Microsoft Word - 阳光财险偿付能力季度报告摘要CROSS2016Q4

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宥恩宫
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1 保险公司偿付能力季度报告摘要 (C-ROSS) 阳光财产保险股份有限公司 Sunshine Property and Casualty Insurance Company Limited 2016 年 4 季度

2 目录一基本信息...1 二主要指标...6 三实际资本...6 四最低资本...6 五风险综合评级...7 六风险管理能力...7 七流动性风险...9 八监管机构对公司采取的监管措施...9

3 一基本信息 ( 一 ) 公司简介 (1) 注册地址 : 北京市通州区永顺镇商通大道 1 号院 2 号楼三层 (2) 法定代表人 : 李科 (3) 经营范围和经营区域经营范围 : 财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 北京山东江苏黑龙江重庆河南上海广东深圳天津青岛辽宁河北海南广西湖南浙江贵州四川青海云南陕西湖北吉林新疆宁波山西大连甘肃安徽江西福建内蒙古厦门宁夏西藏股东类别 ( 二 ) 公司股权结构和股东 (1) 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 股份或出资额期初本期股份或股权的增减期末公积金转增占比股东股权股份或及分配股票其他小计 (%) 增资转让出资额股利占比 (%) 国有股社团法人股 508, % , % 外资股自然人股合计 508, % , % 说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 ); (2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 (2) 本季度末的前十大股东列表股东名称所持股份类别年末持股数量 ( 万股 ) 所持股份状态阳光保险集团股份有限公司社团法人股 487, 正常阳光人寿保险股份有限公司社团法人股 21, 正常合计 508,800 ( 三 ) 子公司合营企业和联营企业公司名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 1

4 期初期末变动额期初期末变动比例北京阳光融和置业有限公司 148, , % 75.00% - 海南阳光颐和发展有限公司 55,100 64,100 9, % 97.12% 0.45% 阳光之音保险销售服务有限公司 8,000 8, % 80.00% - 江西佳和佳汽车保险销售服务有限责任公司 1,250 1, % 25.00% - 阳光一家家庭综合保险销售服务有限公司 2,000 2, % 20.00% - 阳光资产管理股份有限公司 3,000 3, % 24.00% - 浙江万银阳光汽车保险销售有限公司 % 25.00% - 马上消费金融股份有限公司 3,600 3,600-12% 12% - 阳光渝融信用保证保险股份有限公司 62,000 62,000-62% 62% - 广州惠金小额贷款有限公司阳光佳和保险销售有限公司 3,800-3,800 2,000-2,000 38% - 38% 40% - 40% ( 四 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况本报告期内, 本公司董事会共有 6 位董事, 基本情况如下 : 李科, 男,1964 年出生, 研究生学历, 中共党员, 高级经济师 2005 年 2 月加入阳光财产保险股份有限公司筹备组,2005 年 7 月至 2012 年 1 月任公司副总经理,2009 年 9 月起兼任公司副董事长现任阳光保险集团股份有限公司董事兼总经理阳光人寿保险股份有限公司董事长阳光财产保险股份有限公司董事长董事任职资格核准文号为保监产险号宁首波, 男,1963 年出生, 研究生学历, 中共党员 2007 年加入阳光, 历任阳光人寿保险股份有限公司副总经理副董事长合规负责人, 现任阳光保险集团股份有限公司副总经理, 阳光人寿保险股份有限公司总经理阳光人寿保险股份有限公司董事阳光财产保险股份有限公司董事董事任职资格核准文号为保监许可号王永文, 男,1963 年出生, 本科学历, 中共党员, 高级经济师 2005 年 9 月加入阳光, 历任产险河南省分公司总经理产险总裁助理副总裁阳光保险集团股份有限公司稽核总监审计责任人总经理助理, 阳光财产保险股份有限公司总经理现任阳光保险集团股份有限公司总经理助理审计责任人, 阳光财产保险股份有限公司董事董事任职资格核准文号为保监许可号彭吉海, 男,1970 年出生, 研究生学历 2008 年 4 月加入阳光, 曾任阳光人寿总经理助理集团财务总监, 现任阳光保险集团股份有限公司副总经理财务负责人, 阳光资产管理股份有限公司副总经理财务负责人, 阳光财产保险股份有限公司董事董事任职资格核准文号为保监产险号 2

5 聂锐, 男,1968 年出生, 研究生学历, 律师历任北京市民正律师事务所律师, 北京市正平律师事务所合伙人, 北京观韬律师事务所合伙人, 阳光保险集团股份有限公司独立董事 2011 年 5 月起担任阳光保险集团股份有限公司法务总监现任阳光保险集团股份有限公司合规负责人首席风险官, 阳光资产管理股份有限公司副总经理董事会秘书, 阳光财产保险股份有限公司董事董事任职资格核准文号为保监产险号费一飞, 男,1956 年出生, 本科学历, 中共党员 2006 年 4 月加盟阳光产险, 历任浙江省分公司副总经理 ( 主持工作 ) 总经理阳光财产保险股份有限公司副总经理阳光人寿保险股份有限公司总经理等职务现任阳光财产保险股份有限公司总经理董事董事任职资格核准文号为保监许可号 (2) 监事基本情况本报告期内, 本公司监事会共有 3 位监事, 具体情况如下 : 石运福, 男,1969 年出生, 中共党员, 研究生学历, 高级工程师 2004 年 10 月加入阳光, 曾任产险信息管理部总经理助理副总经理, 集团信息技术服务中心总经理助理副总经理, 产险信息技术副总监现任阳光财产保险股份有限公司监事会主席监事任职资格核准文号为保监产险号刘建国, 男,1956 年出生, 中共党员, 本科学历 2005 年 10 月加入阳光产险, 历任阳光产险山东省分公司人事行政部副总经理阳光产险山东分公司淄博中心支公司总经理产险办公室主任助理现任阳光保险集团党群工作部副主任阳光财产保险股份有限公司监事监事任职资格核准文号为保监产险号杨丹, 女,1976 年出生, 中共党员, 本科学历, 高级人力资源管理师 2005 年 6 月加盟阳光产险, 历任阳光财产保险股份有限公司人力资源部的高级主管处长助理副处长处长总经理助理副总经理现任阳光财产保险股份有限公司人力资源部总经理监事监事任职资格核准文号为保监许可号 (3) 总公司高级管理人员基本情况本报告期末, 总公司高级管理人员基本情况如下 : (1) 总公司高级管理人员及关键岗位人员基本情况费一飞, 男,1956 年出生, 本科学历 2016 年 8 月起任阳光财产保险股份有限公司总裁, 任职批准文号为保监许可 [2016]812 号曾任人保浙江省分公司监察室科长人保浙江省杭州市分公司中山支公司经理人保浙江省分公司国际部总经理 2006 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险浙江省分公司副总经理 ( 主持工作 ) 总经理; 阳光产险副总裁合规负责人审计责任人 ; 阳光人寿总裁 ; 阳光产险临时负责人等职务秦卫星, 男,1958 年出生, 本科学历 2013 年 11 月起任阳光财产保险股份有限公司副总裁, 任职批准文号为保监产险 [2012]281 号曾任人保山东威海市分公司副总经理等职务

6 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险威海中心支公司总经理 ; 阳光产险山东省分公司总经理助理副总经理 ( 主持工作 ) 总经理; 阳光产险总裁助理等职务李伟, 男,1973 年出生, 本科学历 2014 年 1 月起任阳光财产保险股份有限公司副总裁, 任职批准文号为保监许可 [2014]3 号曾任人保山东省分公司国际部副科长大型商业风险保险部科长承保管理部业务主管等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险山东省分公司销售管理部总经理 ; 阳光产险销售管理部总经理助理企划部总经理助理 ; 阳光保险集团董事长办公室主任兼经营监控部总经理 ; 阳光产险临时财务负责人等职务朱仁栋, 男,1973 年出生, 硕士研究生学历, 中国精算师北美准精算师 2014 年 8 月起任阳光财产保险股份有限公司副总裁, 任职批准文号为保监许可 [2014]591 号曾任中国再保险公司上海分公司寿险部副经理 ; 中华联合财产保险公司研究发展部副总经理等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险精算部副总经理总经理财务负责人精算责任人总精算师产品管理与精算部总经理 ( 兼 ) 等职务王伟, 女,1968 年出生, 本科学历, 中级编辑 2015 年 12 月起任阳光财产保险股份有限公司副总裁, 任职批准文号为保监产险 [2011]438 号曾任人保车辆保险部处长等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险车险部总经理助理副总经理总经理 ; 阳光产险总裁助理等职务庞柏青, 女,1961 年出生, 本科学历, 高级经济师 2015 年 12 月起任阳光财产保险股份有限公司副总裁, 任职批准文号为保监许可 [2015]1086 号曾任人保山东省分公司市场开发部总经理等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险山东省分公司副总经理阳光产险财产和再保险部总经理理赔管理部总经理渠道和分销管理部总经理网电事业部总经理理赔服务部高级总经理等职务卢非, 男,1969 年出生, 本科学历 2016 年 1 月起任阳光财产保险股份有限公司总裁助理, 任职批准文号为保监许可 [2015]1263 号曾任人保财险大庆乘风支公司车险科科长支公司经理助理经理 2006 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险大庆中支总经理 ; 阳光产险黑龙江省分公司总经理助理 ; 阳光产险吉林省分公司副总经理 ( 主持工作 ) 总经理; 阳光产险广东省分公司总经理等职务 2015 年 11 月起任阳光产险互联网事业部总经理 (2016 年 8 月互联网事业部更名为网电事业部 ) 靳守林, 男,1958 年出生, 大专学历, 经济师 2016 年 1 月起任阳光财产保险股份有限公司总裁助理, 任职批准文号为保监许可 [2015]1263 号曾任人保陕西省分公司办公室车险处科长 ; 人保产险汉中分公司副总经理 ; 人保产险陕西省分公司车险部副总经理 ( 主持工作 ) 总经理 2006 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险陕西省分公司副总经理 ; 阳光产险甘肃省分公司副总经理 ( 主持工作 ) 总经理; 阳光产险河北省分公司总经理等职务 2015 年 11 月起任阳光产险信用保证保险事业部总经理 4

7 刘迎春, 男,1969 年出生, 本科学历 2016 年 1 月起任阳光财产保险股份有限公司总裁助理, 任职批准文号为保监许可 [2015]1263 号曾任人保桐柏支公司机运科副科长办公室主任支公司副经理经理 ; 人保财险河南油田支公司经理等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险河南南阳中心支公司总经理 ; 阳光产险河南省分公司副总经理 ( 主持工作 ) 总经理等职务徐鹏翔, 男,1969 年出生, 本科学历, 会计师 2015 年 4 月起任阳光财产保险股份有限公司财务负责人, 任职批准文号为保监许可 [2015]335 号曾任北京市统计局工业处科员中国燕兴北京公司财会部主管会计中农信 ( 启邦 ) 公司会计部主管会计华泰财产保险股份有限公司计划财务部高级经理等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险财务部总经理助理副总经理财务部总经理等职务 2015 年 5 月起任阳光产险首席风险官投资负责人, 并负责流动性风险管理 ;2016 年 8 月起任阳光产险投资管理部负责人 ( 兼 ) 李强, 男,1973 年出生, 本科学历, 高级经济师国际注册内部审计师 2011 年 4 月起任阳光产险法律责任人, 保监产险 [2011]483 号 ;2014 年 6 月起任阳光财产保险股份有限公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可 [2014]450 号曾任职于中国人民银行黑龙江省分行非银行金融机构管理处 ; 中国保监会黑龙江保监局 2008 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险稽核部副总经理合规法律部副总经理风险管理与合规法律部副总经理总经理等职务 2015 年 9 月起任阳光产险合规法律部总经理任冬, 男,1971 年出生, 本科学历, 国际注册内部审计师 2014 年 7 月起任阳光财产保险股份有限公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可 [2014]522 号曾任江苏省国际信托投资公司城中证券营业部电脑部主管 ; 中国平安人寿江苏分公司电脑部室主任 ; 中国平安保险集团稽核监察部室主任 2007 年加盟阳光, 曾任阳光产险稽核部总经理助理副总经理 ; 阳光保险集团稽核监察部总经理助理等职务 2013 年 8 月起任阳光保险集团稽核监察部副总经理关键岗位人员 : 周玮, 男,1982 年出生, 硕士研究生学历, 中国精算师 2015 年 5 月起任阳光财产保险股份有限公司精算责任人曾在人保精算部产品精算处车险精算处工作, 曾任人保精算部财产险及特险精算处副处长 2015 年加盟阳光产险,2015 年 4 月起任阳光财产保险股份有限公司产品管理与精算部总经理助理 ( 五 ) 信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 王艳办公室电话 :

8 移动电话 : 二主要指标单位 : 万元项目本季度数上季度数核心偿付能力溢额 420, , 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 839, , 综合偿付能力充足率 % % 保险业务收入 786, , 净利润 , 净资产 980, , 风险综合评级 B B 三实际资本单位 : 万元项目本季度数上季度数认可资产 4,219, ,972, 认可负债 2,833, ,623, 实际资本 1,385, ,349, 其中 : 核心一级资本 966, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 419, , 附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 万元项目本季度数上季度数最低资本 546, , 其中 : 量化风险最低资本 544, , 寿险业务保险风险最低资本非寿险业务保险风险最低资本 313, , 市场风险最低资本 277, , 信用风险最低资本 139, , 量化风险分散效应 186, , 特定类保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 2, 附加资本 - - 6

9 五风险综合评级 2016 年 2 季度, 我公司分类监管评级结果为 B 类 ;2016 年 3 季度, 我公司分类监管评级结果为 B 类六风险管理能力 ( 一 ) 偿付能力风险管理能力 2016 年, 保监会对保险公司开展了偿二代偿付能力风险管理能力评估 (SARMRA), 共 77 家产险公司纳入 2016 年 SARMRA 评估范围, 平均得分为分我公司 2016 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.61 分, 保险风险管理 8.16 分, 市场风险管理 8.12 分, 信用风险管理 8 分, 操作风险管理 8.2 分, 战略风险管理 8 分, 声誉风险管理 7.81 分, 流动性风险管理 7.85 分 ( 二 ) 报告期内采取的风险管理改进措施以及各项措施的实施进展情况 2016 年 4 季度, 我公司风险管理相关工作稳步推进, 各项制度及风险管理策略等也都能够得到较好的执行, 公司业务经营合法合规性维持在较高水平, 具体情况如下 : 1 完善偿付能力风险管理制度体系 2016 年 4 季度, 我公司在继续有效执行已有制度及流程的基础上, 根据公司内部管理需要市场环境变化及外部监管要求等, 新制定修订并实施了多个子类风险管理相关的内部规范性文件, 对销售承保理赔人员管理等中的具体风险点加强了针对性管理 4 季度我公司正式发布的子类风险管理相关制度及规范性文件详见下表 : 制度名称关于印发车险理赔反欺诈实施方案的通知关于设置一键赔团队及一键赔岗的的通知关于明确车险理赔追偿案件奖励费用标准的通知关于明确理赔进项税专用发票相关管理要求的补充通知关于下发应对 21 号台风莎莉嘉应急预案的通知关于下发 9 月车险人伤理赔分析报告的通知关于下发人伤理赔三能三勿实操手册的通知关于印发 2016 年第四季度理赔直通之巅峰对抗赛竞赛方案的通知文号阳光产险发 [2016]506 号阳光产险发 [2016]503 号产联函 [2016]407 号产联函 [2016]413 号产联函 [2016]427 号产联函 [2016]431 号产联函 [2016]432 号产联函 [2016]435 号 7

10 关于下发 2016 年四季度理赔价值贡献 PK 赛竞赛方案的通知关于下发 10 月车险人伤理赔分析报告的通知关于下发 11 月份车险人伤理赔分析报告的通知关于印发沿海内河船舶险类附加险的通知关于印发货运险类附加险的通知关于印发协会保险条款的通知信用保证保险事业部渠道欺诈风险管理办法关于调整车抵快贷贷后管理办法的通知 ( 暂行 ) 信用保证保险事业部车抵业务 GPS 管理办法关于下发车险合规质检管理办法 (2016 版 ) 的通知关于 2016 年 11 月份车险综合成本率监控情况的通报关于对 2016 年 10 月份车险综合成本率监控情况的通报关于 2016 年 9 月份车险综合成本率监控情况的通报关于印发阳光财产保险股份有限公司非车险业务投标管理办法的通知关于印发阳光财产保险股份有限公司非车险业务续保管理办法 (2017 版 ) 的通知关于同意筹建枣庄新乡上饶电话销售中心及北西中心变更名称的通知关于明确续保人力管理的通知关于调整分支机构最大化架构配置标准的通知阳光产险发 [2016]553 号产联函 [2016]475 号产联函 [2016]496 号阳光产险发 (2016)517 号阳光产险发 (2016)626 号阳光产险发 (2016)570 号信保联系函 [2016]111 号信保联系函 [2016]122 号信保联系函 [2016]123 号阳光产险发 [2016]600 号阳光产险发 [2016]612 号阳光产险发 [2016]564 号阳光产险发 [2016]518 号阳光产险发 [2016]597 号阳光产险发 [2016]594 号阳光产险发 [2016]568 号产联函 [2016]479 号阳光产险发 [2016]607 号 2 持续进行关键风险指标监测 2016 年 4 季度, 风险管理部发布了 3 季度关键风险指标监测报告, 对红色指标进行了预警, 并分析了各项指标的变动情况同时继续对公司各项关键风险指标进行定期监测分析及报告, 并在机制运行过程中, 不断调整补充及完善监测指标及报告模板通过关键风险指标月度监测及报告工作, 帮助管理层了解并及时掌握公司各项主要风险的变动趋势, 能够及时采取相应的处置措施另外, 针对风险类型较为特殊的业务如信用保证保险等, 公司也有针对性的进行专项监测, 通过各项业务指标统计分析业务经营状况制定质检报告和运营风控报告数据平台的核对和校验等多种举措, 增强信贷风险防范能力, 强化风险管理职能 3 培训及督导 4 季度, 风险管理部对湖南广西宁夏云南等四家分公司进行了风险管理现状的现场调研, 对上述 4 家分公司及其所辖全部中心支公司进行了偿二代专业培训, 并对风险管理工作的落地实施了督导 ; 组织完成了 36 家分支机构 3 季度风险综合评级报表的报送 8

11 4 持续进行操作风险损失事件收集操作风险损失事件收集是操作风险管理的重要内容, 通过对于既往已经发生的风险事件的整理和分析, 能够更为准确和科学的定位问题多发领域归纳共性特点探查潜在规律, 从而更为全面的实现对于操作风险的识别评估衡量与监控, 有助于提升保险公司的管理精细化水平, 显著提升操作风险管理的前瞻性和准确性 2016 年 4 季度, 公司在前期工作的基础上对 8 10 月度操作风险损失事件进行了收集整理和初步分类分析公司将持续稳健推进损失事件库的管理和维护工作, 不断细化和完善损失事件库的管理流程和制度, 为公司操作风险管理提供更为有效的支撑, 从而推动公司整体的经营和管理水平的进一步提升 5 加强日常基础工作和风险管控 2016 年, 保监会对保险公司开展了偿二代偿付能力风险管理能力评估 (SARMRA), 我公司 2016 年 SARMRA 得分为分根据具体评估情况存在的问题及不足我公司将尽快进行整改, 公司将以全面落实偿二代规则为主要抓手, 持续强化公司风险管理体系和能力, 丰富风险管理工具, 进一步完善全面风险管理框架和制度流程, 夯实三道防线, 有效发挥风险管理委员会及各级管理层的风险管理职责 ; 扩大稽核覆盖面, 特别是加大中心支公司覆盖力度, 充实专业人才配备, 加强管理系统建设, 提高风险的量化管理能力, 助力公司健康持续发展七流动性风险项目本季度上季度净现金流 ( 万元 ) 101, , 个月内综合流动比率 (%) 1 年内年以上压力情景 1( 保费较去年同期下降 80%) 流动性覆盖率 (%) 压力情景 2( 固定收益 20% 无法收回 ) 八监管机构对公司采取的监管措施本季度无违规和受处罚情况 9

偿付能力报告

偿付能力报告保险公司偿付能力季度报告摘要 (C-ROSS) 阳光财产保险股份有限公司 Sunshine Property and Casualty Insurance Company Limited 2017 年 1 季度目录一基本信息...1 二主要指标...6 三实际资本...6 四最低资本...6 五风险综合评级...7 六风险管理能力...7 七流动性风险...9 八监管机构对公司采取的监管措施...9