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证 券 投 资 基 金 投 资 人 权 益 告 知 书 尊 敬 的 基 金 投 资 人 : 基 金 投 资 有 风 险 为 了 保 护 您 的 合 法 权 益, 请 在 投 资 基 金 前 认 真 阅 读 以 下 内 容 : 一 基 金 的 基 本 知 识 ( 一 ) 什 么 是 基 金 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 基 金 ) 是 指 通 过 发 售 基 金 份 额, 将 众 多 投 资 者 的 资 金 集 中 起 来, 形 成 独 立 财 产, 由 基 金 托 管 人 托 管, 基 金 管 理 人 管 理, 以 投 资 组 合 的 方 法 进 行 证 券 投 资 的 一 种 利 益 共 享 风 险 共 担 的 集 合 投 资 方 式 ( 二 ) 基 金 与 股 票 债 券 储 蓄 存 款 等 其 它 金 融 工 具 的 区 别 基 金 股 票 债 券 银 行 储 蓄 存 款 反 映 的 经 济 关 系 不 同 所 筹 资 金 的 投 向 不 同 投 资 收 益 与 风 险 大 小 不 同 信 托 关 系, 是 一 种 受 益 凭 证, 投 资 者 购 买 基 金 份 额 后 成 为 基 金 受 益 人, 基 金 管 理 人 只 是 替 投 资 者 管 理 资 金, 并 不 承 担 投 资 损 失 风 险 间 接 投 资 工 具, 主 要 投 向 股 票 债 券 等 有 价 证 券 投 资 于 众 多 有 价 证 券, 能 有 效 分 散 风 险, 风 险 相 对 适 中, 收 益 相 对 稳 健 所 有 权 关 系, 是 一 种 所 有 权 凭 证, 投 资 者 购 买 后 成 为 公 司 股 东 直 接 投 资 工 具, 主 要 投 向 实 业 领 域 价 格 波 动 性 大, 高 风 险 高 收 益 债 权 债 务 关 系, 是 一 种 债 权 凭 证, 投 资 者 购 买 后 成 为 该 公 司 债 权 人 直 接 投 资 工 具, 主 要 投 向 实 业 领 域 价 格 波 动 较 股 票 小, 低 风 险 低 收 益 表 现 为 银 行 的 负 债, 是 一 种 信 用 凭 证, 银 行 对 存 款 者 负 有 法 定 的 保 本 付 息 责 任 间 接 投 资 工 具, 银 行 负 责 资 金 用 途 和 投 向 银 行 存 款 利 率 相 对 固 定, 损 失 本 金 的 可 能 性 很 小, 投 资 比 较 安 全 收 益 来 源 利 息 收 入 股 利 收 入 资 本 利 得 股 利 收 入 资 本 利 得 利 息 收 入 资 本 利 得 利 息 收 入 投 资 渠 道 基 金 管 理 公 司 及 银 行 证 券 公 司 等 代 销 机 构 证 券 公 司 债 券 发 行 机 构 证 券 公 司 及 银 行 等 代 销 机 构 银 行 信 用 社 邮 政 储 蓄 银 行 ( 三 ) 基 金 的 分 类 与 风 险 收 益 特 征 1 依 据 运 作 方 式 的 不 同, 可 分 为 封 闭 式 基 金 与 开 放 式 基 金

封 闭 式 基 金 是 指 基 金 份 额 在 基 金 合 同 期 限 内 固 定 不 变, 基 金 份 额 可 以 在 依 法 设 立 的 证 券 交 易 所 交 易, 但 基 金 份 额 持 有 人 不 得 申 请 赎 回 的 一 种 基 金 运 作 方 式 开 放 式 基 金 是 指 基 金 份 额 不 固 定, 基 金 份 额 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 时 间 和 场 所 进 行 申 购 和 赎 回 的 一 种 基 金 运 作 方 式 2 依 据 投 资 对 象 的 不 同, 可 分 为 股 票 基 金 债 券 基 金 货 币 市 场 基 金 混 合 基 金 根 据 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 对 基 金 类 别 的 分 类 标 准,60% 以 上 的 基 金 资 产 投 资 于 股 票 的 为 股 票 基 金 ;80% 以 上 的 基 金 资 产 投 资 于 债 券 的 为 债 券 基 金 ; 仅 投 资 于 货 币 市 场 工 具 的 为 货 币 市 场 基 金 ; 投 资 于 股 票 债 券 和 货 币 市 场 工 具, 但 股 票 投 资 和 债 券 投 资 的 比 例 不 符 合 股 票 基 金 债 券 基 金 规 定 的 为 混 合 基 金 这 些 基 金 类 别 按 收 益 和 风 险 由 高 到 低 的 排 列 顺 序 为 : 股 票 基 金 混 合 基 金 债 券 基 金 货 币 市 场 基 金, 即 股 票 基 金 的 风 险 和 收 益 最 高, 货 币 市 场 基 金 的 风 险 和 收 益 最 低 3 特 殊 类 型 基 金 (1) 系 列 基 金 又 被 称 为 伞 型 基 金, 是 指 多 个 基 金 共 用 一 个 基 金 合 同, 子 基 金 独 立 运 作, 子 基 金 之 间 可 以 进 行 相 互 转 换 的 一 种 基 金 结 构 形 式 (2) 保 本 基 金 是 指 通 过 采 用 投 资 组 合 保 险 技 术, 保 证 投 资 者 的 投 资 目 标 是 在 锁 定 下 跌 风 险 的 同 时 力 争 有 机 会 获 得 潜 在 的 高 回 报 (3) 交 易 型 开 放 式 指 数 基 金 (ETF) 与 上 市 开 放 式 基 金 (LOF) 交 易 型 开 放 式 指 数 基 金, 通 常 又 被 称 为 交 易 所 交 易 基 金 (Exchange Traded Funds, 简 称 ETF ), 是 一 种 在 交 易 所 上 市 交 易 的 基 金 份 额 可 变 的 一 种 开 放 式 基 金 上 市 开 放 式 基 金 (Listed Open-ended Funds, 简 称 LOF ) 是 一 种 既 可 以 在 场 外 市 场 进 行 基 金 份 额 申 购 赎 回, 又 可 以 在 交 易 所 ( 场 内 市 场 ) 进 行 基 金 份 额 交 易 申 购 或 赎 回 的 开 放 式 基 金 (4)QDII 基 金 是 一 种 以 境 外 证 券 市 场 为 主 要 投 资 区 域 的 证 券 投 资 基 金, 投 资 者 可 以 用 人 民 币 或 美 元 等 外 汇 进 行 认 购 和 申 购, 在 承 担 境 外 市 场 相 应 投 资 风 险 的 同 时 获 取 相 应 的 投 资 收 益 QDII 基 金 与 普 通 证 券 投 资 基 金 的 最 大 区 别 在 于 投 资 范 围 不 同 ( 四 ) 基 金 评 级

基 金 评 级 是 依 据 一 定 标 准 对 基 金 产 品 进 行 分 析 从 而 做 出 优 劣 评 价 投 资 人 在 投 资 基 金 时, 可 以 适 当 参 考 基 金 评 级 结 果, 但 切 不 可 把 基 金 评 级 作 为 选 择 基 金 的 唯 一 依 据 此 外, 基 金 评 级 是 对 基 金 管 理 人 过 往 的 业 绩 表 现 做 出 评 价, 并 不 代 表 基 金 未 来 长 期 业 绩 的 表 现 ( 五 ) 基 金 费 用 基 金 费 用 一 般 包 括 两 大 类 : 一 类 是 在 基 金 销 售 过 程 中 发 生 的 由 基 金 投 资 人 自 己 承 担 的 费 用, 主 要 包 括 认 购 费 申 购 费 赎 回 费 和 基 金 转 换 费 这 些 费 用 一 般 直 接 在 投 资 人 认 购 申 购 赎 回 或 转 换 时 收 取 其 中 申 购 费 可 在 投 资 人 购 买 基 金 时 收 取, 即 前 端 申 购 费 ; 也 可 在 投 资 人 卖 出 基 金 时 收 取, 即 后 端 申 购 费, 其 费 率 一 般 按 持 有 期 限 递 减 另 一 类 是 在 基 金 管 理 过 程 中 发 生 的 费 用, 主 要 包 括 基 金 管 理 费 基 金 托 管 费 信 息 披 露 费 等, 这 些 费 用 由 基 金 承 担 对 于 不 收 取 申 购 赎 回 费 的 货 币 市 场 基 金 和 部 分 债 券 基 金, 还 可 按 不 高 于 2.5 的 比 例 从 基 金 资 产 中 计 提 一 定 的 销 售 服 务 费 二 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 根 据 证 券 投 资 基 金 法 第 70 条 的 规 定, 基 金 份 额 持 有 人 享 有 下 列 权 利 : ( 一 ) 分 享 基 金 财 产 收 益 ; ( 二 ) 参 与 分 配 清 算 后 的 剩 余 基 金 财 产 ; ( 三 ) 依 法 转 让 或 申 请 赎 回 其 持 有 的 基 金 份 额 ; ( 四 ) 按 照 规 定 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; ( 五 ) 对 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 事 项 行 使 表 决 权 ; ( 六 ) 查 阅 或 者 复 制 公 开 披 露 的 基 金 信 息 资 料 ; ( 七 ) 对 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 基 金 份 额 发 售 机 构 损 害 其 合 法 权 益 的 行 为 依 法 提 起 诉 讼 ; ( 八 ) 基 金 合 同 约 定 的 其 它 权 利 三 基 金 投 资 风 险 提 示 ( 一 ) 证 券 投 资 基 金 是 一 种 长 期 投 资 工 具, 其 主 要 功 能 是 分 散 投 资, 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具, 投 资 人 购 买 基 金, 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金 投 资 所 产 生 的 收 益, 也 可 能 承 担 基 金 投 资 所 带 来 的 损 失

( 二 ) 基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险, 既 包 括 市 场 风 险, 也 包 括 基 金 自 身 的 管 理 风 险 技 术 风 险 和 合 规 风 险 等 巨 额 赎 回 风 险 是 开 放 式 基 金 所 特 有 的 一 种 风 险, 即 当 单 个 交 易 日 基 金 的 净 赎 回 申 请 超 过 基 金 总 份 额 的 百 分 之 十 时, 投 资 人 将 可 能 无 法 及 时 赎 回 持 有 的 全 部 基 金 份 额 ( 三 ) 投 资 人 应 当 充 分 了 解 基 金 定 期 定 额 投 资 和 零 存 整 取 等 储 蓄 方 式 的 区 别 定 期 定 额 投 资 是 引 导 投 资 人 进 行 长 期 投 资 平 均 投 资 成 本 的 一 种 简 单 易 行 的 投 资 方 式 但 是 定 期 定 额 投 资 并 不 能 规 避 基 金 投 资 所 固 有 的 风 险, 不 能 保 证 投 资 人 获 得 收 益, 也 不 是 替 代 储 蓄 的 等 效 理 财 方 式 ( 四 ) 基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产, 但 不 保 证 旗 下 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 旗 下 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不 预 示 其 未 来 业 绩 表 现 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 做 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 人 自 行 负 担 ( 五 ) 本 公 司 直 销 中 心 将 对 基 金 投 资 人 的 风 险 承 受 能 力 进 行 调 查 和 评 价, 并 根 据 基 金 投 资 人 的 风 险 承 受 能 力 推 荐 相 应 的 基 金 品 种, 但 我 公 司 所 做 的 推 荐 仅 供 投 资 人 做 投 资 决 策 参 考, 投 资 人 应 自 行 承 担 投 资 基 金 的 风 险 四 服 务 内 容 和 收 费 标 准 我 公 司 向 投 资 人 提 供 以 下 服 务 : ( 一 ) 免 费 对 基 金 投 资 人 的 风 险 承 受 能 力 进 行 调 查 和 评 价 ( 二 ) 基 金 销 售 业 务, 包 括 基 金 ( 资 金 ) 账 户 开 户 基 金 申 ( 认 ) 购 基 金 赎 回 基 金 转 换 定 额 定 投 基 金 转 托 管 修 改 基 金 分 红 方 式 等 我 公 司 根 据 每 只 基 金 的 发 行 公 告 和 我 公 司 发 布 的 其 他 相 关 公 告 收 取 申 ( 认 ) 购 赎 回 费 和 转 换 费 ( 三 ) 基 金 网 上 交 易 服 务 收 费 标 准 详 见 华 富 基 金 网 上 交 易 交 易 费 率, 网 址 : https://trade.hffund.com/etrading/declaration/feilv.jsp ( 四 ) 电 话 咨 询 电 话 自 助 交 易 服 务 ( 五 ) 免 费 基 金 净 值 分 红 提 示 交 易 确 认 等 短 信 服 务 ( 六 ) 基 金 知 识 普 及 和 风 险 教 育 五 基 金 交 易 业 务 流 程

( 一 ) 本 公 司 直 销 中 心 受 理 个 人 投 资 者 的 基 金 交 易 业 务 申 请 1 业 务 办 理 时 间 交 易 日 9:00-17:00( 周 六 周 日 和 节 假 日 不 受 理 ) 2 开 立 基 金 账 户 个 人 投 资 者 申 请 开 立 基 金 账 户 时 应 提 交 下 列 材 料 : (1) 本 人 有 效 身 份 证 明 原 件 ( 包 括 : 身 份 证 护 照 军 官 证 士 兵 证 武 警 证 等 ); (2) 银 行 活 期 存 款 账 户 ; (3) 填 妥 的 开 放 式 基 金 账 户 业 务 申 请 表 注 : 其 中 指 定 银 行 账 户 是 指 个 人 投 资 者 开 户 时 预 留 的 作 为 赎 回 分 红 退 款 的 结 算 账 户, 银 行 账 户 名 称 必 须 同 个 人 投 资 者 基 金 账 户 的 户 名 一 致 3 提 出 认 / 申 购 申 请 个 人 投 资 者 办 理 认 / 申 购 申 请 需 准 备 以 下 资 料 : (1) 填 妥 的 开 放 式 基 金 交 易 类 业 务 申 请 表 ; (2) 加 盖 银 行 受 理 章 的 银 行 付 款 凭 证 回 单 联 原 件 及 复 印 件 ; (3) 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 注 : 个 人 投 资 者 可 同 时 办 理 开 户 和 认 / 申 购 手 续 4 认 / 申 购 资 金 的 划 拨 个 人 投 资 者 办 理 认 / 申 购 前 应 将 足 额 认 / 申 购 资 金 通 过 银 行 转 账 汇 入 本 公 司 指 定 的 直 销 专 户 直 销 专 户 一 : 开 户 银 行 : 中 国 建 设 银 行 上 海 市 浦 东 分 行 银 行 账 号 :31001520313050004917 直 销 专 户 二 : 开 户 银 行 : 交 通 银 行 上 海 陆 家 嘴 支 行 银 行 账 号 :310066771-01-8150013747

直 销 专 户 三 : 开 户 银 行 : 上 海 浦 东 发 展 银 行 上 海 市 分 行 营 业 部 银 行 账 号 :076392-97020153850000070 直 销 专 户 四 : 开 户 银 行 : 中 国 银 行 上 海 市 中 银 大 厦 支 行 银 行 账 号 :044654-8180-12951408025001 直 销 专 户 五 : 开 户 银 行 : 工 行 上 海 市 分 行 第 二 营 业 部 银 行 账 号 :1001190729013314161 5. 注 意 事 项 (1) 个 人 投 资 者 认 / 申 购 时 要 注 明 所 购 买 的 基 金 名 称 或 基 金 代 码 (2) 个 人 投 资 者 T 日 提 交 开 户 申 请 后, 可 于 T+2 日 到 本 公 司 直 销 中 心 查 询 确 认 结 果, 或 通 过 本 公 司 客 户 服 务 中 心 网 上 查 询 中 心 查 询 本 公 司 将 为 开 户 成 功 的 个 人 投 资 者 寄 送 开 户 确 认 书 (3) 个 人 投 资 者 T 日 提 交 认 / 申 购 申 请 后, 可 于 T+2 日 到 本 公 司 直 销 中 心 查 询 认 / 申 购 确 认 结 果, 或 通 过 本 公 司 客 户 服 务 中 心 网 上 查 询 中 心 查 询 (4) 直 销 中 心 与 代 理 销 售 网 点 的 业 务 申 请 表 不 同, 个 人 投 资 者 请 勿 混 用 ( 二 ) 本 公 司 直 销 中 心 受 理 机 构 投 资 者 的 基 金 交 易 业 务 申 请 1 业 务 办 理 时 间 交 易 日 9:00-17:00( 周 六 周 日 和 节 假 日 不 受 理 ) 2 机 构 投 资 者 办 理 基 金 交 易 账 户 和 基 金 账 户 开 户 申 请 时 须 提 交 的 材 料 : (1) 营 业 执 照 或 事 业 社 团 法 人 证 书 及 复 印 件 军 队 或 武 警 部 队 开 户 许 可 证 及 复 印 件 组 织 机 构 代 码 证 及 复 印 件 被 授 权 人 有 效 身 份 证 明 及 复 印 件 印 鉴, 开 户 单 位 为 分 支 机 构 的, 还 应 提 交 法 人 授 权 的 书 面 证 明 ; (2) 经 法 定 代 表 人 签 字 或 盖 章 的 基 金 业 务 授 权 委 托 书 ( 加 盖 公 章 ); (3) 经 办 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 经 其 签 字 复 印 件 ;

(4) 印 鉴 卡 一 式 两 份 ; (5) 指 定 银 行 账 户 信 息 ( 开 户 银 行 开 户 行 名 称 银 行 账 号 ); (6) 填 妥 的 开 放 式 基 金 账 户 业 务 申 请 表, 并 加 盖 公 章 注 : 其 中 指 定 银 行 账 户 是 指 机 构 投 资 者 开 户 时 预 留 的 作 为 赎 回 分 红 退 款 的 结 算 账 户, 银 行 账 户 名 称 必 须 同 机 构 投 资 者 基 金 账 户 的 户 名 一 致 3 机 构 投 资 者 办 理 认 / 申 购 申 请 时 须 提 交 填 妥 的 开 放 式 基 金 交 易 类 业 务 申 请 表, 并 加 盖 预 留 交 易 印 鉴 ( 如 有 ) 4 认 / 申 购 资 金 的 划 拨 机 构 投 资 者 办 理 认 / 申 购 前 应 将 足 额 认 / 申 购 资 金 通 过 银 行 转 账 汇 入 本 公 司 指 定 的 直 销 专 户 5 注 意 事 项 (1) 机 构 投 资 者 认 / 申 购 时 要 注 明 所 购 买 的 基 金 名 称 或 基 金 代 码 (2) 机 构 投 资 者 T 日 提 交 开 户 申 请 后, 可 于 T+2 日 到 本 公 司 直 销 中 心 查 询 确 认 结 果, 或 通 过 本 公 司 客 户 服 务 中 心 网 上 查 询 中 心 查 询 本 公 司 将 为 开 户 成 功 的 机 构 投 资 者 寄 送 开 户 确 认 书 (3) 机 构 投 资 者 T 日 提 交 认 / 申 购 申 请 后, 可 于 T+2 日 到 本 公 司 直 销 中 心 查 询 认 / 申 购 确 认 结 果, 或 通 过 本 公 司 客 户 服 务 中 心 网 上 查 询 中 心 查 询 六 投 诉 处 理 和 联 系 方 式 投 资 人 可 以 通 过 拨 打 我 公 司 客 户 服 务 中 心 电 话 或 以 书 信 传 真 电 子 邮 件 等 方 式, 对 我 公 司 所 提 供 的 服 务 提 出 建 议 或 投 诉 对 于 工 作 日 受 理 的 投 诉, 原 则 上 当 日 回 复, 不 能 当 日 回 复 的, 在 3 个 工 作 日 内 回 复 对 于 非 工 作 日 受 理 的 投 诉, 原 则 上 在 顺 延 的 第 一 个 工 作 日 回 复, 不 能 及 时 回 复 的, 在 3 个 工 作 日 内 回 复 投 资 人 也 可 通 过 拨 打 中 国 证 监 会 上 海 监 管 局 和 中 国 证 券 业 协 会 的 电 话 或 以 书 信 传 真 电 子 邮 件 等 方 式, 对 我 公 司 所 提 供 的 服 务 提 出 建 议 或 投 诉 我 公 司 客 户 服 务 中 心 中 国 证 监 会 上 海 监 管 局 中 国 证 券 业 协 会 电 话 400-700-8001 021-64719548 传 真 021-68887997 021-64378080 010-66575896 负 责 人 ( 联 李 晔 系 人 ) 网 址 www.hffund.com www.csrc.gov.cn www.sac.net.cn 邮 编 200120 200031 100140 地 址 上 海 市 浦 东 南 路 588 号 上 海 市 建 国 西 路 319 号 北 京 金 融 街 富 凯 大 厦

浦 发 大 厦 14 楼 B 座 二 层 电 子 邮 件 hf@hffund.com shzjj@online.sh.cn huizhang@sac.net.cn 七 基 金 销 售 机 构 联 络 方 式 及 其 他 投 资 有 风 险 投 资 者 在 投 资 基 金 前 应 认 真 阅 读 基 金 合 同 招 募 说 明 书 等 基 金 法 律 文 件, 选 择 与 自 身 风 险 承 受 能 力 相 适 应 的 基 金 我 公 司 承 诺 投 资 人 利 益 优 先, 以 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 的 态 度 为 投 资 人 提 供 服 务, 但 不 能 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 能 保 证 基 金 的 最 低 收 益 投 资 人 可 登 录 中 国 证 监 会 网 站 (www.csrc.gov.cn) 或 中 国 证 券 业 协 会 网 站 (www.sac.net.cn) 查 询 基 金 销 售 机 构 名 录, 核 实 我 公 司 基 金 销 售 资 格 销 售 人 员 姓 名 ( 临 时 填 写 ): 销 售 人 员 从 业 证 书 编 号 ( 临 时 填 写 ): 基 金 销 售 机 构 名 称 : 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 直 销 中 心 负 责 人 : 方 萍 网 址 :www.hffund.com 客 户 服 务 中 心 电 话 :400-700-8001 客 户 服 务 中 心 传 真 :021-68887997 地 址 : 上 海 市 浦 东 南 路 588 号 浦 发 大 厦 14 楼 邮 编 :200120