2013年证券从业《证券交易》考前预测试题答案(1)

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世凌
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1 2013 年证券从业资格考试投资基金模拟题答案二一单项选择题 1 基金产品的募集者是 ( ) A 基金份额持有人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 证券交易所 2 基金合同是规范基金当事**** 利义务关系的基本法律文件, 这些当事人不包括 ( ) A 基金代销机构 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金份额持有人 3 按照投资对象不同, 可将基金分为 ( ) A 股票基金债券基金保本基金货币市场基金 B 股票基金债券基金保本基金 ETF C 成长基金收益基金指数基金货币市场基金 D 股票基金债券基金混合基金货币市场基金 4 根据有关规定, 股票基金应有 ( ) 以上的资产投资于股票, 债券基金应有 ( ) 以上的资产投资于债券 A 50%;50% B 60%;40% C 80%;60% D 60%;80% 5 一般而言, 全球资产配置的期限为 ( ) A 1 个季度 B 半年以内 C 1 年以上 D 10 年以上 6 关于基金托管人的内部控制, 下列哪一项说法是错误的?( ) 高顿网校 All Rights Reserved 版权所有复制必究 1

2 A 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开 B 基金托管人应以自己的名义代基金开立账户 C 基金托管人应实行严格的岗位分离制度 D 基金托管人应建立会计复核制度 7 ( ) 负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作 A 基金公会 B 基金监管部 C 基金委员会 D 基金公司会员部 8 ( ) 担负着投资计划反馈的职能, 及时向投资决策委员会提供市场动态信息 A 市场部 B 交易部 C 投资部 D 研究部 9 证券投资基金运作中的制衡机制指的是( ) A 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B 投资人拥有所有权管理人管理和运作基金资产托管人保管基金资产, 三方当事人之间相互监督相互制约的机制 C 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D 基金管理人内部相互制约的制衡机制 10 下列不属于专业基金销售机构申请基金代销业务资格的条件是( ) A 主要出资人是依法设立的持续经营 3 个以上完整会计年度的法人 B 注册资本低于 2000 万元人民币, 财务状况良好, 运作规范稳定 C 最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D 取得基金从业资格的人员不少于 30 人, 且不低于员工人数的 1/2 二多项选择题 1 下列关于我国证券投资基金的表述, 正确的是 ( ) A 证券投资基金是一种获取固定收益的证券 B 公募证券投资基金可以向社会公开发行高顿网校 All Rights Reserved 版权所有复制必究 2

3 C 证券投资基金通过公开发售方式募集 D 证券投资基金主要投资于证券市场 2 价值型股票可以进一步被细分为( ) A 低市盈率股 B 收益型股票 C 防御型股票 D 逆势型股票 3 收入型和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡, 二者的均衡可以通过 ( ) 方式获得 A 使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡 B 选择那些既能带来收益, 又具有增长潜力的证券进行组合 C 使组合中的价值型证券和增长型证券达到均衡 D 选择那些能带来收益的证券进行组合 4 基金评级通常采用的方法有( ) A 对基金进行分类 B 建立评级模型 C 计算评级数据 D 划分评价等级 5 货币市场基金不得投资于以下哪些金融工具?( ) A 剩余期限在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的资产支持证券 B 可转换债券 C 期限在 1 年以内 ( 含 1 年 ) 的债券回购 D 剩余期限超过 397 天的债券 6 在基金营销环境的要素中, 机构本身的 ( ) 会对基金营销产生重要的影响 A 股权结构 B 经营目标 C 资本实力 D 网点设置高顿网校 All Rights Reserved 版权所有复制必究 3

4 7 基金投资决策过程涉及的部门有 ( ) A 研究发展部 B 投资决策委员会 C 基金投资部 D 风险控制委员会 8 基金促销的主要手段是( ) A 人员推销 B 广告促销 C 营业推广 D 公共关系 9 基金销售业务信息管理平台主要包括( ) A 前台业务系统 B 后台管理系统 C 综合业务系统 D 应用系统的支持系统 10 ( ) 属于基金资产承担的费用 A 基金管理费 B 基金托管费 C 基金份额持有人大会费用 D 基金发行费三判断题 (A 代表正确,B 代表错误 ) 1 货币市场工具通常指到期不足 2 年的短期金融工具 ( ) 2 根据发行主体的不同, 可以将基金分为公募基金和私募基金 ( ) 3 收入型基金以追求资本利息为目标 ( ) 4 交易型开放式指数基金(ETF) 只在一级市场存在交易 ( ) 5 目前, 我国的基金均为公司型基金 ( ) 6 自 2008 年 4 月起, 基金管理公司可以根据自身业务发展需要随时到香港地区设立机构, 从事资产管理类相关业务 ( ) 7 证券公司面对的客户主要是金融机构 ( ) 8 基金可以将受托管的资产用于抵押担保资金拆借或者贷款 ( ) 高顿网校 All Rights Reserved 版权所有复制必究 4

5 9 基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督, 如发现问题应立即对其进行通报批评 ( ) 10 严格授权要贯穿于公司经营活动的始终, 建立健全公司授权标准和程序, 确保授权制度的贯彻执行 ( ) 一单项选择题 1 答案 B 解析基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者, 在基金运作中具有核心作用 2 答案 A 解析每只基金都会订立基金合同, 基金管理人基金托管人和基金投资者 ( 基金份额持有人 ) 的权利义务在基金合同中有详细约定 3 答案 D 解析依据投资对象的不同, 可以将基金分为股票基金债券基金货币市场基金混合基金等股票基金是指以股票为主要投资对象的基金 ; 债券基金主要以债券为投资对象 ; 货币市场基金以货币市场工具为投资对象 ; 混合基金同时以股票债券等为投资对象, 但投资比例应符合相关规定 4 答案 D 解析本题是对基金投资组合投资范围的规定股票基金应有 60% 以上的资产投资于股票, 债券基金应有 80% 以上的资产投资于债券 5 答案 C 解析不同范围资产配置在时间跨度上往往不同一般而言, 全球资产配置的期限在 1 年以上 ; 股票债券资产配置的期限为半年 ; 行业资产配置的时间最短, 一般根据季度周期或行业波动特征进行调整 6 答案 B 解析基金资产账户主要包括银行存款账户清算备付金账户和证券账户三类基金托管人应以基金名义代基金开立账户 7 答案 D 解析 2007 年, 中国证券业协会设立了基金公司会员部, 负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作, 并协助基金业委员会工作 8 答案 C 解析投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理, 并向交易部下达投资指令同时, 投资部还担负着投资计划反馈的职能, 及时向投资决策委员会提供市场动态信息 9 答案 B 解析证券投资基金运作中的制衡机制是指投资人拥有所有权管理人管理和运作基金资产托管人保管基金资产, 三方当事人之间相互监督相互制约的机制 10 答案 B 解析 B 项所述是对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定的条件其余三项均为证券投资高顿网校 All Rights Reserved 版权所有复制必究 5

6 基金销售管理办法第十二条对专业基金销售机构申请基金代销业务资格规定的条件二多项选择题 1 答案 BD 解析证券投资基金是一种实行组合投资专业管理利益共享风险共担的集合投资方式, 基金是一种间接投资工具, 所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 ; 由于基金投资于众多股票, 能有效分散风险, 所以基金是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种根据募集方式的不同, 可以将基金分为公募基金和私募基金, 公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金 ; 私募基金则是只能采取非公开方式, 面向特定投资者募集发售的基金 2 答案 ABCD 解析按股票性质分类, 通常可将股票分为价值型股票与成长型股票价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股收益型股票防御型股票逆势型股票等 3 答案 AB 解析收入和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡, 二者盼均衡可以, 通过使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡和选择那些既能带来收益又具有增长潜力的证券进行组合 4 答案 ABCD 解析对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型对基金定期公布的数据进行分析, 并将结果予以等级评价基金评级通常的方法包括 : 对基金进行分类建立评级模型计算评级数据划分评价等级发布评价结果 5 答案 BD 解析货币市场基金可以投资剩余期限在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的资产支持证券和期限在 1 年以内 ( 含 1 年 ) 的债券回购, 主要是 1 年以内的货币工具 6 答案 ABCD 解析在营销环境的诸多因素中, 基金管理人最需要关注以下三个方面 : 机构本身的情况 ; 投资者决策的因素 ; 监管机构对基金营销的监管机构的股权结构经营目标经营策略资本实力网点设置人员素质等都会对基金营销产生重要的影响 7 答案 ABCD 解析我国基金管理公司一般的决策程序是:(1) 公司研究发展部提出研究报告 ;(2) 投资决策委员会决定基金的总体投资计划 ;(3) 基金投资部制定投资组合的具体方案 ;(4) 风险控制委员会提出风险控制建议 ;(5) 交易部是基金投资运作的具体执行部门, 负责组织制定和执行交易计划 8 答案 ABCD 解析基金管理人在开发基金产品制定合理的收费标准安排向潜在客户的分销之后, 就必须与目标市场进行沟通, 告诉目标市场要提供的产品通过人员推销广告促销营业推广和公共关系来达到沟通高顿网校 All Rights Reserved 版权所有复制必究 6

7 的目的, 这就是所谓的促销组合四要素 9 答案 ABD 解析基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统自助式前台系统后台管理系统监管系统信息报送信息管理平台应用系统的支持系统 10 答案 ABC 解析在基金运作过程中涉及的费用可分为两大类 : 一类是基金管理过程中发生的费用, 主要包括基金管理费基金托管费销售服务费基金合同生效后的信息披露费基金合同生效后的会计师费和律师费基金份额持有人大会费用基金的证券交易费用等, 这些费用由基金资产承担另一类是基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用, 主要包括申购费赎回费及基金转换费基金合同生效前的相关费用 ( 包括但不限于验资费会计师和律师费信息披露费用等费用 ) 不列入基金费用三判断题 1 答案 B 解析货币市场工具通常指到期不足 1 年的短期金融工具 2 答案 B 解析公募基金和私募基金的划分依据是募集发行的方式不同 3 答案 B 解析收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标 4 答案 B 解析交易型开放式指数基金(ETF) 实行一级市场与二级市场并存的交易制度 5 答案 B 解析目前, 我国的基金均为契约型基金, 公司型基金则是以美国的投资公司为代表 6 答案 B 解析基金管理公司设立分支机构, 应向中国证监会报送申请材料自 2008 年 4 月起, 基金管理公司经中国证监会的批准, 可以根据自身业务发展需要到香港地区设立机构, 从事资产管理类相关业务 7 答案 B 解析证券公司的业务主要面向股票及债券市场, 面对的客户主要是股民 8 答案 B 解析题干属于禁止行为之一, 即基金不可以将受托管的资产用于抵押担保资金拆借或者贷款 9 答案 B 解析基金托管人对基金管理人投资运作的监督, 可通过多种方式与手段进行, 对发现的问题, 应采取定期和不定期报告形式提醒基金管理人并向中国证监会报告 10 答案 A 解析略高顿网校 All Rights Reserved 版权所有复制必究 7

2013年证券从业资格考试证券投资分析模拟试题1

2013年证券从业资格考试证券投资分析模拟试题1 一单项选择题 2013 年证券从业资格考试证券投资基金模拟试题 1 1. 证券投资基金是一种实行组合投资专业管理, 利益共享风险共担的 ( ) 投资方式 A. 分散 B. 集资 C. 集合 D. 合作 2. 基金当事人即基金合同的当事人, 是指基金的 ( ) A. 托管人发起人和份额持有人 B. 管理人托管人和份额持有人 C. 发起人管理人和份额持有人 D. 受益人管理人和份额持有人