偿付能力报告

偿 付 能 力 季 度 报 告 摘 要 泰 康 在 线 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 Tk.cn Insurance CO.,LTD 2015 年 第 4 季 度

目 录 一 基 本 信 息... 1 二 主 要 指 标... 8 三 实 际 资 本... 9 四 最 低 资 本... 10 五 风 险 综 合 评 级... 11 六 风 险 管 理 状 况... 12 七 流 动 性 风 险... 13 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施... 14

一 基 本 信 息 1 公 司 简 介 及 报 告 联 系 人 公 司 名 称 ( 中 文 ): 公 司 名 称 ( 英 文 ): 法 定 代 表 人 : 泰 康 在 线 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 Tk.cn Insurance CO.,LTD 刘 经 纶 注 册 地 址 : 武 汉 市 江 岸 区 建 设 大 道 738 号 浙 商 大 厦 36 层 注 册 资 本 : 壹 拾 亿 元 整 经 营 保 险 业 务 许 可 证 号 : 000199 开 业 时 间 : 经 营 范 围 : 2015 年 11 月 18 号 与 互 联 网 直 接 相 关 的 企 业 / 家 庭 财 产 保 险 货 运 保 险 责 任 保 险 信 用 保 证 保 险 ; 上 述 业 务 的 再 保 险 分 出 业 务 ; 国 家 法 律 法 规 允 许 的 保 险 资 金 运 用 业 务 ; 经 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 批 准 的 其 他 业 务 经 营 区 域 : 报 告 联 系 人 姓 名 : 全 国 张 静 办 公 室 电 话 : 010-61047907 移 动 电 话 : 13810097406 电 子 信 箱 : zhangjing215@taikanglife.com 1

2 公 司 股 权 结 构 (1) 股 权 结 构 及 其 变 动 单 位 : 万 股 / 万 元 股 东 类 别 期 初 期 末 股 份 或 出 资 额 占 比 (%) 股 份 或 出 资 额 占 比 (%) 社 团 法 人 股 100,000 100% 100,000 100% 合 计 100,000 100% 100,000 100% (2) 所 有 股 东 所 持 股 份 的 类 别 数 量 状 态 股 东 名 称 所 持 股 份 的 类 别 持 股 数 量 持 股 比 例 所 持 股 份 的 状 态 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 社 团 法 人 股 99,000 99% 正 常 泰 康 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 社 团 法 人 股 1,000 1% 正 常 合 计 ---- 100,000 100% 正 常 (3) 实 际 控 制 人 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 (4) 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 本 公 司 暂 无 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 3 董 事 监 视 和 高 级 管 理 人 员 的 基 本 情 况 (1) 董 事 基 本 情 况 本 公 司 在 报 告 期 内 董 事 会 成 员 共 有 7 位 i. 董 事 长 刘 经 纶 :56 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 董 事 会 董 事 长, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 刘 先 生 于 1981 年 毕 业 于 江 西 省 银 行 学 校 ( 现 江 西 师 范 大 学 财 政 金 融 学 院 ) 保 险 专 业, 后 毕 业 于 北 京 大 学 经 济 管 理 专 业 获 得 管 理 学 硕 士, 以 及 美 国 国 际 大 学 获 经 济 学 博 士 学 位 刘 先 生 曾 任 中 国 人 民 保 险 公 司 江 西 省 分 公 司 人 身 险 处 处 长, 上 饶 地 区 公 司 总 经 理, 省 分 公 司 人 身 险 部 总 经 理, 中 国 平 安 保 险 公 司 总 公 司 人 身 险 总 经 理 助 理, 中 国 平 安 保 险 公 司 北 京 分 公 司 总 经 理, 华 北 地 区 东 北 地 区, 西 北 地 区 华 南 地 区 寿 险 总 督 导, 中 国 平 安 保 险 公 司 寿 险 协 理, 泰 康 人 寿 2

保 险 股 份 有 限 公 司 常 务 副 总 裁 等 职 务 刘 先 生 现 任 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 总 裁 兼 首 席 运 营 官 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业, 2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 刘 先 生 为 本 公 司 董 事 长 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 董 事 长 薪 酬 ii. 董 事 段 国 圣 :54 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 董 事 会 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 段 先 生 于 1981 年 毕 业 于 江 汉 石 油 学 院 数 学 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 云 南 大 学 概 率 与 数 理 统 计 专 业 获 硕 士 学 位, 以 及 武 汉 水 利 电 力 大 学 ( 现 武 汉 大 学 ) 水 文 学 与 水 资 源 专 业 获 博 士 学 位 段 先 生 曾 任 江 汉 石 油 学 院 助 教 讲 师 副 教 授, 平 安 保 险 公 司 执 委 会 委 员 助 理 首 席 投 资 执 行 官 平 安 博 士 后 工 作 站 指 导 专 家 等 职 务 段 先 生 现 任 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 执 行 副 总 裁 兼 资 产 管 理 公 司 首 席 执 行 官 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 段 先 生 为 本 公 司 董 事 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 董 事 薪 酬 王 道 南 :57 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 董 事 会 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 王 先 生 于 1981 年 毕 业 于 台 湾 逢 甲 大 学 电 子 计 算 机 专 业 获 学 士 学 位, 后 赴 美 深 造, 获 得 美 国 史 坦 莫 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 王 先 生 曾 任 台 湾 新 光 人 寿 电 脑 部 主 管,ING 乔 治 亚 人 寿 台 湾 分 公 司 电 脑 部 经 理 系 统 规 划 部 资 深 经 理, 瑞 士 丰 泰 人 寿 台 湾 分 公 司 电 脑 部 协 理 企 业 服 务 事 业 体 副 总 经 理 业 务 营 销 事 业 体 副 总 经 理, 还 曾 担 任 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 首 席 信 息 官, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 首 席 信 息 官 兼 营 销 部 总 经 理, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 首 席 信 息 官 兼 山 东 分 公 司 总 经 理 等 职 务 王 先 生 现 任 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 兼 泰 康 在 线 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 首 席 执 行 官 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 王 先 生 为 本 公 司 董 事 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 董 事 薪 酬 YANAGIBANOBUYUKI( 中 文 名 : 刘 大 为 ):51 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 董 事 会 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 刘 先 生 于 1987 年 毕 业 于 哈 尔 滨 工 业 大 学 电 气 工 程 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 哈 尔 滨 工 业 大 学 和 东 京 工 业 大 学 计 算 机 专 业 获 得 硕 士 学 位 和 中 日 联 合 培 养 博 士 学 位 刘 先 生 曾 任 日 本 Sun Japan 系 统 开 发 部 部 长, 日 本 Cap Gemini Ernst & Young CRM 总 监, 保 德 信 集 团 日 本 Gibraltar 生 命 副 总 裁 兼 电 子 商 务 部 部 长, 台 湾 保 德 信 人 寿 董 事 兼 高 级 副 总 裁 COO 等 职 务 刘 先 生 现 任 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 助 理 总 裁 兼 首 席 信 息 官 兼 数 据 信 息 中 心 总 经 理 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 3

任 刘 先 生 为 本 公 司 董 事 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 董 事 薪 酬 苗 力 :50 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 董 事 会 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 苗 女 士 于 1987 年 毕 业 于 河 南 师 范 大 学 政 治 经 济 学 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 中 国 社 会 科 学 院 宏 观 经 济 专 业 获 硕 士 学 位 苗 女 士 曾 任 郑 州 大 学 教 师, 交 通 银 行 郑 州 分 行 支 行 行 长, 太 平 洋 保 险 股 份 有 限 公 司 郑 州 分 公 司 副 总 经 理, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 人 力 资 源 部 总 经 理 银 行 保 险 事 业 部 总 经 理 北 京 分 公 司 总 经 理, 泰 康 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 总 经 理, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 助 理 总 裁 兼 CEO 办 公 室 主 任 等 职 务 苗 女 士 现 任 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 助 理 总 裁 兼 首 席 人 力 资 源 官 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 苗 女 士 为 本 公 司 董 事 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 董 事 薪 酬 iii. 独 立 董 事 周 鸿 祎 :45 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 董 事 会 独 立 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 周 先 生 于 1992 年 毕 业 于 西 安 交 通 大 学 计 算 机 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 西 安 交 通 大 学 系 统 工 程 专 业 获 硕 士 学 位 周 先 生 历 任 方 正 集 团 研 发 中 心 事 业 部 经 理,3721 公 司 董 事 长, 雅 虎 中 国 区 总 裁,LDG 投 资 合 伙 人 等 职 务 周 先 生 现 任 奇 智 软 件 ( 北 京 ) 有 限 公 司 董 事 长 兼 首 席 执 行 官 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 周 先 生 为 本 公 司 独 立 董 事 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 独 立 董 事 薪 酬 于 刚 :56 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 董 事 会 独 立 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 于 先 生 于 1982 年 毕 业 于 武 汉 大 学 空 间 物 理 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 康 乃 尔 大 学 物 理 学 专 业 获 硕 士 学 位, 以 及 宾 西 法 尼 亚 大 学 沃 顿 商 学 院 决 策 科 学 专 业 获 博 士 学 位 于 先 生 历 任 天 津 市 市 委 经 济 顾 问, 美 国 科 莱 科 技 公 司 董 事 长 兼 总 裁, 美 国 亚 马 逊 全 球 供 应 链 副 总 裁, 戴 尔 公 司 全 球 采 购 副 总 裁,1 号 店 联 合 创 始 人 兼 董 事 长 等 职 务 于 先 生 现 任 岗 岭 集 团 董 事 局 主 席 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 于 先 生 为 本 公 司 独 立 董 事 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 独 立 董 事 薪 酬 iv. 董 事 会 秘 书 丁 峻 峰 :47 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 董 事 会 秘 书, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 1176 号 丁 女 士 于 1990 年 毕 业 于 中 国 人 民 大 学 计 算 机 应 用 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 中 国 人 民 大 学 金 融 统 计 专 业 获 硕 士 学 位 丁 女 士 历 任 北 京 市 生 育 委 员 会 计 算 机 工 程 师, 北 京 市 城 市 建 设 档 案 馆 计 算 机 室 副 主 任, 中 科 软 特 保 科 软 件 公 司 项 目 经 理, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 创 新 4

事 业 部 副 总 经 理 等 职 务 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 丁 女 士 为 本 公 司 董 事 会 秘 书 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 董 事 会 秘 书 薪 酬 (2) 监 事 基 本 情 况 i. 监 事 马 云 :58 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 马 先 生 于 1982 年 毕 业 于 首 都 经 贸 大 学 金 融 专 业 获 学 士 学 位 马 先 生 历 任 中 国 人 民 保 险 公 司 北 京 分 公 司 处 长, 中 国 人 民 保 险 公 司 人 身 险 部 年 金 处 处 长, 办 公 室 秘 书 处 处 长, 办 公 室 副 主 任, 中 国 人 寿 保 险 有 限 公 司 精 算 部 总 经 理, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 等 职 务 马 先 生 现 任 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 执 行 副 总 裁 兼 首 席 合 规 官 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 马 先 生 为 本 公 司 监 事 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 监 事 薪 酬 朱 克 强 :49 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 朱 先 生 于 1990 年 毕 业 于 华 西 医 科 大 学 医 学 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 武 汉 大 学 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 朱 先 生 历 任 成 都 市 第 七 人 民 医 院 医 师, 平 安 人 寿 四 川 分 公 司 部 门 经 理, 泰 康 人 寿 四 川 分 公 司 副 总 经 理, 泰 康 人 寿 贵 州 分 公 司 总 经 理, 泰 康 之 家 管 理 有 限 公 司 总 经 理 等 职 务 朱 先 生 现 任 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 运 营 中 心 总 经 理 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 朱 先 生 为 本 公 司 监 事 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 监 事 薪 酬 ii. 员 工 监 事 杨 丽 萍 :33 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 杨 女 士 于 2002 年 毕 业 于 北 京 大 学 数 学 科 学 院 金 融 数 学 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 北 京 大 学 经 济 学 院 风 险 管 理 与 保 险 学 专 业 获 硕 士 学 位 杨 女 士 历 任 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 产 品 管 理 部 个 险 产 品 管 理 高 级 精 算 经 理, 银 保 产 品 管 理 精 算 师 等 职 务 杨 女 士 现 任 泰 康 在 线 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 高 级 精 算 师 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 杨 女 士 为 本 公 司 监 事 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 监 事 薪 酬 (3) 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 5

总 经 理 : 王 道 南,57 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 总 经 理, 并 兼 任 本 公 司 投 资 负 责 人 和 首 席 风 险 官, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 王 先 生 于 1981 年 毕 业 于 台 湾 逢 甲 大 学 电 子 计 算 机 专 业 获 学 士 学 位, 后 赴 美 深 造, 获 得 美 国 史 坦 莫 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 王 先 生 曾 任 台 湾 新 光 人 寿 电 脑 部 主 管,ING 乔 治 亚 人 寿 台 湾 分 公 司 电 脑 部 经 理 系 统 规 划 部 资 深 经 理, 瑞 士 丰 泰 人 寿 台 湾 分 公 司 电 脑 部 协 理 企 业 服 务 事 业 体 副 总 经 理 业 务 营 销 事 业 体 副 总 经 理, 还 曾 担 任 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 首 席 信 息 官, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 首 席 信 息 官 兼 营 销 部 总 经 理, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 首 席 信 息 官 兼 山 东 分 公 司 总 经 理 等 职 务 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 王 先 生 为 本 公 司 总 经 理 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 总 经 理 薪 酬 副 总 经 理 : 丁 峻 峰,47 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 丁 女 士 于 1990 年 毕 业 于 中 国 人 民 大 学 计 算 机 应 用 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 中 国 人 民 大 学 金 融 统 计 专 业 获 硕 士 学 位 丁 女 士 历 任 北 京 市 生 育 委 员 会 计 算 机 工 程 师, 北 京 市 城 市 建 设 档 案 馆 计 算 机 室 副 主 任, 中 科 软 特 保 科 软 件 公 司 项 目 经 理, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 创 新 事 业 部 副 总 经 理 等 职 务 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 丁 女 士 为 本 公 司 副 总 经 理 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 副 总 经 理 薪 酬 副 总 经 理 : 方 远 近,43 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 方 先 生 于 1995 年 毕 业 于 武 汉 大 学 科 技 情 报 专 业 获 学 士 学 位 方 先 生 历 任 中 国 人 民 保 险 公 司 武 汉 市 分 公 司 电 脑 处 科 员, 中 国 人 寿 保 险 公 司 武 汉 市 分 公 司 电 脑 处 科 员, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 武 汉 分 公 司 企 业 信 息 部 业 务 主 管, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 数 据 信 息 中 心 副 总 经 理, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 创 新 事 业 部 副 总 经 理 等 职 务 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 方 远 近 为 本 公 司 副 总 经 理 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 高 管 薪 酬 助 理 总 经 理 : 潘 高 峰,37 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 助 理 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 潘 先 生 于 2001 年 毕 业 于 中 国 地 质 大 学 ( 北 京 ) 电 子 与 信 息 技 术 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 复 旦 大 学 软 件 工 程 专 业 获 硕 士 学 位 潘 先 生 历 任 中 科 院 计 算 所 软 件 工 程 师, 搜 狐 公 司 高 级 技 术 主 管, 呼 哈 网 技 术 总 监, 乐 峰 网 技 术 副 总 裁, 寺 库 网 技 术 副 总 裁, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 创 新 事 业 部 CTO 等 职 务 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 潘 先 生 为 本 公 司 助 理 总 经 理 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 高 管 薪 酬 6

审 计 责 任 人 : 陈 凯 苹,54 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 审 计 责 任 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2016 5 号 陈 女 士 于 1984 年 毕 业 于 中 央 财 经 大 学 国 际 保 险 专 业 获 学 士 学 位 陈 女 士 历 任 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 北 京 分 公 司 业 务 管 理 部 客 户 服 务 部 团 险 业 务 部 副 总 经 理 或 经 理, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 稽 核 监 察 部 审 计 业 务 管 理 处 经 理 等 职 务 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 陈 女 士 为 本 公 司 审 计 责 任 人 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 审 计 责 任 人 薪 酬 合 规 负 责 人 : 王 嵘,34 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 合 规 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 1288 号 王 女 士 于 2003 年 毕 业 于 中 央 财 经 大 学 保 险 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 北 京 大 学 法 律 专 业 获 硕 士 学 位 王 女 士 历 任 民 生 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 联 办 项 目 组 合 规 管 理 主 管, 长 城 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 风 险 合 规 部 合 规 管 理 室 经 理 等 职 务 因 本 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 开 业,2015 年 四 季 度 本 公 司 仍 处 于 向 保 监 会 提 交 拟 任 王 女 士 为 本 公 司 合 规 负 责 人 任 职 资 格 核 准 的 请 示 过 程 中, 因 此 本 公 司 在 2015 年 度 未 支 付 合 规 负 责 人 薪 酬 财 务 负 责 人 : 杨 林 春,46 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 财 务 负 责 人 杨 先 生 于 1990 年 毕 业 于 上 海 财 经 大 学 投 资 经 济 管 理 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 中 欧 国 际 商 学 院 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 杨 先 生 历 任 中 国 江 苏 国 际 经 济 合 作 公 司 会 计 科 长, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 计 划 财 务 部 部 门 经 理 稽 核 部 高 级 稽 核 经 理 江 苏 分 公 司 助 理 总 经 理 财 务 会 计 部 副 总 经 理 等 职 务 精 算 责 任 人 : 李 景 春,33 岁,2015 年 11 月 出 任 本 公 司 精 算 责 任 人 北 美 产 险 精 算 师 李 先 生 于 2000 年 毕 业 于 香 港 大 学 精 算 专 业 获 学 士 学 位, 后 毕 业 于 多 伦 多 大 学 统 计 专 业 获 硕 士 学 位 李 先 生 历 任 盈 科 保 险 精 算 分 析 员,Intact Insurance 高 级 精 算 分 析 员, 皇 家 银 行 产 险 定 价 创 新 总 监, 安 永 ( 中 国 ) 咨 询 公 司 高 级 经 理 等 职 务 2015 年 4 季 度 薪 酬 15 万 7

二 主 要 指 标 1 量 化 指 标 指 标 名 称 本 季 度 末 数 上 季 度 末 数 核 心 偿 付 能 力 溢 额 ( 万 元 ) 99,119.46 综 合 偿 付 能 力 溢 额 ( 万 元 ) 99,119.46 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 (%) 105,422.6 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 (%) 105,422.6 保 险 业 务 收 入 ( 万 元 ) 43.57 净 利 润 ( 万 元 ) -625.07 净 资 产 ( 万 元 ) 99,374.93 2 最 近 一 期 的 风 险 综 合 评 级 泰 康 在 线 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 于 2015 年 11 月 18 日 正 式 开 业, 暂 无 风 险 综 合 评 级 结 果 8

三 实 际 资 本 指 标 名 称 本 季 度 末 数 上 季 度 末 数 认 可 资 产 ( 万 元 ) 99,830.02 认 可 负 债 ( 万 元 ) 616.45 实 际 资 本 ( 万 元 ) 99,213.57 核 心 一 级 资 本 ( 万 元 ) 99,213.57 核 心 二 级 资 本 ( 万 元 ) - 附 属 一 级 资 本 ( 万 元 ) - 附 属 二 级 资 本 ( 万 元 ) - 9

四 最 低 资 本 指 标 名 称 本 季 度 末 数 上 季 度 末 数 量 化 风 险 最 低 资 本 ( 万 元 ) 94.11 非 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 合 计 ( 万 元 ) 54.95 市 场 风 险 最 低 资 本 合 计 ( 万 元 ) 信 用 风 险 最 低 资 本 合 计 ( 万 元 ) 66.20 量 化 风 险 分 散 效 应 ( 万 元 ) 27.04 特 定 类 别 保 险 合 同 损 失 吸 收 效 应 ( 万 元 ) - 控 制 风 险 最 低 资 本 ( 万 元 ) - 其 它 附 加 资 本 ( 万 元 ) - 最 低 资 本 ( 万 元 ) 94.11 10

五 风 险 综 合 评 级 截 至 目 前, 保 监 会 尚 未 开 展 对 我 司 偿 二 代 体 系 下 的 风 险 综 合 评 级 11

六 风 险 管 理 状 况 1 保 监 会 最 近 一 次 对 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 的 评 估 得 分 截 至 目 前, 保 监 会 尚 未 开 展 对 我 司 偿 二 代 体 系 下 的 风 险 综 合 评 级 2 公 司 已 经 采 取 或 者 拟 采 取 的 改 进 措 施 为 加 强 公 司 全 面 风 险 管 理 充 分 认 识 偿 二 代 改 革 的 重 大 意 义 确 保 偿 二 代 的 顺 利 运 行, 公 司 于 四 季 度 成 立 了 由 总 经 理 牵 头, 财 务 精 算 风 险 管 理 投 资 业 务 和 信 息 技 术 等 相 关 部 门 领 导 组 成 的 偿 二 代 试 运 行 领 导 小 组 由 各 部 门 技 术 骨 干 组 成 的 偿 二 代 试 运 行 工 作 组 成 员 依 托 母 公 司 泰 康 人 寿 成 熟 的 风 险 管 理 资 源, 邀 请 泰 康 人 寿 风 险 管 理 部 门 及 内 控 合 规 部 门 对 公 司 中 高 层 人 员 进 行 培 训, 在 公 司 初 期 资 源 有 限 的 前 提 下 协 助 搭 建 管 理 框 架, 并 梳 理 出 政 策 实 施 的 重 点 工 作, 使 中 高 层 人 员 对 监 管 政 策 管 理 思 路 有 了 清 晰 的 认 识, 公 司 自 上 而 下 对 风 险 管 理 的 重 要 性 和 必 要 性 认 识 达 成 一 致 偿 二 代 试 运 行 领 导 小 组 和 工 作 组 从 2015 年 四 季 度 起 定 期 召 开 内 部 协 调 沟 通 会 其 一, 通 过 相 关 专 业 人 员 对 偿 二 代 改 革 的 解 读 和 交 流, 使 其 深 入 了 解 偿 二 代 的 具 体 内 容 和 技 术 细 节 充 分 认 识 到 各 部 门 在 偿 二 代 应 承 担 的 角 色 和 分 工, 以 确 保 各 部 门 之 间 有 效 的 配 合 和 协 作 ; 其 二, 通 过 各 工 作 组 成 员 的 分 工 协 作 讨 论 交 流, 拟 定 和 梳 理 公 司 偿 二 代 监 管 体 系 下 的 偿 付 能 力 报 告 制 度 和 管 理 流 程, 从 制 度 上 保 证 公 司 偿 二 代 工 作 开 展 的 顺 畅 和 有 序 ; 其 三, 通 过 定 期 会 议 让 工 作 组 成 员 全 面 了 解 偿 二 代 监 管 的 最 新 进 展 情 况 和 公 司 各 偿 二 代 项 目 的 运 行 情 况, 并 通 过 会 议 纪 要 形 式 让 领 导 小 组 掌 握 公 司 偿 二 代 项 目 的 进 展 情 况, 以 为 其 在 公 司 整 体 战 略 上 的 调 整 或 资 本 上 的 运 作 提 供 技 术 上 的 支 持 和 信 息 上 的 准 备 从 人 员 配 备 上 来 看, 除 现 有 人 力 以 外, 公 司 已 经 对 相 关 风 险 管 理 岗 位 启 动 了 招 聘 工 作, 并 通 过 四 季 度 报 告 的 撰 写 对 各 个 流 程 涉 及 到 的 相 关 员 工 职 能 进 行 了 重 新 梳 理, 为 偿 二 代 体 系 的 正 式 实 施 做 好 了 人 员 上 的 安 排 在 2016 年 工 作 规 划 中, 公 司 将 建 章 建 制 搭 建 风 险 管 理 体 系 以 及 开 展 风 险 评 估 作 为 重 点 工 作 推 进, 确 保 基 础 风 险 管 理 体 系 的 初 步 搭 建 12

七 流 动 性 风 险 1 流 动 性 风 险 监 管 指 标 指 标 名 称 本 季 度 上 季 度 净 现 金 流 ( 万 元 ) 79,202 流 动 性 覆 盖 率 (%) 1653 3 个 月 内 28 综 合 流 动 比 率 (%) 1 年 内 112 1 年 以 上 150 13

八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施 1 保 监 会 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施 无 2 公 司 的 整 改 措 施 以 及 执 行 情 况 无 14