来各国工会运动与社会运动联合行动的趋势
第一部分反洗钱基础知识 1 什么是洗钱? 洗钱, 通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性 质, 把它变成看似合法资金的行为和过程 2 什么是洗钱罪? 根据我国 刑法 规定, 洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益, 而通过各种方式掩饰 隐瞒其来源和性质的犯罪行为 3 我
第一部分反洗钱基础知识 2 第二部分反洗钱内部控制建设 7 第三部分客户身份识别 9 第四部分客户洗钱风险等级管理 14 第五部分客户身份资料与交易记录保存 21 第六部分大额交易和可疑交易报告 22 第七部分涉嫌恐怖融资的可疑交易报告 25 第八部分反洗钱保密 27 第九部分反洗钱培训和宣传 28 第十部分反洗钱监管 29 第十一部分法律责任 36 附录主要的反洗钱法律法规及行业自律规则目录 39
重要提示
重要提示 财富管理中心 战略委员会 审计委员会 监事会办公室 问责委员会 战略发展部绍兴分行金华分行开发区支行高新支行秀洲支行湖州分行 监督委员会 经营管理委员会 金融市场部小微业务部个人业务部梅湾支行提名委员会 资产负债管理委员会 公司业务部办公室秀水支行 贷款评审委员会 计划财务部人力资源部 电子银行部国际业务部授信评审部总行营业部南湖支行海宁支行风险管理与关联交易控制委员会 提名与薪酬委员会
附件2
中国人民银行主要规范性文件目录 序号 1 2 3 4 规范性文件名称关于各商业银行停止在证券交易所证券回购及现券交易的通知关于贯彻落实 国务院办公厅关于禁止非法买卖人民币的通知 的通知关于加强支付结算管理保障银行和客户资金安全的通知关于金融资产管理公司外汇业务经营范围的通知 文号银发 1997 240 号银发 1997 399 号银发 1999 108 号银发 2000 160 号 5 关于开办债券结算代理业务有关问题的通知银发
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支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法第一章总则第一条为防范洗钱和恐怖融资活动, 规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作, 根据 中华人民共和国反洗钱法 非金融机构支付服务管理办法 ( 中国人民银行令 2010 第 2 号发布 ) 等有关法律 法规和规章, 制定本办法 第二条本办法所称支付机构是指依据 非金融机构支付服务管理办法 取得 支付业务许可证 的非金融机构 第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,
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一 反洗钱基础知识 常见的洗钱渠道有哪些? 洗钱渠道主要有 : 1. 现金走私 ; 2. 将大额现金分散存入银行 ; 3. 向现金流量高的行业投资 ; 4. 购置流动性较强的商品 ; 5. 匿名存款或购买不记名有价金融证券 ; 6. 制造显失公平的进出口贸易 ; 7. 注册皮包公司, 虚拟贸易 ; 8. 设立外资公司 ; 9. 利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入 ; 10. 购买保险 ; 11. 实施复杂的金融交易
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湖南师范大学硕士学位论文非营利组织专职人员专业化问题研究姓名 : 罗拾平申请学位级别 : 硕士专业 : 社会学指导教师 : 陈成文 20080501 非营利组织专职人员专业化问题研究 作者 : 罗拾平 学位授予单位 : 湖南师范大学 相似文献 (1 条
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识别, 客户身份资料和交易记录保存行为, 维护金融秩序, 根据 中华人民共和国反洗钱法 等法律, 行政法规的规定, 制定本办 法. 第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金 融机构 : ( 一 ) 政策性银行, 商业银行, 农村合作银行, 城市信用合作社, 农 村信用合作社. ( 二
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1986-2009 1 1986-2009 2 1986-2009 3 1986-2009 4 1986-2009 5 1986-2009 6 1986-2009 1 2 7 1986-2009 8 1986-2009 PC 15 8 7 5-7 9 1986-2009 10 1986-2009 11 1986-2009 IT AFC IT 5 AFC 12 1986-2009 13 1986-2009
欧盟与欧盟属下的民族国家 刘 泓 本文试图从民族学与人类学的角度审视欧洲人从分散走向联合的步伐 剖析作为新型人们共同体的欧盟的权力 属性与组织功能 阐释欧盟属下民族国家的发展状况 研讨人们共同体的未来发展方向 文章认为 建立欧盟是欧洲人的一种理性选择 欧盟是一个兼有超国家政治成分和政府间政治成分的区域性人们共同体 欧盟的超国家机构服务于跨国社会的利益 致力于超国家的治理 其成员国政府的长期利益将日益屈服于跨国社会的长期利益
一 概述由于中国在资本项目上的外汇管制尚未完全放开, 境内企业将人民币兑换成外币并向境外支付时, 仍会受到外汇管理部门直接或间接的监管 根据 中华人民共和国外汇管理条例 和其他有关外汇管理的规定, 境内企业在不同的交易结构下向境外付款时, 受到的监管程度也有所不同 境内企业通常可以根据以下交易向境外
HAN KUN LAW OFFICES 中國北京市東長安街 1 號東方廣場 C1 座 906 室 100738 電話 :(86 10) 8525 5500; 傳真 :(86 10) 8525 5511 / 8525 5522 北京 Beijing 上海 Shanghai 深圳 Shenzhen 香港 Hong Kong www.hankunlaw.com 备忘录 致 : 自 : 我们的客户和朋友 汉坤律师事务所
外汇一般具有三个特征 : ( 一 ) 可自由兑换性 外汇是以外国货币表示的, 必须具有充分的可兑换性, 能够自由地兑换成其他国家的货币或者其他信用工具进行多边支付 ; ( 二 ) 普遍接受性 外汇必须是各国普遍接受的支付手段和可用作对外支付的金融资产 ; ( 三 ) 可偿性 外汇必须是在国外能得到补
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第 期 丘志力等 从传世及出土翡翠玉器看我国清代翡翠玉料的使用
第 卷 第 期 年 月 宝石和宝石学杂志 丘志力 吴 沫 谷娴子 杨 萍 李榴芬 根据最新发现的广州海关清代同治 光绪年间玉石的进口记录以及其它翡翠资源开发的资料 通 过分析中国主流博物馆清代传世及出土的翡翠玉器 国际著名拍卖公司专场拍卖的清代翡翠玉器以及云南 等九省 市出土的清代翡翠玉器 统计分析了中国清代翡翠玉器的来源与材质特征 指出该时期进入中国市场 的翡翠玉料数量可能相当巨大 广州是翡翠玉料最重要的进关口岸之一
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周建新 范宏贵 文章论述并分析了老挝民族识别与划分的理论和实践 通过对中老两国不同的民族识别和划分标准进行对比 认为中老跨国民族或族群若按中国的划分标准为 个 若按老挝的标准为 个 根据作者的识别和划分 文章进一步论述了中老跨国民族的历史和现实族群关系 最后 作者还就中老跨国民族及其族群关系的相关理论和实践问题进行了论述 关键词 中国 老挝 跨国民族 族群关系作者周建新 年生 兰州大学历史系博士生
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2007年石家庄铁道学院毕业生流向地域分析
2015 届毕业生就业质量年度报告 二〇一五年十二月 5 毕业生分专业就业率统计表...6 三 毕业生就业流向...6 1 毕业生就业地域流向总体分布 ( 与该地域毕业生源数对比 )...7 2 毕业生省外就业地域流向分布...7 3 毕业生分专业就业地域流向...8 4 毕业生就业行业分布...8 5 毕业生就业单位性质情况...8 6 特殊身份毕业生 ( 学生党员 学生干部 少数民族学生 特困生