青海省农村信用社

青海省农村信用社 ( 农村商业银行农村合作银行 ) 企业网银操作手册

操作说明 1 企业网银系统使用人员为申请开通企业网上银行业务的青海省农村信用社企业客户 2 企业网银系统操作人员为企业申请开立时设置的企业用户( 如 :001 002 003) 3 企业网银功能设置根据客户需要在内管系统选择 维护 4 企业网银系统授权级别 授权权限 用户权限等需根据客户申请在内管系统设置 维护 5 当前企业网银功能包括账户查询 账户交易明细查询 网银流水查询 账户别名设置 电子回单查询 电子回单验证 同名账户互转 对外付款提交 付款交易查询 常用收款人维护 联行号查询 代发业务 代发结果查询 业务分类处理 企业信息查询 企业操作员管理 登录密码修改 预留信息设置 汇款用途维护 快捷菜单设置 登录首页设置 操作员额度查询 操作日志查询功能 6 企业客户网银开通 维护必须在单位结算账户开立网点申请办理 7 企业网银系统相关业务操作中, 带 * 项均为必输项 8 企业网银系统登录网址:https://ebank.qhrccb.com 9 登录企业网银系统前必须在登录首页安装安全控件 网银向导 10 企业用户均为数字证书认证用户, 使用 U-key 及数字证书作为网上银行交易的认证工具 企业用户按权限不同, 可分为管理员 录入员和授权员 每个企业网银客户须配备两名以上用户, 确保至少有一名录入员, 一名授权员, 且必须设置一名管理员, 管理员可以兼任录入员 授权员 客户申办企业网银前, 请指定操作企业网银的管理员 录入员 授权员 11 企业客户根据企业财务管理要求和网银操作用户数量, 设计授权模式 企业可以根据实际金额权限需要, 选择一种或多种授权模式 以下事例仅供参考 : 一人一级授权模式 : A 企业只有两名用户操作网银, 可使用该授权模式 则设置录入员一名 ( 会计 ), 授权员一名且设置为一级授权员 ( 出纳 ), 管理员由录入员或授权员兼任 三人三级授权模式 :B 企业有四名用户操作网银, 并财务要求四人经手才可以转账成功 则设置录入员一名 ( 会计 ), 授权员三名, 其中一级一人 ( 出纳 ), 二级一人 ( 财务经理 ), 三级一人 ( 总经理 ), 管理员由授权员兼任 ( 财务经理 总经理 ) 2

第一部分 签约准备篇 企业客户计划办理网上银行业务, 到网点办理签约手续前, 请先做好以下准备工作 1. 指定签约账户 企业客户根据实际需要, 指定需通过青海农村信用社网上银行提供金融服务的账户 该 账户须是在青海农村信用社营业网点开立的单位银行结算账户 2. 指定网银操作用户 企业用户均为数字证书认证用户, 使用 U-key 及数字证书作为网上银行交易的认证工具 企业用户按权限不同, 可分为管理员 录入员和授权员 每个企业网银客户须配备两名以上用户, 确保至少有一名录入员, 一名授权员, 且必须设置一名管理员, 管理员可以兼任录入员 授权员 客户申办企业网银前, 请指定操作企业网银的管理员 录入员 授权员 3. 设计授权模式 企业客户根据企业财务管理要求和网银操作用户数量, 设计授权模式 企业可以根据实际金额权限需要, 选择一种或多种授权模式 以下事例仅供参考 : 一人一级授权模式 :A 企业只有两名用户操作网银, 可使用该授权模式 则设置录入员一名 ( 会计 ), 授权员一名且设置为一级授权员 ( 出纳 ), 管理员由录入员或授权员兼任 三人三级授权模式 :B 企业有四名用户操作网银, 并财务要求四人经手才可以转账成功 则设置录入员一名 ( 会计 ), 授权员三名, 其中一级一人 ( 出纳 ), 二级一人 ( 财务经理 ), 三级一人 ( 总经理 ), 管理员由授权员兼任 ( 财务经理 总经理 ) 4. 准备齐全签约材料 企业客户去营业网点办理网上银行注册签约前, 请准备齐全以下签约材料 : (1) 申请表 阅读 网上银行签约风险提示 网上银行使用安全须知 如实填写 青海省农村信用社 ( 农村商业银行农村合作银行 ) 企业客户网上银行服务申请表, 根据企业所需的网银功能勾选相应选项, 并在三联 申请表 相应位置分别加盖账户预留银行印鉴 3

单位公章, 法定代表人或授权代理人及办经人签名, 签订服务协议 (2) 开立该签约账户的有效证照原件及复印件 (3) 法人授权委托书 ( 法定代表人办理时除外, 下同 ) (4) 法定代表人 经办人 所有企业网银用户 ( 管理员 录入员 授权员 ) 的有效身份证件原件及复印件 (5) 法定代表人 经办人 所有企业网银用户 ( 管理员 录入员 授权员 ) 的有效身份证件原件及复印件 第二部分 网点签约篇 企业客户做好以上各项准备后, 到其结算账户开户网点办理签约手续 : 1. 携带资料客户提供开立该结算账户的有效证照原件及复印件, 法人授权委托书原件, 法定代表人 经办人 所有企业网银用户 ( 管理员 录入员 授权员 ) 的有效身份证件原件及复印件 2. 阅读资料及填写申请表客户阅读 网上银行签约风险提示 网上银行使用安全须知 提供填写完整无误 且加盖账户预留银行印鉴 单位公章, 法定代表人或授权代理人及办经人签名的 青海省农村信用社 ( 农村商业银行农村合作银行 ) 企业客户网上银行服务申请表, 签订服务协议 3. 受理机构核验受理机构核对预留印鉴, 审核相关证件材料真实 有效, 检查申请表与协议填写无误后, 严格按申请表内容进行 企业客户注册 操作 4

第三部分 首次登录篇 客户在网点完成网上银行注册签约后, 即可使用连接互联网的计算机登录网上银行 为保证网上银行使用正常, 推荐在 Windows XP 及 IE6.0 版本操作系统的计算机上使用, 并建议将计算机屏幕分辨率调整为 1024 768 或以上 首次登录网上银行, 需安装 U-key 驱动程序 密码控件才能正常使用 : 1. 安装 U-key 驱动程序 在不同计算机上首次使用 U-key, 均需安装 U-key 驱动程序 将 U-key 插入电脑 USB 接口, 一般情况下会自动运行安装驱动程序, 若由于计算机环境差异无法自动运行安装程序, 可手动安装, 点击 我的电脑 CD 驱动器 安装驱动程序, 按提示点击 下一步 安装驱动程序直至完成 如下图所示 : 第一步双击运行 Setup.exe 第二步安装 5

第三步点击 下一步 第四步点击 安装 6

第五步 等待安装 第六步选择 是 (Y) 7

第七步完成 8

2. 密码修改 对于未修改过密码的客户, 插入后会弹出请修改密码的对话框, 点击确定按钮, 即可对 密码进行修改, 输入初始密码, 重复输入两次新密码 口令修改过一次之后, 该提示将不再 弹出 3. 安装密码控件 (1) 登录我行社网站 (https://ebank.qhrccb.com ), 点击 企业网上银行, 如下 图所示 : (2) 输入用户 U-key 密码后, 进入登录页面 如下图所示 : 9

(3) 若登录密码无法正常输入, 请先下载客户端密码控件, 在上图 下载密码控件 处下载成功后, 将控件保存到本地硬盘 双击运行, 进入安装界面, 按照提示点击 下一步, 开始安装, 直至点击 完成, 控件安装完成后, 登录密码栏不再显示, 并且可输入, 即表示控件安装成功 在不同计算机上首次登录网上银行, 均需安装密码控件 (4) 若控件安装完成后, 登录密码栏仍显示, 请检查是否 IE 启用了保护, 如下图所示 : (5) 请点击右键, 允许阻止的内容, 如下图所示 : 10

4. 登录企业网上银行 (1) 登录我行社网站 (https://ebank.qhrccb.com ), 插入企业用户 U-key, 点击 企业 网上银行, 输入 U-key 密码 进入企业登录页面, 输入正确的企业网银客户号 用户编号 注册时在网点预留的登录密码 页面提示的验证码即可成功登录 如下图所示 : (2) 首次登录企业网银界面, 系统提示修改密码, 请按照机密原则设置复杂性强 安全性高的密码, 尽量使用数字和字母组合且密码长度大于 6 位, 避免将姓名 生日 电话号码 身份证号 银行账号 姓名拼音等与本人或本企业明显相关的信息作为密码, 避免将网上银行登录密码 U-key PIN 码与柜面交易密码或其他网站上的用户密码设置为相同密码 (3) 登录成功后, 进入欢迎界面 在这可查看银行发出的银行公告及用户的操作权限 如下图所示 : 11

第四部分 常用功能篇 青海省农村信用社网上银行常用功能介绍 一 转账功能 1 业务介绍青海省农村信用社网上银行 7 24 小时全天候提供行内转账 小额跨行转账服务 ( 日终时间除外 ),5 万元以上跨行转账交易时间与柜面大额支付时间一致 2 功能简介及操作青海省农村信用社网上银行转账功能包括 : 同名账户互转 对外付款提交 付款交易查询 常用收款人维护 联行号查询 2.1 同名账户互转 向本单位已经注册上挂网银的同名账户之间办理人民币转账的业务 (1) 在下拉框中选择付款账号, 从下拉框中选择收款账户 ; (2) 录入金额 用途等有关信息确认无误后插入 U-key, 输入 U-key 密码提交 录入完成后, 由另一具有授权操作权限的用户登录企业网银后到企业管理台对其授权, 授权完成转账交易信息才最终提交完成 如下图所示 : 12

2.2 对外付款提交 向行内 行外企业账户 个人账户办理人民币转账业务 1 在下拉框中选择付款账号, 输入收人户名, 也可以点击 查询收款人 选择常用收款人信息 ; 2 录入金额 用途等有关信息, 确认无误后请插入 U-key, 输入 U-key 密码提交, 完成转账录入 录入完成后, 由另一具有授权操作权限的用户登录企业网银后到企业管理台对其授权, 授权完成转账交易信息才最终提交完成 如下图所示 : (1) 输入对外付款收款方 付款方信息等 : 说明 : 公对公行内 行外转账无需输入协议编号, 公对私行内 行外 5 万元以上转账必须在内管系统进行公转私服务签约, 并准去输入协议编号后方可提交办理 (2) 点击 下一步 按钮, 进入转账汇款信息确认界面, 点击 确认 按钮, 输入 UK 口令 : 13

说明 : 企业网银跨行转账手续费系统自动扣收, 并在业务第二日在综合业务系统借记卡帐表打印项目内打印网银交易手续费及回单作为记账依据及客户回单处理 企业网银跨行转账后, 第二日在综合业务系统借记卡帐表打印项可打印网银交易日间凭证 客户回单 但当前系统打印的企业网银日间凭证包括柜面企业客户发起的大小额电汇业务, 导致 4639 科目日间凭证金额多出柜面交易金额, 故当前需对柜面发起的大额电汇往帐日间 4639 科目记账凭证作为第二日系统自动生成的日间凭证附件处理 (3) 对交易信息进行确认后点击 UK 确认按钮 : 14

(4) 系统返回交易结果 : 说明 : 若企业网银授权模式选择为一级授权模式 多级授权模式的, 转账业务由企业用户录入提交后, 则系统返回指令状态为 等待授权, 经各级有权人授权通过并提交后系统方返回交易状态为 交易成功 2.3 付款交易查询按要求输入查询条件, 查询在当天或过去一年内网上银行转账汇款交易记录的信息 1. 用户点击付款交易查询, 可查询到近期十笔转账交易明细 如下图所示 : 15

2. 也可点击 高级查询 输入查询条件进行查询 如下图所示 : 2.4 常用收款人维护 可对常用收款人名册列表进行查询 增加 修改 删除等维护 如下图所示 : 2.5 联行号查询 可以查询其他银行的行名 行号 如下图所示 : 16

二 企业管理台 1 业务介绍 青海省农村信用社网上银行设置有企业管理台, 可对企业已录入的转账交易进行授权 企业信息查询和企业操作员维护 2 功能简介及操作 企业管理台功能包括 : 授权中心 企业信息查询 企业操作员管理 2.1 授权中心 : 操作员通过该模块查询出需要其进行处理的指令, 并对权限内的指令进行相应的处理 2.1 授权中心 1. 用户进入授权中心可查看到待授核指令, 点击交易类别即可对其进行授权 如下图所示 : 17

2. 点击 交易类别 相关选项可查询到需授权交易明细 如下图所示 : 3. 点击 通过 或 拒绝 后, 可选择对该笔业务是否给予授权通过或拒绝授权, 如果拒绝授权则可填入拒绝授权留言然后提交, 你也可对所有的明细进行批量授权 全部通过 或 全部拒绝, 点击 明细 可查询到该笔交易的详细信息, 也可对其进行授权 如下图所示 : 18

2.2 企业信息查询 : 有权限的操作管理员通过该交易查询企业的基本信息 企业账户信息 授权模式查询 开通业务查询 操作员查询 1. 企业基本信息查询包括要素如下图所示 2 企业账户查询包括的要素如下图所示 19

3 授权模式查询是企业内管设置的模式, 这里可以查询到 4 开通业务查询是该企业用户可以操作的功能业务 20

5 操作员查询是该企业开通网银时设置的几人操作模式 ( 三 ) 企业操作员管理 : 有权限的企业管理员通过该功能对操作员的信息进行维护, 并对操作员的操作权限 授权级别 用户限额进行维护 2.3 企业操作员管理 1. 管理员进入 企业管理台 - 企业操作员管理 界面 ; 如下图所示 : 2. 选择要修改的操作员, 点击修改, 可修改该操作的相关信息, 并可对该操作员的限额进 行设置 如下图所示 : 21

3. 修改可操作账户列表, 可对该操作员的可操作账户进行修改 如下图所示 : 4. 如要对该操作员修改其可操作的业务, 可点击修改可操作业务列表进行修改, 如下图所 示 : 22

三 代办业务 ( 一 ) 功能简介及要求 1 代办业务为企业网银客户通过网银客户端批量向行内个人借记卡账户进行转账交易 2 企业网银客户申请开通代办业务的, 需在开户网点综合业务系统进行代办维护 首先在综合业务系统 代办业务 中选择 新增代办单位, 新增单位信息时需输入单位账号, 提交后系统自动生成该单位代办编号, 然后在 修改代办单位信息 项目, 输入系统自动生成的代办编号后对该单位信息进行维护, 将账户名称修改为 wy+ 系统内账户全称 若企业网银客户在办理开通网银业务前已经在综合业务系统内维护为代办单位的, 只需修改代办单位账户名称即可进行网银代办操作 3 企业网银代办业务收款账号仅限于青海省农村信用社紫丁香借记卡 生肖卡 福农卡等含借记卡功能账户, 且卡片状态为正常状态 4 网银代发业务提交时间为系统日切前 ( 一般为 16:30 前 ), 则收款人账户当日入账并收到短信通知, 若提交时间为系统日切后, 则收款人账户第二日日切后方进行入账处理 5 网银代发业务在除日终时段无法提交外, 其他时间均可正常提交通过 23

( 二 ) 代发业务操作步骤 1 进入 代收代发 模块, 选择 代发业务, 进入代发业务页面 : 2 点击 代发业务模板下载 按钮, 下载代办业务通用表格模板 : 说明 : (1) 模板第 1 行为示例栏, 不可删除 修改 (2) 该代办模板最多可输入 9999 条记录 (3) 收款账号 ( 代发账号 ) 卡片状态为口头挂失 冻结 卡片正式挂失 密码正式挂失 注销等异常状态的, 可在代发模板输入账号, 但提交后系统返回交易失败 (4) 代办模板名称可根据需要进行重命名保存 管理 (5) 不可使用非本模板格式的表格进行代发导入操作 (6) 模板序号由系统自动生成, 无需手工填写, 若因复制 粘贴导致序号不连续, 则会导致代发模板核对不通过 24

(7) 代发模板操作员号码必须输入为 6 位数数字, 可根据编写为 000001 等 (8) 代发模板摘要栏编号可根据综合业务系统代发类型选择情况进行填写, 如 001 为代发工资 (9) 代发业务仅对代发模板记载账号进行核验, 对账户名称无核验功能 (10) 代发模板信息可进行复制 粘贴处理 (11) 代发模板可同时对同一账户进行多次录入 代发 3 选择代发账号 协议号 摘要, 手工输入代办总金额 总笔数后, 添加代办文件后提交 说明 : (1) 协议号码为综合业务系统增加代办单位时系统自动生成的代办编号, 在下拉框菜单选择即可 (2) 总金额 总笔数必须与代发模板中记载合计笔数 金额信息一致 (3) 代发文件项选择需批量代发的表格 4 选择 提交 按钮, 进入代发信息确认界面 : 说明 : 若代发信息确认界面相关信息与实际信息不符, 则可选择 上一步 按钮返回上一操 25

作页面, 重新输入代办信息 5 点击 代发明细检查 按钮, 系统自动校验代发明细表与代发总金额 总笔数信息, 并返回检查结果 生成 可代发明细 与 不可代发明细, 点击 可代发明细下载 按钮, 则将检查通过明细表下载至指定位置后以 txt 文件方式打开查看, 点击 不可代发明细下载 按钮, 则将检查未通过明细表下载至指定位置后以 txt 文件方式打开查看 说明 : (1) 对不可代发明细表中记载信息需进行修改的, 可点击 上一步 按钮重新修改代办信息 上传代办表格 (2) 若对不可代发明细表信息不进行修改, 则系统将以仅以可代发明细表信息进行批量代发处理 6 代发明细检查无误后, 点击 提交 按钮, 系统返回交易结果 : 说明 : (1) 若企业网银授权模式选择为一级授权模式 多级授权模式的, 代发业务由企业用户录入提交后, 则系统返回指令状态为 等待授权, 经各级有权人授权通过并提交后系统方返回交易状态为 主机处理中 (2) 因批量代办业务在下一个日切日终后方进行入账处理, 故系统返回指令状态均为 主 26

机处理中 (3) 若日切日终完成后需查看交易状态的, 需在 代发结果查询 模块进行查询操作 ( 三 ) 代发结果查询操作步骤 1 进入 代收代发 模块, 选择 代发结果查询 菜单, 进入代发结果查询条件输入 选 择页面 : 说明 : (1) 提交日期起始时间间隔不得超过 90 天 (2) 代发工资状态可选择全部 等待授权 授权被拒绝 主机处理中 处理完成 交易失败多种状态 (3) 网银代发业务查询仅在本功能菜单下进行, 账户管理 - 网银交易流水查询菜单仅可查询网银客户端非代发业务资金划转记录, 无法查询代发业务 2 点击 查询 按钮, 系统返回查询结果 : 27

3 点击代发结果中流水号, 系统返回该笔代发业务具体信息 : 说明 : (1) 若代发业务指令状态为 主机处理中 或 交易失败 等待授权, 则系统返回代发流水明细信息不显示代发成功明细 代发失败明细 (2) 若代发业务指令状态为 交易成功, 则系统返回代发流水明细信息下方显示代发成功明细 代发失败明细, 可点击进行查询 下载 四 企业网上银行其他常用功能介绍 1. 账户管理青海省农村信用社网上银行的账户管理功能包括账户交易明细查询 网银流水查询等功能 2. 账户交易明细查询客户每次可选择一个账号进行当日明细查询和历史明细查询, 账户历史明细查询只能查询最近一年内交易明细, 查询的交易明细可导出 3. 网银流水查询操作员通过该交易可以查询通过网上银行进行的对内 对外交易历史明细的详细信息 4. 客户服务 通过青海省农村信用社网上银行的客户服务功能, 操作员可修改登录密码, 对汇款用途 28

维护, 还可设置预留信息 快捷菜单 登陆首页, 查询操作员额度和操作日志 5. 安全管理操作员可通过此交易进行账户登录密码的修改 6. 维护有权限的操作员通过该交易对本企业常用的汇款用途进行维护 ; 可以为常用功能建立快捷方式 ; 还可设置登录的首页交易菜单 7. 查询有权限的操作员通过该交易查询本人的转账限额 可操作的功能及一定时间范围内的操作日志 29

第五部分 注意事项 1 证书更新青海省农村信用社网上银行 U-key 中保存的证书有效期限是 3 年, 在证书到期前请进行证书更新 2 青海省农村信用社网上银行 U-key 的密码 (1) 您在第一次使用青海省农村信用社网上银行 U-key 的时候, 系统会提示您及时修改密码, 为了您的网银信息安全, 请您及时修改 (2) 如果您在使用过程中忘记了 U-key 的密码或密码连续输错达到 6 次, 可以携带 U-key 及相关有效证件到营业网点办理密码重置 3 青海省农村信用社网上银行 U-key 的冻结如果您不慎遗失青海省农村信用社网上银行 U-key, 为保证您资金账户的安全, 请立即到网银开户网点申请冻结 如果确认已经丢失, 您可以申请更换 U-key 2 安全提示 ( 一 ) 管理好密码 1. 密码尽量设置为数字 大小写字母的组合, 尽量不使用 111111 生日等简单内容做密码, 以提高证书本身的安全度 2. 请妥善保管密码, 请不要相信任何套取信息和密码的行为, 也不要轻易向他人透露密码等 3. 如果泄露了密码, 应尽快做密码修改 ( 二 ) 正确登录我行 ( 社 ) 网站, 认清正确网址, 避免由于登录假网站而给您带来资金损失风险 ( 三 ) 确保计算机系统安全 1. 请定期下载安装最新的操作系统和浏览器安全补丁 2. 请安装反病毒软件和防火墙软件, 并及时升级更新 3. 长时间无人操作电脑时, 请中断计算机网络联接或关机 ( 四 ) 提升安全意识 1. 请不要在公共场所 公用网络上使用网上银行 2. 退出网上银行或暂时离开电脑时, 请一定要将 U-key 拔出, 随身带走, 不要留在电脑上 3. 操作网银时建议不要浏览别的网站, 有些网站的恶意代码可能会获取您电脑上的信息 4. 请定期检查核对网上银行交易记录 30