偿付能力报告

Size: px

Start display at page:

Download "偿付能力报告"

磨突栾
7 years ago
Views:

1 保险公司偿付能力季度报告摘要 (C-ROSS) 阳光财产保险股份有限公司 Sunshine Property and Casualty Insurance Company Limited 2016 年 1 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 5 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 6 六风险管理能力... 6 七流动性风险... 9 八监管机构对公司采取的监管措施... 9

3 一基本信息 ( 一 ) 公司简介 (1) 注册地址 : 北京市通州区永顺镇商通大道 1 号院 2 号楼三层 (2) 法定代表人 : 李科 (3) 经营范围和经营区域经营范围 : 财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 北京山东江苏黑龙江重庆河南上海广东深圳天津青岛辽宁河北海南广西湖南浙江贵州四川青海云南陕西湖北吉林新疆宁波山西大连甘肃安徽江西福建内蒙古厦门宁夏西藏股东类别 ( 二 ) 公司股权结构和股东 (1) 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 股份或出资额期初本期股份或股权的增减期末公积金转增占比股东股权股份或及分配股票其他小计 (%) 增资转让出资额股利占比 (%) 国有股社团法人股 508, % , % 外资股自然人股合计 508, % , % 说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 ); (2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 (2) 本季度末的前十大股东列表股东名称所持股份类别年末持股数量 ( 万股 ) 所持股份状态阳光保险集团股份有限公司社团法人股 487, 正常阳光人寿保险股份有限公司社团法人股 21, 正常合计 508,800 ( 三 ) 子公司合营企业和联营企业公司名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 1

4 期初期末变动额期初期末变动比例北京阳光融和置业有限公司 148, , % 75.00% - 海南阳光颐和发展有限公司 37,100 42,100 5, % 95.68% 0.55% 阳光之音保险销售服务有限公司 8,000 8, % 80.00% - 江西佳和佳汽车保险销售服务有限责任公司 1,250 1, % 25.00% - 阳光一家家庭综合保险销售服务有限公司 2,000 2, % 20.00% - 阳光资产管理股份有限公司 3,000 3, % 24.00% - 浙江万银阳光汽车保险销售有限公司 % 25.00% - 马上消费金融股份有限公司 % 12% - 阳光渝融信用保证保险股份有限公司 % 62% - ( 四 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况本报告期内, 本公司董事会共有 6 位董事, 基本情况如下 : 李科, 男,1964 年出生, 研究生学历, 中共党员, 高级经济师 2005 年 2 月加入阳光财产保险股份有限公司筹备组,2005 年 7 月至 2012 年 1 月任公司副总经理,2009 年 9 月起兼任公司副董事长现任阳光保险集团股份有限公司董事兼总经理阳光人寿保险股份有限公司董事长阳光财产保险股份有限公司董事长董事任职资格核准文号为保监产险号宁首波, 男,1963 年出生, 研究生学历, 中共党员 2007 年加入阳光, 历任阳光人寿保险股份有限公司副总经理副董事长合规负责人, 现任阳光保险集团股份有限公司副总经理, 阳光财产保险股份有限公司董事董事任职资格核准文号为保监许可号王永文, 男,1963 年出生, 本科学历, 中共党员, 高级经济师 2005 年 9 月加入阳光, 历任产险河南省分公司总经理产险总裁助理副总裁阳光保险集团股份有限公司稽核总监审计责任人总经理助理现任阳光财产保险股份有限公司总经理董事董事任职资格核准文号为保监许可号彭吉海, 男,1970 年出生, 研究生学历 2008 年 4 月加入阳光, 曾任阳光人寿总经理助理集团财务总监, 现任阳光保险集团股份有限公司副总经理财务负责人, 阳光资产管理股份有限公司副总经理财务负责人, 阳光财产保险股份有限公司董事董事任职资格核准文号为保监产险号聂锐, 男,1968 年出生, 研究生学历, 律师历任北京市民正律师事务所律师, 北京市正平律师事务所合伙人, 北京观韬律师事务所合伙人, 阳光保险集团股份有限公司独立董事 2011 年 5 月起担任阳光保险集团股份有限公司法务总监现任阳光保险集团股份有限公司合规负责人首席风险官, 阳光资产管理股份有限公司副总经理董事会秘书, 阳光财 2

5 产保险股份有限公司董事董事任职资格核准文号为保监产险号费一飞, 男,1956 年出生, 本科学历, 中共党员 2006 年 4 月加盟阳光产险, 历任浙江省分公司副总经理 ( 主持工作 ) 总经理阳光财产保险股份有限公司副总经理等职务现任阳光人寿保险股份有限公司总经理阳光财产保险股份有限公司董事董事任职资格核准文号为保监许可号 (2) 监事基本情况本报告期内, 本公司监事会共有 3 位监事, 具体情况如下 : 石运福, 男,1969 年出生, 中共党员, 研究生学历, 高级工程师 2004 年 10 月加入阳光, 曾任产险信息管理部总经理助理副总经理, 集团信息技术服务中心总经理助理副总经理, 产险信息技术副总监现任阳光财产保险股份有限公司监事会主席监事任职资格核准文号为保监产险号刘建国, 男,1956 年出生, 中共党员, 本科学历 2005 年 10 月加入阳光产险, 历任阳光产险山东省分公司人事行政部副总经理阳光产险山东分公司淄博中心支公司总经理产险办公室主任助理现任阳光保险集团党群工作部副主任阳光财产保险股份有限公司监事监事任职资格核准文号为保监产险号杨丹, 女,1976 年出生, 中共党员, 本科学历, 高级人力资源管理师 2005 年 6 月加盟阳光产险, 历任阳光财产保险股份有限公司人力资源部的高级主管处长助理副处长处长总经理助理副总经理现任阳光财产保险股份有限公司监事监事任职资格核准文号为保监许可号 (3) 总公司高级管理人员及关键岗位人员基本情况本报告期末, 总公司高级管理人员基本情况如下 : 王永文, 男,1963 年出生, 本科学历, 高级经济师 2013 年 8 月起任阳光财产保险股份有限公司总裁, 任职批准文号为保监许可 [2013]227 号曾任人保河南省分公司总经理助理 ; 阳光产险河南省分公司总经理 ; 阳光产险总裁助理副总裁 ; 阳光保险集团股份有限公司稽核总监审计责任人总裁助理等职务秦卫星, 男,1958 年出生, 本科学历 2013 年 11 月起任阳光财产保险股份有限公司副总裁, 任职批准文号为保监产险 [2012]281 号曾任人保山东威海市分公司副总经理等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险威海中心支公司总经理 ; 阳光产险山东省分公司总经理助理副总经理 ( 主持工作 ) 总经理 ; 阳光产险总裁助理等职务李伟, 男,1973 年出生, 本科学历 2014 年 1 月起任阳光财产保险股份有限公司副总裁, 任职批准文号为保监许可 [2014]3 号曾任人保山东省分公司国际部副科长大型商业风险保险部科长承保管理部业务主管等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险山东省分公司销售管理部总经理 ; 阳光产险销售管理部总经理助理企划部总经理助 3

6 理 ; 阳光保险集团董事长办公室主任兼经营监控部总经理 ; 阳光产险临时财务负责人等职务朱仁栋, 男,1973 年出生, 硕士研究生学历, 中国精算师北美准精算师 2014 年 8 月起任阳光财产保险股份有限公司副总裁, 任职批准文号为保监许可 [2014]591 号曾任中国再保险公司上海分公司寿险部副经理 ; 中华联合财产保险公司研究发展部副总经理等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险精算部副总经理总经理财务负责人精算责任人总精算师产品管理与精算部总经理等职务王伟, 女,1968 年出生, 本科学历, 中级编辑 2015 年 12 月起任阳光财产保险股份有限公司副总裁, 任职批准文号为保监产险 [2011]438 号曾任人保车辆保险部处长等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险车险部总经理助理副总经理总经理 ; 阳光产险总裁助理等职务庞柏青, 女,1961 年出生, 本科学历, 高级经济师 2015 年 12 月起任阳光财产保险股份有限公司副总裁, 任职批准文号为保监许可 [2015]1086 号曾任人保山东省分公司市场开发部总经理等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险山东省分公司副总经理阳光产险财产和再保险部总经理理赔管理部总经理渠道和分销管理部总经理网电事业部总经理理赔服务部高级总经理等职务卢非, 男,1969 年出生, 本科学历 2016 年 1 月起任阳光财产保险股份有限公司总裁助理, 任职批准文号为保监许可 [2015]1263 号 2006 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险大庆中支总经理 ; 阳光产险黑龙江省分公司总经理助理 ; 阳光产险吉林省分公司副总经理 ( 主持工作 ) 总经理 ; 阳光产险广东省分公司总经理等职务 2015 年 11 月起任阳光产险互联网事业部总经理靳守林, 男,1958 年出生, 大专学历, 经济师 2016 年 1 月起任阳光财产保险股份有限公司总裁助理, 任职批准文号为保监许可 [2015]1263 号 2006 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险陕西省分公司副总经理 ; 阳光产险甘肃省分公司副总经理 ( 主持工作 ) 总经理 ; 阳光产险河北省分公司总经理等职务 2015 年 11 月起阳光产险信用保证保险事业部总经理刘迎春, 男,1969 年出生, 本科学历 2016 年 1 月起任阳光财产保险股份有限公司总裁助理, 任职批准文号为保监许可 [2015]1263 号 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险河南南阳中心支公司总经理 ; 阳光产险河南省分公司副总经理 ( 主持工作 ) 等职务 2015 年 4 月起阳光产险河南省分公司总经理徐鹏翔, 男,1969 年出生, 本科学历, 会计师 2015 年 4 月起任阳光财产保险股份有限公司财务负责人, 任职批准文号为保监许可 [2015]335 号曾任北京市统计局工业处科员中国燕兴北京公司财会部主管会计中农信 ( 启邦 ) 公司会计部主管会计华 4

7 泰财产保险股份有限公司计划财务部高级经理等职务 2005 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险财务部总经理助理副总经理财务部总经理等职务 2015 年 5 月起任阳光产险首席风险官投资负责人, 并负责流动性风险管理李强, 男,1973 年出生, 本科学历, 高级经济师国际注册内部审计师 2011 年 4 月起任阳光产险法律责任人, 保监产险 [2011]483 号 ;2014 年 6 月起任阳光财产保险股份有限公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可 [2014]450 号曾任职于中国人民银行黑龙江省分行非银行金融机构管理处 ; 中国保监会黑龙江保监局 2008 年加盟阳光产险, 曾任阳光产险稽核部副总经理合规法律部副总经理风险管理与合规法律部副总经理总经理等职务 2015 年 9 月起任阳光产险合规法律部总经理任冬, 男,1971 年出生, 本科学历, 国际注册内部审计师 2014 年 7 月起任阳光财产保险股份有限公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可 [2014]522 号曾任江苏省国际信托投资公司城中证券营业部电脑部主管 ; 中国平安人寿江苏分公司电脑部室主任 ; 中国平安保险集团稽核监察部室主任 2007 年加盟阳光, 曾任阳光产险稽核部总经理助理副总经理 ; 阳光保险集团稽核监察部总经理助理 2013 年 8 月起任阳光保险集团稽核监察部副总经理关键岗位人员 : 周玮, 男,1982 年出生, 硕士研究生学历, 中国精算师 2015 年 5 月起任阳光财产保险股份有限公司精算责任人曾在人保精算部产品精算处车险精算处工作, 曾任人保精算部财产险及特险精算处副处长 2015 年加盟阳光产险,2015 年 4 月起任阳光财产保险股份有限公司产品管理与精算部总经理助理 ( 五 ) 信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 王宇薇办公室电话 : 移动电话 : 二主要指标单位 : 万元项目本季度数上季度数核心偿付能力溢额 529, , 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 679, , 综合偿付能力充足率 % % 5

8 三实际资本保险业务收入 683, , 净利润 92, , 净资产 968, ,016, 风险综合评级 B B 单位 : 万元项目本季度数上季度数认可资产 3,811, ,831, 认可负债 2,706, ,675, 实际资本 1,105, ,156, 其中 : 核心一级资本 955, ,006, 核心二级资本 - - 附属一级资本 150, , 附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 万元项目本季度数上季度数最低资本 425, , 其中 : 量化风险最低资本 425, , 寿险业务保险风险最低资本 - - 非寿险业务保险风险最低资本 269, , 市场风险最低资本 206, , 信用风险最低资本 84, , 量化风险分散效应 134, , 特定类保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 五风险综合评级 2015 年 2 季度, 我公司分类监管评级结果为 B 类 ;2015 年 3 季度, 我公司分类监管评级结果为 B 类六风险管理能力按中国保监会保险公司偿付能力监管规则 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估的要 6

9 求, 我公司属于 I 类公司 2015 年偿二代处于试运行期间, 监管未正式评估公司的偿付能力风险管理能力 ; 根据中国保监会关于在偿二代过渡期内开展保险公司偿付能力风险管理能力试评估有关事项的通知 ( 保监财会号 ) 要求, 公司 2015 年 3 季度组织了偿付能力风险管理能力自评估工作, 具体情况如下 : 1. 评估结果评估项目标准分值风险管理能力评分结果汇总表评分结果 ( 不适用项目调整前 ) 制度健全性 (60%) 遵循有效性 (40%) (1) (2) (3) (4) 合计 (5)=(3) +(4) 评分结果 ( 不适用项目调整后 ) 权重 (6) (7) 最终得分 (8)=(6) (7) 基础与环境 % 目标与工具 % 7.09 保险风险管理能力 % 8.88 市场风险管理能力 % 8.28 信用风险管理能力 % 8.12 操作风险管理能力 % 7.69 战略风险管理能力 % 9.36 声誉风险管理能力 % 8.52 流动性风险管理能力 % 8.05 分值合计 % 改进措施及实施进展情况 2016 年 1 季度, 我公司继续贯彻落实重大风险管理优先逐步建立全面风险管理体系的策略, 继续推进偿二代体系下风险管理体系的建立健全总体而言, 公司业务经营合法合规性维持在较高水平, 风险管理相关工作稳步推进, 各项制度及风险管理策略等也都能够得到较好的执行, 提升了风险管理水平具体情况如下 : (1) 加强互联网平台保证保险风险管理为加强对公司互联网信贷平台保证保险业务的管理, 确保公司保证保险业务持续稳健发展, 2016 年 1 季度, 公司对现有互联网平台保证保险业务相关情况进行了梳理自查, 逐个排查已合作互联网平台是否存在提供增信服务设立资金池非法集资等损害国家利益和社会公众利益行为, 检视相关业务的条款使用合作模式风险管控机制等方面是否存在风险点为进一步加强互联网平台保证保险业务的风险管控, 提升制度完善性, 公司还专门制定并下 7

10 发了互联网平台保证保险业务风险管理指引, 规范互联网平台保证保险风险识别评估控制等业务运作, 提高风险管理质量, 最大程度防范化解互联网平台保证保险业务风险事件给公司带来的不必要损失 (2) 继续开展偿付能力风险管理培训 2016 年 1 季度, 公司继续开展多种形式的偿付能力风险管理培训工作一方面针对公司新任三级机构负责人开展了偿付能力风险管理面授培训 ; 另一方面, 公司继续通过风险管理工作联系群随时风险管理信息交流, 通过微信推送的方式普及培训偿付能力风险管理相关知识通过培训, 达到强化员工的偿付能力风险管理意识, 培育公司风险管理文化, 提高风险管理效能, 促进公司业务健康发展的目标 (3) 完善偿付能力风险管理制度体系 2016 年 1 季度, 我公司在继续有效执行已有制度及流程的基础上, 根据公司内部管理需要及外部监管要求, 新制定并实施了多个风险管理相关的内部规范性文件, 对销售承保理赔人员管理及特殊业务类型如信用保证保险业务等中的具体风险点加强了针对性管理风险管理制度体系的建立健全及有效执行, 有利于规范风险管理行为, 建立全面覆盖全程监控全员参与的风险管理组织体系和运行机制, 保证我公司的可持续健康发展 (4) 持续进行关键风险指标监测 2016 年 1 季度, 公司继续对公司各项关键风险指标进行定期监测分析及报告, 并在机制运行过程中, 不断调整补充及完善监测指标及报告模板通过关键风险指标月度监测及报告工作, 帮助管理层了解并及时掌握公司各项主要风险的变动趋势, 能够及时采取相应的处置措施另外, 针对风险类型较为特殊的业务如信用保证保险等, 公司也有针对性的进行专项监测, 通过各项业务指标统计分析业务经营状况制定质检报告和运营风控报告数据平台的核对和校验等多种举措, 增强信贷风险防范能力, 强化风险管理职能 (5) 建立损失事件收集机制操作风险损失事件收集是操作风险管理的重要内容, 通过对于既往已经发生的风险事件的整理和分析, 能够更为准确和科学的定位问题多发领域归纳共性特点探查潜在规律, 从而更为全面的实现对于操作风险的识别评估衡量与监控, 有助于提升保险公司的管理精细化水平, 显著提升操作风险管理的前瞻性和准确性 2016 年 1 季度起, 公司拟将损失事件的收集作为一个长期的持续性工作加以推进, 初步制定了损失事件收集相关工具表, 并对 2015 年 1 月以来的操作风险损失事件进行了整理和分析今后, 公司也将持续稳健推进损失事件库的管理和维护工作, 不断细化和完善损失事件库的管理流程和制度, 为公司操作风险管理提供更为有效的支撑, 从而推动公司整体的经营和管理水平的进一步提升 (6) 针对重要险种加强保险风险管理 8

11 为完善风险管理体系提高车险承保风险管理能力助力公司健康发展,2015 年 4 季度我公司从管理制度流程及信息系统方面加强了对车险的风险管理, 主要工作如下包括 :1) 明确并下发了车险生命表授权管理办法, 强化车险生命表授权管理 ;2) 全面检视调整各二三级机构车险核保政策及生命表准备性, 提高车险承保风险管理能力 ;3) 进一步完善车险终极赔付率, 降低因核保人技能不足带来的保险风险 ;4) 全面梳理车险核保规则管理流程, 进一步完善了车险核保规则管理工作 (7) 加强日常行政工作风险管控 2016 年 1 季度, 我公司在印章管理方面, 推行了劳动合同用印自动化, 提高了大批量用印速度 ; 强化了流程管控, 加强了电子印章的风险管理, 降低了用印风险在信息管理方面, 印发阳光财产保险股份有限公司工作微信群管理办法 ( 阳光产险发 [2016]104 号 ) 的通知, 加强了公司全系统工作微信群的统一管理和有效管控, 杜绝涉密信息泄露, 切实发挥微信群在信息交流过程中的积极作用在固定资产管理方面, 印发阳光财产保险股份有限公司员工周转房使用管理办法的通知 ( 阳光产险发 [2016]112 号 ), 规范了公司周转房的管理, 提高了周转房使用效率, 维护了公司资产安全及有效利用七流动性风险项目本季度上季度净现金流 ( 万元 ) 29,159-45,832 3 个月内 93.17% 66.53% 综合流动比率 1 年内 65.14% 70.23% 1 年以上 % % 流动性覆盖率压力情景 % 1021% 压力情景 2 627% 472% 八监管机构对公司采取的监管措施本季度无违规和受处罚情况 9

偿付能力报告

偿付能力报告保险公司偿付能力季度报告摘要 (C-ROSS) 阳光财产保险股份有限公司 Sunshine Property and Casualty Insurance Company Limited 2017 年 1 季度目录一基本信息...1 二主要指标...6 三实际资本...6 四最低资本...6 五风险综合评级...7 六风险管理能力...7 七流动性风险...9 八监管机构对公司采取的监管措施...9