個人集體投保彙繳保件之計算方式或原則 1. 集體彙繳之定義 :( 依據金管會 93.9.29 金管保二字第 09302520131 號令規定 ) 集合同一團體內所屬員工或成員及其家屬 5 人 ( 含 ) 以上, 經契約當事人同意, 採用同一收費地址或同一金融機構或同一繳費管道之個人壽險保件, 得成立彙繳團體, 享有較低費率 2. 集體彙繳之規定 : (1) 人數要求 : 同一團體內所屬員工或成員及其家屬 5 人 ( 非指保險單件數 ) 以上即可申請成立彙繳團體 (2) 家屬定義 : 指團體內所屬員工或成員之父母配偶兄弟姐妹子女 (3) 團體定義 : 指下列團體, 若僅是家族關係或為購買保險而聚集之團體均不符合此定義 有一定雇主之員工團體 依法成立之合作社協會職業工會聯合團體或聯盟所組成之團體 債權債務人團體 依規定得參加公教人員保險勞工保險軍人保險農民健康保險或依勞動基準法勞工退休金條例規定參加退休金計劃之團體 中央及地方民意代表所組成之團體 凡非以上所列而具有法人資格或依法設立登記有案之團體 (4) 團體之成立 : 團體內同一時間已有 5 人 ( 含 ) 以上投保適用集體彙繳之新保件, 或陸續達成 5 人 ( 含 ) 以上, 始得申請成立 (5) 脫離團體 : 員工或成員離職或脫離團體後, 本人及其家屬的有效保件仍繼續享有保費折讓, 但其日後之新保件不得加入 (6) 加入團體 : 新件加入 : 員工或成員及其家屬於投保新件時, 若所屬團體已在本公司成立彙繳, 得直接申請加入, 自保單生效日起享有保費折讓 有效保件加入 : 於彙繳團體成立前已投保之有效保單, 得於最近一期保險費應繳日起算一個月前申請加入, 自該期保險費應繳日起享有保費折讓 (7) 險種限制 : 限個人壽險, 但下列商品及該保件所附加之各項附約不適用彙繳保費折讓 定期壽險主約 投資型保險, 例 : 變額萬能壽險 躉繳型保險 其他投保規則明訂不適用彙繳保費折讓之商品或專案 1
3. 繳費方式及保費折讓率 : (1) 一般商品 : 全球人壽終身壽險 (QWL/QWX) 全球人壽活力一生終身醫療健康保險 (PHA) 首期保費 : 自行繳納金融機構轉帳或信用卡繳付 續期保費 : 限金融機構轉帳或信用卡繳付 保費折讓率 : 集彙團體人數 首期自行繳納首續期金融機構轉帳 首續期信用卡 ( 不另享有金融機構轉帳之保費折讓 ) 5 人 ( 含 )~9 人 最高 2 % 0.25 % (2) 特定商品 : 10 人 ( 含 ) 以上最高 3 % 1.25 % 全球人壽安心 360 利率變動型人民幣增額終身壽險 (RIS) 全球人壽安養久久終身保險 (LDA/LDB) 全球人壽安養久久終身健康保險 (C 型 )(LDC) 全球人壽臻愛一生防癌終身健康保險 (PCH) 全球人壽鑫滿利足利率變動型終身壽險 (QBS) 全球人壽鑫美利多利率變動型美元終身壽險 (FBS) 全球人壽重大疾病終身健康保險 ( 乙型 )(DDB) 全球人壽月月安鑫定期保險 (LFI) 全球人壽鑫滿利富利率變動型增額終身壽險 (QCS) 全球人壽安鑫保終身壽險 (QLW) 全球人壽美鑫保美元終身壽險 (FLW) 全球人壽安心無憂終身壽險 ( 實物給付型 ) (QDT) 全球人壽安鑫歲月利率變動型還本終身保險 (QEP) 全球人壽美鑫歲月利率變動型美元還本終身保險 (FEP) 全球人壽 1314 倍感安鑫利率變動型增額終身保險 (QDS) 全球人壽加倍醫靠終身醫療健康保險 (PHB) 全球人壽加倍手護終身手術健康保險 (PSA) 首期保費 : 自行繳納或金融機構轉帳 續期保費 : 限金融機構轉帳 保費折讓率 : 集彙團體人數 首期自行繳納首續期金融機構轉帳 ( 不另享有金融機構轉帳之保費折讓 ) 5 人 ( 含 ) 以上 2 % (3) 其他專案另有規定者, 請詳各該商品之投保規則 (4) 選擇金融機構轉帳或信用卡繳付者須檢附保險費付款授權書 2
4. 應備申請文件 : (1) 申請成立集彙團體 : 由業務員提出 個人壽險集體投保彙繳申請書 ( 附件 ), 已成立之集彙團體若人數變動 ( 例 :299 人增至 300 人 ) 致影響保費折讓率時, 業務員須重新提出申請書, 申請變更保費折讓率 (2) 申請加入集彙團體之保件 : 要保人應同時填寫 個人壽險集體投保彙繳申請書 須檢附符合集彙團體員工或成員之資格證明影本, 如 : 員工證會員證等 集彙團體員工或成員之家屬得以自己為要保人申請加入, 但須於 個人壽險集體投保彙繳申請書 註明被保險人與集彙團體員工或成員的關係, 並提供該員工或成員之資格證明影本 5. 集體投保彙繳保件保費計算公式 : GP GP (1- d) GP : 標準保費 NP : 純保費 GP : 集體投保彙繳保件保費 d : 集體投保彙繳保件保費折讓比率 6. 集體投保彙繳保件之附加費用率 : L GP NP GP NP : 純保費 3
高保額保件之計算方式或原則 1. 適用之傳統型商品 : 全球人壽終身壽險 QWL 全球人壽優利 520 還本終身保險 QCP 全球人壽享利 525 利率變動型養老保險 QIP 全球人壽定期壽險 QTL 全球人壽金鑽 515 美元還本終身保險 FCP 險種單張保額保費折讓 15 年期 全球人壽安心 360 利率變動型人民幣增額終身壽險 RIS 繳費 ( 含 ) 以上 4 250 萬 ~799 萬元 3% 800 萬元 ( 含 ) 以上 6% 50 萬 ~99 萬元 0.5% 100 萬元 ( 含 ) 以上 1% 50 萬 ~99 萬元 0.5% 100 萬元 ( 含 ) 以上 1% 500 萬 ~999 萬元 1% 1,000 萬 ~1,499 萬元 2% 1,500 萬元 ( 含 ) 以上 3% 500 萬 ~999 萬元 2% 1,000 萬 ~1,499 萬元 4% 1,500 萬元 ( 含 ) 以上 6% 500 萬 ~999 萬元 2% 1,000 萬 ~1,499 萬元 4% 1,500 萬元 ( 含 ) 以上 6% 2 萬美元 ( 含 ) 以上 2% 人民幣 10 萬元 ( 含 ) 以上 2% 全球人壽安養久久終身保險 (A 型 /B 型 ) LDA/LDB 5 萬元 ( 含 ) 以上 0.5% 全球人壽長青久久終身健康保險附約 XSR 5 萬元 ( 含 ) 以上 0.5% 全球人壽活力一生終身醫療健康保險 PHA 15 保額計畫別 19 0.5% 20 保額計畫別 24 1.5% 25 保額計畫別 2.5% 全球人壽安養久久終身健康保險 (C 型 ) LDC 5 萬元 ( 含 ) 以上 0.5% 全球人壽鑫滿利利率變動型終身壽險 QAS 全球人壽鑫滿利足利率變動型終身壽險 QBS 躉繳 3 年期 150 萬 ~299 萬元 0.6% 300 萬元 ( 含 ) 以上 1% 150 萬 ~299 萬元 1% 300 萬元 ( 含 ) 以上 2%
全球人壽鑫美利利率變動型美元終身壽險 FAS 險種單張保額保費折讓 躉繳 3 年期 全球人壽鑫美利多利率變動型美元終身壽險 FBS 全球人壽新增利利率變動型增額終身壽險 QAB 全球人壽新美利利率變動型美元增額終身壽險 FAB 全球人壽新美富利利率變動型美元增額終身壽險 FAC 全球人壽 ( 國際 ) 新全美利利率變動型美元終身壽險 OIC 全球人壽金利充沛利率變動型增額終身壽險 QE7 全球人壽新增富利利率變動型增額終身 壽險 QAD 10 萬美元 ( 含 ) 以上 0.5% 5 萬美元 ~9.9 萬美元 0.6% 10 萬美元 ( 含 ) 以上 1% 5 萬美元 ~9.9 萬美元 1% 10 萬美元 ( 含 ) 以上 2% 5 萬美元 ~9.9 萬美元 1% 10 萬美元 ( 含 ) 以上 2% 10 萬美元 ( 含 ) 以上 0.5% 10 萬 ~14.9 萬美元 0.5% 15 萬美元 ( 含 ) 以上 1% 10 萬 ~19.9 萬美元 0.3% 20 萬美元 ( 含 ) 以上 0.5% 50 萬 ~99 萬元 0.2% 100 萬 ~299 萬元 0.5% 300 萬元 ( 含 ) 以上 0.7% 150 萬 ~299 萬元 0.6% 300 萬元 ~499 萬元 1% 500 萬元 ( 含 ) 以上 1.2% 全球人壽美享多利利率變動型美元還本終身保險 FIP 全球人壽新享多利利率變動型還本終身保險 QXP 10 萬美元 ( 含 ) 以上 0.5% 5 萬美元 ~9.9 萬美元 0.5% 10 萬美元 ( 含 ) 以上 1% 150 萬 ~299 萬元 0.5% 300 萬元 ( 含 ) 以上 1% 5
險種單張保額保費折讓 全球人壽鑫滿利富利率變動型增額終身壽險 QCS 全球人壽安養久久保證給付健康保險附加條款 (A 型 B 型 ) XGA/XGB 150 萬 ~299 萬元 1% 300 萬元 ( 含 ) 以上 2% 5 萬元 ( 含 ) 以上 0.5% 全球人壽鑫享利利率變動型還本終身保險 QBP 全球人壽美鑫享利利率變動型美元還本終身保險 FBP 全球人壽安鑫保終身壽險 QLW 150 萬 ~299 萬元 0.5% 300 萬元 ( 含 ) 以上 1% 10 萬美元 ( 含 ) 以上 0.5% 5 萬美元 ~9.9 萬美元 0.5% 10 萬美元 ( 含 ) 以上 1% 100 萬 ~299 萬元 2% 300 萬 ~999 萬元 3% 1,000 萬元 ( 含 ) 以上 6% 全球人壽美鑫保美元終身壽險 FLW 全球人壽安鑫歲月利率變動型還本終身 保險 QEP 8 年期 1 3.5 萬美元 ~9.9 萬美元 2% 10 萬美元 ~34.9 萬美元 3% 35 萬美元 ( 含 ) 以上 6% 30 萬 ~59 萬元 0.5% 60 萬 ~119 萬元 1% 120 萬元 ( 含 ) 以上 1.5% 30 萬 ~59 萬元 0.8% 60 萬 ~119 萬元 1.5% 120 萬元 ( 含 ) 以上 2% 6
險種單張保額保費折讓 1 萬美元 ~1.9 萬美元 0.5% 全球人壽美鑫歲月利率變動型美元還本終身保險 FEP 全球人壽增滿利利率變動型增額終身壽險 QAE 8 年期 1 4 年期 2 萬美元 ~3.9 萬美元 1% 4 萬美元 ( 含 ) 以上 1.5% 1 萬美元 ~1.9 萬美元 0.8% 2 萬美元 ~3.9 萬美元 1.5% 4 萬美元 ( 含 ) 以上 2% 200 萬 ~399 萬元 0.5% 400 萬 ~599 萬元 0.8% 600 萬元 ( 含 ) 以上 1% 200 萬 ~399 萬元 0.6% 400 萬 ~599 萬元 0.9% 600 萬元 ( 含 ) 以上 1.2% 80 萬 ~149 萬元 1.5% 全球人壽 1314 倍感安鑫利率變動型增額終身保險 QDS 150 萬 ~299 萬元 2% 300 萬 ~599 萬元 3% 600 萬元 ( 含 ) 以上 4% 7
2. 高保額保件保費計算公式 : GP GP (1 d ) x: n x: n GP : 標準保費 NP : 純保費 GP : 高保額保件保費 d : 高保額保件保費折讓比率 3. 高保額保件之附加費用率 : L GP NP x: n GP x: n x: n NP : 純保費 4. 適用之投資型商品 : 險種 單張保額 保費折讓 全球人壽樂活人生變額萬能壽險 VLN 基本保額達新臺幣 800 萬 ( 含 ) 元以上 自第二至第五保險費年度目標保險費之保費費用率享 2% 折讓 8
附件 個人壽險集體投保彙繳申請書 新契約 契約撤銷期變更 有效契約變更 ( 請擇一勾選 ) 集彙團體名稱 集體彙繳代號 集彙投保人數 保單號碼 ( 請填寫統一編號 ) ( 若僅申請變更集彙投保人數者, 以下 人保單資料及要保人簽名欄可免填寫 ) 要保人姓名 為團體員工或成員 ( 請填寫姓名 ) 之 本人 父母被保險人身分 配偶 子女 兄弟姐妹要保人確認事項 : 1. 同意加入前開集體彙繳團體, 並依貴公司之集體彙繳保費折讓率繳納保險費 2. 適用險種及續期保險費繳付方式依貴公司之規定, 且續期保險費以金融機構轉帳繳付者, 不另享有轉帳之保費折讓 3. 有效契約若於最近一期保險費應繳日起算一個月前成功申請加入者, 自該期保險費起始享有集體彙繳保費折讓 要保人簽名 : 法定代理人簽名 : 業務員聲明事項 : 1. 前述各項資料及被保險人身分已經本人確認無誤 2. 本人已確實告知要保人有關全球人壽 個人壽險集體彙繳辦法 相關規定及注意事項 單位業務員填寫代號 : 簽名 : 日期 : 年月日 注意事項 1. 個人人壽保險集體彙繳保件係指集合符合規定之同一團體內所屬員工或成員及其家屬 5 人 ( 含 ) 以上 ( 指主約被保險人人數而非保單件數 ), 且採用同一繳費管道或同一金融機構繳費或同一收費地址者之個人保件 2. 集體彙繳團體員工或成員申請加入時應檢附資格證明影本, 例 : 員工證會員證等 3. 團體員工或成員之家屬 ( 父母配偶子女兄弟姐妹 ) 得以自己為要保人申請加入集彙保件, 但應檢附該員工或成員之資格證明影本 4. 已成立之集彙團體若投保人數變動 ( 例 : 由 9 人增至 10 人 ) 致影響保費折讓率時, 須重新提出本申請書申請變更 TOP 9