( 此 页 无 正 文 ) 华 普 天 健 会 计 师 事 务 所 中 国 注 册 会 计 师 : 朱 艳 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 中 国 注 册 会 计 师 : 刘 勇 中 国 北 京 中 国 注 册 会 计 师 : 姚 海 士 二 一 六 年 八 月 十 五 日 2

会 专 字 [2016]4501 号 关 于 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 风 险 评 估 报 告 铜 陵 有 色 金 属 集 团 股 份 有 限 公 司 : 我 们 接 受 委 托, 审 核 了 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 有 色 财 务 公 司 ) 管 理 层 对 2016 年 6 月 30 日 与 其 经 营 资 质 业 务 和 风 险 状 况 相 关 的 风 险 评 估 说 明 提 供 真 实 合 法 完 整 的 资 料, 建 立 健 全 并 合 理 设 计 各 项 内 控 制 制 度, 是 有 色 财 务 公 司 管 理 层 的 责 任 我 们 的 责 任 是 对 有 色 财 务 公 司 管 理 层 所 做 的 与 其 经 营 资 质 业 务 和 风 险 状 况 相 关 的 风 险 评 估 说 明 发 表 意 见 我 们 在 审 核 过 程 中, 实 施 了 包 括 了 解 测 试 和 评 价 有 色 财 务 公 司 与 其 经 营 资 质 业 务 和 风 险 状 况 相 关 的 各 项 内 控 制 制 度 设 计 的 合 理 性 和 执 行 情 况, 以 及 我 们 认 为 必 要 的 其 他 程 序 我 们 相 信, 我 们 的 审 核 为 发 表 意 见 提 供 了 合 理 的 基 础 经 审 核, 我 们 认 为 : 一 有 色 财 务 公 司 具 有 合 法 有 效 的 金 融 许 可 证 企 业 法 人 营 业 执 照 二 未 发 现 有 色 财 务 公 司 存 在 违 反 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 颁 布 的 企 业 集 团 财 务 公 司 管 理 办 法 规 定 的 情 况, 有 色 财 务 公 司 的 资 产 负 债 比 例 符 合 该 办 法 第 三 十 四 条 的 规 定 要 求 本 报 告 仅 供 铜 陵 有 色 金 属 集 团 股 份 有 限 公 司 上 报 深 圳 证 券 交 易 所 审 核 使 用 未 经 书 面 许 可, 不 得 用 作 任 何 其 他 目 的 附 件 : 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 2016 年 6 月 30 日 的 风 险 评 估 说 明 1

( 此 页 无 正 文 ) 华 普 天 健 会 计 师 事 务 所 中 国 注 册 会 计 师 : 朱 艳 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 中 国 注 册 会 计 师 : 刘 勇 中 国 北 京 中 国 注 册 会 计 师 : 姚 海 士 二 一 六 年 八 月 十 五 日 2

铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 2016 年 6 月 30 日 的 风 险 评 估 说 明 一 公 司 基 本 情 况 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 本 公 司 或 公 司 ) 是 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 银 监 复 [2010]478 号 中 国 银 监 会 关 于 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 开 业 的 批 复 批 准, 于 2010 年 10 月 成 立 的 非 银 行 金 融 机 构, 由 铜 陵 有 色 金 属 集 团 控 股 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 有 色 集 团 ) 铜 陵 有 色 金 属 集 团 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 有 色 股 份 ) 共 同 出 资 组 建 的 有 限 责 任 公 司, 公 司 注 册 资 本 30,000 万 元 其 中 有 色 集 团 出 资 21,000 万 元 ( 其 中 美 元 500 万 元 ), 占 注 册 资 本 比 例 70%; 有 色 股 份 出 资 9,000 万 元, 占 注 册 资 本 比 例 30% 公 司 于 2010 年 10 月 20 日 取 得 中 华 人 民 共 和 国 金 融 许 可 证 ( 金 融 许 可 证 机 构 编 码 :L0116H234070001), 并 于 2010 年 10 月 25 日 在 铜 陵 市 工 商 行 政 管 理 局 登 记 注 册 ( 注 册 号 340700000051726) 2013 年 4 月, 根 据 公 司 股 东 会 决 议, 公 司 拟 增 加 注 册 资 本 20,000 万 元, 由 有 色 股 份 和 有 色 集 团 分 别 出 资 6,000 万 元 和 14,000 万 元 至 此 有 色 财 务 公 司 实 收 资 本 及 注 册 资 本 增 至 50,000 万 元, 其 中 : 有 色 集 团 出 资 35,000 万 元, 占 注 册 资 本 的 70.00%, 有 色 股 份 出 资 15,000 万 元, 占 注 册 资 本 的 30.00% 2015 年 公 司 办 理 营 业 执 照 组 织 机 构 代 码 证 税 务 登 记 证 三 证 合 一 业 务, 统 一 后 公 司 统 一 社 会 信 用 代 码 :913407005634324990 本 公 司 经 营 范 围 包 括 : 许 可 经 营 项 目 : 经 中 国 银 行 监 督 管 理 委 员 会 批 准 经 营 以 下 本 外 币 业 务 : 对 成 员 单 位 办 理 财 务 和 融 资 顾 问 信 用 鉴 证 及 相 关 的 咨 询 代 理 业 务, 协 助 成 员 单 位 实 现 交 易 款 项 的 收 付, 经 批 准 的 保 险 代 理 业 务, 对 成 员 单 位 提 供 担 保, 办 理 成 员 单 位 之 间 的 委 托 贷 款, 对 成 员 单 位 办 理 票 据 承 兑 与 贴 现, 办 理 成 员 单 位 之 间 的 内 转 账 结 算 及 相 应 的 结 算 清 算 方 案 设 计, 吸 收 成 员 单 位 的 存 款, 对 成 员 单 位 办 理 贷 款 及 融 资 租 赁, 从 事 同 业 拆 借 二 公 司 内 控 制 的 基 本 情 况 ( 一 ) 控 制 环 境 3

公 司 法 人 治 理 结 构 健 全, 管 理 运 作 科 学 规 范 公 司 最 高 权 力 机 构 是 股 东 会, 建 立 了 董 事 会 监 事 会 以 及 对 董 事 会 负 责 的 风 险 控 制 委 员 会 审 计 委 员 会 公 司 总 经 理 及 其 经 营 班 子 对 财 务 公 司 行 使 经 营 权, 下 设 投 资 决 策 委 员 会 信 贷 审 核 委 员 会, 并 根 据 业 务 发 展 以 及 相 互 监 督 相 互 牵 制 的 要 求 设 有 结 算 业 务 计 划 财 务 信 贷 业 务 综 合 管 理 风 险 管 理 和 稽 核 等 六 个 门, 构 建 了 前 台 中 台 后 台 分 离 的 三 道 工 作 程 序 和 风 险 防 控 体 系, 公 司 组 织 架 构 图 如 下 : 股 东 会 风 险 控 制 委 员 会 审 计 委 员 会 董 事 会 总 经 理 监 事 会 投 资 决 策 委 员 会 信 贷 审 核 委 员 会 结 算 业 务 计 划 财 务 信 贷 业 务 综 合 管 理 风 险 管 理 稽 核 公 司 将 加 强 内 控 机 制 建 设 规 范 经 营 防 范 和 化 解 金 融 风 险 放 在 各 项 工 作 的 首 位, 以 培 养 员 工 具 有 良 好 职 业 道 德 与 专 业 素 质 及 提 高 员 工 的 风 险 防 范 意 识 作 为 基 础, 通 过 加 强 和 完 善 内 稽 核 培 养 教 育 考 核 和 激 励 机 制 等 各 项 制 度, 全 面 完 善 公 司 内 控 制 制 度 ( 二 ) 风 险 的 识 别 与 评 估 公 司 编 制 完 成 了 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 内 控 制 管 理 办 法, 内 控 制 制 度 的 实 施 由 风 险 控 制 委 员 会 组 织, 各 门 机 构 在 其 职 责 范 围 内 建 立 风 险 评 估 体 系 和 项 目 责 任 管 理 制 度, 根 据 各 项 业 务 的 不 同 特 点 制 定 不 同 的 风 险 控 制 制 度 标 准 化 操 作 流 程 作 业 标 准 和 风 险 防 范 措 施, 各 门 职 责 分 离 相 互 监 督, 对 操 作 中 的 各 种 风 险 进 行 预 测 评 估 和 控 制 4

( 三 ) 控 制 活 动 1 资 金 管 理 公 司 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 的 各 项 规 章 制 度, 制 定 了 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 资 金 管 理 办 法 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 结 算 业 务 管 理 办 法 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 账 户 管 理 办 法 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 存 款 管 理 办 法 等 业 务 管 理 办 法 操 作 流 程, 有 效 控 制 了 业 务 风 险 (1) 资 金 计 划 管 理 方 面 公 司 业 务 经 营 严 格 遵 循 企 业 集 团 财 务 公 司 管 理 办 法 的 资 产 负 债 管 理 要 求, 通 过 制 定 和 实 施 资 金 计 划 管 理 同 业 资 金 拆 借 管 理 等 制 度, 保 证 公 司 资 金 的 安 全 性 效 益 性 和 流 动 性 (2) 成 员 单 位 存 款 业 务 方 面 公 司 严 格 遵 循 平 等 自 愿 公 平 和 诚 实 信 用 的 原 则 保 障 成 员 单 位 资 金 的 安 全, 维 护 各 当 事 人 的 合 法 权 益 (3) 资 金 集 中 管 理 和 内 转 账 结 算 业 务 方 面 成 员 单 位 在 公 司 开 设 结 算 账 户, 通 过 登 入 公 司 结 算 平 台 网 上 提 交 指 令 及 通 过 向 公 司 提 交 书 面 指 令 实 现 资 金 结 算, 在 保 证 数 据 安 全 性 的 前 提 下, 严 格 保 障 结 算 的 安 全 快 捷 通 畅 每 日 营 业 终 了, 结 算 业 务 将 业 务 数 据 向 计 划 财 务 传 递 交 账, 计 划 财 务 据 以 及 时 记 账, 交 叉 复 核, 保 证 入 账 及 时 准 确, 对 发 现 的 问 题 及 时 反 馈, 并 将 资 金 核 算 纳 入 到 公 司 整 体 财 务 管 理 中 为 降 低 风 险, 公 司 将 支 票 预 留 银 行 财 务 章 和 预 留 银 行 名 章 交 予 不 同 人 员 分 管, 并 禁 止 将 财 务 章 带 出 单 位 使 用 (4) 对 外 融 资 方 面 拆 出 资 金 前, 由 计 划 财 务 根 据 资 金 充 裕 程 度 和 银 行 间 同 业 拆 借 的 行 情, 提 出 拆 出 申 请, 报 经 总 经 理 签 批 后, 在 全 国 银 行 间 同 业 拆 借 系 统 上 或 银 行 间 场 外 拆 借 市 场 进 行 拆 出 资 金 报 价 拆 出 资 金 到 期 后, 由 计 划 财 务 计 算 拆 出 利 息 收 入, 及 时 收 回 拆 出 资 金 本 息 当 公 司 发 生 短 期 资 金 不 足 时, 由 计 划 财 务 提 出 资 金 拆 入 申 请, 报 公 司 总 经 5

理 批 准 后, 在 全 国 银 行 间 同 业 拆 借 市 场 或 者 银 行 间 场 外 拆 借 市 场 拆 入 资 金, 根 据 市 场 情 况 确 定 拆 借 利 率 拆 借 到 期 后, 计 划 财 务 提 前 准 备 好 资 金 头 寸, 计 算 应 付 利 息, 经 公 司 总 经 理 批 准 后, 下 达 资 金 调 拨 通 知 书 交 结 算 业 务 办 理 划 款 2 信 贷 业 务 控 制 公 司 从 事 信 贷 业 务 的 对 象 仅 限 于 有 色 集 团 的 成 员 单 位 公 司 信 贷 业 务 的 内 控 重 点 是 防 止 和 降 低 信 贷 风 险, 提 高 信 贷 资 产 质 量, 优 化 信 贷 资 产 结 构, 建 立 有 效 的 内 风 险 防 范 制 度, 为 此, 公 司 根 据 各 类 业 务 的 不 同 特 点 制 定 了 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 内 授 信 业 务 管 理 办 法 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 客 户 信 用 评 级 办 法 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 客 户 担 保 业 务 管 理 办 法 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 商 业 汇 票 贴 现 管 理 办 法 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 商 业 汇 票 承 兑 管 理 办 法 等 业 务 管 理 办 法, 规 范 了 公 司 各 类 业 务 操 作 流 程, 建 立 了 以 风 险 评 估 和 控 制 为 核 心 的 信 贷 风 险 管 理 制 度 (1) 对 外 担 保 管 理 方 面 公 司 将 对 外 担 保 业 务 纳 入 统 一 授 信 管 理, 执 行 过 程 中, 坚 持 严 格 程 序 责 权 统 一 控 制 风 险 的 原 则 在 对 担 保 管 理 时, 严 格 执 行 业 务 台 账 制 度 跟 踪 监 控 制 度 等 担 保 业 务 日 常 管 理 制 度, 切 实 防 范 经 营 风 险 (2) 票 据 承 兑 方 面 商 业 汇 票 承 兑 纳 入 公 司 统 一 授 信 管 理, 公 司 信 贷 业 务 按 照 统 一 授 信 管 理 要 求 建 立 承 兑 台 账 记 录 授 信 使 用 情 况, 并 保 管 承 兑 协 议 及 相 应 的 担 保 合 同 ; 风 险 管 理 负 责 授 信 额 度 使 用 的 监 控 ; 计 划 财 务 按 照 资 产 负 债 比 例 管 理 要 求 对 承 兑 业 务 实 行 总 量 监 控 ; 结 算 业 务 负 责 按 照 有 权 人 审 批 意 见 签 发 承 兑 汇 票, 并 安 排 专 人 保 管 承 兑 汇 票 空 白 凭 证 和 汇 票 专 用 章, 各 门 各 司 其 职, 相 互 监 督 (3) 票 据 贴 现 方 面 商 业 汇 票 贴 现 业 务 纳 入 公 司 信 贷 资 产 总 量 并 在 资 产 负 债 比 例 内 考 核, 公 司 信 贷 业 务 是 接 受 贴 现 业 务 申 请 的 门 结 算 业 务 是 贴 现 业 务 的 操 作 门 风 险 管 理 是 对 贴 现 业 务 进 行 审 查 和 风 险 监 控 的 门 商 业 汇 票 贴 现 由 信 贷 业 务 风 险 管 理 结 算 业 务 相 互 配 合, 各 司 其 职 3 投 资 业 务 控 制 公 司 尚 未 取 得 对 外 投 资 业 务 资 格 6

4 内 稽 核 控 制 公 司 实 行 内 审 计 监 督 制 度, 由 对 董 事 会 负 责 的 审 计 委 员 会 对 内 审 计 进 行 指 导 监 督, 由 稽 核 指 定 专 人 负 责 日 常 工 作 公 司 制 定 内 审 计 管 理 办 法 和 操 作 规 程, 对 公 司 经 济 活 动 进 行 内 审 计 和 监 督 稽 核 负 责 公 司 内 稽 核 业 务, 针 对 公 司 的 内 控 制 执 行 情 况 业 务 和 财 务 活 动 的 合 法 性 合 规 性 风 险 性 准 确 性 效 益 性 进 行 监 督 检 查, 对 发 现 的 内 控 制 薄 弱 环 节 管 理 不 完 善 之 处 和 由 此 导 致 的 各 种 风 险, 及 时 向 管 理 层 提 出 改 进 意 见 和 建 议 5 信 息 系 统 控 制 公 司 信 息 系 统 依 托 有 色 集 团 信 息 网 络 搭 建, 主 要 包 括 公 司 网 上 资 金 结 算 业 务 系 统 公 司 使 用 的 应 用 软 件 是 由 北 京 九 恒 星 科 技 股 份 有 限 公 司 开 发 的 资 金 管 理 系 统, 并 由 其 提 供 后 续 服 务 支 持 信 息 系 统 按 业 务 模 块 分 装 在 各 业 务 门, 公 司 电 脑 系 统 运 转 正 常, 与 九 恒 星 软 件 兼 容 较 好 在 风 险 防 范 及 安 全 措 施 方 面, 公 司 采 取 包 括 为 公 司 局 域 网 配 置 主 边 界 防 火 墙 银 行 防 火 墙 等 措 施, 确 保 公 司 网 络 安 全 在 实 务 操 作 过 程 中, 公 司 采 取 由 总 经 理 授 予 操 作 人 员 在 所 管 辖 的 业 务 范 围 内 的 操 作 权 限 采 取 系 统 操 作 日 志 管 理 数 据 更 新 审 核 审 计 完 整 的 数 据 备 份 方 案 等 多 种 手 段 使 得 系 统 所 有 运 行 操 作 均 可 追 溯, 保 证 数 据 不 易 被 窃 取 篡 改, 并 且 当 数 据 出 现 问 题 后 能 快 速 恢 复 到 正 常 状 态, 使 公 司 信 息 系 统 真 正 做 到 安 全 稳 定 便 捷 保 密 ( 四 ) 内 控 制 总 体 评 价 公 司 的 内 控 制 制 度 是 完 善 的, 执 行 是 有 效 的 在 资 金 管 理 方 面 公 司 较 好 地 控 制 资 金 流 转 风 险 ; 在 信 贷 业 务 方 面 公 司 建 立 了 相 应 的 信 贷 业 务 风 险 控 制 程 序, 使 整 体 风 险 控 制 在 合 理 的 水 平 三 公 司 经 营 管 理 及 风 险 管 理 情 况 1 经 营 情 况 截 至 2016 年 6 月 30 日 止, 公 司 总 资 产 44.53 亿 元, 其 中 : 存 放 中 央 银 行 款 项 3.00 亿 元, 存 放 同 业 款 项 10.92 亿 元, 贷 款 25.56 亿 元 ( 其 中 包 括 美 元 贷 款 600.00 万 美 元 ), 贴 现 5.54 亿 元 ; 吸 收 存 款 32.30 亿 元, 全 为 有 色 集 团 内 单 位 存 款 2016 7

年 1-6 月 公 司 实 现 营 业 收 入 5,478.00 万 元, 实 现 利 润 总 额 4,855.73 万 元, 实 现 税 后 净 利 润 3,639.22 万 元 2 管 理 情 况 公 司 自 成 立 以 来, 一 直 坚 持 稳 健 经 营 的 原 则, 严 格 按 照 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 中 华 人 民 共 和 国 银 行 业 监 督 管 理 法 企 业 会 计 准 则 企 业 集 团 财 务 公 司 管 理 办 法 和 国 家 有 关 金 融 法 规 条 例 以 及 公 司 章 程 规 范 经 营 行 为, 加 强 内 管 理 3 监 管 指 标 根 据 企 业 集 团 财 务 公 司 管 理 办 法 规 定, 截 至 2016 年 6 月 30 日 止, 公 司 的 各 项 监 管 指 标 均 符 合 规 定 要 求 : (1) 资 本 充 足 率 不 得 低 于 10%: 资 本 充 足 率 = 资 本 净 额 ( 加 权 风 险 资 产 + 市 场 风 险 资 产 12.5)=83,584.24 元 (428,592.76 +0*12.5) 万 元 =19.50%, 不 低 于 10% (2) 拆 入 资 金 余 额 不 得 高 于 资 本 总 额 : ( 同 业 拆 入 + 卖 出 回 购 款 项 )=(0+0)= 0.00 万 元, 资 本 总 额 = 83,743.03 万 元, 拆 入 资 金 余 额 不 高 于 资 本 总 额 (3) 短 期 证 券 投 资 与 资 本 总 额 的 比 例 不 得 高 于 40%: 短 期 证 券 投 资 与 资 本 总 额 的 比 =0%, 低 于 40% (4) 担 保 余 额 不 得 高 于 资 本 总 额 : 公 司 担 保 余 额 / 资 本 总 额 =0%, 担 保 余 额 低 于 资 本 总 额 (5) 长 期 投 资 与 资 本 总 额 的 比 例 不 得 高 于 30%: 长 期 投 资 与 资 本 总 额 的 比 =0%, 低 于 30% (6) 自 有 固 定 资 产 与 资 本 总 额 的 比 例 不 得 高 于 20%: 自 有 固 定 资 产 与 资 本 总 额 的 比 =26.30 万 元 83,743.03 万 元 =0.03%, 低 于 20% 4 股 东 存 贷 款 情 况 单 位 : 万 元 股 东 名 称 投 资 金 额 存 款 贷 款 铜 陵 有 色 金 属 集 团 控 股 有 限 公 司 35,000.00 153,252.93 3,978.72 8

铜 陵 有 色 金 属 集 团 股 份 有 限 公 司 15,000.00 53,795.17 4,984.69 合 计 50,000.00 207,048.10 8,963.41 5 上 市 公 司 及 其 控 股 子 公 司 孙 公 司 存 贷 款 情 况 单 位 : 万 元 单 位 名 称 存 款 贷 款 铜 陵 有 色 金 属 集 团 股 份 有 限 公 司 53,795.17 4,984.69 金 隆 铜 业 有 限 公 司 35,437.31 - 铜 陵 有 色 金 翔 物 资 有 限 责 任 公 司 1,513.62 - 铜 陵 有 色 金 属 集 团 上 海 国 际 贸 易 有 限 公 司 839.46 17,612.83 铜 陵 有 色 股 份 铜 冠 黄 铜 棒 材 有 限 公 司 642.17 - 铜 陵 有 色 股 份 线 材 有 限 公 司 470.03 - 铜 陵 有 色 股 份 铜 山 矿 业 有 限 公 司 232.77 - 铜 陵 有 色 股 份 天 马 山 黄 金 矿 业 有 限 公 司 525.45 - 安 徽 铜 冠 ( 庐 江 ) 矿 业 有 限 公 司 234.56 4,000.00 铜 陵 有 色 股 份 金 口 岭 矿 业 有 限 公 司 221.04 - 铜 陵 金 威 铜 业 有 限 公 司 205.50 - 合 肥 铜 冠 国 轩 铜 材 有 限 公 司 202.09 - 铜 陵 有 色 股 份 铜 冠 电 工 有 限 公 司 199.76 - 芜 湖 铜 冠 电 工 有 限 公 司 198.46 - 铜 陵 有 色 股 份 凤 凰 山 矿 业 有 限 公 司 187.37 - 安 徽 铜 冠 铜 箔 有 限 公 司 155.85 10,000.00 张 家 港 联 合 铜 业 有 限 公 司 73.73 32,000.00 铜 陵 有 色 股 份 铜 冠 铜 材 有 限 公 司 73.40 - 铜 陵 有 色 股 份 安 庆 月 山 矿 业 有 限 公 司 64.26 - 芜 湖 金 奥 微 细 漆 包 线 有 限 公 司 54.05 - 铜 陵 有 色 股 份 铜 冠 信 息 科 技 有 限 责 任 公 司 21.38 - 句 容 市 仙 人 桥 矿 业 有 限 公 司 10.64 19,600.00 9

铜 陵 科 星 计 算 机 技 术 有 限 公 司 7.55 - 南 京 伏 牛 山 铜 业 有 限 公 司 7.51 - 合 计 95,373.13 88,197.52 截 至 2016 年 6 月 30 日 止, 本 公 司 吸 收 存 款 余 额 323,037.62 万 元, 上 市 公 司 在 本 公 司 存 款 余 额 为 95,373.13 万 元, 上 市 公 司 在 本 公 司 贷 款 余 额 为 88,197.52 万 元, 其 中 票 据 贴 现 余 额 为 22,597.52 万 元, 上 市 公 司 在 本 公 司 的 存 款 余 额 占 本 公 司 吸 收 存 款 余 额 的 比 例 为 29.52%, 未 超 过 30% 综 上, 本 公 司 具 有 合 法 有 效 的 金 融 许 可 证 企 业 法 人 营 业 执 照, 建 立 了 较 为 完 整 合 理 的 内 控 制 制 度, 能 较 好 地 控 制 风 险, 不 存 在 违 反 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 颁 布 的 企 业 集 团 财 务 公 司 管 理 办 法 规 定 的 情 况, 资 产 负 债 比 例 符 合 该 办 法 第 三 十 四 条 的 规 定 要 求 铜 陵 有 色 金 属 集 团 财 务 有 限 公 司 2016 年 8 月 15 日 10